Gestión de Procesos en Instituciones Financieras

Gestión de Procesos en Instituciones

Financieras

Por donde comenzar para maximizar el beneficio en

el uso de BPM´s

Enero 2009

2

Antecedentes¿De los medios a los fines?, Es imperativo conectar la Estrategia a la Tecnología - ¡El enfoque de BPM induce el camino!

Entorno competitivo impulsa a las organizaciones a definir estrategias que le permitan mantenerse en el tiempo. Sin embargo, ¿Cómo lograrlo?

Entorno competitivo impulsa a las organizaciones a definir estrategias que le permitan mantenerse en el tiempo. Sin embargo, ¿Cómo lograrlo?

Las organizaciones han desarrollado sus Cadenas de Valor e identificado sus procesos clave *1, para impulsar su desempeño a través de innovación o mejoramiento continuo de sus procesos

Las organizaciones han desarrollado sus Cadenas de Valor e identificado sus procesos clave *1, para impulsar su desempeño a través de innovación o mejoramiento continuo de sus procesos

Y evalúan las capacidades que soportan a sus procesos (en particular la tecnología), y determinan cual es la más adecuada

Y evalúan las capacidades que soportan a sus procesos (en particular la tecnología), y determinan cual es la más adecuada

¿Cómo un enfoque gerencial como BPM apoya?

*1 Peter Keen,

Recomendaciones clave• Alinear iniciativas Estratégicas a los

procesos• Utilizar Arquitectura de Procesos para

representar fielmente a la organización• Evaluar desempeño y determinar brecha

Recomendaciones clave• Adoptar enfoques para Innovar, Mejorar y

Custodiar Procesos• Impulsar el uso de Estándares (BPMN,

Framework´s funcionales, entre otros)

Recomendaciones clave• Búsqueda, selección e implantación de

herramientas de BPM Suite

3

Como aprovechar la Tecnología para implantar un enfoque de Gestión de Procesos de Negocio …

• Las organizaciones que aplican el enfoque de gestión de procesos de negocio, deben considerar a la Tecnología de Información como una “Capacidad” y en el mercado existe a su disposición una amplia variedad de software

• El reto está en contar con la información suficiente que le permita tomar la decisión sobre cual herramienta es la mas adecuada, minimizando riesgosy maximizando los beneficios para la organización

4

En el ecosistema de Tecnología de Información actual, ¿Cuál soporta un enfoque de Gestión de Procesos de Negocio?

Flex

ibilid

ad

Integración

BPM Suites

CRM

SCMERP

WorkFlowSoftware Legado

EAI

- +

-

+

Absorben algunas funcionalidades de los BPM´s

Centrado en Procesos↑ flexibilidad + generalista

↑ agilidad

Funcionalmente especializados↑ integrados

↓ flexibilidad (marcos / templates pre-establecidos)

EBA / EA

BAM

BPA

BPM system

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Las Suite de BPM soportan el ciclo de gestión de procesos de negocio a través de cuatro componentes - EBA/EA, BPA, BPMs, BAM

Arquitectura Empresarial (EBA /EA -Enterprise Architecture)

Agregación funcional a nivel macroFacilita el modelado del negocio, estrategias y tácticas (objetivos), unidades organizacionales, así como proveedores, partners y clientesDebe proveer la capacidad de representar dimensiones del negocio, como: p, m, g, cPermite la modelación de Arquitecturas de Procesos / frameworks

Monitoreo de Actividades de Negocio(Business Activity Monitoring - BAM )

Monitoreo y medición de las actividades de negocio… volúmenes, velocidad, errores y condiciones especialesIntegración con otras fuentes de datos (Datawarehouse), e Inteligencia de Negocio (BI).Uso de tableros

Sistemas para Gestión de Procesos de Negocio(Business Process Management System -BPMS )

… controla y gestiona los procesos de negocio… coordina interacciones y flujo de informaciónSoporta modelado y análisis de procesos, asícomo monitoreo

Implantar y Difundir

Monitorear y Controlar

Identificar yAlinear con Estrategia

Modelar y Analizar

Diseñar y Simular

CicloBPM

Implantar y Difundir

Monitorear y Controlar

Identificar yAlinear con Estrategia

Modelar y Analizar

Diseñar y Simular

CicloBPM

Análisis de Procesos de Negocio(Business Process Analysis -BPA)

Combinación de herramientas y metodologías utilizadas para agregar valor y disminuir costos, tiempos y riesgos.

6

Profesionales en gestión de procesos han contribuido a identificar características o funcionalidades complementarias a las ya existentes, como:

Profesionales en gestión de procesos han contribuido a identificar características o funcionalidades complementarias a las ya existentes, como:

Repositorios Universales de

Procesos de Negocio

Database capableto storing

information from allBPM tools

• …gestión de información

… y conocedores en la materia complementan sus funcionalidades al considerar otras características para estas tecnologías

*2 BPMTrends

Suite de Gestión de Procesos de Negocio

Modeling capability + BPM Engine

Herramientas de Graficación

Herramientas Estadísticas

Software de Inteligencia de Negocio y Data

Warehouse

Suites de Aplicaciones

Empresariales

Herramientas de Gestión de Reglas de

Negocio

• …gestión de reglas

Aplicaciones de Gestión de Procesos

de Negocio

Modeling capability + BPM Engine +

Application components• …gestión de procesosHerramientas de

Monitoreo de Procesos de Negocio

Modeling capability + Abilityto monitor runtime process

+ Dashboard capability

• …monitoreo

Herramientas de Integración de aplicaciones

Herramientas de automatización de Flujo de trabajo

Servicios de Aplicaciones

Suites de Desarrollo de Software• …soporte tecnológico

Lenguaje de ModeladoXML, DSL´s, BEPL, BPMN

• …modelado

Herramientas de Simulación

de Procesos

Herramientas de Modelado de

ProcesosModeling capability

+ Repository

Herramientas de Modelado OrganizacionalBusiness ProcessArchitecture tools

7

*3 Gartner Group; TEC; Technology Evaluation Center

Empresas como Gartner y TEC *3 facilitan el camino en la adopción de estas tecnologías al analizar a proveedores y sus aplicaciones

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Mostramos algunas de las herramientas que hay disponible en el mercado y sus características (1/3)

Casewise posee un extenso portafolio de productos que proporciona soluciones de Análisis de Procesos de Negocios, Arquitectura Empresarial, Gobierna & regulaciones.

Casewise posee un extenso portafolio de productos que proporciona soluciones de Análisis de Procesos de Negocios, Arquitectura Empresarial, Gobierna & regulaciones.

• Corporate Modeler Suite• Corporate Modeler Extensión• Casewise portal• Corporate Sinergy• Webmodeler• V-modeler• BPEL Acelerator• Casewise scheduler• CMIntelligence• Models & Frameworks

• Corporate Modeler Suite• Corporate Modeler Extensión• Casewise portal• Corporate Sinergy• Webmodeler• V-modeler• BPEL Acelerator• Casewise scheduler• CMIntelligence• Models & Frameworks

Suite

EA/EBAEA/EBA

BPABPA

BAMBAM

FarmacéuticaServicios financierosTelecomunicacionesServicio al PublicoSector Público / GobiernoTecnología

FarmacéuticaServicios financierosTelecomunicacionesServicio al PublicoSector Público / GobiernoTecnología

FrameworksFrameworks

Metastorm ofrece soluciones líderes en el mercado para Arquitectura Empresarial (EA), Análisis y Planificación de Procesos de Negocios (BPA) y Administración de Procesos de Negocios (BPM).

Metastorm ofrece soluciones líderes en el mercado para Arquitectura Empresarial (EA), Análisis y Planificación de Procesos de Negocios (BPA) y Administración de Procesos de Negocios (BPM).

• ProVision Business Process Analysis (BPA)

• Business Process Management (BPM)

• Metastorm ProVision• Integration Manager• Reference Models (Sarbanes –

Oxley, SCOR, VRM, entre otros)

• Frameworks (Zachman, TOGAF, DoDAF, FEA)

• ProVision Business Process Analysis (BPA)

• Business Process Management (BPM)

• Metastorm ProVision• Integration Manager• Reference Models (Sarbanes –

Oxley, SCOR, VRM, entre otros)

• Frameworks (Zachman, TOGAF, DoDAF, FEA)

SuiteSuite

EA/EBAEA/EBA

BPABPA

BAM

Manufactura/Retail/DistribuciónServicios LegalesServicios Financieros y SegurosFarmacéutica y Servicios MédicosGobierno, EducaciónTelecomunicaciones, entre otros

Manufactura/Retail/DistribuciónServicios LegalesServicios Financieros y SegurosFarmacéutica y Servicios MédicosGobierno, EducaciónTelecomunicaciones, entre otros


Fuente: Gartner Fuente: WebSite proveedor Información no disponible

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Mostramos algunas de las herramientas que hay disponible en el mercado y sus características (2/3)

Ultimus es una suite de soluciones integradas a la perfección que permite a las empresas la capacidad de adaptar eficazmente su estrategia de negocio

Ultimus es una suite de soluciones integradas a la perfección que permite a las empresas la capacidad de adaptar eficazmente su estrategia de negocio

• Ultimus Adaptative BPM Suite• Ultimus Process Designer• Functional Blueprints

• Ultimus Adaptative BPM Suite• Ultimus Process Designer• Functional Blueprints

SuiteSuite

EA/EBA

BPABPA

BAM

Energía y ServiciosServicios FinancierosFarmacéutica y HealtcareSector Publico

Energía y ServiciosServicios FinancierosFarmacéutica y HealtcareSector Publico

Frameworks

La plataforma ARIS proporciona productos de software integrados que ayudan a las empresas a mejorar continuamente sus procesos empresariales. Estos productos cubren todas las fases de un proyecto de gestión de procesos empresariales, desde la definición de la estrategia y el diseño de los procesos hasta la transferencia de los modelos a los sistemas de TI y el control de la ejecución de los procesos.

La plataforma ARIS proporciona productos de software integrados que ayudan a las empresas a mejorar continuamente sus procesos empresariales. Estos productos cubren todas las fases de un proyecto de gestión de procesos empresariales, desde la definición de la estrategia y el diseño de los procesos hasta la transferencia de los modelos a los sistemas de TI y el control de la ejecución de los procesos.

• ARIS Strategy Plataform• ARIS Design Plataform• ARIS Implementation Plataform• ARIS Controling Plataform

• ARIS Strategy Plataform• ARIS Design Plataform• ARIS Implementation Plataform• ARIS Controling Plataform

Suite

EA/EBAEA/EBA

BPABPA

BAMBAM

Industria AutomotrizServicios FinancierosTecnologíaFarmacéuticaTelecomunicacionesEntre otras

Industria AutomotrizServicios FinancierosTecnologíaFarmacéuticaTelecomunicacionesEntre otras



ARIS

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Mostramos algunas de las herramientas que hay disponible en el mercado y sus características(3/3)

Todo tipo de procesos se pueden modelizar con AuraPortal y su standard BPMN. Una vez modelados, los procesos ya son ejecutables SIN NINGUNA NECESIDAD DE PROGRAMACION…

Todo tipo de procesos se pueden modelizar con AuraPortal y su standard BPMN. Una vez modelados, los procesos ya son ejecutables SIN NINGUNA NECESIDAD DE PROGRAMACION…

• BPMS• CRM• Supply Chain• Intranet• Documents• Portals

• BPMS• CRM• Supply Chain• Intranet• Documents• Portals

SuiteSuite

EA/EBAEA/EBA

BPABPA

BAMBAM

Energía y ServiciosIngenieriaBancos y Financieras; SegurosHoteles y TurismoEducaciónMedios de Comunicación, entre otros

Energía y ServiciosIngenieriaBancos y Financieras; SegurosHoteles y TurismoEducaciónMedios de Comunicación, entre otros



Intalio es una suite plataforma Open Source. Provee los componentes necesarios para gestionar los procesos de negocio,

Intalio es una suite plataforma Open Source. Provee los componentes necesarios para gestionar los procesos de negocio,

• BPM• CRM• SFA• Marketing• Analytics• Office

• BPM• CRM• SFA• Marketing• Analytics• Office

SuiteSuite

EA/EBA

BPA

BAM

Servicios FinancierosTelecomunicaciones, TecnologíaHoteles y TurismoGobiernoSaludTransporteManufactura

Servicios FinancierosTelecomunicaciones, TecnologíaHoteles y TurismoGobiernoSaludTransporteManufactura

Frameworks

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Complejidad y variedad está en la cantidad de empresas que ofrecen tecnología de información – BPMS …

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Como aprovechar la Tecnología para implantar un enfoque de Gestión de Procesos de Negocio …

• Las organizaciones que aplican el enfoque de gestión de procesos de negocio, deben considerar a la Tecnología de Información como una “Capacidad” y en el mercado existe a su disposición una amplia variedad de software

• El reto está en contar con la información suficiente que le permita tomar la decisión sobre cual herramienta es la mas adecuada, minimizando riesgos y maximizando los beneficios para la organización

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Estrategia es un criterio base, dirige el como se adopta la Gestión de Procesos en la Organización y condiciona el uso de Tecnología de la Información (1/3)

Estrategia de Reducción de Costos

• … análisis de procesos y simulación (BPA –Business Process Analysis)

• … monitoreo para custodiar indicadores de costos (BAM – Business ActivityMonitoring)

Se enfatiza en el Ciclo de Gestión de Procesos en…

Requiere de las herramientas de BPM Suite funcionalidades para …

Organizaciones enfocadas en reducir sus costos y ser mas productivas,

• Evalúan constantemente sus procesos • Están en la búsqueda constante de

eficiencia• Conocen el desempeño de sus procesos y

actúan en consecuencia

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• … herramientas EAI, integración de data del cliente y de Business Inteligence (BI)

• … modelar y evaluar impacto de los cambios en la configuración del negocio (EBA/EA –Entreprise Business Architecture)



Organizaciones enfocadas a entregar valor a sus clientes,

• Conocimiento de las necesidades del cliente en cuanto a productos y servicios (p/s)

• Modelos de Atención y Operación diferenciados

• Custodia de los atributos de valor

Estrategia de Valor al Cliente

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• … el diseño, simulación e implementación de procesos (BPM System)

• … la gestión de reglas en procesos (BRM –Business Rules Management tools)

• … custodiar eventos y actividades minimizando riesgos (BAM – Business Activity Monitoring)



Organizaciones enfocadas garantizar cumplimiento de normativas regulatorias o internas,

• Estandarización• Control sobre la ejecución de tareas y

actividades• Minimizar eventos sobre las operaciones

Organizaciones Burocráticas /Mecanicistas

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Componentes funcionales de los Sistemas de Información - BPMS deben alinearse a la madurez de la organización en la Gestión de Procesos

• EBA/ EA: Herramientas de Modelado Organizacional• EBA/ EA: Herramientas de Modelado Organizacional

• BPMSy: Herramientas de Simulación• BPMSy: Herramientas de Simulación

• BPMSy / BAM: Herramientas de Monitoreo• BPMSy / BAM: Herramientas de Monitoreo

BPMSy:• Herramientas de

Modelado de Procesos

• Notación estándar (BPMN)

• Herramientas de automatización de flujo de trabajo

BPMSy:• Herramientas de

Modelado de Procesos

• Notación estándar (BPMN)

• Herramientas de automatización de flujo de trabajo

• BPMSy: Herramientas de Gestión de Reglas

• BPMSy: Herramientas de Gestión de Reglas

• BPMSy /EAI: Herramientas de Integración de Aplicaciones• BPMSy /EAI: Herramientas de Integración de Aplicaciones

• Servicios de Aplicaciones• Servicios de Aplicaciones

• Suites de Desarrollo de Software• Suites de Desarrollo de Software

BPM SuitesBPM Suites

17

Calidad y disponibilidad de los contenidos (As is – To be) incide sobre la eficacia de los BPMS como contenedores

BPMS

Arquitectura de ProcesosFrameworksProcesosReglas de Negocio

Arquitectura de NegocioObjetivos estratégicosModelo de OperaciónMetas y KPI´sEscenarios

Arquitectura Tecnológica… de Información… Aplicaciones… Infraestructura

Arquitectura OrganizacionalEstructura OrganizacionalTrabajos y Roles

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Es un hecho que a nivel mundial la incorporación de Tecnología de Información – BPMS, está en sus inicios *4

Wha

tBPM

pro

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rvic

esis

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orga

niza

tion

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ently

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g?

*4 BPMTrends, The state ofbusiness process managament, 2008, Paul Harmon – Celia Wolf

Herramientas de modelado (Visio, Powerpoint)

Herramientas de modelado basados de repositorios (Provision, Mega, Casewise,)

BPM Suite …

Herramientas de gestión de reglas basados en procesos o aplicaciones

Herramientas de monitoreo y inteligencia de negocio

Entrenamiento en Procesos Estratégicos, Arquitectura o Desempeño

Entrenamiento en Análisis y Diseño de Procesos

Entrenamiento en metodologías de rediseño y mejoramiento

Entrenamiento en Sistemas de Gestión de Procesos

2006 2008

77%

74%

38%

31%

23%

24%

17%

19%

18%

24%

17%

16%

33%

30%

24%

24%

15%

14%

50%25% 75%0%

19

Y el Sector Financiero venezolano no dista de esta Tendencia *5

• ¿Capacidades: Capital Humano?

• ¿Capacidades: TI?

• ¿Uso de BPMS?

*5 Fuente: Estimados Propios

50%

SI NO

25% 75% 100%0%

44% 56%

33% 67%

15% 67%

Área de Oportunidad

Evaluar herramientas disponibles en el mercado que le permita a la organización adoptarlas, condicionado a la madurez actual, visión a largo plazo de la gestión

de procesos, presupuesto y arquitectura tecnológica

20

Entonces, ¿Cómo enfrentamos el reto de buscar, seleccionar y adoptar la herramienta correcta?

Paso 1Conozca la visión de

la organización

Paso 2Determine el

alcance de las necesidades

Paso 3Entienda lo

esencial de BPM vs. características

avanzadas

Paso 4Documente

requerimientos funcionales y el

peso de las prioridades

Paso 5Enfóquese en el

proveedor (búsqueda,

selección, adopción)

Paso 6Utilice al máximo las herramientas

(su nueva capacidad)

Minimizando Riesgo Maximizando Beneficios

• Iniciativas Estratégicas

• Competitividad• Madurez ¿dónde

estoy en BPM?• Inventariar el

contenido • Reconozca sus

capacidades actuales• Evalúe su

desempeño

• Iniciativas Estratégicas

• Competitividad• Madurez ¿dónde

estoy en BPM?• Inventariar el

contenido • Reconozca sus

capacidades actuales• Evalúe su

desempeño

• Procesos y/o sistemas centrados en personas

• Número de procesos y su complejidad

• Número de usuarios y su ubicación

• Complejidad y diversidad de la infraestructura TI

• Procesos y/o sistemas centrados en personas

• Número de procesos y su complejidad

• Número de usuarios y su ubicación

• Complejidad y diversidad de la infraestructura TI

• Conozca al detalle funcionalidades básicas y avanzadas

• Evalúe interoperatividad de las aplicaciones

• Información recopilada permitirádefinir requerimientos funcionales

• Conozca al detalle funcionalidades básicas y avanzadas

• Evalúe interoperatividad de las aplicaciones

• Información recopilada permitirádefinir requerimientos funcionales

• Identifique necesidades a corto y largo plazo

• Defina al detalle los requerimientos funcionales

• Evalúe las características “´musthave”, así como, “nice to have”

• Identifique qué no es importante para evitar distracciones

• Identifique necesidades a corto y largo plazo

• Defina al detalle los requerimientos funcionales

• Evalúe las características “´musthave”, así como, “nice to have”

• Identifique qué no es importante para evitar distracciones

• Evalúe del proveedor:• Resultados• Fortaleza del

producto• Experiencia • Alcance

geográfico• Entrenamiento y

servicio• Habilidad para

innovar en la solución

• Prueba exhaustiva

• Verificar referencias

• Consultar a analistas

• Evalúe del proveedor:• Resultados• Fortaleza del

producto• Experiencia • Alcance

geográfico• Entrenamiento y

servicio• Habilidad para

innovar en la solución

• Prueba exhaustiva

• Verificar referencias

• Consultar a analistas

• Saque el máximo provecho de la herramienta

• Planifique su uso• Divulgue sus

beneficios• Construya Casos

de Negocio de las implantaciones de Procesos realizadas

• COMUNIQUE

• Saque el máximo provecho de la herramienta

• Planifique su uso• Divulgue sus

beneficios• Construya Casos

de Negocio de las implantaciones de Procesos realizadas

• COMUNIQUE

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• Soluciones a la medida

• Acompañamiento

• Respaldo de las mejores prácticas

• Foco en creación de valor

http://www.expertia.com

22

Proceso modelado en Bizagi

23

Proceso Modelado en Visio

24

Proceso Modelado en Visio utilizando representación del modelador para Auraportal

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