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Datos a 27/07/2022

Política de InversiónEl objetivo de inversión es mantener el 100% en Renta Variable con un enfoque global, centrado enlas principales tendencias económicas y estructurales. 

Datos del planGastos de administración: 1,600 %

La estimación del total de gastos anualizados del plan es de un 1,60000 % . Este porcentaje puedevariar cada año e incluye los gastos de administración y los gastos de transacción de lasinversiones.

Gastos de administración

Evolución valor de la participación

Rentabilidades y riesgo históricoRentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras

Rentabilidad Acumulada Año Actual e Interanual

27/07/2022 Últimos 12 meses

-12,55 % -7,34 %

Rentabilidad Últimos Años

2021 2020 2019 2018 2017

17,46 % 18,87 % 29,05 % -8,38 % 8,50 %

Volatilidad

Volatilidad

14,82 %

Ciclo de vidaLos planes de previsión social del Ciclo deVida,  permiten unificar las inversiones delos planes en una estrategia de inversióndiversificada y dinámica, en que el nivel deriesgo y la vocación inversora se vanmodificando teniendo en cuenta el númerode años que quedan para alcanzar eseobjetivo. De este modo se consigue que,cuanto el plan más se aproxima a la fechaobjetivo, el riesgo será menor y másconservadora será la inversión.

En CaixaBank, los planes de previsiónsocial individual que se incluyen en laoferta "Ciclo de Vida" son los planes de laGama Destino, el cliente para ser "Ciclo deVida" deberá acogerse al que se hadefinido en función de su fecha denacimiento:

CABK Destino 2022 PPSI: Nacidos en

1961 o antes

CABK Destino 2030 PPSI: Nacidos entre

1962 y 1971

CABK Destino 2040 PPSI: Nacidos entre

1972 y 1981

CABK Destino 2050 PPSI: Nacidos en

1982 y años posteriores

Así, la estrategia de inversión de estosplanes se irá adecuando a la edad de lossocios integrados en los mismos,ofreciendo una cobertura completa a todoslos tramos de edad hasta alcanzar la edadde jubilación. Para que un cliente sea considerado como"Ciclo de Vida" en una entidad deberácontratar o movilizar todas sus posiciones alos planes considerados como "Ciclo deVida" que le corresponda según su fechade nacimiento, salvo los planes deprevisión social garantizados.No obstante, el hecho de ser consideradoun cliente Ciclo de Vida no supone unadistinción de tipo económico o fiscal. 

Patrimonio y Socios

Patrimonio: 81.998.053,68 €Número Socios: 2.601

Otros datos

Fecha inicio del Plan: 15/11/2010Valor de laparticipación:

25,91226391 €

Entidad de Previsión: GeroCaixa, EPSVIndividual

Socio Promotor: VidaCaixa, S.A.U. deSeguros y Reaseguros

Auditor de la entidad: Deloitte, S.L.

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CABK Tendencias plan de previsión social individualRenta Variable

Datos a 27/07/2022

Distribución de las inversiones

CARTERA SECTORES

DIVISA SECTOR RENTA VARIABLE

TIPO ACTIVO

Comentario del gestorLos últimos datos de confianza empresarialy del consumidor se debilitan ante loselevados niveles de inflación. Sin lugar aduda, la lucha por parte de los organismosmonetarios para controlar el escenarioinflacionario nos conduce a unadesaceleración de la actividad económica,a la vez que se incrementan lasposibilidades de un escenario de recesión.Este contexto incrementa, aún más, la faltade visibilidad y añade incertidumbreadicional a las incipientes recuperacioneseconómicas de las principales economíasmundiales tras la irrupción de la pandemiade la covid.Cerramos un mes de junio especialmentenegativo para los principales índices derenta variable ante el temor de una posiblerecesión económica provocada por elajuste de la política monetaria. En USA elíndice S&P500 retrocede en el mes -8,39%,donde su índice tecnológico acusa unacaída mensual de similar magnitud (-8,71%). En la Eurozona el EuroStoxx 50también registra en junio rentabilidadnegativa (-8,32%), donde los diferentesíndices europeos también ofrecen uncomportamiento mensual muydesfavorable. Los mercados emergentesno escapan de los números rojos, el índiceMSCI Emerging Markets cierra el mes concaídas -7,15%, donde la zona asiática tieneun comportamiento relativo más favorableque latinoamericana.El elevado entorno de volatilidad acaecidoen junio ha favorecido el estatus de activorefugio del dólar. El euro se deprecia hasta1,05 dólares.La gestión de la cartera gira en torno a 5temáticas globales: Longevidad yBienestar, Innovación Tecnológica,Sociedad Digital, Reto demográfico yDesarrollo Sostenible. Las estrategiastemáticas pretenden identificar empresasque tendrán éxito en el futuro al detectarlas tendencias a largo plazo que estáncambiando el mundo que vivimos. Por suestilo de inversión la cartera tiene un sesgohacia compañías de crecimiento, growth,así como también hacia compañías demediana y pequeña capitalización. EE. UU.tiene un peso significativo en cartera,seguido de Europa. Ante el actualescenario se mantiene convicción en lasactuales temáticas de la cartera, si bien enlos últimos meses, de forma estratégica, sehan realizado ajustes en éstas con elobjetivo de eliminar el sesgo favorable aEuropa y países emergentes e incrementarel peso de sectores más defensivos, comoel sanitario o utilities. 

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CABK Tendencias plan de previsión social individualRenta Variable

Datos a 27/07/2022

Inversión socialmente responsable y con el objetivo desostenibilidad

VidaCaixa considera criteris ambientals, socials i de governança (ASG) en la gestió de les sevesinversions. Aquests factors s'integren de forma sistemàtica en tot el procés d'inversió, des del'anàlisi financera fins a la presa de decisions d'inversió i el seu posterior seguiment.Alinear els criteris financers amb aquells vinculats a la inversió sostenible pot tenir un efectefavorable en els resultats financers a llarg termini de les empreses, a la vegada que contribueixen aun major progrés en matèria mediambiental, social i de bon govern.VidaCaixa considera que integrar aquests factors, al costat de criteris financers, poden reduir elsriscos existents i millorar les rendibilitats a llarg termini dels productes que ofereix. VidaCaixa estàcompromesa amb les principals organitzacions internacionals que lideren el canvi cap a unaeconomia sostenible, com els Principis d'Inversió Responsable (PRI) de Nacions Unides o ElsPrincipis de la Sostenibilitat en Assegurances (PSI) de la Iniciativa Financera del Programa de lesNacions Unides per al Medi Ambient (UNEP FI).A més, compta amb les seves pròpies polítiques amb l'objectiu de garantir una actuacióresponsable en tota la seva cadena de valor. VidaCaixa disposa de polítiques i declaratiusd'actuació en sostenibilitat, conforme amb els requeriments regulatoris vigents i amb els valorscorporatius de tot el Grup CaixaBank: qualitat, confiança i compromís social.Si vol més informació sobre l'aproximació en matèria de sostenibilitat que fa VidaCaixa potconsultar la memòria d'activitats.

Adhesiones y certificaciones

Principales métricas de sostenibilidad

Rating ASG

AAMáximo AAAMínimo CCC¹

Los datos reflejados en estos apartados sepresentan a mes vencido.

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CABK Tendencias plan de previsión social individualRenta Variable

Datos a 27/07/2022

Contribución a los ODS (2)Distribución de las inversiones en los ODS

0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 16,7% 0,0%

16,7% 16,7% 16,7% 16,7% 0,0% 0,0%

16,7% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

Información descriptiva. La contribución actual a los Objetivos de Desarrollo Sostenible puedevariar en el futuro.

PRINCIPALES VALORES

PRINCIPALES VALORES

Valores PorcentajeNORDEA 1 SIC-GCL&ENV-BI-EUR 7,00 %FRANK-TECHNOLOGY-I ACCE 6,55 %PICTET-CLEAN ENERGY-IE 6,10 %BNP-AQUA-I EUR 6,04 %BGF-WORLD HEALTHSCIENCE-EUA2 5,69 %S&P500 EMINI FUT SEP22 5,35 %DWS INVEST-GLB INF-IC 5,31 %JPM FUNDS-GLO HEALTHCARE-C A 4,68 %PICTET - ROBOTICS-I EUR 4,59 %CS LUX DIG HEALTH EQY-IB USD 3,78 %

Fiscalidad

Aportaciones

Las aportaciones del partícipe que dan derecho a una reducción en la base imponible general delIRPF con el límite máximo es la menor de las cantidades siguientes:

1.500 € anuales por aportaciones del partícipe en planes de pensiones individuales, asociados, deempleo, planes de previsión asegurados, planes de previsión social empresarial, determinadasmutualidades de previsión social empresarial y seguros privados que cubran exclusivamente elriesgo de dependencia severa o gran dependencia.

El 30% de los rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas percibidosindividualmente en el ejercicio. Este limite se incrementará en 8.500 euros, siempre que talincremento provenga de contribuciones empresariales, o de aportaciones del trabajador al mismoinstrumento de previsión social por importe igual o inferior a la respectiva contribución empresarial

Información adicional

Movilizaciones entre planesPuede movilizarse los derechoseconómicos (saldo) de un plan de previsióna otro plan de previsión, bien de la mismaentidad o de otra distinta. No se puedenrealizar movilizaciones a planes depensiones o planes de previsiónasegurados (PPA)La movilización puede solicitarse encualquier momento y tantas veces como sedesee, y sin ningún tipo de coste. Lamovilización de los derechos económicosdel Socio Ordinario Activo o del SocioOrdinario en Suspenso, estarácondicionada a la extinción de su relaciónlaboral o equivalente con el SocioProtector.Además puede realizarse por la totalidadde los derechos económicos (Saldo) o poruna parte de los mismos. 

Descripción de laentidad gestora

VidaCaixa está comprometida con lainversión responsable y lleva más de 15años considerando los criterios ASG, queson aquellos que incorporan factoresambientales, sociales y de buen gobiernoen las decisiones de inversión. Actualmenteestos criterios se tienen en consideraciónpara el 100% de los activos gestionados.Alineado con la cultura corporativa delGrupo, este firme compromiso con lainversión sostenible supone un ejercicio detransparencia y buen gobierno. Lacoherencia con los valores corporativos decalidad, confianza y compromiso socialcentran el análisis inversor de VidaCaixa.Su compromiso con la sostenibilidad y elimpulso de la gestión responsable de lasinversiones ha llevado a la compañía aobtener la máxima puntuación que otorganlos Principios de Inversión Responsable deNaciones Unidas de previsión socialsostenibilidad social, ambiental y de buengobierno.

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CABK Tendencias plan de previsión social individualRenta Variable

Datos a 27/07/2022

Este límite se incrementará en 8.000 euros, siempre que tal incremento provenga de contribucionesempresariales del promotor en planes de pensiones de empleo y del tomador en planes deprevisión social empresarial.Adicionalmente, podrá reducir hasta 1.000 € anuales por las aportaciones realizadas por elcónyuge si éste no tiene rendimientos netos del trabajo ni de actividades económicas o soninferiores a 8.000 € anuales.En cualquier caso, las cantidades aportadas que no hayan podido reducirse en la base imponiblepor insuficiencia de la base o por aplicación del límite porcentual, podrán reducirse en los cincoejercicios siguientes, respetando el correspondiente límite.

Cobro del plan

Las prestaciones percibidas con cargo al plan de previsión social (EPSV) tributan en el “Impuestosobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), en ningún caso por el Impuesto sobre Sucesiones yDonaciones.Como regla general, la totalidad de la prestación percibida con cargo al plan de previsión social(EPSV) constituye, a efectos del IRPF, rendimientos del trabajo sujetos a retención a cuenta delIRPF. No obstante, el primer capital que se perciba, por cada una de las diferentes contingencias,podrá disfrutar de una reducción del 40% sobre los primeros 300.000 euros siempre que hayantranscurrido dos años desde la primera aportación. (Plazo no es exigible en prestaciones porincapacidad). En Bizkaia y Álava la normativa prevé expresamente que la reducción no tiene queaplicarse obligatoriamente en el primer ejercicio de cobro, si no que puede optarse por que sea unacantidad posterior la que se beneficie de la reducción. En Guipúzcoa en cambio la reducción tendráque aplicarse a la primera cantidad percibida en forma de capital que se obtenga.Se entiende por primer capital el conjunto de las cuantías percibidas en forma de capital en elmismo ejercicio teniendo en cuenta todos los sistemas de previsión social del contribuyente. Aestos efectos, no se tendrán en cuenta los capitales percibidos con anterioridad a 01/01/2014, porlo que las personas que se hubieran beneficiado en un ejercicio anterior de la reducción del 40%podrán volver a disfrutar del mismo en caso de percibir un nuevo capital por la misma contingencia(contador a 0). En Guipúzcoa, no se tendrán en cuenta los capitales percibidos con anterioridad a01/01/2012 para determinar si se trata de la primera prestación, pero transcurridos 5 años desde laanterior prestación que disfrutó del reductor podrá volverse a aplicar dicho reductor (con efectos2012).

Cobro del plan de previsiónEl plan de previsión puede cobrarse en caso de jubilación, incapacidad permanente, invalidez parael trabajo, fallecimiento del socio o del beneficiario o en caso de gran dependencia o dependenciasevera. Además, también puede cobrarse en caso de enfermedad grave, desempleo de largaduración.

Nota: Fiscalidad de acuerdo con la normativa vigene en la fecha de emision, si se cumplen losrequisitos exigidos en la misma. En la fecha de cada pago se aplicara la fiscalidad vigente en esemomento. 

Glosario de términos(1) El rating ASG indica cómo un emisor gestiona sus principales riesgos materiales ASG enrelación a sus competidores. Los ratings se basan en una escala de 7 letras, siendo AAA el mejor yCCC el peor. El rating de una cartera se obtiene como la media de los ratings de cada compañíaponderada por la inversión en cada una de ellas. Fuente: MSCI.Referente a los indicadores de valoración ASG ©2021 MSCI ESG Research LLC, Aunque losproveedores de información de VidaCaixa —incluyendo, sin limitación, MSCI ESG Research LLC ysus afiliados (las «Partes de ESG»)— obtienen la información (la «Información») de fuentes queconsideran fiables, ninguna de las Partes de ESG garantiza la originalidad, la exactitud o laintegridad de los datos aquí incluidos y renuncian expresamente a todas las garantías expresas oimplícitas, incluyendo las de comerciabilidad e idoneidad para un propósito particular. Lainformación solo puede usarse para uso interno, no se puede reproducir ni re difundir de ningunaforma ni puede utilizarse como base o componente de ningún instrumento o producto financiero oíndice. Además, ninguna de las informaciones puede utilizarse en sí misma para determinar quévalores comprar o vender o cuándo comprarlos o venderlos. Ninguna de las Partes de ESG tendráresponsabilidad alguna por los errores u omisiones con relación a los datos que figuran en elpresente documento, ni por los daños directos, indirectos, especiales, punitivos, consecuentes o decualquier otro tipo (incluyendo el lucro cesante), aunque se notifique la posibilidad de tales daños.(2) Los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) son objetivos que buscan poner fin a la pobreza através de mejoras en la salud, en la educación, en el crecimiento económico y la reducción de lasdesigualdades, además de abordar el cambio climático, preservar los océanos y los bosques delplaneta, como se detalla en la página web de NacionesUnidas: https://www.un.org/sustainabledevelopment/sustainable-development-goals

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