Análisis Link como técnica de análisis en situaciones complejas

Oscar H. Moratto Omoratto@BeyondRisk.co

Managing Director

B E YO N D R I S K - C O L O M B I A

Agenda

• Aspectos a tener en cuenta

• Qué es análisis link y porqué puede ser útil en ambientes de cumplimiento y antifraude

• Caso de estudio

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Ingeniero Civil y Especialista en Finanzas de la Universidad de Los Andes con estudios de maestría en Economía de la misma universidad.

Certificado como ISO 31000 Lead Implementer por PECB.

Exsubdirector de operaciones de la Unidad de Información y Análisis Financiero.

Conferencista nacional e internacional en temáticas relacionadas con prevención de lavado de activos, financiación al terrorismo, corrupción, fraude, ciberdelitos

OSCAR H. MORATTO SANTOSManaging Director

Beyond Risk – Colombia

Onoratto@BeyondRisk.co

Aspectos a considerar: Era de la información

4

5

En 2017, cada día se generan

2.5 exabytes de información

Data Services is just getting

started…

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La Data está creciendo a una tasa anual compuesta del 40% y

alcanzará casi 45 ZB en 2020

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La evolución de Big Data

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El 51% de los encuestados dijeron que su

negocio había perdido una oportunidad

debido a la falta de información.

Adémas, el 31% de los que informaron

oportunidades perdidas, dijo que esto

ocurre al menos una vez a la semana

Fuente: Pure Storage´s report ´Big Data´s Failure´

La mala gestión de datos es un problema generalizado

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La mala gestión de datos es un problema generalizado

• El 51% de los encuestados dijeron que su negocio había perdido una oportunidad debido a la falta de información.

• Adémas, el 31% de los que informaron oportunidades perdidas, dijo que esto ocurre al menos una vez a la semana

Fuente: Pure Storage´s report ´Big Data´s Failure

Aspectos a considerar: Necesidad de trabajo colaborativo

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Aspectos a considerar: relaciones complejas

• Transaccionales

• Societarias

• Personales

• Familiares

• De comunicación

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Aspectos a considerar: Dificultad de fusionar información y analizarla apropiadamente

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Se requiere entonces un método para enlazar información y conectar datos

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Qué es Análisis Relacional

Fuente: Mapping Networks of Terrorist Cells. Valdis E. Krebs. Disponible en http://vlado.fmf.uni-lj.si/pub/networks/doc/Seminar/Krebs.pdf

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Análisis Relacional

• Entidades • Relaciones

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Análisis Relacional: Beneficios

• Detección de patrones

• Gaps de información

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Análisis relacional: Beneficios

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Análisis Relacional: Usos

Inteligencia / contra

Antifraude

Compliance

contraterrorismo Debida Diligencia

Seguridad informática

Investigación criminal

Análisis de mercado

Investigación médica

Social Networking

Reclutamiento

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Más que para organigramas

Fuente: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Documents/envigado_chart_11192014.pdf

Fuente: http://store.intelcenter.com/products/imu-org-44-36-wc#gs.e2v2cmY

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Caso de estudio

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Una faceta poco conocida

http://www.univision.com/noticias/empresas/odebrecht-y-braskem-las-dos-empresas-brasilenas-que-pagaran-una-de-las-mayores-multas-de-la-historia-por-corrupcion-en-tres-continentes

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Monto de los sobornos

Fuente: EFE. Elaboración propia.

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Alta complejidad

http://www.odebrecht.com/es/organizacion-odebrecht/odebrecht-en-el-mundo

No. Partida Razón / Denominación

1 13588562 ODEBRECHT AMBIENTAL PARTICIPACOES S.A

2 13591304 ODEBRECHT AMBIENTAL PERU S.A.

3 13167611 ODEBRECHT AMBIENTAL S.A.

4 13410400 ODEBRECHT AMBIENTAL S.A. - SUCURSAL DEL PERU

5 13327999 ODEBRECHT E&P GMBH

6 12737347 ODEBRECHT ENERGIA DEL PERU SA

7 12785429 ODEBRECHT ENERGIA S.A

8 13213727 ODEBRECHT ENERGY LUXEMBOURG

9 1665065 ODEBRECHT ENGENHARIA DE MINAS LTDA.

10 12703296 ODEBRECHT FINANCE PERU

11 12865649 ODEBRECHT INVERSIONES INMOBILIARIAS S.A.C

12 13548776 ODEBRECHT LATINVEST AUSTRIA GMBH

13 13432979 ODEBRECHT LATINVEST CONCESIONARIAS S.A.C.

14 13477415 ODEBRECHT LATINVEST ESPAÑA SL

15 12946379ODEBRECHT LATINVEST OPERACIONES Y

MANTENIMIENTO S.A.C.

16 11893941 ODEBRECHT LATINVEST PERU DUCTOS S.A.

17 12901420 ODEBRECHT LATINVEST PERU S.A.C.

18 13426343 ODEBRECHT LATINVEST PERU TRANSPORT S.A.C.

19 13168826 ODEBRECHT OVERSEAS LIMITED

20 13003029ODEBRECHT PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS S.A

SUCURSAL DEL PERU EN LIQUIDACION

21 11818544 ODEBRECHT PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS SA

22 13785823 ODEBRECHT PERU INGENIERIA Y CONSTRUCCION S.A.C.

23 11000180 ODEBRECHT PERU INGENIERIA Y CONSTRUCCION S.A.C.

24 12694697 ODEBRECHT PERU OPERACIONES Y SERVICIOS S.A.C.

25 11867226 ODEBRECHT SA

Fuente: Superintendencia de Registros Públicos de Perú

24

Y una consulta más amplia?

25

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Presencia Braskem a nivel internacional

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Beneficiario Final

• “… persona(s) natural(es) que finalmente posee o controla a un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica”– GAFI. 40 Recomendaciones.

Glosario General.

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Beneficiario Final

Ben

efic

iari

o F

inal

Propiedad

Control

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Beneficiario Final: Control

• Múltiples estructuras jurídicas

• Dependerá del tipo de sociedad

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Beneficiario Final: Control

Sociedad por acciones

• Accionistas

• Órganos de administración (p.e., JD)

• Quienes ejecutan las actividades (p.e., Gerente)?

• Los apoderados?

Fundaciones, Cooperativas

• No accionistas

• Directorios, JDs, Consejos de Administración

• Rangos gerenciales

• Apoderados?

Pólizas de seguro

• El tomador o cliente

• El BF del cliente

• El asegurado

• El beneficiario de la póliza

Fideicomiso

• BF Fideicomitente

• BF Fiduciario

• BF Beneficiario

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Beneficiario Final: Propiedad

32

Beneficiario Final: Control

33

Beneficiario Final: Control

34

Beneficiario Final: Subsidiarias

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Beneficiario Final: Estructura de control en compañías

37

Existe una forma alterna de procesar esta información?

38

Existe una forma alterna de procesar esta información?

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Beneficiario Final: Propiedad

40

Beneficiario Final: Subsidiarias

41

Beneficiario Final: control

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Otros usos ALA /CTF: Violación de sanciones

Otros usos ALA/CFT: Violación de sanciones

Otros usos ALA/CFT: identificar vínculos ocultos

Otros usos ALA/CFT: Difusión

Qué hacer cuando el volumen de información es excesivo

Algunos tips para realizar análisis relacional

• Se requiere conocimiento el “problema de negocio” objeto de análisis– La técnica es importante, pero no lo

es todo.

• Incorporar y analizar el mayor volumen de información, pero no necesariamente en el grafo final incluir toda la información

• Identificar los gaps de información• Evaluar la información a ser incluida

en el proceso de análisis

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Preguntas y Respuestas

Gracia

Gracias