El uso de esta información está sujeto a su clasificación Seguro de Educación Seguro de...

El uso de esta información está sujeto a su clasificación

Seguro de EducaciónSeguro de Pensión


¿Cómo será el proceso de expedición?


El asesor entrega los requisitos para

la expedición al aliado operativo

de la sucursal

Se expide y envía al asesor la póliza y

condiciones del seguro a la sucursal.

El aliado Operativo valida que la

documentación e información esté

completa y correcta. Radica los

documentos al Equipo de Expedición

de Rentas

¿Quiénes intervienen en el proceso de Expedición?

¿Se debe enviar a evaluación Médica?

Se envía al Equipo de Evaluación Médica

para recibir el concepto

si

no

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¿Qué requisitos se necesitan para la expedición de los seguros de Rentas?

Sarlaft y Fatca Actualizado.

Solicitud diligenciada completamente, en Educación si el cliente toma los planes de vida debe diligenciar la declaración de asegurabilidad que viene anexa. (La solicitud debe tener consecutivo, no puede ser copia de internet)

Copia de la cotización realizada en el mismo mes,

Recibo de pago de la prima inicial (Copia deposito o consignación).

Si es cliente Nuevo para SURA:Fotocopia legible de la cedula: - Tomador Persona NaturalCámara de comercio o Rut: - Tomador Jurídico

Copia del contrato laboral escrito o copia de los aportes a la seguridad social EN calidad de dependiente. Aplica para Pensión cuando el tomador es persona jurídica


Para que la fecha de inicio de vigencia del seguro quede en el mismo mes de cotización…

• El pago inicial de la prima debe realizarse 3 días antes del ultimo día hábil del mes correspondiente.

• Si el cliente elige los planes de vida en el Seguro de Educación, se recomienda enviar la solicitud 8 días antes del cierre de mes, ya que se puede requerir evaluación medica o requisitos adicionales.

Tener en cuenta…


Seguro de Educación¿Cómo se diligencia la

solicitud?


Lista de Chequeo para el Formulario de Seguros

Sólo se diligencia la información de coberturas opcionales y la Declaración de Asegurabilidad cuando se contrata alguno de los planes de vida.

CAMPOS SOLICITUD SEGURO DE EDUCACIÓN Obligatorio OpcionalOFICINA RADICACIÓN Y FECHA DILIGENCIAMIENTO Si

INFORMACIÓN DE INTERMEDIACIÓN Si INFORMACIÓN DEL TOMADOR Si

INFORMACIÓN DEL DELEGADO (Diferente al tomador) Si

INFORMACIÓN DEL SEGURO - COBERTURA BÁSICA Si

INFORMACION DE LOS ASEGURADOS (Deben ser siempre dos) Si

INFORMACIÓN DE LOS BENEFICIARIOS CONTINGENTE(Persona diferente a los asegurados)

Si

INFORMACIÓN DE LOS DESTINATARIOS SiINFORMACIÓN COBERTURAS OPCIONALES Si

INFORMACIÓN BENEFICIARIOS COBERTURAS OPCIONALES Si

OBSERVACIONES Si

PLAN DE PAGO DE PRIMAS - COBERTURA BÁSICA Si

FORMA DE PAGO (COBERTURA BÁSICA - COBERTURAS OPCIONALES) Si COBRO BANCARIO Si

CAMPOS DECLARACIÓN DE ASEGURABILIDAD INFORMACIÓN DEL ASEGURADO DE LAS COBERTURAS OPCIONALES Si PREGUNTAS DE LA DECLARACIÓN DE ASEGURABILIDAD Si FIRMA DEL TOMADOR Si

Seguro de Educación


Información de oficina e INTERMEDIACIÓN

00XXXXX

El número de solicitud debe estar preimpreso, no se aceptan solicitudes que sean copias de internet sin consecutivo.

Debe indicar el código de la Oficina radicación y fecha diligenciamiento de la solicitud.

Diligenciar el nombre completo del asesor, código y % participación.



Información del TOMADOR

00XXXXX

Diligenciar el tipo de identificación, numero de identificación y nombre completo del tomador.

Diligenciar Correo Electrónico, seleccionar la dirección donde quiere recibir la correspondencia y la autorización para enviar información general por medios electrónicos.

El tomador es quien contrata el seguro y NO podrá ser cambiado en ningún momento.



Información del DELEGADO

El delegado es quién remplaza al tomador en la toma de decisiones, en caso de muerte o secuestro, o de quedar incapacitado para expresar su voluntad.

El delegado SI podrá ser modificado en cualquier momento durante la vigencia.

Diligenciar toda la información que se solicita del delegado,El delegado debe ser una persona diferente al tomador.

Es obligatorio responder las preguntas a. y c., ya que en caso de fallecer el tomador, el delegado es quién podría tomar ciertas decisiones.



Información del SEGURO- Cobertura Básica -

La información del Seguro debe ser diligenciada igual a la cotización aprobada por el cliente.

En el numeral 2. Características de la Renta Educativa de la cotización se encuentran los mismos datos para poder ser validados.



Información de los ASEGURADOS

Siempre deben existir dos asegurados, los cuales deben coincidir con la información cotizada.

En el numeral 1 de la cotización, se encuentra la información de los asegurados, con lo cual se podrá validar que las fechas de nacimiento y sexo coincidan.

Los Asegurados deben ser nombrados en el momento de la suscripción y NO podrán ser modificados. El asegurado 1 normalmente es la persona que va a estudiar y el

asegurado 2 puede ser el mismo tomador u otro familiar que deseen.



Información de los CONTINGENTES y DESTINATARIOS

El beneficiario contingente, recibe el pago único de la póliza, en caso de que los dos asegurados fallezcan antes de comenzar los desembolsos. (Deben ser diferentes a los dos asegurados).El destinatario es quien recibe el desembolso en el futuro.

El beneficiario Contingente solo tiene validez antes de comenzar los desembolsos y tanto el Contingente como el Destinatario puede ser modificado en cualquier momento

por solicitud del Tomador.

Los porcentajes deben sumar el 100%



Información COBERTURAS OPCIONALES

En el numeral 3 de la cotización se encuentra la información de las coberturas opcionales, las cuales deben coincidir con lo seleccionado en la solicitud.



Información PLAN DE PAGO DE PRIMAS

En el numeral 4 de la cotización se encuentra la información del plan de pago de primas, si se selecciona prima única, quiere decir que la periodicidad de pago y el valor de las primas aplica para los planes de vida.

En la solicitud se debe indicar como pagará el cliente la cobertura básica y la periodicidad.

De acuerdo a la forma de pago elegida, se diligencia el valor de la prima periódica de cada cobertura



DECLARACIÓN DE ASEGURABILIDAD

La declaración de Asegurabilidad sólo se debe diligenciar si el cliente toma alguno de los planes de vida adicionales.



Seguro de Pensión¿Cómo se diligencia la

solicitud?


Lista de Chequeo para el Formulario de Seguros

Si el cliente elige pago a prima única, la sección Plan de Pago de Primas y Cobro Bancario no se debe diligenciar.

SOLICITUD SEGURO DE PENSIÓN Obligatorio OpcionalINFORMACIÓN DE INTERMEDIACIÓN Si INFORMACIÓN DEL TOMADOR Si INFORMACIÓN DEL SEGURO Si PLAN DE PAGO DE PRIMAS (Si eligen pago a Prima Única, ésta información no se diligencia)

Si

INFORMACION DEL ASEGURADO Si INFORMACION DEL BENEFICIARIO PRINCIPAL (persona diferente al asegurado) Si INFORMACION DEL BENEFICIARIO SUSTITUTO (persona diferente al asegurado y al beneficiario principal)

Si

INFORMACIÓN DE LOS BENEFICIARIOS CONTINGENTES (personas diferentes a los asegurados)

Si

OBSERVACIONES SiFIRMA DEL TOMADOR Y DEL ASEGURADO Si COBRO BANCARIO (Si eligen pago a Prima Única, ésta información no se diligencia)

Si

Seguro de Pensión


Información de oficina e INTERMEDIACIÓN

El número de solicitud debe estar preimpreso, no se aceptan solicitudes que sean copias de internet sin consecutivo.

Debe indicar la fecha de diligenciamiento de la solicitud y el código de la oficina de radicación.

Diligenciar el código y nombre del Asesor.

00XXXXX

Si la gestión fue realizada por dos asesores, se debe indicar los dos códigos y el porcentaje asignado a cada uno.

Seguro de Pensión


Información del TOMADOR

Diligenciar el tipo de identificación, numero de identificación y nombre completo del tomador.

Diligenciar Correo Electrónico, seleccionar la dirección donde quiere recibir la correspondencia y la autorización para enviar información general por medios electrónicos.

El tomador es quien contrata el seguro y NO podrá ser cambiado en ningún momento.

Seguro de Pensión


Información del SEGURO

En la sección Características de la Renta Pensional de la cotización se encuentran los mismos datos de la solicitud para poder ser validados.

Pensión Garantizada No se diligencia

La prima inicial depende de la forma de pago elegida por el cliente.

Seguro de Pensión


Información PLAN DE PAGO DE PRIMAS

En la sección Plan de Pago de Primas de la cotización se encuentra la información para diligenciar en la solicitud.

El valor de la prima periódica depende de la forma de pago

elegida por el cliente.

Seguro de Pensión


Información de los ASEGURADOS

Asegurado: persona que va a recibir la Renta Pensional durante el periodo de disfrute. Generalmente es el mismo tomador.

Una vez definido el Asegurado no puede ser modificado por el tomador, todos los campos se deben diligenciar.

Beneficiario Principal: persona que continuará recibiendo la renta pensional durante el periodo de disfrute, en caso de que el asegurado fallezca en cualquier momento de la vigencia del seguro.

Beneficiario Sustituto: persona que remplaza al beneficiario principal, en caso de que éste fallezca o por solicitud del tomador, antes de iniciar el periodo de disfrute.

Seguro de Pensión


Información de los CONTINGENTES

El beneficiario contingente: recibe el pago único de la póliza, en caso de que el asegurado, principal y sustituto fallezcan antes de comenzar los desembolsos.

El beneficiario Contingente solo tiene validez antes de comenzar los desembolsos y puede ser modificado en cualquier momento por solicitud del Tomador.

Los porcentajes deben sumar el 100%Los contingentes deben ser diferentes

al asegurado, principal y sustituto.

Seguro de Pensión


Firmas y COBRO BANCARIO

Si la forma de pago es prima única NO se debe diligenciar el cobro bancario.

Los contingentes deben ser diferentes al asegurado, principal y sustituto.

Debe firmar tanto el tomador como el asegurado, en caso de que el tomador sea el mismo asegurado, debe firmar en ambas partes.

Se debe diligenciar la información del titular y de la cuenta bancaria. La firma siempre debe ser la del titular.

Seguro de Pensión


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Contactos Correo Electrónico Ext.Maria Adelaida Gomez Lopera [email protected] 45408 Laura Betancur Rios [email protected] 45398

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