Crédito Documentario.doc.Valdivia

7/18/2019 Crédito Documentario.doc.Valdivia

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Crédito DocumentarioDoc. César Valdivia Aldana



Concepto

Acuerdo mediante el cual, a petición yde conformidad con las instrucciones del

cliente, el banco se compromete

directamente o por intermedio de un

banco corresponsal a pagar a un

beneciario hasta una suma

determinada de dinero, o a pagar,

aceptar o negociar letras de cambio

giradas por el beneciario.



Características

ervicio orientada a clientes del !anco cuya actividad est" relacionada con los negocios

internacionales.

#espalda operaciones cambiarias, contratos de e$portación, de seriedad de oferta y

cumplimiento de empresas peruanas y e$tran%eras en licitaciones o concursos de méritos,

y fuera del país.

&peración regulada internacionalmente por la C"mara de Comercio 'nternacional CC'.

Durante su vigencia no hay desembolso de recursos.

Contiene contra garantía a favor del !anco con margen de vencimiento de () días calenda

posteriores al vencimiento de la garantía emitida.

*os originales de estos créditos deber"n reposar en la +erencia 'nternacional del !anco.



!enecios

#espaldo del !anco al e$portador frente a su clfacilitando la realiación de negocios con me%or

condiciones.

eguridad y agilidad en el pago, contra present

Cobertura a través de una red de corresponsale

-acilita al e$portador la posibilidad de obtener c

#espaldo del !anco para sus operaciones nan

país y el e$terior.

tiliación de otros tipos de garantías para sus

/0aga clic en la 1echa cuando se encuentre



2rocedimiento

4l vendedor y el comprador se han puesto de acuerdo en cuanto a las

condiciones de la transacción /valor, forma de envío, forma de pago, calidad,cantidad, etc.3, cada uno de ellos inicia el cumplimiento de su obligación.

4l comprador pide a su banco 6ue se emita a su favor una Carta de Crédito.

4ste banco eval7a el crédito y la emite. Cuando emite la Carta de Crédito, el

banco est" asumiendo la responsabilidad de pagarle al vendedor, en el

momento en 6ue se cumplan las condiciones de la transacción, el valor

acordado entre el comprador y el vendedor.

A su ve, este banco le avisa al banco del vendedor 6ue e$iste esta Carta de

Crédito del cual su cliente es beneciario8 y este beneciario debe vericar

6ue la Carta de Crédito esté redactada en los mismos términos y condiciones

acordadas en un principio.

*uego se procede con el envío de la mercancía a su destinatario y a la

recolección de los documentos re6ueridos en la Carta de

Crédito9 seguro, conocimiento de embar6ue, recibo de compra, etc.

*uego 6ue se ha completado el envío al :, los documentos se presentan al

banco 6ue noticó al vendedor sobre el crédito a su favor, el cual verica los

documentos y los envía al !anco 4misor de la Carta de Crédito.

Acto seguido, éste verica los documentos y ordena enviar el dinero al banco

del vendedor, el cual efect7a el pago al vendedor. D

COMPRADOR EXP

BANCOEMISOR A

CO

APERTURA C.

CREDITO

SOLICITA EL

AVISO DE LA

CARTA

CIERRE DE

CONTRATO

PRESENTA

LOS DOCS.

ENVIO DE M/CIA

REMISION DE DOCS

REEMBOLSO

ENTREGA

DOCS.



:ensa%e ;'-< /:<=>))3



#e6uisitos

• 4star vinculado al !anco en cual6uier ocina a nivel nacional.

• 2resentar al !anco información nanciera reciente, paratramitar la aprobación crediticia del estamentocorrespondiente.

• Cumplir con las garantías e$igidas por el !anco en laaprobación crediticia.

• Diligenciar y rmar el formato de solicitud de carta de crédito,6ue se encuentra en la p"gina ;eb del !anco.

• 2resentar la factura proforma y el registro o licencia deimportación cuando las normas aduaneras así lo re6uieran.



Documentos necesarios para girar una de Crédito ? Crédito Documentario

@= Conocimiento de embar6ue marítimo.

= +uía aérea.

(= -actura Comercial.

B= *ista de empa6ue.

= Certicado de origen.

= *ista de precios.

>= !oletín Euímico ? Certicado de An"lisis.

F= Certicado de eguro.



<érminos y Condiciones

• Gombre y dirección del ordenante y beneciario.

• :onto de la Carta de Crédito.

• Documentos a e$igir.

• -echa de vencimiento de la Carta de Crédito.

• Descripción de la mercancía.

• <ipo de Carta de Crédito /'rrevocable, Conrmada, etc3.

• <ipos de embar6ues parciales /permitidos o no permitidos3.

• Cobertura de eguros.

• -ormas de pago.

• 'nstrucciones especiales.



Costos de la Apertura9 Carta de Crédito /:3

CARTA DE CREDITO DE IMPORTACION

ITEM

COMISION + IGVCOMISION EN USDApertura a H) días

:ensa%e sJift de apertura

Aceptación pago diferido

:odicación por valor

:odicación por prorroga

&tras modicaciones

Cancelación de la carta de crédito

<asas9 *ibor ? 2rime K pread /#iesgo 2aís K olide de la 4mpresa3



Costos de la Apertura9 Carta de Crédito by

CARTA DE CREDITO STANBY EMITIDAS

ITEMCOMISION ANUAL (SIN IGV)COMISION EN USD (SIN IGV)

Apertura /comisión anual3

:odicación por valor

:odicación por plao

&tras modicaciones

:ensa%e sJift por cada modicación

<asas9 *ibor ? 2rime K pread /#iesgo 2aís K olide de la 4mpresa3



Documentos a presentar por el e$porta

• eguro,

• Conocimiento de embar6ue ?? +uLa Aérea

• #ecibo de compra,

• -actura Comercial

• 2acMing *ist

• Certicado de &rigen

• +arantía sobre la 2ropiedad

•

Carta de 'ndemniación

• 4tc.

<i d C d C édi ? C édi



<ipos de Carta de Crédito ? CréditoDocumentario

•'rrevocables9 2or omisión, la carta de crédito se considera irrevocable, es decir, eemitido y aceptado por las partes no puede ser modicado sin el consentimiento

partes involucradas /ordenante, bancos, beneciario3. 2or e$presa indicación puecrédito documentario nominado revocable, en cuyo caso podr" modicarse siempsido utiliado, y 6uedar"n rmes las obligaciones ad6uiridas, o en curso de e%ecuc

•Conrmada9 cuando el banco corresponsal actuando por cuenta del !anco 4misoresponsabilia del pago, aceptación o negociación contra la presentación de los de$igidos.

•Avisada9 cuando el banco corresponsal no asume responsabilidad de pago frentesolamente notica o comunica la e$istencia del crédito y los documentos e$igidosordenante. *a responsabilidad de pago la tiene el !anco 2opular, 6uien es el ban

•A la Vista9 cuando el pago se hace al beneciario contra la presentación de los doe$igidos en la Carta de Crédito.

•4s de Aceptación y?o de 2ago Diferido9 cuando el pago se hace al beneciario en posterior a la de presentación de los documentos e$igidos, dependiendo del plao6ue el e$portador le otorgue al comprador.

•!acM to bacM9 e establece cuando el banco abre un crédito respaldado por otro c

importante a favor del ordenante.

<i d C t d C édit ? C édit



<ipos de Carta de Crédito ? CréditoDocumentario

• <ransferible9 a un segundo beneciario, parcial o totalmente, condición 6ue debe ser a

ordenante.•tand by: &rden de pago pura y simple dada por una entidad de crédito como garanacreedor destinatario , para ser e%ecutada simplemente alegando 6ue el deudor no hatener 6ue acreditar dicho incumplimiento.

•Cl"usula #o%a9 4l beneciario puede girar o recibir anticipos sin constituir garantía rea

•Cl"usula Verde9 4l beneciario puede girar anticipadamente el monto de la misma peconstituir garantía real a favor del !anco Conrmador, 2agador, o Gegociador de la Car+eneralmente depósitos en un almacén.

•Gominativas o Gegociables



Carta de Crédittand by

4s una garantía emitida por un banc

través del !anco 4misor, a favor de

2er7 para respaldar el cumplimiento

contraídas por un ordenante en el e$

&rden de pago pura y simple dada

crédito como garantía a favor del ac

destinatario , para ser e%ecutada sim

alegando 6ue el deudor no ha cump

acreditar dicho incumplimiento.



4rrores Comunes

•Carta de crédito e$pirada.

•-echa de entrega distinta al Documento de <ransporte.

•Cambios en la factual no autoriados.

•Descricpción decient o discrepante de los bienes.

•4rrores en la 2ólia de eguro.

•Discrepancia del monto con la factura.

•2uertos de carga no especicados en la carta de crédito.

•-irma en la factura discrepante a la estipulada.

Las disc!"a#cias d!$!# c%!&is! '% a#!s "%ssi$'! E# cas% #%

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+racias

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