Claudia Jimena Ruiz Andrs Felipe Torres Christian Camilo Lara

PLAN DE NEGOCIOSOBSERVATORIO EANTEC

1. RESUMEN EJECUTIVO

1.1 Oportunidad identificada: Nuestra oportunidad se halla en la alta demanda que existe sobre los tomates deshidratados, por parte de tiendas de conveniencia, grandes superficies, amas de casa o chefs, y sobre todo porque est existiendo una gran cantidad de pizzeras y restaurantes mediterrneos que hacen uso de nuestro producto. Todo esto tiene que ver con la nueva tendencia en salud y bienestar donde los productos netamente orgnicos estn ganando una posicin relevante.

1.2 Objetivos del proyecto

2. Llega a grandes superficies con un productos de alta calidad con precios asequibles a nuestro nicho objetivo3. Ser distribuidores de grandes restaurantes especializados en cocina gourmet y mediterrnea4. Masificar el uso de los tomates deshidratados, con precios bajos y diferenciacin en cuanto a la forma de produccin. 1.3 Articulacin con planes de gobiernoLos planes que existen de acuerdo a nuestro sector son las de la competitividad agraria. Podramos estar vinculndonos al programa de ciencia y tecnologa agropecuaria apoyada por Colciencias porque podemos incursionar en el uso del sol como fuente de deshidratacin, sera la nueva forma de produccin. Otra de las polticas que pueden colaborar con nuestra produccin sera poder ingresar al plan de adecuacin de tierras para el departamento de Cundinamarca porque es donde tendremos las hectreas para sembrar. El propsito del gobierno es dotar cada rea con sistema de riego, drenaje porque se mejora la distribucin, aumento de rentabilidad por cada hectrea y afrontar mejor los riesgos por cambios climticos. La poltica de comercializacin agropecuaria busca mejorar la integracin del pas a los mercados internacionales, reducir los costos de transaccin mediante una mayor eficiencia y modernizacin de los mercados y el apoyo a las operaciones comerciales, a partir del criterio de proteccin razonable; esto es tomado del DNP, nos ayudara a incursionar en mercados como Espaa, todo el sector Ibrico y Mediterrneo donde la demanda por nuestro producto es una de las ms altas en el mundo. A un trmino de mediano plazo podramos solicitar ayuda del sistema de financiamiento Agrario para expandir nuestras cosechas, mejorar la productividad de nuestras tierras, innovar en la cadena de produccin, aumentar nuestras lneas de negocios para diversificar el portafolio. El SNCA, nos podra ampliar los canales de comercializacin y de produccin para poder tener cobertura a nivel nacional y en parte Europa.

1.4 Compatibilidad con el desarrollo sostenible

En cuanto al desarrollo sostenible en el tiempo, los accionistas deben estar comprometidos a desarrollar con frecuencia diferentes especias, que le permitan tener a los tomates diferentes sabores; por tal motivo la empresa debe invertir en investigacin y desarrollo para que as se puedan hacer diferentes mezclas con las especias y brindarles constantemente productos innovadores a los consumidores. Igualmente se debe tener en cuenta las tendencias, preferencias y gusto de nuestros clientes, siendo uno de los factores claves del desarrollo sostenible con el tiempo, puesto que los consumidores constantemente estn cambiando y buscan la innovacin de nuevos productos que satisfagan sus necesidades, y as mismo el estar pendiente de los cambios de los consumidores y crear productos que se adapten a dichos cambios, permite que la empresa se mantenga con el tiempo. En cuanto al medio ambiente hemos decidido realizar el proceso de tomates deshidratados con un proceso netamente artesanal o natural, sin ninguna clase de qumicos que puedan atentar con la salud de los consumidores en tiempo futuro, por tal motivo; las fuentes de deshidratacin sern el sol y las especias utilizadas no tendrn ningn tipo de manipulacin con qumicos, los embaces en los que se empacaran sern empaques ecolgicos de los cuales podemos tener proveedores que inicialmente pueden ser envases ecolgicos S.A de Antioquia y en el futuro podramos pensar en proveedores como ENVAPACK los cuales cada uno de estos nos ofrece embaces amigables con el medio ambiente. Inicialmente, como se mencion anteriormente se puede tener como proveedor a envases ecolgicos por costos en cuanto a el producto y transporte y en el futuro se puede analizar la opcin de ENVAPACK.1.5 Idea de negocio: Somos productores y distribuidores de Complementos de comida mediterrnea, ms especficamente de tomates deshidratados; hallamos la necesidad en la falta de un proveedor de tomates deshidratados al sol para el consumo y la utilizacin de estos en restaurantes y en comida casera. Los tomates deshidratados al sol, son netamente naturales y orgnicos, lo que le da el plus diferenciador frente a nuestros competidores directos; por su forma de produccin podemos reducir los costos hasta el punto de vender a mitad de precio que el promedio del mercado.

1.6 Antecedentes de la ideaLos tomates deshidratados originarios de Italia, se han ido expandiendo a todos los lugares del mundo, sobre todo a Europa Occidental, Amrica del norte y algunos pases donde su fuerte es la cocina gourmet. Existen 2 tipos de productos como lo son deshidratados por hornos y secos al sol. Los principales demandantes para este tipo de productos son Alemania, Pases bajos, Espaa y Estados Unidos. Este tipo de mercado acepta diferentes presentaciones como enteros, en mitades, en polvo, en escamas y en aceite de oliva. En la cocina mediterrnea es usada para hacer ensaladas, pates, como salsa para untar, mezze, pizzas. Su uso puede ser para lo industrial o para el consumo, enfocado en nichos especficos. Segn algunos expertos el tomate ms apto para este producto es el cherry por sus caractersticas, en tierra fra su tamao puede tener 2 a 3 cm, mientras en tierras clidas como Pandi esta aproximadamente en los 5 a 6 cm.

2. DESCRIPCIN DE LA OPORTUNIDADPropuesta de valor: Producto de buen precio, totalmente natural sin ningn tipo de conservantes pensando en las nuevas tendencias de salud y bienestar de las personas, teniendo como principal fuente de trabajo el sol.

Ventajas competitivas:

Un empaque presentable de vidrio con todas las caractersticas y normas de calidad El sol como fuente de trabajo y deshidratacin La combinacin del tomate seco con los respectivos aditivos, dndole un sabor ms natural y extico La forma de envasar nuestro producto

3. ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL

La Misin: la misin de Sicilia di Sole es brindarle a los consumidores un producto totalmente natural sin ningn tipo de qumicos ni conservantes, mediante una tcnica de deshidratacin teniendo como fuente principal el sol , garantizando la calidad del producto que nos permitan tener una gran participacin en el sector .La visin: Desarrollar diferentes especias para los tomates deshidratados que nos permita brindar calidad a los consumidores, para ser lderes en el sector de alimentos de conservas, y que en el largo plazo todos nuestros procesos sean sostenibles con el medio ambiente.

Estrategia central de la organizacin Nuestra principal caracterstica es la segmentacin diferenciada de nuestro mercado para alcanzar mayor rentabilidad por cada lnea de producto. Generar valor a travs de nuestra ventaja competitiva como lo es la deshidratacin natural al sol Para apoyar nuestra estrategia central, nos basamos en el bajo costo de produccin por producto Innovacin constante en los productos relacionados con las conservas. Alta rentabilidad por cada unidad de producto, aproximadamente un 800% Fcil acceso a todos nuestros canales de distribucin como lo son clientes directos por medio de grandes superficies, para ganar reputacin y posicionarnos en mercados especficos tales como restaurantes de comida mediterrnea.

Tipo de sociedades

Nuestra empresa es una S.A.S porque para empezar es la forma ms fcil de constitucin adems de brindarnos oportunidades para la distribucin de capital. Nos permite responder solo por el monto de nuestra inversin, seremos de carcter comercial.

4. ANALISIS ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

4.1 Organigrama de nuestra organizacin

4.2 DOFA IDEA DE NUESTRO NEGOCIO

DOFA RECURSO HUMANOFORTALEZASAMENAZAS

El poco capital humano que requiere el proceso del producto La capacitacin para el desarrollo de la actividad No se requiere un gerente de recursos humanos No contribuimos con la reduccin de los ndices de desempleo No hay participacin de innovacin por parte de los empleados

DEBILIDADESOPORTUNIDADES

Pude disminuir la eficiencia en cuanto a los procesos desarrollados Se presenta un porcentaje de ocio alto. Descuido y falta de control por el poco capital humano con el que se cuenta

Brindar oportunidades que les permita a nuestros empleados adquirir conocimientos en reas afines. Permite invertir los recursos en investigacin y desarrollo del producto.

DOFA CAPITAL

DEBILIDADESOPORTUNIDADES

Falta de informacin para dar confiabilidad a los inversionistas Difcil consecucin de financiacin en la etapa de expansin Al no tener experiencia para crditos ni reconocimiento, el prstamo de dinero es bastante difcil. Tener preferencia porque la inversin o capitalizacin es baja. Se est viendo un crecimiento constante del sector, lo que genera mayor atraccin por parte de los inversionistas y fondos

FORTALEZASAMENAZAS

Rentabilidad por producto favorable para atraer inversionistas ngeles Fcil consecucin de dinero para el capital semilla La estructura del capital favorece para obtener fcil acceso y respaldo Las inversiones son en activos conocidos, y que pueden ser vendidos en el largo plazo Poca inversin en el sector de alimentos por parte de las empresas y los fondos Mayores inversiones en otras empresas de la competencia El alcance de la consecucin de dinero porque para empresas grandes es ms fcil adquirirlo

DOFA MERCADODEBILIDADESOPORTUNIDADES

Nichos de mercado pequeos al principio de la operacin Falta de informacin especfica de nuestro sector para ser clara la estrategia No tenemos reconocimiento ni posicionamiento de mercado Explotar mercados que las otras marcas no lo han hecho como restaurantes especializados Es un sector con potencial de crecimiento alto Poder introducir mejor el concepto de comida mediterrnea

FORTALEZASAMENAZAS

Tener identificado un mercado potencial Estabilidad de los precios del producto para mantenerlos constantes. Nuestra forma de mercadeo es directo lo que nos da pleno contacto con el cliente para mejorar nuestro producto cada vez Mayor produccin por los competidores Poder tener problemas en el mercadeo de un producto poco comn Por la presin de precios que los competidores nos obliguen a subir el de nosotros Que el mercado exija condiciones y certificaciones que en el corto plazo no podemos tener

DOFA RECURSO TECNOLOGICO

FORTALEZASAMENAZAS

No necesitamos gran inversin en maquinarias. Contribuimos al medio ambiente. Desarrollo de productos a base de tecnologa natural Desarrollo de maquinarias que agilizan e integran los diferentes procesos. Rezagados para producir en masa

DEBILIDADESOPORTUNIDADES

Demoras en el desarrollo del producto Dependencia de factores externos como el clima. Menor produccin Fcil acceso a maquinas como computadores y materiales para el funcionamiento de la planta. Reduccin de costos en cuanto al mantenimiento de las diferentes maquinas que otras empresas emplean.

4.3 Estrategia ocano azul

ELIMINAR

El alto precio del producto final Manejo de qumicos y conservantes Costos de produccin (Manejo de horno, de transporte)REDUCIR

Mano de obra ( Al comienzo nosotros mismos podremos producirlos) Utilizacin de materia prima, el sol y la maicena El tiempo de deshidratacin

INCREMENTAR

La forma de produccin La produccin de estos de forma natural Sembrar nuestras propias especiesMEJORAR

Hacer la receta de los complementos naturales (albahaca, perejil, organo) El concepto del producto como tal y el empaqueSistema de deshidratacin

4.4 Alianzas y relaciones exteriores

En cuanto a las alianzas podramos hacerlas con los proveedores de envases y con nuestros proveedores de tomates y especias, la alianza consistira en utilizar una parte de la etiqueta del producto en publicidad para los proveedores y hacer conocer las empresas de tomates, especias y de envases. Las primeras alianzas que haramos seria con la huerta paisa, un productor de tomates deshidratados de Antioquia porque ya tiene buen nivel de infraestructura y posicionamiento. Pero la alianza ms importante es con los productores de tomate cerca de Pandi Cundinamarca donde la temperatura y cercana con Bogot favorece tener un producto de calidad y una distribucin eficiente a nivel regional. Esta alianza es tambin para adquirir a precios bajos las cantidades requeridas cada mes. A nivel internacional hay personas en Bogot que conocen brokers o agentes para distribuir el tomate seco en Espaa e Italia, aunque se incrementaran los costos por el transporte.

5. ANLISIS DE MERCADO5.1 Mercado Objetivo Mercado Potencial: Nuestro cliente a largo plazo van a ser todas las personas y restaurantes a nivel internacional. Mercado Objetivo: nuestros clientes a mediano plazo van a ser personas que tengan un gusto por la comida mediterrnea y que puedan conseguir nuestros productos en grandes superficies, ser distribuidores a restaurante a nivel nacional. Nicho de Segmento de Mercado: Nuestro clientes inmediatos van a ser todos aquellos restaurantes que necesiten y utilicen nuestros productos en la ciudad de Bogot.5.2 Investigacin de mercadoCaracterizacin y perfil del cliente: Sociodemogrficos

Econmicos capacidad adquisitiva

Nuestros clientes potenciales son todos aquellos entre estratos 3, 4, 5 y 6 ya que son los estratos que se pueden entrar en gastos por gustos, estos cuentan con una poblacin en Bogot de 3931.000 habitantes aproximadamente, donde nuestros principales distribuidores van a estar localizadas en las localidades de Usaqun, Chapinero, Suba, Barrios Unidos, Teusaquillo y la Candelaria, que son las localidades donde hay ms ingreso per cpita y menos poblacin de Pobreza segn los estudios del Dane. En cuanto a la distribucin de los restaurantes vamos a distribuirle a los restaurantes de cualquier localidad que necesite nuestro producto Preferencias del consumidor:Son las personas con preferencias por la comida natural sin conservantes, ni qumicos, que generalmente usan las conservas como aperitivos, ensaladas y comidas mediterrneas- gourmet. Las consumen regularmente entre 1 o 2 veces por semana, para adecuar platos. En el caso de los restaurantes su negocio est enfocado en la comida italiana, como antipasto, pizza, ensaladas y todo aquel negocio que tienda a consumir este tipo de conservas. Cuantificacin de mercado en Bogot:Para cuantificar nuestro mercado investigamos el nmero de pizzeras que utilizan ingredientes gourmet: Papa Johns: 5 establecimientosJennos Pizza: 60 establecimientosDominos Pizza: 8 establecimientosOtras cadenas de restaurantes que ofrecen ensaladas tambin lo hacen como:Crepes and Waffles: 26 establecimientos Marca: Silice di SoleElasticidad de la demanda: q/P Inelstica: Nuestra elasticidad de la demanda es inelstica porque el cambio del precio de nuestro producto no afectar en gran medida a las cantidades, tiende a estar entre 0 y uno.

5.4 Anlisis de la competencia:

Tipo de mercado: Desde el Punto de Vista Geogrfico: Mercado Metropolitano: Situado en la ciudad de Bogot para empezar el posicionamiento de nuestro productoMercado Nacional: En nuestro pas, llegaremos a las ciudades ms importantes porque tienen mejor estratificacin, mayores ingresos as como mayor inclinacin por los productos gourmet por la calidad y estilo de vidaMercado Internacional: Nos centraremos en distribuir nuestro producto en pases que tengan tratados de libre comercio, que tengan preferencias sobre los productos de nuestro pas, podra ser el caso de Argentina, Chile, Per y en dados casos podra ser Estados Unidos, Canad y pases Europeos donde Italia, no tenga cobertura. Segn el Tipo de Cliente:Mercado del Consumidor: Centrado en las amas de casa, de niveles de ingresos medios altos, y altos, adems de personas que por la facilidad de preparacin escogen este producto para las ensaladasMercado del Productor o Industrial: En este sector se encuentra el de los restaurantes porque ellos utilizan nuestro producto como materia prima de los platos que ofrecen estilo mediterrneo.Segn la Competencia Establecida:Mercado de Competencia Imperfecta:Es aquel que opera entre los dos extremos: 1) El Mercado de Competencia Perfecta y 2) el de Monopolio PuroMercado de Oligopolio: Es donde hay pocos vendedores y un buen nmero de compradores, porque dentro de nuestro mercado hay 5 competidores directos y el nmero de compradores es proporcional a la cantidad.Segn el Tipo de Producto:Mercado de Productos o Bienes: Nos enfocamos el mercado de productos tangibles. Elasticidad de la oferta: Q/P Nuestra elasticidad de la oferta es inelstica porque al cambiar el precio, no cambiaran las cantidades ofrecidas. NUMERO DE OFERENTES: en el mercado se encuentra cinco oferentes que son Laya Gourmet, P&I Gourmet, Fost Natural, Fude, Ulas gourmet; los anteriores se consideran como competidores directos. En cuanto a oferentes indirectos podemos identificar varios como lo son los guisantes, todos los productos vegetales como rbano, cohombro, brcoli entre otras, as mismo las frutas tambin se pueden considerar indirectos. Por otro lado, los oferentes potenciales son todos aquellos distribuidores y productores mayoristas de tomates, los cuales tienen mayor capacidad o facilidad de producir este tipo de tomates.

5.5 ESTRATEGIA DE MERCADO

Inicialmente para que nos conozcan como distribuidores de tomates en los restaurantes podramos realizar unas tarjetas con los datos de la empresa para que nos contacten, adicional a esto distribuir las tarjetas con una muestra de los tomates que comercializaremos a estos restaurantes. Otra estrategia que implementaremos es en cuanto a los empaques, emplearemos dos tipos de empaques uno para las grandes superficies y otro para los restaurantes; en los cuales el de las grandes superficies tendr un empaque en forma de tomate con el objetivo de ser ms llamativo para los consumidores, y en cuanto a los restaurantes emplearemos un empaque tradicional y de mayor tamao, adecuado para este tipo de compradores.

Emplearemos al lanzar el producto en las grandes superficies, impulsadoras con degustacin para que las personas conozcan el sabor y la calidad de los tomates.

Al realizar este tipo de degustacin nos podemos asociar con empresas de galletas y pan como Noel y Bimbo, para acompaar los tomates con galletas integrales o pan y de esta forma hacer una alianza estrategia y aumentar el posicionamiento de productos empleados.

5.6 Ventas para cinco aos

6. ANALISIS TECNICO DEL PRODUCTO

Anlisis del producto Caractersticas: es un producto elaborado artesanalmente, puesto que no se utiliza ninguna clase de qumicos ni maquinaria que atente con la salud de las personas a largo plazo, se utilizaran diferentes especies para darles un mejor sabor y olor a los tomates, es un producto empacado al vaco con un aspecto innovador y diferenciador a la competencia. Tipo de bien: el tipo de bien es un bien no duradero, puesto que es un bien que incluye alimentos, este tipo de bienes se consumen rpido y se compran con frecuencia por tal motivo el producto de nosotros se ubica en ese tipo de bien.

6.1 Descripcin de productos y /o serviciosNuestros productos son netamente naturales, donde se evitara de primera mano cualquier qumico tanto para la produccin como para la conservacin de nuestro producto. Este est hecho y realizado bajo los ms altos estndares de calidad, donde nuestra presentacin tanto del empaque como del producto en s es nuestra prioridad para dejar la esencia de un producto 100% artesanal y con una alta calidad.

6.2 Grado de innovacin y aporte a la transformacin productiva de Colombia

El grado de innovacin que presenta nuestro producto no es alto en cuanto al producto final, se refleja en la produccin; a pesar de ser una idea conocida en los pases mediterrneos siempre tiene que renovar los procesos porque para cada clima es diferente, al igual que para cada tipo de tomate. Para la transformacin productiva aportamos un nuevo enfoque para la produccin de alimentos gourmet, que tengan un grado medio de procesamiento, as mismo con la tcnica de maicena para evitar plagas y hongos.

6.3 Valor agregado del producto o servicio ofrecido

Como lo mencione anterior mente nuestro producto se caracterizara por ser natural, donde la conservacin sea natural y no contenga ningn tipo de conservante, sus propiedades deshidratadas y con la suma de aceites y especias ayuda a que el producto tenga un vencimiento mximo a 26 meses, pero por evitar problemas con el INVIMA y otras entidades exportadoras, se marcaran los frascos con un vencimiento mximo a 18 meses.

6.4 Proceso de produccin

Nuestra materia prima principal ser seleccionada por nosotros, cada tomate seleccionado debe estar en un punto medio donde no debe ser ni muy maduro ni muy verde, para as tener una deshidratacin uniforme en todos nuestros tomates y para no variar el sabor de nuestro producto, en cuanto a nuestras especias y aceite de oliva contaremos con un proveedor directo, el cual nos proveer de estos.

6.5 Nivel de desarrollo del producto

El nivel de nuestro producto tiende a ser medio bajo porque los ingredientes son fciles de conseguir y el proceso tambin es algo simple; lo que ms aporta al desarrollo es el envasado al vaco y la combinacin con especies para dar el sabor que gustan los clientes. La idea es llegar a un proceso automatizado para la combinacin de los ingredientes manteniendo siempre intacta la idea de la deshidratacin con el sol.

6.6 Necesidades tcnicas y requerimientos para terminar o desarrollar el producto

La tcnica para el desarrollo de nuestro producto es media porque se puede aprender fcilmente la deshidratacin, en lo que ms nos debemos enfocar es en el cuidado y preservacin de la materia prima, para saber el grado de humedad, temperatura, cuanto tiempo es necesario para sacar un tomate de calidad. Adems de todas las normas de salubridad.

7. ANALISIS FINANCIERO

7.1 Descripcin de ingresos

Cuadro 1: Ingresos mensuales y anuales proyectados del observatorio EANTECCUANTIFICACION DE LOS INGRESOS

CONCEPTOCANTIDADPRECIO UNITARIOVENTA TOTAL

Ingresos Operacionales

Ventas Operacionales

Tomates con Receta Secreta 4.200 $ 15.600$ 65.520.000

Tomates con albahaca 2.100 $ 15.600$ 32.760.000

tomates con organo 2.100 $ 15.600$ 32.760.000

Total ingresos operacionales 8.400 $ 15.600 $ 131.040.000

Ingresos No operacionales

Ventas no operacionales

Prestacin de Marca$ 20.000.000

Inversiones temporales$ 5.000.000

Total de ingresos no operacionales$ 25.000.000

TOTAL INGRESOS MENSUALES $ 156.040.000

7.2 Plan de inversionesCuadro 2: Inversin proyectada en Capital Fijo del observatorio EANTECCAPITAL DE INVERSION

Capital Fijo

ACTIVOCANTIDADCOSTO MENSUALCOSTO TOTAL

Inmobiliario: Terrenos y edificios1$ 2.000.000$ 24.000.000

Maquinaria y equipo de oficina3$ 500.000$ 1.500.000

Compra de Camioneta Pick-Up1$ 4.500.000$ 54.000.000

Recursos tecnolgicos1$ 416.667$ 5.000.000

TOTAL DE INVERSION FIJA DE CAPITAL $ 7.416.667 $ 84.500.000

7.3 Capital de TrabajoCuadro 3: Inversin proyectada en Capital de Trabajo del observatorio EANTECCAPITAL DE TRABAJO

CONCEPTO CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL

MATERIA PRIMA/ INSUMOS

Tomates 4.200 $ 500$ 2.100.000

Especias 4.200 $ 25$ 105.000

Aceite de Oliva 4.200 $ 250$ 1.050.000

Envasado 4.200 $ 300$ 1.260.000

Envase de Vidrio 4.200 $ 170 $ 714.000

Tapa de Envase 4.200 $ 50 $ 210.000

Etiqueta 4.200 $ 30 $ 126.000

MANO DE OBRA

DIRECTA: 1 $ 545.000$ 3.270.000

INDIRECTA:

Por producto166.6671000000

personal administrativo 3$ 1.500.000$ 27.000.000

Total 6 meses:$ 36.835.000

GASTOS DE ADMINISTRACION

arriendos 1$ 2.000.000$ 12.000.000

agua 1$ 50.000$ 300.000

luz 1$ 100.000$ 600.000

transporte 1$ 600.000$ 3.600.000

Mantenimiento$ 100.000$ 600.000

publicidad $ 2.000.000$ 24.000.000

Papelera$ 100.000$ 600.000

pagos de crdito $ 1.250.000$ 7.500.000

Total Gastos administracin: $ 49.200.000

TOTAL CAPITAL TRABAJO 6 MESES$ 86.035.000

7.4 Gastos y costos de funcionamiento

Cuadro 4: Egresos proyectados del observatorio EANTECCUANTIFICACION DE LOS EGRESOS

CONCEPTOCANTIDADPRECIO UNITARIOVENTA TOTAL

Egresos operacionales

Costos Operacionales

Mano de Obra Directa 1 $ 545.000 $ 6.540.000

MATERIA PRIMA

Tomates 8.400 $ 500 $ 4.200.000

Especias 8.400 $ 25 $ 210.000

Aceite de Oliva 8.400 $ 250 $ 2.100.000

Envasado 8.400 $ 300 $ 2.520.000

Envase de Vidrio 8.400 $ 170 $ 1.428.000

Tapa de Envase 8.400 $ 50 $ 420.000

Etiqueta 8.400 $ 30 $ 252.000

Mano de Obra Indirecta $ 83.333 $ 1.000.000

Total egresos operacionales $ 1.555.833 $ 18.670.000

Egresos No operacionales

Gastos de administracin

Papelera $ 100.000 $ 1.200.000

Servicios Pblicos $ 150.000 $ 1.800.000

Mantenimiento $ 100.000 $ 1.200.000

Transporte $ 600.000 $ 7.200.000

Amortizacin de crditos $ 43.750 $ 525.000

Crdito $ 1.250.000 $ 15.000.000

Total egresos No operacionales $ 2.243.750 $ 26.925.000

TOTAL EGRESOS ANUALES $ 3.799.583 $ 45.595.000

7.5 Evaluacin FinancieraLa Tasa Interna de Retorno

Para nuestro negocio esta TIR es bastante atractiva para nuestros inversionistas porque el capital inicial es muy bajo, porque todos los elementos son de fcil adquisicin, de precios econmicos. Una rentabilidad del 1749% es un negocio que no es fcil conseguir, y sobre todo con expectativas an mayores. Esto es lo que cabe recalcar porque cada producto de unos 250 gramos est dejando un margen del 800%, coherente con esta tasa para volver a invertir en el negocio y aumento del portafolio. Valor Actual Neto

Como lo indica este anlisis del VNA, nuestra negocio genera valor porque al devolver todos los valores al momento 0, nos da un resultado muy superior al esperado con alrededor de 833 millones. Esto es el significado de la rentabilidad que tenemos despus de la inversin inicial, comparado con todos los ingresos a 10 aos, mientras la tasa de descuento puede ser el costo de oportunidad para nuestros inversionistas, escogimos un promedio de 15%. En resumido nuestro negocio genera valor al comparar las opciones escogidas. PaybackEl retorno de la inversin se recupera en el primer ao cuando el flujo de caja ya ha superado esta inversin por 10 veces.

ANEXO 1: LAS CINCO FUERZAS DE PORTERFUERZAS DE PORTER

DI SOLE

COMPETIDORES

Dentro de nuestros competidores se encuentra Tomacol, P & G Gourmet, etc. Tienen ya capacidad, mercado, por lo tanto tenemos que competir con nuestro factor diferenciador que est en la forma de produccin al sol. El mercado a ganar es el mismo, por lo tanto tendremos que ser eficientes en la cadena de abastecimiento, y sobre todo en la comercializacin, llegando a nichos donde nadie lo ha hecho. Las alianzas serian tal vez con pequeos productores de tomate.

CLIENTES

El poder de negociacin que existe de nuestros clientes es de trmino medio, porque al tener un nicho definido, clientes potenciales etc. Se diversifican las opciones y formas tanto de comercializacin como de CRM. Lo ms importante es siempre ofrecer un plazo considerable de pago, dar el producto como lo requieren. Al ser un producto especializado los clientes sern ms exigentes por ende debemos ser diferenciadores de marca.

PRODUCTOS SUSTITUTOS

La entrada de nuevos productos sustitutos es alta, porque los productores de tomate pueden copiar la idea fcilmente porque tienen la materia prima ms importante. Un producto sustituto podrn ser las conservas de tomate que produce Fruco y muchas otras. Otros posibles competidores son las pastas de tomate, y todo tipo de productos derivados del tomate. Hasta las mismas ensaladas pueden ser vistas como potenciales.

PROVEEDORES

En cuanto a la negociacin con nuestros proveedores nos beneficia que la materia prima de mayor cantidad la producimos nosotros, hacemos todo el proceso. La negociacin ms importante es para el empaque porque tenemos que mandar a hacer algo especial, diferenciado, y que no incurra en mayores gastos, por ello la empresa que los fabricara tendr que ser cumplida, y que nos de oportunidades de pago. Al principio tambin tendremos que negociar las especies en las plazas de la ciudad, o directamente con productores.

COMPETIDORES POTENCIALES

Como hemos nombrado ya hay varias empresas nacionales y extranjeras que pueden copiar la idea. Por ello las estrategias a implementar se basan en el conocimiento de la produccin, ser productores de un tomate de calidad, control sobre las cosechas, el precio es una barrera de entrada para ellos, porque sabemos reducir costos.

ANEXO 2: PLAN DE EXPANSIN

HOY: nos vemos como pequeos productores y distribuidores, con un pequeo terreno en un pueblo cercano a la ciudad de Bogot que nos permite desarrollar las diferentes actividades, dirigidos a personas naturales que tengan gusto por la comida mediterrnea, con una pequea oficina en la ciudad de Bogot que nos permite tener contacto con nuestros clientes y proveedores; contamos inicialmente con unos aportes de capital de dos millones de pesos por cada uno. EN MARCHA: Ingreso y participacin en grandes superficies, en las que tenga acceso personas de estratos medio altos; implementar mayor nmero de publicidad que nos permita darnos a conocer, desarrollo de nuevas especias que nos permitan explorar nuevas lneas de negocio, compra de una camioneta que nos facilite el transporte de nuestro producto a nuestros clientes. A FUTURO: A futuro vemos la empresa con una buena posicin en el mercado, que tenga un gran reconocimiento a nivel nacional, establecer estrategias con otras empresas que por medio de nuestro producto puedan realizar publicidad, contar con un terreno ms amplio para el proceso de los tomates, y contar con un mayor nmero de camionetas que faciliten el transporte dentro de la ciudad; haber desarrollado un nmero considerable de mezclas de especias que permita a desarrollar y evolucionar el negocio de los tomates secos.

Hoja1

CAPITAL DE INVERSIONCapital FijoACTIVOCANTIDADCOSTO MENSUALCOSTO TOTALInmobiliario: Terrenos y edificios1$ 2,000,000$ 24,000,000Maquinaria y equipo de oficina3$ 500,000$ 1,500,000Compra de Camioneta Pick-Up1$ 4,500,000$ 54,000,000Recursos tecnologicos1$ 416,667$ 5,000,000

TOTAL DE INVERSION FIJA DE CAPITAL$ 7,416,667$ 84,500,000

CUANTIFICACION DE LOS INGRESOSCUANTIFICACION DE LOS EGRESOS

CONCEPTOCANTIDADPRECIO UNITARIOVENTA TOTALCONCEPTOCANTIDADPRECIO UNITARIOVENTA TOTALIngresos OperacionalesEgresos operacionalesVentas OperacionalesCostos OperacionalesTomates con Receta Secreta4,200$ 15,600$ 65,520,000Mano de Obra Directa1$ 545,000$ 6,540,000Tomates con albahaca2,100$ 15,600$ 32,760,000tomates con oregano2,100$ 15,600$ 32,760,000MATERIA PRIMATomates8,400$ 500$ 4,200,000Total ingresos operacionales8,400$ 15,600$ 131,040,000Especias8,400$ 25$ 210,000Aceite de Oliva8,400$ 250$ 2,100,000Ingresos No operacionales Embasado8,400$ 300$ 2,520,000Ventas no operacionalesEmvase de Vidrio8,400$ 170$ 1,428,000Prestacion de Marca$ 20,000,000Tapa de Emvase8,400$ 50$ 420,000Inversiones temporales$ 5,000,000Etiqueta8,400$ 30$ 252,000

Total de ingresos no operacionales$ 25,000,000Mano de Obra Indirecta$ 83,333$ 1,000,000

TOTAL INGRESOS MENSUALES$ 156,040,000Total egresos operacionales$ 1,555,833$ 18,670,000

Egresos No operacionalesGastos de administracionPapeleria$ 100,000$ 1,200,000Servicios Publicos$ 150,000$ 1,800,000Mantenimiento$ 100,000$ 1,200,000Transporte$ 600,000$ 7,200,000Amortizacion de creditos$ 43,750$ 525,000Credito$ 1,250,000$ 15,000,000Total egresos No operacionales$ 2,243,750$ 26,925,000

TOTAL EGRESOS ANUALES$ 3,799,583$ 45,595,000

CAPITAL DE TRABAJO CONCEPTO CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTALMATERIA PRIMA/ INSUMOSTomates4,200$ 500$ 2,100,000Especias4,200$ 25$ 105,000Aceite de Oliva4,200$ 250$ 1,050,000Embasado4,200$ 300$ 1,260,000Emvase de Vidrio4,200$ 170$ 714,000Tapa de Emvase4,200$ 50$ 210,000Etiqueta4,200$ 30$ 126,000

MANO DE OBRA DIRECTA: 1$ 545,000$ 3,270,000INDIRECTA:Por producto166,6671000000personal administrativo 3$ 1,500,000$ 27,000,000Total 6 meses:$ 36,835,000

GASTOS DE ADMINISTRACIONarriendos 1$ 2,000,000$ 12,000,000agua 1$ 50,000$ 300,000luz 1$ 100,000$ 600,000transporte 1$ 600,000$ 3,600,000Mantenimiento$ 100,000$ 600,000publicidad $ 2,000,000$ 24,000,000Papeleria$ 100,000$ 600,000pagos de credito $ 1,250,000$ 7,500,000Total Gastos administracin:$ 49,200,000

TOTAL CAPITAL TRABAJO 6 MESES$ 86,035,000

Hoja2

FLUJO DE CAJA

CONCEPTOAO 0AO 1AO 2AO 3AO 4AO 5AO 6AO 7AO 8AO 9AO 10

Capital de inversion$ 170,535,000Propio o asociado$ 85,267,500Creditos$ 85,267,500Total

Ingresos OperacionalesVentas OperacionalesTomates receta secreta$ 65,520,000$ 70,106,400$ 75,013,848$ 80,264,817$ 85,883,355$ 91,895,189$ 98,327,853$ 105,210,802$ 112,575,559$ 120,455,848Tomates con albahaca$ 32,760,000$ 35,053,200$ 37,506,924$ 40,132,409$ 42,941,677$ 45,947,595$ 49,163,926$ 52,605,401$ 56,287,779$ 60,227,924Tomates con oregano$ 32,760,000$ 35,053,200$ 37,506,924$ 40,132,409$ 42,941,677$ 45,947,595$ 49,163,926$ 52,605,401$ 56,287,779$ 60,227,924

Subtotal Ingresos $ 131,040,000$ 140,212,800$ 150,027,696$ 160,529,635$ 171,766,709$ 183,790,379$ 196,655,705$ 210,421,605$ 225,151,117$ 240,911,695OperacionalesIngresos No operacionales

Prestacion de Marca$ 20,000,000$ 20,700,000$ 21,424,500$ 22,174,358$ 22,950,460$ 23,753,726$ 24,585,107$ 25,445,585$ 26,336,181$ 27,257,947Inversiones Temporales$ 5,000,000$ 5,175,000$ 5,356,125$ 5,543,589$ 5,737,615$ 5,938,432$ 6,146,277$ 6,361,396$ 6,584,045$ 6,814,487Subtotal Ingresos NoOperacionales$ 25,000,000$ 25,875,000$ 26,780,625$ 27,717,947$ 28,688,075$ 29,692,158$ 30,731,383$ 31,806,982$ 32,920,226$ 34,072,434

Total Ingresos$ 156,040,000$ 166,087,800$ 176,808,321$ 188,247,582$ 200,454,784$ 213,482,536$ 227,387,088$ 242,228,586$ 258,071,343$ 274,984,129

EgresosEgresos OperacionalesCostos Directos$ 17,670,000$ 18,288,450$ 18,928,546$ 19,591,045$ 20,276,731$ 20,986,417$ 21,720,942$ 22,481,175$ 23,268,016$ 24,082,396Costos Indirectos$ 55,000,000$ 56,925,000$ 58,917,375$ 60,979,483$ 63,113,765$ 65,322,747$ 67,609,043$ 69,975,359$ 72,424,497$ 74,959,354Total Egresos Operacionales$ 72,670,000$ 75,213,450$ 77,845,921$ 80,570,528$ 83,390,496$ 86,309,164$ 89,329,985$ 92,456,534$ 95,692,513$ 99,041,751

Egresos No operacionalesGastos de administracionarriendos $ 24,000,000$ 24,840,000$ 25,709,400$ 26,609,229$ 27,540,552$ 28,504,471$ 29,502,128$ 30,534,702$ 31,603,417$ 32,709,536agua $ 600,000$ 621,000$ 642,735$ 665,231$ 688,514$ 712,612$ 737,553$ 763,368$ 790,085$ 817,738luz $ 1,200,000$ 1,242,000$ 1,285,470$ 1,330,461$ 1,377,028$ 1,425,224$ 1,475,106$ 1,526,735$ 1,580,171$ 1,635,477transporte $ 600,000$ 621,000$ 642,735$ 665,231$ 688,514$ 712,612$ 737,553$ 763,368$ 790,085$ 817,738Mantenimiento$ 1,200,000$ 1,242,000$ 1,285,470$ 1,330,461$ 1,377,028$ 1,425,224$ 1,475,106$ 1,526,735$ 1,580,171$ 1,635,477publicidad $ 2,000,000$ 2,070,000$ 2,142,450$ 2,217,436$ 2,295,046$ 2,375,373$ 2,458,511$ 2,544,559$ 2,633,618$ 2,725,795Papeleria$ 1,200,000$ 1,242,000$ 1,285,470$ 1,330,461$ 1,377,028$ 1,425,224$ 1,475,106$ 1,526,735$ 1,580,171$ 1,635,477Pago Credito$ 15,000,000$ 15,525,000$ 16,068,375$ 16,630,768$ 17,212,845$ 10,626,863Total Egresos No operacionales$ 45,800,000$ 47,403,000$ 49,062,105$ 50,779,279$ 52,556,553$ 47,207,601$ 37,861,064$ 39,186,201$ 40,557,718$ 41,977,238Total Egresos$ 118,470,000$ 122,616,450$ 126,908,026$ 131,349,807$ 135,947,050$ 133,516,765$ 127,191,049$ 131,642,735$ 136,250,231$ 141,018,989Utilidad antes de Impuestos$ 37,570,000$ 43,471,350$ 49,900,295$ 56,897,775$ 64,507,734$ 79,965,772$ 100,196,040$ 110,585,851$ 121,821,112$ 133,965,140

Pago de impuestos$ 12,398,100$ 14,345,546$ 16,467,097$ 18,776,266$ 21,287,552$ 26,388,705$ 33,064,693$ 36,493,331$ 40,200,967$ 44,208,496

Flujo Neto de Caja$ 2,125,323.11$ 25,171,900$ 29,125,805$ 33,433,198$ 38,121,509$ 43,220,182$ 53,577,067$ 67,131,347$ 74,092,520$ 81,620,145$ 89,756,644Flujo de Caja Acumulado$ 25,171,900$ 54,297,705$ 87,730,902$ 125,852,412$ 169,072,593$ 222,649,661$ 289,781,007$ 363,873,527$ 445,493,672$ 535,250,316

Hoja3

VENTAS OPERACIONALES CINCO AOSAO 1AO 2AO 3AO 4AO 5Tomates receta secreta$ 5,000,000$ 5,350,000$ 5,724,500$ 6,125,215$ 6,553,980Tomates con albahaca$ 32,760,000$ 35,053,200$ 37,506,924$ 40,132,409$ 42,941,677Tomates con oregano$ 84,500,000$ 90,415,000$ 96,744,050$ 103,516,134$ 110,762,263

Total Ingresos$ 122,260,000$ 130,818,200$ 139,975,474$ 149,773,757$ 160,257,920