Capitulo 8 Y El Ganador Es

Capitulo 8: Y el Ganador es ...

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Advertencia

Las compañías mencionadas, los gráficos mostrados, etc., tienen la

única intención de enseñar y educar. En ningún momento constituyen una

recomendación. No tome acción alguna ni deje de tomarla basado en esta

información.

Invierte en tu Futuro

Invierte en tu futuroY el Ganador es …

Capitulo Ocho


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Objetivo

Capitalización

Estilo

Fondo



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Objetivo

Cual es tu objetivo de inversión? Eso de pende de cuanto tiempo falta hasta que necesites comenzar a gastar el

dinero de tu inversión. Meta: Crecimiento, Ingreso o Mezcla

1. Inversionista a corto plazo Meta: 2 a 5 años Necesitaras el dinero pronto y no te puedes arriesgarte a lidiar con fluctuaciones

del mercado bursátil.

Ejemplos: ahorrar para unas vacaciones, comprar un auto en 2 años, pagar la deuda de una tarjeta de credito en menos de 5 años o inclusive para dar el enganche de una casa



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3. Inversionista a largo plazo Meta: 10 años o mas Objetivo : Crecimiento

Ejemplo: si estas fomentando tu cuenta de reservas para el retiro.

4. No te importa en cuanto tiempo te demores en llegar a tu meta! Objetivo: Fondos Indexados Y ETF (Exchange traded Funds)

2. Inversionista a termino medio Meta: 5 a 10 años Objetivo: Crecimiento

Ejemplo: ahorrar en un fondo para los estudios superiores, Ya que el propósito principal es engordar el cochinillo, no producir ingresos.



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Capitalización

Capitalización Grande “Large Cap”

Capitalización Mediana “Mid Cap”

Capitalización Pequeña “Small Cap”



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Donde encontrar la capitalización?

2 Opciones

3. http://www.morningstar.com

2. http://www.indexuniverse.com/



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http://www.morningstar.com

F

U

N

D

S



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Category Returns



10

C

L

I

C

k

Las Primeras son los tipos de capitalizaciones

Large – Mid - Small Caps



11

http://www.indexuniverse.com/

Data



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Nota: Deselecciona todo lo que este con un √ (Check Mark)

Y Selecciona estos Nuevos Criterios y oprima “Submit”

1 mes

12 meses

10 años

Categoría

3 mese

3 años

Hasta hora

5 años

Large cap

Mid Cap

Small Cap

Nombre



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Nota: Las primeros son las capitalizaciones que se están siendo invertida hoy en día y están dando mejor rendimiento



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Estilo

Valor: Se concentra en gangas, e invierte en acciones pocas favorecidas en ese momento, pero que tienen un tremendo potencial a largo plazo

Crecimiento: Se concentra en acciones con un gran potencial de ganancias .

Mezcla: Combina características de crecimiento y de valor.



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Fondo

http://www.morningstar.com

Clic “Funds”

Clic en “Fund Screener”



16Invierte en tu Futuro


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Establece criterios



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Show Results



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SELECIONA

PERFORMANCE

SELECIONA

3 YEAR RETURN (%)



20Invierte en tu Futuro


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Tarjeta Para Fondos Candidatos



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Recuerdas las cinco claves?

• Return (Ganancia)

• Ranking (Clasificación por Comparación)

• Rating (Clasificación por Categoría)

• Risk (Riesgo)

• Ratio



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Ganancias o Ganancias Totales (Return)



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Clasificación Por comparación(Ranking) *% Rank in Cat.



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Clasificación por categoríaRating



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RiesgoRisk



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Ratioporción de tu ganancia que se dedica a pagar los costos que la compañía de fondos mutuos te cobra a ti para invertir tu dinero

Costo Inicial

Costo Diferidos “Atrasados”



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¿Como le ha ido durante un mercado bajista o “de osos”?Clasificación decil del mercado bajista (Bear Market Decil Rank)



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Hay Muchísima información adicional un informe de fondo mutuo!

Prospecto Como abrir una cuenta Como comprar o redimir acciones o bonos La descripción del fondo (objetivo) Sus valores (lo que el fondo mutuo posee) principales La cantidad minima que exige para abrir la cuenta Cuanto tiempo hace que el administrador ha estado dirigiendo

el fondo El riesgo ( si es cauteloso o arriesgado) Costo y comisiones Rendimiento anterior del fondo y como planean sus

administradores producir futuras ganancias



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Conteo Regresivo

La mejor manera de escoger el fondo correcto es mediante el uso del proceso de eliminación. Eliminar el fondo menos nos guste Examina cuan consistente han sido las ganancias de todos los fondos que

tienes en tu tarjeta.(Esta es la ganancia total anualizada de 3 años al nivel de su ganancia total anualizada de 1 y 5 años)

Bear Market Decile Rank Beta (cuanto riesgo estas dispuesto a tomar) Comparar los costo de ganancia total SI HAY UN EMPATE EN LOS FONDOS PUEDES BUSCAR OTRA INFORMACION

QUE PUEDAN SERVIRTE COMO Compra inicial del fondo Mirando los valores principales de un fondo que poseen



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Desempates



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Portafolio



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LEE ESOS PROSPECTOS

LOS PROSPECTOS LOS PUEDES ENCOTRAR LLAMANDO A LA COMPAÑÍA QUE QUIERAS INVERIR, O EN SU SITIO EN EL

INTERNET Y EN WWW.SEC.COM



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Tu meta cambiara de pendiendo a cuanto tiempo te falte para llegar a tu meta o si te falta mas dinero para lograrla ect.

Te corresponde reexaminar tus inversiones de vez en cuando

Para mantenerte al tanto de tus selecciones de inversión, debes reexaminar periódicamente tus fondos mutuos.

No te preocupes por cada hipo que tenga el mercado Pero no te olvides de actualizar tus metas financieras

por lo menos una vez cada año.

Si te Preocupa!



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Advertencia

Las compañías mencionadas, los gráficos mostrados, etc., tienen la

única intención de enseñar y educar. En ningún momento constituyen una

recomendación. No tome acción alguna ni deje de tomarla basado en esta

información.


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