DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN … · 2020-03-06 · NTEGUB Comisiones y...
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NTEGUB DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Tipo: Fecha de Autorización: Categoría: Clave de Pizarra: Calificación: Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($) CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB) FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB AAAf/S1(mex) PERSONAS FÍSICAS Escala de calificación de Calificadora y homogénea INSTRUMENTOS DE DEUDA NTEGUB F7 $1.00 09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020 Composición de la Cartera de Inversión Principales inversiones al mes de marzo 2020 Clase F7 Desempeño Histórico Tabla de Rendimientos nominales anualizados Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index Régimen y Política de Inversión Objetivo de Inversión Información Relevante Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional. Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo. El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación. Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: • Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. • La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas. La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo. Monto Miles de $ Emisora Nombre/Subyacente Clave de Pizarra Tipo % Activo Objeto de Inversión 10.59% REPORTO 1 BONOS 211209 N/A BONOSGOBIERNO TF 5,001,899 6.35% REPORTO 2 BPA182 240905 N/A BONOS PRO AHORRO 3,000,558 5.50% REPORTO 3 BPA182 251002 N/A BONOS PRO AHORRO 2,600,485 5.22% REPORTO 4 BONDESD 240627 N/A BONDESD 2,467,264 4.23% REPORTO 5 BONDESD 231221 N/A BONDESD 2,000,372 3.96% DEUDA 6 BONDESD 200408 N/A BONDESD 1,869,494 3.80% DEUDA 7 BONDESD 200528 N/A BONDESD 1,794,189 3.18% REPORTO 8 BONDESD 230309 N/A BONDESD 1,503,708 3.18% DEUDA 9 BONDESD 200402 N/A BONDESD 1,500,334 3.15% DEUDA 10 BONDESD 200625 N/A BONDESD 1,487,597 Cartera Total 100.00% 47,253,940 100.00% GUBERNAMENTAL Por Sector de Actividad Económica Últimos 12 Mes Últimos 3 Mes Último Mes Mes Rto. Alto Mes Rto. Bajo 7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 % RENDIMIENTO BRUTO 2.91 % 3.13 % 4.21 % 2.91 % 4.70 % RENDIMIENTO NETO 6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 % TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28) 6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 % ÍNDICE DE REFERENCIA - El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. - *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto. -El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro. a) Estrategia de Administración: Activa. b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo: c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional. d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y gastos de la clase respectiva. e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito. f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores. g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por activos. Mín Máx Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01% Reportos 0% 100% Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses. 50% 100% Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100% Página 1 de 54
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF7
$1.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F7
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
2.91 % 3.13 % 4.21 % 2.91 % 4.70 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F7
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F7 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.675 6.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
1.575 15.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 2.262 22.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF6
$150,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F6
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
2.83 % 3.05 % 4.20 % 2.83 % 4.73 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F6
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F6 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.600 6.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
1.400 14.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 2.012 20.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF5
$300,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F5
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
3.24 % 3.46 % 4.59 % 3.24 % 5.08 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F5
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F5 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.540 5.400 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
1.260 12.600 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.812 18.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF4
$1,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F4
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
3.41 % 3.63 % 4.79 % 3.41 % 5.30 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F4
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F4 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.450 4.500 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
1.080 10.800 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.542 15.418 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Página 8 de 54
NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF3
$5,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F3
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
3.80 % 4.02 % 5.19 % 3.80 % 5.66 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F3
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F3 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.375 3.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.875 8.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.262 12.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF2
$10,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F2
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.20 % 4.42 % 5.58 % 4.20 % 6.02 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F2
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F2 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.300 3.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.700 7.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.012 10.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS FÍSICAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBF1
$50,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
F1
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.56 % 4.79 % 5.94 % 4.56 % 6.36 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase F1
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase F1 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.225 2.250 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.525 5.250 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.762 7.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM7
$1.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M7
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.11 % 4.33 % 5.44 % 4.11 % 5.88 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M7
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M7 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.375 3.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.875 8.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.262 12.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM6
$15,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M6
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.28 % 4.50 % 5.64 % 4.28 % 6.08 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M6
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M6 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.300 3.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.700 7.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.028 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.012 10.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Página 18 de 54
NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM5
$30,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M5
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.71 % 4.93 % 6.06 % 4.71 % 6.47 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M5
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M5 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.225 2.250 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.525 5.250 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.762 7.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM4
$60,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M4
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
4.95 % 5.18 % 6.33 % 4.95 % 6.72 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M4
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M4 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.150 1.500 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.350 3.500 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.512 5.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM3
$125,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M3
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.24 % 5.47 % 6.63 % 5.24 % 6.99 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M3
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M3 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.090 0.900 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.210 2.100 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.312 3.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM2
$250,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M2
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.24 % 5.47 % 6.65 % 5.24 % 7.02 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M2
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M2 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.060 0.600 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.140 1.400 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.212 2.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBM1
$500,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
M1
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.43 % 5.66 % 6.83 % 5.43 % 7.19 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
Página 27 de 54
NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase M1
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase M1 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.030 0.300 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.070 0.700 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.112 1.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS MORALES (CON
CONTRATO DE SERVICIOS
DE GESTIÓN DE
INVERSIONES)Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBAPIM
Sin monto mínimo de inversión
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
APIM
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO BRUTO
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO NETO
N/A N/A N/A N/A N/ATASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
N/A N/A N/A N/A N/AÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase APIM
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase APIM Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.000 0.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.000 0.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.000 0.000 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.000 0.000 0.009 0.091OTRAS
Total 0.000 0.000 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
CLASE DE DISTRIBUCIÓN
EXCLUSIVA PARA F.I. O
FIDEICOMISOS
CONTRIBUYENTES CONST AL
AMPARO DE PROGRAMAS Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBMG
Sin Monto Mínimo
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
MG
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO BRUTO
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO NETO
N/A N/A N/A N/A N/ATASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
N/A N/A N/A N/A N/AÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
Página 31 de 54
NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase MG
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase MG Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.075 0.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.175 1.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.001 0.011 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.004 0.035 0.009 0.091OTRAS
Total 0.255 2.546 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Página 32 de 54
NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
FONDOS O FIDEICOMISOS
CONT AL AMPARO DE
PROGRAMAS PROMOVIDOS
POR EL GOB FEDEscala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBG
Sin monto mínimo de inversión
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
G
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO BRUTO
N/A N/A N/A N/A N/ARENDIMIENTO NETO
N/A N/A N/A N/A N/ATASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
N/A N/A N/A N/A N/AÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase G
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase G Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.075 0.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.175 1.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.000 0.000 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.000 0.000 0.009 0.091OTRAS
Total 0.250 2.500 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
FONDOS DE INVERSIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBFF
Sin monto mínimo de inversión
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
FF
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.86 % 7.10 % 8.04 % 6.86 % 8.22 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase FF
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase FF Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.030 0.300 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.070 0.700 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.112 1.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
EMPLEADOS DE GRUPO
FINANCIERO BANORTE Y
SUS SUBSIDIARIAS
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBEMP
Sin monto mínimo de inversión
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
EMP
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.02 % 5.25 % 6.39 % 5.02 % 6.77 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
Página 37 de 54
NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase EMP
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase EMP Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.150 1.500 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.350 3.500 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.512 5.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE7
$1.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E7
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.54 % 5.77 % 6.63 % 5.54 % 6.90 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E7
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E7 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.375 3.750 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.875 8.750 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.262 12.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE6
$15,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E6
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
5.83 % 6.06 % 6.94 % 5.83 % 7.19 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E6
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E6 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.300 3.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.700 7.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 1.012 10.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Página 42 de 54
NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE5
$30,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E5
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.11 % 6.35 % 7.24 % 6.11 % 7.47 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E5
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E5 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.225 2.250 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.525 5.250 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.762 7.618 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE4
$60,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E4
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.40 % 6.64 % 7.55 % 6.40 % 7.76 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E4
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E4 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.150 1.500 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.350 3.500 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.512 5.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE3
$125,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E3
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.63 % 6.87 % 7.80 % 6.63 % 7.99 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E3
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E3 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.090 0.900 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.210 2.100 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.312 3.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE2
$250,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E2
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.75 % 6.99 % 7.92 % 6.75 % 8.11 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E2
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E2 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.060 0.600 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.140 1.400 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.028 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.212 2.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN
Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBE1
$500,000,000.00
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
E1
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % 8.14 % 7.05 % 8.38 %RENDIMIENTO BRUTO
6.86 % 7.10 % 8.04 % 6.86 % 8.22 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % 7.62 % 6.84 % 8.23 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % 8.13 % 6.95 % 8.32 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
Página 51 de 54
NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase E1
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase E1 Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.030 0.300 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.070 0.700 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.112 1.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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NTEGUBDOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
Tipo:
Fecha de Autorización:
Categoría:
Clave de Pizarra:
Calificación:
Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión ($)
CORTO PLAZO GUBERNAMENTAL (IDCPGUB)
FONDO BANORTE 3, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN GFB
AAAf/S1(mex)
PERSONAS NO SUJETAS A
RETENCIÓN (CON
CONTRATO DE SERVICIOS
DE GESTIÓN DE
INVERSIONES)Escala de calificación de Calificadora y homogénea
INSTRUMENTOS DE DEUDA
NTEGUBAPIE
Sin monto mínimo de inversión
09 marzo 2020 No. Oficio 157/9753/2020
Composición de la Cartera de Inversión
Principales inversiones al mes de marzo 2020
Clase
APIE
Desempeño Histórico
Tabla de Rendimientos nominales anualizados
Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Régimen y Política de Inversión
Objetivo de Inversión
Información Relevante
Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión,
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y pérdidas.
El Fondo invertirá únicamente en Valores de Deuda Gubernamentales, emitidos en moneda nacional.Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.El Fondo está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención, (considerando los montos mínimos de inversión requeridos para cada serie y su nivel de complejidad o sofisticación), que buscan inversiones de corto plazo y riesgo extremadamente bajo en función de su objetivo, estrategia y calificación.
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:• Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.• La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: Máximo 0.01% en un horizonte de 1 día, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.La pérdida máxima que en un escenario al 95% de Confiabilidad a dos colas (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.10 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada).Se entiende por VaR a la pérdida máxima potencial en condiciones normales de mercado que pueden tener los activos netos de un Fondo de Inversión, calculada con un horizonte de tiempo de un día y con nivel de confianza al 95% a dos colas basada en una simulación histórica no paramétrica de 500 observaciones históricas en los factores de riesgo.
MontoMiles de
$Emisora Nombre/Subyacente
Clave de Pizarra Tipo %
Activo Objeto de Inversión
10.59%REPORTO1 BONOS 211209 N/ABONOSGOBIERNO TF 5,001,899
6.35%REPORTO2 BPA182 240905 N/ABONOS PRO AHORRO 3,000,558
5.50%REPORTO3 BPA182 251002 N/ABONOS PRO AHORRO 2,600,485
5.22%REPORTO4 BONDESD 240627 N/ABONDESD 2,467,264
4.23%REPORTO5 BONDESD 231221 N/ABONDESD 2,000,372
3.96%DEUDA6 BONDESD 200408 N/ABONDESD 1,869,494
3.80%DEUDA7 BONDESD 200528 N/ABONDESD 1,794,189
3.18%REPORTO8 BONDESD 230309 N/ABONDESD 1,503,708
3.18%DEUDA9 BONDESD 200402 N/ABONDESD 1,500,334
3.15%DEUDA10 BONDESD 200625 N/ABONDESD 1,487,597
Cartera Total 100.00% 47,253,940
100.00%GUBERNAMENTAL
Por Sector de Actividad Económica
Últimos
12 Mes
Últimos
3 Mes
Último
Mes
Mes Rto.
Alto
Mes Rto.
Bajo
7.05 % 7.28 % N/A 7.05 % 8.37 %RENDIMIENTO BRUTO
6.98 % 7.22 % N/A 6.98 % 8.33 %RENDIMIENTO NETO
6.84 % 6.98 % N/A 6.84 % 8.14 %TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28)
6.95 % 7.17 % N/A 6.95 % 8.31 %ÍNDICE DE REFERENCIA
- El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo.- *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.-El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales AOI del Fondo:
c) Política de Inversión: El Fondo invertirá en el mercado nacional.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el
Índice de Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique ), menos los costos y
gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo no invertirá en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al
que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no realizará operaciones de préstamo de valores.
g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores
estructurados, certificados bursátiles fiduciarios, ni en valores respaldados por
activos.
Mín Máx
Límite de Valor en Riesgo (VaR). 0% 0.01%
Reportos 0% 100%
Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a
tres meses.
50% 100%
Valores Gubernamentales emitidos en moneda nacional 100% 100%
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NTEGUBComisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Información sobre comisiones y
remuneraciones Pagadas por el cliente
Concepto$%$%
Clase más representativa (F7 )Clase APIE
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA
n/a n/a n/a n/aINCUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN
n/a n/a n/a n/aCOMPRA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aVENTA DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aSERVICIOS POR ASESORÍA
n/a n/a n/a n/aSERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV.
n/a n/a n/a n/aSERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES
n/a n/a n/a n/aOTRAS
Total n/a n/a n/a n/a
No aplica para ninguna clase accionaria.
Las comisiones por compra y venta de acciones,
pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto
implica que usted recibiría un monto menor después
de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones
pagadas por el fondo, representa una reducción el
rendimiento total que recibiría por su inversión en el
fondo.
Algunos prestadores de servicios pueden establecer
acuerdos con el Fondo de inversión y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer su
existencia y el posible beneficio para usted, pregunte
con su distribuidor.
El Prospecto de Información contiene un mayor detalle
de los conflictos de interés a los que pudiera estar
sujeto.
*Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos.Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, otros servicios administrativos, custodia, cuotas de CNBV, de Bolsas de Valores y de Auditoría
Pagadas por el Fondo de Inversión
(cifras correspondientes al mes de marzo 2020)
Clase APIE Clase más representativa (F7)Concepto
$%$%
0.000 0.000 0.675 6.750ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
N/A N/A N/A N/AADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO
0.000 0.000 1.575 15.750DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES
0.000 0.000 0.000 0.000VALUACIÓN DE ACCIONES
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE ACCIONES DEL FI
N/A N/A N/A N/ADEPOSITO DE VALORES
0.003 0.027 0.003 0.027CONTABILIDAD
0.009 0.091 0.009 0.091OTRAS
Total 0.012 0.118 2.262 22.618
Políticas para la compra - venta de acciones
Plazo mínimo de
permanencia:
No tiene. Liquidez:
Horario:
Límites de
recompra:
Diferencial*:
Todos los días hábiles.
Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora.
Cierre: 13:30 horas, tiempo del Centro de México.
Hasta el 10% del activo neto del Fondo de Inversión.
El Fondo no ha aplicado diferencial alguno en el precio de sus acciones
El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio
actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo.
Recepción de
órdenes:
Ejecución de
operaciones:
Liquidación de
operaciones:
Solicitudes todos los días hábiles.
Mismo día.
El día hábil en que sean solicitadas.
Prestadores de Servicios Advertencias
Operadora:
Distribuidora:
Valuadora:
Institución Calificadora
de Valores:
Proveedor de Precios:
Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de
Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto.
GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos
de Inversión
Fitch México, S.A. de C.V.
Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Centro de Atención al InversionistaContacto: Centro de Contacto.
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página(s) electrónica(s)
Teléfono: 800 493 2000
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
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