de los Trabajadores del Estado de Nuevo Instituto de...

¡SSS TEL EONInstituto de Seguridad y Servicios Socialesde los Trabajadores del Estado de Nuevo León

XCIII SESIÓN ORDINARIAACTA

En la Ciudad de Monterrey, Nuevo León, siendo las ocho horas con treinta minutos del díatreinta de Julio del año dos mil nueve, con motivo de celebrar la Nonagésima Tercera SesiónOrdinaria del Honorable Consejo Directivo del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de losTrabajadores del Estado de Nuevo León, se reunieron en la Sala de Consejo del ISSSTELEON,ubicado en la calle Matamoros número 319 poniente, los siguientes Funcionarios: Dr. VíctorDryere Noriega, Consejero Suplente del Dr. Gilberto Montiel Amoroso, Secretario de Salud en elEstado; Lic. Genaro Leal Cavazos, Consejero Suplente del Dr. Gustavo Alarcón Martínez ,Presidente del Consejo de Relaciones Laborales y Productividad; Lic. Héctor S. MaldonadoSantos; Consejero de Derecho Laboral y Seguridad Social de Gobierno del Estado; Profra.Mirna Isabel Saldívar Paz, Secretaria General de Sección 50 del S.N.T.E., y representante delSindicato Nacional de Trabajadores de la Educación ante el Consejo; Profra. Lucilda PérezSalazar, Secretaria de Pensiones y Jubilaciones de la Sección 50 del S.N.T.E.; Lic. SanJjuanaVelasquez Ríos, Consejero Suplente del Lic. Juan Manuel Cavazos Uribe, Secretario Generaldel S.U.S.P.E. y representante del Sindicato Único de Servidores Públicos del Estado ante elConsejo; C. Juanita Irasema Saldaña Rodríguez, en representación de la C. Laura MezaReyna, Secretaria General del Sindicato de Trabajadores del D.I.F. y representante de losTrabajadores de los Organismos Paraestatales Afiliados; Lic. José Francisco González Briones,en representación del Magistrado Gustavo Adolfo Guerrero Gutiérrez, Presidente del TribunalSuperior de Justicia y representante del Poder Judicial ante el H. Consejo Directivo; Dr. AngelValle de la 0, en representación del Dip. Oscar Cano Garza, Presidente de la Comisión dCoordinación y Régimen Interno del H. Congreso del Estado y representante del PodeLegislativo ante el Consejo; Lic. Luís Gerardo Treviño Leal, Director General del ISSSTELEONy Secretario del H. Consejo Directivo; y como invitados el C.P. Francisco Javier ZertucheHernández, Director de Atención a Municipios y Organismos Paraestatales; C.P. Mario AlbertoLeal Alanís, Director de Planeación y Finanzas del ISSSTELEON; C.P. Jesús Cardona Monreal,Director de Administración del ISSSTELEON; C.P. Jesús Cantú Valderrama, Director dePrestaciones Sociales y Económicas del ISSSTELEON; Lic. Juan García Velasco, DirectorJurídico del ISSSTELEON; Dr. Juan Antonio Villarreal Ramos, Director de Servicios MédicosSubrogados del ISSSTELEON y la Lic. Laura Elena Gutiérrez Medina, Titular de la ContraloríaInterna del ISSSTELEON; bajo el siguiente : Orden del Día: I.- Lista de Asistencia yVerificación del Quórum .- II.- Lectura del Acta Anterior .- III.- Avance del ProgramaOperativo 2009 .- IV.- Presentación de los Estados Financieros al 30 de Junio del 2009.- V.-Asuntos Generales . ----------------------------------------------------------------------------------------------------I.- Lista de Asistencia y Verificación del Quórum .- El Lic. Luis Gerardo Treviño Leal,Secretario del H. Consejo Directivo, dio la bienvenida a los Funcionarios presentes y agradeciósu asistencia a esta Nonagésima Tercera Sesión Ordinaria del Honorable Consejo Directivo, yseñaló que en virtud de que el Lic. Rubén Martínez Dondé, Presidente del Consejo Directivo delISSSTELEON, no se encontraba presente, solicitaba a los miembros del Consejo se nombraa quien debería presidir la Sesión, lo anterior de conformidad con lo señalado en el Artículo 13de la Ley del ISSSTELEON, que establece que a falta cjel Presidente del H. Consejo Directivo, LXCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo

H. CONSEJO DIRECTIVO


las Sesiones serán presididas por el representante del Gobierno del Estado que se elija entrelos presentes.- Por lo que los miembros del Consejo Directivo propusieron al Dr. Víctor DryereNoriega, Consejero Suplente del Dr. Gilberto Montiel Amoroso, Secretario de Salud del Estado,para que presidiera la Sesión.- Una vez que los Consejeros dieron su aprobación, se dictó elsiguiente.- ACUERDO 16/2009.- Con fundamento en lo establecido en los Artículos 128,Fracción X, y 131 de la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de losTrabajadores del Estado de Nuevo León, los integrantes del H. Consejo Directivoacuerdan que el Dr. Víctor Dryere Noriega, Consejero Suplente del Dr. Gilberto MontielAmoroso, Secretario de Salud del Estado , presida la Nonagésima Tercera SesiónOrdinaria del H. Consejo Directivo, en ausencia del Lic. Rubén Martínez Dondé,Secretario de Finanzas y Tesorero General del Estado de Nuevo León y Presidente del H.Consejo Directivo del (SSSTELEON.- Procediendo a pasar lista de presentes ycomprobándose la asistencia de los Consejeros que se mencionan al principio de esta Acta, sedeterminó la existencia del quórum legal, conforme a lo dispuesto en el Artículo 130 de la Leydel ISSSTELEON, por lo que se decretó válida la Sesión. Los acuerdos del H. Consejo Directivose tomarán por mayoría de votos de los miembros presentes y en caso de empate, quienpresida la sesión tendrá voto de calidad, de acuerdo a lo establecido en el artículo 131 delmismo ordenamiento . ---------------------------------------------------------------------------------------------------II.- Lectura del Acta Anterior.- El Lic. Luís Gerardo Treviño Leal, Secretario del H. ConsejoDirectivo, sometió a consideración el Acta de la Sesión anterior, por lo que sugirió sedispensara su lectura en virtud de que fue enviada con antelación y preguntó a los Consejerossi estaban de acuerdo en la aprobación de la misma, sin existir comentario alguno semanifestaron en forma unánime en su aprobación, y se continuó con el siguiente punto delOrden del D ía . ------------------------------------------------------------------------------------------------------------III.- Avance del Programa Operativo 2009 .- El Lic. Luís Gerardo Treviño Leal, Secretario delH. Consejo Directivo, informó lo siguiente: Dirección de Prestaciones Sociales yEconómicas .- Cobertura.- Al cierre del primer semestre del año, la población amparada es de123,546 incluyendo jubilados y pensionados y sus beneficiarios.------------------------------------------

iRá>^i"^7"á"^'^}^""`^}^^"">^n^"lry^;"}}^}°"^°3

F hVariación

Poblaciónec a

Dic. 08 vs Jun.09Dic. 08 Jun. 09 Abs. Rel. (%)

Servidores Públicos 40,320 40,080 •240 -0.6Jubilados y Pensionados 11,734 11,753 19 0.2Beneficiarios 11,723 11,713 -10 0.0

Total 123,777 123,546 -231 -0.2

Al mismo período, el número de jubilados pensionados es d e 1,753.---------------------------------

TiFecha

po Dic. 08 Jun. 09 Abs . Rel. (%)

Jubilación Voluntaria 8,490 8,464 -26

Vejez 860 854 -6 -0.7%Muerte 1,718 1,772 54 3.1%

Ascendencia 10 10 0 0.0%Orfandad 258 259 1 0.4%

Viudez 1,450 1503 53 3.7%

Riesgo de Trabajo 44 45 1 2.3%

Invalidez 622 618 -4 -0.6%

,Édj:wüdó$. 'Pst014$: :« : : 1:173. :: 1.9

La mayor participación se concentra en jubilaciones voluntarias (72.2%), y la menoren las de riesgo de trabajo (0.4%).

XCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo


U

2


El monto mensual por concepto de nómina de jubilados y pensionados se concentra en 89.4%en Educación , 7.6 % en jubilados de dependencias del ISSSTELEON y 3.0 % en Gobierno .------

Nómina Mensual de Jubilados y Pensionados

ISSSTELEON 12,209,662 13,066,725 857,064 7.0%

SNTE 144,758,849 153,600,715 8,841,865 6.1%

SUSPE 4,814,061 5,211,423 397,362 8.3%

Monto mensual' 161,782,572 171,878,863 10,096,291 6.2%

Promedio mensual 1/ 13,788 14,667 879

1/ No incluye aguinaldo.

La pensión promedio se ha incrementado en 6.4 %, al pasar de $13,788 pesos enDiciembre de 2008 a $14,667 pesos al cierre del primer semestre.

Operación de Préstamos de Corto y Largo Plazo .- Se han otorgado 13,126 préstamos acorto plazo, erogando una cantidad en estos de $195.2 mdp, de prestamos de largo plazo sehan otorgado 302, erogando en estos una cantidad de $104.3 mdp.-------------------------------------

};.-}to-á'x,°;^`}f; :yyf^f:•ì^ s:,}t?}3r•}'1'^}3h. --x'<'^::•hi,:%}^;i::h`:•'^+.;'";:. ^n' °,.,0..^}q;•,.ñ:,,^?},r°°o°r}YM ° °}>.:^r•,+^.o-a°,^}A}??^h^} °°^r°^êk ,h } >°qr^}.

hv. , x xn.. n.v §. 0. :.xxxxxnn ,.,....v.vnîv .v.v. °` •^••

Concepto Enero - Junio2008 2009

VariaciónAbs. Rel

Número de Préstamos a corto plazo otorgados 13,866 13,126 740 5.3Monto de Préstamos a corto plazo 202,131,234 195,214,127 6,857,101 3.4Monto promedio por préstamo 14,577 14,877 299 2.1Número de Préstamos a largo plazo formalizados 89 302 213 239.3Monto de Préstamos a largo plazo 28 ,169,771 104,301,911 16,132,141 270.3Monto promedio por préstamo 316 ,514 345,371 28,856 9.1

El fondo de reserva tanto de préstamos de vivienda como de corto plazo es de $481.2 y $158.9mdp respectivamente.--------------------------------------------------------------------------------------------------

^:°Rn^°•S°4°á°5k^? ^.,éM•^^`^>ñ}`^.°''nr^^.ry^°"`}}k}.'.3.^^^d3^b^b^,^.'^•^^k. ..:

s 5^ }d^}ksr• ^htirh;:' +^° >°¢A>^:' M n}h;ryi<.s^y^ ^^;:<y>:?::^^,;;2^

Préstamo de Largo PlazoPréstamo de Corto Plazo

481,263,379

158, 883, 965

En préstamos de largo plazo el saldo al 30 de Junio, es de $540.4 mdp, y el saldo en los decorto plazo es de $228.0 mdp.--------------------------------------------------------------------------------------

ito de Mde °^ ^ } a^' ^5`x^ \rd} hh4\ ala.... ^,^^.^kY>^.\•

°d r>n°ir v}^^5n,,

s ° e^ ta ss s^ , Y s +, tl,n[°esnnh x yy(^^YS Y^° °hy 5 3YîiO}, sss^ },>°,^^:a s ^,o-Y s^titY*<sAs Y^,Y . °°sYRY >s °^:„°, > >° hhy °!y } Y Y5}Y5^} > } Oh ry3°°°^ vv^j

> •^,,,v ^°^^•5}^° }

(Y Y, ^:> \h >^ h ^ ° h 1 ^Ñ^ >,?^M^`•\L ?h ,vYiY}fY} Y;;•xY Y Y :. ♦ v?. h °x0°!\,• .... h°v°ryhA:v° ,.v\v ^ \ ^vwn°° ..}>}°,>,h ^.}}•», 1J. s;.

Concepto

Saldo al 31 de Diciembre de 2008( .ae^^ce,a^,o^•) Recuperación(+) P,e,^mo=Préstamos ^ê.o=Nuevos

Saldo al 30 de Junio 2009

PréstamosCorto Plazo Largo Plazo

247,531,868208,717,726189,194,611228,ODB008,753

521,384,6739,431,798

28,509,992

540,462, 867

Dirección de Servicios Médicos .- Fortalecimiento de los servicios auxiliares y dediagnóstico .- Se han otorgado 149,877 consultas en el primer semestre del año, se presentauna ligera disminución (0.18%) en relación al año anterior, obteniendo como promedio 22,980consultas mensuales . ---------------------------------------------------------------------------------------------------

consultas (Promedio Mensual)

30,000

27,000

24,000

21,D00

18.000

15,000



D 2009

^Nre M.aán a S.Mcio. ANnô.

^`^°" Ron 2009 2008


Respecto al número de recetas otorgadas en el mismo período, fue de 125,925 un 11.5% másque en el 2008, equivalente a un promedio de 0.8 recetas por consulta.

Recetas ( Promedio Mensual)

ene feb irer abr rtey ju, jul apo sep oct rav dk

p 2109 -r- Rom 2009 - 2008

FUENTE: Dketcbn Ce Servkgs Mddiws

El promedio de recetas emitidas en el primer semestre fue de 20,988

En el primer semestre del año, el resultado en el número de estudios de laboratorio fue de103,307 presentando así un incremento de 3.2% con respecto al 2008 en el mismo periodo, asímismo el número de pacientes se incremento en 3.0% teniendo como resultado que elpromedio e estudios por paciente sea de 6.8.------------------------------------------------------------------

LABORATORIO (estudios)

Vu%^nw13.2

Prom . x Pu. 6.8

Incremento 3.2% el número de estudios de laboratorio y 3.0% elnúmero de pacientes.El promedio de estudios por paciente es de 6.8.

Durante el mismo periodo y siguiendo el mismo análisis, el número de estudios de rayos Xpresentó un decremento de 19.0% respecto al mismo periodo del año anterior, mientras elnúmero de pacientes sufrió un ligero incremento de 3.0% teniendo como resultado un promediode estudios por paciente de 1.----------------------------------------------------------------------------------------

RAYOS X (estudios)

Prom . de estudios x pac 1



1


Servicios Médicos Sindicalizados vs. ISSSTELEON.- A continuación se presentan losprincipales indicadores de cada uno de los servicios médicos prestados en (SSSTELEON,S N T E y S U S P E.----------------------------------------------------------------------------------------------------------

hti'Y.hhhhh •Y hh4•}h.h•}^}......l !,.gin xL.hhi.g,nhhh:Y.h^'}b^h4d.:^:::}: },b.::Y,hhhh,nryn .^nh: .... hhyh'h h^:^h .

! `:>:!: >Ah 1Y> .::}S. }} ry1'ry •.)+.d Yb }..'Y:Y:Y.h ). :,ry.}:.ry,^.h^+.:h

:^;:5?s,`^`?">yî>F°•>ryr}^M ?a:}}^y.<":n3;`:' yry,•^MM'•i.>y}+'CY^:><1r`:^:^rti ^:^;;?É``;^?Á;

^ h,,! ^`}}M}^}h^h°?^n^á°ni •^M,;, ^h°r^á •'??i^? Y} ^Y Tr.â}y;

..hY ., .yYhh?hh: ^} yn^}...nhnnnynn.}n.}n., n.}}ns.a.:":>`}::•;5`>?y:'f'^ `^'i.`.xxh>:^^}^.}h.^,hW^.hhh<}:`.Y.•zY:^.\tt}l__ >:':; K í_ ?<?^.â.},.,;;

ISSSTELEON SNTE SUSPENo. de recetas por consulta 0.84 1,02 0.94Porcentaje de pacientes a Rayos X 7,1% 6.5% 4,4%No. de estudios de laboratorio por paciente atendido 6.8 3.2 2,6Porcentaje de pacientes a laboratorio 10.2°! 15,9% 11,9%Consultas por usuario 3.7 3.8 5.1Promedio de nacimientos mensuales 43 27 14Días de incapacidad por servidor público 3,3 1.6 0.7

Se observan indicadores comparativos entre los servicios médicos tanto del (SSSTELEON,SNTE y SUSPE, denotando que el que mayor semejanza presenta es el concepto de númerode recetas por consulta y el número de consultas por usuario.

Dirección de Servicios Médicos Subrogados .- En el análisis del semestre en curso se hanpresentado aumentos significativos en cuanto al monto de $11.7 mdp más, presentando unincremento de 31.0% y 5,752 días estancia, 16.8% más comparado con el mismo período del2008, parte del incremento se debe al número de pacientes prematuros con una edadgestacional menor que conlleva estancias mas prolongadas, además de que la población sevuelve de mayor edad con el consiguiente incremento de trastornos crónico degenerativos y co-morbilidades cuya atención es mas costosa.---------------------------------------------------------------------

Costo por Internamientos

(pesos)Var % anual 31.0

ene -ion i

;^ 2008 38,319,609

!B 2009 50,059,898

Fwnte : olrecclón de Servicios Médkm SuMagidos. iSSSTEEEON.

Durante el semestre transcurrido se han hospitalizado 133 pacientes de alto costo, generandoun gasto de $27.4 mdp, que representa el 55.0% del gasto total acumulado y 1,314 pacientesde bajo costo2, generando $22.7 mdp, el 45.0% restante . ----------------------------------------------------

Internamientos por tipo de paciente

100%

80%

60%

40%H

20%

0%

monto pacientes

o bajo costo

n alto costo

Pacientes de alto costo se consideran a los que generaron un gasto mayor a 75,000 pesos2 Pacientes de bajo costo son considerados los casos cuyo gasto no haya excedido los 75, 000 pesos




En relación a los pacientes por grupos de edades, el más relevante fue el de 0 - 39 años,siguiéndole e grupo de edad e 4- 5 años.------------------------------------------------------------------Dirección de Planeación y Finanzas: Operación del Sistema de Pensiones .- Mantener eIncrementar el valor real de las aportaciones.- Durante el mes de Junio de 2009, la tasa derendimiento de los CETES de 28 días continuó con su tendencia a la baja, promediando 4.98%,que comparada con Junio de 2008 muestra una disminución de 258 puntos base, esto es un34.1%.- El día 17 de Julio, el Banco de México bajó su tasa de interés interbancaria a 1 día en25 puntos base, para ubicarla en 4.50%. El ciclo de relajación monetario ha concluido por lo quela tasa de interés interbancaria a 1 día permanecerá en 4.50% durante un lapso de nueve adoce meses.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------

MESSemana # Tasa

1 2 3 4 Promedio

Jun-08 1.45 7.47 7.56 7.74 7.56

Jun-09 5. 08 5.10 5.01 4. 72 4.98

% de disminución -34.1%

En la gráfica siguiente se muestra el resultado de la subasta primaria de los CETES a plazo de28 días del período de Enero de 2002 a la fe cha (90 meses).------------------------------------------------

Se muestra el Estado de la Reserva del Sistema Certificado para Jubilación correspondiente alprimer semestre 2009 comparado con los ejercicios de 2003, 2004, 2005, 2006, 2007 y 2008:-

xciii Sesión Ordinaria Consejo Directivo


6

¡SSS TEL EONInstituto de Seguridad y Servicios Socialesde los Trabajadores del Estado de Nuevo León tMV

CONCEPTO 2003 2004 2005 2006 2007 2008Ac

Juni

oo

202009

Saldo Inicial 818,871 1 ,057,855 1,335,672 1,733,550 2 ,179,757 2,718,569 3 ,375,354

Cuotas y Aportaciones 163,967 204,053 242 ,834 276,599 324 ,966 365 ,814 207,061Intereses Percibidos 79,371 96,984 163,720 178,766 221 ,483 298 ,376 148,950Total de Ingresos 243,338 301,036 406,554 455 ,365 546,449 664 , 190 356,011

Transferencia a Afores 2,249 5 ,426 5,074 4,359 1,873 1,576 71Devolución Aportaciones 143 240 749 945 993 347 870Depuración de cuentas - 15,122 - 23 0 0 0Gastos de Administración 1,961 2,432 2,854 3 ,830 4 ,771 5,482 3,531Total de Egresos 4,354 23,219 8,677 9,157 7,637 7,405 4,472

Superávit 238,984 277,817 397,877 446,208 538 ,812 656 ,785 351,539

Saldo Final 1,057 ,855 1,335 ,672 1,733,550 2 ,179,757 2,718,569 3 ,375,354 3,726,893

Tasa Rend . Acum . Nominal (%) 8.57% 8.11% 10.71% 9.11% 8.89% 9.75% 8.38%

Inflación anual (%) 1/ 3.98% 5.19% 3.33% 4.05% 3.76% 6.53% 5.74%

Tasa Real (%) 2/ 41% 2.78% 14% 4.86%! 4.94% 3.92%0I 2,50%

Cetes 28 días prom. (%) 6.23% 6.82% 9.20% 7.21% 7.19% 7.68% 6.34%

T.Rend 1 Cetes 28 dias prom. 1.3756 1.1900 1.1641 1.2705 1.2364 1.2695 1.3218

1/lnforn,ación ' Oficial de Banx co correspondiente a los últimos doce meses -ajustada por tendencia--

2! Es en rendimiento despúes ' de la inflación y se determina mediante la siguientefórmula ((1+TRN)/(1+TI))-1 `100, donde: TRN es la tasa de rendimiento acumulada nominal y TI es la

inflación anual

El saldo del Sistema Certificado para Jubilación al 30 de Junio de 2009 asciende a $3,726'893miles.- En el primer semestre de 2009 se tiene un ingreso de $356'011 miles, de los cuales$207'061 miles corresponden a cuotas y aportaciones (58%) y $148'950 miles corresponden aintereses (42%).- Durante los primeros seis meses de 2009 hubo solicitudes de traspaso alsistema AFORE y/o solicitudes al amparo de los artículos 68 y 76 de la Ley del ISSSTELEONque establecen la devolución del saldo del Sistema Certificado para Jubilación en los casos deinhabilitación física o mental, así como en el caso de fallecimiento que sumaron $941 miles.-Los gastos de administración ascendieron a $3531 miles (0.2% anual sobre el saldo promediodel Sistema Certificado para Jubilación) de acuerdo a lo establecido en el artículo 87 de la Leydel ISSSTELEON.- El rendimiento nominal promedio de los primeros seis meses de 2009 entérminos anuales fue de 8.38%. Utilizando la inflación del 5.74%, publicada por BANXICO,la tasa anual de rendimiento en términos reales correspondiente a los primeros seismeses de 2009 es de un 2 .50%.- En la determinación de la tasa de rendimiento real existendos variables: la tasa de rendimiento nominal y la tasa de inflación.- Se muestra la cartera al 30de Junio de 2009. Es muy importante señalar que con los niveles actuales de tasas de mercadotan bajas, y considerando la inflación esperada de alrededor del 4.5% en 2009, los rendimientosreales son negativos.---------------------------------------------------------------------------------------------------




Jun 09

Emisara /Instrumento Calif,MONTO

Mile dAlas por V0nc0r Rendimiento (X)

( s ee Bu 6n t LI Mita Acum:

GEO 05 A --

25156 9 121 7.15% 8.97%CIE 05 BBB 80 606 13 411 7.09% 8.90%HSCCB 06.2 A 103 611 16 1645 7.64% 9.29%CASITA 06 BBB 52 268 23 723 6.89% 8.72%TVAZTCB 06 AA 827 089 17 4157 6.53% 8.17%TVAZTCB 08.2 AA 101113 17 4157 6.77% 8.55%CIE 06 BBB 45190 17 157 6.71% 8.43%URB107 A 92180 6 454 6.79% 8.59%URB107 A 8129 6 454 6.73% 8.54%CASITA 06 BBB 8 093 23 713 6.75% 8.57%HSBCB 07.3 AAA 78 787 22 5 754 8 . 68% 8.68%PATCB 04 AAA 10 623 59 142 6.80% 9.61%GEO 08 A - 100 233 17 663 7. 18% 8.92%BANORTE 08U AA 108, 731 70 6 797 3. 12% 6.35%BANORTE 08U AA 111 , 008 10 6 797 4.17% 10.83%BANORTE 08 AAA 20, 003 18 3164 6.05% 7.90%BANOR'E09 AA 150, 270 20 3548 7.45% 8.23%CIE 08 BBB 65,061 24 304 10.78% 9.56%SORIANA 08 A 51 , 600 17 1277 5.86% 7.82%ANDANCB 08 8BB- 50 914 28 2 219 6 . 87% 8.46%XIGNUX 08 AA 27,474 7 2191 10.48% 10.48%COPAMEX 08 BBB 15, 015 24 752 7.58% 9.44%POSADAS )8 BBB 50, 109 1 1374 7.42% 9.25%INTRACB 04 AA + 275,441 3 983 10.17% 10.17%INTRACB 06 AA - 191201 3 3 531 6.50% 7.13%BIM80 09U AA 100, 325 167 1533 2.61% 2.61%

PRIVADOS + BANC. LP 2,850,332 76.5% 24 3078

ACTINVER •-REPORTOS-• AAA 96,253 5 1 T88 • eBANORTE -•REPORTOS-- AAA 104 1 1 4.80% 7.26%VA UE --R PORT S•• AAA 22,918 7 1 e o

SUMA REPORTOS 119 275 3.2% 1 1BPA181110420 AAA 94 418 144 695 5.88% 7.44%

SUMA GUBERNAMENTALE$ 94 4182.

5% 144 695

MYCTA 04U AAA 110, 469 16 7 504 3.88% 8.04%ICVCB (8U AA 159 , 976 61 9 741 4.35% 8.51%PMXCB 03-2 AAA 25,378 130 130 6.70% 7.89%

,S 04 AAA 9, 417 81 2 484 9.15% 9.15%CEDEVIS 06U AAA 106 ,029 141 6 899 3 .20% 7.43%VRZCB 06U AA 18 263 64 9 913 3.49% 7.65%IFHGO AAA 45, 144 11 3 630 5.62% 1.39%CHIACB 07U AAA 116 , 356 61 10151 2.68% 6.85%OAXCB 07U AA 71 , 836 1 j9337 3.37% 7.54%

SUMA ENTIDADES 662, 868 17.8% 60 8174

TOTAL 3 716 893 100.0% 33 3 816 6,31 % 8 .38%

Portafolio SCJal 30 de Junio de 2009

Entidades, 662868,17,8%

Gubernamentales,94,418 , 2.5%

Reportos , 1192753.2%

Privados y Bancarios,2,660 ,232 76.5%

Los instrumentos udizados generan rendimientos sobre base devengado en función delcomportamiento del valor de la UDI. El comportamiento del valor de la UDI en los últimos mesesha reflejado la disminución en la inflación, generando rendimiento reales negativos quecompensan los grandes rendimientos de los primeros tres meses del año en este tipo deinstrumentos.- Las calificaciones crediticias de diversas emisoras se han ajustado a la baja porlas calificadoras de valores como resultado del efecto que tiene en su desempeño el entornoeconómico tan negativo .- INFLACION ANUAL EN 5.74%, JUNIO 09.- El día 9 de Julio de 2009,el Banco de México publicó el dato de inflación para Junio de 2009 . Los principales resultadosson: Inflación General : +0.18%, Inflación Subyacente ; +0.28 %.- La inflación general res ámejor a lo esperado por el consenso (0.20%). La subyacente reportó un dato mayor al estimadopor el mercado (0.26%).- Así, la inflación general anual se coloca en 5.74% (5.98% al mes de




Mayo de 2009). En la subyacente, la tasa anual disminuye a 5.39% desde el 5.56% previodebido a la desaceleración de precios de los dos subíndices que la componen. El demercancías se ubica en 6.87% anual por una reducción en el crecimiento de los precios dealimentos procesados y el de servicios en 4.01% por el menor incremento de precios dealimentos procesados. La no subyacente se reporta en 6.72% anual (menor al 7.17% de Mayode 2009).- Este indicador es producto del resultado mixto de los subíndices que la componen.El de agropecuarios aumentó de 13.39% a 13.47% anual por la escalada de precios de variasfrutas y verduras; y el de los de bienes y servicios administrados y concertados que disminuyóde 4.01% a 3.32% anual por una reducción en las tarifas eléctricas de alto consumo.- Enprecios al productor , el indice de mercancías y servicios excluyendo petróleo registró unavariación de 0.28% (5.21% anual, 5.70% previo).- La inflación anual se sitúa 0 .24 puntosporcentuales por abajo de la registrada en Mayo . Esto confirma que debido a lacontracción económica se ha reducido la presión en los precios que prevaleció a finalesde 2008 y principios del presente año. La política monetaria expansiva que el Banco deMéxico ha implementado desde Enero de 2009 llegó a su fin el 17 de Julio , cuandoBANXICO recortó la tasa de referencia en 50 puntos base para quedar en 4.50% lo que seespera perdure durante un lapso de nueve a 12 meses .--------------------------------------------------

Inflación e

7.57.O6.56.05.55.0,4.54.03.53.02.5

k

f México Var. (Yo Anua

La CONSAR dejó de publicar la información relacionada con los rendimientos nominales yÍreales históricos, así como los correspondientes a los últimos 12 meses en Febrero de 2009 \para sólo dejar el rendimiento nominal (no el real) de los últimos 36 meses.- En vista de loanterior y tomando la información disponible que publica la CONSAR se modificó lapresentación para este Comité, y a partir de esa fecha se utiliza este parámetro.- Se muestra latabla de rendimientos nominales correspondiente a la SIEFORE Básica 1 antes y después decomisiones de los últimos 36 meses con curas al cierre de Junio de 1UU9 publicada por



1555 TEL EONInstituto de Seguridad y Servicios Socialesde los Trabajadores del Estado de Nuevo León

AFORES RENDIMIENTO'

:0.54%

9.89%:

9.53%

8.860

8:3.7%

8.056%..................8,33%...................

Arcjos...........................HSBCBancomer 8.00% .Principa3 6 43t'%

Afirme Ba5io 7 .93%

Coapel 7.99%.

MetSFe 7 .39 %

Protuturo (-OSP

Invorc ao /,k4i %

Ahorra Ahora 7,J9f4>

Azteca' 6.78%

Banorte General' 5.860

...................

s Co nioion por ercn;3 0r4 7ronmdio

;v CoRiÍSiiir :4fCá C'c^s 7romeo.0

a Croa rinn par deioja caes norre7 o

COMISIÓN'RENDIMIENTO

NETO'

COMISIf?N_ RENDIMIENTO NETO

^: D.en^i33^r^s ^@ta $f' ^ tie^^ jÓ tt^S M :v :4 j:éf?á3 ^ i^1^,

O % .Ár Y> tt4.

3; 3. -0 0t o?roo, m sa resta M a pues ia :am:sK,r

"En vsrtud de la yuspens<ún otorgada Co O juico de Amparo interss seoo por Afore AImch , cosa AOoecebra l .g^rw;.

Siefore Básicaanuahzados)

e :r.>.. -:.^.:.C'á.•;?^`asi'`^::i::L:^\•;;;;;y>;?o1f::

R•:ikE:r. ,yy, +.j^,. ..t`4r5^,

INDICE DE RENDIMIENTO NETO

Rendimiento

Fecha Sistema-

meses, serie mensual, porcentajes

El rendimiento nominal NETO de ISSSTELEON correspondiente a los últimos 36 meses es deun 9.07%, que es superior al rendimiento que para este mismo período reporta CONSAR paralas SIEFORE Básicas 1 del 8.34% BRUTO (antes de comisiones). Después de comisiones,utilizando una comisión promedio de 1.73%, el rendimiento de las SIEFORE Básicas 1 NETOes de 6.61%.- Presentado lo anterior, el Lic. Luís Gerardo Treviño Leal sometió a consideraciónde los presentes el Avance del Programa Operativo 2009, a lo que los Consejeros dieron suaprobación, dictando el siguiente.- ACUERDO 17/2009.- Con fundamento en lo establecidoen el Artículo 128, Fracciones 1, X y XVIII de la Ley del Instituto de Seguridad y ServiciosSociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León , los integrantes del H. ConsejoDirectivo se dan por enterados y aprueban el Avance del Programa Operativo 2009presentado por el Lic. Luís Gerardo Treviño Leal, Director General del ISSSTELEON.-------Posteriormente, el Dr. Víctor Dryere Noriega solicitó al Lic. Luís Gerardo Treviño Leal qucontinuara con el siguiente punto del Orden del Día . -----------------------------------------------------------IV.- Presentación de los Estados Financieros al 30 de Junio de 2009 .- Balance General:-EI Lic. Luís Gerardo Treviño Leal, cede la palabra al C.P. Mario Alberto Leal Alanís, Director dePlaneación y Finanzas del ISSSTELEON para que sea quien presente los Estados Financierosdel Instituto al 30 de Junio de 2009.- El C.P. Mario Alberto Leal Alanís informó lo siguiente: Se

il d9 en m es epresenta el Balance General al 31 de Diciembre de 2008 y 30 de Junio de 200pesos .-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

,^ .



lo


t>ic-08 4un-09

ACTIVO

CirculanteEfectivo en Caja y Bancos 1,347 1,013Inversiones Temporales 454,125 741,099Cuentas por Cobrar 259,144 238,811Anticipo a Cuenta de Compras 7,933

Inventarios 423 358Total Circulante 715,039 989,214

Inversiones Conservadas a Vencimiento 1,825,403 1,614,314Cuentas por cobrar largo plazo 526,201 545,311

Fijo

Obras , Equipo , Muebles e Inmuebles (Neto( 265,996 343,175Total Fijo 265,996 343,775

Diferido 13,054 13,426

TOTAL ACTIVO 3,345,693 3,506,040

CUENTAS DE ORDEN:

Dic•08 Jun 09

Estado de Situación Financiera

AL 30 DE JUNIO DE 2009 Y 31 DE DICIEMBRE 2008(Miles de Pesos)

Variación Dic-08 Jun 09 Variación

PASIVO Y PATRIMONIO

(334)Corto Plazo

Cuentas yGaslos Acumulados por Pagar 17,068 379,523 302,455286,974 Impuestos por Pagar 91,896 1,316 (84,580)(20,333) Total Corto Plazo 168,964 386,839 211,875

7,933(65)

274,175 Largo PlazoReservas y Fondos 2,811,091 2 ,995,373 184,282

(211,089 ) Total Largo Plazo 2,811,091 2,995 ,373 184,28219,110

TOTAL PASIVO 2,980 ,055 3 ,382,212 401,157

77,77917,779 PATRIMONIO

No Restringido 365,638 113,828 (241,810)

372Restringido TemporalmenteRestringido Permanentemente

Total Patrimonio 365,638 123,828 (241,810)

160,341 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 3,345,693 3,506,040 160,341

Variación

SISTEMA CERTIFICADO PARA JUBILACION 3,375,354 3 ,126,893 351,539

El activo total al 30 de Junio de 2009 es de $3'506,040 miles de pesos y está compuestoprincipalmente por efectivo e inversiones temporales (67.2% del activo total).- Comparado conel saldo al 31 de Diciembre de 2008 el activo total creció $160 , 347 miles de pesos , un 4.8 %, yse integra por un incremento en los rubros de inversiones temporales e inversionesconservadas a vencimiento, como resultado de la generación de flujos derivados de la inversiónpor las reservas financieras y actuariales ($75,885 miles de pesos) y en el rubro de activo fijo,como resultado de inversiones asociadas con el nuevo Centro Hospitalario , remodelación yequipamiento en el área médica por $77,779 miles de pesos .- Los fondos y reservas estáninvertidos en valores de acuerdo al reglamento de inversiones en apego a lo dispuesto en laLey del ISSSTELEON.- Se muestra enseguida la integración del portafolio referido incluyendolos recursos correspondientes al Sistema Certificado para Jubilación : Reporte de inversionesdel Sistema Certificado para Jubilación y de las reservas financieras y actuariales al 30 de Juniode 2009 (miles de pesos):---------------------------------------------------------------------------------------------

f



11


Portafolio de Inversión ReservasAl 30 de j unio de 2009

CIE 05 80 ,606 137 80,743

06U 0 56,334 56,334

HSCCB 06 2 103 ,612 0 103,612

LUI O7 100,309 0 100,309

GISSA 04 2 0 30,954 30,954

m 10,623 0 10,623

m 25,156 193 25,349

MAYAB 02AU 0 54,368 54,368

CASITA 06 52 ,268 0 52,268

NAZTCB m 827,089 0 827,089

METROCB 07 2 0 70,938 70,938

NA27CB 06 2 101,213 0 101,213

45,190 0 45,190

CREYCB 06 2 0 30 ,912 30,912

CREYC8 07 2 0 25,75 251755

caslTA m 8,093 19,182 27,274

CREYCB O7 0 102,631 102,631

INTRACB m 291,201 142,814 434,015

C^ m 100,233 0 100,233

NEMAK 07 0 100,297 100,297

SORIANA 08 51,600 48 ,692 100,292

XIGNUX OS 27,474 77,649 105,124

CIE m 65,061 0 65,061

POSADAS 50,109 0 50,109

- OSU 0 92,382 92,382

COPAMEX 08 15 , 015 0 15,015

ANDANCB 08 50 , 914 372 51,287

07 3 78,787 0 78,787

INTRACB m 157,380 0 157,380

INTRAC8 04 118,061 0 118,061

09U 100,325 0 100,325

2 8'

v.c.yuy,

- 3 >,

CBICOO3 210128 0 21,547 21,547

BPA 182

yyr'•`i

$+... }py^

r k

^][^j^ ^

^...,....1MlSTlT. iiFK)v ^j:..................... n..........,..........,.........:.........

110420•n..nCn.:

•:

:^i': ñii??i;i;}¿?',v,..........::......?..

94,418

Y: x... hj•:auv^.•f ¿x):Y.,^nq^t.. s. ;\}n.}:: •} ^...:.. vJnv, .}.}•.}:: 5•. ,•^:. :v.

20 ,486'^}^^v); •nT¿}.}v}'•}'•}}?::p?:^'•}}}^y'48 .::.A.^n: \,•::::::: }::nv ..^

114,884

a.} ¿ayaj.^C•n ., nn^ a:. »L•n.. .,. n, : :

CEDEV1$ 04 9,417 0 9,417

PMXCB 03 2 25 ,378 0 25,378

MYCTA 04U 110,469 0 110,489

CEDEV15 05 3U 0 62,071 62,071CEDEVII OBU 0 22,848 22,848

ICVC606 06U 159,976 0 159,978

VRZCB 06U 18,263 211,417 229,679

PMXCB 04U 0 238,415 238,415

IFHGO O7 45,144 0 45,144

CHUICB OlU 116,358 31,015 147,372

OAXCB OTU 71,836 34,761 106,803

CEDEVIS

rWAOES

08U

....... ..

108,029

^

. ^/^y

{^n^,}•.v^,^'na^`,vv'.«v:1.[^.^..0

0

'`ltY•':i'£`J;F»a.

8 0 0,5':^>?i^`;>.

106,029

atv

:vv!\ v a,»v. ....}J. [,RC:

REPORTO BANORTE 104 52,700 52,803

REPORTOACTINVER 96,253 438,979 535,232

REPORTOVALUE 22,918 229 ,806 252,724

Q BANORTE 08 20 ,003 0 20,003

Q BANORTE 080 108 ,731 0 108,731

Q BANORTE 08.2 0 50 ,041 50,041

Q BANORTE 09 150,270 0 150,270

Q BANORTE 080 111 ,008 81,735 192,743

iOTAI 3,726,893 2 ,355,414 6,082,305

EFECTIVO CAJA Y BANCOS 1,013CRAN ' TOTAL 8,483,319

La integración de los recursos por rama ylo seguro es la siguiente :---------------------------------------

COMPARATIVO AL 30 DE JUNIO DE 2009 Y 31 DE DICIEMBRE DE 2008(Miles de pesos)

Vencimiento Vencimiento Variaciónmenor de 1 año mayor de 1 año 2009 2008 $ %

EFECTIVO EN CAJA Y BANCOS 1,013 1,013 1,347 -334 -24.8%INVERSION INVALIDEZ Y MUERTE 295,313 799,143 1,095,056 1,083,150 11,906 1.1%INVERSION RIESGO DE TRABAJO 167,902 211,948 379 , 849 355 , 551 24,298 6.8%INVERSION VIVIENDA 28,550 364,163 392,713 372,354 20,359 5.5%INVERSION PENSIONES Y JUBILACIONES 43,871 20,764 64,634 23,517 41,117 174.8%INVERSION FONDO DE GARANTIA 23,554 20,863 44,417 25,609 18,808 73.4%INVERSION FONDO PRESTAMO CORTO PLAZO 41,811 54,842 96,713 62,300 34,413 55.2%iINVERSION FONDO SEGURO DE VIDA 5,106 74,659 79,765 90,395 -10,630 - 11.8%:INVERSION OPERATIVA 115,225 67,333 182,558 246 , 246 -63 , 688 -25.9%INTERESES DEVENGADOS POR COBRAR 19,707 0 19,107 20,406 -699 -3.4%

SUMA: 742,112 1,614,314 2,356,426 2,280,875 75,551 3.3%

CUENTA DE ORDEN:SISTEMA CERTIFICADO PARA JUBILACION 3,726,893 3,375,354 351,539 10.4%

TOTAL DE RECURSOS PROPIOS Y ADMINISTRADOS 6,083,319 5,656,229 427,090 7.6%

Se muestra gráficamente la composición de este portafolio clasificado por: Emisor y tipo de,tasa: -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------




COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO DE INVERSIONES RESERVAS Y FONDOSPOR EMISOR

AL 36 DE JUNIO DE 2009

f,E<RAS Rk kI:P. E OP. ^'f:.E

Los Dús por Vencer promedio:

Cupón : 181 Total: 3,631

El importe total del portafolioGUBERNAMENTALES asciende a $6083 millones

112,11ZX

COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO DE INVERSIÓN DE FONDOS Y RESERVASPOR TIPO DE TASA

UA't OS AL )0 ÜE ;UN: U GE 300'1

El resto del activo está representado por cuentas por cobrar de corto y largo plazo, activo fijo yactivo diferido.- Cuentas por Cobrar :-----------------------------------------------------------------------------

Cuentas por Cobrar (Corto y Largo Plazo)

Las cuentas por cobrar de corto plazo corresponden principalmente a la cartera de préstamosde corto plazo otorgados a los derechohabientes, cantidad que asciende a $207,004 miles depesos, el resto del saldo está compuesto por adeudos a cargo de entidades públicas porconcepto de cuotas y aportaciones y exámenes de primer ingreso, por un total $30,757 miles depesos.- Las cuentas por cobrar a largo plazo por $545,311 miles de pesos, de las cuales$540,463 corresponden a préstamos de vivienda, muestran un crecimiento en el período deDiciembre de 2008 al 30 de Junio de 2009 del 3.6%. Durante el primer semestre del año, sehan otorgado un total de 94 créditos para vivienda equivalente a $32,123 miles de pesos.-AC TIVO F IJ 0 : -----------------------------------------------------------------------------------------------------------

Inmuebles , Mobiliario , Equipo y Activo Diferido

Durante el presente ejercicio, este rubro se incrementó $77,779 miles, un 29 . 2% con relación aDiciembre de 2008, esto se debe principalmente a la puesta en marcha de la construcción delXCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo



Centro Hospitalario del ISSSTELEON, en el inmueble ubicado en la calle Matamoros en elcentro de la ciudad, además de la adquisiciones en equipo cómputo y mobiliario de equipo dehospital principalmente.- Pasivo :- El pasivo total al 30 de Junio de 2009 es de $3'382,212 milesde pesos y está integrado por una parte de corto plazo: cuentas y gastos acumulados por pagare impuestos por pagar; y el pasivo de largo plazo el cual consiste en reservas y fondos.- En elperíodo de Enero a Junio el pasivo total creció en $402,157 miles de pesos un 13.5% conrelación al pasivo al cierre del 2008. Los rubros de reservas y fondos para pensiones, invalidezy riesgos de trabajo y fondos para préstamos, garantía y seguro de vida se incrementaron en un6.5%. En el pasivo de corto plazo el rubro de impuestos por pagar refleja una disminución del92.0% debido a que al 31 de Diciembre de 2008 se incluía en el saldo las retenciones de ISRpor concepto de aguinaldo de los jubilados y pensionados y empleados del propio Instituto,cantidad que fue pagada durante el mes de Enero del 2009. En el rubro de Cuentas y Gastospor pagar, la variación se explica principalmente por la provisión de aguinaldo de la nómina dejubilados y empleados a pagar en el mes de Diciembre de 2009 ($275,639 miles de pesos).-----

Pasivo Circulante Pasivo por Reservas y Fondos

©JUBILACION u INVALIDEZY MUERTE n RIESGO DE TRABAJO

o SEGURO DE VIDA 9 PRESTAMOS PARA VNIENDA ® FONDO DE GARANTLA

® PRESTAMOS CORTO PLAZO

Estado de Actividades :- Se muestra el Estado de Actividades correspondiente al periodo del1 ° de Enero al 30 de Junio de 2009 y 2008 en miles de pesos.---------------------------------------------

Estado de Actividades

DEL 1° DE ENERO AL 30 DE DEL JUNIO 2009 Y 200II( Miles da pesos )

JGn_O8 lYD 9i

;CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NO RESTRINGIDO¡INGRESOS?Aportaciones Estatales:.Aportaciones Federales:Propios'Actualización de Ingresos

848,3s9

631,107

917,084

708,430

68,725

77,323

8%

12%096

SUB-TOTAL DE INGRESOS NO RESTRINGIDOS

;Patrimonio neto liberado de restrlcdones'TOTAL DE INGRESOS NO RESTRINGIDOS

1,4 79, 466

1,479, 466

1 , 62 5, 514

1 , 625, 514

146, 046

146,048

loa/o

l0ah

COSTO DE VENTASi Actualización da Costo do Vanta

;GASTOS{ Servicios PersonalesServicios GeneralesMateriales y SuministrosConservación y MantenimientoGastos por Depredación y Amortización

:.Otros GastosActualización de Gastos de OperaciónTOTAL GASTOS

COSTO INTEGRAL DE FINANCIAMIENTOProductos Financieros

:Gastos FinancierosFluctuación Cambiarla

É Resultado por Posición MonetariaActuallzadón de Costo Integral de Flnanclamlento

:TOTAL COSTO INTEGRAL DE FINANCIAMIENTO

OTROS ( GASTOS) Y PRODUCTOS NETOSAC GGIiCRdón da Otros Gastos y Productos

AUMENTO (DISMINUCION )_EN PATRIMONIO _NO_RESTRINGIDO

¡CAMBIOS EN EL PATRIMONIO TEMPORALMENTE RESTRINGIDO

Contribuciones o TransferenciasProductos Financieros

i Resultado oor Posición Monetaria:AUMENTO (DISMINUCI05 ) EN PATRIMONIO TEMPORALMENTE

RESTRINGIDOCAMBIOS EN EL PATRIMONIO PERMANENTEMENTE RESTRINGIDOContribuciones o TransferenciasProductos FinancierosResultado oor Posición Monetaria;AUMENTO (DISMINUCI05 ) EN PATRIMONIO PERMANENTEMENTE

RESTRiNGI00AUMENTO ( DISMINUCION ) TOTAL DEL EJERCICIO EN EL PATRIMONIO

PATRIMONIO AL INICIO DEL ANOMOVIMIENTOS AL PATRIMONIO DE INICIO DE ANO

i PATRIMONIO AL FINAL DEL A O



1,a22,soz l,saz,ss7 1zo,oss e%291,310 330,681 39,371 14%

68,939 94,536 25,597 37%

2,532 2,500 (32) -1%1,018 4,275 3,257 320%

26,666 21,050 (5,616) -21%

1' 812 ,967 1 , 995, 599 l II 2, 632 loa/o

100,583 128,275

232.918 241 810 (8,892) 4a

14


f n g resos : ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Concepto

Aportaciones EstatalesAportación Estatal Nómina de PensionadosAportación Estatal Déficit MédicoIngresos Propios

Total

Ene-]un Ene-]un VARIACION

$ I %

Los ingresos totales en el período de Enero a Junio del 2009 versus el mismo periodo del 2008,aumentaron en $146,048 miles de pesos, 10.0% como resultado de una variación en lasAportaciones del Gobierno del Estado, que aumentaron $62,277 miles en pesos, debido alincremento de los participantes en la nómina de jubilados y pensionados a cargo del Gobiernodel Estado al pasar de 11,501 en el mes de Diciembre de 2008 a 11,753 en Junio de 2009, loque representa un incremento de 2.1% además del aumento otorgado en la cuantía de lanómina de pensionados del 6.53%. En cuanto a los ingresos para cubrir el déficit médico, ésteaumentó un 10.0%, esto se explica por el aumento en el gasto médico, sin embargo por uncambio en el registro contable de la provisión del mismo en la contabilidad, el incrementoreflejado en neto.- Los ingresos propios reflejan una variación de un 12.3% con respecto almismo periodo del 2008, derivado del incremento de los cotizantes al pasar de 50,376 en Juniode 2008 a 51,833 en Junio de 2009 y del incremento salarial registrado para el 2009, ademásdel registro de la provisión del déficit médico.--------------------------------------------------------------------

Gastos de Operación : Los Gastos totales de operación en el período de Enero a Junio de2009 ascendieron a $1'995,599 miles de pesos, un 10.1% superiores a los correspondientes almismo período de 2008.- La integración de estos gastos es la presentada en el siguientecuadro :--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

XC111 Sesión Ordinaria Consejo Directivo ' 15



Castos 2009 vs. 2008Del 1° de Enero al 30 Junio de 2009

(Miles)

GastosREALES

Ene-Jun 08 1 Ene-Jun 09Variación

Abs 1 Rel

Servicios Personales Jubilados 968,632 1,048,216 79,584 1 8.2%Aplicación a Reservas 415,298 454,317 39,019 1 9.4%

Servicios Personales ISSSTELEON 38,572 40,024 1.452 1 3.8%

Médicos 16,444 15,312 (1,132) -6.9%Administrativos

r !22,128 24,712 2,5841 11.7%

Subrogación de Hospitales 48.931 58,248 9,3171 19.0/5Subrogacion de Honorarios Médicos 7,025 8,971 1,946 1 27.7%Subrogacion de Servicios Especiales 3,587 4,068 481 1 13.4%Prima de Seguros de Vida 24,270 32,596 8,326 34.3%Subrogación Servicio Médico a SNTE Sección 50 172.722 1 188,5141 5.792 1 9.1%Subrogación Servicio Médico a SUSPE 26,376 I 30,500 4,1241 15.6%Otros 7,1641 7.783 619 1 8.6/n

Medicamentos 61,908 1 82,369 20,461 1 33.1%Material de Curación 1,671 1 6.056 1 4.385 1 262.4%

Material de Laboratorio 3,215 1 2,641 1 (574) -11.9%Material de Rayos X 217 23 1 (194) 1 •89.4%Material de Dental 130 298 168 1 129.2%Papelería y Utiles de Oficina 930 1,656 726 1 78,1%Material para mantenimiento 364 376 12 3.3%Otros 613 1 121.6%

4^.21.050> >>

57`5'I

A/

Las variaciones más relevantes se explican como sigue : Servicios PersonalesJubilados .- El incremento en el rubro de servicios personales corresponde principalmente a lapoblación de la nómina de pensionados, como consecuencia del incremento en el número departicipantes y al incremento a la cuantía de las pensiones del 6.53 %.- Servicios PersonalesISSSTELEON.- La variación en este concepto se explica por el incremento general a lossalarios, nivelaciones de sueldo y contrataciones de honorarios asimilables.- ServiciosGenerales .- En servicios generales el incremento del 14.0%, corresponde principalmente a losservicios médicos subrogados a sindicatos, que es directamente proporcional a los ingresos porcuotas. Así como un incremento del 34.3% en la prima seguro de vida para los cotizantes, y aun incremento en el gasto de los servicios hospitalarios así como estudios especiales, debido aun alza en el costo de la atención de los pacientes internados.- Materiales v Suministros.- Enmateriales y suministros se incrementa mayormente el gasto de medicamentos comoconsecuencia del incremento en precios. Además se incrementó el consumo de material paraanálisis de laboratorio, de curación y dentales esto como consecuencia de un incremento endichos servicios de estudios.- Otros Gastos .- Esta partida se integra por los fondos degarantía, préstamos de corto plazo y seguro de vida. Su cuantía esta en función del personalque cotiza al Instituto y de los rendimientos de dichos fondos.- Costo Integral deFinanciamiento :- El Costo Integral de Financiamiento está integrado por el rubro de productosfinancieros que representan los intereses ganados de las inversiones y prestaciones de lasreservas patrimonio del Instituto. Los intereses netos ganados al 30 de Junio ascendieron a$128,275 equivalente a una tasa anualizada ponderada de 8.48% derivado de la composiciónde una cartera diversificada y que contiene instrumentos udizados, los cuales han tenido uncomportamiento positivo durante el ejercicio, aunado a una base mayor de inversiones.- EstadoPresupuestal .- Se presenta el estado presupuestal al 30 de Junio de 2009:---------------------------

XCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo ¡ /i \ V V \ / y ({ J^ 16


v


Estado de PresupuestalDel 1 de Enero al 30 de Junfo de 2009

(M8n de Pewt)

CONCEPTO RKURSOSAUTORQAOOS RECURSOS fJF0.CID0iVARIACION

%

IP3S^RB54f

Tranderencia Estatal 851,711 845,9591Apodaclón ólalal para Déficit MédkoDrograma Eddal de Inversión y Gasto Corriente

92.773 71,1251 f11b48)0

•23%0%

FlnandamleMoProgos

169.7241,108.0991

01,169269

(169,729)61.170

0%6%

Manws - _ _ _ t

Smlda Personales

2,2

1,098.856

2^863^3

1,088260

(13

(IOb161 -1%Serv(dos Pewnales luddlwnSarvfda Personales JoWlados

47.5461,051310

40,0241,048,216

Servida GeneralesMaterlaks y SusNMAra

320,91187,606

33?,18094536

112696,930

4%8%

Imersbnes en Adlvo ro Ckculanle 187.801 62,427 (105374) •56%

Aplkaclón e Aetesws y Fondos

pxavll f I) dd arddo

ib95,174

521,138

d

13483

532,292

(^4 3^

1)

5,154

(u z )

4%

I%

(91M 0° Centro HoxOMalaio °satorixodo en rearon de comep del 1 S de xeptlembre de 200$,

Ing resos :- En el período de Enero a Junio de 2009, los ingresos (entradas) reales incluyendolos correspondientes al Sistema Certificado para Jubilación ascendieron a $2'086,353 miles depesos y resultaron menores a los presupuestados un 6%, variación que se reflejafundamentalmente en el renglón de financiamiento, que se refiere a los ingresos para elproyecto de construcción del centro médico del ISSSTELEON. El rubro de aportaciones para eldéficit médico presenta una variación negativa que es proporcional a los ingresos propios por elregistro de la provisión del déficit médico .- Eg resos :- Los egresos totales antes de la aplicacióna reservas y fondos ascendieron a $1598,383 miles de pesos, un 6% menores a lopresupuestado.- El comportamiento por conceptos se muestra en la siguiente tabla:----------------

Gesto Real vs. Presupuesto

Gastos

Del 1° de Enero al 30 Junio de 2009(Miles)

Jun-09Presupuesto Real

VadadónAbs Rel

€l'{Servicios Personales Jubilados 1,051,310 1,048,216 (3,094) 0.3%Servicios Personales ISSSTELEON 47,546 40,024 (7,522 ) -15,8%

Médicos 21,221 15,312 (5,90 ( _27.8%Administrativos 26,325 24,712 (1,613) •6.1%

Í t do y I22 38Subrogación de Hospitales 54,643 58,248 3,605 6.6%Subrogacion de Honorarios Médicos 9,734 8,971 (763 ) 1 -7.8%Subrogacion de Servicios Especiales 6,000 4,068 (1,93 L -32,2%Prima de Seguros de Vida 25,1361 32,596 7,460 1 29.7%Subrogación Servicio Medico a SNTE Seccion 50 188,121 188,514 393 1 0.2%Subrogación Servicio Medico a SUSPE 27,332 30,500 3,1681 11.6%Otros 9,945 10,283 338 3.4%

siftrof

Medicamentos 75,589 82,369 6.780 9.0%Material de Curación 1,220 6,056 4,8361 396.4%Material de Laboratorio 5,695 2,641 (3,054 ( •53,6%Material de Rayos X 1,220 23 (1,197) 1 •98,1%Material de Dental 1,220 298 (922) J •75.6%Papelerla y Utiles de Oficina 438 1,656 '. 1,218 I 278.1%Material para mantenimiento 695 376 (319) •45.9%Otros 1,529 1,117 (412) ( •26.9%

Las variaciones versus el presupuesto se explican enseguida: Servicios Personales Jubilados.-Este rubro muestra una variación favorable menor a un 0.3%, la variación no es representativasin embargo , obedece a una base presupuestada mayor de jubilaciones .- Servicios PersonalesISSSTELEON.- Este rubro muestra una variación favorable de un 15.8% ya que en elpresupuesto se establecieron prestaciones que no han sido implementadas .- ServiciosGenerales.-. La variación desfavorable en el periodo de Enero a Junio de 2009 en este rubro esde un 3 . 8% y se ubica principalmente en lo rubros de prima de seguro de vida, como




consecuencia de la siniestralidad del personal asegurado y servicios subrogados (hospitalariosy sindicatos). Cabe mencionar que en el rubro de subrogación de estudios especiales yhonorarios médicos, el resultado fue favorable.- Materiales y Suministros.- Este rubro presentauna variación desfavorable de un 7.9%, ubicada principalmente en la partida de medicamentosy explicada mayormente por precio.- Finalmente, presentado lo anterior, el Lic. Luís GerardoTreviño Leal sometió a consideración de los Consejeros los Estados Financieros del Instituto al30 de Junio de 2009, a lo que los Consejeros dieron su aprobación, dictando el siguiente.-ACUERDO 18/2008.- Con fundamento en lo establecido en el Artículo 128, Fracciones 11 yx de la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores delEstado de Nuevo León, los integrantes del H. Consejo Directivo aprueban los EstadosFinancieros del Instituto al 30 de Junio de 2009, que fueron presentados por el C.P. MarioAlberto Leal Alanís, Director de Planeación y Finanzas del ISSSTELEON.------------------------Posteriormente, el Dr. Víctor Dryere Noriega tomó la palabra para solicitarle al Lic. Luís GerardoTreviño Leal que continuara con el último punto del Orden del Día.-----------------------------------V.- Asuntos Generales .- En uso de la palabra el Lic. Luís Gerardo Treviño Leal informó a esteH. Consejo Directivo sobre la aprobación de las cuentas públicas 2006 y 2007.- 1.- Aprobaciónde la Cuenta Pública 2006 .- Se informa a este H. Consejo Directivo que mediante oficionúmero 2319/313/2009 de fecha 12 de Mayo del 2009, los C.C. Diputados Secretarios RicardoParás Welsh y Ranulfo Martínez Valdez, informan al Instituto que en sesión celebrada con estamisma fecha, el Pleno del Poder Legislativo Aprobó el dictamen presentado por la Comisión deHacienda del Estado, relativo a la Aprobación del Informe Definitivo de la Cuenta Pública delInstituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León(ISSSTELEON), del ejercicio fiscal 2006.- 2.- Aprobación de la Cuenta Pública 2007.- Seinforma a este H. Consejo Directivo que mediante oficio número 2644/338/2009 de fecha 26 deJunio del 2009, los C.C. Diputados Secretarios Ricardo Parás Welsh y Ranulfo Martínez Valdez,informan al Instituto que en sesión celebrada con esta misma fecha, el Pleno del PoderLegislativo Aprobó el dictamen presentado por la Comisión de Hacienda del Estado, relativo ala Aprobación del Informe Definitivo de la Cuenta Pública del Instituto de Seguridad y ServiciosSociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León (ISSSTELEON), del ejercicio fiscal2007.- Por otra parte, el Lic. Luis Gerardo Treviño Leal comentó que la dirigencia del S.N.T.E.solicitó buscar la forma de incrementar el volumen de créditos de vivienda, al respecto se hainiciado una revisión de las tablas de asignación de puntaje que forman parte del Reglamentode Préstamos para las Viviendas de los Servidores Públicos adscritos al Régimen del Institutode Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León, para estaren posibilidad de presentar en la próxima Sesión Ordinaria de este H. Consejo Directivo lasconclusiones a que se llegue.- Interviene la Profra. Lucilda Pérez Salazar y pregunta que endonde se está aplicando el fondo de garantía de los préstamos de corto plazo.- Comentó al,respecto el C.P. Mario Alberto Leal Alanís que ese monto normalmente se regresa al fondo dpréstamos.- En uso de la palabra el Lic. Luis Gerardo Treviño Leal menciona que en próximassesiones se planteará a este H. Consejo Directivo una propuesta para la aplicación de estosrecursos del fondo de garantía.- Por otra parte, la dirigencia del S.N.T.E. realizó diversosplanteamientos ante el Comité de Vigilancia en la Sesión Ordinaria XXXIV llevada a cabo enfecha 18 de Junio de 2009 en donde solicitó un informe sobre el déficit del seguro de vida, yaque este es un asunto que ha planteando con anteriorida y en donde se observa unaXCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo 1 \ ; / ^n - A 18


¡SSS TEL EONInstituto de Seguridad y Servicios Socialesde los Trabajadores del Estado de Nuevo León ANIVERSARIO

tendencia a la descapitalización. Por tal motivo se presenta el siguiente informe: del 2004 al2008 se observa como el costo de la indemnización es superior al costo de la prima del segurode vida, lo que le significa perdida para la compañía aseguradora.----------------------------------------

CONCEPTO I, 2004 í 2005 2006 _1- 2007 1 2ISINIESTROS

INDEMNIZACION

PROMEDIO POR SINIESTRO

PRIMA ANUAL

PROMEDIO PRIMA POR SINIESTRO

204 197

$27,928,388.48 $29,510,484,18

$136,903.87 $149,7994.1

$19,552,653.00 $20,564,13600

$95,846.34 $104,38648

207

$35,140,571.72

$169,761.22

$24,868,895.25$120,139.59

218

$39,411,948.56

$18078875

$30,517,167.48

$139,987.01

235

$41,781,993.28

$177,795.72

$42,850 , 101.60$182,340.86

La única forma de afrontar esta situación sería el incremento de cuotas y aportaciones, ya quesi se continúa con esta tendencia en 3 años se agotara el fondo de este seguro.- Interviene laProfra. Mirna Isabel Saldívar Paz y solicita se presenten alternativas de solución, debe habervarios caminos, lo importante es estar concientes de que este es un problema, no podemosdejar de verlo y entre todos debemos buscar la solución.- Menciona el Dr. Ángel Valle de la Oque es necesario determinar en el grupo en el que se presentan más los siniestros, para enbase a esto poder tomar medidas.- En uso de la palabra el Lic. Luis Gerardo Treviño Lealmenciona que por un lado es necesario analizar lo que ha sucedido con los siniestros, suscausas, y por otro lado revisar todo lo concerniente a cuotas y aportaciones, en la próximasesión ordinaria se presentará el análisis realizado de la propuesta a este H. Consejo Directivo.-Interviene la Profra. Lucilda Pérez Salazar y solicita copia de la presentación del déficit delseguro de vida.- En uso de la palabra el Lic. Luis Gerardo Treviño Leal menciona que se harállegar esta presentación a cada uno de los consejeros vía correo electrónico.- Otra temaplanteado por la dirigencia del S.N.T.E. fue que se les explicara el sistema administrativo queutiliza el ISSSTELEON para el reembolso de los gastos del déficit médico, al respecto informeque las áreas jurídicas , de planeación y finanzas y de servicios médicos del ISSSTELEOestán sistematizando nuestra mecánica administrativa en la que se recaba la estadística de laoperación y del gasto médico para justificar el déficit médico correspondiente , lo que queremosproponer a la dirigencia del S.N . T.E. es que nos reunamos en un equipo de trabajo el personalde las áreas jurídica , contable y financiera y servicios médicos, para inter mbiar información ydeterminar de que manera podemos apoyar en la gestión del déficV médico , es importanteXCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo 1 C 1/ .. . _ 19


t


hacer esta comunicación extensiva a la Secretaria de Finanzas y Tesorería General del Estado,para que nos apoye presidiendo y coordinando los trabajos de esta comisión y poder presentara la brevedad un esquema administrativo que sea útil y viable para la gestión del déficit médicoante la Secretaria de Finanzas y Tesorería General del Estado.- Una vez presentado lo anterior,se puso a consideración de los presentes a lo que los Consejeros dieron su aprobación,dictando el siguiente.- ACUERDO 19/2008.- Con fundamento en lo establecido en elArtículo 128, Fracciones X, XV y XVIII de la Ley del Instituto de Seguridad y ServiciosSociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León, los integrantes del H. ConsejoDirectivo aprueban la integración de una comisión de trabajo que determine un esquemaadministrativo que sea útil y viable para la gestión del déficit médico ante la Secretaria deFinanzas y Tesorería General del Estado, que este integrada por miembros de las áreasjurídicas, de planeación y finanzas y de servicios médicos del ISSSTELEON y delSindicato Nacional de los Trabajadores de Educación y que sea presidida y coordinadapor la Secretaria de Finanzas y Tesorería General del Estado." Finalmente una vezagotado el Orden del Día y no habiendo más asuntos que tratar, el Lic. Luís Gerardo TreviñoLeal dio por terminada la Nonagésima Tercera Sesión Ordinaria del H. Consejo Directivo delInstituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Nuevo León,siendo as orase la 30 e Julio e 2009.------------------------------------------------------------

Dr. Víctor Dryere Noriega,Consejero Suplente del Dr. Gilberto Montiel Amoroso,Secretario de Salud en el Estado.

Lic. Genaro Leal Cavazos,Consejero Suplente del Dr. Gustavo Alarcón Martínez,Presidente del Consejo de Relaciones Laborales Productividad.

Lic. Héctor S. Maldonado Pérez,Consejero de Derecho Laboral Seguridad Social de Gobierno del Estado.

Profra . Mirna Isabel Saldívar Paz,Secretaria General de Sección 50 del S. N.T. E. y representante del SindicatoNacional de Trabajadores de la Educación ante el Consejo.

Profra . Lucilda Pérez Salazar,Secretaria de Pensiones Jubilaciones de Sección 50 del S.N.T.E.

Lic. Sanjuana Velásquez Ríos,i

Consejero Suplente del Lic. Juan Manuel Cavazos Uribe,Secretario General del S.U.S.P.E. y representante del Sindicato Único deServidores Públicos del Estado ante el Consejo.



20


C. Juanita Irasema Saldaña Rodríguez,En representación de la C. Laura Meza ReynaSecretaria General del Sindicato de Trabajadores del D.I.F. y representante rde los Trabajadores de los Organismos Paraestatales Afiliados.

Lic. José Francisco González Brines, -En representación del Magistrado Gustavo Adolfo Guerrero Gutiérrez,Presidente del Tribunal Superior de Justicia y representante del Poder Judicialante el Consejo.

Dip. y Dr . Á ngel Valle de la 0,En representación del Dip. Oscar Cano Garza, , '

\'Presidente de la Comisión de Coordinación y Régimen Interno del H. \ '

Congreso del Estado Representante del Poder Legislativo ante el Consejo.

Lic. Luís Gerardo Treviño Leal,Director General del ISSSTELEON y Secretario del Consejo Directivo.

Q

C.P. Francisco Javier Zertuche Hernández,Director de Atención a Municipios Organismos Paraestatales.

C.P. Mario Alberto Leal Alanís, _Director de Planeación Finanzas del ISSSTELEON.

C.P. Jesús Cardona Monreal,Director de Administración del ISSSTELEON.

C.P. Jesús Cantú Valderrama,Director de Prestaciones Sociales Económicas del ISSSTELEON.

Lic. Juan García Velasco,Director Jurídico del ISSSTELEON.

Dr. Juan Antonio Villarreal Ramos,Director de Servicios Médicos Subrogados del ISSSTELEON.

Lic. Laura Elena Gutiérrez Medina,Titular de la Contraloría Interna del ISSSTELEON.

XCIII Sesión Ordinaria Consejo Directivo 21


de los Trabajadores del Estado de Nuevo Instituto de...

Documents

Transcript of de los Trabajadores del Estado de Nuevo Instituto de...