Apresentação do PowerPoint - Genesis Corporation · • Habilidades de Presentación 59 •...

IntroducciónMODELOS DE TALLER

En esta revisión de sus “Conceptos de Taller”, Genesis ha incorporado descripciones de programas nuevos que ha desarrollado y adaptadopara satisfacer las necesidades de nuestros clientes de las instituciones financieras locales, regionales y mundiales en las Américas, África,Asia, Europa y Medio Oriente.

Durante los últimos 5 años hemos duplicado la cantidad de cursos de capacitación distintos que ofrecemos, que ahora totalizan más de 80, yhemos hecho crecer nuestra biblioteca de materiales de presentación, casos, representación de roles, juegos y simulaciones enconsecuencia. Estos se concentran en un amplio espectro de conocimientos y áreas de habilidades interpersonales, profesionales, denegocios y técnicas necesarias para manejar una institución financiera en un entorno en constante evolución, donde hay una intensacompetencia por los clientes en los distintos segmentos.

Actualmente nuestras ofertas están agrupadas conforme a las áreas de mayor prioridad para nuestros clientes: Banca Minorista y deConsumo, Banca Comercial, Banca Corporativa y de Inversión, Gestión del Patrimonio, Tesorería y Banca Transaccional, Habilidades deGestión de Riesgo, Ventas y Habilidades de Gestión de Relaciones, Habilidades de Gestión de Instituciones Financieras, Habilidades deFinanzas Sostenibles y Habilidades de Liderazgo.

Las personas que asisten a nuestros taller van desde asociados de nivel de entrada hasta los máximos puestos directivos. Para asegurar laefectividad del aprendizaje para nuestro objetivo de audiencias, incorporamos prácticas de servicios financieros de última generación,personalizados para el contexto y los objetivos de cada cliente, y proporcionar capacitación interactiva y que simula situaciones de la vidareal.

La capacitación descrita es dictada en salones de clase por nuestros más de 45 experimentados profesionales en servicios financierosmultilingües de gran experiencia en todo el mundo que instruyen, facilitan, asesoran, y diseñan nuestras ofertas. Para complementar esteenfoque, hemos formado alianzas estratégicas para poder expandir nuestras alternativas de aprendizaje a distancia rentables.

Consideramos que los conceptos, el foco en los temas y los enfoques descritos en este documento sugerirán formas en las cuales Genesispueda satisfacer sus necesidades específicas brindándole un componente de capacitación para mejorar el desempeño del personal de suinstitución financiera.

Para obtener información adicional, visite nuestro sitio web www.consultgenesis.com. Lo invitamos a comunicarse con miembros de nuestroequipo, quienes pueden explorar con usted en mayor profundidad formas en las que podemos brindar servicio para usted y su organización.Este catálogo está disponible en inglés, portugués y español.

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Nuevos rumbos y horizontes más ampliosMODELOS DE TALLER

32 AÑOS DE EXPERIENCIA * MÁS DE 45 PAÍSES * 5 CONTINENTES ÁREAS DE COMPETENCIA

POR SEGMENTODE NEGOCIOS

POR CONJUNTO DEHABILIDADES

Banca Minorista

y de Consumo

Sincrónicos

Formatos de la capacitación

Asincrónicos

INTERVENCIONESINTERVENCIONES

METODOLOGÍA DE APRENDIZAJE Y DESEMPEÑO DE GENESIS

DESEMPEÑOCONTEXTO DEL CLIENTE

Requisitos del patrocinador

DISEÑO DE SOLUCIONES DE

APRENDIZAJE Aprendizaje em vivo

Preparación con coaches y mentores, diseño organizacional, sistemas de recompensa y reconocimiento, mejora de los procesos empresariales, evaluaciones de competencias, trayectorias de aprendizaje, programas de certificación

ConocimientosHabilidades

Actitud

BancaComercial

Banca Corporativa yde Inversión

Gestión de Patrimonios

Habilidades de Liderazgo y

Gestión

Ventas yGestión deRelaciones

Gestión de Instituciones Financieras

Gestióndel Riesgo

Finanzas Sustentables

Audiencia objetivo

Entorno interno

Entornoexterno

LimitacionesOTRAS

INTERVENCIONES

Aula virtual

Seminarios web

Entrenamiento a distancia

Aprendizaje virtual

Audio y vídeo pregrabados

Aprendizaje móvil

Materiales autodidácticos

Documentos de apoyo

Nivel dedesempeño

deseado

Competencias

3

Tesorería yBanca

Transaccional

MAS DE 18,000 HORAS DE ENTRENAMIENTOS

Video conferencia

Biblioteca virtual de e-learning

Banca Minorista y de Consumo - ÍndiceMODELOS DE TALLER

Banca Minorista y de Consumo

• Administración de Cartera de Préstamos de la Banca Minorista 14

• Concientización del Riesgo Operacional 25

• Crédito y Riesgo en el Negocio de Tarjetas 29

• Generando Negocios con Clientes PyMEs 45

• Gestión de Riesgos de Fraude del Consumidor 49

• Gestionar Negocios de Tarjetas de Crédito de Alto Rendimiento 57

• Habilidades de Negociación 58

• Habilidades de Presentación 59

• Identificación y Prevención del Fraude en la Banca Minorista 62

• Introducción al Crédito de Consumo 64

• Planificación y Control : Procesos de las Tarjetas de Crédito 73

• Seminario de Riesgos para Auditores - Banca Minorista 87

• Tarjetas de Crédito en los Mercados Globales 90

Banca Comercial - Índice

MODELOS DE TALLER

Banca Comercial

• Alto Desempeño en Gestión de Clientes para Ejecutivos de Cuenta 15

• Alto Desempeño en Gestión de Clientes para Especialistas de Producto 16

• Análisis Financiero y de Crédito 19

• Desarrollo del Negocio del Clima 33

• El Marketing y el Crédito de Pequeñas y Medianas Empresas 35

• La Implementación de Productos y Programas de Financiación de Activos

70

• La Valoración y Gestión de Garantías 71

• Presentación a Comités de Crédito 74

• Préstamos Problemáticos: Señales de Alerta, Reconocimiento y Recuperación

75

• Riesgo de Crédito – Pequeñas y Medianas Empresas (PyMEs) 79

• Seminario Avanzado de Riesgos de Crédito 85

• Seminario Avanzado de Riesgos para Auditores 86

• Soluciones de Derivados 88

• Venta de Soluciones para Banca Comercial 93

• Venta de Soluciones para Comercio Exterior 94

• Estructuración y Ventas de Soluciones de Gestión de Efetivo 39

• Exploración de Oportunidades en la Sustentabilidad 42

• Gestión Avanzada del Riesgo de Credito 46



• Identificación de Oportunidades a través del Análisis Financiero 60

• Introducción a la Gestión de Activos-Pasivos 63

• La Banca, La Empresa y el Crédito: Un Seminario para Clientes de Bancos 66

• La Financiación de Inmuebles Comerciales 68

Banca Corporativa y de Inversión - ÍndiceMODELOS DE TALLER




75

• Préstamos Sindicados 76

• Riesgo de Crédito – Grandes Empresas y Multinacionales 78

• Riesgo de Crédito para Ejecutivos Externos al Proceso de Crédito 80

• Riesgo de Crédito y de Contraparte 81

• Riesgos de Liquidez 83

• Riesgos de Mercado 84




• Taller de Opciones y Gestión de Riesgos 89

• Valoración de Empresas 92


Banca Corporativa y de Inversión




• Analizando el Riesgo del Negocio del Cliente: Equipo Gestor, Estrategia y Resultados

20


• Concientización del Riesgo para los Operadores Bancarios 26


• Detección de Fraude Financiero Corporativo 34

• Estructuración de Operaciones de Fusiones y Adquisiciones 37

• Estructuración y Venta de Soluciones de Gestión de Efectivo 39

• Evaluación de Preparación de Gerentes de Riesgo Senior 40


• Financiación de Proyectos 43

• Finanzas Estructuradas en Transacciones Transfronterizas 44

• Gestión de Riesgos en Transacciones de Banca de Inversión 52

• Gestión del Riesgo Empresarial (ERM) 54



• Identificación de Oportunidades a través del Análisis Financiero 60

• Identificación y Estructuración de Transacciones para Clientes de la Banca Corporativa y de Inversión

61


• Juego de la Bolsa - Simulación de Gestión de Riesgo de Tesorería 65

• La Estrategia y el Análisis de Riesgo en la Gestión de Relaciones con Instituciones Financieras

67

Gestión del Patrimonio - Índice

MODELOS DE TALLER

Gestíon del Patrimonio

• Alto Desempeño en la Gestión de Clientes y Productos de Inversión 17

• Asesoramiento a Clientes 21


• Confidencialidad y Cumplimiento 27

• Crédito para la Banca Privada 28

• Estructuración Fiduciaria 38

• Gestión de Riesgos para Gestores del Patrimonio 53


Tesoreria y Banca Transaccional - Índice

MODELOS DE TALLER


• Estructuración y Ventas de Soluciones de Gestión de Efectivo 39

• Gestión de Riesgos en Sistemas de Pagos y Liquidación 51


• Juego de la Bolsa- Simulación de Gestión del Riesgo de Tesorería 65







Tesorería y Banca Transaccional

Gestión del Riesgo - ÍndiceMODELOS DE TALLER

Gestión del Riesgo

• Análisis del Riesgo País 18


• Analizando el Riesgo del Negocio del Cliente: Equipo Gestor, Estrategia y Resultados

20


• Concientización del Riesgo para los Operadores Bancarios 26

• Crédito para la Banca Privada 28

• Crédito y Riesgo en el Negocio de Tarjetas 29

• Evaluación de Preparación de Gerentes de Riesgo Senior 40

• Evaluación del Riesgo País 41

• Introducción al Crédito de Consumo 64

• La Estrategia y el Análisis de Riesgo en la Gestión de Relaciones con Instituciones Financieras

67

• La Financiación de Inmuebles Comerciales 68


• Planificación y Control:Procesos de las Tarjetas de Credito 73



75

• Préstamos Sindicados 76

• Riesgo de Crédito – Grandes Empresas y Multinacionales 78

• Riesgo de Crédito – Pequeñas y Medianas Empresas (PyMEs) 79

• Riesgo de Crédito para Ejecutivos Externos al Proceso de Crédito 80


• Riesgo Y Control 82





• Seminario de Riesgos para Auditores – Banca Minorista 87


• Temas de Actualidad en Gestión del Riesgo 91

• Financiación de Proyectos 43

• Gestión Avanzada del Riesgo de Crédito 46

• Gestión de Balance y Riesgo de Mercado 47

• Gestión de Riesgos de Fraude del Consumidor 49

• Gestión de Riesgos en Arrendamiento y la Financiación de Activos 50

• Gestión de Riesgos en Sistemas de Pagos y Liquidación 51

• Gestión de Riesgos en Transacciones de Banca de Inversión 52

• Gestión de Riesgos para Gestores del Patrimonio 53

• Gestión Global de Riesgos 55

• Gestión Global de Riesgos Avanzado 56


Ventas y Gestión de Relaciones - ÍndiceMODELOS DE TALLER



• Estructuración y Ventas de Soluciones de Gestión de Efectivo 39



• La Banca, La Empresa y el Crédito: Un Seminario para Clientes de Bancos 66

• Venta de Soluciones para Banca Comercial 93


Ventas y Gestión de Relaciones

Gestión de Instituciones Financieras - ÍndiceMODELOS DE TALLER

Gestión de Instituiciones Financieras

• Basilea y más allá: El Reto de la Gestión del Riesgo y del Capital 23

• Concientización de los Acuerdos de Basilea 24


• Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Antilavado de Dinero (AML) 30

• Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Antilavado de Dinero (AML) para Auditores 31

• Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Antilavado de Dinero (AML) para Ejecutivos de Banca Privada 32

• El Oficial de Cumplimiento – Papel y Función en la Banca 36

• Gestión de Balance y Riesgo de Mercado 47

• Gestión del Riesgo Empresarial (ERM) 54

• Gestión Global de Riesgos 55

• Gestión Global de Riesgos Avanzado 56

• La Estrategia y el Análisis de Riesgo en la Gestión de Relaciones con Instituciones Financieras 67

• La Gestión del Capital Regulatorio y Económico 69

• Medición y Administración de los Riesgos en la Empresa – Robo de Identidad 72

• Planificación y Control: Procesos de las Tarjetas de Crédito 73

• Puebras de Estrés (Stress Testing) : Gestionando para lo Inesperado 77

• Riesgo y Control 82

• Temas de Actualidad en Gestión del Riesgo 91

Finanzas Sustentables - ÍndiceMODELOS DE TALLER

Finanzas Sustentables



Habilidades de Liderazgo y Gestión - ÍndiceMODELOS DE TALLER

Habilidades de Liderazgo y Gestión

• Autodesarrollo: Creación de la Mejor Versión de Uno Mismo 22

• Gestión de Equipos de Alto Rendimiento 48


Administración de Cartera de Préstamos de la Banca Minorista

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa se concentra en la información detallada de riesgos y en la gestión de cartera activa como pilares de éxito en el

segmento dela banca consumidora. Al finalizar el seminario los participantes estarán al corriente de la necesidad de una

información de riesgo precisa, puntual y eficaz. Estarán equipados con las herramientas y técnicas básicas para colaborar en los

procesos activos de análisis y gestión de cartera.

AUDIENCIA OBJETIVO

Administradores y analistas de cartera

TEMAS PRINCIPALES

› Visión general de la gestión de cartera ▸Principios y prácticas de gestión, análisis, prueba y

evaluación de riesgos ▸Similitudes y diferencias en los segmentos de consumo y

pequeñas empresas ▸Recopilación de datos e importancia de la calidad y nivel de

detalle de dichos datos ▸Alcance del análisis de riesgo y sus dependencias de otros

procesos y prácticas de riesgo, contables/de control, decobranzas, operaciones y relacionadas con el negocio

DURACIÓN

3 días

14

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula

REQUISITO

Finalización del taller Administración de riesgos en todo el banco

▸Herramientas y técnicas empleadas en gestión de cartera—indicadores principales, coincidentes y secundarios,estadísticos y no estadísticos, puntaje de solicitudes yconductual

▸Implementación de métrica de rendimiento de cartera sobre base de indicadores de presupuesto y disparadores de cartera

▸Implementación de una matriz de acciones correctivas

Alto Desempeño en Gestión de Clientes para Ejecutivos de Cuenta

BREVE DESCRIPCIÓN

Alto Desempeño en Gestión de Clientes (HPCM, su abreviatura en Inglés) es un programa dinámico enfocado en la creación de

una cultura de gestión del relacionamiento estandarizada a lo largo de toda la organización, que apunte a la generación de

oportunidades de alto valor agregado para los gerentes de relacionamiento. Los participantes terminarán el curso con un plan de

relacionamiento para uno de sus principales clientes; de este modo, la teoría se pondrá inmediatamente en práctica.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de relaciones corporativas que incluyen gerentes de relaciones del mercado intermedio, directores principales,

especialistas en productos, gerentes de riesgos y analistas.

DURACIÓN

2 días

15

TEMAS PRINCIPALES

› Planificación de las relaciones: preparación, monitoreo

y ejecución

› Ventas consultivas para gerentes de relaciones

› Análisis de la rentabilidad de las relaciones y de los

beneficios ajustados al riesgo

› Elaboración y entrega del informe sobre las relaciones de

clase mundial

› Evaluación del potencial financiero del cliente (“valor de

cartera”)

› Comprensión del comportamiento financiero del cliente

› Aumento de la participación de cartera

› Convertirse en un asesor de confianza para el cliente;

el comportamiento de los trabajadores de alto

rendimiento

› Encuestas al cliente: ¿qué información nos brindan?

› Creación de relaciones y grupos de acuerdos con socios

de productos y riesgos

METODOLOGÍA

Presentaciones, juegos de roles, estudio de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula

Alto Desempeño en Gestión de Clientes para Especialistas de Producto

BREVE DESCRIPCIÓN

Alto Desempeño en Gestión de Clientes (HPCM, su abreviatura en Inglés) es un programa dinámico enfocado en la creación de

una cultura de gestión del relacionamiento estandarizada a lo largo de toda la organización, que apunte a la generación de

oportunidades de alto valor agregado para los especialistas de producto y sus socios. Los participantes terminarán el curso con

un plan de relacionamiento para uno de sus principales clientes; de este modo, la teoría se pondrá inmediatamente en práctica.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de producto, socios de los ejecutivos de cuenta, gerentes, gerentes de riesgos y analistas.

DURACIÓN

2 días

16

TEMAS PRINCIPALES

› Planificación de las relaciones: preparación, monitoreo y

ejecución

› Ventas consultivas para especialistas de producto y sus

socios

› Análisis de la rentabilidad de las relaciones y de los

beneficios ajustados al riesgo

› Elaboración y entrega del informe sobre las relaciones de

clase mundial

› Evaluación del potencial financiero del cliente (“valor de

la cartera”)

› Comprensión del comportamiento financiero del cliente

› Aumento de la participación de cartera

› Convertirse en un asesor de confianza para el cliente; el

comportamiento de los trabajadores de alto rendimiento

› Encuestas al cliente: ¿qué información nos brindan?

› Creación de relaciones y grupos de acuerdos con

ejecutivos de cuentas y riesgos

METODOLOGÍA


Alto Desempeño en la Gestión de Clientes y Productos de Inversión

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa busca mejorar el entendimiento del perfil de riesgo y objetivos de inversión de los clientes, relacionados con sus

metas de vida y prioridades de su familia, su negocio y objetivos de sucesión teniendo en consideración la coyuntura económica

y del mercado. Los participantes adquieren experiencia práctica a través de juegos de rol y casos promoviendo un diálogo

consultivo. Se utiliza un modelo mental para ayudar al gerente de relacionamiento a tocar todos los puntos necesarios y más

importantes con el cliente y a formular un plan de inversión que identifique más necesidades y oportunidades de venta.

El objetivo es tener un acercamiento más profesional y consultivo con el cliente, convirtiendo al gerente e relacionamiento en un

asesor de confianza, construyendo una relación con el cliente más enfocada en sus necesidades y generando más ventas de

producto para el banco.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes comerciales de gestión de patrimonio, ejecutivos de cuenta de cliente y supervisores del área de Gestión de Patrimonios

DURACIÓN

2 días

17

TEMAS PRINCIPALES

› Entendiendo a tu cliente

› ¿Cómo identificar y diferenciar los deseos, requerimientos y

necesidades de tu cliente?

› Aplicación de un método/comportamiento de venta

consultiva hacia la gestión del patrimonio

› Priorizando los clientes con alto potencial – cuentas foco y

manejo del tiempo

› El Proceso de Asesoría

› Determinando la situación y el perfil de riesgo del cliente

› Mapear los objetivos y tolerancia al riesgo del cliente

› Perspectiva del mercado de inversiones y los activos

financieros

› Perspectivas de cambio en las condiciones

macroeconómicas y el proceso de asesoría de inversión

› Asignación de activos de la cartera

› Montaje del plan de financiamiento e inversión

METODOLOGÍA


Análisis del Riesgo País

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ha sido diseñado para negocios que tienen compañías subsidiarias y/o sucursales ubicadas en países extranjeros odonde los clientes, productos y servicios del negocio se encuentran en el exterior. Las pérdidas esperadas bajo condicioneseconómicas normales en el exterior se incluyen en los presupuestos anuales mediante la utilización de normas de pérdidapromedio en todos los riesgos. Este curso aumenta la capacidad de los participantes para evaluar el posible impacto de laspérdidas no esperadas producto de la crisis que afecta a un país. Se desarrollan los conceptos de capital de riesgo, según seaplica en el riesgo país y la rentabilidad de este capital. El capital de riesgo es útil para establecer los niveles de tolerancia alriesgo en diferentes países extranjeros para diferentes clientes, productos y servicios. La rentabilidad del capital de riesgo es útilpara tomar decisiones sobre el incremento en las inversiones en diferentes países y sirve como una escala de medición clave paralas iniciativas de crecimiento orgánico. Juntos, son útiles para establecer límites generales de riesgo país.

AUDIENCIA OBJETIVO

Empleados que trabajan en la banca corporativa, en la gestión de riesgos y en la gestión de carteras; dirección ejecutiva.

DURACIÓN

1 día

18

TEMAS PRINCIPALES

› Descripción de los diferentes componentes y definiciones del

riesgo país

› Desarrollo del concepto de capital de riesgo según se aplica

en el riesgo país

› Determinación del capital de riesgo para países extranjeros,

incluidos los análisis de las situaciones

› La rentabilidad del riesgo país frente a la rentabilidad del

capital de riesgo

› Metodología para la determinación de factores para las

decisiones de inversión en el extranjero

› Establecimiento de los límites del riesgo país basados en

el riesgo y en la rentabilidad en relación con la tolerancia

al riesgo

METODOLOGÍA

Presentaciones, juegos de roles, estudios de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula

Análisis Financiero y de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está concentrado en la aplicación de técnicas de análisis financiero que son muy efectivas para evaluar la solvenciafinanciera, el riesgo de crédito y la capacidad de repago de un cliente. El uso de casos individuales o con múltiples partespermite a los participantes analizar la dinámica de los flujos de fondos/capacidad de repago pasada, presente y futura paraclientes en diferentes industrias. El aprendizaje mejorará la capacidad de los participantes de hacer buenas recomendacionescrediticias en lo que se refiere a qué riesgo aceptar, la estructuración adecuada de facilidades de crédito y la identificación defactores claves que afectan el flujo de fondos de un cliente.

AUDIENCIA OBJETIVO

Personal de gestión de relaciones y de crédito de las áreas de Middle Market y banca corporativa con 2 a 4 años de experiencia pertinente que necesiten incrementar su comprensión y dominio de las herramientas de análisis financiero estudiadas.

DURACIÓN

2 días

19

TEMAS PRINCIPALES

› Solidez financiera ▸Análisis del estado de resultados ▸Riesgo de insuficiencia de ingresos, riesgo comercial, apalancamiento

operativo y margen ▸Liquidez y flujo de fondos ▸Estructura de capital, apalancamiento financiero y costo de capital

› Liquidez▸Razón corriente y prueba ácida, capital de trabajo▸Ciclos operativos y de conversión de efectivo▸Preparación de flujos de fondos inversos▸Índices de eficiencia

› Flujo de fondos▸Origen y aplicación de fondos, flujos operativos y no operativos▸Composición de un análisis de flujo de fondos; de BAII (“EBIT”) a

flujo de fondos libre▸Flujos de fondos proyectados ▸Verificación de la coherencia interna de los estados financieros del

cliente

› Crecimiento sustentable▸Producto de cuatro índices▸Implicaciones de la tasa de crecimiento real versus sostenida

› Más allá de los estados financieros del cliente; impulsores de los números

METODOLOGÍA

Múltiples estudio de casos parciales y individuales

Analizando el Riesgo del Negocio del Cliente: Equipo Gestor, Estrategia y Resultados

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso se ha diseñado para mejorar la capacidad de análisis de los aspectos cualitativos de los clientes y de su relación con elbanco. Los participantes tendrán que “ir más allá de los números” generados por modelos bancarios y agencias de calificación deriesgo. El énfasis se pone en analizar la capacidad del equipo gestor y sus motivaciones, entender las implicaciones de buena ymala gestión y apreciar la vinculación entre los objetivos del equipo gestor, la estrategia del negocio y los retos del sectoreconómico y de la economía. El curso también se propone desarrollar un modelo para enfrentarse a situaciones de deterioro.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos que trabajan con clientes de todo tipo, desde multinacionales y grandes empresas hasta PyMEs, ejecutivos de

riesgo y gestores de unidades de negocios

DURACIÓN

3 días

20

TEMAS PRINCIPALES

› Análisis del sector industrial de la economía

› Entendimiento de la integridad, capacidad, estrategia y ética de los principales gestores

› Evaluación de la estrategia financiera como resultado de la estrategia de las actividades de negocio

› La mala o negligente gestión corporativa y el reconocimiento de problemas con la cultura corporativa

› La detección de tendencias y señales de alerta

› El desarrollo de un modelo analítico para enfrentarse con situaciones de deterioro

› Análisis del soporte, tanto implícito como explícito, de empresas fuertes dentro de grupos económicos

METODOLOGÍA


Asesoramiento a Clientes

BREVE DESCRIPCIÓN

Los participantes amplían y mejoran sus habilidades para crear más negocios con los clientes a través de una mejor comprensión

del alcance y los elementos clave del proceso y negocio de gestión de patrimonio global.

AUDIENCIA OBJETIVO

Todos los ejecutivos de cuenta de clientes particulares y sus supervisores.

DURACIÓN

3 días

21

TEMAS PRINCIPALES

› Los clientes – ¿quiénes son y qué desean? › Segmentos del plan de cartera global› Perfil de riesgo/rendimiento para diferentes tipos de clientes › Perspectiva económica/del mercado› Referencia y estructura para interacción con clientes en curso/futura › Venta por consultoría – diálogo continuo con el cliente › Identificación de las necesidades y objetivos de inversión de los clientes › Retos de planificación de cartera con clientes

› Los participantes del juego de gestión de patrimonio: instituciones financieras, administradores de activos, intermediarios/asesores

› Factores críticos de éxito: ¿qué organizaciones son exitosas y por qué alcanzan el éxito?› Macroeconomía global y ciclo comercial – impacto sobre las clases de activos y monedas› Comportamiento de las clases de activos y monedas en el ciclo económico – inflación, tasas de interés, crecimiento económico, recesión› Riesgo/rendimiento de la inversión – frontera eficiente, beta versus alfa, clases de activos› Gestión de riesgo: del cliente, del producto/operativo, de asesoría, reputacional, crediticio y comercial

› Productos de inversión globales: carteras modelo, productos estructurados, gestión discrecional, fondos de cobertura, capital privado,fondos mutuos, fondos negociados en el mercado (ETF’s)

› Creación del plan de cartera del cliente – ¿por qué se necesita un plan de cartera?› Cartera recomendada: rendimiento/riesgo objetivo, clase de activos e influencias geográficas

› Adquisición de clientes con herramientas de asesoría – identificación, enfoque, diálogo, planificación de inversiones, cierre

METODOLOGÍA


Autodesarrollo: Creación de la Mejor Versión de Uno Mismo

BREVE DESCRIPCIÓN

Un taller práctico, intensivo en el cual los ejecutivos están expuestos a características claves del liderazgo y se embarcan en un

viaje de autodescubrimiento para encontrar el líder en su interior. El taller está dictado por varios Coaches simultáneamente para

brindar aportes individuales y desarrollar planes de desarrollo personalizados.

AUDIENCIA OBJETIVO

Un taller práctico, intensivo en el cual los ejecutivos están expuestos a características claves del liderazgo y se embarcan en un

viaje de autodescubrimiento para encontrar el líder en su interior. El taller está dictado por varios Coaches simultáneamente

para brindar aportes individuales y desarrollar planes de desarrollo personalizados.

DURACIÓN

3 días

22

TEMAS PRINCIPALES

› La naturaleza del liderazgo y la forma en que se desarrolla el ejercicio de las funciones gerenciales y cómo se influye en las

características de cada persona.

› La personalidad individual, cómo afecta el estilo de liderazgo propio, y cómo mejorar.

› La influencia y el efecto del estilo de dirección individual sobre la gente con quien uno interactúa.

› Creación de un plan de desarrollo individual, elaborado con el apoyo de un Coach profesional, que mostrará cómo mejorar las

fortalezas y minimizar las debilidades.

METODOLOGÍA

Ejercicios, sesiones de entrenador y juego de rol

Basilea y más allá: El Reto de la Gestión del Riesgo y del Capital

BREVE DESCRIPCIÓN

Esta serie de seminarios aborda los desafíos de implementar los acuerdos de Basilea y regulaciones relacionadas, así comotambién la revisión de las mejores prácticas en riesgo y gestión del capital. Los materiales son modulares, por tema (ej. RiesgoOperacional) y por actividad (ej. Préstamos Corporativos) y han sido desarrollados para diferentes niveles de experiencia y deconocimiento, facilitando su adaptación a diversos tipos de audiencias. Estos seminarios son muy interactivos y, dependiendo dela audiencia y los objetivos de aprendizaje definidos por la institución, los ejercicios y casos cortos pueden ocupar hasta un 40% omás del total del seminario.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de diferentes segmentos, áreas, niveles jerárquicos y experiencia.

DURACIÓN

General – 6 horas | Intermedio – 8 horas | Avanzado– 16 horas

23

TEMAS PRINCIPALES

› Riesgo y Retorno

› Introducción a los Acuerdos de Basilea› Riesgo de Crédito, Mercado, Operacional, otros› Gestión de Activos-Pasivos (ALM)

› El Capital Económico y su Gestión

› Pruebas de Estrés (Stress Testing)

› Apetito de Riesgo

› Retorno de capital ajustado al riesgo (RORAC) y Pricing

› Modelos de Rating y Scoring, Cálculos de Probabilidad de

incumplimiento (PD), exposición al incumplimiento (EAD),

incumplimiento de pago (LGD) y cálculo de la pérdida

esperada e inesperada.

› Migración de ratings

› Proceso de Implementación y Situación de la Industria

› Integración en la Gestión

METODOLOGÍA


Concientización de Los Acuerdos de Basilea

BREVE DESCRIPCIÓN

Este taller ofrece un panorama general sobre la arquitectura dBasel II Awareness Builder. Su objetivo principal es brindar alpersonal del banco información y conocimiento básico sobre las cuestiones y desafíos que surgen de la implementación delconvenio. El taller explica por qué ocurrió los Acuerdos de Basilea y cuáles son los objetivos del acuerdo. Posteriormente secentra en las reglamentaciones específicas del país y aclara que las reglamentaciones de Basilea son un paso evolutivo hacia laadopción de mejores prácticas en la identificación, cuantificación, atenuación e información del riesgo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Este taller puede dictarse a personal del banco con diversos niveles de rangos, experiencia y capacitación de riesgo y también puede adaptarse a grupos más especializados y homogéneos.

DURACIÓN

3 días

24

TEMAS PRINCIPALES

› Los Acuerdos de Basilea simplificado▸Perspectiva histórica▸Diferentes esquemas y prioridades según las reglamentaciones locales▸Recomendaciones acerca del convenio

› Los Acuerdos de Basilea en su banco▸Los objetivos y las propuestas de su banco▸Proyectos actuales y futuros▸Tiempos

› Administración de riesgos y requisitos de capital conforme los Acuerdos de Basilea▸Riesgo crediticio: en general la categoría de mayor riesgo y la mejor comprendida▸Riesgo de mercado: cada vez más importante y con impacto sobre el banco y sus clientes▸Riesgo operacional: desafía la cuantificación de la categoría de riesgo menos comprendida y con más riesgo▸Cálculo del capital regulatorio

› Los Acuerdo de Basilea en su país▸Directrices del Banco Central▸Esquema de implementación▸Instrumentos reconocidos para la atenuación del riesgo▸Etapa actual y próximos pasos

› Reglamentaciones y mejores prácticas para la

implementación y el cumplimiento▸La ecuación riesgo/recompensa▸ Beneficios para el banco y sus accionistas

METODOLOGÍA

Presentaciones interactivas y pequeños estudio de casos que se centran en las cuestiones y recomendaciones más pertinentes

del convenio.

Concientización del Riesgo Operacional

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está diseñado para presentar y desarrollar conciencia sobre el riesgo operacional en un amplio grupo departicipantes. Sensibilizará a los participantes respecto los riesgos operacionales inherentes a sus negocios y los preparará paraabordar tales riesgos durante la gestión de sus carteras.

AUDIENCIA OBJETIVO

Toda la empresa

DURACIÓN

1 día

25

TEMAS PRINCIPALES

› ¿Qué es el riesgo operacional y cómo lo reconoce? › ¿Por qué es importante? › ¿Cómo reconocemos, medimos, mitigamos, monitoreamos y controlamos diferentes riesgos operacionales? › ¿Cuál es su rol para detectarlo y prevenirlo, y cómo se relaciona usted con las otras personas involucradas? › ¿Por qué es importante que todas las personas desempeñen su rol, y cuáles son las consecuencias de no detectar el riesgo operacional o no abordarlo adecuadamente una vez detectado?

› ¿Cómo afecta el riesgo operacional a nuestro negocio? › ¿Cómo se refleja en los resultados financieros? › ¿Cuánto capital se debe tener para cubrir el riesgo? › ¿Cuál es la perspectiva del regulador? › ¿Qué miran los analistas?

METODOLOGÍA


Concientización del Riesgo para los Operadores Bancarios

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa permite al personal de venta de productos bancarios (que no están en la senda de una inicial de riesgo)desempeñar su rol como primera línea de defensa vital en la administración de riesgos brindándoles: un marco de análisis deriesgo integral, una comprensión básica de los procesos y políticas de riesgo y práctica en la aplicación de estándares deconveniencia e idoneidad para la estructuración de transacciones y la entrega de productos a los clientes.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de negocios, jefes de unidades de ventas, operadores senior y ejecutivos senior de servicios transaccionales que están involucrados en la venta y negociación de productos de banca corporativa y de Inversión.

DURACIÓN

2 a 3 días

26

TEMAS PRINCIPALES

› Disertaciones principales:▸Conciencia general de riesgos▸Política y procedimiento de crédito▸Visitas a clientes y observación▸Cumplimiento con los reguladores▸Protección de la reputación del banco▸Riesgo sistémico▸Negociación excesiva▸Riesgo operacional

› Aprendizaje adquirido a través del análisis de casos:▸Estrategias de negocios▸Derivados, cobertura y especulaciones▸Custodia, compensación y cierre▸Confirmación de cartas de crédito▸Securitización de cuentas a cobrar de tarjetas de crédito▸Préstamos:

◦ Estructuración para distintas industrias◦ Peligros de los préstamos en divisas/moneda cruzada◦ Préstamos a fondos de cobertura

METODOLOGÍA

Adicionalmente a disertaciones sobre temas esenciales de administración de riesgo, habrá un caso con múltiples partes

concentrado en tratar con una institución financiera extranjera con problemas y al borde de la quiebra durante días

consecutivos, y una selección de casos que reflejan una mezcla de producto-riesgo que consolida el aprendizaje en el entorno

del Banco.

Confidencialidad y Cumplimiento

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso permite a los participantes mejorar su comprensión y administración de las relaciones con los clientes al educarse

individualmente y a sus clientes acerca de cómo equilibrar las necesidades de confidencialidad legítimas con los requisitos

actuales de Conozca a su Cliente (KYC) y LSA/anti-lavado de dinero en un mundo de estructuración fiduciaria en el exterior

transformado.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes comerciales de gestión de patrimonio, ejecutivos de cuenta de cliente

DURACIÓN

1 día

27

TEMAS PRINCIPALES

› Erosión del secreto bancario – el viejo mundo versus la nueva arquitectura financiera global

› Normas universales de Conozca a su Cliente (KYC)

› Concentración en temas tributarios

› Vehículos locales versus vehículos en el exterior

› Empleo de vehículos en el exterior para confidencialidad hoy

› Las necesidades de confidencialidad legítimas del cliente particular

› Las necesidades legítimas del cliente particular y su nivel de conciencia› LSA/Anti-lavado de dinero en la banca privada internacional

› Cumplimiento de anti-lavado de dinero – pasos básicos en apertura de cuentas, administración y seguimiento

› Procedimientos para satisfacer las demandas regulatorias y las necesidades del cliente – el modelo de visitas y generación de

informes

› Uso de las pautas de Conozca a su Cliente (KYC) como oportunidad para conocer las necesidades de los clientes y vender más

METODOLOGÍA


Crédito para la Banca Privada

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está diseñado para aumentar los niveles de competencia de los participantes para abordar los desafíos de riesgo

cruciales de la banca privada. Ayuda a desarrollar las competencias requeridas para cumplir las responsabilidades diarias de

administración de riesgo incluyendo los conocimientos, habilidades y predisposición mental que deben tener los oficiales y

analistas de riesgo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas y oficiales de gestión de riesgo con experiencia desde principiantes a no más de 4 años de experiencia en el trabajo.

DURACIÓN

1 a 2 días

28

TEMAS PRINCIPALES

› Adherencia al apetito por el riesgo▸Cultura del riesgo▸Cumplimiento de la política de crédito/pautas de criterios de aceptación

de riesgos (RAC)▸El efecto de la calificación de riesgo sobre los requisitos de capital

○ Rendimiento sobre capital de riesgo (RoRC)○ Activos ponderados por riesgo (RWA)

› Aplicación de los modelos de calificación de deuda y puntuación del banco

› Proceso de gestión de inversiones› Identificación y evaluación de los medios de repago (‘ways out’)▸Fuente de repago primaria (natural y prevista).▸Fuente de repago secundaria (cuando fracasa la fuente primaria).

› Colateral y garantías▸Evaluación y monitoreo▸Comprensión del uso práctico (y las limitaciones) del colateral y las

garantías en la estructuración de transacciones▸Cumplimiento de políticas contables, regulatorias y de gestión de

colateral

› Evaluación de la estructura de capital del cliente y la capacidad de repago de deuda

› Apreciación básica de las valoraciones y precios provistos por los mercados de capitales, y una comprensión de las soluciones y técnicas de finanzas corporativas

› Comprensión de la relación entre el riesgo de crédito y otros riesgos:▸Riesgo de mercado▸Riesgo de evento▸Riesgo transfronterizo

METODOLOGÍA


Crédito y Riesgo en el Negocio de Tarjetas

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa coloca el mercado de tarjetas de crédito en el contexto del país del cliente y proporciona las herramientas más

relevantes para la adquisición y administración de riesgo en el negocio de tarjetas de crédito. Resalta las interconexiones entre

las diversas etapas del ciclo de crédito analizando aspectos que van del origen del crédito a la gestión de cartera, la cobranza y la

recuperación del préstamo. El curso destaca las responsabilidades de las diferentes áreas y sus respectivos roles en el ciclo de

crédito, brindando una comprensión holística de las políticas, procedimientos y procesos involucrados en el ciclo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas de tarjetas de crédito, coordinadores de equipo y directores de negocios.

DURACIÓN

3 a 5 días

29

TEMAS PRINCIPALES

› La industria de las tarjetas de crédito

› Tipos de riesgo

› Iniciación del crédito

› El ciclo del crédito en el negocio de tarjetas

› Rentabilidad en el negocio de las tarjetas de crédito

› Políticas, procesos y procedimientos de crédito

› Puntuación del crédito y otras técnicas de evaluación

› Planificación de productos y canales

› Mantenimiento de cuentas y gestión de las relaciones

› Cobranzas

› Calidad de la cartera

› La gestión en ciclos de expansión y recesión de la

economía

› El uso de sistemas de información gerencial (MIS) en la

gestión de cartera

› Riesgo de fraude

› Problemas de seguridad

METODOLOGÍA


Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Anti-lavado de Dinero (AML)

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso se creó con el fin de ofrecer conocimientos básicos sobre los diversos temas relacionados con la regulación, requisitosde información y factores de riesgo para el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y Anti-lavado de Dinero. Asimismo, ofreceorientación sobre las políticas y procedimientos para la apertura de cuentas y cómo detectar actividades sospechosas. Este cursotambién se puede adaptar según las necesidades como repaso anual para ponerse al día con las leyes, normas yreglamentaciones propuestas y los asuntos y casos de no cumplimientos más recientes con respecto a la lucha contra el lavadode dinero. También se puede emplear para promover el refuerzo de las políticas y procedimientos de la institución.

AUDIENCIA OBJETIVO

Todos los empleados del banco.

DURACIÓN

1 a 2 días

30

TEMAS PRINCIPALES

› Distinguir entre las actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

› Identificar las entidades, leyes y reglamentaciones clave.› Explicar la importancia de cumplir con las reglas y las normas respecto a la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Anti-lavado de Dinero (AML), sus multas y beneficios

› Describir los cuatro elementos de un programa de cumplimiento

› Describir los requisitos de elaboración y retención de informes correspondientes▸Informes de transacciones en moneda (CTR), Informes de

operaciones sospechosas (SAR), Informes de bancos extranjeros ycuentas financieras (FBAR), Informe de transporte internacional demoneda o instrumentos financieros (CMIR)

› Explicar los elementos para la calificación de riesgo de los clientes –ubicaciones geográficas, productos, servicios, clientes y entidades

› Describir el propósito de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y sus requisitos de cumplimiento

› Distinguir entre la debida diligencia y la debida diligencia mejorada

› Definir el concepto de ignorancia deliberada› Describir las características de una persona políticamente expuesta (PEP) y de las empresas ficticias

› Explicar los elementos clave del programa “Conozca a su cliente (KYC) / Identificación del cliente” (CIP)

› Calcular los movimientos mensuales esperados del cliente› Reconocer las operaciones sospechosas

METODOLOGÍA


Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Anti-lavado de Dinero (AML) para Auditores

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso cubre las normas y reglamentaciones clave sobre la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Anti-lavado de Dinero (AML) y los requisitos deimplementación que definen los controles necesarios (políticas, procedimientos, procesos, sistemas y controles) con los que debe contar un bancopara mitigar los riesgos relacionados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El curso se concentra en los procesos y procedimientosdel programa “Conozca a su cliente / Identificación del cliente”, las reglamentaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y losrequisitos de cumplimiento de solicitudes de información, preparación de informes y/o retención conforme al Artículo 314(a) de FinCEN, los procesosde monitoreo e investigación, la evaluación del programa de cumplimiento de la Ley BSA y AML), la identificación de clientes de alto riesgo y losrequisitos de debida diligencia y debida diligencia mejorada.

AUDIENCIA OBJETIVO

Auditores y personal de cumplimiento de bancos extranjeros con operaciones en EE.UU.

DURACIÓN

2 a 4 días

31

TEMAS PRINCIPALES› Describir conceptos clave de “Conozca a su cliente” (KYC) “Programa

identificación del cliente” (CIP) , ignorancia deliberada y debida mejorada› Reconocer las debilidades de los programas de control interno y cumplimiento

en las instituciones que han sido penalizadas› Evaluar el Programa “Conozca a su empleado” (KYE)› Analizar la implementación de requisitos clave de generación de informes y/o

retención para cumplir con las normas y reglamentaciones sobre BSA y AML,Informes de: transacciones en moneda (CTR), operaciones sospechosas (SAR), bancos extranjeros y cuentas financieras (FBAR), transporte internacional demoneda o instrumentos financieros (CMIR), “Travel Rule”

› Evaluar las políticas y procedimientos para cumplir plenamente con las reglamentaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) –análisis de nuevos titulares de cuentas y partes de una transacción así comotambién el monitoreo y actualización de la lista de OFAC

› Evaluar las políticas y procedimientos para cumplir plenamente con la solicitud de información en virtud del Artículo 314(a) y el Artículo 311 de FinCEN

› Describir los elementos clave del Manual de Examen de BSA y AML› Aplicar los puntos clave del Artículo 312 sobre debida diligencia en

la banca privada y la corresponsal y describir las características de laspersonas políticamente expuestas y otros clientes de alto riesgo

› Evaluar el riesgo de lavado de dinero del banco sobre la base de sus clientes, ubicaciones geográficas y productos y servicios

› Determinar si el programa de cumplimiento de la ley de BSA y AML está en línea con la evaluación de riesgo del banco

› Analizar el contenido de los informes de visita› Evaluar los procesos clave y controles correspondientes para la apertura

y monitoreo de cuentas› Analizar el proceso de investigación de las operaciones sospechosas

METODOLOGÍA


Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y Anti-lavado de Dinero (AML) para Ejecutivos de Banca Privada

BREVE DESCRIPCIÓN

Uno de los objetivos de este curso es ofrecer un conocimiento integral de las normas y reglamentaciones implícitas de Ley BSA y AML quedeben acatar las instituciones financieras. Asimismo, el curso abarca los últimos informes emitidos por el gobierno en los que se explicanlos riesgos relacionados con las cuentas de banca privada. Además, el curso abarca los requisitos de debida diligencia y debida diligenciamejorada que las instituciones financieras deben implementar al abrir y monitorear las cuentas de banca privada con el fin de mitigar losriesgos de lavado de dinero y financiación de terrorismo y para reconocer las operaciones sospechosas. Este curso se puede adaptar segúnlas necesidades, como repaso anual para ponerse al día con las leyes, normas y reglamentaciones recientes, los asuntos y acontecimientosimportantes, casos y escenarios de no cumplimiento y el refuerzo de ciertas políticas y procedimientos relacionados con la lucha contra ellavado de dinero.

AUDIENCIA OBJETIVO

Empleados de banca privada y cumplimiento.

DURACIÓN

2 días

32

TEMAS PRINCIPALES

› Cumplir con los requisitos del programa “Conozca a su cliente /Identificación del cliente” para las cuentas de banca privada› Explicar el Artículo 312 para las cuentas de banca privada› Reconocer una persona políticamente expuesta (PEP) y otros tipos de clientes de alto riesgo› Identificar las partes que se deben examinar en la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)› Determinar la fuente de bienes, la fuente de fondos y el propósito de una cuenta de banca privada› Distinguir entre los requisitos de la debida diligencia y la debida diligencia mejorada› Explicar el propósito y el formato de un plan e informe de visita› Analizar los movimientos actuales de la cuenta vs. los movimientos esperados como parte del monitoreo de la cuenta› Reconocer las operaciones sospechosas › Reconocer las deficiencias de un informe de visita› Establecer los elementos que califican el riesgo de un cliente › Calcular los movimientos esperados del cliente

METODOLOGÍA


Desarrollo del Negocio del Clima

BREVE DESCRIPCIÓN

El objetivo central del programa es desarrollar los conocimientos y habilidades de los participantes para generar negocios del climaa través de diversos instrumentos desde préstamos tradicionales a financiación de comercio exterior, asesoramiento, gestión deefectivo, bonos, etc. Se instigará a los participantes a establecer un diálogo diferenciado con los clientes y al finalizar estarán encondiciones de:✓ Explicar los impulsores de la economía baja en carbono y las tecnologías innovadoras relacionadas con tal economía,

relacionarla con las operaciones del cliente y el marco regulatorio.✓ Identificar las oportunidades de negocio del clima aplicadas al modelo de negocios y la cadena de valor del cliente. Hacer el

vínculo con los proveedores, materias primas, recursos, residuos y contaminantes.✓ Explicar el impacto del cambio climático y la escasez de recursos y materias primas del negocio del cliente.✓ Describir tecnologías claves en términos de propósito, beneficios, marcos regulatorios, presentes y futuros, aplicación y

ejemplos, oportunidades, riesgos y costos.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de cuenta de Middle Market y banca corporativa, analistas de crédito, especialistas en productos.

DURACIÓN

2 a 3 días

33

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción a la ciencia del cambio climático

› Predicar con el ejemplo - los efectos del cambio climático

› Otro futuro - adaptación y mitigación del clima

› Agronegocios – eficiencia en el consumo de agua y energía

› Tecnologías del negocio del clima en el país objetivo

› Tecnología innovadora - evaluación de conocimientos de los participantes

› Eficiencia en el consumo de agua/energía/combustible y otras materias primas

› Energía eólica y solar

› Eficiencia energética

› Gestión de desperdicios

› Sistema de transporte rápido en autobuses (BRT)

METODOLOGÍA


Detección de Fraude Financiero Corporativo

BREVE DESCRIPCIÓN

El objetivo principal de este programa es aumentar la conciencia sobre el fraude y crear técnicas para la prevención del fraude en

los negocios de la banca corporativa y comercial. Una vez completado este programa de formación, los participantes serán

capaces de reconocer los diferentes tipos de fraude, comprender la manera en que se crean los sistemas para la detección y el

control del fraude, así como también identificar e iniciar los procedimientos para evitar o reducir eficazmente el fraude.

AUDIENCIA OBJETIVO

Empleados de la banca corporativa y comercial, analistas de crédito y riesgo, ejecutivos de riesgo y jefes del sector comercial

DURACIÓN

1 a 2 días

34

TEMAS PRINCIPALES

› La distinción del origen del fraude: externa, interna, colusión y negligencia

› La comprensión de los motivos del fraude por parte de clientes, agentes externos y empleados

› El fraude y los estados contables auditados

› El fraude cometido por empresas auditadas de manera externa› El fraude en los estados contables

› El análisis minucioso del fraude en los canales de clientes y ventas

› Fraude por robo

› Fraude por crédito

› Desarrollo de mecanismos antifraude internos

METODOLOGÍA


El Marketing y el Crédito de Pequeñas y Medianas Empresas

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso constituye una variación de un curso normal de riesgo crediticio. Diseñado para establecer un entendimiento común

entre ejecutivos de ventas y de riesgo en cuanto al proceso crediticio y sus papeles respectivos en dicho proceso. Además de

desarrollar habilidades analíticas en la concesión y gestión de riesgo, el curso tiene como objetivo mejorar la capacidad de los

participantes en reconocer las necesidades de los clientes del banco y buscar soluciones financieras para ellas, a la vez que

fomentar un ambiente de colaboración.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de cuenta; analistas y ejecutivos de riesgo; gerentes de unidades de negocios; otros ejecutivos de marketing.

DURACIÓN

3 días

35

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción al proceso crediticio

› El papel del ejecutivo de cuenta en la venta y suscripción del riesgo

› El papel del analista de riesgo en la venta y suscripción del riesgo

› La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito corporativo: Administración, Sector Económico y Posición Competitiva,

Condición Financiera, Estructura, Garantías y Soporte

› Análisis de flujo de efectivo

› La financiación del crecimiento: riesgo y oportunidad

› Monitoreo y señales de alerta

› La relación entre el proceso de crédito y de venta

METODOLOGÍA


El Oficial de Cumplimiento – Papel y Función en la Banca

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa explorará los fundamentos de la función de cumplimiento como una actividad independiente y aclarará el rol, lasresponsabilidades y las facultades de las personas que ocupan la posición de Oficial de Cumplimiento, así como también de laspartes interesadas dentro de la gerencia y el directorio del banco. También se concentrará en los aspectos prácticos de laplanificación, preparación, ejecución y control de un Plan de Cumplimiento adaptado a las necesidades específicas del Banco enel entorno regulatorio actual.

AUDIENCIA OBJETIVO

Oficiales de cumplimiento, gerentes de unidades de negocios y soporte, gerentes senior y miembros del directorio.

DURACIÓN

2 días

36

TEMAS PRINCIPALES

› Propósito e importancia del cumplimiento como un área funcional, la posición del oficial de cumplimiento, y modelos organizacionales.

› Determinación de las necesidades y objetivos de cumplimiento claves del banco considerando las leyes, reglamentaciones y políticas aplicables pertinentes, así como también las fortalezas y debilidades de la función de cumplimiento en el contexto del entorno de cumplimiento externo e interno.

› Estrategias, recursos, factores de éxito claves y mejores prácticas para mejorar la formulación e implementación eficaz del plan de cumplimiento.

METODOLOGÍA


Estructuración de Operaciones de Fusiones y Adquisiciones

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está concentrado en el proceso de fusión y adquisición de empresas de los segmentos middle market y corporativo.

Los participantes desarrollan habilidades que los ayudan a presentar transacciones de forma profesional, competitiva y atractiva,

ganar mandatos de clientes y crear valor para los clientes del banco y para el banco mismo. Al final del programa, los

participantes estarán familiarizados con el proceso de fusión y adquisición de empresas, los roles de los “players” del mercado y

las principales estructuras de adquisición.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas, pasantes ejecutivos y directivos de los segmentos de Middle Market y corporativo.

DURACIÓN

3 a 5 días

37

TEMAS PRINCIPALES

› Los Fundamentos▸Fundamentos matemáticos y econométricos aplicados a las finanzas ▸Fundamentos contables y de análisis financiero▸Análisis previsional de empresas financieras y no financieras

› Valoración de Empresas▸Empleo del "Discounted Cash-Flow". VAN, TIR y pay-back de una

inversión▸Riesgo y retorno▸Análisis sectorial y análisis a través de ratios▸Impacto de la financiación en el análisis de las inversiones y en el coste

del capital▸Utilización de la simulación de Monte Carlo para la valoración de

empresas

› Fusiones y Adquisiciones de Empresas ▸Originación / mandato de asesoramiento▸Diseño del proceso▸Alternativas de financiación de la adquisición▸Aspectos fiscales: maximización de la rentabilidad para el

comprador-vendedor› Operaciones de Fusiones y Adquisiciones▸Operaciones y procesos de compra. Venta de compañías▸Tomas de control vs. adquisiciones minoritarias▸Riesgos asociados a los procesos y sus mitigantes▸Diferentes estructuras de adquisición▸Operaciones de adquisición en empresas que cotizan en bolsa▸Contratos y acuerdos a realizar▸Operaciones de salidas a Bolsa, tipos, procesos y agentes▸Operaciones apalancadas (“Leverage Buy Outs”)

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos, la simulación del Monte Carlo, trabajo en grupo y discusión en el aula

Estructuración Fiduciaria

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso mejora la capacidad de los ejecutivos de cuenta para desarrollar más negocios mundiales al conocer y contar con las

condiciones para aplicar los conceptos básicos de estructuración de inversiones, impuestos y sucesiones en el extranjero.

AUDIENCIA OBJETIVO

Todos los ejecutivos de cuenta de clientes y sus supervisores

DURACIÓN

1 a 2 días

38

TEMAS PRINCIPALES

› Problemas en ausencia de planificación – gestión tributaria, de sucesión y de activos

› Ventajas de la planificación – impuestos, sucesión y demás beneficios

› Diseño de la estructura

› Tipos de activo – financiero versus otros› Tipos de entidades▸Compañías▸Sociedades▸Fideicomisos▸Fundaciones

› Elección de una jurisdicción

› Otras soluciones de planificación en el extranjero

› Confidencialidad en estructuración en el extranjero

METODOLOGÍA


Estructuración y Venta de Soluciones de Gestión de Efectivo

BREVE DESCRIPCIÓN

El objetivo de este curso es permitir al gerente de un banco presentar y vender soluciones de administración de dinero

personalizadas. Durante el curso, se presentará a los participantes la cartera de productos y servicios de administración de dinero

del banco y luego se aplicarán en el contexto de varios casos de estudio. En algunos de ellos, los participantes tendrán la

oportunidad de interactuar con un “cliente” para comprender e investigar información adicional a fin de diseñar la solución que

mejor satisfaga las necesidades del cliente.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de relaciones, contables, de producto, de implementación, representantes de atención al cliente y/o todos aquellos

gerentes responsables del establecimiento, la venta y/o el soporte de soluciones de administración de dinero.

39

DURACIÓN

3 días

TEMAS PRINCIPALES

› El cliente: operaciones y ciclos de flujo de caja› Características y beneficios del producto› Administración de documentos por cobrar› Consejos para la presentación y el uso de ayuda visual› Retroalimentación sobre técnicas de exposición› Componentes de una venta efectiva: comprender, investigar, presentar y cerrar› Panorama general de los sistemas de operaciones de compensación: Estados Unidos y/o un país anfitrión

› Administración de liquidez› Administración de documentos por pagar› Operaciones bancarias electrónicas› Servicio al cliente

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula. Como parte de un seguimiento posterior al curso, los

participantes se reunirán en grupos y deberán cerrar 2 ó 3 tratos en un período de 4 meses. Esta tarea será revisada

posteriormente por la gerencia del banco.

Evaluación de Preparación de Gerentes de Riesgo Senior

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa es el punto culminante de una serie de cursos utilizados para desarrollar personal bancario experimentado paralos niveles más altos de responsabilidad de administración de riesgo y toma de decisiones. Está basado en casos en un 95%, conuso mínimo de disertaciones formales por parte de los instructores. El aprendizaje se produce como consecuencia del análisis ypresentación de casos desafiantes de una o varias partes que contienen una selección de temas claves pertinentes al entorno denegocio y riesgo del banco en todo el espectro del riesgo (de crédito, de mercado, operacional, de reputación y legal). El diseñotambién brinda al banco la opción de emplear un equipo de gerentes de riesgo senior experimentados para observar y evaluar eldesempeño de cada participante, como parte del proceso de certificar personas para los niveles senior de facultad de aprobaciónde riesgo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Oficiales de banca corporativa y de inversión en áreas de gestión de riesgos, negocios y relaciones que tengan como mínimo 4años de experiencia bancaria relevante más capacitación previa requerida y que estén siendo considerados para mayoresresponsabilidades relacionadas con riesgos.

DURACIÓN

3 días

40

METODOLOGÍA

Presentaciones, análisis y presentación de casos desafiantes, trabajo en grupo, y discusión en el aula

TEMAS PRINCIPALES

› Cobertura y derivados› Fusiones y adquisiciones› Análisis de ética y moral› Negocios cíclicos› Política e intervención del gobierno

› Colateral y garantías› Instituciones financieras› Riesgo sistémico› Riesgo de negociación› Préstamos de margen

› Préstamos transfronterizos› Riesgo de membresía de bolsas de valores› Securitización› Sindicación de préstamos inmobiliarios› Proyecciones

› Desarrollo de estrategias de negocios› Efecto de los acontecimientos externos en la estrategia de negocios› Comprensión de convenios de préstamo y su uso

Evaluación del Riesgo País

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ha sido diseñado para negocios que tienen compañías subsidiarias y/o sucursales ubicadas en países extranjeros opara aquellos en los que los clientes, productos y servicios del negocio se encuentran en el exterior. El curso aumenta lacapacidad de los participantes para determinar si un país extranjero experimenta un patrón de mayor vulnerabilidad a riesgoseventuales y, por consiguiente, a una posible crisis que podría tener consecuencias considerables. El curso no es un curso básicode economía, más bien expone un marco analítico para aquellos que no son economistas, abriendo camino entre toda lainformación de datos, las declaraciones gubernamentales, las anécdotas comerciales y las observaciones personales con la quese bombardea constantemente a los banqueros y a sus clientes. El marco ha sido desarrollado a través de un riguroso examen delas causas y los efectos de las crisis en diferentes países durante los últimos tiempos.

AUDIENCIA OBJETIVO

Empleados que trabajan en la banca corporativa, gestión de riesgos, gestión de carteras y dirección ejecutiva

DURACIÓN

1 día

41

TEMAS PRINCIPALES

› Análisis de sucesos clave de riesgo país y la probabilidad de que ocurran

› Examen de los “fusibles” que pueden desencadenar hechos que afecten al riesgo país

› Desarrollo del marco analítico del riesgo país

› Elaboración de indicadores clave e índices de referencia para destacar vulnerabilidades emergentes

› Pasos para la elaboración de una lista de control escalonada de países con patrones de riesgo identificados

› Estudio del caso real de un país en crisis

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de un caso que evalúa la comprensión del marco por parte de los participantes en una situación de

crisis real en un país, trabajo en grupo y discusión en el aula

Exploración de Oportunidades en la Sustentabilidad

BREVE DESCRIPCIÓN

El propósito del programa es permitir que los participantes adquieran una comprensión objetiva del concepto de sustentabilidad

y sus implicancias para los negocios de los clientes de banca empresarial y banca corporativa, junto con las oportunidades y

riesgos para el banco. El programa presenta el tema del cambio climático y analiza enfoques comerciales para diferenciar la

oferta de servicios del banco a fin de captar negocios creados por nuevos paradigmas ambientales.

AUDIENCIA OBJETIVO

Directores de negocios, ejecutivos de cuenta, coordinadores de equipos de negocios, analistas de crédito y riesgo.

DURACIÓN

2 días

42

TEMAS PRINCIPALES

› Sustentabilidad, su contexto y evolución.

› El concepto “triple resultado”.

› Una visión sistémica de la sustentabilidad en función de lo

que afecta a las partes interesadas interdependientes –

compañías, personas, gobiernos y otras organizaciones – y

el rol de los bancos.

› La orientación del banco respecto de los negocios

sustentables: prácticas, pautas y oportunidades.

› Las implicaciones de la sustentabilidad para los negocios y

la vinculación con la gestión de negocios: riesgos,

oportunidades y regulación.

› Premisas y razonamiento que llevan a las compañías a

incorporar la sustentabilidad en la gestión de negocios.

› La evolución de las prácticas, políticas y procesos de las

compañías en lo relativo a la sustentabilidad.

› Tendencias de negocios vinculadas a la sustentabilidad.

› Riesgos y oportunidades para el sector financiero creadas

por fenómenos como el cambio climático.

› Tendencias de sustentabilidad que afectarán a los

sectores de la cartera comercial.

› Identificación de sectores de la industria y clientes

individuales dentro de la cartera de clientes que tienen el

mayor potencial para negocios relacionados con la

sustentabilidad.

METODOLOGÍA


Financiación de Proyectos

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa enseña una metodología y herramientas prácticas para el proceso de evaluación, adquisición y gestión de riesgo de

transacciones de financiación de proyectos, con un enfoque centrado en transacciones de energía, carreteras y alianzas público

privadas (‘PPP’). El programa estará diseñado para establecer un entendimiento común entre ejecutivos comerciales de banca

corporativa y de riesgos en cuanto a las complejidades del proceso legal, financiamiento, implementación, riesgo crediticio,

riesgo de mercado, y la importancia de flujos de caja y controles que necesita este proceso.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de banca corporativa y gestión de riesgo que están involucrados en financiación de proyectos.

DURACIÓN

3 a 4 días

43

TEMAS PRINCIPALES

› Los principales riesgos en la financiación de proyectos: fuerza mayor, políticos, ambientales, infraestructura, de mercado,

demanda, operacionales, precio de commodities, legales, y tecnología.

› Determinación de la mejor estructura financiera para el cliente

› Tamaño y tipo de deuda: deuda bancaria, préstamos puentes,mercado de capitales, multilaterales, leasing, etc.

› Análisis de industrias▸Generación de energía eléctrica ▸Petróleo, carbón y gas▸Carreteras

› Estructuras corporativas

› Alianzas público privadas (PPP)

› Joint Ventures

› Desarrollo de covenants y garantías

› Relación y prioridad entre acreedores

› Componentes de los modelos financieros

› Importancia del flujo de fondos

› Evaluación de impuestos locales y extranjeros

› Contratos de venta y entrega de servicios

› Proyectos privados

METODOLOGÍA


Finanzas Estructuradas en Transacciones Transfronterizas

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ha sido diseñado para ofrecer un marco tanto para el desarrollo como para la venta de soluciones a medida de

financiación estructurada. Se hace un repaso de las tendencias en el mercado, de los productos más típicos y de los temas

relevantes legales y de impuestos. Sin embargo, el curso se enfoca principalmente en cómo identificar las necesidades del

cliente, cómo estructurar soluciones y cómo presentar y vender una solución al cliente.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de grupos especializados en la financiación de activos, ejecutivos de banca de inversión y gestores de cuenta que

trabajan con grandes empresas, multinacionales y clientes corporativos sofisticados.

DURACIÓN

3 días

44

TEMAS PRINCIPALES

› Tendencias en la financiación de activos

› Identificación de necesidades financieras

› Creación de valor a través de financiación de activos

› Conocimiento de productos

› Entendiendo el proceso de entrega

› Entendiendo las motivaciones del equipo gestor y dirigiéndose a estas motivaciones

› El proceso de recopilación y estructuración de la información

› El proceso de venta

› Presentaciones a clientes

› Temas de impuestos

› Temas legales

METODOLOGÍA


Generando Negócios com Clientes PyME

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa busca incrementar las ventas de crédito a clientes de pequeñas empresas en la red de sucursales, a la vez quepromueve el mantenimiento de la calidad del riesgo, la mejora de la gestión de cartera y la disminución de las pérdidas. El cursotambién tiene como objetivo mejorar la calidad del análisis previo de oportunidades de crédito que llevará a cabo el gerente derelaciones con los clientes y lograr una mejor alineación de las propuestas con el tipo de negocios que el banco desea atraer. A suvez, al lograr esos objetivos, se aumenta el porcentaje de aprobación de las propuestas y disminuye el trabajo adicional deanálisis de crédito.

AUDIENCIA OBJETIVO

Administradores y analistas de cartera.

DURACIÓN

3 días

45

TEMAS PRINCIPALES

› La relación entre el sector económico, el perfil de la empresa-cliente, las necesidades financieras yel riesgo

› El análisis y la gestión del riesgo de sectores específicos según las características regionales

› Introducción al proceso de crédito› El enlace entre la calidad, la fijación de precios,

el incumplimiento y las pérdidas relacionadas con el crédito

› Los “cuatro pilares” del análisis de crédito:▸La administración▸Sector industrial y posición competitiva▸Situación financiera▸Estructura y garantías

› El análisis financiero de los clientes de pequeñas empresas

› Reconstitución y análisis del flujo de efectivo de los clientes de pequeñas empresas

› El crecimiento sostenible› Calificación: características y funcionamiento› Productos estandarizados de crédito para

pequeñas empresas› Monitoreo de la cartera.▸Uso y función del MIS (Sistema de

Información Gerencial)▸Señales de alerta y medidas correctivas

› La realidad de las pequeñas empresas▸Ciclos de venta y estacionalidad▸Facturación▸Presiones internas y externas▸Influencias del mercado y del sector

› Cómo identificar las motivaciones de los clientes

› Palancas para la creación de valor en las pequeñas empresas

› El crecimiento sostenible como herramientapara descubrir oportunidades.

› Función y características del crédito pre-aprobado

› Cómo hacer que el producto y la necesidadfinanciera sean compatibles

› Cómo convertirse en asesor del cliente› Solidez de la propuesta de crédito:

minimizar la repetición de trabajos› Cómo usar el MIS para generar negocios

METODOLOGÍA


Gestión Avanzada del Riesgo de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa refuerza y actualiza el marco conceptual para el manejo de carteras comerciales de clientes que tengan hasta milmillones de dólares en ventas. Este enfoque intensivo basado en casos está diseñado para apoyar el desarrollo de las habilidadesavanzadas de administración de riesgo y liderazgo necesarias para desarrollar y mantener una sólida cultura de riesgo.Adicionalmente, el Banco tiene la opción de incorporar un equipo interno para observar a los participantes cuando toman ycomunican decisiones de riesgo críticas y evaluar la aplicación de habilidades de criterio y administración de riesgo atransacciones complejas y ambiguas.

AUDIENCIA OBJETIVO

Oficiales de banca comercial en áreas de riesgo, negocios y relaciones con clientes que tengan como mínimo 7 años de experiencia

bancaria y capacitación relevante y estén siendo preparados para responsabilidades de mayor nivel que involucren administración

de riesgos

DURACIÓN

3 a 5 días

46

TEMAS PRINCIPALES

› Cobertura y derivados

› Sindicación de préstamos

› Inversiones en negocios afectados por los cambios tecnológicos

› Estrategias de negocios

› Acontecimientos externos

› Análisis de ética y moral/carácter

› Proyecciones

› Negocios cíclicos

› Riesgo de negociación

› Préstamos transfronterizos

› Securitización

› Comprensión de convenios de préstamo y su uso

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos seleccionados con todos los riesgos relevantes (crédito, mercado, operacionales, reputación y

legales), trabajo en grupo y discusión en el aula

Gestión de Balance y Riesgo de Mercado

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa busca poner en práctica los métodos que más se utilizan por los ejecutivos dentro de instituciones financieras yempresas, en la adquisición y gestión de riesgos de tesorería.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de Finanzas involucrados en las actividades de banca privada, gestión financiera, Sales & Trading, tesorería y negocios

Internacionales

DURACIÓN

2 a 3 días

47

TEMAS PRINCIPALES

› Creación y manejo de los riesgos de mercado▸Práctica: Calcular utilidades/pérdidas en desfasamiento

tradicional utilizando el método “cost-to-close”/Derivar los preciospara curvas de rendimiento a plazo utilizando precios al contado

› Gestión de los riesgos contra movimientos adversos en tasas de interés sobre deudas a tasa flotante y fija▸Caso: Estructurar coberturas para manejar riesgos de tasas de

interés utilizando futuros, compras a plazos, opciones y productosestructurados

› Gestión de riesgo contra movimientos adversos en tipos decambio▸Práctica: Crear, cotizar y demostrar el uso de distintos métodos de

cobertura: contratos de divisas a plazo, swaps de moneda y opciones

› Gestión de riesgos de mercado en portafolios de utilizando los mercados a plazo y de opciones - “AssetSwaps”, “Blend & Extend Swaps”, “Forward Start Swaps”▸Caso: Estructurar coberturas a plazo o con opciones para

demostrar cómo transforman los rendimientos y los riesgos demovimientos adversos en tasas de interés

› Estructura de coberturas contra movimientos adversos en tasas de interés sobre deuda a tasa flotante utilizando opciones▸Caso: Comparar los beneficios y limitaciones en el uso de

coberturas a través de los mercados a plazo y los mercados deopciones sobre tasas de interés

METODOLOGÍA


Gestión de Equipos de Alto Rendimiento

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa ofrece herramientas para ayudar al líder a producir resultados. Presenta técnicas para Liderazgo para desempeño

efectivo y motivación humana en juego, así como también el concepto del ciclo de desempeño. Las premisas subyacentes son

que: (i) los líderes deben ser eficaces; (ii) los líderes deben producir resultados “con” y “a través” de la gente, y (iii) la eficacia del

líder debe ser evaluada en función de los aportes individuales y los aportes del equipo del líder.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes en posiciones de liderazgo

DURACIÓN

2 días

48

TEMAS PRINCIPALES

› Reflexión sobre el rol del líder / facilitadores y limitadores

del equipo / autoanálisis

› Presentación del concepto de ciclo de desempeño

› Herramienta “Everything DISC” (completada antes del inicio

del programa)

› Reflexión sobre eficacia y eficiencia / autoevaluación

› Eficacia personal – líderes exitosos

› Implementación y compromiso – metas SMART (específico,

medible, realizable, relevante, acotado en el tiempo)

› Coaching y asesoramiento

› Evaluación de desempeño

› Reconocimiento

› Preparación del plan de acción e implementación del

mismo en el ciclo de desempeño

› Clasificar a cada miembro del equipo como excelente,

bueno o que necesita mejora en el desempeño

› Establecimiento de un plan de desarrollo para

implementar en el ciclo de desempeño

METODOLOGÍA


Gestión de Riesgos de Fraude del Consumidor

BREVE DESCRIPCIÓN

El taller se concentra en identificar y mitigar las instancias de los diferentes tipos de fraudes que surgen del uso de productos y

servicios del área de la Banca de Consumo. Perfecciona los conocimientos y habilidades de los expertos en la materia, los

gerentes de riesgo y los directores de negocios que tratan con las amenazas de fraude en forma diaria, así como también de los

ejecutivos de cuenta, auditores y demás personas que puedan tener necesidad de mejorar sus habilidades de conocimiento,

evaluación o prevención de fraudes.

AUDIENCIA OBJETIVO

Auditores, investigadores, cumplimiento, oficiales de riesgo y otro personal.

DURACIÓN

3 días

49

TEMAS PRINCIPALES

› Programas y técnicas de prevención integral de fraudes

› Mejores prácticas, análisis comparativo, y políticas y procedimientos

› Reconocimiento del riesgo de fraude en procesos a lo largo del ciclo

› Reconocimiento del riesgo de fraude en los canales

› Reconocimiento del riesgo de fraude en los productos

› Identificación de fraudes mediante informes e indicadores

› La carga del fraude

› La naturaleza del fraude en la banca minorista: costos y tipos de fraude

METODOLOGÍA


Gestión de Riesgos en Arrendamiento y la Financiación de Activos

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ofrece una base sólida en la gestión de riesgo para transacciones de arrendamiento financiero, financiación de activosy otras transacciones en las que la toma de garantías físicas juega un papel importante. Comienza con el establecimiento de unmarco para el análisis y gestión de clientes individuales y transacciones garantizadas por ellos. Procede a una descripción de losproductos típicos y una consideración de los sectores económicos que más utilizan financiaciones garantizadas y/o que venden através de este tipo de financiación. Por ultimo, el curso examina portafolios de financiaciones de activos y de arrendamientosfinancieros y explica la identificación, adquisición y gestión de estos portafolios.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de grupos especializados en la financiación de activos y arrendamiento financiero, analistas y ejecutivos de riesgo y

gestores de cuenta para pequeñas y medianas empresas donde las garantías físicas juegan un papel importante.

DURACIÓN

5 días

50

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción a la filosofía y los procesos de la financiación

de activos

› La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito

corporativo▸Administración▸Sector Económico y Posición Competitiva▸Condición Financiera▸Estructura, Garantías y Soporte

› Análisis de flujos de efectivo

› Gestión de maquinaria y equipos

› Riesgos con contratistas

› La financiación de canales de venta

› La financiación de portafolios

› Financiación de activos en el sector de la alta tecnología

› La estructuración y el monitoreo de transacciones

individuales y de portafolios

› Optimización del proceso crediticio

› Evitando fraudes

METODOLOGÍA


Gestión de Riesgos en Sistemas de Pagos y Liquidación

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso se ha diseñado para cubrir de manera completa los riesgos inherentes a sistemas de transferencia. Comienza con unadescripción clara y exhaustiva de los muchos y muy distintos tipos de riesgo, la mayoría de los cuales no son apreciados porejecutivos experimentados de pagos y transferencias. Procede a establecer un marco para su identificación, cuantificación ymitigación, tanto en tiempos normales como de crisis.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de riesgo, tesoreros y ejecutivos de departamentos de pagos y transferencias, gestores de cuenta que tratan con

sistemas de pago, transferencias e instituciones financieras.

DURACIÓN

2 días

51

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción a los riesgos de sistemas de pagos y de transferencias

› Sistemas de pago y de transferencias: fuentes y tipos de riesgos

› Sistemas de pago y de transferencias: características esenciales de diseño

› La gestión de riesgo en sistemas de pagos y transferencias

› Los acuerdos de Basilea - implicaciones para capital y la gestión de riesgo

› Gestión de crisis

› Valoración y calificación de los riesgos de sistemas de pagos y de transferencias

› Cumplimiento con estándares internos y externos - agencias de calificación y reguladores

METODOLOGÍA


Gestión de Riesgos en Transacciones de Banca de Inversión

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso destaca los riesgos, a menudo no identificados y subestimados, de transacciones complejas de banca de inversión.

Establece un marco para su identificación, valoración y gestión.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de la banca de inversión, gerentes de unidades de negocios, gestores de cuenta de grandes empresas y multinacionales

y ejecutivos de riesgo

DURACIÓN

3 a 5 días

52

TEMAS PRINCIPALES

› Análisis de riesgo de transacciones complejas

› Sindicación de préstamos

› La idoneidad y propiedad de transacciones de derivados

› Disfrazando riesgo de crédito con riesgo de mercado

› Financiación de proyectos

› El acceso a mercados de capitales

METODOLOGÍA


Gestión de Riesgos para Gestores del Patrimonio

BREVE DESCRIPCIÓN

Los participantes aumentan su comprensión y capacidad de aplicar a su unidad los conceptos críticos del negocio, asesoramiento

a clientes, riesgo de producto, operativo y reputacional, conjuntamente con cuestiones de cumplimiento relacionadas con la

conveniencia del producto y las operaciones.

AUDIENCIA OBJETIVO

Los gerentes comerciales de gestión de patrimonio, los ejecutivos de cuenta de los clientes y gerentes de riesgo/auditores

DURACIÓN

1 día

53

TEMAS PRINCIPALES

› Visión general – áreas de riesgo clave ▸Operativo▸Producto▸Asesoramiento de clientes▸Regulatorio▸Comercial▸Reputacional

› Reducción del riesgo como oportunidad comercial

› Los riesgos están relacionados y son interactivos

› Riesgo comercial y reputacional

› Debida diligencia sobre los productos de la inversión para

terceros

› Riesgo comercial y reputacional – acontecimientos recientes

› Riesgo operativo y del producto – interno

› Riesgo de asesoramiento a clientes y de conveniencia del

producto▸Productos de inversiones y fiduciarios para terceros▸Selección de productos y debida diligencia

METODOLOGÍA


Gestión del Riesgo Empresarial (ERM)

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está diseñado para que los participantes puedan: identificar los principales riesgos involucrados en las nuevasextensiones de crédito a empresas; comprender la importancia de implementar metodologías y procesos para administrar estosriesgos; describir las herramientas, técnica y criterios que deben aplicarse para administrar los riesgos de los clientescorporativos.

AUDIENCIA OBJETIVO

Equipos gerenciales con 8 años de experiencia como mínimo.

DURACIÓN

2 días

54

TEMAS PRINCIPALES

› Cómo la administración de riesgos afecta rendimiento sobre el patrimonio (ROE) de un banco

› El espectro de los riesgos (de crédito, de mercado, operacional, de reputación, estratégico, etc.)

› Variaciones en la gestión de riesgos para diferentes segmentos de clientes; valores organizacionales y cultura de riesgo

› Discusión y aplicación de los “cuatro pilares” (industria y posición competitiva/entorno; administración; situación financiera;

estructura, colateral y garantías) en el contexto de los clientes corporativos de diferentes industrias

METODOLOGÍA


Gestión Global del Riesgo

BREVE DESCRIPCIÓN

Este es un curso diseñado para dar una perspectiva global de las oportunidades y riesgos enfrentados actualmente porinstituciones financieras. El curso contempla no solamente los riesgos principales y tradicionales - crédito, mercado y operacional- sino otros riesgos como medioambiental y reputacional.

AUDIENCIA OBJETIVO

Este curso está diseñado para ser impartido a todos los niveles de una institución financiera. También se puede hacer a medida

para grupos homogéneos en cuanto a experiencia, nivel de formación, etc.

DURACIÓN

3 a 4 días

55

TEMAS PRINCIPALES

› Riesgo, rentabilidad, capital y regulación

› Mejores prácticas en la gestión de riesgo

› Riesgo de crédito: definición, análisis y gestión

› Riesgo de mercado: definición, cuantificación y gestión

› Riesgo operacional: definición, tipologías, identificación, cuantificación y mitigación› La creación, financiación y gestión de un portafolio financiero: una simulación en la gestión bancaria

› Mercados e intermediación: una simulación de mercados de capitales

› Alternativas en la inversión y creación de valor

› El análisis de bancos e instituciones financieras

› Ética

› Riesgos medioambientales

› Fraude: interno, externo y colusión

METODOLOGÍA

Presentaciones, trabajo en grupo, discusión en el aula, y estudio de casos donde los participantes se ponen en el papel de un

miembro del consejo recién nombrado, intentando crear valor para los accionistas y participando en varios subcomités del

consejo (crédito, gestión de activos y pasivos, etc.) a la vez que él o ella tiene que llegar a conocer a fondo la institución y sus

responsabilidades no solamente frente a accionistas sino depositantes y demás acreedores, reguladores y agencias de

calificación, la comunidad, etc.

Gestión Global de Riesgos Avanzado

BREVE DESCRIPCIÓN

La versión avanzada del programa Gestión Global de Riesgo cubre temas de planeación, estrategia y gobierno corporativo. Losparticipantes que cumplan el criterio de selección podrán optimizar su dominio de los conceptos y uso práctico de laadministración de riesgo en la gestión bancaria de modo de poder elevar el debate a un nivel más estratégico.

AUDIENCIA OBJETIVO

Banca mayorista, gerencia central de riesgos, gerentes de área y participantes con alguna antigüedad que han completado el

curso Gestión Global de Riesgo Básico.

DURACIÓN

2 días

56

TEMAS PRINCIPALES

› Módulo 1: Riesgo de Crédito▸Organización y Gobierno de Riesgos:

◦ Organización de la función de riesgos (mejores prácticas en función del tamaño de la organización y riesgos asumidos).

◦ Estructura de gobierno, delegación de autoridad y autonomías, ycomités.

◦ Modelo de gestión corporativa◦ Basilea III/IV

› Módulo 2: Gestión Global de Riesgos▸Planificación estratégica del banco: visión de riesgos▸Apetito por riesgo: definición de métricas y límites, esquema de

seguimiento, cascada, difusión.▸Incentivos por desempeño: métricas ajustadas al riesgo▸Capital económico▸Solvencia

METODOLOGÍA


Gestionar Negocios de Tarjetas de Crédito de Alto Rendimiento

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa pone en contexto el mercado de las tarjetas de crédito y provee una serie de herramientas relevantes para la

adquisición y gestión del riesgo en el negocio de las tarjetas de crédito. El curso resalta el lazo entre las diferentes fases del ciclo

de crédito, relacionado con cuestiones que van desde la fuente del crédito hasta la gestión de la cartera, cobranza y

recuperación. Enfatiza las responsabilidades de las diferentes áreas y sus funciones dentro del ciclo de crédito, proporcionando

una comprensión holística de las políticas, procedimientos y procesos que intervienen en el ciclo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos involucrados en todos los aspectos del negocio de las tarjetas de crédito.

DURACIÓN

3 a 5 días

57

TEMAS PRINCIPALES

› La Industria de las Tarjetas de Crédito – Visión General

› Tipos de Riesgo

› Iniciación del Crédito:▸Principios básicos para la concesión de crédito a los

consumidores: la evaluación del crédito de los clientes▸El mercado objetivo y las perspectivas / información de fuentes▸La determinación del límite de crédito y los ajustes en el tiempo▸Valoración del riesgo

› Ciclo de vida del crédito en el negocio de las Tarjetas

Crédito▸Definición del ciclo de vida del crédito▸Arquitectura de la gestión de riesgos

› La rentabilidad de la industria de Tarjetas de Crédito

› Las políticas, procesos y procedimientos del crédito

› Credit Scoring y otras técnicas de evaluación

› Producto y Planificación del canal

› Mantenimiento de la Cuenta y Relacionamiento en

general

› Cobranzas: medición, estrategia de control y táctica

› Calidad de la Cartera

› La Gestión de la expansión y del ciclo de recesión

› El uso de los Sistemas de Gestión de la Información en la

Gestión de la cartera

› Riesgo de Fraude

› Temas relacionados con la seguridad de las tarjetas de

crédito

METODOLOGÍA


Habilidades de Negociación

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa procura identificar estilos individuales de negociación y desarrollar habilidades de comunicación específicas para

el propósito y contexto del proceso de negociación. Los participantes aprenderán a manejar con éxito cada fase del ciclo de

negociación. Habrá juegos de roles personalizados con retroalimentación del facilitador, los instructores y otros participantes.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de negocios, gestores de relaciones, especialistas en venta de productos y personal de crédito en todos los niveles

de la organización que necesitan mejorar sus habilidades de negociación.

DURACIÓN

2 días

58

TEMAS PRINCIPALES

› Negociar versus vender▸Propósito▸Posición

› Negociaciones orientadas a las ventas para beneficio de ambas partes (“win-win”, gana-gana)▸Formulación de planes que conduzcan a una ejecución exitosa▸Conducción de negociaciones consultivas para cerrar negocios▸Comprensión de la posición/necesidad detrás de la necesidad del cliente▸Mejora de la capacidad del vendedor mediante el desarrollo de una relación de largo plazo basada en la confianza▸Identificación de “malas jugadas” y saber cuándo rechazar negocios

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula, juegos de roles personalizados con comentarios del

facilitador, los entrenadores y otros participantes

› Estilos de negociación▸Adversario▸Pasivo▸Estratégico▸Facilitador

› Ciclo de negociación▸Preparación▸Negociación ▸Paralización▸Cierre

Habilidades de Presentación

BREVE DESCRIPCIÓN

Los participantes aprenderán cómo hacer presentaciones orales efectivas que estén estructuradas para satisfacer las necesidades

de audiencias internas y externas específicas. Durante el programa, adquirirán y practicarán las habilidades necesarias para:

preparar y realizar presentaciones sólidas, mantener el interés de la audiencia mediante el uso de elementos verbales y no

verbales, y respaldar una presentación con ayudas visuales convincentes.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones, especialistas en productos, y personal de gestión de riesgo de segmentos de negocios de clientes donde

estas habilidades sean necesarias

DURACIÓN

1 día

59

TEMAS PRINCIPALES

› Estructuración:▸Análisis de la audiencia ▸Formato▸Estructura sencilla

› Ayudas visuales:▸Un mensaje por diapositiva▸Uso de diapositivas limpias▸Conocimiento del equipo propio

METODOLOGÍA

El instructor presentará, mostrará ejemplos y analizará conceptos y técnicas de presentación. Distintas personas prepararán y

realizarán presentaciones al grupo que serán filmadas para fijar marcos de referencia y obtener comentarios del instructor y del

grupo para mejorar sus propias presentaciones.

› Realización: ▸Uso de comunicación verbal y no verbal▸Generación de interés▸Evitar distracciones

Identificación de Oportunidades a través del Análisis Financiero

BREVE DESCRIPCIÓN

El propósito del programa es proporcionar a los participantes las técnicas analíticas que se concentran en los estados financieros

de un cliente para identificar y analizar la naturaleza de las necesidades financieras. Puede ser combinado con un programa de

crédito o con un programa que adopte un enfoque de negocios para obtener una solución completa para las necesidades

identificadas.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones y especialistas en productos.

DURACIÓN

2 a 3 días

60

TEMAS PRINCIPALES

› Palancas de la creación de valor del negocio

› Estados financieros como fuentes para la identificación de

las necesidades financieras▸Principales técnicas de identificación▸Rotación de activos▸Rotación de activos fijos▸Nivel de crecimiento sustentable▸Capital de trabajo

› Análisis y proyección de flujos de caja▸Determinación de la estacionalidad de la generación de efectivo▸Establecimiento de términos y condiciones de la financiación

› Uso de calificaciones comentadas para identificar las

necesidades

› Análisis de crédito para la estructuración de soluciones▸Comercio exterior▸Gestión de fondos▸Oficina de préstamos▸Activos estructurados

› Establecimiento de cláusulas y disparadores en la

estructuración de operaciones

› Calificaciones, estructuración y garantías▸Niveles de financiamiento aceptables para cada calificación▸Análisis de colateral y garantías▸La metodología VPCE para el análisis de colateral y garantías –

valoración, perfección, control y ejecución

METODOLOGÍA


Identificación y Estructuración de Transacciones para Clientes de la Banca Corporativa y de Inversión

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa se concentra en Finanzas Corporativas y está diseñado para agudizar la capacidad de los participantes de tratar de

forma creativa y a los más altos niveles con los clientes del banco para identificar oportunidades de alto valor agregado a través

de asesoramiento y soluciones financieras. Los participantes desarrollan habilidades que los ayudarán a presentar transacciones

de forma profesional, competitiva y atractiva, ganar mandatos de clientes y crear valor para los clientes del banco y para el banco

mismo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Administradores de cuentas y especialistas en productos

DURACIÓN

3 a 5 días

61

TEMAS PRINCIPALES

› Utilización del marco de creación de valor y sus ventajas

individuales

› El vínculo entre los objetivos de gestión, la estrategia

comercial y las realidades de la industria

› Comprensión (a menudo no expresada) de las motivaciones

de los directivos

› Los desafíos del crecimiento corporativo

› Herramientas y productos clave de finanzas corporativas:▸Proyección▸Valuación▸Estructura financiera óptima▸Flexibilidad financiera▸Gestión basada en valor/valor económico agregado ▸Fusiones y adquisiciones▸Financiamiento de proyectos▸Transacciones apalancadas▸Recompra de acciones/restructuraciones▸Productos derivados e instrumentos financieros▸Mercados de capitales, tanto de deuda como de capital

METODOLOGÍA


Identificación y Prevención del Fraude en la Banca Minorista

BREVE DESCRIPCIÓN

El objetivo principal de este programa es identificar y disminuir los diferentes tipos de fraude que surgen en las áreas de la banca

orientada al consumo o a las PyMEs. Una vez completado este programa de formación, los participantes serán capaces de

reconocer y categorizar los diferentes tipos de fraude, comprender la manera en que se crean los sistemas para detectar,

cuantificar y controlar el fraude, así como también comprender la manera de iniciar los procedimientos que evitarán o reducirán

eficazmente el fraude.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gerentes de riesgo minoristas, gerentes y personal dedicados a la iniciación y aprobación de créditos y, en general, todo el personal

de riesgo, ventas, administrativo y de auditoría

DURACIÓN

2 a 3 días

62

TEMAS PRINCIPALES

› La naturaleza del fraude en la banca minorista

› Oportunidades de fraude a lo largo del ciclo de crédito

› Identificación del fraude a través del sistema de información

administrativo (MIS) y la gestión de carteras

› Reconocimiento del riesgo de fraude en productos, canales

y procesos

› Desarrollo de mecanismos antifraude internos

› Control del punto de venta

› Controles de los procesos de aplicaciones y verificaciones

› Control de las cuentas y transacciones

› Personal bancario encargado de supervisar y controlar

METODOLOGÍA


Introducción a la Gestión de Activos-Pasivos

BREVE DESCRIPCIÓN

Este taller brinda una introducción a la gestión de activos, pasivos y las fuentes de riesgos, involucra la toma de decisiones y

acciones con respecto a los activos y pasivos de manera integrada a fin de administrar los negocios de la entidad y cumplir con los

objetivos financieros de la organización. Es un proceso esencial y crítico para cualquier organización que invierte para satisfacer

sus necesidades futuras de flujo de caja y capital. Es un proceso continuo que implica la formulación, implementación, monitoreo

y revisión de estrategias relacionadas con sus activos y pasivos, teniendo en cuenta las tolerancias y restricciones de riesgo de la

entidad.

AUDIENCIA OBJETIVO

Middle Office, personal de operaciones de tesorería, gestores de relaciones, oficiales de revisión de crédito

DURACIÓN

2 días

63

TEMAS PRINCIPALES

› Gestión de activos-pasivos (ALM)

▸Un poco de historia, presentación de balances, fuentes de riesgos

› Riesgo de Liquidez▸Definición del perfil de liquidez y medidas del riesgo de liquidez▸ Tratamiento regulatorio

› Riesgo de tasa de interés

▸Definición del perfil de tasa de interés y medidas del riesgo de tasa deinterés

▸Modelado de comportamiento de los clientes en ALM: refinanciación anticipada, depósitos, revaloración, identificación ypreparación de modelado de opciones ocultas.

▸Modelo estático versus dinámico

› Fijación de precios de las transferencias de fondos

▸Medida de la rentabilidad de los negocios bancarios y desarrollo de un precio adecuado para esos negocios: cada negocio tiene suspropios riesgos.

› Integración del riesgo de crédito

▸Capital económico del negocio de crédito y su efecto sobre el preciodel crédito

› Técnicas de cobertura del riesgo de tasa de interés▸Derivados de tasas de interés y objetivos de la cobertura ▸Límites de riesgo

› Entorno regulatorio, presente y futuro▸Una visión de Basilea III

METODOLOGÍA


Introducción al Crédito de Consumo

BREVE DESCRIPCIÓN

Un curso general de riesgo de crédito al consumo. Este seminario se ha diseñado para entregar a los participantes lasherramientas básicas para adquirir y gestionar de manera eficaz los riesgos que surgen de la gran variedad de productos yservicios ofrecidos en banca de consumo. El Curso pone énfasis en la interconexión de las diferentes fases del ciclo crediticio,desde la iniciación hasta la gestión de carteras de clientes y productos, administración y cobranza.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de riesgo, ejecutivos de marketing, gerentes de unidades de negocios y personal de administración y cobro

DURACIÓN

5 días

64

TEMAS PRINCIPALES

› El ciclo de riesgo – un resumen▸Estrategia, desarrollo de productos y planificación▸Suscripción▸Gestión del Portafolio▸Administración y cobranza▸Políticas, procedimientos y el flujo de procesos

› Garantías: valoración y ejecución-Metodología “VPCE”▸El monitoreo del portafolio▸Concentración y segmentación▸Informes claves y análisis de datos▸Planificación▸Provisiones

› Fraude▸Productos de alto riesgo▸Procesos de alto riesgo▸Control sobre procesos de aplicación▸Técnicas de mitigación de fraudes

› La estrategia del negocio dentro del entorno económico▸Riesgo y rentabilidad▸Productos▸Economías de escala▸Uso y limitaciones de tecnología de información▸Métodos analíticos para definir mercados objetivos▸Riesgos pre-seleccionados y pre-aprobados

› Sistemas alternativos para la aprobación: scoring, árboles de decisión, etc.▸Scoring – Cómo se desarrolla y cómo se utiliza▸Scoring de comportamiento y sus aplicaciones▸La “zona gris”: utilización de árboles de decisión▸Técnicas alternativas▸Monitoreo y validación▸“Back testing” y “stress testing”

METODOLOGÍA

Presentaciones, estudio de casos, trabajo en grupo y discusión en el aula. Como todos los demás seminarios, se puede

adaptar para enfatizar diferentes negocios para tomar en cuenta las peculiaridades de un mercado especial, la estrategia y las

políticas de un banco en particular o considerando los aspectos del ciclo de riesgo

Juego de la Bolsa – Simulación de Gestión de Riesgo de Tesorería

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso, también conocido como el juego de la Bolsa, permite a los participantes experimentar la dinámica del mercado y la

negociación dentro de un entorno de tesorería simulado. Al finalizar, los participantes: conocerán la mecánica y terminología de

los mercados de divisas y monetarios; podrán identificar los factores que afectan a los mercados, así como también interpretar

noticias económicas/escenarios de mercados monetarios; definir eficazmente las interrelaciones entre las divisas, los mercados

monetarios y la dinámica de la determinación de precios futuros, y reconocer y controlar los riesgos relacionados con la

negociación y los productos.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas de crédito, oficiales de riesgo y analistas de crédito senior

DURACIÓN

2 a 5 días

65

TEMAS PRINCIPALES

› Mercados de divisas y monetarios

› Tipos de cambio spot y cruzados

› Productos de mercados monetarios locales y extranjeros

› Mercado de divisas a plazo y de swaps

› Análisis de curvas de rendimiento

› Análisis de escenarios económicos

› Formulación de estrategias de negociación

› Negociación y posicionamiento

› Gestión de riesgo de mercado

› Gestión de liquidez

› Requisitos de suficiencia de capital

METODOLOGÍA

Presentaciones del facilitador, intensa y dinámica simulación del entorno de tesorería

La Banca, La Empresa y el Crédito: Un Seminario para Clientes de Bancos

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso es una variación de un curso normal de riesgo crediticio, especialmente diseñado para los ejecutivos de los clientes de

un banco. Se ha utilizado de manera eficaz por ejecutivos de cuenta que quieren fortalecer sus relaciones con clientes de cierta

importancia. Aparte de enseñar a los ejecutivos cómo los bancos analizan y gestionan el riesgo, uno de los objetivos principales

del curso es preparar a los participantes para trabajar mejor con el banco.

AUDIENCIA OBJETIVO

Los ejecutivos (a menudo gerentes generales, directores financieros y tesoreros) de clientes del banco

DURACIÓN

2 días

66

TEMAS PRINCIPALES

› El riesgo crediticio y su gestión

› Desde la perspectiva del banco:▸La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito corporativo:・Administración・Sector Económico y Posición Competitiva・Condición Financiera・Estructura, Garantías y Soporte・Administración de riesgo y monitoreo

› Estrategia financiera

› Desde la perspectiva de la empresa:▸Crecimiento financiero y sus límites▸Intensidad de activos▸Crecimiento sostenible▸Generación de flujo de efectivo▸La proyección de flujo de efectivo

› Adecuación de la estructura financiera y el apalancamiento

financiero

› Creación de valor

METODOLOGÍA


La Estrategia y el Análisis del Riesgo en la Gestión de Relaciones con Instituciones Financieras

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso establece un marco para entender a fondo y trabajar de manera exitosa con instituciones. Destaca los riesgos

inherentes a esta actividad, muchos de los cuales no son transparentes, y cómo pueden ser identificados, cuantificados y

mitigados de manera eficaz.

AUDIENCIA OBJETIVO

Personal del banco que trabajan con otras instituciones financieras: gestores de cuenta y ejecutivos de riesgo, gerentes de

tesorería y de sindicaciones, personal de pagos, etc.

DURACIÓN

3 días

67

TEMAS PRINCIPALES

› Perfiles de negocio de instituciones financieras y las estrategias utilizadas

› Fusiones y adquisiciones – la intermediación, análisis e implementación

› La suscripción de emisiones de bonos y acciones para instituciones financieras

› Los riesgos de derivados, swaps, intermediación y contrapartida entre instituciones financieras

› Valoración del equipo gestor y el sistema del gobierno corporativo de instituciones financieras

› Gestión de riesgos asociados con sistemas de pago

METODOLOGÍA


La Financiación de Inmuebles Comerciales

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa, basado en diversos casos, transmite conocimientos sobre las técnicas y herramientas comerciales para la

financiación de los negocios inmobiliarios y brinda gran cantidad de prácticas para su aplicación. Estos casos abarcan una amplia

gama de situaciones, desde la financiación de la compra y el desarrollo de terrenos no acondicionados hasta la financiación de

complejos industriales, comerciales y de oficinas, así como también de propiedades residenciales de múltiples unidades, en las

que se incluyen tanto las situaciones de inversión como de viviendas ocupadas por sus propietarios.

AUDIENCIA OBJETIVO

Prestamistas comerciales para negocios inmobiliarios, prestamistas comerciales, gerentes de riesgos y empleados.

DURACIÓN

3 días

68

TEMAS PRINCIPALES

› Perspectiva general de las prácticas comerciales claves en los

negocios inmobiliarios

› Garantía real

› Economía inmobiliaria: análisis de mercado

› Estudio de la rentabilidad de las propiedades

› Análisis de ingresos y gastos

› Análisis del flujo de efectivo

› Tasación inmobiliaria

› Ciclo económico

› Finanzas en la construcción

METODOLOGÍA


La Gestión del Capital Regulatorio y Económico

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa abarca el nuevo y cambiante escenario regulatorio en la banca y se concentra en la gestión del capital económico y regulatorio.

AUDIENCIA OBJETIVO

Auditores internos de instituciones financieras

DURACIÓN

2 días

69

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción a la gestión del capital› El nuevo y cambiante entorno regulatorio› Validación y utilización de modelos de scoring› Introducción a la gestión del riesgo operacional› Rendimiento del Capital Ajustado al Riesgo (RORAC, precios y la creación de valor (ejercicio)

› Análisis de sucursales según varios indicadores› El modelo de capital económico› Riesgo de conducta› Provisiones

METODOLOGÍA


La Implementación de Productos y Programas de Financiación de Activos

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso establece un marco para la gestión eficaz de productos y programas de financiación de activos a través de canales

tanto externos como internos y a lo largo del proceso crediticio completo. Comienza con la identificación de mercados objetivos y

el establecimiento de criterios de aceptación de riesgo y continúa con el origen y gestión de canales de venta, análisis y

aprobación, documentación y fondeo, administración, monitoreo y cobranza, tanto normal como adversa.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de grupos especializados en la financiación de activos y ejecutivos de arrendamiento financiero, analistas y

ejecutivos de riesgo, gestores de cuenta y gerentes de unidades de negocios.

DURACIÓN

4 a 5 días

70

TEMAS PRINCIPALES

› La gestión de riesgo en la financiación de activos▸Los temas básicos▸La originación y el análisis de transacciones▸La metodología de análisis Cuatro Pilares▸Riesgos transfronterizos (cross-border)

› Creación de valor a través de financiación de activos

› Aspectos estratégicos de la financiación de activos▸Segmentación de mercados▸Objetivos de generación y de rentabilidad▸Características y gestión de portafolios▸Establecimiento del precio correcto

› La implementación de productos de financiación de activos▸Estrategia de composición de portafolios▸Organigrama y soporte operacional

› Perspectivas sobre las necesidades de los clientes▸Los activos en el balance corporativo▸La financiación de activos permanentes▸La financiación del ciclo comercial

› Entendiendo los procesos de entrega de productos▸Programas de financiación▸Creando mapas de los procesos▸Mejorando procesos

METODOLOGÍA


La Valoración y Gestión de Garantías

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso establece un marco práctico para la valoración, perfección, control y ejecución de garantías físicas, corporativas y

personales.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de grupos especializados en la financiación de activos y ejecutivos de arrendamiento financiero; ejecutivos que

trabajan con pequeñas y medianas empresas; expertos en la valoración y control de activos tomados en garantías

experimentados en la toma y gestión de garantías físicas; ejecutivos de banca corporativa; otros ejecutivos que desean

mejorar su conocimiento de la toma y gestión de activos en garantía.

DURACIÓN

3 a 4 días

71

TEMAS PRINCIPALES

› Garantías - físicas, corporativas y personales - como parte

del proceso crediticio

› Garantías personales (accionistas y terceras personas)

› Garantías bancarias (créditos documentales, etc.)

› Garantías corporativas

› Efectivo, deudores, existencias, maquinaria y equipo e

inmobiliaria

› Títulos cotizados

› Prendas sobre acciones

› Técnicas de valoración de activos

› El modelo VPCE – Valoración, Perfección, Control y

Ejecución

› La estructuración de operaciones con garantías físicas

› Evitando fraude en la toma y gestión de garantías

› Señales de alerta

› La parte legal: el entorno, legislación, registro y

perfección, prácticas normales y la ejecución

› La gestión de terceros (tasadores, abogados,

subastadores, etc.)

METODOLOGÍA


Medición y Administración de los Riesgos en la Empresa – Robo de Identidad

BREVE DESCRIPCIÓN

La ley y los reglamentos requieren que cada institución financiera y acreedor debe determinar periódicamente si ofrece omantiene alguna cuenta cubierta. Para tales cuentas, los bancos deben realizar una evaluación de riesgos que considere factoresimportantes en la identificación de un patrón, práctica o actividad específica que indique la posible existencia de robo deidentidad para cuentas cubiertas.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas y oficiales de gestión de riesgos.

DURACIÓN

2 días

72

TEMAS PRINCIPALES

› Redireccionamiento de recursos escasos para concentrarse en dónde los bancos enfrenten los más altos niveles de riesgo de robo de identidad

› Desarrollo de los controles internos adecuados requeridos para el programa de prevención de robo de identidad para mitigar los riesgos más significativos

› Provisión de una herramienta de administración de riesgos práctica, creíble y transparente › Protección de la institución contra la amenaza de riesgos de cumplimiento, regulatorios, legales y de reputación› Creación de una plantilla que pueda adaptarse para la evaluación del riesgo de robo de identidad en productos nuevos a introducir en el futuro

METODOLOGÍA


Planificación y Control: Procesos de las Tarjetas de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa se concentra en: la planificación y control y los impulsores principales de la rentabilidad en el negocio de las tarjetas de crédito; la identificación de los elementos claves del balance, el estado de resultados y el estado de ganancias y pérdidas del área de crédito de consumidores; el análisis de los componentes de los ingresos, costos operativos, costos del riesgo, préstamos y cuentas a cobrar, ganancia y RAROC. El programa es altamente personalizable e incorpora políticas, procesos e informes proporcionados por el banco cliente.

AUDIENCIA OBJETIVO

Pasantes ejecutivos y analistas

DURACIÓN

3 días

73

TEMAS PRINCIPALES

› Proceso y contabilidad de tarjetas › Componentes del costo operativo y sus efectos› El concepto de riesgo/recompensa – maximización de ganancias versus protección contra el riesgo de crédito y de fraude

– costos y beneficios› Los componentes de ingresos del negocio de tarjetas de crédito y cómo se reflejan en la contabilidad de ganancias y pérdidas› Componentes del costo de riesgo y cómo se reflejan en la contabilidad de los ingresos y en el balance› Componentes del balance – préstamos, cuentas a cobrar, provisiones, capital, y reservas› Interpretación de los componentes del sistema de información gerencial (MIS) financiero y de crédito› Vinculación de todos los conceptos: análisis integrado› Medición del rendimiento comercial: índice de eficiencia, ROI, RAROC (usando las medidas propias del banco), POC y otros› Diferencias en los cálculos entre la contabilidad financiera y gerencial: ▸Ejemplos del banco de estos dos formularios de cálculo y una

explicación de cómo calcular los elementos agregados a los informes gerenciales.› El proceso de presupuesto utilizando los formularios propios del banco: preparación del presupuesto anual, análisis del efecto delos factores externos en el presupuesto y seguimiento periódico para determinar y evaluar variaciones posibles.

METODOLOGÍA

Presentaciones, ejercicio práctico: simulación del ciclo de presupuesto, trabajo en grupos donde crean un plan de negocios

simulado para una operación de tarjeta de crédito, comenzando con el inicio de la idea y una propuesta de mercadeo, seguida

de la estructura y características de la tarjeta de crédito, cubriendo la estructura de costos, los gastos de crédito, finanzas

comerciales y economía.

Presentación a Comités de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa procura mejorar la capacidad de los analistas de crédito para presentar y comunicar propuestas a los comités de

crédito en forma efectiva. Emplea herramientas de análisis práctico y presentación.

AUDIENCIA OBJETIVO

Analistas de crédito que trabajan en segmentos de clientes desde Middle Market hasta grandes empresas.

DURACIÓN

2 a 3 días

74

TEMAS PRINCIPALES

› Definiciones▸Rol del comité de crédito – propósito, naturaleza, expectativas

▸Los 3 tipos de comité – perfil y exigencias▸Proceso de comunicación▸Elementos del proceso (emisor, receptor, mensaje)▸Lenguaje (verbal, no verbal, tono)▸Medios

› Estilos de comunicación interpersonal▸Herramientas DISC (concepto y autoevaluación)▸Los cuatro estilos: definición, eficacia en la comunicación, negociación, ventas

› La presentación:▸Planificación/desarrollo▸Objetivo/audiencia objetivo/contenido (esencial, importante e

interesante) plan de presentación/duración/recursos de presentación ymateriales de apoyo (diapositivas, etc.)

› Criterios de diseño de diapositivas para resaltar el mensaje

› El presentador: ▸Preparación/foco ▸Cómo ganar confianza ▸Pensamiento positivo▸Apariencia personal ▸Eliminación de la tensión

› Durante la presentación▸Uso adecuado de la voz▸Control emocional ▸Hablar con confianza ▸Conocer a los participantes y tratar con ellos (posiciones y estilos)▸Lectura de las señales no verbales de los participantes▸Cómo manejar las preguntas

› Cómo cerrar bien la presentación

METODOLOGÍA


Préstamos Problemáticos: Señales de Alerta, Reconocimiento y Recuperación

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso apunta a desarrollar las habilidades de los participantes en la comprensión de las características del negocio y de la

industria para establecer un control efectivo de los préstamos, reconocer los cambios en el riesgo y desarrollar las respuestas

adecuadas y estrategias de permanencia o salida. Brinda un marco práctico para el análisis y la gestión de préstamos con

problemas en el contexto del negocio del cliente. Al terminar, los participantes contarán con las herramientas necesarias para el

reconocimiento, gestión y restructuración de los préstamos con problemas.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de cuentas; administradores de crédito; personal de cobranzas y recuperación

DURACIÓN

3 a 5 días

75

TEMAS PRINCIPALES

› Flujo de fondos, ciclo de efectivo y crecimiento sostenible

› Control del ciclo de crédito

› Control y análisis de carteras

› Señales de alerta tempranas

› Clasificaciones y reclasificaciones de préstamos

› Análisis de permanencia o salida

› Planificación, negociación y ejecución de

restructuraciones

› Garantías de la casa matriz

› Análisis y ejecución de avales y garantías

› Gestión de terceros (tasadores, abogados, rematadores, etc.)

› Gestión correctiva

METODOLOGÍA


Préstamos Sindicados

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso brinda una comprensión integral del proceso y mercado de sindicación. Se concentra en las estructuras, los riesgos,

los requisitos legales y los miembros del sindicato que tienen el rol de obtener fuentes de financiación u otros socios para la

sindicación de préstamos locales e internacionales. Se concentrará en las habilidades necesarias para estructurar, administrar y

liderar un préstamo sindicado, así como también decidir si cotizar en forma independiente o como parte de un grupo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones y oficiales de revisión de crédito

DURACIÓN

2 días

76

TEMAS PRINCIPALES

› Análisis estructural, el mercado de los préstamos sindicados, convergencia con el mercado de bonos, calificación de

préstamos, facilidades crediticias con múltiples opciones.

› El proceso, los roles y los riesgos de los préstamos sindicados.

› Etapas de los préstamos sindicados, buscar un mandato, sindicar, documentar y cerrar una transacción.

› Consideraciones de riesgo, mercado, costo y precios.

› Consideraciones legales.

› Proceso de documentación.

› Mecanismo de transferencia al mercado secundario.

› Pasos para la reestructuración de transacciones.

› Cesaciones de pago, acciones para exigir cumplimiento y renegociación de la deuda.

METODOLOGÍA


Pruebas de Estrés (Stress Testing): Gestionando para lo Inesperado

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso permite a los participantes comprender la planificación de situaciones y la prueba de estrés (stress testing). Sepropondrá a los participantes reflexionar acerca de amenazas a nivel macro como parte de la planificación normal de su negocio,además de desarrollar señales de alerta sobre posibles amenazas. El contenido del seminario se concentra en el pensamiento y laplanificación requerida para llevar a cabo el stress testing. A continuación se observa el impacto de los supuestos y sus efectos enlas medidas clave de riesgo y adecuación de capital, así como también el desarrollo de disparadores para iniciar accionescorrectivas y minimizar las pérdidas.

AUDIENCIA OBJETIVO

La audiencia puede provenir de cualquier segmento dentro de un grupo financiero.

DURACIÓN

3 días

77

TEMAS PRINCIPALES

› Segmentación y dimensiones relevantes que necesitan considerarse para la prueba de estrés (stress testing): industrias, carteras,productos, geografías, etc

› El impacto de los supuestos y sus efectos en la medida en que se relacionan con los principales: indicadores y factores críticosde éxito, riesgos, participantes y las correlaciones

› El cambio de exposición según las calificaciones de riesgo, el capital de riesgo, las ganancias en riesgo, el costo del crédito,el promedio ponderado de norma de pérdida/calificación de riesgo de la cartera (si corresponde)

› La gravedad y relevancia de los resultados de las situaciones de estrés previstas› Las principales acciones de gestión correctiva y los riesgos que pueden evitarse o minimizarse, incluyendo el uso de estrategiasactivas de gestión de cartera para mitigar los riesgos

› Preparación de recomendaciones acerca de disparadores para iniciar acciones correctivas para prevenir futuras pérdidas› El examen de las implicaciones del prueba de estrés (stress testing) sobre la adecuación de capital / directivas de los acuerdos de

Basilea

METODOLOGÍA

Presentaciones y simulaciones para permitir a los participantes trabajar en situaciones de pruebas de estrés (stress testing)

Riesgo de Crédito – Grandes Empresas y Multinacionales

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa de análisis y gestión de riesgo enseña una metodología y herramientas prácticas para el proceso de adquisición ygestión de riesgo crediticio dentro del mercado de grandes empresas. Los materiales se pueden adaptar a mercados específicos ya los objetivos y políticas de la institución financiera.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos y analistas de riesgo; ejecutivos de cuenta y gerentes de unidad de negocios

DURACIÓN

3 días

78

TEMAS PRINCIPALES


› Crecimiento sostenible


› Gestión de cuentas problemáticas

› Garantías y soporte de otras empresas del grupo económico

› La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito corporativo▸Administración▸Sector Económico y Posición Competitiva▸Condición Financiera▸Estructura, Garantías y Soporte

› El propósito y la tipología de crédito

› La estructuración de productos de riesgo

› Riesgos “trans-fronteras”

› Monitoreo y detección temprana

METODOLOGÍA


Riesgo de Crédito – Pequeñas y Medianas Empresas (PyMEs)

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa de análisis y gestión de riesgo enseña una metodología y herramientas prácticas para el proceso de adquisición ygestión de riesgo crediticio dentro del mercado de pequeñas y medianas empresas. Los materiales se pueden adaptar amercados específicos y a los objetivos y políticas de la institución financiera.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos y analistas de riesgo; ejecutivos de cuenta y gerentes de unidad de negocios.

DURACIÓN

5 días

79

TEMAS PRINCIPALES


› Cómo hacer negocios con PyMEs▸La segmentación y la naturaleza de PyMEs▸Análisis de empresas no-auditadas

› La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito

corporativo▸Administración▸Sector Económico y Posición Competitiva▸Condición Financiera▸Estructura, Garantías y Soporte


› Crecimiento sostenible

› Los parámetros para el análisis, calificación y aceptación

de riesgos con PyMEs▸Criterios de Aceptación de Riesgo▸El proceso de calificación▸El papel de garantías y otros soportes

› Productos estandarizados de riesgo para PyMEs

› Monitoreo y detección temprana

› Gestión de cuentas problemáticas

METODOLOGÍA


Riesgo de Crédito para Ejecutivos Externos al Proceso de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso es una variación de un curso normal de riesgo crediticio, especialmente diseñado para ejecutivos de otras áreas delbanco que necesitan o tienen interés en comprender los aspectos fundamentales de la gestión de riesgo crediticio y la relacióndel riesgo crediticio con su propio papel o departamento.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos que normalmente no están involucrados en el análisis y gestión de riesgo crediticio, pero que trabajan en tesorería,

operaciones y administración u otras áreas del banco

DURACIÓN

5 días

80

TEMAS PRINCIPALES


› La metodología Cuatro Pilares para el análisis de crédito corporativo▸Administración▸Sector Económico y Posición Competitiva▸Condición Financiera▸Estructura, Garantías y Soporte

› El propósito y la tipología de crédito

› La estructuración de productos de riesgo

› Análisis de flujo de efectivo

› El proceso de calificación

› Señales de alerta

METODOLOGÍA


Riesgo de Crédito y de Contraparte

BREVE DESCRIPCIÓN

Los participantes de este curso aprenderán a cuantificar el riesgo de contraparte con relación a las operaciones del mercado y a

dominar técnicas de ajustes de valor de crédito (CVA) y cobertura contra el riesgo de la contraparte.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones, oficiales de revisión de crédito

DURACIÓN

2 a 3 días

81

TEMAS PRINCIPALES

› Introducción al riesgo crédito de contraparte (CCR)▸Definición, analogía con los bonos corporativos▸Mitigación: compensación y garantía▸Medición del CCR: ajustes de valor de crédito (CVA)

› Medición de la exposición▸Exposición actual contra futura▸Exposición esperada (EE), ▸Exposición potencial futura (PFE) y otras métricas de exposición

› Swaps de incumplimiento crediticio (CDS)▸Operaciones de crédito: préstamos, swaps de activos, CDS. ¿Un spread?▸Comprender el spread de crédito: probabilidad de incumplimiento (PD),

pérdida en caso de incumplimiento (LGD), exposición al producirse elincumplimiento (EAD), perdida esperada (EL)

▸Mecánica y operaciones▸Determinación de precios

› Base de CDS

› Pagarés vinculados a un crédito

› Ajustes de valor de crédito (CVA)▸Principio y cálculo▸Efectos de cartera▸CVA bilateral, ajuste de valor de deuda (DVA) ▸CVA y riesgo de correlación errónea

› Cobertura contra CVA▸Componentes de riesgo▸Cobertura estática: CDS, swaps de incumplimiento de crédito

contingente (CCDS)▸Cobertura dinámica▸Cobertura contra DVA▸Condiciones cruzadas y riesgos de correlación errónea

METODOLOGÍA


Riesgo y Control

BREVE DESCRIPCIÓN

Los principales objetivos del taller son desarrollar habilidades en la utilización de un marco de tipo gestión de riesgo deinstitucional (ERM) (p.ej., COSO, RCSA, MCA o similar) para identificar y evaluar los riesgos, así como también para diseñar,implementar y evaluar controles para mitigar estos riesgos.

AUDIENCIA OBJETIVO

Personal de finanzas, contabilidad, planeamiento, tesorería y gestión de liquidez

DURACIÓN

2 días

82

TEMAS PRINCIPALES

› Administración y control efectivo de los riesgos

› Cumplimiento de las políticas bancarias así como también

estándares externos (p.ej., SOX)

› Creación y validación de mapas de proceso integrales para

una tarea relevante a la función del participante

› Identificación, medición (frecuencia y efecto) y priorización

de los riesgos inherentes a la tarea

› Realización de una autoevaluación: ¿Qué tan bien

administra su equipo conforme a las políticas del banco?

› Después de la capacitación:▸Consultas con el gerente directo del participante para evaluar e

implementar los planes de acción desarrollados en el taller▸Reuniones periódicas con miembros del equipo del taller para

comparar el avance y beneficiarse de la experiencia de los demás▸Reuniones con subordinados directos del participante para

capacitarlos acerca de cómo identificar y evaluar riesgos, asícomo también sobre cómo diseñar y evaluar controles paramitigar estos riesgos

METODOLOGÍA


Riesgos de Liquidez

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ofrece amplio conocimiento de los factores clave de riesgo que conducen a un riesgo de liquidez. Las crisis financieras

mundiales han presentado numerosos ejemplos de la forma en que el apalancamiento lleva a: la pérdida de confianza, deterioro

de la cartera, un lazo de retroalimentación negativa y deterioro en la liquidez.

AUDIENCIA OBJETIVO

Middle Office, personal de operaciones de tesorería, gestores de relaciones, oficiales de revisión de crédito.

DURACIÓN

2 días

83

TEMAS PRINCIPALES

› Definición del riesgo de liquidez▸Liquidez transaccional contra liquidez de financiación▸Interacción entre riesgo de liquidez y otros tipos de riesgo▸Liquidez y confianza del mercado

› Fuentes del riesgo de liquidez▸Riesgo de refinanciación; riesgo de transformación de vencimiento▸Concentración de la financiación; monedas cruzadas▸Liquidez intragrupo▸Viabilidad de franquicias▸Activos comercializables▸Activos no comercializables▸Rubros fuera de balance▸Liquidez en el día

› Gobierno de la liquidez▸Tolerancia al riesgo de liquidez y apetito de riesgo▸Marco de gobierno

› Medición de la liquidez▸Análisis de brecha▸Modelización de flujos de efectivo inciertos▸Otras métricas

› Gestión de la liquidez▸Diversificación de la financiación ▸Liquidez en el día▸Determinación de precios de transferencias de fondos▸ Activos amortiguadores▸ Prueba de tensión▸ Indicadores de riesgo claves y disparadores asociados▸ Planificación de contingencia

› Basilea III▸ Índice de cobertura de liquidez (LCR)▸ Coeficiente de financiación estable neta (NSFR)▸Regulación de liquidez: Consecuencias no previstas

METODOLOGÍA


Riesgos de Mercado

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso brinda una introducción a la gestión de activos y pasivos y las fuentes de los riesgos

AUDIENCIA OBJETIVO

Este curso brinda una comprensión integral del efectivo financiero negociable y de los instrumentos derivados explorando

metodologías claves de medición de riesgo y volatilidad

DURACIÓN

2 días

84

METODOLOGÍA


TEMAS PRINCIPALES

› Introducción▸Marco de la administración de riesgo▸Medidas de riesgo▸Apetito por el riesgo

› Valor en riesgo (VaR)▸Concepto▸Implementación▸VaR paramétrico▸Simulación histórica de VaR▸VaR Monte Carlo▸Taller sobre Excel

› Pruebas de estrés (introducción)

› Parámetros de riesgo de mercado▸Contratos a plazo▸El caso de los bonos: duración y convexidad▸Griegas de opciones▸Definiciones▸Cobertura delta▸Interdependencia de las griegas y las ganancias/pérdidas del operador▸Cobertura vega▸Otras griegas

Seminario Avanzado de Riesgos de Crédito

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa refuerza la metodología de análisis de riesgo de crédito introducido en un programa de nivel intermedio. Desdobla

el análisis crediticio en sus partes componentes para facilitar la identificación de oportunidades y riesgos. Sensibiliza los

participantes sobre los desafíos de la toma de decisiones en transacciones más sofisticadas y complejas.

AUDIENCIA OBJETIVO

Personal con experiencia de 7 a 9 años en riesgo de crédito y otras áreas de riesgos.

DURACIÓN

3 días

85

TEMAS PRINCIPALES

› Simplificación del análisis de operaciones complejas

› Utilizando un buen análisis integral para detectar

oportunidades, evitar problemas y mitigar riesgos aceptables

› Reconociendo el impacto sobre los clientes de su

participación en mercados de capital

› Comprendiendo al equipo gestor del cliente y la viabilidad

de su estrategia

› El acceso a mercados de capitales

› El papel de la financiación en la creación de valor

› Operaciones estructuradas y sindicación de riesgo

› Análisis de grupos y estrategias de crecimiento por

fusiones y adquisiciones

› Empresas e industrias maduras y como tratarlas

› Evitando desastres y fraudes

› Flexibilidad financiera

METODOLOGÍA


Seminario Avanzado de Riesgos para Auditores

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso estará estructurado bajo la óptica del auditor de riesgos y cubre temas que abarcan desde el origen hasta el seguimiento de riesgos, tocando asuntos relevantes de derivados, finanzas estructuradas y la crisis subprime, Project Finance, acuerdos de Basilea y deterioro del rating de grandes empresas, entre otros. Este seminario no se enfoca únicamente en el riesgode crédito sino también en otros riesgos que afectan la calidad del crédito.

AUDIENCIA OBJETIVO

Auditores de riesgo.

DURACIÓN

4 días

86

TEMAS PRINCIPALES

› La Problemática del Riesgo en la Banca Actual▸El concepto de riesgo▸Factores determinantes de riesgo▸Morosidad y ciclo económico

› La Segmentación de Clientes en la Gestión del Riesgo

› Criterios de Concesión de Operaciones de Financiación:

Enfoques Alternativos▸Análisis comparado y posibilidades de aplicación, según el tipo

de cliente, de las reglas de decisión bancaria más habituales▸Criterios de concesión

› El Gestor Bancario ante la Solicitud de Riesgo: La Decisión

› Naturaleza de la Actividad y Características de la Información

Económico-Financiera en la Banca Corporativa y Empresarial▸Las cuentas anuales como fuente de información: alcance y

limitaciones en las pequeñas empresas▸Revisión de estados financieros y elaboración de datos sobre las cuentas

anuales▸Las técnicas de análisis de ratios: alcance y limitaciones▸Bases para la elaboración de la decisión

› Técnicas de Análisis de la Cancelación de Operaciones:

Planteamiento y Desarrollo

▸Concepto de cancelación▸Planteamiento y parámetros básicos▸Aplicabilidad de las técnicas de cancelación según tipo de actividad▸Criterios de acompañamiento para la decisión de riesgo: condiciones,

carácter y garantías.

METODOLOGÍA


Seminario de Riesgos para Auditores – Banca Minorista

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa fomenta la visión del riesgo como una oportunidad y resalta la importancia de la buena gestión de riesgos bajo laóptica del auditor. Se enfoca en entender la importancia de la automatización de los procesos y modelos de decisión,visualizando el seguimiento de carteras como una herramienta de señal de alerta. Cubre las distintas etapas del seguimiento y lasherramientas utilizadas para la definición de acciones tempranas, las fases de los modelos de decisión y la definición de losprincipales sistemas de riesgo. Al finalizar el programa, los Auditores podrán describir y aplicar en sus roles las principalesherramientas, conceptos y procesos de gestión del riesgo de crédito: desde la admisión y el seguimiento, hasta la cobranza.

AUDIENCIA OBJETIVO

Auditores de riesgo de banca minorista

DURACIÓN

3 días

87

TEMAS PRINCIPALES

› Consideraciones preliminares▸Definiciones básicas: concepto de riesgo, tipos de riesgo, etc.▸Objetivos y principios básicos de la función de Riesgos▸Retos de la función de Riesgos▸Introducción al acuerdo de Basilea▸Posición de los reguladores mundiales▸Desafíos ante el entorno económico actual y BIS III

› Riesgo de Crédito:▸Definición▸Principales métricas▸Ciclo de riesgo

› Modelos de scoring

› Integración en la gestión

› Implantación de modelos

› Seguimiento de carteras

› Seguimiento de modelos:▸Análisis de la calidad de la información▸Análisis de la cartera (roll rates, análisis de cosechas, etc.)▸Análisis del poder predictivo▸Back test y prueba de estrés (stress test)▸Sistemas de información de gestión: indicadores y informes

METODOLOGÍA


Soluciones de Derivados

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso se concentra en la estructuración de las soluciones de derivados correctas para los clientes correctos. Al finalizar, los

participantes estarán en condiciones de: ayudar a los clientes a comprender la aplicabilidad, los riesgos y la idoneidad de los

productos derivados para sus necesidades; conversar con los clientes acerca del efecto de las exposiciones financieras sobre el

rendimiento, el uso de derivados para manear estos riesgos, y la relación de las políticas y estrategias de los clientes con la

administración de la exposición; comprender los elementos esenciales de los derivados, y comprender las propias capacidades,

las oportunidades de venta cruzada, la estrategia para ofrecer productos derivados a los clientes y el rol de otros profesionales

bancarios en la ejecución de la estrategia.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones, oficiales de revisión de crédito y otros oficiales de banca corporativa.

DURACIÓN

3 días

88

TEMAS PRINCIPALES

› Análisis de clientes de la banca corporativa y de inversión para identificar exposiciones financieras y medir sus efectos en el

rendimiento

› Marketing de soluciones de derivados para gestionar la exposición

› Políticas y estrategias de gestión de la exposición y sobre derivados para: cobertura, lograr la estructura de deuda óptima, y

alcanzar objetivos de riesgo-rendimiento en condiciones variadas

› Asuntos impositivos y contables en las aplicaciones de derivados

› Problemas de idoneidad y adecuación

› Riesgos para los bancos por ofrecer productos derivados a los clientes

› Proceso y roles de marketing

METODOLOGÍA


Taller de Opciones y Gestión de Riesgo

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso ofrece amplio conocimiento de: las aplicaciones de opciones cubiertas y no cubiertas, fijación de precios, cobertura y

negociación. Es imprescindible para personal de Middle Office y Back Office.

AUDIENCIA OBJETIVO

Personal de ventas y comercio electrónico de front office, mid-office, personal de operaciones de tesorería, ejecutivos de

cuenta, oficiales de revisión de créditos.

DURACIÓN

2 días

89

TEMAS PRINCIPALES

› Repaso sobre conceptos básicos de opciones▸Resultados (“payoff”) y terminología básica de opciones▸Encuesta de los subyacentes negociados con más frecuencia ▸Tendencia y la derivación de la valoración a plazo sin arbitraje▸Introducción de la volatilidad, histórica versus implícita▸Valor intrínseco contra valor temporal▸Estadounidenses contra europeas

› Teoría de fijación de precios por opciones▸Valoración sin arbitraje contra valoración probabilística▸Modelo binomial▸Precios normales contra rendimientos normales, el marco Black-Scholes▸Volatilidad implícita▸ Impulsores de las sonrisas y sesgos de volatilidad▸ El enfoque Monte-Carlo

› ¿Cuándo usar qué modelo?

› Administración de riesgo y las griegas▸Introducción de las griegas▸Cobertura delta en la práctica▸Gama y la frecuencia de reequilibrio

› Ganancia/pérdida del operador = reequilibrio de

ganancias (pérdidas) – pérdidas (ganancias) theta

› Volatilidad y ganancias/pérdidas

› Cono y cuna (“straddles and strangles”)

› Gestionando vega en el ejercicio de opciones

› Negociación de la sonrisa: reversión del riesgo y mariposas

› Griegas de segundo orden: vanna y vomma

› Administración de riesgos para opciones sobre tasas de

interés

METODOLOGÍA


Tarjetas de Crédito en los Mercados Globales

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa brinda un panorama de la industria de las tarjetas de crédito en los mercados principales fuera del país del cliente,

como contraste con la industria local y para contextualizarlo.

AUDIENCIA OBJETIVO

Todas las funciones y niveles del negocio de tarjetas

DURACIÓN

1 día

90

TEMAS PRINCIPALES

› El mercado de las tarjetas de crédito en EE.UU. — antecedentes, modelos de negocios, principales participantes y su

global. El rol de la puntuación del crédito en la evolución del negocio. El rol de las Oficinas de Crédito y el uso de información

positiva y negativa

› Penetración mundial de las tarjetas en relación con el PBI

› Europa Occidental versus Europa Oriental – características del mercado. Asia: Características de los mercados principales:

China, Japón y Corea del Sur

› Tarjetas de compra versus tarjetas de crédito.› Desafíos en común: aspectos tecnológicos, robo de identidad, el fraude en las transacciones por Internet

› Comparación del gasto per cápita en los mercados claves.

› Mercados de marca privada y afinidad.

› Éxitos y fracasos en mercados y segmentos específicos.

› Tendencias mundiales en el uso y adopción de tarjetas. Mercado que muestran un sólido crecimiento

METODOLOGÍA

Presentaciones, trabajo en grupo y discusión en el aula

Temas de Actualidad en Gestión del Riesgo

BREVE DESCRIPCIÓN

Este curso se ha diseñado para altos ejecutivos interesados en los temas y técnicas más actuales de gestión de riesgo.Se ha hecho tanto para ejecutivos en mercados emergentes como mercados desarrollados.

AUDIENCIA OBJETIVO

Altos ejecutivos, como responsables de países o unidades de negocios, gerentes de riesgo, tesoreros, etc.

DURACIÓN

3 días

91

TEMAS PRINCIPALES

Temas tratados en el pasado han incluido:

› Los problemas de tratar con subsidiarias débiles o problemáticas de multinacionales de otros países

› La idoneidad y propiedad de transacciones de alta complejidad

› Temas medioambientales para prestamistas (inspirado por el Banco Mundial)

› Disfrazando riesgo de crédito con riesgo de mercado

› Riesgo operacional

› Los acuerdos de Basilea (implicaciones para capital y la gestión de riesgo)

› Riesgos de sistemas de pago

› Gestión, ética y contabilidad: lecciones para América Latina

› Gestión de crisis de bancos e instituciones financieras en economías en deterioro

› Tendencias económicas regionales y el riesgo de país

METODOLOGÍA


Valoración de Empresas

BREVE DESCRIPCIÓN

El objetivo principal del programa es proporcionar un marco común, así como también las herramientas analíticas básicas para

una valoración de empresas eficaz. Los temas centrales son análisis de compra apalancada (LBO) y fusiones y adquisiciones

(M&A), que determinan la elección de escenarios y casos a utilizar.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relación, evaluadores de crédito (“Credit Underwriters) y personal de banca corporativa.

DURACIÓN

2 días

92

TEMAS PRINCIPALES

› Perspectivas sobre valoración

› Enfoques a la valoración de activos

› Examen de puntos de referencia claves

› Análisis de compañías comparables

› Análisis de transacciones anteriores

› Análisis de flujo de caja descontado (DCF)

METODOLOGÍA


Venta de Soluciones para Banca Comercial

BREVE DESCRIPCIÓN

El programa está diseñado para incrementar la competencia de los participantes en la planificación y ejecución de ventas,

concentrándose en cómo el Banco puede ayudar al cliente a comprar productos que cubran mejor las necesidades acordadas.

Presentaciones, casos y juegos de roles reflejarán e incorporarán la organización interna del banco y el contexto de mercado.

AUDIENCIA OBJETIVO

Gestores de relaciones, analistas de crédito y especialistas en productos de banca comercial que trabajan como equipo para

identificar y satisfacer las necesidades de los clientes.

DURACIÓN

2 días

93

TEMAS PRINCIPALES

› Desarrollo de una estrategia de ventas▸Estilos de compra del cliente: realización de transacciones versus

desarrollo de una relación▸Priorización del cliente: monto que gasta en productos y servicios

bancarios (“wallet size”), composición y rentabilidad

› Planes de cuenta para cumplir los objetivos del cliente ylos nuestros▸Dónde estamos, dónde queremos estar, y cómo llegamos allí

▸Acciones: qué, quién, cuando y requisitos de recursos▸Revisión de los resultados internamente y con el cliente▸Revisión de objetivos y estrategias

› Análisis del perfil y necesidades del cliente en forma continua▸Planes de visitas, visitas a clientes e informes relacionados ▸Aprovechamiento de la información interna/externa y el conocimiento

profundo sobre el tema▸Determinación de: qué quiere el cliente, qué pensamos que necesita el

cliente, y qué estamos seguros que el banco puede ofrecer/brindar

› Aplicación y mejora de conductas de ventas claves▸Desarrollo de buen entendimiento y confianza▸Protocolo empresarial▸ Escuchar▸Preguntar・Determinación de la situación, los problemas y las implicaciones del

cliente・Lograr que el cliente reconozca una necesidad y el valor de la solución

correspondiente・Propuesta de soluciones, superación de objeciones y cierre

METODOLOGÍA


Venta de Soluciones para Comercio Exterior

BREVE DESCRIPCIÓN

Este programa se concentra en: analizar el entorno comercial de los negocios de importadores y exportadores para encontrar

soluciones adecuadas de servicios de comercio exterior/financiación de comercio exterior para clientes y cotizarlas; identificar y

manejar los problemas de riesgo y cumplimiento relacionados con las transacciones de comercio exterior; reconocer y

aprovechar las oportunidades de venta cruzada. El aprendizaje logrado en clase a través de disertaciones, estudios de casos,

ejercicios de resolución de problemas y trabajo grupal se puede reforzar y profundizar posteriormente mediante aplicaciones en

el trabajo y coaching por parte de supervisores y expertos en temas de servicios y financiación de comercio exterior.

AUDIENCIA OBJETIVO

Ejecutivos de Cuenta de Middle Market y banca corporativa, analistas de crédito, especialistas en productos.

DURACIÓN

2 a 3 días

94

TEMAS PRINCIPALES

› Estrategia de comercio exterior

› Actividades comerciales de los clientes y necesidades

relacionadas

› Problemas de riesgo y cumplimiento

› Cartas de crédito

› Aceptaciones bancarias

› Cartas de crédito standby/cartas de garantía

› Cobranzas documentarias

› Financiación de comercio exterior y mitigación de riesgos

› Acuerdos comerciales y financiación de organismos de

crédito a la exportación (OCE)

› Financiación de proyectos, securitización, financiación

estructurada y derivados

› Servicio al cliente

› Dinámica de la ganancia y precios

› Venta cruzada

› Técnicas de pago

METODOLOGÍA


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