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7/24/2019 Reglamentacin ASFI
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7/24/2019 Reglamentacin ASFI
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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO
RECOPILACIN DENORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS
Presentacin * i
PRESENTACIN
La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI),comprometida con el inters pblicoy en cumplimiento de su mandato legal, trabaja permanentemente para establecer un marcoregulatorio adecuado, para ello debe formular, actualizar y elaborar normas prudenciales a objetode mantener un sistema financiero sano y eficiente. En general, se definen como normasprudenciales los actos oficiales (leyes, reglamentos y polticas o procedimientos sancionados porel Estado) que: i) promueven la solidez de las Entidades Financieras a travs de una adecuadagestin de los riesgos y un sistema eficaz de gestin interna y ii) protegen a los ahorristas frente alfraude y prcticas dolosas, velando porque los agentes financieros cumplan sus obligacionesfiduciarias.
Las sanas prcticas financieras se constituyen en el elemento principal de las normas prudencialesemitidas hasta la fecha, las que han contribuido al crecimiento ordenado y sostenido de la
actividad financiera en Bolivia.
Adicionalmente, las recomendaciones del Comit de Basileapara la Supervisin Bancaria, hancontribuido en la modernizacin de la normativa vigente. En los ltimos aos, el Comit deBasilea emiti los Principios Bsicos para una Supervisin Bancaria Efectiva, muchos de loscuales estn, en mayor o menor medida, contenidos en la normativa vigente. Algunos otros,contenidos en normas con rango de ley, deben ser analizados al tratar los cambios establecidospor la implementacin de laLey de Servicios Financieros.
En este contexto, el ordenamiento de la normativa aplicable a las entidades financieras fuedefinido como uno de los objetivos bsicos e iniciales para su posterior actualizacin. LaRecopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF), documento que se pone adisposicin de la colectividad financiera, responde al cumplimiento satisfactorio de dicho
objetivo y contiene la compilacin temtica de toda la normativa vigente emitida desde 1987, aode la restitucin de laex Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras actual ASFI,comoorganismo autnomo de regulacin y control del sector financiero.
La presente recopilacin, contempla adems las actualizaciones que han sido incorporadas enalgunos textos, para su correcta aplicacin, dentro del marco de lo dispuesto por la Ley deServicios Financieros y del mbito moderno y globalizador delComit de Basilea.
As, el objetivo de este trabajo, es que tanto el rgano de Control como las propias entidadesfinancieras y terceros interesados, cuenten con un documento nico de consulta, que rena toda lanormativa prudencial y de control relativa a la constitucin, funcionamiento y operacin de lasentidades financieras. El documento es de fcil uso por su estructura temtica y permitir apersonas no especializadas en temas financieros, leer con facilidad toda la normativa aplicable a
las entidades financieras.Adicionalmente, el documento debe constituirse en la lectura bsica de todo funcionario de lasentidades financieras, independientemente de su rango, cargo o jerarqua y su observancia ycumplimiento obligatorio es de responsabilidad de los rganos de direccin de cada una de estasentidades.
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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO
RECOPILACIN DENORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS
Presentacin * ii
La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros, ser actualizada permanentemente porASFI, mediante el sistema de hojas intercambiables, las mismas que sern remitidas a losusuarios del presente documento a travs de circular expresa y publicadas en pgina Web.
Toda nueva norma emitida porASFI,incluyendo modificaciones a las contenidas en la presenteRecopilacin, ser aprobada nicamente como incorporacin o modificacin a sta.
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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO
RECOPILACIN DENORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS
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NDICE
LIBRO1 CONSTITUCIN, FUNCIONAMIENTO, AUTORIZACIN,REGULARIZACIN, LIQUIDACIN E INTERVENCIN DEENTIDADES FINANCIERAS
TTULO I ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA
TTULO II EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS
TTULO III AUTORIZACIONES
TTULO IV FUSIN,TRANSFORMACIN,DISOLUCIN,LIQUIDACIN FORZOSA YREGULARIZACIN DE ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA Y EN
PROCESO DE ADECUACIN
TTULO V SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS FINANCIEROS
LIBRO2: OPERACIONES
TTULO I COLOCACIONES
TTULO II CAPTACIONES
TTULO III INVERSIONES
TTULO IV AVALES Y FIANZAS
TTULO V REGISTROS
TTULO VI SERVICIOS DE PAGO
TTULO VII OTROS SERVICIOS AUTORIZADOS
LIBRO3: REGULACIN DE RIESGOS
TTULO I GESTIN DE RIESGOS
TTULO II RIESGO CREDITICIO
TTULO III RIESGO DE LIQUIDEZ
TTULO IV RIESGO DE MERCADO
TTULO V GESTIN DE RIESGO OPERATIVO
TTULO VI GESTIN PATRIMONIAL
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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO
RECOPILACIN DENORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS
ndice - ii
TTULO VII REQUISITOS MNIMOS DE SEGURIDAD
TTULO VIII CONGLOMERADOS FINANCIEROS
TTULO IX CONTROL INTERNO
TTULO X RIESGO DE PREVENCIN,DETECCIN Y CONTROL DE LEGITIMACIN DEGANANCIAS ILCITAS
TTULO XI GESTIN DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
LIBRO4: CONSUMIDOR FINANCIERO
TTULO I ATENCIN A CLIENTES Y USUARIOS
LIBRO5: INFORMACIN DE ENTIDADES SUPERVISADASTTULO I TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIN
TTULO II ENVO Y RECEPCIN DE INFORMACIN
LIBRO6: FIRMAS Y EMPRESAS QUE PRESTAN SERVICIOS AL SISTEMAFINANCIERO
TTULO I AUDITORA EXTERNA
TTULO II PERITOS TASADORES
TTULO III CALIFICADORAS DE RIESGO
LIBRO7: SUPERVISIN Y VIGILANCIA
TTULO I ACUOTACIONES
TTULO II INSPECCIN
LIBRO8: NORMAS GENERALES
TTULO I OTRAS DISPOSICIONES
LIBRO9: DISOLUCIN, SUSPENSIN Y CLAUSURA
TTULO I SUSPENSIN Y CLAUSURA
ANEXOS
MANUALES
CUADRO COMPARATIVO DE LA ESTRUCTURA ACTUAL Y ANTERIOR DE LA RNSF
ESTRUCTURAANTERIORDELARNSF
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Anexos i
INSTRUCCIONES E INDICACIONES
La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF) est estructurada en Libros,Ttulos, Captulos, Secciones y Artculos. Los Anexos relacionados se encuentran al final de laRecopilacin ordenados segn la misma estructura.
Las actualizaciones se efectan mediante el Sistema de Difusin de Normativa y Consultas. A lavez, la RNSF est diseada bajo el sistema de hojas intercambiables, para lo cual se entrega lasiguiente informacin en cada pgina:
Circular InicialCorresponde a laCarta
Circular emitida porASFIpara incluir un determinado
Reglamento en laRecopilacin de Normas
Circular (Modificacin)Corresponde a la Circular
Normativa emitida porASFIpara introducir cambios a los
Reglamentos contenidos enesta Recopilacin.
LibroSe refiere al Libro al que
pertenece la hoja.
TtuloSe refiere al Ttulo al que
pertenece la hoja.
CaptuloCorresponde al Captulo al
que pertenece la hoja.Seccin
Corresponde a la Seccin a laque corresponde la hoja (Si el
captulo no tiene secciones, noaparece en la hoja).
PginaLos nmeros de pgina soncorrelativos dentro de cadacaptulo o seccin. En cada
pgina se muestra el total depginas de la Seccin o
Captulo.
Las Circulares que modifican la RNSF o introducen nuevos Reglamentos contienen las hojasintercambiables y sern enviadas a travs del Sistema de Difusin de Normativa y Consultas.
La versin actualizada de la Recopilacin de Normas para Servicios Financieros para navegar seencuentra publicada en la red Supernet(www.supernet.bo)y en la Pgina web de la Autoridad deSupervisin del Sistema Financiero:www.asfi.gob.bopara uso del pblico en general.
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