Mejores Prácticas ante la regulación de la Prevención de Lavado de Activos.

Sector Vehículos Nuevos

Licda. Rosa Amelia Choc Jiménez

AIDVA Guatemala

ANTECEDENTES

• AÑO 2013 Acuerdo Gubernativo 443-2013 (reformas al Reglamento).

• AÑO 2014 Proceso de cambio “registro, conocimiento, implementación”.

• AÑO 2016 Por medio de AIDVA (para automotores nuevos) se crea el Comité de Oficiales de Cumplimiento con el fin de unificar ideas, criterios, procesos.

• AÑO 2017 Continuación del proceso de conocimiento e implementación.

Dentro de las mejores prácticas en temas de prevención de Lavado de Activos

implementadas en el sector vehículos nuevos se puede mencionar:

• Creación del Manual de Cumplimiento.

• Nombramiento del Oficial de Cumplimiento.

• Implementación del formulario IVE.

• Solicitud de documentación para respaldar la venta.

• Programa de capacitación constante a colaboradores en temas de prevención de LD y FT.

• Política interna, limitar la recepción de pagos en efectivo en cajas propias.

• Conocimiento de Tipologías.

• Control y monitoreo de Personas Expuestas Políticamente -PEP-

• Implementación de Guía basada en Administración del Riesgo de LD y FT.

• Auditorías internas y externas en el cumplimiento de lo establecido en el manual de cumplimiento.

• Portal persona obligada.

• Capacitaciones impartidas por la IVE.

• Reportes mensuales, trimestrales y semestrales a la SIB. • Transacciones mayores a US$10,000.00 • Compra-Venta de vehículos Automotores • Reporte Periódico lista ONU • Medidas para el Control y Monitoreo de Depósitos • Reporte ONU actualizaciones • Reporte de no detección de transacción sospechosa • Reporte de no Detección de Financiamiento del

Terrorismo

• Informe Trimestral

• Reporte PEP

• Reporte de Capacitaciones

• Transacciones Inusuales y sospechosas

• Actualización de la Información General de la empresa

• Modificación de Programas de cumplimiento

• Reemplazo de Oficial de Cumplimiento

PERSONAS OBLIGADAS

• Personas individuales o jurídicas que realicen las actividades siguientes:

i. Actividades de promoción inmobiliaria o compraventa de inmuebles; ii. Actividades de compraventa de vehículos automotores, terrestres, marítimos o aéreos; iii. Actividades relacionadas con el comercio de joyas, piedras y metales preciosos; iv. Actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y antigüedades; y, v. Servicios de blindaje de bienes de cualquier tipo y/o arrendamiento de vehículos automotores blindados. Si la ley no se aplica por igual a todas las personas sujetas a la disposición, el flagelo a combatir solamente migrará al sector no controlado por la autoridad competente en directo detrimento económico y competitivo del sector formalmente auditado.