DISEÑO Y PROPUESTA DE MEJORAMIENTO DE LOS PROCESOS DE COLOCACIONES DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y

CRÉDITO “ARTESANOS” LTDA., DE LA CIUDAD DE IBARRA

Daniela Lizbeth Paspuezán Tanicuchí

Sangolquí, Abril 2012

TESIS DE GRADO PREVIA A LA OBTENCIÓN DEL TÍTULO DE INGENIERA COMERCIAL

Director: Ing. Jaime CadenaCodirector: Ing. Jaime Chiriboga

www.coopartesanos.fin.ec

DATOS GENERALES:• 21 años de vida institucional• 21,000 socios (40% sector urbano y 60% sector rural)

COBERTURA GEOGRÁFICA:• Ibarra, Otavalo, Cotacachi, Pimampiro, Urcuquí, Cuellaje,

Cayambe, Atuntaqui, García Moreno y Apuela• Todas las oficinas Interconectadas (nuevo software 31 marzo

2011)

PRODUCTOS Y SERVICIOS• CAPTACIONES.- Depósitos a la vistas, Ahorros Programados y

Depósitos a Plazo Fijo• COLOCACIONES.- Créditos para la Microempresa, Consumo, y

Vivienda• SERVICIOS ADICIONALES.- Seguros de vida y accidentes

personales; Remeses, Pago del BDH, Servicios Básicos, Soat, Matriculación vehicular, recarga a celulares, etc.

LA EMPRESA

PROBLEMÁTICA

Inexistencia de Procesos Documentados• Resultaba Prescindible• Inestabilidad en Metodología Crediticia• Cambio de Sistema Financiero Contable• Aversión al cambio por parte del personal• Decisiones inapropiadas (prioridades)

¿Por qué ahora sí?

OBJETIVOS DE LA INVESTIGACIÓN

MARCO TEÓRICO UTILIZADO

Administración por Procesos

Levantamiento de Procesos

Mejoramiento de Procesos

Manual de Procesos

ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN ACTUALEMPRESA(Análisis Interno)Fortalezas y Debilidades

MICROAMBIENTE(Análisis Externo)Oportunidades y Amenzas

MACROAMBIENTE(Análisis Externo)Oportunidades y Amenazas

Síntesis FODA

CULTURA CORPORATIVA

ETAPAS DEL TRABAJO

1. LEVANTAMIENTO Y ANÁLISIS DE LOS PROCESOS

Cadena de Valor

Mapa de Procesos

Inventario de Procesos

Cadena de Valor

Mapa de Procesos

C. Captación de Recursos

D. Colocación de Recursos

E. Recuperación de Cartera

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PROCESOS PRODUCTIVOS

G. Gestión Financiera

H. Gestión Operativa

I. Gestión del Talento Humano

J. Gestión Tecnológica

PROCESOS DE SOPORTE ó APOYO

A. Gestión de la Estrategia

PROCESOS ESTRATÉGICOS

B. Gestión de Marketing

F. Servicios No Financieros

Inventario de Procesos

Diagramación de los Procesos Actuales

Determinación de Costos

2. PROPUESTA DE MEJORAMIENTO DE PROCESOS

Aplicación de las Herramientas de Modernización de Harrington

• Flujodiagramación

• Hoja de Novedades Encontradas

MATRIZ COMPARATIVA

3. MEDICIÓN Y DOCUMENTACIÓN DE LOS PROCESOS

• Factores de Éxito

• Indicadores

• Manual de Procesos

Factores de Éxito

MANUAL DE PROCESOS

1. Objetivo

2. AlcanceIncluye la descripción de insumos, responsables, proveedores, clientes, actividades, medios y productos.

3. Representación Gráfica de los Procesos Propuestos

Procedimientos

D.2-P-01: Procedimiento para fijación de lugar de cita para verificación de créditoD.2-P-02: Procedimiento para determinación de nivel de aprobación crediticia

D.2-P-03: Procedimiento para envío a estamento resolutivoD.2-P-04: Procedimiento para resolución en estamento de aprobación de crédito

4. Descripción de los Procesos5. Descripción de las Actividades

ANTES

Solicitar

Crédito

12.25 min

Analizar

Crédito 5735.08 min (4 días aprox.)

Liquidar

Crédito 7260.22 min

(5 días)

81007.55

min – 9,03 días

Solicitar Crédito12.25 min

Analizar Crédito 5735.08 min (4 días

aprox.)

Liquidar Crédito 7260.22 min (5 días)

81007.55 min – 9,03 díasAHORA

TIEMPO

ANTES

Solicitar

Crédito

1.99 USD

Analizar

Crédito

707.58 USD

Liquidar

Crédito

113.95 USD

823.53

USD

Solicita

r Crédito1.98 USD

Analizar Crédito80.30

USD

Liquidar Cré

dito 32.1

2 USD

114.40 USD

AHORA

DINERO

Recomendaciones

Instruir y capacitar al personal en cuanto a la Gestión por Procesos.

Continuar con el análisis, mejora y documentación

de procesos.

Implementación del Diseño y Propuesta de

Mejoramiento de Procesos de Colocaciones

Conclusiones

Cambios y actualizaciones que deben ser acatados

Desconocimiento parcial y total de la

administración por procesos

45 procesos inventariados, 6 procesos levantados, mejorados,

estandarizados y documentados

Operaciones sin una documentación

apropiada. Procesos no estandarizados ni

formalizados

Gracias