Financiación para startup18 de Octubre del 2013

Sesión 5 – Seedrace formación finalistas

Anna Ruete Botet@annaruete

Entrepreneurship Program@LaSalleTechnova

Objetivo sesión

Conocer las distintas líneas de financiación pública.

Índice

• Estado actual del sector tecnológico.• ¿Cómo busco financiación?• Líneas de financiación pública.• ¿Cómo pedir financiación privada?

http://youtu.be/m_17Oh0sWY0

Estado actual del sector tecnológico.

Estado actual del sector tecnológico.

Creación empresas 2013: http://www.datocapital.com/empresas-nuevas-nueva-creacion.html

En agosto: • la creación de empresas aumento

3,8%• La disolución de empresas cayó

1,4%

En el último mes se han creado:

Xxxxxxx empresas

Estado actual del sector tecnológico.

¿Cómo busco financiación?

¿En qué fase me encuentro?

¿A quién puedo recurrir?

•Business Model Canvas.

•Resumen ejecutivo.

•Plan de negocio.

•Plan financiero.

Definición del proyecto.

Definición del proyecto.

• Desarrollo del Resumen Ejecutivo

• Objetivo muy claro: CONSEGUIR ESA FINANCIACIÓN

• Justificar en detalle lo que busca el lector

• Demostrar que sabemos de qué hablamos

¿Qué documentación debo presentar?

PRIVADA PÚBLICA

• Fondos propios• FFFs• Préstamos• Crowdfunding• Business Angels• Capital Semilla• Capital Riesgo• Mercado de capitales• Premios

• Préstamos• Subvenciones• Incentivos fiscales• Premios

¿Financiación pública o privada?

Primeros pasos.

3. Financiación pública. 4. Financiación privada.

2. FFF: Family, Friends & Fools.1. Mi dinero.

Líneas de financiación pública.

Regional

Nacional

Europeo-Internacional

¿Dónde pido financiación?

• Pasan a ser participaciones de la empresa en forma de acciones.

PRÉSTAMO PARTICIPATIVO CONVERTIBLE

• Intereses según el resultado de la empresa

• Menor exigibilidad• Cuenta como fondos propios• Sin avales

FINANCIACIÓNTipos de Financiación.

1. ENISA: JE, Emprendedores2. CDTI: Neotec, PID3. ICF: Cofinanciación BA, i+i, Avales

Proyectos en fase semilla.

ENISA

• Entidad de capital público.

• Ministerio de Industria, Energía y Turismo Dirección General de Industria y PYME.

• Préstamos participativos donde:• No se exigen garantías ni avales.• Tipo de interés vinculado a los resultados.• Deuda subordinada.• Patrimonio contable.• Intereses deducibles del impuesto de sociedades.

SEMILLAENISA

Jóvenes Emprendedores

25.000€ - 75.000€

Plazo amortización: 4 años

1 año de carencia

 15% - 35.000€    20% - 35.000€ - 65.000€

    30% - 65.000€ - 75.000€

Interés fijo: EUR+3%

Interés variable: <4,5%

Antigüedad MAX empresa: 2 años

Edad máxima del socio mayoritario: 40 años

SEMILLAENISA Jóvenes Emprendedores

SEMILLA

Emprendedores25.000€ a 300.000€

50% capital de los socios

Plazo amortización: 6 años

Carencia MAX 2 años

Interés fijo: EUR+2,5%

Interés variable: <8%

Antigüedad MAX empresa: 2 años

Exige facturación

No hay límite de edad

ENISA Emprendedores

Centro para el Desarrollo Tecnológico Industrial

• Organismo creado en 1977.

• Entidad Pública Empresarial.

• Dependiente del Ministerio de Economía y Competitividad.

• Agente de financiación de la innovación empresarial (LCTI).

• Finalidad del CDTI: aumentar la competitividad de las empresas españolas elevando su nivel tecnológico, con un modelo basado en la demanda empresarial y en criterios de excelencia tecnológica.

CDTI

Neotec: empresas tecnológicas con I+D

• Presupuesto mínimo 175.000€• Préstamo: <250.000€ (70% pres. total)• Aportación socios 30% aprox 107k€• Plazo amortización: 15 años (7)• Antigüedad MAX: 4 años• Interés fijo: EUR+0,1%• Cláusula para inversores• Elevado factor de innovación• Anticipo del 40%, 50%, 60%

SEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial

PID (Individual o en cooperación)

Presupuesto mínimo 175.000€

Tramo Préstamo: ≤75% presupuesto

Plazo amortización: 10 años (3)

Interés fijo: EUR+0,1%

Desembolso: 25% inicio + hitos

Tramo Subvención: 15-33%

Duración 12- 36 meses

SEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial

INSTITUT CATALÀ DE FINANCES

L’ICF es la entidad de crédito público de la Generalitat de Catalunya que tiene como finalidad contribuir a la reactivación económica, facilitando el acceso al crédito de las pymes y autónomos de Catalunya.

Institut Català de Finances

Cofinanciación Business AngelsDe 50k a 200k€

Junto a un Business AngelPlazo amortización: 5 años (2)

Interés fijo EUR+5,5%Interés variable según TIR

Fijo + variable <15%

SEMILLAInstitut Català de Finances

Info 2012

SEMILLA

Línea i+i Circulante Hasta 600k€. 3 años. EUR+5%. Avales ICF

Línea Inversió (Ac.Fijos)

80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15. EUR+diferencial a negociar. Avales por valorar

Línea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval 50% ICF 50% según entidad financiera

Línea Avales ICF y Avalis

Hasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés a negociar.

Directas

Mediación

Institut Català de Finances

Info 2012

1. ENISA: Competitividad, Tecnología2. ICF: Inversió, i+i y Avales

Crecimiento

Competitividad / Tecnología75.000 -1,5M €

Plazo amortización: <9 años / (<7)Carencia: 7 años / 5 años

Interés fijo: EUR+2%Interés variable: <8%

Facturación y fondos propiosSin aval

CRECIMIENTOENISA (Préstamos participativos)

CRECIMIENTO

Línea Inversió (Ac.Fijos) 80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15. EUR+diferencial a negociar. Avales por valorar

Línea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval 50% ICF 50% según entidad financiera

Línea Avales ICF y Avalis

Hasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés a negociar.

Directas

Mediación

Info 2012

Institut Català de Finances

1. ENISA: MAB, Fusiones y adquisiciones2. ICF: Capitalización

Consolidación

MAB / Fusiones y adquisiciones

300.000 -1,5M €Plazo amortización: 9 años (7)

Interés: EUR + diferencial a estudiarSin aval

CONSOLIDACIÓNENISA (Préstamos participativos)

CapitalizaciónDesde 100k€ hasta 25% capital

Plazo amortización: 8 años (2)Interés: EUR + dif

Avales según el proyectoEmpresa con recursos propios

positivos

CONSOLIDACIÓNInstitut Català de Finances

I+D

INNCORPORAPréstamo+subvenciónLicenciados/DiplomadosHasta el 70%

salario+formación

TORRES QUEVEDO

SubvenciónDoctoresHasta el 70%

salario

Regional y Nacional RRHH

I+D

AVANZA (TIC)Desde 300k€Préstamo +

SubvenciónHasta el 70%

Interés: 9,5%

Proyectos colaborativos

Mín. 3 empresas

Regional y Nacional I+D

7º PROGRAMA MARCO (Futuro H2020)

De 3-10M€

Subvención proyectos I+D en cooperación <75%

Mín. 3 países distintos (CE)

I+D

EUROSTARS

De 1-3M€

Subvención Innovación empresarial cooperación <60-80%

Mín. 2 países distintos (CE)

Con subcontratación a Centro Investigación

Europeo

Pública + privada

A mejores Fondos Propios, mejores condiciones

Tantea con tiempo las posibles necesidades futuras

Recomendaciones

¿Cómo pedir financiación privada?

Financiación Privada

Financiación Privada

•Business Angels - 50k€ hasta 250k€- Smart money

•Venture Capital - 300k€ hasta 3M€

•Capital Riesgo – 1.000M€- Grandes corporaciones

Financiación Privada

Caixa Capital Risc

50.000€

Préstamo convertible

2 años

¿Qué debe tener mi discurso?

1. Necesidad real del mercado.2. ¿Tu solución cubre esta necesidad?3. Modelo de negocio.4. Aspecto diferencial.5. Competencia directa e indirecta.6. Equipo.7. Proyecciones financieras.8. Estado actual, hitos hasta el momento.9. Propuesta clara al inversor.

Recomendaciones

Contacto

Muchas gracias

Anna Ruete Botet932 90 24 73aruete@technovabarcelona.org http://www.linkedin.com/in/annaruete

Jn 14,1-6.