Ejemplo de un Plan de Negocios - Panadería

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Presenta las principales parte de un plan de negocios de una pequeña panadería.

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  • 1. Lic. Walter Ayala Leao PLAN DE NEGOCIOS
  • 2. NOMBRE DEL PLAN PANADERIA EL HORNO CALIENTE AUTOR: JOSE FLORES PEA TEL 4223141 Mail: [email protected]
  • 3. PLAN DE NEGOCIO 1-Proyecto y Objetivos
  • 4. A.- La Idea. (Cual es la idea de negocios). La panadera El Horno Caliente, se proyecta como una industria panificadora para cubrir las necesidades de pan de batalla y otros productos derivados de la harina de trigo para la zona de la Universidad Catlica.
  • 5. B.- Por qu? (Como surgi la idea, porque crees en la idea). El pan de batalla y los productos derivados de la harina, debido a la crisis econmica, al alza general de precios, seguir siendo un producto con una demanda creciente.
  • 6. c. El Promotor o los Promotores. (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo). Los dos promotores son: El seor Jos Flores Pea, Contador General ex contador de la Industria Panificadora Estrella, con 15 aos de experiencia especifica en el sector panificador. La seorita Maria Flores Miranda, egresada de la carrera de Ingeniera deAlimentos de Univalle.
  • 7. d. Misin. (Que quieres que sea tu empresa ahora?, tu reto alcanzable). Nuestra misin es proveer pan de batalla, pan especial de alta calidad y salteas.Y ser la mejor panederia-salteeria de Tupuraya.
  • 8. e. Objetivos. Ser la panadera lder de la zona de la Muyurina y alrededores Elaborar cada da 3 qq de harina durante el primer ao Elaborar cada da 6 qq de harina durante el segundo ao. Para pan de batalla y especial
  • 9. PLAN DE NEGOCIO 2- Producto y Mercado
  • 10. A.- Producto: Visin general. (Clara descripcin de los productos y servicios en los que se basa el negocio). El pan de batalla es el alimento de primera necesidad en la canasta familiar del cochabambino en general y del vecino de Tupuraya en particular, bsicamente para la hora del desayuno. El pan especial por los estudios realizados en la zona, tiene consumo importante por las tardes.
  • 11. A.- Producto: Visin general. (Clara descripcin de los productos y servicios en los que se basa el negocio). Las salteas tienen una alta demanda durante la maana, bsicamente en el mbito secundario y universitario.
  • 12. B.- El cliente. (El cliente primordial de tu negocio). Los potenciales clientes son: Los hogares de la zona. Los estudiantes y universitarios de la zona Las amas de casa
  • 13. C.- El Mercado Potencial. (Los clientes primordiales). Las familias de la zona deTupuraya y el Mirador Los consumidores de los alrededores que pasan por la Av.Amrica Los estudiantes de la U Catlica, Infocal y Colegios de la zona Las tientas barriales de la zona y alrededores.
  • 14. PLAN DE NEGOCIO 3- Competitividad
  • 15. A.- Competencia. (Describir la competencia en relacin al mercado). Panadera Zelada Panadera Pionono Panadera del IC Norte Dos Panaderas Artesanales de la zona SalteeraTiki SalteasTucumanas
  • 16. b. Principales competidores. Panadera Pionono Panadera Artesanal de la Zona SalteeraTiki
  • 17. C.- Anlisis comparativo. (Compara los principales competidores, reflejando sus puntos dbiles y fuertes). COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala 7 aos en la zona Reposteria de Calidad Panaderia Artesanal Tecnologa antigua, produccin limitada Abastece al 40% de las tiendas Salteeria Tiki Ubicacin alejada Salteas econmicas para universitarios
  • 18. D.-Competitividad. (Cuadro comparativo sobre los puntos ms dbiles de tu competencia en relacin a tu negocio). EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala Alta importancia a la produccin de pan de batalla Capta clientes que v an al norte Captamos clientes que v al al norte y v ienen del oeste No tiene mov iles de distribucin Contamos con camioneta para distribucion Panaderia Artesanal Tecnologia antigua, produccion limitada Tecnologia de punta Camioneta antigua para de distribucin Camioneta a gas nuev a para de distribucin Venta mov il en bicicarros Salteeria Tiki A una cuadra de la concurrencia de clientes Al f rente de la univ ersidad y colegios Las salteas las mandan para hornear de su central Producimos y horneamos en el mismo lugar Venta en puest os f ijos Venta mov il en bicicarros
  • 19. PLAN DE NEGOCIO 4- Plan de Marketing
  • 20. A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). FORTALEZAS DEBILIDADES Personal con experiencia Empresa nuev a Tecnologa de Punta Fidelidad a la tienda de barrio Orientados al Serv icio al cliente Buen sistema de distribucin OPORTUNIDADES AMENAZAS Crecimiento de la demanda Aparicin de nuev os competidores Falta de competencia de calidad La competencia puede bajar los precios Requerimiento del mercado de nuev as de las salteas alternativ as con los sabores de las salteas
  • 21. B. Poltica de Producto, Poltica de Servicio y Atencin al cliente. (Como vas a presentar tu producto servicio y como piensa atender a los clientes). El pan de batalla y los panes especiales estarn en mostradores de aluminio y vidrio. Se har entrega del pan de batalla y especial a las tiendas de barrio a primera hora de la maana y a las cuatro de la tarde. Las salteas se venderan en el rea de salteera de la empresa, ofreciendo gaseosas y refrescos.Adicionalmente se instalaran cuatro puestos moviles de venta de salteas para ubicarlos estratgicamente a la salida de los colegios
  • 22. C.-Poltica de Precios, promociones y descuentos. (Como piensa vender los productos y que tipos de ofertas piensa realizar). El precio del pan de batalla sera de 0,40 centavos. El especial de 0.75 cts y otros con harinas especiales Bs 1,00. El pan de molde de harina blanca en Bs 7,00 el Integral Bs 8,00. A las panaderias fuera del vendaje por cada 15 Bs de compra se les bonificara con dos panes.
  • 23. D.-Publicidad. (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto servicio). Volantes Pasacalles Radio
  • 24. E.- Plan de Acciones de Marketing. (Explica en un cuadro como piensas realizar la publicidad y promocin de tu producto servicio). PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL VOLANTES Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800 PASACALLES Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200 RADIO Costo 700 700 700 700 700 3500 TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500
  • 25. PLAN DE NEGOCIO 5- Plan de Ventas
  • 26. A.-Estrategia de Ventas. (Describe como piensas vender tu producto, directamente mediante un intermediario repartidor). Ventas en el local de la Panadera-Salteera. Ventas en camin repartidor a las panaderas. Ventas en carritos con comisionistas
  • 27. B.- La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas). (Incluye aqu si tienes, las personas que dirigirn las ventas). Jefe deVentas Vendedoras Chofer vendedor Comisionistas de carritos
  • 28. C. Condiciones de Venta. (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto). Por la naturaleza del producto, las ventas son al contado.
  • 29. D.-Plan de Ventas Anual. Explica cuanto piensas vender en un ao). PANADERIA EL HORNO CALIENTE PLAN DE VENTAS PRIMER AO CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL % PAN DE BATALLA 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22 PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25 SALTEAS 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53 TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00
  • 30. PLAN DE NEGOCIO 6 - Recursos Humanos
  • 31. A.- Organigrama. (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal).
  • 32. B.- Planilla de sueldos. (Explica cmo y cunto piensas pagar a tu personal). PLANILLA MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911 VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129 CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304 JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607 PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911 TOTAL 11400 1140 423 1899 14862
  • 33. PLAN DE NEGOCIO 7- Aspectos legales y societarios
  • 34. A.- La empresa. (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad). Sociedad de Responsabilidad Limitada 50% Jos Flores Pea, 50% Maria Flores Miranda.Capital Social BS. 100.000
  • 35. B.- Licencias y derechos (opcional). (Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca). Licencia de funcionamiento de la HAM Registro en Fundempresa
  • 36. C.- Obligaciones legales (opcional). (Breve explicacin de las obligaciones legales en general que tendr la empresa). OPCIONAL
  • 37. D.- Permisos y limitaciones (opcional). (Incluye los permisos que debers obtener para el funcionamiento de tu negocio). CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA MANIPULACION DEALIMENTOS PARA LOS PANADEROSY VENDEDORAS
  • 38. PLAN DE NEGOCIO 8- Plan de Inversiones y Financiamiento
  • 39. a. Plan de Inversiones en maquinaria, equipo,vehiculos. REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS EN BOLIVIANOS CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE 1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50% 1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50% 1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50% 30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50% 1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50% PARCIAL MAQUI 102,520 1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20% PARCIAL VEH. 28,000 130,520TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS
  • 40. a. Plan de Inversiones en muebles y equipo de computacin REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE 1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00% 3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00% 2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00% 1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00% PARCIAL MUEBLES 5,450 1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00% 1 IMPRESORA HP 530 4 25.00% PARCIAL COMP 4,030 9,480TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS
  • 41. B. Programa anual de produccin. PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION Propuesta de volmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100% HARINA PARA PAN DE BATALLA 624 1248 1248 1248 1248 HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624 SALTEAS 124800 249600 499200 998400 1996800 (*) QQ AO UNIDADES DE SALTENAS
  • 42. C. Inversiones INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs. CANTIDAD CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Oficinas 1 Vehculos 28,000 28,000 1 Maquinarias 102,520 102,520 1 Equipos de Computacin 4,030 4,030 1 Muebles 5,450 5,450 Herramientas - Semovientes - TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000 INVERSIONES DIFERIDAS Capacitacin del Personal Gastos de Organizacin Derechos y Patentes Software Propaganda Anlisis de aguas, bromatolgicos TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0 CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Efectivo 1 Contable, periodo de desfase, maximo dficit acumulado 10,000 10,000 Capital de Operaciones TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000 ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS % INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33 INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO 10,000 6.67 TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00
  • 43. D. Financiamiento FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs. CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTAL A.PROPIO CREDITO BANCO INVERSIONES FIJAS - Terrenos - Galpones - Oficinas - Vehculos 28,000 28,000 Maquinarias 52,520 50,000 102,520 Equipos de Computacin 4,030 4,030 Muebles 5,450 5,450 Herramientas - Semovientes - TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000 INVERSIONES DIFERIDAS - Capacitacin del Personal - Gastos de Organizacin - Derechos y Patentes - Software - Propaganda - Anlisis de aguas, bromatolgicos - TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS - CAPITAL DE TRABAJO - Stocks y Efectivo 10,000 10,000 Capital de Operaciones - - TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 - 10,000 TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000 TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000 ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. % APORTE PROPIO 100,000 66.67 APORTE BANCO 50,000 33.33 OTRAS FUENTES TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00
  • 44. E. Ingresos INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs. Corresponde a los volmenes de produccin propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 PAN DE BATALLA 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200 PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000 SALTEAS 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000 TOTAL ANUAL 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
  • 45. F. Costos COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS COSTOS AO1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 COSTOS DE FABRICACION Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915 Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525 Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023 Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278 Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052 Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665 Comunicacin Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757 TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214 COSTOS DE ADMINISTRACION Gastos Generales de Administracin Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715 Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895 Energia Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200 Comunicacin 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 Otros TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710 COSTOS DE COMERCIALIZACION Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877 Publicidad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901 Transporte Comunicacin Celular 600 600 600 600 600 Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521 Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757 TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656 GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,581
  • 46. G. Costos Financieros, Plan de Amortizacion de la deuda TABLA DE AMORTIZACION DEUDA MONEDA BS CAPITAL 50,000 PLAZO 5 AOS AMORTIZACION: TRIMESTRAL CUOTAS 20 INTERES 12% PERIODO SALDO AMORTIZACIONINTERES FOR INT+FORM POR AO 0 50,000 1 47,500 2,500 1,500 10 1,510 2 45,000 2,500 1,425 10 1,435 3 42,500 2,500 1,350 10 1,360 4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590 5 37,500 2,500 1,200 10 1,210 6 35,000 2,500 1,125 10 1,135 7 32,500 2,500 1,050 10 1,060 8 30,000 2,500 975 10 985 4,390 9 27,500 2,500 900 10 910 10 25,000 2,500 825 10 835 11 22,500 2,500 750 10 760 12 20,000 2,500 675 10 685 3,190 13 17,500 2,500 600 10 610 14 15,000 2,500 525 10 535 15 12,500 2,500 450 10 460 16 10,000 2,500 375 10 385 1,990 17 7,500 2,500 300 10 310 18 5,000 2,500 225 10 235 19 2,500 2,500 150 10 160 20 - 2,500 75 10 85 790 50,000 15,750 200 15,950 15,950 31.50
  • 47. H. Depreciacin DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS EN BOLIVIANOS CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO AO Terrenos - Construcciones 40 2.50 Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445 Herramientas 4 25.00 - - Vehculos 28,000 5 20.00 5,600 - Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725 Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008 TOTAL 140,000 19,968
  • 48. I. Resultados ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200 IVA NETO TOTAL INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200 COSTOS Fabricacin 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214 Administracin 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710 Comercializacin 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656 Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790 Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960 Castigo Inv. Diferida IT TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1,009,834 1,099,331 UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869 IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217 UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652
  • 49. PLAN DE NEGOCIO 9- Ingeniera del Proyecto
  • 50. a.- Inversin en estructuras. (Explique cunto piensa invertir en edificaciones y cunto planea invertir en un futuro para la ampliacin de su negocio). Se har una inversin de BS 5.000 para la adecuacin del local para la panadera- salteeria.
  • 51. B.- Mantenimiento y depreciacin. (Explica cmo piensas realizar el mantenimiento de la maquinaria que iras a utilizar y cmo iras a administrar las depreciaciones de los bienes). Se realizara la depreciacin de acuerdo a las normas del codigo de comercio. El mantenimiento debe realizarse todas las semanas
  • 52. d. Distribucin. (Cmo dispondrs de las herramientas de trabajo y los flujos de produccin). LA SECCION DE AMASADOY HORNEADO ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR DEL LOCAL. EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL PRODUCTO.
  • 53. e. Localizacin de la empresa. (Ubicacin geogrfica que tendr la empresa, cuales son los puntos cercanos de comercializacin). Av America esq Gral Galindo PLANO DE UBICACION
  • 54. PLAN DE NEGOCIO 10- Conclusiones
  • 55. A.- Oportunidad. (Resume cuales son las oportunidades de tu negocio). Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuevas alternativas con los sabores de las salteas.
  • 56. B. Riesgo. (Explica los riesgos de tu negocio). Aparicin de nuevos competidores La competencia puede bajar los precios de las salteas Falta de materia prima Conflictos sociales.
  • 57. B. Riesgo. Cmo piensas contrarrestarlos). CON: CALIDAD DEL PRODUCTO ENTREGA PUNTUALA LAS PANADERIAS PROMOCIONES EN ELVENDAJE PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS SALTEAS PAGAS 4 LLEVAS 5
  • 58. c. Puntos fuertes. (Elaborar un breve resumen sobre los puntos que hacen fuerte al negocio). Personal con experiencia Tecnologa de Punta Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribucin Novedoso sistema de venta ambulante.
  • 59. d. Rentabilidad. (Describe cuales sern las perspectivas de rentabilidad que tiene el negocio). SE ESPERATENER UNA RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%ANUAL. SOBRE EL CAPITAL INVERTIDO.
  • 60. e. Seguridad( Resume porque crees que la inversin de tu negocio ser segura) Al ser un producto de primera necesidad, elaborado con las mejores normas de calidad e higiene harn que los consumidores prefieran nuestro producto.