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Gestión de riesgo operacional

Vicente Lazen J.

Jefe División Custodia y Liquidación de ValoresSuperintendencia de Valores y SegurosChile

“Presentación y Taller sobre el Estudio del Registro, Compensación y Liquidación de Valores en Iberoamérica “Instituto Iberoamericano del Mercado de Valores, IIMV San José de Costa Rica Mayo 2012

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• Riesgo operacional– ¿Qué es?– Principio 17 Infraestructuras del Mercado Financiero– Estándares y mejores prácticas

• Riesgo y gestión de tecnología – Disponibilidad, desempeño y capacidad– COBIT– ITIL– ISO 27.001

• Continuidad operacional o de negocios

• Situación en Iberoamérica

Temario

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Riesgo operacional. ¿Qué es?

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Principios para las Infraestructuras del Mercado Financiero (IMF).

Principio 17: Riesgo Operacional

“Una IMF deberá identificar todas las fuentes plausibles de riesgo operativo, tanto internas como externas, y minimizar su impacto a través del uso de sistemas, controles y procedimientos adecuados. Los sistemas deberán disponer de un alto grado de seguridad y fiabilidad operativa, y tendrán una capacidad adecuada y versátil. Los planes de continuidad del servicio deberán tener como objetivo la recuperación oportuna de las operaciones y el cumplimiento de las obligaciones de la IMF, incluso en caso de que se produzcan alteraciones a gran escala.“

Riesgo operacional

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Riesgo operacional

Principio 17: Consideraciones clave

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Práctica: Riesgo operacional

Estándar COSO modelo integrado de control interno que permite a las entidades un tratamiento de riesgos apropiado.

Objetivos

1.Efectividad y eficiencia en las operaciones2.Confiabilidad de la información financiera3.Cumplimiento de políticas, leyes y normas

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Práctica: Riesgo tecnológico

• Las IMF son altamente intensivas en el uso de sistemas tecnológicos– Manejan grandes volúmenes de información– Cada transacción es altamente automatizada– Invierten fuertemente en tecnología

• Los sistemas de tecnologías de información están compuestos por:

– Aplicaciones – Información– Infraestructura– Personas (que operan estos recursos)

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Práctica: Riesgo tecnológico. Disponibilidad, desempeño y capacidad

Existe una estrecha relación entre los conceptos de disponibilidad, desempeño y capacidad de los sistemas tecnológicos, particularmente en las entidades de custodia, compensación y liquidación. Esta interconexión de los tres elementos es esencial para desarrollar la estrategia y determinar la adecuación de las entidades a los objetivos que les impone el mercado.

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Práctica: Riesgo tecnológico. COBIT

• Marco de trabajo de control interno de TI para las empresas.

• Entrega un marco de buenas prácticas para definir y alinear los objetivos de TI con los requerimientos y objetivos del negocio, básicamente desde la perspectiva del control.

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Práctica: Riesgo tecnológico. COBIT

COBIT define los siguientes aspectos en el contexto de riesgo tecnológico:

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Práctica: Riesgo tecnológico. ITIL

• ITIL provee un marco de trabajo de mejores prácticas para la gestión de servicios de TI y se enfoca en la medición y mejoramiento continuo de la calidad del servicio entregado desde la perspectiva del negocio y del cliente.

• ITIL divide las actividades en procesos, proporcionando un marco eficaz para lograr una gestión de servicios TI más madura, de modo de optimizar y mejorar la coordinación de los procesos.

• Concepto de mejora continua

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Práctica: Riesgo tecnológico. ISO 27.001.

• ISO 27.001 es un estándar de seguridad de la información

• Especifica los requerimientos necesarios para establecer, implementar, operar, monitorear, revisar, mantener y mejorar continuamente el sistema de gestión de seguridad de la información, para así preservar la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la información.

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Práctica: Riesgo Tecnológico. ISO 27.001

ISO 27.001 establece como requerimientos para gestionar la seguridad de la información lo siguiente:

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Práctica: Continuidad de negocios

• Se define como gestión de continuidad de negocios a la actividad que se lleva a cabo en una organización para garantizar la continuidad de un proceso ante un evento que afecte o interrumpa su normal funcionamiento, producto de terremoto, pandemias, etc., en la que existe pérdida temporal o permanente de la infraestructura o de recursos de la entidad.

• En el caso de las IMF, el atraso o suspensión de su funcionamiento implica consecuencias operacionales y financieras, las que incluso pueden ser de carácter sistémico.

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Práctica: Continuidad de negocios. Estándar BS 25999

Estándar BS 25999:– Identificar los servicios críticos.– Desarrollar un plan de gestión de crisis.

Definir un tiempo de recuperación objetivo para los servicios críticos

– Plan de continuidad de negocios cuyo fin es documentar las estrategias de respuesta y sus planes de recuperación de los servicios para reducir el impacto de una amenaza

– Plan de recuperación de mediano plazo.

– Pruebas periódicas de los planes mencionados

– Sistemas de comunicación alternativos

– ¿Qué servicios recuperar?– ¿Qué hacer cuando se produce la crisis?– ¿Cuánto puede tardar la recuperación?

– ¿Cómo recuperar los servicios? ¿Dónde se realiza el respaldo?

– ¿Cómo reponer la infraestructura?

– ¿Son efectivos los planes en un escenario de crisis?

– ¿Cómo contactar a los usuarios y las autoridades?

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Práctica: Continuidad de negocios

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Situación en Iberoamérica

• Prácticas presentes en Iberoamérica

– En algunos países se establecieron responsabilidades en el organigrama• Unidad de gestión de riesgos• Unidad de auditoría• Comité de riesgo operacional• Oficial de cumplimiento

– En otros se definieron las políticas, roles y normas fuera de un organigrama• Normas de seguridad, políticas, procedimientos, roles y manuales definidos en gran

parte de la región.

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Situación en Iberoamérica

• Estándares más empleados: COBIT e ISO 27.001

• Continuidad de negocios– Políticas y procedimientos de contingencia,– Pruebas periódicas – Disponibilidad de sitios alternativos y de respaldo– Sitios de respaldo actualizados en tiempo real, generadores, grupos

electrógenos y planes de contingencia.

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Gestión de riesgo operacional

Vicente Lazen J.

Jefe División Custodia y Liquidación de ValoresSuperintendencia de Valores y SegurosChile

“Presentación y Taller sobre el Estudio del Registro, Compensación y Liquidación de Valores en Iberoamérica “Instituto Iberoamericano del Mercado de Valores, IIMV San José de Costa Rica Mayo 2012