El Flujo de Caja Proyectado o Presupuesto de Efectivo Nos Permite
Ejemplo Flujo de Caja Proyectado
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Página 1 FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES Saldo Inicial: 45,246.84 INGRESOS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN: Ingresos por Ventas 13,057,200.00 Cobro de Ventas a Crédito 0.00 Total Ingresos Operativos 13,057,200.00 ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO Préstamo Bancario 500,000.00 Total Ingresos 13,557,200.00 DISPONIBILIDAD 13,602,446.84 100.00% EGRESOS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN: Manutención 10,445,760.00 77.31% Alquiler del Hogar 652,860.00 4.83% Alimentación 130,572.00 0.97% Gastos Administrativos 652,860.00 4.83% Tributos y Contribuciones 235,029.60 1.74% Gastos medicos 500,000.00 3.70% Educación 39,171.60 0.29% ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO: Abono a Capital 500,000.00 3.70% Intereses Bancarios 67,357.58 0.50% Total Egresos 13,223,610.78 97.20% TOTAL SALDOS AL FINAL 378,836.06 2.80%
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Página 1
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
Saldo Inicial: 45,246.84INGRESOSACTIVIDADES DE OPERACIÓN:Ingresos por Ventas 13,057,200.00Cobro de Ventas a Crédito 0.00Total Ingresos Operativos 13,057,200.00ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Préstamo Bancario 500,000.00
Total Ingresos 13,557,200.00
DISPONIBILIDAD 13,602,446.84 100.00%
EGRESOS
ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Manutención 10,445,760.00 77.31%Alquiler del Hogar 652,860.00 4.83%Alimentación 130,572.00 0.97%Gastos Administrativos 652,860.00 4.83%Tributos y Contribuciones 235,029.60 1.74%Gastos medicos 500,000.00 3.70%Educación 39,171.60 0.29%
ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:
Abono a Capital 500,000.00 3.70%Intereses Bancarios 67,357.58 0.50%
Total Egresos 13,223,610.78 97.20%
TOTAL SALDOS AL FINAL 378,836.06 2.80%
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12
Flujo de Efectivo Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Totales
SALDO INICIAL 45,246.84 53,857.04 73,645.24 93,433.45 113,221.65 146,423.45 179,625.25 212,827.05 246,028.85 279,230.66 312,432.46 345,634.26 45,246.84
Ingresos de Efectivo
Ingresos por Ventas 810,000.00 972,000.00 972,000.00 972,000.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 13,057,200
Cobro de Ventas a Crédito - - - - - - - - - - - - -
Préstamo Bancario 500,000.00 - - - - - - - - - - 500,000
Total Ingresos 1,310,000.00 972,000.00 972,000.00 972,000.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 13,511,953
Pagos
Manutención 648,000.00 777,600.00 777,600.00 777,600.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 10,445,760
Alquiler del Hogar 40,500.00 48,600.00 48,600.00 48,600.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 652,860
Alimentación 8,100.00 9,720.00 9,720.00 9,720.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 130,572
Gastos Administrativos 40,500.00 48,600.00 48,600.00 48,600.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 652,860
Tributos y Contribuciones 14,580.00 17,496.00 17,496.00 17,496.00 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 235,030
Gastos medicos 500,000.00 500,000
Educación 2,430.00 2,916.00 2,916.00 2,916.00 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 39,172
Total Pagos 1,254,110.00 904,932.00 904,932.00 904,932.00 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 12,656,253
55,890.00 67,068.00 67,068.00 67,068.00 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 855,700
PASIVO BANCARIO
Abono a Capital 37,279.80 38,025.39 38,785.90 39,561.62 40,352.85 41,159.91 41,983.11 42,822.77 43,679.23 44,552.81 45,443.87 46,352.74 500,000
Intereses Bancarios 10,000.00 9,254.40 8,493.90 7,718.18 6,926.95 6,119.89 5,296.69 4,457.03 3,600.57 2,726.99 1,835.93 927.05 67,358
TOTAL DEUDA 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 567,358
Saldo Neto Mensual 8,610.20 19,788.20 19,788.20 19,788.20 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 378,836
Saldo Final Acumulado 53,857.04 73,645.24 93,433.45 113,221.65 146,423.45 179,625.25 212,827.05 246,028.85 279,230.66 312,432.46 345,634.26 378,836.06
Disponible Antes de Amortizacion de la deuda
A13
WinuE: Acuerdate de la linea de credito
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
%
96.63%
0.00%
3.70%
100.00%
77.31%
4.83%
0.97%
4.83%
1.74%
3.70%
0.29%
94%
3.70%
0.50%
4.20%
2.80%
TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUOTAS
PRESTAMO 500,000.00
2 MES 0.00% INICIAL11 AÑO SALDO 500,000.00
PLAZO 12
N° FECHA MONTO CUOTA
0 0.00%1 Mar-11 47,279.80 47,279.80 2 Apr-11 47,279.80 47,279.80
3 May-11 47,279.80 47,279.80 4 Jun-11 47,279.80 47,279.80 5 Jul-11 47,279.80 47,279.80 6 Aug-11 47,279.80 47,279.80 7 Sep-11 47,279.80 47,279.80 8 Oct-11 47,279.80 47,279.80 9 Nov-11 47,279.80 47,279.80
10 Dec-11 47,279.80 47,279.80 11 Jan-12 47,279.80 47,279.80 12 Feb-12 47,279.80 47,279.80
CUOTA REGULAR
CUOTA ESPECIAL
Nota:Tabla sujeta a modificacion por variación de la tasa.
TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUOTAS
24.00% TASA24 MESES
28.00% TASA 2
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INTERES CAPITAL SALDO
500,000.00 10,000.00 37,279.80 462,720.20 9,254.40 38,025.39 424,694.81
8,493.90 38,785.90 385,908.91 7,718.18 39,561.62 346,347.29 6,926.95 40,352.85 305,994.43 6,119.89 41,159.91 264,834.52 5,296.69 41,983.11 222,851.41 4,457.03 42,822.77 180,028.64 3,600.57 43,679.23 136,349.42 2,726.99 44,552.81 91,796.61 1,835.93 45,443.87 46,352.74 927.05 46,352.74 -
67,357.58 ###
Informe de compatibilidad para Ejemplo-Flujo-de-caja-proyectado.xls
Ejecutar el 23/04/2015 16:55
Pérdida menor de fidelidad Nº de apariciones
51
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Versión
Excel 97-2003
