Entrada en MANUAL DE POLÍTICAS Y ... - banjercito.com.mx4.- Asignación de Token´s a Clientes...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Del Servicio de Banjenet.

Facultades.

Condiciones.

Reponsabilidades.

Políticas Particulares.

1. Alta del Servicio de Banca Electrónica.

Alta del Servicio de Banca Personal (Persona Física Civil o Militar).

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

Alta del Servicio de Banca Empresarial (Persona Moral).

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica por Apertura de Cuenta Invernómina.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Actualización de Contratos por Adición o Baja de Cuentas y Usuarios en elServicio de Banca Electrónica (Persona Física / Persona Moral).

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Activación de Cliente Express.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LAOPERACIÓN DE BANJENET

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4.- Asignación de Token´s a Clientes (Segundo Factor de Autentificación).

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Desbloqueo de Clientes o Usuarios.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Corrección de Contraseña de Clientes o Usuarios.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Restricción de Acceso a Usuarios-Activación del Servicio (Persona Moral/Civil/ Militar/ Gobierno).

Condiciones.

Responsabilidades.

8.- Restricción de Acceso a Usuarios - Inactivación del Servicio (Persona Moral/Civil/ Militar/ Gobierno).

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Cancelación del Servicio de Banca Electrónica.

Condiciones.

Responsabilidades.

10.- Verificación de Operaciones de Clientes (Cierre diario).

Condiciones.

Responsabilidades.

11.- Responsivas de Operadores del Sistema de Banca Electrónica.

Condiciones.

Responsabilidades.

12.- Actualización del Sistema de Banca Electrónica.

Condiciones.

Responsabilidades.

13.- Reporte de Operación Diaria de Promotores.

Condiciones.

Responsabilidades.

14.- Informe de Incidencias de Banca Electrónica al Comité de Auditoria.

Condiciones.

Responsabilidades.

15.- Operación del Servicio de Cobranza Electrónica.

Condiciones.


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Responsabilidades.

16.- Carga del Archivo de Percepciones y Deducciones de SEMAR.

Condiciones.

Responsabilidades.

17.-Notificación Automática de Transacciones de Clientes y Usuarios de BancaElectrónica.

Condiciones.

Responsabilidades.

18.- Atención de Solicitudes de Bitácoras de Clientes de Banca Electrónica queingresan por la UNE.

Límites.

Responsabilidades.

19.- Generación del Reporte Regulatorio R15.

Condiciones.

Responsabilidades.

20.- Envío de Mensajes SMS.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

21.- Atención de Solicitud de Corrección de datos en BDU para Trámite de PQ porBanca Electrónica.

Límites.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado Objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, Tiempos y Horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Contratación del Servicio.


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B. Administración del Servicio.

Mantenimiento del Servicio.

2.- Actualización de Contratos por Adición o Baja de Cuentas y Usuarios en elServicio de Banca Electrónica (Persona Física / Persona Moral).





7.- Restricción de Acceso a Usuarios-Activación del Servicio (Persona Moral/ Civil/Militar/ Gobierno).

8.- Restricción de Acceso a Usuarios - Inactivación del Servicio (Persona Moral/ Civil/Militar/ Gobierno).

Baja del Servicio.


Cierre Diario.


C. Administración Institucional.

Mantenimiento del Sistema de Banca Electrónica.



Generación de Reportes.



D. Servicios Adicionales.

Cobranza Electrónica.


Carga de Percepciones y Deducciones.


17.-Notificación Automática de Transacciones de Clientes y Usuarios de BancaElectrónica.

18.- Atención de Solicitudes de Bitácoras de Clientes de Banca Electrónica queingresan por la UNE.



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Envío de Mensajes.


Por operaciones del Cliente en el Servicio de Banca Electrónica.

Por operaciones del Cliente con Tarjetas de Crédito y Débito en Cajeros Automáticos yTerminales Punto de Venta.

Por campañas promocionales de productos y servisio o en apoyo a la operación.

Por el Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes.

Atención de Solicitudes.

21.- Atención de Solicitud de Corrección de datos en BDU para Trámite de PQ porBanca Electrónica.

Correcciones mismo día.

Correcciones 48 horas.

V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).

Código Civil para el Distrito Federal (CCDF).

Código de Comercio (CC).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

DISPOSICIÓN ÚNICA de la CONDUSEF aplicable a las Entidades Financieras.

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circulares de Banco de México.

Circular 1/2006 (Banxico).

Circular 23/2009 "Reglas de Domiciliación en Cuentas de Deposito Bancario de Dinero".

Circular 22/2010 "Prohibiciones y límites para el cobro de comisiones".

Circular 36/2010 "Disposiciones en materia de registro de comisiones".

Circular 23/2008 "Disposiciones de carácter general a que hace referencia el artículo 179 de la LGTOC, para determinar elmonto a partir del cual los cheques deberán ser nominativos".

Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias y Entidades de la AdministraciónPública Federal (LGOCADEAPF).

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s)".


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s) el servicio de Banjenet para realizar operaciones bancarias a través de Internet de una manera cómoda, rápida, fácil,segura y en amplios horarios, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac II - Par 2°.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac XXVIII.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

CUB - Tit 5° - Cap X.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todos el personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en lanormatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Gerencia de Control Internoperteneciente a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para la Operación de Banjenet.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


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LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial, Dirección de OperacionesBancarias y/o Dirección de Tesorería y en su caso con el acuerdo del Comité competente; notificando además la modificación alGerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para la actualización delacervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.


LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.


Así como al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y al Código de Conducta del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que el personal involucrado en los procesos deberádesempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manualde Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia óincompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.




H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

Del Servicio de Banjenet.

Facultades.

La Dirección de Banca Electrónica estará facultada para fijar libremente las bases, requisitos y condiciones de operación delservicio, (días, horario de operación, límite de las transacciones etc.) mismos que informará oportunamente a quienes utilicen esteservicio.

Condiciones.

En correspondencia con las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC., la validación de documentos eintegración del Expediente de Identificación del Cliente estará en función de la personalidad jurídica de éste, con estricto apego a loestablecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimientodel Cliente y Usuarios.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación declientes y usuarios , así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.


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Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidos serán los siguientes:

Nacionalidad Mexicana:

> Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE) o porun Instituto Electoral Estatal (IEE).***

> Cartilla del Servicio Militar Nacional liberada.*

> Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

> Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

> Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR (Secretaría de Marina (SEMAR)).

> Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR ( Secretaría de Marina (SEMAR)).

> Cédula Profesional emitida por la Secretaria de Educación Pública.

> Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM).

> Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

> Certificado de Matrícula Consular.

> Oficio de Identidad Militar acompañado de la Credencial para votar.

> Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM.

> Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM).

> Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa (SEDENA).

> Licencia de Conducir.**

Nacionalidad Extranjera que vive o radica en México:

> Certificado de Matrícula Consular.

> Pasaporte Vigente .

> Forma Migratoria "FM2"

> Forma Migratoria "FM3"

Nacionalidad Extranjera que vive o radica en el extranjero:

> Licencia de Conducir

> Pasaporte Vigente

* Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización de la/el Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

*** No se acepta la credencial del Instituto Federal Electoral (IFE) con terminación 03 para la apertura del servicio, con baseen el Convenio de Apoyo y Colaboración entre el Instituto Federal Electoral y la Asociación de Bancos de México A.C. firmadoen diciembre 2010.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de clientes y usuarios , así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos serán los siguientes:

> Recibo Telefónico Residencial (excepto la de telefonía celular)

> Comprobante de suministro de agua potable.*

> Comprobante de suministro de energía eléctrica.

> Comprobante de impuesto predial.*

> Estados de cuenta expedido por una institución financiera .


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> Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado .

> Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

> Comprobante de suministro de Gas Natural.

> Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal (Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)).*

> Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE)siempre y cuando el domicilio sea el mismo al plasmado en la Solicitud de productos de captación/Entrevista para PersonaFísica que forma parte del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

* En el caso de comprobantes anuales, con más de 3 meses de antigüedad (agua, predial, arrendamiento etc.), se recabaráadicionalmente otro comprobante de la lista que cumpla con la vigencia.

La prestación del Servicio de Banca Electrónica deberá apegarse a lo descrito en CUB - Tit 5° - Cap X.

La operación, supervisión y control de la Banca Electrónica deberá ser realizado sujetándose a los lineamientos de ética ycompetencia definidos en el presente manual, así como con objetividad, imparcialidad, confidencialidad y transparencia.

El portafolio de productos y servicios que se ofrezcan en la Banca Electrónica serán únicamente los determinados y autorizadospreviamente por la Dirección de Banca Comercial.

Todo el personal con acceso al Sistema de Banca Electrónica será responsable del buen uso que se le dé a su Usuario(a), y respectoa su Contraseña deberá sujetarse a las recomendaciones de uso siguientes:

Cambiarla periódicamente o cuando se sospeche de que es del conocimiento de alguien más.

La contraseña deberá ser memorizada y en ningún caso anotada.

Su uso es personal e intransferible.

Su asignación deberá ser Alfanumérica y nunca usar contraseñas relacionadas con sus datos personales.

En caso de olvido deberá acudir a la Sucursal(es) más cercana para realizar el cambio de la misma.

Se entenderá como Aplicación, a la transacción realizada mediante el Servicio de Banca Electrónica. Las aplicaciones realizadasdeberán estar agrupadas para su control en Categorías de Aplicaciones para Banca Electrónica.

La aplicación de Cliente(s) Banca Personal sólo será destinada para las Persona(s) Física(s) Sector Civil, Persona(s) Física(s)Sector Militar y Persona(s) Física(s) Clientes “Express” que realicen sus transacciones y/o consultas bancarias a través de unacomputadora conectada a Internet o vía telefónica.

La aplicación de Cliente(s) Banca Empresarial sólo será destinada para que las Persona(s) Moral(es) Civiles, Persona(s) Moral(es)Militares y las Persona(s) Moral(es) de Sector Gobierno que realicen sus transacciones y/o consultas bancarias a través de unacomputadora conectada a Internet.

La aplicación Administración Sucursal(es) únicamente será destinada para que el Empleado(a) de Sucursal(es) brinde servicio(registro de alta del servicio) y mantenimiento (cambio de contraseña, desbloqueo, bloqueo y baja del servicio) a las/los Cliente(s) delServicio de Banca Electrónica.

La aplicación del Centro de Atención Telefónica será destinada para que el operador de Banjetel brinde el servicio de alta ymantenimiento a las/los "Clientes Express" (Cliente(s) que sólo dan de alta su Tarjeta(s) de Crédito, Débito y Cheques en el serviciode Banca Electrónica) para sólo consulta.

Todo Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta/Operador de Banjetel deberá contar con la asignación de número de Usuario(a)(numero de empleado) y Contraseña (posteriormente el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta/Operador de Banjetel efectuará elcambio de contraseña) a fin de que pueda acceder a las Aplicaciones de la Sucursal(es) o del Centro de Atención Telefónica y darel servicio correspondiente.

Las transacciones permitidas en las aplicaciones de Banca Electrónica serán:

Transacciones habilitadas para las Aplicaciones de Banca Personal y Banca Empresarial.

Transacciones permitidas a realizar desde la aplicación de Administración para los usuarios con perfil de Sucursal.

Transacciones permitidas a realizar desde la aplicación de Administración para los usuarios con perfil de Banjetel .

Transacciones permitidas a realizar desde aplicación de Administración para los usuarios con perfil de Alta de Empleado yMantenimiento de Empleados.

Se deberá turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica el Expediente(s) de los contratos dados de alta para suactivación, conforme a los tiempos compromisos dentro del Sistema de Gestión de la Calidad de dicha Gerencia y darle seguimientohasta que el contrato haya sido activado.


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Cuando la/el Cliente(s) solicite dar de alta cuentas de terceros o de otros bancos, se deberá validar que cumpla con la Política deasignación de Token, solicitando confirmación de la autorización por Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica.

El personal del banco no podrán en ningún caso solicitar a las/los Cliente(s) o Usuario(a) (en caso de Persona(s) Moral(es)) lessean proporcionada la contraseña de su servicio de Banca Electrónica.

Reponsabilidades.

Será responsabilidad de la Dirección de Banca Electrónica:

Supervisar el estricto cumplimiento de los procedimientos que aseguren a las/los Cliente(s) del Servicio de Banca Electrónicaintegridad, transparencia y seguridad en las operaciones realizadas por esta vía.

Supervisar la aplicación y cumplimiento en las Sucursal(es) de los programas dirigidos a incentivar a las/los Cliente(s) el usode Banca Electrónica.

Supervisar la oportuna aclaración de partidas pendientes de corresponder por transacciones realizadas en el Servicio deBanca Electrónica.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria del Servcio de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

En forma conjunta con la Dirección de Informática deberán implementar los mecanismos necesarios para que en su carácterde Custodios aseguren el resguardo de la base de datos de la información.

Gerencia de Servicios de Banca Electrónica:

Implementar los mecanismos que permitan asegurar el estricto cumplimiento de los esquemas de operación autorizados paracada uno de los servicios y productos financieros a disposición de los Cliente(s) en Banca Electrónica.

Asegurar que todas las aplicaciones realizadas por la/el Cliente(s) o Usuario(a) del Servicio de Banca Electrónica:

Sean operadas exitosamente y con transparencia.

No existan partidas pendientes de corresponder.

Será responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial:

Gerente de Sucursal deberá dar a conocer y en su caso supervisar que cada Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Conozca las recomendaciones del buen uso de su Usuario(a) y contraseña a fin de minimizar el riesgo por un posible malmanejo.

Que recomienden a la/el Cliente(s) o Usuario(a) de las precauciones que deben tener en el uso de su contraseña.

Será responsabilidad de la Dirección de Operaciones Bancarias:

Asegurar la elaboración de la conciliación diaria de cifras por las "transacciones" operadas mediante el Servicio de BancaElectrónica con los registros contables.

Detectar y reportar a la Dirección de Banca Electrónica las "operaciones" no completadas y las diferencias resultantes de laconciliación.

Establecer los mecanismos de control sobre el registro de las "transacciones" realizadas en el Servicio de Banca Electrónica.

Proponer medidas preventivas para evitar y detectar la posible comisión de delitos financieros en la Institución en el Serviciode Banca Electrónica.

Será responsabilidad de la Dirección de Informática: .

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de losProductos de Captación.

Asegurar el nivel integral y el óptimo funcionamiento del Sistema de Banca Electrónica, así como de los sistemas y equipos decomunicaciones utilizados para el funcionamiento del mismo.


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Coordinar y dar seguimiento al restablecimiento del Sistema de Banca Electrónica cuando por factores internos o externos sehaya perdido la funcionalidad del mismo (daños en el servidor, fallas en la conectividad de la red, fallas con el proveedor delmedio de comunicación, etc.).

Definir horarios de servicio en coordinación con la Dirección de Banca Electrónica y sin perjuicio de la operación, elmantenimiento preventivo y/o correctivo al Sistema de Banca Electrónica, así como al equipo central y de comunicacionesdonde reside dicho sistema.

Asegurar la protección física del equipo donde reside el Sistema de Banca Electrónica, así como de la información que ésteprocesa.

Atender oportunamente las recomendaciones de seguridad aplicables emitidas por la Subdirección de Tecnología ySeguridad Informática.

En forma conjunta con la Dirección de Banca Electrónica deberán implementar los mecanismos necesarios para que en sucarácter de Custodios aseguren el resguardo de la base de datos de la información.

Será responsabilidad de la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática implementar los mecanismos necesarios para:

Supervisar y dar seguimiento al cumplimiento de las políticas del Manual de Políticas y Procedimientos de Tecnología ySeguridad Informática aplicables a Banca Electrónica.

Monitorear permanentemente y detectar de forma oportuna posibles vulnerabilidades que pongan en riesgo la integridad,confidencialidad, disponibilidad, y autenticidad de la información emitiendo las recomendaciones pertinentes.

Será responsabilidad de la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera:

Elaborar y dar a conocer los planes de mercadotecnia y promoción para Banca Electrónica autorizados por la DirecciónGeneral.

Políticas Particulares.



Facultades.

Será facultad del Gerente de Servicios de Banca Electrónica autorizar la activación del alta de Cliente(s) por excepción a laspolíticas, en caso de Cliente(s) del sector o importantes para una Sucursal(es).

Condiciones.

Al contratar el Servicio de Banca Electrónica las/los Cliente(s) cuentan con la opción de realizar operaciones por medio de internet(Banjenet), internet a través de dispositivos móviles (Banjecel) e IVR (Banjetel).

Para solicitar el alta del Servicio de Banca Electrónica indistintamente el Titular de la Cuenta deberá presentarse en cualquierSucursal(es) y ser validada su identidad por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta a su entera satisfacción.

Para el caso de cuentas del Producto “Finveretiro”, solo se podarán incorporar como cuentas “Solo Consulta”.

El Expediente(s) para el Alta del Servicio de Banca Personal deberá estar integrado por la siguiente documentación:

original de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica (firmado por la/el Cliente(s) y la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal).

original del Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica (firmado por la/el Cliente(s) y la/el Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal).

copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con el sello con leyenda de cotejado contra original, rubricadapor el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

copia de la Resultado de Integración de Expediente Persona Física (captura en sistema).

original del Formato de Verificación de Personalidad del cliente, si fue solicitud de la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica (firmado por la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal).

original de la Carta de Autorización para Solicitar Percepciones y Deducciones (FBCO-4008), solamente para el personalmilitar y naval.


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El password que utilizará el Cliente(s) para acceder al Servicio de Banca Electrónica , deberá constar de 8 caracteres alfanuméricos(letras y números) observando que:

No sea igual al Identificador de Usuario(a).

No sea el nombre de la Institución.

No contenga más de dos caracteres idénticos en forma consecutiva.

No contenga más de dos caracteres consecutivos numéricos o alfabéticos.

Las cuentas Propias o de Terceros que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica deberán cumplir con lossiguientes requisitos:

Cuenta Propias:

La/El Cliente(s) sea Titular de la misma.

El régimen de firma sea Única o Indistinta.

Cuenta de Terceros:

Sean cuentas aperuradas en Banjercito.

Sean cuentas vigentes (no estén canceladas).

Las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica deberán cumplir con lossiguientes requisitos:

Cuentas de Cheques:

Nombre del Banco.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE).

Designación de un Nombre Corto.

Tarjeta de Débito:

Nombre del Banco.


Número de la Tarjeta (Plástico) este último dependiendo del banco emisor.


Tarjeta de Crédito:

Nombre del Banco Emisor.

Número de la Tarjeta (Plástico).


Cada Expediente(s) turnado por el Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet a la/el Analista del Departamento deBanjenet deberá cumplir con los siguientes requisitos:

Que dentro de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica, se encuentre incluida en las cuentas registradas comopropias, por lo menos una cuenta que se aperturó en la Sucursal(es) que da de alta el servicio (que la/el Cliente(s)pertenezca a la Sucursal(es)) validando que la firma sea razonablemente parecida.

Que los datos de la/el Cliente(s) sean correctos (Nombre, Apellidos, Domicilio, Datos de Militar en su caso).

Que pertenezcan a la/el Cliente(s) las cuentas registradas como “Propias”, es decir, sea titular o cotitular en las mismas.

Que el régimen de firma de las cuentas “Propias” sea “Única” o “indistinta” (nunca mancomunada).

Que la firma plasmada en la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma sea razonablemente parecida a laestampada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica y Carátula de Contrato del Servicio de BancaElectrónica.

Que la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma se encuentre vigente.

Que la integración del Expediente(s) en sistema esté capturado.


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Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica.- Presente la firma de la/el Cliente(s) y la de la/el Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal, validando que la firma sea razonablemente parecida (en caso de que firma no sea legible oparecida, solicitar a la Sucursal(es) que recaben el Formato de Verificación de Personalidad del cliente).

Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica.- Presente la firma de la/el Cliente(s), validando que la firma searazonablemente parecida.

copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.- Presente la firma de la/el Cliente(s), validando que la firma searazonablemente parecida a la estampada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica.

Formato de Verificación de Personalidad del cliente.- En caso de que la firma en la Solicitud/ Contrato del Servicio de BancaElectrónica y en la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presente variación.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Supervisar el proceso integral realizado por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y la respuesta satisfactoria a la/elCliente(s), para lo cual estampará su firma en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica de haber revisado y sercorrecta el alta del contrato.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Realizar el alta del Servicio de Banca Electrónica asegurándose de que la/el Cliente(s) cumpla con la Política de apertura ylos requisitos solicitados.

Validar que las cuentas Propias o de Terceros que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónicacumpla con los requisitos decritos en Condiciones.

Validar que las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica cumplacon los requisitos decritos en Condiciones.

Solicitar a la/el Cliente(s) para su validación y conformación del Expediente(s) la copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma.

Informar a la/el Cliente(s) el tiempo en el cual estará habilitado su Servicio de Banca Electrónica.

Asegurarse de integrar el Expediente(s) con la documentación que se marca en el presente Manual.

Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica el Expediente(s) de los contratos dados de alta para su activación,a más tardar al día siguiente a la realización del trámite, conforme a los tiempos compromisos dentro del Sistema de Gestiónde la Calidad de dicha Gerencia y darle seguimiento hasta que el contrato haya sido activado.

Cuando la/el Cliente(s) solicite dar de alta cuentas de terceros o de otros bancos, validar que cumpla con la Política deasignación de Token, solicitando confirmación de la autorización por Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica.

Dirección de Banca Electrónica.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet :

Revisar y, en su caso, activar los contratos de Persona(s) Física(s) recibidos por las Sucursal(es) (Los contratos dePersona(s) Moral(es) deben ser activados por la/el Analista del Departamento de Centro de Atención Telefónica(Banjenet)).

Realizar las validaciones de las cuentas que se dieron de alta y de la información de la/el Cliente(s), por los contratosactivados conforme a lo especificado en este manual.

Integrar el Expediente(s) con los documentos establecidos en el presente manual, validando la integración realizada enSucursal(es).

Será responsabilidad del Analista del Departamento de Banjenet :

Validar que las cuentas propias dadas de alta en el Servicio de Banca Personal/Empresarial sean correctas.

Validar que la integración de los Expediente(s) por las altas de Cliente(s) en Banca Eelectrónica se realicen conforme a loestablecido en el presente manual.

Proponer al Gerente de Servicios de Banca Electrónica la autorización de contratos por excepción a las políticas, en casode Cliente(s) del sector o importantes para una Sucursal(es).


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Notificar al Gerente de Servicios de Banca Electrónica los contratos que detecten algún riesgo o irregularidad en el procesode alta o activación.

Validar que cada Expediente(s) recibido del Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de AtenciónTelefónica (Banjenet) cumpla con los requisitos descritos en Condiciones.

Será responsabilidad del Gerente de Servicios de Banca Electrónica:

Notificar al Director(a) de Banca Electrónica las autorizaciones por excepción realizadas.

Entregar al Director(a) de Banca Electrónica el reporte de Incidencias registradas en el Sistema de Banca Electrónica quese presenta al Comité de Auditoría.

Controles.

Catálogo de Identificaciones Oficiales.

Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).

Formato de Verificación de Personalidad del cliente.

Listado de documentos requeridos para el alta del Servicio de Banca Personal.

Formatos de integración de expedientes.

Máscara de captura en sistema de envío de trámite y alta.

Formato de Liberación de Alta de Clientes en Banca Personal.

Máscara de captura en sistema de liberación de alta.


Facultades.

Será facultad del Gerente de Servicios de Banca Electrónica autorizar la activación del alta de Cliente(s) por excepción a laspolíticas, en caso de Cliente(s) del sector o importantes para una Sucursal(es).

Condiciones.

El alta del Servicio de Banca Empresarial deberá ser otorgada en la Sucursal(es) donde la/el Cliente(s) aperturó su cuenta.

El alta en el Servicio de Banca Empresarial, deberá ser solicitada por la/el Apoderado(a) Legal o Representante Legal de la misma,debiendo mostrar la documentación que así lo acredite.

El Expediente(s) para el Alta del Servicio de Banca Empresarial deberá estar integrado por la siguiente documentación:

original de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica (firmado por la/el Cliente(s) y la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal).

original del Clausulado de Contrato de Banca Electrónica (firmado por la/el Cliente(s) y la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal).

copia del Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral de las Cuenta(s) de Cheques quese solicita dar de alta como propias.

copia del Oficio de petición de apertura de la cuenta de cheques y asignación de firmantes (para el caso de Persona(s)Moral(es) del Sector Militar).

copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con el sello con leyenda de cotejado contra original, de la/elApoderado(a) Legal o Representante Legal, terceros autorizados y Usuario(a) que solo tendrán autorizada la consulta(todos las/los Usuario(a)).

copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de cada uno de las/los Usuario(a)incorporados.

copia de la Resultado de Integración de Expediente Persona Moral (captura en sistema).

original del Formato de Verificación de Personalidad del cliente, si fue solicitud de la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica (firmado por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal).


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El Cliente(s) podrá dar de alta en el Servicio de Banca Electrónica Empresarial más de una cuenta, siempre y cuando cumpla paracada una con los requisitos establecidos.

El Cliente(s) podrá registrar cuentas de Otros Bancos (cheques y tarjeta de débito), al darse de alta en el Servicio de BancaElectrónica, para lo que deberá proporcionar con detalle los siguientes datos:

Nombre del Banco.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE), la cual consta de 18 dígitos y es la que el Banco Emisor asigna a la/el Cliente(s) enel Estado(s) de Cuenta .

Tipo de Cuenta (Cheques y Tarjeta de Débito).

Toda cuenta dada de alta en el Servicio de Banca Electrónica deberá ser identificada por:

Un número de Cliente(s) de Banca Electrónica asignado por el Sistema de Banca Electrónica.

Un nombre asignado por el usuario (Nombre Corto).

Para tener acceso a la Banca Electrónica y realizar las diversas transacciones ofrecidas por el servicio, se proporcionará a cadausuario de la/el Cliente(s):

Número de Cliente(s), el de la Persona(s) Moral(es) (asignado por el Sistema de Banca Electrónica).

Número de Usuario, asignado por el Sistema de Banca Electrónica.

Número de Contraseña, que es asignada por la/el Cliente(s).

Un segundo factor de autenticación.

El password que utilizará la/el Usuario(a) para acceder al Sistema de Banca Electrónica, deberá constar de 8 caracteresalfanuméricos (letras y números) observando que:

No sea igual al Identificador de Usuario(a).

No sea el nombre de la Institución.

No contenga más de dos caracteres idénticos en forma consecutiva.

No contenga más de dos caracteres consecutivos numéricos o alfabéticos.

En caso de que no se presente alguno de las/los Usuario(a), la/el Representante Legal podrá realizar la asignación de la contraseñaen el sistema.

Queda estrictamente prohibido que los Funcionario(a) o Empleado(a) de la Sucursal(es) Banjercito asignen en el Sistema de BancaElectrónica la “Contraseña” de las/los Usuario(a).

Para la Asignación de la “Firma Electrónica”, cada Usuario(a) deberá presentarse en la Sucursal(es) de BANJERCITO y digitar su“Contraseña”, en caso contrario la/el Apoderado(a) Legal o Representante Legal podrá hacer la asignación de las contraseñas.

Toda Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica deberá ser generado en dos tantos, de los cuales, uno será enviado a laGerencia de Servicios de Banca Electrónica y el otro se entregará a la/el Cliente(s).

Los tipos de regímenes de firma de las Cuentas de Cheques que podrá seleccionar el usuario(s) son los siguientes:

Única.

Indistinta.

Mancomunada (AA).

Mancomunada (AB).

Mixta (A, AB).

Mixta (A, BB).

La asignación del régimen de firmas en el servicio de Banca Electrónica, será el mismo que tengan las Cuenta(s) de Cheques en elvisor de firmas.

En caso de requerir la/el Apoderado(a) Legal o Representante Legal que una/un Usuario(a) que no tiene firma en la cuenta decheques utilice el servicio de Banca Electrónica, deberá requisitar el formato “Carta de Autorización” (terceros Autorizados) paraBanca Electrónica, siempre que en el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral no seestablezca algo en contrario.


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En el momento de realizar el alta de usuarios en el Sistema de Banca Electrónica se deberá proporcionar el nombre completo de éste,sin abreviaturas de ningún tipo (los nombres deberán coincidir con la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firmaque presente cada usuario).

La/El Apoderado(a) Legal o Representante Legal podrá solicitar el alta de Usuario(a) con perfil de “Sólo Consulta” cuando lapersona no tenga facultades de firmar en la Cuenta(s) de Cheques (Visor de firmas), con lo cual no podrá realizar ninguna operaciónen el Servicio de Banca Electrónica.

Para cada Expediente(s) turnado por el Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet a la/el Analista delDepartamento de Banjenet validar que cumpla con los siguientes requisitos:

Que dentro de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica, se encuentre incluida en las cuentas registradas comopropias, por lo menos una cuenta que esté aperturada en la Sucursal(es) que da de alta el contrato (que el Cliente(s)pertenezca a la Sucursal(es)) validando que la firma sea razonablemente parecida.

Que los datos de la/el Cliente(s) sean correctos (Denominación o Razón Social, RFC).

Que en el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral se encuentren autorizados paramanejar la cuentas propias las/los Usuario(a) registrados con firma en el servicio o cuenten con algún poder o sean tercerosautorizados.

Para el caso del sector militar, que en el oficio de solicitud de apertura y autorización de firmantes, este firmado por elcomandante o responsable designado.


Que el régimen de firma de las cuentas propias, corresponda a lo establecido en cada una de las Cuenta(s) de Cheques.

Que la firma plasmada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica y Carátula de Contrato del Servicio deBanca Electrónica sea razonablemente parecida a la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.


Que la integración del Expediente(s) en sistema esté capturado.

Responsabilidades.



Supervisar el proceso integral realizado por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y la respuesta satisfactoria a la/elCliente(s), para lo cual estampará su firma en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica de haber revisado y sercorrecta el alta del contrato.


Realizar el alta de la/el Cliente(s) en el servicio de Banca Electrónica asegurándose de que la/el Cliente(s) cumpla con laPolítica de apertura y los requisitos solicitados.

Validar que la/el Solicitante del alta del Servicio de Banca Electrónica, es la/el Apoderado(a) Legal o Representante Legalde la misma o cuenta con poder para ello.

Validar que en las cuentas incorporadas como propias, la/el Cliente(s) sea Titular de las mismas.

Asegurarse de integrar el Expediente(s) con la documentación que se marca en el presente manual.

Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica de la Dirección de Banca Electrónica el Expediente(s) de loscontratos dados de alta para su activación, a más tardar al día siguiente a la realización del trámite, conforme a los tiemposcompromisos dentro del Sistema de Gestión de la Calidad de dicha Gerencia y darle seguimiento hasta que el contrato hayasido activado.



Revisar los Expediente(s) de los contratos para alta recibidos por las Sucursal(es) verificando:

Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica.- Presente la firma de la/el Cliente(s) y la de la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, validando que la firma sea razonablemente parecida (encaso de que firma no sea legible o parecida, solicitar a la Sucursal(es) que recaben el Formato deVerificación de Personalidad del cliente).


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Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica.- Presente la firma de la/el Cliente(s), validando quela firma sea razonablemente parecida.

copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.- Para cada Usuario(a), validando que la firmasea razonablemente parecida a la estampada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica.

Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral (aplica para persona moral“Civil” y “Dependencia de Gobierno”).

Copia del Oficio donde la dependencia Militar solicita el alta de la cuenta y designa el personal facultado parasu apertura y manejo.

Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales.- Para cada Usuario(a).

Formato de Verificación de Personalidad del cliente.- En caso de que la firma en la Solicitud/ Contrato delServicio de Banca Electrónica y en la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presente variación.

Que la integración del Expediente(s) en sistema este capturado.

Realizar las validaciones de las cuentas incorporadas y de la información de los Usuario(a) de la/el Cliente(s), por loscontratos activados conforme a lo especificado en este manual.

Integrar el Expediente(s) con los documentos establecidos en el presente manual.


Validar que la revisión del Expediente(s) de Cliente(s) por el Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet serealice con apego a lo establecido en este manual y en caso procedente la activación de los mismos.

Para cada Expediente(s) recibido del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet validar que cumpla con losrequisitos establecidos en las condiciones.

Validar que la integración de los Expediente(s) por las altas de Cliente(s) en Banca Electrónica se realicen conforme a loestablecido en el presente manual.

Proponer al Gerente de Servicios de Banca Electrónica la autorización de contratos por excepción a las políticas, en casode Cliente(s) del sector o importantes para una Sucursal(es).


Para cada activación del servicio realizada por el Analista del Departamento de Banjenet validar:

Que dentro de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica, se encuentre incluida en las cuentasregistradas como propias, por lo menos una cuenta que pertenezca a la Sucursal(es) que da de alta elcontrato (que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es)) validando que la firma sea razonablementeparecida.


Que pertenezcan a la/el Cliente(s) las cuentas registradas como “Propias”, es decir, sea titular o cotitular enlas mismas.

Que el régimen de firma de las cuentas “Propias” sea “Única” o “indistinta” (nunca mancomunada).

Que la firma plasmada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica y Carátula de Contrato delServicio de Banca Electrónica sea razonablemente parecida a la copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma.



Notificar al Director(a) de Banca Electrónica las autorizaciones por excepción realizadas.


Condiciones.

El Expediente(s) de las Cuentas Invernómina para el Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica deberá estar integrado por lasiguiente documentación:

Carátula de Depósito Banje-Nómina (FBCO-13610).


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Solicitud Relativo a los Productos Bancarios Denominados Banje-Nómina y/o Producto Básico de Nómina, así como laPrestación de Servicio de Banca Electrónica (FBCO-0115) requisitada.

copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con el sello con leyenda de cotejado contra original.

copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales.

La Solicitud Relativo a los Productos Bancarios Denominados Banje-Nómina y/o Producto Básico de Nómina, así como la Prestaciónde Servicio de Banca Electrónica (FBCO-0115) para el Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica deberá estar integrado por lasiguiente información:

Información personal y de militar.

Domicilio y que este coincida con el plasmado en la copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales.

Unidad a la que pertenece el Militar.

Referencias Personales.

Perfil transaccional.

Asignación de Beneficiarios(as) completa.

Presente Firmas de la/el Cliente(s) en el apartado 10 y apartado de Firmas y que estas sean razonablemente parecidas.

Responsabilidades.



Realizar el alta de la/el Cliente(s) en el servicio de Banca Electrónica asegurándose de que la/el Cliente(s) cumpla con laPolítica de apertura y los requisitos solicitados.

Validar que las cuentas Propias que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica cumpla con lossiguientes requisitos:

Cuenta Propias:

La/El Cliente(s) sea Titular de la misma.

El régimen de firma sea Única o Indistinta.

Solicitar a la/el Cliente(s) para su validación y conformación del Expediente(s) la copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma.

2.- Actualización de Contratos por Adición o Baja de Cuentas y Usuarios en el Servicio de

Banca Electrónica (Persona Física / Persona Moral).

Límites.

La adición de nuevas cuentas del servicio de Banca Personal o Empresarial, será atendida en un tiempo máximo de cinco díashábiles, después de haber sido entregada la solicitud en la Sucursal(es).

Condiciones.

La/El Cliente(s) podrá solicitar la adición o baja de cuentas mediante el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial oActualización del Servicio Banca Personal, siempre y cuando cumpla con los requisitos establecidos.

El Expediente(s) para solicitar la actualización del Servicio de Banca Electrónica deberá estar integrado por la siguientedocumentación:

Formato Actualización del Servicio Banca Empresarial o Actualización del Servicio Banca Personal con la firma de la/elCliente(s) y del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

El cliente podrá Adicionar cuentas de Otros Bancos (cheques, tarjeta de débito y crédito), en el Servicio de Banca Electrónica, para loque deberá proporcionar con detalle los siguientes datos:


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Nombre del Banco.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE), la cual consta de 18 dígitos y es la que el Banco Emisor asigna a la/el Cliente(s) enel Estado(s) de Cuenta .

Nombre Corto de Cuenta con el cual se identificará la misma.

Tipo de Cuenta (Cheques, Tarjeta de Débito o Crédito).

El formato de actualización del Servicio de Banca Personal o Empresarial, deberá ser requisitado con la siguiente información:

Un número de Cliente de Banca Electrónica.

Un nombre corto asignado por el usuario.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) en caso de cuentas de otros bancos.

La asignación del régimen de firma en Banca Electrónica para cada Usuario(a) deberá corresponder al régimen de la Cuenta(s) deCheques.

Si una/un Usuario(a) no aparece como firmante en la Cuenta(s) de Cheques, en la Banca Electrónica solo podrá tener perfil de “SoloConsulta”.

En caso de que la/el Cliente(s) solicite que una/un Usuario(a) que no está autorizado para firmar en la Cuenta(s) de Cheques firme elservicio de Banca Electrónica, deberá requisitar el formato “Carta de Autorización” (terceros Autorizados) para Banca Electrónica, elcual debe presentar en hoja y requisitar el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial donde indique el alta del nuevoUsuario(a) facultado para firmar.

En caso de que la/el Cliente(s) solicite que una/un Usuario(a) de “Sólo Consulta”, deberá requisitar el formato Actualización delServicio Banca Empresarial y presente copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, así como el Comprobante dedomicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la/el Usuario(a).

En el caso de que un formato de Actualización del Servicio Banca Empresarial sea devuelto por parte de la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica por que la firma está variada, la Sucursal(es) deberá verificar el Expediente(s) para ver si cuenta con el Formatode Verificación de Personalidad del cliente o en su caso solicitarlo si tiene la seguridad de que se trata del mismo Cliente(s).

Únicamente se aceptará el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial siempre y cuando el Cliente(s) pertenezca a laSucursal(es) (en el caso de Persona(s) Física(s) puede realizarse la actualización en cualquier Sucursal(es)).

Las Cuenta(s) de Cheques que la/el Cliente(s) dese dar de alta como "Propias" se deberá validar lo siguiente:

Persona(s) Física(s):

Que la/el Cliente(s) sea la/el Titular de la Cuenta.

Que la cuenta sea de régimen de firma Único o Indistinto.

Si las cuentas tienen establecidos limites para retiro.

Persona(s) Moral(es):

Que la/el Cliente(s) sea Titular de la Cuenta (la cuenta sea de la Persona(s) Moral(es)).


Que la Cuenta(s) de Cheques cuente con el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación paraPersona Moral .

Que las personas que aparecen en el registro de firmas (Visor de Firmas) estén facultadas para firmar en lacuenta conforme al Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral .

NOTA.- En el caso de adición de Cuentas para Persona(s) Moral(es), en la solicitud deberán venir detalladaslas personas Físicas que tendrán firma autorizada para cada cuenta.

Las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica deberá cumplir con lossiguientes requisitos:

Cuentas de Cheques:

Nombre del Banco.




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Tarjeta de Débito:

Nombre del Banco.


Número de la Tarjeta (Plástico) este ultimo dependiendo del banco emisor.


Tarjeta de Crédito:

Nombre del Banco Emisor.

Número de la Tarjeta (Plástico).


Todas las Solicitudes de Actualización recibidas de Sucursal(es) deberán cumplir con los siguientes requisitos.


Que la/el Cliente(s) es la/el Titular de las cuentas detalladas como “Propias” .

Que las cuentas detalladas como “Propias” sean de régimen de firma Único o Indistinto.



Que la/el Cliente(s) sea Titular de la Cuenta (la cuenta sea de la Persona(s) Moral(es)).

Que la Cuenta(s) de Cheques cuente con el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación paraPersona Moral .

Que las personas que aparecen en el registro de firmas (Visor de Firmas) estén facultadas para firmar en lacuenta conforme al Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral


NOTA.- En el caso de adición de Cuentas para Persona(s) Moral(es), en la solicitud deberán venir detalladaslas Persona(s) Física(s) que tendrán firma autorizada para cada cuenta.

Para actualizaciones de Persona(s) Moral(es) verificar que el Expediente(s) cumpla con los requisitos descritos en Condiciones.

Que dentro de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica, se encuentre incluida en las cuentas registradas comopropias, por lo menos una cuenta que pertenezca a la Sucursal(es) que da de alta el contrato (que la/el Cliente(s)pertenezca a la Sucursal(es)) validando que la firma sea razonablemente parecida.


Que en el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral se encuentren autorizados paramanejar la cuentas propias las/los Usuario(a) registrados con firma en el servicio o cuenten con algún poder o sean tercerosautorizados.

Para el caso del sector militar, que en el oficio de solicitud de apertura y autorización de firmantes, este firmado por elcomandante o responsable designado (si se consigue el oficio de designación de comisión incluirlo).


Que el régimen de firma de las cuentas propias, corresponda a lo establecido en cada una de las Cuenta(s) de Cheques.

Que la firma plasmada en la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica y Carátula de Contrato del Servicio deBanca Electrónica sea razonablemente parecida a la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.



NOTA.- En caso de Expediente(s) que no cumplan con la documentación o validaciones descritas en el presente Manual y enatención al tipo de Cliente(s) que se trate (Militar o Cliente(s) importante para la Sucursal(es)), podrá proponer al Gerentede Servicios de Banca Electrónica para su análisis (a solicitud de la Sucursal(es)).

Responsabilidades.


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Supervisar el proceso integral realizado por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y la respuesta satisfactoria al Cliente(s)en el tiempo establecido (máximo 5 días hábiles), para lo cual autorizará con su firma en el formato Actualización del ServicioBanca Empresarial o Actualización del Servicio Banca Personal.

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Validar que la persona que se presenta a solicitar la actualización del servicio de Banca Electrónica es la/el Titular delServicio, Representante Legal o Apoderado(a) Legal en caso de Persona(s) Moral(es).

Validar que en las cuentas incorporadas como propias, la/el Cliente(s) sea Titular de las mismas.

Asegurarse de recabar en el Formato Actualización del Servicio Banca Empresarial o Actualización del Servicio BancaPersonal con la firma de la/el Cliente(s), así como la firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal.

Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica (Dirección de Banca Electrónica) el original del formato deActualización del Servicio Banca Empresarial con copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elSolicitante a más tardar al día siguiente de realizado el trámite y dar seguimiento de la actualización hasta que se hayarealizado.

Validar que las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica cumplacon los requisitos descritos en Condiocnes.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet:

Realizar las validaciones de las cuentas o Usuario(a) que se solicita incorporar o dar de baja conforme a lo especificado eneste manual.

Realizar el alta o baja de las cuentas o usuarios que procedan de las validaciones efectuadas.

Para todas las Solicitudes de Actualización recibidas de Sucursal(es) validar que cumpla con los requisitos descritos enCondiciones.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Banjenet:

Verificar las validaciones de las cuentas o Usuario(a) que se solicita incorporar o dar de baja conforme a lo especificado eneste manual.

Verificar el alta o baja de las cuentas o Usuario(a) (en caso de Persona(s) Moral(es)) conforme a lo especificado en estemanual.

Para actualizaciones de Persona(s) Moral(es) verificar que el Expediente(s) cumpla con los requisitos descritos enCondiciones.

Sera responsabilidad del Gerente de Servicios de Banca Electrónica:

Validar que la actualización de contratos de Banca Electrónica se realice conforme a los lineamientos establecidos en elpresente manual.


Límites.

El registro de activación de "Cliente Express" deberá ser en un lapso de 24 Horas.

Toda solicitud de activación de "Cliente Express" recibida por parte de la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica, deberá serrealizada ese mismo día.

Condiciones.

El personal adscrito al Centro de Atención Telefónica deberá enviar vía Correo Interno "Outlook" y por Sistema de BancaElectrónica los trámites a la/el Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento deBanjenet , el registro de altas operadas del día anterior.


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Responsabilidades.


Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet :

Realizar la activación de cliente express en el Sistema de Banca Electrónica en base a la información enviada por el Centrode Atención Telefónica.


Condiciones.

La Gerencia de Servicios de Banca Electrónica realizará la asignación y envío de Token´s a las Sucursal(es), en razón de quemantengan un inventario para poder atender la asignación a las/los Cliente(s).

La/El Cliente(s) debe cumplir con un saldo promedio , se consideran todas las cuentas de Vista y Plazo que la/el Cliente(s)mantenga en la Institución.

Para realizar la asignación del dispositivo Token en el Servicio de Banca Electrónica, la/el Cliente(s) deberá cumplir con la Política deasignación de Token.

En caso de tratarse de una/un Cliente(s) importante que no cumpla con la política, podrá la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal solicitar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica se evalúe una autorización especial.

El dispositivo Token solo se entregará a la/el Titular de la Cuenta o Representante Legal.

Las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica deberá cumplir los siguientesrequisitos:

Cuentas de Cheques:

Nombre del Banco.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE), la cual consta de 18 dígitos.

Designación de un Nombre Corto

Tarjeta de Débito

Nombre del Banco.

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE), la cual consta de 18 dígitos.

Número de la Tarjeta (Plástico) este ultimo dependiendo del banco emisor


Tarjeta de Crédito

Nombre del Banco Emisor

Número de la Tarjeta (Plástico)


Responsabilidades.


Realizar la asignación de Token´s a Cliente(s) en el servicio de Banca Electrónica asegurándose de que la/el Cliente(s)cumpla con la Política de asignación de Token.

Validar que las cuentas de Otros Bancos que la/el Cliente(s) desee dar de alta en el servicio de Banca Electrónica cumplacon los requisitos descritos en Condiciones.


Condiciones.


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Tratándose de Persona(s) Moral(es), el desbloqueo deberá efectuarse solamente en la Sucursal(es) donde se aperturó su Cuenta(s)de Cheques.

Para el caso de Persona(s) Física(s), las Sucursal(es) deberán atender la solicitud de las/los Cliente(s) de Banca Electrónica,bastando que la/el Cliente(s) requisite el formato Actualización del Servicio Banca Personal y presente una Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma.

El personal del banco no podrán en ningún caso solicitar a las/los Cliente(s) o Usuario(a) (en caso de Persona(s) Moral(es)) lessean proporcionada la contraseña de su servicio de Banca Electrónica.

Responsabilidades.



Atender la solicitud de desbloqueo (activación de una/un Cliente(s) o Usuario(a)) del servicio de Banca Electrónica cuandose cumpla con lo siguiente:

Persona Física:

Que la/el Cliente(s) lo solicite por medio del formato Actualización del Servicio Banca Personal.

Que la persona que se presenta sea la/el Titular de la Cuenta.

Que la/el Cliente(s) se identifique plenamente.

Cuando el Bloqueo sea por que la/el Cliente(s) o Usuario(a) excedió los intentos al firmarse en el ingreso alSistema de Banca Electrónica.

Persona Moral:

La/El Representante Legal o Usuario(a) lo solicite por medio del formato Actualización del Servicio BancaEmpresarial podrá ser sustituido el formato por un escrito en hoja membretada de la empresa con firma delRepresentante Legal).

Que la/el Representante Legal se identifique plenamente.

Cuando el Bloqueo sea por que la/el Cliente(s) o Usuario(a) excedió los intentos al firmarse en el ingreso alSistema de Banca Electrónica.

En toda solicitud de desbloqueo (suspensión) del Servicio de Banca Electrónica verificar:


Validar la personalidad de la/el Cliente(s) con su firma e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Validar que el número de contrato plasmado en el formato Actualización de Alta de Clientes en BancaPersonal corresponde a la/el Cliente(s).

Que la firma plasmada en solicitud de Actualización sea razonablemente parecida a la que presenta laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica (Dirección de Banca Electrónica) el original delformato de Actualización del Servicio Banca Personal con copia de Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma de la/el Solicitante a más tardar al día siguiente de realizado el trámite y dar seguimientode la actualización hasta que se haya realizado.


Validar que la/el Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es).

Validar la personalidad de la/el Representante Legal contra el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques ysu Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Validar la personalidad de la/el Usuario(a) contra contrato de Banca Electrónica y su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma.

Validar que el número de contrato plasmado en el formato Actualización de Alta de Clientes en BancaEmpresarial corresponde a la/el Cliente(s).

Que la firma plasmada en el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial searazonablemente parecida a la que presenta la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.


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Feb 28, 2018

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Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica (Dirección de Banca Electrónica) el original delformato de Actualización del Servicio Banca Empresarial con copia de Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma de la/el Solicitante a más tardar al día siguiente de realizado el trámite y dar seguimientode la actualización hasta que se haya realizado.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet :

En toda solicitud de desbloqueo del Servicio de Banca Electrónica verificar:



Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal presente la firma del Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuentao Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Que la solicitud marque que se trata de un desbloqueo.

Que el Expediente(s) de Banca Electrónica este con su integración completa.


Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial presente la firma de la/elRepresentante Legal (verificando contra el Expediente(s) de Banca Electrónica).




Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Banjenet :

En toda solicitud de desbloqueo del Servicio de Banca Electrónica para Persona(s) Moral(es) verificar:

Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial presente la firma de la/elRepresentante Legal (verificando contra el Expediente(s) de Banca Electrónica).


Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal presente la firma del Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.




Condiciones.

Tratándose de Persona(s) Moral(es), la corrección de contraseña deberá efectuarse solamente en la Sucursal(es) donde seaperturó su Cuenta(s) de Cheques.

Para el caso de Persona(s) Física(s), las Sucursal(es) deberán atender la solicitud de corrección de contraseña de las/los Cliente(s)de Banca Electrónica, bastando que la/el Cliente(s) requisite el formato Actualización del Servicio Banca Personal y presente unaIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Serán atendidas las solicitudes de corrección de contraseña del servicio de Banca Electrónica cuando se cumpla con los siguientesrequisitos:


Que la/el Cliente(s) habiendo olvidado su contraseña lo solicite por medio del formato Actualización delServicio Banca Personal.

Que la persona que se presenta sea la/el Titular de la Cuenta.


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Que la/el Cliente(s) se identifique plenamente.


La/El Representante Legal o Usuario(a) habiendo olvidado su contraseña lo solicite por medio del formatoActualización del Servicio Banca Empresarial podrá ser sustituido el formato por un escrito en hojamembretada de la empresa con firma del Representante Legal).

Que la/el Representante Legal se identifique plenamente.

En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica recibida en Sucursal(es) se deberá verificar quecumpla con los siguientes requisitos.


Validar la personalidad de la/el Cliente(s) con su firma e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Validar que el número de contrato plasmado en el formato Actualización de Alta de Clientes en BancaPersonal corresponde a la/el Cliente(s).



Validar que la/el Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es).

Validar la personalidad de la/el Representante Legal contra el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques ysu Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Validar la personalidad de la/el Usuario(a) contra contrato de Banca Electrónica y su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma.

Validar que el número de contrato plasmado en el formato Actualización de Alta de Clientes en BancaEmpresarial corresponde a la/el Cliente(s).


En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica el Técnico Especializado(a) del Departamento deBanjenet verificar que cumpla con los requisitos descritos en Condiciones.


Que la firma plasmada en el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal searazonablemente parecida a la que presenta la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.


Que la solicitud marque que se trata de una corrección de contraseña.



Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial presente la firma de la/el Usuario(a) oRepresentante Legal (verificando contra el Expediente(s) de Banca Electrónica).





En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica para Persona(s) Moral(es) se deberá verificar quecumpla con los siguientes requisitos:

Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial presente la firma de la/el Usuario(a) o RepresentanteLegal (verificando contra el Expediente(s) de Banca Electrónica).


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Que la firma plasmada en el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial sea razonablemente parecida ala que presenta la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Que el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal presente la firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta o Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.



Que la personalidad de la/el Usuario(a) coincida en el contrato de Banca Electrónica y la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma.

Responsabilidades.



Atender la solicitud de corrección de contraseña del servicio de Banca Electrónica cuando se cumpla con los requisitosdescritos en Condiciones.

En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica verificar que cumpla con los requisitosdescritos en Condiciones.

Turnar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica (Dirección de Banca Electrónica) el original del formato deActualización del Servicio Banca Empresarial o Actualización del Servicio Banca Personal con copia de Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma de la/el Solicitante a más tardar al día siguiente de realizado el trámite y dar seguimiento de laactualización hasta que se haya realizado.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet :

En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica verificar que cumpla con los requisitosdescritos en Condiciones.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Banjenet :

En toda solicitud de corrección de contraseña del Servicio de Banca Electrónica para Persona(s) Moral(es) verificar quecumpla con los requisitos descritos en Condiciones.

7.- Restricción de Acceso a Usuarios-Activación del Servicio (Persona Moral/ Civil/ Militar/

Gobierno).

Condiciones.

La activación a Usuario(a) será solicitada mediante el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hojamembretada, donde la/el Cliente(s) haya aperturado su(s) cuenta(s).y realizada por la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial


Atender la activación de la/el Usuario(a) cuando:

La/El Representante Legal lo solicite mediante el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial uoficio en hoja membretada y plasme su firma en dicha solicitud.

Haya identificado plenamente a la/el Representante Legal.

Por toda activación de Usuario(a) realizada deberá:

Recabar el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hoja membretada firmado porla/el Representante Legal.

Incluir el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hoja membretada con la solicitud dela activación realizada, en el Expediente(s) respectivo.


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Remitir a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica el formato Actualización del Servicio BancaEmpresarial u oficio en hoja membretada con la solicitud de la activación para que sea atendida a más tardaral día siguiente de realizado el trámite.

8.- Restricción de Acceso a Usuarios - Inactivación del Servicio (Persona Moral/ Civil/ Militar/

Gobierno).

Condiciones.

La inactivación a Usuario(a) será solicitada mediante el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hojamembretada, donde la/el Cliente(s) haya aperturado su(s) cuenta(s).y realizada por la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Responsabilidades.



Atender la inactivación de la/el Usuario(a) cuando:

La/El Representante Legal lo solicite mediante el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial uoficio en hoja membretada y plasme su firma en dicha solicitud.

Haya identificado plenamente a la/el Representante Legal.

Por toda activación de Usuario(a) realizada deberá:

Recabar el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hoja membretada firmado porla/el Representante Legal.

Incluir el formato Actualización del Servicio Banca Empresarial u oficio en hoja membretada con la solicitud dela inactivación realizada, en el Expediente(s) respectivo.

Remitir a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica el formato Actualización del Servicio BancaEmpresarial u oficio en hoja membretada con la solicitud de la inactivación para que sea atendida.


Condiciones.

La baja del servicio de Banca Electrónica deberá ser solicitada por la/el Titular del Servicio, Representante Legal o Apoderado(a)Legal en caso de Persona(s) Moral(es), mediante una carta (escrito libre) o atra vés del formato Actualización del Servicio BancaEmpresarial o Actualización del Servicio Banca Personal.

Responsabilidades.



Validar que la persona que se presenta a solicitar la baja del servicio de Banca Electrónica es la/el Titular del Servicio,Representante Legal o Apoderado(a) Legal en caso de Persona(s) Moral(es).


Condiciones.

La verificación de operaciones de Cliente(s) de Banca Electrónica deberá ser realizado diariamente los días hábiles bancarios.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet:


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Resguardar el archivo electrónico del formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de Banca Electrónica.


Realizar diariamente la verificación de operaciones de Cliente(s) de Banca Electrónica.

Verificar que coincidan los reportes de lo operado por el Sistema de Banca Electrónica contra el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).


Supervisar la correcta elaboración del formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de Banca Electrónica.


Condiciones.

Los perfiles existentes de los usuarios para la atención de los Servicios de Banca Electrónica son los siguientes:

Usuario Banjenet.

Usuario Banjetel.

Usuario Seguridad C.C.

Usuario Pase de Revista.

Usuario Sucursal.

Usuario Tarjeta de Crédito.

Usuario Sistemas.

Responsabilidades.


Enviar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito,en dos tantos, debidamente firmada por cada usuario que solicite dar de alta como Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta enel Sistema de Banca Electrónica para poder operar con Perfil de Sucursal.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Banjenet:

Autorizar el envío de la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito a la Subdirección de Tecnología ySeguridad Informática.


Validar que sea correcto la/el Empleado(a) así como el perfil asignado en la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativosde Banjercito enviada por la Sucursal(es).


Enviar el original de la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito a la Subdirección de Tecnología ySeguridad Informática.


Condiciones.

En caso de que, por este tipo de actualización, se tenga que dejar fuera de servicio el Sistema de Banca Electrónica, el horario en elcual se podrán realizar las actualizaciones a la aplicación será a partir de las 17:00 hrs. y hasta las 6:00 hrs. del día siguiente.

En caso de que la actualización no implique dejar fuera de servicio la aplicación a las/los Cliente(s), la actualización al Sistema deBanca Electrónica podrá realizarse a cualquier hora.

Responsabilidades.

Dirección de Informática


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Será responsabilidad del Analista del Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios:

Antes de iniciar los trabajos para una actualización al Sistema de Banca Electrónica notificar a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica de la Dirección de Banca Electrónica el tipo de mantenimiento a realizar y el horario para su realizacióny obtener su visto bueno.

Al realizar cualquier tipo de actualización al Sistema de Banca Electrónica incluir en la Página Principal del Servicio de BancaElectrónica un mensaje que indique que se encuentra en Mantenimiento.


Condiciones.

El Reporte de lo operado por cada Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta en el Sistema de Banca Electrónica deberá ser realizadopor la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal de manera diaria al finalizar la jornada.

Responsabilidades.



Realizar las gestiones pertinentes para regularizar el Expediente(s) de Banca Electrónica (cuando proceda la operación).


Verificar diariamente el reporte de las operaciones realizadas con los formatos soporte archivados en el Expediente(s).

Verificar cualquier diferencia detectada en las operaciones, la cual deberá informar a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica.

Solicitar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica la eliminación de la operación errónea, en caso de que ésta noproceda.

Dar seguimiento a las diferencias detectadas en las operaciones.


Condiciones.

El Informe de Incidencia de Banca electrónica deberá entregarse mensualmente al Comité de Auditoría de Banjercito.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Electrónica


Reportar a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica las incidencias que detecte en la revisión del proceso deverificación diaria de las operaciones realizadas por las/los Cliente(s).

Reportar a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica las incidencias que detecte en la revisión del proceso deverificación de la disponibilidad del Servicio a las/los Cliente(s) (que el servicio este funcionando correctamente).


Reportar a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica las incidencias que detecte en la revisión del proceso deverificación de la incorporación de Cliente(s) en el servicio.

Reportar a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica las incidencias que detecte en la revisión del proceso deverificación de las transacciones realizadas por la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica (Alta, baja y Actualizaciónde Empleados, Operaciones realizadas por los empleados, Corrección de Contraseña y Desbloqueo de Empleados, etc.).

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Reportar a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica las incidencias que detecte en la revisión de los comentarios einconformidades de los clientes recibidos por la página web o los operadores referentes al Servicio.



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Elaborar y turnar al Director(a) de Banca Electrónica el Informe de Incidencia de Banca electrónica , en base a la revisiónque realice de los reportes de Incidencias de los siguientes procesos:

Verificación diaria de las operaciones realizadas por las/los Cliente(s).

Verificación de la disponibilidad del Servicio a las/los Cliente(s) (que el servicio este funcionandocorrectamente).

Verificación de incorporación de Cliente(s) en el servicio.

Verificación de los Procesos Internos de la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Verificación de las sugerencias e inconformidades reportadas por las/los Cliente(s) a través de Banjetel.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Electrónica:

Presentar en forma mensual al Comité de Auditoría las incidencias registradas en el Servicio de Banca Electrónica, resultadodel análisis del Informe de Incidencia de Banca electrónica proporcionado por la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica.


Condiciones.

La solicitud de contratación del servicio de Cobranza Electrónica, solamente se podrá otorgar en la Sucursal(es) donde se realizó laapertura de la Cuenta(s) de Cheques utilizando el formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica.

Toda Alta del Servicio de Cobranza Electrónica deberá quedar formalizada mediante el Contrato de Prestación del Servicio de"Cobranza Electrónica".

Toda solicitud de baja del Servicio de Cobranza Electrónica deberá ser solicitada por escrito por la/el Cliente(s) y ser turnada a laGerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Toda solicitud de adición de cuentas recaudadoras del Servicio de Cobranza Electrónica deberá ser solicitada por escrito por la/elCliente(s) y ser turnada a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Responsabilidades.



Negociar con la/el Cliente(s) la comisión que se cobrará por cada depósito realizado en las cuentas recaudadoras.


Proporcionar a la/el Cliente el Contrato de Prestación del Servicio de "Cobranza Electrónica".

Recabar el formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica, plenamente requisitado.

Verificar que el Contrato de Prestación del Servicio de "Cobranza Electrónica" haya sido requisitado correctamente.

Entregar a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica, una copia del Contrato de Prestación del Servicio de "CobranzaElectrónica" y del formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica.



Realizar en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) el alta, baja y adición de cuentas según la instrucción de la/elCliente(s) en el formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica requisitado para el Servicio de Cobranza Electrónica.

Informar al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta las cuentas recaudadoras que fueron dadas de alta, baja y adición decuentas para el Servicio de Cobranza Electrónica.


Validar que el Alta del Servicio de Cobranza Electrónica se haya realizado correctamente.



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Condiciones.

La carga del archivo de percepciones y deduciones de SEMA en el Sistema de Banca Electrónica se realizará quincenalmente.

Responsabilidades.



Supervisar la carga del archivo de percepciones y deducciones de SEMAR en el Sistema de Banca Electrónica.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet:

Realizar la validación y carga del archivo de percepciones y deducciones de SEMAR en el Sistema de Banca Electrónica.

17.-Notificación Automática de Transacciones de Clientes y Usuarios de Banca Electrónica.

Condiciones.

Los Procesos que serán notificados de forma automática a los Cliente(s) serán los siguientes:

Transferencias de recursos dinerarios a cuentas de terceros u otras Instituciones, incluyendo el pago de créditos y de bienes oservicios, así como las autorizaciones e instrucciones de domiciliación de pago de bienes o servicios.

Pago de impuestos.

Modificación de límites de montos de operaciones.

Registro de Cuentas Destino de terceros u otras instituciones.

Alta y modificación del medio de notificación al Usuario, debiendo enviarse tanto al medio de notificación anterior al nuevo.

Contratación de otro servicio de Banca Electrónica o modificación de las condiciones para el uso del servicio de BancaElectrónica previamente contratado.

Desbloqueo de Contraseñas, así como la reactivación del uso de los servicios de Banca Electrónica.

Modificación de Contraseñas por parte del Usuario.

Responsabilidades.


Validar que operaciones requieren el envió de notificaciones de acuerdo a lo establecido en la CUB - Tit 5° - Cap X.

18.- Atención de Solicitudes de Bitácoras de Clientes de Banca Electrónica que ingresan por

la UNE.

Límites.

La Bitácora deberá ser envía a más tardar, un día hábil posterior a la recepción de la solicitud.

Responsabilidades.


Verificar que la información que será proporcionada da respuesta a la solicitud de la/el Cliente(s).


Condiciones.

La Generación del Reporte R15 deberá realizarse de forma trimestral.


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Responsabilidades.


Verificar las validaciones realizadas por el Analista del Departamento de Banjenet.


Facultades.

Las áreas que tendrán usuarios facultados en el sistema para envíos de mensajes SMS (individuales o masivos) serán de lassiguientes:

Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes (Subdirección de Seguridad y Protección Civil).

Banca Electrónica

Condiciones.

Los objetivos del envío de mensajes SMS a las/los Cliente(s) de Banjercito son los siguientes:

Atender la normatividad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) respecto de enviar notificaciones a las/losCliente(s) a su teléfono celular por operaciones realizadas con sus productos o servicio bancarios.

Contar con una herramienta que permita enviar al Cliente(s) diversos mensajes y mejorar la atención de sus trámites de losdiferentes productos y servicios.

Los tipos de origen del envío de mensajes SMS a las/los Cliente(s) de Banjercito son los siguientes:

Normativos.- Mensajes enviados a las/los Cliente(s) para atender las disposiciones regulatorias sobre las operaciones de losdiferentes productos y servicios operados por el mismo.

Apoyo Operativo.- Mensajes enviados a las/los Cliente(s) a solicitud de alguna Dirección del Banco y la cual esté motivadapara apoyar la operación de la Institución, la atención y servicio al Cliente(s).

Campañas.- Mensajes enviados a las/los Cliente(s) para promocionar algún producto y servicio al Cliente(s).

Responsabilidades.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Electrónica.

Gestionar la contratación y mantenimiento del sistema para envío de mensajes SMS a Cliente(s).

Gestionar con la Dirección de Informática la implementación del envío de mensajes a Cliente(s) en cumplimiento a laregulación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para Banca Electrónica y supervisar su cumplimiento.

Atender las diversas solicitudes de envío de mensajes a Cliente(s) que requieran las diferentes áreas del banco, siempre ycuando cumpla con el procedimiento, entre ellos la validación por la Dirección de Planeación Estratégica y Financierasobre la redacción de los mensajes (Formato de Solicitud de Envío de Mensajes SMS a Clientes).

Será responsabilidad del Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera.

Informar a la Red de Sucursales y áreas involucradas del contenido de los mensajes e información relevante a informar alas/los Cliente(s) en caso de que se comuniquen para obtener mayor información.

Las áreas de negocio en el ámbito de su competencia serán las responsales de formular sus necesidades de envío de SMS, encualquiera de sus tipos y requerirlo a la Dirección de Banca Electrónica , previa autorización de la Dirección de PlaneaciónEstratégica y Financiera sobre la redacción de los mensajes.

La Dirección de área que requiera el envío de mensajes SMS a Cliente(s), deberá observar los lineamientos en relación a los temasde regulatorios de secreto bancarios, datos personales sobre la información de las/los Cliente(s) o cuentas que se incluirán en elmensaje.

21.- Atención de Solicitud de Corrección de datos en BDU para Trámite de PQ por Banca

Electrónica.

Límites.


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El tiempo de respuesta para la corrección de RFC será de 48 horas o 30 minutos(mismo día).

El registro de los R.F.C. de 48 hrs. se hará por día, teniendo como hora límite las 15:30 hrs. del mismo para su registro y estar enposibilidad de solicitar la corrección a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas.

Los R.F.C. de 48 hrs. que sean registrados después de la hora límite se tomarán como una solicitud para el día siguiente.

Responsabilidades.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet :

Solicitar vía correo electrónico a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas la corrección del RFC de la/elCliente(s).


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución se encuentra Banjenet que es el Servicio de Banca Electrónica que ofrece Banjercitoa sus Cliente(s) para realizar operaciones bancarias a través de Internet de una manera cómoda, rápida, fácil, segura y en amplioshorarios.

Nota. Al contratar el Servicio de Banca Electrónica las/los Cliente(s) cuentan con la opción de realizar operaciones por mediode internet (Banjenet), internet a través de dispositivos móviles (Banjecel) e IVR (Banjetel).

Mercado Objetivo.El servicio está dirigido a Personal Militar y Público en General (Persona(s) Física(s) con o sin Actividad Empresarial, así como aPersona(s) Moral(es), Dependencias de Gobierno) que manejen una Cuenta(s) de Cheques, Tarjeta(s) de Débito, Tarjeta(s) deCrédito e Inversiones que requieren realizar operaciones o consultas por medio de Internet.

Características.

Económicas.La apertura y uso del servicio de Banca Electrónica no genera ningún tipo de tarifa o comisión mensual o anual, a excepción de lastransferencias Interbancarias, Pago de Tarjeta(s) de Crédito de Otros Bancos y las Órdenes de Pago Banjercito.

Los montos, intereses y comisiones, serán conforme a lo que autorice el Comité de Tesorería, lo cual se encuentra publicado en elTarifario.

Tecnológicas.El personal responsable de la administración de los produtos de captación cuenta con clave de acceso (única e intransferible) ypassword de seguridad asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguiente sistemas:

Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).- Sistema de registro interno para el alta, apertura, liberación, asientocontable (pagos, traspasos, cancelaciones, etc.), consulta histórica de operaciones bancarias (pasivas, activas, etc.)realizadas en la Institución.

Sistema de Banca Electrónica.- Sistema para la administración y prestación del servicio de Banca Electrónica efectuado através de la red electrónica mundial denominada Internet.

El perfil específico de acceso, consulta y registro en estos sistemas, se define por el objetivo cada unidad administrativa y elnivel de responsabilidad del personal y/o funcionarios responsables de su uso.

Reglas de Negocio.Para efectos del servicio de Banca Electrónica las cuentas de los clientes serán clasificadas y operadas de acuerdo a los Tipos deCuenta para el Servicio de Banca Electrónica.

Para efectos del presente Manual se entenderá como Transacción, a una interacción específica de una/un Cliente(s)/Usuario(a) conBanjercito a través de la Banca Electrónica.

Al contratar el Servicio de Banca Electrónica las/los Cliente(s) cuentan con la opción de realizar operaciones por medio de internet(Banjenet), internet a través de dispositivos móviles (Banjecel) e IVR (Banjetel).

Para que una/un Cliente(s) o Usuario(a) después de haber sido activado su servicio de Banca Electrónica esté en condiciones derealizar transacciones, deberá contar con lo siguiente:

Cliente(s)/Persona(s) Física(s):

Número de Cliente, Asignado por el sistema.

Contraseña, Asignada por la/el Cliente(s).

Segundo Factor de Autenticación (Token), Dispositivo que provee de un número de autorización para realizar transaccionesmonetarias.

Usuario(a)/Persona(s) Moral(es):

Número de Cliente, Asignado por el sistema.


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w:/Tarifario.pdf




Número de Usuario, Asignado por el sistema.

Contraseña, Asignada por la/el Usuario(a).

Segundo Factor de Autenticación (Token), Dispositivo que provee de un número de autorización para realizar transaccionesmonetarias.

Toda transacción a realizar deberá observar el régimen de firma de la cuenta propia registradas en el Servicio de Banca Electrónica.

Toda transacción deberá:

Indicar fecha (con el formato día (dd), mes (mm), año (aaaa)).

Detallar los importes únicamente con números, sin comas (se podrán separar los miles, millones y decimales solamente conpuntos).

Haber sido requisitado cada uno de los datos solicitados por el sistema.

Ser consistente en la operación solicitada.

Ser operada con datos correctos a fin de que sea ejecutada satisfactoriamente.

Validar confirmando si está seguro de la operación que desea.

Banjercito no será responsable por las transacciones que no sean efectuadas mediante el servicio de Banca Electrónica por lossiguientes motivos:

La información transmitida sea insuficiente, inexacta, errónea, incompleta, etc.

Las cuentas no se encuentren dadas de alta en el servicio, o bien se encuentren canceladas, aún cuando no hubieran sidodadas de baja en el servicio.

No se pudieren efectuar cargos debido a que en las cuentas no se mantengan fondos disponibles suficientes o bien cuandolas cuentas no tengan saldo a su favor.

Los equipos telefónicos o de cómputo o el acceso a Internet de la/el Cliente(s) no se encuentren actualizados, no seancompatibles o presenten cualquier falla, restricción de uso o limitaciones de cualquier naturaleza que imposibilite acceder aBanjenet o Banjetel.

El Contrato con la/el Cliente(s) se encuentra rescindido o cancelado.

Exista una orden de las autoridades competentes.

FIRMAS.

Regímenes de firma reconocidos para Banca Electrónica.

El esquema utilizado para el alta de una cuenta en Banca Electrónica será realizado respetando el Esquema de firmas para BancaElectrónica.

El Servicio de Banca Electrónica sin uso de Token estará disponible para cualquier Cliente(s) del Banco que lo solicite tal como sedescribe en el cuadro Clientes autorizados para el Servicio de Banca Electrónica sin uso de Token.

Dentro del Servicio de Banca Electrónica se asignará Token a todos las/los Cliente(s) militares con grado de Oficial que lo soliciten,mientras que las/los Cliente(s) del sector civil deberán cumplir la Política de asignación de Token.

CAUSAS PARA LA CANCELACIÓN.

El Banco podrá rescindir el Contrato sin responsabilidades para el mismo en los siguientes casos de incumplimiento por parte de la/elCliente(s):

Si no cubre en forma y tiempo cualquier cantidad a su cargo que se derive de este servicio.

Si la/el Cliente(s) o la Institución dan por terminadas o canceladas las cuentas de la/el Cliente(s).

Si incumple con las obligaciones que contrae sobre el manejo y operación de Banca Electrónica.

Si falta al cumplimiento de cualquiera de sus obligaciones establecidas en el Contrato.

Si se detectan operaciones sospechosas registradas en las cuentas de la/el Cliente(s).

Si la/el Cliente(s) no entrega la documentación solicitada por el banco para la conformación de su Expediente(s) por el altadel servicio o si la información o documentación no es correcta.

Si la/el Cliente(s) no utiliza el servicio por lo menos una vez en 365 días naturales.


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Restricciones.La falta de documentos e información establecidos para integrar el Expediente(s) de apertura del Servicio de Banca Electrónica, serámotivo suficiente para detener el trámite de apertura, reanudándose éste hasta el momento en que se cuente con la informacióncomplementaria.

Fechas, Tiempos y Horarios.Los horarios para la realización de las diversas operaciones a través de Banca Electrónica se encontrarán detallados en el Sistema deBanca Electrónica.

Cada Sucursal(es) deberá generar diariamente el Reporte de Operación Diaria de Promotores al finalizar la jornada.

El Informe de Incidencia de Banca electrónica deberá entregarse mensualmente al Comité de Auditoría de Banjercito.

Formatos Institucionales.En este apartado, se consideran como formatos institucionales:

Los que han sido registrados internamente en la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 "Emisión y Control de Formatos Institucionales" .

Los que han sido registrados ante alguna autoridad o instancia fiscalizadora externa.

No se consideran:

Los documentos internos obtenidos en los sistemas de procesamiento (ver "Características", renglón "Tecnológicas") que nopresenten alguna nomenclatura única de identificación conforme la clase de documento generado.

Los documentos internos obtenidos a partir de herramientas (Excel, Access, Word, etc.), o bien documentos de origen manual que nose formalicen ante la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

En concordancia con la anterior consideración, los formatos institucionales empleados son:

Para el inicio del trámite de contratación del Servicio de Banca Electrónica:

Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica.

Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica.

Carta de Autorización para Solicitar y Otorgar Información de las Percepciones y Deducciones de Nómina delPersonal Militar (FIBC0093).

Carta de Autorización para Solicitar y Otorgar Información de las Percepciones y Deducciones de Nómina delPersonal Naval (FIBC13308).

Formato de Verificación de Personalidad del cliente.

Para la actualización del Servicio de Banca Electrónica:

Actualización del Servicio Banca Empresarial.

Actualización del Servicio Banca Personal.

Para el inicio del trámite de contratación del Servicio de Cobranza Electrónica:

Alta del Servicio de Cobranza Electrónica.

Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Contratación del Servicio.



1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma yverifica la identidad del mismo. Continúa en D1

D1 La/El Titular de la Cuenta es quien se presenta a solicitar el alta del servicio.SI NO

Continúa en la actividad 2 Continúa en la actividad 1.1

1.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que el trámite solo lo puede realizar la/elTitular de la Cuenta. FIN

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 2,3,999,1.-Cuentas de Cheques y Ahorros (opción 50), los datos de la/el Cliente(s) como: Nombre, RFC, Domicilio, son correctos.Continúa en D2

D2 Datos correctos.SI NO


2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M y efectúa la actualización de la información dela/el Cliente(s) y repite la operación de alta en Banca Electrónica. Continúa en 3

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) que en las cuentas Propias,la/el Cliente(s) sea la/el Titular de las mismas y que sean de régimen de firma Única o Indistinto, en las rutas Menú2,3,999,1.- Cuentas de Cheques y Ahorros (opción 52) para Cuenta(s) de Cheques y/o Tarjeta(s) de Débito y en la ruta MenúMenú 3,3,999,8.- Vigente por orden alfabético para Inversiones y en el Sistema Total System Service (TSYS) para Tarjeta(s)de Crédito. Continúa en D3

D3 La/El Cliente(s) es la/el Titular de las cuentas propias.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que no puede registrar como propias lascuentas donde no es la/el Titular. FIN

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa que las cuentas de “Terceros” sean cuentas en Banjercito.NOTA.- Si la/el Cliente(s) solicita dar de alta cuentas de terceros o de otros bancos, valida que cumpla con la Política deasignación de Token, solicitando confirmación de la autorización por Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica (Ver Procedimiento Asignación de Token´s a Clientes (Segundo Factor de Autentificación). ). Continúa en D4

D4 La cuenta de "Terceros" es una cuenta en Banjercito.SI NO


4.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que solo se pueden registrar cuentas deBanjercito. Continúa en 4

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa que las cuentas de Otros Bancos, presenten la Clave Bancaria Estandarizada(CLABE) o número de tarjeta (plástico) dependiendo el producto. Continúa en D5

D5 Las cuentas de otros bancos presentan la Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) o número de tarjeta.SI NO


5.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que la cuenta no podrá ser incorporada alServicio de Banca Electrónica. Continúa en 5


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6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa la cuenta propia del cliente y solicita a la/el Cliente(s) un Número de Celulary/o un Correo Electrónico. Continúa en D6

D6 Cliente(s) proporciona un Número de Celular y/o un Correo Electrónico.SI NO


6.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que para el trámite es necesario proporcionealguno de estos dos datos, el cual es requerido para notificarle operaciones que realice. Continúa en 6.2

6.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentainforma al Cliente(s) que el Alta del Servicio de Banca Personal no sepuede realizar sin registrar por lo menos un Número de Teléfono Celular o Correo Electrónico y por tanto nose le puede dar de Alta el Servicio de Banca Electrónica. FIN

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta una vez verificada la información, realiza el alta de la/el Cliente(s) en el Sistema deBanca Electrónica en la ruta Menú Clientes, Alta, ingresa el Número de Cuenta de Captación del cual el sistema despliega losdatos de la/el Cliente(s) para su confirmación y Asignación de Contraseña. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que deberá asignar (ingresar en el Sistema de BancaElectrónica) el password que utilizará para acceder al sistema, el cual debe constar de 8 caracteres alfanuméricos (letras ynúmeros), informándole a la/el Cliente(s) que esa contraseña es temporal y servirá para una sola vez exclusivamente paraefectuar un “Cambio de Contraseña” posteriormente, el cual debe realizar en su domicilio u oficina, mecanismo establecidopara garantizar la confidencialidad de la misma. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cede a la/el Cliente(s) su teclado para que pueda asignar Contraseña, dándole unespacio de privacidad para realizarlo e indicándole que no se le proporcionará la contraseña por escrito. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pregunta a la/el Cliente(s) si desea activar el servicio de Banca Móvil, y las ventajasdel servicios así como las transacciones disponibles por ese medio. Continúa en D7

D7 Cliente(s) desea activar el servicio de Banca Móvil.SI NO


10.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que posteriormente puede solicitar el Alta deBanca Móvil en la Sucursal de su preferencia. FIN

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona "SI" en la opción Alta de Banca Móvil, e indica al/el Cliente(s) que recibiráun SMS con un código de activación para poder utilizar el servicio en su dispositivo móvil. Continúa en 12

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta creado el número de Cliente(s) en sistema, lo anota y pregunta si desea agregaralguna cuenta adicional de la/el Cliente(s) en el servicio. Continúa en 13

13 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de la/el Cliente(s) en el Sistema de Banca Electrónica en laruta Menú Cuentas, Alta Cuenta Propia e ingresa las cuentas detalladas con: Número de cuenta, Nombre Corto (asignado porla/el Cliente(s)), Régimen de firma Única o Indistinta (Nunca puede ser mancomunada) y si la cuenta permite cargos o es soloconsulta. Continúa en 14

14 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza por cada cuenta propia, si la/el Cliente(s) lo solicita, el importe límite pararetiro en el Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Cuentas, Límites. Continúa en 15

15 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de "Terceros" en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Cuentas, Alta Cuenta de Terceros capturando Número de cuenta y Nombre corto y repite el proceso por cada cuenta.Continúa en 16

16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de otros bancos en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Cuentas, Alta Cuenta Otros Bancos capturando: Nombre del Banco, Número de cuenta, Tipo de Producto (Cheques,Tarjeta de Débito y Tarjetas de Crédito), Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) y Nombre corto, repitiendo el proceso porcada cuenta. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura en el Sistema de Banca Electrónica la integración del Expediente(s) en larutaMenú Clientes, Integración Expedientes y captura los documentos que conforman el mismo. Continúa en D8

D8 El Expediente(s) contiene todos los documentos requeridos.SI NO


17.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba con la/el Cliente(s) la documentación faltante y complementala captura de la integración en el Sistema de Banca Electrónica. Continúa en 18


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18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta concluida la captura de la integración del Expediente(s), imprime en un tanto lapantalla del resultado de captura de la integración en el Sistema de Banca Electrónica y la incluye como parte delExpediente(s). Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta procede a la impresión de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónicaingresando al Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Clientes, Contrato. Continúa en 20

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la información desplegada por el Sistema de Banca Electrónica seacorrecta e imprime la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica para la revisión de la/el Cliente(s). Continúa en D9

D9 Datos Correctos.SI NO


20.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la corrección procedente de los datos de la/el Cliente(s) enSOFT-M (Actualización de los datos del Cliente) y realiza el mantenimiento de información en el Sistema deBanca Electrónica en la ruta Menú Clientes, Mantenimiento. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime dos ejemplares originales de la Carátula de Contrato del Servicio de BancaElectrónica y de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica para recabar la firma de la/el Cliente(s). Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la firma plasmada por la/el Cliente(s) en los documentosen searazonablemente parecida. Continúa en D10

D10 Coincide la firma.SI NO


22.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime nuevamente la documentación y solicita nuevamente a la/elCliente(s) que firme de forma similar.NOTA.-En caso de que la/el Cliente(s) no pueda firmar de forma similar a la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma que presenta para identificarse, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta podrá recabar elFormato de Verificación de Personalidad del cliente, y solicitar al Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal la firma en el formato en señal de haber validado que se trata de la persona que ostenta ser, a finde continuar con el trámite. Continúa en 23

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna el Expediente(s) a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalpara su Autorización. Continúa en 24

24 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe Expediente(s) y valida que la/el Cliente(s) tenga cuentaaperturada en su Sucursal(es), que la firma de la/el Cliente(s) en la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica ySolicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica sea razonablemente parecida a la que presenta la copia de IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma presentada y que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta haya realizado la validaciónde la/el Cliente(s) y de las cuentas incorporadas como propias. Continúa en D11

D11 Validaciones de expediente son correctas.SI NO


24.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa Expediente(s) al Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta indicando falla, para su corrección. Continúa en 17

25 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica ySolicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica. Continúa en 26

26 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa la documentación al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta,para que entregue un tanto de la documentación a la/el Cliente(s) e integre el Expediente(s) para el Banco. Continúa en 27

27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe documentación, en un fólder entrega a la/el Cliente(s) un tanto de la Carátulade Contrato del Servicio de Banca Electrónica y de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que su servicio estará disponible en 5 días hábiles máximoy que al ingresar la primera vez, el sistema le solicitará realice un “Cambio de Contraseña”, como un mecanismo deseguridad. Continúa en 29

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la integración del Expediente(s) para el Banco, recopilando los documentosrequeridos para el Alta del Servicio de Banca Personal. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para envío de la información ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Envío, haciendo un “clic” en “Enviar” y “clic” en el botón “Enviar”.Cliente(s) que realizó, haciendo un “clic” en“Enviar” y “clic” en el botón “Enviar”. Continúa en 31


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31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía, a más tardar al día siguiente de realizado, el trámite vía valija a la Gerencia deServicios de Banca Electrónica el Expediente(s) con los documentos Originales. Continúa en 32

32 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica que los datos de la/el Cliente(s) son correctos; imprimela pantalla de la consulta en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 2,3,999,1.- Cuentas deCheques y Ahorros (opción 52). Continúa en 33

33 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet valida que los datos en la Solicitud/ Contrato del Servicio deBanca Electrónica sean Correctos: nombre de la/el Cliente(s) y datos del militar. Continúa en D12

D12 Datos de Cliente(s) son correctos.SI NO


33.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelve Expediente(s) a la Sucursal(es) y leinforma que debe corregir la información. Continúa en 33

34 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción en la cual marca el Alta de Cliente(s) que envío la Sucursal(es), da “clic” en el recuadro “Recibir” y“clic” en el botón “Aceptar”. Continúa en 35

35 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) queen las cuentas Propias, la/el Cliente(s) sea la/el Titular de las mismas y que sean de régimen de firma Única o Indistinto, enlas rutas Menú 2,3,999,1.- Cuentas de Cheques y Ahorros (opción 52) para Cuenta(s) de Cheques y/o Tarjeta(s) de Débito yen la ruta Menú 3,3,999,8.- Vigente por orden alfabético para inversiones y en el Sistema Total System Service (TSYS) paraTarjeta(s) de Crédito. Continúa en D13



35.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelva a Sucursal(es) la Solicitud/ Contratodel Servicio de Banca Electrónica para que notifique a la/el Cliente(s). FIN

36 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet una vez verificado que el alta es correcta, requisita el formatoLiberación de Alta de Clientes en Banca Personal, marcando las validaciones realizadas y firmando de revisado. Continúa enD14

D14 La documentación e información son correctas.SI NO


36.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelve a Sucursal(es) la Solicitud/ Contratodel Servicio de Banca Electrónica por medio del Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites,Respuesta en la cual debe marcar el Alta de cliente que envío la sucursal haciendo un “clic” en el recuadrode la columna identificada como “Recibir” y hace “clic” en el botón “Cancelar Trámite” tomando la opción dela causa de la cancelación. Continúa en 36

37 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna a la/el Analista del Departamento de Banjenet , parauna segunda validación. Continúa en 38

38 Analista del Departamento de Banjenet recibe Expediente(s) y valida que cumpla con los requisitos (de acuerdo con losdocumentos requeridos para el Alta del Servicio de Banca Personal). Continúa en D15

D15 Validaciones de Expediente(s) son correctas.SI NO


38.1 Analista del Departamento de Banjenet verifica si existe situación especial. Continúa en D16

D16 Existe situación especial.SI NO


38.2 Analista del Departamento de Banjenet informa al Técnico Especializado(a) del Departamento deBanjenet las observaciones al contrato o documentación para que informe a la Sucursal(es) y seancorregidas. Continúa en 35.1


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39 Analista del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites, Respuesta enla cual marca el Alta de cliente que envío la Sucursal(es), da “clic” en el recuadro “Recibir”, “clic” en el botón “LiberarTrámite” y se realiza la Activación del Contrato imprime el resultado de la activación. Continúa en 40

40 Analista del Departamento de Banjenet estampa su firma, nombre y puesto en el formato Liberación de Alta de Clientes enBanca Personal, marcando las validaciones realizadas. Continúa en 41

41 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet captura en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) yprocede a la identificación y formalización del Expediente(s) (coloca etiquetas, solo los que no son aperturados conInvernómina y/o Cuenta Efectiva PQ). Continúa en 42

42 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet archiva el Expediente(s) de la/el Cliente(s). Continúa en 43

43 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que la fecha de alta del contrato no tenga una antigüedad superior dedos días (hábiles) a la fecha de recepción en la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en D17

D17 Antigüedad de contrato es inferior a dos días.SI NO

Continúa en la actividad 44 FIN

43.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica reporta a la Sucursal(es) que debe remitir por valija el mismodía que se dan de alta los contratos (o más tardar al día siguiente) para estar en posibilidad de cumplir con laactivación al Cliente(s) en máximo 5 días. FIN

44 Gerente de Servicios de Banca Electrónica recibe Expediente(s) de Cliente(s) que no cumple con políticas de apertura ysolicita información adicional que permita evalúa la posibilidad de su autorización. Continúa en 45

45 Gerente de Servicios de Banca Electrónica analiza situación de la/el Cliente(s) e Informa al Director(a) de BancaElectrónica el resultado del análisis con la propuesta de Aceptarlo o no. Continúa en D18

D18 Aprueba Alta.SI NO


45.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica informa a la Sucursal(es) que la/el Cliente(s) no podráacceder al servicio hasta que no cubra todos los requisitos, para que notifiquen al mismo. FIN

46 Gerente de Servicios de Banca Electrónica rubrica Expediente(s) detallando autorización y turna a la/el Analista delDepartamento de Banjenet informando las condiciones establecidas para la autorización, instruyendo el seguimiento hastasu cumplimiento por el Cliente(s). Continúa en 47

47 Analista del Departamento de Banjenet recibe Expediente(s) autorizado para su activación e informa a la Sucursal(es) lascondiciones para que proceda la activación. Continúa en D19

D19 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal acepta las condiciones para la activación.SI NO


47.1 Analista del Departamento de Banjenet regresa contrato al Técnico Especializado(a) del Departamentode Banjenet indicando los errores u omisiones para que bloquee a la/el Cliente(s) e informe a laSucursal(es). FIN


48 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la persona que se presenta a solicitar el Alta del Servicio de BancaEmpresarial, sea la/el Representante Legal o cuente con Poder para realizar dicha operación. Continúa en D20

D20 La persona es la/el Representante Legal.SI NO


48.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Indica a la persona que el trámite solo lo puede realizar la/elRepresentante Legal de la Persona(s) Moral(es). FIN

49 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja que la Cuenta(s) de Cheques con la que el requiere dar de Alta en el Servicio de BancaElectrónica pertenezca a la Sucursal(es) Continúa en D21

D21 Sí pertenece a la Sucursal(es).


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SI NOContinúa en la actividad 50 Continúa en la actividad 49.1

49.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que el trámite es necesario lo realice en laSucursal(es) en la cual maneja su cuenta. FIN

50 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa para cada Cuenta(s) de Cheques que la/el Cliente(s) desea dar de alta comoPropia (SOFT-M y en el Visor de firmas) que la/el Cliente(s) sea Titular de la Cuenta, la Cuenta(s) de Cheques cuente conel Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral , las personas que aparecen en el registrode firmas (Visor de Firmas) están facultadas para firmar en la cuenta conforme al Dictamen Jurídico para Apertura deCuentas de Captación para Persona Moral . Continúa en D22

D22 Las validaciones son correctas.SI NO


50.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Representante Legal la documentación que hace faltaen la integración de su Expediente(s) o realiza las correcciones a los registros de firmas. Continúa en 50

51 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Representante Legal la copia de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma y copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de las personas que sedesea registrar como Usuario(a) (incluyendo la de la/el Representante Legal). Continúa en D23

D23 La copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma SI coincide con el original.SI NO


51.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal que debe presentar unaIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma que coincida Nombre y Firma. FIN

52 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta validada la información, realiza el alta del Cliente(s), en el Sistema de BancaElectrónica en la ruta Menú Clientes, Alta. Continúa en 53

53 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta valida con la/el Representante Legal los datos de la Empresa (nombre, dirección,teléfono) que despliega el Sistema de Banca Electrónica e ingresa la información solicitada por el sistema. Continúa en D24



53.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la corrección procedente en SOFT-M en la ruta MenúPrincipal, Cuentas a la Vista, Pantalla Mantenimiento de Clientes y repite el alta de Cliente(s). Continúa en 54

54 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta valida que sea correcta la clasificación del Cliente(s) en la Banca Empresarial (PMCivil, PM Militar o PM Dependencia de Gobierno) y que la información que el Sistema de Banca Electrónica despliega del “Altade Cliente Persona Moral” sea correcta. Continúa en D25

D25 Clasificación Correcta.SI NO


54.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la corrección en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Clientes, Mantenimiento. Continúa en 55

55 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de la/el Cliente(s) en el Sistema de Banca Electrónica en laruta Menú Cuentas, Alta Cuenta Propia e ingresa las cuentas detalladas con: Número de cuenta, Nombre Corto (asignado porla/el Cliente(s)), Régimen de firma (de acuerdo al registro de firmas de la cuenta). Continúa en 56

56 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza por cada cuenta propia, a solicitud de la/el Cliente(s) el importe límite pararetiro en el Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Cuentas, Límites Continúa en 57

57 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de "Terceros" en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Cuentas, Alta Cuenta de Terceros capturando Número de cuenta y Nombre corto y repitiendo el proceso por cadacuenta. Continúa en 58

58 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incorpora las cuentas de otros bancos en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Cuentas, Alta Cuenta Otros Bancos capturando: Nombre del Banco, Número de cuenta, Tipo de Producto (Cheques,Tarjeta de Débito y Tarjetas de Crédito), CLABE (Clave Bancaria Estandarizada) y Nombre corto, repitiendo el proceso porcada cuenta. Continúa en 60


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59 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Representante Legal un Número de Celular y/o un Correo Electrónico.Continúa en D26

D26 Representante Legal proporciona un Número de Celular y/o un Correo Electrónico.SI NO


59.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica al Representante Legal que para el trámite es necesarioproporcione alguno de estos dos datos, el cual es requerido para notificarle operaciones que realice. Continúaen 59.2

59.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Representante Legal que el Alta del Servicio de BancaEmpresarial no se puede realizar sin registrar por lo menos un Número de Teléfono Celular o CorreoElectrónico y por tanto no se le puede dar de Alta el Servicio de Banca Electrónica. Continúa en 60

60 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta una vez verificada la información, inicia el alta de Usuario(a), en el Sistema de BancaElectrónica en la ruta Menú Usuarios, Alta, donde da de alta a cada uno de las/los Usuario(a) solicitados por la/elRepresentante Legal, ingresando el nombre completo de los mismos conforme aparece en su Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma. Continúa en 61

61 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a cada Usuario(a) que deberá asignar (ingresar en el Sistema de BancaElectrónica) el password que utilizará para acceder al sistema. Continúa en 62

62 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cede a la/el Usuario(a) su teclado para que pueda asignar Contraseña, dándole unespacio de privacidad para realizarlo e indicándole que no se le proporcionará la contraseña por escrito. Continúa en 63

63 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta inicia el proceso de Asignación de Firmas, verifica que el tipo de firma solicitada paracada Usuario(a) en el Servicio de Banca Electrónica, coincida con el Registro de Firmas de la Cuenta(s) de Cheques. Continúaen D27

D27 Sí coincide con el registro de firmas vigente.SI NO


63.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta suspende el proceso hasta corregir el tipo de firma o se soporte laautorización de la/el Representante Legal. Continúa en 64

64 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta en el Sistema de Banca Electrónica ingresa a la ruta Menú Usuarios, Firmas, dondeasigna para cada Usuario(a) un tipo de régimen y firma, selecciona con “Clic” en el número de Usuario(a) que deseaasignarle firma autorizada, marcando para cada cuenta registrada el tipo de firma (A o B) que la/el Usuario(a) tendrá para lamisma, repitiendo la actividad para cada Usuario(a) que se registre. Continúa en 65

65 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura en el Sistema de Banca Electrónica la integración del Expediente(s), en laruta Menú Clientes, Integración Expedientes, captura los documentos que conforman el mismo. Continúa en D28



65.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba con la/el Cliente(s) la documentación faltante y complementala captura de la integración en sistema. Continúa en 66

66 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta concluida la captura de la integración del Expediente(s) en el Sistema de BancaElectrónica, realiza una “consulta de la integración” imprimiendo la pantalla y la incluye como parte del Expediente(s). Continúaen 67

67 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza a la impresión del Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónicaingresando al Sistema de Banca Electrónica al menú de Menú Clientes, Contrato. Continúa en 68

68 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la información desplegada por el Sistema de Banca Electrónica con la/elRepresentante Legal, de ser correcta imprime la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica para la revisión dela/el Cliente(s). Continúa en D29



68.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la corrección procedente de los datos de la/el Cliente(s) enSOFT-M (Actualización de los datos del Cliente) y realiza el mantenimiento de información en el Sistema deBanca Electrónica. Continúa en 69


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69 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime dos ejemplares originales de la Solicitud/ Contrato del Servicio de BancaElectrónica y de la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica para recabar la firma de la/el Cliente(s). Continúa en70

70 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la firma en los documentos de la/el Representante Legal y autorizados(en su caso), sea razonablemente parecida. Continúa en D30

D30 Sí coincide la firma.SI NO


70.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime nuevamente la documentación y solicita a la/el Cliente(s)que firme de forma similar.NOTA.-En caso de que alguna persona no pueda firmar de forma similar a la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma que presenta para identificarse, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta podrá recabar elFormato de Verificación de Personalidad del cliente, y solicitar al Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal la firma en el formato en señal de haber validado que se trata de la persona que ostenta ser, a finde continuar con el trámite. Continúa en 71

71 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna el Expediente(s) a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalpara su autorización. Continúa en 72

72 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe Expediente(s), valida que la/el Cliente(s) pertenezca a suSucursal(es), que la firma de la/el Representante Legal en la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica ySolicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica sea razonablemente parecida a la que presenta la copia de IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma presentada y que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta haya realizado la validaciónde la/el Cliente(s) y de las cuentas incorporadas como propias. Continúa en 73

73 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma la Carátula de Contrato del Servicio de Banca Electrónica ySolicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica. Continúa en 74

74 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa la documentación al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta,para que entregue un tanto de la documentación a la/el Cliente(s) e integre el Expediente(s) para el Banco. Continúa en 75

75 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe documentación, en un fólder entrega a la/el Cliente(s): original de Carátula deContrato del Servicio de Banca Electrónica y Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica. Continúa en 76

76 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que su servicio estará disponible en 5 días hábiles máximoy que al ingresar la primera vez cada uno de las/los Usuario(a), el sistema le solicitará realice un “Cambio de Contraseña”,como un mecanismo de seguridad. Continúa en 77

77 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la integración del Expediente(s) para el Banco, recopilando los documentosrequeridos para el Alta del Servicio de Banca Empresarial. Continúa en 78

78 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para envío de la información ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Envío en la cual marca el Alta de Cliente(s) que realizó, de “clic” en el recuadro “Enviar”, “clic” en el botón “Enviar”.Continúa en 79


80 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe los documentos del Expediente(s) y valida que cumplacon los requisitos (de acuerdo con los documentos requeridos para el Alta del Servicio de Banca Empresarial). Continúa en D31

D31 Documentación es completa.SI NO


80.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) por Correo Interno"Outlook" que la documentación no es completa o correcta. Continúa en 79

81 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) quedio de alta el contrato, y que los datos de la/el Cliente(s) son correctos; para lo cual imprime la pantalla de la consulta en elSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 2,3,999,1.- Cuentas de Cheques y Ahorros (opción 52).Continúa en D32

D32 Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es).SI NO


81.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelve a la Sucursal(es) documentación,mediante oficio, indicando los documentos que hacen falta, para que la complete y la vuelva a remitir en casoprocedente. FIN


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82 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet valida que los datos en la Solicitud/ Contrato del Servicio deBanca Electrónica sean Correctos: Denominación o razón social (coincida con el nombre que se detalla en el DictamenJurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral ). Continúa en D33

D33 Datos de Cliente(s) son correctos.SI NO


82.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelve Expediente(s) a la Sucursal(es) y leinforma que debe corregir la información. Continúa en 79

83 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción en la cual marca el Alta de Cliente(s) que envío la Sucursal(es) da “clic” en el recuadro “Recibir”, “clic”en el botón “Aceptar”. Continúa en 84

84 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) validaque en las cuentas Propias, la/el Cliente(s) sea la/el Titular de las mismas y que sean correcto el régimen de firma (deacuerdo al registro de firmas de la cuenta), en el "Visor de Firmas" y en las rutas Menú 2,3,999,1.- Cuentas de Cheques yAhorros (opción 52) para Cuenta(s) de Cheques y en la ruta Menú 3,3,999,8.- Vigente por orden alfabético para inversiones.Continúa en 85

85 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet valida que para cada Usuario(a) exista copiade la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma y Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, que losnombre de éstas coincidan con los de la Solicitud/ Contrato del Servicio de Banca Electrónica, que tengan el mismo tipo defirma que en las Cuenta(s) de Cheques, que se ncuentren detallados las/los Usuario(a) de solo consulta. Continúa en D34



85.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelva a Sucursal(es) la Solicitud/ Contratodel Servicio de Banca Electrónica. FIN

86 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet una vez verificado que el alta es correcta, requisita el formatoLiberación de Alta de Clientes en Banca Empresarial, marcando las validaciones realizadas y firmando de revisado. Continúa enD35



86.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelve a Sucursal(es) la Solicitud/ Contratodel Servicio de Banca Electrónica por medio del Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites,Respuesta en la cual debe marcar el Alta de cliente que envío la sucursal haciendo un “clic” en el recuadrode la columna identificada como “Recibir” y hace “clic” en el botón “Cancelar Trámite” tomando la opción dela causa de la cancelación. FIN

87 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna a la/el Analista del Departamento de Banjenet para suactivación. Continúa en 88

88 Analista del Departamento de Banjenet recibe los documentos del Expediente(s), valida que cumpla con los requisitos (deacuerdo con los documentos requeridos para el Alta del Servicio de Banca Empresarial). Continúa en D36



88.1 Analista del Departamento de Banjenet verifica si existe situación especial. Continúa en D37

D37 Existe situación especial.SI NO


88.2 Analista del Departamento de Banjenet informa al Técnico Especializado(a) del Departamento deBanjenet la documentación faltante o las correcciones a efectuar. Continúa en 86.1

89 Analista del Departamento de Banjenet realiza la activación del Contrato en el Sistema de Banca Electrónica en la rutaMenú Trámites, Respuesta selecciona la Sucursal(es) elige el trámite a “recibir” y selecciona “Liberar Trámite” e imprime elresultado de la activación como documento de trabajo, no forma parte del Expediente(s). Continúa en 90


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90 Analista del Departamento de Banjenet estampa su firma, nombre y puesto en el Liberación de Alta de Clientes en BancaEmpresarial marcando las validaciones realizadas. Continúa en 91

91 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet captura en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) yprocede a la identificación y formalización del Expediente(s) (coloca etiquetas). Continúa en 92

92 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet archiva el Expediente(s) de la/el Cliente(s). Continúa en 93

93 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que la fecha de alta del contrato no tenga una antigüedad superior dedos días (hábiles) a la fecha de recepción en la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en D38

D38 Antigüedad de contrato es inferior a dos días.SI NO


93.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica reporta a la Sucursal(es) que debe remitir por valija el mismodía que se dan de alta los contratos (o más tardar al día siguiente) para estar en posibilidad de cumplir con laactivación al Cliente(s) en máximo 5 días. FIN

94 Gerente de Servicios de Banca Electrónica recibe Expediente(s) de Cliente(s) que no cumple con políticas de apertura ysolicita información adicional que permita evalúa la posibilidad de su autorización. Continúa en 95

95 Gerente de Servicios de Banca Electrónica analiza situación de la/el Cliente(s) e Informa al Director(a) de BancaElectrónica el resultado del análisis con la propuesta de Aceptarlo. Continúa en D39

D39 Aprueba Alta.SI NO


95.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica informa a la Sucursal(es) que la/el Cliente(s) no podráacceder al servicio hasta que no cubra todos los requisitos. FIN

96 Gerente de Servicios de Banca Electrónica rubrica Expediente(s) detallando autorización y turna a la/el Analista delDepartamento de Banjenet informando las condiciones establecidas para la autorización, instruyendo el seguimiento hastasu cumplimiento por la/el Cliente(s). Continúa en 97

97 Analista del Departamento de Banjenet recibe Expediente(s) autorizado para su activación e informa a la Sucursal(es) lascondiciones para que proceda la activación. Continúa en D40

D40 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal acepta las condiciones para la activación.SI NO


97.1 Analista del Departamento de Banjenet regresa contrato al Técnico Especializado(a) del Departamentode Banjenet indicando los errores u omisiones para que bloquee a la/el Cliente(s) e informe a laSucursal(es). FIN


98 Subdirector(a) de Acceso y Autenticación recibe del personal militar de enlace las solicitudes de Alta de CuentaInvernómina y del Servicio de Banca Electrónica y las turna a la/el Gerente Operativo Emisor. Continúa en 99

99 Gerente Operativo Emisor recibe solicitudes, turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débitopara su atención. Continúa en 100

100 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito revisa que el Expediente(s) contenga la documentaciónrequerida (conforme a los Documentos requeridos para el Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica por Apertura deCuenta Invernómina). Continúa en D41

D41 Expediente(s) completo.SI NO


100.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito informa a la Unidad Militar que elExpediente(s) no esta integrado al 100% solicitando se recabe la documentación o información faltante y seremita nuevamente. FIN

101 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito verifica que la Solicitud Relativo a los ProductosBancarios Denominados Banje-Nómina y/o Producto Básico de Nómina, así como la Prestación de Servicio de BancaElectrónica (FBCO-0115) contenga asignación de Beneficiarios(as) y nombre y firma de la/el Cliente(s). Continúa en D42


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102 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la Solicitud Relativo a los Productos Bancarios Denominados Banje-Nómina y/o Producto Básico de Nómina, así como la Prestación de Servicio de Banca Electrónica (FBCO-0115) contenga lainformación requerida (conforme a los Documentos requeridos para el Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica porApertura de Cuenta Invernómina). Continúa en D42

D42 Información y firmas de la/el Cliente(s) completa y correcta.SI NO



103 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito verifica que la Carta de Autorización para Solicitar yOtorgar Información de las Percepciones y Deducciones de Nómina del Personal Militar (FIBC0093) o Carta de Autorizaciónpara Solicitar y Otorgar Información de las Percepciones y Deducciones de Nómina del Personal Naval (FIBC13308) contengalos datos del militar, así como Nombre y firma del militar y que esta sea razonablemente parecida. Continúa en D43

D43 Información Completa.SI NO



104 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito da de alta en el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) la cuenta Invernómina, capturando los datos del Cliente(s), conforme a lo descrito en el Manual de Políticas yProcedimientos de Banje-Nómina Banjercito y Producto Básico de Nómina. Continúa en 105

105 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito elabora oficio con relación del Personal Militar que firmoel apartado para requerir el Servicio de Banca Electrónica, solicita a la Dirección de Banca Comercial su atención. Continúa en106

106 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito recibe solicitud de altas en cuentas Invernómina y turnaa la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en 107

107 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe archivo con solicitudes de alta en cuenta Invernómina yefectúa proceso de alta masiva. Continúa en 108

108 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet revisa que el Expediente(s) contenga la documentaciónrequerida (conforme a los Documentos requeridos para el Alta Masiva del Servicio de Banca Electrónica por Apertura deCuenta Invernómina). Continúa en D44

D44 Información Completa.SI NO


108.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet marca en su control motivo por el cual no fuedado de alta la/el Cliente(s), procede a cancelar el Contrato de Banca Electrónica y turna el Expediente(s) ala Subdirección de Acceso y Autenticación. FIN

109 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet anota en la Solicitud Relativo a los Productos BancariosDenominados Banje-Nómina y/o Producto Básico de Nómina, así como la Prestación de Servicio de Banca Electrónica (FBCO-0115) en el apartado de Banca Electrónica, el número de Cliente(s) de Banca Electrónica y el Número de Cuenta deCheques. Continúa en 110

110 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet genera archivo con detalle de números de cuentas y Cliente(s)del Servicio de Banca Electrónica y solicita a la Dirección de Informática la impresión de los Formatos Entrega / Recepciónde Número de Cliente y contraseña de Banca Electrónica y número de cuenta efectiva P.Q./ Invernómina. Continúa en 111

111 Jefe(a) de Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios realiza impresión de formatos en base a lainformación proporcionada en archivo y entrega al Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet . Continúa en 112

112 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet coloca en sobres las contraseñas y mediante oficio turna a laSucursal(es) que atiende a la Unidad, solicitando que por su conducto sean entregados a la/el Cliente(s) o comandante de launidad recabando el acuse respectivo. Continúa en 113

113 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe sobres con relación de las contraseñas y entrega al Comandantede la Unidad Militar recabando acuse de recepción e indicando que devuelva los sobres del personal al que no le seaentregado. Continúa en 114


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W:/CAPTACION/Banje-N�mina Banjercito/Banje-N�mina

W:/CAPTACION/Banje-N�mina Banjercito/Banje-N�mina








114 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe sobres de contraseñas de personal que ya no se encuentraasignado a su unidad y procede a su destrucción, levantando un acta de hechos. FIN

B. Administración del Servicio.

Mantenimiento del Servicio.

2.- Actualización de Contratos por Adición o Baja de Cuentas y Usuarios en el Servicio de Banca

Electrónica (Persona Física / Persona Moral).

115 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Solicitante y verifica que la persona que se presenta a solicitar laActualización del Servicio de Banca Personal o Empresarial, sea la/el Titular de la Cuenta (en caso de Persona(s)Física(s)) o sea Representante Legal (en caso de Persona(s) Moral(es)). Continúa en D45

D45 La/El Solicitante es la/el Titular de la Cuenta o Representante Legal.SI NO


115.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Solicitante que el trámite solo lo puede realizar la/elTitular de la Cuenta o Representante Legal de la Persona(s) Moral(es). FIN

116 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en SOFT-M en la ruta Menú Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \16 Alfabética por cuenta vieja que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) (solo para Persona(s) Moral(es)). Continúa enD46

D46 La/El Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es).SI NO


116.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) o Representante Legal que es necesarioque realice el trámite en la Sucursal(es) en la cual maneja su cuenta. FIN

117 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema de Banca Electrónica con el Usuario de Sucursal y selecciona elNo. de Cliente(s) que desea actualizar. Continúa en 118

118 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si la/el Cliente(s) o Representante Legal desea Adicionar alguna cuentaPropia. Continúa en D47

D47 Desea adicionar Cuentas Propias.SI NO

Continúa en la actividad 119 Continúa en la actividad 121

119 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa que cada Cuenta(s) de Cheques que la/el Cliente(s) desea dar de alta como“Propia” cumpla los requisitos establecidos (Requisitos para alta de cuentas propias en el Servicio de Banca Electrónica).Continúa en D48



119.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) o Representante Legal la documentaciónque hace falta en la integración de su Expediente(s) o realiza las correcciones a los registros de firmas.Continúa en D49

120 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para Persona(s) Moral(es) solicita a la/el Representante Legal la(s) copia de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales para cada Usuario(a) detallado en la solicitud (incluyendo la del Representante Legal). Continúa en D49

D49 La copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma coincide con el original.SI NO


121 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si la/el Cliente(s) desea Adicionar alguna Cuenta de Terceros (verificandoque cumpla la Política de asignación de Token). Continúa en D50

D50 Cliente(s) desea adicionar Cuenta de Terceros.SI NO


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122 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la cuenta detallada sea de Banjercito. Continúa en D51

D51 La Cuenta es de Banjercito.SI NO


122.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no se podrá registrar la cuenta en elServicio de Banca Electrónica. Continúa en 123

123 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa si la/el Cliente(s) desea Adicionar alguna Cuenta de Otros Bancos (verificandoque cumpla la Política de asignación de Token). Continúa en D52

D52 Cliente(s) desea Adicionar alguna Cuenta de Otros Bancos.SI NO

Continúa en la actividad 124 Continúa en la actividad D54

124 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa que cada cuenta que se detalle de “Otro Banco” cumpla los requisitosestablecidos (conforme a lo descrito en Requisitos para alta de cuentas de otros bancos en el Servicio de Banca Electrónica).Continúa en D53

D53 La Información está completa.SI NO


124.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que no se podrá registrar la cuenta hasta quese proporcione la información completa o correcta. Continúa en 124

125 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si la/el Cliente(s) desea dar de baja alguna cuenta. Continúa en D54

D54 Cliente(s) desea dar de baja alguna cuenta (Mantenimiento de Cuenta).SI NO


126 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que en la solicitud presente el detalle las cuentas a dar de baja(mantenimiento): Número de cuenta, Producto de la cuenta (Cheques, Inversión, etc.), Tipo de cuenta (Propia, de Terceros,de Otros Bancos). Continúa en D55

D55 Existe detalle de la información de la cuenta a dar de baja.SI NO


126.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) proporcione la información faltante. Continúaen 126

127 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica para el caso de Persona(s) Moral(es) si desea Adicionar Usuario(a). Continúaen D56

D56 Cliente(s) desea Adicionar Usuario(a).SI NO


128 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa en la Solicitud, si los Usuario(a) están autorizados a firmar en cuentas o serán“Solo Consulta”. Continúa en D57

D57 Usuario(a) autorizados para firmar.SI NO


129 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica para cada Usuario(a), si en las cuentas que en la solicitud detallan comoautorizadas: Si tienen facultades para firmar en la Cuenta(s) de Cheques, si el régimen y tipo de firma es el mismo quepresenta la cuenta (imprime pantalla del Visor de Firmas como evidencia; la impresión de pantallas son documentos detrabajo no forman parte del expediente). Continúa en D58

D58 Validaciones son correctas.SI NO


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129.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) las observaciones a los Usuario(a). Continúaen 129

130 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal que si desea que un Usuario(a) que no estafacultado en la Cuenta(s) de Cheques, tenga “firma autorizada” en el servicio de Banca Electrónica, debe hacerlo constar porescrito con el formato “Carta de Autorización” (terceros Autorizados) para Banca Electrónica. Continúa en D59

D59 Representante Legal desea Autorizar a Terceros.SI NO


130.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal que la/el Usuario(a) quedaráhabilitado como “Solo Consulta”. Continúa en 131

131 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la “Carta de Autorización” (terceros Autorizados) para Banca Electrónicacontenga: nombre de las personas facultadas, cuentas a las que tendrán acceso, regimen y tipo de firma de cada cuenta yfirma de la/el Representante Legal. Continúa en D60

D60 La información es correcta y completa.SI NO


131.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal la información faltante. Continúaen 132

132 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta concluida la revisión de la Adición de Usuario(a), le informa que una vez que seandados de Alta en el Sistema de Banca Electrónica (en el corporativo de Banjercito), las/los Usuario(a) deberán asistir a laSucursal(es) a efectuar una "Asignación de Contraseña". Continúa en 133

133 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica para el caso de Persona(s) Moral(es) si la/el Cliente(s) desea dar de “Baja”Usuario(a). Continúa en D61

D61 Cliente(s) desea dar de Baja Usuario(a).SI NO


134 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que las/los Usuario(a) que se desea dar de baja coincidan con los registradosen el Sistema de Banca Electrónica. Continúa en D62

D62 Usuario(a) si pertenece al Cliente(s).SI NO


134.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Representante Legal que el (los) Usuario(a) no seencuentra(n) registrado(s). Continúa en 136

135 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta valida la información de los trámites con la/el Cliente(s). Continúa en 136

136 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la generación del formato electrónico Actualización del Servicio BancaPersonal o Actualización del Servicio Banca Empresarial y visualiza los trámites realizados a la/el Cliente(s) en la ruta MenúTrámites, Envío del Sistema de Banca Electrónica. Continúa en D63

D63 La información es correcta.SI NO


136.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza las correcciones indicadas por la/el Cliente(s). Continúa en 137

137 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime formato Actualización del Servicio Banca Personal o Actualización delServicio Banca Empresarial y lo turna a la/el Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal para su autorización. Continúaen 138

138 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida si la/el Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es), las cuentas yUsuarios(as) a actualizar están solicitadas por la/el Representante Legal, en su caso ( solo para Persona(s) Moral(es)).Continúa en D64



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139 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma la Solicitud deActualización (Actualización del Servicio Banca Personal o Actualización del Servicio Banca Empresarial) como autorización.Continúa en 140

140 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta revisa que el Expediente(s) contenga los Documentos requeridos para laactualización del Servicio de Banca Electrónica para su envío a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica para suatención. Continúa en D65

D65 La información es correcta y completa.SI NO


140.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la documentación faltante. Continúa en 141


142 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe formato Actualización del Servicio Banca Personal oActualización del Servicio Banca Empresarial y revisa que cumpla los requisitos (conforme a lo descrito en los Requisitos paraalta de cuentas propias en el Servicio de Banca Electrónica). Continúa en D66



142.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet solicita a la Sucursal(es) la documentación quehace falta para la/el Cliente(s) o que realice las correcciones a los registros de firmas. Continúa en 141

143 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recaba como evidencia de haber realizado las validacionesanteriores la impresión de pantalla de las consultas en sistema conforme al tipo de Cliente(s) y Producto. (son documentos detrabajo, no son parte del expediente). Continúa en D67

D67 La/El Cliente(s) es Persona(s) Física(s).SI NO


143.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) que en las cuentas Propias, la/el Cliente(s) sea la/el Titular de las mismas y que seande régimen de firma Única o Indistinto, en las rutas Menú 2,3,999,1.- Cuentas de Cheques y Ahorros (opción52) para Cuenta(s) de Cheques y en la ruta Menú 3,3,999,8.- Vigente por orden alfabético para inversiones.Continúa en 143.2

143.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet valida que para cada Usuario(a) exista copia dela Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a90 días naturales, que los nombre de éstas coincidan con los de la Solicitud/ Contrato del Servicio de BancaElectrónica, que tengan el mismo tipo de firma que en las Cuenta(s) de Cheques, que se encuentrendetallados las/los Usuario(a) de solo consulta. Continúa en 145

144 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) queen las cuentas Propias, la/el Cliente(s) sea la/el Titular de las mismas y que sean de régimen de firma Única o Indistinto, enlas rutas Menú 2,3,999,1.- Cuentas de Cheques y Ahorros (opción 52) para Cuenta(s) de Cheques y/o Tarjeta(s) de Débito yen la ruta Menú 3,3,999,8.- Vigente por orden alfabético para inversiones y en el Sistema Total System Service (TSYS) paraTarjeta(s) de Crédito. Continúa en 145

145 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción en la cual debe marcar la Actualización de Cliente(s) que envío la Sucursal(es) haciendo un “clic” en elrecuadro “Recibir”, hace “clic” en el botón “Aceptar”. Continúa en 146

146 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite”, en la pantalla para el alta de la cuenta, se realiza e imprime elresultado (son documentos de trabajo, no forman parte del expediente). Continúa en D68




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146.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet devuelva a Sucursal(es) la actualización pormedio del Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites, Respuesta en la cual debe marcar laactualización que envío la Sucursal(es) haciendo un “clic” en el recuadro de la columna identificada como“Recibir” y hace “clic” en el botón “Cancelar Trámite” tomando la opción de la causa de la cancelación.Continúa en 141

147 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet incorpora las cuentas de la/el Cliente(s) en el Sistema de BancaElectrónica en la ruta Menú Cuentas, Alta Cuenta Propia e ingresa las cuentas detalladas con: Número de cuenta, NombreCorto (asignado por la/el Cliente(s)), Régimen de firma Única o Indistinta (o mancomunada en el caso de Persona(s)Moral(es)) y si la cuenta permite cargos o es solo consulta, repitiendo la actividad por cada cuenta. Continúa en D69

D69 Requiere asignación de límites de retiro.SI NO


148 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet realiza por cada cuenta propia el importe límite para retiro en elSistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Cuentas, Límites, repitiendo la actividad por cada cuenta. Continúa en 149

149 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica si la/el Cliente(s) desea dar de alta “Cuentas deTerceros” (cuentas de Banjercito a nombre de otras personas), validando que cumpla con la Política de asignación de Token.Continúa en D70

D70 La/El Cliente(s) desea registrar Cuentas de Terceros.SI NO


150 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite” y se presenta la pantalla para el alta de la cuenta, incorpora lascuentas de "Terceros" capturando Número de cuenta y Nombre corto y repitiendo el proceso por cada cuenta, se realiza eimprime el resultado (son documentos de trabajo, no forman parte del expediente). Continúa en 151

151 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica si la/el Cliente(s) desea dar de alta “Cuentas de OtrosBancos”. Continúa en D71

D71 La/El Cliente(s) desea dar de Alta Cuentas de Otros Bancos.SI NO


152 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica que la cuenta presente Clave Bancaria Estandarizada(CLABE). Continúa en D72

D72 Las cuentas de otros bancos presentan la Clave Bancaria Estandarizada (CLABE).SI NO


152.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) que no podrá darsede alta la cuenta. Continúa en 153

153 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite” y se presenta la pantalla para el alta de la cuenta, capturando:Nombre del Banco, Número de cuenta, Tipo de Producto (Cheques, Tarjeta de Débito y Tarjetas de Crédito), Clave BancariaEstandarizada (CLABE) y Nombre corto, repitiendo el proceso por cada cuenta. Continúa en 154

154 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica si la/el Cliente(s) desea Adicionar Usuario(a). Continúa enD73

D73 La/El Cliente(s) requiere registrar Usuario(a).SI NO


155 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite” y se presenta la pantalla para el alta de Usuario(a) ingresandoel nombre de los mismos conforme aparece en la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, asignando lacontraseña correspondiente; repitiendo la actividad para cada Usuario(a). Continúa en 156

156 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet inicia el proceso de Asignación de Firmas, verificando que el tipode firma solicitada para cada Usuario(a) en Banca Electrónica, coincida con el Registro de Firmas de la Cuenta(s) deCheques. Continúa en D74

D74 Si coincide con el registro de firmas vigente.SI NO


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156.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet suspende el proceso hasta corregir el tipo defirma o se soporte la autorización de la/el Representante Legal. Continúa en 157

157 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet en el Sistema de Banca Electrónica ingresa a la ruta MenúUsuarios, Firmas, donde asigna para cada Usuario(a) un tipo de régimen y firma, seleccionando con un “Clic” en el númerode Usuario(a) que desea asignarle firma autorizada y marcando para cada cuenta registrada el tipo de firma (A o B) que elUsuario(a) tendrá para la misma, repitiendo la actividad para cada Usuario(a) que se registre. Continúa en 158

158 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet verifica si la/el Cliente(s) desea dar de baja alguna cuenta(Mantenimiento de Cuenta). Continúa en D75

D75 La/El Cliente(s) desea dar de baja alguna cuenta.SI NO


159 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite” y se presenta la pantalla de baja de cuenta, se realiza eimprime (son papeles de trabajo, no forman parte del expediente). Continúa en D76

D76 La/El Cliente(s) desea dar de baja algún Usuario(a).SI NO


160 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Respuesta hace “clic” en el botón “Liberar Trámite” y se presenta la pantalla de baja de Usuario(a), se realiza eimprime (son papeles de trabajo, no forman parte del expediente). Continúa en 161

161 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet concluida la actualización de los Usuario(a) captura en elSistema de Banca Electrónica la integración del Expediente(s), en la ruta Menú Clientes, Integración Expedientes, captura losdocumentos que conforman el mismo. Continúa en D77



161.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recaba con la/el Cliente(s) la documentaciónfaltante y complementa la captura de la integración en sistema. Continúa en 162

162 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet concluida la captura de la integración del Expediente(s) en elSistema de Banca Electrónica, da "clic" en “consulta de la integración” imprimiendo la pantalla, la incluye como parte delExpediente(s). Continúa en 163

163 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet una vez verificado que la actualización se opero correctamente,requisita el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización de Alta de Clientes en BancaEmpresarial, marcando las validaciones realizadas, anexando las impresiones de pantallas de las validaciones efectuadas yfirmando de Revisado (son documentos de trabajo, no forman parte del expediente). Continúa en D78

D78 La actualización fue de Persona(s) Moral(es).SI NO


164 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna el Expediente(s) a la/el Analista del Departamento deBanjenet para una segunda revisión. Continúa en 165

165 Analista del Departamento de Banjenet recibe los documentos del Expediente(s) de Persona(s) Moral(es) y valida quecumpla con los requisitos (conforme a los Documentos requeridos para la actualización del Servicio de Banca Electrónica).Continúa en D79




166 Analista del Departamento de Banjenet rubrica de conformidad el formato Actualización de Alta de Clientes en BancaEmpresarial. Continúa en 167


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167 Analista del Departamento de Banjenet turna documentación de la Actualización al Técnico Especializado(a) delDepartamento de Banjenet para que la ingrese al Expediente(s) correspondiente. FIN


168 Analista del Departamento de Banjenet recibe vía Correo Interno "Outlook" y por Sistema de Banca Electrónica delpersonal adscrito al Centro de Atención Telefónica, el archivo de solicitud de Activación de "Cliente Express". Continúa en 169

169 Analista del Departamento de Banjenet realiza la activación del "Cliente Express" en el Sistema de Banca Electrónica enla ruta Menú Trámites, Recepción, Respuesta. Continúa en 170

170 Analista del Departamento de Banjenet resguarda los archivos electrónicos de solicitud de activación de "ClientesExpress". FIN


171 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet revisa en elSistema de Banca Electrónica las Sucursal(es) que no cuentan con Token´s disponibles y propone el envío de éstos alGerente de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en 172

172 Gerente de Servicios de Banca Electrónica autoriza el envío a Sucursal(es) de Token´s. Continúa en 173

173 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet registra el envío deToken´s a las Sucursal(es) a través del Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Token´s, Envío Token´s e imprime elresultado del envío. Continúa en 174

174 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet realiza el envío deToken´s a las Sucursal(es) vía valija, con relación anexa. Continúa en 175

175 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica que se reciban los dispositivos y que coincida como se detalla enrelación anexa. Continúa en 179



175.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa vía telefónica a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica, indicando la diferencia. Continúa en 176

176 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma la copia de la relación anexa recibida y la devualve vía valija a laGerencia de Servicios de Banca Electrónica como acuse de recibo. Continúa en 177

177 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega los Token´s al Cajero(a) Principal para su resguardo y turnauna copia de la relación al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para su actualización en el Sistema de Banca Electrónica.Continúa en 178

178 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe la copia de la relación de Token´s e ingresa al Sistema de Banca Electrónicaen Menú Token´s, Confirma Token´s e imprime el resultado de la confirmación. Continúa en 179

179 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) solicitud de asignación de Token por registrar cuentas deotros bancos. Continúa en 180

180 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta valida que la/el Cliente(s) cumpla con la Política de asignación de Token. Continúa enD81

D81 Cliente(s) cumple con la Política de asignación de Token.SI NO


180.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que para poder asignarle un Token, esnecesario incremente el saldo promedio en su cuenta. FIN

181 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita vía Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica confirmación de autorización para la asignación de Token a la/el Cliente(s) para obtener la autorización. Continúaen 182

182 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet recibe CorreoInterno "Outlook", verifica que la/el Cliente(s) cumple con la Política de asignación de Token. Continúa en D82

D82 Cliente(s) cumple con la Política de asignación de Token.


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182.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenetinforma a la Sucursal(es) por medio de Correo Interno "Outlook", que la/el Cliente(s) no está autorizado parala asignación de Token. Continúa en 180.1

183 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet o Analista del Departamento de Banjenet informa a laSucursal(es) vía Correo Interno "Outlook", que la/el Cliente(s) está autorizado para la asignación. Continúa en 184

184 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que se presenta a recoger su Token la/el Titular de la Cuenta (oRepresentante Legal en caso de Persona(s) Moral(es)) con copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.Continúa en D83

D83 La copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma coincide con el original.SI NO


184.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Titular de la Cuenta (o Representante Legal en casode Persona(s) Moral(es)) que debe presentar una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma quecoincida en Nombre y Firma. FIN

185 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Cajero(a) Principal un Token para ser asignado a la/el Cliente(s). Continúaen 186

186 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Clientes, Selección, capturael número de Cliente(s), da clic en el botón Seleccionar, selecciona a la/el Cliente(s), en la ruta Menú Token´s, AsignaToken´s ingresa el número que está al reverso del dispositivo dando clic en “Asignar”. Continúa en 187

187 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime dos tantos del Acuse de Recibo de Entrega de Token, recaba la firma delCliente(s). Continúa en 188

188 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la firma de la/el Cliente(s) en el Acuse de Recibo de Entrega de Tokensea razonablemente parecida comparada con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en D84

D84 Si coincide la firma.SI NO


188.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime nuevamente la documentación, solicita a la/el Cliente(s) quefirme de la forma mas parecida a la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma que esta presentando.Continúa en 190

189 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna el Acuse de Recibo de Entrega de Token y la copia de la Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para su autorización. Continúa en 190

190 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe los documentos y valida que la/el Cliente(s) esté autorizado parala entrega del dispositivo Token, que la firma del Cliente(s) en el Acuse de Recibo de Entrega de Token, sea razonablementeparecida comparada con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma que presentó. Continúa en D85

D85 Validaciones de los documentos son correctas.SI NO


190.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal devuleve los documentos al Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta indicando la falla para su corrección. Continúa en 189

191 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el Acuse de Recibo de Entrega de Token como evidencia deautorizado. Continúa en 192

192 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal devuelve la documentación al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta,para que entregue un tanto a la/el Cliente(s). Continúa en 193

193 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el dispositivo, la documentación en fólder, entrega a la/el Cliente(s) eldispositivo Token, original del Acuse de Recibo de Entrega de Token. Continúa en 194

194 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que puede hacer uso de su dispositivo para realizar susoperaciones en Banca Electrónica de inmediato. Continúa en 195

195 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a través del Sistema de Banca Electrónica la asignación de Token en la rutaMenú Trámites, Envío y turna al final del día. Continúa en 196


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196 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al final del día, en un sobre cerrado, vía valija a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica los documentos originales para que se incluyan en el Expediente(s) del Cliente(s). Continúa en 197

197 Analista del Departamento de Banjenet recibe por el Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites, Recepción,recibe el original del Acuse de Recibo de Entrega de Token, copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma yverifica la documentación recibida. Continúa en D86



197.1 Analista del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) las observaciones para su corrección.Continúa en 196

198 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe documentación y archiva en Expediente(s) deactualización. FIN


199 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) que solicita el desbloqueo del Servicio de Banca Electrónica,para lo cual indica que deberá requisitar el Formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización deAlta de Clientes en Banca Empresarial. Continúa en 200

200 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la persona que se presenta es Titular de la Cuenta (Persona(s)Física(s)) o la/el Representante Legal (Persona(s) Moral(es) y, en este caso, si pertenece a la Sucursal(es)). Continúa en D87

D87 Sí es el Titular o Representante Legal.SI NO


200.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que para poder atender su solicitud dedesbloqueo, es necesario se presente la/el Titular de la Cuenta o Representante Legal. FIN

201 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en el formatoActualización de Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial, que la/elCliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) (solo en caso de Persona(s) Moral(es), que este requisitado y que la firma de la/elCliente(s) o Representante Legal sea razonablemente parecida a la que presenta la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma. Continúa en D88



201.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta lasobservaciones para que recabe de la/el Cliente(s) la información necesaria o vuelva a firmar. Continúa en 200

202 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma el Formato Actualizaciónde Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial y turna al Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta para que la remita a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica para su desbloqueo en elSistema de Banca Electrónica, si el bloqueo es por Administración. Continúa en 203

203 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta en el caso de los Cliente(s) bloqueados por intentos erróneos, recibe de la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y realiza el desbloqueo en el Sistema de Banca Electrónica, en la rutaMenú Clientes, Desbloqueo (para Persona(s) Moral(es) selecciona la/el Usuario(a) que desea desbloquear). Continúa en 204

204 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica al Cliente(s) que su servicio ya está “Activo”. Continúa en 205

205 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para envío de la información ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Envío en la cual debe marcar la actualización de la/el Cliente(s) que registro haciendo un “clic” en el recuadro“Enviar”, hace “clic” en el botón “Enviar”. Continúa en 206

206 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta remite vía valija el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal oActualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial con copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.Continúa en 207

207 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe documentación por valija y verifica que sea correcta(conforme a los Documentos requeridos para la actualización del Servicio de Banca Electrónica). Continúa en 208

208 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción, elige el trámite, da click en el botón "Aceptar". Continúa en D89


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Continúa en la actividad D90 Continúa en la actividad 208.1

208.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) las observacionespara que recabe de la/el Cliente(s) la información necesaria o vuelva a firmar. Continúa en 205

D90 El desbloqueo fue de Persona(s) Moral(es).SI NO


209 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna el Expediente(s) a la/el Analista del Departamento deBanjenet para una segunda revisión. Continúa en 210

210 Analista del Departamento de Banjenet recibe los documentos del Expediente(s) de Persona(s) Moral(es) y valida quecumpla con los requisitos (conforme a los Documentos requeridos para la actualización del Servicio de Banca Electrónica).Continúa en D91




211 Analista del Departamento de Banjenet turna documentación de la Actualización al Técnico Especializado(a) delDepartamento de Banjenet para que la ingrese al Expediente(s) correspondiente, solo en el caso de Persona(s) Moral(es),en el caso de Persona(s) Física(s) las actualizaciones se llevan en carpetas divididas por Sucursal(es) y se envían alarchivo, estando disponibles para cualquier aclaración. FIN


212 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) que solicita la corrección de contraseña del Servicio deBanca Electrónica, para lo cual indica que deberá requisitar el Formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal oActualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial, en el cual deberá indicar que se trata de una corrección decontraseña. Continúa en 213

213 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma yverifica que la persona que se presenta es Titular de la Cuenta (Persona(s) Física(s)) o la/el Representante Legal(Persona(s) Moral(es)). Continúa en D92

D92 Sí es la/el Titular o Representante Legal.SI NO


213.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que para poder atender su solicitud decorrección de contraseña, es necesario se presente la/el Titular del servicio. FIN

214 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en el formatoActualización de Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial, que la/elCliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) y que se especifique que se trata de una corrección de contraseña (en caso dePersona(s) Moral(es)), que este requisitado y que la firma de la/el Cliente(s) o Representante Legal sea razonablementeparecida a la que presenta la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en D93



214.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta lasobservaciones para que recabe de la/el Cliente(s) la información necesaria o vuelva a firmar. Continúa en 213

215 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma el Formato Actualizaciónde Alta de Clientes en Banca Personal o Actualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial y turna al Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta para su operación en el Sistema de Banca Electrónica. Continúa en 216

216 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el formato de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, realizala corrección de la contraseña en el Sistema de Banca Electrónica, en la ruta Menú Clientes, Corrección de Contraseña (paraPersona(s) Moral(es) selecciona la/el Usuario(a) del que desea corregir la contraseña). Continúa en 217


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217 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cede a la/el Cliente(s) o Usuario(a) su teclado para que pueda asignar Contraseña,dándole un espacio de privacidad para realizarlo e indicándole que no se le proporcionará la contraseña por escrito. Continúa en218

218 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para enviar la información ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Envío en la cual debe marcar la actualización de la/el Cliente(s) que registro haciendo un “clic” en el recuadro de lacolumna identificada como “Enviar” y hace “clic” en el botón “Enviar”. Continúa en 219

219 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta remite vía valija el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal oActualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial con copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.Continúa en 220

220 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe documentación por valija y verifica que sea correcta(conforme a los Documentos requeridos para la actualización del Servicio de Banca Electrónica). Continúa en 221

221 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción, elige el trámite y hace click en el botón "Aceptar". Continúa en D94


Continúa en la actividad D95 Continúa en la actividad 221.1

221.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es)las observacionespara que recabe de la/el Cliente(s) la información necesaria o vuelva a firmar. Continúa en 218

D95 La corrección de contraseña fue de Persona(s) Moral(es).SI NO


222 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna los documentos a la/el Analista del Departamento deBanjenet para una segunda revisión. Continúa en 223

223 Analista del Departamento de Banjenet recibe los documentos del Expediente(s) de Persona(s) Moral(es), valida quecumpla con los requisitos (conforme a los Documentos requeridos para la actualización del Servicio de Banca Electrónica).Continúa en D96




224 Analista del Departamento de Banjenet turna documentación de la Actualización al Técnico Especializado(a) delDepartamento de Banjenet para que la ingrese al Expediente(s) correspondiente, solo en el caso de Persona(s) Moral(es),en el caso de Persona(s) Física(s) las actualizaciones se llevan en carpetas divididas por Sucursal(es) y se envían alarchivo, estando disponibles para cualquier aclaración. FIN

7.- Restricción de Acceso a Usuarios-Activación del Servicio (Persona Moral/ Civil/ Militar/ Gobierno).

225 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Solicitante, quien solicita la activación de restricción de acceso aUsuario(a). Continúa en 226

226 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Solicitante su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma ycoteja contra Expediente(s). Continúa en D97

D97 Si es la/el Representante Legal.SI NO


226.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Solicitante que la solicitud de restricción de acceso,solo lo puede tramitar la/el Representante Legal. FIN

227 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Representante Legal que presente el oficio de petición de restricción ausuarios, donde detalle el acceso de cada cuenta por Usuario(a) y turna a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal para su autorización. Continúa en 228

228 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal revisa que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) y que es la/elRepresentante Legal quien lo solicita. Continúa en D98

D98 Información correcta.


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228.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal devuelve al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta lasolicitud indicando porque no es autorizado. Continúa en 228.2

228.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) el motivo del rechazo de su solicitud. FIN

229 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía vía valija la documentación recabada a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica para su atención. Continúa en 230

230 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe documentación por valija y verifica que sea correcta.Continúa en D99

D99 Información correcta.SI NO


230.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) las observacionespara su corrección. Continúa en 230

231 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet opera la restricción de acceso en el Sistema de BancaElectrónica en la ruta Menú Cuentas, Asignar cuenta, selecciona la/el Usuario(a) y selecciona las cuentas permitidas. Continúaen 232

232 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet infroma a la Sucursal(es) que la restricción de acceso fueoperada satisfactoriamente. Continúa en 233


8.- Restricción de Acceso a Usuarios - Inactivación del Servicio (Persona Moral/ Civil/ Militar/

Gobierno).

234 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Solicitante, quien solicita la inactivación del servicio (restricción deacceso) a Usuario(a). Continúa en 235

235 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Solicitante su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma ycoteja contra Expediente(s). Continúa en D100

D100 Si es la/el Representante Legal.SI NO


235.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Solicitante que la solicitud de restricción de acceso,solo lo puede tramitar la/el Representante Legal. FIN

236 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Representante Legal que presente el oficio de petición de restricción ausuarios, donde detalle la inactivación de las/los Usuario(a) y turna a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal para su autorización. Continúa en 237

237 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa en el Sistema de Banca Electrónica y selecciona la/el Usuario(a) al que le dael mantenimiento (Persona Moral/ Civil/ Militar/ Gobierno). Continúa en 238

238 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal revisa que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) y que es la/elRepresentante Legal quien lo solicita. Continúa en D101


Continúa en la actividad 238.2 Continúa en la actividad 238.1

238.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal devuelve al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta lasolicitud indicando porque no es autorizado. Continúa en 238.2

238.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) el motivo del rechazo de su solicitud. FIN

239 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía vía valija la documentación recabada ala Gerencia de Servicios de BancaElectrónica para su atención. Continúa en 240


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240.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) las observacionespara su corrección. Continúa en 239

241 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet opera la restricción de acceso en el Sistema de BancaElectrónica en la ruta Menú Cuentas, Eliminar Asignación, selecciona la/el Usuario(a) y selecciona las cuentas restringidas.Continúa en 242

242 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet infroma a la Sucursal(es) que la inactivación fue operadasatisfactoriamente. Continúa en 243


Baja del Servicio.


244 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) la solicitud de baja del servicio mediante una carta (escritolibre) o a través del Actualización del Servicio Banca Empresarial o Actualización del Servicio Banca Personal y verifica que lapersona que se presenta a solicitar la baja, sea la/el Titular de la Cuenta (en caso de Persona(s) Física(s)) o seaRepresentante Legal (en caso de Persona(s) Moral(es)). Continúa en D103

D103 Es la/el Titular de la Cuenta o Representante Legal.SI NO


244.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Solicitante que el trámite solo lo puede realizar la/elTitular de la Cuenta o Representante Legal de la Persona(s) Moral(es). FIN

245 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en SOFT-M en la ruta Menú Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \16 Alfabética por cuenta vieja que la/el Cliente(s) pertenezca a la Sucursal(es) (solo para Persona(s) Moral(es)). Continúa enD104

D104 La/El Cliente(s) pertenece a la Sucursal(es).SI NO


245.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que es necesario que realice el trámite en laSucursal(es) la cual maneja su Cuenta(s) de Cheques. FIN

246 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra el trámite en el Sistema de Banca Electrónica en la ruta Menú Trámites,Registro, Tipo de trámite selecciona la baja del servicio. Continúa en 247

247 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para envío de la información ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Envío en la cual debe marcar la baja del Cliente(s) que registro haciendo un “clic” en el recuadro de la columnaidentificada como “Enviar” y hace “clic” en el botón “Enviar”. Continúa en 248

248 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta remite vía valija el formato Actualización de Alta de Clientes en Banca Personal oActualización de Alta de Clientes en Banca Empresarial o la carta presentada por la/el Cliente(s) adjunta la copia de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 249




249.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa a la Sucursal(es) las observacionespara que recabe de la/el Cliente(s) la información necesaria o vuelva a firmar. Continúa en 246

250 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica en la ruta MenúTrámites, Recepción, elige el trámite y lo libera. FIN


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Cierre Diario.


251 Analista del Departamento de Banjenetverifica al siguiente día hábil bancario, en los reportes del Sistema de BancaElectrónica contra el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), lo operado por las/los Cliente(s). Continúa en 252

252 Analista del Departamento de Banjenet requisita el Formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de BancaElectrónica detallando los totales y número de operaciones efectuadas por grupo de transacciones (Monetarias, Nomonetarias y si existe saldo contable de Cobranza Electrónica) para validar las cifras reportadas por el Sistema de BancaElectrónica contra el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en D106

D106 Número de operaciones e importes correctos.SI NO


252.1 Analista del Departamento de Banjenet realiza investigación para detectar si hubo falla en alguno de lossistemas y gestionar las acciones necesarias para que las operaciones sean aplicadas correctamente.Continúa en 253

253 Analista del Departamento de Banjenet rubrica el formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de BancaElectrónica y solicita la autorización de la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en 254

254 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que el formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de BancaElectrónica no presente diferencias y en caso de existir, que se encuentren solventadas. Continúa en D107

D107 Cierre diario correcto.SI NO


254.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica devuelve el Formato Validación de Cierre Diario deOperaciones de Banca Electrónica a la/el Analista del Departamento de Banjenet para que realice lainvestigación correspondiente. Continúa en 252.1

255 Gerente de Servicios de Banca Electrónica firma y turna el formato Validación de Cierre Diario de Operaciones de BancaElectrónica al Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet . Continúa en 255

256 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recibe el formato Validación de Cierre Diario de Operaciones deBanca Electrónica firmado por la/el Analista del Departamento de Banjenet y lo archiva en el Expediente(s)correspondiente. FIN

C. Administración Institucional.

Mantenimiento del Sistema de Banca Electrónica.


257 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal ingresa a la Normateca e imprime la Responsiva de acceso a SistemasCorporativos de Banjercito correspondiente al Perfil Usuario Sucursal. Continúa en 258

258 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal turna la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercitoal Empleado(a) para recabar su firma. Continúa en D108

D108 Responsiva requisitada correctamente por la/el Empleado(a).SI NO


258.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita a la/el Empleado(a) la adecuación y firma de laResponsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito para su envío a la Gerencia de Servicios deBanca Electrónica. FIN

259 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía mediante valija la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativosde Banjercitoa la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica. Continúa en D109

D109 Responsiva requisitada correctamente.SI NO



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259.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet solicita vía valija se realice la adecuacióncorrespondinete y se recabe la firma de la/el Empleado(a) en la Responsiva de acceso a SistemasCorporativos de Banjercito (en dos tantos) y se devuelve a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.FIN

260 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet turna a la /el Analista del Departamento de Banjenet, el oficiocon el formato Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito correspondiente al Operador del Servicio deBanca Electrónica. Continúa en 261

261 Analista del Departamento de Banjenet recibe documentación y valida sea correcto la/el Empleado(a) así como el perfilasignado. Continúa en 262

262 Analista del Departamento de Banjenet entrega al Continúa en 263

263 Jefe(a) de Departamento de Banjenet autoriza y turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet laResponsiva de acceso a Sistemas Corporativos de Banjercito firmada por la/el Empleado(a) para su envió por oficio a laSubdirección de Tecnología y Seguridad Informática. Continúa en 259.1

264 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet envia la Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos deBanjercito mediante oficio a la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática. FIN


265 Jefe(a) de Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios identifica las actualizaciones a realizar alHardware y/o Software del Sistema de Banca Electrónica, por modificaciones o liberación de nuevas funcionalidades. Continúaen 266

266 Jefe(a) de Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios evalúa si la actualización al Sistema deBanca Electrónica implicará dejar fuera de servicio la aplicación a Cliente(s), determina el horario de la realización. Continúa en267

267 Jefe(a) de Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios notifica a través de Correo Interno "Outlook"a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica el tipo de mantenimiento a realizar, fecha y hora programada de surealización, para obtener su visto bueno. Continúa en 268

268 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que el día y hora programada para la actualización al Sistema de BancaElectrónica esté dentro del rango establecido a fin de afectar en el menor grado posible la operación de las/los Cliente(s).Continúa en D110

D110 Fecha y hora de actualización aprobada.SI NO


268.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica genera correo con la reprogramación dirigido a la Direcciónde Informática. Continúa en 267

269 Gerente de Servicios de Banca Electrónica da su visto bueno e informa al Director(a) de Banca Electrónica para obtenersu autorización. Continúa en 270

270 Director(a) de Banca Electrónica valida el tipo de actualización y el horario en que se realizará. Continúa en D111

D111 Fecha y hora de actualización aprobada.SI NO


270.1 Director(a) de Banca Electrónica solicita a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica lareprogramación de las actualizaciones. Continúa en 268.1

271 Director(a) de Banca Electrónica da su visto bueno a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica para que procedala actualización. Continúa en 272

272 Gerente de Servicios de Banca Electrónica informa a través de Correo Interno "Outlook" que la fecha y hora deactualización fueron aprobadas. Continúa en 273

273 Analista del Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios obtiene el visto bueno de la Dirección deBanca Electrónica y ejecuta la actualización al Sistema de Banca Electrónica conforme al programa. Continúa en 274

274 Analista del Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios realiza una verificación de la aplicaciónpara validar que fue correcta y completa y notifica a la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica para su validación.Continúa en 275


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275 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida la funcionalidad del Sistema de Banca Electrónica para asegurarse deque es correcta. Continúa en D112

D112 Sistema de Banca Electrónica funciona correctamente.SI NO

FIN Continúa en la actividad 275.1

275.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica notifica a través de Correo Interno "Outlook" a la/el Analistadel Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios los errores detectados, para sucorrección. FIN

Generación de Reportes.


276 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal ingresa al Sistema de Banca Electrónica, con su usuario de“Administración”, en la ruta Menú Trámites, Reporte de Trámites, y al desplegarse la pantalla "Trámites de Sucursal":Selecciona la opción “Todos”, ingresa la fecha del día a validar y da click en el botón “Consultar” en los campos para definir elrango de fechas y obtiene el archivo con las operaciones efectuadas a las/los Cliente(s) dados de alta en esa Sucursal(es).Continúa en 277

277 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal realiza la validación del reporte de operaciones contra los Expediente(s)generados de las operaciones realizadas por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en D113

D113 Validaciones correctas.SI NO

FIN Continúa en la actividad 277.1

277.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal da seguimiento a cualquier diferencia encontrada hastasu aclaración correspondiente. FIN


278 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet elabora reporte mensual de las incidencias detectadas en losprocesos de: "Verificación de la aplicación diaria de las transacciones realizadas por las/los Cliente(s) en el servicio de BancaPersonal y Banca Empresarial", "Verificación de la disponibilidad de la funcionalidad en el Servicio de Banca Personal yBanca Empresarial". Continúa en D114

D114 Reporte sin incidentes.SI NO


278.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet recaba la información detalla de la incidencia yentrega reporte a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica indicando si la incidencia fue subsanadao no. Continúa en 284

279 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet entrega reporte a la/el Gerente de Servicios de BancaElectrónica para su conocimiento. Continúa en 280

280 Analista del Departamento de Banjenet elabora reporte mensual de las incidencias detectadas en los procesos de:"Verificación de la incorporación de Cliente(s) en el servicio de Banca Electrónica", "Verificación de las transacciones internasde la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica en el Alta, Baja y Modificación de Empleado(a) (Corrección deContraseña, desbloqueos, etc.)". Continúa en D115

D115 Reporte sin incidentes.SI NO


280.1 Analista del Departamento de Banjenet recaba la información detalla de la incidencia y entrega reporte ala/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica indicando si la incidencia fue subsanada o no. Continúa en281

281 Analista del Departamento de Banjenet entrega reporte a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica para suconocimiento. Continúa en 284

282 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica elabora reporte mensual de las incidencias detectadas en elreporte de las/los Cliente(s) a través de la Página de Internet y de los operadores de Banjetel. Continúa en D116

D116 Existen incidentes a reportar.


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282.1 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica entrega reporte a la/el Gerente de Serviciosde Banca Electrónica para su conocimiento. Continúa en 284

283 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica recaba la información detalla de la incidencia y entregareporte a la/el Gerente de Servicios de Banca Electrónica indicando si la incidencia fue subsanada o no. Continúa en 284

284 Gerente de Servicios de Banca Electrónica recibe los reportes de incidencias y analiza la naturaleza de las mismas, suimpacto a los procedimientos y verifica si ya fueron subsanadas. Continúa en D117

D117 Existen incidentes que reportar.SI NO


284.1 Gerente de Servicios de Banca Electrónica elabora reporte al Director(a) de Banca Electrónicainformando que no hubo incidencias que reportar. Continúa en 286

285 Gerente de Servicios de Banca Electrónica elabora reporte al Director(a) de Banca Electrónica con detalle de lasincidencias y su análisis. Continúa en 286

286 Director(a) de Banca Electrónica recibe Informe de Incidencia de Banca electrónica de la/el Gerente de Servicios deBanca Electrónica, el cual es revisado y sancionado para su presentación en el Comité de Auditoría. FIN

D. Servicios Adicionales.

Cobranza Electrónica.


287 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) para el Servicio de Cobranza Electrónica y verifica que sucuenta haya sido aperturada en esa Sucursal(es). Continúa en D118

D118 Sí pertenece a la Sucursal(es).SI NO


287.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que debe realizar la operación en laSucursal(es) en que aperturó su cuenta. FIN

288 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal realiza la negociación de cobro de comisión con la/el Cliente(s) por elServicio de Cobranza Electrónica. Continúa en 289

289 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta proporciona a la/el Cliente(s) el formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica yel Contrato de Prestación del Servicio de "Cobranza Electrónica". Continúa en 290

290 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía mediante oficio un tanto del Contrato de Prestación del Servicio de "CobranzaElectrónica" y del formato Alta del Servicio de Cobranza Electrónica en original a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica para el registro de altas, bajas y adición de cuentas del servicio de Cobranza Electrónica. Continúa en 291

291 Analista del Departamento de Banjenet recibe oficio y documentación anexa de alta, baja y adición de cuentas delServicio, e ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) con su usuario y contraseña para registrar el servicio enla ruta Menú 38,13,1.- Alta Cuentas Recaudadoras para alta de cuentas o en Menú 38,13,2.- Baja Cuentas Recaudadoraspara baja de cuentas. Continúa en 292

292 Analista del Departamento de Banjenet genera las listas de Cuentas recaudadoras mediante el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) en la ruta Menú 550 Transferencia de Reportes a PC, se genera el Spool automáticamente y seleccionala opción 1. Generación de Archivo Plano. Continúa en 293

293 Analista del Departamento de Banjenet ingresa a Hoja de cálculo (Excel) y abre el archivo plano para descargar loslistados. Continúa en 294

294 Analista del Departamento de Banjenet imprime los listados para otorgarlos a la/el Cliente(s). Continúa en 295

295 Analista del Departamento de Banjenet guarda la información con el nombre de "Cobranza". Continúa en 296

296 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que el Alta de Cuentas Recaudadoras se haya realizado correctamente.Continúa en 297


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297 Analista del Departamento de Banjenet asiste con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta a las instalaciones de la/elCliente(s) para entregar el listado. Continúa en 298

298 Analista del Departamento de Banjenet recaba sello y/o firma como acuse de recibo de la documentación. Continúa en 299

299 Analista del Departamento de Banjenet resguarda el acuse de recibo de la documentación en el archivo correspondiente.FIN

Carga de Percepciones y Deducciones.


300 Gerente de Servicios de Banca Electrónica recibe vía Correo electrónico "Externo" el archivo de percepciones ydeducciones de SEMAR y lo turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet . Continúa en 301

301 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet realiza la carga del archivo al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) mediante el “Transfer“ ubicado en el escritorio de su PC. Continúa en 302

302 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet Banjenet) realiza la validación del archivo mediante el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 38,22.- Valida Archivo P/D SEMAR. Continúa en 303

303 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet Banjenet) obtiene la validación del archivo y verifica que seaexitosa. Continúa en D119

D119 Validación exitosa.SI NO


303.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa al Gerente de Servicios de BancaElectrónica el error en la validación. Continúa en 303.2

303.2 Gerente de Servicios de Banca Electrónica devuelve vía Correo electrónico "Externo" el archivo depercepciones y deducciones de SEMAR a la Secretaría de Marina (SEMAR) notificando el error en lavalidación. FIN

304 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet realiza la carga del archivo al Sistema de Banca Electrónicamediante el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta Menú 38,23.- Carga Archivo P/D SEMAR/SEDseleccionando la opcón 2 “SEMAR”. Continúa en 305

305 Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenet informa al Gerente de Servicios de Banca Electrónica que lacarga se realizó exitosamente. Continúa en 306

306 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida en el Sistema de Banca Electrónica que se haya realizado la carga delarchivo de percepciones y deducciones de SEMAR. FIN

17.-Notificación Automática de Transacciones de Clientes y Usuarios de Banca Electrónica.

307 Analista del Departamento de Banjenet verifica en el proceso de generación de nuevas transacciones las operaciones querequieren envío de notificaciones. Continúa en 308

308 Gerente de Servicios de Banca Electrónica valida que las operaciones requieren el envío de notificaciones. Continúa en 309

309 Analista del Departamento de Banjenet solicita mediante oficio a la Dirección de Informática se incluya en el procesoautomático para el envío de notificaciones a las/los Cliente(s). FIN

18.- Atención de Solicitudes de Bitácoras de Clientes de Banca Electrónica que ingresan por la UNE.

310 Analista del Departamento de Control y Gestión de Aclaraciones, Técnico Especializado(a) del Departamento deControl y Gestión de Aclaraciones, Encargado(a) de Operación del Departamento de Control y Gestión deAclaraciones(Módulo de atención a clientes) envía una solicitud vía correo electrónico a la Gerencia de Servicios de BancaElectrónica solicitando la información que requiere la/el Cliente(s). Continúa en 311

311 Analista del Departamento de Banjenet recibe la solicitud de la aclaración de la/el Cliente(s) por parte de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 312

312 Analista del Departamento de Banjenet verifica en el sistema sistema si es Cliente(s) de Banca Electrónica. Continúa enD120


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D120 Es Cliente(s) de Banca Electrónica.SI NO


313 Analista del Departamento de Banjenet ingresa en el sistema de Banca Electrónica en el Menú principal elige la opción deBitácora y en el Submenú elige Reporte Auditoria Operaciones del Cliente y define el rango de fechas a consultar de acuerdoa la solicitud enviada por la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 314

314 Analista del Departamento de Banjenet extrae de la bitácora obtenida, la información que da respuesta a la solicitudaclaración de parte de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) y la integra en un archivo.Continúa en 315

315 Analista del Departamento de Banjenet genera una respuesta para la/el Cliente(s) con la información requerida, la cual seenvía a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) vía correo electrónico. FIN


316 Analista del Departamento de Banjenet ingresa al Sistema de Banca Electrónica y ejecuta la opción de ReportesRegulatorios. Continúa en 317

317 Analista del Departamento de Banjenet selecciona el mes y año donde el sistema debe generar un archivo con lainformación de las operaciones y Usuarios de acuerdo a lo establecido en el instructivo del reporte R15 B operaciones porservicios de Banca Electrónica. Continúa en 318

318 Analista del Departamento de Banjenet realiza las validaciones de la información que genera el sistema. Continúa en 319

319 Gerente de Servicios de Banca Electrónica verifica las validaciones realizadas por el Analista del Departamento deBanjenet . Continúa en 320

320 Analista del Departamento de Banjenet envía el reporte vía correo electrónico a la Dirección de Contabilidad. FIN

Envío de Mensajes.


Por operaciones del Cliente en el Servicio de Banca Electrónica.

321 Gerente de Servicios de Banca Electrónica elabora requerimiento a la Dirección de Informática para la inclusión de lastransacciones de los diferentes canales de atención a Cliente(s) de Banca Electrónica (Banjenet, Banjetel, Banjecel) quedeben remitir de manera automática una notificación al Cliente(s) mediante un SMS. Continúa en 322

322 Gerente de Servicios de Banca Electrónica supervisa de forma diaria el correcto funcionamiento de los sistemas, con lageneración de los reportes del sistema de envió de mensajes. FIN

Por operaciones del Cliente con Tarjetas de Crédito y Débito en Cajeros Automáticos y Terminales Punto de Venta.

323 Jefe(a) de Departamento de Cajeros Automáticos y TPV elabora requerimiento a la Dirección de Informática para lainclusión de las transacciones de los diferentes canales de atención a Cliente(s) que operan Tarjeta(s) de Crédito y debito yque deben remitir de manera automática una notificación al Cliente(s) mediante un SMS. Continúa en 324

324 Jefe(a) de Departamento de Cajeros Automáticos y TPV de forma diaria el correcto funcionamiento de los sistemas, con lageneración de los reportes del sistema de envió de mensajes por el usos transaccional de tarjetas. FIN

Por campañas promocionales de productos y servisio o en apoyo a la operación.

325 Jefe de departamento de área identifica oportunidad y conveniencia de realizar el envió de mensajes SMS a Cliente(s) parapromoción de productos y servicios o para el apoyo de la operación bancaria y somete a consideración de su Director(a) lapropuesta de envió de mensajes SMS sustentando su conveniencia contra costo. Continúa en 326

326 Director(a) de área propone mediante formato para envió de mensajes SMS para el visto bueno de la Dirección GeneralAdjunta de Negocios. Continúa en 327

327 Director(a) de área obtiene el visto bueno y remite a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera la propuestatexto del mensaje SMS para su validación. Continúa en 328

328 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera revisa su apego a la normatividad y en su caso propone lasmodificaciones necesarias al texto del mensaje SMS, otorga su visto bueno y notifica a la Dirección de área. Continúa en 329


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329 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera elaborara circular informando del envió determinado de mensajes, suobjeto para orientar a las/los Cliente(s) que asistan o se comuniquen para solicitar mayor información. Continúa en 330

330 Director(a) de área obtiene el visto bueno turna requerimiento a la Dirección de Banca Electrónica indicando a la fecha yhorario de envió, asimismo el nivel de prioridad. Continúa en 331

331 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica coordina los trabajos para el envió de los mensajes SMSconforme especificaciones. Continúa en 332

332 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica verifica el resultado del envió de los mensajes, con lageneración del reporte del sistema de envió de mensajes y reporta al área solicitante. Continúa en 333

333 Jefe(a) de Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes conforme a sus procedimientos realiza envió de mensajesSMS a las/los Cliente(s). FIN

Por el Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes.

334 Jefe(a) de Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes realiza el envió de mensajes SMS conforme a las políticasy procedimientos de dicha área. Continúa en 335

335 Jefe(a) de Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes verifica el resultado del envió de los mensajes, con lageneración del reporte del sistema de envió de mensajes y reporta al área solicitante. FIN

Atención de Solicitudes.

21.- Atención de Solicitud de Corrección de datos en BDU para Trámite de PQ por Banca Electrónica.

Correcciones mismo día.

336 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal abre el archivo “Correcciones de R.F.C” y selecciona la opción “R.F.C. MISMO DÍA” del panel“Consultas R.F.C. para control de B.E.”. Continúa en 337

337 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal selecciona la opción “Búsqueda Hoy” para desplegar el reporte con solicitudes de ese día. Continúa en338

338 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal envía un correo electrónico al grupo "ClienteUnico" para la Corrección de RFC, con la información dela/el Cliente(s) (nombre, matrícula, RFC actual (erróneo), RFC (correcto), cuentas relacionada en el contrato de BancaElectrónica). Continúa en 339

339 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal marca como “ATENDIDO” el registro del cual se haya mandado correo electrónico al grupo"ClienteUnico". FIN

Correcciones 48 horas.

340 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal abre el archivo “Correcciones de R.F.C” y selecciona la opción “R.F.C. MISMO DÍA” del panel“Consultas R.F.C. para control de B.E.”. Continúa en 341

341 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal selecciona la opción “Búsqueda por fecha” introduciendo el periodo que desea consultar paradesplegar el reporte con solicitudes del parámetro de fecha y hora solicitado. Continúa en 342

342 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal envía un correo electrónico al grupo "ClienteUnico" para la Corrección de RFC, con la información dela/el Cliente(s) (nombre, matrícula, RFC actual (erróneo), RFC (correcto), cuentas relacionada en el contrato de BancaElectrónica). Continúa en 343

343 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Gerente de Servicios de Apoyo aProcesos en Sucursal marca como “ATENDIDO” el registro del cual se haya mandado correo electrónico al grupo"ClienteUnico". FIN


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VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Servicios de Banca Electrónica.

Circulares Normativas e Institucionales

CPN/DBE/DBC/DC/1257. Solicitud y liquidación del Crédito Solución Banjerctio para clientes militares en activo (SEDENA) yen situación de retiro (SEDENA y SEMAR) de Banca Electrónica (BanjeNet).

CPN/DBE/DBC/1356. Nueva transacción para la administración de Tarjetas de Débito en el servicio de Banca Personal(BanjeNet y BanjeCel).


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