Anexo B Estetica Nancy

FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOSPROMUSAG ANEXO “B”

I. Datos generales del proyecto productivo.Programa PROMUSAGNombre del proyecto ESTABLECIMIENTO DE UNA ESTETICA DE BELLEZAEstado GUERRERO Municipio CUTZAMALA DE PINZONNúcleo agrario CUTZAMALA DE PINZON

Giro del proyecto SERVICIO Producto FinalSERVICIO DE CORTE DE PELO Y DE BELLEZA

Nombre del grupo ESTETICA NANCYNúmero de integrantes 6 Monto solicitado 180,000.00

Nombre del Técnico EFREN PANTALEON FIERROS CUHA T-GRO-120110-0513

II. Justificación, Objetivos y Metas. (1 cuartilla máximo).a. Justificación.

1. Por qué realizar este proyecto productivo (beneficios).

El servicio estetica, en la localidad de Cutzamala de Pinzón, Guerrero en donde existe una alta demanda en el servicio de cortes de pelo y de belleza para el púbico en general, es limitado ya que el municipio ha tenido un crecimiento anual del 10%, actualmente cuenta con 20,730 habitantes y existen pocos negocios para atender a estas personas en el servicio de estetica, pero el verdadero problema radica en la insatisfacción del cliente con servicios de este tipo en cuanto: a calidad, higiene, ubicación, precio, atención etc. Por estas diversas razones se considera el establecimiento de un negocio que brinde los servicios de estetica, por supuesto con un concepto diferente el cual dependerá de los resultados obtenidos en un estudio de mercado, donde se puedan obtener empleos bien remunerados, alta productividad, rentabilidad económica, seguridad y generación de por lo menos 6 empleos directos.

El presente proyecto representa una alternativa viable para hombres y mujeres con deseos de ingresos económicos y mejores niveles de vida, para sus familias y de desarrollarse a tráves de las oportunidades que brinda el SEDATU, ya que promueve de manera directa el autoempleo y el arraigo de las familias en sus comunidades, por medio de los apoyos de los programas y los beneficiarios del mismo puedan observar resultados del proyecto productivo al apropiarse de este.

b. Señalar 3 objetivos del proyecto productivo (cualitativos).

“Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa”.

Ejercicio Fiscal 2013

SUBSECRETARÍA DE POLÍTICA SECTORIALDIRECCIÓN GENERAL DE COORDINACIÓN

1. Ateneder puntualmente y dar un mejor servcio de diferentes servicios de corte de pelo para dama y caballero entre otros servicios en la Localidad de Cutzamala de Pinzón.

2. Adquirir productos de belleza y herramientas de trabajo, así como los equipos necesarios para que faciliten las actividades propias del proceso en cuestión.

3. Manejar los precios de servicios más bajos de la Localidad de Cutzamala de Pinzón, y la región.

c. Señalar 3 Metas del proyecto productivo (cuantitativas).

1. Ser una empresa que ofrezca un servicio con productos de belleza de calidad más demandados por el consumidor local.

2. Obtener mayores ingresos a través de promociones y conveníos con instituciones educativas.

3. Mejorar el nivel de vida de cada una de las integrantes del grupo de trabajo “Estetica Nancy”.

d. Especificar cómo participaron las integrantes del grupo en el diseño del proyecto productivo tomando en consideración la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.

Por medio de la organización participativa y la integración del grupo de trabajo en conjunto, se definieron las habilidades, aptitudes y actitudes de cada una de las integrantes, tomando en cuenta como ejes centrales los conocimientos en el area de servicio y como referencia la experiencia de varios años de trabajo en la actividad económica de los grandes centros de belleza, así como disponibilidad de tiempo tomando en consideración las actividades cotidianas de cada una de las socias.

III. Análisis del mercado. (4 cuartillas).a. Descripción y análisis de los productos y/o servicios: ¿Cuál es el producto o

servicio final a ofrecer? ¿Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) ¿Cuáles son las características físicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? ¿En qué presentación (empaque y embalaje) será ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado, indicar la calidad en la que se cataloga el producto y/o servicio.

Los servicios a ofrecer serán prácticamente los mismos que se pueden ofertar en cualquier estetica, pero ademas al gusto y preferencias del público en general, como: cortes de pelo para dama y caballero, tintes, permanentes, pedicure, manicure, uñas acrilicas, mechas, rayitos, peinados y maquillaje en general. El servicio de la estetica como tal, será de primera calidad e higiene y a mejor precio, ya que nos hemos propuesto ser atentos y amables con nuestra clientela, con horarios de atención de 7 de la mañana a 7 de la noche diariamente. Además de ofrecer buenos productos de belleza de las mejores marcas de prestigio a precios justos. Los productos a ofertar en el negocio a emprender, serán adquiridos ya empaquetados de fábrica con sus respectivos nombres y características de fabricación.



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b. Características del mercado local: Plaza o Mercado: ¿En qué comunidad(es) y/o municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) ¿Cuál será el punto de venta y a quiénes se les ofertará el producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cuántos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dónde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)?

Los servicios de la estetica a ofertar serán principalmente en la colonia el barco en la calle en Buena Vista Hermosa SN de la localidad de Cutzamala de Pinzón, Municipio de Cutzamala de Pinzón, Guerrero. el cual cuenta con 21,388 habitantes demandantes según datos del INEGI 2010.

En el municipio se cuenta con 33 localidades. Considerando su número de habitantes, las más importantes y estrategicas son las siguientes: Cutzamala de Pinzón con 4895 habitantes, Zacapuato con 1, 860 habitantes, Tamacuaro con 943 Nuevo Galeana con 778 habitantes, Arroyo Grande con 727 habitantes San Juan Mina con 1,024 y Colonia Juarez 676 habitantes. Al municipio se le frecuenta en varias ocasiones por habitantes de los municipios colindantes, San Miguel Totolapan, Ajuchitlán del Progreso, Coyuca de Catalán y Pungarabato.

c. Análisis de la demanda y oferta: ¿Cuántos son los “clientes potenciales” del producto(s) y/o servicio(s), cuál es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el porcentaje de participación del proyecto en el mercado? ¿Cuántos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? ¿Con qué frecuencia se consume el producto o servicio?

Los clientes potenciales serán básicamente las niñas y mujeres y público en general; niños, jovenes y adultos de diferentes edades, tanto del municipio de Cutzamala de Pinzón como de los municipios vecinos. El poder adquisitivo del mercado meta va de 4 a 8 salarios mínimos, cabe señalar que se trata de un municipio cuya actividad económica predomina el sector Terciario (Comercio, turismo y servicios) con el 66.47 de la población económicamente activa por sector. En el municipio existen pocos locales oferentes de servicios de esteticas pero de acuerdo a la experiencia de las socias no cumplen con las tendencias de servicios legítimos por lo que los potenciales clientes adquieran servicios originales y con las características antes citadas en la Cd de Altamirano. La frecuencia de servicio de estetica muestra periodos de alta demanda en los meses de enero, abril, mayo, junio y diciembre y los meses restantes la venta se manifiesta constante.

d. Análisis y fijación de precios: ¿A qué precio en promedio oferta la competencia? ¿Cuál es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? ¿Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cómo, cuándo y por qué se presentan?

Las esteticas existentes ofertan pocos servicios de mala calidad e higiene y productos similares (replicas) con una diferencia del 20 al 40% con respecto a los precios propuestos en el análisis financiero del presente proyecto. Los servicios y productos a ofertar tendran una variedad de precios amplia, los cuales van desde los $25.00, $30.00 y $50.00 por servicio de corte de pelo, contemplando por una parte los costos de operación y el poder “Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa”.


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adquisitivo de cada nivel económico presente en la región. Los precios se mantienen relativamente constantes por los estilistas, mostrando una variación de ± 5%, dicha variación se presentan por periodos de mayor y menor demanda como se menciono anteriormente.

e. Estrategia de comercialización:1. ¿El producto o servicio se venderá de contado, a crédito, o anticipo? ¿De qué

manera se dará a conocer? (promoción y difusión).

La venta del servicio será al contado, pudiendo ofrecer crédito a 15 días en la compra de algun articulo de belleza, más de $8,00.00 con la respectiva firma de un contrato donde se establezcán las formas y los tiempos de pago.

La difusión será por un lado de persona a persona, distribución de volantes, perifoneo y sonido de ambientación en el local.

El grupo una vez mostrado el éxito pertinente pretenderá implementar una promoción donde ofrecerán cupones de descuento del 10, 15 y 20% en cualquier servicio de belleza y la compra mínima de $500.00, $800.00 y $1,000.00

2. ¿El proyecto forma parte de una cadena productiva regional? Indicar la cadena productiva en la que se encontrará el proyecto productivo (desde la producción hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona el proyecto).

Materias primas:alcoholes, sebo, soda

cáustica, vaselina, aceitesesenciales, aceites

minerales, parafina, ceras,colorantes, vitaminas,

oxidantes, resinas, etc.

Proveedores de Insumos y Materias Primas a la

Industria

Núcleo de la actividad:- Desarrollo de productos- Desarrollo de marcas

- Marketing- Gestión de calidad

Producción:tercerizada en firmas que sólo elaboran los productos y/o realizada por la propia

empresa

Industria de Cosméticos y Perfumería

Materiales de empaque:envases y tapas deplástico; frascos yampollas de vidrio;

estuches; etiquetas; etc.

Canales de Distribución

- Supermercados- Farmacias / Perfumerías- Mayoristas

- Venta directa- Locales propios

- Peluquerías- Centros de Estética y

Belleza- Etc

Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección y teléfonos). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniería del Proyecto. (10 cuartillas máximo).

a. Localización.



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1. Macrolocalización (Estado, Municipio, Núcleo Agrario, Comunidad) 2. Microlocalización (rutas, vías de acceso, croquis y descripción de colindancias,

referencias y distancias). La descripción se realiza de manera textual en el documento y las imágenes se adjuntan directamente al sistema.

El proyecto productivo, se ubicara en el estado de Guerrero, en el municipio de Cutzamala de Pinzón, núcleo agrario de Cutzamala de Pinzón, la localidad de Cutzamala de Pinzón se ubica en el municipio Cutzamala de Pinzón. El Municipio de Cutzamala de Pinzón se localiza al noroeste de la capital del estado en la región de la Tierra Caliente. Se encuentra a 300 kilómetros de distancia aproximadamente sobre la carretera Chilpancingo – Iguala – Ciudad Altamirano – Toluca. Se localiza entre los paralelos 18°24´ y 18°56´ de latitud norte y 100°28´ y 100°48´ de longitud oeste, respecto del meridiano de Greenwich. La cabecera municipal se localiza a los 263 metros sobre el nivel del mar. Extensión territorial de 611.10 kilómetros cuadrados.La ruta para llegar al predio donde se localizará el proyecto de la Estetica Nancy inicia a partir del entronque de la carretera Altamirano-Toluca hacia el lado este se encuentra la carretera que va a Huaratzio-Tlalchapa y al lado sur esta ubicado el arroyo San Antonio a 20 metros se ubica la colonia el Barco y principalmente en la calle Buena Vista Hermosa se ubica el domicilio particular de la presidenta. El terreno mide 40 m2 es de forma regular.

b. Descripción técnica del proyecto.

1. Condiciones climáticas y servicios: ¿Cuáles son las temperaturas máximas y mínimas y en qué meses se presentan? ¿Cuál es la época de lluvia y cuál es la precipitación promedio? ¿Cuál es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecerá el proyecto? y ¿Cuáles son los servicios con los qué se cuenta?

Clima: Predomina el cálido subhúmedo, que es el más seco de los climas subhúmedos, con temperaturas que oscilan entre los 24 y 36°C con lluvias en verano, presenta temperaturas media de 25°C a 32°C,en el año siendo marzo, abril y mayo los más calurosos; y diciembre, enero y febrero, los más fríos.

El principal recurso es el río Balsas, que en su largo recorrido cruza por el lado sur del municipio de Tlapehuala, sirviendo de margen municipal con Ajuchitlán del Progreso y Coyuca de Catalán. Cuenta además con el río de Palos Altos y los arroyos de Santo Niño, San Juan y Tiringueo, que tienen caudal sólo en tiempo de lluvias. Los servicios con cuenta son agua, luz, teléfono, carreteras y caminos rurales, y escuelas; prescolar, primaria, centro de salud, alumbrado público, casetas telefónicas, unidades de taxis, servicio urbano de combis, energía eléctrica.

2. Diagrama de distribución de áreas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribución de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.

3. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto (incluir y describir lo solicitado al programa y la aportación de los socios: infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripción de equipos, variedades, razas y otros).



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CONCEPTOS

ACTIVO FIJOLocal Local 1 $ 100,000.00 100,000.00$ 0.00 100,000.00$ 100,000.00$ Acondicionamiento del local Obra 1 $ 40,000.00 40,000.00$ 40,000.00 40,000.00$ Cortina de 3x3 Pza 1 $ 8,500.00 8,500.00$ 8,500.00 8,500.00$ Puerta Laminet 2x1 Pza 1 $ 2,700.00 2,700.00$ 2,700.00 0.00 2,700.00$ Refrigerador marca TORREY Equipo 1 $ 16,600.00 16,600.00$ 16,600.00 16,600.00$ Vitrina exhibidora marca JMROMO

Equipo 1 $ 9,000.00 9,000.00$ 9,000.00 9,000.00$

Equipo de muebles Aries Lote 1 $ 23,250.00 23,250.00$ 23,250.00 23,250.00$ Banca de espera Pza 1 $ 3,115.00 3,115.00$ 3,115.00 3,115.00$ Secadoras Alfa Equipo 4 $ 1,200.00 4,800.00$ 4,800.00 4,800.00$ Planchas Alfa Equipo 3 $ 2,200.00 6,600.00$ 6,600.00 0.00 6,600.00$ Maquinas Wahll Equipo 3 $ 1,200.00 3,600.00$ 3,600.00 0.00 3,600.00$ Kit para uñas Ezflow Equipo 4 $ 2,130.00 8,520.00$ 8,520.00 0.00 8,520.00$ Alicates Pza 10 $ 65.00

650.00$ 650.00 0.00 650.00$ Tijeras corta cuticula Pza 10 $ 29.00 290.00$ 290.00 0.00 290.00$ Maquina para vcorte de cabello Equipo 2 $ 630.00 1,260.00$ 1,260.00 0.00 1,260.00$ Tijeras filo dulce Pza 3 $ 169.00 507.00$ 507.00 507.00$ Tijeras de entresacar Pza 4 $ 145.00 580.00$ 580.00 580.00$ Maquina pulidora Equipo 2 $ 1,060.00 2,120.00$ 2,120.00 0.00 2,120.00$

$ 232,092.00 132,092.00 100,000.00 232,092.00$ ACTIVO DIFERIDOAsistencia Tecnica Servicio 1 $ 18,000.00 18,000.00$ 18,000.00$ -$ 18,000.00$

18,000.00$ 18,000.00$ -$ 18,000.00$

Materia prima e insumos Lote 1 $ 47,908.00 47,908.00$ 47,908.00$ -$ 47,908.00$

47,908.00$ 47,908.00$ -$ 47,908.00$

298,000.00$ 198,000.00$ 100,000.00$ 298,000.00$

MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTAL

Subtotal

Subtotal

TOTAL

CAPITAL DE TRABAJO

Subtotal

UNIDAD CANTIDAD COSTO

UNITARIO

La aportación de las socias será un terreno para la remodelación del local de 40 m2 donde se establecerá el proyecto productivo de la “Estetica Nancy”, con un valor de 100, 000.00 pesos.

c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización.1. ¿Cómo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercialización? (Mencionar

todas las actividades a realizar desde la adquisición de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final).

NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo es válida, siempre y cuando se tomen únicamente parámetros técnicos que se adapten a las características del lugar y del proyecto, y se citen las páginas consultadas en la bibliografía.A continuación se describe el proceso productivo.

El servicio de un corte de cabello será llevado a cabo en un rango de 25 a 40 minutos. El tiempo estará en función de lo complicado del corte. Entre más complicado más tiempo se requerira para el mismo. En nuestra empresa las labores serán de 8 a.m. a 8 p.m. al iniciar las actividades se aseará el salón de belleza. La labor podrá ser realizada por el asistente o el estilista, no existe alguien especifico. Normalmente serán tareas rotativas entre ellos. Posteriormente llegarán los clientes los cuales serán recibidos amablemente y atendidos con buen trato por parte del personal de la estetica Nancy. Una vez que el cliente solicita cualquier servicio, el estilista empieza a trabajar sobre el pedido hasta terminar.



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Van llegando poco a poco los clientes con los cuales se seguirá la misma operación, (recepción, solicitud del servicio, realización del servicio, fin). Llega un momento en que las personas no pueden ser atendidas inmediatamente, pero se le asigna un lugar en el turno en la sala de espera. Mientras un estilista termina de realizar un servicio, la demanda se va satisfaciendo de conformidad como va llegando. Hay personas que ya solicitaron con anterioridad, por lo tanto no existirá la necesidad de pasar a la sala de espera. Llegarán directamente a que se les realice el servicio.

Los servicios en tiempos de atención promedio serán los siguientes (minutos):cortes de cabello 20-40, base o permanente 70-100, manicure 30-35, pedicure 40-45, peinados15-40, maquillaje 20-40, tintes 90-100, uñas postizas 45-60, pestaña postiza 15-20, depilación ceja 10-15, depilación bigote 10-15, depilación Pierna 30-60

El tiempo de la depilación estará en función del insumo que se utilice, si es con pinzas de depilar será mayor el tiempo utilizado, si se utiliza cera o crema será más rápido y sencillo.

1. Recepción del cliente: Para comenzar el servicio se dará atención al cliente, que servicio requerirá, existen dos posibilidades:

2. El cliente pasa al lavado con "champú": el asistente o el estilista le da un lavado de cabello para facilitar el corte, ya que con el cabello mojado es mas rápido un corte de cabello.

3. El cliente indica al estilista la clase y forma del corte que desea. Y el estilista coloca el cuello y empieza a cortar el cabello con las indicaciones obtenidas.

En caso de tener abundante cabello el estilista colocará unas pinzas para separar el cabello. Si no tiene abundante cabello las pinzas no serán necesarias.

4. Una vez cortado el cabello, se iniciará el secado para apreciar el corte realizado, si el cliente esta de acuerdo continúan con el siguiente paso, en caso contrario se arregla cortando desperfectos.

5. Una vez el cabello húmedo inician con el peinado, aplicándole si es necesario un poco de fijador, "gel" o "mousse".

6. Se quitará al cliente el cuello y limpia con talco para eliminar el cabello que quedo en el rostro y ropa del cliente.

7. Una vez que el cliente quedo listo pasa a pagar el servicio. El cliente puede si desea dejar una propina extra,. que seria directamente para el estilista.

Después de cada servicio realizado tiene que ser aseada el área donde fue realizado el trabajo. En el día la estética estará recibiendo clientes realizando el proceso descrito anteriormente.

La hora de comida es realizada por turnos, ya que en ningún momento la estética puede dejar de proporcionar el servicio. Primero van unas personas y luego otras, con el fin de



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mantenerla abierta todo el tiempo dentro del horario establecido. La estética deja de recibir clientes una hora antes de dar cierre para poder realizar los servicios pendientes requeridos por clientes en espera.

d. Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación del proyecto (ejemplo: Desde la habilitación del lugar donde se llevará a cabo el proyecto e instalación de servicios -agua, energía eléctrica- compra de insumos e infraestructura para inicio y operación del proyecto, hasta la venta del producto y/o servicio).

e. Identificación de proveedores de materia prima e insumos.CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIA

Adquisición de insumos

Distribuidora de Productos de Belleza y Estetica Elía S.A de C.V.

Cd. Altamirano Mensual

Material y Equipo Equipos de Refrigeación y Maquinaria comercial TORREY

Cd. Altamirano Mensual

Material para remodelación

Grupo Industrial Vulcano. Cd. Altamirano Mensual

f. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

1. Programa de administración de recursos humanos.

ENCARGADO ACTIVIDAD JORNALES REQUERIDOS

SALARIO POR JORNAL

Nancy Anastacio Jaimes Administrador 1 $ 150.00Ana Paola Valdez Aguirre Atención al cliente 1 $ 150.00Guillermina Jaimes Berrum Tesorero 1 $ 150.00Ma. Cristina Granados Aguirre Adquisición de

productos1 $ 150.00



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Ma. Guadalupe Aguirre Benitez Acomodo de mercancias

1 $ 150.00

Veronica Alvarado Aguirre Mantenimiento del Local

1 $ 150.00

2. Programa de capacitación y asistencia técnica.

TEMAS OBJETIVOS DURACIÓN NOMBRE DELASESOR

Aspectos organizativos

Motivar al grupo de trabajo para no tener problemas personales.

4 horas MVZ. Efrén Pantaleón Fierros

Administración Desarrollar un sentido empresarial.


Comercialización de productos de belleza

Buscar y canalizar nuevos mercados.


Planificación estratégica

Desarrollar habilidades de planificación para el logro de sus metas.


Ser efectivo Generar en el personal actitudes y hábitos que les permitan mejorar y ser más efectivos en lo que realicen.


g. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climáticos, condiciones del suelo, financieros, económicos, etc. ¿Cómo pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué acciones se tomaran para mitigar el daño latente de cada riesgo identificado?).

Riesgos climáticos: Todos los artículos se encuentran resguardados en su caso dentro del local por lo que este factor no es de riesgo para el proyecto.Riesgos Técnicos. Los riesgos que se pudieran tener en cuanto a la disponibilidad de los artículos y equipos necesarios para el desarrollo de la actividad son mínimos pues las estilistas de los mismos tienen ya varios años en el servicio de estetica mostrando una seguridad constante y permanente en el mismo, sin embargo no se descarta la posibilidad de que pudieran desaparecer, por lo que se ha tomado como estrategia recurrir a varios proveedores.Riesgos financieros. Se plantea la necesidad constante de mantener finanzas sanas, para lo cual se pretende en un inicio la constante capacitación sobre este rubro para disminuir este riesgo y con ello mitigar las posibilidades de caer en vicios financieros.Riesgos económicos. Debemos estar conscientes de que los equipos y materiales necesarios para el desarrollo de esta actividad pudieran tener una variación de precios hacia el alza, pero es una posibilidad que se tendrá presente con la constante búsqueda de proveedores con el fin de comparar costos de producción y elegir la mejor opción.

h. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas ¿Qué procesos o acciones aplican al proyecto productivo? ¿Qué acciones se tomarán para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

Que el 28 de septiembre de 2005 se publicó en el Diario Oficial de la Federación, la Norma Oficial Mexicana NOM-040-SSA2-2004 “En Materia de Información en Salud”, la cual tiene por objeto establecer los criterios para obtener, integrar, organizar, procesar, analizar y difundir la Información en Salud, en lo referente a población y cobertura, recursos disponibles, servicios



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otorgados, daños a la salud y evaluación del desempeño del Sistema Nacional de Salud, y es de observancia obligatoria en todo el territorio nacional para los establecimientos, personas físicas y morales del Sistema Nacional de Salud de los sectores público, social y privado, que proporcionen servicios de atención a la salud.

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas máximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qué no genera un impacto negativo)

a. Valoración de los posibles impactos al medio ambiente. Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos: ¿Cuáles son los desechos orgánicos e inorgánicos qué genera el proyecto o la actividad y qué manejo se les dará? ¿El manejo de estos desechos lleva algún proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

Los únicos desechos orgánicos resultantes de la actividad planteada serán derivados de corte de cabello, de los clientes en su momento dentro del negocio, los cuales no representan un manejo especial. Por otro lado, con respecto a los desechos inorgánicos de tintes y algunas envolturas de articulos de belleza, se contara con depósitos exclusivos para ellos dentro y fuera de la estetica ya que algunos productos son generadores de estos (etiquetas, bolsas, objetos metalicos, etc.) y que generan basura inorgánica. La basura será depositada en el camión recolector, para no tener un exceso de la misma. Cabe señalar que también se contemplan botes para desechos orgánicos. Ambos depósitos de basura estarán rotulados para que sean identificados por los clientes.

2. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá de agua al proyecto? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas o tecnologías que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso.

El abastecimiento de agua será de la red pública, cuyo uso será único y exclusivamente para el consumo de los socios, sanitario y para la limpieza del negocio.

Cabe señalar que el grupo tiene la intención de en un futuro instalar sistemas de captación de agua para que dicho recurso sea utilizado por lo menos para las actividades de limpieza del local y para el sanitario.

3. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impacto negativo sobre el suelo, ¿Qué acciones se realizarán para mitigar el impacto negativo?

El proyecto será de un establecimiento de una Estetica, por lo tanto el uso de suelo sera de tipo comercial o de servicio, además de que el local ya se encontraba edificado antes de la presente propuesta.



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4. Flora y/o fauna nociva: ¿Cuál es la flora y/o fauna nociva de la región que pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué medidas de prevención y/o control se implementarán para mitigar su efecto en la producción?

Se realizaran fumigaciones cada 6 meses para prevenir que el establecimiento se llene de plagas como cucarachas, ratas, moscas, etc. además de realizar el manteniendo diario de limpieza y orden.

b. El aprovechamiento eficiente de flora, fauna u otros recursos: ¿En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? ¿Por qué? ¿En caso de que afecte qué medidas se tomarán para mitigar el impacto negativo?

Para la actividad planteada no se emplean recursos ni de flora ni fauna directamente, el único gasto que pudiera presentarse es el de energía eléctrica pero los socios están conscientes en apagar los equipos que requieran de esta, para un uso racional, así como el uso de focos ahorradores de energía.

VI. Análisis Financiero (Archivo de Excel).a. Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del Programa y

de los socios/as.

b. Cálculos técnicos.1. Memorias de cálculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes

a los volúmenes de producción (indicar concepto, frecuencia, volúmenes y precio de compra, volúmenes de producción).



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CONCEPTOS

ACTIVO FIJOLocal Local 1 $ 100,000.00 100,000.00$ 0.00 100,000.00$ 100,000.00$ Acondicionamiento del local Obra 1 $ 40,000.00 40,000.00$ 40,000.00 40,000.00$ Cortina de 3x3 Pza 1 $ 8,500.00 8,500.00$ 8,500.00 8,500.00$ Puerta Laminet 2x1 Pza 1 $ 2,700.00 2,700.00$ 2,700.00 0.00 2,700.00$ Refrigerador marca TORREY Equipo 1 $ 16,600.00 16,600.00$ 16,600.00 16,600.00$ Vitrina exhibidora marca JMROMO

Equipo 1 $ 9,000.00 9,000.00$ 9,000.00 9,000.00$

Equipo de muebles Aries Lote 1 $ 23,250.00 23,250.00$ 23,250.00 23,250.00$ Banca de espera Pza 1 $ 3,115.00 3,115.00$ 3,115.00 3,115.00$ Secadoras Alfa Equipo 4 $ 1,200.00 4,800.00$ 4,800.00 4,800.00$ Planchas Alfa Equipo 3 $ 2,200.00 6,600.00$ 6,600.00 0.00 6,600.00$ Maquinas Wahll Equipo 3 $ 1,200.00 3,600.00$ 3,600.00 0.00 3,600.00$ Kit para uñas Ezflow Equipo 4 $ 2,130.00 8,520.00$ 8,520.00 0.00 8,520.00$ Alicates Pza 10 $ 65.00

650.00$ 650.00 0.00 650.00$ Tijeras corta cuticula Pza 10 $ 29.00 290.00$ 290.00 0.00 290.00$ Maquina para vcorte de cabello Equipo 2 $ 630.00 1,260.00$ 1,260.00 0.00 1,260.00$ Tijeras filo dulce Pza 3 $ 169.00 507.00$ 507.00 507.00$ Tijeras de entresacar Pza 4 $ 145.00 580.00$ 580.00 580.00$ Maquina pulidora Equipo 2 $ 1,060.00 2,120.00$ 2,120.00 0.00 2,120.00$

$ 232,092.00 132,092.00 100,000.00 232,092.00$ ACTIVO DIFERIDOAsistencia Tecnica Servicio 1 $ 18,000.00 18,000.00$ 18,000.00$ -$ 18,000.00$

18,000.00$ 18,000.00$ -$ 18,000.00$

Materia prima e insumos Lote 1 $ 47,908.00 47,908.00$ 47,908.00$ -$ 47,908.00$

47,908.00$ 47,908.00$ -$ 47,908.00$

298,000.00$ 198,000.00$ 100,000.00$ 298,000.00$

MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTAL

Subtotal

Subtotal

TOTAL

CAPITAL DE TRABAJO

Subtotal

UNIDAD CANTIDAD COSTO UNITARIO

2. Cálculo de costos (de producción, de distribución y ventas, administrativos y de mantenimiento).

c. Proyección financiera mínima a cinco años:1. Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.



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NECESIDADES DE MATERIA PRIMA E INSUMOSConcepto U/M Cantidad Costo Unitario Costo TotalTintes ALFA Litro 100 91.00 9,100.00Peroxido ALFA Litro 50 92.00 4,600.00Decolorante ALFA 350 Grs 50 186.00 9,300.00Juegos de liquido ALFA Litro 10 327.00 3,270.00Desmanchante de tinte color clean Ml 6 69.00 414.00Mascarillas RIGEN Pza 8 288.00 2,304.00Shampoo SEMIDELLINO Litro 10 259.00 2,590.00Ampolleta PH Caja 10 310.00 3,100.00Ampolleta OLIO Caja 10 328.00 3,280.00Ampolleta MIDOLLO Caja 10 328.00 3,280.00Ampolleta REESTRUCTURANTE Caja 10 328.00 3,280.00Shampoo MIDOLLO 250 Ml Caja 10 159.00 1,590.00Cristal liquido 16 Ml Caja 5 150.00 750.00Lizz Gear 150 ml Caja 10 105.00 1,050.00

47,908.00Total

Servicio Costo de Servicio*Costo al PúblicoCortes de pelo para dama 10.00$ 50.00$ Cortes de pelo para caballero 10.00$ 30.00$ Tintes 80.00$ 200.00$ Permanentes 70.00$ 150.00$ Pedicure 30.00$ 100.00$ Manicure 20.00$ 80.00$ Planchado permanente 50.00$ 400.00$ Planchado de ceja 20.00$ 60.00$ Uñas acrilicas 70.00$ 200.00$ Mechas 40.00$ 150.00$ Rayitos 70.00$ 150.00$ Peinados 30.00$ 150.00$

Venta de servicios

COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑO AÑO AÑO AÑO AÑOCONCEPTO Mensual 1 2 3 4 5Costo total por servicios 6,200.00$ 73,350.00$ 74,083.50$ 74,824.34$ 75,572.58$ 76,328.30$ Estilista 1 3,000.00$ 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Estilista 2 3,000.00$ 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Luz 250.00$ 3,000.00$ 3,030.00$ 3,060.30$ 3,090.90$ 3,121.81$ Agua 100.00$ 1,200.00$ 1,212.00$ 1,224.12$ 1,236.36$ 1,248.72$ Telefono 300.00$ 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Internet 463.00$ 5,556.00$ 5,611.56$ 5,667.68$ 5,724.35$ 5,781.60$ Gastos de Mantenimiento 200.00$ 2,400.00$ 2,424.00$ 2,448.24$ 2,472.72$ 2,497.45$ Permisos y licencias 30.00$ 360.00$ 363.60$ 367.24$ 370.91$ 374.62$ TOTAL 13,543.00$ 161,466.00$ 163,080.66$ 164,711.47$ 166,358.58$ 168,022.17$

COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Estilista 1 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Estilista 2 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Agua 1,200.00$ 1,212.00$ 1,224.12$ 1,236.36$ 1,248.72$ Permisos y licencias 360.00$ 363.60$ 367.24$ 370.91$ 374.62$ Internet 5,556.00$ 5,611.56$ 5,667.68$ 5,724.35$ 5,781.60$

TOTAL 79,116.00$ 79,907.16$ 80,706.23$ 81,513.29$ 82,328.43$

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Costo total por servicios 73,350.00$ 74,083.50$ 74,824.34$ 75,572.58$ 76,328.30$ Telefono 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Gastos de Mantenimiento 2,400.00$ 2,424.00$ 2,448.24$ 2,472.72$ 2,497.45$ Luz 3,000.00$ 3,030.00$ 3,060.30$ 3,090.90$ 3,121.81$

TOTAL 82,350.00$ 83,173.50$ 84,005.24$ 84,845.29$ 85,693.74$ AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5COSTOS FIJOS 79,116.00$ 79,907.16$ 80,706.23$ 81,513.29$ 82,328.43$ COSTOS VARIABLES 82,350.00$ 83,173.50$ 84,005.24$ 84,845.29$ 85,693.74$ COSTOS TOTALES 161,466.00$ 163,080.66$ 164,711.47$ 166,358.58$ 168,022.17$

2. Proyección de ingresos. (determinando volúmenes y precios).

3. Estado de resultados.

4. Flujo de efectivo.



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VOLUMEN PRECIO VENTAS AÑO AÑO AÑO AÑO AÑOCONCEPTO UNITARIO MES 1 2 3 4 5

Cortes de pelo para dama 20 50.00 1,000.00 12,000.00$ 12,120.00$ 12,241.20$ 12,363.61$ 12,487.25$ Cortes de pelo para caballero 25 30.00 763.00 9,150.00$ 9,241.50$ 9,333.92$ 9,427.25$ 9,521.53$ Tintes 25 200.00 5,000.00 60,000.00$ 60,600.00$ 61,206.00$ 61,818.06$ 62,436.24$ Permanentes 10 150.00 1,500.00 18,000.00$ 18,180.00$ 18,361.80$ 18,545.42$ 18,730.87$ Pedicure 5 100.00 500.00 6,000.00$ 6,060.00$ 6,120.60$ 6,181.81$ 6,243.62$ Manicure 5 80.00 400.00 4,800.00$ 4,848.00$ 4,896.48$ 4,945.44$ 4,994.90$ Planchado permanente 8 400.00 3,267.00 39,200.00$ 39,592.00$ 39,987.92$ 40,387.80$ 40,791.68$ Planchado de ceja 10 60.00 600.00 7,200.00$ 7,272.00$ 7,344.72$ 7,418.17$ 7,492.35$ Uñas acrilicas 15 200.00 3,000.00 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Mechas 20 150.00 3,000.00 36,000.00$ 36,360.00$ 36,723.60$ 37,090.84$ 37,461.74$ Rayitos 15 150.00 2,250.00 27,000.00$ 27,270.00$ 27,542.70$ 27,818.13$ 28,096.31$ Peinados 5 150.00 750.00 9,000.00$ 9,090.00$ 9,180.90$ 9,272.71$ 9,365.44$ TOTAL 22,030.00 264,350.00 266,993.50 269,663.44 272,360.07 275,083.67

CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5( + ) VENTAS 264,350.00$ 266,993.50$ 269,663.44$ 272,360.07$ 275,083.67$ COSTOS FIJOS 79,116.00$ 79,907.16$ 80,706.23$ 81,513.29$ 82,328.43$ COSTOS VARIABLES 82,350.00$ 83,173.50$ 84,005.24$ 84,845.29$ 85,693.74$ ( - ) COSTOS TOTALES 161,466.00$ 163,080.66$ 164,711.47$ 166,358.58$ 168,022.17$ ( = ) UTILIDAD BRUTA 102,884.00$ 103,912.84$ 104,951.97$ 106,001.49$ 107,061.50$ ( - ) DEPRECIACION 24,660.00$ 25,893.00$ 27,187.65$ 28,547.03$ 29,974.38$ ( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 78,224.00$ 78,019.84$ 77,764.32$ 77,454.46$ 77,087.12$ ( - ) IMPUESTOS 7,822.40$ 7,801.98$ 7,776.43$ 7,745.45$ 7,708.71$ ( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO 70,401.60$ 70,217.86$ 69,987.89$ 69,709.01$ 69,378.41$

ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATERefrigerador marca TORREY $ 16,600.00 15% 10 1,660.00$ 14,940.00$ Vitrina exhibidora marca JM ROMO $ 9,000.00 15% 10 900.00$ 8,100.00$ Equipo de muebles Aries $ 23,250.00 10% 10 2,325.00$ 20,925.00$ Banca de espera $ 3,115.00 10% 10 311.50$ 2,803.50$ Secadoras Alfa $ 4,800.00 10% 2 2,400.00$ 2,400.00$ Planchas Alfa $ 6,600.00 10% 2 3,300.00$ 3,300.00$ Maquinas Wahll $ 3,600.00 10% 2 1,800.00$ 1,800.00$ Kit para uñas Ezflow $ 8,520.00 10% 2 4,260.00$ 4,260.00$ Alicates $ 650.00 10% 2 325.00$ 325.00$ Tijeras corta cuticula $ 290.00 10% 2 145.00$ 145.00$ Maquina para vcorte de cabello $ 1,260.00 10% 2 630.00$ 630.00$ Tijeras filo dulce $ 507.00 10% 2 253.50$ 253.50$ Tijeras de entresacar $ 580.00 10% 2 290.00$ 290.00$ Maquina pulidora $ 2,120.00 10% 2 1,060.00$ 1,060.00$ Local $ 100,000.00 10% 20 5,000.00$ 95,000.00$ TOTAL 180,892.00$ 24,660.00$ 156,232.00$

COSTOS DE DEPRECIACIONES

CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5( + ) VENTAS -$ 264,350.00$ 266,993.50$ 269,663.44$ 272,360.07$ 275,083.67$ ( + ) VALOR DE RESCATE -$ -$ -$ -$ -$ 156,232.00$ ( = ) INGRESOS TOTALES -$ 264,350.00$ 266,993.50$ 269,663.44$ 272,360.07$ 275,083.67$ COSTOS FIJOS -$ 79,116.00$ 79,907.16$ 80,706.23$ 81,513.29$ 82,328.43$ COSTOS VARIABLES -$ 82,350.00$ 83,173.50$ 84,005.24$ 84,845.29$ 85,693.74$ ( = ) COSTOS TOTALES -$ 161,466.00$ 163,080.66$ 164,711.47$ 166,358.58$ 168,022.17$ COMPRA ACTIVO FIJO 232,092.00$ COMPRA ACTIVO DIFERIDO 18,000.00$ COMPRA CAPITAL DE TRABAJO 40,000.00$ ( = ) SALDO FINAL 290,092.00-$ 102,884.00$ 103,912.84$ 104,951.97$ 106,001.49$ 107,061.50$

d. Análisis de rentabilid1. Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.

2. Calcular el VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relación Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10%.

VII. Bibliografía consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas más importantes).

1.http://www.contactopyme.gob.mx/guiasempresariales/guias.asp?s=14&guia=60&giro=3&ins=721

2.- http://www.ssm.gob.mx/portal/page/sist_info_salud/NOM-035-SSA3-2012.pdf

3.- http://www.google.com.mx/webhp?source=search_app#hl=es&gs_rn=7&gs_ri=psy-ab&pq=norma%20oficial%20mexicana%20que%20rige%20los%20establecimientos%20o%20servicios%20de%20estetica&cp=33&gs_id=7x&xhr=t&q=cadena+productiva+de+una+estetica&es_nrs=true&pf=p&sclient=psy-ab&oq=cadena+productiva+de+una+estetica&gs_l=&pbx=1&bav=on.2,or.r_qf.&fp=4cd95b458106034c&biw=1280&bih=709.



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CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5VENTAS 264,350.00$ 266,993.50$ 269,663.44$ 272,360.07$ 275,083.67$ COSTOS FIJOS 79,116.00$ 79,907.16$ 80,706.23$ 81,513.29$ 82,328.43$ COSTOS VARIABLES 82,350.00$ 83,173.50$ 84,005.24$ 84,845.29$ 85,693.74$ COSTOS TOTALES 161,466.00$ 163,080.66$ 164,711.47$ 166,358.58$ 168,022.17$ PUNTO DE EQUILIBRIO $ 114,913.82$ 116,062.95$ 117,223.58$ 118,395.82$ 119,579.78$ PUNTO DE EQUILIBRIO % 43.47% 43.47% 43.47% 43.47% 43.47%

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOSEFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS

0 -$ 290,092.00$ 290,092.00-$ 1.000 -$ 290,092.00$ 1 264,350.00$ 161,466.00$ 102,884.00$ 0.909 240,318.18$ 146,787.27$ 2 266,993.50$ 163,080.66$ 103,912.84$ 0.826 220,655.79$ 134,777.40$ 3 269,663.44$ 164,711.47$ 104,951.97$ 0.751 202,602.13$ 123,750.16$ 4 272,360.07$ 166,358.58$ 106,001.49$ 0.683 186,025.59$ 113,625.15$ 5 275,083.67$ 168,022.17$ 107,061.50$ 0.621 170,805.32$ 104,328.55$

TOTAL 1,348,450.67$ 1,113,730.87$ 234,719.80$ 4.79$ 1,020,407.01$ 913,360.54$

VAN 107,046.47$ TIR 23%B/C 1.12$

http://www.ssm.gob.mx/portal/page/sist_info_salud/NOM-035-SSA3-2012.pdf

Anexo B Estetica Nancy

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