Post on 21-Jun-2015
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CONFÍEEN LOS EXPERTOSCONFÍEPrepárese con SYSDE MINDS y supere con éxito sus retos regulatorios, desde el dictamen de sus actuales procesos, envío de reportes, capacitación y establecimiento de nuevas políticas y procedimientos, hasta la actualización oportuna ante nuevas disposiciones.
Solución tecnológica lista para ser operada y auditada, permitiendo obtener un dictamen favorable ante la autoridad en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
SYSDE [ En breve ]
Proveedor líder de servicios y tecnología para la industria microfinanciera, con más de 600 proyectos a la fecha y con soluciones en 34 países alrededor del mundo.
Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a construir oportunidades tangibles para el sector microfinanciero, a través de soluciones basadas en el talento humano, metodologías probadas y tecnología de punta; gracias a esto, muchas instituciones microfinancieras en todo México y alrededor del mundo, han enfrentado exitosamente sus retos de negocio, llámense financieros, competitivos o regulatorios.
EL RETO [ Contextualizando ]
SOFOMES EN LA MIRA
Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las disposiciones y requerimientos de las autoridades.
En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO.
VER MÁS
Según “LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO”; la violación a las disposiciones será sancionada por la CNBV con MULTA DE 200 HASTA 100,000 días de salario mínimo general.
Las sanciones podrán ser impuestas tanto a las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, a los centros cambiarios y a los transmisores de dinero, así como a los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios, apoderados y toda aquella persona que haya intervenido para incurrir en la irregularidad.
A TOMAR EN CUENTA
Flujo de la supervisión e informaciónA REPORTAR ANTE LA CNBV A.
1. 2. 3. 4. 5.SOFOMES
Reporte de operacionesrelevantes, inusuales e internas preocupantes ante la CNBV.
CNBVControl de cumplimiento por parte de la Comisión Nacional de Banca y de Valores.
SHCPSecretaria de Hacienda y de Crédito Público.
UIFUnidad de Inteligencia Financiera. Recibe los reportes de operaciones.
PGRProcuraduría General de la República.Da seguimiento a las querellas.
En caso de no cumplirLAS SOFOMES SUFRIRÁN FUERTES SANCIONESB.
UIF
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consultoría pld
Solución especializada, que le ayudará a cumplir con las Disposiciones de Carácter General en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicables a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO.
SYSDE MINDS cuenta con un módulo con las principales listas restringidas a nivel mundial emitidas por diversas autoridades y organismos internacionales en materia de seguridad, prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
LA SOLUCIÓN
Servicio de asesoría basado en conocimientos técnicos y prácticos, en materia de prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que le permitirán a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO prepararse y cumplir con las disposiciones y requerimientos de la AUTORIDADES. Incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento.
El énfasis del servicio está en el cumplimiento regulatorio, en la evaluación de procedimientos y en la aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. El servicio de consultaría en PLD incluye ASISTENCIA, CAPACITACIÓN, EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO.
• Elaboración de matriz de riesgo transaccional.
• Diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio.
• Desarrollo de políticas, manuales operacionales y metodologías para la identificación y conocimiento del cliente, riesgos y controles.
• Administración de riesgos.
• Matriz de riesgo transaccional.
• Control interno, ética y valores.
• Prevención y detección de Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Niveles: básico, intermedio y avanzado.
• Políticas de identificación y conocimiento del cliente.
• Perfil y comportamiento transaccional de los clientes.
• Entorno tecnológico y estructura operativa, recomendando soluciones
multidisciplinarias.
• Verificación de reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes.
• Programas establecidos por las entidades para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Procedimientos y aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control.
• Entorno de control Interno y los procesos de administración de riesgo para ayudar a identificar las áreas y/o actividades que resultan más vulnerables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
ASISTENCIA
CAPACITACIÓN
EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO
SYSDE CONSULTORÍA PLD
MINDs consultoría pld
KYC (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE)
• Administración de la información de los clientes.
• Check List de Información y Documentos.
• Método de Asignación de Riesgo de Lavado de Dinero
(Calificación del Cliente) .
LISTAS RESTRINGIDAS
• OFAC, ONU Terrorismos, KingPin, FATF, CIA, FBI, etc.
• Integración de Lista Interna de la Institución para
monitoreo de nombres.
• PEPs, detección de personas políticamente expuestas
(nacionales e internacionales).
CARGA DE LA INFORMACIÓN
• Interfaces de acuerdo a las necesidades del cliente.
• Conectividad a diferentes ambientes y “extractores de
información”.
ALERTAS TEMPRANAS Y MONITOREO TRANSACCIONAL
• Monitoreo de clientes y funcionarios de la institución.
• Alarmas y Mensajes (por cliente, cambios en los
patrones y frecuencia de operación; por tipo de
negocio y número de transacciones; por montos y
operaciones de integración y dispersión de efectivo;
por geografía y funcionario que opera la transacción).
• Seguridad e integridad de la información total, log de
errores y cambios.
• Diseño de patrones individualizado por cliente y por
producto.
• Estatus de documentación por clientes.
AMBIENTE REGULATORIO ACTUAL
• Mayor riesgo legal derivado de los escándalos
financieros y políticos.
• Mayor responsabilidad para las áreas de cumplimiento.
• Acciones radicales de las autoridades en la
persecución del lavado de dinero.
ENFOQUE CONSULTORÍA
• Énfasis en el cumplimiento regulatorio.
• Conocimientos técnicos y experiencia con un enfoque
basado en disposiciones internacionales .
• Enfoque basados en riesgos.
POSIBILIDADES
consultoría pldMINDs
• Único producto diseñado 100% para trabajar en el
ambiente financiero mexicano.
• Diseñado por especialistas en la materia, con amplia
experiencia en las necesidades del sector financiero.
• Desde la carga inicial, el sistema es capaz de procesar
y generar patrones de conducta por cliente y producto
a evaluar.
• Soporte local por un equipo de profesionales en
prevención de lavado de dinero y tecnologías de
información en el sector financiero.
• Sencillo en su uso y administración.
• Funcionalidad acorde con las regulaciones emitidas
por la autoridad.
• Actualizaciones oportunas por cambios en regulación.
• Medidas para la selección de personal.
• Contar con programas de capacitación y difusión.
• Medidas para la identificación de posibles operaciones
Inusuales.
• Manuales de prevención de recursos de procedencia
ilícita y sistema de administración de riesgos.
• Entrevistas y cuestionarios, y procedimientos para el
debido conocimiento del perfil transaccional.
• Reportes de operaciones relevantes, inusuales e
internas preocupantes debidamente analizados.
• Adecuadas Políticas, criterios, medidas y
procedimientos de identificación y conocimiento del
cliente.
• Consideraciones para modificar el grado de riesgo
previamente determinado para un cliente.
BENEFICIOS
consultoría pldMINDs
• Formar estructuras internas con sus funciones y
obligaciones.
• Contar con sistemas que clasifiquen operaciones.
• Sistemas que generen alertas para contribuir a la
detección, seguimiento y análisis de las posibles
operaciones inusuales y operaciones internas
preocupantes.
• Agrupar en una base consolidada en los sistemas los
diferentes contratos de un mismo cliente, a efecto de
controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y
operaciones.
• Identificación de propietarios reales, proveedor de
recursos.
• Mantener esquemas de seguridad de la información
procesada, que garanticen la integridad,
disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la
misma.
• Procedimientos para mantener la más absoluta
confidencialidad sobre la información relativa a los
reportes.
• Procedimientos operaciones microcrédito.
OPORTUNIDADES
www.sysde.com • info@sysde.com • México Tel: + (52 55) 8525-4810 / + (52 55) 1168-9733
LA RESPONSABILIDAD ES BASE DEL PROGRESO.Le ayudamos a lograrlo con el mejor sistema, conocimientosespecializados, procesos probados y constante actualización.
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