CAPROUNETASAMBLEA GENERAL ORDINARIA 2013

Asociados: 773 Quórum: 155

CONVOCATORIA

El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Profesores de la Universidad Nacional Experimental del Táchira (CAPROUNET), dando cumplimiento a los Artículos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, convoca a todos sus Asociados a la Asamblea General Ordinaria a efectuarse:

DIA: Miércoles 6 de marzo de 2013HORA: 8:00 a.m.LUGAR: Auditorio Principal de la UNET

PUNTOS A TRATAR:

1.-Lectura del Acta anterior.

2.-Presentación para su consideración de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

3.-Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

4.-Presentación del Informe de Auditoría Externa correspondiente al año de gestión 2012.

5.-Presentación para su consideración del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y Plan Anual de Actividades correspondiente al año 2013.

6.-Decidir sobre el reparto de los Beneficios obtenidos en el Ejercicio Económico 2012.

7.- Nombramiento de la Comisión Electoral.

NOTA: De conformidad con los Artículos 10 y 12 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y el artículo 28 de los Estatutos de CAPROUNET, en caso de que en el día y la hora fijados para la celebración de la Asamblea no se conformara el Quórum Reglamentario, se convoca automáticamente para una segunda Asamblea a realizarse el mismo día y en el mismo lugar a las 09:00 a.m. El Quórum se considerará válidamente constituido con el número de Asociados asistentes y sus decisiones serán de obligatorio cumplimiento para todos los Asociados.

Consejo de Administración

Prof. Fidel Revelo Mantilla Prof. Leonardo Díaz Ramírez

Presidente Tesorero

Prof. Mayrín Cárdenas Secretaria

José Arnoldo Méndez Acero06/03/1950 – 22/07/2012

1.-Lectura del Acta anterior.

2. Presentación para su consideración de la Memoria y Cuenta del Consejo de Administración,

correspondiente al período comprendido desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

1.-Reinicio de actividades:

• Inicio de año: El día miércoles 09/01/2012.

• Luego período vacacional: El día lunes 03/09/2012.

2.- Durante el año 2012 se realizaron 35 reuniones ordinarias y 3 reuniones extraordinarias.

3.- Se firmaron cincuenta y dos (52) documentos en las Notarías y Registros del estado Táchira.

4.- Se realizó Asamblea Ordinaria el día 07/03/2012.

5.- Se realizó Asamblea Extraordinaria el día 17/10/2012.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

6.- Labor Social:

• Asociación de Profesores de la UNET (APUNET).

• Colaboración para tratamiento del Prof. José Arnoldo Méndez Acero.

• Curso de Estadística Básica (Docentes del Dec. de Investigación).

• Centro de Educación Inicial Simoncito UNET.

• Colaboración con la “I Bailoterapia Saludable” realizada en la UNET.

• Unidad Educativa Nuestra Señora del Perpetuo Socorro.

• Fundación “Cristo, El Buen Pastor”, Casa Hogar Medarda Piñero, Casa Hogar San Pablo y Casa Hogar Padre Lizardo.

Resumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

7.- El día 25 de julio de 2012, en reunión extraordinaria

N° 707, se conoce la falta absoluta del presidente del

Consejo de Administración de CAPROUNET,

Profesor José Arnoldo Méndez Acero. En

consecuencia y de conformidad con lo establecido en

los Estatutos vigentes de CAPROUNET artículo 44,

49 y 52; dicha falta absoluta del miembro principal

será cubierta por el Presidente Suplente, Profesor

Fidel Augusto Revelo Mantilla, quien fue encargado

para cumplir con todas las facultades inherentes a

dicho cargo.

Resumen de Actividades

8.- Homenaje al Prof. José Arnoldo Méndez Acero, denominando con su nombre el Salón de Presidencia y Sala de Juntas de CAPROUNET.

9.- Donaciones recibidas:

• Seguros Caroní, S.A. donde hace entrega de varios artículos electrónicos para ser rifados en la Asamblea Ordinaria 2012.

10.-Se nombró la comisión para el proceso de selección de la empresa aseguradora de la flota de vehículos año 2013, integrada por por los profesores: Ramón Alfonso Zambrano y Susana Pardo por el Consejo de Administración, José L. Casique y Auxiliadora Vega por el Consejo de Vigilancia y como invitado especial Freddy Quiroz.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

11.-Se publicó, en prensa regional, la convocatoria para la selección de la Empresa Aseguradora de la flota de vehículos perteneciente a los asociados de CAPROUNET para el año 2013.

12.-El día 07 de Diciembre de 2012 se decide avalar la sugerencia que hace la Comisión de Seguros de seleccionar Seguros Caroní S.A como empresa aseguradora para manejar las pólizas de vehículos de la flota de los asociados CAPROUNET para el año 2013.

13.-Se publicó en diario regional, la convocatoria para la selección del Auditor Externo para el ejercicio económico 2012. Se otorgó la “Buena Pro” al Lic. Marcelino Ramírez.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

14.- Se establecieron dos Convenios Comerciales: Gimnasio Físico y Sigma System.

15.- Se realizó seguimiento e inspecciones a inmuebles de asociados beneficiarios de préstamos para mejoras de viviendas, con la finalidad de hacer cumplir lo establecido con los Estatutos Vigentes de CAPROUNET.

16.- Ingresaron a CAPROUNET, 72 nuevos asociados.

17.- Se aprobó la concesión de setenta y ocho (78) préstamos especiales, de los cuales se han firmado cuarenta y cinco (45).

18.- En total se procesaron 1.009 préstamos por un monto de Bs. 26.170.782,82.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Préstamos Beneficiarios Monto TotalCorto Plazo Libre Inversión 63 213.369,63 Seguro de vehículo 252 1.745.099,80 Programas Colectivos 12 54.298,81 Especial 68 230.128,68Total Corto Plazo 395 2.242.896,92Mediano Plazo 154 1.930.421,78Largo Plazo 415 15.654.139,12Largo Plazo Especial Adquisición de Vivienda 9 2.334.300,00 Construcción y Remodelación de

vivienda 5 1.629.800,00

Liberación de Hipoteca 2 287.000,00 Adquisición de vehículo 6 564.300,00

Total Largo Plazo Especial 22 4.815.400,00Largo Plazo Otros Fines 23 1.527.925,00Total 1.009 26.170.782,82

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

Enero

Febrer

oMarz

oAbri

l May

oJu

nio Julio

Agosto

Septie

mbre

Octubre

Noviem

bre

Diciem

bre0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

4,000,000

APORTESPRESTAMOS

Bs.

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

Retiros de Asociados Monto (Bs.) Totales 17 797.804,90

Parciales 27 993.849,69

Mutuo Auxilio 18 59.533,65Montepío 5 23.357,17Pago de Dividendos del Ejercicio EconómicoPeríodo 01/01/2011 al 31/12/2011 2.007.592,34

TOTAL DINERO ENTREGADO A LOS ASOCIADOS (2012) Bs. 30.052.920,57

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

Índice Financiero Año 2011

Cartera de préstamos

Patrimonio SocialPatrimonio con relación a Préstamos

31.207.124,93 Bs.

46.029.394,84 Bs.67,80 %

Este índice está por encima del límite del 60%, sin embargo el 37,15%de los préstamos corresponde a préstamos con garantía hipotecaria

x 100

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de Actividades

Factor de Dividendos

Utilidad después de las reservas - dividendos ex socios

Ahorros Estatutarios + ahorro voluntario +aporte patronalFactor de dividendos

2.207.556,70 - 15.708,62

41.837.614,440,0523894133306791

El asociado recibe el 5,24 % aproximadamente del total de sus ahorros

2. Memoria y Cuenta del Consejo de Administración, del 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

Resumen de ActividadesDeuda Patronal al 31 de diciembre de 2012

Ahorro de los Socios

Descuento Préstamos

Aporte Patronal

Total por Cobrar

641.296,35 757.249,67 593.916,12 1.992.462,14

Deuda Patronal

Ahorros EstatutariosÍndice de endeudamiento

1.992.462,14 Bs.

41.837.614,44 Bs.0,047623

4,76 % de los ahorros están en poder del patrono

Nota: A la fecha el patrono ha cancelado el 100% de la deuda

3. Presentación del Informe del Consejo de Vigilancia, correspondiente al período

comprendido desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.

4. Presentación del Informe de Auditoría Externa correspondiente al año de gestión

2012.

5. Presentación para su consideración del Presupuesto de Ingresos, Egresos, Inversiones y

Plan Anual de Actividades correspondientes al año 2013.

6. Decidir sobre el reparto de los beneficios obtenidos en el Ejercicio

Económico 2012.

Bs. 2.174.610,72

7. Nombramiento de la Comisión Electoral.

PresidenteVicepresidenteSecretarioDos (02) Suplentes

Integrantes de la Comisión Electoral

Gracias por su asistencia