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MANUAL DE PROCESOS DE
COFIDE
(Resolución de Gerencia General Nº 097-GG-2013)
Junio, 2018
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
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CONTROL DE CAMBIOS
Elemento Actualizado FECHA OBSERVACIONES
Mapa de Procesos Agosto 2015 Cambio completo del mapa de procesos
Mapa de Procesos Julio 2016 Se añadió subproceso 10.8.
Mapa de Procesos y denominación de procesos
Enero 2017 Se añadió subproceso 11.9 y se generaron cambios en nombre de procesos y subprocesos
Mapa de Procesos y denominación de procesos
Junio 2018 Cambio en el Mapa de Procesos. Se generaron cambios en nombre de procesos y subprocesos
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
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I. OBJETIVO
Dotar de un instrumento de información y orientación al personal para la
ejecución de las actividades de COFIDE, a través del establecimiento y
estandarización de procedimientos corporativos.
II. ANTECEDENTES
En setiembre de 2004, COFIDE inició la implementación de la gestión por
procesos al constituir un equipo encargado de identificar las actividades y tareas
de COFIDE, así como, de estructurar los procesos, desarrollando el mapa
correspondiente y los procedimientos corporativos.
Además, con Resolución de Gerencia General Nº 095-GG/UAL-2005 se aprobó
la incorporación de las actividades de gestión de procesos y mejora continua en
COFIDE.
Así también, desde el año 2010 COFIDE ha certificado 3 de sus procesos
principales bajo el estándar ISO 9001, siendo esta certificación ratificada por la
entidad competente.
III. GESTIÓN POR PROCESOS
COFIDE ha implementado una Gestión por Procesos, a fin de optimizar la
operativa de la organización, esto, sobre la base de una metodología basada en
el ciclo Deming, la cual permite planificar, implementar, monitorear y mejorar
continuamente las actividades inmersas en los procesos de COFIDE.
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Como parte de la Gestión por Procesos se ha identificado y agrupado las
principales actividades de COFIDE, definiendo 11 procesos, los cuales están
contenidos en un mapa de procesos que se muestra a continuación:
MAPA DE PROCESOS DE COFIDE
V12-Junio-2018
Así mismo, los 11 procesos identificados se encuentran agrupados en las
siguientes categorías:
Procesos Estratégicos:
Proceso 6: Desarrollo de Productos, Comprende las actividades
de creación, diseño, aprobación, experimentación y ajuste de
nuevos productos/negocios financieros, así como las actividades de
lanzamiento de los mismos.
Proceso 8: Dirigir el Negocio, Comprende las actividades de
planeamiento y control de gestión, así como las actividades para el
desarrollo y aplicación de políticas, procesos e informes para la toma
de decisiones. Además, incluye actividades de ejecución y
seguimiento de las operaciones con instrumentos financieros
derivados de cobertura.
Procesos principales o Core:
Proceso 1: Captación, Comprende las actividades de
estructuración y emisión de títulos valores e identificación,
concertación, formalización y negociación con las fuentes de
recursos financieros locales y del exterior, así como las actividades
de recepción y devolución de los fondos captados. Además, incluye
actividades de ejecución y seguimiento de las condiciones pactadas
y obligaciones contraídas.
Proceso 2: Colocaciones, Comprende las actividades de
identificación y suscripción de contratos globales de canalización de
recursos financieros con instituciones financieras intermediarias,
previa evaluación de riesgos y definición de límites de exposición,
además incluye actividades para la determinación de condiciones
financieras activas, colocación de fondos, desembolsos y cobranza,
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como también las relacionadas con la ejecución y seguimiento de las
condiciones pactadas y obligaciones contraídas, y la recuperación
de las colocaciones cuando sea necesario.
Proceso 3: Inversiones y Gestión de Tesorería, Comprende las
actividades de administración y rentabilización de portafolios de
inversión con recursos propios de la Corporación y/o de terceros, así
como las actividades relacionadas con la participación de COFIDE
en el programa de creadores de mercado. Además, incluye
actividades de ejecución y seguimiento de las condiciones pactadas
y obligaciones contraídas.
Proceso 4: Fideicomisos y Comisiones de Confianza,
Comprende las actividades de Identificación, estructuración,
suscripción y administración de contratos de Fideicomiso y
Comisiones de Confianza. Además, incluye actividades de ejecución
y seguimiento de las condiciones pactadas y obligaciones
contraídas.
Proceso 5: Administración de Cartera Directa y en
Recuperación, Comprende las actividades de recepción,
formalización, cobranza, normalización y recuperación judicial de las
operaciones derivadas de las carteras de créditos cedidas de
instituciones financieras intermediarias y otras carteras en
recuperación, así como las actividades de administrar los bienes,
garantías y seguros. Además, incluye actividades de ejecución y
seguimiento de las condiciones pactadas y obligaciones contraídas.
Proceso 7: Apoyo al Desarrollo Socio-Económico, Comprende
las actividades que presta la Corporación relacionadas con el apoyo
al desarrollo a nivel nacional, tales como los servicios de desarrollo
empresarial (CDE - capacitaciones, asesoría, entre otros)
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formalización de empresas, gestores voluntarios, programas
inclusivos y de alfabetización financiera.
Proceso 9: Servicios Financieros, Comprende las actividades de
estructuración financiera y otros servicios financieros para terceros.
Procesos de Control:
Proceso 11: Registro y Control Operacional, Comprende las
actividades que corresponden al control interno, la gestión de riesgo
operacional, la gestión de seguridad de la información, cumplimiento
normativo, y la gestión de la continuidad del negocio.
Procesos Administrativos y de Soporte:
Proceso 10: Proveer Recursos Corporativos, Comprende todas
las actividades que tienen como objetivo principal suministrar los
siguientes recursos: humanos, financieros, bienes, servicios,
legales, tecnológicos y de marketing y comunicaciones a todas las
gerencias y departamentos de la Corporación, para el cumplimiento
de sus metas y objetivos.
Proceso 11: Registro y Control operacional, Comprende las
actividades que corresponden al registro contable de las
operaciones, emisión de estados financieros, anexos y reportes.
Proceso 8: Dirigir el Negocio, Comprende las actividades que
corresponden a la Gestión de Procesos y la Gestión de la Calidad.
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IV. MANUAL DE PROCESOS
A continuación, se detalla la estructura de cada uno de los 11 procesos definidos:
PROCESO 1: CAPTACIONES
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
1.1
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1.1.1.- Elaborar Flujo de Caja e identificar
necesidades de fondeo.-
1.2.1.1. Identificar, negociar y concertar líneas de crédito
1.2.1.2. Concertar operaciones de reporte y pactos de
recompra
1.2.1.3. Participar en subastas de fondos de
instituciones financieras
1.2.1.4. Concertar créditos sindicados o bilaterales
1.2.1.5. Participar en Subastas de Repo de Monedas del
BCR
1.2.2.1. Negociar y concertar con organismos por
cuenta propia
1.2.2.2. Negociar y concertar con organismos como
Ejecutor
1.3.1. Estructurar y emitir deuda en el mercado
local-
1.3.2. Estructurar y emitir deuda en el mercado
internacional -
1.3.3. Relación con Inversionistas -
1.4
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1.4.1. Liquidar y confirmar desembolso -
1.5.1.1. Reporte de pasivos
1.5.1.2. Reportes e información para acreedores del
sistema bancario
1.5.1.3. Reportes para el BCR
1.5.1.4. Reportes para el MEF
1.5.1.5. Cumplimiento de convenants
1.5.1.6. Reporte a inversionistas institucionales (web)
1.5.1.7. Reportes para SMV
1.5.1.8. Reportes para BVL
1.5.1.9. Reportes para CAVALI
1.5.2.1. Actualizar tasas y devengados
1.5.2.2. Conciliación y pago para el servicio de deuda
1.5.2.3. Conciliación y pago por la emisión de títulos
valores
1.5.2.4. Reportes de exposición de operaciones
1.2.1. Negociar con mercado financiero
1.3
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1.5.1. Elaborar reportes de seguimiento
1.2.2. Negociar con organismos internacionales y
agencias oficiales
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1.5.2. Cumplir con el servicio de deuda
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PROCESO 2: COLOCACIONES
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
2.1.1. Promover Programas y Líneas en las IFIS e
IFIES-
2.1.2.1. Promover Estructuraciones Corporativas
2.1.2.2. Evaluar elegibilidad de oportunidades de negocio
(Comité de Elegibilidad)
2.2.1.1. Actualizar Base de Datos de Intermediarios
Financieros
2.2.1.2. Incorporación de IFIs y revisión de límites de
exposición
2.2.1.3. Emitir opinión y presentar las propuestas de
operaciones empresariales, especializadas y
estructuradas (FEEE) para aprobación en instancias de
decisión
2.2.2.1. Clasificar Deudores y DeterminarTasa de
Provisión de Intermediarios Financieros
2.2.2.2. Elaborar Fichas Resumen de Situación
Financiera y Clasificación de Riesgo de IFI/IFIEs
2.2.3. Actualizar Clasificación de Riesgo Interna de
Intermediarios Financieros -
2.2.4. Actualización de Criterios de Elegibilidad-
2.3.1.1. Elaborar y Aprobar las Propuestas de
Financiamiento de Programas y Lineas de
Intermediación
2.3.1.2. Aprobar Operaciones Puntuales que implican
Ampliación del Límite de Exposición
2.3.1.3. Determinación de la tasa de transferencia
2.3.1.4. Negociación y Evaluación del proyecto
2.3.1.5. Elaborar y Aprobar las Propuestas de
Financiamiento de Estructuraciones Financieras
2.3.1.6. Elaborar Proyectos de Estructuraciones
Financieras (Cofide como estructurador)
2.3.2.1.Suscribir con la IFI/IFIE el Contrato Global de
Canalización de Recursos y de Canalización por
Producto
2.3.2.2. Negociar y Suscribir contratos derivados de la
Estructuración Financiera
2.4.1.1. Implementación y Desembolso de
Colocaciones - Programas y Líneas de Intermediación y
FEEE
2.4.1.4. Administración y Seguimiento de Garantías
2.4.2. Actualizar registro de poder, nivel de
autorización y firmas de representantes.-
2.5.1.1. Generación de calendarios de pagos y
Cobranza
2.5.1.3. Ejecución de prepagos
2.5.1.5. Administración de file de operaciones de crédito
2.5.1.6. Cobranza de Créditos Indirectos
2.5.1.7. Autorización de Cobranza
2.5.2. Gestionar Extornos de desembolso y
cobranza-
2.5.3. Conciliar y validar operaciones del mes:
Cierre Operativo de Colocaciones-
2.5.4. Efectuar devolución de pagarés -
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2.4.1.- Implementar y Desembolsar Colocaciones
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2.2.1. Realizar Evaluaciones Crediticias
2.2.2. Clasificar Deudores y Determinar Provisiones
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2.3.1. Tramitar Solicitudes de Operaciones de
Segundo Piso
2.3.2. Gestionar Contratos
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PROCESO 3: INVERSIONES Y GESTION DE TESORERIA
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
2.6.1. Informe Trimestral de Operaciones de FEEE-
2.6.2.1. Seguimiento y Control de la Cartera en Garantía
- Anexo 5D
2.6.2.3. Verificar y coordinar cumplimiento de envío de
información
2.6.3.1. Evaluación y Seguimiento de Intermediarios
Financieros
2.6.3.2. Actualización de Límites y Saldos de
Exposición
2.6.3.3. Elaborar clasificación de seguimiento de
intermediarios financieros
2.6.3.4. Elaboración de ficha de seguimiento de IFIs
2.6.3.10. Reporte de Saldos y Aprobaciones de
Operaciones FEEE
2.6.3.11. Elaborar fichas de seguimiento de FEEE
2.6.3.12. Informe Individual de Seguimiento de FEEE
2.6.3.13. Administración de la operación FEEE vigente y
atención de solicitudes de modificaciones de
operaciones
2.6.5. Realizar seguimiento y supervisión a
deudores
2.6.5.1. Informe de la Aplicación de la Metodología de
Seguimiento de Deudores
2.8.1. Proponer mejoras a los productos financieros
existentes -
2.8.2.- Actualizar cuadros de características de
Programas y líneas. -
2.8
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2.6.2. Realizar seguimiento sobre la cartera en
garantía
2.6.3. Realizar seguimiento de colocaciones
2.-
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PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
3.1.1. Determinar y asignar recursos para nuevas
inversiones -
3.1.2.1. Análisis de Instrumentos Financieros
3.1.2.2. Evaluación de Condiciones de Mercado para
nuevas inversiones
3.1.2.3. Evaluación de Riesgo de Alternativas de
Inversión
3.2.1. Depósito Overnight - BCR
-
3.2.2. Depósito a plazo
-
3.2.3.1. Compra o adquisición de valores - Mercado
Primario y Mercado Secundario
3.2.3.2. Venta de valores - Mercado Secundario
3.2.3.3. Compra de instrumentos de deuda por
estructuraciones financieras
3.2.4. Fondos Mutuos-
3.2.5. Fondos de Inversión-
3.-
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3.1.2. Determinar la estrategia de Inversión
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3.2.3.- Negociación de valores
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PROCESO 4: FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA.
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
3.3.1. Compra - venta de moneda extranjera-
3.3.2. Transferencia de Fondos -
3.3.3. Identificar y Autorizar cargos en cuenta -
3.3.4. Control de operaciones de tesorería e
inversiones-
3.4.1. Generación y actualización del cuadro de
Inversiones Temporales -
3.4.2.1. Control de pagos
3.4.2.2. Custodia y Control de Valores
3.4.3.2. Reporte Depósitos a Plazo
3.4.3.3. Movimiento de Inversiones (Intereses y
amortizaciones cobradas)
3.4.3.6. Valorización de Inversiones de COFIDE
3.4.3.7. Identificación y cálculo del deterioro de valor
3.4.3.8. Valorización de Inversiones de los Fondos
Administrados
3.4.4.1. Reporte de Tesorería
3.4.4.2. Precios Indicativos de Letras, Bonos Soberanos
y Globales
3.4.4.4. Posición de bancos (por entidad financiera)
3.4.4.6. Reporte de Intereses Devengados y Costo
Amortizado
3.4.5. Elaboración de Informes de Gestión de
Tesorería para Comité de Activos y Pasivos-
3.-
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3.4.4.- Elaboración de reportes
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3.4.2. Control de Inversiones Temporales
3.4.3. Posición de inversiones
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
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4.2.1. Analizar el contrato e instruir su
Implementación-
4.2.2. Apertura y seguimiento de cuentas-
4.2.3. Generación y seguimiento de Instrucciones
de transferencias-
4.2.4. Seguimiento de la realización del aporte y
supervisión de su inscripción-
4.2.5. Cobro de comisiones de COFIDE y emisión
de comprobantes-
4.2.6. Termino o Cierre formal del fideicomiso o
comisión de confianza-
4.2.7.1. Ejercer la defensa ante pérdidas por dolo o
culpa grave de la empresa fiduciaria
4.2.7.2. Ejercer la defensa judicial o extrajudicial
4.2.8. Retención y pago del IR del fideicomitente
(Art. 73 B del TUO de la ley del IR).-
4.2.9.1. Designación del factor (nombre del factor) e
informar a la SBS.
4.2.9.2. Publicación de avisos sobre la constitución del
fideicomiso.
4.2.9.3. Seguimiento y generación de estados
financieros.
4.2.9.4. Realizar informes trimestrales.
4.2.9.5. Realizar memoria anual.
4.2.9.6. Elaborar informes de cierre formal del
fideicomiso o comisión de confianza
4.2.9.7. Administración del archivo de fideicomiso y
comisión de confianza
4.2.10.1. Colocaciones según contrato
4.2.10.2. Cobranza según contrato
4.2.11.1. Inversión según contrato o mandato del
fideicomitente
4.2.11.2. Ejecución de pagos según contrato
4.2.11.3.- Conciliar y solicitar recursos para pago de
Intereses sobre Bonos
4.2.12.1. Actualización de tasaciones de los bienes de
los Fideicomisos y comisiones de confianza
4.2.12.2.- Pago de obligaciones garantizadas con
recursos administrados
4.2.12.3.- Ejecución del patrimonio fideicometido
4.2.12.4. Control de seguros
4.2.13.1. Suscribir los contratos de compraventa sobre
bien futuro
4.2.13.2. Recibir aportes y emitir certificados de
participación
4.2.13.3. Realizar la supervisión del proyecto y realizar
desembolsos de acuerdo al contrato
4.2.13.4. Intercambiar los certificados por contratos de
compraventa definitivos
4.2.14.1. Planificar y organizar los recursos para la
gestión del fideicomiso o comisión de confianza
4.2.14.2. Toma de decisiones para la gestión del
fideicomiso o comisión de confianza
4.2.14.3. Contratación de terceros
4.2.14.4.- Rendición de cuentas al fideicomitente u otros
participantes según contrato.
4.2.15.1. Incorporación de cartera crediticia para la
cobertura directa del fondo
4.2.15.2. Supervisión de cartera de cobertura directa
4.2.15.3. Calificación de la honra y pago
4.2.15.4. Supervisión de la recuperación de la cartera
honrada
4.2.15.5 Supervisión de la Recuperación de la Honra
refinanciada o reestructurada
4.-
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4.2.13. Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza inmobiliarios
4.2.14. Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza de gestión
4.2.15.- Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza de cobertura
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4.2.7. Ejercer defensa del patrimonio fideicometido
(recuperar recursos en caso de errores, y/o fraude
y defensa ante ataques extrajudiciales y/o
judiciales)
4.2.9. Administración general de fideicomisos y
comisiones de confianza (Obligaciones de ley)
4.2.10. Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza de créditos
4.2.11. Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza de inversión y/o pagos
4.2.12. Administrar fideicomisos y comisiones de
confianza en garantía
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
14
PROCESO 5: ADMINISTRACIÓN DE CARTERA DIRECTA Y EN RECUPERACION
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
5.1.1. Evaluación y activación de la cesión de la
cartera -
5.1.2. Recepción y conciliación de la cartera en
garantía-
5.1.3. Registro de Información de cartera cedida en
el Sistema-
5.1.4. Formalizar Cesión de Créditos -
5.2.1. Ingreso de cartera de ex-trabajadores -
5.2.2. Ingreso de FEEE en recuperación -
5.3.1. Control de pagos y emisión de reporte de
cierre de cobranza -
5.3.3. Gestión de Cobranza de la cartera castigada -
5.4.1. Clasificar deudores y asignar provisiones de
Cartera cedida y clientes nuevos por venta de
bienes
-
5.4.2. Proveer información para la calificación de
cartera directa y en recuperación-
5.5.1. Inicio de aciones judiciales -
5.5.2. Administración y venta de bienes
adjudicados-
5.5.3. Control de gastos de las acciones de
recuperación (tasaciones, seguros, tributos) -
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5.6.1. Procesos Concursales INDECOPI -
5.7.1. Negociación, evaluación y aprobación de
facilidades crediticias-
5.7.2. Formalización de acuerdos relacionados a la
cartera cedida y en recuperación mediante la
implementación de Contratos
-
5.7.3. Opinión y Revisión de propuestas de
cancelación, refinanciamiento o reprogramación -
cartera cedida.
-
5.8.1. Informe de cierre de operaciones canceladas -
5.8.2. Levantamiento y/o sustitución de garantías -
5.9.1. Registro, seguimiento y baja de las garantías -
5.9.2. Elaborar Fichas de evaluación del Deudor -
5.9.4.- Seguimiento y Control de la Cartera Directa -
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Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
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PROCESO 6: DESARROLLO DE PRODUCTOS
PROCESO 7: APOYO AL DESARROLLO SOCIO – ECONOMICO
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
6.1.1. Identificar nuevos productos -
6.1.2. Elaborar bosquejo del producto -
6.1.3. Diseño del producto y diseño de la fase
experimental-
6.1.4. Elaboración de Exposición de Motivos para
la aprobación de productos-
6.2.1. Ejecución de la fase experimental del
producto-
6.2.2. Ajuste del producto -
6.3.1. Lanzamiento e Implementación del producto-
6.3.2. Evaluación y seguimiento del producto
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PROCESO 8: DIRIGIR EL NEGOCIO
8.1.1.1. Formulación del Plan Estratégico
8.1.1.2. Implementación y Seguimiento del Plan Estratégico
8.1.2.1. Presupuesto Anual de Colocaciones
8.1.2.4. Presupuesto de Gastos Operativos y de Capital
8.1.2.5. Formulación presupuestal y plan operativo
8.1.2.6. Informe de evaluación financiera y presupuestaria
8.1.3. Herramientas de Gestión Operativa y
Estratégica8.1.3.1. Costeo de Generación y Administración de
Fideicomisos
8.2.1.2. Elaboración y actualización de Políticas Corporativas.
8.2.1.4. Seguimiento y Monitoreo del cumplimiento de las
Políticas Corporativas
8.2.1.5. Seguimiento a las excepciones aplicadas a las políticas
crediticias
8.2.1.6. Seguimiento de las operaciones afectas al riesgo de
crédito aprobadas con opinión no favorable
8.3.1.1. Planificación de la Mejora de los Procesos
8.3.1.2. Desarrollo y actualización del Manual de Procesos de
la Corporación
8.3.1.3. Publicación y Difusión de los Procesos de la
Corporación
8.3.2.1. Identificación y evaluación de planes de acción para la
mejora continua
8.3.2.2. Seguimiento y monitoreo de planes de acción
8.3.2.3. Desarrollo e implementación de Planes de Acción y
Medidas Correctivas
8.3.3.1.- Elaborar y actualizar el Manual de Organización y
Funciones (MOF)
8.3.3.2. Elaborar y actualizar el Reglamento de Organización y
Funciones (ROF), y la Estructura Orgánica de la Corporación
8.3.4.1.- Planificación y Ejecución de pruebas de
Procedimientos Alternos
8.3.4.2.- Mantenimiento del Manual de Procedimientos Alternos
8.4.1.1. Determinar tasa de interés activa mínima y pasiva
máxima
8.4.1.2. Determinar tasa de interés de créditos a deudores
8.4.1.3. Cálculo de Indicadores del Modelo Interno para la
Medicion del Riesgo de Liquidez
8.4.1.4. Cálculo de Indicadores del Plan de Contingencia de
Liquidez
8.4.1.5. Clasificación de Riesgo Crediticio Derivado de Riesgo
Cambiario.
8.4.1.6. Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de
Mercado.
8.4.1.7. Medición de la Exposición al Riesgo de Mercado para
la Cartera de Negociación.
8.4.1.8. Control de Excesos y Autorización de excepciones a
los límitesi nternos
8.4.1.9. Clasificación Interna por Riesgo País
8.4.1.10. Requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo por
concentración de mercado
8.4.1.11. Evaluación Interna por Riesgo País
8.4.1.12. Elaboración de Indicadores GER y VPR del Modelo
Interno - Medición de Riesgo de Tasa de Interés
8.4.1.13. Sistema de Alertas Tempranas
8.4
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8.4.1. Medición de Indicadores de Riesgos
8.2.1. Desarrollo y seguimiento de Politicas
Corporativas
8.3
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8.3.1. Identificar, revisar y mejorar los procesos
de la Corporación
8.3.2. Administrar los Planes de Acción del
Programa de Mejora Continua de Cofide
8.3.3. Elaborar y Actualizar documentos de
organización y funciones
8.3.4.- Documentar, Revisar y Probar
Procedimientos Alternos
8.1
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8.1.1. Formulación y Seguimiento del Plan
Estratégico
8.1.2. Formulación y Seguimiento del
Presupuesto y Plan Operativo
8.2
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Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
17
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
8.4.2.1. Informe de balance estructural y evolución del margen
financiero
8.4.2.2. Informe de Gestión
8.4.2.3. Informe de Gerencia
8.4.3.1. Informe de riesgo de crédito
8.4.3.2. Informe sobre Riesgo de Precio
8.4.3.4. Informe sobre Riesgo de Liquidez
8.4.3.5. Informe sobre riesgo de tasa de interés
8.4.3.6. Informe sobre riesgo cambiario
8.4.3.7. Informe de Riesgo Operacional
8.4.3.9. Informe sobre Riesgo País
8.4.3.10. Informe de Opinión integral de Riesgos sobre nuevo
producto o cambio importante en el ambiente de negocios,
operativo o informático
8.4.3.11. Informe de Riesgo Crediticio Derivado de Riesgo
Cambiario
8.4.3.12. Informe sobre Riesgo Fiduciario
8.4.3.13. Informe de Indicadores de la Gestión de Activos y
Pasivos
8.4.3.14. Informe de Adecuación de Capital
8.4.3.15. Informe de Ejecución del Plan de Trabajo Anual de
Riesgos
8.4.3.16. Informe de pruebas de estrés por riesgo país
8.4.3.17. Informe de Evaluación de los Riesgos Social y
Ambiental (RSA)
8.4.3.18. Transferencia y Adquisición de Cartera
8.4.4.1. Elaborar y tramitar informes y/o exposiciones de
motivos.
8.4.4.2. Gestión y organización de sesiones de Comité
8.4.4.3. Elaboración de actas de Comité
8.4.4.4. Programación de sesiones de Comités y Directorio
8.4.4.5. Gestión y organización de sesiones de Directorio
8.4.4.6. Elaboración de actas de Directorio
8.4.4.7. Transcripción de acuerdos de Comités y Directorio
8.4.4.8. Aplicación y monitoreo de requerimientos de
información de directores
8.4.5. Inducción a Directores -
8.4.6.1. Junta General de accionistas
8.4.6.2. Asistencia de Gerentes, Directores, Asesores Externos
o Ejecutivos Principales a la Junta General de Accionistas
8.4.6.3. Atención de requerimientos de información de
Accionistas
8.4.8. Hechos de importancia -
8.4
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8.4.2. Informes corporativos
8.4.3. Informes de riesgos
8.4.4. Comités y Directorios
8.4.6. Junta General de accionistas
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
18
PROCESO 9: SERVICIOS FINANCIEROS
PROCESO 10: PROVEER RECURSOS CORPORATIVOS
PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
8.5.1. Suscripción de Contrato Marco para
Operaciones con instrumentos financieros
derivados (Swaps, Forwards y Opciones)
-
8.5.2. Concertación de Operaciones con
instrumentos financieros derivados (Swaps,
Forwards y Opciones)
-
8.5.3. Administración de operaciones con
instrumentos financieros derivados (Swaps y
Forwards).
-
8.5.4. Valorización, duración y TIR de
operaciones con productos financieros derivados-
8.6.1. Control de Documentos del SGC-
8.6.2. Control de Registros del SGC-
8.6.6. Determinación de la satisfacción del
cliente-
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PROCESO SUBPROCESO ACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
9.1.1.1.Informe de Representante de Obligacionistas - Contrato
Público
9.1.1.2. Informe de Representante de Obligacionistas - Contrato
Privado
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´s 9.2.1. Nombramiento de los representantes de
COFIDE en los Directorios de las CMAC¨s
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tas 9.1.1.- Informe de Representante de
Obligacionistas
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
10.1.1. Definir y revisar el Modelo Integral de
Gestión de Recursos Humanos-
10.1.2.1.- Elaborar organigramas y definir puestos por unidad
organizativa
10.1.2.2. Definir y actualizar perfiles por competencias
10.1.2.3. Selección Interna
10.1.2.4. Selección Externa
10.1.2.6. Evaluar Desempeño del Personal
10.1.2.7. Administración y seguimiento del file de personal
10.1.2.8. Informe de altas, bajas y movimientos de personal
10.1.2.9. Registro y Archivo de Declaración Jurada de Ingresos,
Bienes y Rentas
10.1.2. Seleccionar, Evaluar y Efectuar
Retroalimentación
10.1
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19
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
10.1.3.1. Elaborar el Plan Anual de desarrollo del talento y
capacitación
10.1.3.2. Ejecutar el Plan de capacitación Transversal
10.1.3.3. Ejecutar el plan de desarrollo del talento y
capacitación
10.1.3.4. Efectuar el control del plan de desarrollo del talento y
capacitación
10.1.3.5. Ejecución del plan de desarrollo preprofesional y
profesional
10.1.3.6. Elaborar plan de sucesión para Gerentes y
Subgerentes
10.1.4.1. Administración y seguimiento de vacaciones del
personal
10.1.4.2. Otorgamiento y seguimiento de licencias
10.1.4.3. Control de asistencia y de permanencia
10.1.4.4. Administrar y ejecutar pago de remuneraciones al
personal
10.1.4.5. Administrar y ejecutar otros pagos al personal
10.1.4.8. Administrar y ejecutar finalización del vínculo laboral y
Liquidación de Beneficios Sociales
10.1.5.1.- Elaboración y Ejecución del Calendario Anual de
Actividades de Bienestar
10.1.5.2. Administrar programa de retiro voluntario
10.1.5.3. Administrar y controlar los seguros de asistencia
médica y de alto riesgo para el personal
10.1.5.4. Analizar elegibilidad y capacidad de endeudamiento
10.1.5.5. Otorgar préstamos de vivienda
10.1.5.6. Otorgar préstamos administrativos
10.1.5.7. Seguimiento a los préstamos al personal.
10.1.5.8. Administrar asignaciones al personal
10.1.5.11. Solicitud de Adelanto de Gratificaciones
10.1.6 Medición del clima organizacional y
Cultura Organizacional-
10.1.7. Administrar sanciones-
10.2.1.1. Consolidación y Análisis de Cuadro de Necesidades
10.2.1.2. Formulación, Modificación y Seguimiento de Ejecución
del PAC
10.2.1.3. Designación de Comités de Selección
10.2.1.5. Requerimientos de Contratación
10.2.1.6. Elaborar Expediente de Contratación y Bases del
Procedimiento de Selección
10.2.1.8. Adjudicación Simplificada
10.2.1.9. Selección de Consultores Individuales
10.2.1.10. Licitaciones y Concursos Públicos
10.2.1.11. Contratación Directa
10.2.1.12. Contrataciones menores a 8 UIT's
10.2.1.13. Gestión de Requerimientos de Viajes Nacionales
10.2.1.14. Gestión de Requerimientos de Viajes Internacionales
10.2.1.15. Realizar el Seguimiento para el Cumplimientos de
Contratos
10.1.5. Gestionar el Bienestar y la Motivación
del Personal
10.2.1. Gestionar Procedimientos de Selección
10.1
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10.1.3.- Desarrollar el Talento y Capacitar al
personal
10.1.4 .- Compensar, Medir y Controlar
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Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
20
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
10.2.2.1. Certificación para pago a proveedores
10.2.2.2. Elaboración y control de Órdenes de Giro
10.2.2.3. Pago de adelantos y liquidaciones
10.2.2.4. Pago a proveedores de seguro médico y de vida
internacional
10.2.2.5. Ejecutar el levantamiento de embargo
10.2.2.6. Efectuar el cierre contable
10.2.2.7. Elaborar reporte COA
10.3.1.1. Alta o Inclusión de Activo Fijo
10.3.1.2. Activos fijos en cesión de uso
10.3.1.3. Control de activos fijos o bienes muebles patrimoniales
10.3.1.4. Movimiento y Asignación de Activos Fijos
10.3.1.5. Baja, Enajenación y otros actos de Disposición de
Activo Fijo
10.3.1.6. Reporte de Cierre, Activación y depreciación de
Activos Fijos
10.3.1.7. Inventario físico de Bienes Patrimoniales
10.3.1.8. Administración y aplicación de seguros patrimoniales
10.3.2.1. Administración de Seguridad e Ingreso de Visitantes
10.3.2.2. Administración de accesos y preservación de
documentos y valores
10.3.2.3. Mantenimiento y adecuación de ambientes
10.3.2.4. Administración de Áreas Comunes de COFIDE
10.3.2.5. Control servicio de fotocopiado
10.3.2.6. Gestión de Servicios Públicos
10.3.2.7. Gestión de Tributos
10.3.2.8. Gestión de vehículos asignados
10.3.2.9. Administrar membresías y afiliaciones
10.3.2.10. Asignación y Devolución de equipos de Telefonía
Móvil
10.3.2.11. Gestionar Pagos en Efectivo de Movilidad Local
10.3.3.2. Administración de stocks
10.3.3.3. Recepción de bienes
10.3.3.4. Entrega de bienes
10.3.3.5. Inventario físico de Almacén
10.3.4.1. Orden y Limpieza
10.3.4.2. Investigación de Accidentes - Incidentes y Acciones
Correctivas
10.3.4.3. Gestión de Emergencia turno día
10.3.4.4.- Gestión de Emergencia turno noche
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10.2.2. Gestionar Pago a proveedores
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10.3.1. Gestionar activos fijos
10.3.2. Gestionar Servicios Generales
10.3.3. Gestionar almacenes
10.3.4. Gestión de Seguridad y Salud en el
Trabajo
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Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
21
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
10.4.1.1. Ingreso y trámite de documentos externos
10.4.1.2. Despacho de Documentación
10.4.1.3. Trámite de documentos físicos
10.4.1.4. Distribución de diarios y revistas
10.4.1.5. Control de Facturación de mensajerías
10.4.1.6. Administración de Base de Datos de documentos
aprobados por la Gerencia General
10.4.2.1. Generar, clasificar y digitalizar documentos
10.4.2.2. Organizar, registrar y almacenar los documentos
10.4.2.3. Solicitar, registrar y hacer seguimiento a la devolución
de documentos en préstamo.
10.4.2.4. Transferir documentos al archivo central
10.4.2.5. Administrar la documentación en el archivo central
10.4.2.6. Eliminación de documentos del archivo externo
10.4.3.1. Publicaciones en medios de comunicación
10.4.3.2. Administración del portal de transparencia
10.4.3.3. Atender Requerimiento de Información de Terceros
10.4.3.4. Elaborar Memoria anual
10.4.4. Administración de Biblioteca10.4.4.1. Adquisición, selección y descarte de información
10.4.4.2. Análisis y clasificación de información
10.4.4.3. Servicios de biblioteca
10.4.5. Administrar la Intranet Corporativa-
10.5.1.1. Apertura y cierre de cuentas bancarias
10.5.1.2. Estado de situación de fondos de garantía
10.5.1.3. Posición de bancos
10.5.1.4. Registrar intercambio de claves SWIFT - BKE
10.5.1.5. Elaboración estados de cuenta para ICO y KFW
10.5.1.6. Asignación y Uso de la Tarjeta de Crédito Corporativa
10.5.2.1. Emisión de carta orden y transferencia electrónica
10.5.2.2. Asignación de claves cifradas en carta orden
10.5.2.3. Emisión y confirmación de recepción de mensajes
Swift
10.5.2.4. Pago de facturas con cheque
10.5.3.1. Administrar fondos fijos rotatorios
10.5.3.2. Ingreso de efectivo o cheque a caja general
10.5.3.3. Custodia de pagarés y valores
10.5.3.4. Administrar fondos fijos de Gastos Legales y/o de
Recuperación
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10.4.1. Administrar Trámite Documentario
10.4.2. Administrar Archivo
10.4.3. Gestionar Publicaciones Externas
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10.5.1. Administrar Cuentas Bancarias
10.5.2. Realizar transferencias y pagos
10.5.3. Administrar Caja General y fondo Fijo
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
22
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
10.6.1.1. Administrar Requerimientos
10.6.1.2. Implementar requerimientos de TI
10.6.1.3. Planificar Proyectos
10.6.1.4. Administrar Proyectos
10.6.2.1. Administrar documentación de los Procesos de TI
10.6.2.2. Gestión de recursos TI
10.6.2.3. Administrar documentación del PETI
10.6.2.4. Administrar documentación del POI
10.6.3.1.Gestión de Infraestructura instalada (mantenimiento de
hardware e infraestructura asociada)
10.6.3.2.Adquisición y Administración de Certificados Digitales
10.6.3.3. Administración de Accesos de Usuarios
10.6.3.4. Mesa de Ayuda (Helpdesk)
10.6.3.5. Administración de Licencias
10.6.3.6. Generación y Administración de Backup
10.6.3.7. Ejecución de procesos batch
10.6.3.8. Monitoreo y Evaluación de las TIC
10.6.3.9. Gestión de Cambios
10.6.3.10. Eliminación de medios de almacenamiento lógico
dañados
10.6.3.11. Evaluación de Software y/o Aplicación
10.6.3.12. Actualización periódica de Seguridad a los Servicios
Críticos
10.6.3.13. Administración de Cuentas de Usuarios con
Privilegios
10.6.3.14. Uso de Componentes de Seguridad para activar el
Sistema LBTR
10.6.3.15. Gestión de Roles de SAP
10.6.3.16. Respuesta ante Alarma en el Centro de Cómputo
10.6.3.17. Monitoreo de accesos y actividades en la Base de
Datos
10.6.3.18. Gestión y Registro de Claves Criptográficas (LBTR)
10.6.4.1. Asignación de Perfil SAP
10.6.4.2. Modificación Temporal de Perfil SAP
10.6.4.3. Creación o Modificación de Perfil SAP (Rol simple y/o
Rol compuesto)
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I10.6.1. Administrar Ingeniería del Software
10.6.2. Administrar Procesos TI
10.6.3. Administrar Soporte TI
10.6.4. Gestión de Perfiles SAP
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
23
PROCESO 11: REGISTRO Y CONTROL DE OPERACIONES
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
-
10.7.1.2. Administración de Conflictos y Conflictos de Interés
10.7.2.1. Atención y seguimiento de demandas y procesos
judiciales contra COFIDE
10.7.2.2. Atención y seguimiento de medidas cautelares fuera o
dentro del proceso
10.7.2.3. Brindar Apoyo Legal a Funcionarios y/o Trabajadores
Demandados
10.7.2.4. Retenciones Judiciales
10.7.2.5. Participar en Procesos Administrativos ante
INDECOPI
10.7.2.6. Participar en Procesos Administrativos ante SUNAT
10.7.2.7. Registro y Seguimiento de Marcas ante INDECOPI
10.7.2.8. Atender Diligencia Externa
10.7.3. Elaborar y revisar Convenios, Contratos y
otros documentos-
10.7.4.1. Notarial y Registral
10.7.4.2. Estudio de Poderes
10.7.5. Revisión de normas y búsqueda de
información-
10.8.1 Atención de requerimientos de Marketing
y Comunicaciones10.8.1.1 Gestión de campañas
10.8.2 Gestión de presencia en Medios Digitales
10.8.3. Gestión de información negativa sobre
COFIDE-
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Gestión d
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10.7.1. Absolver consultas legales, emitir
opinión legal y brindar soporte legal
10.7.2. Participar en procesos judiciales y
administrativos
10.7.4. Gestionar actividades notariales,
registrales y poderes
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PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
11.1
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11.1.3. Reporte, administración y seguimiento
de consultas, sugerencias, quejas y
reclamaciones
11.1.3. Reporte, administración y seguimiento de consultas,
sugerencias, quejas y reclamaciones
11.2.1. Ingresar, crear y modificar cuentas
contables-
11.2.2.1. Costo Amortizado con el Método de Tasa Efectiva
11.2.2.2. Registro de provisiones de inversiones temporales
11.2.2.3. Registro de las ganancias o pérdidas de la variación
del valor razonable
11.2.4. Cuentas por Cobrar11.2.4.1. Provisión de Cuentas por Cobrar
11.2.5.1. Control de activos fijos
11.2.5.2. Registro y control de Bienes adjudicados y
recuperados
11.2.6. Lineas pasivas 11.2.6.1. Verificación de los movimientos de depósitos en
garantía y a plazos parte pasiva y el cálculo del devengado de
intereses
11.2.7. Cuentas por Pagar11.2.7.1. Cálculo y validación de contribución SBS
11.2.8.1. Litigios y demandas
11.2.8.2. Registro de fianzas otorgadas
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11.2.2. Inversiones Negociables
11.2.5.- Activos Fijos y Bienes Adjudicados
11.2.8. Cuentas contingentes varias
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
24
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
11.2.9.1. Resgistro de valores en custodia
11.2.9.2. Registro, verificación y ajuste de cuentas de orden
Fideicomisos y Comisiones de Confianza
11.2.9.3. Registro líneas de crédito no utlizadas del exterior
11.2.9.4. Detalle de cuentas de Orden castigadas
11.2.9.5. Intereses en suspenso Op. FEEE de canalización
11.2.10. Operaciones con Derivados11.2.10.1. Elaboración del asiento manual a valor razonable y
liquidación de derivados
11.2.11.1. Cartera de operaciones de crédito de primer piso
11.2.11.2. Seguros por cobrar cartera primer piso
11.2.11.3. Garantías por operaciones de créditos (Carteras de
Primer Piso)
11.2.12.1. Detalle de la cartera de créditos de acuerdo a la
forma A
11.2.12.2. Control de operaciones aprobadas no desembolsadas
11.2.13.1. Provisiones cartera de crédito segundo piso
11.2.13.2. Provisiones Primer Piso ex-cartera,
extrabajadores,trabajadores bienes adjudicados y otros
11.2.13.3. Provisión Seguros por cobrar ex cartera de primer
piso
11.2.14.1. Verificacion de la Facturación
11.2.14.2. Tributación
11.2.15. Cierre contable-
11.2.16. Control de operaciones en trámite-
11.2.17.1. Provisiones por Riesgo País: Fondos disponibles e
inversiones
11.2.17.2.Clasificación (externa) y asignación de provisiones por
riesgo país
11.2.18. Analisis y Conciliación de cuentas11.2.18.2. Conciliaciones Bancarias
11.3.1.1. Elaboración y aprobación de Estados Financieros
11.3.1.2. Preparación y envío de Estados Financieros a
Entidades Supervisoras
11.3.1.3. Preparar Notas a los Estados Financieros
11.3.1.4. Formalización y despacho de EE.FF, anexos y
reportes
11.3.1.5. Elaboración de balance en moneda extranjera
11.3.2.1. Elaboración de Estados Financieros de líneas de
Crédito
11.3.2.2. Elaboración de Estados Financieros de Fideicomisos
y Comisiones de Confianza
11.2
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11.2.14. Facturación y Tributación
11.2.17. Clasificación y Provisiones por Riesgo
País
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11.3.1. Elaboración y aprobación de E.E.F.F. Y
Notas a los E.E.F.F.
11.3.2. Elaboración de otros E.E.F.F. de líneas,
fondos en administración y fideicomisos
11.2.9. Cuentas de Orden
11.2.11. Cartera de primer piso
11.2.12. Cartera de segundo piso
11.2.13. Provisiones malas deudas
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Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
25
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
11.4.1. Elaboración del anexo N° 1 Inversiones -
11.4.2. Elaboración del anexo Nº 2 créditos
directos o indirectos por tipo de garantía-
11.4.3. Elaboración del Anexo Nº 3 - Stock y
flujo crediticio por tipo de crédito y sector
económico
-
11.4.4. Elaboración de los anexos N° 4A y N°
4B-
11.4.5. Elaboración del anexo N°5 -Informe de
clasificación de deudores y provisiones, y del
Anexo N°5A - Resumen de Provisiones
procíclicas
-
11.4.6. Preparar Anexo Nº 6 Reporte Crediticio
de Deudores RCD-
11.4.7. Elaborar anexo N° 7 11.4.7.2. Elaborar anexo N° 7 Medición de Riesgo de Tasa de
Interés (MN y ME)
11.4.8. Elaborar Anexo N° 8 Posición de
Instrumentos Financieros Derivados-
11.4.9.1. Elaborar indicador VaR del Modelo Interno: Medición
del Riesgo Cambiario
11.4.9.2. Elaboración del Anexo Nº 9 - Posiciones afectas a
riesgo cambiario
11.4.10. Elaboración del Anexo N° 10 Depósitos
y colocaciones por oficinas-
11.4.11. Elaboración de Anexo N° 11 -
Movimiento de los depósitos según monto y
número de cuentas
-
11.4.12. Elaboración de Anexo Nº 13 -
Depósitos según Escala de Montos-
11.4.13. Elaboración de Anexo N° 14 -
Obligaciones con el exterior-
11.4.14.1. Elaborar Anexo N° 16 - Cuadro de Liquidez por
plazos de vencimiento
11.4.14.2. Elaborar Anexo N° 16B - Simulación de Escenario de
Estrés y Plan de Contingencia
11.4.15. Elaboración del Anexo Nº 20 - Balance
sectorial por Agentes económicos-
11.4.16. Reportes de encaje -
11.4.17. Elaboración de Anexo N° 22 - Contratos
de arrendamiento financiero por tipo de bien -
11.4.18. Elaborar anexo Nro.23 - Exposición al
Riesgo País-
11.4.19. Elaboración del reporte Nº2A-1: Activos
y Contingentes Ponderados por Riesgo de
Crédito
-
11.4.21.2. Elaboración del Reporte 13: Control de límites
globales e individuales aplicables a las empresas del sistema
financiero
11.4.21.8. Elaboración del Reporte Nº 4-C: Requerimiento de
Patrimonio Efectivo por Riesgo de Tasa de interés en el Libro
Bancario.
11.4.21.9. Elaboración del Reporte Nº 4-A1: Requerimiento de
Patrimonio Efectivo Adicional por el Ciclo Económico -
Empresas que aplican Método Estándar
11.4.21.10. Elaboración de los Reportes Nº 4-B1, 4-B2 y 4-B3 -
Requerimiento de Patrimonio Efectivo Adicional por riesgo de
concentración: individual, sectorial y regional
11.4.21.11. Elaboración del Reporte de requerimiento de
patrimonio efectivo por propensión al riesgo
11.4.21.12. Reporte Nº4D - Resumen del Requerimiento de
Patrimonio Efectivo adicional
11.4.22. Elaborar Reporte 2B1 - Requerimiento
de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
11.4.22. Elaborar Reporte 2B1 - Requerimiento de Patrimonio
Efectivo por Riesgo de Mercado
11.4.23. Elaborar Reporte 2C1 - Requerimiento
de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
11.4.23. Elaborar Reporte 2C1 - Requerimiento de Patrimonio
Efectivo por Riesgo Operacional
11.4.29.1. Elaboración de anexos para la Dirección Nacional de
Contabilidad Pública
11.4.29.2. Elaboración del acta de conciliación de participación
accionaria del Estado (FONAFE)
11.4.29.3. Consolidar y enviar información a la Dirección
Nacional de Contabilidad Pública
11.4.30. Elaborar Reporte 3 - Patrimonio Efectivo-
11.4.31. Elaborar Reporte 2D - Requerimientos
de patrimonio efectivo por riesgos de crédito,
mercado y operacional y cálculo del límite global-
11.4.32. Elaborar Reporte 33 - Reporte
Trimestral de Riesgo Social y Ambiental-
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11.4.9. Elaboración del Anexo Nº 9
11.4.14. Elaboración de Anexos Nº 16 y N° 16B
11.4.21. Elaboración de Reportes
11.4.29. Información para la Contaduría Pública
de la Nación
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
26
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
11.5.1.1. Generación de Componente del Manual de GRO
11.5.1.2. Actualización de Componentes del Manual de GRO
11.5.2.1. Desarrollo de Inducciones al Personal Ingresante
11.5.2.2. Desarrollo de Capacitaciones al Personal
11.5.2.3. Desarrollo de la Campaña de Riesgo Operacional para
el Personal
11.5.2.4. Desarrollo del Boletín de Riesgo Operacional
11.5.2.6. Aplicación de los Indicadores de Gestión Asociados al
Riesgo Operacional
11.5.2.7. Desarrollo de Inducción y Capacitación de
Coordinadores RO
11.5.3.1. Revisión de Procesos Corporativos y autoevaluaciones
de riesgo operacional
11.5.3.2. Revisión de Nuevos Productos o Cambios Importantes
en Ambiente de Negocios, Operativo o Informático
11.5.3.3. Revisión de Reportes de Riesgos Operacionales por
parte del Personal
11.5.3.4. Gestión de la Base de Datos de Riesgos
Operacionales
11.5.4.1. Revisión de Reportes de Incidencias o Eventos de
Pérdida por parte del Personal
11.5.4.2. Revisión de Cuentas Contables asociadas a eventos
de pérdida
11.5.4.3. Revisión de Informes de Auditoría Interna o Externa
11.5.4.4. Revisión de Siniestros con cargo a la aplicación de
Pólizas de Seguro
11.5.4.5. Revisión de Multas, Sanciones u otra imposición
11.5.4.6. Revisión de Pérdidas por Riesgo Legal
11.5.4.7. Conciliacion de Eventos de Pérdida y Cuentas
Contables
11.5.4.8. Gestión de la Base de Datos de Incidencias/ Eventos
de Pérdida
11.5.5.1. Definición de Indicadores Clave de RO Clave
11.5.5.2. Reporte de Indicadores Clave de RO Clave
11.5.5.3. Modificación y actualización de Indicadores Clave de
RO
11.5.5.4. Gestión de la Base de Datos de Indicadores Clave de
RO
11.5.6.1. Seguimiento de Implementación de Planes de Acción
11.5.6.2. Seguimiento de Riesgo Legal
11.5.6.3. Seguimiento de Pólizas de Seguro
11.5.6.4. Seguimiento de Subcontrataciones
11.5.6.5. Seguimiento, Determinación e informe de riesgos de
Subcontrataciones Significativas
11.5.7.1. Informe Anual de Gestión de Riesgo Operacional para
la SBS
11.5.7.2. Informe de Gestión Integral de Riesgos para la SBS -
Riesgo Operacional
11.5.8.1. Actualización de los Modelos Operacionales (Proceso
y Áreas)
11.5.8.2. Generación y almacenamiento de Log de la
Herramienta de RO
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11.5.1 Diseño y mantenimiento del Manual de
Gestión de Riesgo Operacional
11.5.2. Desarrollo y mantenimiento de la Cultura
de Riesgo Operacional
11.5.3. Gestion de Riesgos Operacionales
11.5.4. Gestión de Incidencias/ Eventos de
Pérdida
11.5.5. Gestión de Indicadores de Riesgos
Operacionales Clave
11.5.6. Seguimiento de aspectos asociados a
Riesgo Operacional
11.5.7. Informes externos de la Gestión de
Riesgo Operacional
11.5.8.- Mantenimiento de herramientas de
gestión RO
Manual de Procesos de COFIDE GPCG - Departamento de Procesos y Mejora Continua
27
PROCESOSUBPROCES
OACTIVIDAD SUBACTIVIDAD
11.6.1. Diseño y Mantenimiento del Manual para
la Gestión del Cumplimiento Normativo (GCNOR)-
11.6.2.1. Desarrollo de Inducciones para personal nuevo
11.6.2.2. Desarrollo de Capacitaciones al Personal
11.6.3.1. Evaluación e implementación de Exigencias
Normativas en el SIGCNOR
11.6.3.2. Registro de Normativa Aplicable
11.6.3.3. Análisis y Registro de Exigencias Normativas
11.6.4. Seguimiento de Exigencias Normativas -
11.6.5. Gestión y Mantenimiento del Sistema de
Gestión de Cumplimiento Normativo (SIGCNOR)-
11.6.6.1. Plan anual de cumplimiento normativo (PACN)
11.6.6.3. Informe de Seguimiento de Implementación de
Adecuación Normativa (ISIAN).
11.6.7. Gestión de Incumplimientos Normativos
Identificados-
11.6.8.1.Recopilación de Riesgos de Cumplimiento
11.6.8.2.Evaluación de Exposición por Riesgos de
Cumplimiento
11.6.8.3.Mapa de Riesgos de Cumplimiento
11.7.2. Implementar y operar el sistema de
gestión de la seguridad de la información
11.7.2.1. Solicitud de acceso a información confidencial de uso
privado
11.7.3.1. Reporte, atención y remediación de incidentes y
vulnerabilidades de seguridad de información
11.7.3.2. Revisión de acuerdos y/o clausulas de
confidencialidad
11.7.3.3. Seguimiento de usuarios en los ambientes de SAP
11.7.3.4. Seguimiento de Acceso a los aplicativos
11.7.3.5. Seguimiento a la revocatoria de Accesos
11.7.3.6. Consentimiento, Acceso y Tratamiento de Banco de
Datos Personales
11.7.3.7. Gestión de Copias de Respaldo y eliminación segura
de copias de BDP físicos
11.7.3.8. Atención de las Solicitudes ARCO
11.7.3.9. Inscripción, Modificación y Cancelación de BDP
11.7.3.10. Gestión de Traslado Autorizado de Datos Personales
11.7.5.1. Desarrollo de Inducciones sobre gestión de la
seguridad de información para nuevos colaboradores
11.7.5.2. Desarrollo de Capacitaciones al personal en Gestión
de la Seguridad de la Información
11.8.1. Planificar y establecer el sistema de
gestión de la continuidad del negocio.
11.8.1.5. Definir el plan de pruebas de la continuidad del
negocio
11.8.2. Implementar y operar el sistema de
gestión de la continuidad del negocio
11.8.2.1. Aplicar la metodología de análisis de impacto del
negocio (AIN)
11.8.4.1. Reporte de eventos de interrupción significativa
11.8.4.2. Elaboración de Indicadores Gestión de la Continuidad
del Negocio
11.8.6.1. Desarrollo de Inducciones sobre Gestión de la
continuidad del negocio para nuevos colaboradores
11.8.6.2. Desarrollo de capacitaciones al personal en Gestión
de Continuidad del Negocio
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l 11.9.1. Aplicación de Regímenes de Debida
Diligencia
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11.8.4. Desarrollo e implementación de la
estrategia de continuidad
11.8.6. Integrar la gestión de la continuidad del
negocio a la cultura organizacional
11.6
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Norm
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11.6.2. Desarrollo y Mantenimiento de la Cultura
de Cumplimiento Normativo
11.6.3. Captura, registro y Análisis Normativo
11.6.6. Informes y Reportes de la Gestión de
Cumplimiento Normativo.
11.6.8. Gestión de Riesgo de Cumplimiento.
11.7.3. Monitorear y revisar el funcionamiento del
sistema de gestión de la seguridad de
información
11.7.5. Integrar la gestión de la seguridad de
información a la cultura organizacional