Guía del usuario Información de la cuenta · Página de modificación de nivel de acceso del...

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Guía del usuario

Información de la cuenta

Mayo del 2020


Fecha de publicación: mayo del 2020 i

Aviso legal

HSBC Bank plc (“HSBC”) es el emisor del presente documento. HSBC Bank Plc está autorizado por la Prudential Regulation Authority (Autoridad de Regulación Prudencial del Reino Unido) y regulado por la Financial Conduct Authority (Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido) y la Prudential Regulation Authority (número de registro 114216). Este documento únicamente tiene fines informativos y no constituye ni forma parte de (I) ninguna invitación ni inducción a participar en actividades de inversión, ni (II) ninguna oferta, solicitud ni invitación de HSBC o del Grupo HSBC para la compra o venta de cualquier producto, servicio o inversión.

HSBC proporciona este documento al destinatario “tal como se encuentra” y, a excepción de lo dispuesto en el presente, no garantiza que su contenido sea veraz, suficiente ni pertinente para los propósitos del destinatario.

HSBC pudo haber obtenido información incluida en este documento de fuentes como terceros proveedores a los que considera confiables, pero que no se han verificado de manera independiente. En lo que respecta a la información sobre los productos o servicios suministrados por un proveedor externo, el destinatario debe obtener información adicional sobre estos productos o servicios directamente del proveedor.

Tenga en cuenta que este documento puede contener links de hipertexto a sitios web operados por otros miembros del Grupo HSBC y terceros, respectivamente. En lo que respecta a links de hipertexto a sitios web operados por miembros del Grupo HSBC, lea los términos y condiciones del sitio web vinculado. En lo que respecta a los links de hipertexto a sitios web operados por terceros, tenga en cuenta que: (1) el destinatario debe leer los términos y condiciones del sitio web; y (2) HSBC no tiene control sobre estos sitios web y no será responsable del uso de estos por parte de los destinatarios.

HSBC tratará, de manera razonable, de asegurarse de que el contenido de este documento esté actualizado a la fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni tiene la obligación de proporcionar al destinatario acceso a ningún tipo de información adicional, actualizar todo o parte del contenido de este documento ni corregir ninguna inexactitud que pudiera aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar asesoría legal, fiscal ni de cualquier otro tipo al destinatario, relacionada con el contenido de este documento y, en consecuencia, el destinatario debe contar con sus propias disposiciones al respecto. Este documento no se preparó para atender los requisitos u objetivos específicos de ningún cliente en particular. El destinatario es el único responsable de hacer su valoración independiente de la investigación de los productos, servicios y otros contenidos a los que se refiera este documento.

Este documento debe mantener un carácter de confidencialidad, y solo el destinatario que lo recibe y sus funcionarios, empleados y agentes deben utilizarlo para fines de negocios internos. Este documento se debe leer en su totalidad y no se debe fotocopiar, reproducir, distribuir ni revelar, total o parcialmente, a ninguna persona, sin el consentimiento previo por escrito de los miembros del Grupo HSBC. Este documento es propiedad de HSBC, y el destinatario está de acuerdo con devolver o, si se le solicita, destruir el documento y todos los demás materiales recibidos relacionados con la información incluida en el presente.

Salvo en el caso de distorsión fraudulenta o incumplimiento de estos términos, HSBC y el Grupo HSBC no asumirán ningún tipo de responsabilidad por ninguna pérdida directa, indirecta ni consecuente derivada del uso de este documento.

Comuníquese con el representante local de HSBC para obtener más información sobre la disponibilidad de los productos o servicios mencionados en el presente en su región.

© Copyright. Grupo HSBC 2020 TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS.


Fecha de publicación: mayo del 2020 ii

Contenido Aviso legal ........................................................................................................................................ i

Introducción .................................................................................................................................... 1

Antes de comenzar ......................................................................................................................... 1

Otorgar derechos a los usuarios ................................................................................................... 2

Utilizar el servicio Información de cuentas ................................................................................... 6

Acceder al servicio ......................................................................................................................... 6

Personalizar el servicio ................................................................................................................... 7

Utilizar la función Personalizar vista ........................................................................................................................ 7

Utilizar la función Filtro ........................................................................................................................................... 8

Mostrar la cantidad de filas que se ven por página ................................................................................................ 9

Gestionar las cuentas favoritas ............................................................................................................................. 10

Visualizar saldos y estados de cuentas ......................................................................................... 12

Visualizar el resumen de cuentas .......................................................................................................................... 12

Ver los detalles del estado de cuenta .................................................................................................................... 13

Ver los detalles de una operación ......................................................................................................................... 15

Función de búsqueda de detalles de estados de cuenta ....................................................................................... 17

Ver los detalles del saldo ...................................................................................................................................... 18

Exportar/imprimir detalles del resumen de cuentas, de saldos y de estados ........................................................ 19

Crear mensajes ............................................................................................................................. 21


Fecha de publicación: mayo del 2020 1

Introducción

El servicio Información de cuentas de HSBCnet le permite visualizar información actual e histórica de saldos, estados de cuentas y operaciones relacionados con sus cuentas. La información disponible incluye información detallada del final del día y, según disponibilidad, información detallada en tiempo real durante el día.

Nota: Las funciones del servicio Información de cuentas pueden variar según la región.

Según la ubicación y el tipo de cuenta, se generan informes de cuentas por un período histórico máximo de 365 días de alguna de las siguientes maneras:

• En tiempo real/durante el día

• Al finalizar cada día

Tiene la opción de imprimir el informe que está visualizando en formato PDF o Excel.

Antes de comenzar Para utilizar este servicio de HSBCnet, el administrador del sistema debe otorgarle acceso a lo siguiente:

• El servicio Información de cuentas, ya sea para visualizar saldos o saldos y estados de cuentas.

• Las cuentas sobre las que puede consultar.

• Derechos del Centro de mensajes, si su función requiere que cree o cancele pagos relacionados con solicitudes del Centro de mensajes. Para obtener más información, consulte la guía del usuario Administración del sistema: Derechos de usuarios.

Para obtener más información acerca de cómo otorgar derechos a los usuarios para que accedan al servicio Información de cuentas, consulte la sección Otorgar derechos a los usuarios de esta guía.



Otorgar derechos a los usuarios

Como administrador del sistema, puede otorgar derechos a un usuario para el servicio Información de cuentas, mediante los pasos mencionados a continuación:

1. Seleccione Modificar nivel de acceso de usuario en el servicio Administración de usuarios, en la pestaña Administración de la cuenta y del usuario.

Servicio de administración de usuarios: opción de modificar nivel de acceso del usuario

2. Autentíquese con su dispositivo de seguridad.

3. Seleccione al usuario en la página de resultados de búsqueda, mediante un clic sobre el nombre de usuario.

Página de resultados de búsqueda

4. Aparecerá la página Modificar nivel de acceso de usuario. Seleccione el link Información de cuentas. Puede seleccionar Cuentas individuales o Todas las cuentas.

Página de modificación de nivel de acceso del usuario: link de información de cuentas



• Si seleccionó Cuentas individuales, aparecerá la página de derechos, en la que podrá seleccionar entre Saldo y Saldo y estados para cada cuenta individual.



Derechos de información de cuentas: Cuentas individuales

• Si seleccionó Todas las cuentas, aparecerá la página de derechos, en la que podrá seleccionar entre Saldo y Saldo y estados para todas las cuentas.

Derechos de información de cuentas: todas las cuentas

Seleccione Confirmar para confirmar su selección y regresar a la página Modificar nivel de acceso del usuario.

5. A continuación, seleccione Avanzar en la parte inferior de la página. Aparecerá la página Control de acceso: detalles, en la que se muestra información detallada del antes y el después de la modificación.

6. Seleccione Enviar para procesar los cambios. Aparecerá una confirmación de su acción. Si su empresa utiliza control administrativo doble, el estado del usuario será Aprobación pendiente, hasta que lo apruebe otro administrador del sistema en el servicio Resumen de autorizaciones de usuarios.



Modificación de nivel de acceso del usuario: página de detalles



Utilizar el servicio Información de cuentas

Acceder al servicio Acceda al servicio Información de cuentas en la pestaña Cuentas. Tiene la opción de trasladar el servicio a otra ubicación de su espacio de trabajo personal.

Vista de la pestaña Cuentas

En el servicio Información de cuentas de la página principal, aparece un resumen de los primeros registros, junto con opciones para utilizar el filtro a fin de mostrar las cuentas por selección de criterios, personalizar la vista, administrar las cuentas favoritas o visualizar el número de filas por página. Para obtener más información, consulte la sección Personalizar el servicio de esta guía.

Servicio Información de cuentas



Personalizar el servicio Tiene la opción de personalizar el servicio Información de cuentas de las siguientes maneras:

• Mediante la función Personalizar vista.

• Mediante la opción Filtro.

• Mediante la opción de mostrar el número de filas por página.

• Mediante la opción de mantenimiento de cuentas favoritas.

Utilizar la función Personalizar vista Utilice la función Personalizar vista para organizar las selecciones de columnas y las opciones de visualización del resumen, el saldo y el estado de su cuenta.

Para utilizar esta función, siga estos pasos:

1. Seleccione Personalizar vista en el servicio Información de cuentas.

Link de Personalizar vista

2. La ventana Personalizar vista aparecerá y se mostrarán las siguientes opciones:

• Seleccionar columnas, agregar o eliminar columnas y volver a ordenar columnas.

• Opciones para personalizar el número de elementos por página, mostrar u ocultar subtotales, ver las cuentas por grupos.

• Gestionar cuentas favoritas o grupos de todas las cuentas.



Ventana de resumen de Personalizar vista

3. Elija los ajustes personalizados que desee. Luego, seleccione Guardar para guardar los ajustes y regresar al servicio Información de cuentas. Si lo prefiere, elija la opción Restablecer a los valores predeterminados para borrar las selecciones y volver a comenzar.

Utilizar la función Filtro La función Filtro brinda una manera rápida y sencilla de ubicar cuentas específicas en función de criterios específicos. Esta función se encuentra disponible en la página principal de Información de cuentas y la página de resumen (después de hacer clic en el botón Abrir más). La función Filtro de información de cuentas incluye los siguientes criterios:

• Ubicación

• Divisa

• Institución

• Tipo de cuenta

• Número de cuenta

Una vez que seleccione los filtros, elija Aplicar filtros para aplicar los criterios que seleccionó. Además, seleccione la opción Guardar como predeterminada para guardar esta búsqueda a fin de usarla en el futuro. Puede borrar la selección en cualquier momento; para ello, seleccione Restablecer todo a fin de aplicar filtros nuevos.

Puede mostrar u ocultar el filtro rápido si selecciona la flecha situada en el lado izquierdo de la etiqueta Filtro o anula su selección.



Servicio Información de cuentas: filtro de la página principal

Servicio Información de cuentas: filtro de la página de resumen

Mostrar la cantidad de filas que se ven por página El servicio Información de cuentas le permite establecer la cantidad de filas que desea que se muestren por página. Las opciones disponibles son 10, 25 o 50 filas por página. Sin embargo, estas opciones no están disponibles si seleccionó y aplicó (con un máximo de 10 cuentas) cuentas favoritas.

Opción para seleccionar la cantidad de filas por página



Gestionar las cuentas favoritas Puede seleccionar y aplicar una lista de cuentas favoritas a fin de que en el servicio Información de cuentas se muestren solo esas cuentas cada vez que acceda al servicio. Puede configurar un máximo de 10 cuentas favoritas.

Para configurar y aplicar una lista de cuentas favoritas, siga estos pasos:

Nota: Los links de Gestionar cuentas favoritas están disponibles tanto en la página principal como en la página de resumen del servicio Información de cuentas.

1. En el servicio Información de cuentas, seleccione Gestionar cuentas favoritas.

Link de Gestionar cuentas favoritas en la página principal

2. En la ventana Gestionar cuentas favoritas que aparece, utilice la opción Filtro (opcional) en la sección Mis cuentas para buscar cuentas específicas. Este servicio es especialmente útil si tiene derecho a acceder a una gran cantidad de cuentas.

3. Seleccione las cuentas que desee en los resultados de búsqueda; para ello, seleccione el ícono (+) que aparece al lado de cada cuenta. La cuenta seleccionada se trasladará de los resultados de la búsqueda al recuadro Mis grupos de cuentas situado en el lado derecho. El nombre predeterminado de este grupo de cuentas será Cuentas favoritas (1).

Nota: Si cuenta con derechos de acceso a la función Mantener grupos de cuentas, puede seleccionar otro grupo de cuentas como grupo favorito. Los grupos de cuentas disponibles aparecerán en la lista desplegable Grupo de cuentas en Mis grupos de cuentas.



Resumen de mantenimiento de cuentas favoritas

4. Seleccione Guardar cuando termine. La lista de cuentas favoritas aparecerá en el servicio Información de cuentas.

Visualización de las cuentas favoritas

Nota: Si seleccionó y aplicó varios criterios de filtro, como “Filtro” y “Mantener favoritos”, solo aparecerán, en el servicio Información de cuentas de la página principal, las cuentas que cumplan con los criterios establecidos en “Filtro”. Sin embargo, solo las cuentas favoritas aparecerán en la página de resumen de cuentas después de seleccionar Abrir más.



Visualizar saldos y estados de cuentas Según los derechos de acceso que tenga, el servicio Información de cuentas le permite visualizar información resumida o información detallada de las cuentas.

Visualizar el resumen de cuentas En el servicio Información de cuentas de la página principal se muestran solo algunos registros, ya sea de manera predeterminada o en función de alguna personalización que haya aplicado. Sin embargo, para ver una lista resumida de todas las cuentas y sus saldos, debe seleccionar Abrir más para que aparezca la página Resumen de cuentas.

Resumen de cuentas

La página Resumen de cuentas incluye los siguientes servicios para personalizar la lista de cuentas.

• Filtro

• Gestionar las cuentas favoritas

• Personalizar vista

• Ver las cuentas agrupadas por ubicación/divisa o divisa

• Utilice el link Actualizar en la esquina superior derecha de la página para actualizar y ver los saldos más recientes de las cuentas que aparecen en la página de resumen.



Ver los detalles del estado de cuenta En la página Resumen de saldo, puede ver la lista completa de las cuentas a las que tiene derecho.

En esta página, puede ver el estado detallado de cualquier cuenta; para ello, seleccione el link de la columna Número de cuenta a fin de ver los detalles de esa cuenta.

Resumen del saldo de la cuenta: link de los detalles del estado de cuenta

La página Cuentas: detalles de estado incluye información detallada del estado de una cuenta seleccionada. También le brinda los detalles relacionados con esa operación. En esta página, se ofrece una serie de funciones que puede usar para personalizar su estado de cuenta. Las opciones disponibles son las siguientes:

• Función de búsqueda

• Opciones de impresión

• Navegación de la página

Nota: Puede seleccionar varias cuentas para abrirlas a la vez. Cada cuenta se abrirá en una pestaña diferente.

Abrir varias cuentas a la vez



Página Detalles de estado



Ver los detalles de una operación En el caso de las operaciones que tienen más detalles, estos aparecerán como links en las columnas Monto de crédito o Monto de débito de esa operación. Tras seleccionar el link, aparecerá una nueva pestaña Detalles de la operación, en la que se muestra información detallada sobre esa operación.

Vínculo de detalles de la operación



Detalles de la operación



Función de búsqueda de detalles de estados de cuenta Puede personalizar su estado de cuenta con la opción Filtro, a fin de que aparezca únicamente información específica. También puede guardar los filtros personalizados (Guardar como predeterminado) para usarlos en el futuro o limpiar los filtros de búsqueda (Restablecer todo) a fin de comenzar una nueva búsqueda. Además, puede elegir que aparezcan más o menos opciones de filtro.

Filtro de estado de cuenta

Opciones de Filtro de estados de cuentas

CRITERIOS DESCRIPCIÓN

Período Ver el día actual, los últimos 10 días, el día anterior, la semana calendario anterior, los 10 días anteriores, los 30 días anteriores, los 60 días anteriores, los 90 días anteriores y los 180 días anteriores o especificar un rango de fechas

Rango de fechas Ver por fecha (desde/hasta)

Tipo de operación Seleccione una opción en las opciones disponibles de la lista desplegable

Débito/Crédito Las opciones son las siguientes: Ambas, Débito o Crédito

Tipo de fecha Fecha futura o fecha de valor

Rango del monto Rango del monto (desde/hasta)

Referencia del cliente Cualquier información de referencia proporcionada por el cliente (mínimo 3 caracteres cuando no se realiza una búsqueda de coincidencia exacta)

Referencia bancaria Número de referencia bancaria (mínimo 3 caracteres cuando no se realiza una búsqueda de coincidencia exacta)

Detalles de la operación

Información detallada acerca de cada operación



Ver los detalles del saldo En la página Detalles de cuenta, puede visualizar saldos detallados de cualquier cuenta; para ello, debe seleccionar la pestaña Detalles de saldo. Seleccione Mostrar información adicional en la parte inferior de la página para ver cualquier información adicional. En algunos campos, se muestra una leyenda con información adicional (marcada con el ícono ) cuando desplaza el cursor sobre ellos.

Pestaña Detalles de saldo

En la página Detalles de saldo, se muestra información detallada relacionada con los diferentes tipos de saldos de la cuenta seleccionada.



Exportar/imprimir detalles del resumen de cuentas, de saldos y de estados Puede exportar o imprimir detalles del resumen de cuentas, de estados de cuentas o de saldos con los íconos disponibles en la página. Los formatos disponibles son Adobe Acrobat-PDF o Microsoft Excel.

Información de cuentas: íconos de impresión

Si selecciona un ícono de impresión, aparecerá un mensaje de impresión, en el cual se le informa que su solicitud se encuentra en proceso.

Mensaje de solicitud de impresión de información de cuentas

Si seleccionó el ícono de impresión para el formato de Excel, aparecerá una ventana de descarga de archivo, en la que tendrá las opciones Abrir o Guardar el archivo en su equipo. Si selecciona Abrir, debe guardar el archivo antes de cerrarlo.

Mensaje de descarga de archivo de Excel



En las siguientes pantallas, se muestran ejemplos de los formatos de archivo PDF y Excel.

PDF: ejemplo de detalles de estado

PDF: ejemplo de detalles de saldo



Excel: ejemplo de detalles de saldo

Crear mensajes Puede crear una solicitud o mensaje directamente desde la operación de pago en la página Detalles del estado de cuenta del servicio Información de cuentas. Este método alternativo garantiza que se proporcionen todos los detalles correctos o toda la información necesaria para permitir un procesamiento rápido.

Las solicitudes de servicio pueden ser las siguientes:

• Crear una investigación de pagos

• Cancelar/devolver un pago

Para crear y enviar una solicitud de servicio con el servicio Información de cuentas, siga estos pasos:

1. Acceda a la página Detalles del estado de cuenta de la cuenta que se utilizó para realizar el pago.

2. Seleccione la flecha situada en la columna Acción de la instrucción de pago que desea investigar.

3. Seleccione una acción de las opciones disponibles que se muestran.

Información de cuentas: página de detalles de estado

4. Aparecerá la página Creación de mensaje, en la que se mostrará el tipo de categoría y mensaje que seleccionó. En la página Creación de mensaje, complete la información necesaria. Para recibir un aviso por correo electrónico cuando haya una actualización disponible, seleccione la casilla de verificación Correo electrónico. Seleccione Continuar.



Crear mensajes: ingrese los detalles y la descripción del mensaje e investigue la operación (ejemplo)

5. En la página Revisar y enviar el mensaje, se muestra un resumen que le permite comprobar la solicitud. Seleccione Enviar después de revisar el resumen. También puede seleccionar Cancelar para cancelar el mensaje

Crear mensajes: página Revisar y enviar el mensaje (ejemplo de operación de investigación)



6. Se creó su mensaje, por lo que se generará una confirmación de su acción. El estado del mensaje se actualiza para indicar el estado actual de la solicitud.

Nota: Si cuenta con los derechos necesarios para el Control de mensaje simple, se actualizará esta solicitud de servicio automáticamente. Si su empresa utiliza un método de autorización doble, el estado de la solicitud será Autorización pendiente y necesitará una autorización adicional para que se pueda enviar al banco a fin de que se lleve a cabo su procesamiento.

Creación de mensaje: confirmación de envío

Nota: Las opciones de acción disponibles serán diferentes según el estado de la operación, que se refleja en la página de detalles del estado de la instrucción.

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