CAMPAÑA PENSIONES 2013

L anzamos la nueva Campaña de Ahorro y Pensiones de Finde Año, diseñada para captar al pequeño ahorrador para quecanalice su ahorro hacia nuestros seguros de Ahorro, Pen-

siones y PIAS, conseguir aportaciones extraordinarias a nuestrosproductos de jubilación aprovechando el último periodo del año yatraer movilizaciones de otras entidades a nuestros Planes de Pen-siones, Planes de Previsión Asegurados, PIAS y EPSV’s.

Con nuestra Campaña de Ahorro y Pensiones de Fin de Año,ofrecemos magníficos regalos y dinero en efectivo a nues-tros Clientes.

Además, nuestros Mediadores podrán disfrutar de unaSobrecomisión de Primer Año por la producción de los pro-ductos de Campaña.

Generali Informa es el canal de comunicación dirigido a los mediadores de GENERALI Seguros, que destaca las principales novedades en productos, servicios y procesos de la Compañía. Generali Informa se remitirá por correo electrónico a todos los mediadores y se encuentra disponible en www.mediadores.generali.es 1

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“Con el 5% estoy tranquilo”

PLANES DE PENSIONES Y SEGUROSPARA EL AHORRO Y LA JUBILACIÓN

DEL 15 DE OCTUBRE AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013

CAMPAÑA DE AHORRO Y PENSIONES FIN DE AÑO Desde el 15 de octubre hasta el 31 de diciembre de 2013

OPERACIONES COMPUTABLES

Aportaciones/Primas Extraordinarias (emitidas y cobra-das desde el 15 de octubre hasta el 31 de diciembre de2013).

Aportaciones Periódicas a pólizas de Nueva Producción(emitidas y cobradas desde el 15 de octubre hasta el31 de diciembre de 2013).

Traspasos de otras entidades (solicitados entre el 15de octubre y el 31 de diciembre de 2013 y cobradosantes del 1 de marzo de 2014).

GAMA DE PRODUCTOS

GENERALI AHORROGENERALI PPA (excluido GENERALI PPA III)GENERALI PLANES DE PENSIONESGENERALI PIAS (excluido GENERALI MULTI-FONDO PIAS)GENERALI EPSV (excluido GENERALI EPSVGARANTIZADA)

Plan de Campaña Ahorro y Pensiones

2013Campaña Fin de Año

Generalinforma

nº 10714/10/2013

Generali informaPensiones 2013:MediadorFichaVCru 14/10/13 18:15 Página 1

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GENERALI Informa nº 107 14/10/2013

INCENTIVOS A CLIENTES

A partir de 3.000 euros de inversión, nuestros Clientes podrán escoger entre magníficos regalos o dinero enefectivo:

• Tendrán derecho a regalo únicamentelos Clientes de planes y pólizas inter-mediadas por Agentes Exclusivos yCorredores de Generali Seguros.

• Los clientes nacidos antes del15/10/1953 no tendrán derecho a rega-lo/retribución en efectivo.

• En el cómputo de las Operaciones queden derecho a regalo, se detraerá elimporte de las desinversiones que sehayan producido por el mismo clien-te en los productos en Campaña des-de el 1 de enero de 2012.

• No se consideran dentro del cómpu-to los traspasos internos.

• En caso de que el cliente elija comoregalo cheque en efectivo, se deberáfirmar, a la entrega de este, un docu-mento de compromiso de permanen-cia de la inversión inicial de dos años.

• En caso de que el cliente elija comoregalo el cheque del 2 % en efectivo,este estará limitado, como máximo, a2.500 € brutos por NIF.

• En caso de que el cliente elija por suaportación / traspaso un regalo, laCompañía se reserva el derecho a soli-citar su devolución si se produce unadesinversión, en los productos suje-tos a incentivo, antes del 31 de diciem-bre de 2014.

• Dos miembros de una misma unidadfamiliar podrán sumar sus aportacio-nes/traspasos a fin de optar a un regalode tramo superior, siempre y cuando lasmencionadas aportaciones/traspasossean de un importe de al menos 3.000€ cada uno.

• Un mismo cliente podrá sumar dife-rentes Inversiones a los productos enCampaña para conseguir un incenti-vo de tramo superior. En ningún casose podrá solicitar mas de un regalopor NIF.

• El envío del regalo/retribución en efectivo se realizará una vezcobrado el Traspaso/Prima/Aportación correspondiente.

• Los regalos/retribución efectivo entregados al Cliente se con-siderarán a efectos fiscales rendimiento de capital mobiliario,según la normativa legal vigente.

• La Compañía se reserva el derecho de cambiar el regalo porotro de igual valor y similares características, en caso de ago-tamiento de stocks.

• Las solicitudes del regalo/retribución en efectivo correspon-diente a aportaciones periódicas a pólizas nuevas y Aporta-ciones Extraordinarias emitidas y cobradas en periodo de cam-

paña, así como de traspasos de entrada solicitados en dichoperiodo, deberán realizarse antes del 1 de marzo de 2014.

Con posterioridad a estas fechas se entenderá que el clienterenuncia al incentivo que puede corresponderle

• Incentivo del 5% en efectivo diferido para inversiones supe-riores a 30.000 euros, a abonar al Cliente transcurridos 5 añosdesde la fecha de cobro por parte de GENERALI Seguros de lainversión inicial.

• No tendrán derecho al incentivo del 5% en efectivo diferido losClientes que no hayan mantenido su inversión inicial en el Plandurante los 5 años posteriores a la fecha de entrada de la inver-sión en GENERALI Seguros.

base al importe de tu inversión puedes elegir entre uno de estos regalos:

de 3.000a 12.000€

CuchillosMartín Berasategui

Vajilla de porcelana 18 piezas

Spa para 2 personas

de 12.001a 30.000€

Noche con cena y desayuno para 2 personas

1%en efectivo

2%**

en efectivo

a partir de30.000€

con pantalla Retina

Elige tu regalo o dinero en efectivo

EN EFECTIVO DIFERIDOA 5 AÑOS***

Equipo HI-FI Panasonic

Caja de Vinos

EN EFECTIVO DIFERIDOA 5 AÑOS***


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INCENTIVOS PARA MEDIADORES

AHORRO - PIAS

Comisión Cliente a Cliente

A partir de 3.000 euros por Cliente

Con límite de 500 euros por Cliente

• En aportaciones periódicas / o extraordinarias a partir de 3.000 € por cliente• En traspasos a partir de 6.000 € por cliente

• Las operaciones de clientes con una edad igual o superior a los60 años (nacidos antes del 15/10/1953) no computarán paratener derecho a la sobrecomisión de primer año.

• En el cómputo de las operaciones que den derecho a sobre-comisión se restará el importe de las desinversiones que hayarealizado este cliente desde 01-01-2012.

• No se considerarán dentro del cómputo los traspasos internos.

• Al finalizar la Campaña, la Compañía, el 31/12/2014, hará unacomprobación de todos aquellos traspasos externos hechos aun PPI y que posteriormente hayan sido traspasados a un PPA.En estos casos la Compañía procederá al extorno de la sobre-comisión abonada por esta operación.

• La Compañía se reserva el derecho de detraer las futuras Comi-siones del Mediador generadas en Campaña si se produce lamovilización del plan del Cliente antes de 31/12/2014.

1,5%

PPA - PPI -EPSV



Con límite de 2.000 euros por Cliente

1%

PIAS



Con límite de 2.000 euros por Cliente

1,5%

Sobrecomisión de Primer AñoPor Traspasos

Sobrecomisión de Primer Año por Aportaciones Extraordinariaso Aportaciones Periódicas de Nueva Producción

PPA - PPI - EPSV



Con límite de 500 euros por Cliente

1%



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HERRAMIENTAS DE APOYO

GAMA DE PRODUCTOS

Compromiso de entrega

• Para una correcta gestión logística, es importante que unavez entregado el regalo o cheque al Cliente, éste firme elalbarán conforme lo ha recibido.

• Todos los albaranes deberán entregarse debidamente fir-mados a la Sucursal.

Incidencias por extravío de los Regalos y Cheques

GENERALI Seguros no se hace responsable del extravío deregalos o cheques una vez entregados al Mediador.

Incidencias por error en la entrega o por Regalos defec-tuosos

• En el caso de error en la entrega de un regalo deberá comu-nicarse a la Sucursal, que gestionará el cambio por el rega-lo correcto.

• Los regalos defectuosos se cambiarán por uno nuevo si, en elmomento de la comunicación a la Sucursal de la incidencia, noha transcurrido un mes desde la entrega al Cliente.

• En el caso de regalos defectuosos en los que haya trans-currido más de un mes desde la entrega al Cliente, en labarra de herramientas del aplicativo de regalos > docu-mentación > Normas de entrega o devolución se facilita-rá el contacto con el Servicio de Asistencia Técnica.

Generali PPA- Rentabilidad bruta total hasta 31/12/2013: 4,40%- Interés técnico garantizado (PPA I y PPA II): 2,40%.Generali Ahorro- Rentabilidad bruta a 31/12/2012: 4,26%- Interés técnico garantizado (Ahorro I y Ahorro II): 2,40%.Generali PIAS- Rentabilidad bruta total hasta el 31/12/2013: 4,50%- Interés Técnico Garantizado (PIAS I y PIAS II): 2,40%.Generali Planes de Pensiones Individuales y Generali EPSV• Generali Renta Fija, PPI / Generali Renta Fija,

EPSVRenta Fija Corto Plazo. Para inversores conservadores o próximos para sujubilación (100% renta fija).

• Generali Mixto Renta Fija, PPI / Generali MixtoRenta Fija, EPSVRenta Fija Mixta.Para inversores moderados y que se van a jubilar amedio y corto plazo (30% renta variable máximo).

• Generali Mixto Renta Variable, PPI / GeneraliMixto Renta Variable, EPSVRenta Variable Mixta.Para inversores más arriesgados que quieren diver-sificar su inversión (del 30 al 75% renta variable).

• Generali Renta Variable, PPI / Generali RentaVariable, EPSVRenta Variable.Para inversores que buscan una mayor rentabilidad enfunción de los mercados financieros (del 75 al 100%renta variable).

Hemos desarrollado un aplicativo específico para la gestión de lacampaña que permitirá gestionar comercialmente la cartera deClientes y gestionar la petición de incentivos a Clientes.

Se accederá al aplicativo a través del portal de Mediadores(Marketing > Campañas > Aplicativo de Gestión de CampañaFin de Año 2013).

En el aplicativo de campaña, los datos se cargan con periodi-cidad semanal (todos los lunes) con la información recogidaen Genernet.

1. Gestión Comercial de la Cartera de Clientes

Para posibilitar la Gestión Comercial de la cartera actual de Clien-tes con productos en Campaña, facilitamos información acer-ca de:• Información Cliente a Cliente de lo aportado por producto

y tipo de aportación durante 2012 y 2013..• Información del límite fiscal por Cliente para optimizar el

impacto fiscal.

2. Solicitud de Regalos y Cheques

• El Aplicativo permite solicitar regalos/cheques y consultarla situación de cada uno de los regalos.

• Podrás solicitar un único regalo por Código Cliente, o bienunificar dos Códigos de Cliente de una misma unidad fami-liar, sólo en el caso de que cada código de Cliente tengaderecho de forma individual a un regalo de la Campaña (3.000euros de inversión).

• Todos los regalos solicitados deben corresponder al Clien-te demandante, ya que será éste quien posteriormente esta-rá sujeto a retención por IRPF.

• El regalo se enviará una vez esté cobrada la aportación/pri-ma o ingresados en la Compañía los derechos consolida-dos, en caso de movilización.

• Los regalos se remitirán a la Sucursal, a la atención del Direc-tor de Sucursal, con el nombre del cliente. Los cheques seremitirán al Responsable Comercial de cada Territorial parasu control y posterior envío por parte de este a la Sucursalcorrespondiente.

• Fecha de caducidad para petición de regalo a través del Apli-cativo: 1 de marzo de 2014.

OPERATIVA DE LA CAMPAÑA



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Planes de Pensiones y PPA

• Los Planes de Pensiones, Planes de Previsión EPSV y Pla-nes de Previsión Asegurados son los únicos productos quepermiten una deducción fiscal inmediata, reduciendo direc-tamente la Base Imponible del IRPF y posibilitando un impor-tante ahorro fiscal.

• Límite general de la reducción, la menor de: 10.000 € anua-les o el 30% de los rendimientos netos del trabajo y de acti-vidad económica.

• Para los mayores de 50 años se aumenta este límite hastala menor de: 12.500 € anuales o el 50% de los rendimien-tos netos del trabajo y de actividad económica.

• Límite único y conjunto para las aportaciones individuales ycontribuciones empresariales.

• Si el cónyuge no obtiene rentas o éstas son inferiores a8.000 € anuales, el contribuyente se podrá reducir las apor-taciones al plan del cónyuge con el límite de 2.000 €.

• Régimen especial para minusválidos. Límite total conjunto24.250 €.

FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS CON DESGRAVACIÓN

PIAS

Exención de los rendimientos si:

• La duración es superior a 10 años.

• La prestación es en forma de renta vitalicia.

• El tomador es el mismo asegurado y beneficiario.

• Aportación limitada a: 8.000 € por año y 240.000 € para eltotal de la duración.

• Exención de los rendimientos de la renta vitalicia en funciónde la edad de contratación.

Según legislación fiscal vigente 2013.Consultar régimen fiscal específico en País Vasco y Navarra.

) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )) )Imagen de la colocación del nuevo cartel de la campaña con la flecha


CAMPAÑA PENSIONES 2013

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