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Memoria y Cuenta. Memoria y Cuenta. GESTIÓN AL 31/12/2010 GESTIÓN AL 31/12/2010 CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
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Memoria y Cuenta.Memoria y Cuenta.
GESTIÓN AL 31/12/2010GESTIÓN AL 31/12/2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Convocatoria. Ultimas Noticias Convocatoria. Ultimas Noticias 14/03/1114/03/11
Asociados alAsociados al
31/12/201031/12/2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Nominas Afiliadas a CATC al 31/12/2010
Al 31/12/2010, existen 780 trabajadores afiliados a la Caja de Ahorro de un total de 807 trabajadores de la COMISION.
Nomina Nº
Funcionarios 173
Contratados 475
Jubilados 29
Obreros 120
Pensionados 2
Comis. Servicio 8
TOTAL 807
Análisis Comparativo de Socios Activos al 31/12/2010
0
100
200
300
400
500
600
700
800
Nº Socios 422 780
2009 2010
Para el año 2010 hubo un aumento del 84,83%, lo que corresponde a 358 socios más que en el 2009.
Análisis Comparativo de Ingresos y Egresos de socios al 31/12/2010
0
50
100
150
200
250
300
350
400
Ingresos 146 358
Egresos 100 80
2009 2010
El Ingreso de socios para el año 2010 aumentó en un 145,20% con respecto al año 2009 mientras que los Egresos de socios para el año 2010 disminuyeron en un 20% con respecto al 2009.
PROMEDIO PROMEDIO
DE PRESTAMOS OTORGADOSDE PRESTAMOS OTORGADOS
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Análisis Comparativo de Prestamos Otorgados
0
200
400
600
800
1000
Nº PrestamosOtorgados
566 973
2009 2010
El numero de prestamos otorgados al 31/12/2010, representa un incremento del 71,91% con respecto a la cantidad de prestamos otorgados en el ejercicio económico 2009.
Análisis Comparativo de Prestamos Otorgados (Bs.)
0
1000000
2000000
3000000
4000000
5000000
6000000
7000000
Prestamos (Bs). 3164182.75 6673766.23
2009 2010
La cantidad de bolívares otorgada por concepto de prestamos al 31/12/2010 representa un 110,92% más de la cantidad otorgada por concepto de prestamos durante el Ejercicio Económico 2009.
Prestamos a Corto Plazo
150
160
170
180
190
Prestamos Corto Plazo 165 190
2009 2010
Los Prestamos a Corto Plazo otorgados en el ejercicio económico 2010, representan un 15,15% más que los otorgados durante el año 2009.
Análisis de Prestamos a Corto Plazo (Bs.)
0
200000
400000
600000
800000
1000000
Prestamos (Bs) 584833.13 967410.61
2009 2010
La cantidad de bolívares otorgada por concepto de prestamos a corto plazo al 31/12/2010 representa un 65,41% más que la cantidad otorgada durante el Ejercicio Económico 2009.
Prestamos Mediano Plazo
254
256
258
260
262
264
266
Prestamos MedianoPlazo
266 258
2009 2010
La cantidad de prestamos de tipo mediano plazo otorgados en el ejercicio económico 2010, representan un 3.01% menos que la cantidad otorgada durante el año 2009.
Análisis de Prestamos a Mediano Plazo (Bs.)
2100000
2200000
2300000
2400000
2500000
2600000
2700000
2800000
Prestamos (Bs) 2392219.9 2780914.97
2009 2010
La cantidad de bolívares otorgada por concepto de prestamos a mediano plazo al 31/12/2010 representa un 16,25% más que la cantidad otorgada durante el Ejercicio Económico 2009.
Multiprestamos
0
20
40
60
80
100
120
Multprestamos 74 116
2009 2010
Los Prestamos de tipo Multiprestamos otorgados en el ejercicio económico 2010, incrementaron en un 56,75% que los otorgados durante el año 2009.
Análisis de Multiprestamos Otorgados en (Bs.)
0
50000
100000
150000
200000
Multiprestamos (Bs.) 124079.63 191530.97
2009 2010
La cantidad de bolívares otorgada por concepto de Multiprestamos al 31/12/2010 representa un 54,36 más de la cantidad otorgada durante el Ejercicio Económico 2009.
Programa Social
0
50
100
150
200
250
300
Programa Social 0 288
2009 2010
A partir del 2010, la Caja de Ahorro comenzó a otorgar el beneficio de Programa Social para la adquisición de línea blanca, marrón, computación, viajes, etc.
Análisis de Programa Social otorgados en (Bs.)
0
200000
400000
600000
800000
Programa social (Bs.) 0 692628.62
2009 2010
A partir del 2010, la Caja de Ahorro comenzó a otorgar el beneficio de Programa Social para la adquisición de línea blanca, marrón, computación, viajes, etc.
Útiles Escolares
0
10
20
30
40
50
60
70
Utiles Escolares 61 32
2009 2010
La cantidad de prestamos para la adquisición de Útiles Escolares otorgados en el 2010, representan un 47,55% menos que la cantidad otorgada durante el año 2010.
Análisis de Prestamos de tipo Útiles Escolares en (Bs.)
0
20000
40000
60000
80000
Utiles Escolares (Bs.) 63052.72 33919.56
2009 2010
La cantidad de bolívares otorgada para la adquisición de útiles escolares al 31/12/2010 representa un 46,22 menos de la cantidad otorgada durante el Ejercicio Económico 2009.
Prestamos para la Adquisición de Vehículos
0
5
10
15
20
25
30
35
Adquisicion Veh. 0 35
2009 2010
A mediados del segundo semestre del 2010, la Caja de Ahorro comenzó a otorgar a los asociados los prestamos para la adquisición de vehículos.
Análisis de Prestamos para la adquisición de vehículos (Bs.)
0
500000
1000000
1500000
2000000
Adquisicion de vehiculos 0 1976401.5
2009 2010
A mediados del segundo semestre del 2010, la Caja de Ahorro comenzó a otorgar a los asociados los prestamos para la adquisición de vehículos.
Retiro Parcial de Haberes al 31/12/2010
70
75
80
85
90
95
Retiro Parcial deHaberes
91 78
2009 2010
Los Retiros Parciales otorgados en el ejercicio económico 2010 disminuyeron un 14,29% que los otorgados el año 2009.
Análisis de Retiros Parciales de Haberes (Bs.) al 31/12/2010
1100000
1110000
1120000
1130000
1140000
Retiro Parcial deHaberes (Bs)
1137291.51 1113757.39
2009 2010
La cantidad de bolívares erogada por concepto de Retiro Parcial de Haberes al 31/12/2010 representa un 2,07 menos de la cantidad otorgada durante el Ejercicio Económico 2009.
Retiro Total de Haberes al 31/12/2010
0
20
40
60
80
100
120
Retiro Total de Haberes 104 80
2009 2010
Los Retiros Total de Haberes en el ejercicio económico 2010, disminuyeron en un 23,08% que el año 2009.
Análisis de Retiros Total de Haberes al 31/12/2010
0
200000
400000
600000
800000
1000000
Retiro Total de Haberes 899718.43 713949.25
2009 2010
La cantidad de bolívares erogada por concepto de Retiros Total de Haberes en el 2010, disminuyo un 20,65% que el año 2009.
EJECUCION DEL PRESUPUESTO DE EJECUCION DEL PRESUPUESTO DE GASTOS.GASTOS.
GESTIÓN AL 31/12/2010GESTIÓN AL 31/12/2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Ejecución del Presupuesto de Gastos al 31/12/2010
Se obtuvo una economía de Bs. 37.946,57 que equivale al 8.17% de los gastos presupuestados para el ejercicio económico 2010.
400000
410000
420000
430000
440000
450000
460000
470000
EjecucionPresupuestaria
464333.95 426387.38
Presupuestado Ejecutado
VERIFICACION DE PRESUPUESTO DE VERIFICACION DE PRESUPUESTO DE INGRESOS.INGRESOS.
GESTIÓN AL 31/12/2010GESTIÓN AL 31/12/2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
RESULTADO PARCIAL DE LA GESTIÓN AL 31/12/2010
INGRESOS 951,034.74 EGRESOS 426,387.38
GANANCIAS AL 31/12/10 524,647.36
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
0
200000
400000
600000
800000
1000000
1200000
1400000
VerificacionPresupuestaria
1365462.58 951034.74
Estimado Obtenido
Al 31/12/2010 se obtuvo un 69,63% de los ingresos presupuestados, lo que equivale a un 10% de incremento en comparación con los ingresos brutos del ejercicio económico 2009.
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
RESULTADO PARCIAL DE LA GESTIÓN AL 31/12/2010
GANANCIAS 524,647.36 AJUSTE AÑO 2010 208,269.49
RESULTADO AL 31/12/10 732,916.85 DIVIDENDOS AL 31/12/10 732,916.85
PATRIMONIOPATRIMONIO
AL 31/12/2010AL 31/12/2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
31 de Diciembre de 2009 8,439,113.55
31 de Diciembre de 2010 14,637,329.46
Variacion 6,198,215.91 -
% 73,45
PATRIMONIO
0
2000000
4000000
6000000
8000000
10000000
12000000
14000000
16000000
2009 2010
El Patrimonio de la Caja de Ahorro al 31/12/2010 se incremento con respecto al 31/12/2010 en un 73,45%, lo que representa la cantidad de bolívares 6.198.215,91.
ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE INGRESOSINGRESOS
EJERCICIO ECONOMICO 2010EJERCICIO ECONOMICO 2010
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Cód. Cont. Concepto Ing. Anual Sub-Total Total
4- Ingresos 1,908,466.28
4-1- Intereses 1,881,487.06
4-1-1- Intereses/Préstamos - 796,375.48
4-1-1-01- Intereses/Préstamos a corto plazo 127,748.05
4-1-1-02 Intereses/Préstamos mediano plazo 352,952.78
4-1-1-04 Intereses/Préstamos Adquisición Veh. 221,961.82
4-1-1-07 Intereses/Prestamos Prog. Social 93,712.84
4-1-2- Intereses S/Depósitos - 1,085,111.58
4-1-2-01 Cuentas Corrientes 22,320.28
4-1-2-02 Cuentas Ahorros 195,310.55
ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE INGRESOSANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE INGRESOS
EJERCICIO ECONOMICO 01/01/2011 – 31/12/2011EJERCICIO ECONOMICO 01/01/2011 – 31/12/2011
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
4-1-2-03 Certificados de Ahorro 867,480.75
4-`2 Ingresos por ventas 8,645.53
4-`2 Ingresos por ventas 8,645.53
4-2-1-02 Utiles escolares 8,645.53
4-2-5` Otros Ingresos 18,333.69
4-2-5-01 Otros Ingresos - 18,333.69
-
4-2-5-01-02 Otros Ingresos por venta 18,333.69
ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE GASTOSGASTOS
EJERCICIO ECONOMICO 2011EJERCICIO ECONOMICO 2011
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
Cód. Cont. Concepto Asig. Anual Subtotal Total5- Egresos 571,505.35
51 Gastos de Personal 403,527.38
511 Remuneraciones 226,931.25 511.01.01 Sueldos 100,200.00 511.01.02 Bono de Transporte 4,200.00 511.03.01 Gastos de Alimentación 50,400.00 511.05.01.1 Bono Unico de Gestion 25,218.75 511.05.01.4 Otras Remuner. y Bonif. 46,912.50 512 Benef. Social. y Contr. 176,596.13 512.01.01 Prestaciones Sociales 39,514.36 512.02.01 Intereses S/Prest. Socia. 2,993.56 512.04.01 Bono Vacacional 23,737.56 512.05.01 Bonificación Fin de Año 50,437.50 512.06.01 Seguro Social Obligatorio 7,020.00 512.07.01 Paro Forzoso 1,350.00 512.08.01 Política Habitacional 3,631.50 512.09.01 Aporte Patronal Emplead 21,789.00 512.10.01 Seguro H.C.M. 23,122.65 512.15.01 Cursos y Entrenamiento 3,000.00
52 Gastos Personal Directivo 18,552.04 521 Gastos Junta Directiv 14,040.00 521.01.01 Dietas 14,040.00 521.05.01 Otros Gasto Pers. Direc -
Cód. Cont. Concepto Asignación Anual Subtotal Total
522 Gastos Asambleas y Pro 4,512.04
522.01.01 Gastos de Notaria y Registro -
522.02.01 Gastos de Asambleas 4,512.04
522.03.01 Gastos Comisión Electoral -
522.04.01 Gastos Material Electoral -
522.05.01 Otros Gastos Asambleas. Y Proc -
53 Gastos de Administración. 82,406.18
531 Servicios Públicos 15,581.61
531.04.01 Correo y Encomiendas 15,581.61
532 Serv. Prof. Y Técnico 66,824.57
532.02.01 Abogados 39,610.44
532.03.01 Auditores Externos 27,214.13
532.06.01 Otros Honorarios Prof. -
54 Seguridad Patrimonial 3,550.00
541 Gastos Póliza de Seguro 3,550.00
541.01.01 Seguro de Fidelidad 3,550.00
Cód. Cont. Concepto Asig. Anual Subtotal Total
55 Materiales y Suministro 29,465.65
551 Materiales y Suministro 29,465.65
551.01.01 Formas Impresas 3,520.00
551.04.01 Papelería y Útiles de Oficina 14,160.79
551.05.01 Material p/imprenta y reproducción 4,237.66
551.06.01 Material p/equipos/computación 7,547.20
57 Reparación y Mantenimiento 27,706.80
571 Reparación y Mantenimiento 22,956.12
571.01.01 Equipos de Oficina 7,570.47
571.02.01 Equipos de Computación 15,385.65
571.03.01 Equipos Eléctricos -
571.04.01 Instalaciones y Mejoras -
571.05.01 Mantenimiento Fotocopiadora -
571.06.01 Rep. manteni. Equip/eléctricos -
572 Gastos de Depreciación 4,750.68
572.03.01 Gastos Dep/Mobiliario 1,271.78
572.03.02 Gastos Dep/Electrodomésticos 1,084.73
572.04.01 Gastos Dep/Equip/Computación 2,394.17
58 Gastos Bancarios 5,778.70
581 Gastos Bancarios 5,778.70
581.01 Gastos Bancarios -
581.02 Comisiones y gastos Bancarios 5,778.70
59 Otros Gastos de Adm 518.61
591 Otros Egresos de Adm. 518.61
591.01 Avisos y Publicidad -
591.06 ISLR
591.13 Otros Egresos -
591.13.01 Otros Egresos 518.61
ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE ANTEPROYECTO PRESUPUESTO DE INVERSIONESINVERSIONES
EJERCICIO ECONOMICO 2011EJERCICIO ECONOMICO 2011
CAJA DE AHORROS Y PREVISON SOCIAL DE LOS TRABAJADORES DE CONATEL, INSCRITA EN LA
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO BAJO EL No.659, DEL SECTOR PUBLICO
ANTEPROYECTO
PRESUPUESTO DE INVERSIONES / EJERCICIO ECONÓMICO 2011
Concepto SUBTOTAL TOTAL
MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINAS 16,800.00
Archivadores y Estantes -
Escritorios 12,250.00
Sillas 4,550.00
EQUIPOS DE COMPUTACIÓN/SISTEMA CATC 75,750.00
Sistemas de cajas de ahorro 65,000.00
Fotocopiadoras 6,525.00
Otros equipos de Computación 4,225.00
Línea Blanca 1,100.00
Electrodomésticos 1,100.00
CERTIFICADOS A PLAZO 5,835,369.03
Depósitos plazo fijo 5,835,369.03
TOTAL INVERSIONES 5,929,019.03
