Asociación de Supervisores de Seguros de Asociación de Supervisores de Seguros de América LatinaAmérica Latina

ASSAL

El Mercado de Capitales y la Tesorería de BancoEstado

Principales Actores Mercado de Capitales

Banco Central de

Chile

Instituciones Reguladoras del

Estado

(SBIF ,SVS, SAFP).

Bancos

A.F.P.Cías. Seguros

Fondos Mutuos

Empresas

Personas

Instituciones del Sector Público

Organigrama BancoEstado

Gerencia GeneralEjecutiva

Comité Ejecutivo

Directorio

Gerencia de Comunicaciones Fiscalía Contraloría

Gerencia de

Planificación y estudios

Dirección de Cumplimiento

y Seguridad Operacional

Gcia Gral Finanzas

Gcia Div.

Canales

Gcia Gral de

Créditos

Gcia Div. Personas y

Mype

Gcia Div. Operaciones y Sistemas

Gcia Gral Administración

de Personas

Gcia Gral.

de Riesgo

TesoreríaGerencia Banca

Institucional

¿Qué busca la Tesorería?

Participar activamente en el mercado de capitales ofreciendo un servicio de calidad, enfocado en atender las necesidades financieras de los clientes.

Organización de la Tesorería

Gerencia de Recursos Financieros

Distribución Minorista

Distribución Mayorista

Balance Intermediación Estructuración

Atender necesidades de clientes internos

Negocios mercado interbancario

Relación comercial con

clientes y Bancas

Relación comercial con

clientes y Bancas

Adm. Carteras de Inversiones

Anclas

Adm. Cumplimiento normativo

Precios

Liquidez Intradía

Corredora de Bolsa

Necesidades Financieras... Soluciones

BancoEstado

Soluciones Financieras

ALTERNATIVAS DE INVERSION

Depósitos a Plazo, Ventas con Pacto

Administración de Carteras de Inversiones

Fondos Mutuos

Compra y Venta de Monedas

CAMBIO DE DIVISAS

COBERTURADE RIESGO

Seguros de Cambio

Soluciones Financieras

Ventas con Pacto

Inversiones de corto plazo

Posibilidad de Invertir los fondos y/o excedentes de caja, en moneda nacional y extranjera, en instrumentos financieros de renta fija.

Desde 4 días hábiles con BancoEstado. Desde 1 día hábil a través de BancoEstado

Corredores de Bolsa. Monto mínimo de la inversión: UF 500 en moneda nacional y

US$ 10.000 en moneda extranjera. Rentabilidad conocida desde el principio de la inversión. Anticipación sin peder los intereses.

Soluciones Financieras

Ejemplo Pacto

Monto: US$ 3.000.000

Tasa base: 5,00% (360 días).

Período: 15 días.

Tasa período: 0,20833%

Monto al fin del período: US$ 3.006.249,99

Ventas con Pacto

Soluciones Financieras

A Plazo Fijo o Renovable. Desde 30 días depósitos en pesos o monedas extranjeras. Desde 90 días depósitos en UF. Interés conocido y previamente pactado.

Depósitos a plazo

Inversiones de mediano y largo plazo

Entrega liquidez mediante la venta del depósito, a través de la filial BancoEstado Corredores de Bolsa.

Disponibilidad antes del vencimiento

Soluciones Financieras

Ejemplo Depósitos a plazo

Monto: US$ 1.000.000

Tasa base: 5,05% (360 días).

Periodo: 180

Tasa período: 2,525%

Monto Final del Período: US$ 1.025.250

Depósito a Plazo

Soluciones Financieras

Compra y venta de monedas

Servicio ágil y precios competitivos

Compra y Venta de Dólares.

Arbitraje de otras monedas, como Euro, Libra Esterlina, Yen, entre otras.

Soluciones Financieras

Ejemplo de venta de euros (€)

Vendemos:

€ 50.000 a $713,00

El precio se construye a partir de:

€ a 1,3253 (paridad Euro – Dólar) y

US$ 538 (Tipo de Cambio)

Soluciones Financieras

Asesoría en la definición de la política de inversiones.

La administración de fondos queda en manos de un equipo de profesionales a cargo del seguimiento e inversión de la cartera de inversiones.

Administración de carteras de Inversiones

Fondos en manos de expertos

A través de la filial BancoEstado Corredores de Bolsa.

Soluciones Financieras

Seguro de Cambio (forward)

Precios competitivos

Contrato de compraventa de monedas extranjeras a un plazo determinado, con un precio fijado el día de hoy.

Orientados a disminuir el riesgo de variaciones en el tipo de cambio.

Contrato acorde a las necesidades del cliente (plazo y monto), de acuerdo a la política de la institución/empresa.

No hay flujo de efectivo al momento de celebrar el contrato. Optimizan la Planificación Financiera. Pago al momento del vencimiento del contrato forward. Modalidades:

• Entrega Física• Por Compensación

Soluciones Financieras

Ejemplo de forward US/$

Conclusiones:

Al final de la operación según sea el tipo de cambio observado la empresa compensa o es compensada de modo tal que este producto, le permite al cliente fijar su tipo de cambio y conocer con certeza su flujo.

FIN