Contenido - iBDF · 10 Una vez realizada la solicitud de chequera, se presentará un mensaje...
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Contenido1. Cuentas
1.1.Creación de Cuentas de Terceros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
1.1.1 Edición de Cuentas de Terceros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
1.2.Categorizar Movimientos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2. Cheques
2.1.Solicitud de chequera . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
2.2.Cancelación de Cheques . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
2.3.Visualización de Cheques . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
3. Transferencias
3.1.Transferencias Agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
3.1.1 Consulta de Transferencias Agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
3.2.Transferencias Frecuentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
3.2.1 Consulta y Ejecución de Transferencias Frecuente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
4. Transferencias y Pagos ACH
4.1.Transferencias ACH . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
4.2.Pago Múltiple ACH . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
4.2.1 Cancelación de Pagos Múltiples ACH . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27
4.3.Histórico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
4.4.Transferencias Frecuentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
4.4.1 Consulta y Ejecución de Transferencias Frecuente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
5. Pagos
5.1.Pago a Préstamo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
5.2.Pago de Servicio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
5.2.1 Suscripción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
5.2.2 Pago . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
5.2.3 Agendar Pagos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
5.2.4 Histórico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
5.2.5 Ver Pagos Agendados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
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5.3.Pago Manual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40
6. Tarjetas de Crédito
6.1.Pago de tarjeta de crédito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
6.2.Adelanto de Efectivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45
7. Solicitudes
7.1.Solicitud de mesa de cambio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47
7.2.Solicitud de servicio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48
7.3.Solicitud ACH . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
8. Administración
8.1.Configuración de Alias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
8.2.Notificación de TC fuera del País. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
9. AlertasyNotificaciones
9.1. Alertas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 52
9.2. Notificaciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53
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1. Cuentas
1.1.Creación de Cuentas de Terceros
Esta funcionalidad le permite agregar cuentas corrientes o de ahorros, préstamos y tarjetas de crédito de terceros para poder realizar transferencias dentro del banco, otros bancos locales y al exterior.
Accede a esta funcionalidad desde el Menú/Cuentas/Cuentas de Terceros.
Paso 1. Seleccionar el tipo de transferencia
Se debe seleccionar el tipo de transferencia en la cual se utilizará el producto. Las opciones son: del Banco, en el País, en el Exterior, ACH.
Paso 2. Ingresar la información
Dependiendo del tipo de transferencia seleccionada en el paso anterior, se deberán seleccionar los siguientes datos:
• Del Banco Para las cuentas del Banco se deberá seleccionar el tipo de producto e ingresar le número de cuenta. Para validar los datos ingresados sean correctos se deberá hacer click en el ícono de la lupa ( ). Si los datos son correctos se completarán los datos del Titular de la cuenta y la Moneda. Luego se puede ingresar un Alias y correo electrónico para notificaciones cuando transferencias se realicen a esta cuenta.
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La opción “Disponible para pago múltiple” debe ser selecciona en caso que esa cuenta de tercero
sea utilizada para realizar pago masivos.
° En el País/Región Se deberá seleccionar el País al que pertenece la cuenta. Dependiendo del mismo se debe seleccionar el tipo de producto. Si el país es Nicaragua se puede seleccionar: Cuenta Corriente, Cuenta de Ahorro, Tarjeta de Crédito, Préstamo, en caso contrario solamente Cuenta Corriente o de Ahorro. Luego se deberá completar información correspondiente al Banco, Cuenta y Beneficiario.
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° En el Exterior Para las cuentas en el exterior se deberá completar la información correspondiente al Beneficiario, Banco, Cuenta, etc. Las cuentas registradas en esta opción, se podrán utilizar únicamente en las transferencias en el exterior.
° ACH Se deberá seleccionar el tipo de producto: Cuenta Corriente, Cuenta de Ahorro, Tarjeta de Crédito, Préstamo. Luego se deberá completar información correspondiente al Banco, Cuenta y Beneficiario.
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Importante: Debe asegurarse que los datos ingresados estén correctos, verificar el número de cuenta destino, ya que los fondos serán aplicados en base al número de la cuenta y no al nombre del beneficiario.
Paso 3. Confirmar la información
A continuación se presentan los datos ingresados en el paso anterior para su revisión. Si los mismos son correctos se debe hacer click en Confirmar para crear la cuenta, por el contrario, si se desea modificar algún dato se debe hacer click en Anterior.
Una vez creada la cuenta, la misma ya se encuentra disponible para ser utilizada en las transacciones que correspondan.
1.1.1 Edición de Cuentas de Terceros
Para editar los datos de las cuentas de terceros registradas, siga los siguientes pasos:
Paso 1. Presionar el ícono “Detalle” ( ) de la lista de cuentas de terceros
Paso 2. Modifique los datos deseados y presione el botón confirmar.
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Nota:
Para las Cuentas del Banco se podrán editar los campos Disponible para pago múltiple, alias y correo electrónico. Las Cuentas de Tercero de otros bancos, internacional y ACH todos los datos podrán ser editados.
1.2.Categorizar Movimientos
Con esta funcionalidad podrá categorizar sus movimientos de sus cuentas de ahorro y corrientes, clasificando sus movimientos en las categorías de: Vivienda, hogar, vehículo, salud, educación, entretenimiento, otros. De esta manera se generará un gráfico de consumo por categoría.
Accede a esta funcionalidad desde el menú/Cuentas/Consultas de movimientos. Para indicar un comentario y clasificar el movimiento debes presionar el botón “Ver detalle” ( ).
Para visualizar el gráfico has chick en “Generar gráfico” ( ).
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2. Cheques
2.1.Solicitud de chequera
Esta opción le permite realizar una solicitud de chequera de su cuenta corriente desde la comodidad de su hogar y decidir en que sucursal la desea retirar.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/Cheques/Solicitud de chequeras.
La solicitud de chequera consta de 4 pasos:
Paso 1: Seleccionar la cuenta
Seleccione la cuenta asociada a la chequera que se desea solicitar y presione el botón “Siguiente”.
Paso 2. Indicar los datos de la chequera
Paso 3. Confirmar la solicitud.
En este paso deberá revisar que los datos están correctos y confirmar la solicitud de la chequera.
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Una vez realizada la solicitud de chequera, se presentará un mensaje confirmando la solicitud de la chequera.
Importante: El servicio de solicitud de Chequera tiene un costo asociado.
2.2.Cancelación de Cheques
Le permite realizar la cancelación de uno o varios cheques en línea. El cheque quedará cancelado de forma inmediata.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/Cheques/Cancelación de cheques. La solicitud de chequera consta de 4 pasos:
Paso 1: Seleccionar la cuenta
Seleccione la cuenta asociada a los cheques que desea cancelar.
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Paso 2. Ingresar los datos del cheque(s)
Ingrese la información del cheque o rango de cheques que desea cancelar.
Paso 3. Confirmar la solicitud.
Confirme que los datos ingresados estén correctos y presione el botón Confirmar.
Una vez que confirme la operación, le aparecerá un mensaje confirmando la solicitud de la cancelación del cheque.
Importante: El servicio de cancelación de Cheques tiene un costo asociado.
2.3.Visualización de Cheques
Desde los movimientos de cuentas corrientes puedes visualizar los cheques que se hayan cobrado, presionanando el ícono de la imagen del cheque para que puedas visualizar el detalle.
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Detalle de la imagen del cheque seleccionado.
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3. TransferenciasSe puede realizar cuatro tipos de transferencias dependiendo de la cuenta destino a la que se desea realizar transacción:
• Entre cuentas propias: cuentas de la Persona o Empresa
• Del Banco: cuentas a un tercero pertenecientes al mismo Banco
• En el país: entre cuentas pertenecientes a Bancos locales
• Al exterior: la cuenta a acreditar pertenece a un Banco en el exterior
El acceso a dicha funcionalidad se puede realizar de dos formas, a través del menú rápido de cada producto en la posición consolidada seleccionando la opción “transferencia” o a través del Menú/Transferencias.
Paso 1: Seleccionar el tipo de transferencia y cuenta de origen
Para realizar una transferencia, primero se debe seleccionar el tipo que queremos realizar (entre Cuentas propias, Del Banco, Interbancarias TEF (dentro del País), al Exterior) y la cuenta de origen (de donde se debitará el dinero).
Al acceder a la funcionalidad desde el menú, el tipo de transferencia se preseleccionará automáticamente, no así la cuenta de origen. Si accedimos desde la posición consolidada a través del menú rápido de una cuenta, la misma aparecerá preseleccionada y no así el tipo de transacción a realizar.
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Paso 2: Seleccionar la cuenta de destino
Seleccione la cuenta de destino de la transferencia, se mostrarán todas sus cuentas corriente o de ahorro menos la seleccionada como origen en el paso anterior.
En el caso de transferencias a terceros (del banco, en el país o al exterior) se mostrarán las cuentas previamente registradas.
Paso 3: Ingresar la información general
En este paso se ingresa información general de la transferencia, los datos a ingresar son:
• Monto: indique el monto a transferir entre las cuentas
• Moneda de la transferencia: este campo aplica solamente en caso de transferencias entre cuentas con distinta moneda, las opciones posibles son: Moneda de origen: indica que el monto ingresado se expresa en la moneda de la cuenta origen y por lo tanto se acreditará el equivalente en la moneda de la cuenta destino. Moneda de destino: indica que el monto ingresado se expresa en la moneda de la cuenta destino y por lo tanto se debitará el equivalente en la moneda de la cuenta de origen.
• Concepto: ingrese un concepto para la transferencia
• Correo de notificación: correo para notificación una vez realizada (y aprobada) la transferencia. El mismo es cargado inicialmente con el correo del usuario.
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Paso 4: Confirmar la transferencia
A continuación se presentan los datos ingresados en los pasos anteriores para ser validados por el usuario. En caso de transferencias entre cuentas con distinta moneda se muestra la tasa a aplicar en la transferencia y se calcula el monto a acreditar (o debitar dependiendo de la moneda seleccionada en el paso anterior).
Las acciones que se pueden realizar en este paso son Cancelar, para volver a la Posición consolidada descartando la transferencia, Anterior para cambiar algún dato y Confirmar para ingresar la transferencia.
Luego de confirmar la transferencia, deberá firmar la transacción utilizando algunos de sus mecanismos de seguridad configurados, estos pueden ser PIN o SMS Token.
El sistema mostrará un popup con los dispositivos transaccionales configurados, el usuario deberá seleccionar uno e ingresar el valor correspondiente. En caso de seleccionar SMS
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Token, el usuario recibirá en su teléfono móvil un SMS con el código a ingresar.
El sistema validará que el valor ingresado sea correcto, en caso de ingresar un código erróneo en tres ocasiones el usuario será bloqueado.
Una vez ingresado un código correcto, se presentará un mensaje indicando éxito o error dependiendo del caso.
Ejemplo de mensaje de confirmación indicando montos debitado
y acreditado junto con la tasa aplicada en la transferencia.
Importante:
• Las Transferencias Interbancarias TEF y al Exterior tienen un costo asociado.
• Tiempos de respuesta:
° Transferencias al Exterior: De 24-48hrs. En días laborables (De lunes a viernes)
° Transferencias Interbancarias TEF: 24hrs. En días laborables (De lunes a viernes)
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3.1.Transferencias Agendadas
Se podrá agendar cualquier tipo de transferencia, las cuales se ejecutarán automáticamente según la frecuencia seleccionada.
Las frecuencias podrán ser:
• Diaria
• Semanal
• Mensual
• Anual
Agendar
Para agendar realice la transferencia, en el paso no. 3 seleccione el botón
Defina la frecuencia de la transferencia (diaria, semanal, mensual o anual), también puede indicar la cantidad de veces (ocurrencias) en que desea que se efectúe la transferencia o indicar la fecha en que termina el agendamiento. Luego presione el botón “Agendar”.
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3.1.1 Consulta de Transferencias Agendadas
Puede consultar sus transferencias agendadas desde Menú/Transferencias/Agendadas. Para consultar la transferencias presione el botón “Ver transferencias” ( ) , en caso de eliminarla presione el botón “Eliminar” ( ).
3.2.Transferencias Frecuentes
Con esta funcionalidad podrá reutilizar las transferencias que realiza con mayor frecuencia. Para guardar una transferencia como Frecuente ingrese al Menú/Transferencias/Histórico.
Seleccione la transferencia a utilizar nuevamente y haga click en el ícono "Guardar como Frecuente" ( ) para guardarla e ingrese un nombre para su transferencia frecuente.
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3.2.1 Consulta y Ejecución de Transferencias Frecuente
Puede consultar o utilizar sus transferencias frecuentes desde Menú/Transferencias/Frecuentes. Haga Click en el ícono “Usar esta Plantilla” ( ) o bien si desea eliminar haga clikc en ícono “Eliminar transferencia frecuente” ( ).
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4. Transferencias y Pagos ACH
4.1.Transferencias ACH
Es un servicio que te permite hacer transferencias automáticas en tiempo real desde tu cuenta en BDF a cualquier cuenta en los otros bancos participantes a nivel nacional de manera fácil, rápida y segura.
Se pueden realizar tres tipos de transferencias dependiendo del tipo de producto destino a la que se realizar transacción:
• Transferencias a cuentas
• Pago de Préstamos
• Pago de tarjeta de crédito
El acceso a esta funcionalidad se puede realizar de dos formas, a través del menú rápido de cada producto en la posición consolidada seleccionando la opción “ACH” o a través del Menú/Transferencias ACH.
Paso 1: Seleccionar el tipo de transferencia y cuenta de origen
Para realizar una transferencia, primero se debe seleccionar el tipo de transferencias que queremos realizar (transferencias a Cuentas, Pago de préstamos, Pago a tarjeta de crédito) y la cuenta de origen (de donde se debitará el dinero).
Al acceder a la funcionalidad desde el menú, el tipo de transferencia se preseleccionará automáticamente, no así la cuenta de origen. Si accedimos desde la posición consolidada a través del menú rápido de una cuenta, la misma aparecerá preseleccionada y no así el tipo de transacción a realizar.
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Paso 2: Seleccionar la cuenta de destino
Seleccione la cuenta, préstamos o tarjeta de crédito destino según el tipo de transferencias ACH seleccionada, se mostrarán todos los productos previamente registrados.
Paso 3: Ingresar la información general
En este paso se ingresa información general de la transferencia, los datos a ingresar son:
• Moneda de la transferencia: Moneda de la cuenta destino que se registró previamente. Sólo para el caso de pago de tarjetas de crédito podrá seleccionar la moneda córdobas o dólares.
• Monto: Monto a transferir entre las cuentas
• Concepto: Concepto para la transferencia
• Correo de notificación: Correo para notificación una vez realizada (y aprobada) la transferencia. El mismo es cargado inicialmente con el correo del usuario.
En el panel de la derecha de la pantalla se mostrará información correspondiente a los productos de origen y destino seleccionados en los pasos anteriores para validación.
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Paso 4: Confirmar la transferencia
A continuación se presentan los datos ingresados en los pasos anteriores para ser validados por el usuario. En caso de transferencias o pagos con distinta moneda se muestra la tasa a aplicar en la transferencia y se calcula el monto a acreditar (o debitar dependiendo de la moneda seleccionada en el paso anterior).
Las acciones que se pueden realizar en este paso son Cancelar, para volver a la Posición consolidada descartando la transferencia, Anterior para cambiar algún dato y Confirmar para ingresar la transferencia.
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Luego de confirmar la transferencia, deberá firmar la transacción utilizando algunos de sus mecanismos de seguridad configurados, estos pueden ser PIN o SMS Token.
El sistema validará que el valor ingresado sea correcto, en caso de ingresar un código erróneo en tres ocasiones el usuario será bloqueado.
Una vez ingresado un código correcto, se presentará mensaje indicando éxito o error dependiendo del caso.
4.2.Pago Múltiple ACH
Este servicio que brinda la oportunidad a los clientes de realizar sus transferencias y pagos de manera masiva a través de un archivo a los diferentes bancos a través de la red ACH. Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/transferencias ACH/Pagos Múltiples.
Para realizar el pago siga los siguientes pasos:
Paso 1. Seleccione la cuenta origen de donde realizará el pago
Seleccione la cuenta origen con la que realizará el pago y presione el botón siguiente.
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Paso 2. Ingresar los datos solicitados pago
En este paso se ingresa información general de la transferencia, los datos a ingresar son:
• Tipo de planilla: Pago de Nómina, Pago a Proveedores, Recarga de Tarjeta prepago.
• Tipo de pago: Transferencias a cuentas, Pago de Tarjeta de crédito, Pago Préstamo, Pago tarjeta prepago.
• Total líneas de pago: Corresponde al total de líneas de su archivo (cantidad total de cuentas a transferir).
• Referencia: Campo de texto donde se puede agregar alguna nota al pago (no es obligatorio).
• Correo de Notificación: Máximo de 3 correos a quienes desee le llegue la notificación del pago realizado separados por punto y coma (eje:[email protected];[email protected];[email protected])
• Fecha de pago: Fecha en que desea se ejecute el pago (se puede programar con fechas futuras).
• Monto total del archivo en C$: Monto total del archivo en C$. Si la planilla no tiene pagos en córdobas debe especificar el monto en 0.
• Monto total del archivo en US$: Monto total del archivo en US$. Si la planilla no tiene pagos en dólares debe especificar el monto en 0.
• Seleccione un archivo: El archivo de pago masivo debe cumplir las siguientes características:
° Estar en formato TXT
° Las líneas del archivo deben contener: Tipo de producto, número de cuenta, moneda de la cuenta destino, Banco destino, Monto a transferir (expresando en
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la moneda de la cuenta destino), beneficiario, Referencia (opcional), separadas por “|”. Ejemplo:
Importante: Puede descargar plantilla para que pueda crear su archivo de pago con las características indicadas presionando en la pantalla aquí
Paso 3. Confirmación del pago
A continuación se presentan los datos ingresados en los pasos anteriores para ser validados por el usuario. En Líneas de Pago se puede observar en caso de transferencias/pagos de
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distintas moneda la tasa de cambio a aplicar en la transferencia y se calcula el monto a acreditar.
Las acciones que se pueden realizar en este paso son Cancelar, para volver a la Posición consolidada descartando la transferencia, Anterior para cambiar algún dato y Confirmar para ingresar la transferencia.
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Luego de confirmar la transferencia, deberá firmar la transacción utilizando algunos de sus mecanismos de seguridad configurados, estos pueden ser PIN o SMS Token.
El sistema validará que el valor ingresado sea correcto, en caso de ingresar un código erróneo en tres ocasiones el usuario será bloqueado.
Una vez ingresado un código correcto, se presentará un mensaje indicando éxito o error dependiendo del caso.
Importante: El cliente podrá también utilizar un e-ticket que tenga disponible, si la planilla se aplicará el mismo día en que se cree. En caso de no utilizar el etickt queda invalidado.
4.2.1 Cancelación de Pagos Múltiples ACH
A través de esta funcionalidad podrá cancelar pagos masivos que se encuentren programados para aplicarse en fechas futuras.
Accede a esta funcionalidad desde el Menú/ Transferencias ACH/Cancelación de Pagos Múltiples, haga click en el ícono ( )
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A continuación aparece el detalle del pago masivo, si está seguro de cancelarlo presione el botón “Cancelar”
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4.3.Histórico
Accede a esta funcionalidad desde Menú/Transferencias ACH/Histórico.
Con esta funcionalidad podrá consultar el detalle todas las transferencias o pagos múltiples realizados y pendientes así como también poder exportarse a excell.
Para los pagos múltiples pago se mostrará el progreso de su planilla cada vez que ingrese al histórico aunque no se haya completado y ver a nivel porcentual el avance de aplicación.
En los pagos múltiples podrá visualizar los siguientes estados:
Pendiente: La planilla está pendiente de finalizar o cerrase, es decir está en el proceso de aplicación.
Pendiente de proceso: La planilla quedó agendada y aun no se está procesando (la planilla nace con ese estado sino requiere firma de autorización).
Cancelada: El usuario cancela la planilla.
Completada: Todas las líneas de la planilla fueron ejecutadas con éxito o con rechazos.
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4.4.Transferencias Frecuentes
Con esta funcionalidad podrá reutilizar las transferencias que realiza con mayor frecuencia. Para guardar una transferencia como Frecuente ingrese al Menú/Transferencias ACH/Histórico.
Seleccione la transferencia a utilizar nuevamente y haga click en el ícono "Guardar como Frecuente" ( ) para guardarla e ingrese un nombre para su transferencia frecuente.
A continuación indique el nombre con el que desea guardarla.
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4.4.1 Consulta y Ejecución de Transferencias Frecuente
Puede consultar o utilizar sus transferencias frecuentes desde Menú/Transferencias ACH/Frecuentes. Haga Click en el ícono “Usar esta Plantilla” ( ) o bien si desea eliminar haga clikc en ícono “Eliminar transferencia frecuente” ( ).
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5. Pagos
5.1.Pago a Préstamo
A través de esta funcionalidad podrá hacer un pago de un préstamo propio o de terceros, se puede abonar cuotas vencidas o vigentes del periodo en curso con un mes por vencerse.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/Préstamos y líneas de crédito/Pago de préstamo.
Para pagar un préstamo se deberán seguir los siguientes pasos:
Paso 1: Seleccionar el préstamo a pagar
Esta pantalla tendrá un combo con las opciones: Préstamos propios, Préstamos de terceros. Dependiendo de la selección se mostrarán los préstamos propios o de terceros inscriptos.
Paso 2: Seleccionar la cuenta a debitar
Se visualizarán todas las cuentas de ahorro o corriente que tenga vigentes. Seleccione la cuenta con la que desea pagar el préstamo y presione el botón Siguiente.
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Paso 3: Ingresar la información del pago
Puede realizar un pago parcial o total de las cuotas vencidas o vigente. El campo Monto a pagar, le indica el total máximo que usted puede aplicar a su préstamo a la fecha en que lo está realizando. Si usted desea realizar un pago extraordinario, deberá realizarlo en una de las sucursales más cercana.
Paso 4: Confirmar el pago
En esta pantalla se mostrarán los datos del pago y deberá confirmar su realización.
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Luego de confirmar, debe firmar la transacción utilizando algunos de sus mecanismos de seguridad configurados, estos pueden ser PIN o SMS Token.
El sistema mostrará un popup con los dispositivos transaccionales configurados, el usuario deberá seleccionar uno e ingresar el valor correspondiente. En caso de seleccionar SMS Token, el usuario recibirá en su teléfono móvil un SMS con el código a ingresar.
El sistema validará que el valor ingresado sea correcto, en caso de ingresar un código erróneo en tres ocasiones el usuario será bloqueado.
Una vez ingresado un código correcto, se presentará un mensaje indicando éxito o error dependiendo del caso.
Ejemplo de mensaje de confirmación indicando montos debitado
y acreditado junto con la tasa aplicada en la transferencia.
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5.2.Pago de Servicio
A través de esta funcionalidad podrá realizar los pagos de servicios disponibles, puede acceder desde el Menú/Pagos de Servicios. Se pueden realizar:
5.2.1 Suscripción
Seleccione el comercio y el servicio a contratar, complete el campo de “Descripción”, y la información adicional que se solicite dependiendo del servicio que suscriba. Luego presione el botón agregar y automáticamente se agregarán los servicios a pagar.
Los servicios suscritos pueden ser eliminados presionando el ícono “Eliminar suscripción” ( ).
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5.2.2 Pago
Paso 1. Seleccionar el servicio a pagar.
En esta pantalla se mostrará la lista de los servicios que ha suscrito previamente.
Paso 2. Seleccionar la factura a pagar o completar los campos requeridos
Según el servicio a pagar, se le mostrará la lista de facturas pendientes o se requerirá que complete algunos datos, si esto último ocure deberá presionar el botón "Validar datos" para que el sistema le indique la deuda. Luego deberá presionar el botón "Siguiente".
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Paso 3. Completar los datos del pago
En este paso deberá indicar el monto a pagar, dependiendo del servicio usted podrá ingresar un monto menor al adeudado. Debe completar los campos requeridos y seleccionar la cuenta a debitar, luego presione el botón "Siguiente".
Paso 4. Validar y confirmar el pago
Confirme que los datos ingresados estén correctos y presione el botón “Confirmar”. El sistema le solicitará el pin transaccional o SMS token.
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5.2.3 Agendar Pagos
Algunos pagos de servicios podrán ser agendados. Para agendar un pago, en el momento de realizar el pago del servicio haga click en el link ( ).
Defina la frecuencia del pago la cual puede ser diaria, semanal, mensual o anual, también puede indicar la cantidad de veces (ocurrencias) en que desea que se efectúe el pago o indicar la fecha en que termina el agendamiento. Luego presione el botón “confirmar”.
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Importante: Para aquellos servicios agendados de pagos de facturas (por ej. ENACAL) el sistema pagará la factura más antigua en caso de haber más de una factura pendiente de pago.
5.2.4 Histórico
Seleccione un periodo de fecha por día actual, mes o rango de fecha, presione ícono "buscar" ( ).
5.2.5 Ver Pagos Agendados
Esta opción permite validar los pagos de servicios que se han agendados. Para consultar el detalle del pago agendado presione el ícono de "Ver detalle del pago agendado del servicio" ( ), para eliminarlo haga click en el ícono "Eliminar" ( ).
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5.3.Pago Manual
El pago manual le permitirá realizar pagos múltiples entre cuentas del Banco BDF. Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/pagos múltiples/Pago manual.
Para realizar el pago manual siga los siguientes pasos.
Paso 1: Seleccionar la cuenta
Seleccione la cuenta origen con la que realizará el pago y presione el botón siguiente.
Paso 2. Ingresar los montos a transferir.
Puede realizar el pago a cuentas pre-registradas (son cuentas de tercero registradas disponible para pago múltiple, ver registro de cuentas de terceros). Debe de indicar en cada una de las cuentas pre-registradas los montos que desea transferir presionando el ícono editar ( ).
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Cuentas no registradas, son cuentas que no están asociadas como cuentas de tercero. Estas cuentas no quedan guardadas en sus registros, son solamente para uso temporal al momento de realizar el pago múltiple.
Para ingresar las cuentas, seleccione la pestaña Cuentas no registradas, luego complete los datos solicitados: tipo de cuenta, número de cuenta y el monto a transferir, una vez ingresado todos los datos presione el botón agregar.
Paso 3. Ingresar los datos del pago a realizar
En este paso debe seleccionar el tipo de pago a realizar (Pago de Nómina y Préstamo, Pago de Salario, Pago de Proveedores), Descripción, correo de notificación y la fecha de pago (fecha en que desea se ejecute el pago) y presione el botón Siguiente.
Pago de Nónima y Préstamo: Este tipo de pago permite pagar la nómina y de forma automática el sistema pagará los préstamos que una empresa tenga bajo convenio con el banco.
Pago de Nómina: Permite realizar varias transferencias a distintas cuentas. Perfecta para pagos de salarios.
Pago de Proveedores: Si usted desea diferenciar sus pagos de proveedores de las otras pagos, puede utilizar este tipo de planilla.
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Paso 4. Confirmar el pago
El sistema le presentará los datos ingresados para su revisión. Si está seguro de los ingrese su número PIN o token SMS y presione el botón Confirmar.
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6. Tarjetas de Crédito
6.1.Pago de tarjeta de crédito
A través de esta funcionalidad puede realizar el pago de una tarjeta de crédito propia como de terceros.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/ Tarjetas de Crédito/Pagos.
Siga los siguientes pasos para realizar el pago.
Paso 1. Seleccionar la tarjeta
Debe seleccionar el tipo de tarjeta a pagar (propia o de tercero), luego seleccione la tarjeta que desea pagar y presione el botón Siguiente.
Paso 2. Seleccionar la cuenta con la que desea realizar el pago.
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Paso 3. Indicar el monto a pagar
Seleccione el monto a pagar según el tipo de moneda. El monto puede ser el mínimo, de contado o cualquier otro monto que desee abonar a su tarjeta.
Paso 4. Confirmar el pago
Si los datos ingresados están correctos, presione el botón “Confirmar”. El sistema le solicitará ingrese su número PIN o token SMS y luego presione el botón Confirmar.
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6.2.Adelanto de Efectivo
A través de esta funcionalidad podrá hacer un retiro de su tarjeta de crédito a una cuenta de ahorro o corriente propio o de terceros. Será accesible desde Menú/Tarjeta de crédito/Adelanto de Efectivo.
Para realizar el adelanto de efectivo debe de seguir los siguientes pasos:
Paso 1. Seleccione la tarjeta de crédito
Paso 2. Seleccione la cuenta acreditar
Paso 3. Ingrese la información del adelanto.
Paso 4. Confirme el adelanto.
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Paso 5. Ingrese clave transaccional o PIN SMS.
Luego de confirmar, deberá de firmar la transacción utilizando algunos de los mecanismos de seguridad configurados, estos pueden ser PIN o SMS Token
El sistema validará que el valor ingresado sea el correcto, en caso de un código erróneo en tres ocasiones el usuario será bloqueado.
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7. Solicitudes
7.1.Solicitud de mesa de cambio
Esta funcionalidad tiene como objetivo permitir negociar tasas preferenciales para realizar transferencias.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/ Solicitudes/Mesa de cambio.
La solicitud de mesa de cambio consta de 4 pasos:
Paso 1. Completar los datos de la solicitud.
Si lo que desea es una tasa de cambio especial para vender dólares deberá especificar como moneda origen la opción “United States dollar” y moneda destino “Córdoba”. El monto deberá especificarlo en la moneda de la cuenta origen, en este caso en dólares.
Si lo que desea es una tasa de cambio especial para comprar dólares deberá especificar como moneda origen la opción “Córdobas” y moneda destino “United States dollar”. El monto deberá especificarlo en la moneda de la cuenta origen, en este caso en córdobas.
Paso 2. Confirmar el envío de la solicitud.
El sistema enviará un correo notificando de su solicitud al banco.
Paso3. Obtener respuesta de la solicitud
El banco le realizará una notificación a su correo electrónico donde le confirmará la aprobación y tasa de cambio especial otorgada.
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Paso4. Utilizar la mesa de cambio
7.2.Solicitud de servicio
A través de esta funcionalidad podrá realizar la solicitud de un servicio o de un producto bancario.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el Menú/ Solicitudes/ Solicitud de servicio.
Complete los datos que se le solicitan y presione el botón Confirmar. El banco se estará contactando con usted para atender su solicitud.
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Su solicitud ha sido enviada.
7.3.Solicitud ACH
La opción Solicitud de ACH le permite solicitar el servicio de ACH en caso de haberlo rechazado, haga Click en el botón “Solicitar” y su solicitud al banco será enviada.
Puede acceder a esta funcionalidad desde el menú/ Solicitudes/Solicitud ACH.
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8. Administración
8.1.ConfiguracióndeAlias
Los alias de cuenta nos permiten asociar un nombre a un producto de forma de identificarlo más fácilmente. Para cambiar el alias de un producto se debe acceder al menú en la opción Administración/Configuración de Alias.
La pantalla presenta un listado con los productos vigentes, para asignar un alias se debe hacer click en el ícono Editar ( ), luego modificas el alias y das click en Aceptar.
8.2.NotificacióndeTCfueradelPaís.
Esta funcionalidad permite que notifique que estará fuera del país por un período de tiempo y que hará uso de la tarjeta debito/crédito. Para ingresar a esta funcionalidad el deberá ingresar la respuesta de la pregunta secreta. Una vez validada la respuesta, podrá ingresar a la funcionalidad.
Accede a esta funcionalidad desde el Menú/Administración/Notificación fuera del país.
En la pantalla se solicitará ingresar el período en que se encontrará fuera del país y el lugar donde se encontrará. Los datos a ingresar son:
• Fecha desde
• Fecha hasta
• Continente
• País (en caso de ser más de uno se puede seleccionar la opción “Varios”)
Luego de ingresados los datos, presioné en el botón “Agregar” y se agregará la información en una grilla. El proceso de agregar períodos y países puede repetirse.
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Esta funcionalidad permite que notifique que estará fuera del país por un período de tiempo y que hará uso de la tarjeta debito/crédito. Para ingresar a esta funcionalidad el deberá ingresar la respuesta de la pregunta secreta. Una vez validada la respuesta, podrá ingresar a la funcionalidad.
Accede a esta funcionalidad desde el Menú/Administración/Notificación fuera del país.
En la pantalla se solicitará ingresar el período en que se encontrará fuera del país y el lugar donde se encontrará. Los datos a ingresar son:
• Fecha desde
• Fecha hasta
• Continente
• País (en caso de ser más de uno se puede seleccionar la opción “Varios”)
Luego de ingresados los datos, presioné en el botón “Agregar” y se agregará la información en una grilla. El proceso de agregar períodos y países puede repetirse.
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9. Alertas y Notificaciones
9.1. Alertas
Configure sus alertas para recibir notificaciones de saldo o movimientos en sus cuentas, pago de contado de tarjeta de crédito y fecha de pago. Recibirá notificaciones de sus alertas por medio de tu correo electrónico o celular.
Puede acceder a esta funcionalidad desde Menú/Alertas y notificaciones/Configuración de alertas. Para crear una alerta presione el botón “Nueva Alerta”.
Hay tres tipos de alertas que puede configurar:
• Umbral de Movimiento: Al generarse un movimiento mayor al establecido en el monto mínimo se le enviará una alerta, la frecuencia puede ser diario, semanal, mensual, anual.
• Balance de Cuenta: Se genera una alerta que le enviará el saldo de la cuenta seleccionada.
• Balance de tarjeta de crédito: Se genera una alerta con la información del pago de Contado de la tarjeta de crédito y fecha máxima de pago. La frecuencia puede ser diario, semanal, mensual, anual.
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9.2.Notificaciones
Puede configurar Notificaciones de las alertas configuradas para ser recibidas por E-mail y/o SMS.
