Deuda Personas Físicas Fondos de Inversión Julio 2015.

Deuda Personas FísicasFondos de InversiónJulio 2015

• Equipo de más de 40 profesionales dedicado al manejo de fondos de inversión y administración de portafolios con más de 158 mil millones de pesos bajo administración.

• Procesos de inversión disciplinados que permiten equilibrar la relación riesgo-rendimiento de las carteras en función del perfil de inversión y su benchmark.

• Transparencia en la toma de decisiones y no conflicto de intereses.

• Robusta plataforma tecnológica que permite optimizar nuestros fondos bajo un estricto control de riesgos respetando el perfil de inversión de cada uno de ellos.

Administración de Activos Banorte Ixe

Filosofía de Inversión

Filosofía de Inversión

• Política de Inversión de acuerdo al perfil de cada fondo

• Disciplina en los Procesos de Inversión

• Valor Relativo

• Control de Riesgo y Balance en la relación Riesgo – Rendimiento

Proceso de Inversión Mercado de Deuda

Fundamental

Análisis MacroGlobal y Local

Perspectivas Inflacionarias

Niveles de Aversión al Riesgo

Técnico

Tendencias Mercado

Comportamiento Tasas

Indicadores Técnicos

Valor Relativo

Valor en Curva de Rendimiento

Spreads Corporativos

Portfolio v.s Benchmark

Estructural

Flujos

Oferta/Demanda

Curva de Rendimiento

Carry Local v.s Global

Valor Relativo y Control de Riesgos v.s Benchmark

Comité de Inversiones

5

Rendimientos atractivos para cada nivel/perfil de riesgo.

Fácil acceso a pequeños, medianos y grandes inversionistas.

Permiten invertir en cualquier tipo de activo de acuerdo a las necesidades del cliente.

Administración operativa más simple.

Monitoreo transparente del rendimiento del fondo, riesgos y de la cartera de inversión.

Los fondos de Inversión están calificados en función de su cartera de valores.

Regulados y autorizados por la CNBV.

Transparencia en el manejo de los recursos de los clientes.

Beneficios Fondos de Inversión

Reconocimientos

Año Mejor fondo de su categoría

2007 IXEMPM+, IXEEURO

2008 IXELQM, IXEEURO

2009 IXEFIN

2010 IXEFIN, IXEMPM+, IXECON, NTE+SEL, NTEGUB

2011 IXEFIN, IXEMPM+, NTEGUB, NTE-LP

2012 NTE-IB1, NTE-LP, IXEESP, NTE+USA

En 2012 obtuvimos el reconocimiento como la mejor Operadora en la categoría “Fondos Flexibles”

Certificación/Calificación

Certificación de Calidad ISO 9001:2008 en los procesos de inversión.

Calificación "Altos Estándares" como administrador de activos.

Primera operadora de fondos en México que obtiene esta calificación.

Mercado de Deuda MéxicoPersonas Físicas

IXELQ

Rend

imie

nto

Espe

rado IXECP

IXEMPGuber.Corp.AAA/4

IXETR

IXEDP

Riesgo / Sensibilidad

Guber. Corp.

AAA/3

Especializado Corp

AAA/4

Guber.

AAA/5

IXELP

Guber. Corp.

AAA/6

Guber. Corp.

AAA/2

IXETR +

Guber. Corp

AAA/6

NTEGUB

Guber.

AAA/1

NTE-CP

Guber. Bancario

AAA/1

IXEMPM+

Guber.AAA/5

“Nuestra familia de fondos permite diversificar un portafolio por sectores y cubrir toda la curva de rendimientos en función del perfil de inversión del cliente “

Valor de Activos 39,557,207$

F4 F3 F2 F1 F+ F

Julio 0.14% 0.17% 0.77% 1.19% 1.37% 2.03%

En el año 0.11% 0.13% 0.73% 1.15% 1.33% 2.00%

3 meses 0.12% 0.15% 0.75% 1.17% 1.35% 2.01%

6 meses 0.10% 0.12% 0.72% 1.14% 1.32% 1.99%

12 meses 0.09% 0.12% 0.72% 1.14% 1.32% 1.98%

24 meses 0.15% 0.36% 1.02% 1.44% 1.63% 2.31%

36 meses 0.40% 0.70% 1.39% 1.82% 2.01% 2.72%

Rendimientos

Estructura de Activos

Cifras en miles

NTEGUB

Corto plazo (Alta liquidez)

100% deuda gubernamental

Riesgo de mercado muy bajo (movimiento de tasas)

Permanencia mínima : 1 día hábil.

Características

Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com

• DiariaLiquidez

• 13:30 horas.Horario de cierre

• AAA/1Calificación

• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta

• Mismo día de la solicitudEjecución compra/venta

• Mismo día de la ejecuciónLiquidación compra/venta

UDIBONOS 0.6%

Revisables IPAB

Semestral 3.0%

Revisables IPAB

Trimestral 6.2%

Revisables IPAB

Mensual 3.3%

Bondes D 23.3%

Cetes 3.5%

Liquidez 60.1%

NTE-CP


Rendimientos

Características

Cifras en milesRendimientos históricos no garantizan rendimientos futuros

Le sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com

Estructura de Activos Corto plazo

Gubernamental y bancario

Permanencia sugerida al menos un año


No tiene permanencia mínima

• DiariaLiquidez






UDIBONOS 0.5%

Revisables IPAB

Semestral 2.7% Revisables

IPAB Trimestral

5.4%

Revisables IPAB

Mensual 3.2%

Bondes D 20.3%

Cetes 3.3%

Corporativos 0.9%Bancarios

24.0%

Liquidez 39.6%

F4 F3 F2 F1 F+ F

Julio 0.22% 0.53% 0.82% 1.12% 1.41% 2.17%

En el año 0.18% 0.50% 0.79% 1.08% 1.38% 2.14%

3 meses 0.20% 0.52% 0.81% 1.10% 1.40% 2.16%

6 meses 0.17% 0.49% 0.78% 1.07% 1.37% 2.13%

12 meses 0.16% 0.48% 0.77% 1.06% 1.36% 2.13%

24 meses 0.50% 0.87% 1.12% 1.40% 1.69% 2.12%

36 meses 0.91% 1.39% 1.57% 1.81% 2.07% 2.07%

BF1 BF2 BF3 BF4

Julio 0.26% 0.86% 1.45% 2.05%

En el año 0.23% 0.82% 1.42% 2.02%

3 meses 0.24% 0.84% 1.44% 2.04%

6 meses 0.22% 0.81% 1.41% 2.01%

12 meses 0.21% 0.80% 1.40% 2.01%

24 meses 0.52% 1.12% 1.73% 2.35%

36 meses 0.87% 1.48% 2.11% 2.74%


Rendimientos

Características

Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com


IXELQ

Corto Plazo (Liquidez)

Gubernamental, bancario y privado

Menor volatilidad


• DiariaLiquidez






UDIBONOS0.5%

Revisables IPAB

Semestral2.9%

Revisables IPAB

Trimestral6.2%

Revisables IPAB

Mensual3.2%

Bondes D20.9% Cetes

3.4%Corporativos

3.0%

Bancarios21.4%

Liquidez38.4%


Rendimientos

Características



IXECP

Mediano plazo

Gubernamental, bancario y privado

Permanencia sugerida al menos un año

Riesgo de mercado bajo (movimiento de tasas)

Permanencia mínima : 7 días naturales•Diaria, cumplir permanencia, solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez




•Compra: Mismo día de la solicitud•Venta : 2 días hábiles después de la solicitud

Ejecución compra/venta

• Mismo día de la ejecución

Liquidación compra/venta

UDIBONOS 3.8%

Revisables IPAB

Semestral 6.3%

Revisables IPAB

Trimestral 10.3%

Revisables IPAB

Mensual 4.3%

Bondes D 27.8%

Cetes 35.2%

Corporativos 2.4%

Bancarios 3.9%

Liquidez 6.2%

BF1 BF2 BF3 BF4 BF5

Julio 0.29% 0.86% 1.45% 2.05% 2.61%

En el año 0.33% 0.89% 1.49% 2.09% 2.65%

3 meses 0.35% 0.92% 1.52% 2.12% 2.67%

6 meses 0.26% 0.82% 1.42% 2.02% 2.58%

12 meses 0.25% 0.81% 1.41% 2.02% 2.58%

24 meses 0.78% 1.24% 1.85% 2.47% 3.10%

36 meses 1.23% 1.63% 2.25% 2.89% 3.55%

CaracterísticasEstructura de Activos

Rendimientos

Cifras en miles

Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en

www.casadebolsabanorteixe.com


IXEDP

Mediano plazo

Especializado en deuda privada

Permanencia sugerida de uno a tres años

Riesgo de crédito

Permanencia mínima: 28 días naturales.

• Semanal, cumplir permanencia, cada juevesLiquidez




•Compra: Mismo día de la solicitud•Venta: Todos los jueves

Ejecución compra/ venta



* Solicitud de compra todos los días hábiles hasta un día anterior a la ejecución.

Corporativos 75.9%

Bancarios 19.1%

Liquidez 5.0%

BF1 BF2 BF3 BF4 BF5

Julio 0.77% 1.37% 1.97% 2.56% 3.14%

En el año 0.28% 0.87% 1.48% 2.07% 2.66%

3 meses 0.85% 1.45% 2.05% 2.64% 3.22%

6 meses 0.18% 0.78% 1.38% 1.97% 2.55%

12 meses 0.47% 1.07% 1.68% 2.27% 2.87%

24 meses 0.89% 1.50% 2.12% 2.73% 3.36%

36 meses 1.32% 1.94% 2.57% 3.20% 3.85%

IXEMP


Rendimientos

Características



Mediano plazo

Gubernamental, bancaria y privada

Permanencia sugerida uno a tres años

Riesgo de mercado moderado (movimiento de tasas)

Permanencia mínima: 7 días naturales

• Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez




• 2 días hábiles después de la solicitud




Bonos Tasa Fija 10.4%

UDIBONOS 15.9%

Revisables IPAB

Semestral 8.7%

Revisables IPAB

Trimestral 10.0%

Revisables IPAB

Mensual 4.2%

Bondes D 28.1%

Cetes 8.6%

Corporativos 5.0%

Bancarios 3.4%

Liquidez 5.6%

BF1 BF2 BF3 BF4 BF5

Julio 0.22% 0.78% 1.38% 1.97% 2.53%

En el año 0.63% 1.20% 1.80% 2.39% 2.97%

3 meses 0.42% 0.99% 1.58% 2.17% 2.73%

6 meses 0.39% 0.96% 1.56% 2.15% 2.72%

12 meses 0.54% 1.11% 1.71% 2.31% 2.89%

24 meses 1.04% 1.58% 2.20% 2.81% 3.46%

36 meses 1.44% 1.84% 2.47% 3.10% 3.76%


Rendimientos

Características

Cifras en miles



IXEMPM+

Mediano plazo

100% gubernamental

Permanencia sugerida de uno a tres años

Riesgo de mercado moderado a alto (movimiento de tasas)

Permanencia mínima : 7 días naturales • Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez








Bonos Tasa Fi ja 98.1%

UDIBONOS 0.7%

Cetes 0.4%

Liquidez 0.8%

BF1 BF2 BF3 BF4 BF5

Julio -1.33% -1.03% -0.44% 0.14% 0.72%

En el año 1.08% 1.39% 1.97% 2.56% 3.15%

3 meses 0.74% 1.04% 1.62% 2.21% 2.79%

6 meses -0.80% -0.50% 0.08% 0.67% 1.25%

12 meses 0.58% 0.89% 1.47% 2.06% 2.66%

24 meses 2.17% 2.48% 3.09% 3.71% 4.37%

36 meses 2.43% 2.97% 3.55% 4.13% 4.71%

Largo plazo

100% gubernamental

Tasa real

Permanencia sugerida al menos tres años

Riesgo de mercado moderado a alto (movimiento de tasas)



Rendimientos

Características

Cifras en miles


BF1 BF2 BF3 BF4

Julio -1.48% -0.88% -0.29% 0.30%

En el año -1.27% -0.68% -0.09% 0.51%

3 meses 1.84% 2.44% 3.04% 3.63%

6 meses -2.48% -1.89% -1.31% -0.72%

12 meses -0.52% 0.07% 0.66% 1.26%

24 meses 1.59% 2.20% 2.82% 3.45%

36 meses 0.57% 1.17% 1.78% 2.41%

Valor de Activos 870,089$

IXETR

• Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez








UDIBONOS 82.8%

Cetes 3.5%

Liquidez 13.7%


Rendimientos

Características

Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en

www.casadebolsabanorteixe.com

BF1 BF2 BF3 BF4

Julio 2.00% 2.60% 3.19% 3.49%

En el año 1.27% 1.88% 2.48% 2.78%

3 meses -0.39% 0.20% 0.80% 1.10%

6 meses -3.34% -2.75% -2.16% -1.87%

12 meses 0.80% 1.41% 2.01% 2.31%

24 meses 2.71% 3.34% 3.98% 4.34%

36 meses 2.05% 2.68% 3.33% 3.78%


IXELP

Largo plazo

Gubernamental, bancaria y privada

Permanencia sugerida al menos tres años

Riesgo de mercado alto (movimiento de tasas)


• Diaria, cumplir permanencia, solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez

• 13:30 horasHorario de cierre







Bonos Tasa Fi ja 77.8%Cetes 3.4%

Corporativos 0.2%

Bancarios 1.1%

Liquidez 17.5%

Disclaimer

Deuda Personas Físicas Fondos de Inversión Julio 2015.

Documents

Transcript of Deuda Personas Físicas Fondos de Inversión Julio 2015.