Alternativas de financiación en el Comercio Internacional

Alejandro Contreras AmadorDirector Departamento Corresponsales del Exterior de

BancóldexSeptiembre de 2003

BANCÓLDEX BANCÓLDEX

Apoyo Financiero al Comercio Exterior,Apoyo Financiero al Comercio Exterior,Mitigación de RiesgosMitigación de Riesgos

Bancóldex …. Un Banco para Importar y Bancóldex …. Un Banco para Importar y ExportarExportar

Temas del día...

1. Introduccion

4. Instrumentos de pago

5. Alternativas de Financiación

3. Esquema de Negocio - Comercio

2. Mitigación de riesgos

6. Beneficios

Riesgo país - Country risk:

Riesgo político - Cross border risk:

• Económico.

• Cambiario.

- Convertibilidad.

- Transferibilidad.

Extraordinario.

Tipos de riesgos

Riesgo Comercial - Counterparty risk:

Riesgo de crédito –liquidez o solvencia-

Riesgo del mercado - Market risk.

Tipos de riesgos

Exportador Exportador ImportadorImportador

•Operación en Cuenta Abierta.•Se asume todo el riesgo en la negociación.•Plazos entre 60, 90, 120 días.•Negociación rígida. •Instrumentos: Facturas

Letras, Contratos, Pólizas de Seguro.

Bienes

Paga USD

Negociación Tradicional

Negociación

MERCADOS

Instrumentos bancarios

3. VENTAS A PLAZO

2. VENTAS DE CONTADO

1. ANTICIPO EN VENTAS

Negociación Internacional

EXPORTADOREXPORTADOR IMPORTADORIMPORTADOR

BANCO Col./BANCO Col./BANCÓLDEXBANCÓLDEX

Entrega Dtos

Bienes /servicios

Paga USD Solicita Emisión

Instrumentoo Pago

Entrega Dtos B/L

Realiza la Instrumentación

oTransferencia

BANCO DELBANCO DELEXTERIOREXTERIOR

Negociación

Dtos

Negociación Internacional

Generalidades

•Las operaciones dependen inicialmente de la aprobación del Intermediario Financiero Local a el Comprador (cupo).

•Se cubren riesgos (país, comercial, etc.) y se generan alternativas de negocio a los compradores, distribuidores y filiales.

•El comprador puede acceder a mayores plazos/ esto genera Capital de Trabajo.

•Las operaciones por cupos directos tiene plazo de acuerdo a cada país.

•El importador asume el costo de la garantía (aval, intermediación). O puede ser compartido.

•Podemos trabajar con nuestros Bancos Corresponsales en cada uno de los países y con bancos autorizados a operar el convenio ALADI. (mayor plazo, mayor cobertura de bancos).

•Podemos ofrecerles el servicio de operación bancaria, (confirmación de L/C, aviso,etc.) y descuento de las mismas. •Las tasas de interés para descuento o financiamiento se cotizan en el momento de recibir formalmente la solicitud por parte del I.F. del Exterior o del Exportador.

Generalidades

Instrumentos de pago

•Cartas de crédito•A la vista •Aceptación •Pago Diferido

•Cobranzas documentarias - de Letras.•Letras avaladas •Compromisos de Pago

•Otras Garantías.

Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el

Exportador( seguro de crédito, garantía bancaria ).

Podemos ofrecer el descuento de los instrumentos

de pago.

Descuento

90 días Tasa descuento

Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el

exportador y financiación adicional, con instrumento

de pago bancario.

Podemos ofrecer a los compradores financiamiento

adicional. (si el exportador esta de acuerdo, si el

importador esta interesado y el costo es competitivo

para el cliente en el exterior.)

Financiamiento

90 días plazo proveedor 90 días adicionales Crédito comprador.

Tasa de interés.

Negociación: Pago A la vista para el proveedor y

financiación adicional.

Podemos ofrecer a los compradores financiamiento

adicional. (si el exportador esta de acuerdo, si el

importador esta interesado y el costo es competitivo

para el comprador en el exterior.)

Financiamiento

Pago a la vista Plazo adicional Crédito Proveedor .

Tasa de interés.

Bancos Corresponsales Canadá

Chile

Costa Rica

Ecuador

Estados Unidos

Guatemala

Honduras

Perú

Islas Cayman

México

Panamá

Puerto Rico

Brasil

Bolivia

El Salvador

Panamá

Miami

Trinidad y Tobago

Bancos Corresponsales

Además todos los Intermediarios financieros en los

países que estén autorizados por sus Bancos

Centrales a operar el Convenio de pagos y Créditos

Recíprocos de la ALADI.

Y bancos con Grado de Inversión.

MontoMonto

Hasta 100% del valor CIF(*) de los bienes o

servicios colombianos.

AmortizaciónAmortización

Semestral o al vencimiento (*) (*) Para la solicitud de financiación de importaciones negociadas con un INCONTERM Para la solicitud de financiación de importaciones negociadas con un INCONTERM

diferente al citado y que contemple una responsabilidad mayor por parte del exportador, será diferente al citado y que contemple una responsabilidad mayor por parte del exportador, será

analizado caso por caso la viabilidad de la misma.analizado caso por caso la viabilidad de la misma.

Financiación

Beneficios para el exportador

Facilita el incremento del volumen de ventas

Disminuye necesidades de capital de trabajo

Optimiza cupos de crédito

Crédito Comprador

Beneficios para el ImportadorBeneficios para el Importador

Maximiza su poder de negociación

Reduce costos financieros

Obtiene plazos adecuados de pago

Optimiza cupos de crédito

Disminuye necesidades capital de trabajo

Crédito Comprador

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Tambien puede consultar:

BANCÓLDEX UN BANCO PARA IMPORTAR Y EXPORTAR

corresponsales.exterior@bancoldex.comcorresponsales.exterior@bancoldex.com

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