FORO SECTOR PRIVADO/PÚBLICO “Unificación de Criterios...

Vinculación y diferenciación entre el ‘enfoque basado en riesgo’ contenido en las Recomendaciones del GAFI y la

administración del Riesgo LD/FT llevada a la práctica

FORO SECTOR PRIVADO/PÚBLICO “Unificación de Criterios sobre Administración

de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo”

San Salvador, El Salvador. Septiembre 26, 2011

ALEJANDRA QUEVEDO Q.Asesora legal, GAFIC

CONTENIDO

• INTRODUCCION

• ESTANDAR ACTUAL- Guía sobre el Enfoque Basado en Riesgo para combatir el LD/FT

- Aplicación del enfoque basado en riesgo para las instituciones financieras. - Situación de cumplimiento de la Región

• CUARTA RONDA - Cambios en los estándares del GAFI

• CONCLUSIONES

INTRODUCCION – Medidas preventivas

LEGALTipificación, Congelamiento, Incautación, Decomiso– R1, 2, 3 & RE. II, IIICooperación Internacional – R35, 36, 37, 38, 39 – RE. I & V

MEDIDAS PREVENTIVASFinancieras – R 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 13, 14, 15, 17, 18, 19, 20, 21, 22 , & RE.IV, VI. VII [& APNFDs – R12, 16]

AUTORIDADES COMPETENTESAPNFDs – R24Supervisión/Regulación Financiera – R17, 23, 25, 29 UIF/ Autoridades del Orden– R26, 27 & RE.IX

TRANSPARENCIA: Personas jurídicas y arreglos jurídicos (fideicomisos) - R33, 34 Organismos Sin Fines de Lucro ( OSFL/NPOs) - RE.VIII

COOPERACIÓN & RECURSOS/ESTADÍSTICASDoméstica e Internacional – R31, 40Estadísticas y Recursos – R 32, 30

• Las Recomendaciones del GAFI reconocen la validez de unenfoque basado en el riesgo (RBA por sus siglas en ingles) enmateria de ALD/LFT.

• RBA - alcance de las actividades incluidas en el régimen deALD/LFT, grado en que pueden ser necesarias determinadasmedidas de diligencia debida del cliente; la naturaleza de lossistemas de control interno de una institución y el enfoque deregulación y supervisión de las autoridades competentes.

• RBA se aplica tanto en materia ALD como de CFT

• La vulnerabilidad al riesgo significa que puede ser necesarioaplicar medidas reducidas o intensificadas para enfrentar laamenaza.

INTRODUCCION

INTRODUCCION

• Apoyar el desarrollo de un entendimiento común de lo que significa enfoque basado en riesgo

• Identificar mejores practicas.

• Principio – eficiente destinación de los recursos. A mayor riesgo, mayor atención

Guía sobre el Enfoque Basado en Riesgo para combatir el LD/FT

Las instituciones financieras:

• Nivel de flexibilidad y discrecionalidad en sus juicios

• Identificación de los riesgos propios de la entidad

• Administración de riesgo.

• Estrategias para mitigación de los riesgos


• Medidas de Debida diligencia (R5-9)

• Sistemas de control interno (R15, 22)

• Regulación y supervisión (R23)

• APNFD (DNFBPs por sus siglas en ingles (R12, 16, 24)


DDC

bajo

alto

1

2

3

4

5

6 78 9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

1920

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

3233

34

35

36

37

38

39

40

SR.I

SR.II

SR.III

SR.IVSR.V

SR.VISR.VII

SR.VIII

SR.IX

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

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80%

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100%

Cu

mp

lim

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Recomendaciones del GAFI

ESTADO DE CUMPLIMIENTO

0.47

0.60

0.37

0.32

0.09

0.26

0.46

0.34

0.62

0.29

0.42

0.00 0.10 0.20 0.30 0.40 0.50 0.60 0.70

Criminalize and Seize (1, 2, 3, II, III)

FIU & Law Enf. (26,27,28)

Preventive (4-11,13-15,18,21,22)

Supervision & Oversight (17,23,29)

DNFBPs (12,16,24)

Resources & Stats. (30, 32)

Other (19, 20, 25, 31)

Legal Persons & Trusts (33,34)

International Coop. (35-40)

CFT (SR. I to IX)

Core & Key



0.25

0.22

0.26

0.26

0.20

0.68

0.00 0.20 0.40 0.60 0.80

Terceros e intermediarios

Nuevas tecnologias y negocios queno son cara a cara

Banca corresponsal

Personas Politicamente Expuestas

Debida Diligencia del Cliente

Secreto Bancario

Cumplimiento

Re

com

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CUARTA RONDA - Cambios en los estándares del GAFI

• Nota interpretativa sobre Enfoque Basado en riesgo (INRBA por sus siglas en ingles).

• Integrar de mejor manera el concepto de RBA con las recomendaciones y la metodología

• Principios básicos y objetivos del enfoque basado en riesgo


Obligaciones y decisiones de los Países:

Evaluación de riesgo

Riesgo alto

Riesgo bajo

Excepciones

Supervisión y monitoreo


Obligaciones y decisiones de las institucionesfinancieras y APNFD: Evaluación de riesgo

Administración y mitigación del Riesgo

Riesgo Alto

Riesgo bajo

CONCLUSIONES

Fuente: FMI. Julio de 2010

ESTADO DE CUMPLIMIENTO J

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2%

Pa

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7%

Tri

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60%

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80%

CONCLUSIONES

Importancia del Dialogo con el Sector Privado

Lideres en la lucha contra el LD/FT.

Efectividad de 40 + 9.

Fomento de cultura ALD/CFT.

Participación en las consultas del GAFI en larevisión de los estándares.

Preparación 4ta Ronda.

GRACIAS!www.cfatf-gafic.org

Preguntas y comentarios:

[email protected]

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