Anexo b tienda de abarrotes

FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOSFAPPA

ANEXO “B”

I. Datos generales del proyecto productivo.

II. Justificación, Objetivos y Metas. (1 cuartilla máximo).a. Justificación.

1. Por qué realizar este proyecto productivo (beneficios).

b. Señalar 3 objetivos del proyecto productivo (cualitativos).

1.- Que el grupo de trabajo obtenga beneficios económicos mediante la venta de productos de la canasta básica.

“Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa”.

Ejercicio Fiscal 2013

Programa FAPPANombre del proyecto TIENDA DE ABARROTES Estado GUERRERO Municipio TLAPEHUALANúcleo agrario COL. JUAREZ

Giro del proyecto COMERCIAL Producto FinalPRODUCTO DE LA CANASTA BASICA

Nombre del grupo 4 HERMANOSNúmero de integrantes 6 Monto solicitado 180,000.00Nombre del Técnico CUHA

En el marco de la Cruzada nacional contra el hambre, cuyo inicio fue el 21 de Enero del 2013, el G.T. Uniendo Esfuerzos, reconoce dentro de los objetivos propuestos el de reducir el hambre mediante la alimentación y nutrición de las personas de escasos recursos y el de aumentar la producción alimentaria y el ingreso de campesinos y agricultores, en una zona rural como colonia Juárez, Guerrero en donde existe una alta demanda de productos de la canasta básica, y una vez analizado financieramente resulta ser favorable por diversas razones el establecimiento de una Tienda abarrotes de productos de la canasta básica, se pueden obtener empleos bien remunerados, alta productividad, rentabilidad económica, seguridad y generación de por lo menos 6 empleos. El presente proyecto representa una alternativa viable para hombres y mujeres con deseos de ingresos económicos y mejores niveles de vida y de desarrollarse, ya que promueve de manera directa el autoempleo y los beneficiarios del mismo pueden observar resultados del proyecto al apropiarse de este.

SUBSECRETARÍA DE POLÍTICA SECTORIALDIRECCIÓN GENERAL DE COORDINACIÓN

2.- Generar empleos en la comunidad.

3.- Contribuir con la demanda local de productos básicos.

c. Señalar 3 Metas del proyecto productivo (cuantitativas).

1. Obtener un promedio de venta mensual de $.

2. Generar tres empleos directos en la zona.

3. Aumentar las ventas en un 75% en el primer año 1.

d. Especificar cómo participaron las integrantes del grupo en el diseño del proyecto productivo tomando en consideración la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.

Los socios deciden emprender este negocio realizando una asamblea con los integrantes de la sociedad ya que cuentan con la experiencia en venta y trato con la gente en productos perecederos y no perecederos, ya que han trabajado en otros establecimientos.

III. Análisis del mercado. (4 cuartillas).a. Descripción y análisis de los productos y/o servicios: ¿Cuál es el producto o

servicio final a ofrecer? ¿Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) ¿Cuáles son las características físicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? ¿En qué presentación (empaque y embalaje) será ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado, indicar la calidad en la que se cataloga el producto y/o servicio.

El lugar donde se ubica el proyecto cuenta con servicio de luz, agua potable, drenaje, y gracias a esto se cuenta con mejor acondicionamiento de la tienda de abarrotes, los productos a vender en el establecimiento son: productos perecederos y no perecederos, se anexa cotización

b. Características del mercado local: Plaza o Mercado: ¿En qué comunidad(es) y/o municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) ¿Cuál será el punto de venta y a quiénes se les ofertará el producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cuántos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dónde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)?

El producto se ofrecerá en el establecimiento además de que se repartirá a domicilio, con la colaboración de un socio, la población objetivo de nuestro producto, son en especial las amas de casa ya que son las encargadas de las compras y el público en general.La ventaja de este proyecto es que no existen otros establecimientos con mayor surtido de productos



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perecederos y no perecederos del mismo ramo cercano al local.

c. Análisis de la demanda y oferta: ¿Cuántos son los “clientes potenciales” del producto(s) y/o servicio(s), cuál es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el porcentaje de participación del proyecto en el mercado? ¿Cuántos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? ¿Con qué frecuencia se consume el producto o servicio?

d. Análisis y fijación de precios: ¿A qué precio en promedio oferta la competencia? ¿Cuál es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? ¿Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cómo, cuándo y por qué se presentan?

Para poder fijar precios tomaremos en cuenta los costos de producción y sumaremos el porcentaje de utilidad deseado, los costos de producción abarca los siguientes rubros: precio de compra, mano de obra, gastos de operación, gastos de producción, transportación y venta, nuestros precios serán desde los 5 pesos hasta 50 en promedio de acuerdo al producto y se anexa la cotización de los productos.

e. Estrategia de comercialización:1. ¿El producto o servicio se venderá de contado, a crédito, o anticipo? ¿De qué

manera se dará a conocer? (promoción y difusión).

Se venderá productos perecederos y no perecederos de buena calidad y bajos precios para poder permanecer en el mercado y posicionarnos como líderes en venta de estos productos para la abarrotera se hará promoción con lona, trípticos, folletos y si nos es posible con un perifoneo dentro de la localidad para darnos a conocer y obtener más clientes, ofreceremos diferentes promociones, una de ellas es dar una tarjetita donde vallan acumulando puntos y hacer un descuento.



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En el municipio e Tlapehuala estado de Guerrero, existen tiendas de abarrotes no bien establecidos que no cubren con la necesidades de la población, ya que existe una demanda real insatisfecha, así mismo, es importante mencionar que hay establecimientos de este tipo cercanos al lugar en el cual no cuentan con un gran surtido de este producto, por lo cual se espera una alta demanda de la población, la distribución, abastecimiento y comercialización de los productos, pues con el aumento de la población el aumento del consumo aumenta, se ha detectado que la gente que habita en la localidad demanda a grandes escalas este tipo de productos y algunos se desplazan a otros localidades para comprarlos y consumirlos ya que en la otra localidad no encuentran los productos que necesitan, por lo mencionado anteriormente se debe concluir que la relación oferta-demanda en favorable para el presente proyecto ya que el déficit de producción de estos productos es insuficiente para satisfacer las necesidades de la gente de la comunidad

ABARROTERADISTRIBUIDORA

2. ¿El proyecto forma parte de una cadena productiva regional? Indicar la cadena productiva en la que se encontrará el proyecto productivo (desde la producción hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona el proyecto).

Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección y teléfonos). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniería del Proyecto. (10 cuartillas máximo).

a. Localización.1. Macro localización (Estado, Municipio, Núcleo Agrario, Comunidad) 2. Micro localización (rutas, vías de acceso, croquis y descripción de colindancias,

referencias y distancias). La descripción se realiza de manera textual en el documento y las imágenes se adjuntan directamente al sistema.



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Los integrantes del grupo de trabajo venderán directamente en el establecimiento sin que existan intermediarios para poder brindar mejores precios.

ABARROTERA 4 HERMANOS

CONSUMIDOR FINAL

b. Descripción técnica del proyecto.

1. Condiciones climáticas y servicios: ¿Cuáles son las temperaturas máximas y mínimas y en qué meses se presentan? ¿Cuál es la época de lluvia y cuál es la precipitación promedio? ¿Cuál es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecerá el proyecto? y ¿Cuáles son los servicios con los qué se cuenta?

2. Diagrama de distribución de áreas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribución de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.

3. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto (incluir y describir lo solicitado al programa y la aportación de los socios: infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripción de equipos, variedades, razas y otros).



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MACROLOCALIZACION: Colonia Juárez se localiza en el Municipio Tlapehuala del Estado de Guerrero México y se encuentra en las coordenadas GPS:

Longitud (dec): -100.460556

Latitud (dec): 18.282500

La localidad se encuentra a una mediana altura de 320 metros sobre el nivel del mar.

MICROLOCALIZACION: Colonia Juárez se localiza en el municipio Tlapehuala, el cual Colinda con los municipios de Tlalchapa, Ajuchitlan del Progreso, Arcelia y Coyuca de Catalán, El proyecto se localizara a bordo de la carretera nacional cd. Altamirano-iguala de la independencia.

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Particularmente, el municipio de Tlapehuala es muy caluroso al experimentar un clima de tipo Cálido Subhúmedo con lluvias en verano con una temperatura promedio que varía de los 26 a 36 °C. Cabe señalar que la temperatura es un elemento muy variable en la región; durante en invierno, en meses como diciembre, el termómetro llega a descender a 25 °C como mínima y 26 °C como máxima, y en verano, en meses como mayo se dan temperaturas de 36 °C en la mínima y el 40 °C en la máxima. Las lluvias son abundantes entre los meses de junio y septiembre registrándose una precipitación pluvial promedio de 1000 a 1,100 mm al año.7

Se cuenta con los servicios de luz, agua teléfono y transporte publico.

http://es.wikipedia.org/wiki/Mil%C3%ADmetro

c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización.1. ¿Cómo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercialización?

(Mencionar todas las actividades a realizar desde la adquisición de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final).

NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo es válida, siempre y cuando se tomen únicamente parámetros técnicos que se adapten a las características del lugar y del proyecto, y se citen las páginas consultadas en la bibliografía.

d. Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación del proyecto (ejemplo: Desde la habilitación del lugar donde se llevará a cabo el proyecto e instalación de servicios -agua, energía eléctrica- compra de insumos e infraestructura para inicio y operación del proyecto, hasta la venta del producto y/o servicio).



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CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD COSTO UNITARIO MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTALACTIVO FIJO

MANTENIMIENTO Y REMODELACION PRESUPUESTO 1 $ 15,368.00 15,368.00$ 15,368.00$ 15,368.00$

REFRIGERADOR D 2PTS. TORREY pieza 1 $ 26,900.00 26,900.00$ 26,900.00$ 26,900.00$

GONDOLA CENTRAL JM ROMO pieza 1 $ 19,200.00 19,200.00$ 19,200.00$ 19,200.00$

GONDOLA DE PARED JM ROMO pieza 1 $ 15,300.00 15,300.00$ 15,300.00$ 15,300.00$

BASCULA TORREY, MOD. PCR-40 pieza 1 $ 3,200.00 3,200.00$ 3,200.00$ 3,200.00$

CONGELADOS DE PARED JM ROMO pieza 1 $ 11,500.00 11,500.00$ 11,500.00$ 11,500.00$

VITRINA MARCA TORREY pieza 1 $ 36,500.00 36,500.00$ 36,500.00$ 36,500.00$ ACTIVO DIFERIDOCapacitacion y asistencia tecnica presupuesto 1 $ 18,000.00 18,000.00$ 18,000.00$ 18,000.00$

-$ CAPITAL DE TRABAJOMercancia, abarrotes lote 1 $ 52,032.00 52,032.00$ 52,032.00$ 52,032.00$

TOTAL 198,000.00$ 198,000.00$ 198,000.00$

Los productos se trasladaran del proveedor a la tienda de abarrotes en un vehículo con el cual cuentan los socios donde se pondrán a la venta el mismo día, para que los productos perecederos y no perecederos estén listos y la gente pueda adquirir.

e. Identificación de proveedores de materia prima e insumos.

f. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

1. Programa de administración de recursos humanos.

ENCARGADO ACTIVIDADJORNALES

REQUERIDOSSALARIO POR

JORNALRoberta Apolonio Alejo Compras 1 Sin salarioJacinto Apolonio Alejo Compras 1 Sin salarioIsidro Apolonio Alejo Ventas 1 Sin salario



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Para poder llevar a cabo el proyecto productivo planteado, se adquirirán un refrigerador para refresco y guardar el jamón y queso, etc, el cual incluye una báscula para el pesado de los insumos, vitrinas para acomodar los productos, góndolas, etc., ya que dicho materiales reúnen las características deseadas para el tipo de trabajo y para las condiciones necesarias que se requieren estos materiales se obtendrán nuevos, los cuales tendrán una vida útil de 20 a 30 años dependiendo del cuidado y mantenimiento que se tenga ya contando con el establecimiento el proceso que se llevara a cabo es: los 6 socios colaboraran en los diferentes servicios que van a ofrecer, todos trabajaran en el área que más manejan o dominen más, en los que unos cortan jamón o queso otros acomodan los productos, los demás atenderán a los clientes y uno hará la limpieza del lugar. Con esto lograran dar un excelente servicio ya que no harán esperar a los clientes y ofrecerán en todos y cada unos de los servicios de limpieza, higiene, buen trato y los más importantes dejar satisfecho al cliente.

CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIAMobiliario y equipo torrey Cd. Altamirano 1 vezMateria prima e insumos Súper de

AltamiranoCd Altamirano 1 vez

Francisco Apolonio Alejo Ventas 1 Sin salarioMa. Egolina Lucas Piedra Aseo 1 Sin salario

1 Sin salario

2. Programa de capacitación y asistencia técnica.

TEMAS OBJETIVOS DURACIÓN NOMBRE DEL ASESORTrabajo en equipo

Que el grupo se integre y trabaje en equipo para lograr sus objetivos

1 día c.p Omar Nuñez Nava

Administración y contabilidad

Desarrollar un sentido empresarial


Comercialización de productos

Buscar y canalizar nuevos mercados


Comprobación de recursos

Que el grupo haga buen uso de los recursos y bajo los lineamientos de SEDATU


g. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climáticos, condiciones del suelo, financieros, económicos, etc. ¿Cómo pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué acciones se tomaran para mitigar el daño latente de cada riesgo identificado?).

h. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas ¿Qué procesos o acciones aplican al proyecto



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Los posibles riesgos que se pueden presentar en la puesta en marcha de este proyecto serian: que la gente no asista a la tienda, que la tienda se habrá en temporada de lluvias y por lo cual la gente prefiera quedarse en sus casas, otro factor de riesgo muy importante que el establecimiento no cuente con los permisos que requiere, que los embutidos salgan de mala calidad y suban el precio. Para poder evitar los riesgos a los cuales se presentan los socios de este grupo se recomienda lo siguiente: realizar una excelente difusión de la inauguración de la tienda de abarrotes, brindar servicio a domicilio para que la gente no salga de sus hogares en especial en temporada de lluvias, tramitar con tiempo los permisos requeridos por el municipio para poder abrir la tienda sin problema alguno, comprar abarrotes para la tienda y tenerlo de reserva para cuando aumente el precio no afecte a al grupo de trabajo y puedan mantenerlo en el mismo precio por ejemplo en temporada de diciembre.

productivo? ¿Qué acciones se tomarán para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas máximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qué no genera un impacto negativo)

a. Valoración de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos: ¿Cuáles son los desechos orgánicos e inorgánicos qué genera el proyecto o la actividad y qué manejo se les dará? ¿El manejo de estos desechos lleva algún proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

2. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá de agua al proyecto? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas o tecnologías que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso.



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Norma oficial mexicana nom-086-ssa 1-1994, bienes y servicios. Alimentos y bebidas no alcohólicas con modificaciones en su composición, especificaciones nutrimentales.

a. Valoración de los posibles impactos ambientales i. manejo de desechos orgánicos e inorgánicos, el proyecto cuenta con desechos tanto orgánicos como inorgánicos los cuales se obtendrán de los desechos de comida los cuales tendrán un impacto a favor en el suelo en el caso de los desechos inorgánicos se tratara de reciclar lo más que se pueda, por ejemplo los desechos de plásticos, cartón, vidrio, etc., ll. prácticas de manejo que contribuyan a la conservación del medio ambiente. Se juntaran los desechos orgánicos e implementaran la composta la cual les servirá como abono para plantas, árboles y en su caso para cultivos de ellos mismos. lll fuente de abastecimiento de agua señalando prácticas para su uso eficiente en este proyecto el consumo de agua es abundante ya que los productos requieren agua constantemente para tener limpia las instalaciones.

Aunque el local cuenta con todos los servicios, se pretende implementar captadores de agua para aprovechar el agua de lluvia y esta utilizarla para los baños y limpieza del lugar.

CHILE ANCHO KILO 70.00 2.00 140.00 560.00 91.00 182.00 728.00 8,736.00 CHILE MULATO KILO 70.00 2.00 140.00 560.00 91.00 182.00 728.00 8,736.00 ALMENDRAS KILO 130.00 2.00 260.00 1,040.00 169.00 338.00 1,352.00 16,224.00 CIRUELA PASA KILO 47.00 2.00 94.00 376.00 61.10 122.20 488.80 5,865.60 CACAHUATE PELADO KILO 60.00 2.00 120.00 480.00 78.00 156.00 624.00 7,488.00 ANIS KILO 40.00 2.00 80.00 320.00 52.00 104.00 416.00 4,992.00 CARBONATO KILO 14.00 2.00 28.00 112.00 18.20 36.40 145.60 1,747.20 AJONJOLI KILO 24.00 3.00 72.00 288.00 31.20 93.60 374.40 4,492.80 OREGANO KILO 120.00 1.00 120.00 480.00 156.00 156.00 624.00 7,488.00 PILONCILLO KILO 18.00 3.00 54.00 216.00 23.40 70.20 280.80 3,369.60

41,818.12 13,590.89 54,363.56 652,362.67 COSTOS FIJOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTALRenta 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000Agua 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600Luz 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24000Salarios 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 30000Administracion 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 15600Permisos 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6000COSTOS VARIABLESMercancia 41,818.12 42,236.30 42,658.66 43,085.25 43,516.10 43,951.26 44,390.78 44,834.68 45,283.03 45,735.86 46,193.22 46,655.15 530,358.43 Bolsas 300 303.00 306.03 309.09 312.18 315.30 318.46 321.64 324.86 328.11 331.39 334.70 3,804.75 Papel para envolver 220 222.20 224.42 226.67 228.93 231.22 233.53 235.87 238.23 240.61 243.02 245.45 2,790.15

3. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impacto negativo sobre el suelo, ¿Qué acciones se realizarán para mitigar el impacto negativo?

4. Flora y/o fauna nociva: ¿Cuál es la flora y/o fauna nociva de la región que pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué medidas de prevención y/o control se implementarán para mitigar su efecto en la producción?

b. El aprovechamiento eficiente de flora, fauna u otros recursos: ¿En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? ¿Por qué? ¿En caso de que afecte qué medidas se tomarán para mitigar el impacto negativo?

VI. Análisis Financiero (Archivo de Excel).a. Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del Programa y

de los socios/as.b. Cálculos técnicos.

1. Memorias de cálculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volúmenes de producción (indicar concepto, frecuencia, volúmenes y precio de compra, volúmenes de producción).



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El proyecto se trata de un establecimiento de una abarrotera por la cual el uso de suelo es comercial, además de que el local ya se encontraba edificado antes de la presente propuesta.

El mantener higiene en el local impedirá que se tengan problemas con moscas, cucarachas y otros insectos o plagas que den mal aspecto para el negocio.

Los integrantes harán negociaciones con los productores para poder vender sus productos en la tienda de abarrotes.

COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑO AÑO AÑO AÑO AÑOCONCEPTO COSTO MENSUAL 1 2 3 4 5Renta 1,500.00$ 18,000.00$ 18,180.00$ 18,361.80$ 18,545.42$ 18,730.87$ Agua 300.00$ 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Luz 2,000.00$ 24,000.00$ 24,240.00$ 24,482.40$ 24,727.22$ 24,974.50$ Salarios 2,500.00$ 30,000.00$ 30,300.00$ 30,603.00$ 30,909.03$ 31,218.12$ Administracion 1,300.00$ 15,600.00$ 15,756.00$ 15,913.56$ 16,072.70$ 16,233.42$ Permisos 500.00$ 6,000.00$ 6,060.00$ 6,120.60$ 6,181.81$ 6,243.62$ Mercancia 41,818.12$ 501,817.44$ 506,835.61$ 511,903.97$ 517,023.01$ 522,193.24$ Bolsas 300.00$ 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Papel para envolver 220.00$ 2,640.00$ 2,666.40$ 2,693.06$ 2,719.99$ 2,747.19$ TOTAL 50,438.12$ 605,257.44$ 611,310.01$ 617,423.11$ 623,597.35$ 629,833.32$

COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Renta 18,000.00$ 18,180.00$ 18,361.80$ 18,545.42$ 18,730.87$ Agua 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Luz 24,000.00$ 24,240.00$ 24,482.40$ 24,727.22$ 24,974.50$ Salarios 30,000.00$ 30,300.00$ 30,603.00$ 30,909.03$ 31,218.12$ Administracion 15,600.00$ 15,756.00$ 15,913.56$ 16,072.70$ 16,233.42$ Permisos 6,000.00$ 6,060.00$ 6,120.60$ 6,181.81$ 6,243.62$

TOTAL 97,200.00$ 98,172.00$ 99,153.72$ 100,145.26$ 101,146.71$

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Mercancia 501,817.44$ 506,835.61$ 511,903.97$ 517,023.01$ 522,193.24$ Bolsas 3,600.00$ 3,636.00$ 3,672.36$ 3,709.08$ 3,746.17$ Papel para envolver 2,640.00$ 2,666.40$ 2,693.06$ 2,719.99$ 2,747.19$

TOTAL 508,057.44$ 513,138.01$ 518,269.39$ 523,452.09$ 528,686.61$

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5COSTOS FIJOS 97,200.00$ 98,172.00$ 99,153.72$ 100,145.26$ 101,146.71$ COSTOS VARIABLES 508,057.44$ 513,138.01$ 518,269.39$ 523,452.09$ 528,686.61$ COSTOS TOTALES 605,257.44$ 611,310.01$ 617,423.11$ 623,597.35$ 629,833.32$

JAMAICA 8.00 143.00 1,144.00$ 13,728.00$ 14,414.40$ 15,135.12$ 15,891.88$ 16,686.47$ CHILE GUAJILLO 8.00 91.00 728.00$ 8,736.00$ 9,172.80$ 9,631.44$ 10,113.01$ 10,618.66$ CHILE CASCABEL 8.00 84.50 676.00$ 8,112.00$ 8,517.60$ 8,943.48$ 9,390.65$ 9,860.19$ CHILE ANCHO 8.00 91.00 728.00$ 8,736.00$ 9,172.80$ 9,631.44$ 10,113.01$ 10,618.66$ CHILE MULATO 8.00 91.00 728.00$ 8,736.00$ 9,172.80$ 9,631.44$ 10,113.01$ 10,618.66$ ALMENDRAS 8.00 169.00 1,352.00$ 16,224.00$ 17,035.20$ 17,886.96$ 18,781.31$ 19,720.37$ CIRUELA PASA 8.00 61.10 488.80$ 5,865.60$ 6,158.88$ 6,466.82$ 6,790.17$ 7,129.67$ CACAHUATE PELADO 8.00 78.00 624.00$ 7,488.00$ 7,862.40$ 8,255.52$ 8,668.30$ 9,101.71$ ANIS 8.00 52.00 416.00$ 4,992.00$ 5,241.60$ 5,503.68$ 5,778.86$ 6,067.81$ CARBONATO 8.00 18.20 145.60$ 1,747.20$ 1,834.56$ 1,926.29$ 2,022.60$ 2,123.73$ AJONJOLI 12.00 31.20 374.40$ 4,492.80$ 4,717.44$ 4,953.31$ 5,200.98$ 5,461.03$ OREGANO 4.00 156.00 624.00$ 7,488.00$ 7,862.40$ 8,255.52$ 8,668.30$ 9,101.71$ PILONCILLO 12.00 23.40 280.80$ 3,369.60$ 3,538.08$ 3,714.98$ 3,900.73$ 4,095.77$

TOTAL 54,363.56$ 652,362.67$ 684,980.81$ 719,229.85$ 755,191.34$ 792,950.91$

2. Cálculo de costos (de producción, de distribución y ventas, administrativos y de mantenimiento).

c. Proyección financiera mínima a cinco años:1. Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.

2. Proyección de ingresos. (determinando volúmenes y precios).



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CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5VENTAS 652,362.67$ 684,980.81$ 719,229.85$ 755,191.34$ 792,950.91$ COSTOS FIJOS 97,200.00$ 98,172.00$ 99,153.72$ 100,145.26$ 101,146.71$ COSTOS VARIABLES 508,057.44$ 513,138.01$ 518,269.39$ 523,452.09$ 528,686.61$

COSTOS TOTALES 605,257.44$ 611,310.01$ 617,423.11$ 623,597.35$ 629,833.32$

PUNTO DE EQUILIBRIO $ 439,413.39$ 391,322.41$ 354,867.41$ 326,353.14$ 303,500.61$ PUNTO DE EQUILIBRIO % 67% 57% 49% 43% 38%

CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5( + ) VENTAS 652,362.67$ 684,980.81$ 719,229.85$ 755,191.34$ 792,950.91$ COSTOS FIJOS 97,200.00$ 98,172.00$ 99,153.72$ 100,145.26$ 101,146.71$ COSTOS VARIABLES 508,057.44$ 513,138.01$ 518,269.39$ 523,452.09$ 528,686.61$ ( - ) COSTOS TOTALES 605,257.44$ 611,310.01$ 617,423.11$ 623,597.35$ 629,833.32$

( = ) UTILIDAD BRUTA 47,105.23$ 73,670.79$ 101,806.73$ 131,593.99$ 163,117.59$ ( - ) DEPRECIACION 11,266.80$ 11,830.14$ 12,421.65$ 13,042.73$ 13,694.87$

( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 35,838.43$ 61,840.65$ 89,385.08$ 118,551.26$ 149,422.72$ ( - ) IMPUESTOS 3,583.84$ 6,184.07$ 8,938.51$ 11,855.13$ 14,942.27$

( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO 32,254.59$ 55,656.59$ 80,446.58$ 106,696.14$ 134,480.45$

ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATEMANTENIMIENTO Y REMODELACION $ 15,368.00 10% 5.00 1,536.80$ 7,684.00$ REFRIGERADOR D 2PTS. TORREY $ 26,900.00 10% 5.00 2,690.00$ 13,450.00$ GONDOLA CENTRAL JM ROMO $ 19,200.00 10% 5.00 1,920.00$ 9,600.00$ BASCULA TORREY, MOD. PCR-40 $ 3,200.00 10% 5.00 320.00$ 1,600.00$ CONGELADOS DE PARED JM ROMO $ 11,500.00 10% 5.00 1,150.00$ 5,750.00$ VITRINA MARCA TORREY $ 36,500.00 10% 5.00 3,650.00$ 18,250.00$ TOTAL 112,668.00$ 11,266.80$ 56,334.00$

COSTOS DE DEPRECIACIONES

CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5( + ) VENTAS -$ 652,362.67$ 684,980.81$ 719,229.85$ 755,191.34$ 792,950.91$

( + ) VALOR DE RESCATE -$ -$ -$ -$ -$ 56,334.00$

( = ) INGRESOS TOTALES -$ 652,362.67$ 684,980.81$ 719,229.85$ 755,191.34$ 849,284.91$

COSTOS FIJOS -$ 97,200.00$ 98,172.00$ 99,153.72$ 100,145.26$ 101,146.71$ COSTOS VARIABLES -$ 508,057.44$ 513,138.01$ 518,269.39$ 523,452.09$ 528,686.61$

( = ) COSTOS TOTALES -$ 605,257.44$ 611,310.01$ 617,423.11$ 623,597.35$ 629,833.32$ COMPRA ACTIVO FIJO 127,968.00$ -$ -$ -$ -$ -$

COMPRA ACTIVO DIFERIDO 18,000.00$ -$ -$ -$ -$ -$ COMPRA CAPITAL DE TRABAJO 52,032.00$ -$ -$ -$ -$ -$

( = ) SALDO FINAL 198,000.00-$ 47,105.23$ 73,670.79$ 101,806.73$ 131,593.99$ 219,451.59$

3. Estado de resultados.

4. Flujo de efectivo.

d. Análisis de rentabilidad.1. Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.



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AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOSEFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS

0 -$ 198,000.00$ 198,000.00-$ 1.000 -$ 198,000.000$ 1 652,362.67$ 605,257.44$ 47,105.23$ 0.909 593,056.97$ 550,234.036$ 2 684,980.81$ 611,310.01$ 73,670.79$ 0.826 566,099.84$ 505,214.888$ 3 719,229.85$ 617,423.11$ 101,806.73$ 0.751 540,368.03$ 463,879.124$ 4 755,191.34$ 623,597.35$ 131,593.99$ 0.683 515,805.85$ 425,925.378$ 5 849,284.91$ 629,833.32$ 219,451.59$ 0.621 527,339.11$ 391,076.938$

TOTAL 3,661,049.57$ 3,285,421.23$ 375,628.33$ 2,742,669.79$ 2,534,330.36$

VAN 208,339.43$ TIR 36.57%B/C 1.08$

2. Calcular el VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relación Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10%.

VII. Bibliografía consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas más importantes).

http://www.e-local.gob.mx/work/templates/enciclo/guerrero/http://www.salud.gob.mx/unidades/cdi/nom/086ssa14.htmlInformación directa de las socias_2103

NOTA: El Proyecto Productivo deberá tener un mínimo de 10 y un máximo de 17 hojas; respetando este formato (Word) del Anexo “B” (con letra Arial número 11 interlineado sencillo). Deberá respetar el número de hojas propuestas para desarrollar el proyecto, dado que será considerado dentro de la evaluación. Incluir los estados financieros en Excel (cálculos matemáticos vinculados).



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http://www.salud.gob.mx/unidades/cdi/nom/086ssa14.html

http://www.e-local.gob.mx/work/templates/enciclo/guerrero/

Anexo b tienda de abarrotes

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