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- 1 -
Mayo, 2001
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- 2 -
Visión-Nafin
Partiendo del Cliente, canalizar de manera empaquetada, los
productos Financieros y no Financieros a Empresas Micro,
Pequeña y Mediana, utilizando tecnología de punta y
profundizando en la regionalización.
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- 3 -
Estrategias
Regionalización
Reforzar la Red de Ventas
Atención a PYMES a través de Medios Masivos
Desarrollo de Mercados Financieros
Convenios con Entidades del Exterior
Remesas
Programa Piloto para el Uso Productivo de las Remesas
Desarrollo Sustentable
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- 4 -
Regionalización
Basada en la Estratégia del Gobierno Federal.
Constitución de Consejos Consultivos
Regionales.
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- 5 -
NoroestePIB= 8.7 %Habitantes:7.66 Mill
Regiones
Creación de Consejos Regionales con Empresarios Destacados
NorestePIB= 18.7%Habitantes:13.36 Mill
Centro- Occ.PIB= 18.5%Habitantes:22.41 Mill
CentroPIB= 40.1%Habitantes:31.49 Mill
Sur-SurestePIB= 14%Habitantes:22.43 Mill
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- 6 -
Regiones EspecialesPlan Puebla - Panamá
Oaxaca ChiapasVeracruz Puebla Tabasco YucatánCampeche Guerrero Quintana Roo
PIB=23.57%
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- 7 -
Fronteriza Norte
Baja CaliforniaSonoraChihuahuaCoahuilaNuevo LeónTamaulipas
PIB= 23.57%Habitantes:16.63 Mill
Regiones Especiales
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- 8 -
Reforzar la Red de Ventas
Red de Secretarios de Desarrollo Económico
Bancos
Intermediarios Financieros No Bancarios
Uniones de Crédito
Arrendadoras
Factoraje
Entidades de Fomento
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Atención a PYMES a través de Medios
Masivos
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- 10 -
Mercado Objetivo
NAFIN OTROS
Mercado total de PYMES*: 700,000
Objetivo NAFIN: 400,000
50,000 Empresas en 2001
*Totales registradas en el IMSS
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Desarrollo a Proveedores
$1,294
$2,568
$3,628
$5,900
1,582
891
1,2971,438
1997 1998 1999 2000
Crédito Empresas Apoyadas
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- 12 -
Masificar
• Construcción de registros sobre ventas, operación, historial de crédito a través de medios magnéticos para su futura utilización.
Crédito
Capacitación
Asistencia Técnica
Internet
Banca de = Desarrollo
Virtual
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- 13 -
MERCADO OBJETIVO
1,530 cadenas productivas con:
• Empresas Corporativas 250
• Empresas Medianas 1,000• Gobierno Federal 50 • Gobierno Estatal 30 • Municipios AAA 200
MERCADO OBJETIVO
1,530 cadenas productivas con:
• Empresas Corporativas 250
• Empresas Medianas 1,000• Gobierno Federal 50 • Gobierno Estatal 30 • Municipios AAA 200
VALOR DEL MERCADO
• 500 principales empresas =
US$218 b.
• Proveedores gobierno = US$25.8 b.
VALOR DEL MERCADO
• 500 principales empresas =
US$218 b.
• Proveedores gobierno = US$25.8 b.
• Financiamiento AMEFAC 2000 = US$5.0 b 2.3%
• NAFIN 2000 US$ 590 m 0.27%
• Empresas apoyadas 1,438 0.20%
El financiamiento a cadenas productivas está poco desarrollado particularmente en la PYME
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- 14 -
Capacitación y Asistencia Técnica
Alianzas Estrategicas:
Universidades
Centros de Capacitación
Cursos de:
Diseños específicos para la Empresa
Cursos Básicos
Diplomados
Maestrías
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Crédito y Servicios para la PYMECrédito y Servicios para la PYME•Financiamiento• Información Económica y Servicios
Cadenas Productivas
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Documentos Negociables
Documentos Autorizados
Liquidez InmediataLiquidez Inmediata•Facturas pagadas y por pagar•Descuento Electrónico
BANCOBANCO%%•BancomerBancomer 17.817.8•BanamexBanamex 17.6 17.6 •BitalBital 18.418.4•BanorteBanorte 18.218.2•MifelMifel 19.919.9•InvexInvex 19.019.0•SerfínSerfín18.918.9•OtrosOtros
Cadenas Productivas
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Grupo GEO
ISSSTE
Avances y Compromisos
Cierre de Negociaciones con 6 Cadenas: 33,500 Proveedores
Marzo 2001 - 6,000 proveedores
Marzo 2001 - 4,500 proveedores
Abril 2001 - 14,000 proveedores
1,000 proveedores
3,000 proveedores
Metas :
Dic. 2001 - 50,000 Proveedores 15 Cadenas Productivas
En 4 años - 400,000 Proveedores, más de 500 Cadenas Productivas
5,000 proveedores
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En proceso con:• Pemex• Ford• Volkswagen• Wal-Mart, México• IMSA• Grupo Industrial Saltillo• Gobiernos de los Estados de:
*Nuevo León *Coahuila*Tabasco *Estado de México*San Luis Potosí*Zacatecas
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- 19 -
Avances y Compromisos
REGION CEMEX GIGANTE BIMBO ISSSTE TOTAL
Noroeste 521 391 1,217 88 2,217
Noreste 1,131 848 2,641 188 4,808
Centro-Occ 1,105 828 2,579 184 4,696
Centro 2,411 1,810 5,623 401 10,245
Sur-Sureste
832 623 1,940 139 3,534
TOTALES 6,000 4,500 14,000 1,000 25,500
Proveedores por Regiones*
*No incluye la distribución de Grupo GEO y CFE
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Desarrollo de Mercados Financieros
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Variación re al de l PIB vs Financiamiento real directo al se ctor no ba ncario privado
-15%
-10%
-5%
0%
5%
10%
1994
/01
1994
/03
1995
/01
1995
/03
1996
/01
1996
/03
1997
/01
1997
/03
1998
/01
1998
/03
1999
/01
1999
/03
2000
/01
2000
/03
0100200300400500600700
(miles d
e millo
nes d
e pesos)
PIB real Financiamiento
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- 22 -
Fuentes de Financiamiento (Porcentaje de respuestas)
Fuente: Banxico, Resultados de las encuestas de evaluación coyuntural del mercado crediticio (Muestra con cobertura nacional de por lo menos 500 empresas)
1999 2000 2001 Concepto I T II T IIIT IV T I T II T IIIT IV T I T Fuentes de financiamiento
100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0
Proveedores 49.7 47.4 45.7 46.8 48.0 49.7 50.3 53.8 55.3 Bancos comerciales
21.0 26.7 27.5 24.8 24.3 23.7 22.7 22.4 22.0
Bancos extranjeros 6.7 7.3 7.7 7.7 7.8 6.3 6.3 4.9 5.5 Otras empresas del grupo corporativo
14.1 12.1 12.7 12.4 13.0 12.7 13.8 12.7 10.8
Bancos de desarrollo
4.0 2.5 2.3 2.8 1.7 2.8 2.6 1.9 1.5
Ofna. matriz 2.6 2.6 2.7 3.9 3.8 3.1 3.0 2.7 3.4 Otros pasivos 1.9 1.4 1.4 1.6 1.4 1.7 1.3 1.6 1.5
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- 23 -
Número de Cuentas
139133
391
167147141147150157155160
182
251
202
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 jun
(Miles)
De 1987 a junio del 2000 el número de cuentas descendió de 391,000 a 139,000
Problemática del Mercado de Valores
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En los últimos diez años el número de emisoras listadas disminuyó 14%, al pasar de 207 a 178 continuando con la tendencia decreciente de los últimos dos años
Nov.
Emisoras Listadas
199
179
190
195194
193
185
206
190
207
199
170
175
180
185
190
195
200
205
210
1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000
Problemática del Mercado de Valores
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- 25 -
En los últimos 3 años el número de colocaciones de ofertas públicas ha sido prácticamente nula ya que únicamente hubo 8 colocaciones
Ofertas Públicas
11
44
0
18
14
1
24
19
24
17
0
5
10
15
20
25
30
1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000
Problemática del Mercado de Valores
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- 26 -
3
7
11
18
51
109
99.0%
80.7%
90.3%
100.0%
70.5%
50.9%
Volúmenes de Operación con Relación al Número de Emisoras
El importe operado en la Bolsa se encuentra altamente concentrado en unas cuantas emisoras, ya que 3 emisoras representan el 50.9%, 7 el 70.5% y 18 el 90.3%
Volumen $ 50.9% 70.5% 80.7% 90.3% 99.0% 100.0%
Emisoras 3 7 11 18 51 109
Problemática del Mercado de Valores
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- 27 -
La participación de la inversión extranjera en la bolsa, pasó del 10% en 1990 al 43% al año 2000
Inversión Extranjera vs Valor de Capitalización
1019 21 27 26 27 29 31 35
43 43
9081 79
73 74 73 71 69 6557 57
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
100
1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000
Inversión Extranjera
%
Valor de Capitalización = 100%
Problemática del Mercado de Valores
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- 28 -
Acciones para desarrollar el Mercado
• Difundir la cultura bursátil
Area dedicada a esta tarea
Publicidad en medios masivos de comunicación
Seminarios en Universidades y Sindicatos
Premio Bursátil
• Aumentar la inversión en Bolsa
Consolidación de Series
Aumentar la confianza en el mercado de valores
(protección de minorías)
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- 29 -
Acciones para desarrollar el Mercado
• Participación de AFORES en instrumentos de renta variable
• Programa de Bursatilización
Empresas
Casas de Bolsa
NAFIN
• NAFIN/estructurador de fondos distribuidos por el sector privado
• Garantías bursátiles
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- 30 -
Convenios con Convenios con
entidades del entidades del
exteriorexterior
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REMESASREMESAS
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- 32 -
34 Millones de latinos= $325 Miles de Millones USD de poder de compra
Los latinos de origen mexicano, representan el 65% de este mercado.
30 Millones de habitantes
94 Millones de Habitantes
Fuente: Arthur Andersen,U.S. Bureau of the Census, marzo de 99
MercadoMercado
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- 33 -
21.5 Mexicanos 63.3%
4.8 Centro y Sudamericanos 14.2%
3.2 Puertorriqueños 9.5%
1.5 Cubanos 4.4%
2.9 Otros latinos 8.5%Cifras en millones
Fuente: U.S. Department of CommerceBureau of the Census - Marzo 1999.
El principal grupo latino lo constituyen El principal grupo latino lo constituyen las personas de origen mexicanolas personas de origen mexicano
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- 34 -
Fuente:(2000-2001): DRI/McGraw Hill, 1999(1990, 1999): Selig Center for Economic Growth, 1998
Tendencia DemográficaTendencia Demográfica
$208
$383$443
$641
$938
$0
$200
$400
$600
$800
$1.000
$1.200
Mil
es d
e M
illo
nes
1990 1999 2000 2005 2010
Ingreso Personal de los Latinos en E.U.
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OcupacionesOcupacionesServicios
Profesionales29%
Manufactura18%
Pequeño Comercio17%
Construcción21%
Agricultura6%
Desempleados5%
Burocratas4%
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> 1,000,000 Hispanos
> 300,000 Hispanos
L.A./S.D.
> 4,000,000 Hispanos
N.Y.
Chicago
80% de los Hispanos están concentrados en los 20 mercados más grandes y constituyen 21% de el total de esas poblaciones.
Miami
Houston
S.F.
San Antonio
Los Hispanos en los EUA están altamente concentradosLos Hispanos en los EUA están altamente concentradosfacilitando con ello los esfuerzos de Mercadotecniafacilitando con ello los esfuerzos de Mercadotecnia
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Programa Piloto para el UsoPrograma Piloto para el UsoProductivo de las RemesasProductivo de las Remesas
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Fines Sociales Fines Sociales yy
ProductivosProductivos
Clubes de MigrantesGobiernos Locales
Inversionistas Locales
Objetivo General
Remesas Colectivas Remesa
s Colecti
vas
Acuerdos con Transmisores
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Comunidades VirtualesComunidades VirtualesBinacionalesBinacionales
L.A./S.D.
N.Y.
Miami
Houston
S.F.
Reducción de Costos
Asistencia Técnica
y Capacitación
Transparencia
Acceso en Tiempo
Real
Chicago
Zacatecas
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Memorandum de Entendimiento
BID
Colaboración en Estudios para Identificar mecanismos para emplear las remesas en proyectos Productivos en México.
Diseño de esquemas para la participación de los Estados, Municipiosy Sector Privado en los Proyectos.
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Proyectos LocalesProyectos LocalesGlobalmenteGlobalmenteCompetitivosCompetitivos
Clubes de Migrantes
BID - FOMIN
Empresas Transmisoras
Nacional Financiera
No BancariosBancarios
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Productos y ServiciosProductos y Servicios
Programa de Créditos:- Pesos: Tasa fija, CAPS, Flotante- USD
• Garantías• Aportación Accionaria• Desarrollo de Proveedores• Financiamiento de Comercio Exterior• Servicios de Tesorería• Alianzas Estratégicas• Programa Ambiental• Capacitación y Asistencia Técnica
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