Post on 06-Feb-2018
Objetivos
Explicar cules son los riesgos de cumplimiento asociados con productos y servicios de la industria.
Exponer los nuevos desafos ALD y legales que enfrentan las instituciones y cules son las mejores prcticas para cada situacin.
Mostar las nuevas tipologas y el enfoque basado en el riesgo para el sector de seguros.
Interpretar las nuevas disposiciones y normativas especficas para preparar las instituciones para un ambiente regulatorio ms riguroso.
Ensear a maximizar los recursos y herramientas disponibles dentro de cada institucin.
Eventos de capacitacin por todo el continente! Aproveche la oportunidad de participar en
seminarios en vivo y obtenga una capacitacin nica, con un programa de perfil prctico y actual que fortalecer sus conocimientos en el campo
del ALD/CFT.
Para obtener informacin sobre los seminarios en su pas, visite:
A
Temas a tratar
Desafos legales y mejores prcticas de cumplimiento para las aseguradoras.
Las nuevas disposiciones para el sector de seguros (Caso Mxico).
Identificacin y conocimiento del cliente para las aseguradoras.
Desafos legales/mejores prcticas.
Principales desafos (capacitacin, agentes, controles).
Seales de alerta/casos prcticos.
Desafos legales y mejores prcticas de cumplimiento para las aseguradoras
Sector financiero
Implementacin de ALD general
Seguros
Implementacin de ALD especial
Poltica de Identificacin del cliente Poltica de Conocimiento del cliente basada en riesgo
Las nuevas disposiciones para el sector Seguros
Caso Mxico
Derivado de los compromisos internacionales adoptados por Mxico como integrante del Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el nivel de adecuacin de la normativa vigente de acuerdo con los estndares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Las nuevas disposiciones para el sector Seguros
Caso Mxico
Que resulta necesaria una homologacin en los estndares aplicables a las distintas entidades y actividades financieras en Mxico, incluyendo normas especficas que permitan el adecuado seguimiento de las operaciones que lleven a cabo clientes, abarcando los que se presten a travs nuevas tecnologas, dentro de un marco legal que permita una adecuada prevencin y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.
Las nuevas disposiciones para el sector Seguros
Caso Mxico
Las aseguradoras debern elaborar y observar una poltica de Identificacin del cliente, la cual comprender los lineamientos de identificacin
establecidos, as como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento.
La cual formar parte integrante del manual o lineamientos
Los agentes de seguros debern aplicarlas
Las nuevas disposiciones para el Sector Seguros
Poltica de
Identificacin del Cliente basada en
riesgo
Personas Fsicas
Personas Morales
Extranjeros
Rgimen simplificado
Grupos Colectivos
Flotillas
Reaseguros
PEP
Poltica de identificacin del cliente
M
ON
TO
N
IVEL
DE
RIES
GO
Elaboracin de check list automatizado Follow up especializado
Identificacin de clientes
Cartas del cliente Formatos nicos Cartas solicitud
Datos y documentos
Check list / Listas de PEP Clusulas generales Convenios
Clasificacin por tipo de cliente
Talleres Documentacin soporte Cartas dirigidas
Agentes y reas de impacto
Desafos Legales Mejores Prcticas
Capa
cita
cin
Poltica de Conocimiento del Cliente
Esquema de actualizacin
Poltica de Conocimiento al Cliente basada en
riesgo
Clasifica-cin y
asignacin del riesgo
Monitoreo y
seguimiento
Agentes
CCC Y OC Reporte de ope-raciones
Sistemas automa-tizados
Capacita-cin y
difusin
N
IVEL
DE
RIES
GO
Las aseguradoras debern elaborar y observar una poltica de conocimiento del cliente, la cual comprender los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para dar debido cumplimiento a lo establecido en las presentes
Disposiciones.
La cual formar parte integrante del manual o lineamientos
Los agentes de seguros debern aplicarlas
Las nuevas disposiciones para el Sector Seguros
Controles internos y externos Unidad Parametrizacin
Sistemas automatizados
Check list Matriz de riesgo 4 niveles
Clasificacin y asignacin del riesgo
Juntas mensuales interaccin - talleres Trpticos
Agentes
Interna Externa Metodologa especial por impacto
Capacitacin y difusin
Desafos Legales Mejores Prcticas
Capa
cita
cin
Principales desafos
Capacitacin
Agentes / Terceros
Controles
1
2
3
Qu? Cmo?
A quin? Qu Reforzar/ ensear? I.
Anlisis II.
Enfoque
IV. Evalua-
cin
III.Meto-dologa
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
A. Principios Bsicos:
I. Anlisis: Poltica de identificacin del cliente Poltica de conocimiento al cliente Reportes Sistemas automatizados Otras obligaciones
II. Enfoque:
General: Empleados y Agentes
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
III. Metodologa
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Aprendizaje - Enseanza de Harvard
III. Metodologa
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
IV. Evaluacin:
I. Impacto 1 (presencial)
Casos prcticos (esquemas) Casos prcticos (recreaciones) Preguntas abiertas y cerradas
II. Impacto 2 (presencial o digital)
Preguntas cerradas de opcin mltiple
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
B. Contenido del curso: disposiciones de carcter general a que se refiere la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros (Reforma).
Introduccin Poltica de Identificacin del Cliente
Objetivo (concientizar) Definiciones Consecuencias jurdicas,
econmicas y sociales
Reglas de identificacin y documentacin
Presentacin de documentos y formatos
Convenios
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Poltica de Conocimiento del Cliente
Monitoreo
Red Flags
Listas de riesgos
Matriz/ Evaluacin de riesgo
Visitas a domicilio
Carta/declarativa origen de recursos
Perfil transaccional
Clientes de Riesgo
Operaciones de riesgo
Registro y agrupacin de clientes
Mecanismos de escalamiento
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Relevantes
Inusuales
Preocupantes
CCC
OC
Plan
Cursos
Constancia /Evaluacin
Reportes de Operaciones
Estructuras Internas
Capacitacin y Difusin
Red Flags graficadas
Casos Prcticos
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Tipos de sistemas
Reserva y confidencialidad
Verificacin de documentos y RFC
Disposiciones generales:
Listado de seguimiento por reporte interno
Preguntas y Respuestas
Difusin
Lneas de Reportes Internos
Conclusiones
Otras Obligaciones
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Reflexiones
Resumen
Estructura radial
Mapa Mental
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Preguntas
Respuestas
Difusin
Conclusiones
Entrega de Trptico Operativo
C. Obligaciones:
Programa anual
Reportes anuales
Reaseguro
Cursos de induccin
Constancias
Evaluaciones
Capacitacin y
Difusin
1 Capacitacin / Elaboracin del programa de entrenamiento ALD
Objetivos
D Coordinar
d Equipo
s Curso
d
Programa de entrenamiento ALD slido y de calidad elaborado a la medida de empleados y agentes
KYC
D. Implementacin:
1 Capacitacin /
Manual/Lineamientos (Constancia )
Expediente/cotejo Convenios Reporte de operaciones Responsabilidad/Sanciones Coordinacin con la aseguradora
2 Agentes / Terceros
Bajo riesgo Alto riesgo
3 Controles
Red Flags /Casos Prcticos
Clientes: - Clasificacin de riesgo - Documentacin falsa - Informacin falsa
Agentes: - Pagos de terceros - Recepcin de efectivo
- Comisiones elevadas - Cancelaciones
Seguro / Primas: - Uso de efectivo - Pagos a terceros - Cancelaciones/devoluciones
Relaciones: - Socios - Apoderados - Listas de riesgo
1. Pliza 2. Cliente de riesgo 3. Documentacin falsa o incompleta 4. Socios vinculados con ALD 5. Entrega de efectivo al agente 6. Cancelacin
Red Flags /