Estados Financieros Diciembre, 2011. Enero, 2012..

Estados FinancierosDiciembre, 2011.

Enero, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,237,461,001 65.9% ¢ 2,203,925,955 65.6% -¢ 33,535,046 -1.5% -0.3%

Disponibilidades 2 ¢ 662,700,498 19.5% ¢ 627,734,141 18.7% -¢ 34,966,357 -5.3% -0.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.0% ¢ 442,564,447 13.2% ¢ 0 0.0% 0.1%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 572,207,384 16.9% ¢ 562,589,658 16.8% -¢ 9,617,726 -1.7% -0.1%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 52,881 0.0% ¢ 289,641 0.0% ¢ 236,760 447.7% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 187,617,647 5.5% ¢ 210,671,854 6.3% ¢ 23,054,207 12.3% 0.7%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 98,472,533 2.9% ¢ 89,034,637 2.7% -¢ 9,437,895 -9.6% -0.2%Intereses por Cobrar 7 ¢ 94,571,929 2.8% ¢ 92,488,323 2.8% -¢ 2,083,605 -2.2% 0.0%Inventarios ¢ 2,952,123 0.1% ¢ 2,301,334 0.1% -¢ 650,789 -22.0% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 171,734,737 5.1% ¢ 171,786,051 5.1% ¢ 51,314 0.0% 0.1%Gastos Diferidos ¢ 3,131,102 0.1% ¢ 2,469,146 0.1% -¢ 661,955 -21.1% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,455,723 0.0% ¢ 1,996,723 0.1% ¢ 541,000 37.2% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,157,413,996 34.1% ¢ 1,153,395,595 34.4% -¢ 4,018,402 -0.3% 0.3%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,107,870,769 32.6% ¢ 1,104,066,808 32.9% -¢ 3,803,961 -0.3% 0.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 505,708 0.0% -¢ 136,186 0.0% ¢ 369,522 -73.1% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 11,693,119 0.3% ¢ 11,521,913 0.3% -¢ 171,206 -1.5% 0.0%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 25,242,328 0.7% ¢ 24,958,979 0.7% -¢ 283,349 -1.1% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,726,562 0.2% ¢ 7,614,583 0.2% -¢ 111,979 -1.4% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 5,386,925 0.2% ¢ 5,369,497 0.2% -¢ 17,428 -0.3% 0.0%

Cuentas Transitorias ¢ 63,258 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 63,258 -100.0% 0.0%Cuenta Puente ¢ 63,258 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 63,258 -100.0% 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,394,938,256 100% ¢ 3,357,321,550 100% (37,616,706) -1.1% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 31 de Diciembre del 2011

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,394,938,257 100% ¢ 3,357,321,551 100% (37,616,706) -1.1% 0.0%Pasivo ¢ 890,506,819 26.2% ¢ 783,889,264 23.3% (106,617,555) -12.0% -2.9%Pasivo Corriente ¢ 839,708,566 24.7% ¢ 759,626,197 22.6% (80,082,370) -9.5% -2.1%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 4,917,000 0.1% ¢ 4,609,000 0.1% (308,000) -6.3% 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 273,824,435 8.1% ¢ 205,417,886 6.1% (68,406,549) -25.0% -1.9%Ahorro Escolar 10 ¢ 13,086,449 0.4% ¢ 13,953,055 0.4% 866,606 6.6% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 536,626,658 15.8% ¢ 528,408,015 15.7% (8,218,643) -1.5% -0.1%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 11,254,024 0.3% ¢ 7,238,241 0.2% (4,015,783) -35.7% -0.1%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 50,798,253 1.5% ¢ 24,263,067 0.7% (26,535,186) -52.2% -0.8%Otras Obligaciones ¢ 50,798,253 1.5% ¢ 24,263,067 0.7% (26,535,186) -52.2% -0.8%

¢ 1,253,988,248 ¢ 1,286,172,066Patrimonio ¢ 2,504,431,438 73.8% ¢ 2,573,432,287 76.7% 69,000,849 2.8% 2.9%

Aporte Asociado 12 ¢ 790,905,924 23.3% ¢ 813,579,721 24.2% 22,673,797 2.9% 0.9%Aporte Patronal 13 ¢ 1,178,251,420 34.7% ¢ 1,205,262,675 35.9% 27,011,256 2.3% 1.2%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 463,082,323 13.6% ¢ 472,592,345 14.1% 9,510,021 2.1% 0.4%Aportes en Custodia ¢ 36,231,926 1.1% ¢ 36,588,182 1.1% 356,256 1.0% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 13,286,558 0.4% ¢ 11,995,658 0.4% (1,290,900) -9.7% 0.0%Excedentes del Período ¢ 22,673,287 0.7% ¢ 33,413,706 1.0% 10,740,419 47.4% 0.3%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,394,938,257 100% ¢ 3,357,321,551 100% -¢ 37,616,706 -1.1% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Diciembre del 2011

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 12,492,087 22.8% 12,163,721 25.8% (328,366) -2.6% 3.0%Intereses Inversiones 14,679,258 26.8% 9,626,371 20.4% (5,052,887) -34.4% -6.4%Intereses sobre cuentas 137,536 0.3% 322,781 0.7% 185,245 134.7% 0.4%Descuentos Ganados 53,610 0.1% 1,452,026 3.1% 1,398,416 2608.5% 3.0%Comisiones Ganadas 1,504,461 2.7% 883,465 1.9% (620,996) -41.3% -0.9%Ganancia en Venta de Inversiones 4,208,475 7.7% 69,175 0.1% (4,139,299) -98.4% -7.5%Ingresos Otros Negocios 20,564,742 37.6% 20,044,267 Otros Ingresos 1,112,814 2.0% 2,536,562 5.4% 1,423,748 127.9% 3.4%

TOTAL INGRESOS 54,752,983 100% 47,098,368 100% (7,134,141) -13.0% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 12,183,083 22.3% 11,419,679 24.2% (763,404) -6.3% 2.0%

Gastos para Actividades Sociales 1,077,083 2.0% 920,765 2.0% (156,319) -14.5% 0.0%

Gastos Otros Negocios 18,258,362 33.3% 18,182,681 38.6% (75,681) -0.4% 5.3%

Gastos Financieros 7,257,543 13.3% 5,834,824 12.4% (1,422,719) -19.6% -0.9%

TOTAL EGRESOS 38,776,072 70.8% 36,357,949 77.2% (2,418,123) -6.2% 6.4%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 15,976,911 29.2% 10,740,419 22.8% (5,236,492) -32.8% -6.4%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Diciembre del 2011

Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 25,003,652 25.1% 37,167,374 25.4% 12,163,721 48.6% 0.2%Intereses Inversiones 24,290,309 24.4% 33,916,679 23.1% 9,626,371 39.6% -1.3%Intereses sobre cuentas 379,738 0.4% 702,519 0.5% 322,781 85.0% 0.1%Descuentos Ganados 75,088 0.1% 1,527,113 1.0% 1,452,026 1933.8% 1.0%Comisiones Ganadas 2,398,961 2.4% 3,282,426 2.2% 883,465 36.8% -0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 5,120,719 5.1% 5,189,895 3.5% 69,175 1.4% -1.6%Ingresos Otros Negocios 40,445,990 40.7% 60,490,257 41.3% 20,044,267 49.6% 0.6%Otros Ingresos 1,722,708 1.7% 4,259,269 2.9% 2,536,562 147.2% 1.2%

TOTAL INGRESOS 99,437,164 100% 146,535,532 100% 47,098,368 47.4% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 23,518,199 23.7% 34,937,878 23.8% 11,419,679 48.6% 0.2%

Gastos para Actividades Sociales 2,794,517 2.8% 3,715,281 2.5% 920,765 32.9% -0.3%

Gastos Otros Negocios 35,822,423 36.0% 54,005,104 36.9% 18,182,681 50.8% 0.8%

Gastos Financieros 14,628,739 14.7% 20,463,563 14.0% 5,834,824 39.9% -0.7%

TOTAL EGRESOS 76,763,878 77.2% 113,121,826 77.2% 36,357,949 47.4% 0.0%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 22,673,287 22.8% 33,413,706 22.8% 10,740,419 47.4% 0.0%

ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Diciembre del 2011

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

10.25%155.87%

MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 6,274,232 0.0%Febrero 2012 8,365,643 0.0%Marzo 2012 16,731,286 0.0%Abril 2012 17,254,138 0.0%Mayo 2012 17,776,991 0.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%

Total Acumulado 33,413,706 209,141,071 11,976,746 15.98%

% de Cumplimiento Presupuestario

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

Excedentes.GRÁFICO No. 1. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Mensuales Reales Vrs

Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.

0

8,000,000

16,000,000

24,000,000

32,000,000

40,000,000

48,000,000

56,000,000

Oct

ubre 2

011

Noviem

bre 2

011

Dicie

mbre

2011

Enero 2

012

Febre

ro 2

012

Mar

zo 2

012

Abril 2

012

May

o 2012

Junio

201

2

Julio

201

2

Agosto

201

2

Septie

mbre

201

2

ExcedenteProyectado

Excedente RealMensual

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Acum. Reales Vrs Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.

(15,000,000)

15,000,000

45,000,000

75,000,000

105,000,000

135,000,000

165,000,000

195,000,000

225,000,000

Oct

ubre 2

011

Noviem

bre 2

011

Dicie

mbre

2011

Enero 2

012

Febre

ro 2

012

Mar

zo 2

012

Abril 2

012

May

o 2012

Junio

201

2

Julio

201

2

Agosto

201

2

Septie

mbre

201

2

ExcedenteAcum. Real

ExcedenteAcum.Proyectado

Otras Actividades.

25.00%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 1,662,557 0.00%Febrero 2012 1,662,557 0.00%Marzo 2012 1,662,557 0.00%Abril 2012 1,662,557 0.00%Mayo 2012 1,662,557 0.00%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 6,654,877 19,950,684 1,667,206 33.36%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Cumplimiento

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,170,252 100% 488,603 100% 8,364,105 100%COSTO DE VENTA 4,808,589 57%VENTAS NETAS 3,555,516 43%Gatos Administrativos 9,649,731 86% 346,669 71% 1,953,974 23%Gastos Operativos 514,821 5% 29,818 6% 784,796 9%Gastos Financieros - - Total gastos 10,164,552 91% 376,486 77% 2,738,769 33%Uttilidad Bruta 1,005,700 9.0% 112,117 22.9% 816,747 9.8%

TOTAL UTILIDADES 1,934,564 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 15,236 Otros Ingresos 6,071 TOTAL INGRESOS 21,307

Cargos bancarios 9,421

Gastos junta directiva - Gastos de oficina - Intereses p/ahorros voluntarios - Total 9,421 Utilidad Neta 1,946,449

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 1,014,020 112,711 819,719 Utilidad Neta de EF: 1,946,449

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, DICIEMBRE 2011.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 32,189,834 100% 1,468,004 100% 26,783,736 100%COSTO DE VENTA 15,381,578 57%VENTAS NETAS 11,402,158 43%Gatos Administrativos 27,793,703 86% 1,051,887 72% 5,801,306 22%Gastos Operativos 1,512,379 5% 101,006 7% 2,095,407 8%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 29,372,324 91% 1,152,893 79% 7,896,712 29%Uttilidad Bruta 2,817,510 8.8% 315,111 21.5% 3,505,445 13.1%

TOTAL UTILIDADES 6,638,067 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 19,797 Otros Ingresos 7,578 TOTAL INGRESOS 27,376

Cargos bancarios 20,853 Gastos junta directiva - Gastos de oficina 1,600

Intereses p/ahorros voluntarios - Total 22,453 Utilidad Neta 6,642,990

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 2,820,956 315,358 3,506,676 Utilidad Neta de EF: 6,642,990

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Noviembre del 2012.

A DICIEMBRE, 2011.

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,010 VERT 2,011 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,240,546,684 67.5% ¢ 2,203,925,955 65.6% -¢ 36,620,729 -1.6% -1.9%

Disponibilidades 2 ¢ 528,721,862 15.9% ¢ 627,734,141 18.7% ¢ 99,012,279 18.7% 2.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 473,411,172 14.3% ¢ 442,564,447 13.2% -¢ 30,846,726 -6.5% -1.1%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 596,901,375 18.0% ¢ 562,589,658 16.8% -¢ 34,311,717 -5.7% -1.2%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 39,915 0.0% ¢ 289,641 0.0% ¢ 249,726 625.7% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 226,080,915 6.8% ¢ 210,671,854 6.3% -¢ 15,409,061 -6.8% -0.5%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 146,419,537 4.4% ¢ 89,034,637 2.7% -¢ 57,384,900 -39.2% -1.8%Intereses por Cobrar 7 ¢ 59,940,595 1.8% ¢ 92,488,323 2.8% ¢ 32,547,728 54.3% 0.9%Inventarios ¢ 0 0.0% ¢ 2,301,334 0.1% ¢ 2,301,334 #¡DIV/ 0! 0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 192,782,695 5.8% ¢ 171,786,051 5.1% -¢ 20,996,644 -10.9% -0.7%Gastos Diferidos ¢ 3,030,704 0.1% ¢ 2,469,146 0.1% -¢ 561,558 -18.5% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 798,000 0.0% ¢ 1,996,723 0.1% ¢ 1,198,723 150.2% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 12,419,913 0.4% ¢ 0 0.0% -¢ 12,419,913 -100.0% -0.4%

Activo No Corrientes ¢ 1,077,357,821 32.5% ¢ 1,153,395,595 34.4% ¢ 76,037,774 7.1% 1.9%Cartera de Crédito 8 ¢ 935,295,062 28.2% ¢ 1,104,066,808 32.9% ¢ 168,771,746 18.0% 4.7%Estimación por Incobrables 8 -¢ 253,587 0.0% -¢ 136,186 0.0% ¢ 117,401 -46.3% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 789,204 0.0% ¢ 11,521,913 0.3% ¢ 10,732,709 1359.9% 0.3%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 29,799,826 0.9% ¢ 24,958,979 0.7% -¢ 4,840,847 -16.2% -0.2%Obras en proceso ¢ 26,878,491 0.8% ¢ 0 0.0% -¢ 26,878,491 -100.0% -0.8%Vehículos ¢ 8,958,333 0.3% ¢ 7,614,583 0.2% -¢ 1,343,750 -15.0% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 75,890,492 2.3% ¢ 5,369,497 0.2% -¢ 70,520,995 -92.9% -2.1%

Cuentas Transitorias ¢ 1,254,896 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 1,254,896 -100.0% 0.0%Cuenta Puente ¢ 1,254,896 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 1,254,896 -100.0% 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,319,159,401 100% ¢ 3,357,321,550 100% 38,162,149 1.1% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 31 de Diciembre del 2010 y 2011

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,319,159,401 100% ¢ 3,357,321,551 100% 38,162,149 1.1% 0.0%Pasivo ¢ 820,454,613 24.7% ¢ 783,889,264 23.3% (36,565,349) -4.5% -1.4%Pasivo Corriente ¢ 797,794,407 24.0% ¢ 759,626,197 22.6% (38,168,210) -4.8% -1.4%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 6,429,000 0.2% ¢ 4,609,000 0.1% (1,820,000) -28.3% -0.1%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 181,560,130 5.5% ¢ 205,417,886 6.1% 23,857,756 13.1% 0.6%Ahorro Escolar 10 ¢ 17,220,277 0.5% ¢ 13,953,055 0.4% (3,267,222) -19.0% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 590,611,893 17.8% ¢ 528,408,015 15.7% (62,203,878) -10.5% -2.1%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 1,973,107 0.1% ¢ 7,238,241 0.2% 5,265,134 266.8% 0.2%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 22,660,206 0.7% ¢ 24,263,067 0.7% 1,602,861 7.1% 0.0%Otras Obligaciones ¢ 22,660,206 0.7% ¢ 24,263,067 0.7% 1,602,861 7.1% 0.0%

¢ 1,251,095,572 ¢ 1,286,172,066Patrimonio ¢ 2,498,704,789 75.3% ¢ 2,573,432,287 76.7% 74,727,498 3.0% 1.4%

Aporte Asociado 12 ¢ 778,368,502 23.5% ¢ 813,579,721 24.2% 35,211,219 4.5% 0.8%Aporte Patronal 13 ¢ 1,137,045,226 34.3% ¢ 1,205,262,675 35.9% 68,217,449 6.0% 1.6%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 472,727,070 14.2% ¢ 472,592,345 14.1% (134,726) 0.0% -0.2%Aportes en Custodia ¢ 60,754,044 1.8% ¢ 36,588,182 1.1% (24,165,862) -39.8% -0.7%Reservas Patrimoniales ¢ 25,308,613 0.8% ¢ 11,995,658 0.4% (13,312,956) -52.6% -0.4%Excedentes del Período ¢ 24,501,333 0.7% ¢ 33,413,706 1.0% 8,912,373 36.4% 0.3%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,319,159,401 100% ¢ 3,357,321,551 100% ¢ 38,162,149 1.1% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Diciembre del 2010 y 2011

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2010 Vert 2011 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 38,357,954 50.0% 37,167,374 25.4% (1,190,580) -3.1% -24.7%Intereses Inversiones 27,286,245 35.6% 33,916,679 23.1% 6,630,435 24.3% -12.5%Intereses sobre cuentas 370,566 0.5% 702,519 0.5% 331,953 89.6% 0.0%Descuentos Ganados 641,942 0.8% 1,527,113 1.0% 885,171 137.9% 0.2%Comisiones Ganadas 4,577,547 6.0% 3,282,426 2.2% (1,295,121) -28.3% -3.7%Ganancia en Venta de Inversiones 24,125 0.0% 5,189,895 3.5% 5,165,770 21412.5% 3.5%Ingresos Otros Negocios - 6,485,152 4.4% 6,485,152 #¡DIV/0! 4.4%Otros Ingresos 5,386,243 7.0% 4,259,269 2.9% (1,126,973) -20.9% -4.1%

TOTAL INGRESOS 76,644,621 100% 146,535,532 100% 15,885,807 20.7% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 32,162,106 42.0% 34,937,878 23.8% 2,775,772 8.6% -18.1%

Gastos para Actividades Sociales 3,564,788 4.7% 3,715,281 2.5% 150,493 4.2% -2.1%

Gastos Financieros 16,416,393 21.4% 20,463,563 14.0% 4,047,170 24.7% -7.5%

TOTAL EGRESOS 52,143,287 68.0% 59,116,722 40.3% 6,973,434 13.4% -27.7%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 24,501,333 32.0% 33,413,706 22.8% 8,912,373 36.4% -9.2%

ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Diciembre del 2011

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera

Al 31 de Diciembre del 2011

Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 778,168 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 109,919,670 8.61% 8.50% 0.73%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 52,893,299 4.14% 8.50% 0.35%Vivienda Segunda Solución ¢ 10,058,427 0.79% 12.25% 0.10%Estudios Largo Plazo ¢ 18,089,381 1.42% 7.00% 0.10%Salud Largo Plazo ¢ 8,950,351 0.70% 9.00% 0.06%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 1,534,265 0.12% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 870,330 0.07% 12.25% 0.01%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 3,051,479 0.24% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,736,111 6.01% 8.00% 0.48%Uniformes Asociados ¢ 17,302,695 1.36% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 5,344,899 0.42% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 1,036,146 0.08% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 5,037,972 0.39% 12.00% 0.05%Exasociados. ¢ 3,598,829 0.28% 28.00% 0.08%Terceros ¢ 1,826,028 0.14% 27.00% 0.04%Terceros V ¢ 22,055,068 1.73% 14.75% 0.25%Vivienda Solcasa terceros ¢ 183,463,280 14.37% 12.00% 1.72%Compra Saldos TC ¢ 526,775 0.04% 26.00% 0.01%Back to back ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 125,124,678 9.80% 12.25% 1.20%Personal con Garantía AA ¢ 536,807,700 42.05% 12.25% 5.15%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 73,672,284 5.77% 20.25% 1.17%Salvaditas Inmediatas ¢ 7,426,458 0.58% 24.50% 0.14%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 3,107,336 0.24% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 753,901 0.06% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 6,668,143 0.52% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,276,633,670 100.00% 11.67%

Cartera de Crédito.

Gráfico No. 11. Asegrum. Histórico de la Tasa de Interés Crédito Promedio Ponderada y TBP 6 M, BCCR.

Año 2010 y 2011.

6.0%

7.0%

8.0%

9.0%10.0%

11.0%

12.0%

13.0%

dic-1

0

feb-

11

abr-1

1

jun-1

1

ago-

11

oct-1

1

dic-1

1

Rend PP

TBP 6 M

Lineal (Rend PP)

Lineal (TBP 6 M)

Cartera de Crédito.

GRÁFICO No. 10. ASEGRUM. Saldo de la Cartera de Crédito por Componente.

Diciembre, 2011.

25.11%

74.89%

Social

Financiero

Cartera de Crédito.GRÁFICO No. 7. ASEGRUM. Cantidad de Formalización de Crédito por

Mes. De octubre 2010 a Septiembre 2011.

154

116

171

9884

0 0 0 0 0 0 0 0 0

-100

-50

0

50

100

150

200

ago-11

sep-11

oct-11 nov-11 dic-11 ene-12

feb-12 mar-12

abr-12 may-12

jun-12 jul-12 ago-12

sep-12

GRÁFICO No. 8. ASEGRUM. Montos Desembolsados de Crédito por Mes. De octubre 2010 a Septiembre 2011.

¢ 48,797,938

¢ 29,304,748

¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0

¢ 43,433,845¢ 34,001,313

¢ 42,441,482

¢ 0

¢ 0¢ 0

-¢ 20,000,000

-¢ 10,000,000

¢ 0

¢ 10,000,000

¢ 20,000,000

¢ 30,000,000

¢ 40,000,000

¢ 50,000,000

¢ 60,000,000

ago-11

sep-11

oct-11 nov-11

dic-11 ene-12

feb-12 mar-12

abr-12

may-12

jun-12 jul-12 ago-12

sep-12

c

Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

GRÁFICO No. 9. ASEGRUM. Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.

2010, 2011 y 2012.

0.00%

0.14%

0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

1.00%

0.00%

0.91%

0.00% 0.00%

0.83% 0.85%

0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

0.00%

0.10%0.00%

0.20%

0.40%

0.60%

0.80%

1.00%

1.20%

Octubre

Noviem

bre

Dicie

mbre

Enero

Febre

ro

Mar

zoAbril

May

o

Junio

Julio

Agosto

Septie

mbr

e

2008-2009

2010-2011

2011-2012

2008-2009 2010-2011 2011-20120.00% 0.00% 0.83%0.14% 0.00% 0.85%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 1.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.91% 0.00%0.00% 0.00% 0.00%0.10% 0.00% 0.00%

MesMorosidad Histórica

AgostoSeptiembre

MayoJunioJulio

Octubre

Abril

FebreroMarzo

NoviembreDiciembreEnero

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,444,947 VIVIENDA

2 20046910 BOLAÑOS CHAVES RODOLFO 28-sep-2004 ¢ 381,081 COMERCIAL

3 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 22,055,068 VIVIENDA

4 111060825 GARCIA ARROYO ROSALYN 28-abr-2011 ¢ 35,354,211 VIVIENDA

5 112330897 ALVARADO MORA ANDREA 29-abr-2011 ¢ 39,864,015 VIVIENDA

6 2011050165 ACUÑA QUESADA OSCAR 31-may-2011 ¢ 35,390,710 VIVIENDA

7 2011050160 CARMONA RODRIGUEZ JOSE 31-may-2011 ¢ 37,475,473 VIVIENDA

8 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,378,871 VIVIENDA

¢ 207,344,376

PRESTAMOS A TERCEROS

GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.

Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.

De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.

0

2

1

#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)




0

2

1





0

2

1





0

2

1


Gráfico No. 2- ASEGRUM. Distribución de la Cartera de Crédito de Terceros por Sector. Diciembre, 2011.

0.2%

99.8%

COMERCIAL

VIVIENDA

Inversiones Bursátiles.

Al 31 de Diciembre del 2011 TC ¢ 505.35

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 409,448,716 0 409,448,716 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 13.0%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 200,940,219 0 200,940,219 12.6%

Subtotal 409,448,716 0 409,448,716 25.6%

Scotia ValoresSector Público 942,932,000 35,785,503 978,717,503Inversiones en recompra 136,799,461 0 136,799,461 8.6%Fondos de inversion 9,486,933 35,785,503 45,272,436 2.8%tptba 34,536,491 0 34,536,491 2.2%CPH R.L. 234,055,948 0 234,055,948 14.6%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 0 528,053,167 33.0%Sector Privado 0 210,671,854 210,671,854Acciones negociables y RBRA 0 210,671,854 210,671,854 13.2%

0 0 0 0.0%Subtotal 942,932,000 246,457,357 1,189,389,357 74.4%

Total Inversiones 1,352,380,716 246,457,357 1,598,838,073 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Diciembre, 2011.

85%

15%

Colones

Dólares

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Diciembre, 2011.

87%

13%

Público Privado

Inversiones Bursátiles.Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 205,417,886.01Ahorro Escolar ¢ 13,953,054.92Excedente Real ¢ 33,413,706.04Total ¢ 252,784,646.97

Inversiones CP ¢ 246,212,654.52

Margen 0.97

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Diciembre, 2011.

15%

85%

Total CP

Total LP


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,598,838,073Financiamiento Bursátil ¢ 528,408,015Índice de Apalancamiento (IA) 33.05%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,070,430,058

Al 31 de Diciembre del 2011

ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO

Gráfico No. 1- Grupo Mutual Alajuela - La Vivienda. Comportamiento Histórico del Indice de Rotación.

Años 2010 y 2011.

0.3% 0.4%

1.1% 1.1% 1.0%0.5% 0.6%

1.1%0.6%

1.0% 1.1% 1.2% 0.9%1.3%

-1.00%

1.00%

3.00%

5.00%

7.00%

9.00%

nov-10 dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11

Gráfico No. 2- ASEGRUM. Comportamiento Histórico del Indice de Afiliación.

Años 2010 y 2011.

91%90%90%90%

89%89%89%88%88%88%87%

90%89%89%89%

80.00%81.00%82.00%83.00%84.00%85.00%86.00%87.00%88.00%89.00%90.00%91.00%92.00%93.00%94.00%95.00%96.00%97.00%98.00%99.00%

100.00%

oct-10 nov-10 dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,205,262,675

1,205,262,675.13

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 180,789,401(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 22,210,599(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.12 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Fondo Vacacional 4,656,091Ahorro Voluntario Marchamo 75,045Ahorro Voluntario Navideño 236,069Ahorro Voluntario Extravacacional 14,156,090Ahorro Voluntario Programado Especial -12 61,812,449Ahorro Voluntario Dividendos 2,494,897Ahorro Voluntario Largo Plazo 7,705,876Ahorro Voluntario Programado Especial 12 8,782,082Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 93,149,000Ahorro Asociado 789,514,765Aporte Extraord. Asociado 3% 451,829,497Aporte Extraord. Asociado 2% 10,593,073Total (1) 1,445,004,935

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 216,750,740(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 225,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 8,249,260(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.04 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011(colones sin céntimos)

Comentarios: Balance mensual con cambios en inversiones y

ahorros. Anual similar a lo visto, impacto en cartera y liquidaciones.

Resultados financieros presupuestados. Morosidad normal. Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).

Aumentar RL, anual, efecto corto plazo.

Estados Financieros Diciembre, 2011. Enero, 2012..

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