Post on 16-Feb-2015
ASPECTOS LEGALES:
IMPORTANCIA DE LAS REGLAS “CONOZCA A SU CLIENTE” Y DE LAVADO DE DINERO COMO PARTE DEL RIESGO OPERACIONAL EN
LOS DEPÓSITOS DE VALORES
DEPÓSITO CENTRALIZADO DE VALORES DE COLOMBIA DECEVAL S.A.
Alfonso E. Párias Polanco - Gerente de Riesgos y Cumplimiento
NIVEL MUNDIAL
Lavado de dinero = 5% delPIB mundial
US 500. 000 millones al año
Fuente: Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial
Se estima que las ganancias resultantes del tráfico de drogasequivalen al 2% de la economía mundial
El gran negocio del narcotráfico se lleva a cabo en loscentros de consumo y por lo tanto, el lavado pareciera
que se realizara en éstos países y en algunos paraísos financieros y no en los países productores
=
NIVEL MUNDIAL
ONUPolíticas de la ONU sobre financiación del terrorismo
(resolución 1373)
GAFI40 recomendaciones sobre lavado de activos
8 recomendaciones sobre financiación al terrorismo
NIVEL AMERICAS
Se destacan los esfuerzos de:Colombia, Panamá, las Islas Caimán y México
Según los expertos ……
Colombia, Haití y Argentina son los paísesmás afectados.
Chile y Uruguay son los que registran menos delitos de blanqueo.
México se sitúa en el séptimo lugar, junto con Jamaica y Bolivia.
Latinoamérica es la región del mundo más afectada por el lavado de dinero
NIVEL AMERICAS
OEACICAD
Convención Interamericana contra la CorrupciónOID (Observatorio Interamericano sobre drogas)
GAFISUD40 recomendaciones sobre lavado de activos
8 recomendaciones sobre financiación al terrorismoEvaluaciones regionales
FELABANPrograma de “BANCOS AMIGOS”
LAVADO DE DINERO AMERICAS
LAVADO DE DINERO AMERICAS
Actions by Governments 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Argentina Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N N
Bolivia Y Y N Y M Y Y N N N Y N Y Y N Y
Brasil Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y N
Canadá Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Chile Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y N Y Y Y
Colombia Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Costa Rica Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y N Y
Cuba Y Y N N P N Y N N Y N N N Y Y Y
Dominicana Republica Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N N
Ecuador Y N Y Y M N N Y N N Y N N Y N Y
El Salvador Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Estados Unidos Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Guatemala Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Haití Y Y Y Y M N Y N N Y N Y Y Y N N
Honduras Y Y Y Y M N Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Jamaica Y Y Y Y M N Y Y Y Y Y Y Y Y N N
México Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y N Y
Nicaragua Y N Y Y M N Y N Y Y Y N N Y N Y
Panamá Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Paraguay Y Y Y Y M Y N N Y Y Y Y N Y N Y
Perú Y Y Y Y M N Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Uruguay Y Y Y Y M N Y N Y Y Y Y Y Y Y Y
Venezuela Y N Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
LAVADO DE DINERO AMERICAS
1 DELITO LAVADO DE DINERO
2 DELITO LAVADO DE DINERO, MÁS ALLÁ DE LAS DROGAS
3 REGISTRO DE TRANSACCIONES IMPORTANTES
4 MANTENER LOS ARCHIVOS PERMANENTEMENTE
5 REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
6 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA
7 SISTEMA DE IDENTIFICACIÓN Y DECOMISO DE RECURSOS
8 ACUERDOS PARA COMPARTIR RECURSOS CONFISCADOS
9 ESFUERZOS DE COOPERACIÓN CON LEYES INTERNACIONALES
10 REMESAS DE DINERO
11 AYUDA LEGAL MUTUA
12 INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS
13 CONOZCA A SU CLIENTE
14 CONVENCIÓN CONTRA LA DROGA DE LA ONU 1988
15 DELITO FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
16 CONVENCIÓN ONU FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
NIVEL COLOMBIA
Lavado de dinero US 5.000 millones al año
Muchos de los ingresos por lavado de dinerose destinan para:
=
Reinvertir en el negocio ilícito Financiar la guerrilla Financiar el paramilitarismo
EVALUACION FRENTE A GAFISUD
Colombia: En general aplica las 40 recomendaciones.
Se deben involucrar las profesiones no financieras (abogados, contadores) y otros oficios (joyas, casinos)
Financiación del Terrorismo:No tipificado como delito
Tráfico de migrantes, Trata de personas,Extorsión, Enriquecimiento ilícito,Secuestro extorsivo, Rebelión,Tráfico de armas, Delitos contra el sistema financiero,Delitos contra la administración pública,Delitos vinculados con el producto de los delitosobjeto de un concierto para delinquir,relacionada con el tráfico de drogas tóxicas,estupefacientes o sustancias sicotrópicas
Adquirir, Resguardar, InvertirTransportar, Transformar, Custodiar,
o Administrar bienes que tengan su origen mediato o inmediato
en actividades delictivas
GENERADOPOR:
DELITO
LAVADO DE ACTIVOS EN COLOMBIA
Determinar una posición corporativa del Depósito para conocer, prevenir y mitigar
los riesgos inherentes al Lavado de Activos.
Crear una cultura de prevención al interior de la compañía y desarrollar el espíritu de colaboración
con las autoridades competentes que investigan los delitos relacionados
con el Lavado de Activos.
Cumplir con las leyes y normas que regulan la Prevención y el Control del Lavado de Activos en Colombia.
POLITICA DE PREVENCIÓN
OBJETIVOS DE LA POLÍTICA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS:
SER VISTO COMO UNA ENTIDAD PERMISIVA CON ELLAVADO DE ACTIVOS:RIESGO DE REPUTACION
FIGURAR EN LISTAS (OFAC) QUE LE IMPIDA REALIZARNEGOCIOS:RIESGO OPERATIVO
EL BLOQUEO DE LOS FONDOS:RIESGO OPERATIVO, RIESGO LEGAL,RIESGO DE LIQUIDEZ
LOS PROCESOS JUDICIALES CONTRA LA ENTIDAD,LOS ADMINISTRADORES Y LOS FUNCIONARIOS:RIESGO LEGAL
RIESGOS IDENTIFICADOS
MANUAL SIPLA
Identificación plena de personas naturales y jurídicas
No hay reserva de información
Define las áreas de mayor riesgo
Introduce el concepto de PEP´s
Reconoce la existencia de listas de personas o entidades
internacionales, de acuerdo con las recomendaciones del
GAFI y permite su consulta
Introduce el concepto de conflicto de intereses
Establece un alcance especial al SIPLA del Depósito
MANUAL SIPLA
Responsabilidades de la Junta Directiva
Responsabilidades de la Revisoría Fiscal
Elabora un informe trimestral para la Junta Directiva sobre la evaluación del cumplimiento de las normas sobre Prevención y Control del Lavado de Activos.
Adopta y aprueba el SIPLA
Adopta y aprueba el Código de Conducta
Aprueba los recursos necesarios
Revisa y aprueba el PAC
Semestralmente evalúa el SIPLA
CÓDIGO DE CONDUCTA
Principios generales y particulares de conducta
Conflicto de intereses en general y en particular
Pautas con respecto a la Prevención y Control del Lavado
de Activos
Pautas éticas en las relaciones comerciales
Relaciones con entidades estatales
Comportamiento ante conductas antiéticas o que
impliquen conflicto de intereses
El manejo de información reservada y privilegiada
Se establecieron procedimientos de vinculación y conocimiento de:
Depositantes Directos. Depositantes Indirectos.
Proveedores. Funcionarios.
VINCULACIÓN DE CLIENTES
Indicamos:
Como realizar el conocimiento de los clientes.La segmentación del mercado, según la operacióndel Depósito.La apertura de cuentas de Depositantes Indirectos.La conservación de documentos.La información a emisores del mercado.
Todas las vinculaciones de Clientes, Proveedores y Funcionarios, se someten a la ley, a la Política de Prevención y Control del Lavado de Activos, al Reglamento de Operaciones y al Manual de Prevención y Control de Lavado de Activos.
Se tienen mecanismos y procedimientos de verificación, análisis y seguimiento de la documentación que hace parte de los contratos.
PRECEPTOS VINCULACIÓN DE CLIENTES
Conocer adecuadamente la actividad económica y las transacciones
Establecer la frecuencia, volumen y características de las transacciones
Establecer que el volumen y los movimientos de los clientes guarde relación con la actividad económica de los mismos
Para
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
La política de conocer al cliente, es la herramienta
más efectiva que posee el Depósito para evitar
ser utilizado en operaciones de lavado de dinero,
la cual puede ayudar a detectar una actividad
sospechosa en forma oportuna, y le asegura una
práctica segura y sana que proteja la reputación
de la Entidad.
El Conocimiento del Cliente no es simplemente una obligación puntual que se cumple con el diligenciamiento de unos formatos.
Se trata de una política que implica una acción planeada y coordinada entre varias áreas de la entidad, labor que se desarrolla en cinco instancias: preparación y diseño, vinculación del cliente, análisis de la información, prestación del servicio y actualización de datos.
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
Servir de medida disuasiva para alejar a los lavadores del
Mercado de Valores
TODO EL ESFUERZO POR CONOCER A LOS CLIENTES TIENE DOS PROPÓSITOS GENERALES
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
Permitir la detección de operaciones inusuales y la
determinación de operaciones sospechosas, que deben
reportarse a las autoridades
La política de conocimiento del cliente para efectos de la Prevención y Control del Lavado de Activos se debe entender como parte integral del negocio.
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
• Identificación completa.• Actividad económica, procedencia
u origen de los fondos.• Volumen y características de las
transacciones financieras.
Deberá tenerse en cuenta la información relevante que permita establecer los siguientes aspectos:
CONCEPTO DE CLIENTE
CONTRATOS DE DEPÓSITO DE VALORES O
DE EMISIONES
CONTRATOS QUE CELEBRE LA ENTIDAD PARA DAR APOYO AL
DESARROLLO DEL OBJETO SOCIAL
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
RESPECTO DE LA OPERACIÓN
DEPOSITANTES DIRECTOS
LOS EMISORES DEL MERCADO CON VALORES INSCRITOS EN EL
REGISTRO NACIONAL DE VALORES
INTERMEDIARIOS QUE SUSCRIBAN CONTRATO PARA LA ADMINISTRACIÓN DE EMISIONES
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
RESPECTO DE LOS CONTRATOS DE ÍNDOLE ADMINISTRATIVOS
EMPLEADOS CON CONTRATO DE TRABAJO A TERMINO INDEFINIDO O
DEFINIDO O DE APRENDIZAJE
PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS CON LOS QUE TENGA RELACIÓN CONTRACTUAL
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CARGUE DE LISTAS
PERSONASINVESTIGADAS
PERSONASSOSPECHOSAS
BASEDE DATOS
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CRUCE DE LISTAS
BASEDE DATOS
SISTEMA
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
ACCIONES POSTERIORES
PERSONASINVESTIGADAS
REPORTES
PERSONASSOSPECHOSAS
INACTIVACION CUENTAS
BLOQUEO DE SALDOS YOPERACIONES
INVESTIGACION
REPORTE DEOPERACIÓN SOSPECHOSA
IMPIDE CREARCUENTAS
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
LISTAS
SOSPECHOSO
NO SOSPECHOSO
INTENTANCREARUNA
CUENTA
CREACIÓN DE CUENTAS
NO DEJA CREAR LA CUENTA
DEJA CREAR LA CUENTA
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
PRINCIPALES LOGROS DE DECEVAL
APOYO AL MERCADO
Análisis de datos de inversionistasAnálisis de operaciones de inversionistas
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CAPACITACION
A los actores del mercadoA las autoridades que realizan investigaciones
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