III. FUNCIONES Y ORGANIGRAMAS. - gob.mx€¦ · ORGANIGRAMA. Organigrama de la Dirección General....

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Definición.

Principios Estratégicos.

Misión.

Visión.

Objetivo.

III. FUNCIONES Y ORGANIGRAMAS.

Dirección General.

Dirección General Adjunta de Administración.

Dirección de Informática.

Dirección de Recursos Humanos.

Dirección de Administración de Bienes y Servicios.

Dirección General Adjunta de Negocios.

Dirección de Banca Comercial.

Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos.

Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Dirección de Crédito.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Dirección de Banca Electrónica.

Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).

Dirección General Adjunta de Finanzas.

Dirección de Tesorería.

Dirección de Contabilidad.

Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Dirección de Administración de Riesgos.

Dirección de Auditoría Interna.

Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática.

MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN DEL BANCONACIONAL DEL EJÉRCITO, FUERZA AÉREA Y ARMADA,

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Oficina de Cumplimiento.

Subdirección de Control Interno.

Órgano Interno de Control.

VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRSP).

Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos.

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Reglamento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental (RLFTAIPG).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Ley Federal de las Entidades Paraestatales.

Ley Federal del Procedimiento Contencioso Administrativo.

Ley Federal del Procedimiento Administrativo.

Ley General de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LGTAIP).

Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción.

Ley de Amparo, Reglamentaria de los Artículos 103 y 107 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos.

Código Federal de Procedimientos Civiles (CFPC).

Reglamento de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales.

Lineamientos por los que se establecen medidas de austeridad en el gasto de operación de las Dependencias y Entidades de laAdministración Pública Federal.

Lineamientos para el ejercicio eficaz, transparente, ágil y eficiente de los recursos que transfieren las Dependencias y Entidades de laAdmón. Púb. Fed. a las Ent. Fed., mediante convenios de coordinación en materia de reasignación de recursos.

Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias y Entidades de la AdministraciónPública Federal (LGOCADEAPF).

Lineamientos para la Aplicación y Seguimiento de medidas para el uso eficiente, transparente y eficaz de Rec. Pub., y las accionesde disciplina presupuestaria en el ejercicio del gasto público, así como para la modernización de la Admón Pub. Fed..

Norma que regula las jornadas y horarios de labores en la Administración Pública Federal Centralizada.

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS), en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s)".


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Dar cumplimiento a las Disposiciones aplicables en materia de estructura y organización para la óptima administración del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, la/elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel o aquella que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

El personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en la ejecución desus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en la normatividadinstitucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para la Informacióndel Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Contraloría Interna.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para el Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C. .

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95.

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable y en su caso con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito(a) a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentrode la Institución.


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Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 91.

LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac II - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y al Código de Conducta del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. , el cual establece que el personal involucrado en los procesos deberádesempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manualde Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia oincompetencia, el personal será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

Asimismo, el personal del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberá cumplir con la regulación en materiade seguridad informática apegándose a los Procedimientos para el Control de Acceso de Usuarios(as) a los Sistemas Corporativos ypara el Control de Acceso a Internet Corporativo, requisitando el formato "Responsiva de acceso a Sistemas Corporativos deBanjercito", el cual deberá firmar la/el Titular del Área, el Subdirector(a) de Tecnología y Seguridad Informática, y el Empleado(a).

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

Definición.El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., en su carácter de Banca de Desarrollo, con personalidad jurídica ypatrimonio propios, con el fin de prestar el servicio público de Banca y Crédito en forma eficiente llevó a cabo una reestructuraorgánica y funcional tendiente a hacer mucho más flexible y ágil para dar una mejor respuesta a las necesidades de su sector deatención.

Con esta nueva estructura el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., busca ser una Institución devanguardia, que esté acorde a la dinámica de modernización que se observa en el medio financiero, con sistemas automatizados enla operación bancaria y crediticia que permitan el control necesario para minimizar el riesgo.

El H. Consejo Directivo deberá aprobar la estructura orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., ysus eventuales modificaciones (al menos hasta el segundo nivel jerárquico), propuestas por el Comité de Recursos Humanos yDesarrollo Institucional. Los niveles inferiores, deberán ser aprobados por el Director(a) General.

Por último, dentro de la estructura destaca también la atención a nivel regional que se brinda a las Fuerzas Armadas y el apoyo a losProgramas de Simplificación Administrativa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a través de Sucursal(es)situadas en las plazas de mayor concentración militar y en los Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, ubicados en lasfronteras Norte y Sur de la República, así como en algunos de los Consulados Mexicanos en las principales Ciudades de EstadosUnidos.

Principios Estratégicos.

Misión.Proporcionar el servicio de Banca y Crédito a un sector estratégico de la sociedad: a los miembros del Ejército, Fuerza Aérea yArmada de México, y al público en general.

Visión.Ofrecer a los miembros de las Fuerzas Armadas una Institución sólida desde el punto de vista financiero y operativo, concompromiso y calidad en el servicio, cuyo que hacer logre incrementar su bienestar bajo estrictos criterios de rentabilidad, acordes consu ubicación en el Sistema Financiero.

Objetivo.


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Alcanzar el máximo de eficiencia en la prestación de nuestros servicios de Banca y Crédito, bajo condiciones de oportunidad,rentabilidad y excelencia en atención a nuestros Cliente(s).


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III. FUNCIONES Y ORGANIGRAMAS.

Dirección General.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección General.

Objetivo General:

Que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., proporcione el servicio de Banca y Crédito a los miembros delas Fuerzas Armadas de México, atendiendo las directrices señaladas por las autoridades Financieras y Sectoriales, así como loestablece la LOBNEFAA - Tit 1° - Art 3 y LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 6, para el desarrollo y competitividad del sectorencomendado atendiendo a la LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7.

Función 1.

Dictar los lineamientos de aplicación e interpretación de la norma contable y fiscal para que la Institución cumpla losrequerimientos de información.

Función 2.

Dictar y autorizar los mecanismos de control contable del pago a proveedores y aclaraciones así como las operaciones de lasunidades de negocio.

Función 3.

Determinar la inversión de recursos líquidos a través de los instrumentos financieros de inversión conforme a losrequerimientos de la operación sustantiva de la Institución.

Función 4.

Evaluar y determinar los niveles de liquidez en moneda nacional, divisas y metales amonedados necesarios para atender losrequerimientos de la operación sustantiva de la Institución y la suficiencia de recursos para los programas especiales devivienda.

Función 5.

Dirigir los niveles de liquidez y autorizar las estrategias de inversión de los recursos monetarios (moneda nacional, divisas ymetales amonedados), para atender los requerimientos de la operación sustantiva de la Institución y la suficiencia derecursos para los programas especiales de vivienda, así como asegurar los índices de liquidez requeridos conforme alotorgamiento de crédito, para cumplir con los objetivos de rentabilidad y eficiencia establecidos para la Institución.

Función 6.

Dictar y autorizar los mecanismos de operación que permitan al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C., ofrecer al público en general los servicios de corresponsalía y operación internacional.

Función 7.

Dictar las estrategias financieras y proporcionar información para la toma de decisiones de la Alta Dirección, atendiendo lasmetas institucionales.

Función 8.

Conducir el diseño de medidas de control interno para que las unidades administrativas cuenten con controles internos de suoperación.

Función 9.

Evaluar y determinar el presupuesto de gasto programable de la Institución para ejercer recursos económicos que permitan ala distribución con su operación sustantiva.

Función 10.

Normar el acceso a la información pública de la Institución y los proyectos que instrumente el Gobierno Federal encumplimiento a los requerimientos de información bajo los preceptos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a laInformación Pública (LFTAIP).

Función 11.

Dictar el programa anual de normatividad institucional para que los procesos sustantivos de la Institución se realicenatendiendo los lineamientos de observancia de las autoridades fiscalizadoras.


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Función 12.

Determinar y dirigir los programas financieros y presupuestales anuales, así como en el programa operativo en apego alartículo 52 de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 13.

Dictar los mecanismos de contraloría interna de la Institución, responsable de la implementación de las medidasprudenciales de control interno emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al amparo del Capítulo VIdel Título II de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), así como lo dispuestoen regulaciones emitidas por otras autoridades de la Administración Pública Federal.

Función 14.

Dictar las acciones de cumplimiento a los programas de mejora gubernamental.

Función 15.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los Comités Institucionales en los que participa einvolucran a las unidades administrativas a su cargo y fungir como Secretario(a) del Comité de Política y Normatividad.

Función 16.

Asesorar en los debates, emitir su opinión y voto, así como conducir el cumplimiento con los acuerdos específicos que setomen en la sesión de cada Comité en que participe.

Función 17.

Representar legalmente al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., Institución de Banca deDesarrollo administrando la firma social de la Institución, acorde a lo establecido en la LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Función 18.

Representar legalmente a la Institución en toda clase de actos y documentos inherentes al objeto de la Sociedad confacultades para realizar actos de dominio, administración, pleitos y cobranzas, aún aquellos que requieran de autorizaciónespecial, según otras disposiciones legales o reglamentarias para que la Institución realice su operación sustantiva,atendiendo a la LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac III.

Función 19.

Autorizar la emisión y negociación de títulos de crédito, querella y otorgar perdón, ejercitar y desistir de acciones judiciales,inclusive en el juicio de amparo para controlar la administración de la Institución.

Función 20.

Autorizar arbitrios y transigir, administrar poderes generales y especiales con todas las facultades que le competan, aun lasque requieran cláusula especial, sustituirlos y revocarlos, debiendo obtener aprobación expresa del H. Consejo Directivo delBanco cuando se trate de otorgar poderes generales para actos de dominio en representación legal de la Instituciónatendiendo a la LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac I.

Función 21.

Conducir y fungir como Delegado Fiduciario General para cumplir las Disposiciones Legales o reglamentarias, encumplimiento a la LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 6 - Frac V y LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac IV.

Función 22.

Autorizar las cifras financieras del balance general anual de la sociedad, junto con el informe de los comisarios y auditores(as)externos(as) responsables, para su presentación y aprobación ante el H. Consejo Directivo, atendiendo a lo establecido enla Artículo 164 fracción II del de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Función 23.

Autorizar las cifras financieras de los estados financieros mensuales de la Sociedad para su aprobación por parte del H.Consejo Directivo del Banco, atendiendo a lo establecido en la LOBNEFAA - Tit 5° - Art 51.

Función 24.

Proponer al H. Consejo Directivo de los programas de establecimiento, reubicación y clausura de Sucursal(es), agencias yoficinas en el país y en el extranjero para ofrecer los servicios de banca y crédito a los miembros de las Fuerzas Armadas,acorde a la LOBNEFAA - Tit 2° - Art 4.

Función 25.


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Conducir y autorizar la creación de Comités Internos para atender la regulación interna y externa de la Institución, acorde ala LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac V, LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac VI y LOBNEFAA - Tit 5° - Cap - Art 57.

Función 26.

Establecer las directrices para el cumplimiento de la fracción IV, inciso d, del artículo 164 de las Disposiciones de CarácterGeneral Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Función 27.

Dictar las medidas y controles internos suficientes para todas las actividades de la Institución, con base a las Disposicionesde Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y deValores (CNBV), a los Títulos III y IV de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito(CUB) y las disposiciones de otras autoridades reguladoras de la Administración Pública Federal, a fin de contar con unSistema de Control Interno y asegurar el cumplimiento de la normatividad interna y externa.

Función 28.

Determinar las directrices para el cumplimiento del artículo 164, fracción I, y del artículo 164 bis de las Disposiciones deCarácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), referente a la elaboración del Plan de Continuidad deNegocio (PCN) de la Institución.

Función 29.

Dictar los mecanismos de Contraloría Interna de la Institución, responsable de la implementación de las medidasprudenciales de Control Interno emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al amparo del CapítuloVI del Título II de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), así como lo dispuestoen regulaciones emitidas por otras autoridades de la Administración Pública Federal.

Función 30.

Autorizar el programa anual de inversión y financiamiento, en los límites de riesgos establecidos, para el cumplimiento a lanormatividad aplicable establecida por las autoridades financieras.

Función 31.

Dictar los mecanismos de cumplimiento a los aspectos de administración integral de riesgos para dar atención a lo previsto enel Título segundo, Capítulo IV, de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) ycumplir con las disposiciones de los órganos administrativos correspondientes.

Función 32.

Autorizar las metas de crecimiento financiero de la Red de Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos,créditos otorgados y recuperados, captación y administración de los Fondos de Ahorro y de Trabajo, para la atención de lasnecesidades de banca y crédito del mercado objetivo y de la Institución.

Función 33.

Autorizar las políticas de otorgamiento de créditos a personal militar y naval, para incrementar el nivel de vida del personal,aunado al otorgamiento de créditos para la adquisición, construcción, ampliación y reparación de vivienda, adicionalmente alpersonal de bajos ingresos canaliza subsidios al frente de la Comisión Nacional de Vivienda (CONAVI), atendiendo loestablecido en el programa sectorial de Defensa Nacional y del programa sectorial de Marina, en adición atendiendo loestablecido en la LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 6 - Frac V.

Función 34.

Dictar los lineamientos y reglas de operación de diversos fideicomisos y mandatos estratégicos para el mandato federal, paracontrolar la administración de los recursos, atendiendo lo establecido en la LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46 - Frac IV.

Función 35.

Establecer la instrumentación de nuevos programas crediticios para personal militar en situación de retiro, para mejorar lascondiciones crediticias de los productos designados a este sector.

Función 36.

Dictar las estrategias de inversión y administración de los recursos de los Fondos de Ahorro y de Trabajo del personal militar,así como el servicio de pago por concepto de haber de retiro y pensión para garantizar una sana administración de losrecursos en cumplimiento a la LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 6 - Frac II.

Función 37.

Determinar las políticas de acceso al servicio público de banca y crédito al sector objetivo, para propiciar en ellos el hábito deahorro y el uso de servicios del sistema bancario, acorde a la LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac II - Par 2°.


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Función 38.

Establecer las estrategias de seguimiento sistemático de los proyectos encomendados a las Direcciones para determinar elimpacto en el negocio global.

Función 39.

Conducir la debida gestión sobre la administración y los resultados de la Institución para la rendición de cuentas a lasociedad sobre la Administración Pública Federal, atendiendo a la LOBNEFAA - Tit 4° - Art 43.

Función 40.

Conducir y administrar auditorías, investigaciones, inspecciones o visitas de cualquier tipo para informar periódicamente a laSecretaría de la Función Pública (SFP) sobre el resultado de las acciones de control que se hayan realizado y proporcionara ésta la información necesaria para el adecuado ejercicio de sus atribuciones, así como colaborar, verificar y evaluar lasacciones que coadyuven a promover la mejora administrativa y alcanzar los logros propios del buen gobierno.

Función 41.

Dirigir las acciones y recomendaciones emitidas por las áreas fiscalizadoras internas y externas de la Institución paraasegurar la atención de la vigilancia al cumplimiento de los lineamientos establecidos en la Administración Pública Federal yautoridades financieras.

Función 42.

Dictar la estrategia de seguridad de la información en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.autorizando el sistema de gestión de seguridad de la información bajo los principios de integridad, confidencialidad,disponibilidad, no repudio y autenticación, así como asegurando el cumplimiento de la normatividad y disposicionesaplicables.

Función 43.

Ejercer un liderazgo efectivo, mediante una dinámica interna, con habilidad de comunicación, motivación y supervisión haciael personal a su cargo, que permita el logro de metas y objetivos con una visión de crecimiento profesional y laboral quecoadyuve al fortalecimiento de la organización.

Secretario Particular.

Objetivo General:

Que la coordinación de las actividades administrativas, el seguimiento de la agenda y compromisos oficiales apoyen al desahogo delos asuntos competencia de la Alta Dirección.

Función 1.

Integrar la información requerida para el análisis, ejecución y evaluación de los programas, acciones y/o compromisosasignados a su jefe inmediato.

Función 2.

Elaborar documentos ejecutivos de los asuntos turnados al jefe inmediato para facilitar la toma de decisiones.

Función 3.

Coordinar la realización de las sesiones de trabajo que permitan atender los programas, acciones y/o compromisos de launidad(es) administrativa(s).

Función 4.

Administrar la agenda laboral de la Dirección General.

Función 5.

Administrar la correspondencia interna recibida y canalizarla directamente al Director(a) General cuando la importancia delasunto lo amerite o en su defecto remitirla a las áreas competentes con instrucciones específicas para su atención.

Función 6.

Informar al Director(a) General sobre la correspondencia recibida de las diferentes entidades gubernamentales para asegurarel cumplimiento de las peticiones que realicen.

Función 7.

Mantener informado a la Dirección General de las actividades de las Direcciones y Subdirecciones de área y en general detodas las acciones que repercutan en el objetivo de la Institución.


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Función 8.

Elaborar una síntesis de la información que por su naturaleza e importancia requiera ser hecha del conocimiento de laDirección General.

Función 9.

Coordinar la celebración de las diferentes juntas y reuniones a las que asiste la Dirección General.

Función 10.

Controlar las minutas de las distintas juntas presididas por la Dirección General, así como dar el seguimiento a las mismas.

Función 11.

Coordinar las actividades que realiza el personal adscrito a la Dirección General.

Función 12.


Gerencia de Seguimiento y Control de Acuerdos.

Objetivo General:

Que la Alta Dirección cuente con apoyo en sus actividades administrativas para el mejor desarrollo de sus actividades y funcionesdirectivas.

Función 1.

Mantener informada a la Dirección General de las actividades de las Direcciones y Subdirecciones.

Función 2.

Coordinar juntas de trabajo con las áreas administrativas de la Institución.

Función 3.

Coordinar juntas de trabajo con la Red de Sucursal(es) y Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos de la Institución.

Función 4.

Coordinar juntas de trabajo con las entidades y autoridades externas de la Institución.

Función 5.

Coordinar y dar seguimiento con las áreas administrativas y la Red de Sucursal(es) y Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos los acuerdos tomados por la Alta Dirección.

Función 6.

Coordinar las actividades que realiza el personal adscrito a la Dirección General.

Función 7.

Controlar la correspondencia recibida de las diferentes entidades gubernamentales para asegurar el cumplimiento de laspeticiones que realicen.

Función 8.

Dar seguimiento a los requerimientos externos recibidos por correspondencia y turnados por la Alta Dirección.

Función 9.


Gerencia de Comités Institucionales.

Objetivo General:


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Que la Alta Dirección cuente con apoyo en sus actividades administrativas para el mejor desarrollo de sus actividades y funcionesdirectivas.

Función 1.

Supervisar el adecuado funcionamiento de los Comités Institucionales a fin de verificar el cumplimiento de objetivos yacuerdos establecidos.

Función 2.

Supervisar que los comités sesionen en forma ordinaria conforme a las políticas y en forma extraordinaria en función de lasnecesidades internas de la Institución.

Función 3.

Controlar el seguimiento de los acuerdos establecidos en las distintas sesiones de los Comités Institucionales a fin deasegurar que se cumplan los compromisos establecidos en tiempo y forma.

Función 4.

Informar a la dirección general sobre el funcionamiento, cumplimiento de objetivos y compromisos de los Comités.

Función 5.

Elaborar una síntesis de la información que por su naturaleza e importancia requiera ser hecha del conocimiento de laDirección General con el objeto de mantenerla informada y contribuir a la toma oportuna de decisiones.

Función 6.


Subdirección de Gestoría con la Secretaria de Marina.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos de comunicación con la Secretaría de Marina (SEMAR), representando a laInstitución y coordinando la atención a requerimientos en tiempo y forma y con base a la normatividad aplicable, con el objetocontribuir al óptimo desarrollo de la operación sustantiva de la Institución.

Función 1.

Administrar el desarrollo de trámites entre la Institución y la Secretaría de Marina (SEMAR), tendientes al mejoramiento delos servicios prestados, a fin de aumentar la participación de cada unidad de negocio a su cargo en atención del sectorobjetivo.

Función 2.

Evaluar y proponer a la Alta Dirección los planes estratégicos que permitan una mejor atención y mayor presencia en laSecretaría de Marina (SEMAR), con base a los objetivos de crecimiento del Banco, a fin de contribuir al óptimo desarrollo dela operación de Banjercito.

Función 3.

Coordinar la comunicación entre la Institución y la Secretaría de Marina (SEMAR) para solventar las inquietudes entérminos de banca y crédito que tengan las Fuerzas Armadas, a fin de contribuir a la toma de decisiones y atender losrequerimientos del sector objetivo en tiempo y forma.

Función 4.

Asesorar a la Dirección General respecto de la normatividad y características específicas de la Secretaría de Marina(SEMAR), para el desarrollo de la actividad sustantiva de la Institución.

Función 5.


Subdirección de Gestoría con la Secretaria de la Defensa Nacional.

Objetivo General:


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Que la Institución cuente con los mecanismos de comunicación con la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA),representando a la Institución y coordinando la atención a requerimientos en tiempo y forma y con base a la normatividad aplicable,con el objeto contribuir al óptimo desarrollo de la operación sustantiva de la Institución.

Función 1.

Administrar el desarrollo de trámites entre la Institución y la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA), tendientes almejoramiento de los servicios prestados, a fin de aumentar la participación de cada unidad de negocio a su cargo en atencióndel sector objetivo.

Función 2.

Evaluar y proponer a la Alta Dirección los planes estratégicos que permitan una mejor atención y mayor presencia en laSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA), con base a los objetivos de crecimiento del Banco, a fin de contribuir alóptimo desarrollo de la operación de Banjercito.

Función 3.

Coordinar la comunicación entre la Institución y la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) para solventar lasinquietudes en términos de banca y crédito que tengan las Fuerzas Armadas, a fin de contribuir a la toma de decisiones yatender los requerimientos del sector objetivo en tiempo y forma.

Función 4.

Asesorar a la Dirección General respecto de la normatividad y características específicas de la Secretaría de la DefensaNacional (SEDENA) para el desarrollo de la actividad sustantiva de la Institución.

Función 5.


Unidad de Transparencia.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos y acciones en materia de transparencia, acceso a la información y protección de datospersonales, así como con la información relativa a las actividades sustantivas de la Institución, en apego a la normatividad aplicable,a fin de que la Dirección General del Banco impulse la rendición de cuentas y el combate a la corrupción y el H. Consejo Directivocuente con los elementos necesarios para la toma de decisiones.

Función 1.

Verificar la aplicación de procedimientos y la emisión de informes en cumplimiento a la Ley Federal de Transparencia yAcceso a la Información Pública (LFTAIP) y la atención de solicitudes de información y datos personales recibidas en launidad de transparencia, con base a la normatividad aplicable, a fin de asegurar el cumplimiento de los requerimientos de lasautoridades competentes.

Función 2.

Coordinar la atención de los requerimientos de informes y reportes ante el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a laInformación y Protección de Datos Personales (INAI) y otras autoridades reguladoras, verificando que la información seintegre correctamente, con la finalidad de cumplir con las disposiciones de las autoridades.

Función 3.

Supervisar la actualización de las fracciones del Portal de Obligaciones de Transparencia (POT) del INAI, conforme a la LeyFederal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP), a fin de dar cumplimiento a dicha normativa y evitarsanciones a la Institución.

Función 4.

Asesorar en los procesos de organización y manejo de información conforme a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a laInformación Pública (LFTAIP).

Función 5.

Coordinar la atención de los programas del Gobierno de la República, que en su momento le sean asignados al área,gestionando la información necesaria, con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido en dichos programas en tiempo yforma.

Función 6.


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Supervisar la administración del sistema de firmas de funcionarios de la Institución (SOFT-M), verificando se aplique elprocedimiento de control establecido dentro de la normatividad institucional, a fin de llevar un control sobre los funcionariosautorizados que pueden realizar dotaciones de efectivo en las Sucursal(es).

Función 7.

Supervisar la coordinación de los programas de capacitación que proporciona el INAI en materia de transparencia, acceso a lainformación y datos personales, monitoreando que dichos programas se cumplan en tiempo y forma, con la finalidad de darcumplimiento al marco normativo aplicable.

Función 8.

Verificar la información sustantiva que se presenta al H. Consejo Directivo, observando que los informes y solicitudescorrespondientes se integren oportunamente, con el objeto de proporcionar dichos insumos en tiempo y forma al H. ConsejoDirectivo.

Función 9.


Departamento de Acceso a la Información y Transparencia.

Objetivo General:

Que la Institución aplique los mecanismos y acciones en materia de transparencia, acceso a la información y protección de datospersonales, determinadas por la autoridad competente, en apego a la ley aplicable, con el objeto de contribuir a difundir entre losciudadanos el derecho de acceso a la información para impulsar la rendición de cuentas y combatir la corrupción.

Función 1.

Administrar la aplicación de procedimientos y la emisión de informes en cumplimiento a la Ley Federal de Transparencia yAcceso a la Información Pública (LFTAIP) y la atención de solicitudes de información y datos personales recibidas en launidad de transparencia, con base a la normatividad aplicable, a fin de cumplir con los requerimientos de las autoridadescompetentes en tiempo y forma.

Función 2.

Atender los requerimientos de informes y reportes ante el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información yProtección de Datos Personales (INAI) y otras autoridades reguladoras, recabando la información necesaria, con lafinalidad de dar respuesta los requerimientos en tiempo y forma.

Función 3.

Actualizar y publicar las fracciones del Portal de Obligaciones de Transparencia (POT) del INAI, conforme a la Ley Federal deTransparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP), a fin de dar cumplimiento a dicha normativa y evitar sanciones a laInstitución.

Función 4.

Emitir recomendaciones con los procesos de organización y manejo de información conforme a la Ley Federal deTransparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Función 5.

Apoyar en la atención de los programas del Gobierno de la República, que en su momento le sean asignados al área,recabando la información necesaria, con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido en dichos programas en tiempo yforma.

Función 6.

Coordinar los programas de capacitación que proporciona el INAI en materia de transparencia, acceso a la información ydatos personales, realizando las acciones pertinentes para su planeación y realización de los cursos, con la finalidad de darcumplimiento a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Función 7.


Dirección General Adjunta de Administración.


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ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección General Adjunta de Administración.

Objetivo General:

Que la Institución determine, dirija y cumpla con las estrategias de administración de los recursos materiales, servicios, bienes ysistemas informáticos, así como de recursos humanos, para realizar la operación sustantiva del banco, con el objeto de cumplircabalmente con los lineamientos y la normatividad aplicable.

Función 1.

Dirigir y coordinar la adquisición de bienes muebles, inmuebles, materiales, contratación de servicios necesarios yadministración de recursos para el desarrollo de la operación sustantiva de la Institución.

Función 2.

Dirigir y determinar los mecanismos de operación de los servicios de archivo, correspondencia, transporte, mantenimiento,construcción y remodelación de las instalaciones para mantener la continuidad de la operación sustantiva de la Institución.

Función 3.

Autorizar y dirigir los mecanismos necesarios para garantizar la seguridad física, electrónica y de protección civil de laInstitución.

Función 4.

Dirigir y autorizar la operación del sistema central de control del banco y de los sistemas informáticos institucionalescorrespondientes a los procesos de cada una de las unidades administrativas, asegurando la actualización, mantenimiento yprotección de los recursos tanto de software, hardware e información, a fin de garantizar la continuidad en las operacionessustantivas de la Institución.

Función 5.

Dirigir y autorizar el desarrollo, implementación, operación y seguimiento de los sistemas utilizados por el Banco, paraasegurar los procesos y agilizar la transmisión de la información en la operación sustantiva de la Institución.

Función 6.

Autorizar la estructura orgánica institucional que satisfaga los requerimientos de las unidades administrativas en cuanto anecesidades de recursos humanos, en apego a la normatividad aplicable, a fin de que se cumplan con los objetivosinstitucionales en el corto, mediano y largo plazo.

Función 7.

Autorizar los lineamientos y procedimientos para el pago de sueldos y salarios y pago de prestaciones previstas en lanormatividad institucional, con el objeto de asegurar que se cumpla con las obligaciones patronales en tiempo y forma.

Función 8.

Autorizar las estrategias de capacitación y desarrollo del personal, a fin de asegurar que el personal cuente y desarrolle lascapacidades y competencias requeridas para el desempeño de sus funciones y logro de los objetivos institucionales.

Función 9.

Asegurar se gestione ante las autoridades competentes la aprobación de las propuestas de modificación de estructura,conforme a los lineamientos dictados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Secretaría de laFunción Pública (SFP), con la finalidad de garantizar una estructura organizacional acorde a los requerimientos de laoperación del Banco.

Función 10.

Intervenir en los debates, emitir su opinión y voto; así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesiónde cada Comité en el que participe.

Función 11.

Fungir como representante de la Alta Dirección, ante las autoridades externas y los titulares de las unidades administrativasde la Institución, cuando esta así lo determine.

Función 12.



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Dirección de Informática.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Informática.

Objetivo General:

Proponer y sancionar las iniciativas relacionadas al empleo, adquisición y unificación de las tecnologías de la información ycomunicaciones (TIC’s), a fin de que la Institución cuente con los sistemas de información, infraestructura y/o herramientasinformáticas que coadyuven de una manera eficaz y eficiente al cumplimiento de la misión institucional.

Función 1.

Consolidar y sancionar de manera anual, las iniciativas relacionadas a las TIC’s, a fin de integrar el plan estratégico detecnologías de la información y comunicaciones y ponerlo a consideración del Comité respectivo para su aprobación.

Función 2.

Supervisar y asesorar sobre el desarrollo e implementación de los sistemas de información y/o herramientas informáticasnecesarios para la operación bancaria y administrativa de la Institución.

Función 3.

Conducir y proponer a nivel integral, la infraestructura tecnológica necesaria para soportar los sistemas de información y/oherramientas informáticas de la Institución.

Función 4.

Supervisar y coordinar con la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática, las condiciones de seguridad en losprocesos operativos y administrativos de la Institución, tanto en lo referente a la información como a los equipos, sistemasoperativos y bases de datos que intervienen en su ejecución.

Función 5.

Coordinar con las diversas áreas de la Institución, las acciones tendientes al monitoreo permanente de los sistemas deinformación y/o herramientas informáticas, a fin de que se encuentren con la disponibilidad necesaria para el fin que fueronimplementados.

Función 6.

Supervisar el monitoreo de los equipos de cómputo y sistemas de la Institución así como la información requerida en laoperación sustantiva de la Institución.

Función 7.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los Comités institucionales en los que participa einvolucran a la unidad administrativa a su cargo.

Función 8.

Intervenir en los debates, emitir su opinión y voto así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesión decada Comité en que participe.

Función 9.


Subdirección de Desarrollo de Sistemas.

Objetivo General:

Coordinar la atención de los requerimientos de automatización de sistemas solicitados por las unidades administrativas, operativas, denegocio y reguladoras, así como el cumplimiento de la normatividad vigente en materia de sistemas de información.

Función 1.

Coordinar con el usuario el alcance, objetivos, normas y políticas que aplicarán a cada sistema con el fin de garantizar el nivelde servicio y el buen funcionamiento operativo de los sistemas institucionales.

Función 2.


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Determinar y gestionar el impacto operativo, técnico, humano, financiero y regulatorio de cada requerimiento solicitado por elusuario y las autoridades competentes.

Función 3.

Asegurar que se cumpla la metodología de desarrollo de sistemas con el fin de garantizar la calidad del software yaplicaciones desarrolladas en cumplimiento a la normatividad vigente en la Institución.

Función 4.

Establecer los parámetros del desempeño técnico del recurso humano asignado, con el fin de establecer los requerimientosde capacitación del área, así como asegurar el cumplimiento de los objetivos.

Función 5.

Coordinar con los usurarios la evaluación de los resultados y avances de los proyectos y/o sistemas solicitados por lasdiferentes áreas administrativas, operativas de negocio y reguladoras.

Función 6.

Apoyar a la Dirección de Informática en la ejecución del Plan Estratégico de Tecnologías de Información y Comunicacionesanual (PETIC) ante las autoridades competentes.

Función 7.

Coordinar el comité de tecnologías de la información y comunicaciones establecido en el Manual Administrativo de AplicaciónGeneral en las materias de Tecnologías de la Información y Comunicaciones y Seguridad de la Información (MAAGTIC-SI).

Función 8.

Supervisar el proceso de registro de los proyectos que integran el PETIC para que se realicen de acuerdo a la normatividad.

Función 9.


Gerencia de Desarrollo de Sistemas.

Objetivo General:

Coordinar y gestionar las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implantación de aplicaciones, para laautomatización de las necesidades de las áreas de negocios, operativas, de administración y de control para la creación de sistemas,aplicando técnicas y herramientas que permitan su implantación en la Institución.

Función 1.

Integrar y consolidar los requerimientos de acuerdo a su naturaleza en sistemas bancarios y en sistemas administrativos y decontrol para su asignación y desarrollo.

Función 2.

Coordinar los requerimientos con los usuarios para la definición de necesidades operativas que se requieren automatizar parael desempeño de sus funciones.

Función 3.

Determinar los modelos tecnológicos, basados en los modelos de negocios, administrativos y de control que se requierenautomatizar.

Función 4.

Supervisar las etapas de construcción de los sistemas de las áreas de negocio, operativas y de administración apegados a lanormatividad vigente.

Función 5.

Coordinar los planes de pruebas derivados del desarrollo de los sistemas de las áreas de negocio, operativas y deadministración para su correcto funcionamiento.

Función 6.

Supervisar el desarrollo de la documentación de los sistemas en apego a la metodología establecida por los requerimientosdel área.


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Función 7.

Apoyar a la Dirección de Informática en el proceso de registro de los proyectos que integran el petic para que se realicen deacuerdo a la normatividad.

Función 8.


Departamento de Desarrollo de Sistemas de Servicios Bancarios.

Objetivo General:

Supervisar el desarrollo de sistemas y modelos de procesos operativos para negocios y servicios bancarios con el fin de proponeralternativas de solución en los requerimientos de automatización de las aplicaciones bancarias en la Institución.

Función 1.

Verificar las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación de los modelos deprocesos operativos, negocio y servicios bancarios respondiendo a las necesidades de las áreas usuarias y a las autoridadesnormativas.

Función 2.

Proponer alternativas de solución en los requerimientos de automatización de las necesidades de los usuarios y supervisar eldesarrollo y la implementación de los sistemas.

Función 3.

Verificar que el soporte a los Usuarios(as) de los sistemas implementados dentro de la Institución se de en tiempo y forma.

Función 4.

Revisar y aprobar la documentación técnica de la aplicación desarrollada con base a la metodología implementada en laInstitución basados en el Manual de Políticas y Procedimientos.

Función 5.


Departamento de Desarrollo de Sistemas Administrativos y de Control.

Objetivo General:

Supervisar el desarrollo de sistemas administrativos, de control y modelos de procesos operativos para negocios y servicios bancarioscon el fin de proponer alternativas de solución en los requerimientos de automatización de las aplicaciones bancarias en laInstitución.

Función 1.

Verificar las actividades de análisis, diseño, desarrollo de sistemas administrativos y de control, pruebas, documentación eimplementación de los modelos de procesos operativos, de negocio y servicios bancarios respondiendo a las necesidades delas áreas usuarias y a las autoridades normativas.

Función 2.

Proponer alternativas de solución en los requerimientos de automatización de las necesidades de los Usuarios(as) ysupervisar el desarrollo y la implementación de los sistemas administrativos y de control.

Función 3.

Verificar que el soporte a los Usuarios(as) de los sistemas implementados dentro de la Institución se de en tiempo y forma.

Función 4.

Revisar y aprobar la documentación técnica de la aplicación desarrollada con base a la metodología implementada en laInstitución, basados en el Manual de Políticas y Procedimientos.

Función 5.


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Gerencia de Mantenimiento de Sistemas.

Objetivo General:

Gestionar la implementación de sistemas externos que requieran las áreas de negocio, operativas y administrativas para elcumplimiento de sus funciones y colabora con la Subdirección de Desarrollo de Sistemas en la supervisión de ciclo de vida deldesarrollo.

Función 1.

Gestionar las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación de los sistemas externosque requieran las áreas de negocio, operativas y administrativas para el cumplimiento de sus funciones, aprobados por elcomité de TIC´S.

Función 2.

Supervisar el plan de trabajo, con el fin de garantizar el tiempo de entrega y la administración de bases de datos adecuada dela implementación de los sistemas externos.

Función 3.

Supervisar la generación de la documentación del ciclo de desarrollo de los sistemas de la Subdirección.

Función 4.

Supervisar el seguimiento a los contratos de los sistemas externos implementados en la Gerencia.

Función 5.

Apoyar a la Dirección de Informática en el proceso de registro de los proyectos que integran el PETIC para que se realicende acuerdo a la normatividad.

Función 6.


Departamento de Mantenimiento Preventivo.

Objetivo General:

Implementar nuevos desarrollos de sistemas para las diferentes áreas del Banco para cubrir las necesidades de la Institución y lasentidades externas que lo soliciten.

Función 1.

Implementar nuevos sistemas de acuerdo a las necesidades de las diferentes áreas del Banco en cumplimiento a lanormatividad.

Función 2.

Verificar la funcionalidad de los sistemas asegurando la operación de las áreas automatizadas para apoyar a las diferentesáreas del Banco y dar cumplimiento a observaciones de entidades externas (Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV)).

Función 3.

Controlar de forma integral la información de los procesos de negocios, operativos y de control a los que se implementaransistemas como nuevos o se les dará mantenimiento preventivo.

Función 4.

Verificar el plan de trabajo de las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas e implementación requeridas paranuevos sistemas.

Función 5.

Integrar la documentación técnica de los sistemas que se desarrollan o se actualizan en apego a la normatividad vigente.

Función 6.


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Administrar las bases de datos de clientes del Banco dentro del AS/400 para apoyar en la operación de la Institución.

Función 7.


Departamento de Mantenimiento Correctivo.

Objetivo General:

Administrar las bases de datos de los sistemas de apoyo del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Revisar las bases de datos pertenecientes a los sistemas de apoyo de la Institución para asegurar que cuenten con lacalidad, integridad y documentación que se requiere para cumplir con la normatividad vigente.

Función 2.

Supervisar el mantenimiento de las bases de datos de los sistemas de apoyo a fin de que estas operen de maneraininterrumpida para la operación del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 3.

Diseñar las bases de datos de los sistemas que se desarrollan internamente y apoyar en la mejora de la administración, lasherramientas y bases de datos de los sistemas adquiridos, conforme a la normatividad y los acuerdos del Comité deTecnologías de Información y Comunicaciones.

Función 4.

Apoyar a la Subdirección en la definición y elección del motor de base de datos, así como el equipamiento necesario y suscaracterísticas, para que cumplan con la normatividad aplicable.

Función 5.


Gerencia de Sistemas de Apoyo.

Objetivo General:

Coordinar y supervisar con las diferentes áreas las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación eimplementación de los sistemas de apoyo, para la automatización de las necesidades de las unidades administrativas, de negocio yservicios bancarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Supervisar con las diferentes áreas de negocio de la Institución las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas,documentación e implementación de sistemas.

Función 2.

Coordinar con los Usuarios(as) de las aplicaciones de apoyo la información de los procesos de negocios y operativossusceptibles de ser automatizados.

Función 3.

Coordinar las actividades para los desarrollos de los sistemas para el área de negocios del Banco.

Función 4.

Coordinar con los Usuarios(as) de negocios la capacitación en el uso de los sistemas a operar para su correctofuncionamiento.

Función 5.

Supervisar a los programadores en el desarrollo de los sistemas a automatizar para que cumplan con los sistemas de calidadestablecidos.

Función 6.


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Apoyar a la Dirección de Informática en el proceso de registro de los proyectos que integran el PETIC para que se realicende acuerdo a la normatividad.

Función 7.


Departamento de Sistemas de Apoyo.

Objetivo General:

Supervisar y asegurar el análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación de los modelos de procesosoperativos y de negocios de los sistemas de apoyo del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Revisar las alternativas de solución en los requerimientos de automatización de la Institución para que cumplan con lanormatividad vigente.

Función 2.

Verificar con los usuarios de las aplicaciones de apoyo para recabar la información de los procesos de negocios y operativossusceptibles de ser automatizados en la Institución.

Función 3.

Revisar el plan de trabajo para las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación delos procesos de automatización de los sistemas de apoyo.

Función 4.

Supervisar que se entregue el paquete de software (aplicación) y dar las instrucciones para su distribución a las Sucursal(es)metropolitanas y foráneas en tiempo y forma.

Función 5.


Departamento de Sistemas IITV.

Objetivo General:

Supervisar y asegurar el análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación de los modelos de procesosoperativos y de negocios de los Sistemas de IITV.

Función 1.

Revisar las alternativas de solución en los requerimientos de automatización de los procesos de los Sistemas de IITV de lasOficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos de la Institución.

Función 2.

Verificar con el Usuario(a) del Sistema de IITV el funcionamiento del sistema para recabar la información de los procesos denegocios y su operación para que ésta se de en tiempo y forma.

Función 3.

Revisar el plan de trabajo para las actividades de análisis, diseño, desarrollo, pruebas, documentación e implementación delos procesos de negocios se los Sistemas de IITV.

Función 4.

Elaborar definiciones para el desarrollo de nuevas funciones que sean requeridas para el Sistema de IITV para la operaciónde los módulos de servicios bancarios fronterizos de la Institución.

Función 5.



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Gerencia de Servicios.

Objetivo General:

Realizar el mantenimiento, desarrollo y soporte de sistemas de información crítica y sensible del personal militar y de la Institución.

Función 1.

Coordinar y establecer con la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y el Instituto de Seguridad Social para lasFuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) los medios de intercambio de información para el proceso de nómina de supersonal.

Función 2.

Verificar y supervisar que el desarrollo de los sistemas se lleve a cabo de conformidad a la normatividad y al requerimiento delos Usuarios(as) y de las autoridades internas y externas considerando aspectos de seguridad y funcionalidad.

Función 3.

Proporcionar soporte técnico y capacitación a los Usuarios(as) de los sistemas desarrollados a cargo de la Gerencia deServicios.

Función 4.

Establecer los mecanismos para mantener los sistemas técnicamente (hardware, software) y funcionalmente (documentación)actualizados.

Función 5.

Proporcionar información a las áreas de negocio para el cumplimiento de sus procesos, proyecciones financieras y áreas deoportunidad.

Función 6.

Garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información crítica y sensible custodiada por esta Gerenciabajo los mas altos estándares de seguridad.

Función 7.

Mantener actualizada la infraestructura de la Gerencia, software y hardware para su correcto funcionamiento.

Función 8.


Departamento de Análisis y Desarrollo.

Objetivo General:

Garantizar la continuidad y la operación de los sistemas internos relacionados a los procesos de la Dirección de RecursosHumanos.

Función 1.

Gestionar y monitorear el cumplimiento de los requerimientos de los sistemas internos relacionados a los procesos deRecursos Humanos apegándose a la normatividad vigente.

Función 2.

Analizar los requerimientos de los sistemas internos de Recursos Humanos para ofrecer la mejor solución tecnológica enapego a la normatividad vigente.

Función 3.

Desarrollar con base a los requerimientos los sistemas internos de Recursos Humanos para garantizar la operación y lacontinuidad.

Función 4.

Brindar soporte, mantenimiento y asesoría a los Usuarios(as) de los sistemas internos de Recursos Humanos con el fin degarantizar la continuidad y la operación de los mismos.

Función 5.


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Entrada envigor:

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Investigar y proponer alternativas de mejora tecnológica de los sistemas internos de Recursos Humanos.

Función 6.

Gestionar y monitorear el cumplimiento de los requerimientos de los sistemas de facturación de traslado de valores ysimulador de servicios de crédito para dispositivos móviles apegándose a la normatividad vigente.

Función 7.

Brindar soporte, mantenimiento y asesoría a los Usuarios(as) de los sistemas de facturación de traslado de valores ysimulador de servicios de crédito para dispositivos móviles.

Función 8.


Departamento de Enlace.

Objetivo General:

Garantizar la continuidad y la operación de los sistemas internos y externos relacionados con la nómina del personal militar.

Función 1.

Gestionar y monitorear el cumplimiento de los requerimientos de los sistemas internos y externos de la nómina apegándose ala normatividad vigente.

Función 2.

Analizar los requerimientos de los sistemas internos y externos de nómina para ofrecer la mejor solución tecnológica.

Función 3.

Desarrollar con basea los requerimientos los sistemas internos y externos para garantizar la operación.

Función 4.

Brindar soporte, mantenimiento y asesoría a los Usuarios(as) de los sistemas internos y externos de la nómina para lacontinuidad de los mismos.

Función 5.

Investigar y proponer alternativas de mejora tecnológica de los sistemas internos y externos de la nómina del personal militar.

Función 6.


Subdirección de Servicios de Informática.

Objetivo General:

Administrar y controlar y establecer los recursos de cómputo, comunicaciones, redes, soporte técnico y mecanismos de seguridad deacceso a los equipos y sistemas de la Institución para brindar el apoyo y soporte a Usuarios(as), satisfaciendo las expectativas ymetas planteadas.

Función 1.

Establecer y proponer los métodos y procedimientos de seguridad en el acceso a los sistemas instalados en los centros decómputo de la Institución.

Función 2.

Coordinar que se efectúe la corrección de vulnerabilidades a los sistemas informáticos institucionales con base a lasrecomendaciones emitidas por la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática.

Función 3.

Supervisar que se mantenga una sana ejecución de cada proceso informático en cumplimiento con la normatividad deseguridad informática institucional.


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Función 4.

Verificar la aplicación de los perfiles y control de los accesos a todos los sistemas y aplicaciones institucionales de acuerdo apolíticas definidas por los dueños de la información.

Función 5.

Determinar las especificaciones físicas, ambientales y funcionales de los equipos utilizados fuera de las instalaciones delcentro de cómputo para cumplir con las necesidades físicas, ambientales y funcionales de los 2 centros de cómputo.

Función 6.

Controlar el registro sistemático de fallas de hardware (equipo de cómputo) y tomar las acciones necesarias para sucorrección.

Función 7.

Coordinar el funcionamiento y desempeño de la mesa de ayuda para optimizar la atención y soporte de las y losUsuarios(as).

Función 8.

Desarrollar mecanismos para la solución de problemas y coordinar actividades de equipos de mantenimiento decomunicaciones y de cómputo, sistemas operativos, aplicativos y redes de datos y de voz.

Función 9.

Controlar las modificaciones a los sistemas, equipos y comunicaciones de la Institución en cumplimiento a la normatividad.

Función 10.

Supervisar la correcta administración e implementación de los mecanismos de seguridad del AS/400 y del Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA), para asegurar la integridad de la información de las bases de datos para el acceso a lossistemas del Banco.

Función 11.

Presentar y proponer a la Dirección de Informática la información detallada del funcionamiento de los equipos de cómputo yde comunicaciones, así como los sistemas inherentes a la administración de éstos.

Función 12.

Participar en cursos, eventos y conferencias de seguridad y actualización de tecnología que permitan mejorar los mecanismosde seguridad en el acceso a los sistemas del Banco y la correcta operación de los mismos.

Función 13.

Realizar propuestas de adquisición de bienes informáticos a nivel software aplicativo, herramientas de medición yoptimización de equipos de cómputo y de comunicaciones, con el visto bueno del Director(a) de Informática.

Función 14.

Supervisar la administración, operación y mantenimiento de las siguientes herramientas de seguridad en la información:firewalls internos, antivirus corporativo y actualización del software (aplicación de parches).

Función 15.

Coordinar en conjunto con la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática, el seguimiento a los planes decontinuidad de negocio de acuerdo al Plan de Recuperación en caso de Desastres (DRP).

Función 16.

Supervisar que se mantenga una sana ejecución de cada proceso informático, en cumplimiento con la normatividad deseguridad institucional, normatividad de ISO y de telecomunicaciones ITU (Internacional Telecomunication Union).

Función 17.

Controlar el registro sistemático de fallas de hardware (equipo de cómputo) y tomar las acciones necesarias para sucorrección.

Función 18.

Proponer y coordinar planes de capacitación para las áreas de mesa de ayuda, redes, telecomunicaciones y centro decómputo.


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Función 19.

Efectuar las evaluaciones periódicas al personal de la Gerencia de Centro de Cómputo y Seguridad, Gerencia deTelecomunicaciones, Departamento de Mesa de Ayuda y Departamento de Administración de Redes.

Función 20.

Validar los pagos realizados por servicios institucionales de soporte y mantenimiento para software, hardware, conmutador yservicios de enlace de comunicaciones.

Función 21.

Supervisar el cumplimiento de los contratos establecidos por la Gerencia de Telecomunicaciones, Gerencia de Centro deCómputo y Seguridad, Departamento de Mesa de Ayuda y Departamento de Administración de Redes con losproveedores de servicio.

Función 22.

Coordinar y supervisar y presentar para su aprobación a la Dirección de Informática los proyectos de renovación tecnológicade equipamiento propuestos por la Gerencia de Telecomunicaciones, Gerencia de Centro de Cómputo y Seguridad,Departamento de Mesa de Ayuda y Departamento de Administración de Redes y la gestión de dichas necesidadestecnológicas a la Alta Dirección y con las entidades correspondientes de Gobierno Digital.

Función 23.


Gerencia de Centro de Cómputo y Seguridad.

Objetivo General:

Administrar y monitorear los recursos de los equipos centrales de la unidad de centro de cómputo para mantener la integridad de lainformación.

Función 1.

Supervisar los recursos de los equipos centrales AS/400 y sun referente a comunicaciones, memoria, espacio en disco,sistema operativo e impresión.

Función 2.

Controlar la integridad de la información contenida en las bases de datos y sus respaldos AS/400, SUN y servidores intel.

Función 3.

Establecer métodos y procedimientos de los mecanismos de seguridad en el acceso a los sistemas para el control de accesofísico y lógico a los sistemas centrales.

Función 4.

Controlar el historial de las fallas de hardware y software de los equipos.

Función 5.

Establecer los procedimientos de monitoreo y verificación de los equipos centrales conforme al Manual de Políticas yProcedimientos de la Institución.

Función 6.

Elaborar los planes para determinar el nivel de resguardo de cada archivo, número y versiones de respaldos y para ladepuración y caducidad de archivos obsoletos.

Función 7.

Administrar los recursos de los equipos centrales SUN e IBM iseries (AS/400) de la unidad del centro de cómputo, referente aprocesos, comunicaciones, memoria, espacio en disco, sistema operativo, impresión, rendimiento, problemas, programasproducto, etcétera.

Función 8.

Administrar y supervisar la alta disponibilidad de los equipos SUN e IBM iseries AS/400 para garantizar la continuidad denegocio.


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Función 9.

Realizar estudios para determinar con anticipación, los requerimientos de mayores capacidades en los controles del centro decómputo en función de las estrategias de negocio y del incremento en el volumen de transacciones operadas, para proponernuevos sistemas y versiones de sistemas operativos.

Función 10.

Planear los mecanismos de respaldo de información de la unidad del centro de cómputo, con el objetivo de optimizar lostiempos.

Función 11.

Investigar y supervisar la implementación de nuevas herramientas que permitan mejorar e incrementar la productividad de losequipos centrales del centro de cómputo.

Función 12.

Supervisar la elaboración del DRP “Plan de Recuperación en caso de Desastre” de los procesos críticos.

Función 13.

Supervisar los proyectos de renovación y/o actualización tecnológica de los servidores centrales de los centros de cómputode la Institución y la gestión de dichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 14.


Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as).

Objetivo General:

Supervisar y monitorear los recursos de los equipos centrales de la unidad de centro de cómputo para mantener la integridad de lainformación.

Función 1.

Revisar la operación del centro de cómputo, control y administración de las medidas de seguridad de acceso al mismo.

Función 2.

Revisar la instalación y actualización de sistemas operativos de los equipos centrales.

Función 3.

Revisar la operatividad de los medios magnéticos de respaldo necesarios para los equipos de cómputo centrales.

Función 4.

Verificar la seguridad de los equipos, recursos e información documental y/o electrónica del centro de cómputo.

Función 5.

Controlar los recursos de información electrónica en medios magnéticos así como su transportación y resguardo al centro decómputo alterno conforme a su periodicidad.

Función 6.

Administrar y optimizar los mecanismos de seguridad de los sistemas operativos de las plataformas SUN e IBM iseries(AS/400).

Función 7.

Administrar los mecanismos de seguridad de las aplicaciones Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), Cardman,Odwek, SOFT-M, Sistema de Importación e Internación Temporal de Vehículos (SIITV) y Adam, para asegurar la integridadde la información de las bases de datos.

Función 8.

Mantener actualizado el archivo físico de documentos, con las autorizaciones otorgadas por las y los Directores(as) del Bancoal personal de sus áreas correspondientes, en relación a los atributos y facultades para el acceso a los sistemas del Banco.


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Función 9.

Permitir el acceso a los sistemas a las y los Usuarios(as) autorizados(as) por las y los Directores(as), asegurando un tiempode respuesta óptimo.

Función 10.

Mantener la administración y control de los menús y opciones de las aplicaciones del Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA).

Función 11.

Elaborar el DRP “Plan de Recuperación en caso de Desastre” de los procesos críticos del Banco para que en caso de algúndesastre la operación se restablezca a la brevedad.

Función 12.

Proporcionar soporte técnico a las áreas de informática y asistir a las áreas usuarias en cuanto a los problemas técnicos conUsuarios(as), seguridad, rendimiento y respaldos.

Función 13.

Gestionar los requerimientos de mayores capacidades en los controles del centro de cómputo en función de las estrategiasde negocio y del incremento en el volumen de transacciones operadas, para proponer nuevos sistemas y versiones desistemas operativos.

Función 14.

Implementar nuevas herramientas que permitan mejorar e incrementar la productividad de los equipos centrales del Centro decómputo.

Función 15.

Proponer y ejecutar los proyectos de renovación y/o actualización tecnológica de los servidores centrales de los centros decómputo de la Institución y la gestión de dichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 16.


Gerencia de Telecomunicaciones.

Objetivo General:

Coordinar que la Institución cuente con los recursos de la red de voz y datos para la atención de las necesidades de la operación delBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Supervisar los recursos de la red de voz y datos, para ofrecer servicios de acuerdo al sistema de calidad vigente en elCorporativo, Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, Cajero(s) Automático(s) y conexión conentidades externas.

Función 2.

Supervisar la atención a los requerimientos en materia de telecomunicaciones y telefonía en la operación requerida por laInstitución.

Función 3.

Generar los requerimientos técnicos y condiciones administrativas para la elaboración de bases de licitación correspondientea los proyectos o equipamientos de telecomunicaciones de la Institución (lo manda a Admón. para que licite).

Función 4.

Supervisar que los mecanismos de seguridad en la red de comunicaciones sean aplicados en los equipos firewalls (equiposde seguridad) de la Institución para el control de acceso de usuarios.

Función 5.

Supervisar el cumplimiento técnico de las empresas proveedoras de servicios de telecomunicaciones conforme a los contratosestablecidos.


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Función 6.

Supervisar los proyectos de renovación tecnológica de equipamiento de telecomunicaciones de la Institución y la gestión dedichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 7.


Departamento de Telecomunicaciones.

Objetivo General:

Asegurar que la Institución cuente con la operación del sistema de comunicación de datos del Banco a nivel nacional atendiendo lascondiciones de disponibilidad, confiabilidad y seguridad requeridas en su operación.

Función 1.

Gestionar la administración y control de los requerimientos en materia de comunicaciones para la operación de la Institución.

Función 2.

Supervisar la atención de los requerimientos de telecomunicaciones de la unidad(es) administrativa(s), red de Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos, red de Sucursal(es), Cajero(s) Automático(s) y entidades externas del Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 3.

Diseñar las diferentes topologías de red de comunicación, así como establecer las configuraciones óptimas para el correctofuncionamiento de las redes de comunicación de la Institución.

Función 4.

Verificar la gestión y cumplimiento de contratos de las empresas proveedoras de servicios que brinda el Departamento deTelecomunicaciones.

Función 5.

Administrar y verificar que los elementos (medios de comunicación y equipos) que conforman la red de comunicación dedatos funcionen en cumplimiento a la normatividad institucional.

Función 6.

Verificar y establecer mejoras en las topologías de red de telecomunicaciones adecuándose a las necesidades de laInstitución.

Función 7.

Proponer y ejecutar los proyectos de renovación tecnológica de equipamiento y servicios de telecomunicaciones de laInstitución así como la gestión de dichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 8.


Departamento de Telefonía.

Objetivo General:

Asegurar que la Institución cuente con la operación del sistema de telefonía a nivel nacional así como con las condiciones dedisponibilidad, confiabilidad y seguridad requeridas por la operación sustantiva.

Función 1.

Gestionar la administración y control de los requerimientos en materia de telefonía para la operación de la Institución.

Función 2.

Asegurar que se mantenga la confidencialidad de la red de voz de la Institución en cumplimiento a la normatividad deComisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y Banco de México (BANXICO).


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Función 3.

Gestionar la instalación de equipos mixtilínea y de la red telefónica en Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos parasu operación.

Función 4.

Supervisar la operación de las líneas de comunicación del Banco con las Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos y Cajero(s) Automático(s) a nivel nacional.

Función 5.

Verificar el mantenimiento preventivo y correctivo a equipos de radio para la comunicación de voz, como son: radios portátiles,radio bases, radios vehiculares , radios repetidores y torres de comunicación.

Función 6.

Supervisar la instalación de los medios de comunicación para la Red de Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos, Cajero(s) Automático(s) y entidades externas a nivel nacional.

Función 7.

Generar los proyectos que conforman las mejoras o renovaciones para los sistemas que brindan los servicios de telefoníaanalógica y digital de la Institución.

Función 8.

Verificar la gestión y cumplimiento de contratos de las empresas proveedoras de servicios que brinda el Departamento deTelefonía.

Función 9.

Proponer y ejecutar los proyectos de renovación tecnológica de equipamiento y servicios de voz de la Institución así como lagestión de dichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 10.


Gerencia de Planeación Informática.

Objetivo General:

Gestionar la oficina de administración de proyectos de la Institución con base en buenas prácticas reconocidas en la industria deadministración de proyectos.

Función 1.

Administrar los proyectos asignados al interior de la Institución, con base a las directrices e iniciativas determinadas por laAlta Dirección de la Institución y la Dirección de Informática con el objetivo de cumplir los objetivos estratégicos planteadospor la Institución.

Función 2.

Proponer mejoras en la operación de la oficina de administración de proyectos, así como las metodologías, políticas, bases ylineamientos establecidos.

Función 3.

Proporcionar asesorías a las diferentes áreas de la Institución y sus proveedores en materia de administración de proyectosrespecto a la metodología de administración de proyectos implantada por la Institución.

Función 4.

Proporcionar el Vo.Bo. para la contratación de servicios que involucren horas-hombre para toda la Institución de acuerdo alos lineamientos establecidos por la oficina de administración de proyectos.

Función 5.

Asesoría en diferentes metodologías para toda la Institución basadas en buenas practicas reconocidas de manerainternacional.

Función 6.


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Asegurar que el anexo técnico de las licitaciones contenga los lineamientos para la administración del proyecto, en losproyectos en que se le requiera al área.

Función 7.

Apoyar en materia de Planeación Estratégica dentro de la Dirección de Informática con el fin de establecer la estrategia enmateria de TICS (Tecnología de Información y Comunicaciones) para la Institución.

Función 8.


Departamento de Mesa de Ayuda.

Objetivo General:

Proporcionar el soporte técnico y operativo a los Usuarios(as) internos de la Institución de manera oportuna y eficiente.

Función 1.

Garantizar el soporte técnico y operativo a todos los Usuarios(as) de la Institución mediante personal técnico y herramientastecnológicas de apoyo.

Función 2.

Gestionar los incidentes y solicitudes de servicio que son reportados al área de mesa de ayuda.

Función 3.

Supervisar el soporte técnico y operativo que se proporciona a todos los Usuarios(as) de la Institución.

Función 4.

Administrar las garantías de equipos de cómputo y periféricos de la Institución.

Función 5.

Supervisar la instalación y configuración de equipos de cómputo del Corporativo.

Función 6.

Verificar la estandarización de las configuraciones de software de los equipos de cómputo del Corporativo, y de hardware enlos equipos de computo de la Institución con base en la normatividad y políticas de uso de equipos de cómputo vigentes.

Función 7.

Asegurar el correcto funcionamiento de hardware y software de los equipos de cómputo de la Institución.

Función 8.

Supervisar las actividades de mantenimiento preventivo y correctivo a equipos de cómputo de la Institución.

Función 9.

Administrar las herramientas tecnológicas de apoyo para el soporte técnico (mesa de servicios, antivirus, distribución deimágenes, inventario de software y equipos de computo).

Función 10.

Validar los equipos de cómputo y periféricos que ingresan al Almacén General por parte de los proveedores, para quecumplan con las características técnicas solicitadas.

Función 11.

Controlar el inventario general valorado de la Dirección de Informática.

Función 12.

Proponer y ejecutar los proyectos de renovación y necesidades tecnológicas de las áreas internas de la Institución, así comola gestión de autorización con las entidades de Gobierno Digital.

Función 13.


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Departamento de Administración de Redes.

Objetivo General:

Supervisar la operación de la red de datos LAN de los equipos de cómputo de la Institución para cumplir con las necesidades de losUsuarios(as) y la operación del Banco.

Función 1.

Revisar la instalación de software y protocolos de comunicación necesarias para el funcionamiento de las redes ethernet yequipos de computo de la Institución.

Función 2.

Verificar la adquisición de licencias de uso de software para Sucursal(es), así como la conectividad de los Cajero(s)Automático(s) instalados en la Red local de las Sucursal(es).

Función 3.

Verificar la configuración de servidores y estaciones de trabajo para la operación de Sucursal(es) bancarias, así como dedispositivos periféricos necesarios para la operación de ventanilla y plataforma.

Función 4.

Supervisar la distribución de las actualizaciones del software a Sucursal(es) metropolitanas y foráneas, de acuerdo alcalendario de implantación.

Función 5.

Supervisar la distribución y actualización de parches al sistema operativo mediante los servidores de actualizaciones deparches de Microsoft.

Función 6.

Corroborar la actualización, instalación y distribución de los Manuales de Políticas y Procedimientos institucionales en lasnormatecas internas localizadas en todos los servidores principales de las Sucursal(es).

Función 7.

Verificar que se lleve a cabo la renovación de los certificados correspondientes a los servidores de Swift producción, Swiftdesarrollo, Swift contingencia y servidor de certificados, en las fechas que correspondan a la renovación de cada uno de ellos.

Función 8.

Proponer y ejecutar los proyectos de renovación tecnológica de equipamiento de cómputo de Sucursal(es) de operaciónbancaria y la gestión de dichas necesidades tecnológicas con entidades de Gobierno Digital.

Función 9.

Administrar el control de acceso a Usuarios(as) (altas, bajas y cambios) a la red de datos, por medio del directorio activo.

Función 10.

Supervisar la administración y mantenimiento a la red de cableados de datos de la Institución, verificando la activación yconexión de nodos de red de datos a nivel institucional y la instalación de ductos para cableados estructurados.

Función 11.


Dirección de Recursos Humanos.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Recursos Humanos

Objetivo General:


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Que la institución defina las estrategias que le permitan tener una estructura organizacional acorde a sus objetivos, con las políticasde reclutamiento y selección del personal que reúnan el perfil idóneo conforme a los requerimientos de la Institución, la prestación deseguridad social, programas de capacitación y desarrollo para elevar la productividad en el trabajo, así como aseguren el pago desueldos y salarios y otorgamiento de prestaciones para el personal, conforme a la normatividad laboral y administrativa aplicable, conel objeto de asegurar que la Institución cuente con el recurso humano que le permita cumplir con sus objetivos en el corto, mediano ylargo plazo.

Función 1.

Coordinar y evaluar con los titulares de las unidades administrativas los requerimientos de estructura organizacional, con baseal crecimiento operacional de las áreas y los presupuestos autorizados, con la finalidad de contribuir al logro de los objetivosinstitucionales.

Función 2.

Gestionar ante las autoridades competentes la aprobación de las propuestas de modificación de estructura, conforme a loslineamientos dictados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Secretaría de la Función Pública(SFP), con la finalidad de contar con la estructura organizacional acorde a los requerimientos de la operación del Banco.

Función 3.

Definir las estrategias de reclutamiento, selección y contratación del personal, con base a las necesidades operativas de laInstitución, a fin de proveer a las unidades administrativas el recurso humano idóneo para contribuir al logro de los objetivosdel Banco.

Función 4.

Asegurar el cumplimiento de la normatividad aplicable a las relaciones laborales, definiendo e implementando mecanismo deControl Interno en que se apeguen a la normatividad y procuren un clima laboral sano para la Institución y sus empleados.

Función 5.

Determinar y administrar el presupuesto anual derivado del capítulo 1000 sueldos y salarios, con base a la plantilla de laestructura organizacional autorizada, con la finalidad de cumplir con las obligaciones patronales y los proyectosinstitucionales.

Función 6.

Garantizar el pago de sueldos y salarios y pago de prestaciones previstas en la normatividad institucional vigente, validandoque se cuente con el presupuesto necesario así como coordinando las acciones pertinentes con las unidades administrativasresponsables, con el objeto de cumplir con las obligaciones patronales en tiempo y forma.

Función 7.

Definir las estrategias de capacitación y desarrollo del personal, con base a la normatividad laboral aplicable y a lasnecedades operativas de la Institución, a fin de proveer de las herramientas necesarias al personal y así contribuir aldesempeño de sus funciones y al logro de los objetivos del Banco.

Función 8.

Definir las estrategias de capacitación y desarrollo del personal, con base a la normatividad laboral aplicable a lasnecesidades operativas de la Institución, a fin de proveer de las herramientas necesarias al personal y así contribuir aldesempeño de sus funciones y al logro de los objetivos del Banco.

Función 9.


Gerencia de Personal.

Objetivo General:

Que la institución cuente con una estructura organizacional autorizada, así como con los mecanismos de administración de personal,reclutamiento y selección y la prestación de servicios médicos, en apego a las condiciones generales de trabajo de la Institución y lasdisposiciones de las autoridades reguladoras en la Administración Pública Federal.

Función 1.

Supervisar que los métodos de reclutamiento y selección de personal se lleven a cabo bajo la normatividad establecida por elMAAG de Recursos Humanos (manual administrativo y de aplicación general de RH de la SFP) con la finalidad de asegurarque se cuente con el personal idóneo y que cumpla con los perfiles y requerimientos de las aéreas solicitantes.

Función 2.


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Controlar la estructura organizacional de la institución, validando que los movimientos de personal se lleven a cabo en estrictoapego a la estructura aprobada por las autoridades competentes, con la finalidad de armonizar la plantilla de personal con lasplazas y recursos presupuestados autorizada.

Función 3.

Coordinar la contratación del recurso humano requerido por la unidad(es) administrativa(s), realizando los trámites necesariospara su incorporación a sus respectivas aéreas de trabajo, con la finalidad de asegurar que su ingreso se dé en tiempo yforma y se cumpla con la normatividad laboral requerida.

Función 4.

Validar que las promociones de personal que solicitan las diferentes unidades administrativas cumplan con las condicionesde estructura y desempeño necesarias para su aprobación por la Dirección de Recursos Humanos y Dirección General,con la finalidad de atender los requerimientos en tiempo y forma, en apego a los lineamientos establecidos.

Función 5.

Supervisar y coordinar que se atiendan en tiempo y forma los requerimientos de información por parte de dependenciasgubernamentales u otras direcciones del Banco, fungiendo como enlace, a fin de dar respuesta oportuna a las autoridadescorrespondientes y a las Direcciones.

Función 6.

Llevar un control sobre el presupuesto asignado a sus departamentos, monitoreando su correcta aplicación y el ejercicio delgasto, a fin de cumplir con los planes y proyectos del área y evitar desviaciones en el presupuesto autorizado.

Función 7.

Supervisar la prestación médica que se proporciona a los empleados, jubilados y derechohabientes, verificando se realicen enapego a las políticas establecidas, a fin de asegurar que se dé el servicio conforme a la normatividad vigente.

Función 8.

Llevar el control sobre las incidencias laborales (permisos con y sin goce de sueldo, suspensiones, amonestaciones, retardos,incapacidades), validando la información que proporcionan las unidades administrativas respecto a su personal, con el objetode tomar las medidas necesarias con base a la normatividad establecida.

Función 9.


Departamento de Reclutamiento, Selección y Servicios.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con el recurso humano requerido por la unidad(es) administrativa(s) para el desarrollo de sus actividades,en apego a las Condiciones Generales de Trabajo de la Institución y las disposiciones de las autoridades reguladoras de laAdministración Pública Federal.

Función 1.

Administrar las diferentes fuentes de reclutamiento y selección, a fin de asegurar que se cuente con las fuentes idóneas paracontar con cartera de candidatos y cubrir las vacantes de manera oportuna.

Función 2.

Supervisar la aplicación de las pruebas psicométricas, técnicas y estudios socioeconómicos para la selección de personal,con el objeto de asegurar que los procesos de selección se efectúen bajo los lineamientos establecidos.

Función 3.

Coordinar la formalización de la relación laboral del personal, expidiendo los nombramientos conforme a la estructuraautorizada, con la finalidad de asegurar que los movimientos se den en tiempo y forma y cumplan con la normatividad laboralaplicable.

Función 4.

Evaluar y verificar que los movimientos de personal se efectúen conforme a la estructura organizacional autorizada por lasautoridades competentes, manteniendo los niveles salariales que corresponden a cada posición, a fin de mantener la equidadinterna entre los puestos.


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Función 5.

Supervisar la integración de los expedientes del personal, verificando se mantengan actualizados, así como la guarda ycustodia de los mismos con el objeto de contar con información fidedigna y actualizada para la toma de decisiones respecto almovimiento de personal e incidencias así como dar respuesta a requerimientos por parte de las autoridades gubernamentales.

Función 6.

Supervisar el registro diario de asistencia del personal, para solicitar la aplicación de las sanciones previstas en lanormatividad laboral así como para emitir estadísticas y generar planes de acción preventivos o correctivos.

Función 7.

Supervisar la integración de los reportes con información del personal que solicitan las autoridades gubernamentalescompetentes a fin de atender sus requerimientos en tiempo y forma.

Función 8.


Departamento de Servicio Médico.

Objetivo General:

Que la Institución provea al personal la prestación de servicio médico y odontológico, con base a la normatividad vigente, con elobjeto de mantener y recuperar la salud óptima de los empleados, jubilados y derechohabientes del Banco.

Función 1.

Administrar la prestación de servicio médico, en coordinación con el personal que brinda los servicios médicos yodontológicos a los empleados, jubilados y derechohabientes, a fin de llevar un control presupuestal sobre la prestación ybrindar un servicio de calidad y calidez a los usuarios.

Función 2.

Dar seguimiento a los gastos generados por concepto de servicios hospitalarios proporcionados a los empleados, jubilados yderechohabientes, cotejando la información de cada evento, a fin de llevar una administración racional de los recursos.

Función 3.

Verificar que se cumpla con los contratos para el suministro de medicamentos, estudios de laboratorio y gabinete, a fin deasegurar que se hayan proporcionado con base a lo establecido.

Función 4.

Coordinar diversas campañas internas de salud, difundiendo la información e invitando al personal a participar, a fin deprocurar el bienestar de los empleados del Banco.

Función 5.

Administrar la prestación correspondiente por conceptos de ayuda de lentes, gastos de alumbramiento y canastilla, con basea la normatividad vigente, a fin de que el personal que lo solicite obtenga la prestación económica establecida.

Función 6.

Administrar el presupuesto asignado al área a su cargo, monitoreado el ejercicio del gasto y el uso racional del mismo, a fin decumplir con los programas y planes establecidos y evitar desviaciones en el mismo.

Función 7.


Gerencia de Nóminas y Administración de Recursos Humanos.

Objetivo General:

Que la Institución cumpla con el pago de sueldos y salarios y otorgamiento de prestaciones para su personal, considerando lasdisposiciones de las autoridades reguladoras de la Administración Pública Federal, con el objeto de asegurar que el personal recibasu salario oportunamente.

Función 1.


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Validar quincenalmente el cálculo de las nóminas correspondientes al personal activo, jubilado y eventuales de temporadaque labora en la Institución, para el pago de sus sueldos, salarios y prestaciones, verificando su correcta aplicación y enapego a la normatividad vigente con el objeto de que se efectúen los pagos en tiempo y forma.

Función 2.

Coordinar el pago del reparto anual de utilidades de darse el caso, validando los cálculos correspondientes, considerando a laplantilla de personal que laboró durante el ejercicio a pagar y en conjunto con las áreas involucradas, a fin de asegurar que serealice el pago en tiempo y forma.

Función 3.

Supervisar que se presente con oportunidad ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) la declaración anual desueldos y salarios, coordinando la integración de documentos y captura de información, a fin de asegurar que se cumplan conlos plazos establecidos en tiempo y forma.

Función 4.

Supervisar que se presente ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) la declaración anual respecto a la prima deriesgo del ejercicio anual anterior, coordinando la integración de documentos y captura de información, a fin de asegurar quese cumplan con los plazos establecidos en tiempo y forma.

Función 5.

Coordinar el entero de las cuotas obrero patronal al Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) e INFONAVIT, validandola información correspondiente y la correcta aplicación al sistema, con el objeto de asegurar que se cumpla con lanormatividad vigente.

Función 6.

Verificar el cálculo de los finiquitos por renuncia o vencimiento de contrato, jubilaciones, e indemnizaciones, validando sucorrecta aplicación, con el objeto de asegurar que el empleado reciba las partes proporcionales que le corresponden conformea la normatividad vigente.

Función 7.

Generar para la Dirección de Contabilidad las bases de datos de personal activo, bajas y jubilados para que se realice elcálculo actuarial para la determinación de obligaciones por concepto de prima de antigüedad, indemnizaciones y plan depensiones, a fin de realizar las aportaciones correspondientes al fideicomiso de Banjercito.

Función 8.

Supervisar el otorgamiento de los préstamos personales, para adquisición de bienes de consumo duradero e hipotecario,verificando su correcta aplicación y en apego a las Condiciones Generales de Trabajo, con el objeto de que el personal recibael beneficio oportunamente.

Función 9.

Supervisar la integración del programa anual de vacaciones del personal la Institución, conforme a las CondicionesGenerales de Trabajo a fin de tener un control sobre los periodos vacacionales del empleado e informarlo al respectooportunamente.

Función 10.

Supervisar quincenalmente el cálculo y aportación del fondo de ahorro de los trabajadores de Banjercito, verificando sucorrecta aplicación con el objeto de realizar los descuentos y pagos correspondientes.

Función 11.


Departamento de Nóminas.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con un control sobre el pago de nóminas, IMSS e INFONAVIT, considerando las disposiciones de lasautoridades reguladoras de la Administración Pública Federal, con el objeto de asegurar que el personal reciba su salariooportunamente.

Función 1.


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Coordinar quincenalmente el cálculo de las nóminas correspondientes al personal activo, jubilado y eventuales de temporadaque labora en la Institución para el pago de sus sueldos y salarios, verificando su correcta aplicación y en apego a lanormatividad vigente, con el objeto de que se efectúen los pagos en tiempo y forma.

Función 2.

Coordinar el cálculo de las prestaciones económicas del personal del Banco, verificando su correcta aplicación, con el objetode que el personal reciba el pago de la prestación en tiempo y forma.

Función 3.

Validar el cálculo por concepto de reparto anual de utilidades de ser el caso, verificando se considere a la plantilla de personalque laboró durante el ejercicio a pagar, a fin de contribuir a que se realice el pago en tiempo y forma.

Función 4.

Coordinar el cálculo del entero de las cuotas obrero patronal al Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) e INFONAVIT,revisando la información correspondiente y la correcta aplicación al sistema, con el objeto de contribuir al cumplimiento con lanormatividad vigente.

Función 5.

Integrar la información requerida para el dictamen del pago de cuotas al IMSS, INFONAVIT y afores, verificando que lainformación proporcionada corresponda a lo reportado en el sistema, con la finalidad de cumplir con los requerimientos dedichas instituciones en tiempo y forma.

Función 6.

Coordinar el cálculo respecto a la prima de riesgo del ejercicio anual para su presentación ante el IMSS, supervisando laintegración de documentos y captura de información, a fin de asegurar que se cumplan con los plazos establecidos en tiempoy forma.

Función 7.

Coordinar el cálculo del impuesto sobre la renta de los ingresos del personal del Banco, validando se integre la información deingresos y retenciones de la nómina institucional, a fin de que se presente con oportunidad ante el Servicio deAdministración Tributaria (SAT) la declaración anual de sueldos y salarios y contribuir al cumplimiento de los plazosestablecidos.

Función 8.

Efectuar quincenalmente el pago del fideicomiso de fondo de pensiones de los trabajadores de Banjercito, con base a lainformación otorgada por la Dirección de Contabilidad, con el objeto de realizar la aplicación de la aportacióncorrespondiente.

Función 9.


Departamento de Prestaciones.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos para otorgar las prestaciones, finiquitos, pensiones y jubilaciones al personal delbanco de acuerdo a las condiciones generales de trabajo, así como la normatividad interna y externa aplicable.

Función 1.

Verificar el alta en sistema de los préstamos personales de consumo duradero e hipotecario, de acuerdo a las CondicionesGenerales de Trabajo, con el objeto de validar su correcta aplicación.

Función 2.

Validar la recuperación de los créditos otorgados al personal de la Institución, conciliando los movimientos de cadapréstamo, a fin de tener un control en la cartera de beneficiarios del Banco.

Función 3.

Integrar el programa anual de vacaciones del personal de la Institución, conforme a las Condiciones Generales de Trabajo, afin de tener un control sobre los periodos vacacionales del empleado e informarlo al respecto oportunamente.

Función 4.


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Coordinar el cálculo que corresponda por concepto de finiquitos, liquidaciones o jubilaciones del personal del Banco,verificando se realice oportunamente e integrando la información, con el objeto de que se realicen los pagos en tiempo yforma y conforme a las condiciones generales de trabajo y normatividad vigente.

Función 5.

Realizar los cálculos para la determinación de las prestaciones posteriores al retiro, pensiones y jubilaciones de acuerdo a lascondiciones generales de trabajo, a fin de que el personal jubilado o pensionado reciba su pago correspondienteoportunamente.

Función 6.

Efectuar quincenalmente el cálculo y aportación del fondo de ahorro de los trabajadores de Banjercito, con base a la plantillade personal vigente y al porcentaje de aportación establecido, con el objeto de realizar los descuentos y pagoscorrespondientes.

Función 7.

Verificar que las incapacidades del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) se apliquen en el sistema de maneracorrecta, con el objeto de que se realicen los cálculos correspondientes para el pago de la nómina.

Función 8.

Llevar un control del personal que cuente con la prestación de deportivo, dando de alta o baja al personal así comocoordinando el pago por concepto del servicio, con la finalidad de que el usuario pueda disponer de la prestación en tiempo yforma.

Función 9.


Gerencia de Capacitación y Desarrollo Organizacional.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los programas de capacitación, becas institucionales y los mecanismos de desarrollo organizacionalpara elevar la productividad en el trabajo de los recursos humanos, tomando en cuenta las disposiciones de las autoridadesreguladoras de la Administración Pública Federal.

Función 1.

Diseñar e implementar el diagnostico de necesidades de capacitación, con base al MAAG Capítulo III Sección I Número 47,con la finalidad de cumplir con los requerimientos de capacitación del personal de las unidades administrativas y sustantivasdel Banco.

Función 2.

Gestionar el proceso de contratación de los servicios de capacitación, con la Subdirección de Recursos Materiales y enapego a la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP), con la finalidad de darcumplimiento a los planes y programas de capacitación establecidos y cumplir con la normatividad vigente.

Función 3.

Informar de manera trimestral a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y de manera semestral a la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV), respecto al avance y cumplimiento de los programas de capacitación, así como delpresupuesto ejercido, a fin de cumplir con los requerimientos por parte de las autoridades en tiempo y forma.

Función 4.

Coordinar los mecanismos para la evaluación del desempeño del personal de las unidades administrativas y sustantivas delBanco, implementando las acciones a seguir para el levantamiento de metas, seguimiento al cumplimiento de metas y cierrede la evaluación anual, en apego al MAAG articulo iii sección 2, con la finalidad de contar con datos que permitan desarrollarlos programas de capacitación y contribuir a la toma de decisiones del Manual de Remuneraciones.

Función 5.

Coordinar los mecanismos para la evaluación de clima y cultura organizacional de las unidades administrativas y sustantivasdel Banco, implementando las acciones a seguir para la aplicación, seguimiento de resultados ante la Secretaría de laFunción Pública (SFP) y diseño del Programa de Transformación de Clima y Cultura Organizacional (PTCCO), en apego alMAAG articulo iii sección 3 , con la finalidad de contribuir a la mejora de la productividad institucional.

Función 6.


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Coordinar los mecanismos para llevar a cabo el proceso de inducción al personal de nuevo ingreso, supervisando se cuentecon los materiales necesarios, con los instructores internos y la calendarización oportuna, en apego al MAAG Artículo IIISección I Número 48, con el objeto de asegurar que el personal de nuevo ingreso se incorpore a sus actividades laboralesteniendo un mayor conocimiento de la Institución y de su unidad de trabajo.

Función 7.

Vigilar que el personal que se encuentre en proceso de certificación ante instituciones regulatorias en materia de promotor devalores, prevención de lavado de dinero, contadores públicos certificados, entre otros, cuente con las herramientasnecesarias para cumplir con los trámites y puntajes de certificación requeridos.

Función 8.

Coordinar la aplicación de diversas evaluaciones anuales (código de ética y de conducta, PLD/FT, legalidad e integridad),determinado la distribución de fechas para la aplicación, a fin de asegurar que todo el personal del Banco cumpla con dichadisposición.

Función 9.

Planear, implantar y dar seguimiento a los programas institucionales que atienden a las instituciones de crédito ygubernamentales, diseñando los temarios con los expertos del Banco, programando y calendarizando los cursos y evaluandolos resultados. a fin de asegurar que se cumpla con las disposiciones marcadas por las instancias regulatorias.

Función 10.

Administrar la prestación de becas que otorga el Banco, evaluando las solicitudes por parte del personal para su aprobación,coordinando los trámites administrativos necesarios y dando seguimiento al aprovechamiento por parte del beneficiado, con elobjeto de contribuir al desarrollo y la profesionalización del personal del Banco.

Función 11.

Coordinar a solicitud la atención a las visitas por parte de instituciones del sistema educativo militar, programando lasactividades e involucrando a las unidades administrativas y sustantivas de interés, gestionando los servicios requeridos con elobjeto de apoyar el programa de prácticas y visitas del año escolar en curso.

Función 12.

Contribuir con iniciativas de comunicación interna, evaluando las acciones y actividades a seguir con el objeto de fomentaractividades culturales, familiares, deportivas y de bienestar dentro del Banco.

Función 13.

Proponer y programar las actividades sociales y recreativas para el personal del Banco coordinando las acciones de logísticay el desarrollo de los eventos, a fin de que el personal cuente con actividades que promuevan la convivencia y generen unclima laboral agradable.

Función 14.


Dirección de Administración de Bienes y Servicios.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Administración de Bienes y Servicios.

Objetivo General:

Supervisar la administración de los recursos materiales, servicios generales, obra pública y seguros de la Institución.

Función 1.

Asegurar que la Institución cuente con los recursos materiales, servicios generales y de obra pública, necesarios para elcumplimiento de su objeto y operación.

Función 2.

Coordinar la elaboración e integración del Programa Anual en materia de Adquisiciones, Arrendamientos, Servicios y de ObraPública (PAAASOP).

Función 3.


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Supervisar que las adquisiciones de los bienes muebles e inmueble, necesarios para el cumplimiento de los objetivos de laInstitución, se realicen de conformidad con la normatividad aplicable.

Función 4.

Supervisar que los procedimientos de contratación de obras públicas y servicios relacionados con la misma, se apeguen a laLey de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, su Reglamento y demás disposiciones jurídicas yadministrativas aplicables.

Función 5.

Someter a la consideración de la Dirección General Adjunta de Administración, las medidas a implementar para garantizar laseguridad, física, y de protección civil de la Institución.

Función 6.

Supervisar y verificar que los servicios relacionados con el archivo, correspondencia, transporte, y mantenimiento de lasinstalaciones de la Institución, se realicen con oportunidad asegurando la continuidad de la operación de la misma.

Función 7.

Vigilar que se lleve a cabo oportunamente y con la cobertura requerida, la contratación de los seguros para los bienesmuebles e inmuebles, los que correspondan a los recursos humanos, y financieros de la Institución.

Función 8.

Las demás que le sean asignadas o encomendadas por el H. Consejo Directivo, la Dirección General y/o la Dirección GeneralAdjunta de Administración.

Subdirección de Recursos Materiales.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Subdirección de Recursos Materiales

Objetivo General:

Llevar a cabo la adquisición, administración y disposición final de los bienes muebles, inmuebles, materiales, servicios y recursosnecesarios para el desarrollo de la operación sustantiva de la Institución en materia de contrataciones públicas.

Función 1.

Coordinar los procesos de adquisiciones y/o contrataciones en los casos que participe la Institución, conforme a lanormatividad aplicable.

Función 2.

Coordinar que las adquisiciones y/o contrataciones, así como órdenes de compra que sean necesarias realizarse, se apeguena la normatividad aplicable, acorde a las necesidades de la Red de Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos y áreas administrativas de la Institución.

Función 3.

Coordinar, elaborar, suscribir y comunicar, contratos, pedidos y convenios modificatorios que sean necesarios realizarse envirtud de las características del bien adquirido o servicio contratado, acorde a las necesidades de la Red de Sucursal(es),Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos y áreas administrativas de la Institución.

Función 4.

Coordinar la información y cifras para la elaboración del Comité de Bienes Muebles y servicios relacionados con las mismas,así como el Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios.

Función 5.

Evaluar las necesidades de recursos materiales de la red de Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos yáreas administrativas a efecto de asegurar la operación sustantiva de la Institución.

Función 6.

Asegurar que la erogación de recursos proporcionados por viáticos y fondo fijo se realice conforme a la normatividad aplicablepara asegurar la operación sustantiva de los organismos que los reciben.

Función 7.


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Asegurar el control de los bienes muebles e inmuebles de la Institución, para su administración conforme a la normatividadaplicable.

Función 8.

Coordinar el suministro y custodia de materiales para la operación sustantiva de la Institución.

Función 9.

Apoyar a la Dirección General Adjunta de Administración en la contratación del aseguramiento de bienes muebles,inmuebles y Recursos Humanos, materiales y financieros de la Institución, controlar el suministro y custodia de materialespara la operación sustantiva de la Institución.

Función 10.


Gerencia de Administración de Bienes Adjudicados y Activo Fijo.

Objetivo General:

Administrar los bienes muebles, inmuebles y materiales para el desarrollo de la operación sustantiva de la Institución encumplimiento a la normatividad vigente.

Función 1.

Asegurar que el inventario general valorado de la Institución se encuentre actualizado considerando la normatividad aplicablepara llevar un adecuado control y administración de la inversión en activo fijo propiedad de la Institución.

Función 2.

Administrar los bienes inmuebles de la Institución e inmuebles adjudicados conforme a la normatividad aplicable para realizarla promoción y venta de los mismos.

Función 3.

Administrar los bienes inmuebles federales propiedad de la Institución conforme a la normatividad aplicable para establecer ydar cumplimiento a la normatividad establecida con el INDAAVIN.

Función 4.

Administrar los suministros y materiales que se relacionan en el Almacén General de la Institución para asegurar laoperación sustantiva de la Institución.

Función 5.

Supervisar que la elaboración de formatos institucionales se realice conforme a las necesidades de la Red de Sucursal(es),Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos y áreas administrativas para la operación oportuna de la Institución.

Función 6.

Coordinar con las áreas usuarias de la Institución para consolidar al inicio del año las necesidades de aseguramiento debienes muebles, inmuebles y recursos humanos, materiales y financieros de la Institución con la finalidad de contar con laprotección necesaria en todo momento.

Función 7.


Departamento de Control de Inventarios y Bienes Adjudicados.

Objetivo General:

Controlar y administrar los bienes muebles e inmuebles propiedad de la Institución así como los recibidos en dación en pago oadjudicados, conforme a la normatividad aplicable.

Función 1.

Asegurar que el inventario general valorado de la Institución se encuentre actualizado con base a controles y validaciones yen apego a la normatividad aplicable.


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Función 2.

Administrar los bienes inmuebles propiedad de la Institución en coordinación con indaavin y en apego a la normatividadaplicable para mantener actualizado toda la documentación relativa al inmueble.

Función 3.

Administrar los bienes inmuebles adjudicados o recibidos en dación en pago considerando la normatividad aplicable para supromoción y comercialización.

Función 4.

Realizar la promoción y venta de inmuebles adjudicados de la Institución a través su difusión por diferentes medios con finde recuperar recursos.

Función 5.

Remitir a el responsable de bienes patrimoniales y/o seguros la relación de bienes a asegurar propiedad o al servicio de laInstitución, o que tenga responsabilidad legal o contractual.

Función 6.


Departamento de Almacén General.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con el suministro y custodia de materiales para su operación sustantiva en apego a lanormatividad.

Función 1.

Atender los requerimientos de materiales y coordinar la entrega a las áreas respectivas, Sucursal(es) y Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos para la operación de la Institución.

Función 2.

Proponer los niveles de papelería, artículos de oficina y consumibles en el Programa Anual de Adquisiciones, para laoperación de las áreas del Corporativo, Sucursal(es) y Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 3.

Verificar la impresión de las formas y formatos generados de las diferentes áreas de la Institución para su uso diario enapego a la normatividad aplicable.

Función 4.

Supervisar la recepción de material por parte de los proveedores externos y su entrega a las áreas correspondientes de laInstitución para la operación de las mismas.

Función 5.


Gerencia del Fondo Fijo y Ejercicio del Gasto.

Objetivo General:

Supervisar la administración de recursos para la operación de la Red de Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos y áreas administrativas en cumplimiento con la normatividad vigente.

Función 1.

Administrar recursos conforme las necesidades de la Red de Sucursales, Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos yáreas administrativas de la Institución, en apego a la normatividad aplicable para que la operación se realice de maneraininterrumpida.

Función 2.


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Recibir y dar trámite a las solicitudes de viáticos, fondo revolvente, cheques de caja y transferencias de todo el personal de laInstitución para la operación sustantiva de la Institución en cumplimientos de la normatividad.

Función 3.

Recibir y autorizar las comprobaciones de gastos otorgados al personal de la Institución por conceptos de viáticos, chequesde caja, fondo revolvente y transferencias para que se realice conforme a la normatividad vigente.

Función 4.

Administrar el servicio de estacionamiento externo para empleados del Corporativo que lo solicitan, solicitar el descuento víanómina y realizar el pago correspondiente.

Función 5.


Gerencia de Adquisiciones.

Objetivo General:

Asegurar que los procedimientos de adquisición de bienes muebles, inmuebles, materiales y contratación de servicios se realice enapego a la normatividad aplicable.

Función 1.

Supervisar que la adquisición de bienes y contratación de servicios mediante los procedimientos de licitación pública,invitación a por lo menos tres personas y adjudicación directa se realice en apego a la normatividad vigente y aplicable parasatisfacer las necesidades de la Institución.

Función 2.

Presidir e intervenir en los procedimientos de licitación pública e invitación a por lo menos tres personas (actos de junta deaclaraciones, acto de presentación y apertura de proposiciones y acto de fallo), así como firmar los documentos inherentes.

Función 3.

Presidir el Subcomité revisor de la convocatoria para validar la integración de la información técnica y administrativa a publicaren Compranet y el Diario Oficial de la Federación (DOF).

Función 4.

Elaborar el plan anual de adquisiciones arrendamientos y servicios de la Institución de conformidad al artículo 21 de la Leyde Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP), y publicarlo en el Sistema Compranet.

Función 5.

Supervisar que la formalización de los contratos de bienes y servicios de la Institución derivados de los procedimientos decontratación mediante licitación pública, invitación a cuando menos tres personas y los que deriven de los Comités deAdquisiciones se realicen con apego a la normatividad aplicable.

Función 6.

Supervisar que la consolidación de la información y cifras de las contrataciones que se someten a los Comités de ObraPública y Adquisiciones se encuentren debidamente formalizadas en apego a la normatividad aplicable.

Función 7.


Departamento de Adquisiciones.

Objetivo General:

Contratar bienes, servicios y/o arrendamientos con fundamento en la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del SectorPúblico (LAAySSP), su reglamento y demás leyes aplicables que requieran las diferentes áreas de la Institución.

Función 1.


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Revisar que las adquisiciones directas se lleven a cabo conforme a los requerimientos del Corporativo, Sucursal(es) yOficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, salvaguardando los intereses económicos de la Institución, dentro delmarco normativo establecido y el Presupuesto de Egresos de la Federación.

Función 2.

Supervisar la elaboración de pedidos con basea las necesidades de las áreas requirentes, los cuales deben haber sidoregistradas en el programa anual de adquisiciones para apoyar las funciones de cada una de las áreas.

Función 3.

Verificar que los proveedores que se pretendan contratar no se encuentren inhabilitados por la Secretaría de la FunciónPública (SFP) dentro de los sistemas electrónicos para tal efecto.

Función 4.

Asegurar que las adquisiciones directas se realicen fundamentados en la normatividad vigente considerando las necesidadesde bienes, servicios y arrendamientos del Corporativo, Sucursal(es) y Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, paraque las áreas realicen eficientemente sus funciones.

Función 5.

Proporcionar los reportes en materia de adjudicaciones directas que soliciten las instancias internas y externas de laInstitución.

Función 6.

Asesorar en materia de contrataciones públicas a las áreas usuarias o requirentes para el debido llenado de susrequerimientos.

Función 7.

Atender los requerimientos de información sobre adjudicaciones que soliciten las diferentes instancias internas y externas dela Institución.

Función 8.

Consolidar el expediente de la contratación correspondiente para un eficiente manejo de la información de todo lo queconlleva la elaboración, tramitación y realización del pedido considerando el marco legal establecido.

Función 9.

Verificar que se realice una investigación de mercado eficiente, eficaz y oportuna para efectos de que las contrataciones sehagan dentro del marco legal establecido para efecto de asegurar las mejores condiciones técnicas y económicas para elEstado.

Función 10.

Remitir los expedientes de compra al área de pagos habilitados para tal fin dentro de la Institución para su ejecuciónoportuna.

Función 11.

Supervisar que los expedientes de compra sean digitalizados y archivados para las futuras consultas que requiera el áreasolicitante.

Función 12.


Departamento de Proyectos y Contratos.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con los instrumentos jurídicos contractuales acorde a las necesidades de la Red de Sucursales,Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos y áreas administrativas, en relación con la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos yServicios del Sector Público (LAAySSP), la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM) y susrespectivos reglamentos, así como la demás normatividad aplicable a la materia.

Función 1.


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Supervisar la elaboración de los contratos, convenios y pedidos relacionados con las adquisiciones, arrendamientos ycontrataciones de la Institución que deriven de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público(LAAySSP), la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM) , así como sus respectivosreglamentos y demás normatividad aplicable a la materia.

Función 2.

Brindar seguridad jurídica en las contrataciones de adquisiciones, arrendamientos y/o servicios, salvaguardando las mejorescondiciones para la Institución en apego a lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del SectorPúblico (LAAySSP), por la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM), así como susrespectivos reglamentos y demás normatividad aplicable.

Función 3.

Supervisar la elaboración de los convenios modificatorios relacionados con los contratos de las adquisiciones, arrendamientosy/o de los bienes y/o servicios que realiza la Institución, en apego a lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones, Arrendamientosy Servicios del Sector Público (LAAySSP), la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM), asícomo sus respectivos reglamentos y demás normatividad aplicable.

Función 4.

Dar seguimiento de las acciones encaminadas a la aplicación de las penas convencionales, que previamente hubiere(n) sidodeterminada(s) y dictaminada(s) por el (las) área(s) administradora(s) de los bienes y/o servicios contratados, relacionadoscon Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP), la Ley de Obras Públicas y ServiciosRelacionados con las Mismas (LOPSRM), así como sus respectivos reglamentos y demás normatividad aplicable a la materia.

Función 5.

Dar seguimiento y ejecutar las acciones encaminadas a la terminación anticipada de las obligaciones contractuales, quepreviamente hubiere(n) sido determinada(s) y dictaminada(s) por el(las) área(s) administradora(s) de los bienes y/o servicioscontratados, en apego a lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP),la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM), así como sus respectivos reglamentos ydemás normatividad aplicable a la materia.

Función 6.

Notificar a los proveedores la determinación de recisión de contrato, previamente determinada(s) y solicitada(s) por el (las)área(s) administradora(s) de los bienes y/o servicios contratados, en apego a lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones,Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP), la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas(LOPSRM), así como sus respectivos reglamentos y demás normatividad aplicable a la materia.

Función 7.

Supervisar la recepción, revisión, análisis y resguardo de las fianzas que garanticen los instrumentos contractuales (contratos,convenios), así como gestionar la validación para realizar las cancelaciones correspondientes de las mismas.

Función 8.

Recabar la información que deba proporcionar a sus superiores jerárquicos, para efectos de los reportes de conclusión yresultados generales de los procedimientos que se realicen en el ámbito de su competencia.

Función 9.

Supervisar la integración y custodia de los expedientes relativos a la adquisición de bienes y/o contratación de servicios, enapego a lo dispuesto por laLey de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP), la Ley de ObrasPúblicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM), así como sus respectivos reglamentos y demás normatividadaplicable a la materia.

Función 10.


Departamento de Licitaciones.

Objetivo General:

Realizar los procedimientos de contratación de licitaciones públicas e invitación a cuando menos tres personas para satisfacer lasnecesidades de las áreas internas (Corporativo) y externas (Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos y Sucursal(es)) de losbienes y servicios necesarios para su operación.

Función 1.


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Organizar la atención de las requisiciones para la asignación de los procedimientos de contratación (licitación pública,invitación a cuando menos tres personas) de los bienes y /o servicios de contratación solicitados por las áreas requirentes.

Función 2.

Supervisar la elaboración de la investigación de mercados y la elaboración de la tarjeta de autorización ante la DirecciónGeneral y solicitud de recursos presupuestales a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Función 3.

Supervisar y dar seguimiento a la convocatoria del procedimiento designado conforme a la normatividad vigente y que cumplacon todas las especificaciones administrativas y técnicas solicitadas por las áreas requirentes.

Función 4.

Convocar a la realización del Subcomité revisor de la convocatoria para validar la integración de la información técnica yadministrativa a publicar en Compranet y el Diario Oficial de la Federación (DOF).

Función 5.

Gestionar las acciones administrativas necesarias para la publicación de la convocatoria en el Diario Oficial de la Federación(DOF) y en el sistema Compranet en cumplimiento a la normatividad.

Función 6.

Participar en los procedimientos (acto de junta de aclaraciones, acto de presentación y apertura de proposiciones y acto defallo) derivados de los procedimientos de licitación pública e invitación a por lo menos 3 personas.

Función 7.

Supervisar que las actas derivadas de los procedimientos citados sean firmadas y suban al Sistema de ComprasGubernamentales Compranet.

Función 8.

Coordinar las acciones inherentes para la realización de la evaluación técnica (área requirente o solicitante) y económica(área contratante) para poder emitir el fallo respectivo.

Función 9.

Turnar el expediente al Departamento de Proyectos y Contratos para su formalización con base a la normatividad vigente.

Función 10.


Subdirección de Seguridad y Protección Civil.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Subdirección de Seguridad y Protección Civil

Objetivo General:

Garantizar que la Institución cuente con los mecanismos necesarios para proporcionar la seguridad física, electrónica, prevención defraudes y de protección civil para su operación en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 1.

Establecer y coordinar la aplicación de políticas y procedimientos de seguridad física, electrónica y de protección civil parasalvaguardar la integridad del personal interno y externo, infraestructura, información, bienes y valores de la Institución.

Función 2.

Coordinar y supervisar las medidas para la prevención de fraudes en los diferentes canales transaccionales y el fraudeinterno.

Función 3.

Autorizar medidas preventivas de seguridad en la operación bancaria de la Institución para evitar daños humanos ypatrimoniales.

Función 4.


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Coordinar la implementación del programa de protección civil institucional para brindar protección y asistencia en caso deemergencia, en apego a la normatividad interna y externa.

Función 5.

Coordinar y supervisar las actividades del centro de monitores y control de alarmas a nivel institucional para ofrecer unapronta respuesta ante algún ilícito.

Función 6.

Supervisar la actualización de manuales de políticas y procedimientos de la Subdirección de Seguridad y Protección Civilde la Institución.

Función 7.

Administrar y controlar el presupuesto asignado para adquisición, arrendamiento y servicio en materia de seguridad yprotección civil para los proyectos autorizados de la Subdirección.

Función 8.

Vigilar el cumplimiento y administración de los contratos de prestación de bienes y servicios en tiempo y forma de acuerdo a loclausulado en los mismos.

Función 9.


Gerencia de Seguridad Física y Protección Civil.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con los mecanismos de seguridad física y protección civil para el cumplimiento de la normativadinterna y externa vigente.

Función 1.

Establecer políticas y procedimientos para salvaguardar la integridad del personal interno y externo, infraestructura,información, bienes y valores de la Institución.

Función 2.

Coordinar con las empresas de seguridad privada el servicio para la protección de los inmuebles a su cargo, medianteprocedimientos y consignas previamente establecidas.

Función 3.

Coordinar con las empresas de traslado de valores los mecanismos que permitan la identificación de personal y vigencia, asicomo vigilar el buen servicio y conducta de su personal.

Función 4.

Coordinar con la Dirección de Banca Comercial y Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos las políticas yprocedimientos para el resguardo de valores en apego a la normatividad vigente.

Función 5.

Establecer mecanismos para el control de acceso y egreso de personal y equipos a/y de las instalaciones a través delpersonal de seguridad.

Función 6.

Coordinar con el Departamento de Transportes rutas para el traslado de efectivo y valores en vehículos blindados de laInstitución.

Función 7.

Coordinar con la Gerencia de Seguridad Electrónica de Infraestructura las actividades para la protección de lasinstalaciones, activos, personal y demás bienes propios y en custodia a nivel nacional.

Función 8.


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Participar en el diseño, instalación y mantenimiento de la señalización y equipamiento de protección civil, así como lacoordinación para la contratación de los servicios de seguridad propia o privada en Sucursal(es), Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos, Corporativo, Cajero(s) Automático(s) y demás instalaciones de Banjercito.

Función 9.

Participar en la elaboración de estudios de riesgo en materia de seguridad física y protección civil para la factibilidad en laconstrucción de nuevos inmuebles.

Función 10.

Coordinar y supervisar la elaboración y actualización de manuales de políticas y procedimientos de la Gerencia deSeguridad Física y Protección Civil de la Institución.

Función 11.

Supervisar la elaboración, seguimiento y control del ejercicio presupuestal para adquisición, arrendamiento y servicio enmateria de seguridad física y protección civil.

Función 12.


Departamento de Seguridad Física

Objetivo General:

Supervisar que en las instalaciones de Banjercito se cuente con mecanismos y/o servicios de seguridad física y material informativo,que permita prevenir o en su caso reaccionar ante situaciones o agentes que vulneren la seguridad física de personas o bienesmateriales de la Institución.

Función 1.

Vigilar el registro de personas y vehículos que ingresan al Corporativo: Empleados(as), Cliente(s), proveedores entre otros,con el fin de brindar seguridad física a personas o bienes materiales.

Función 2.

Establecer en coordinación con el Comandante del servicio de vigilancia las actividades que permitan proporcionar seguridadfísica a las personas y las instalaciones de Corporativo, Sucursal Matriz y Lomas de Sotelo para su operación segura.

Función 3.

Supervisar y dar seguimiento a la relación contractual con SEPROBAN, así como las reuniones de trabajo derivadas de lamisma para actualizar la información sobre asaltos bancarios y reaccionar ante cualquier evento que vulnere la seguridadfísica de la Institución a nivel nacional.

Función 4.

Representar a la Institución en el Comité de Seguridad Bancaria establecido por la Asociación de Bancos de México A.C.(ABM) a fin de implementar y dar seguimiento al cumplimiento de las medidas básicas de seguridad establecidas por laComisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y de común acuerdo con el Gobierno de las Entidades Federativas de laRepública Mexicana.

Función 5.

Verificar el cumplimiento de las medidas de seguridad por las empresas de seguridad privada que prestan servicio en lasinstalaciones de Banjercito con el fin de brindar seguridad física a personas o bienes materiales.

Función 6.

Establecer comunicación con las instituciones de procuración de justicia en caso de algún incidente delictivo en lasinstalaciones de Banjercito en cumplimiento a la normatividad.

Función 7.

Desarrollar y coordinar campañas de difusión de información sobre seguridad bancaria para Empleados(as), Cliente(s) yUsuarios(as) con el fin de concientizarlos.

Función 8.


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Departamento de Protección Civil

Objetivo General:

Supervisar la aplicación de las medidas de protección civil en cada una de las instalaciones de Banjercito apegado a la normatividadvigente, así como coordinar de forma inmediata y expedita las acciones encaminadas a salvaguardar al personal y los inmuebles deBanjercito.

Función 1.

Supervisar la implementación y actualización de los programas internos de protección civil en Sucursal(es), Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos y Corporativo de Banjercito.

Función 2.

Proporcionar apoyo en materia de protección civil ante eventos que pongan en riesgo la integridad del personal así como delos bienes de la Institución.

Función 3.

Identificar y evaluar los riesgos internos y externos de los inmuebles de Banjercito para minimizar los efectos de los agentesperturbadores que pudieran afectar a la Institución.

Función 4.

Coordinar con el Departamento de Seguridad Física las medidas necesarias para salvaguardar la integridad del personal yde las instalaciones en caso de presentarse situaciones de alto riesgo, siniestro o desastre.

Función 5.

Organizar a las brigadas de protección civil, así como recursos operativos de la unidad interna para la atención deemergencias y coordinar su capacitación.

Función 6.

Establecer los medios de colaboración y coordinación con autoridades y organismos de los sectores público, privado y social,para su intervención oportuna en caso de emergencia.

Función 7.

Verificar el cumplimiento de los mantenimientos correctivos y preventivos de las instalaciones y equipos de seguridad de losinmuebles de Banjercito.

Función 8.

Realizar campañas de difusión internas, a fin de coadyuvar a la creación de una cultura de autoprotección del personal yclientes, así como fomentar la participación de todo el personal en las actividades de protección civil.

Función 8.

Elaborar procedimientos de emergencia, coordinar las actividades de prevención además de asumir el control durante laocurrencia de agentes perturbadores que se presenten en la Institución y reportar incidencias

Función 10.

Implementar las medidas de seguridad e higiene así como los procedimientos y manuales que garanticen la seguridad de lostrabajadores durante el desempeño de sus funciones.

Función 11.


Gerencia de Seguridad Electrónica de Infraestructura

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con los mecanismos de prevención de fraudes en los medios de pago y la seguridad electrónicainstitucional.


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Función 1.

Supervisar las medidas preventivas de monitoreo en todos los canales transaccionales de la Institución en materia deprevención de fraudes.

Función 2.

Supervisar la elaboración de dictámenes de posible fraude en medios de pago para determinar su procedencia.

Función 3.

Supervisar la elaboración de dictámenes y matriz de riesgos para afiliación de comercios con terminales punto de venta.

Función 4.

Consolidar la información para la investigación de cualquier tipo de ilícito con bienes y/o derechos propios o en custodia de laInstitución.

Función 5.

Coordinar con la Gerencia de Seguridad Física y Protección Civil a través de los sistemas electrónicos de seguridad conque cuente las actividades para la protección de las instalaciones, activos, personal y demás bienes propios y en custodia anivel nacional.

Función 6.

Participar en el diseño, instalación, puesta en marcha y mantenimiento de los sistemas electrónicos de seguridad enSucursal(es), Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, Corporativo, Cajero(s) Automático(s) y demás instalacionesde Banjercito.

Función 7.

Participar en la elaboración de estudios de riesgo en materia de seguridad electrónica y protección civil para la factibilidad enla construcción de nuevos inmuebles.

Función 8.

Supervisar las actividades del centro de monitoreo y atención de alarmas de seguridad para su atención y canalizaciónoportuna.

Función 9.

Supervisar la elaboración y actualización de manuales de políticas y procedimientos de la Gerencia de SeguridadElectrónica de Infraestructura de la Institución.

Función 10.

Supervisar la elaboración, seguimiento y control del ejercicio presupuestal para adquisición, arrendamiento y servicio enmateria de seguridad electrónica y prevención de fraudes.

Función 11.


Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes.

Objetivo General:

Evaluar e implementar estrategias que garanticen un ambiente de fraude controlado a través de la coordinación integral de los canalesde la Institución.

Función 1.

Analizar las tendencias de fraude de la Institución y de la industria para establecer controles y minimizar perdidas por fraude.

Función 2.

Establecer indicadores de fraude de todos los canales transaccionales de la Institución para mantenerlos en un rangoaceptable.

Función 3.


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Implementar y dar seguimiento a las medidas preventivas de monitoreo en todos los canales transaccionales de laInstitución en materia de prevención de fraudes.

Función 4.

Establecer procedimientos para la administración de crisis para mantener un ambiente de seguridad y confianza tanto dentro yfuera de la Institución.

Función 5.

Mantener informada a la Alta Dirección y negocio sobre los riesgos de fraude actuales y su remediación tanto en grupos detrabajo como en informes periódicos.

Función 6.

Mantener un ambiente de fraude controlado que propicie que las áreas de negocio desarrollen nuevos productos basándoseen los indicadores de confianza de Cliente(s).

Función 7.

Establecer políticas de riesgo que protejan los datos sensibles de los Cliente(s) y Empleados(as) de la Institución.

Función 8.

Asistir a foros internacionales de prevención de fraudes y riesgos como representante de Banjercito para mantenerse a lavanguardia en el tema.

Función 9.

Vigilar el cumplimiento de las normativas internas y externas vigentes y aplicables en materia de prevención de fraudes con elfin de minimizarlos.

Función 10.

Dictaminar eventos de fraude en medios de pago en la Institución y establecer políticas para su recuperación encumplimiento a la normatividad vigente.

Función 11.

Establecer el control del riesgo inherente y optimizar el riesgo residual de todos los canales transaccionales de la Institucióntanto monetario como no monetario.

Función 12.


Departamento de Seguridad Electrónica y Alertamiento.

Objetivo General:

Implementar dispositivos de seguridad electrónica en los inmuebles de la Institución (Sucursal(es), Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos y cajeros automáticos ) con el fin de cumplir con las medidas básicas de seguridad vigentes, establecidas enel artículo 96 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) y las disposiciones emitidas en el Diario Oficial de la Federación (DOF).

Función 1.

Verificar el monitoreo de los sistemas de circuito cerrado de TV y grabación de todas las actividades realizadas en las áreasmás sensibles del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 2.

Implementar y supervisar el mantenimiento preventivo y correctivo de los sistemas de seguridad electrónica (circuito cerradode TV, control de acceso y alarma) en todos los inmuebles de la Institución.

Función 3.

Verificar el buen funcionamiento de las plataformas de seguridad electrónica (circuito cerrado de TV, control de acceso yalarma) en todos los inmuebles de la Institución.

Función 4.

Implementar el sistema de control de control de acceso de las oficinas centrales de Banjercito para la seguridad de laInstitución.


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Función 5.


Subdirección de Apoyos y Servicios.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Subdirección de Apoyos y Servicios

Objetivo General:

Coordinar los servicios de archivo, correspondencia, transporte, mantenimiento, construcción y remodelación de las instalaciones paramantener la continuidad de la operación sustantiva del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Coordinar que la Institución cuente con el parque vehicular, los servicios de mantenimiento y generales para la operaciónsustantiva del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. en cumplimiento al manual de políticas yprocedimientos.

Función 2.

Coordinar el desarrollo de las obras públicas y servicios conforme a los requerimientos y necesidades de la Institución conapego a la normatividad en la materia.

Función 3.

Coordinar el registro, control y custodia de la documentación que es propiedad del banco, para el manejo de informaciónsustantiva.

Función 4.

Controlar el funcionamiento del comedor en cuanto a la elaboración de alimentos y organización de los eventos oficiales querealice la Institución para que se cumplan en tiempo y forma.

Función 5.


Gerencia de Mantenimiento y Servicios Generales.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con el parque vehicular, los servicios de mantenimiento y generales para la operación sustantivadel Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. en cumplimiento al manual de políticas y procedimientos.

Función 1.

Supervisar y planear las actividades de mantenimiento preventivo y correctivo del parque vehicular de la Institución conbasea reportes de incidencias y el programa de mantenimientos para que su adecuado funcionamiento.

Función 2.

Coordinar los servicios de traslado de personal de la Institución, conforme los requerimientos de las áreas administrativaspara la operación de la Institución.

Función 3.

Coordinar los servicios de traslado de valores de la Institución, conforme los requerimientos de las áreas de negocio para laoperación sustantiva de la Institución.

Función 4.

Consolidar los reportes de recorridos, los consumos de combustibles y lubricantes e informes de gastos erogados por elmantenimiento de esos vehículos.

Función 5.


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Coordinar los gastos ejecutados del Departamento de Transportes, del Departamento de Mantenimiento y elDepartamento de Apoyo Social con el fin de dar un servicio óptimo y oportuno.

Función 6.

Verificar que los mantenimientos preventivos y correctivos, así como los servicios generales se concluyan conforme a losrequerimientos y especificaciones de las áreas solicitantes.

Función 7.

Supervisar la logística de los eventos en los que participa el Departamento de Apoyo Social cuidando que se cubran loselementos necesarios en tiempo y forma.

Función 8.


Departamento de Transportes.

Objetivo General:

Verificar el servicio de transporte de personal, documentos y/o bienes muebles para que se contribuya al cumplimiento de losobjetivos de la Institución con base a la normatividad vigente interna y externa.

Función 1.

Verificar que se traslade al personal de la Institución, conforme los requerimientos de las áreas administrativas. Para laoperación sustantiva de la Institución cuidando que ésta se realice con seguridad y en tiempo y forma.

Función 2.

Verificar el transporte de materiales, mobiliario, suministros propios de la Institución para la operación sustantiva de laInstitución cuidando que esta se realice con seguridad y en tiempo y forma.

Función 3.

Establecer las posibles rutas de traslado de valores y de personal con el objeto de que el servicio de transporte se cumpla enlas mejores condiciones de seguridad y eficiencia.

Función 4.

Proporcionar seguridad a los ocupantes del vehículo apegándose a la normatividad vigente en materia de tránsito y transportevehicular.

Función 5.

Implementar el mantenimiento preventivo y/o correctivo que permitan la operación del parque vehicular en las mejorescondiciones de mantenimiento, seguridad y eficiencia con basea registro de incidencias.

Función 6.

Verificar la elaboración de los controles de combustibles, mantenimientos preventivos y correctivos, servicios, verificacionesdel parque vehicular con el fin de optimizar los recursos y mantener en condiciones óptimas el parque vehicular.

Función 7.


Departamento de Apoyo Social.

Objetivo General:

Administrar el suministro de bienes de consumo y el funcionamiento del comedor en apoyo a la operación del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Controlar el funcionamiento del comedor en cuanto a la elaboración de alimentos y organización de los eventos oficiales querealice la Institución para que opere en tiempo y forma con productos de calidad.

Función 2.


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Departamento de Mantenimiento.

Objetivo General:

Supervisar que las áreas de la Institución (Corporativo y Sucursal(es) metropolitanas) cuenten con el mantenimiento y los serviciosgenerales que les permitan la operación sustantiva, conforme a las necesidades de las áreas administrativas.

Función 1.

Supervisar la ejecución del mantenimiento preventivo y correctivo de las instalaciones, mobiliario, equipos y de la Instituciónpara preservar su funcionamiento con base a las necesidades de las áreas y el programa de mantenimiento preventivo.

Función 2.

Supervisar el suministro de bienes de consumo requeridos para el mantenimiento y servicios generales a las áreas de laInstitución.

Función 3.

Vigilar la implementación de programas de austeridad, ahorro y disciplina presupuestaria en materia de servicios generalespara el aprovechamiento de los recursos.

Función 4.


Gerencia de Obra Pública.

Objetivo General:

Supervisar el desarrollo de las obras públicas y servicios relacionados con las mismas conforme a los requerimientos y necesidadesde la Institución con apego a la normatividad en la materia.

Función 1.

Evaluar con las áreas administrativas involucradas las contracciones y/o remodelaciones de Sucursal(es), Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos, Corporativo y Cajero(s) Automático(s) para solicitar el presupuesto anual de obra pública.

Función 2.

Supervisar la elaboración del proyecto ejecutivo para integrar el presupuesto y solicitar la elaboración de los contratos oconvenios para su ejecución.

Función 3.

Supervisar el proceso de construcción de las obras públicas realizando comisiones, tarjetas informativas, revisandoestimaciones para concluir en tiempo y forma la construcción de la obra.

Función 4.

Consolidar la información trimestral para presentar en el Comité de Obra Pública y Servicios Relacionados con lasmismas para informar sobre avances, el estado que guardan las obras en proceso, incidencias y presupuesto para estableceracciones a seguir.

Función 5.

Coordinar con las diferentes áreas de la Institución involucradas en la construcción y/o remodelación de obra pública elprograma de obra para concluir en tiempo y forma.

Función 6.


Departamento de Obra Pública.

Objetivo General:


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Verificar el desarrollo de las obras públicas y servicios conforme a los requerimientos y necesidades de la Institución con apego a lanormatividad en la materia.

Función 1.

Validar las propuestas técnicas, para la construcción, adquisición, arrendamiento, ocupación y aprovechamiento deinmuebles, con el propósito de optimizar su administración y el cumplimiento de la normatividad.

Función 2.

Supervisar la correcta ejecución de los servicios de obra pública: mecánica de suelos, anteproyecto y proyecto ejecutivo deacuerdo a las necesidades del área requirente.

Función 3.

Gestionar con la Subdirección de Recursos Materiales los trámites administrativos, dependiendo el tipo de obra, decontratación de contratistas para la ejecución de la obra o servicios a realizar.

Función 4.

Verificar en sitio el cumplimiento de los contratos y/o servicios por concepto de obra pública de la Institución, a fin de que seejecuten las condiciones contractuales y garantías preestablecidas en conformidad con la normatividad.

Función 5.

Dar seguimiento con las diferentes áreas de la Institución involucradas en la construcción y/o remodelación de obra públicael programa de obra para concluir en tiempo y forma.

Función 6.


Gerencia de Archivos y Correspondencia.

Objetivo General:

Asegurar que la Institución cuente con el registro, control y custodia de la documentación que es propiedad del banco, para elmanejo de información sustantiva.

Función 1.

Supervisar el proceso de clasificación archivística y guarda y custodia de la documentación recibida por las diferentesunidades administrativas de la Institución en apego a la normatividad interna y externa.

Función 2.

Verificar que se cumpla con la normatividad y fundamentos legales para el trámite de la baja documental y destino final de ladocumentación de la Institución.

Función 3.

Verificar que los expedientes que contengan documentos originales que constituyan una garantía por crédito otorgado, seextraigan y se remitan mediante oficio al Departamento de Guarda Valores.

Función 4.

Asegurar que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. cuente con un eficiente proceso dedigitalización de expedientes de negocio e históricos en apego a la normatividad interna y externa, por parte de las áreasadministrativas de acuerdo a sus necesidades.

Función 5.

Garantizar que la Institución cuente con los instrumentos de consulta y control archivísticos para mantener una adecuadaorganización de los archivos en apego a la normatividad y su publicación en el portal de obligaciones y transparencia.

Función 6.

Elaborar el plan anual de desarrollo archivístico para la Institución con el fin de establecer los objetivos generales yparticulares de cada una de las áreas.

Función 7.


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Programar la capacitación de los responsables de los archivos de trámite y de concentración para garantizar la organizaciónde los archivos.

Función 8.

Proponer las actividades necesarias para la gestión documental para optimizar y economizar recursos en su ejecución.

Función 9.


Departamento de Correspondencia.

Objetivo General:

Verificar que la correspondencia, documentación y paquetería en general sean entregadas de acuerdo a las necesidades del área deadscripción y/o de los destinatarios.

Función 1.

Verificar la recepción de la correspondencia, documentos y paquetería en general que envían las diferentes áreas delCorporativo ya sea a Sucursal(es) del área metropolitana, Sucursal(es) y Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizosy diversas entidades externas para su distribución en tiempo y forma.

Función 2.

Verificar la recepción de la documentación que entregan diversas entidades externas y propias para diversas áreas delCorporativo para turnar a las áreas correspondientes dentro del Corporativo para su distribución en tiempo y forma.

Función 3.

Verificar la recepción de la documentación que envían las Sucursal(es) metropolitanas, foráneas y Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos y distribuirlas a las áreas correspondientes del Corporativo en tiempo y forma.

Función 4.

Verificar el envío mensual de estados de cuenta de los tarjetahabientes de la Institución por medio de Correos de Méxicopara que esta se realice en tiempo y forma.

Función 5.

Verificar y gestionar el envío de las formas valoradas de la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos a las Oficina(s)de Servicios Bancarios Fronterizos por la empresa de traslado de valores.

Función 6.

Verificar que se realice el registro de la correspondencia, documentos y paquetería en general que se recibe y se envía a susdiferentes destinatarios para su control y seguimiento, su entrega y envío en tiempo y forma.

Función 7.

Gestionar y administrar con la Subdirección de Recursos Materiales los contratos inherentes al Departamento, mensajeríapaquetería nacional e internacional y mantenimiento con otras empresas de las insertadoras y porteadoras.

Función 8.


Departamento de Digitalización.

Objetivo General:

Asegurar que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., cuente con una administración eficiente del procesode digitalización de expedientes de negocio e históricos en apego a la normatividad interna y externa.

Función 1.

Administrar el proceso de digitalización de expedientes de negocio e históricos mediante programas de trabajo semanales ymensuales, para que esta información pueda ser consultada a nivel nacional por las distintas áreas de negocio, en apego a lanormatividad.


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Función 2.

Supervisar la recepción de cajas de expedientes y su asignación para su digitalización por fondos documentales.

Función 3.

Establecer los planes de trabajo por fondo documental y los recursos disponibles para su operatividad, asignando cuotaspersonales diarias.

Función 4.

Supervisar los procesos de preparación, digitalización, captura, reintegración y devolución de cajas de expedientes ycomplementos en apego a la normatividad vigente.

Función 5.

Auditar mediante muestreo del 5% del producto terminado, a través de la consulta para determinar que la calidad del productosea la esperada.

Función 6.

Administrar el sistema informático "captiva documentum" para la gestión de lotes procesados digitalizados, mediante módulosde administración, para su buen funcionamiento y puesta a consulta.

Función 7.

Gestionar los requerimientos informáticos de digitalización con la Dirección de Informática para administrar el sistemainformático, hacer actualizaciones y dar mantenimiento a fin de que funcione adecuadamente.

Función 8.

Gestionar los requerimientos informáticos de digitalización de las áreas usuarias fungiendo como enlace con la Dirección deInformática para materializar sus necesidades en caso de nuevos productos.

Función 9.

Gestionar las iniciativas de la coordinadora de archivos en lo que se refiere a la digitalización de archivos con el fin dehomogenizar los expedientes físicos con los electrónicos en términos de reserva y digitalización.

Función 10.

Gestionar y administrar los contratos inherentes al Departamento, el sistema captiva y servicio y mantenimiento de scanner.

Función 11.


Departamento de Archivos.

Objetivo General:

Supervisar y administrar la documentación generada de la operación diaria de la Institución, mediante la elaboración de archivos enapego a la normatividad.

Función 1.

Supervisar la recepción de la documentación que generan y concentran los archivos de trámite y verificar que cumpla con lasdisposiciones internas y externas vigentes para su guarda y custodia.

Función 2.

Verificar que la documentación que se recibe esté completa mediante listados y que cumpla con la portada, carátula y foliopara etiquetar y guardar.

Función 3.

Proporcionar consultas y préstamos de expedientes a las áreas que así lo requieran mediante un vale de consulta u oficio.

Función 4.

Verificar la captura de la base de datos interna de la documentación que se tiene en el archivo para su guarda y custodia a finde que este actualizada.


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Función 5.

Turnar al Departamento de Digitalización los expedientes que requieran ser digitalizados y al terminar el trámite recibirlonuevamente para su control y guarda.

Función 6.

Verificar el envío de documentación al archivo ubicado en Cuautitlán Izcalli para su resguardo. Previo registro en formatos,cuando sea de poca consulta por el área que la genera.

Función 7.

Revisar y validar la baja documental de la documentación que haya cumplido su periodo de guarda con basea lanormatividad aplicable.

Función 8.

Llevar un inventario general de la documentación que existe en guarda para su control, para determinar su baja documental.

Función 9.


Dirección General Adjunta de Negocios.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección General Adjunta de Negocios

Que la Institución cuente con la Dirección de las áreas de negocio, con el propósito de controlar la administración de cada una deellas, e incrementar los índices de eficiencia, calidad y productividad, y sustentar el cumplimiento de los objetivos institucionales, paraprocurar el desarrollo y competitividad del sector, administración de los fondos de ahorro y trabajo del personal militar, así como elotorgamiento de créditos, atendiendo los artículos 20, 23 y 6 de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 1.

Determinar y dirigir las estrategias y políticas de control y administración para que las Sucursal(es) cuenten con lainfraestructura administrativa que permita la operación sustantiva de la Institución.

Función 2.

Determinar y dirigir la infraestructura operativa que permita controlar la red de Sucursal(es) y evaluar el cumplimiento de lasmetas institucionales de los productos de captación y colocación.

Función 3.

Dirigir y autorizar la creación, promoción y operación de los productos y servicios financieros para que el sector objetivocuente con los servicios de banca y crédito.

Función 4.

Dirigir el programa de “mejora continua” en los sistemas operativos de la red de Sucursal(es), para la prestación de losservicios de banca y crédito al sector objetivo.

Función 5.

Dirigir las actividades de conciliación y operación en el crecimiento registrado en el negocio fiduciario.

Función 6.

Definir y dirigir las políticas de control y administración para que las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos cuentencon la infraestructura administrativa que permita ofrecer el servicio de permisos de importación e internación temporal devehículos, embarcaciones y casas rodantes a los importadores Usuarios(as) así como los demás servicios bancariosfronterizos que ofrezca la institución. Institución.

Función 7.

Dirigir la infraestructura operativa que para el control de la importación e internación temporal de vehículos, embarcaciones ycasas rodantes al territorio nacional.

Función 8.


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Establecer con las autoridades fronterizas la creación y operación de los servicios bancarios fronterizos que la instituciónofrezca para atender las necesidades de las mismas.

Función 9.

Determinar y dirigir los mecanismos de administración de los fondos de ahorro y de trabajo de conformidad a la Ley delInstituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas de México (LISSFAM) y la Ley Orgánica del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), para cumplir con lo establecido en la Fracción III del artículo 6 de laLey Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 10.

Autorizar los mecanismos de del servicio de pago de haberes a militares en situación de retiro y pensionistas conforme alcontrato de mandato suscrito entre el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y el Instituto deSeguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) para contribuir al objetivo institucional plasmado en laFracción I del artículo 6 de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 11.

Determinar los mecanismos de aplicación a los fondos de ahorro y de trabajo de los adeudos por concepto de préstamos acorto plazo no cubiertos por los militares conforme lo estable el Artículo 33 de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), así como el control de los recursos del personal militar en situación de baja ydesertor.

Función 12.

Definir y dirigir los mecanismos de otorgamiento de medios de pago para atender las necesidades de crédito del sectorobjetivo.

Función 13.

Autorizar los mecanismos de otorgamiento de créditos al consumo, créditos de corto plazo y créditos hipotecarios de largoplazo, para atender las necesidades de crédito del sector objetivo.

Función 14.

Dirigir y determinar el otorgamiento de los créditos al consumo y de vivienda en apego a lo autorizado por el Comité deCrédito Interno atendiendo lo establecido a los artículos 20 y 21 de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a lasInstituciones de Crédito (CUB) emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Función 15.

Dirigir la operación de los programas de vivienda que incluye la canalización de subsidios del Gobierno Federal a través de laComisión Nacional de Vivienda (CONAVI).

Función 16.

Dirigir la operación de los nuevos productos de crédito dirigido al personal militar en situación de retiro.

Función 17.

Determinar las cifras contables de los sistemas operativos de la operación sustantiva de la Institución para que los estadosfinancieros cuenten con información veraz, oportuna y de utilidad para la toma de decisiones de la Alta Dirección.

Función 18.

Dirigir la operación de los sistemas de pago interbancarios nacionales e internacionales, así como los sistemas de intercambiode información a terceros.

Función 19.

Dirigir la coordinación de la operación de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) conforme a loestipulado en el artículo 50 bis de la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Función 20.

Coordinar la operación de la unidad de consultas y reclamaciones conforme a lo estipulado en el artículo 50 bis de la Ley deProtección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Función 21.

Autorizar y coordinar los mecanismos para prevenir y detectar que los productos y servicios de la Institución pudieran serutilizados para ingresar bienes, recursos y derechos provenientes de actividades ilícitas conforme al artículo 115 de la Ley deInstituciones de Crédito (LIC) así como las disposiciones y convenios nacionales e internacionales aplicables en la materia.


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Función 22.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los comités institucionales en los que participa einvolucran a las unidades administrativas a su cargo.

Función 23.

Intervenir en los debates, emitir su opinión y voto así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesión decada comité en que participe.

Función 24.

Dirigir los mecanismos de atención al público Usuario(a) que presente una aclaración por el incumplimiento.

Función 25.


Dirección de Banca Comercial.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Banca Comercial

Objetivo General:

Asegurar que la Institución proporcione los servicios de banca y crédito al sector objetivo, en cumplimiento a lo establecido en elartículo 3º de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), en apego al marco legalaplicable, las sanas prácticas y usos bancarios para una mayor bancarización y cultura de ahorro entre el personal militar y procurarmejorar su nivel de vida por medio del acceso al crédito en condiciones preferentes.

Función 1.

Coordinar la elaboración del plan anual de negocios de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. a fin de que cada una de las unidades de negocio cuente con metas y actividades que deberá lograr duranteel año, para el cumplimiento de la misión institucional.

Función 2.

Establecer mecanismos de seguimiento del avance mensual en el cumplimiento de las metas y acciones de promocióncomprometidas por las Sucursal(es) para el cumplimiento del plan anual de negocios a fin de que se establezcan programasde mejora internos y estrategias de negocio.

Función 3.

Determinar la apertura, cierre, reubicación o ampliación de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. con base en la identificación de cambios en la ubicación geográfica de la demanda del sector objetivo parahacerlos mas eficientes para el personal de Sucursal(es) y los Cliente(s).

Función 4.

Coordinar con las diferentes áreas de negocio el desarrollo de nuevos productos de captación y servicios bancarios a ofreceral sector objetivo y asegurar su difusión y seguimiento a la operación en la red de Sucursal(es), a fin de satisfaceroportunamente los requerimientos de los Cliente(s) y responder a las estrategias de comercialización en el sistema bancario.

Función 5.

Establecer mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en Sucursal(es) mediante las cédulasde auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas y procedimientos establecidos y a las sanasprácticas bancarias.

Función 6.

Visitar en sitio de manera aleatoria la red de Sucursal(es) a fin de validar que el servicio, la operación y el negocio cumpla lasdirectrices institucionales así como enterar al personal de Sucursal(es) de la situación institucional, mejoras, áreas deoportunidad y atender dudas e inquietudes del personal.

Función 7.

Coordinar los esquemas de supervisión en sitio de la operación bancaria en Sucursal(es) que permitan identificar áreas deoportunidad y mejora en el ejercicio del control interno de las Sucursal(es).


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Función 8.

Establecer mecanismos de monitoreo del funcionamiento de los sistemas y procesos de Sucursal(es) que permitan identificaráreas de oportunidad para reducir los tiempos de atención a Cliente(s) y reforzar los mecanismos de seguridad en laoperación bancaria, en un enfoque de mejora continua.

Función 9.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los comités institucionales en los que participa einvolucran a la unidad administrativa a su cargo en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 10.

Intervenir en los debates, emitir su opinión y voto, así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesiónde cada comité en que participe en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 11.


Subdirección de Apoyo Operativo.

Objetivo General:

Dar apoyo a la operación diaria de los sistemas y procesos de Sucursal(es) que permitan asesorar sobre su uso y resolución deproblemas a toda la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Evaluar los mecanismos de control y corrección de las metas de negocio de la Red de Sucursal(es) con basea los reportesmensuales por Sucursal(es).

Función 2.

Establecer controles para la supervisión a distancia con base a las necesidades para el cumplimiento de la misma.

Función 3.

Revisar los mecanismos de monitoreo del funcionamiento de los sistemas de Sucursal(es) que permitan identificar áreas deoportunidad para reducir los tiempos de atención a Cliente(s) y reforzar los mecanismos de seguridad en la operaciónbancaria.

Función 4.

Establecer la adecuada comunicación para otorgar la asesoría y el apoyo operativo a la red de Sucursal(es) sobre el uso delos sistemas y la resolución de problemas.

Función 5.

Coordinar el esquema de difusión a Sucursal(es) de los resultados financieros y operativos de las unidades de negocio quepermita identificar desvíos en sus metas y rentabilidad, a fin de que se establezcan programas de mejora internos y refuercensus estrategias de negocio.

Función 6.

Proponer mejoras en los desarrollos de sistemas con las áreas involucradas evaluando el impacto que genera para eficientarla operación diaria de la Red de Sucursal(es).

Función 7.

Coordinar la capacitación del personal de nuevo ingreso a la Red de Sucursal(es) de los sistemas de plataforma y ventanillaen la Sucursal(es) prototipo mediante la simulación de escenarios y problemas reales.

Función 8.

Realizar anualmente la evaluación del desempeño y revisión de las metas del personal de la Subdirección.

Función 9.



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Gerencia de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursales.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con el apoyo operativo a la Red de Sucursal(es) para la continuidad de la operación sustantivadel Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 1.

Generar la información para la asignación de metas a la Red de Sucursal(es) de captación y colocación y establecer loscontroles para informar a la Dirección de Banca Comercial los avances mensuales con relación a su cumplimiento.

Función 2.

Informar a la Dirección de Banca Comercial el comportamiento de los productos de colocación y captación en la Red deSucursal(es), para el cumplimiento del plan anual de negocio.

Función 3.

Supervisar el funcionamiento de los sistemas electrónicos de Sucursal(es) mediante los mecanismos de monitoreo de apoyooperativo para identificar áreas de oportunidad y reforzar los mecanismos de seguridad en la operación sustantiva de laInstitución.

Función 4.

Proponer los mecanismos de actualización de los procesos funcionales en los sistemas electrónicos para la operación en laRed de Sucursal(es) de acuerdo a las disposiciones emitidas por la autoridad o las necesidades propias del negocio.

Función 5.

Supervisar las pruebas de los sistemas electrónicos de la Red de Sucursal(es) a fin de garantizar su correcto funcionamientopara la operación del banco en cumplimento a la definición de las reglas de negocio y la normatividad interna y externa.

Función 6.

Supervisar el apoyo en la operación de los sistemas y resolución de problemas en la Red de Sucursal(es) para atenderdudas del personal para garantizar la atención correcta y oportuna a las/los Cliente(s) mediante las herramientas demonitoreo.

Función 7.

Supervisar la implementación de nuevos productos y servicios en los sistemas institucionales para su operación en la Red deSucursal(es) mediante la elaboración de pruebas para asegurar la eficiencia de los procesos y procedimientos.

Función 8.

Supervisar la capacitación del personal de nuevo ingreso a la Red de Sucursal(es) de los sistemas de plataforma y ventanillaen la Sucursal(es) prototipo mediante la simulación de escenarios y problemas reales y establecer los temas a tratar en dichacapacitación.

Función 9.

Identificar áreas de oportunidad en los procedimientos de los productos y servicios de la Red de Sucursal(es) y proponermejoras de los mismos a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para su modificación en el manual depolíticas y procedimientos.

Función 10.


Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con el monitoreo y asesoría operativa en los sistemas electrónicos de la de Red de Sucursales.

Función 1.

Supervisar y proporcionar la asesoría operativa de los sistemas electrónicos de Sucursal(es) de acuerdo a la normatividadinstitucional para garantizar la atención correcta y oportuna a las/los Cliente(s) mediante las herramientas de monitoreo.

Función 2.


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Proponer las modificaciones y actualizaciones a los procesos, políticas y procedimientos de las operaciones de la Red deSucursal(es) en conjunto con la Gerencia a fin de modificar los manuales de políticas y procedimientos.

Función 3.

Evaluar los resultados de las pruebas de los sistemas electrónicos de la Red de Sucursal(es) a fin de garantizar su correctofuncionamiento para la operación del banco en cumplimiento a la definición de las reglas de negocio y la normatividad internay externa.

Función 4.

Implementar nuevos productos y servicios en la Red de Sucursal(es) atendiendo los requerimientos del sector objetivomediante la elaboración de pruebas para asegurar la eficiencia de los procesos.

Función 5.

Participar en la capacitación del personal de nuevo ingreso a la Red de Sucursal(es) de los sistemas de plataforma yventanilla en la Sucursal(es) prototipo mediante la simulación de escenarios y problemas reales y establecer los temas atratar en dicha capacitación.

Función 6.

Revisar que no existan diferencias contables contra las operaciones de la Red de Sucursal(es) para garantizar el registro del100% de las operaciones.

Función 7.

Supervisar que por parte de la Red de Sucursal(es) se realice el registro de las incidencias operativas, registro de quebrantosen el Sistema para la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) mensualmente para el análisis de la Dirección deAdministración de Riesgos en cumplimiento a la normatividad.

Función 8.

Supervisar el registro de los trámites y servicios que presta el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.dentro de la plataforma del Catálogo Nacional de Trámites y Servicios del estado para su publicación y consulta de parte de laciudadanía.

Función 9.

Supervisar el registro trimestral de las características, requisitos, comisiones, costos de contratación, productos ligados,servicios complementarios, alcances o beneficios y restricciones o exclusiones de producto de cada uno de los productos yservicios de captación del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ante la Comisión Nacional para laProtección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (CONDUSEF) a través del Buró de EntidadesFinancieras para su publicación.

Función 10.


Subdirección de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Objetivo General:

Administrar los recursos e infraestructura necesarios para ofrecer el servicio de banca y crédito a través de la Red de Sucursal(es) yverificar la operación, el control y el cumplimiento de las metas establecidas en el plan anual de negocios.

Función 1.

Dar seguimiento al avance mensual en el cumplimiento de las metas y acciones de promoción comprometidas por lasSucursal(es) para el cumplimiento del plan anual de negocios, a fin de que se establezcan programas de mejora internos yestrategias de negocio.

Función 2.

Implementar los mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en Sucursal(es) mediante lascédulas de auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas y procedimientos establecidos y a las sanasprácticas bancarias.

Función 3.

Implementar los esquemas de supervisión en sitio de la operación bancaria en Sucursal(es) que permitan identificar áreas deoportunidad y mejora en el ejercicio del control interno de las Sucursal(es).


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Función 4.

Supervisar la implementación de nuevos productos de captación y servicios bancarios a ofrecer al sector objetivo y asegurarsu difusión y seguimiento a la operación en la Red de Sucursal(es), a fin de satisfacer oportunamente los requerimientos delas/los Cliente(s) y responder a las estrategias de comercialización en el sistema bancario.

Función 5.

Coordinar con las diferentes áreas administrativas las necesidades de recursos humanos, financieros y materiales para laoperación de los servicios de banca y crédito de la Red de Sucursal(es).

Función 6.

Evaluar los mecanismos para determinar las necesidades del sector objetivo, y adaptación a las tendencias del mercadobancario.

Función 7.

Evaluar las necesidades del sector objetivo, a fin de proponer nuevos productos y servicios o mejorar los actuales a fin demantenerse actualizados y competitivos.

Función 8.

Evaluar el desarrollo, de las actividades realizadas por la Red de Sucursal(es) conforme el plan anual de negocios de la Redde Sucursal(es) y en cumplimiento a la normatividad.

Función 9.

Coordinar los recursos para realizar eventos de promoción de productos de colocación y captación en conforme al plan anualde negocios de la Red de Sucursal(es).

Función 10.

Supervisar el cumplimiento de los controles internos para la apertura y cierre diario de la Red de Sucursal(es) para suseguridad operativa y resguardo físico por medio de reportes emitidos por las Sucursal(es).

Función 11.

Coordinar las acciones para la apertura, cierre, reubicación o ampliación de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. con base en la identificación de cambios en la ubicación geográfica de la demanda delsector objetivo para hacerlos mas eficientes para el personal de Sucursal(es) y las/los Cliente(s).

Función 12.

Evaluar el desempeño de las/los Gerentes de la Red de Sucursal(es) con baseal cumplimiento de sus metas anuales ycapacidades gerenciales.

Función 13.


Gerencia de Supervisión de Sucursales.

Objetivo General:

Establecer criterios y procedimientos a los cuales la Red de Sucursal(es) deberá apegarse para llevar a cabo todas las operacionesde manera cotidiana, enfocadas al negocio, servicio y la operación.

Función 1.

Desarrollar esquemas de supervisión en sitio de la operación bancaria en Sucursal(es) mediante el sistema PSO (Programade Supervisión Operativo para la Supervisión a la Red de Sucursales) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejoraen el ejercicio del control interno de las mismas.

Función 2.

Verificar los controles y sistemas de apertura y cierre de la operación y funcionamiento informático de la Red de Sucursal(es)mediante el monitoreo de alertas para dará brindar un servicio sin interrupciones.

Función 3.

Analizar la información del cumplimiento de las metas y acciones de promoción de las Sucursal(es) a través de la marcha denegocio y el plan anual de negocios a fin de establecer programas de mejora.


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Función 4.

Proponer la información para la aplicación de exámenes técnicos a candidatos a cubrir las vacantes en la Red deSucursal(es) en coordinación con la Dirección de Recursos Humanos.

Función 5.

Supervisar los mecanismos de control para monitorear la operación bancaria en Sucursal(es) conforme a las actividadesdefinidas en el Manual de Políticas y Procedimientos para la Supervisión y Apoyo a la Red de Sucursales.

Función 6.

Vigilar que se cumplan los mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en Sucursal(es)mediante las cédulas de auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas y procedimientos establecidosy a las sanas prácticas bancarias.

Función 7.

Visitar en sitio de manera aleatoria la Red de Sucursal(es) a fin de validar que el servicio, la operación y el negocio cumplalas directrices institucionales así como enterar al personal de Sucursal(es) de la situación institucional, mejoras, áreas deoportunidad y atender dudas e inquietudes del personal.

Función 8.


Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas.

Objetivo General:

Supervisar la operación y prestación de servicios de banca y crédito, a través de la red de sucursales metropolitanas y cajerosautomáticos.

Función 1.

Asegurar que la operación de las Sucursal(es) del área metropolitana se realice con apego a la normatividad mediantemonitoreo diario.

Función 2.

Supervisar en sitio la operación bancaria en Sucursal(es) metropolitanas mediante el sistema PSO (Programa de SupervisiónOperativo para la Supervisión a la Red de Sucursales) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejoras en el ejerciciodel control interno de las mismas.

Función 3.

Informar a la Gerencia el resultado de los controles y sistemas de apertura y cierre de la operación y funcionamientoinformático de las Sucursal(es) metropolitanas mediante el monitoreo de alertas para brindar un servicio sin interrupciones.

Función 4.

Verificar el cumplimiento de las metas y acciones de promoción de las Sucursal(es) metropolitanas a través del seguimientode la marcha de negocio para el cumplimiento del plan anual de negocios a fin de establecer programas de mejora.

Función 5.

Asegurar el cumplimiento de los mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en Sucursal(es)metropolitanas mediante las cédulas de auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas yprocedimientos establecidos y a las sanas prácticas bancarias.

Función 6.


Departamento de Supervisión de Sucursales Foráneas.

Objetivo General:

Supervisar la operación y prestación de servicios de banca y crédito, a través de la Red de Sucursal(es) foráneas y Cajero(s)Automático(s).


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Función 1.

Asegurar que la operación de las Sucursal(es) foráneas se realice con apego a la normatividad mediante monitoreo diario.

Función 2.

Supervisar en sitio la operación bancaria en Sucursal(es) foráneas mediante el sistema PSO (Programa de SupervisiónOperativo para la Supervisión a la Red de Sucursales) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejoras en el ejerciciodel control interno de las mismas.

Función 3.

Informar a la Gerencia el resultado de los controles y sistemas de apertura y cierre de la operación y funcionamientoinformático de las Sucursal(es) foráneas mediante el monitoreo de alertas para dará brindar un servicio sin interrupciones.

Función 4.

Verificar el cumplimiento de las metas y acciones de promoción de las Sucursal(es) foráneas a través del seguimiento de lamarcha de negocio para el cumplimiento del plan anual de negocios a fin de establecer programas de mejora.

Función 5.

Asegurar el cumplimiento de los mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en Sucursal(es)foráneas mediante las cédulas de auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas y procedimientosestablecidos y a las sanas prácticas bancarias.

Función 6.


Gerencia de Sucursal.

Objetivo General:

Supervisar la operación y prestación de servicios de banca y crédito, a través de la red de sucursales metropolitanas y/o foráneas ycajeros automáticos de acuerdo a las necesidades de la operación en la red de sucursales

Función 1.

Asegurar que la operación de las sucursales metropolitanas y/o foráneas se realice con apego a la normatividad mediantemonitoreo diario.

Función 2.

Supervisar en sitio la operación bancaria en sucursales metropolitanas y/o foráneas mediante el sistema PSO (programa desupervisión operativo para la supervisión a la red de sucursales) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejoras en elejercicio del control interno de las mismas.

Función 3.

Informar a la gerencia el resultado de los controles y sistemas de apertura y cierre de la operación y funcionamientoinformático de las sucursales metropolitanas mediante el monitoreo de alertas para dará brindar un servicio sin interrupciones.

Función 4.

Verificar el cumplimiento de las metas y acciones de promoción de las sucursales metropolitanas y/o foráneas a través delseguimiento de la marcha de negocio para el cumplimiento del plan anual de negocios, a fin de establecer programas demejora.

Función 5.

Asegurar el cumplimiento de los mecanismos de supervisión aleatoria a distancia de la operación bancaria en sucursalesmetropolitanas y/o foráneas mediante las cedulas de auto revisión que permitan vigilar el apego del personal a las políticas yprocedimientos establecidos y a las sanas prácticas bancarias.

Función 6.

Cubrir incapacidades, vacaciones y permisos del puesto de gerente de sucursal con el fin de atender las necesidades de todala red de sucursales.

Función 7.


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Gerencia de Desarrollo de Negocios.

Objetivo General:

Apoyar a la Red de Sucursal(es) en el abastecimiento de sus necesidades financieras, humanas y materiales para puedan prestar losservicios de banca y crédito ininterrumpidamente en apego a las políticas y procedimientos.

Función 1.

Gestionar con la Subdirección de Recursos Materiales los trámites para contratar bienes y servicios que requiera la Red deSucursal(es) para su operación diaria en tiempo y forma con base al plan anual autorizado.

Función 2.

Gestionar con la Dirección de Recursos Humanos los trámites para contratar personal cubrir comisiones, cambios deadscripción, aplicación de sanciones y amonestaciones, que se requieran en la Red de Sucursal(es) para que estas cumplancon su operación diaria en tiempo y forma.

Función 3.

Controlar y gestionar con las áreas internas los trámites de las solicitudes y comprobaciones de viáticos de los funcionariosde las Sucursal(es) que tienen que viajar para la operación de la Dirección de Banca Comercial.

Función 4.

Organizar ferias de crédito de las Sucursal(es) en el área metropolitana, dando apoyo logístico de gestión recursosfinancieros, alimentación, sedes, renta de mobiliario etc. con el fin de promocionar los servicios y créditos con el sectorobjetivo.

Función 5.

Darle seguimiento con las áreas técnicas involucradas a los proyectos de inversión de obra pública, ya sea ampliación,remodelación y obra nueva según las necesidades de las Sucursal(es) y gestionar su acondicionamiento para garantizar laoperación ininterrumpida de las Sucursal(es).

Función 6.


Gerencia de Sucursal.

Objetivo General:

Asegurar que el personal de la Sucursal(es) preste el servicio de banca y crédito de primer piso al sector objetivo cumplir con lasmetas institucionales.

Función 1.

Controlar la operación, administración, seguridad y buena imagen de la Sucursal(es), verificando que las operaciones selleven a cabo con los estándares de calidad y en cumplimiento de la normatividad.

Función 2.

Administrar, supervisar y capacitar a los recursos humanos a su cargo, por lo que se mantendrá actualizado respecto a laspolíticas y procedimientos que rigen a la operación de la Institución.

Función 3.

Asegurar el cumplimiento de las metas de captación y colocación asignadas a la Sucursal(es) establecidas en el plan anualde negocios.

Función 4.

Asegurar que el personal de la Sucursal(es) preste el servicio de banca y crédito manteniendo un alto estándar de calidadcon atributos tales como accesibilidad, amabilidad y oportunidad a las/los Cliente(s) usuarios.

Función 5.


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Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos

Objetivo General:

Proporcionar eficientemente los Servicios Fronterizos que legalmente se encuentre facultado a realizar, inclusive aquellos en materiade comercio exterior, para lo cual deberá contar con la infraestructura necesaria, así como coordinar acciones con autoridades,organismos, dependencia e instituciones, en los tres niveles de Gobierno Federal (Federal, Estatal y Municipal).

Función 1.

Administrar y controlar la infraestructura de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos para ofrecer los ServiciosBancarios Fronterizos.

Función 2.

Proponer y vigilar que se cumplan las políticas de control de los recursos administrativos de las Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos para realizar su operación.

Función 3.

Asegurar que la información operativa de importación e internación temporal de vehículos, embarcaciones y casas rodantes alterritorio nacional se reporte a las autoridades fronterizas conforme a los convenios y contratos establecidos.

Función 4.

Dirigir los mecanismos de operación y actualización de la infraestructura informática para asegurar el control de la informaciónde los Servicios Bancarios Fronterizos de la Institución.

Función 5.

Determinar las políticas de operación de los Servicios Bancarios Fronterizos conforme a los requerimientos y programas delas Autoridades Fronterizas.

Función 6.

Proponer las políticas de negocio para la prestación de nuevos Servicios Bancarios Fronterizos que requieran las AutoridadesFronterizas.

Función 7.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los Comités Institucionales en los que participa einvolucran a la unidad administrativa a su cargo.

Función 8.


Función 9.


Subdirección de Administración y Operación de Servicios Bancarios Fronterizos.

Objetivo General:

Administrar y controlar los recursos humanos y materiales así como la infraestructura para ofrecer los Servicios Bancarios Fronterizosen apego a la normatividad vigente.

Función 1.

Administrar la dotación de recursos e infraestructura para la operación ininterrumpida de las Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos mediante el apoyo logístico que se proporciona a todos las Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos y consulares.


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Función 2.

Administrar la dotación de recursos humanos y materiales de la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos para laoperación ininterrumpida mediante el apoyo logístico.

Función 3.

Inspeccionar en sitio la operación de la Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos (y consulares) de conformidad con elprograma de supervisión aplicable para asegurar el cumplimiento de su marco normativo.

Función 4.

Administrar y supervisar los mecanismos de control y corrección para integrar la base de datos de los Servicios BancariosFronterizos de los cambios solicitados externos e internos.

Función 5.

Supervisar las adecuaciones identificadas a la información registrada en la base de datos conforme a la operación de losServicios Bancarios Fronterizos para conservar la integridad y actualización de la base de datos.

Función 6.

Supervisar la integración de la información de la base de datos requerida por las Autoridades Fronterizas mediantedocumentos, archivos electrónicos y magnéticos.

Función 7.

Asegurar que el sistema operativo y de control para la administración de los Servicios Bancarios Fronterizos contemple lasactualizaciones y nuevos negocios de su operación.

Función 8.


Gerencia de Administración de Servicios Bancarios Fronterizos.

Objetivo General:

Asegurar el suministro de los recursos administrativos y de infraestructura a la Red de Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos.

Función 1.

Gestionar para las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos los recursos administrativos y de infraestructura paraatender sus necesidades de operación con las diferentes Áreas del Banco.

Función 2.

Atender los requerimientos administrativos y de infraestructura requeridos por los Servicios Bancarios Fronterizos para suoperación con base al presupuesto.

Función 3.

Elaborar las propuestas sobre los requerimientos extraordinarios para obtener su autorización de las áreas correspondientespara la operación de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 4.

Analizar el comportamiento de la operación en periodos de mayor afluencia de Usuarios(as) para el diseño del programa decontratación temporal de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 5.

Asegurar que las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos cuenten con el sistema de información para laadministración de la operación para su operación en tiempo y forma en cumplimiento de la normatividad.

Función 6.



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Departamento de Control Administrativo de Oficinas Fronterizas.

Objetivo General:

Verificar el suministro los recursos administrativos y de infraestructura a la Red de Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 1.

Asegurar que las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos cuenten con los recursos administrativos y deinfraestructura para atender sus necesidades de operación.

Función 2.

Verificar los requerimientos administrativos y de infraestructura requeridos por los Servicios Bancarios Fronterizos para suoperación mediante la concentración del presupuesto.

Función 3.

Recibir y tramitar las propuestas sobre los requerimientos extraordinarios para obtener la autorización de las áreascorrespondientes para la operación de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 4.

Determinar la cantidad de elementos para atender la demanda de los periodos de mayor afluencia de Usuarios(as) para lascontrataciones temporales de personal para las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 5.

Controlar los inventarios de activos y formas valoradas para la operación de los servicios bancarios para su abastecimiento yoperación.

Función 6.


Departamento de Administración de Datos.

Objetivo General:

Asegurar que la Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos cuente con un sistema de información para la administración de laoperación de los Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 1.

Actualizar e implementar nuevas aplicaciones en el sistema y base de datos para atender las necesidades de informacióninternas y externas.

Función 2.

Realizar los manuales para las aplicaciones, servicios o guías rápidas para la operación del Sistema de Importación eInternación Temporal de Vehículos (SIITV).

Función 3.

Vigilar que los equipos de cómputo y de radiofrecuencia cuenten con la configuración correspondiente para su operación.

Función 4.

Gestionar en el Sistema altas y bajas de Usuarios(as) en las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos para su accesoal mismo.

Función 5.

Gestionar los ajustes a los registros de operaciones en el Sistema de Importación e Internación Temporal de Vehículos(SIITV) para mantener la integridad de la base de datos.

Función 6.

Vigilar el respaldo de información del registro de operaciones de los Servicios Bancarios Fronterizos para mantener laintegridad de la base de datos.

Función 7.


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Elaborar reportes para atender los requerimientos de autoridades externas e internas conforme a la operación de los ServiciosBancarios Fronterizos.

Función 8.


Subdirección de Control Contable de Servicios Bancarios Fronterizos.

Objetivo General:

Cumplir con el proceso de cierre operativo-contable de las operaciones que se efectúen en la Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos (y consulares) en cumplimiento al Manual de Políticas y Procedimientos en atención de las autoridades internas yexternas.

Función 1.

Supervisar los mecanismos de conciliación y verificación de datos registrados en el Sistema contable y la base de datos, de laoperación de los Servicios Bancarios Fronterizos conforme a la normatividad vigente.

Función 2.

Informar a la Alta Dirección los resultados operativos y contables de la operación de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 3.

Consolidar la información de las aclaraciones a Banjercito por concepto de reclamaciones de los Usuarios(as) de losservicios bancarios fronterizos.

Función 4.

Supervisar los mecanismos de verificación y control de transferencia de recursos a la Tesorería de la Federación (TESOFE)y prorrogas. Para que estos se realicen en apego a la normatividad.

Función 5.

Autorizar la transferencia de recursos a la Tesorería de la Federación (TESOFE), de conformidad a los controles deseguimiento establecidos y al Manual de Políticas y Procedimientos.

Función 6.

Verificar los arqueos físicos de formas valoradas y, en su caso, generar los reportes, por incidencias para control interno yseguridad.

Función 7.

Analizar y determinar la dotación de formas valoradas a las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, de conformidadcon la operación de los Servicios Bancarios Fronterizos y al calendario de entregas del proveedor.

Función 8.

Analizar los reportes de conciliación de efectivo para la dotación y concentración de recursos en las Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos con base a sus necesidades, atendiendo las políticas de seguridad en el traslado de valores.

Función 9.

Verificar que las aclaraciones de tarjetas de crédito se atiendan conforme a los lineamientos establecidos para su reembolso.

Función 10.

Dar respuesta a la solicitud de aclaración por concepto de comisiones por los Servicios Bancarios Fronterizos oreclamaciones de los Usuarios(as) en apego a la normatividad.

Función 11.

Supervisar sea entregada la información solicitada por aduanas de la operación y la atención de requerimientos de entidadesy organismos del gobierno federal.

Función 12.

Supervisar la apertura y cierre de oficinas bancarias fronterizas con base a los requerimientos de la autoridad.

Función 13.


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Gerencia de Seguimiento y Control de Servicios Fronterizos.

Objetivo General:

Verificar que la función contable y operativa de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos se realice en tiempo y formaconforme a la normatividad aplicable.

Función 1.

Verificar que la elaboración de controles y reportes realizados por la Red de Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizosy Corporativo de Importación e Internación Temporal de Vehículos se realice conforme a la normatividad.

Función 2.

Verificar la entrega de reportes e informes de resultados ante las áreas e instancias internas y externas correspondientes paracumplir con la normatividad externa.

Función 3.

Supervisar la emisión de información para realizar la transferencia de recursos a la Tesorería de la Federación (TESOFE); yotorgar información a las áreas internas y externas de la Institución.

Función 4.

Supervisar la atención otorgada a los Usuarios(as) del servicio de Importación e Internación Temporal de Vehículos por losServicios Bancarios Fronterizos.

Función 5.

Supervisar la disponibilidad de formas valoradas y efectivo y recomendar la distribución y concentración de dichos recursos, afin de garantizar la operación de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 6.

Supervisar la recepción y envío de formas valoradas en las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos, para suoperación.

Función 7.

Verificar los mecanismos de supervisión para asegurar que las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos realicen susactividades de acuerdo a las instrucciones giradas y a la normatividad.

Función 8.

Verificar en sitio y en remoto las acciones entre los actores involucrados en la IFV para mejorar el servicio institucional.

Función 9.

Supervisar la concentración de efectivo por la operación de los Servicios Bancarios Fronterizos atendiendo los requerimientosde la Institución.

Función 10.


Departamento de Control Contable del DNI.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente la información operativo-contable del servicio de las Operaciones Bancarias Fronterizas, asícomo del Derecho del No Inmigrante para la integración de informes que contribuyan a la toma de decisiones en la operación de losServicios Bancarios Fronterizos.

Función 1.

Revisar las cédulas de conciliación operativa y contable de operaciones diarias en las Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos (y consulares) para su registro en el sistema informático de la Institución.


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Función 2.

Apoyar con ingresos y costos de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos (y consulares), para la integración delos informes y reportes a las áreas internas que lo soliciten.

Función 3.

Supervisar la conciliación de los saldos operativos y contables, con diferencias que afecten el registro y la contabilidad de losdepósitos en garantía.

Función 4.

Analizar la información operativa y contable del mes para integrar oportunamente los informes a la Alta Dirección.

Función 5.

Validar el monto a transferir a la Tesorería de la Federación (TESOFE) por concepto de cobros de derecho de no inmigrantepara su correcta aplicación en cumplimiento de la normatividad vigente.

Función 6.

Revisar las facturas para el cobro de la comisión mensual por el servicio Derecho de No Inmigrante y gestionar su pago anteel INAMI.

Función 7.

Verificar la recepción del pago de las facturas enviadas al INAMI (Instituto Nacional de Migración), FONATUR, CPTM yseguros.

Función 8.

Supervisar el seguimiento a las aclaraciones de tarjetas de crédito, contracargos y reclamación de usuarios a fin de darlesrespuesta en apego a la normatividad vigente.

Función 9.

Validar el reporte de las operaciones de conciliación y de tarjetas de crédito y, en su caso, la modificación que solvente laobservación reportada por la unidad administrativa responsable de las reclamaciones.

Función 10.


Departamento de Control Contable y de Valores IITV.

Objetivo General:

Supervisar que la Red de Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos cuente con el soporte legal y normativo, así como con losrecursos necesarios para otorgar el servicio a los Usuarios(as) y Cliente(s) internos y externos de la Institución.

Función 1.

Atender las condiciones operativas de Importación e Internación Temporal de Vehículos, para verificar su vigencia y, en sucaso, realizar la actualización correspondiente y proponer mejoras a la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos parasu revisión con la Administración General de Aduanas (AGA).

Función 2.

Supervisar la operación de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos y apoyarlas en el flujo de la propia operación,así como proponer acciones de mejora.

Función 3.

Recabar y analizar los arqueos diarios de efectivo y formas valoradas y, en su caso, revisar las diferencias hasta suaclaración.

Función 4.

Verificar los límites de efectivo, y supervisar la concentración o dotación para la operación de las Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos y recomendar acciones en caso de ser necesario.

Función 5.


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Determinar la necesidad de las formas valoradas para la operación de las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos;así como, la transferencia de formas valoradas cuando se presente una contingencia.

Función 6.

Verificar que los permisos otorgados vía internet estén registrados contablemente y en su caso verificar los pendientes hastasu conclusión.

Función 7.

Supervisar la entrega oportuna de los permisos a los importadores en el extranjero y, en su caso, verificar los pendienteshasta su conclusión.

Función 8.

Supervisar la integración de expedientes de permisos otorgados vía internet para soporte y archivo para su control encumplimiento a la normatividad.

Función 9.

Atender la expedición de permisos de Importación Temporal para personas acreditadas como diplomáticos en cumplimiento ala normatividad vigente.

Función 10.

Remitir la información solicitada por aduanas, respecto a las operaciones de Importación e Internación Temporal deVehículos, para atender los compromisos previamente establecidos.

Función 11.

Verificar la atención de consultas y aclaraciones de los Usuarios(as) de los Servicios Bancarios Fronterizos a través delcorreo electrónico y telefónicamente.

Función 12.

Verificar que la elaboración de las operaciones de retornos y cancelaciones solicitadas por aduanas se emitan en tiempo yforma.

Función 13.

Apoyar en la implementación de mejora en relación a la operación de la página de internet para la operación oportuna yeficiente de la Institución.

Función 14.


Departamento de IFV (Inspección Física Vehicular) y Seguimiento y Control.

Objetivo General:

Dar seguimiento a los proyectos asignados a la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos y supervisar la operación deinspección física vehicular que se realiza en las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 1.

Apoyar en la generación de reportes, presentaciones y análisis de la información de la Dirección de Servicios BancariosFronterizos para la presentación de resultados y atención a Cliente(s) internos y externos.

Función 2.

Supervisar la operación de inspección física vehicular mediante la implementación de controles operativos y análisis de lainformación generada en las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos que proporcionan el servicio.

Función 3.

Asegurar que se proporcione la información de los registros realizados por Banjercito al registro público vehicular a fin decomplementar la información registrada en la base de datos del REPUVE.

Función 4.

Supervisar las acciones necesarias para el cierre y apertura de Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos con base alos requerimientos de la autoridad.


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Función 5.

Dar seguimiento a las auditorías internas y externas que se efectúan tanto en las Oficina(s) de Servicios BancariosFronterizos como a la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 6.

Dar seguimiento a las medidas de acción establecidas para el cumplimiento de las metas de la Dirección de ServiciosBancarios Fronterizos estableciendo calendarios, reuniones y reportes.

Función 7.

Monitorear la información de diversos medios electrónicos, dependencias o de la Institución en referencia a los serviciosotorgados por esta Dirección con el fin de estar actualizados en los cambios que puedan tener impacto en el servicio quepresta la Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos.

Función 8.

Establecer mecanismos de supervisión para asegurar que las Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos realicen susactividades de acuerdo a las instrucciones giradas y a la normatividad.

Función 9.


Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo

Objetivo General:

Administrar los Fondos de Ahorro y de Trabajo, así como el pago de haberes de retiro y pensiones a las/los miembros de las FuerzasArmadas Mexicanas atendiendo lo establecido en el Artículo VII Fracción III y Artículo VII Fracción VI de la Ley Orgánica del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), para cumplir con sus objetivos institucionales.

Función 1.

Establecer los mecanismos de control a fin de asegurar la individualización de los Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Función 2.

Asegurar el pago de los Fondos de Ahorro y de Trabajo a las/los miembros de las Fuerzas Armadas conforme lo establece elCapítulo II del Título Segundo de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.(LOBNEFAA).

Función 3.

Asegurar la aplicación de las tasas de interés de los Fondos de Ahorro y de Trabajo conforme la autorización del H. ConsejoDirectivo.

Función 4.

Autorizar la aplicación contra los Fondos de Ahorro y Trabajo, de los Préstamos Quirografarios que no fueran cubiertos porlas/los militares después de 6 meses de su vencimiento o en un plazo menor con autorización del acreditado.

Función 5.

Autorizar el calendario de pago de beneficios al personal militar retirado y pensionistas, conforme a la disponibilidad derecursos destinados para tal efecto.

Función 6.

Establecer las políticas de pago de beneficios al personal militar retirado y pensionistas a través de los productos y servicioscon que cuenta la Institución y su Red de Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC)bancarias.

Función 7.


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Establecer las políticas de control para minimizar el riesgo de fraude en el servicio de pago de haberes de los Fondos deAhorro y de Trabajo.

Función 8.

Asegurar la comprobación del pago de beneficios al personal militar retirado y pensionistas.

Función 9.


Función 10.


Función 11.


Subdirección de Fondos de Ahorro y Trabajo.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos de control de los ingresos y egresos individualizados de los Fondos de Ahorro y deTrabajo, así como el del pago a pensionados.

Función 1.

Supervisar los mecanismos de control establecidos para la administración de las cuentas individuales de los Fondos deAhorro y de Trabajo a través de los indicadores del Sistema de Gestión de la Calidad ISO 9000.

Función 2.

Asegurar que la operación de los Fondos de Ahorro y de Trabajo se registre contablemente conforme a la normatividadestablecida (principios contables) para asegurar la correcta operación de los recursos.

Función 3.

Asegurar que la información de los Fondos de Ahorro y de Trabajo se encuentre actualizada a través de la gestión del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y la Secretaría deMarina (SEMAR) para darle consistencia a la aplicación de los fondos.

Función 4.

Supervisar que en las Sucursal(es) bancarias, las liquidaciones de los Fondos de Ahorro se realicen conforme al Manual dePolíticas y Procedimientos interno y a la normatividad establecida.

Función 5.

Supervisar la aplicación del modelo para la determinación de las tasas de interés de los Fondos de Ahorro y de Trabajo yvalidar el informe mensual que se envía al Director.

Función 6.

Verificar que la información del modelo (de las tasas de interés de los Fondos de Ahorro y de Trabajo) se aplique conforme alas políticas autorizadas por el Comité Directivo.

Función 7.

Asegurar que se dé cumplimiento al calendario de pago a personal militar retirado y pensionistas conforme a la normatividadestablecida (Manual de Políticas y Procedimientos).

Función 8.

Supervisar que el registro contable de la operación de pago de haberes de retiro se realice conforme a la normatividadestablecida.

Función 9.


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Gerencia de Pago a Pensionados.

Objetivo General:

Supervisar que se cubra el pago de haberes de retiro y pensiones de los miembros de las Fuerzas Armadas Mexicanas y susbeneficiarios conforme a la normatividad aplicable vigente.

Función 1.

Supervisar que la información del pago de haberes de retiro y pensiones se encuentre actualizada conforme a los datos queproporciona el Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) para el pago oportuno.

Función 2.

Supervisar que los pagos al personal de las Fuerzas Armadas Mexicanas y sus beneficiarios se realice conforme al Manualde Políticas y Procedimientos.

Función 3.

Supervisar la comprobación de los pagos al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas(ISSFAM), a la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) conforme al manual de políticas y procedimientos.

Función 4.

Supervisar que los pagos al personal militar retirado y pensionistas, a través de productos bancarios se realice conforme a lanormatividad establecida.

Función 5.

Supervisar que los registros contables derivados del movimiento operativo de los pagos al personal militar retirado se realiceconforme a la normatividad.

Función 6.

Supervisar que el reintegro de recursos no ejercido se realice o haga ante la Tesorería de la Federación (TESOFE) y laSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) conforme a la normatividad.

Función 7.

Analizar y dar respuesta a las solicitudes de información de Dependencias, Áreas internas y personal militar pensionado yretirado del pago y beneficiarios respecto del pago de haberes de retiro y pensión conforme al Manual de Políticas yProcedimientos.

Función 8.


Departamento de Administración de Pago.

Objetivo General:

Supervisar el cumplimiento de los procedimientos necesarios para el pago al personal militar retirado y pensionistas establecidos en elManual de Políticas y Procedimientos y conforme normatividad aplicable.

Función 1.

Asegurar que la información del pago de haberes de retiro y pensiones se encuentre actualizada conforme a los datos queproporciona el Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) para el pago oportuno.

Función 2.

Gestionar que los pagos al personal de las Fuerzas Armadas Mexicanas y sus beneficiarios se realice conforme al Manual dePolíticas y Procedimientos.

Función 3.

Verificar que la comprobación de los pagos al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas(ISSFAM), a la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA)se realice conforme a la normatividad vigente.


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Función 4.

Validar la información derivada del pago de haberes de retiro y pensiones a través de diferentes reportes solicitadas porCliente(s) internos y externos.

Función 5.

Revisar que los registros contables derivados del movimiento operativo de los pagos al personal militar retirado se realiceconforme a la normatividad.

Función 6.

Asegurar que se lleven a cabo las actividades necesarias que permitan que el reintegro de recursos no ejercido se realice ohaga ante la Tesorería de la Federación (TESOFE) y laSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) conforme a lanormatividad.

Función 7.


Gerencia de Administración de Fondos.

Objetivo General:

Supervisar y proponer los mecanismos para la individualización, pago, contabilización, administración de los Fondos de Ahorro y deTrabajo de forma oportuna, conforme lo establecen los Artículos 6 fracción III y 7 fracción VI de la Ley Orgánica del Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), observando para ello la normatividad y disposiciones inherentes, a fin decumplir con los objetivos institucionales.

Función 1.

Elaborar y supervisar a través de las conciliaciones e indicadores diarios los mecanismos de control para la individualizaciónde los Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Función 2.

Determinar las tasas de interés de los Fondos de Ahorro y de Trabajo conforme al modelo establecido para acumular elinterés de las cuentas individuales.

Función 3.

Validar el registro contable de las operaciones de los Fondos de Ahorro y de Trabajo para evitar y corregir diferencias.

Función 4.

Supervisar la aplicación de las aportaciones del personal militar y naval con la información nominal de la Secretaría de laDefensa Nacional (SEDENA) y la Secretaría de Marina (SEMAR) para actualizar las cuentas individuales de Fondos deAhorro y de Trabajo.

Función 5.

Supervisar la actualización de los datos personales del personal militar en la Base de Datos "Única" para el uso del Banco.

Función 6.

Supervisar las liquidaciones concentradas por la Red de Sucursal(es) con base al manual de políticas y procedimientos.

Función 7.

Analizar y dar respuestas a los requerimientos y solicitudes a los Cliente(s) internos y externos respecto a los Fondos deAhorro y Trabajo y pensiones alimenticias.

Función 8.

Supervisar la aplicación contra los Fondos de Ahorro y Trabajo para recuperación de cartera de los Préstamos Quirografariosque no fueran cubiertos por los militares después de 6 meses de su vencimiento o en un plazo menor con autorización delacreditado.

Función 9.



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Departamento de Administración de Cuentas.

Objetivo General:

Supervisar el cumplimiento de los mecanismos para que la individualización, pago, sistematización de los Fondos de Ahorro y deTrabajo, sea de forma oportuna conforme al Manual de Políticas y Procedimientos y como lo establecen los Artículos 6 Fracción III y7 fracción VI de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), observando para ellola normatividad y disposiciones inherentes.

Función 1.

Asegurar la individualización de las aportaciones propias y del Gobierno Federal de los Fondos de Ahorro y de Trabajoconforme al Manual de Políticas y Procedimientos.

Función 2.

Validar la generación y distribución de los informes de movimientos individuales de los Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Función 3.

Verificar la actualización de la base de datos conforme a la información proporcionada por la Secretaría de la DefensaNacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR) la información sea oportuna.

Función 4.

Proporcionar información de Fondos de Ahorro y Trabajo al Gerente de Administración de Fondos del pago de fondos ypensiones alimenticias.

Función 5.

Generar los reportes del sistema para la conciliación de recursos de los Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Función 6.

Asegurar que se alerten las pensiones alimenticias para que se realicen los descuentos que aplican en cumplimiento a lanormatividad.

Función 7.

Validar la afectación de las cuentas individuales de Fondos de Ahorro y de Trabajo por concepto de los adeudos para quesean aplicados oportunamente.

Función 8.

Asegurar que los documentos de las liquidaciones de Fondos de Ahorro y Trabajo pagadas en las Sucursal(es) se reciban ycumplan con la normatividad.

Función 9.

Supervisar que la documentación se archive en cumplimiento a la normatividad.

Función 10.

Proporcionar y dar seguimiento a las solicitudes de información y asesoría a la Red de Sucursal(es) y áreas internas de laInstitución en cumplimiento a la normatividad.

Función 11.


Departamento Contable.

Objetivo General:

Supervisar y proponer los mecanismos para que la contabilidad, conciliación del pago de los Fondos de Ahorro y de Trabajo, serealice de forma oportuna, conforme lo establecen los Artículos 6 Fracción III y 7 Fracción VI de la Ley Orgánica del Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA), observando para ello la normatividad y disposiciones inherentes.

Función 1.

Verificar que las entradas o salidas de recursos de los Fondos de Ahorro y de Trabajo se registren contablemente conforme ala normatividad vigente.


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Función 2.

Elaborar y aplicar los reportes contables necesarios para el control de los Fondos de Ahorro y de Trabajo conforme al Manualde Políticas y Procedimientos.

Función 3.

Verificar el proceso de cierre diario y mensual de los Fondos de Ahorro y de Trabajo para su registro contable.

Función 4.

Asegurar que las liquidaciones de los Fondos de Ahorro y de Trabajo se realicen conforme la normatividad establecida.

Función 5.

Coordinar con la Red de Sucursal(es) que el trámite de las liquidaciones de los Fondos de Ahorro y de Trabajo se realicenconforme a la normatividad vigente.

Función 6.

Verificar la conciliación contable contra sistema, asegurando la integridad de los Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Función 7.

Asegurar la conciliación contable de los ingresos y egresos al fondo no reclamado conforme a la normatividad vigente.

Función 8.

Aplicar de manera quincenal del Artículo 33 a los Fondos de Ahorro y de Trabajo conforme a la normatividad vigente.

Función 9.


Dirección de Crédito.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Crédito

Objetivo General:

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la definición de los mecanismos para el otorgamiento de productos de crédito al sector objetivo, enapego a los artículos 46 y 47 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) y artículos sexto y séptimo de la Ley Orgánica del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 1.

Dominar diversos aspectos normativos para sustentar diversas propuestas de negocio encaminadas a mejorar los productos oservicios que proporciona la Institución.

Función 2.

Mantener un estricto control sobre las estrategias de negocio que se puedan implementar para impulsar la colocación decréditos.

Función 3.

Controlar la totalidad de créditos vigentes y determinar las reservas crediticias que genera cada uno.

Función 4.

Poner a consideración del Comité de Crédito Interno los castigos de los créditos vencidos que tengan que ser cubiertos conreservas del Banco.

Función 5.

Vigilar se realicen las actividades relacionadas con la cobranza administrativa y extrajudicial de los créditos que presentenvencimiento.


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Función 6.

Asegurar que los cierres contables que se realicen dentro de los tiempos establecidos a fin de garantizar que se cuente con lainformación necesaria de manera oportuna para la toma de decisiones.

Función 7.

Asegurar que se presenten en tiempo y forma todos los reportes regulatorios con el objeto de cumplir con la normatividad.

Función 8.

Proponer a la dirección general adjunta de negocios las contrataciones de las pólizas de seguro de bienes no patrimoniales.

Función 9.

Elaborar todo tipo de estadísticas e indicadores, para conocer el desempeño en el otorgamiento de créditos de los diferentesproductos que ofrece la Institución.

Función 10.

Asegurar el correcto registro y almacenamiento de todas las garantías que recibe el Banco, con el objeto de asegurar sucustodia y salvaguarda.

Función 11.

Presentar periódicamente propuestas de modificación de los productos de crédito, que permitan atender las necesidades delpersonal militar y sus familias.

Función 12.

Desarrollar nuevos productos de crédito orientados a cubrir necesidades del sector estratégico de las Fuerzas Armadas.

Función 13.

Diseñar campañas promocionales a lo largo del año, para acercar los productos al personal militar.

Función 14.

Coordinar la interacción con otras Direcciones de la Institución, para realizar movimientos o registros contables diversosdurante la operación diaria.

Función 15.

Detectar áreas de oportunidad, para mejorar procesos internos que procuren la reducción de tiempo, costos y mejoras en losservicios.

Función 16.

Atender todo tipo de información relativa a los créditos otorgados.

Función 17.


Subdirección de Crédito.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos de otorgamiento de créditos de consumo y personales, conforme a la normatividad dela Institución vigente, con la finalidad de atender en tiempo y forma los requerimientos de crédito del sector objetivo.

Función 1.

Asegurar la integración de los expedientes por los créditos otorgados, mediante los controles de otorgamiento establecidos,con la finalidad de cumplir con la normatividad vigente y contar con los soportes de información necesarios para cumplir concualquier requerimiento interno o externo por parte de las autoridades.

Función 2.

Supervisar se lleve a cabo en tiempo y forma el resguardo de contratos y garantías de cada uno de los expedientes de créditootorgados, conciliando con las áreas involucradas, con el objeto de asegurar la guardia y custodia de los expedientes ycumplir con la normatividad interna.


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Función 3.

Supervisar que se generen las respectivas Órden(es) de descuento de créditos ABCD y Préstamo(s) Quirografario(s),mediante el Sistema Interno de Crédito, a fin de contar con la documentación requerida para soportar la recuperación de loscréditos en tiempo y forma.

Función 4.

Supervisar la coordinación con las demás Direcciones respecto a la emisión de los estados de cuenta de toda la cartera decrédito vigente en apego a la normatividad, a fin de contar con la información para las/los Cliente(s) que así lo soliciten.

Función 5.

Vigilar que cada crédito otorgado cuente con un seguro de vida y seguro de daños, mediante la revisión de los informescorrespondientes con la finalidad de garantizar la recuperación de los créditos y cumplir con la normatividad vigente.

Función 6.

Supervisar se efectúen las gestiones necesarias con las aseguradoras para su contratación y pago por concepto de servicios,a fin de garantizar la recuperación del crédito cuando así sea necesario.

Función 7.

Supervisar se realicen los registros de entrada y salida de las garantías que se custodian en Guardavalores, monitoreando suregistro en el sistema, con la finalidad de tener un control sobre las mismas.

Función 8.

Supervisar la elaboración del inventario de las garantías que se encuentran en Guardavalores, mediante la revisión de losinformes correspondientes, con el objeto de contar con los documentos necesarios que garanticen los créditos otorgados.

Función 9.

Presentar al Comité de Crédito Interno los resultados de las evaluaciones de los créditos solicitados , coordinando laelaboración del reporte correspondiente, a fin de que el Comité dé su aprobación para el otorgamiento de los créditos.

Función 10.

Supervisar que se tenga la autorización por parte de las/los Cliente(s) respecto a la consulta de Buró de Crédito, a fin decontar con el soporte documental en caso de ser requerido por la autoridad.

Función 11.

Supervisar la aplicación de artículo 33, Fondo de Garantía y Fondo de Ahorro y Trabajo, sobre los saldos vencidos y a favorde las/los Cliente(s), así como los rechazos para evitar cartera vencida.

Función 12.

Supervisar la recepción de los pagarés originados por el otorgamiento de los Préstamo(s) Quirografario(s) por parte de la Redde Sucursal(es), mediante la revisión de los reportes de control por cada una de las Sucursal(es) con el objeto de cumplircon la normatividad de resguardo correspondiente.

Función 13.

Supervisar que por todos los Préstamo(s) Quirografario(s) otorgados se emitan las Órden(es) de descuento correspondientes,a efecto de garantizar su recuperación.

Función 14.


Gerencia de Altas y Contratación de Crédito.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos y procedimientos necesarios para garantizar el otorgamiento de créditos ABCD ypersonales, así como la integración y custodia de la documentación soporte de dichos créditos de acuerdo a la normatividad interna yexterna.

Función 1.

Coordinar que los expedientes de créditos ABCD y personales se integren conforme a lo establecido por el Comité deCrédito Interno y en apego a la normatividad interna y externa.


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Función 2.

Supervisar que el otorgamiento de los créditos ABCD y personales se registre en el sistema central en tiempo y forma, enapego a los establecido por el Comité de Crédito Interno y a la normatividad institucional.

Función 3.

Supervisar que cada crédito otorgado cuente con un seguro de vida, mediante la revisión de los informes de saldos insolutosmensuales, con la finalidad de garantizar la recuperación de los créditos en caso de fallecimiento del titular.

Función 4.

Supervisar la contratación y renovación de los seguros de daños para cada crédito otorgado y vigente, mediante la revisiónde los informes de pagos a la aseguradora , con la finalidad de cumplir con la normatividad.

Función 5.

Coordinar con las demás Direcciones la emisión de los estados de cuenta de toda la cartera de crédito vigente, en apego a lanormatividad, a fin de proporcionar información a los Cliente(s) que así lo soliciten.

Función 6.

Asegurar el envío en tiempo y forma de garantías originales al Departamento de Guarda Valores, para su custodia en apegoa la normatividad vigente.

Función 7.

Supervisar el envió en tiempo y forma de expedientes de crédito ABCD y personales al Archivo General para su custodia enapego a la normatividad.

Función 8.

Gestionar la indemnización en caso de siniestro de bienes objeto de crédito, supervisando que se realicen los trámitescorrespondientes ante la aseguradora en tiempo y forma.

Función 9.

Supervisar el seguimiento a la cartera de créditos de personal retirado (ISSFAM), verificando que se realice en tiempo yforma, con el objeto de garantizar la recuperación total de los créditos otorgados.

Función 10.

Diseñar e implementar nuevos productos acorde a la estrategia institucional a fin de cubrir las necesidades del sector objetivo.

Función 11.

Implementar y establecer procesos de mejora continua que permitan eficientar la operación crediticia.

Función 12.

Atender a la Red de Sucursal(es) y otras áreas corporativas en lo relacionado a préstamos personales.

Función 13.


Departamento de Guarda Valores.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos y procedimientos que permitan la guarda y custodia de la documentación institucionalasí como de las garantías derivadas de los créditos personales e hipotecarios otorgados al sector objetivo y a empleados del Banco,conforme a la normatividad interna y externa aplicable.

Función 1.

Supervisar el resguardo de garantías derivadas de los créditos personales e hipotecarios otorgados al sector objetivo y aempleados del Banco, así como de la documentación institucional, verificando se efectúe conforme a la normatividadinstitucional vigente.

Función 2.


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Supervisar que se verifique que las garantías derivadas de los créditos personales e hipotecarios, cumpla con loslineamientos establecidos en la normatividad institucional, a fin de contar con el soporte necesario para la recuperación de loscréditos.

Función 3.

Supervisar la entrega de garantías originales al acreditado una vez liquidado el crédito correspondiente, verificando se realiceen tiempo y forma, a fin de dar por concluido el ciclo del crédito.

Función 4.

Implementar los controles para determinar las garantías que no fueron reclamadas y que por su vigencia deberán serturnadas al Archivo General para su resguardo final.

Función 5.

Supervisar y controlar la entrega de garantías originales a la Dirección Jurídica Fiduciaria, para trámites de recuperaciónpor la vía judicial, verificando se realicen en tiempo y forma, a fin de que se ejecuten las acciones legales correspondientes.

Función 6.


Departamento de Altas y Contratación.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos para el otorgamiento de los créditos ABCD (Adquisición de Bienes de ConsumoDuraderos) y personales, en apego a los lineamientos determinados por el H. Consejo Directivo y al manual interno de operación decrédito, a fin de ofrecer alternativas de servicios financieros para el sector objetivo.

Función 1.

Supervisar que los créditos cumplan con las autorizaciones del Comité de Crédito Interno, a fin de que se atiendan lassolicitudes en tiempo y forma y se facilite el otorgamiento de los créditos ABCD y personales.

Función 2.

Supervisar que el otorgamiento de los créditos se realice en apego a la normatividad institucional y en coordinación con laRed de Sucursal(es), a fin de que los solicitantes reciban atención y respuesta a su solicitud en tiempo y forma.

Función 3.

Controlar que la documentación soporte del otorgamiento de los créditos se integre en tiempo y forma, a fin de cumplir con lanormatividad vigente.

Función 4.

Verificar que las garantías originales se remitan al Departamento de Guarda Valores en tiempo y forma y en apego a lanormatividad vigente para asegurar su guardia y custodia.

Función 5.

Dar seguimiento a la cartera de créditos del personal retirado (ISSFAM), verificando que la información en sistema semantenga actualizada, con el objeto de garantizar la recuperación total de los créditos otorgados.

Función 6.

Emitir los informes de saldos insolutos mensuales, verificando que todos los créditos otorgados cuenten con el seguro de vidacorrespondiente, para asegurar la recuperación de los créditos en caso de fallecimiento del titular.

Función 7.

Revisar los informes de pagos a la aseguradora por concepto de la contratación y renovación de los seguros de daños, paracada crédito otorgado y vigente, con la finalidad de cumplir con la normatividad.

Función 8.


Gerencia de Análisis y Evaluación de Crédito.


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Objetivo General:

Que la Institución cuente con los parámetros de evaluación para el otorgamiento de los créditos, con base a la normatividadinstitucional vigente, con la finalidad de atender en tiempo y forma los requerimientos de crédito del sector objetivo.

Función 1.

Verificar que los parámetros de evaluación (score) para el otorgamiento de créditos se encuentren dentro de los rangosestablecidos por la normatividad institucional, con el objeto de que se otorguen aquellos créditos que cumplen con lanormatividad vigente.

Función 2.

Supervisar se lleven a cabo las consultas ante el Buró de Crédito, verificando se realicen para cada evaluación de crédito,con la finalidad de evitar posibles incumplimientos o fraudes por parte del cliente.Cliente(s).

Función 3.

Supervisar que la documentación ingresada en el sistema por la Red de Sucursal(es) en relación a cada solicitud de créditose encuentre vigente y completa, a fin de contar con los soportes documentales necesarios, para poder realizar la evaluaciónen tiempo y forma y atender a las/los Cliente(s) oportunamente.

Función 4.

Supervisar la integración de los resultados de las evaluaciones de los créditos solicitados, emitiendo el reportecorrespondiente, a fin de que sean presentados ante el al Comité de Crédito Interno, para la aprobación de los créditos.

Función 5.

Informar a la Red de Sucursal(es) respecto a los resultados de aprobación emitidos por el Comité de Crédito Interno, a finde que puedan dar seguimiento y notificar a los clientes el estatus de su solicitud.

Función 6.

Informar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en forma mensual respecto a los resultados de aprobaciónemitidos por el comité de crédito interno, a fin de dar cumplimiento a los requerimientos de dicha autoridad.

Función 7.

Verificar que se tenga la autorización por parte de las/los Cliente(s) respecto a la consulta de Buró de Crédito, con base a lanormatividad vigente a fin de contar con el soporte documental para el otorgamiento de los créditos.

Función 8.


Departamento de Captura y Análisis.

Objetivo General:

Que la Institución aplique los parámetros de evaluación para el otorgamiento de los créditos, conforme a la normatividad institucionalvigente, con la finalidad de atender en tiempo y forma los requerimientos de crédito del sector objetivo.

Función 1.

Obtener los documentos para la evaluación de la solicitud de crédito.

Función 2.

Verificar que la documentación ingresada en el sistema por la Red de Sucursal(es) en relación a cada solicitud de crédito seencuentre vigente y completa, a fin de contar con los soportes documentales necesarios para poder realizar la evaluación entiempo y forma y atender a las/los Cliente(s) oportunamente.

Función 3.

Verificar el resultado de la consulta de Buró de Crédito y aplicar el score autorizado.

Función 4.

Supervisar y llevar a cabo las evaluaciones de cada solicitud de crédito realizando las consultas ante el Buró de Créditoexterno e interno aplicando la normatividad institucional, con la finalidad de obtener el resultado de la evaluación.


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Función 5.

Realizar la evaluación de cada solicitud de crédito conforme a los parámetros establecidos.

Función 6.

Revisar los resultados del Comité de Crédito Interno y verificar que se realicen las consultas de buró especial de ser el caso,a fin de poder informar a la Red de Sucursal(es) para que aclare con la/el Cliente(s) su situación crediticia y le notifiquerespecto a la aprobación o rechazo de su solicitud de crédito.

Función 7.

Consolidar y dar cumplimiento de las disposiciones externas en materia de consulta al Buró de Crédito.

Función 8.

Revisar que la documentación que envía la Red de Sucursal(es) cuente con los datos necesarios y tenga la autorización porparte de las/los Cliente(s) respecto a la consulta de Buró de Crédito, con base a la normatividad vigente a fin de dar soportedocumental para el otorgamiento de los créditos.

Función 9.

Verificar mejoras al score de crédito.

Función 10.

Realizar simuladores de crédito, aplicando la normatividad institucional, con el objeto de proponer diferentes alternativas depago al solicitante.

Función 11.

Verificar que se integren las actas de comité de crédito con los estudios correspondientes, así como coordinar su envío alArchivo General para su resguardo a fin de contar con la documentación necesaria para atender requerimientos de lasautoridades reguladoras.

Función 12.


Gerencia de Otorgamiento y Seguimiento de Préstamos Quirografarios.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos para brindar un servicio óptimo para el otorgamiento de los préstamos quirografarios ymantener los mínimos niveles de cartera vencida, en apego a los lineamientos determinados por el H. Consejo Directivo y delmanual interno de crédito.

Función 1.

Proponer medidas para el otorgamiento y la recuperación de los préstamos quirografarios, con base a recomendaciones demejora continua, a fin de agilizar las gestiones de cobranza administrativa y brindar una mejor imagen institucional.

Función 2.

Coordinar y verificar que los préstamos quirografarios otorgados, se emitan las órdenes de descuento correspondientes, aefecto de garantizar su recuperación.

Función 3.

Verificar la recepción de los pagarés originados por el otorgamiento de los préstamos quirografarios por parte de la Red deSucursal(es), mediante reportes de control por cada sucursal, con el objeto de cumplir con la normatividad de resguardocorrespondiente.

Función 4.

Asegurar y supervisar que las formalizaciones de préstamos quirografarios en Sucursal(es) y por Banca Electrónica seapeguen a las disposiciones internas aplicables, con la finalidad de contar con el respaldo de la operación e integración deexpedientes de créditos.

Función 5.

Asegurar que todos los préstamos quirografarios cuenten con el debido respaldo de recuperación del préstamo, a fin demantener una sana cartera de crédito.


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Función 6.

Supervisar el servicio oportuno a la Red de Sucursal(es) en cuanto a situaciones de préstamos quirografarios que requieranapoyo del corporativo, a fin que se atiendan las necesidades del Cliente(s) en tiempo y forma.

Función 7.

Asegurar que los expedientes de crédito, se remitan al Archivo General en tiempo y forma, con el objeto de salvaguardar lainformación.

Función 8.

Comprobar la correcta aplicación de los Fondos de Ahorro y Trabajo (artículo 33, LOBNEFAA), Fondo de Garantía saldos afavor y rechazos supervisando se monitoree y analice el estatus del Cliente(s) titular del crédito, con el objeto de permitir lareducción de cartera vencida para préstamos quirografarios.

Función 9.

Asegurar que los préstamos quirografarios que deban enviarse al Gerencia de Recuperación de Crédito, se analicendebidamente y se remitan en tiempo y forma, para las gestiones extrajudiciales y judiciales correspondientes.

Función 10.


Departamento de Otorgamiento de PQ.

Objetivo General:

Que la Institución aplique los mecanismos para dar continuidad al servicio del otorgamiento de los préstamos quirografarios (PQ), enapego a los lineamientos determinados por el H. Consejo Directivo y al manual interno de operación de crédito, a fin de procurar unmejor nivel de vida para el sector objetivo.

Función 1.

Supervisar que las formalizaciones de préstamos quirografarios en Sucursal(es) y por Banca Electrónica se apeguen a lasdisposiciones internas aplicables, con la finalidad de asegurar la correcta operación y la integración de expedientes decréditos.

Función 2.

Asegurar que a todos los préstamos quirografarios se les genere la orden de descuento correspondiente, validando ensistema dicha información, confirmando que se tiene el respaldo para recuperar el préstamo.

Función 3.

Atender y asesorar a la Red de Sucursal(es) en cuanto a situaciones de préstamos quirografarios que requieran apoyo delcorporativo, analizando los casos particulares y revisando la documentación, a fin de dar continuidad al servicio del Cliente(s).

Función 4.

Supervisar la correcta integración de los expedientes de crédito, validando cuenten con la documentación requerida para suenvío posterior al Archivo General.

Función 5.


Departamento de Seguimiento de PQ.

Objetivo General:

Que la Institución aplique los mecanismos para la recuperación de los préstamos quirografarios, en apego a los lineamientosdeterminados por el H. Consejo Directivo y al manual interno de operación de crédito, a fin de controlar el total de la cartera vigente yvencida y tomar las medidas correspondientes en tiempo y forma.

Función 1.

Supervisar y verificar que la recuperación de préstamos quirografarios se efectúe conforme a las medidas de recuperaciónestablecidas y a la normatividad institucional, con la finalidad de mantener una cartera sana.


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Función 2.

Supervisar la aplicación de los Fondos de Ahorro y Trabajo (artículo 33, LOBNEFAA), Fondo de Garantía saldos a favor yrechazos, verificando se de seguimiento y analice el estatus del Cliente(s) titular del crédito, con el objeto de permitir lareducción de cartera vencida para préstamos quirografarios.

Función 3.

Validar que los descuentos que se efectúan vía nómina por concepto de préstamos quirografarios, se realicen conforme apréstamos formalizados y condiciones establecidas, a fin de que los descuentos se apliquen en tiempo y forma.

Función 4.

Revisar, analizar y determinar los préstamos quirografarios que deberán remitirse al Gerencia de Recuperación de Créditopara las gestiones extrajudiciales y judiciales correspondientes.

Función 5.


Subdirección de Administración, Seguimiento y Cobranza.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos de recuperación de cartera administrativa y extrajudicial, vigilando el comportamientodel crédito en apego a la normatividad institucional interna y externa; así como se genere la información estadística y financieraderivada de la obtención de las reservas crediticias.

Función 1.

Supervisar que se ejecute la identificación de las causas de incumplimiento de pago por portafolio, a fin de determinarestrategias de cobranza para cada uno de los portafolios crediticios.

Función 2.

Definir e implementar estrategias de recuperación administrativa y extrajudicial para la recuperación de créditos en carteravencida, con el objeto de incrementar la recuperación de la cartera crediticia institucional.

Función 3.

Analizar y proponer las aseguradoras con las que se realizaran la contratación de las pólizas de seguros no patrimoniales,analizando las propuestas que se presenten y realizando las negociaciones de las condiciones generales, con el objeto debrindar a los miembros del sector militar la mejor alternativa en condiciones.

Función 4.

Validar y aprobar la propuesta de los créditos susceptibles para la aplicación de reservas, quitas y condonaciones que sepresenta al Comité de Crédito Interno, a fin de incrementar la recuperación de la cartera vencida.

Función 5.

Validar y aprobar los créditos vencidos que deben ser turnados a la Dirección Jurídica Fiduciaria, asegurando que seremitan en tiempo y forma, para que se proceda al cobro por la vía legal.

Función 6.

Supervisar que se realicen las funciones de coordinación y cobro ante el Instituto de Seguridad Social para las FuerzasArmadas Mexicanas (ISSFAM) de los procesos de nómina y SECORE, con el fin de asegurar la recuperación de los créditosotorgados al personal en situación de retiro.

Función 7.

Asegurar que se elaboren y certifiquen los estados de cuenta para recuperación judicial, conforme al artículo 68 de la Ley deInstituciones de Crédito (LIC), a fin de cumplir en tiempo y forma con los requerimientos de las áreas solicitantes.

Función 8.

Asegurar se genere y envíe la información a la Sociedad de Información Crediticia (Buró de Crédito) en tiempo y forma, a finde cumplir con los requerimientos oportunamente.

Función 9.


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Coordinar la entrega de información para las auditorias internas y externas de la Dirección de Crédito, concentrando toda ladocumentación requerida a fin de atender las solicitudes en tiempo y forma.

Función 10.

Atender y dar seguimiento a las auditorías internas y externas de la Dirección de Crédito, coordinando la entrega deinformación requerida, a fin de cumplir con los requerimientos y solventar las observaciones respectivas de ser el caso.

Función 11.

Supervisar que se ejecute mensualmente la metodología establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV), para el cálculo de las reservas por portafolio crediticio, a fin de cumplir con los requerimientos de la autoridadcorrespondiente en tiempo y forma.

Función 12.

Supervisar que se de la coordinación con el área correspondiente para que la información de la reserva sea registradacontablemente en tiempo y forma.

Función 13.

Supervisar y validar la generación y el envío de los reportes regulatorios, a fin de asegurar que se proporcione la informaciónen tiempo y forma al área responsable para su entrega a las autoridades respectivas.

Función 14.

Supervisar y validar la generación y el envío de los reportes estadísticos y financieros, a fin de asegurar que se proporcionela información en tiempo y forma a las direcciones internas para la toma de decisiones.

Función 15.


Gerencia de Seguimiento de Crédito.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la información de la cartera de crédito actualizada en el sistema, para efectuar las gestiones de cobroadministrativas en tiempo y forma; así como para la recuperación en caso de presentar atrasos, con base a la normatividad internaaplicable con la finalidad de mantener una cartera crediticia sana.

Función 1.

Supervisar que los créditos cuenten con las órdenes de descuento correspondiente, verificando que se valide en sistema sugeneración, a fin de asegurar que los cobros se realicen en tiempo y forma.

Función 2.

Proponer e implementar acciones de cobranza administrativa, analizando nuevas alternativas de cobro, implementandoacciones de mejora continua en la aplicación de pagos e implementando alternativas de solución por cada caso, a fin deofrecer a las/los Cliente(s) alternativas para el pago de su crédito.

Función 3.

Supervisar que se genere el archivo de descuentos para el Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas ArmadasMexicanas (ISSFAM), por concepto de créditos del personal retirado, validando que la información este actualizada, a fin deque el ISSFAM realice el pago al área correspondiente del Banco en tiempo y forma.

Función 4.

Supervisar que se solicite al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) en tiempo yforma el pago por concepto de recursos del Seguro Colectivo de Retiro (SECORE) para aquellos clientes próximos a cambiarsu situación a personal retirado, a fin de enviar el pago al área correspondiente para su aplicación directa al crédito.

Función 5.

Supervisar que se elaboren y certifiquen los estados de cuenta para recuperación judicial, conforme al artículo 68 de la Ley deInstituciones de Crédito (LIC), a fin de proporcionar la información a las áreas solicitantes en tiempo y forma.

Función 6.

Administrar las actividades relacionadas a los seguros no patrimoniales, realizando conciliaciones y solicitando el pago deprimas a la aseguradora correspondiente, a fin de mantener garantizados los seguros de los créditos que correspondan.


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Función 7.

Asesorar a la Red de Sucursal(es) en temas de recuperación administrativa para la regularización de adeudos de losCliente(s).

Función 8.

Supervisar que se efectúen los pagos de créditos cuya recuperación no se realiza vía nómina, a través de los reportes decontrol interno, a fin de asegurar la recuperación de dichos créditos en tiempo y forma.

Función 9.

Supervisar se genere y envíe en tiempo y forma la información, a la Sociedad de Información Crediticia (Buró de Crédito), afin de cumplir con los requerimientos oportunamente.

Función 10.

Coordinar la entrega de información para las auditorías internas y externas de la Dirección de Crédito, concentrando toda ladocumentación requerida, a fin de atender las solicitudes en tiempo y forma.

Función 11.


Gerencia de Recuperación de Crédito.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos para la recuperación extra judicial de los créditos personales y créditos hipotecariosque se encuentran en cartera vencida, con base a la normatividad institucional y la normatividad de las autoridades regulatorias, conel objeto de obtener la recuperación de los créditos, sanear la cartera interna y procurar un mejor nivel de vida al proporcionar unamayor liquidez al deudor.

Función 1.

Distribuir equitativamente con el personal a su cargo los créditos que se encuentran en cartera vencida, con la finalidad deque se les de seguimiento en tiempo y forma y se cumplan los plazos de recuperación estipulados con base a la normatividadinterna.

Función 2.

Supervisar se identifiquen las causas de incumplimiento del impago de los créditos otorgados, validando la información de lacartera que se tiene asignada, con el fin de determinar las acciones a seguir para cada uno de los casos.

Función 3.

Verificar que el personal a su cargo realice las labores de recuperación en tiempo y forma y en apego a la normatividadaplicable, monitoreando en el sistema los avances en las gestiones de recuperación de cada uno de los casos asignados, conla finalidad de asegurar que se estén atendiendo oportunamente.

Función 4.

Proponer e implementar acciones de recuperación extrajudicial para la recuperación de créditos en cartera vencida,analizando nuevas alternativas de cobro, implementando acciones de mejora continua en la aplicación de pagos, realizandopropuestas de pago mediante quitas y condonaciones ante el Comité de Crédito Interno, implementando alternativas desolución por cada caso, a fin de ofrecer a los deudores alternativas de regularización de sus deudas.

Función 5.

Supervisar que se efectúe la búsqueda de información de datos de ubicación del deudor, con el objeto de gestionar larecuperación de los créditos en cartera vencida.

Función 6.

Supervisar se realicen las gestiones ante la aseguradora correspondiente, para solicitar el pago de indemnización por casosde fallecimiento e incapacidad, con la finalidad de liquidar y cancelar el adeudo del crédito.

Función 7.

Proponer al Comité de Crédito Interno los créditos susceptibles para la aplicación de reservas, a fin de eliminarlos delbalance general y coordinar su aplicación con el área correspondiente.


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Función 8.

Definir los créditos vencidos que deben ser turnados a la Dirección Jurídica Fiduciaria, validando que se agotaron losmecanismos de recuperación extrajudicial, para que se proceda al cobro por la vía legal.

Función 9.

Asesorar a la Red de Sucursal(es) en temas de cobranza para la regularización de adeudos de cartera vencida.

Función 10.


Departamento de Calificación de Cartera y Reportes.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la determinación de reservas crediticias que requiere mensualmente, para que se obtenga lacalificación de la cartera de acuerdo a su nivel de riesgo, así como con la información estadística y financiera, a fin de atender losrequerimientos tanto internos como los de las autoridades financieras.

Función 1.

Analizar y verificar la información mensual del historial de pagos de cada crédito otorgado por la Institución, medianteconciliaciones contables, a fin de determinar los datos para la base del cálculo de reservas.

Función 2.

Aplicar mensualmente la metodología establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), ingresando losdatos correspondientes en el sistema de calificación de la cartera, para poder obtener las reservas por cada crédito y el nivelde riesgo y cumplir con los requerimientos de la autoridad correspondiente.

Función 3.

Analizar el resultado obtenido por la metodología con el fin de corroborar que la reserva calculada corresponda alcomportamiento real de la cartera total.

Función 4.

Coordinar con el área correspondiente que la información de la reserva sea registrada contablemente en tiempo y forma, y deacuerdo al portafolio crediticio, a fin de contar con información actualizada para la emisión de reportes estadísticos yfinancieros.

Función 5.

Elaborar y emitir los reportes regulatorios del portafolio de consumo recopilando y analizando la información necesaria,identificando el producto en la cartera total así como sus variaciones mensuales, a fin de entregar la información en tiempo yforma al área responsable para su posterior envío a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y Banco deMéxico (BANXICO).

Función 6.

Elaborar y emitir los reportes regulatorios de la cartera de vivienda, recopilando y analizando la información necesaria,identificando el producto en la cartera total así como sus variaciones mensuales, a fin de entregar la información en tiempo yforma al área responsable para su posterior envío a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y Banco deMéxico (BANXICO).

Función 7.

Elaborar, analizar y emitir reportes estadísticos y financieros por portafolio, por estatus de Cliente(s), por tipo de producto, porSucursal(es), por riesgo operativo a solicitud de diferentes Direcciones de la Institución, considerando la cartera total vigentey vencida, a fin de informar y proporcionar datos para su toma de decisiones.

Función 8.

Elaborar, analizar y emitir reportes estadísticos y financieros por portafolio, por estatus de Cliente(s), por tipo de producto, porSucursal(es), por riesgo operativo, a solicitud de diferentes Direcciones de la Institución, respecto a cartera vencida, a fin deinformar y emitir datos para su toma de decisiones.

Función 9.


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Elaborar, analizar y emitir reportes estadísticos del otorgamiento y recuperación del portafolio de consumo por producto,grado, Sucursal(es), entidad federativa, a solicitud de diferentes Direcciones de la Institución, a fin de informar y emitir datospara su toma de decisiones.

Función 10.

Elaborar, analizar y emitir reportes estadísticos del otorgamiento y recuperación del portafolio de vivienda por producto, grado,Sucursal(es), entidad federativa, a solicitud de diferentes Direcciones de la Institución, a fin de informar y emitir datos parasu toma de decisiones.

Función 11.


Subdirección de Créditos Hipotecarios.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la certeza jurídica del inmueble que quedará en garantía, así como con las escrituras debidamenteinscritas ante el registro público de la propiedad por el crédito hipotecario otorgado con base a la normatividad vigente a fin desalvaguardar los intereses legales de la Institución y tener la escritura pública que avala la garantía hipotecaria.

Función 1.

Coordinar que los créditos hipotecarios formalizados cumplan con la normatividad externa (CONAVI, Ley de Instituciones deCrédito (LIC), Ley de transparencia y de fomento a la competencia en el crédito garantizado, Disposiciones de CarácterGeneral Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB)), e interna (Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA)) que aplique, con el objeto de asegurar tanto las condiciones establecidas por laautoridad como el manual de políticas y procedimientos, cumplimiento de metas institucionales.

Función 2.

Vigilar se cumpla con los requerimientos para la comprobación de la entrega del subsidio del Gobierno Federal a losbeneficiarios, con el objeto de cumplir con los lineamientos de las autoridades y evitar cualquier tipo de sanción hacia laInstitución.

Función 3.

Vigilar el debido registro en el sistema central bancario de los créditos hipotecarios autorizados, con el objeto de cumplir conlas características financieras del mismo.

Función 4.

Observar que los créditos hipotecarios formalizados cuenten con un seguro de vida y daños durante la vida del crédito, con lafinalidad de salvaguardar la garantía con la que se queda el Banco.

Función 5.

Observar se cumpla con la entrega de los distintos reportes regulatorios que deben presentarse a las autoridadescorrespondientes, a fin de evitar sanciones hacia el Banco.

Función 6.

Administrar el presupuesto asignado a la Subdirección, monitoreando su correcta aplicación y el ejercicio del gasto, a fin decumplir con los planes y proyectos del área y evitar desviaciones en el presupuesto autorizado.

Función 7.

Observar que los créditos hipotecarios a formalizar cuenten con un dictamen legal procedente, mediante el documento oficiocorrespondiente, a fin de salvaguardar los intereses de la Institución.

Función 8.

Observar que las notarías remitan en tiempo y forma las escrituras públicas debidamente inscritas ante el registro público dela propiedad de los créditos hipotecarios formalizados, a fin de contar con el testimonio que acredite la garantía del crédito.

Función 9.

Coordinar la atención de todas las solicitudes y requerimientos de información respecto a créditos hipotecarios, tanto internascomo por parte de las dependencias gubernamentales o autoridades reguladoras.

Función 10.


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Gerencia Legal de Créditos Hipotecarios.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la certeza jurídica del inmueble que quedará en garantía, así como con las escrituras debidamenteinscritas ante el registro público de la propiedad por el crédito hipotecario otorgado, con base a la normatividad vigente, a fin desalvaguardar los intereses legales de la Institución y contar con la escritura pública que avala la garantía hipotecaria.

Función 1.

Observar que los créditos hipotecarios que se van a formalizar cuenten con un dictamen legal procedente y carta deinstrucción en original, a fin de salvaguardar los intereses de la Institución.

Función 2.

Verificar que a todos los expedientes que se encuentran con dictámenes improcedentes se les de el seguimientocorrespondiente en tiempo y forma, a efecto de poder emitir el dictamen legal que proceda.

Función 3.

Verificar y supervisar que la formalización de los créditos hipotecarios se lleven a cabo conforme a la normatividad vigente,con el fin de contar con la certeza jurídica del acto.

Función 4.

Vigilar que las notarías remitan en tiempo y forma las escrituras públicas debidamente inscritas y sin errores ante el registropúblico de la propiedad de los créditos hipotecarios formalizados, a fin de contar con el testimonio que acredite la garantía delcrédito.

Función 5.

Verificar que las quejas administrativas en contra de las notarías públicas por incumplimiento de la entrega de las escrituras,se presenten en tiempo y forma, con la finalidad de recuperar las escrituras que contienen la garantía de los créditoshipotecarios.

Función 6.

Asesorar en todos los trámites legales que reciba el área respecto a créditos hipotecarios, a fin de atender los requerimientosde información en tiempo y forma.

Función 7.

Observar que los departamentos a su cargo trabajen con notarios que se encuentren dentro del catálogo interno de notaríasautorizadas, a fin de salvaguardar los intereses del banco.

Función 8.


Función 9.


Departamento de Crédito Hipotecario Institucional.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la certeza jurídica del inmueble que quedará en garantía por el crédito hipotecario otorgado, en apego ala normatividad vigente a fin de salvaguardar los interés legales de la Institución.

Función 1.

Supervisar el análisis de la documentación legal que integran los expedientes pre-autorizados, con el fin de obtener undictamen procedente o improcedente, para dar continuidad al proceso de formalización del crédito hipotecario.

Función 2.


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Supervisar que la documentación complementaria que se recibe para desahogo de dictámenes improcedentes, cumpla conlos requerimientos solicitados, a fin de poder emitir el dictamen legal correspondiente.

Función 3.

Supervisar la elaboración y envío en tiempo y forma de las cartas instrucción a la notaria designada por la/el Cliente(s), con elfin de que se elabore el proyecto de escritura del inmueble objeto del crédito.

Función 4.

Supervisar se lleve en a cabo en tiempo y forma la firma de las escrituras de todos los proyectos aprobados entre las partesinteresadas, con el fin de asegurar la formalización de los créditos hipotecario.

Función 5.

Supervisar la revisión de los proyectos de escrituras, a fin de detectar posibles errores y hacer las observacionescorrespondientes a la notaría para que se efectúen los cambios solicitados en tiempo y forma.

Función 6.


Departamento de Crédito Hipotecario de Programas Especiales.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los testimonios de los créditos hipotecarios, debidamente inscritos ante el registro público de lapropiedad con base a la normatividad vigente, a fin de que el Banco cuente con la escritura pública que avala la garantía hipotecaria.

Función 1.

Supervisar que los proyectos definitivos de las escrituras sean elaborados correctamente, validando el contenido de losmismos, con la finalidad de que las escrituras a inscribir ante el registro público de la propiedad sean las aprobadas.

Función 2.

Supervisar que las escrituras públicas inscritas ante registro público de la propiedad sean correctas en cuanto a fondo yforma, a fin de otorgar certeza jurídica de los créditos hipotecarios.

Función 3.

Supervisar la gestión de recuperación de escrituras con las notarías públicas correspondientes, de conformidad con lanormatividad vigente, a fin de contar con la garantía hipotecaria en tiempo y forma.

Función 4.

Supervisar y dar seguimiento a la corrección de las escrituras con las notarías, verificando que se realicen los cambiossolicitados en tiempo y forma a fin de contar con la escritura correcta.

Función 5.

Supervisar la elaboración de las quejas administrativas presentadas en contra de las notarías públicas que hayan incumplidocon la entrega de las escrituras, con la finalidad de recuperar las escrituras que contienen la garantía de los créditoshipotecarios.

Función 6.


Gerencia Operativa de Créditos Hipotecarios

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la formalización de créditos hipotecarios, verificando la conciliación del subsidio para adquisición devivienda que otorga el Gobierno Federal, conforme a la normatividad establecida, con el objeto de generar un patrimonio para losmiembros de las Fuerzas Armadas que así lo soliciten.

Función 1.


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Verificar que cada uno de los créditos hipotecarios se formalice conforme a la normatividad externa (CONAVI, ley deinstituciones de crédito, ley de transparencia y de fomento a la competencia en el crédito garantizado, circular única debancos), e interna (Ley orgánica de Banjercito) que aplique, con el objeto de asegurar tanto las condiciones establecidas porla autoridad como el cumplimiento de metas institucionales.

Función 2.

Asegurar la comprobación de la documentación ante las autoridades competentes que ampare la entrega del subsidio delgobierno federal a los beneficiarios, con el objeto de cumplir con los lineamientos de las autoridades y evitar cualquier tipo desanción hacia la institución.

Función 3.

Asegurar que todos los expedientes debidamente integrados se turnen en tiempo y forma para su dictaminación legal, a fin deverificar que la documentación no tenga algún impedimento para su formalización.

Función 4.

Controlar que los créditos autorizados queden debidamente registrados en el sistema central bancario, validando se cuentecon la carátula del crédito, con el objeto de cumplir con las características financieras del mismo.

Función 5.

Asegurar que los créditos hipotecarios cuenten con un seguro de vida y daños durante la vida del crédito, mediante la entregadel archivo con las altas de los créditos formalizados, con la finalidad de cubrir y proteger la garantía con la que se quedaBanjercito.

Función 6.

Vigilar que los créditos hipotecarios que quedaron condicionados al pago del SECORE (Seguro Colectivo de Retiro) quedenseñalados en el sistema, a fin de asegurar el cobro del mismo.

Función 7.

Asegurar el resguardo en el archivo general de cada uno de los expediente de los créditos hipotecarios formalizados, a fin decumplir con la normatividad vigente.

Función 8.

Vigilar la entrega de los distintos reportes regulatorios que deben presentarse a las autoridades correspondientes, a fin deevitar sanciones hacia la Institución.

Función 9.


Función 10.


Departamento de Integración.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los expediente de créditos hipotecarios debidamente integrados, con base a la normatividad aplicablepara su formalización.

Función 1.

Supervisar que en el proceso de integración de expedientes, se incluya el estudio del crédito, así como la solicitud delpréstamo, conforme a la normatividad vigente a fin de que se pueda turnar en tiempo y forma para su dictaminación.

Función 2.

Coordinar la dictaminación legal de los expedientes debidamente integrados, verificando su entrega en tiempo y forma, con lafinalidad de cumplir con la normatividad para su formalización.

Función 3.

Supervisar que la documentación que se reciba sea asignada al responsable correspondiente dentro su departamento, a finde agilizar los procesos de otorgamientos de créditos hipotecarios y llevar un control sobre los documentos recibidos.


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Función 4.

Verificar que cada una de las solicitudes de créditos con subsidio cuenten con la revisión de haber tenido o no un subsidiofederal , con el fin de cumplir con las reglas de operación de la CONAVI y no otorga un préstamo a personal que ya hubieratenido este beneficio.

Función 5.

Verificar que el expediente de créditos con subsidio cuenten con el reporte del cálculo del Fondo de la Vivienda Militar(FOVIMI), con el fin de verificar que el solicitante cuente con la suma necesaria para acredita el ahorro previo.

Función 6.

Validar que todas las solicitudes de crédito en cofinanciamiento con el Instituto de Seguridad Social para las FuerzasArmadas Mexicanas (ISSFAM) sean turnadas a la junta de gobierno de dicho Instituto para su autorización.

Función 7.

Supervisar el envió de todos los expedientes de créditos hipotecarios formalizados al archivo general de la Institución, paraasegurar su resguardo.

Función 8.

Supervisar que se realice la solicitud de alta de colonia ante SEPOMEX, verificando se envíen los documentos necesarios,con la finalidad de que el catálogo de SEPOMEX se encuentre actualizado para efectos de poder el apartado del SubsidioFederal.

Función 9.

Validar que todos los testimonios originales que se reciban de los créditos hipotecarios, queden registrados en el sistemacentral bancario y asegurar su resguardo en el Departamento de Guarda Valores.

Función 10.


Departamento de Vivienda Media.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con el oportuno registro de todos los créditos hipotecarios además del cobro en tiempo y forma delSubsidio Federal, con base a la normatividad vigente, con el objeto de tener los registros contables y cerrar las operaciones deotorgamiento.

Función 1.

Coordinar la solicitud de la elaboración del avalúo, remitiendo el expediente digital al Departamento correspondiente para quese realicen los trámites necesarios para el levantamiento del avalúo, con el objeto de cumplir con la normatividad vigente ycontinuar con la formalización del crédito hipotecario.

Función 2.

Verificar el cobro del subsidio federal mediante la conciliación de la cuenta correspondiente, a fin de concluir con laformalización de los créditos hipotecarios.

Función 3.

Supervisar que se registre en el sistema central bancario los créditos a formalizar, conforme a la normatividad vigente, con lafinalidad de que se efectúen los movimientos contables correspondientes.

Función 4.

Solicitar un seguro de vida y daños para los créditos hipotecarios durante la vida del crédito, mediante la entrega del archivocon las altas de los créditos formalizados, con la finalidad de cubrir y proteger la garantía que se queda en Banjercito.

Función 5.

Verificar que los créditos hipotecarios que quedaron condicionados al pago del SECORE (Seguro Colectivo de Retiro),queden señalados en el sistema, a fin de asegurar el cobro del mismo.

Función 6.


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Supervisar la remisión de la documentación ante las autoridades competentes respecto a la entrega del subsidio delGobierno Federal, los recursos de cofinanciamiento con el ISSFAM y el reporte de créditos colocados del personal del Ejércitoy Fuerza Aérea Mexicanos, a fin de cumplir con la normatividad vigente.

Función 7.


Departamento de Mesa de Control de Crédito.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos de control crediticio en apego a los artículos 20 y 21 de las Disposiciones de CarácterGeneral Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) así comoen apego a la normatividad interna aplicable, con el objeto de garantizar que los créditos se documenten e instrumentencorrectamente.

Función 1.

Asegurar que el desembolso de los créditos ABCD, personales, hipotecarios y tarjeta de crédito, se de en estricto apego a lascaracterísticas y condiciones de crédito y a las autorizaciones del Comité de Crédito Interno, verificando se cuente con todoslos elementos establecidos con base al crédito otorgado, con la finalidad de garantizar que los créditos se formalicencorrectamente.

Función 2.

Supervisar que se realice de manera previa a la liberación de los créditos la revisión de los documentos que integran losexpedientes de crédito, con la finalidad de asegurar su correcta integración y se notifique a Sucursal(es) oportunamente paraque se realice el trámite correspondiente.

Función 3.

Supervisar que todos los expedientes de tarjeta de crédito sean remitidos en tiempo y forma al Archivo General de laInstitución para su resguardo.

Función 4.

Supervisar el envío en tiempo y forma de escrituras originales de créditos hipotecarios al Departamento de Guarda Valorespara su resguardo.

Función 5.

Supervisar y validar las solicitudes de cambios de cheques, a través del análisis de la documentación correspondiente a fin dedictaminar su ejecución.

Función 6.

Supervisar el envío en tiempo y forma de la bitácora de liberaciones diaria a la Dirección de Operaciones Bancarias, a finde que realicen las aplicaciones de pagos internos correspondientes.

Función 7.

Atender las solicitudes de aclaración respecto a cambios de cheques, desembolso de recursos principalmente remitidas por laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para que se dictamine el trámite correspondiente.

Función 8.

Atender y asesorar a la Red de Sucursal(es) respecto a trámites para el desembolso y solicitudes de cambios de cheque delos créditos ABCD y personales, a fin de contribuir para que la/el Cliente(s) reciba un mejor servicio.

Función 9.


Dirección de Operaciones Bancarias.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Operaciones Bancarias


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Objetivo General:

Asegurar que la Institución cuente con los controles operativos de los productos y servicios estipulados en el artículo 47 de la Ley deInstituciones de Crédito (LIC) para cumplir con los objetivos institucionales plasmados en el artículo tercero párrafo segundo, de la LeyOrgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 1.

Asegurar que se lleven a cabo las conciliaciones operativo-contables en tiempo y forma para los productos de captación,colocación, y servicios, así como su depuración correspondiente.

Función 2.

Asegurar que los procesos de la Dirección se ejecuten atendiendo los lineamientos de Control Interno.

Función 3.

Asegurar que los procesos de la dirección se realicen en tiempo y forma, atendiendo a la normatividad y lineamientos internosy externos vigentes y aplicables.

Función 4.

Asegurar la coordinación en la ejecución de los procesos de la Dirección necesarios para la Continuidad de Negocio.

Función 5.

Asegurar que se tengan políticas y procedimientos actualizados para los procesos realizados en la Dirección.

Función 6.

Asegurar que la entrega de información solicitada a la Dirección se realice en tiempo y forma a las áreas fiscalizadoras, tantointernas como externas.

Función 7.

Asegurar que se lleve a cabo en tiempo y forma la validación de la integración de expedientes de cuentas de captación y elmantenimiento de datos de Cliente(s) conforme a los lineamientos vigentes y aplicables establecidos.

Función 8.


Función 9.


Función 10.


Subdirección de Operaciones Activas.

Objetivo General:

Coordinar que la Institución cuente con la conciliación operativa y contable de los productos de colocación (créditos personales (sinPQ), ABCD, hipotecario y PQ) así como la integración de expedientes de los productos bancarios de captación, conforme a lanormatividad aplicable.

Función 1.

Supervisar los depósitos realizados por las unidades ejecutoras de pagos mediante la revisión de las cuentas establecidas ylos archivos remitidos para realizar su aplicación.

Función 2.

Coordinar la aplicación de los pagos a los créditos, utilizando el sistema de aplicación de nóminas.

Función 3.


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Asegurar que las cifras contables y operativas de los productos de la cartera crediticia otorgada por la Institución seancorrectas.

Función 4.

Asegurar que la base de datos de cliente único sea correcta, en cumplimiento a la normatividad interna y externa aplicable.

Función 5.

Asegurar que los expedientes de captación se encuentren debidamente integrados y que los mantenimientos operativos de labase datos de cliente único se encuentren documentados.

Función 6.

Supervisar la conciliación, integración y depuración de los movimientos operativos y los registros contables de la cartera decréditos.

Función 7.

Asegurar que la Institución cuente con la integración de los expedientes de los productos bancarios de captación, ysupervisar, depurar y controlar la base de datos de cliente único.

Función 8.

Asegurar que la Institución cuente con la conciliación de los módulos operativos y contables de la cartera crediticia queotorga el Banco a los miembros de la secretaría de la defensa nacional , la secretaría de marina y el instituto de seguridadsocial para las fuerzas armadas mexicanas.

Función 9.


Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con la integración de los expedientes de los productos bancarios de captación, y supervisar,depurar y controlar la base de datos de Cliente(s).

Función 1.

Supervisar la debida integración de expedientes de captación, documentos y datos del Cliente(s) que la Red de Sucursal(es)y Corporativo ingresan al sistema.

Función 2.

Resguardar, dar mantenimiento y depurar la base de datos de clientes para garantizar la integridad de la información y enapego a la normatividad.

Función 3.

Supervisar y validar la limpieza de datos para garantizar la calidad y la integridad de la información contenida en la base declientes.

Función 4.

Supervisar la atención de los requerimientos de información de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) y Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros(CONDUSEF), Áreas internas de la Institución y autoridad externa.

Función 5.

Supervisar la actualización de los expedientes de captación recibidos vía imagen en los controles de acuerdo a su estadopara garantizar la calidad y la integridad de la información.

Función 6.

Supervisar y asignar los expedientes físicos de captación recibidos para su validación y posterior entrega al archivo para sudigitalización y resguardo.

Función 7.


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Departamento de Cliente Único.

Objetivo General:

Verificar que la Institución cuente con la integración de los expedientes de los productos bancarios de captación, y supervisar,depurar y controlar la base de datos de clientes.

Función 1.

Verificar la debida integración de expedientes de captación, documentos y datos del Cliente(s) que la Red de Sucursal(es) yCorporativo ingresan al sistema.

Función 2.

Verificar el mantenimiento y depuración de la base de datos de clientes para garantizar la integridad de la información y enapego a la normatividad.

Función 3.

Realizar la limpieza de datos para garantizar la calidad y la integridad de la información contenida en la base de datos declientes.

Función 4.

Dar seguimiento a la atención de los requerimientos de información de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE), Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros(CONDUSEF), Áreas internas de la Institución y la autoridad externa.

Función 5.

Verificar la actualización de los expedientes de captación vía imagen en los controles de acuerdo a su estado para garantizarla calidad y la integridad de la información.

Función 6.

Asignar los expedientes físicos de captación recibidos para su validación y posterior entrega al archivo para su digitalización yresguardo.

Función 7.


Gerencia de Operaciones de Créditos Institucionales.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con la conciliación de los préstamos personales (sin PQ), ABCD e hipotecarios que otorga elbanco a su sector objetivo así como el registro operativo y contable de los movimientos de la cartera de créditos.

Función 1.

Supervisar que la conciliación operativa-contable de los productos de créditos personales (sin PB), ABCD e hipotecarios seacorrecta y cuente con los documentos que la normatividad requiera, lo cual permite tener un control de las cifras.

Función 2.

Consolidar la información para emitir reporte a las autoridades internas y externas conforme a la operación de la Instituciónen cumplimiento a la normatividad.

Función 3.

Supervisar el otorgamiento de créditos personales (sin PQ), ABCD e hipotecarios para monitorear y reportar desviaciones quese presenten en los créditos que otorga la Institución.

Función 4.

Supervisar el registro operativo y contable de los movimientos de la cartera de créditos personales (sin PQ), ABCD ehipotecarios, para que estos se realicen conforme a la normatividad.


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Función 5.

Supervisar la elaboración de los certificados de adeudo y certificados de no adeudo y su documentación soporte.

Función 6.

Supervisar el cálculo del interés real de los créditos hipotecarios y la emisión de la constancia correspondiente cuando searequerida en apego a la normatividad.

Función 7.

Analizar la información para la liberación de nuevos productos de la cartera crediticia (revisión de guías contables y pruebasen desarrollo de los eventos que debe realizar el crédito).

Función 8.

Supervisar la elaboración de la póliza de la calificación de la cartera crediticia para que esta se realice en apego a lanormatividad vigente.

Función 9.

Supervisar la integración del cuaderno financiero mensual en apego a la normatividad vigente.

Función 10.


Departamento de Crédito Hipotecario.

Objetivo General:

Validar que la Institución cuente con la conciliación de los préstamos personales (sin PQ), ABCD e hipotecarios que otorga el bancoa su sector objetivo atendiendo la operación y la contabilidad de dichos productos, en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 1.

Validar las conciliaciones operativo/contables de la cartera de créditos personales (sin PB), ABCD e hipotecarios seacorrecta, lo cual permite tener un adecuado control de las cifras.

Función 2.

Revisar los registros contables en apego a la normatividad y criterios vigentes.

Función 3.

Revisar el cálculo del interés real de los créditos hipotecarios y la emisión de la constancia correspondiente cuando searequerida en apego a la normatividad.

Función 4.

Revisar la información para la liberación de nuevos productos de la cartera crediticia (revisión de guías contables y pruebasen desarrollo de los eventos que debe realizar el crédito) en apego a la normatividad vigente.

Función 5.

Validar la elaboración de los certificados de adeudo y certificados de no adeudo y su documentación soporte para cumplir conla normatividad vigente.

Función 6.

Revisar la elaboración de la póliza de la calificación de la cartera crediticia para que este se realice en apego a lanormatividad vigente.

Función 7.


Gerencia de Operaciones de Créditos Personales.

Objetivo General:


S.N.C.

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Supervisar que la Institución cuente con la conciliación de la cartera de créditos personales (PQ) que otorga el Banco a su sectorobjetivo, así como el registro operativo/contable de los movimientos de la cartera de créditos.

Función 1.

Supervisar que en las nóminas de descuentos se encuentren integradas de forma correcta, considerando producto, númerode registros e importes por cada una de las pagadurías, a fin de que sean integradas al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA), para su aplicación operativo/contable de la cartera de crédito.

Función 2.

Supervisar la conciliación operativo/contable, integración y depuración de los movimientos operativos, y los registroscontables de la cartera de préstamos quirografarios, vigente, vencida, rechazos y sobregiros.

Función 3.

Gestionar y aplicar la cobranza preventiva de los créditos personales vigentes y vencidos en cumplimiento a la normatividadvigente.

Función 4.

Supervisar la identificación de diferencias de pagos de las Unidades Ejecutoras de Pago (UEP) de la Secretaría de laDefensa Nacional (SEDENA), de la Secretaría de Marina (SEMAR) y del Instituto de Seguridad Social para las FuerzasArmadas Mexicanas (ISSFAM).

Función 5.

Coordinar la cancelación de los préstamos quirografarios con el otorgamiento de un nuevo crédito en apego a la normatividadvigente.

Función 6.

Supervisar los reintegros al ISSFAM, así como los reintegros solicitados por las pagadurías de SEDENA y SEMAR, a travésde la Tesorería de la Federación (TESOFE) por concepto de descuentos postmortem, bajas y cambios de unidad.

Función 7.

Supervisar la atención aclaraciones levantadas por el personal militar a través de la página web de la SEDENA para surespuesta oportuna y eficiente.

Función 8.


Departamento de Crédito al Consumo.

Objetivo General:

Verificar que la Institución cuente con la conciliación de los créditos personales que otorga el Banco a su sector objetivo atendiendola operación y la contabilidad de dichos productos, en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 1.

Verificar que las nóminas de descuentos aplicadas se encuentren integradas de forma correcta, considerando producto,número de registros e importes por cada una de las pagadurías, a fin de que sean ingresadas al sistema central bancarioautomatizado (SIBA), para su aplicación operativo/contable de la cartera de crédito.

Función 2.

Verificar la conciliación, integración y depuración de los movimientos operativos, y los registros contables de la cartera depréstamos quirografarios, vigente, vencida, rechazos y sobregiros.

Función 3.

Verificar que se aplique la cobranza preventiva de los créditos personales vigentes y vencidos en cumplimiento a lanormatividad vigente.

Función 4.

Verificar la identificación de diferencias de pagos de las Unidades Ejecutoras de Pago (UEP) de la Secretaria de la DefensaNacional (SEDENA), de la Secretaria de Marina (SEMAR) y del Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas ArmadasMexicanas (ISSFAM).


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Función 5.

Validar la correcta cancelación de los préstamos quirografarios con el otorgamiento de un nuevo crédito en cumplimiento a lanormatividad vigente.

Función 6.

Verificar los reintegros al ISSFAM, así como los reintegros solicitados por las pagadurías de SEDENA y SEMAR, a través dela tesorería de la federación por concepto de descuentos postmortem, bajas y cambios de unidad.

Función 7.

Atender aclaraciones levantadas por el personal militar a través de la página web de la SEDENA para su repuesta oportuna yeficiente.

Función 8.


Subdirección de Operaciones Pasivas.

Objetivo General:

Asegurar que la Institución cuente con el registro contable operativo de las transacciones realizadas en los productos de tesoreríanacional e internacional, captación a vista, a plazo y tarjetas bancarias, así como vigilar que los procesos de la cámara decompensación, digitalización de firmas, recaudación, concentración y pago de servicios se realicen de forma correcta y oportuna.

Función 1.

Proponer el establecimiento de políticas, procedimientos y circulares que mejoren el control interno, de los productos detesorería nacional e internacional, de captación a la vista, a plazo y tarjetas bancarias., lo cual permite salvaguardar losintereses del cliente y de la propia institución.

Función 2.

Realizar las gestiones de entrega o recuperación por las operaciones de envío de fondos (SPEI) efectuadas en formaincorrecta por los clientes.

Función 3.

Coordinar que los procesos de recaudación, concentración y pago por concepto de servicios e impuestos, se realice conformea los contratos celebrados con cada institución.

Función 4.

Coordinar que las conciliaciones contables operativas relativas a la operación de tesorería nacional e internacional, de tarjetasbancarias, de impuestos y derechos y de los productos de captación se elaboren correctamente y dar seguimiento a lasdiferencias para su pronta aclaración.

Función 5.

Coordinar que la información relativa a la operación de tesorería nacional e internacional, de tarjetas bancarias, de impuestosy derechos y de los productos de captación que requieren las áreas del corporativo y las diversas autoridades financieras seelabore correctamente.

Función 6.

Controlar la operación de tesorería nacional e internacional, de tarjetas bancarias, de impuestos y derechos y de los productosde captación, mediante un seguimientos oportuno, detectando las desviaciones y estableciendo medidas preventivas ycorrectivas en los procesos.

Función 7.

Planificar el desarrollo de actualizaciones, modificaciones y cambios aplicables a la operación de tesorería nacional einternacional, de tarjetas bancarias, de impuestos y derechos y de los productos de captación, estableciendo acciones,responsabilidades y tiempos de entrega, para no afectar la operación de la institución y el servicio al cliente.

Función 8.

Realizar reuniones de trabajo con los diversos proveedores y entidades externas para atender las problemáticas que sepresentan en la operación.

Función 9.


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Asignar responsabilidades al personal a su cargo relativas a los nuevos productos (captación) y servicios, con el fin de realizarlos desarrollos correspondientes y la elaboración de los manuales de políticas y procedimientos para la atención correcta yoportuna de las necesidades de los clientes.

Función 10.

Asignar responsabilidades al personal a su cargo relativas a las modificaciones en las disposiciones legales, con el fin dedocumentar y agregarlas en los procesos del área.

Función 11.

Atender las aclaraciones de clientes importantes de la institución proporcionando la asesoría e información correspondientepara proteger su patrimonio y el de la institución.

Función 12.

Atender las auditorías de las diversas instituciones fiscalizadoras internas y externas.

Función 13.


Gerencia de Tarjetas Bancarias.

Objetivo General:

Coordinar que la Institución cuente con la conciliación contable y operativa de cajeros automáticos, terminales punto de venta y delas tarjetas de débito y crédito que otorga el banco a su sector objetivo, aclarando y corrigiendo las diferencias en apego a loslineamientos establecidos.

Función 1.

Supervisar la elaboración de los reportes estadísticos y financieros que se entregan a las áreas internas y autoridadesfinancieras, relativas a la operación de tarjetas bancarias.

Función 2.

Supervisar que se atiendan las aclaraciones que presentan los clientes por concepto de retiros en cajeros propios, red y poroperaciones no reconocidas en comercios.

Función 3.

Validar que se realice el trámite de recuperación ante las aseguradoras por concepto de reclamaciones de clientes derivadasde fraude de tarjetas bancarias y gestión de quebrantos.

Función 4.

Supervisar la conciliación contable operativa de cajeros automáticos, así como la compensación correspondiente.

Función 5.

Supervisar que se realicen los dictámenes de sobrantes y faltantes.

Función 6.

Verificar que se realicen las gestiones de recuperación de faltantes relativos a la operación de cajeros automáticos.

Función 7.

Validar la conciliación contable operativa de las transacciones efectuadas en comercios, así como la compensacióncorrespondiente.

Función 8.

Supervisar el envío oportuno y correcto de la información que requieren las áreas del corporativo para la elaboración yentrega de reportes para la autoridad relativos a la operación de tarjetas bancarias.

Función 9.

Apoyar a las áreas del corporativo en la implementación de nuevos proyectos y productos.

Función 10.


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Proponer la depuración de cuentas contables relativas a la operación de tarjetas de crédito y débito.

Función 11.

Entregar la información solicitada a los auditores internos.

Función 12.

Validar la facturación de los proveedores correspondientes.

Función 13.

Implementar los nuevos requerimientos y disposiciones legales que emitan las autoridades financieras aplicables a laoperación de tarjetas bancarias.

Función 14.

Coordinar la implementación de nuevos productos y servicios que se requiere otorgar a los clientes de Banjercito relativos alos productos de tarjetas bancarias.

Función 15.

Participar en los diversos comités de la ABM.

Función 16.


Departamento de Tarjetas Bancarias.

Objetivo General:

Supervisar que la operación de tarjeta de crédito y débito se realice de acuerdo con la normatividad vigente, dar seguimiento yrespuesta oportuna a las aclaraciones presentadas por las/los Cliente(s).

Función 1.

Supervisar el proceso de aclaraciones de los tarjetahabientes, realizando el análisis correspondiente para realizar en su casola recuperación de los importes de las transacciones.

Función 2.

Dar seguimiento a los trámites de aclaraciones, realizando el análisis correspondiente para determinar si existe diferencia enlas ventas reportadas por el comercio y en su caso enviar a proceso las operaciones faltantes.

Función 3.

Revisar la conciliación contable operativa de cajeros automáticos, así como la compensación correspondiente.

Función 4.

Revisar la conciliación contable operativa de las transacciones efectuadas en comercios, así como la compensacióncorrespondiente.

Función 5.

Verificar que se den de alta los comercios, sucursales y terminales punto de venta afiliados por Banjercito y las instalacionesde cajeros automáticos.

Función 6.

Realizar las pruebas y validaciones necesarias previo a la liberación en ambiente de producción de los cambios que afectenla operativa de tarjetas bancarias.

Función 7.

Tramitar el pago a través de tesorería correspondiente a las transacciones y comisiones realizadas entre bancos.

Función 8.

Corregir los rechazos de los pagos, compras en comercios y disposiciones efectuadas con tarjetas bancarias.

Función 9.


S.N.C.

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Entrada envigor:

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Validar que se envíen las transferencias de fondos (SPEI) a las empresas de valores para la dotación de atm´s.

Función 10.

Validar que se registren las promociones que el área de negocio solicite.

Función 11.

Apoyar en la implementación de los nuevos requerimientos y disposiciones legales que emitan las autoridades financierasrelativas a la operativa de tarjetas bancarias.

Función 12.

Participar en la implementación de nuevos productos y servicios que se requiere otorgar a los clientes de Banjercito contarjetas de crédito.

Función 13.

Revisar la conciliación contable operativa de las disposiciones y pagos realizados con y a tarjetas de crédito por ventanilla.

Función 14.

Supervisar la aplicación de los pagos a tarjetas de crédito.

Función 15.

Elaborar reportes mensuales de la operativa de tarjetas bancarias, terminales punto de venta y cajeros automáticos.

Función 16.

Aplicar la depuración de cuentas contables relativas a la operación de tarjetas de crédito y débito.

Función 17.


Gerencia de Operaciones de Tesorería.

Objetivo General:

Supervisar que la Institución cuente con el registro contable y operativo de las operaciones de la tesorería nacional, internacional ylos sistemas de pago conforme a las disposiciones vigentes.

Función 1.

Supervisar la implementación de los requerimientos y disposiciones legales que emitan las autoridades financieras aplicablesa la operación de la tesorería nacional e internacional en los sistemas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C.

Función 2.

Autorizar la captura de transferencias de fondos solicitadas por las diferentes áreas del banco en el sistema SIAC de Bancode México.

Función 3.

Autorizar la captura de las solicitudes de transferencia de fondos en el sistema SPEI de Banco de México por los conceptoscorrespondientes conforme a la normatividad vigente.

Función 4.

Supervisar que se realice de forma correcta y oportuna el cambio de status de las órdenes de pago internacionales enviadas yque fueron devueltas por el banco corresponsal en el sistema SIBA.

Función 5.

Supervisar que a través del sistema SD INDEVAL se realice de manera correcta y oportuna la asignación, confirmación yliquidación de todas las compras y ventas de títulos valor que realiza la institución con los diferentes intermediarios financierosy clientes.

Función 6.


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Supervisar que se realice de manera correcta y oportuna la asignación de las órdenes de compra y venta de valores conintermediarios financieros en los corros electrónicos.

Función 7.

Confirmar con los intermediarios financieros las posturas de compra-venta de títulos en lo referente a monto, tasa, plazo, títuloy valor.

Función 8.

Revisar que la conciliación contable operativa de los títulos valor, analizando los conceptos de valor en libros, valuación,utilidad, pérdida y valor de mercado, se realicen de forma correcta y oportuna y dar seguimiento a las partidas en conciliación.

Función 9.

Supervisar que la conciliación contable operativa de las operaciones de tesorería internacional se realice en forma correcta yoportuna y dar seguimiento a las partidas en conciliación.

Función 10.

Proporcionar a las áreas del corporativo los reportes regulatorios debidamente validados de la operación de la tesoreríanacional e internacional.

Función 11.

Supervisar que las conciliaciones bancarias de bancos nacionales y extranjeros, y del sistema SPEI se realicen de formacorrecta y oportuna, y dar seguimiento a las partidas en conciliación hasta su eliminación.

Función 12.

Resguardar el inventario de giros internacionales, así como supervisar la emisión de los mismos.

Función 13.

Verificar que la captura de pagos a través de las bancas electrónicas a favor de clientes y de Banjercito se realice de maneracorrecta y oportuna.

Función 14.

Supervisar que el alta de portabilidad de nómina en el sistema SIBA (de Banjercito y otros bancos) se realice correcta yoportunamente.

Función 15.

Supervisar que el cierre contable y operativo de la tesorería nacional e internacional se realice de manera correcta y oportuna.

Función 16.

Validar que la elaboración de pólizas manuales de la tesorería nacional e internacional se realicen de forma correcta yoportuna.

Función 17.

Publicar los indicadores financieros tales como tasas de referencia, tipos de cambio, metales amonedados, en el sistema detesorería (SITEB).

Función 18.

Autorizar la captura de transferencias enviadas en dólares a través del sistema SPID de Banco de México

Función 19.

Administrar las inversiones en divisas de los clientes en su registro contable y operativo.

Función 20.


Función 21.

Validar el debido cumplimiento de las disposiciones legales.

Función 22.


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Implementar los nuevos requerimientos y disposiciones legales que emitan las autoridades financieras relativos a la operaciónde la tesorería nacional e internacional.

Función 23.

Coordinar la implementación de nuevos productos y servicios que se requiere otorgar a los clientes de Banjercito relativos a latesorería nacional e internacional.

Función 24.


Función 25.


Departamento de Operaciones de Tesorería.

Objetivo General:

Supervisar que los procesos operativos y contables relativos a la tesorería nacional, internacional y los sistemas de pago del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. se lleven a cabo en tiempo y forma.

Función 1.

Documentar los requerimientos que emitan las autoridades financieras aplicables a la operación de la tesorería nacional einternacional en los sistemas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 2.

Verificar la captura de transferencias de fondos solicitadas por las diferentes áreas del banco en el sistema SIAC de Banco deMéxico.

Función 3.

Verificar la captura de las solicitudes de transferencia de fondos en el sistema SPEI de Banco de México por concepto de:vencimientos de call money, compra de divisas, pago a proveedores, dotaciones a cajeros automáticos, fondeos a bancaselectrónicas, créditos a clientes y pagos diversos.

Función 4.

Confirmar con intermediarios financieros las operaciones de call money pactadas por la dirección de tesorería.

Función 5.

Monitorear que todas órdenes de pago enviadas y recibidas diariamente sean aplicadas de forma oportuna.

Función 6.

Dar seguimiento a las partidas en conciliación de las operaciones de tesorería internacional.

Función 7.

Revisar los reportes regulatorios de la operación de la tesorería nacional e internacional que se proporcionan a las áreas delcorporativo.

Función 8.

Verificar que la conciliación del sistema SPEI se realice de forma correcta y oportuna, y dar seguimiento a las partidas enconciliación hasta su eliminación.

Función 9.

Administrar el inventario de giros internacionales, así como la emisión de los mismos para su entrega a las áreas solicitantes.

Función 10.

Revisar que la captura de pagos a través de las bancas electrónicas a favor de clientes y de Banjercito se realice de maneracorrecta y oportuna.

Función 11.


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 107 de 216

Verificar que el alta de portabilidad de nómina en el sistema SIBA (de Banjercito y otros bancos) se realice correcta yoportunamente.

Función 12.

Supervisar la captura de los indicadores financieros tales como tasas de referencia tipos de cambio, metales amonedados, enel sistema de tesorería (SITEB).

Función 13.

Supervisar la captura de transferencias enviadas en dólares a través del sistema SPID de Banco de México.

Función 14.

Supervisar que el registro contable y la liquidación de las inversiones en divisas de los clientes se realicen de forma correcta yoportuna.

Función 15.


Gerencia de Operaciones Pasivas.

Objetivo General:

Supervisar que la Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. cuente con la información de los productos decaptación mediante la elaboración de las conciliaciones contables y operativas.

Función 1.

Supervisar el cálculo de interés real de los productos de captación.

Función 2.

Supervisar el envío mensual del archivo de IDE a la autoridad.

Función 3.

Supervisar que las solicitudes de información recibidas por parte de la comisión nacional bancaria y de valores sean atendidosen tiempo y forma.

Función 4.

Validar que las operaciones realizadas en la caja SIAF se registren de acuerdo a lo solicitado por las áreas del corporativo.

Función 5.

Supervisar que las aclaraciones presentadas por los clientes relativas a los productos de captación sean atendidas correcta yoportunamente.

Función 6.

Verificar que diariamente se elabore la conciliación contable operativa relativa a los productos de captación y que lasdiferencias que se presenten se corrijan correctamente y de forma inmediata.

Función 7.

Supervisar el envío oportuno y correcto de la información que requieren las áreas del corporativo para la elaboración yentrega de reportes para la autoridad relativos a productos de captación.

Función 8.

Validar que se proporcione el apoyo a la red de sucursales respecto a las solicitudes de bloqueo, desbloqueo de cuentas decaptación, cambio de status de cheques de caja, aclaraciones de clientes, diferencias contables operativas de sus productosde captación.

Función 9.

Revisar la liquidación a través del SWIFT de las operaciones concertadas por la dirección de tesorería y vigilar la elaboraciónde la conciliación de los mensajes SWIFT enviados y recibidos, así como verificar que se realicen las actualizaciones alsistema solicitadas por SWIFT.

Función 10.


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Ago 28, 2018

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Verificar que la recaudación que se realice de los diversos servicios e impuestos federales se efectúe de forma correcta yoportuna.

Función 11.

Supervisar que se elabore la conciliación contable operativa de los diversos servicios que se reciben en ventanilla y bancaelectrónica y que las diferencias que se presenten se corrijan correcta y oportunamente.

Función 12.

Validar que se envíen diariamente los reportes de las operaciones recaudadas a través de ventanilla y banca electrónica delos servicios e impuestos federales.

Función 13.

Verificar que se atiendan oportunamente las solicitudes de chequeras de clientes.

Función 14.

Supervisar que se realice la conciliación contable operativa de los impuestos y derechos que se reciben en los módulosfronterizos.

Función 15.

Supervisar el envío oportuno y correcto de la información de los depósitos en garantía vencidos a la TESOFE y a laadministración general de aduanas.

Función 16.

Verificar que se realice la concentración a la TESOFE por concepto de depósitos en garantía vencidos.

Función 17.

Validar que se efectúen correcta y oportunamente las bonificaciones a usuarios por concepto de devolución de depósito engarantía a través de tarjeta de crédito.

Función 18.

Supervisar que el proceso de la cámara de compensación de cheques se efectúe en tiempo y forma.

Función 19.

Verificar que los procesos de TEF presentado, TEF recibido y la domiciliación recibida se realice en tiempo y forma.

Función 20.

Supervisar que se realice la conciliación contable operativa de los procesos de cámara de compensación, TEF presentado,TEF recibido y domiciliación recibida.

Función 21.

Verificar que el proceso de portabilidad de nómina se realice de acuerdo al procedimiento establecido por CECOBAN.

Función 22.

Validar que se realice diariamente el proceso de digitalización de firmas de clientes.

Función 23.

Verificar que se atiendan las aclaraciones y controversias presentadas por los bancos participantes de la cámara decompensación.

Función 24.

Supervisar que las aclaraciones presentadas por los clientes relativos al pago de cheques presentados por la cámara decompensación sean atendidas correcta y oportunamente.

Función 25.

Supervisar que las solicitudes información recibidas por parte de la dirección jurídica y fiduciaria sean atendidas en tiempo yforma.

Función 26.


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Función 27.

Revisar mensualmente que la emisión de los estados de cuenta de clientes se realice de forma correcta y efectiva.

Función 28.

Supervisar que se realice el envío anual de recursos a la beneficencia pública por concepto de cuentas inactivas en unperiodo mayor a 6 años, así como el envío mensual de cartas a los clientes.

Función 29.

Elaborar anualmente los formatos correspondientes (FO-CON) para la adquisición de bienes y servicios.

Función 30.

Implementar los nuevos requerimientos y disposiciones legales que emitan las autoridades financieras relativas a losproductos de captación y servicios.

Función 31.

Coordinar la implementación de nuevos productos (captación) y servicios que se requiere otorgar a los clientes de Banjercito.

Función 32.


Función 33.


Departamento de Inversión y Cuenta Corriente

Objetivo General:

Verificar que la institución cuente con información veraz y oportuna relativa a los diversos productos de captación en moneda nacionaly moneda extranjera.

Función 1.

Revisar que los movimientos de depósito, retiro, pago de intereses, cobro de comisiones y retención de impuestos de losproductos de captación se efectúen correcta y oportunamente.

Función 2.

Verificar diariamente la conciliación contable operativa de los productos de captación.

Función 3.

Revisar las diferencias detectadas en la conciliación contable operativa de los productos de captación y efectuar en tiempo yforma los movimientos de corrección correspondientes.

Función 4.

Mantener actualizados los manuales de políticas y procedimientos y circulares relativos a los productos de captación para darcumplimiento a las nuevas disposiciones legales que emiten las autoridades financieras, o en su caso, para la creación denuevos productos.

Función 5.

Verificar los movimientos de cargo y de abono de las cuentas de captación solicitados por las diferentes áreas de la institucióny conciliar la operación de la caja SIAF con el soporte documental de cada movimiento.

Función 6.

Atender y dar seguimiento a los requerimientos de información de la CNBV y de la dirección jurídica fiduciaria en cumplimientoa la normatividad vigente.

Función 7.

Atender las aclaraciones presentadas por los clientes relativas a los productos de captación


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Función 8.

Elaborar los reportes diarios, mensuales y trimestrales para las diferentes áreas del corporativo y las autoridades encumplimiento a la normatividad

Función 9.

Atender los requerimientos de la red de sucursales relativos a los productos de captación para garantizar su operación entiempo y forma

Función 10.


Departamento de Transferencia Electrónica Internacional.

Objetivo General:

Supervisar que se proporcione el servicio de transferencia electrónica de fondos a través del sistema SWIFT de manera correcta yoportuna.

Función 1.

Realizar los traspasos de moneda extranjera correspondientes a las cuentas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., en bancos extranjeros, vía mensaje SWIFT.

Función 2.

Verificar envío y recepción de los traspasos de moneda extranjera.

Función 3.

Revisar los datos de cada una de las órdenes de pago y enviarlas vía mensaje SWIFT.

Función 4.

Validar las inversiones en moneda extranjera que se pactan con los bancos nacionales o extranjeros.

Función 5.

Revisar las transferencias SPEI para liquidar las operaciones de compra venta de divisas y metales.

Función 6.

Verificar las liquidaciones de las operaciones de compra venta de moneda extranjera.

Función 7.

Revisar las actualizaciones de SWIFT.

Función 8.

Realizar diariamente la conciliación de los mensajes enviados y recibidos.

Función 9.

Generar y enviar estados de cuenta de los bancos extranjeros a la dirección de tesorería.

Función 10.

Establecer a través del sistema RMA relación con bancos en el extranjero para el envío y recepción de mensajes

Función 11.


Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación.

Objetivo General:

Verificar que los procesos de cámara de compensación y de servicios se realicen en apego a los lineamientos establecidos.


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Función 1.

Revisar que la recaudación, concentración y pago por concepto de servicios e impuestos se realice en apego a los contratosque se tienen celebrados con cada institución.

Función 2.

Elaborar las conciliaciones contables operativas por cada uno de los servicios e impuestos federales.

Función 3.

Efectuar las aclaraciones correspondientes de los movimientos en conciliación de los servicios e impuestos federales.

Función 4.

Realizar el cobro de comisiones por los servicios ofrecidos por la institución, de los servicios e impuestos federales.

Función 5.

Coordinar que el proceso de la cámara de compensación, se realice de acuerdo a lo establecido en el manual emitido porCECOBAN y a lo dispuesto por el Banco de México.

Función 6.

Revisar la literalidad de los documentos para garantizar el correcto pago de los recursos.

Función 7.

Supervisar la aplicación de los cargos y abonos en las cuentas de cheques de los clientes.

Función 8.

Generar los reportes diarios que se envían a CECOBAN.

Función 9.

Coordinar las pruebas para la certificación de los cheques que utiliza el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C., con el proveedor(a) de las chequeras y CECOBAN.

Función 10.

Realizar las aclaraciones con el proveedor de las chequeras relativas a la impresión, medidas de seguridad y entrega.

Función 11.

Coordinar él envió de los estados de cuenta a los clientes.

Función 12.

Atender las solicitudes de las sucursales relativas a los estados de cuenta de los productos de captación.

Función 13.

Verificar que las firmas de los clientes de los productos de captación que cuenten con chequera se digitalicen correcta yoportunamente.

Función 14.

Verificar que se realicen en tiempo y forma los procesos de TEF, domiciliación y portabilidad de nómina para su operación encumplimiento a la normatividad vigente.

Función 15.

Enviar de forma oportuna la información de los depósitos en garantía vencidos a la TESOFE y a la AGA, así como verificarque se realice la concentración de los recursos a la TESOFE por concepto de depósitos en garantía vencidos.

Función 16.

Efectuar correcta y oportunamente las bonificaciones a usuarios por concepto de devolución de depósitos en garantía a travésde tarjeta de crédito.

Función 17.


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Dirección de Banca Electrónica.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Banca Electrónica

Objetivo General:

Coordinar que la institución cuente con las políticas de negocio, recursos administrativos e infraestructura para la prestación deservicios de banca y crédito al sector objetivo, a través de los canales estipulados en el capítulo x de las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito tales como banca en línea, banca a través de dispositivos móviles banca por teléfono,cajeros automáticos terminales punto de venta, tarjetas bancarias y las que se adicionen en el futuro.

Función 1.

Establecer nuevos canales de atención y venta de los productos y servicios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. para facilitar la prestación del servicio al sector objetivo por medio de opciones de banca electrónica.

Función 2.

Proponer las estrategias tendientes al robustecimiento de los productos relacionados a la be con el propósito de que al serofrecido resulte atractiva para el sector objetivo y colocarse como la primera opción del mercado.

Función 3.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los comités institucionales en los que participa einvolucran a la unidad administrativa a su cargo, emitir opinión y voto, intervenir en los debates así como cumplir con losacuerdos específicos que se tomen.

Función 4.

Coordinar que las actividades de la operación diaria de la dirección de banca electrónica se realicen apegadas a lanormatividad de la institución y las autoridades externas.

Función 5.

Establecer la estrategia para la ubicación y crecimiento de la red de cajeros automáticos y terminales punto de venta de lainstitución a nivel nacional.

Función 6.


Subdirección de Acceso y Autenticación.

Objetivo General:

Coordinar el diseño, operación, colocación, mantenimiento, y uso de los productos de tarjeta de crédito y tarjeta de débito(Banjenomina) conforme a la normatividad aplicable a la materia y los mandatorios establecidos por las marcas visa y mastercard.

Función 1.

Coordinar que el otorgamiento y la distribución de los plásticos, estados de cuenta y números confidenciales, se realice enapego a la normatividad aplicable para ofrecer a los clientes un servicio en tiempo y forma.

Función 2.

Coordinar el mantenimiento de las cuentas tanto de crédito como de débito a fin de contar con información debidamenteactualizada en apego a la normatividad aplicable.

Función 3.

Mantener una permanente investigación de las innovaciones en materia de acceso y autenticación de los medios de pago, afin de mantenerse a la vanguardia tecnológica en el mercado.

Función 4.


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Establecer una investigación permanente de las características del mercado a fin de establecer aquellas campañas enbeneficio del sector objetivo de la institución.

Función 5.

Supervisar el comportamiento del negocio vs fraude a fin de identificar áreas de oportunidad de los productos en beneficio dela rentabilidad y la seguridad de los mismos.

Función 6.

Coordinar la integración de los expediente(s) para la tarjeta(s) de crédito y banjenomina conforme a la normatividadinstitucional.

Función 7.

Recomendar el diseño y elaboración de publicidad, nuevos productos y/o servicios de medios de pago para buscar lainnovación y vanguardia en el mercado.

Función 8.

Coordinar el mantenimiento y depuración de las bases de datos de los sistemas institucionales para que este se de en tiempoy forma y en apego a la normatividad vigente.

Función 9.

Coordinar la aplicación de la dispersión de recursos conforme a la calendarización y dispersiones extraordinarias para que seaplique en el tiempo establecido y de acuerdo a la normatividad vigente.

Función 10.

Coordinar la implementación de mejoras a los productos emisor y adquirientes internamente y con proveedor(es) externos:visa, mastercard, total system y prosa buscando la competitividad para el sector objetivo.

Función 11.

Proponer la normatividad institucional aplicable a los medios de pago (tarjeta(s) de crédito y débito) con base a lo establecidopor las entidades internas y a las innovaciones del mercado.

Función 12.

Coordinar la construcción, desarrollo e implementación de proyectos en materia de tarjeta de débito y tarjeta de crédito paraque se realice en apego a la normatividad vigente.

Función 13.


Gerencia Operativa Emisor.

Objetivo General:

Supervisar el otorgamiento de medios de pago (tarjetas de crédito y débito) en apego a la normatividad institucional así como a lasreglas de operación de las marcas visa y mastercard.

Función 1.

Supervisar la distribución de tarjetas y nip´s a nivel nacional y los inventarios en sucursal para que sean entregadas al clienteo en su defecto sean devueltas o destruidas.

Función 2.

Supervisar el inventario para la adquisición de plásticos vírgenes, papelería de nip s e insumos para garantizar la continuidadde la operación de tarjeta(s) de crédito y débito.

Función 3.

Mantener actualizadas las certificaciones con las marcas así como los templates disponibles con el personalizador de tarjetasde crédito y débito.

Función 4.

Generar e implementar las campañas promocionales de servicio y de mejora a los productos de tarjeta de crédito y débitopara dar a conocer los productos y servicios del banco a sus clientes.


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Función 5.

Difundir educación financiera a unidades y escuelas militares para acercar a los miembros del ejército, fuerza área y armada alos productos y servicios que ofrece la institución.

Función 6.

Supervisar los servicios de los proveedores externos: base de datos externas (tsys), elaboración de plásticos vírgenes,papelería para nip s y estados de cuenta, para asegurar la operación sustantiva del área.

Función 7.

Diseñar material promocional de tarjeta de crédito y débito así como de educación financiera y mantener actualizado elmicrositio de tarjeta de crédito en la página de Banjercito.

Función 8.

Supervisar el envío de promociones de tarjetas de crédito y débito a través de e-mailing y msm para clientes con el fin de darun servicio oportuno y eficiente.

Función 9.

Analizar y mantener los estándares de servicio y atención a clientes en los procesos de autorización de cargos para dar unservicio eficiente y con calidad.

Función 10.

Coordinar e impartir capacitación para áreas internas y personal de nuevo ingreso de educación financiera con el fin deenséñales y de promocionar los servicios y productos del banco.

Función 11.

Desarrollar e implementar el programa de recompensas con el fin de brindar servicios y productos de innovación a los clientesde la institución.

Función 12.


Departamento de Tarjeta de Crédito.

Objetivo General:

Supervisar el otorgamiento de un medio de pago como crédito al consumo en apego a normatividad institucional, así como a lasreglas operativas de las marcas visa y mastercard.

Función 1.

Asignar los servicios de distribución de tarjetas de crédito, débito y nips al proveedor externo para que sean oportunamenteentregadas a los clientes.

Función 2.

Solicitar el inventario para la adquisición de plásticos vírgenes, papelería de nip s e insumos para garantizar la continuidadde la operación de tarjeta(s) de crédito y débito.

Función 3.

Supervisar la destrucción de tarjetas de crédito, débito y nip s que no pudieron ser entregadas a los clientes en apego a lanormatividad institucional.

Función 4.

Supervisar que los acuses de recibo de las tarjeta(s) de crédito y débito de las/los clientes se reciban conforme a normatividady remitirlos al archivo para su guarda y custodia.

Función 5.

Dar seguimiento a las promociones y beneficios para los clientes de tarjeta(s) de crédito, con el fin de dar un serviciooportuno y eficiente.

Función 6.


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Proponer y dar seguimiento al presupuesto anual para la gerencia de tarjeta de crédito para cubrir las necesidades del áreaen tiempo y forma y en apego a la normatividad.

Función 7.

Dar oportuno seguimiento a los reportes de tarjeta de crédito a las diversas áreas tanto internas como externas que losoliciten.

Función 8.


Gerencia de Tarjeta de Débito.

Objetivo General:

Captar y otorgar medios de pago (tarjetas de débito) en apego a la normatividad institucional así como a las reglas de operación delas marcas visa y mastercard así como, con el servicio de dispersión de recursos para las empresas que así los soliciten.

Función 1.

Expedir las tarjeta(s) de débito y coordinar con el proveedor la personalización de las mismas para que estas sean entregadasa los clientes de manera oportuna.

Función 2.

Evaluar y aplicar mejoras en los productos de débito conforme a los requerimientos y normatividad internos y externos parabuscar la vanguardia.

Función 3.

Supervisar que la integración de los expedientes de los clientes se lleve a cabo conforme a la normatividad institucional paracontar con información oportuna.

Función 4.

Proponer a la subdirección de acceso y autenticación la cantidad de insumos para el desarrollo de la actividad deotorgamiento de medios de pago: plásticos por tipo de producto, papel seguridad para la impresión de números confidencialesy papelería para estados de cuenta para que la operación sea oportuna y eficiente.

Función 5.

Supervisar que los proveedores externos proporcionen el servicio requerido conforme a las necesidades de negocio de lainstitución y en apego a la normatividad.

Función 6.

Verificar la disponibilidad de recursos de las pagadurías y/o unidades administrativas para llevar a cabo la dispersión denómina conforme a solicitud y en tiempo y forma.

Función 7.

Proponer y dar seguimiento al presupuesto anual para la gerencia de tarjeta de débito para cubrir las necesidades del área entiempo y forma y en apego a la normatividad.

Función 8.


Departamento de Tarjeta de Débito.

Objetivo General:

Supervisar la expedición de un medio de pago (débito) en apego a las reglas operativas de las marcas visa y mastercard, así como ala normatividad institucional.

Función 1.

Recibir de la red de sucursales la documentación para la expedición de tarjeta(s) de débito conforme a la normatividadinstitucional para que esta se realice en tiempo y forma.


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Función 2.

Enviar a la red de sucursales los nuevos plásticos de débito y números confidenciales conforme al requerimiento de/elsolicitante en apego a la normatividad.

Función 3.

Enviar a la red de sucursales la renovación y cambios de plástico de débito y número confidencial conforme al requerimientode los solicitante.

Función 4.

Verificar los archivos de renovación para la generación de las tarjeta(s) de débito (altas, renovaciones y reposiciones),conciliando la generación de tarjetas contra recepción y distribución de las mismas.

Función 5.

Solicitar al proveedor externo la personalización de los plásticos para su entrega al cliente en tiempo y forma y en apego a lanormatividad.

Función 6.

Proponer a la gerencia la cantidad de insumos para el desarrollo de la actividad de otorgamiento de medios de pago: plásticospor tipo de producto, papel seguridad para la impresión de números confidenciales y papelería para estados de cuenta.

Función 7.

Analizar y revisar la destrucción de tarjeta(s) de débito que no fueron entregadas a las/los clientes en apego a la normatividadinstitucional.

Función 8.

Conciliar las bases de datos del sistema interno de control de altas de tarjetas de débito (sisi) contra sistema integral bancarioautomatizado (siba) contra cliente único para que la información se encuentre actualizada.

Función 9.

Dar respuesta a la comisión nacional bancaria y de valores (cnbv) sobre requerimientos de información sobre cuentas activasy pasivas de cliente(s) que requiere esa autoridad.

Función 10.


Gerencia Operativa Adquiriente y de Servicios.

Objetivo General:

Supervisar que la institución cuente el otorgamiento de medios de pago (tarjetas de crédito) en apego a la normatividad institucionalasí como a las reglas de operación de las marcas visa y mastercard.

Función 1.

Expedir las tarjeta(s) de crédito, conforme a lo autorizado por el comité de crédito interno para que se realice en tiempo yforma.

Función 2.

Evaluar y aplicar mejoras en los productos de crédito conforme a los requerimientos internos y externos buscando estar envanguardia en el mercado.

Función 3.

Supervisar que el otorgamiento de los plásticos se efectúe conforme a la normatividad aplicable para que llegue al cliente demanera oportuna.

Función 4.

Supervisar que la integración de los expedientes de tarjeta de crédito de los clientes se lleve a cabo conforme a lanormatividad institucional.

Función 5.


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Controlar que los proveedores externos proporcionen el servicio requerido y la adquisición de insumos conforme a lasnecesidades de negocio de la institución.

Función 6.

Coordinar y supervisar el desarrollo e implementación de productos y servicios que requiera la subdirección de acceso yautenticación.

Función 7.

Garantizar que el envío y distribución de los estados de cuenta de los productos de crédito y débito se realice en apego a lanormatividad para que el cliente los reciba oportunamente.

Función 8.

Garantizar que la emisión de tarjetas por reposición o vencimiento se realice en apego a la normatividad y en tiempo y forma.

Función 9.

Garantizar que el mantenimiento a las cuentas de débito y crédito se realice en apego a la normatividad y en tiempo yforma.

Función 10.


Departamento de Mantenimiento y Altas.

Objetivo General:

Vigilar el otorgamiento de medios de pago como crédito al consumo en apego a la normatividad institucional así como a las reglas deoperación de las marcas visa y mastercard y que el proceso de mantenimiento e incorporación de datos de los clientes a los sistemasinformáticos y su mantenimiento se lleve a cabo.

Función 1.

Supervisar el otorgamiento e incremento de tarjetas de crédito de manera oportuna y conforme a la normatividad institucionalen respuesta a las necesidades de los clientes.

Función 2.

Supervisar la integración de la documentación relativa a los clientes en los expedientes de crédito y débito según sea el casoconforme a la normatividad aplicable.

Función 3.

Atender oportunamente las auditorías internas y externas a los expedientes de tarjeta de crédito en cumplimiento a lanormatividad vigente.

Función 4.

Proporcionar los reportes internos para la toma de decisiones así como los requeridos por las unidades administrativas enatención a los requerimientos de las autoridades correspondientes.

Función 5.

Supervisar la atención de requerimientos de los clientes internos en tarjetas de crédito y débito (UNE, USOB, sucursales,Banjetel, banca electrónica y fondos de ahorro ) para dar respuesta de forma eficiente y oportuna.

Función 6.

Supervisar la generación, impresión y distribución de estados de cuenta de tarjetas de débito y crédito para que se lleve acabo de manera oportuna y en cumplimiento a la normatividad.

Función 7.

Supervisar el envío a la dirección de operaciones para la aplicación de promociones de tarjeta de crédito para que lleguen alos clientes de manera oportuna.

Función 8.

Supervisar la generación de vencimientos de tarjetas de débito para que sean tramitados en tiempo y forma en apego a lanormatividad vigente.


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Función 9.

Supervisar el proceso de aplicación de pago automático de tarjetas de crédito para que se lleve a cabo de manera oportuna yeficiente.

Función 10.


Subdirección de Operación de Dispositivos y Servicios de Banca Electrónica.

Objetivo General:

Ofrecer el acceso de los clientes del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada, S.N.C., a los servicios bancarios que seofrecen a través de medios electrónicos en apego a la normatividad vigente.

Función 1.

Revisar y proponer las políticas de negocio para la prestación y control de los servicios y operación de banca y crédito através de medios electrónicos.

Función 2.

Revisar y proponer las políticas de negocio para la instalación y reubicación de cajeros automáticos y tpv en respuesta a lasnecesidades del mercado.

Función 3.

Administrar y controlar los recursos financieros y la operación de los servicios prestados a través de los medios electrónicosen apego a la normatividad.

Función 4.

Administrar y controlar los recursos financieros y la operación de los cajeros automáticos y tpv en apego a la normatividad.

Función 5.

Coordinar y establecer mecanismos de supervisión de la operación a través de medios electrónicos y cajeros automáticos quepermita vigilar el apego del personal a las políticas y procedimientos establecidos y a las sanas prácticas bancarias.

Función 6.

Supervisar el cumplimiento de la normatividad institucional aplicable a banca electrónica, cajeros automáticos y terminalespunto de venta con el fin de dar un servicio de calidad e ininterrumpido.

Función 7.

Establecer esquemas de apoyo al personal de sucursales para la operación diaria de los sistemas de banca electrónica ycajeros automáticos en sucursal, que permita la correcta operación y la resolución de problemas.

Función 8.


Gerencia de Servicios de Banca Electrónica.

Objetivo General:

Coordinar los recursos administrativos e infraestructura para la prestación de servicios de banca y crédito al sector objetivo, medianteel servicio de banca electrónica (Banjenet) y la banca por teléfono (Banjetel) en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 1.

Asegurar el cumplimiento de los lineamientos que regulen la prestación de los servicios y operación de banca y crédito através, de la banca electrónica (Banjenet) y de la banca por teléfono (Banjetel).

Función 2.

Establecer con las áreas de seguridad informática e informática la seguridad de los productos y servicios que la instituciónofrece a las/los cliente(s) a través de Banjenet y Banjetel.


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Función 3.

Consolidar los requerimientos administrativos y de infraestructura para la operación de los servicios de banca electrónica(Banjenet) y la banca por teléfono (Banjetel).

Función 4.

Supervisar que los servicios y operaciones de banca de crédito a través de banca electrónica Banjenet y banca por teléfonoBanjetel se realicen de acuerdo a la normatividad aplicable.

Función 5.

Asegurar el cumplimiento del plan anual de negocios para los servicios y operación de banca y crédito a través, de la bancaelectrónica (Banjenet) y de la banca por teléfono (Banjetel).

Función 6.

Desarrollar y atender nuevos productos y servicios para optimizar la operación de banca y crédito a través, de la bancaelectrónica (Banjenet) y de la banca por teléfono (Banjetel).

Función 7.


Departamento Centro de Atención Telefónica.

Objetivo General:

Asegurar que se proporcionen los productos y servicios financieros a través de la banca por teléfono (Banjetel) en apego a lanormatividad vigente.

Función 1.

Verificar que los servicios y operación de banca y crédito a través de la banca por teléfono (Banjetel), se realicen conforme ala normatividad aplicable.

Función 2.

Monitorear la calidad de las llamadas telefónicas de clientes y usuarios a través de los servicios de banca por teléfono(Banjetel) para ofrecer un servicio eficiente.

Función 3.

Asegurar la satisfacción de los clientes que utilizan los servicios de banca por teléfono, a través de optimización de procesos,implementación de nuevas tecnologías y encuestas.

Función 4.

Supervisar las campañas de outsourcing de los servicios telefónicos hacia los clientes para asegurar los niveles de atención.

Función 5.

Incrementar, implementar y supervisar campañas de negocio con el personal de atención telefónica para dar a conocer losproductos a los clientes.

Función 6.

Analizar indicadores, estadísticas y pronósticos para asegurar los resultados establecidos por la dirección de bancaelectrónica.

Función 7.


Departamento de Banjenet.

Objetivo General:

Supervisar que se proporcionen los productos y servicios financieros a través de la banca por internet en cumplimiento a lanormatividad vigente.


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Función 1.

Supervisar la correcta aplicación de las operaciones realizadas por los clientes en la banca electrónica por sus diferentescanales de forma diaria.

Función 2.

Supervisar que la mesa de control de banca electrónica atienda en tiempo y forma los trámites recibidos de la red desucursales.

Función 3.

Gestionar la realización de las diferentes actividades para garantizar la incorporación de nuevas transacciones o mejoras a lasexistentes en banca electrónica en apego a la normatividad vigente.

Función 4.

Generar las estadísticas y reportes del servicio de banca electrónica en tiempo y forma para informar las autoridades internasy externas en cumplimiento a la normatividad.

Función 5.

Monitorear atención de las llamadas telefónicas que se reciben en la mesa de control por parte de la red de sucursal(es) paraasesoría de los procesos de banca electrónica para que estos se den oportuna y eficientemente en apego a la normatividad.

Función 6.

Gestionar los requerimientos de infraestructura y administrativos para garantizar la continuidad en la prestación de losservicios de banca electrónica a través de los diferentes canales de atención al cliente(s).

Función 7.

Asegurar que la operación de la banca electrónica a través de sus diversos canales, se realice en estricto apego a lanormatividad interna y externa aplicable.

Función 8.

Atender auditorías externas e internas de la subdirección de dispositivos de acceso y banca electrónica (gerencia de bancaelectrónica).

Función 9.


Departamento de Banca Móvil.

Objetivo General:

Garantizar que los productos y servicios financieros de la institución se proporcionen a través del canal móvil.

Función 1.

Supervisar la correcta aplicación de las operaciones realizadas por las/los clientes en la banca móvil de forma diaria.

Función 2.

Supervisar que la mesa de control de banca móvil atienda en tiempo y forma los trámites recibidos de la red de sucursales.

Función 3.

Gestionar la realización de las diferentes actividades para garantizar la incorporación de nuevas transacciones o mejoras a lasexistentes en banca móvil.

Función 4.

Generar las estadísticas y reportes del servicio de banca móvil en tiempo y forma para las autoridades internas.

Función 5.

Asegurar el conocimiento y habilidades del personal de la mesa de control de banca móvil en el desempeño de su trabajopara que se realice en tiempo y forma.

Función 6.


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Asegurar la adecuada atención de las llamadas telefónicas que se reciben en la mesa de control por parte de la red desucursal(es) para asesoría de los procesos de banca móvil.

Función 7.

Gestionar los requerimientos de infraestructura y administrativos para garantizar la continuidad en la prestación de losservicios de banca móvil.

Función 8.

Asegurar que la operación de la banca electrónica a través de la banca móvil, se realice en estricto apego a la normatividadinterna y externa aplicable.

Función 9.

Asegurar el cumplimiento de las acciones del plan anual de negocios de su jefatura.

Función 10.


Gerencia de Dispositivos de Acceso.

Objetivo General:

Atender requerimientos y procesos para instalar cajeros automáticos e incorporar nuevos servicios de banca a través de ellos asícomo de terminales punto de venta en donde se requiera.

Función 1.

Validar y diseñar las propuestas de ubicación de los cajero(s) automático(s) en instalaciones militares, navales y comercioscercanos y terminal(es) punto de venta de los clientes que tengan cuentas con Banjercito obedeciendo a las necesidades delmercado.

Función 2.

Controlar, administrar y supervisar conforme a contrato los mantenimientos preventivos para cajeros automáticos y terminalespunto de venta, así como la atención de fallas mayores para ofrecer un servicio oportuno y eficiente.

Función 3.

Orientar a la red de sucursales para la atención en fallas menores en cajeros automáticos y terminales punto de venta paraofrecer un servicio oportuno y eficiente.

Función 4.

Coordinar las acciones para la instalación y puesta en operación de los cajeros automáticos y terminales punto de venta parasu instalación oportuna.

Función 5.

Establecer controles e implementar nuevas herramientas para el monitoreo de cajeros automáticos y terminales punto deventa a fin de mantener su disponibilidad.

Función 6.

Vigilar el cumplimiento de las nuevas disposiciones de las autoridades externas e internas para cumplir con la normatividad enlo relativo a cajeros automáticos y terminales punto de venta.

Función 7.


Departamento de Cajeros Automáticos y TPV.

Objetivo General:

Supervisar los procesos para la instalación de los servicios de cajeros automáticos y terminales punto de venta, así como losprocesos para su mantenimiento.


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Función 1.

Atender los requerimientos de instalación de los cajero(s) automáticos y terminales punto de venta a nivel nacional para quese realicen en tiempo y forma y en apego a la normatividad.

Función 2.

Supervisar el monitoreo para el funcionamiento y mantenimiento correctivo y preventivo de los cajero(s) automático(s) y tpv anivel nacional para asegurar su funcionalidad en tiempo y forma.

Función 3.

Supervisar la instalación de los cajeros automáticos y las tpv conforme a los convenios con los comercios (afiliación) para queesta se realice en tiempo y forma para la operación de la institución.

Función 4.

Verificar que la instalación de cajero(s) automático(s) y terminal(es) punto de venta se lleve a cabo con base a la normatividadvigente y en el tiempo programado.

Función 5.

Implementar nuevos proyectos en cajeros automáticos conforme a la normatividad vigente para que funcionen conforme a loesperado.

Función 6.


Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE)

Objetivo General:

Administrar la unidad especializada que tiene por objeto atender consultas y reclamaciones de los clientes y usuarios conforme a loestablecido en el artículo 50 bis de la ley de protección y defensa al usuario de servicios financieros (LPDUSF) con el fin derepresentar y obligar a la institución en el cumplimiento de los acuerdos derivados de la atención que se de a la reclamación.

Función 1.

Coordinar la atención al público usuario y responder dentro de un plazo que no exceda de treinta días hábiles a partir de surecepción las consultas y reclamaciones de los servicios y productos bancarios ofrecidos por esta institución.

Función 2.

Diseñar a nivel nacional de manera centralizad o a través de sus encargados regionales en la red de sucursales la accionespara orientar e informar al publico en general que solicite una aclaración o inconformidad sobre los productos ofrecidos por lainstitución.

Función 3.

Coordinar con las áreas sustantivas de la institución los asuntos para la elaboración de respuesta a las aclaraciones,reclamaciones o inconformidades del publico usuario.

Función 4.

Controlar la atención en tiempo y forma a los requerimientos, consultas y audiencia de conciliación solicitados por la condusef.

Función 5.

Proponer e integrar el informe mensual de las consultas y reclamaciones para el director general para su conocimiento y tomade decisiones.

Función 6.

Coordinar la presentación de los reportes trimestrales requeridos por las autoridades externar en cumplimiento a lanormatividad vigente.

Función 7.


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Función 8.


Gerencia de Control de Consultas y Reclamaciones.

Objetivo General:

Supervisar que se brinde atención a los clientes y usuarios Banjercito respecto a sus solicitudes de consultas, aclaraciones yreclamaciones por los productos y servicios bancarios que ofrece esta institución.

Función 1.

Vigilar la debida atención de las consultas y reclamaciones que presenten los clientes y usuarios del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., con base a las políticas y procedimientos institucionales en cumplimiento a lanormatividad vigente.

Función 2.

Vigilar la integración de la información en la base de datos del sistema de gestión de aclaraciones (CRM) para elaborar losreportes que solicitan las autoridades internas y externas de las consultas, aclaraciones y reclamaciones que se reciben enla une en cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 3.

Vigilar el seguimiento y la gestión de las aclaraciones ante las áreas internas correspondientes de acuerdo al manual depolíticas y procedimientos para que esta unidad se encuentre en condiciones de emitir una respuesta a los clientes y usuarios.

Función 4.

Supervisar el debido cumplimiento en la entrega de la información que se realiza a las distintas entidades externas para quese realice en tiempo y forma en los términos establecidos en la fracción v del artículo 118-b de la ley de instituciones decrédito (Lic.).

Función 5.

Informar a las áreas internas cuales son las problemáticas de mayor incidencia con el fin de implementar acciones de mejoraen los productos y /o procedimientos de la institución.

Función 6.

Supervisar la custodia de los expedientes de consultas y reclamaciones para salvaguardar los intereses de la institución conbase a la normatividad vigente.

Función 7.


Departamento de Atención y Análisis.

Objetivo General:

Supervisar la prestación del servicio de aclaraciones y reclamaciones, en donde la institución brinde el servicio a nivel nacional a losclientes y usuarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a través de la Unidad Especializada de Atencióna Usuarios (UNE) y la red de sucursales conforme la normatividad aplicable.

Función 1.

Supervisar la atención a las reclamaciones que recibe y atiende la une, con motivo del incumplimiento de acuerdos,convenios, contratos o deficiencias de uno o varios de los productos o servicios que ofrece el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Función 2.

Revisar y asignar las reclamaciones recibidas por la une al personal a su cargo para su atención en tiempo y formadependiendo de la naturaleza de la misma.


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Función 3.

Dar seguimiento a cada una de las reclamaciones con las diferentes áreas involucradas de la institución para dar respuestaen tiempo y forma.

Función 4.

Supervisar y validar la actualización de la base de datos del sistema de gestión de aclaraciones (CRM) para llevar el controlde las reclamaciones recibidas y se realicen reportes de la jefatura de control y gestión de aclaraciones.

Función 5.


Departamento de Control y Gestión de Aclaraciones.

Objetivo General:

Analizar los informes de consultas, aclaraciones y reclamaciones recibidas en la une para implementar acciones de prevención ymejora en los procesos y productos del banco

Función 1.

Informar al titular de la une cual es la problemática del gran volumen de aclaraciones para implementar acciones deprevención y mejora en los productos y /o procedimientos de la institución, mediante el análisis de los reportes.

Función 2.

Supervisar la elaboración de informes, reportes y estadísticas a solicitud de las autoridades internas y externas de lasconsultas, aclaraciones y reclamaciones que se reciben en la une.

Función 3.

Revisar los informes por concepto de aclaración o inconformidad sobre el incumplimiento o efectividad de las obligacionesinstitucionales y responsabilidades del personal hacia el público usuario.

Función 4.

Consolidar y proporcionar a la dirección jurídica la documentación generada por las consultas y reclamaciones en caso de unproceso civil o penal cuando el caso lo amerite.

Función 5.

Supervisar que se integren y concentren los expedientes de consultas y reclamaciones para salvaguardar los intereses de lainstitución con base a la normatividad vigente.

Función 6.

Supervisar la custodia de los expedientes de consultas y reclamaciones para salvaguardar los intereses de la institución conbase a la normatividad vigente.

Función 7.


Dirección General Adjunta de Finanzas.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección General Adjunta de Finanzas

Objetivo General:

Que la institución cuente con las estrategias de inversión y financiamiento, mecanismos de registro y control contable, los recursosmonetarios necesarios; así como la información financiera y presupuestal, que permita la ejecución del sistema de control internoinstitucional atendiendo los objetivos y metas del banco, en apego a los artículos 35, 37 y fracciones ii y iv de artículo 44 de la leyorgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 1.


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Determinar los lineamientos de aplicación e interpretación de la norma contable y fiscal para que la institución cumpla losrequerimientos de información.

Función 2.

Autorizar los mecanismos de control contable del pago a proveedores y aclaraciones; así como las operaciones financieras delas unidades de negocio.

Función 3.

Dirigir la inversión de recursos líquidos, a través de los instrumentos financieros de inversión, conforme a los requerimientosde la operación sustantiva de la institución.

Función 4.

Dirigir los niveles de liquidez en moneda nacional, divisas y metales amonedados necesarios para atender los requerimientosde la operación sustantiva de la institución y la suficiencia de recursos para los programas especiales de vivienda.

Función 5.

Dirigir los mecanismos de operación que permitan a la institución, ofrecer al público en general los servicios de corresponsalíay operaciones internacionales.

Función 6.

Dirigir las estrategias financieras y proporcionar información para la toma de decisiones de la alta dirección, atendiendo lasmetas institucionales.

Función 7.

Coordinar el diseño de medidas de control interno para que las unidades administrativas cuenten con controles internos de suoperación.

Función 8.

Dirigir el presupuesto de gasto programable de la institución para ejercer recursos económicos que permitan la distribución ensu operación sustantiva.

Función 9.

Dirigir el acceso a la información pública de la institución, las acciones de los proyectos que instrumente el gobierno federal ylas de los programas de mejora gubernamental, en cumplimiento a los requerimientos de las autoridades y de los preceptosde la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental (LFTAIPG).

Función 10.

Determinar el programa anual de normatividad institucional para que los procesos sustantivos de la institución se realicenatendiendo los lineamientos de observancia de las autoridades fiscalizadoras.

Función 11.

Dirigir y determinar los programas financieros y presupuestales anuales, así como el programa operativo, en apego al artículo52 de la Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Función 12.

Dirigir los mecanismos de contraloría interna de la institución, responsable de la implementación de las medidas prudencialesde control interno emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al amparo del capítulo vi del título ii de lasdisposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (cub), así como lo dispuesto en regulacionesemitidas por otras autoridades de la administración pública federal.

Función 13.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los comités institucionales en los que participa einvolucran a las unidades administrativas a su cargo y fungir como secretario(a) del comité de política y normatividad.

Función 14.

Intervenir en los debates, emitir su opinión y voto, así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesiónde cada comité en que participe.

Función 15.


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Determinar y dirigir el plan de gestión a incidentes, para atender y dar seguimiento a las contingencias operativas ocurridas enla institución para salvaguardar los recursos humanos, materiales, tecnológicos y las instalaciones de la institución, así comodirigir planes de continuidad de negocio para asegurar que los procesos críticos continúen realizándose en niveles mínimosde operación preestablecidos.

Función 16.

Autorizar los programas de capacitación y difusión para el personal de la institución de acuerdo a su ámbito de participaciónen el SGCN.

Función 17.

Autorizar un programa de pruebas y mejora continua del SGCN, con el fin de asegurar un alto nivel de efectividad de lasprevisiones para la operación y resultados de dicho sistema.

Función 18.


Departamento de Información al H. Consejo Directivo.

Objetivo General:

Que el H. Consejo Directivo de la Institución cuente con la información relativa a las actividades sustantivas del Banco, con base ala Ley de Instituciones de Crédito (LIC), Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA),Reglamento Orgánico del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., Institución de Banca de Desarrollo y lasDisposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), con el objeto de que el H. Consejo Directivo tomelas mejores decisiones en beneficio de la Institución.

Función 1.

Coordinar, supervisar y elaborar la información sustantiva que se presenta al H. Consejo Directivo, integrando los informes ysolicitudes correspondientes, con el objeto de cumplir en tiempo, forma y con la normatividad aplicable para atender losrequerimientos del propio Consejo.

Función 2.

Administrar el Sistema Integral de Información de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), coordinando con lasunidades administrativas la entrega de información relevante de la Institución, con la finalidad de atender los requerimientosde dicho sistema en tiempo y forma.

Función 3.

Elaborar y presentar el informe semestral y anual de autoevaluación al H. Consejo Directivo, atendiendo a la normatividadaplicable, con la finalidad de que el H. Consejo Directivo cuente con un panorama de autoevaluación sobre todas lasactividades sustantivas del banco, para la toma de decisiones.

Función 4.

Administrar el sistema de firmas de funcionarios de la Institución (SOFT-M), aplicando el procedimiento de controlestablecido dentro de la normatividad institucional, a fin de llevar un control sobre los funcionarios autorizados que puedenrealizar dotaciones de efectivo en la Sucursal(es).

Función 5.

Atender los requerimientos por parte de las autoridades financieras (CNBV y SHCP), recabando la información necesaria yremitiéndola en tiempo y forma, para dar cumplimiento a la normatividad establecida por dichas autoridades.

Dirección de Tesorería.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Tesorería

Objetivo General:

Que la institución determine los mecanismos para contar con los recursos líquidos en moneda nacional y extranjera a través de losinstrumentos financieros de inversión, mediante el diseño de estrategias y su implementación, conforme a los requerimientos de laoperación sustantiva de la institución, en apego a los lineamientos emitidos por las autoridades financieras y económicas.

Función 1.


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Dirigir las estrategias para asegurar que la posición financiera de la institución, se mantenga en equilibrio conforme a laoperación sustantiva de la institución.

Función 2.

Dirigir la colocación o captación de recursos financieros atendiendo el comportamiento de liquidez de la institución, con elobjeto de buscar la optimización del margen financiero del área.

Función 3.

Asegurar que la colocación de recursos financieros se realicen dentro de los límites de riesgo autorizados por el h. consejodirectivo, con el objeto de dar cumplimiento a la normatividad aplicable en la materia.

Función 4.

Autorizar y determinar la tasa de interés de los instrumentos de captación de la institución, con base al análisis de mercado ymodelos ya establecidos, a fin de que las sucursales puedan ofrecer los productos con las tasas relacionadas y administrar elcosto de la captación del banco.

Función 5.

Asegurar la disponibilidad de divisas y metales amonedados en función de la operación cambiaria de la institución, con lafinalidad de contar con la oferta necesaria y cubrir la demanda que tengan al respecto las sucursales.

Función 6.

Autorizar los márgenes de tipo de cambio y precio de metales amonedados para la operación cambiaria de las áreas denegocio con la finalidad de generar utilidad por la operación de compra-venta para el banco de acuerdo a las operaciones demercado.

Función 7.

Administrar los recursos en divisas a invertir en los bancos corresponsales conforme a las políticas internas y externasaplicables con la finalidad de eficientar los recursos productivos del banco.

Función 8.

Autorizar los niveles de efectivo en moneda nacional, divisas y metales amonedados, conforme a las necesidades de lasunidades de negocio a fin de mantener saldos improductivos bajos.

Función 9.

Autorizar la solicitud de recursos en efectivo de moneda nacional al banco de méxico e instituciones financieras necesariospara la operación sustantiva de las unidades de negocio de la institución.

Función 10.

Autorizar la solicitud de divisas y metales amonedados en el mercado necesarios para la operación cambiaria de las unidadesde negocio.

Función 11.

Asegurar que la dotación de billetes y monedas de curso legal a las unidades de negocio cumplan con las características deautenticidad y circulación establecidas por el Banco de México.

Función 12.

Asegurar el cumplimiento de la normatividad internacional aplicable a los servicios de corresponsalía y operación internacionalque ofrece la institución, con la finalidad de dar cumplimiento a los requerimientos de los clientes del banco.

Función 13.

Asistir a las sesiones ordinarias y extraordinarias que sean convocadas en los comités institucionales en los que participa einvolucran a la unidad administrativa a su cargo y fungir como secretario(a) del comité de tesorería, con el objeto de interveniren los debates, emitir su opinión y voto así como cumplir con los acuerdos específicos que se tomen en la sesión de cadacomité en que participe.

Función 14.

Coordinar que las disposiciones establecidas por el Banco de México y la Asociación de Bancos de México A.C. (ABM) enmateria financiera y económica se integren al marco normativo aplicable a la operación institucional.

Función 15.


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Firmar como represéntate legal de la institución con el banco de méxico y ante las diversas casas de bolsa, bancos einstituciones financieras, y de servicios, los contratos necesarios para la operación sustantiva del banco a su cargo.

Función 16.

Asegurar el correcto funcionamiento de los diferentes sistemas de pago que tiene establecidos el Banco de México, paragarantizar la liquidez institucional.

Función 17.

Informar a la alta dirección, al comité de tesorería y a las autoridades correspondientes respecto a la gestión financiera de ladirección a su cargo, mediante los informes correspondientes.

Función 18.


Subdirección de Tesorería.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los recursos líquidos en moneda nacional y extranjera a través de los instrumentos financieros deinversión, mediante la participación del diseño de estrategias y su implementación, conforme a los requerimientos de la operaciónsustantiva del banco, en apego a los lineamientos emitidos por las autoridades financieras y económicas.

Función 1.

Asegurar y supervisar que la captación de recursos financieros atienda las necesidades de liquidez de la institución con baseal análisis de tasas de mercado, a fin de obtener las mejores tasas a pagar de los instrumentos de captación de la institución.

Función 2.

Emitir los reportes de información económica y financiera para entregarlos a la dirección de tesorería, a fin de que éstapueda tomar decisiones en tiempo y forma y le sea de utilidad para participar en los comités de tesorería.

Función 3.

Conducir que el marco contractual de la operación de la tesorería se encuentre bajo los lineamientos normativos aplicables, afin de dar cumplimiento a las disposiciones emitidas por la autoridad Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y deValores.

Función 4.

Administrar los diferentes sistemas de pago que tiene establecidos el Banco de México, para asegurar el manejo de losrecursos de Banjercito.

Función 5.

Supervisar y conducir que los recursos en moneda extranjera a invertir en los bancos corresponsales así como la operaciónde compra venta de divisas, se realicen en apego a la normatividad vigente.

Función 6.

Definir los tipos de cambio a las unidades de negocio, determinando los diferenciales correspondientes de la operación decompra, venta a fin de asegurar una utilidad cambiaria para la institución.

Función 7.

Coordinar el establecimiento de líneas de crédito con bancos nacionales y de divisas, así como con bancos extranjerosconforme a los requerimientos de operación, a fin de contar con diferentes oportunidades de inversión.

Función 8.

Coordinar con las diferentes instituciones financieras la dotación de recursos monetarios en dólares a la red de sucursales delbanco, con base a sus necesidades particulares, a fin de asegurar la correcta operación de la sucursal.

Función 9.

Coordinar la atención con las diferentes direcciones del banco a las solicitudes y requerimientos de información que se emitena través del módulo de atención electrónica por parte del Banco de México, a fin de cumplir en tiempo y forma y evitarobservaciones por incumplimiento.

Función 10.


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Gerencia de Control de Operaciones de Tesorería.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la liquidez necesaria en moneda nacional para los sistemas de pago con el Banco de México(BANXICO), en moneda extranjera para la compra-venta de divisas y metales amonedados derivado de la información económica yfinanciera de los mercados para establecer las estrategias de inversión y operación de la Tesorería, en apego a la normatividadaplicable, con el objeto de contribuir a la operación diaria de Banjercito.

Función 1.

Asegurar que la liquidez se encuentre en niveles adecuados para operar los diversos sistemas con el Banco de México(BANXICO), con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad vigente.

Función 2.

Coordinar que la inversión y captación de los recursos financieros en los instrumentos, con base en las políticas establecidas,con la finalidad de realizar la inversión correspondiente en tiempo y forma.

Función 3.

Implementar y supervisar los puntos de control para el monitoreo del flujo de efectivo de la Tesorería Nacional, mediante larevisión de los reportes del Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB), a fin de conocer los recursos disponibles y optimizar suuso.

Función 4.

Supervisar las tasas de interés especiales a la Red de Sucursales de acuerdo a las políticas establecidas, a fin de vigilar quelas Sucursal(es) cuenten con la información actualizada y puedan operar, así como asegurar que los costos de captación delBanco no presenten desviaciones.

Función 5.

Asegurar que se determine el tipo de cambio en base a condiciones de mercado, políticas establecidas y que dichainformación esté disponible en el Sistema Bancario, para las operaciones a realizar en la Red de Sucursales.

Función 6.

Supervisar la posición cambiaria de las divisas del Banco y realizar las operaciones necesarias para su nivelación cumpliendocon la normatividad vigente, para obtener una utilidad cambiaria.

Función 7.

Controlar los diferentes saldos en los Bancos Corresponsales de Banjercito en el extranjero mediante el manejo de lascuentas, así como realizar la cobertura de fondos para dar cumplimiento a las obligaciones del Banco.

Función 8.

Analizar los mercados de capitales, dinero, divisas y commodities a nivel nacional e internacinal, mediante la revisión de datosen las diferentes fuentes, a fin de proporcionar información en tiempo y forma que contribuya a la toma de decisiones de laDirección.

Función 9.

Analizar los indicadores financieros y económicos generados en los diversos mercados de capitales, dinero, divisas ycommodities, a fin de proporcionar información que contribuya a la toma de decisiones del Comité de Tesorería.

Función 10.

Coordinar las disposiciones legales emitidas por las diversas entidades reguladoras del Sistema Financiero Mexicano queafecten directamente a la operación de la Tesorería a fin de dar cumplimiento a la normatividad.

Función 11.

Controlar los diferentes reportes del portafolio de inversión de la reserva de pensiones de los empleados del Banco mediantela actualización de la información a fin de dar cumplimiento al régimen de inversión.

Departamento de Control Cambiario.

Objetivo General:


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Entrada envigor:

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Que la institución cuente con la liquidez en moneda extranjera y con los instrumentos de compra-venta de divisas y metalesamonedados, en apego a la normatividad aplicable, con el objeto de atender los requerimientos de la operación sustantiva de lainstitución.

Función 1.

Proponer los tipos de cambio y precio de metales amonedados con base a condiciones de mercado y políticas de la direcciónpara la operación cambiaria de las áreas de negocio.

Función 2.

Determinar el tipo de cambio con base a condiciones de mercado y políticas y asegurar que dicha información este disponibleen el sistema bancario, para las operaciones a realizar en la red de sucursales.

Función 3.

Validar los recursos disponibles en divisas verificando su correcto cálculo para realizar su inversión en valores en el mercado.

Función 4.

Analizar las diferentes condiciones que se presentan en el mercado para la inversión de recursos en moneda extranjeradando cumplimiento a la normatividad, con la finalidad de obtener los mejores rendimientos.

Función 5.

Controlar la posición cambiaria de las divisas del banco y realizar las operaciones necesarias para su nivelación cumpliendocon la normatividad vigente, para obtener una utilidad cambiaria.

Función 6.

Administrar los diferentes saldos en los bancos corresponsales de Banjercito en el extranjero mediante el control de lascuentas, así como realizar la cobertura de fondos para dar cumplimiento a las obligaciones del banco.

Función 7.

Proporcionar a la dirección y subdirección de tesorería la información requerida respecto a las condiciones del mercado dedivisas y la posición cambiaria para contribuir a su toma de decisiones y la definición de la estrategia correspondiente.

Función 8.

Elaborar los reportes correspondientes de la operación de la tesorería internacional y operación cambiaria para verificar y darseguimiento a la gestión conforme a las estrategias definidas por la dirección.

Función 9.

Administrar y gestionar la liquidez y fondeo necesario en el sistema de pago SPID.

Función 10.


Departamento de Tesorería Nacional.

Objetivo General:

Que la institución cuente con la liquidez necesaria en los sistemas de pago con el banco de México y se realicen las inversiones envalores autorizados, en apego a la normatividad aplicable, con el objeto de contribuir a la operación diaria de Banjercito.

Función 1.

Efectuar la cotización con los intermediarios financieros de los rendimientos de la inversión y el costo de captación de losrecursos financieros necesarios para nivelar la posición financiera institucional, ya se vía telefónica o por correo electrónico,con el objeto de buscar la mejor alternativa de inversión.

Función 2.

Proponer la inversión y captación de los recursos financieros en los instrumentos, con base a las políticas establecidas, con lafinalidad de realizar la inversión correspondiente en tiempo y forma.

Función 3.

Implementar y supervisar los puntos de control para el monitoreo del flujo de efectivo de la tesorería nacional, mediante larevisión de los reportes del sistema de tesorería, a fin de conocer los recursos disponibles y optimizar su uso.


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Entrada envigor:

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Función 4.

Validar y verificar el correcto ingreso de la información de las inversiones al SITEB conforme a la operación autorizada, con elobjeto de que toda operación realizada se encuentre registradas en los sistemas del banco y se cumpla con la normatividadvigente.

Función 5.

Validar las tasas de interés especiales a la red de sucursales, de acuerdo a las políticas establecidas, a fin de cuidar el costode capitación del banco.

Función 6.


Gerencia de Análisis de Mercado.

Objetivo General:

Que la institución cuente con la información económica y financiera para establecer las estrategias de inversión y operación de latesorería y le permita monitorear oportunamente el comportamiento del margen financiero.

Función 1.

Supervisar la emisión de las proyecciones del impacto financiero en las estrategias de inversión y captación de recursos porparte del banco y de la dirección de tesorería, con el objeto de verificar los resultados y/o beneficios esperados y se tomendecisiones oportunamente.

Función 2.

Observar el seguimiento de los acuerdos tomados en el comité de tesorería, mediante la generación de reportes deseguimiento, a fin de cumplir con los acuerdos en tiempo y forma.

Función 3.

Supervisar la aplicación de las tasas de interés autorizadas a los productos de captación en el sistema institucional, a fin devigilar que las sucursales cuenten con la información actualizada y puedan operar, así como asegurar que los costos decaptación del banco no presenten desviaciones.

Función 4.

Compilar la información para establecer los contratos de operación entre las entidades financieras y la institución, a fin de darcumplimiento a la normatividad vigente.

Función 5.

Supervisar el cumplimiento de los requerimientos necesarios para la contratación de servicios financieros y bancarios querequiere la operación sustantiva del banco con otras instituciones de crédito.

Función 6.

Controlar y vigilar el pago de comisiones por concepto de los servicios financieros y bancarios que requiere la dirección detesorería, a fin de que se respeten las condiciones de contratación.

Función 7.

Observar la funcionalidad de la operación de los sistemas INDEVAl, SAVAR (operación con títulos intermediarios) y laoperación de la tesorería en el SITEB, a fin de contar con información automatizada en tiempo y forma.

Función 8.

Supervisar la emisión de los valores por cuenta propia del banco, así como el pago de derechos a la Comisión NacionalBancaria y de Valores (CNBV).

Función 9.

Supervisar la emisión de deuda (PRLV) por cuenta propia del banco a través del SITEB y el INDEVAL, a fin de darcumplimiento a la emisión de valores.

Función 10.


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Integrar los reportes financieros correspondientes de la operación de la tesorería, a fin de proporcionar información a lasubdirección y dirección de tesorería para su gestión y toma de decisiones.

Función 11.

Coordinar la elaboración de los proyectos de inversión y gastos de la dirección de tesorería, con base a comportamientoshistóricos y presupuesto año cero, para su consolidación en la dirección de planeación estratégica y financiera a fin de que sedeterminen los presupuestos para la operación de la tesorería.

Función 12.


Departamento de Análisis de Mercado.

Objetivo General:

Que la institución cuente con el análisis de la información económica y financiera en materia del mercado de dinero (inversión ycaptación) y de mercado para contribuir a la definición de las estrategias establecidas por la dirección de tesorería.

Función 1.

Analizar los mercados de capitales, dinero, divisas y commodities a nivel nacional e internacional, mediante la revisión dedatos en las diferentes fuentes, a fin de proporcionar información en tiempo y forma que contribuya a la toma de decisionesde la dirección.

Función 2.

Analizar el costo de captación del banco y realizar proyecciones financieras, midiendo los impactos en el margen financiero, afin de que se establezcan acciones preventivas de manera oportuna.

Función 3.

Analizar los indicadores financieros y económicos generados en los diversos mercados de capitales, dinero, divisas ycommodities, a fin de proporcionar información que contribuya a la toma de decisiones del comité de tesorería.

Función 4.

Analizar las disposiciones legales emitidas por las diversas entidades reguladoras del sistema financiero mexicano queafectan directamente a la operación de la tesorería a fin de dar cumplimiento a la normatividad.

Función 5.

Elaborar los diferentes reportes del portafolio de inversión de la reserva de pensiones de los empleados del banco mediante laactualización de la información a fin de dar cumplimiento al régimen de inversión.

Función 6.


Función 7.

Actualizar la página de internet del banco respecto a la información financiera (mercado de dinero, mercado de capitales,cambiario, tipos de cambio y nuevas noticias).

Función 8.

Actualizar el buró de indicadores económicos de la normatividad institucional.

Función 9.


Departamento de Inversiones Institucionales.

Objetivo General:

Que la institución cuente con información económica y financiera proporcionando a la gerencia de análisis de mercado los reportesnecesarios que le permitan realizar su integración y el análisis contribuyendo así a la toma de decisiones de la dirección.


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Función 1.

Determinar el costo financiero de la captación de recursos en la red de sucursales y el rendimiento de la operación crediticiamediante la consolidación de los productos y valores que integran el portafolio correspondiente para integrar el margenfinanciero institucional.

Función 2.

Analizar y emitir reportes de la información de los sistemas INDEVAL, SAVAR Y SITEB, para que la dirección de la tesoreríapueda dar seguimiento a su captación e inversión de recursos.

Función 3.

Apoyar en el proceso de emisión de deuda (PRLV) por cuenta propia del banco a través del SITEB y el INDEVAl a fin de darcumplimiento a la emisión de valores.

Función 4.

Preparar el cuaderno financiero "cuadernillo" procesando la información de los diferentes productos de captación, colocación yservicios para la toma de decisiones del comité de tesorería.

Función 5.

Emitir el reporte diario de la posición financiera mediante el acceso a la base de datos del sistema de tesorería con el objetode que la dirección de tesorería pueda realizar las ventas en reporto.

Función 6.

Emitir la propuesta de tasas de captación para los productos de vista y PRLV para su presentación ante el comité detesorería.

Función 7.

Generar los reportes financieros correspondientes de la operación de la tesorería a fin de proporcionar información a lagerencia para su análisis e integración.

Función 8.

Generar los proyectos de inversión y gastos de la dirección de tesorería con base a compartimientos históricos y presupuestoaño cero para su consolidación en la dirección de planeación estratégica y financiera a fin de que se determinen lospresupuestos para la operación de la tesorería.

Función 9.


Gerencia de Caja General.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los niveles de efectivo en moneda nacional, divisas y metales amonedados, con base a losrequerimientos diarios de las sucursales, a fin de asegurar la operación sustantiva del banco.

Función 1.

Controlar que las dotaciones y devoluciones de efectivo, divisas y metales amonedados requeridos por la red de sucursales,con base a los requerimientos diarios, se entreguen y reciban en apego a los lineamientos establecidos por el banco ynormatividad del Banco de México, a fin de asegurar la operación sustantiva del banco.

Función 2.

Controlar que los retiros y depósitos de efectivo que realiza la caja general del banco con el Banco de México e institucionesde crédito, se realicen conforme a las medidas de seguridad informáticas, documentales y físicas establecidas por lanormatividad aplicable, con el objeto de asegurar la operación sustantiva del banco.

Función 3.

Controlar la existencia física de moneda nacional, divisas y metales amonedados en corporativo, con base a los arqueosdiarios físicos y contables, para dotar a las sucursales en tiempo y forma.

Función 4.


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Controlar que la dotación de moneda nacional, divisas y metales amonedados de curso legal a las sucursales cumplan conlas características de autenticidad y circulación establecidas por el Banco de México, realizando el conteo y su validación, conel objeto de contribuir a la protección de los intereses del banco y de sus usuarios.

Función 5.

Supervisar la elaboración de la documentación de la operación y comportamiento de la caja general del banco a nivelnacional para emitir los reportes que requiera la alta dirección para la toma oportuna de decisiones.

Función 6.

Supervisar la conciliación de caja general en moneda nacional, divisas, metales amonedados, con los saldos contables, a finde corroborar la operación diaria.

Función 7.


Gerencia de Comercio Internacional.

Objetivo General:

Que la institución cuente con las herramientas necesarias para proporcionar a sus clientes los servicios de pagos internacionales ycartas de crédito, en apego a la normatividad nacional e internacional vigentes, con el objeto de brindar un servicio de calidad yeficiencia para los clientes del banco.

Función 1.

Investigar y asesorar por solicitud a la secretaria de la defensa y sus entidades, respecto a la forma de pago de los contratosde compraventa nacional e internacional, con base a la normatividad nacional e internacional vigente con la finalidad de emitirlas operaciones en tiempo y forma para dar cumplimiento al requerimiento del cliente.

Función 2.

Verificar, supervisar y validar los cálculos y el pago al beneficiario de la operación de acuerdo con los montos requeridos enlos documentos presentados y el cobro de comisiones por este servicio, conforme al tarifario autorizado y a la reglamentaciónnacional e internacional, a fin de cumplir en tiempo y forma con los compromisos adquiridos por los clientes del banco.

Función 3.

Supervisar y verificar el correcto registro contable derivado de las operaciones por cartas de crédito y formas de pagointernacionales, conforme a lo solicitado por los clientes con el objeto de mantener un control preciso operativo y contable.

Función 4.

Supervisar que todas las operaciones que se solicitan en la red de sucursales y en el corporativo sean tramitadas en tiempo yforma, en apego a la normatividad vigente tanto nacional como internacional, con la finalidad de satisfacer la necesidad de losclientes oportunamente.

Función 5.

Coordinar el establecimiento de líneas de crédito con bancos extranjeros conforme a los requerimientos de operación delcatálogo de productos internacionales que se ofrecen a los clientes, con la finalidad de contar con la herramienta necesariapara tramitar las operaciones en el extranjero.

Función 6.

Negociar las tarifas y comisiones de la operación internacional con los bancos corresponsales de acuerdo con la prácticabancaria internacional y con estudios de mercado, a fin de obtener las mejores tarifas del mercado posibles y así atender losrequerimientos de las unidades de negocio.

Función 7.


Departamento de Comercio Internacional.

Objetivo General:

Que la institución opere los servicios de transferencias de fondos de clientes, toma de remesas sobre el extranjero y girosinternacionales y cartas de crédito, que ofrecen las unidades de negocio a su clientela.


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Función 1.

Concentrar y verificar las solicitudes de los servicios de la operación internacional, mediante la recepción y verificación deregistros de la red de sucursales, para que se realice el trámite correspondiente en tiempo y forma.

Función 2.

Verificar la recepción de recursos de las transferencias que realizan los bancos corresponsales, validando que la informaciónsea correcta, para su depósito en las cuentas de los beneficiarios(as) que correspondan.

Función 3.

Validar que todas las operaciones que se solicitan en la red de sucursales y en el corporativo sean tramitadas en tiempo yforma y en apego la normatividad vigente tanto nacional como internacional, con la finalidad de satisfacer la necesidad de losclientes oportunamente.

Función 4.

Supervisar y verificar el pago de los servicios de operaciones internacionales que solicitan los clientes en los sistemasinternos del banco, validando la información, a fin de que los servicios otorgados se cobren con base al tarifario vigente.

Función 5.

Interpretar y aplicar los lineamientos normativos de los bancos corresponsales de Banjercito respecto a las operacionesinternacionales con el objeto de asegurar su aplicación en cada una de ellas.

Función 6.

Validar el correcto registro contable derivado de las operaciones por cartas de crédito y formas de pago internacionales,conforme a lo solicitado por los clientes, con el objeto de mantener un control preciso operativo y contable.

Función 7.


Dirección de Contabilidad.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Contabilidad

Objetivo General:

Establecer las estrategias para determinar los mecanismos de registro y control contable de las operaciones y actos que realiza lainstitución, así como la supervisión para verificar el cumplimiento de las obligaciones fiscales a que esta sujeta la institución y lasupervisión de la ejecución de pagos a proveedores, en apego a la normatividad contable y legislación aplicable a las instituciones decrédito, con el objeto de generar información oportuna, veraz y confiable para la toma de decisiones de alta dirección y envío deinformación a las autoridades que regulan y supervisan su operación.

Función 1.

Supervisar que las operaciones y registros contables de toda la institución cumplan con las normas de información financierasy en operaciones específicas con criterios contables aplicables a instituciones de crédito, definiendo los mecanismosnecesarios, con el objeto de que la información este integrada, sea razonable y comparable para la toma de decisiones.

Función 2.

Autorizar las guías contables de registro para nuevos productos o servicios, definiendo e implementado los lineamientos quese establecerán en los procedimientos de productos y servicios, con la finalidad de que toda la operación sea registrada enconformidad a la normatividad de información financiera o en su caso a los criterios contables que apliquen.

Función 3.

Supervisar que la institución cumpla con las obligaciones fiscales adquiridas, determinando y dirigiendo los mecanismos yprocedimientos que eviten contingencias fiscales al banco, a fin de que la institución cumpla en tiempo y forma con losrequerimientos por parte de las autoridades recaudatorias.

Función 4.


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Supervisar el registro contable de gasto e inversión que se realiza por el pago a proveedores validando sea ejecutado entiempo y forma y en apego a las políticas y procedimientos establecidos, con el objeto de dar cumplimiento a los compromisosadquiridos por la institución oportunamente.

Función 5.

Supervisar el pago a proveedores por la adquisición de bienes y servicios, garantizando se tenga el control y la coordinaciónsobre el ejercicio y la aplicación del gasto e inversión del banco, conforme a la normatividad institucional y normatividadexterna, a fin de asegurar que se cumpla con las obligaciones adquiridas por la institución.

Función 6.

Autorizar y supervisar el presupuesto de la dirección a su cargo, con base a los planes y proyectos de mejora en sistemas,capacitación, eficiencia en la operación y gastos generales y en apego a los lineamientos de la institución, a fin de contar conlos recursos necesarios para la implementación de dichas acciones.

Función 7.

Autorizar la firma de la certificación de estados de cuenta de crédito, validando que la información del certificado esteconforme a lo establecido en el contrato de apertura de crédito, a fin de turnarlos a la dirección correspondiente para que seproceda a la recuperación del crédito por la vía judicial.

Función 8.

Supervisar la atención oportuna de los requerimientos por parte de las autoridades correspondientes, con respecto a lasolicitud de información conforme al artículo 100 de la ley de instituciones de crédito.

Función 9.

Fungir como perito contable en diversos procesos judiciales, atendiendo las solicitudes por parte de la dirección jurídicofiduciaria, con la finalidad de dar cumplimiento a los procesos legales en curso.

Función 10.

Autorizar los estados financieros que den cumplimiento a las disposiciones en materia de contabilidad para fideicomisos ymandatos, con el objeto de que todas las operaciones que realiza la institución en su calidad fiduciaria cumplan con lanormatividad y cuenten con la información financiera para la rendición de cuentas.

Función 11.

Proponer las mejores prácticas contables y financieras a la dirección general de la institución, con base a las notas y oficiosde opinión sobre la aplicación de disposiciones y proyectos , con el objeto de contribuir a la toma de decisiones de la dirección

Función 12.

Certificar estados de cuenta conforme el artículo 68 de la ley de instituciones de crédito (LIC).

Función 13.

Certificar la documentación contable conforme al artículo 100 de la ley de instituciones de crédito.

Función 14.


Subdirección de Contabilidad General.

Objetivo General:

Analizar e implementar los mecanismos de supervisión y control de los procesos de registro contable, cierres contables, emisión yenvío de información financiera, pago a proveedores de bienes y servicios, conforme a la normatividad externa, interna, con el objetode cumplir con las disposiciones en materia de contabilidad aplicables a las instituciones de crédito, contar con información veraz,oportuna y de utilidad para la toma de decisiones de la alta dirección y envío de información a las autoridades reguladoras.

Función 1.

Supervisar el cumplimiento a las disposiciones en materia de contabilidad, validando la implementación de las normascontables en tiempo y forma, con el objeto de que todas las operaciones o actos que realice la institución estén registradas,valuadas, presentadas y reveladas en los estados financieros, en apego a las disposiciones legales y normativas aplicables alas instituciones de crédito.

Función 2.


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Supervisar el cumplimiento a las disposiciones en materia de contabilidad aplicable a los fideicomisos y mandatos queadministra la institución, validando la implementación de las normas contables en tiempo y forma, con el objeto de que lasoperaciones que realice la institución en su calidad de fiduciaria cumplan con la normatividad aplicable y se cuente coninformación financiera confiable, oportuna y veraz, para la rendición de cuentas.

Función 3.

Supervisar que se lleven a cabo con oportunidad los procesos de los cierres contables, validando que se cuente con lainformación actualizada, con el objeto de que la información financiera se encuentre disponible para los usuarios de la misma.

Función 4.

Supervisar y controlar que toda la información financiera se emita en tiempo y forma, en apego a las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito, con el objeto de proporcionar información contable y financiera, confiable,oportuna y veraz, para el análisis y la toma de decisiones.

Función 5.

Supervisar la emisión, integración y envío de reportes regulatorios, verificando que se elaboren conforme a los instructivos yformatos de llenado definidos, para dar cumplimento a los requerimientos de las autoridades reguladoras y supervisorasoportunamente.

Función 6.

Supervisar la elaboración de las guías contables de registro para nuevos productos o servicios, con la finalidad de que todaslas operaciones o actos que realice la institución se registren de conformidad a los criterios contables aplicables a lasinstituciones de crédito.

Función 7.

Supervisar el registro contable de gasto e inversión que se realiza por el pago a proveedores validando sea ejecutado entiempo y forma y en apego a las políticas y procedimientos establecidos, con el objeto de dar cumplimiento a los compromisosadquiridos por la institución oportunamente.

Función 8.

Emitir notas y oficios de opinión sobre la aplicación de disposiciones y proyectos que repercutan dentro de lasresponsabilidades de la dirección de contabilidad, con base al análisis de información y disposiciones generales con el objetode contribuir a la toma de decisiones de la dirección.

Función 9.

Aprobar y firmar la certificación de estados de cuenta de crédito, validando que la información del certificado este conforme alo establecido en el contrato de apertura de crédito, a fin de turnarlos a la dirección correspondiente para que se proceda a larecuperación del crédito por vía judicial.

Función 10.


Gerencia de Consolidación de Estados Financieros.

Objetivo General:

Que la institución cuente con la emisión de los estados financieros, con base a los criterios contables establecidos en lasdisposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la comisión nacional bancaria y de valores, asícomo sus notas explicativas a los estados financieros en forma trimestral y anual, con el objeto de que la institución cuente con lainformación financiera para la toma de decisiones y cumpla con los requerimientos de las autoridades reguladoras oportunamente.

Función 1.

Supervisar la implementación de cambios o nuevos reportes, con base a las disposiciones de carácter general aplicable a lasinstituciones de crédito emitidas por la CNBV y circular de Banco de México, con la finalidad de cumplir con los requerimientosen tiempo y forma.

Función 2.

Supervisar el registro contable del activo fijo (altas, bajas y traspasos) y de depreciaciones, mediante la generación decomparativos que identifiquen posibles variaciones, a fin de validar que los registros mensuales sean correctos.

Función 3.


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Emitir los estados financieros de manera mensual y trimestral, con base a los criterios contables establecidos en lasdisposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la comisión nacional bancaria y devalores, con el objeto de que la institución cuente con información financiera para la toma de decisiones y cumpla con losrequerimientos de las autoridades.

Función 4.

Emitir las notas explicativas a los estados financieros en forma trimestral y anual, conforme a los establecidos en el artículo180 y 181 del capítulo ii título 3 ero.. de las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito.

Función 5.

Supervisar la elaboración y el envío de los reportes regulatorios al Banco de México, a través del sistema ECIM, ESPIFNETy SAIF de manera diaria, semanal, mensual y bimestral, de conformidad a los plazos establecidos en sus circulares, a fin decumplir con los requerimientos en tiempo y forma y evitar posibles sanciones a la institución.

Función 6.

Supervisar la elaboración y el envío de los reportes regulatorios a la CNBV a través del sistema SITI en forma mensual,trimestral, semestral y anual, de conformidad a los plazos establecidos en el anexo 36 de las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV, a fin de cumplir con los requerimientos en tiempo yforma y evitar posibles sanciones a la institución.

Función 7.

Supervisar la elaboración del informe operativo conforme a lo establecido en el artículo 180 de las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito, validando el contenido del mismo, con la finalidad de entregar la informaciónoportunamente a la dirección de planeación estratégica, para su publicación en la página de internet de la institución.

Función 8.

Analizar la información financiera mensual para la toma de decisiones, con base a los resultados obtenidos en balancegeneral y estado de resultados.

Función 9.

Validar que la información de balanza electrónica coincida con el reporte enviado a la comisión nacional bancaria y de valores,a fin de identificar posibles diferencias y se efectúen los ajustes correspondientes en tiempo y forma para su envío a lagerencia de impuestos, a efecto de que se de cumplimiento al requerimiento de la SHCP.

Función 10.

Supervisar que se genere y envíe mensualmente a la dirección de planeación la información financiera requerida, con base alos formatos establecidos por la secretaría de hacienda y crédito público, a fin de que dicha dirección haga llegar lainformación a dicha autoridad en tiempo y forma.

Función 11.


Departamento de Conciliación de Estados Financieros.

Objetivo General:

Que la institución cuente con la emisión y el envío de los reportes regulatorios de conformidad a los plazos establecidos en el anexo36 de las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ycirculares emitidas por el Banco de México, con el objeto de cumplir oportunamente con las disposiciones de las autoridades.

Función 1.

Coordinar la elaboración y el envío de los reportes regulatorios diarios, semanales, mensuales y bimestrales, verificando segeneren los acuses de envío correspondientes de conformidad a los plazos establecidos en sus circulares, a fin de cumplircon los requerimientos en tiempo y forma y evitar posibles sanciones a la institución.

Función 2.

Coordinar el control de la elaboración y el envío de los reportes regulatorios mensuales, trimestrales, semestrales y anuales,verificando los acuses de envío correspondientes de conformidad a los plazos establecidos en las circulares e instructivos dellenado de la CNBV, a fin de cumplir con los requerimientos en tiempo y forma y evitar posibles sanciones a la institución.

Función 3.


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Coordinar y dar seguimiento dos veces por año a la auditoria anual financiera, fungiendo como enlace entre las direccionesdel banco y el despacho externo, concentrando y validando la información correspondiente, a fin de cumplir con losrequerimientos en tiempo y forma.

Función 4.

Validar el registro contable de los bienes adjudicados o recibidos en dación en pago, monitoreando que los movimientos seregistren en el sistema en tiempo y forma y correspondan al registro contable y sus respectivas reservas por baja de valor,con el objeto de llevar un control y evitar posibles errores en los registros.

Función 5.

Proporcionar mensualmente a la dirección de planeación la información financiera requerida, integrando la informacióngenerada por su equipo de trabajo conforme a los formatos establecidos por la secretaría de hacienda y crédito público, a finde que dicha dirección la remita a la autoridad en tiempo y forma.

Función 6.

Validar la conciliación del activo fijo administrativo contable, verificando que los movimientos contables al activo fijo seregistren en tiempo y forma, con base a la solicitud del área de control de inventarios, con la finalidad de tener un controlsobre los activos fijos.

Función 7.

Atender y dar respuesta al informe trimestral del "seguimiento al ambiente de control interno" de la dirección de contabilidad,coordinando con las demás gerencias la entrega de información con base a los reactivos del informe que le apliquen a cadauna, con el objeto de dar cumplimiento a la dirección de planeación en los plazos establecidos.

Función 8.


Gerencia de Pago a Proveedores.

Objetivo General:

Que la institución cumpla con los mecanismos internos de pago a proveedores por la adquisición de bienes y servicios, así comocontrolar y coordinar el ejercicio y la aplicación del gasto e inversión del banco, conforme a la normatividad institucional y normatividadexterna, a fin de cumplir con las obligaciones adquiridas por la institución.

Función 1.

Supervisar que las tarjetas informativas para pago elaboradas por el departamento de pago a proveedores, cuenten con ladocumentación soporte, las autorizaciones correspondientes y la suficiencia presupuestal, con el objeto de dar cumplimiento ala normatividad vigente.

Función 2.

Programar los pagos a proveedores, con base a la cláusula de forma de pago que se estableció en los contratos o pedidos, afin de que se programen en forma oportuna las transferencias y depósitos correspondientes.

Función 3.

Verificar y aprobar la aplicación de los pagos por la adquisición de bienes y servicios y pago de honorarios médicos yhospitales, revisando las pólizas contables y soportes correspondientes para la generación de los recursos, con la finalidad deque se ejerza el presupuesto correctamente.

Función 4.

Ejecutar los pagos correspondientes por la adquisición de bienes y servicios y pagos de honorarios médicos y hospitales,realizando la transferencia a los proveedores, con el objeto de asegurar el envió de los recursos en tiempo y forma y cumplircon las condiciones establecidas de pago.

Función 5.

Supervisar y controlar las integraciones de pagos anticipados de gasto e inversión, verificando la aplicación contable de losmovimientos, con el objeto de conciliar las cifras con el presupuesto.

Función 6.

Supervisar y controlar la aplicación de las provisiones de gasto e inversión, verificando la aplicación contable de losmovimientos, con el objeto de contar con los recursos disponibles con anticipación a la devengación del gasto.


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Función 7.

Supervisar y aprobar la aplicación y comprobación de los recursos económicos de los fondos fijos por concepto de gastos deservicios, pago de honorarios tanto de sucursales como de los módulos nacionales y extranjeros, gastos de viaje y viáticos ypagos por concepto de becas para el personal del banco, verificando los soportes, los oficios debidamente autorizados y laaplicación contable correspondiente, con el objeto de proveer los recursos y ejercer el presupuesto correspondiente.

Función 8.

Aprobar la generación de recursos para gastos a comprobar verificando los soportes, los oficios debidamente autorizados y laaplicación contable correspondiente, con el objeto de proveer los recursos y ejercer el presupuesto correspondiente.

Función 9.

Supervisar y aprobar los registros contables de la amortización mensual de la papelería y hologramas consumidos, con basea los requerimientos y solicitud de la dirección de administración y la dirección IITV , con la finalidad de controlar y ejercer elpresupuesto.

Función 10.

Efectuar el pago por concepto de servicios generales tales como luz, agua, teléfono, gas, internet, prediales, con base a loscontratos establecidos, a fin de evitar la suspensión de los servicios requeridos para la operación del banco.

Función 11.


Departamento de Pago a Proveedores.

Objetivo General:

Que la institución aplique los mecanismos internos de pago a proveedores(as) de bienes y servicios adquiridos contratos y pedidospor la institución, conforme a la normatividad institucional y normativa externa, a fin de que se realicen los pagos en tiempo y forma.

Función 1.

Recibir y validar las facturas emitidas por los proveedores, verificando que todas las facturas correspondan a un contrato opedido, a fin de contar con el instrumento legal para realizar el procedimiento a pago.

Función 2.

Verificar la forma de pago que se establece en los contratos y pedidos adquiridos, solicitando los contratos, anexos y pedidosal departamento de adquisiciones, con el fin de que los pagos se realicen conforme a los lineamientos establecidos y cumplircon los tiempos de pago establecidos por la ley correspondiente.

Función 3.

Supervisar que la recepción de las facturas se realice los primeros cinco días hábiles de cada mes, con la finalidad de quelas facturas estén debidamente selladas por el almacén y validadas por el área requirente de acuerdo a los contratos ypedidos, y se proceda a realizar la solicitud de pago correspondiente.

Función 4.

Verificar que la factura recibida cuente con el contrato o pedido debidamente firmado por todas las áreas involucradas, pararevisar las condiciones de pago de los contratos y pedidos.

Función 5.

Revisar el cálculo de las penalizaciones elaboradas por las áreas usuarias por incumplimiento de los proveedores de acuerdoa los términos establecidos en los contratos, cartas compromiso y pedidos, a fin de que se aplique la nota de créditocorrespondiente.

Función 6.

Revisar que el oficio de pago cuente con la documentación de soporte requerido para su aprobación, a fin de solicitar laautorización de pago de la dirección de contabilidad.

Función 7.

Remitir el oficio de pago debidamente autorizado a la dirección de planeación estratégica y financiera, para requerir lavalidación presupuestal y se asignen los recursos financieros correspondientes para solicitar se efectúe el pago.

Función 8.


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Coordinar el pago a la empresa de traslado de valores a nivel nacional, revisando el registro de las facturas emitidas por laempresa, a fin de que se efectúen los pagos en tiempo y forma y conforme a lo establecido en el contrato.

Función 9.

Llevar un control sobre los contratos y pedidos, mediante la integración de los expedientes correspondientes, a fin de contarcon los soportes necesarios para atender requerimientos normativos en tiempo y forma.

Función 10.

Supervisar se registre en el sistema la información referente al procedimiento de pago de las facturas de contratos y pedidos,verificando que la información este actualizada, a fin de tener un control sobre los tiempos establecidos para realizar lospagos oportunamente.

Función 11.


Gerencia Fiscal.

Objetivo General:

Establecer mecanismos que permitan el cumplimiento a las disposiciones fiscales y normativas a las que se encuentra sujeta lainstitución, en apego a las leyes fiscales emitidas por las autoridades hacendarias, con el objeto de dar cumplimiento oportuno yconfiable al pago de los impuestos institucionales que emanan de la operación, mediante la presentación de las declaracionesmensuales, anuales, informativas y los dictámenes correspondientes en tiempo y forma.

Función 1.

Determinar el cálculo mensual por concepto de impuestos sobre la renta, IVA y retenciones, con base a las disposicionesfiscales correspondientes, a fin de emitir los formatos de pago y entero correspondiente y se efectúe el pago de impuestos entiempo y forma ante la tesorería de la federación.

Función 2.

Verificar se efectúe el cálculo mensual de los impuestos sobre salarios de la institución, mediante la revisión de los archivoscorrespondiente, a fin de que el área correspondiente efectúe el pago de impuestos en tiempo y forma ante la secretaría definanzas en cada estado.

Función 3.

Verificar y coordinar el envío de la declaración informativa mensual de operaciones con terceros, corroborando que lainformación corresponda a los gastos de la operación del banco, a fin de dar cumplimiento a las obligaciones fiscales entiempo y forma.

Función 4.

Supervisar la elaboración de los dictámenes locales en materia de impuestos sobre nómina, con base a la normatividad de lasecretaria de finanzas de cada estado, con el objeto de dar cumplimento a los requerimientos fiscales en tiempo y forma.

Función 5.

Efectuar el cálculo mensual de la conciliación contable fiscal, así como el cálculo de los impuestos diferidos, en apego a lasnormas de información financieras (NIFS) vigentes, con el objeto emitir información para la elaboración de los estadosfinancieros de la institución.

Función 6.

Coordinar la elaboración del dictamen fiscal anual requerido por el SAT, en apego al código fiscal de la federación, con elobjeto de cumplir con los requerimientos de información la autoridad en tiempo y forma.

Función 7.

Coordinar y enviar la declaración anual del impuesto sobre la renta, así como determinación del cálculo de la PTU, en apego ala ley del impuesto sobre la renta, a fin de cumplir con los requerimientos ante el SAT en tiempo y forma.

Función 8.

Supervisar la elaboración y presentar las declaraciones informativas anuales, monitoreando se efectúen en las fechas yplazos establecidos, a fin de cumplir con las obligaciones fiscales en tiempo y forma.

Función 9.


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Supervisar y apoyar al personal de la institución en la presentación de sus declaraciones anuales del impuesto sobre la renta,asesorándolos sobre los requerimientos y realizando el envío de la declaración, a fin de que el personal cumpla con lanormatividad institucional y las normatividad de las autoridades en tiempo y forma.

Función 10.

Supervisar y atender los requerimientos de información o auditorias del SAT, proporcionando la documentación solicitada entiempo y forma, a fin de cumplir con las obligaciones correspondientes.

Función 11.

Emitir mensualmente el informe regulatorio de impuestos diferidos, con apego a las disposiciones de la comisión nacionalbancaria y de valores, a fin de entregarlo al área correspondiente para su presentación.

Función 12.


Departamento Fiscal.

Objetivo General:

Establecer mecanismos que permitan el cumplimiento a las disposiciones fiscales y normativas a las que se encuentra sujeta lainstitución, en apego a las leyes fiscales emitidas por las autoridades hacendarias, con el objeto de dar cumplimiento oportuno yconfiable al pago de los impuestos institucionales que emanan de la operación, mediante la presentación de las declaracionesmensuales, anuales, informativas y los dictámenes correspondientes en tiempo y forma.

Función 1.

Elaborar las pólizas contables de la determinación del cálculos mensual por concepto de impuestos sobre la renta, IVA yretenciones, con base a la normatividad institucional, a fin contar con la información financiera y fiscal para la emisión de losreportes regulatorios internos y externos.

Función 2.

Elaborar y determinar el cálculo mensual de los impuestos sobre salarios de la institución, con base a los datos emitidos porla dirección de recursos humanos, a fin de contar con la información requerida en tiempo y forma para que el áreacorrespondiente efectúe el pago de impuestos ante la secretaría de finanzas en cada estado.

Función 3.

Elaborar la declaración informativa mensual de operaciones con terceros, con base a la información registrada en el sistemabancario institucional (SIVA), a fin de contribuir al cumplimiento a las obligaciones fiscales en tiempo y forma.

Función 4.

Coordinar la elaboración de los dictámenes locales en materia de impuesto sobre nómina, con base a la normatividad de lasecretaría de finanzas de cada estado, a fin de dar cumplimento a los requerimientos fiscales en tiempo y forma.

Función 5.

Elaborar las pólizas contables de la conciliación contable fiscal y los impuestos diferidos, en apego a las normas deinformación financieras (NIFS) vigentes, con el objeto de emitir información para la elaboración de los estados financieros dela institución.

Función 6.

Participar y supervisar la elaboración del dictamen fiscal anual requerido por el SAT, en apego al código fiscal de lafederación, con el objeto de cumplir con los requerimientos de información la autoridad en tiempo y forma.

Función 7.

Participar y supervisar la elaboración de la declaración anual del impuesto sobre la renta, así como la determinación delcálculo de PTU, en apego a la ley del impuesto sobre la renta, a fin de cumplir con los requerimientos ante el SAT en tiempo yforma.

Función 8.

Elaborar las declaraciones informativas anuales, en las fechas y plazos establecidos, a fin de cumplir con las obligacionesfiscales en tiempo y forma.

Función 9.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Apoyar al personal de la institución en la presentación de sus declaraciones anuales del impuesto sobre la renta,asesorándolos sobre los requerimientos y realizando el envío de su declaración, a fin de que el personal cumpla con lanormatividad institucional y de las autoridades en tiempo y forma.

Función 10.

Asesorar en materia fiscal a las áreas de negocio del banco, analizando los requerimientos en apego de las leyes fiscalesnacionales, tratadas internacionales y constitucionales, a fin de que las operaciones se efectúen en apego a dicha legislación.

Función 11.

Atender requerimientos o auditorias del SAT, proporcionando la información solicitada en tiempo y forma a fin de cumplir conlas obligaciones.

Función 12.

Supervisar la integración de los expedientes fiscales, verificando cuente con toda la documentación requerida y su oportunaactualización a fin de contar con el soporte necesario para las auditorías internas y externas.

Función 13


Gerencia de Normatividad y Control de la Calidad Financiera.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los procedimientos de aplicación contable y guías contables, con base a la normatividad de la circularúnica bancaria, normas de información financiera emitidas por el CINIF e institucionales, con el objeto de que la información delregistro de las operaciones se apegue a la normatividad aplicable.

Función 1.

Supervisar el análisis de la normatividad en materia contable, validando su correlación con los procedimientos, a fin demantener actualizados los manuales de políticas y procedimientos contables de la institución.

Función 2.

Validar el diseño de las guías contables de la operación sustantiva en la institución, en coordinación con las áreasinvolucradas, con la finalidad de homologar los procedimientos en apego a la normatividad aplicable.

Función 3.

Corroborar que la aplicación de los quebrantos cuenten con el soporte documental requerido para su aplicación contable a lacuenta de resultados (perdidas), con el objeto de contar con los elementos necesarios para su revisión.

Función 4.

Supervisar que se efectúe la revisión de la integración de los registros contables, conforme a la normatividad institucionalvigente, con el objeto de que las áreas responsables emitan la información financiera y reportes regulatorios para autoridadessupervisoras.

Función 5.

Verificar que la certificación de documentos se realice en tiempo y forma, conforme a los artículos 68, 100 y 142 de la ley deinstituciones de crédito, revisando los registros y los expedientes, con el fin de que las áreas responsables puedan continuarcon los trámites pertinentes.

Función 6.

Supervisar la elaboración de guías para el registro contable automatizado, la validación del registro diario así como elproceso de cierre contable para la emisión de la información financiera de los fideicomisos y mandatos que administra lainstitución.

Función 7.

Validar la emisión de los estados financieros correspondientes a los fideicomisos y mandatos, a fin de proporcionar lainformación en tiempo y forma a la dirección responsable, para su entrega a los fideicomitentes.

Función 8.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Coordinar la elaboración y seguimiento del presupuesto para los proyectos de inversión y gasto corriente de la dirección decontabilidad, con base a comportamientos históricos y presupuesto base cero, para su consolidación en la dirección deplaneación estratégica y financiera, a fin de que se determinen los presupuestos para la operación y logro de objetivos de ladirección.

Función 9.


Función 10.

Supervisar la revisión de la información financiera que al cierre de mes las sucursales y oficinas de servicios bancariosfronterizos envían a la dirección de contabilidad, validando la integración, conciliación y depuración de cuentas con el objetode que la información financiera, sea oportuna, veraz y confiable.

Función 11.

Coordinar el seguimiento a la integración y depuración, de los saldos de las cuentas deudoras y acreedoras, validando suantigüedad y aplicación, de acuerdo a la normatividad vigente, con el objeto de que la información financiera se encuentredepurada y con cifras razonables.

Departamento de Normatividad Contable.

Objetivo General:

Analizar, diseñar e implementar las guías contables, así como la configuración y mantenimiento del catálogo contable, guías, centrosde costos e interfaces contables, en apego a los criterios de contabilidad aplicable a las instituciones de crédito, con el objeto de quetodas las operaciones y actos que afectan la información financiera de la institución queden debidamente registradas en el módulocontable del sistema central bancario.

Función 1.

Verificar el análisis de la normatividad en materia contable, validando su correlación con los procedimientos, con el objeto demantener actualizados los manuales de políticas y procedimientos de la institución.

Función 2.

Participar en las reuniones para implementar nuevos proyectos, validando que exista el proceso de registro contable con elobjeto de que se emita la contabilidad correspondiente.

Función 3.

Elaborar y capacitar en materia de contabilidad al personal de nuevo ingreso, proporcionando material y explicando el procesocontable, con el objeto de dar a conocer el adecuado registro contable de las operaciones.

Función 4.

Supervisar el alta de centros de costos, validando el reciclado de centros de costos con el objeto de generar un nuevo centrode costo en el catálogo para su inicio de operación.

Función 5.

Analizar y supervisar los atributos para la configuración del perfil de consulta contable y captura de pólizas de los usuarios enel sistema SIBA, creando y delimitando perfiles de usuarios a la consulta contable con el objeto de que únicamente el usuariopueda consultar la información que le compete.

Función 6.

Supervisar el alta de cuentas contables para su afectación en el sistema SIBA, con base a los requerimientos de bancacomercial, recursos materiales, servicios bancarios fronterizos, a fin de asegurar que el registro de las operaciones se realicencon base al catálogo de cuentas autorizado.

Función 7.

Revisar y realizar la segunda firma electrónica por medio de la banca electrónica empresarial con el objeto de cubrir lasobligaciones de nuestros proveedores.

Función 8.

Supervisar la revisión de la antigüedad de los saldos en las cuentas de provisiones y las cuentas por cobrar, mediante laconsulta en SIBA para su cancelación y/o creación de reserva según sea el caso.

Función 9.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Efectuar la conciliación operativa contable con la dirección de operaciones bancarias activas y la dirección de créditovalidando y proporcionando la información requerida para su creación de reservas para la calificación de cartera.

Función 10.


Gerencia de Mesa de Control Contable.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para verificar que los registros contables se apeguen a las políticas y procedimientosinternos, así como a la normatividad externa, a fin de que la información financiera sea veraz, oportuna y confiable.

Función 1.

Controlar y validar la información financiera al cierre de mes de la red de sucursales y oficinas de servicios bancariosfronterizos, mediante la recepción y revisión de los cuadernos financieros correspondientes, a fin de poder emitir lasobservaciones preventivas y/o correctivas que permitan mantener depurada su contabilidad y por ende la informaciónfinanciera de la institución.

Función 2.

Supervisar la revisión diaria de las pólizas contables de la institución que son capturadas manualmente, verificando cumplacon los procedimientos y la normatividad tanto interna como externa, a fin de llevar a cabo su aplicación, para la actualizaciónde saldos al cierre contable del día.

Función 3.

Aprobar diariamente la información de las pólizas contables de interface de los sistemas operativos, mismas que no seaplicaron en su proceso de cierre automático, validando cumplan con los procedimientos y la normatividad tanto interna comoexterna, a fin de llevar a cabo su aplicación para la actualización de saldos del cierre contable del día.

Función 4.

Ejecutar los cierres diarios parciales en los que se apliquen los movimientos de las pólizas que no fueron incorporadas a lacontabilidad en el cierre automático nocturno, para la actualización de saldos en tiempo y forma.

Función 5.

Ejecutar diariamente la revalorización de las divisas conforme al tipo de cambio en moneda extranjera del día, verificando quese generen las pólizas correspondientes en el sistema de contabilidad, para su aplicación en los cierres complementarios deldía y se registre la utilidad o pérdida cambiaria.

Función 6.

Ejecutar el proceso de cierre mensual contable con el cual se aplican los movimientos complementarios registrados en elúltimo día hábil del mes, con el objeto de contar y disponer de la información financiera en tiempo y forma.

Función 7.

Ejecutar a fin de mes la revalorización de las divisas conforme al tipo de cambio en moneda extranjera, verificando que segeneren las pólizas correspondientes en el sistema de contabilidad para su aplicación en los cierres complementarios delúltimo día hábil del mes y se registre la utilidad o pérdida cambiaria.

Función 8.

Supervisar el proceso de "cuadre de sucursales" mediante el cual se generan las pólizas contables automáticas y suaplicación en cierres diarios complementarios para el cuadre de las balanzas de las sucursales y oficinas de serviciosbancarios fronterizos.

Función 9.

Supervisar y validar la correcta aplicación del proceso de saldos promedios mensuales mediante el cual se actualizan lossaldos promedios de todas las cuentas del mes cerrado, para que la información financiera este disponible para las áreasusuarias.

Función 10.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Ejecutar y supervisar a fin de mes la revalorización de las divisas, "cuadre de sucursales" y actualización de saldos,verificando que se generen las pólizas correspondientes en el sistema de contabilidad, para su aplicación en los cierrescomplementarios del último día hábil del mes y se registre la utilidad o pérdida cambiaria y se actualicen los saldos porsucursal y consolidados.

Función 11.

Informar previamente al cierre contable definitivo del mes a las áreas del corporativo, red de sucursales y oficinas de serviciosbancarios fronterizos respecto a los sobregiros de las cuentas contables a su cargo, a fin de que realicen las correccionesque procedan.

Función 12.

Ejecutar el proceso de cierre anual con el cual se aplican los movimientos complementarios registrados en el último día hábildel año, a fin de llevar a cabo el cierre del ejercicio anual y se cuente con la información financiera en tiempo y forma.

Función 13.

Supervisar la correcta integración de las pólizas para su clasificación y envío al archivo general para su digitalización a fin decontar con los soportes necesarios para que las áreas usuarias puedan realizar consultas de manera electrónica.

Función 14.

Supervisar y validar la conciliación mensual de los avalúos pendientes de pago, a fin de informar a las sucursales al respectoy que gestionen el cobro de los mismos para su recuperación.

Función 15.


Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera

Objetivo General:

Que la Institución cuente con un plan estratégico, financiero y presupuestal institucional, que garantice la operación de la Instituciónen temas de la normatividad y presupuestal aplicable, así como un acervo documental normativo interno vigente que garantice eldesarrollo de las operaciones y asegure el cumplimiento en materia de transparencia y acceso a la información, que permita asegurarla presentación de información al H. Consejo Directivo y coordinar el plan de metas y continuidad de negocio, todo lo anterior enapoyo a la normatividad aplicable y con el fin de coadyuvar al cumplimiento de las metas y objetivos de la Institución.

Función 1.

Administrar la ejecución del programa operativo y financiero de la Institución y el Comité de Administración de Activos yPasivos, con la finalidad de establecer y dar seguimiento a las metas anuales de la Institución.

Función 2.

Coordinar el seguimiento de la administración de activos y pasivos institucionales, informando al respecto a la Alta Dirección,contribuyendo así a la toma de sus decisiones.

Función 3.

Evaluar el diseño y creación de servicios, productos de colocación y captación, con base a los requerimientos de las unidadesde negocio, con el objeto de emitir las opiniones que procuren el mejoramiento de las condiciones económicas del sectorobjetivo.

Función 4.

Planear y coordinar la integración del proyecto del presupuesto, así como su control una vez aprobado.

Función 5.

Verificar el cumplimiento de los lineamientos, disposiciones y políticas gubernamentales en materia de ahorro en el uso derecursos.

Función 6.


S.N.C.

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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Establecer y controlar la proyección de flujo de efectivo, considerando el avance de las metas programáticas con las áreas denegocio; así como controlar los niveles de intermediación financiera, con el objeto de cumplir con la normativa bancaria.

Función 7.

Dirigir el registro y control de la cuenta pública de la Institución, con el objeto de cumplir con las disposiciones hacendarias ygubernamentales en tiempo y forma.

Función 8.

Dirigir las campañas publicitarias institucionales, con base a la normatividad aplicable para el logro de objetivos establecidosen el Plan Estratégico Institucional.

Función 9.

Administrar los mecanismos de acceso a la información pública de la Institución, en el marco de la Ley Federal deTransparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP), con la finalidad de cumplir con la normatividad vigente.

Función 10.

Coordinar la información institucional que será publicada y difundida, en el marco de la Ley Federal de Transparencia yAcceso a la Información Pública (LFTAIP), con la finalidad de cumplir con la normatividad vigente.

Función 11.

Coordinar la actualización y publicación de la normatividad interna acorde a la emisión de los órganos y entidadesreguladores, supervisoras y fiscalizadores, conforme a los lineamientos y disposiciones vigentes.

Función 12.

Controlar el resguardo y custodia de los manuales de políticas y procedimientos de la Institución, así como supervisar laadministración de la Normateca institucional, con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 13.

Dirigir la administración del sistema de firmas de funcionarios de la Institución (SOFT-M), con base a la normatividadinstitucional, a fin de llevar un control sobre los funcionarios autorizados que pueden realizar dotaciones de efectivo en lasSucursal(es).

Función 14.

Coordinar la información sustantiva que se presenta al H. Consejo Directivo, con el objeto de informar manera oportuna alconsejo y contribuir a la toma de sus decisiones.

Función 15.

Coordinar la atención de los requerimientos de información de las autoridades, con la finalidad de dar cumplimiento a loanterior en tiempo y forma.

Función 16.

Coordinar el Sistema de Gestión de Continuidad de Negocio (SGCN) con la finalidad de que la Institución tenga la capacidadpara continuar brindando los servicios de banca y crédito cuando una contingencia operativa interrumpa los procesos críticosde negocio.

Función 17.


Subdirección de Planeación Estratégica.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los mecanismos para generar la información suficiente (administrativa, presupuestal, financiera y denegocio), con el objeto de definir el plan estratégico institucional y establecer sus objetivos y metas tendientes a cumplir con la misióny visión de la Institución, apoyándose de estrategias de comunicación y difusión disponibles en el mercado, para la adecuadacolocación de los productos y difusión de la imagen institucional.

Función 1.

Coordinar el desarrollo de las campañas publicitarias institucionales, con base a la normatividad aplicable, para el logro deobjetivos establecidos en el Plan Estratégico Institucional.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Función 2.

Administrar la integración de la información relativa al Comité de Administración de Activos y Pasivos de la Institución,con la finalidad de informar a la Alta Dirección respecto al comportamiento estimado y contribuir a su toma de decisiones.

Función 3.

Coordinar el análisis de la rentabilidad institucional por área de negocio, determinando la participación en el margenfinanciero, con la finalidad de evaluar los resultados de dichas áreas y contribuir a la toma de decisiones.

Función 4.

Supervisar anualmente la integración, los requerimientos de recursos de las áreas administrativas, con el objeto de formular elpresupuesto institucional.

Función 5.

Coordinar el control del ejercicio del gasto, con la finalidad de asegurar su apego al presupuesto autorizado.

Función 6.

Supervisar la integración de la información presupuestaria de la cuenta pública, para que se informe a las autoridadeshacendarias respecto a la asignación, modificación y aplicación de los ingresos y egresos de la Institución.

Función 7.


Gerencia de Imagen y Publicidad.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la coordinación y ejecución de campañas de difusión de imagen institucional, gestionando el programaanual de campañas, los requerimientos internos y eventos institucionales externos, con el objeto de contribuir al incremento del uso yposicionamiento de los productos y servicios que ofrece el Banco.

Función 1.

Definir estilos de diseño y de comunicación propios para los requerimientos de material publicitario, así como proponer losmedios de comunicación a utilizar y especificaciones técnicas, con base al manual de identidad corporativo y la normatividadaplicable, para iniciar el proceso de adquisición de los productos y/o servicios, con la finalidad de satisfacer las necesidadesde las unidades de negocio.

Función 2.

Proponer el diseño de las campañas específicas de negocio de la Institución, así como las estrategias de difusión de lasmismas, en apego a los planes sectoriales de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y al programa depromoción y publicidad anual, con la finalidad de promover el uso de los productos y servicios que ofrece el Banco.

Función 3.

Proponer las campañas institucionales de promoción y publicidad, supervisando se coordinen los procesos necesarios; asícomo la logística de los mismos, con la finalidad de cumplir con el programa anual en tiempo y forma.

Función 4.

Definir planes de acción y estrategias para las campañas de promoción y publicidad subsecuentes, con base a los estudios yresultados de campaña obtenidos, con el objeto de garantizar la efectividad de las campañas y de los medios de difusiónutilizados.

Función 5.

Analizar las propuestas de proveedores de servicios y de productos para las campañas de promoción y publicidad y loseventos institucionales internos como externos, con base a las necesidades del programa establecido, a fin de que el área deadquisiciones del Banco pueda realizar la gestión de contratación correspondiente.

Función 6.

Supervisar el seguimiento a los contratos y pedidos solicitados por el área a su cargo, validando el cumplimiento de lascondiciones establecidas, con la finalidad de que el área responsable del Banco realice los trámites de pagocorrespondientes.

Función 7.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Supervisar el diseño de los medios dinámicos y multimedia de las presentaciones que se hacen al H. Consejo Directivorespecto a los resultados institucionales proporcionados por las diferentes unidades administrativas, definiendo el diseño,estructura y guion de la presentación, con la finalidad de que sean dinámicas y estén acorde a la imagen institucionalconforme al manual de identidad corporativa.

Función 8.


Departamento de Mercadotecnia.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con campañas de difusión de imagen institucional, con base al programa anual de campañas, losrequerimientos internos y eventos institucionales externos, con el objeto de contribuir al incremento del uso y posicionamiento de losproductos y servicios que ofrece el banco.

Función 1.

Atender los requerimientos de material publicitario y hacer recomendaciones sobre el estilo de comunicar, los medios decomunicación a utilizar y especificaciones técnicas, con base al manual de identidad corporativo y la normatividad aplicable,para iniciar el proceso de adquisición de un producto o servicio, con la finalidad de satisfacer las necesidades de las unidadesde negocio.

Función 2.

Diseñar las campañas específicas de negocio de la Institución, así como proponer las estrategias de difusión de las mismas,en apego a los planes sectoriales de la Secretaría de Gobernación y al programa de promoción y publicidad anual, con lafinalidad de promover el uso de los productos y servicios que ofrece el banco.

Función 3.

Implementar las campañas institucionales de promoción y publicidad, coordinando los procesos necesarios así como lalogística de los mismos, con la finalidad de cumplir con el programa anual en tiempo y forma.

Función 4.

Analizar los resultados de las campañas de promoción y publicidad, recabando información de las áreas de negocioinvolucradas, mediante los reportes de resultados por parte de los proveedores y estudios post test, con el objeto de evaluarel impacto y la efectividad de las campañas y los medios de difusión utilizados.

Función 5.

Evaluar proveedores de servicios y productos para las campañas de promoción y publicidad y los eventos institucionalesinternos y externos, con base a las necesidades del programa establecido, a fin de que el área de adquisiciones del Bancopueda realizar la gestión de contratación correspondiente.

Función 6.

Coordinar que se realicen las presentaciones que se hacen al H. Consejo Directivo en medios dinámicos y multimediaverificando cumplan con el diseño, la estructura y el guion definido de la presentación, con la finalidad de que sean dinámicasy estén acorde a la imagen institucional conforme al manual de identidad corporativa.

Función 7.


Gerencia de Planeación y Programación.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con un análisis financiero y presupuestal, en apego a la normatividad aplicable, para la elaboración yseguimiento del plan estratégico institucional, contribuyendo a la definición de los objetivos y metas institucionales.

Función 1.

Dar seguimiento al avance y cumplimiento de metas institucionales establecidos en el plan estratégico, mediante lacoordinación de la integración de la información del Comité de Administración de Activos y Pasivos, con la finalidad deque se tomen las decisiones en tiempo y forma.


S.N.C.

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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Función 2.

Validar la integración de la información para la elaboración de las metas institucionales y las estimaciones financieras para elsiguiente año, con el objeto de desarrollar el programa operativo financiero.

Función 3.

Verificar el resultado del análisis financiero de la Institución, validando la información a presentar, con la finalidad deinformar a través del Comité de Administración de Activos y Pasivos a la Alta Dirección respecto al comportamientoestimado y contribuir a la toma sus decisiones.

Función 4.

Supervisar la elaboración de los proyectos de inversión y el proyecto de gasto corriente, validando el contenido de losmismos, con el objeto de contribuir al mejoramiento y crecimiento de los activos institucionales y a la continuidad de laoperación sustantiva de la Institución.

Función 5.

Integrar el presupuesto de egresos institucional que será enviado a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP),consolidando la información de los proyectos de inversión y gasto corriente, con el objeto de dar cumplimiento a lanormatividad aplicable.

Función 6.

Supervisar que se proporcione la suficiencia presupuestal, con base a los presupuestos autorizados y los requerimientos delas áreas, con la finalidad de que cada unidad administrativa y de negocio continúe con su operación.

Función 7.

Integrar el flujo de efectivo institucional, el balance operativo y financiero y la intermediación financiera, con base a lainformación presupuestaria recabada, en cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 8.

Coordinar la integración y elaboración de la información presupuestaria de la cuenta pública, con base al cierre anual y enapego a la normatividad aplicable, para que se informe a las autoridades hacendarias respecto a la asignación, modificación yaplicación de los ingresos y egresos de la Institución.

Función 9.


Departamento de Control Presupuestal.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con los recursos presupuestarios necesarios para el desarrollo de sus actividades sustantivas, encumplimiento a los objetivos plasmados en la Ley Orgánica, bajo la normatividad de la Ley Federal de Presupuesto y ResponsabilidadHacendaria (LFPRH) y su reglamento, con la finalidad de garantizar la continuidad de las operaciones sustantivas de la Institución.

Función 1.

Asegurar que la conciliación contable presupuestal, permita una adecuada administración del presupuesto a lo largo delejercicio fiscal correspondiente, mediante la aplicación de los mecanismos de control establecidos.

Función 2.

Proporcionar la suficiencia presupuestal, con base a los presupuestos autorizados y los requerimientos de las áreas, con lafinalidad de que la Dirección General Adjunta de Administración pueda continuar con el trámite correspondiente para quecada unidad administrativa y de negocio continúe con su operación.

Función 3.

Elaborar los informes presupuestales requeridos por las autoridades competentes con base a los cierres mensuales,trimestrales y anuales, con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 4.

Generar y presentar la información presupuestaria para la integración del flujo de efectivo institucional, el balance operativo yfinanciero y la intermediación financiera, en cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 5.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 151 de 216



Integrar y elaborar la información presupuestaria de la cuenta pública, con base al cierre anual y en apego a la normatividadaplicable, para que se informe a las autoridades hacendarias respecto a la asignación, modificación y aplicación de losingresos y egresos de la Institución.

Función 6.

Elaborar los proyectos de inversión que se ejecutarán cada ejercicio, consolidando la información de las unidadesadministrativas, con el objeto de contribuir al mejoramiento y crecimiento de los activos institucionales.

Función 7.

Elaborar el proyecto de gasto corriente, consolidando la información de las unidades administrativas, con el objeto decontribuir a la continuidad de la operación sustantiva de la Institución.

Función 8.


Departamento de Planeación y Evaluación Financiera.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con la información financiera de la rentabilidad de los productos y servicios por área de negocio yorganizacional, aplicando las mejores prácticas bancarias, con el objeto de contribuir en la toma de decisiones de la Alta Dirección.

Función 1.

Realizar el análisis financiero de la Institución, recopilando la información contable y operativa de las unidades de negocio,con la finalidad de informar a través del Comité de Administración de Activos y Pasivos a la Alta Dirección.

Función 2.

Identificar las variantes para los productos y servicios por área de negocio y organizacional, mediante la evaluación de losresultados del sistema de gestión financiera, con la finalidad de proponer actualizaciones en los términos y condiciones de losproductos y servicios que ofrece la Institución.

Función 3.

Analizar el comportamiento del mercado, mediante comparativos con la banca múltiple, para identificar las áreas deoportunidad en los productos y servicios.

Función 4.

Integrar la información para la realización del programa operativo financiero, con base a la normatividad aplicable, con lafinalidad de que se plasmen las metas institucionales para el siguiente año.

Función 5.

Dar seguimiento a las proyecciones y estrategias plasmadas en el programa institucional, verificando el avance de losindicadores estratégicos, con la finalidad de dar cumplimiento al Plan Nacional de Desarrollo y a la normatividad aplicable.

Función 6.

Supervisar la elaboración del costo anual total y la ganancia anual total, en apego a la normatividad emitida por el Banco deMéxico (BANXICO), mediante la aplicación de la metodología establecida, con la finalidad de cumplir con los requerimientosde la autoridad en tiempo y forma.

Función 7.

Dar seguimiento a los programas presupuestarios, mediante la matriz de indicadores de resultados, a fin de cumplir con lanormatividad aplicable.

Función 8.


Subdirección de Normatividad y Enlace.

Objetivo General:


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 152 de 216

Que la Institución cuente con el acervo normativo interno actualizado, con procesos optimizados emanados de una reingeniería; con el objeto de dar cumplimiento a las disposiciones aplicables y que las operaciones del Banco se desarrollen bajo un ambientede control normativo.

Función 1.

Administrar y coordinar las acciones de actualización de la normatividad interna, para su presentación ante el Comité dePolítica y Normatividad, con la finalidad de que sea formalizado.

Función 2.

Asegurar el resguardo y custodia de los manuales de políticas y procedimientos de la Institución, así como la administraciónde la Normateca institucional, con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 3.

Coordinar y supervisar que se documenten y actualicen los procesos de operación de la Institución, atendiendo a losrequerimientos de las unidades administrativas en apego a la normatividad aplicable, con la finalidad de que las operacionesse desarrollen bajo un ambiente de control normativo.

Función 4.

Administrar el sistema de firmas de funcionarios de la Institución (SOFT-M), con base a la normatividad institucional, a fin dellevar un control sobre los funcionarios autorizados que pueden realizar dotaciones de efectivo en las Sucursal(es).

Función 5.


Gerencia de Normatividad y Reingeniería.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con el acervo normativo interno vigente; así como con procedimientos de operación eficientes, derivados deuna reingeniería, con el objeto de regular el desarrollo de las funciones de la Institución y contribuir a la productividad y calidad delos productos y servicios que ofrece el Banco.

Función 1.

Coordinar que se actualice la normatividad interna, conforme a "los criterios para la actualización sistemática de lanormatividad interna", para regular las operaciones sustantivas y de apoyo de la Institución.

Función 2.

Verificar que se documenten y actualicen los procesos de operación de la Institución, atendiendo a los requerimientos de lasunidades administrativas, con la finalidad de que las operaciones se desarrollen bajo un ambiente de control normativo.

Función 3.

Validar la actualización y emisión de la normatividad interna, verificando cumpla con los requerimientos de las unidadesadministrativas, con la finalidad de que se formalice y autorice por el Comité de Política y Normatividad, para su difusión enla Institución.

Función 4.

Verificar que la Normateca institucional se encuentre vigente y disponible de consulta, con la finalidad de que los usuarioscuenten con información veraz, oportuna y confiable.

Función 5.

Supervisar la correcta administración del inventario del acervo normativo del Banco, verificado se lleven a cabo las accionescorrespondiente en apego a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP) y a la Ley Generalde Archivo, con la finalidad de mantener un adecuado control documental.

Función 6.

Asegurar la correcta elaboración de estudios de mejora de procesos, verificando se aplique la metodología correspondiente,con la finalidad de establecer acciones y metas, para redefinir los procesos operativos en cuestión.

Función 7.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 153 de 216


Coordinar la participación con la unidad administrativa responsable en la implementación de los proyectos, verificando lasobservaciones y propuestas que se emitan, con el objeto de que los proyectos se cumplan en tiempo y forma.

Función 8.

Corroborar el cumplimiento de los niveles de productividad, eficiencia y calidad proyectadas, verificando el uso de lametodología correspondiente, con la finalidad evaluar la efectividad de las acciones implementadas y/o realizar las medidascorrectivas.

Función 9.


Departamento de Reingeniería.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con procedimientos de operación eficientes, una vez aplicadas las herramientas metodológicascorrespondientes, con la finalidad de contribuir a la productividad y calidad de los productos y servicios que ofrece el Banco.

Función 1.

Supervisar la elaboración de estudios de mejora de procesos, aplicando la metodología correspondiente, con la finalidad deestablecer acciones y metas para redefinir los procesos operativos en cuestión.

Función 2.

Participar con la unidad administrativa responsable en la implementación de los proyectos, emitiendo observaciones ypropuestas, con el objeto de que los proyectos se cumplan en tiempo y forma.

Función 3.

Analizar el cumplimiento de los niveles de productividad, eficiencia y calidad proyectados, utilizando la metodologíacorrespondiente, con la finalidad de evaluar la efectividad de las acciones implementadas y/o realizar las medidas correctivas.

Función 4.

Atender los programas y requerimientos de las autoridades, que en su momento le sean asignados, recabando la informaciónnecesaria, con la finalidad de dar cumplimiento a lo anterior en tiempo y forma.

Función 5.


Departamento de Normatividad y Organización.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con un marco normativo interno actualizado la normatividad interna que describa las políticas, métodos,mecanismos y procedimientos de operación, en apego a la legislación aplicable, con el objeto de regular el desarrollo de las funcionesde la Institución.

Función 1.

Supervisar se actualice la normatividad interna, conforme a "los criterios para la actualización sistemática de la normatividadinterna", para regular las operaciones sustantivas y de apoyo de la Institución.

Función 2.

Supervisar que se documenten y actualicen los procesos de operación de la Institución, atendiendo y dando seguimiento alos requerimientos de las unidades administrativas, con la finalidad de que las operaciones se desarrollen bajo un ambiente decontrol normativo.

Función 3.

Proponer la actualización y emisión de la normatividad interna, conforme a los requerimientos de las unidades administrativas,con la finalidad de que se formalice y autorice por el Comité de Política y Normatividad para su difusión en la Institución.

Función 4.


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Diseñar herramientas gráficas para reforzar la aplicación de los procedimientos, con la finalidad de facilitar al personal usuarioel entendimiento y aplicación de los mismos.

Función 5.

Administrar la normatividad interna (manuales, guías de consulta operativa, circulares), tanto de manera física comoelectrónica a través de la actualización en la Normateca interna, con la finalidad de contar con documentos vigentesautorizados por el Comité de Política y Normatividad.

Función 6.

Administrar el inventario del acervo normativo del Banco, verificando su clasificación documental, así como su alta y bajacorrespondiente, con la finalidad de tener un control sobre dicho acervo.

Función 7.


Departamento de Gestión de Continuidad de Negocio.

Objetivo General:

Que la Institución cuente con un plan de continuidad de negocio, mediante la implementación, gestión, difusión, pruebas ymantenimiento del mismo, en cumplimiento a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB)por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en específico el art. 164 y 164 bis, con el objeto de que el banco tenga lacapacidad para continuar brindando los servicios de banca y crédito cuando una contingencia operativa interrumpa los procesoscríticos de negocio, salvaguardando en todo momento los intereses de los Cliente(s), autoridades, personal del banco y en general detodos aquellos grupos de interés de la Institución.

Función 1.

Establecer, implementar y actualizar la metodología para la elaboración del análisis de impacto al negocio, en apego a lasDisposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) y normas internacionales de continuidadde negocio vigentes y en coordinación con las áreas de apoyo y negocio de Banjercito, con la finalidad de identificar losprocesos críticos de la Institución, prioridades de atención y requerimientos humanos, tecnológicos y materiales.

Función 2.

Establecer, implementar y actualizar la metodología para la valoración de riesgos de continuidad de negocio de los procesoscríticos de la Institución, en apego a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) ynormas internacionales de continuidad de negocio vigentes y en coordinación con las áreas de apoyo y negocio de Banjercito,con la finalidad de identificar, analizar, evaluar y tratar los riesgos asociados a dichos procesos.

Función 3.

Documentar, implementar y mantener actualizadas las estrategias de continuidad de negocio, en apego a las Disposicionesde Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB) y normas internacionales de continuidad de negociovigentes y en coordinación con las áreas de apoyo y negocio del Banco, que permitan asegurar la disponibilidad de losrecursos mínimos necesarios para operar los procesos críticos de la institución en caso de presentarse una contingenciaoperativa.

Función 4.

Establecer, implementar y actualizar el plan de gestión de incidentes que contenga las tareas a ejecutar y los recursosnecesarios en caso de que se presente una contingencia operativa, en apego a las Disposiciones de Carácter GeneralAplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), normas internacionales de continuidad de negocio vigentes y normatividadinterna y en coordinación con las áreas de apoyo y negocio de Banjercito, con la finalidad de que la Institución cuente con lasherramientas necesarias para controlar los incidentes que pudieran afectarla.

Función 5.

Establecer, implementar y monitorear un programa de entrenamiento permanente para las personas que participenactivamente en las tareas del plan de continuidad de negocio, así como un programa de concientización en gestión decontinuidad de negocio, dirigido a todo el personal que trabaja en/o a nombre de la institución , en coordinación con las áreasde apoyo y negocio de Banjercito, con el objeto de que el personal actúe conforme a sus responsabilidades en materia decontinuidad de negocio, para la prevención, contención y restauración de contingencias operativas que pudieran afectar losprocesos críticos de la institución.

Función 6.

Establecer, implementar y actualizar en coordinación con las áreas de apoyo y negocio de Banjercito, un programa depruebas y ejercicios con el fin de verificar la efectividad de las previsiones de gestión de continuidad de negocio y registrartanto los resultados esperados como los obtenidos, para realizar un comparativo e identificar las mejoras a dichas previsiones.


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Función 7.

Atender las revisiones internas de control y auditorías externas relacionadas con el plan de continuidad de negocio,proporcionando la información requerida en tiempo y forma, con el objeto de dar cumplimiento a las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito, normas internacionales de continuidad de negocio vigentes y normatividadinterna.

Función 8.

Elaborar semestralmente la carpeta del comité de continuidad de negocio, definiendo las acciones que se planean seguirdurante el siguiente periodo, con la finalidad de que se autoricen dichas acciones para implementar y actualizar el plan decontinuidad de negocio.

Función 9.


Dirección Jurídica Fiduciaria.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección Jurídica Fiduciaria

Objetivo General:

Que la institución cuente con la dirección, coordinación, representación legal y asesoría jurídica integral en la implementación yprestación de los diversos servicios bancarios y su operación, conforme a la normatividad aplicable, con el objeto de proporcionarcerteza jurídica y defender sus intereses jurídicos y económicos.

Función 1.

Dirigir y controlar la elaboración de los diversos contratos, convenios y mandatos, en cualquier rama del derecho en los quesea parte la institución, asegurando que se encuentren apegados a la normatividad aplicable, con la finalidad de proteger losintereses de la misma.

Función 2.

Firmar de ser el caso como representante legal de la institución los diversos contratos, convenios, mandatos y demásdocumentación inherente a la atribuciones encomendadas a la dirección, con el objeto de darle viabilidad a los compromisosadquiridos por el banco; así como a las gestiones y requerimientos por parte de autoridades judiciales, administrativas y/ocualquier persona.

Función 3.

Coordinar y representar a la institución en los diversos comités técnicos o de administración en los que ésta funge comofiduciaria o mandataria, con la finalidad de dar cumplimiento a las obligaciones contractuales.

Función 4.

Autorizar y certificar los diversos avalúos bancarios de bienes muebles e inmuebles emitidos por la institución, con la finalidadde dar validez al dictamen y cumplir con el propósito del avalúo.

Función 5.

Autorizar la administración de los recursos económicos de los diversos fideicomisos, mandatos y contratos análogos, con lafinalidad de asegurar que se cumpla con las instrucciones establecidas por los fideicomitentes y mandantes.

Función 6.

Dirigir y evaluar los mecanismos de defensa ante las diversas autoridades judiciales y administrativas, cuando la instituciónfunge como actor, demandado, tercero llamado a juicio en las diversas ramas del derecho con el objeto de salvaguardar losintereses de la institución.

Función 7.

Representar a la institución en procedimientos judiciales o administrativos en las diversas ramas del derecho, con el objeto desalvaguardar los intereses de la institución.

Función 8.

Dirigir y evaluar las acciones legales de índole penal en las que la institución se encuentre inmersa, con el objeto desalvaguardar los intereses de la institución.


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Función 9.

Coordinar la contratación de los despachos jurídicos externos, para la recuperación de la cartera vencida y dirigir las accioneslegales que estos implementen en defensa de los intereses de la institución cuando ésta sea parte en algún juicio.

Función 10.

Participar en sesiones ordinarias y extraordinarias convocadas por los comités institucionales, así como en diversasreuniones de trabajo, interviniendo en los debates, emitiendo su opinión jurídica y voto y dando cumplimiento a los acuerdosespecíficos establecidos.

Función 11.

Instruir, incoar, iniciar, tramitar, sustanciar y resolver previo requerimiento de las áreas solicitantes, la terminación anticipada,suspensión de la entrega de los bienes o prestación de los servicios contratados por la institución y los procedimientosadministrativos de recisión de los contratos de adquisiciones, arrendamientos, servicios y obra pública celebrados, con base ala normatividad aplicable, notificando los acuerdos y/o resoluciones por si o por persona designada para tales efectos, con elobjeto de salvaguardar los intereses de la institución.

Función 12.

Otorgar y delegar poderes generales para actos de administración, poder general para ejercer actos de dominio, poder paraotorgar y suscribir títulos de crédito, poder general para pleitos y cobranzas y especial para querellas y denuncias y poderesen materia laboral, con el objeto de salvaguardar los intereses de la institución.

Función 13.

Coordinar el proceso administrativo de rescisión de los contratos y convenios por incumplimiento, aplicación depenalizaciones, así como el procedimiento de ejecución ante las compañías afianzadoras, para hacer efectivas las garantíasde cumplimiento, anticipo y vicios ocultos.

Función 14.


Subdirección Jurídica Corporativa.

Objetivo General:

Que la institución cuente con el soporte legal en materia de contratos y convenios relacionados con la operación del banco, laformalización legal de los instrumentos ante fedatario público diversos a los derivados de créditos hipotecarios, la emisión deopiniones legales y asesorías jurídicas; así como la emisión de avalúos, en apego a la normatividad aplicable y las políticasinstitucionales, con la finalidad de dar certeza y seguridad jurídica a las unidades administrativas, red de sucursales y oficina(s) deservicios bancarios fronterizos.

Función 1.

Supervisar la elaboración de los contratos y convenios civiles y de colaboración, salvaguardando los intereses jurídicos de lainstitución, evitando poner en riesgo los intereses económicos del banco.

Función 2.

Emitir opiniones legales respecto a contratos y convenios elaborados en materia de adquisiciones, arrendamientos, servicios yobra pública, salvaguardando los intereses jurídicos de la institución, evitando poner en riesgo los intereses económicos delbanco.

Función 3.

Proporcionar asesoría jurídica a las unidades administrativas relacionadas con procedimientos de licitación pública, invitaciónrestringida y adjudicación directa, con la finalidad de asegurar que las acciones se realicen conforme a derecho, encumplimiento a la normatividad aplicable protegiendo así los intereses de la institución.

Función 4.

Supervisar la elaboración y emisión de avalúos, conforma a las necesidades operativas de la institución.

Función 5.

Emitir opiniones legales a solicitud de las unidades administrativas, red de sucursales y oficina(s) de servicios bancariosfronterizos, relativos a las operaciones activas y pasivas del banco, con la finalidad de dar certeza y seguridad jurídica en latoma de decisiones.


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Función 6.

Evaluar los diversos instrumentos públicos y/o privados relativos a la constitución y facultades de representación de personasfísicas y morales que tengan relación de negocio con la institución, con la finalidad de dar certeza y seguridad jurídica en latoma de decisiones.

Función 7.

Controlar el otorgamiento y revocación de poderes a personal interno y/o externo del banco, coordinando las accionespertinentes a ellos, ante las notarías públicas, con la finalidad de que se pueda dar cumplimiento a los fines de la institución.

Función 8.

Colaborar con las diversas áreas de la institución, en su proceso de trámite y registro de marcas y patentes ante las instanciaslegalmente facultadas para ello, a efecto de contar con los registros de propiedad en tiempo y forma.

Función 9.

Evaluar a solicitud, el impacto jurídico de las reformas legales publicadas en el diario oficial de la federación; así como de lasdisposiciones emitidas por las autoridades financieras y reguladoras aplicables a la institución, con la finalidad de que lasunidades administrativas cuenten con los elementos para dar cumplimiento a la mismas

Función 10.


Gerencia de Contratos y Convenios.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los contratos, convenios civiles, así como la asesoría legal en aquellos bancarios y no bancarios, enapego a la normatividad aplicable y las políticas institucionales.

Función 1.

Supervisar la elaboración de los contratos y convenios en materia civil que se derivan de las operaciones activas y pasivas dela institución, validando el contenido del instrumento legal, con la finalidad de que los contratos y convenios cumplan con lascondiciones legales tanto internas como externas.

Función 2.

Supervisar la elaboración y revisión de contratos y convenios de colaboración con diversas dependencias, entidades yorganismos públicos, asegurando que tanto las funciones como la naturaleza del ente público sea compatible con el contratoa suscribir, a fin de determinar e informar si es viable la materialización del instrumento legal.

Función 3.

Coordinar la emisión de opiniones jurídicas respecto a contratos y convenios a solicitud de otras direcciones de la institución,emitiendo la valoración jurídica correspondiente con la finalidad de que el área requirente se encuentre en posibilidad detomar decisiones o realizar las acciones pertinentes.

Función 4.

Coordinar y participar en reuniones de trabajo, tanto internas como externas, con otras direcciones de la institución, brindandola asesoría legal necesaria, con la finalidad de otorgar certeza jurídica para la toma de decisiones.

Función 5.

Consolidar la información relacionada con las actividades inherentes a la gerencia, con la finalidad de proporcionar losreportes necesarios a la subdirección para contribuir a la toma de decisiones.

Función 6.


Departamento de Administración de Contratos.

Objetivo General:


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Que la institución cuente con la elaboración de contratos y convenios en materia civil, así como la opinión legal de aquellos que sesometan a su consideración, conforme a la normatividad aplicable, con la finalidad de otorgar certeza jurídica a las operaciones de lainstitución.

Función 1.

Elaborar los contratos y convenios en materia civil que se derivan de las operaciones activas y pasivas de la institución,requiriendo al área usuaria la documentación e información necesaria, con la finalidad de que los contratos y convenioscumplan con las condiciones legales tanto internas como externas.

Función 2.

Elaborar y revisar contratos y convenios de colaboración con diversas dependencias, entidades y organismos públicos,verificando que tanto las funciones como la naturaleza del ente público sea compatible con el contrato a suscribir, a fin deinformar si es viable la materialización del instrumento legal.

Función 3.

Dar opiniones jurídicas respecto a contratos y convenios, a solicitud de otras direcciones de la institución, emitiendo lavaloración jurídica correspondiente con la finalidad de que el área requirente se encuentre en posibilidad de tomar decisioneso realizar las acciones pertinentes.

Función 4.

Participar en reuniones de trabajo tanto internas como externas, con otras direcciones de la institución, brindando la asesoríalegal necesaria respecto a contratos y convenios, con la finalidad de otorgar certeza jurídica para la toma de decisiones.

Función 5.

Emitir a solicitud los informes relacionados con las actividades inherentes al departamento, con la finalidad de dar a conocer lasituación que prevalece y contribuir a la toma de decisiones.

Función 6.


Departamento Consultivo.

Objetivo General:

Que la institución cuente con la asesoría en aquellas operaciones bancarias y de servicio que presta la institución, otorgando certezajurídica a las demás direcciones, con el objeto de proteger los intereses de la institución.

Función 1.

Dar opiniones jurídicas en soporte a la operaciones activas y pasivas de la institución, a solicitud de otras direcciones delbanco, emitiendo la valoración jurídica correspondiente, con la finalidad de que el área requirente se encuentre enposibilidades de tomar decisiones o realizar las acciones pertinentes.

Función 2.

Asesora de manera personal y vía telefónica en materia legal a los clientes y usuarios de la institución, con la finalidad deotorgar certeza jurídica y proteger los intereses de la institución.

Función 3.

Participar en reuniones de trabajo internas con otras direcciones de la institución, brindando la asesoría legal necesaria, con lafinalidad de otorgar certeza jurídica para la toma de decisiones.

Función 4.

Coordinar el otorgamiento y revocación de poderes a solicitud de otras direcciones, validando que la procedencia de losmismos se encuentre apegado a derecho, con el objeto de asegurar que aquellos que representen a la institución cuenten conla personalidad jurídica suficiente para dicho efecto.

Función 5.

Formalizar los diversos documentos de la institución ante fedatarios públicos diversos a los derivados de créditos hipotecarios,a petición de otras direcciones, coordinando las acciones de protocolo correspondientes, con la finalidad de otorgar certezajurídica a la institución.

Función 6.


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Emitir a solicitud los informes relacionados con las actividades inherentes al departamento, con la finalidad de dar a conocer lasituación que prevalece y contribuir a la toma de decisiones.

Función 7.


Departamento de Avalúos.

Objetivo General:

Que la institución emita y gestione los avalúos de crédito hipotecario, fideicomisos y/o clientes externos, con base a la circular únicade la CNBV y a la regulación del diario oficial, a fin de dar el soporte del valor comercial, para una toma de decisiones respecto alpropósito del avalúo.

Función 1.

Recibir por parte de la gerencia operativa de créditos hipotecarios la solicitudes de los prospectos de avalúos, con la finalidadde identificar el perito valuador, identificar si cuentan o no con los pagos correspondientes, determinar si se cuenta condictamen procedente para avalúo y así poder iniciar el trámite de gestión con lo peritos externos.

Función 2.

Coordinar y gestionar con peritos externos la entrega de la información para la elaboración de avalúo, dando seguimientodesde el inicio hasta su conclusión, con la finalidad de poder entregar el avalúo concluido al área interesada para que éstapueda darle el trámite respectivo.

Función 3.

Coordinar con la dirección de banca el cobro por concepto de avalúos, informando respecto a los avalúos que presentensaldos pendientes de pago, a fin de que las sucursales puedan contactar al cliente y realicen el trámite de liquidacióncorrespondiente.

Función 4.

Gestionar mensualmente con la dirección de contabilidad el pago por concepto de honorarios de peritos externos, cotejandoen sistema el cierre de avalúos, montos de cierre, montos de distribución para cada una de las partes, recabando las facturascorrespondientes, con la finalidad de que el área responsable realice los pagos en tiempo y forma.

Función 5.

Atender al público en general respecto a la elaboración de avalúos de bienes muebles e inmuebles, proporcionando laasesoría respecto al tipo de avaluó, cotizando el trámite correspondiente, solicitando el pago completo por anticipado,recabando la documentación necesaria y coordinando la elaboración del avaluó con el perito, con la finalidad de cumplir conlos requerimientos solicitados por parte de los clientes.

Función 6.

Asesorar a las áreas administrativas del banco respecto a valores, características o situaciones particulares de bienesmuebles o inmuebles, analizando los requerimientos de dicha solicitud y emitiendo opiniones técnicas respecto al bien encuestión, con la finalidad de que el área interesada pueda tomar la mejor decisión.

Función 7.

Elaborar y certificar los avalúos bancarios, mediante su revisión y validación, con la finalidad de constatar que los avalúosestán respaldados por el banco como institución de crédito.

Función 8.


Subdirección Fiduciaria.

Objetivo General:

Que la institución cuente con un área especializada en la negociación, formalización y la administración de contratos y conveniosinherentes al negocio fiduciario que incluye fideicomisos, mandatos e instrumentos de naturaleza análoga que presta la institución,con la finalidad de otorgar los servicios en primera instancia a los integrantes de las fuerzas armadas, a las secretarias de defensanacional y marina armada de México, así como coadyuvar y atender a las diferentes dependencia y entidades de los tres niveles degobierno y al público en general.


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Función 1.

Supervisar los trámites de gestión y formalización de contratos de mandatos y fideicomisos, vigilando la aplicación de lanormatividad en la materia y cumplimiento a los manuales y políticas institucionales, con la finalidad de atender losrequerimientos de los clientes.

Función 2.

Supervisar las actividades de promoción y seguimiento de los servicios fiduciarios con los prospectos de cliente, mediante laplaneación e implantación de nuevos productos fiduciarios, asesoría a prospectos de clientes; estableciendo la coordinacióncon las áreas competentes del banco que permitan optimizar dicha promoción.

Función 3.

Supervisar la aplicación de las reglas de operación derivadas de los servicios fiduciarios que administre la institución,verificando los requerimientos del cliente con base a los términos establecidos en los contratos de fideicomiso y mandato; a finde prestar un servicio acorde a las necesidades establecidas para cada negocio.

Función 4.

Autorizar la aplicación de recursos, bienes y derechos en apego a los fines u objetos de cada contrato de fideicomisos ymandatos, mediante la representación legal como delegado fiduciario, para el cumplimiento del objeto y fines de los negociosfiduciarios que administra la institución.

Función 5.

Participar en las sesiones de comité y reuniones de trabajo externas con los fideicomitentes, brindando la asesoría legal alcliente en cuanto a los alcances de contratos y reglas de operación de los fideicomisos; con la finalidad de otorgar certezajurídica para la toma de decisiones en cuanto a la operación del mismo.

Función 6.

Supervisar y/o brindar la asesoría, en su caso, a los clientes de los negocios fiduciarios que administra el banco, respecto alos requerimientos de las autoridades que tengan relación con las actividades y ejecución de los negocios fiduciarios, conbase a los establecido en los contratos, con la finalidad de que el cliente pueda cumplir con los requerimientos de dichasautoridades en tiempo y forma.

Función 7.

Evaluar de manera conjunta con la subdirección de control y registro fiduciario la viabilidad de los prospectos de unfideicomiso o mandato, verificando sus requerimientos particulares y los servicios que buscan obtener por parte de lafiduciaria; a fin de determinar si se trata de un cliente con el que se pueda formalizar definitivamente una relación de negocio.

Función 8.


Gerencia Jurídica Fiduciaria.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos que otorguen la certeza jurídica, para brindar el servicio fiduciario a nivel nacional,principalmente para los miembros de las fuerzas armadas; así como de las instituciones federales, estatales , municipales, personasfísicas y personas morales, implementando y supervisando las estrategias de seguimiento a los trámites de gestión tendientes a laelaboración contratos de fideicomisos y mandatos, con el objeto de formalizar la relación entre el cliente y la institución.

Función 1.

Coordinar con las jefaturas de departamento la ejecución de los acuerdos resultado de las sesiones de los comités técnicos,con la finalidad de asegurar que dichos acuerdos se implementen en la administración del fideicomiso en tiempo y forma.

Función 2.

Participar en el apoyo o suplencia de la subdirección en las sesiones de comité y reuniones de trabajo externas con losfideicomitentes, brindando la asesoría legal al cliente en cuanto a los alcances de contratos y reglas de operación de losfideicomisos, con la finalidad de otorgar certeza jurídica para la toma de decisiones en cuanto a la operación del mismo.

Función 3.

Validar que el contenido de los contratos de fideicomisos y mandatos elaborados vaya acorde a las necesidades del cliente ycumpla con la normatividad aplicable, con la finalidad de contar con el documento que formalice la relación entre el cliente y lainstitución.


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Función 4.

Asesorar, en su caso, a los clientes de los negocios fiduciarios que administra el banco, respecto a los requerimientos de lasautoridades que tengan relación con las actividades y ejecución de los negocios fiduciarios, con base a lo establecido en loscontratos, con la finalidad de que el cliente pueda cumplir con los requerimientos de dichas autoridades en tiempo y forma.

Función 5.

Supervisar la revisión de los proyectos de contratos y/o convenios derivados de los negocios fiduciarios, que por ley debenformalizarse ante fedatario público, que involucren bienes muebles o inmuebles y que deban de inscribirse en los registroscorrespondientes , con el objeto de cumplir con la normatividad vigente.

Función 6.

Analizar la viabilidad de los prospectos de un fideicomiso o mandato, verificando sus requerimientos particulares y losservicios que buscan obtener por parte de la fiduciaria, a fin de informar y que se determine si se trata de un cliente con el quese pueda formalizar definitivamente una relación de negocio.

Función 7.


Departamento Fiduciario Regional.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos que otorguen la certeza jurídica, para brindar el servicio fiduciario al interior de larepública, principalmente para los miembros de las fuerzas armadas así como a instituciones federales, estatales , municipales,personas físicas y personas morales, asesorando, analizando, atendiendo y dando seguimiento a los trámites de gestión tendientesa la elaboración de contratos de fideicomisos y mandatos, con el objeto de formalizar la relación entre el cliente y la institución.

Función 1.

Analizar la situación jurídica de los clientes prospectos de un fideicomiso o mandato al interior de la república, recabando lainformación necesaria, con la finalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales para determinar si procede o no elcontrato de fideicomiso o mandato.

Función 2.

Supervisar la integración de expedientes conforme al artículo 115 de la ley de instituciones de crédito (conocimiento delcliente) con la finalidad de cumplir con la normatividad establecida y a las instituciones financieras.

Función 3.

Solicitar al área correspondiente el cálculo por concepto de honorarios fiduciarios que se cobraran por el servicio con base altarifario vigente, a fin de informar al cliente al respecto, y que este otorgue su aprobación para dar inicio a los trámites deelaboración de contratos de fideicomisos y mandatos.

Función 4.

Elaborar contratos de fideicomisos y mandatos que se operen al interior de la república, con base a la normatividad vigente ya las particularidades de cada cliente, con la finalidad de contar con el documento que formalice la relación entre el cliente y lainstitución.

Función 5.

Participar en la elaboración de las reglas de operación cuando el cliente así lo solicite, con la finalidad de definir la forma deoperación de los fideicomisos y mandatos.

Función 6.

Validar jurídicamente que la solicitud de pago de fideicomisos y mandatos, cumpla con lo establecido en el contratorespectivo, en su caso las reglas de operación y actas de comité técnico; con el objeto de que el área responsable proceda arealizar el pago correspondiente.

Función 7.

Analizar la situación jurídica de los fideicomiso o mandatos que operen en el interior de la república en vías de extinción,recabando la información necesaria con la finalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales, para determinar siprocede o no la extinción de los mismos y se proceda a realizar las acciones pertinentes.

Función 8.


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Entrada envigor:

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Revisar los proyectos de escritura de los fideicomisos que por ley deben protocolizarse mediante escritura pública como losque impliquen garantías inmobiliarias, con el objeto de verificar que cumplan con la normatividad vigente y poder inscribir lasgarantías en el registro público de la propiedad y registro único de garantías inmobiliarias.

Función 9.


Departamento Legal Fiduciario.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos que otorguen la certeza jurídica, para brindar el servicio fiduciario a nivel central,principalmente para los miembros de las fuerzas armadas; así como a instituciones federales, estatales , municipales, personasfísicas y personas morales, asesorando, analizando, atendiendo y dando seguimiento a los trámites de gestión, tendientes a laelaboración contratos de fideicomisos y mandatos; con el objeto de formalizar la relación entre el cliente y la institución.

Función 1.

Analizar la situación jurídica de los clientes prospectos de un fideicomiso o mandato a nivel central, recabando la informaciónnecesaria con la finalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales para determinar si procede o no el contrato defideicomiso o mandato.

Función 2.

Supervisar la integración de expedientes conforme al artículo 115 de la ley de instituciones de crédito (conocimiento delcliente), con la finalidad de cumplir con la normatividad establecida a las instituciones financieras.

Función 3.

Solicitar al área correspondiente el cálculo por concepto de honorarios fiduciarios que se cobraran por el servicio con base altarifario vigente, a fin de informar al cliente al respecto y que este otorgue su aprobación para dar inicio a los trámites deelaboración de contratos de fideicomisos y mandatos.

Función 4.

Elaborar contratos de fideicomisos y mandatos que se operen a nivel central, con base a la normatividad vigente y a lasparticularidades de cada cliente, con la finalidad de contar con el documento que formalice la relación entre el cliente y lainstitución.

Función 5.

Participar en la elaboración de las reglas de operación, cuando el cliente así lo solicite, con la finalidad de definir la forma deoperación de los fideicomisos y mandatos.

Función 6.

Validar jurídicamente que la solicitud de pago de fideicomisos y mandatos cumplan con lo establecido en el contratorespectivo, en su caso las reglas de operación y actas de comité técnico, con el objeto de que el área responsable proceda arealizar el pago correspondiente.

Función 7.

Analizar la situación jurídica de los fideicomiso o mandatos que operen a nivel central en vías de extinción, recabando lainformación necesaria con la finalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales para determinar si procede o no laextinción de los mismos y se proceda a realizar las acciones pertinentes.

Función 8.

Revisar los proyectos de escritura de los fideicomisos que por ley deben protocolizarse mediante escritura pública como losque impliquen garantías inmobiliarias, con el objeto de verificar que cumplan con la normatividad vigente y poder inscribir lasgarantías en el registro público de la propiedad y registro único de garantías mobiliarias.

Función 9.


Departamento de Integración de la Operación Fiduciaria

Objetivo General:


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Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Que la institución aplique los mecanismos que otorguen la certeza jurídica, para brindar el servicio fiduciario, principalmente para losmiembros de las fuerzas armadas; así como a instituciones federales, estatales, municipales, personas físicas y personas morales,asesorando, analizando, atendiendo y dando seguimiento a los trámites de gestión tendientes a la elaboración contratos defideicomisos y mandatos, con el objeto de formalizar la relación entre el cliente y la institución.

Función 1.

Analizar la situación jurídica de los clientes prospectos de un fideicomiso o mandato, recabando la información necesaria conla finalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales para determinar si procede o no el contrato de fideicomiso omandato.

Función 2.

Supervisar la integración de expedientes conforme al artículo 115 de la ley de instituciones de crédito (conocimiento delcliente) con la finalidad de cumplir con la normatividad establecida por las instituciones financieras.

Función 3.

Solicitar al área correspondiente el cálculo por concepto de honorarios fiduciarios que se cobraran por el servicio con base altarifario vigente, a fin de informar al cliente al respecto y que este otorgue su aprobación para dar inicio a los trámites deelaboración de contratos de fideicomisos y mandatos.

Función 4.

Elaborar contratos de fideicomisos y mandatos, con base a la normatividad vigente y a las particularidades de cada cliente,con la finalidad de contar con el documento que formalice la relación entre el cliente y la institución.

Función 5.

Participar en la elaboración de las reglas de operación cuando el cliente así lo solicite con la finalidad de definir la forma deoperación de los fideicomisos y mandatos.

Función 6.

Validar jurídicamente que la solicitud de pago de fideicomisos y mandatos cumplan con lo establecido en el contratorespectivo, en su caso con las reglas de operación y actas de comité técnico; con el objeto de que el área responsableproceda a realizar el pago correspondiente.

Función 7.

Analizar la situación jurídica de los fideicomiso o mandatos en vías de extinción, recabando la información necesaria con lafinalidad de evaluar si se cumple con los requisitos legales, para determinar si procede o no la extinción de los mismos y seproceda a realizar las acciones pertinentes.

Función 8.

Revisar los proyectos de escritura de los fideicomisos que por ley deben protocolizarse mediante escritura pública como losque impliquen garantías inmobiliarias, con el objeto de verificar que cumplan con la normatividad vigente y poder inscribir lasgarantías en el registro público de la propiedad y registro único de garantías mobiliarias.

Función 9.


Subdirección de Relaciones Laborales.

Objetivo General:

Que la institución cuente con las estrategias para ser representada ante las diversas autoridades laborales locales y federales, en losconflictos que se deriven de la relación laboral con sus empleados, en apego a las disposiciones legales establecidas por las diversasleyes laborales y las condiciones generales de trabajo en Banjercito, a fin de asegurar que se actúe conforme a derecho ysalvaguardar los intereses del banco.

Función 1.

Aprobar las contestaciones a las demandas laborales que se presentan en contra de la institución, verificando en su totalidadel desahogo del procedimiento, a fin de obtener resultados favorables para la institución.

Función 2.

Autorizar la promoción de los juicios de amparo directo e indirecto ante las autoridades laborales federales de ser así el caso,verificando se cumpla con la legalidad en tiempo y forma de los escritos que contengan las violaciones a las garantíasindividuales de la institución, con la finalidad de salvaguardar los intereses del banco.


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Función 3.

Coordinar y brindar la asesoría laboral a todas la direcciones de la institución que así lo requieran, en cuanto a situaciones decarácter administrativo, con la finalidad de que la institución actúe conforme a derecho.

Función 4.

Validar la revisión de las condiciones generales de trabajo dentro de la institución, con base a la ley federal de lostrabajadores al servicio del estado, con la finalidad de que se hagan las adecuaciones pertinentes sin quebrantar los derechoslaborales adquiridos.

Función 5.

Coordinar y supervisar los procedimientos administrativo laboral, realizando las investigaciones laborales correspondientesque pueden determinar una amonestación, una suspensión o el cese en los efectos del nombramiento del trabajador, a travésde un citatorio, una investigación administrativa y el escrito de la sanción correspondiente.

Función 6.

Supervisar y llevar a cabo la terminación de la relación de trabajo con los empleados cuando así se requiere, ejecutando elconvenio correspondiente, con la finalidad de concluir por mutuo consentimiento con la prestación del servicio y así evitarconflictos laborales.

Función 7.

Emitir opiniones jurídicas laborales a la dirección general de la institución, mediante la elaboración de fichas técnicas con elobjeto de proporcionar diversas alternativas ante los conflictos laborales que se presentan y contribuir a la toma dedecisiones.

Función 8.

Elaborar y enviar las actas administrativas que con motivo de un riesgo de trabajo, se le tiene que dar parte al institutomexicano del seguro social, para que este a su vez determine y califique el posible riesgo o accidente de trabajo.

Función 9.


Gerencia de Relaciones Laborales.

Objetivo General:

Que la institución sea representada ante las diversas autoridades laborales locales y federales, en los conflictos que se deriven de larelación laboral con sus empleados, en apego a las disposiciones legales establecidas por las diversas leyes laborales y lascondiciones generales de trabajo en Banjercito, con la finalidad de actuar conforme a derecho y salvaguardar los intereses del banco.

Función 1.

Atender las demandas laborales que se presentan en contra de la institución, a través de la contestación, ofrecimiento ydesahogo de pruebas y asistiendo cotidianamente a las audiencias, al desahogo de pruebas y diligencias, para obtenerresultados favorables para la institución.

Función 2.

Promover juicios de amparo directo e indirecto ante las autoridades laborales federales de ser así el caso, elaborando ypresentando la demanda de amparo en el que se mencionen los conceptos de violación en los que incurrieron las autoridadesque conocieron en primera instancia, con el objeto de que se modifique en su totalidad la primera resolución que se emitió através de la autoridad.

Función 3.

Brindar la asesoría laboral a todas las direcciones de la institución que así lo requieran, en cuanto a situaciones de carácteradministrativo, con la finalidad de que la institución actué conforme a derecho.

Función 4.

Participar en la revisión de las condiciones generales de trabajo dentro de la institución, con base a la ley federal de lostrabajadores al servicio del estado, con la finalidad de que se hagan las adecuaciones pertinentes sin quebrantar los derechoslaborales adquiridos.

Función 5.


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Iniciar, dar seguimiento y concluir el procedimiento administrativo laboral, realizando las investigaciones laboralescorrespondientes que pueden determinar una amonestación, una suspensión o el cese en los efectos del nombramiento deltrabajador, a través de un citatorio, una investigación administrativa y el escrito de la sanción correspondiente.

Función 6.

Llevar a cabo la terminación de la relación de trabajo con los empleados cuando así se requiere, ejecutando el conveniocorrespondiente, con la finalidad de concluir por mutuo consentimiento con la prestación del servicio y así evitar conflictoslaborales.

Función 7.

Guardar y custodiar los expedientes jurídicos laborales en trámite, con la finalidad de contar con la información en elmomento que sea requerido para dar seguimiento a los asuntos.

Función 8.


Departamento de Relaciones Laborales.

Objetivo General:

Que la institución de seguimiento a los asuntos relacionados a incidencias administrativas en las que incurra el personal del banco,conforme a las condiciones generales de trabajo de Banjercito , a fin de que se aplique la sanción correspondiente en tiempo y forma.

Función 1.

Ejecutar las instrucciones respecto a los acuerdos que se han de llevar a cabo para diversos trámites administrativos,recabando la información por parte de las áreas solicitantes, con la finalidad de atender los requerimientos oportunamente.

Función 2.

Dar seguimiento a los trámites administrativos laborales que se presentan en sus diversas situaciones jurídicas tales comoamonestaciones o suspensiones, elaborando los escritos para su autorización con la finalidad de notificar al trabajadorrespecto a la sanción correspondiente.

Función 3.

Notificar el cese al personal que haya incurrido en causales de recisión sin responsabilidad para la institución, con base alprocedimiento administrativo laboral efectuado, a fin de que el trabajador conozca el motivo y la razón por la cual es separadode la institución.

Función 4.

Atender a los actuarios de las diversas autoridades federales cuando requieran realizar alguna diligencia, recibiendo lanotificación correspondiente, a fin de canalizarla en tiempo y forma a los responsables de la subdirección de relacioneslaborales.

Función 5.

Tener un control sobre los expedientes administrativos que se forman con motivo de las irregularidades que reportan lasdistintas direcciones de la institución, con el objeto de contar con todos los antecedentes como soporte de referencia parafuturas situaciones que pudieran presentarse.

Función 6.

Elaborar la cédula que contenga los antecedentes y el estado procesal de los juicios laborales, con base a los trámites que serealizan en los expedientes que se desarrollan ante las diversas autoridades laborales, con la finalidad de que sea presentadoa la dirección general y se de a conocer el estado actual del juicio laboral.

Función 7.

Emitir los informes de la subdirección de relaciones laborales, que soliciten otras direcciones de la institución, con base a losrequerimientos particulares, a fin de atender dichos requerimientos en tiempo y forma.

Función 8.


Subdirección Jurídica Contenciosa.


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Objetivo General:

Que la institución cuente con la defensa de sus intereses jurídicos (como actor o demandado) en cualquier rama del derecho, ante lasdiversas instancias administrativas y judiciales, estableciendo los mecanismos de coordinación y control con los diversos despachosjurídicos externos; así como en los juicios y procesos penales que se tramitan internamente, con la finalidad de salvaguardar losintereses del banco.

Función 1.

Aprobar la propuesta de selección, evaluación y pago de diferentes despacho externos de prestación de servicios jurídicos,notarias y peritos u otros proveedores, con base a las disposiciones correspondientes, a fin de obtener la autorización porparte de la dirección jurídica fiduciaria.

Función 2.

Definir y coordinar las acciones legales para que la gerencia de soporte legal y controle los asuntos de recuperación por la víajudicial que son asignados a los despachos externos contratados, para garantizar que los juicios transiten por las diversasetapas procesales que prevé la ley.

Función 3.

Controlar y verificar que se realicen en tiempo y forma todos los trámites y requerimientos ante las diversas direcciones de lainstitución dentro del corporativo, red de sucursales y módulos de servicios bancarios fronterizos, con el objeto de asegurar laadecuada atención de los procedimientos judiciales de recuperación de cartera en trámite, procesos penales, litigios civiles,mercantiles entre otros y salvaguardar los intereses de la institución.

Función 4.

Aprobar los diversos dictámenes, conforme a la ley y diversas disposiciones aplicables a las instituciones de crédito, con lafinalidad de contar con los soportes necesarios para que la dirección responsable efectúe las aplicaciones contablescorrespondientes en tiempo y forma.

Función 5.

Integrar estadísticamente la diversa información contenida en el sistema integral de asuntos jurídicos del banco para lapresentación de informes a la dirección jurídica, al comité de crédito interno y otras direcciones, con la finalidad de dar aconocer el estado de los diversos asuntos encomendados y contribuir a la toma de decisiones.

Función 6.

Definir y coordinar las estrategias jurídicas en los asuntos en el que la institución es actor o demandada en cualquier rama delderecho, para que la gerencia de litigio civil implemente y supervise dichas estrategias hasta la obtención de una sentenciadefinitiva, con el objeto de salvaguardar los intereses del banco.

Función 7.

Controlar y verificar el seguimiento de juicios y desahogo de requerimientos de manera directa o por conducto de la red desucursales y módulos de servicios bancarios fronterizos, con la finalidad de dar cumplimiento a los diversos mandatos de lasautoridades judiciales y administrativas.

Función 8.

Definir y coordinar las estrategias en materia penal en los asuntos en que la institución es víctima, ofendido o indiciado, paraque la gerencia penal implemente y supervise dichas estrategias hasta la obtención de una sentencia definitiva, con el objetode salvaguardar los intereses del banco.

Función 9.


Gerencia Penal.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para llevar a cabo las acciones penales y la defensa de sus intereses por esta vía, asícomo también para el desahogo de todo tipo de requerimientos en materia penal emitidos por autoridades judiciales, administrativas ypor diversas áreas del banco, con el objeto de salvaguardar sus intereses.

Función 1.

Representar a la institución en los asuntos penales, llevando a cabo las acciones y la defensa de los intereses del banco poresta vía.


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Función 2.

Coordinar y elaborar los informes previos y justificados en los juicios de amparo en materia penal en los cuales la instituciónes señalada como autoridad responsable, llevando a cabo las acciones legales correspondientes hasta la obtención desentencias definitivas, a fin de salvaguardad los intereses del banco.

Función 3.

Coordinar, y suscribir las denuncias o querellas relacionadas con hechos probablemente constitutivos de delito cometidos enagravio de la institución, aportando a la autoridad todos los elementos de prueba con que cuenta la institución para acreditarlos hechos, con el objeto de salvaguardar los intereses del banco.

Función 4.

Coordinar y dar seguimiento ante el ministerio público de las denuncias o querellas presentadas por la institución hasta suconsignación a los juzgados competentes, con el objeto de salvaguardar los intereses del banco.

Función 5.

Colaborar en coadyuvancia con el ministerio público ante los juzgados correspondientes en los procesos penales de losasuntos que lleguen a su competencia y que deriven de una denuncia o querella presentada por la institución, con el objeto desalvaguardar los intereses del banco.

Función 6.

Coordinar y elaborar el desahogo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales y administrativas, en las diversasentidades federativas o de la propia federación, recopilando la información con las direcciones competentes de la institución,con el objeto de cumplir en tiempo y forma con dichos requerimientos, evitando multas o medidas de apremio en contra delbanco.

Función 7.

Revisar y/o elaborar las opiniones tendientes a asesorar a las diversas áreas de la institución en materia penal, con el fin decontribuir a la toma de decisiones respecto a algún asunto en particular.

Función 8.

Coordinar y/o elaborar los dictámenes jurídicos en materia penal, conforme a lo que establece la circular única de bancos dela CNBV, acuerdos de consejo directivo, acuerdos de comité de crédito interno, manuales y políticas, a fin de aprobar lasolicitud de dictamen por la dirección requirente.

Función 9.

Mantener el sistema integral de asuntos jurídicos (en el modulo de asuntos penales), actualizado, con base en los informes yetapas procesales, con la finalidad de contar con información rápida y oportuna que permita conocer el estado que guarda ladenuncia o querella y así poder rendir los informes tanto al interior de la institución como a las autoridades externas.

Función 10.


Departamento Penal.

Objetivo General:

Que la institución implemente los mecanismos para llevar a cabo las acciones penales y la defensa de sus intereses por esta vía, asícomo también desahogar todo tipo de requerimientos en materia penal emitidos por autoridades judiciales, administrativas y pordiversas áreas del banco, con el objeto de salvaguardar sus intereses.

Función 1.

Representar a la institución en los asuntos penales, llevando a cabo las acciones y la defensa de los intereses del banco poresta vía.

Función 2.

Elaborar los informes previos y justificados en los juicios de amparo en materia penal en los cuales la institución es señaladacomo autoridad responsable, llevando a cabo las acciones legales correspondientes hasta la obtención de sentenciasdefinitivas, a fin de salvaguardad los interés del banco.

Función 3.


S.N.C.

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Elaborar las denuncias o querellas relacionadas con hechos probablemente constitutivos de delito cometidos en agravio delbanco, aportando a la autoridad todos los elementos de prueba con que cuenta el mismo para acreditar los hechos, con elobjeto de salvaguardar los intereses de la institución.

Función 4.

Dar seguimiento ante el ministerio público a las denuncias o querellas presentada por la institución hasta su consignación alos juzgados competentes, con el objeto de salvaguardar los intereses del banco.

Función 5.

Colaborar en coadyuvancia con el ministerio público ante los juzgados correspondientes, en los procesos penales de losasuntos que lleguen a su competencia y que deriven de una denuncia o querella presentada por la institución, con el objeto desalvaguardar los intereses del banco.

Función 6.

Elaborar el desahogo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales y administrativas, en las diversas entidadesfederativas o de la propia federación, recopilando la información con las direcciones competentes de la institución, con elobjeto de cumplir en tiempo y forma con dichos requerimientos, evitando multas o medidas de apremio en contra del banco.

Función 7.

Elaborar las opiniones tendientes a asesorar a las diversas áreas de la institución en materia penal, con el fin de contribuir a latoma de decisiones respecto a algún asunto en particular.

Función 8.

Elaborar los dictámenes jurídicos en materia penal, conforme a lo que establece la circular única de banco de la CNBV,acuerdos de consejo directivo, acuerdos de comité de crédito interno, manuales y políticas, a fin de aprobar la solicitud dedictamen por la dirección requirente.

Función 9.

Mantener el sistema integral de asuntos jurídicos (en el módulo de asuntos penales) actualizado con base en los informes yetapas procesales, con la finalidad de contar con información rápida y oportuna que permita conocer el estado que guarda ladenuncia o querella y así poder rendir los informes tanto al interior de la institución como a las autoridades externas.

Función 10.


Gerencia de Litigio Civil.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para llevar a cabo los litigios promovidos en su contra y en los que es actor, en lasdiferentes materias del derecho, así como también desahogar todo tipo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales,administrativas y por diversas áreas del banco, con el objeto de salvaguardar sus intereses.

Función 1.

Coordinar la elaboración de las contestaciones de demandas, en los juicios promovidos en contra de la institución, llevando acabo las acciones legales correspondientes hasta la obtención de una sentencia definitiva, con el objeto de salvaguardar losintereses del banco.

Función 2.

Coordinar, elaborar en su caso representar a esta S.N.C., en las demandas en materia civil, administrativa y mercantil en losjuicios promovidos por la institución; llevando a cabo las acciones legales correspondientes hasta la obtención de unasentencia definitiva, con el objeto de salvaguardar los interés del banco.

Función 3.

Coordinar y elaborar los informes previos y justificados en los juicios de amparo en los cuales esta institución es señaladacomo autoridad responsable relacionados con las funciones y prestación de servicios bancarios que desempeña , llevando acabo las acciones legales correspondientes hasta la obtención de sentencias definitivas, a fin de salvaguardar los interés delbanco.

Función 4.


S.N.C.

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Coordinar el seguimiento de los asuntos asignados a despachos externos contratados, verificando que cumplan con lasacciones legales establecidas en la legislación aplicable al caso jurídico concreto hasta la obtención de una sentenciadefinitiva favorable a los intereses de la institución.

Función 5.

Coordinar el desahogo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales y administrativas, en las diversas entidadesfederativas, recopilando la información con las direcciones competentes de la institución, con el objeto de cumplir en tiempo yforma con los mismos, evitando medidas de apremio en contra del banco.

Función 6.

Coordinar el seguimiento de juicios y desahogo de requerimientos por conducto de la red de sucursales y módulos deservicios bancarios fronterizos, precisando las acciones a seguir, con la finalidad de salvaguardar los intereses de lainstitución.

Función 7.

Coordinar y elaborar los dictámenes jurídicos para la aplicación de fondo de garantía, aplicación de reservas y quebrantoderivados de la operación de la institución, con fundamento en lo establecido en la circular única de bancos de la CNBV,acuerdos de consejo directivo, comité de crédito interno, manuales y políticas, a fin de aprobar la solicitud de dictamen por ladirección requirente.

Función 8.

Supervisar que el sistema integral de asuntos jurídicos (en el módulo de demandas en contra) se encuentre actualizado conbase en los informes y etapas procesales, con la finalidad de contar con información rápida y oportuna que permita conocer elestado del juicio y rendir los informes tanto al interior de la institución como a las autoridades externas.

Función 9.


Departamento de Litigio.

Objetivo General:

Que la institución implemente los mecanismos para llevar a cabo los litigios promovidos en su contra y en los que es actor, en lasdiferentes materias del derecho, así como también desahogar todo tipo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales,administrativas y por diversas áreas del banco, con el objeto de salvaguardar sus intereses.

Función 1.

Supervisar; elaborar, y en su caso, representar al Banco Nacional del Ejercito Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. en lascontestaciones de demandas, en los juicios promovidos en contra de la institución, llevando a cabo las acciones legalescorrespondientes hasta la obtención de una sentencia definitiva favorable.

Función 2.

Supervisar; elaborar, y en su caso, representar al Banco Nacional del Ejercito Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. en lasdemandas en materia civil, administrativa y mercantil en los juicios promovidos por la institución, llevando a cabo lasacciones legales correspondientes hasta la obtención de una sentencia definitiva favorable.

Función 3.

Supervisar, elaborar los informes previos y justificados en los juicios de amparo en los cuales la institución es señalada comoautoridad responsable, relacionados con las funciones y prestación de servicios bancarios que desempeña , llevando a cabolas acciones legales correspondientes, hasta la obtención de sentencias definitivas favorables.

Función 4.

Verificar y dar seguimiento a los asuntos asignados a despachos externos contratados, corroborando que cumplan con lasacciones legales establecidas en la legislación aplicable al caso jurídico concreto, hasta la obtención de una sentenciadefinitiva favorable a los intereses de la institución.

Función 5.

Supervisar y ejecutar el desahogo de requerimientos emitidos por autoridades judiciales y administrativas, en las diversasentidades federativas, recopilando la información con las direcciones competentes de la institución, con el objeto de cumpliren tiempo y forma con los mismos, evitando medidas de apremio en contra del banco.

Función 6.


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Supervisar y dar seguimiento a los juicios y al desahogo de requerimientos en la red de sucursales y módulos de serviciosbancarios fronterizos, con la finalidad de salvaguardar los intereses de la institución.

Función 7.

Supervisar y elaborar los dictámenes jurídicos para la aplicación de fondo de garantía, aplicación de reservas y quebrantoderivados de la operación de la institución, con fundamento en lo establecido en la circular única de banco de la CNBV,acuerdos de consejo directivo, comité de crédito, observación de control interno, manuales y políticas, para su aprobaciónfinal por parte del jefe inmediato.

Función 8.


Gerencia de Soporte Legal.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para efectos de recuperación por la vía judicial de la cartera vencida a nivel nacional,mediante coordinación y el seguimiento de los despachos externos para la asignación de los asuntos correspondientes, con lafinalidad de asegurar la recuperación de los créditos otorgados por la institución.

Función 1.

Evaluar diferentes despachos de prestación de servicios jurídicos, con base a la ley de adquisiciones, arrendamientos yservicios del sector público, a fin de emitir el dictamen y ficha técnica correspondiente para que la subdirección apruebe lapropuesta y lo canalice para su autorización.

Función 2.

Controlar los asuntos de recuperación por la vía judicial que son asignados a los despachos externos contratados,supervisando que cumplan con las acciones legales establecidas por el código de procedimientos civiles de la ciudad deMéxico y código de comercio, para garantizar que los juicios transiten por la diversas etapas procesales que prevé la ley.

Función 3.

Coordinar con las unidades administrativas de la institución la entrega de documentación requerida por los despachosexternos, mediante requerimientos por escrito a la dirección correspondiente, para la adecuada atención de losprocedimientos judiciales de recuperación de cartera en trámite.

Función 4.

Coordinar con la red de sucursales y módulos de servicios bancarios fronterizos la diligenciación de exhortos en las diferentesentidades federativas, dando seguimiento al trámite del exhorto con la finalidad de que se emplace a juicio al demandando ylos juicios puedan continuar con su avance procesal.

Función 5.

Coordinar el pago de honorarios a los diferentes despachos externos con relación a las etapas procesales a que se hacealusión en los propios contratos, verificando y confirmando el avance y cumplimiento de las acciones procesales por parte deldespacho, con la finalidad de que se solicite la autorización correspondiente y se proceda al pago.

Función 6.

Coordinar con la notarias públicas la formalización de daciones en pago y adjudicaciones judiciales a favor de la institucióncon la finalidad de cancelar los créditos y obtener la adjudicación del inmueble correspondiente como pago mismo.

Función 7.

Emitir los dictámenes de irrecuperabilidad de los créditos que no cuentan con el soporte de una garantía real, con base a loscriterios de la circular única de bancos, con la finalidad de que la dirección responsable cancele los créditos y aplique lasreservas constituidas.

Función 8.

Supervisar que el sistema integral de asuntos jurídicos se encuentre actualizado con base en los informes y etapasprocesales que rinden los despachos externos con la finalidad de contar con información rápida y oportuna que permitaconocer el estado del juicio y rendir los informes tanto internos como a las autoridades externas.

Función 9.


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Departamento de Seguimiento y Evaluación de Juicios.

Objetivo General:

Que la institución aplique los mecanismos establecidos para efectos de recuperación por la vía judicial de la cartera vencida a nivelinstitucional, mediante supervisión a los despachos externos contratados, con la finalidad de asegurar la recuperación de los créditosotorgados por la institución.

Función 1.

Concentrar la documentación necesaria para la evaluación de los diferentes despachos de prestación de servicios jurídicos,con base a la ley de adquisiciones, arrendamientos y servicios del sector público, a fin de proporcionar la información para laevaluación y emisión de los dictámenes correspondientes.

Función 2.

Dar seguimiento a los asuntos de recuperación por la vía judicial que son asignados a los despachos externos contratados,supervisando que cumplan con las acciones legales establecidas por el código de procedimientos civiles de la ciudad deMéxico y código de comercio, para verificar que los juicios transiten por la diversas etapas procesales que prevé la ley.

Función 3.

Entregar la documentación requerida por los despachos externos, concentrando la información que proporcionan las unidadesadministrativas del banco, para ser enviada al despacho externo correspondiente y se de la adecuada atención de losprocedimientos judiciales de recuperación de cartera en trámite.

Función 4.

Informar a la red de sucursales y módulos de servicios bancarios fronterizos respecto a la diligenciación de exhortos en lasdiferentes entidades federativas, coordinando el envío de la documentación necesaria, girando las instruccionescorrespondientes y dando seguimiento al trámite del exhorto, con la finalidad de que se emplace a juicio al demandando y losjuicios puedan continuar con su avance procesal.

Función 5.

Verificar que los pagos que se soliciten por parte de los despachos externos correspondan al avance procesal de los juiciosque se tengan en trámite de recuperación judicial, a fin de validar si procede dicha solicitud.

Función 6.

Coordinar el envío de la carta de instrucción y la documentación necesaria a las notarías públicas, a fin de que se elabore ydocumente la formalización de daciones de pago y adjudicaciones judiciales a favor de la institución.

Función 7.

Concentrar la información necesaria para el proyecto de los dictámenes de irrecuperabilidad de los créditos que no cuentancon el soporte de una garantía real, con base a los criterios de la circular única de bancos, con la finalidad de que la gerenciaemita el dictamen correspondiente.

Función 8.

Revisar los informes emitidos por los despachos externos; así como la información recabada en los tribunales, para verificar laevolución de los juicios asignados para recuperación de cartera.

Función 9.

Verificar que el sistema integral de asuntos jurídicos se encuentre actualizado y proporcione la información necesaria quepermita conocer el estado del juicio.

Función 10.


Subdirección de Control y Registro Fiduciario

Objetivo General:


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Entrada envigor:

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Que la institución cuente con los mecanismos para la administración de los recursos del patrimonio de los fideicomisos y mandatos;así como para que se ejecuten en tiempo y forma las instrucciones de operación, en apego a los términos establecidos en cadacontrato y al marco normativo externo e interno aplicable, con el objeto de transparentar el manejo del negocio fiduciario y fomentar lacaptación de nuevos negocios.

Función 1.

Autorizar el registro de las operaciones derivadas de los contratos de fideicomisos y mandatos, con base a la normatividadaplicable, con la finalidad de contar con la información fuente o base para la rendición de cuentas de los fideicomisos ymandatos.

Función 2.

Autorizar los estados financieros de fideicomisos y mandatos, aprobando la información registrada, con la finalidad de quesean publicados y se entreguen a los clientes.

Función 3.

Autorizar la dispersión de recursos conforme a la instrucción del cliente, con base al contrato establecido, con la finalidadatender los requerimientos del cliente en tiempo y forma.

Función 4.

Aprobar el desarrollo y la implementación de los procesos en el sistema fiduciario, con el objeto llevar un control sobre lasoperaciones fiduciarias.

Función 5.

Validar las tarifas de cobro por concepto de honorarios por el préstamo del servicio fiduciario, con la finalidad de que laspropuestas se efectúen acorde a la situación del mercado.

Función 6.

Aprobar la ejecución de las instrucciones de operación giradas por los clientes, a fin de dar cumplimiento al contrato y almarco normativo.

Función 7.

Autorizar la salida de los recursos, con base a la disponibilidad de cada contrato y normatividad vigente, con la finalidad deasegurar se cumpla con los requerimientos y solicitudes de pago de los clientes en tiempo y forma.

Función 8.

Asegurar que se comunique al cliente la ejecución de las instrucciones, notificando respecto a los movimientos de supatrimonio, con la finalidad de cumplir con las instrucciones de operación y transparentar las operaciones fiduciarias.

Función 9.

Promover el negocio fiduciario, mediante la propuesta de nuevos productos, análisis de nichos de mercado y entrevista conprospectos de clientes, con el objeto de acrecentar el valor del negocio fiduciario.

Función 10.

Atender los requerimientos por parte de otras direcciones de la institución, recabando, elaborando y coordinando lacompilación de la información, a fin de dar respuesta en tiempo y forma a dichos requerimientos.

Función 11.


Gerencia de Control y Registro Fiduciario

Objetivo General:

Que la institución ejecute en tiempo y forma las instrucciones de operación de fideicomisos y mandatos, en apego a los términosestablecidos en cada contrato y al marco normativo externo e interno aplicable, con la finalidad de cumplir con la obligacionescontractuales de la institución.

Función 1.

Validar las instrucciones de operación giradas por los clientes, en apego a los fines del contrato y marco normativo, a fin dedeterminar si proceden para su ejecución.


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Función 2.

Supervisar que las inversiones se realicen conforme a lo establecido en los contratos de fideicomisos y mandatos, en apegoa las políticas de inversión señaladas en el contrato y en apego al marco normativo, con la finalidad de cumplir con losrequerimientos del cliente y obligaciones contractuales.

Función 3.

Proponer políticas de inversión, en función de las necesidades de disponibilidad de recursos de cada contrato, con el objetode dar un manejo eficiente a los recursos patrimoniales de los contratos de fideicomisos y mandatos.

Función 4.

Programar y aprobar la salida de los recursos con base a la disponibilidad de cada contrato y normatividad vigente, con lafinalidad de cumplir con los requerimientos y solicitudes de pago de los clientes en tiempo y forma.

Función 5.

Gestionar la comprobación de recursos con cargo a los fideicomisos y mandatos, con base a contratos y marco normativo,con el objeto de transparentar y documentar el uso de los recursos.

Función 6.

Gestionar el soporte documental de los ingresos al patrimonio del fideicomiso, requiriendo la documentación necesaria alcliente a efecto de determinar el origen y clasificación de los recursos.

Función 7.

Programar y realizar el cobro por concepto de honorarios fiduciarios de los fideicomisos y mandatos, con base al contratoestablecido, con el objeto de proporcionar a la institución los ingresos por los servicios prestados.

Función 8.

Comunicar al cliente la ejecución de las instrucciones, notificando respecto a los movimientos de su patrimonio, con lafinalidad de cumplir con las instrucciones de operación y transparentar las operaciones fiduciarias.

Función 9.


Gerencia de Administración Fiduciaria.

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para la administración de los recursos del patrimonio de los fideicomisos y mandatospresente en tiempo y forma la rendición de cuentas a los clientes, en apego a los términos establecidos en cada contrato y al marconormativo externo e interno aplicable, con la finalidad de transparentar el negocio fiduciario.

Función 1.

Supervisar el registro de las operaciones derivadas de los contratos de fideicomisos y mandatos, con base a la normatividadaplicable, con la finalidad de contar con la información fuente o base para la rendición de cuentas de los fideicomisos ymandatos.

Función 2.

Interpretar los estados financieros del negocio fiduciario, mediante el análisis de la información, con el fin de verificar que lasoperaciones reflejadas sean acordes al objeto del contrato de fideicomiso o mandato.

Función 3.

Aprobar los estados financieros de fideicomisos y mandatos, validando que la información registrada sea correcta, con lafinalidad de verificar que las operaciones reflejadas sean acordes al objeto de contrato de fideicomiso o mandato.

Función 4.

Aprobar la dispersión de recursos conforme a la instrucción del cliente, con base al contrato establecido, con la finalidadatender los requerimientos del cliente en tiempo y forma.

Función 5.

Supervisar el control documental de las operaciones fiduciarias, verificando su correcta digitalización, resguardo y archivo, conla finalidad de contar con los soportes necesarios para dar cumplimiento al marco regulatorio.


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Pág 174 de 216

Función 6.

Desarrollar e implementar los mecanismos de control en el sistema fiduciario, analizando los requerimientos específicos denuevos contratos y productos del área, con el objeto de registrar las nuevas operaciones.

Función 7.

Proponer tarifas de cobro por concepto de honorarios por el préstamo del servicio fiduciario, atendiendo el grado departicipación de la institución en el prospecto de negocio, con la finalidad de ofrecer un cobro justo y acorde a la situación delmercado.

Función 8.

Interpretar e implementar las modificaciones a la legislación que impacta el negocio fiduciario, analizando los impactos en laoperación propia del banco, con la finalidad de asegurar que las operaciones se efectúen en apego a la normatividad vigente.

Función 9.

Emitir información sobre la administración y manejo de los contratos de fideicomisos y mandatos en los que interviene lainstitución, consolidando la información que se genera en el sistema, con la finalidad de dar a conocer la información referenteal negocio fiduciario.

Función 10.

Proponer las mejoras al sistema central bancario, con base al análisis de los procedimientos fiduciarios, a fin de que sedesarrollen las mejoras que permitan eficientar la operación fiduciaria.

Función 11.


Departamento Contable Fiduciario.

Objetivo General:

Que la institución implemente y aplique los mecanismos establecidos para la administración de los recursos del patrimonio de losfideicomisos y mandatos y presente en tiempo y forma la rendición de cuentas a los clientes, en apego a los términos establecidos encada contrato y al marco normativo externo e interno aplicable, con la finalidad de transparentar el negocio fiduciario.

Función 1.

Diseñar, controlar y supervisar el registro de las operaciones derivadas de los contratos de fideicomisos y mandatos, con basea la normatividad aplicable, con la finalidad de contar con la información fuente o base para la rendición de cuentas de losfideicomisos y mandatos.

Función 2.

Analizar los estados financieros, estados de cuenta e informes del negocio fiduciario, verificando que contengan todas lasoperaciones registradas en el periodo, que la información este actualizada y cargada correctamente en el sistema y seaentendible para los clientes, con la finalidad de cumplir oportunamente con la rendición de cuentas.

Función 3.

Consolidar la información, referente a fideicomisos y mandatos, solicitando información a otras áreas de la institución, y pormedio del sistema fiduciario del banco, a fin de generar y proporcionar la información para atender el desahogo de losrequerimientos de las autoridades y/o entes fiscalizadores.

Función 4.

Atender y orientar los requerimientos de los clientes en lo referente a sus fideicomisos y mandatos, proporcionandorespuesta inmediata si es factible o bien solicitando el oficio correspondiente para formalizar la solicitud, con la finalidad de darseguimiento y atender el requerimiento en tiempo y forma.

Función 5.


Dirección de Administración de Riesgos.ORGANIGRAMA.


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Organigrama de la Dirección de Administración de Riesgos

Objetivo General:

Que la institución cuente con los lineamientos estratégicos que permitan que el Consejo Directivo defina de una manera adecuada elperfil de riesgo deseado y medir el apetito de riesgo en función de la estructura y gestión de negocio, tomando como referencia lanormatividad emitida por la CNBV y las recomendaciones que conforman el concepto de sanas prácticas emitidos por organismosinternacionales, con la finalidad de contribuir con información, parámetros y mediciones que faciliten la toma de decisiones para elcumplimiento del plan estratégico de negocios sin perder de vista el patrimonio de la institución.

Función 1.

Determinar los lineamientos con los que se construirá el mapa de riesgos y controles del banco; así como la estratificación deestos, ya sea por línea de negocio, producto, área o proceso, apoyando a las demás áreas el banco en la identificación yclasificación de sus riesgos, con objeto de mejorar e informar respecto a la situación que tiene la institución de su apetito y/operfil de riesgo deseado.

Función 2.

Determinar la idoneidad de las políticas, metodologías, límites, parámetros y modelos utilizados por banjército, a fin dealinearlos con el perfil y apetito de riesgo deseado, sus características operativas y su sustento jurídico como entidad.

Función 3.

Establecer los criterios para el diseño de escenarios conocidos como pruebas de estrés, en apego a los lineamientosnormativos aplicables a la institución, con objeto de identificar debilidades en la gestión del negocio y en la estructura decapital.

Función 4.

Coordinar las actividades relacionadas con la documentación y notificación a la dirección general y las áreas tomadoras deriesgo, respecto a la situación de proximidad de las mediciones de riesgo o en su caso de violación de los límites previamenteautorizados por el consejo directivo.

Función 5.

Establecer los parámetros y métricas que permitan identificar el deterioro del entorno de negocios , condiciones de mercado yniveles de liquidez, con objeto de que el banco pueda tomar medidas preventivas de manera oportuna y eficiente paraproteger su patrimonio.

Función 6.

Plantear y recomendar a la dirección general, áreas tomadoras de riesgo y/o grupos de interés, las acciones correctivaspertinentes a la disminución de los niveles de riesgo incurridos.

Función 7.

Coordinar el diseño de reportes procurando que estos sean claros en su interpretación, eficientes en su presentación yoportunos en tiempo, con objeto de facilitar la toma de decisiones de la dirección general y las áreas tomadoras de riesgo.

Función 8.

Coordinar con las áreas tomadoras de riesgo y áreas de apoyo la acciones que faciliten la gestión y operación del área deriesgo, permitiendo un intercambio oportuno y eficiente de información y opiniones que coadyuven el la concreción de losobjetivos del banco.

Función 9.

Fomentar y coordinar las acciones relacionadas con la identificación y mitigación del riesgo operacional pertinente aBanjército, en su papel de banca de desarrollo, con el objeto de fortalecer la atención a la normativa aplicable a la instituciónen su calidad de entidad pública.

Función 10.

Diseñar y coordinar los protocolos de revisión de modelos, parámetros y límites aplicables a todos los tipos de riesgo, queson objeto de medición del área; así como la gestión que ésta realiza, con el objeto de dar cumplimiento a lo establecido en lanormatividad emitida por la cnbv que rige a las instituciones de crédito.

Función 11.

Investigar y proponer el desarrollo e implementación de metodologías y/o métricas que fortalezcan la gestión del área deriesgos en su papel de función preventiva y que la lleven al uso de mejores prácticas.

Función 12.


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Determinar los lineamientos con los que se identificarán los riesgos potenciales que se deriven de nuevas operaciones,productos y servicios que desarrolle la institución, con objeto de hacer ajustes por riesgos a los ingresos estimados,identificando si esos nuevos riesgos implican el desarrollo de nuevas metodologías, parámetros y límites y si estos a su vezimpactan tanto el perfil como el apetito de riesgo deseado.

Función 13.


Subdirección de Administración de Riesgos.

Objetivo General:

Que la institución implemente y procure los mecanismos de análisis de riesgo de mercado, liquidez, balance , crédito y operativo,para determinar posibles pérdidas potenciales, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones decrédito emitidas por la CNBV en lo que respecta a la gestión de negocio y la normatividad vigente que aplique como instituciónpública y conforme a las mejores prácticas locales y/o extranjeras, con el objeto de medir la exposición de BANJÉRCITO dentro delcontexto operativo y entorno de negocios propio de la institución; así como a las diversas condiciones micro (a nivel nacional) y macroeconómicas (a nivel global) que la pudiesen afectar.

Función 1.

Definir y difundir las políticas y procedimientos relativos a la administración de riesgos discrecionales y no discrecionales, conbase a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito y demás normatividad vigente queaplique a la institución, con el objeto de cumplir con la regulación correspondiente y así mitigar la exposición al riesgo.

Función 2.

Evaluar los riesgos discrecionales y no discrecionales a los que estaría expuesta la institución derivados de nuevasoperaciones, productos y servicios, analizando los posibles factores que pudieran afectar al banco, con la finalidad de apoyara las diferentes áreas en la toma de decisiones.

Función 3.

Coordinar y vigilar el correcto funcionamiento de los sistemas de procesamiento y almacenamiento de información,supervisando se lleven a cabo los controles de revisión correspondientes, con el objeto de validar que la informacióngenerada por el área de riesgo sea veraz, oportuna y confiable.

Función 4.

Validar la aprobación de las metodologías, modelos y medidas de control para la identificación y medición de los riesgosdiscrecionales y no discrecionales, a través de la supervisión del análisis financiero y contable, con la finalidad de informar lamedición de riesgos en tiempo y forma.

Función 5.

Supervisar la implementación de las metodologías y procedimientos de medición, supuestos y parámetros utilizados en losanálisis para la administración de riesgos discrecionales y no discrecionales, que fortalezcan las mediciones de riesgos, con lafinalidad de que el área opere con las mejores prácticas de mercado.

Función 6.

Proponer nuevas herramientas tecnológicas que procuren mejoras en la operación del área, con el objeto de actualizar susprocesos, a fin de que estos se apeguen a las mejores prácticas de mercado.

Función 7.

Desarrollar y supervisar la implementación de metodologías y/o métricas que fortalezcan la gestión del área de riesgos en supapel de función preventiva y que la lleven al uso de mejores prácticas.

Función 8.

Coordinar la implementación de los protocolos de revisión de modelos, parámetros y límites aplicables a todos los tipos deriesgo que son objeto de medición del área; así como la gestión que ésta realiza, con el objeto de dar cumplimiento a loestablecido en la normatividad emitida por la CNBV que rige a las instituciones de crédito.

Función 9.

Supervisar el nivel de exposición y tolerancia a los riesgos discrecionales y no discrecionales del banco, con la finalidad dedar cumplimiento a los límites de riesgo establecidos para su operación, apegándose al apetito de riesgo establecido por elconsejo de administración.

Función 10.


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Asegurar el envío en tiempo y forma de información que se revela al público inversionista, así como la entrega de las métricasde regulación bancaria, mediante el soporte de envío correspondiente, con la finalidad de que la información sea publicada yremitida conforme a la normatividad aplicable.

Función 11.

Asegurar la entrega de los informes para las autoridades internas y externas, relativos al área que reflejen el nivel de riesgo alque esta expuesta la institución, con la finalidad de dar certeza respecto de los límites establecidos.

Función 12.

Supervisar la actualización en el caso de ser necesario del manual de administración de riesgos, con el objeto de manteneractualizadas las políticas y procedimientos del área ante las autoridades competentes.

Función 13.


Gerencia de Riesgos de Mercado, Liquidez y Crédito.

Objetivo General:

Que la institución coordine y supervise los mecanismos de análisis de riesgo de mercado, liquidez, balance, crédito y operativo, paradeterminar posibles pérdidas potenciales, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de créditoemitidas por la CNBV y demás normatividad vigente, con el objeto de medir la exposición que el banco presenta respecto a lasdiversas condiciones micro y macro económicas.

Función 1.

Aprobar las metodologías, modelos y medidas de control para la identificación y medición de los riesgos discrecionales y nodiscrecionales, a través de la supervisión del análisis financiero y contable, con la finalidad de informar en tiempo y forma lamedición de riesgos.

Función 2.

Validar e implementar las metodologías y procedimientos de medición, supuestos y parámetros utilizados en los análisis parala administración de riesgos discrecionales y no discrecionales, con la finalidad de que el área de riesgos opere con lasmejores prácticas de mercado.

Función 3.

Coordinar la supervisión del nivel de exposición y tolerancia a los riesgos discrecionales y no discrecionales del banco, con lafinalidad de dar cumplimiento a los límites de riesgo establecidos para su operación, apegándose al apetito de riesgoestablecido por el consejo de administración.

Función 4.

Supervisar el envío en tiempo y forma de información que se revela al público inversionista por medio de notas en los estadosfinancieros y anexos, con la finalidad de que la información sea publicada conforme a la normatividad aplicable.

Función 5.

Supervisar y aprobar los informes para las autoridades internas y externas relativos al área, que reflejen el nivel de riesgo alque esta expuesta la institución, con la finalidad de dar certeza respecto de los límites establecidos.

Función 6.

Coordinar la entrega de las métricas de regulación bancaria (requerimiento de capitalización y monitoreo de liquidez), con lafinalidad de dar cumplimiento en tiempo y forma a la regulación vigente.

Función 7.

Desarrollar y proponer programas de revisión del cumplimiento de objetivos, procedimientos y controles en la celebración deoperaciones institucionales, así como de los límites de exposición y niveles de tolerancia, para asegurar el funcionamiento delas actividades para la administración integral de riesgos.

Función 8.

Supervisar que la información sobre los activos financieros de la institución utilizados en modelos de medición de riesgos seanoportunos, precisos e íntegros, con la finalidad de que la alta dirección tome decisiones informadas.

Función 9.


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Supervisar y verificar los supuestos, parámetros y metodologías utilizados en los sistemas de procesamiento de información,de acuerdo a las políticas autorizadas, así como la búsqueda de mejores herramientas tecnológicas para mediciones deriesgos más eficientes y mejoras en la operación del área.

Función 10.

Implementar y supervisar la ejecución de metodologías y/o métricas que fortalezcan la gestión del área de riesgos en su papelde función preventiva y que la lleven al uso de mejores prácticas.

Función 11.

Implementar y supervisar la ejecución de los protocolos de revisión de modelos, parámetros y límites aplicables a todos lostipos de riesgo que son objeto de medición del área; así como la gestión que ésta realiza, con el objeto de dar cumplimiento alo establecido en la normatividad emitida por la CNBV que rige a las instituciones de crédito.

Función 12.

Coordinar la entrega de los informes de auditoría en materia de administración de riesgos, con el objeto de atender losrequerimientos internos y externos en tiempo y forma.

Función 13.

Realizar ajustes al manual de administración de riesgos, con el objeto de mantener actualizadas las políticas y procedimientosdel área ante las autoridades competentes.

Función 14.


Departamento de Liquidez y Mercado.

Objetivo General:

Que la institución supervise la aplicación de los mecanismos de análisis de riesgo de mercado, liquidez y balance para determinar supérdida potencial, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV yBANXICO, con el objeto de medir la exposición que la institución presenta respecto al mercado y a sus activos financieros.

Función 1.

Supervisar la elaboración de las cifras y resultados respecto a la exposición derivada de las inversiones que la tesorería operaen el mercado diariamente, con base a las políticas y procedimientos autorizados, con la finalidad de comunicar los factoresde riesgos de mercado.

Función 2.

Supervisar el apego de las políticas y procedimientos relativos a la administración de los riesgos de mercado, liquidez ybalance respecto a las nuevas disposiciones, verificando sean debidamente implementadas, con la finalidad de darcumplimiento a la normatividad bancaria vigente.

Función 3.

Diseñar y proponer metodologías, modelos y medidas de control para la identificación y medición de los riesgos, a través delanálisis financiero, contable de mercado, liquidez y balance, con la finalidad de generar la programación en los sistemas demedición de riesgos.

Función 4.

Controlar el mantenimiento de los sistemas de procesamiento de información para la administración de los riesgos demercado, liquidez y balance, a través de la validación de los insumos asociados a éstos, para su correcto procesamiento enlas estimaciones de exposición de riesgo.

Función 5.

Definir los lineamientos con los que se construirá el mapa de riesgos y controles del banco, así como la estratificación deestos, ya sea por línea de negocio, producto, área o proceso, apoyando a las demás áreas del banco en la identificación yclasificación de sus riesgos, con objeto de mejorar e informar respecto a la situación que tiene la institución de su apetito y/operfil de riesgo deseado.

Función 6.

Apoyar a las demás áreas del banco en la identificación y clasificación de riesgos, con el objeto de facilitar la creación delmapa de riesgos y el control de sus procesos, ya sea por línea de negocio, producto o actividad, dando cumplimiento a losrequerimientos normativos emitidos por la CNBV así como los de la SFP.


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Entrada envigor:

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Función 7.

Coordinar el seguimiento a los resultados obtenidos en los activos y pasivos financieros, a través de los modelos establecidosy su nivel máximo de exposición autorizado, analizando las brechas, la información de moneda extranjera y tasas aplicables ala operación diaria, con la finalidad de apegarse al apetito de riesgo de la institución.

Función 8.

Asegurar la debida integración de las inversiones e información de cifras fuera de balance de la institución, recabando losinsumos financieros y contables de las áreas correspondientes, con la finalidad de evaluar los riesgos de mercado, liquidez ybalance asociados con activos y pasivos.

Función 9.

Evaluar la diversificación de las fuentes de financiamiento a que tenga acceso la institución, integrando el total de lasinversiones respecto a sus contrapartes financieras, con el objeto de informar respecto al riesgo de concentración.

Función 10.

Proponer planes de contingencia de liquidez ante situaciones extremas observadas, con base al anexo 12b de la normatividadvigente, con la finalidad de contar con un plan de acción en caso de que así se requiera.

Función 11.

Calcular el coeficiente de cobertura de liquidez, recopilando la información de activos financieros y salidas netas esperadas,con el objeto de asegurar los activos mínimos necesarios, para cumplir con las obligaciones por salidas de efectivo en caso decontingencia de liquidez.

Función 12.

Elaborar informes para las autoridades internas y externas, relativos a la administración de los riesgos de mercado, liquidez ybalance que reflejen el nivel de riesgo al que esta expuesta la institución respecto de los límites establecidos para cada unode ellos.

Función 13.

Ejecutar los protocolos de revisión de modelos, parámetros y límites aplicables a todos los tipos de riesgo que son objeto demedición del área; así como la gestión que ésta realiza, con el objeto de dar cumplimiento a lo establecido en la normatividademitida por la CNBV que rige a las instituciones de crédito.

Función 14.

Ejecutar las metodologías y/o métricas que fortalezcan la gestión del área de riesgos en su papel de función preventiva y quela lleven al uso de mejores prácticas.

Función 15.

Supervisar la generación de los reportes del riesgo operacional de la institución de manera trimestral, asegurando su debidaintegración conforme a las cifras operativo contables que las unidades de negocio reporten en los sistemas destinados paraeste fin, con la finalidad de mantener informado al comité y enviar los reportes regulatorios externos asociados a este riesgo.

Función 16.


Departamento de Riesgo Crediticio.

Objetivo General:

Controlar el cumplimiento de los límites de riesgo establecidos para la operación del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. que la institución supervise la aplicación de los mecanismos de análisis de riesgo de crédito y requerimientos decapitalización, para determinar su pérdida potencial, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones decrédito, emitidas por la CNBV y BANXICO, con el objeto de medir la exposición que la institución presenta respecto a la cartera decrédito.

Función 1.

Diseñar y proponer metodologías, modelos y medidas de control para la identificación y medición del riesgo de crédito, através del análisis de la cartera de crédito, con la finalidad de generar la programación en los sistemas de medición deriesgos.

Función 2.


S.N.C.

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Entrada envigor:

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Supervisar el apego de las políticas y procedimientos relativos a la administración de riesgo de crédito respecto a las nuevasdisposiciones, verificando sean debidamente implementadas, con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad bancariavigente.

Función 3.

Supervisar, controlar y verificar el nivel de exposición y tolerancia a los riesgos de la operación crediticia del banco, con lafinalidad de dar cumplimiento a los límites de riesgo establecidos para su operación, apegándose al apetito de riesgoestablecido por el consejo de administración.

Función 4.

Verificar, integrar y remitir a las áreas correspondientes la información que se revela al público inversionista, a través de notasen los estados financieros y anexos, con la finalidad de que la información sea publicada conforme a la normatividadaplicable.

Función 5.

Elaborar informes para las autoridades internas y externas, relativos a la administración del riesgo de crédito que reflejen elnivel de riesgo al que está expuesta la institución respecto de los límites establecidos.

Función 6.

Emitir opiniones respecto a las solicitudes de nuevos productos o cambios en las condiciones existentes de crédito, con baseal análisis de información estadística, para determinar la viabilidad de la propuesta.

Función 7.

Elaborar y remitir al área responsable los archivos que se generan al calcular los requerimientos de capitalización de lainstitución por el riesgo de crédito, mercado y operacional; así como las aportaciones mínimas al fideicomiso a que se refiereel artículo 55 bis de la ley de instituciones de crédito (Lic), a fin de dar cumplimiento a la regulación vigente.

Función 8.

Ejecutar las metodologías y/o métricas que fortalezcan la gestión del área de riesgos, en su papel de función preventiva y quela lleven al uso de mejores prácticas.

Función 9.

Ejecutar los protocolos de revisión de modelos, parámetros y límites aplicables a todos los tipos de riesgo que son objeto demedición del área; así como la gestión que ésta realiza, con el objeto de dar cumplimiento a lo establecido en la normatividademitida por la CNBV que rige a las instituciones de crédito.

Función 10.

Supervisar que las calificaciones de crédito emitidas por las instituciones calificadoras sobre los emisores de títulos de valoressean actualizadas en modelos de medición de riesgos de contraparte de crédito, con la finalidad de que la información seaoportuna, precisa e integra en su valuación, para la toma de decisiones de la tesorería.

Función 11.

Supervisar y verificar los supuestos, parámetros y metodologías utilizados en la medición de riesgo consolidado de lainstitución, integrando los riesgos de crédito, mercado, operacional y legal en una sola métrica, con la finalidad de resumir losriesgos de manera ejecutiva para la oportuna toma de decisiones.

Función 12.


Dirección de Auditoría Interna.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Dirección de Auditoría Interna

Objetivo General:

Establecer programas de revisión de manera periódica, mediante pruebas selectivas, para validar que las políticas y normasestablecidas por el órgano de gobierno, propicien el correcto funcionamiento de la institución y que éstas se apliquen de maneraadecuada, considerando en todo momento el funcionamiento del sistema de control interno y su consistencia con los objetivos ylineamientos aplicables.


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Función 1.

Establecer para aprobación del comité de auditoría, el programa anual de trabajo, en el cual deberán incorporar lasobservaciones que la comisión nacional bancaria y de valores (CNBV) hubiere formulado en ejercicio de sus facultades deinspección y vigilancia. Dicho programa, una vez aprobado, deberá entregarse al director(a) general y presentarse a lacomisión nacional bancaria y de valores (CNBV) a más tardar durante el primer trimestre del año de su aplicación.

Función 2.

Supervisar que se evalúe con base en el programa anual de trabajo, mediante pruebas sustantivas, procedimentales y decumplimiento, el funcionamiento operativo de las distintas unidades de la institución, así como su apego al sistema de controlinterno, incluyendo la observancia a los códigos de ética y de conducta para coadyuvar con el cumplimiento de los objetivosinstitucionales.

Función 3.

Asegurar que los mecanismos de control implementados, conlleven la adecuada protección de los activos de la institución conla finalidad de minimizar riesgos.

Función 4.

Evaluar que las auditorías operativas, financieras e informáticas, así como las aplicadas a la red de sucursales y móduloscuenten con mecanismos para preservar la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la información, que eviten sualteración y cumplan con los objetivos para los cuales fueron implementados o diseñados mediante la identificación deposibles fallas potenciales.

Función 5.

Vigilar que se revisen que los planes de contingencia y medidas necesarias para evitar pérdidas de información, así como lasacciones para su recuperación o rescate, estén alineados al objetivo institucional y al sistema de gestión de continuidad denegocio, con el fin de minimizar riesgos.

Función 6.

Asegurar que la información financiera sea confiable, oportuna y suficiente, con la calidad necesaria para la toma dedecisiones, así como su envío a las autoridades competentes en caso de requerirla.

Función 7.

Vigilar que se evalúe la eficacia de los procedimientos de control interno para prevenir y detectar actos u operaciones conrecursos, derechos o bienes, que procedan o representen el producto de un probable delito, así también comunicar losresultados a las instancias competentes dentro de la institución.

Función 8.

Instruir que se facilite a las autoridades competentes, así como a los auditores externos, la información necesaria de quedispongan con motivo de sus funciones, a fin de que éstos determinen la oportunidad y alcance de los procedimientosseguidos por la propia auditoría interna y puedan efectuar su análisis para los efectos que correspondan.

Función 9.

Evaluar la estructura organizacional autorizada por el h. consejo directivo, en relación con la independencia de las distintasfunciones que lo requieran, para garantizar la efectiva segregación de funciones y ejercicio de facultades atribuidas a cadaunidad de la institución.

Función 10.

Vigilar que se evalúe el procedimiento mediante el cual la unidad para la administración integral de riesgos, dé seguimiento alcumplimiento de los límites de riesgos al celebrar operaciones, así como a los niveles de tolerancia definidos, en el caso delos riesgos no discrecionales, acorde con las disposiciones legales aplicables, así como con las políticas establecidas por lainstitución, con el fin de tener identificados y controlados los riesgos.

Función 11.

Proporcionar al comité de auditoría los elementos que le permitan informar al h. consejo directivo, cuando menos una vez alaño, sobre la situación que guarda el sistema de control interno de la institución para la adecuada toma de decisiones.

Función 12.

Vigilar que se controlen las deficiencias o desviaciones relevantes detectadas en relación con la operación de la institución,con el fin de que sean subsanadas oportunamente, informando al respecto al comité de auditoría, mediante un informeespecífico.

Función 13.


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Subdirección de Auditoría Operativa y Financiera.

Objetivo General:

Establecer el programa de auditoría operativa, financiera y a los sistemas informáticos de acuerdo a los requerimientos establecidos ynecesidades de la institución a fin de generar informes para la toma de decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Coordinar la elaboración del programa anual de trabajo, de acuerdo a los lineamientos establecidos en la normatividadinterna, para la autorización del comité de auditoría.

Función 2.

Coordinar conjuntamente con el personal a su cargo, las auditorías operativas, financieras y de sistemas informáticos, a lasáreas del corporativo contenidas en el programa anual de trabajo.

Función 3.

Coordinar con los gerentes de auditoría operativa, financiera y de informática, el cumplimiento de la normatividad interna yexterna para el debido registro de las operaciones y de los sistemas informáticos.

Función 4.

Coordinar con los gerentes de auditoría operativa, financiera y de informática, la ejecución del trabajo en las funcionesinherentes que realizan.

Función 5.

Coordinar con los gerentes de auditoría operativa, financiera y de informática, la realización de las auditorías internasprogramadas que permitan establecer y dar seguimiento a procedimientos y controles relativos a las operaciones queimpliquen algún riesgo a la observancia de los límites de exposición de riesgo.

Función 6.

Consensar con los gerentes de auditoría operativa, financiera y de informática los hallazgos determinados en las revisiones deauditoría, para la elaboración de las observaciones y/o recomendaciones.

Función 7.

Coordinar con los gerentes de auditoría operativa, financiera y de informática, la elaboración del informe derivado de lasauditorías, vigilando que la entrega a la alta dirección se realice en forma oportuna para la toma de decisiones.

Función 8.

Coordinar la integración de la carpeta del comité de auditoría que se debe de entregar periódicamente (trimestral), para dar aconocer al comité los aspectos relativos a los trabajos de auditoría, así como aspectos relevantes de la información financierade la institución.

Función 9.


Gerencia de Auditoría Financiera.

Objetivo General:

Ejecutar las auditorías operativas, financieras y administrativas a las áreas del corporativo del banco de acuerdo a los requerimientosestablecidos y necesidades de la institución, a fin de generar informes para la toma de decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Elaborar el programa de trabajo anual con base en riesgos, para la revisión de la auditoría de crédito, prevención de lavado dedinero y financiamiento al terrorismo, así como la auditoría de riesgos, para la autorización del comité de auditoría.

Función 2.


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Entrada envigor:

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Planear conjuntamente con el personal a su cargo, las auditorias operativas, financieras y administrativas a las áreas delcorporativo del banco, contenidas en el programa anual de trabajo (auditoría en materia de crédito, administración de riesgosy lavado de dinero) de conformidad con las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito(disposiciones), con el fin de informar los resultados al comité de auditoría para la toma de decisiones.

Función 3.

Evaluar con base en el programa anual de trabajo, mediante pruebas sustantivas, procedimentales y de cumplimiento, elfuncionamiento operativo de las distintas unidades de la institución, así como su apego al sistema de control interno,incluyendo la observancia del código de conducta, con el fin de proporcionar insumos que sirvan para la toma de decisionesdel comité de auditoría

Función 4.

Asegurar a través de las auditorías de créditos y riesgos que los mecanismos de control implementados conlleven a laadecuada protección de los activos de la institución.

Función 5.

Asegurar la calidad, suficiencia y oportunidad de la información financiera, a través de revisiones mensuales de los estadosfinancieros, para la adecuada toma de decisiones.

Función 6.


Gerencia de Auditoría a Sistemas.

Objetivo General:

Ejecutar las auditorías a los sistemas informáticos, incluyendo los contables, operacionales de cartera crediticia, con valores o decualquier otro tipo, de acuerdo a los requerimientos establecidos y necesidades de la institución a fin de generar informes para la tomade decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Evaluar que los sistemas informáticos, incluyendo los contables, operacionales de cartera crediticia, con valores o decualquier otro tipo, cuenten con mecanismos para preservar la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la información,con el fin de evitar su alteración y cumplan con los objetivos para los cuales fueron implementados o diseñados.

Función 2.

Supervisar la calidad, suficiencia, confiabilidad y oportunidad de la información financiera, para la adecuada toma dedecisiones.

Función 3.

Proporcionar la información de los sistemas de forma correcta y oportuna a las autoridades competentes para asegurar elcumplimiento regulatorio.

Función 4.

Asegurar que la institución cuente con planes de contingencia y medidas necesarias para evitar pérdidas de información, asícomo para, en su caso, su recuperación o rescate.

Función 5.


Subdirección de Auditoría a la Red de Negocios.

Objetivo General:

Establecer el programa de auditoría para la red de negocios de acuerdo a los requerimientos establecidos y necesidades de lainstitución, a fin de generar informes para la toma de decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Coordinar la elaboración del programa anual de trabajo, de acuerdo a los lineamientos generales emitidos para tal fin por elauditor interno, para dar cumplimiento a lo establecido en las disposiciones de bancos.


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Entrada envigor:

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Función 2.

Dirigir conjuntamente con el personal a su cargo, las auditorías operativas, financieras y administrativas previstas en elprograma anual de trabajo, a la(s) sucursal(es) metropolitanas, foráneas y oficina(s) de servicios bancarios fronterizos, para latoma de decisiones de los órganos de gobierno.

Función 3.

Asegurar la existencia de sistemas y procedimientos de control en las sucursal(es) metropolitanas, foráneas y oficina(s) deservicios bancarios fronterizos de la institución, para mitigar los riesgos inherentes a la operación.

Función 4.

Evaluar la información sobre los sistemas y procesos operativos de la red de sucursal(es) y oficina(s) de servicios bancariosfronterizos, a fin de determinar la existencia de irregularidades y en su caso, proponer medidas preventivas y correctivas.

Función 5.

Evaluar la obtención de la evidencia suficiente en el desarrollo de las revisiones asignadas al personal comisionado, paraproponer recomendaciones que conlleven a un mejor control.

Función 6.

Determinar las observaciones y/o recomendaciones con los gerentes(as) y/o encargados(as) de la red de sucursal(es) yoficina(s) de servicios bancarios fronterizos, obteniendo su firma de conformidad de las observaciones y recomendacionessugeridas, con el fin de elaborar los informes de las auditorías practicadas para conocimiento del comité de auditoría.

Función 7.

Coordinar con el responsable de la auditoría el seguimiento de observaciones y recomendaciones derivadas de auditoríasanteriores, para su cumplimiento y solventación.

Función 8.


Gerencia de Auditoría a Sucursales.

Objetivo General:

Ejecutar las auditorías para la red de sucursales de acuerdo a los requerimientos establecidos y necesidades de la institución, a fin degenerar informes para la toma de decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Elaborar el programa de trabajo anual con base a riesgos para la revisión de las sucursales y en su caso la autorización delcomité de auditoría.

Función 2.

Supervisar conjuntamente con el personal a su cargo, las auditorías operativas, financieras y administrativas previstas en elprograma anual de trabajo, a la red de sucursales con el fin de validar que las operaciones que se llevan a cabo se realicen enapego a la normatividad interna y externa, identificando debilidades de control interno y realizando las recomendacionespertinentes para su debida solvatación y coadyuvar al cumplimiento de las metas y objetivos de la institución.

Función 3.

Verificar que el grupo de trabajo evalúe la información sobre los procesos operativos de la red de sucursales a fin dedeterminar la existencia de irregularidades y en su caso, proponer medidas preventivas y correctivas y minimizar riesgos.

Función 4.

Supervisar que la evidencia obtenida por el grupo de trabajo sea suficiente y competente para sustentar el desarrollo de lasrevisiones asignadas al personal comisionado, con la finalidad de elaborar un informe dirigido a la alta dirección para apoyarla toma de decisiones y coadyuvar al cumplimiento de objetivos institucionales.

Función 5.

Informar y comentar (retroalimentar) las observaciones y recomendaciones derivadas de las revisiones de auditoría con losfuncionarios encargados de su atención, para la solventación correspondiente, estableciendo fechas compromiso.

Función 6.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Supervisar, retroalimentar y coordinar con el auditor responsable de la elaboración del informe derivado de las auditorías,vigilando que la entrega a la alta dirección se realice en forma oportuna para la toma de decisiones.

Función 7.

Coordinar el avance y seguimiento con el responsable de la auditoría, para comprobar que la solventación se llevó a cabo deacuerdo a las recomendaciones preventivas y correctivas en los tiempos establecidos.

Función 8.


Gerencia de Auditoría a Oficinas de Servicios Bancarios Fronterizos.

Objetivo General:

Ejecutar las auditorías para las oficina(s) de servicios bancarios fronterizos de acuerdo a los requerimientos establecidos ynecesidades de la institución, a fin de generar informes para la toma de decisiones de la alta dirección.

Función 1.

Elaborar el programa de trabajo anual con base a riesgos para la revisión de las oficinas de servicios bancarios fronterizos yen su caso la autorización del comité de auditoría.

Función 2.

Supervisar conjuntamente con el personal a su cargo, las auditorías operativas, financieras y administrativas previstas en elprograma anual de trabajo, a las oficinas de servicios bancarios fronterizos con el fin de validar que las operaciones que sellevan a cabo se realicen en apego a la normatividad interna y externa, identificando debilidades de control interno yrealizando las recomendaciones pertinentes para su debida solvatación y coadyuvar al cumplimiento de las metas y objetivosde la institución.

Función 3.

Verificar que el grupo de trabajo evalúe la información sobre los procesos operativos de las oficinas de servicios bancariosfronterizos, a fin de determinar la existencia de irregularidades y en su caso, proponer medidas preventivas y correctivas yminimizar riesgos.

Función 4.

Supervisar que la evidencia obtenida por el grupo de trabajo sea suficiente y competente para sustentar el desarrollo de lasrevisiones asignadas al personal comisionado con la finalidad de elaborar un informe dirigido a la alta dirección para apoyar latoma de decisiones y coadyuvar al cumplimiento de objetivos institucionales.

Función 5.

Informar y comentar (retroalimentar) las observaciones y recomendaciones derivadas de las revisiones de auditoría con losfuncionarios encargados de su atención para la solventación correspondiente, estableciendo fechas compromiso.

Función 6.

Supervisar, retroalimentar y coordinar con el auditor responsable de la elaboración del informe derivado de las auditorías,vigilando que la entrega a la alta dirección se realice en forma oportuna para la toma de decisiones.

Función 7.

Coordinar el avance y seguimiento con el responsable de la auditoría para comprobar que la solvatación se llevó a cabo deacuerdo a las recomendaciones preventivas y correctivas en los tiempos establecidos.

Función 8.


Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Subdirección de Tecnología y Seguridad Informática

Objetivo General:


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Definir y establecer la estrategia de seguridad de la información en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.mediante un sistema de gestión de seguridad de la información bajo los principios de integridad, confidencialidad, disponibilidad, norepudio y autenticación, así como el cumplimiento de la normatividad y disposiciones aplicables.

Función 1.

Administrar el sistema de gestión de la información mediante evaluaciones y auditorias para mantener la integridad,confidencialidad, disponibilidad, no repudio y autenticación, de la información del banco en cumplimiento a normatividad.

Función 2.

Definir la política de seguridad de la información de Banjercito a través de la actualización y verificación del cumplimientonormativo para contar con un marco normativo interno.

Función 3.

Promover un comportamiento responsable y de cultura de seguridad de la información en el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para minimizar los riesgos tecnológicos.

Función 4.

Supervisar la capacitación y concientización del personal de la institución en materia de seguridad de la información mediantelos planes correspondientes para mitigar el riesgo de incidentes.

Función 5.

Definir la estrategia del análisis de riesgo tecnológico en cumplimiento al sistema de gestión de seguridad de la informaciónpara mantener la integridad, confidencialidad, disponibilidad, no repudio y autenticación, de la información del banco.

Función 6.

Autorizar los controles y medidas de seguridad adecuadas para alcanzar los niveles de riesgo tecnológico establecidos por ladirección general.

Función 7.

Determinar los criterios para el seguimiento y respuesta de los incidentes de seguridad informática para mantener una basede conocimiento en caso de reincidencia.

Función 8.

Someter al grupo estratégico de seguridad de la información acciones, proyectos e informes que por su naturaleza deban serautorizados o referidos por el mismo y materializarlos.

Función 9.

Autorizar la puesta en producción de toda la tecnología de la información y comunicaciones en el banco mediante elcumplimiento de los parámetros de seguridad informática para mitigar el riesgo tecnológico.

Función 10.

Establecer e informar la situación administrativa y técnica de los sistemas de nómina de la Secretaría de la Defensa Nacionaly Banjercito.

Función 11.

Supervisar periódicamente la infraestructura tecnológica de la red de administración de seguridad de la información con lafinalidad de comprobar si los controles implementados continúan vigentes, e identificar si existen nuevas herramientas deseguridad que puedan reemplazar las tecnologías actualmente implementadas y con ello reforzar los controles existentes.

Función 12.

Participar en la definición y verificar la implementación y continuo cumplimiento de las políticas y procedimientos de SeguridadInformática.

Función 13.

Verificar, al menos trimestralmente o antes, en caso de que se presenten los eventos, circunstancias o amenazas irregularese inminentes al SPEI.

Función 14.

Aprobar y verificar el cumplimiento de las medidas que se hayan adoptado para subsanar deficiencias detectadas con motivode las funciones a que se refieren los numerales 13 y 14 anteriores, así como de los hallazgos de auditoría interna comoexterna relacionados con la Infraestructura Tecnológica y de seguridad en la información.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Función 15.

Validar la gestión de eventos, circunstancias o amenazas irregulares e inminentes del SPEI.

Función 16.

Informar al Comité de Auditoría y al Comité de Administración Integral de Riesgos en la sesión inmediata siguiente a laverificación del evento, circunstancia o amenaza irregulares e inminentes al SPEI, respecto de las acciones tomadas y delseguimiento a las medidas para prevenir o evitar que se presenten nuevamente los mencionados incidentes.

Función 17.


Gerencia de Seguridad Informática.

Objetivo General:

Supervisar el cumplimiento de la estrategia de seguridad de la información a través de la implementación del sistema de gestión deseguridad de la información para prevenir, detectar y gestionar los riesgos que impacten en la información y activos tecnológicos quesoportan los procesos de negocio y operación sustantiva de la institución.

Función 1.

Supervisar la gestión del riesgo tecnológico a través de la ejecución del análisis y tratamiento de los riesgos en las personas,infraestructura y tecnología involucradas en los procesos de negocio y operación sustantiva de la institución a fin de aceptarevitar, disminuir o transferir el riesgo identificado.

Función 2.

Verificar la ejecución de las auditorias de seguridad de la información en los activos tecnológicos que soportan los procesosde negocio y operación sustantiva de la institución con base al sistema de gestión de seguridad de la información para validarel cumplimiento de las políticas de seguridad informática institucionales.

Función 3.

Supervisar el proceso de monitoreo a través de la red de administración de seguridad de la información para validar elcumplimiento de las políticas de seguridad de la información institucionales e identificar amenazas, vulnerabilidades y/obrechas de seguridad a fin de implementar acciones preventivas y/o correctivas para reducir el riesgo.

Función 4.

Coordinar la capacitación y difusión de las políticas de seguridad de la información con base a las necesidades detectadaspara generar una conciencia y cultura de seguridad de la información a fin de reducir los incidentes de seguridad.

Función 5.

Atender, coordinar y verificar la entrega de información requerida en materia de seguridad de la información por autoridadesfinancieras y federales a través de revisiones y auditorías.

Función 6.

Supervisar las actividades de detección, investigación, respuesta y recuperación ante incidentes de seguridad del equipo derespuesta a incidentes de seguridad a fin de minimizar el impacto en los procesos de negocio y operación de la institución.

Función 7.

Coordinar y verificar la investigación y monitoreo de nuevas vulnerabilidades en la infraestructura tecnológica de la instituciónpara mitigar los riesgos asociados a las mismas en cumplimiento a las políticas de seguridad de la información.

Función 8.

Evaluar periódicamente la infraestructura tecnológica de la red de administración de seguridad de la información con lafinalidad de comprobar si los controles implementados continúan vigentes, e identificar si existen nuevas herramientas deseguridad que pueden reemplazar las tecnologías actualmente implementadas y con ello reforzar los controles existentes.

Función 9.



S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Departamento de Administración de Recursos.

Objetivo General:

Supervisar que la institución cuente con los mecanismos de protección de los activos de comunicaciones del banco, así como ladetección, respuesta, contención y mejora en la respuesta a incidentes de seguridad informática.

Función 1.

Informar a la subdirección de tecnología y seguridad informática el impacto tecnológico y proponer el seguimiento de losincidentes de seguridad en la información para su atención con base a las políticas internas de seguridad informática.

Función 2.

Monitorear la red interna y servicio de correo electrónico institucional externo a fin de detectar y prevenir riesgos tecnológicosen los mismos.

Función 3.

Validar y monitorear la implementación de los controles de seguridad en los dispositivos de comunicación para garantizar ladisponibilidad, integridad y confidencialidad de la información en cumplimiento a las políticas en seguridad informática de lainstitución.

Función 4.

Investigar y monitorear nuevas vulnerabilidades en la infraestructura tecnológica de la institución para mitigar los riesgosasociados a las mismas en cumplimiento a la las políticas de seguridad informática.

Función 5.

Monitorear el control de acceso al servicio de internet de los usuarios de la institución a través de los reportes de uso de estepara dar cumplimiento a las políticas de seguridad informática.

Función 6.

Realizar el seguimiento de la respuesta a incidentes de seguridad informática.

Función 7.

Realizar las auditorias e informes de su responsabilidad de acuerdo a sus funciones.

Función 8.

Examinar periódicamente las herramientas de seguridad a su cargo con la finalidad de comprobar si los controlesimplementados continúan vigentes, e identificar si existen nuevas herramientas de seguridad que puedan reemplazar a lasexistentes y con ello reforzar los controles implementados.

Función 9.


Departamento de Servicios Técnicos de Seguridad.

Objetivo General:

Validar que se de cumplimiento a la estratégica de seguridad informática en materia de servidores, aplicaciones y bases de datos quesoportan los procesos de negocio de la institución en apego a las políticas de seguridad informática.

Función 1.

Gestionar el riesgo tecnológico mediante el análisis y tratamiento de los riesgos en las personas, infraestructura y tecnologíaque se ven involucradas en los procesos de negocio para efecto de aceptar evitar, disminuir o transferir el riesgo identificado.

Función 2.

Supervisar análisis de vulnerabilidades mediante herramientas y pruebas de seguridad a los activos tecnológicos quesoportan los procesos de negocio para asegurar los niveles de confidencialidad, integridad y disponibilidad de la informaciónde los procesos.

Función 3.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 189 de 216

Supervisar las actividades de auditoría de seguridad informática a servidores y bases de datos para validar que se continúe elcumplimiento de las políticas de seguridad institucionales definiendo un plan de auditorías que considere la obtención deevidencia, análisis de resultados y seguimiento a la atención de observaciones de auditoria.

Función 4.

Validar a través de los informes diarios que se dé cumplimiento al proceso de monitoreo a las herramientas de seguridad paraidentificar amenazas e implementar las acciones preventivas y/o correctivas.

Función 5.


Función 6.


Departamento de Seguimiento y Control.

Objetivo General:

Validar el cumplimiento de las políticas de seguridad informática para el monitoreo, control y seguimiento del acceso de equipos,dispositivos y sistemas de cómputo, así como garantizar la permanente difusión, capacitación y concientización de las políticas deseguridad, a fin de disminuir el riesgo asociado al uso de tecnologías, asimismo, elaborar y remitir los informes y requerimientos deseguridad informática a las autoridades.

Función 1.

Informar las necesidades de capacitación y difusión de las políticas de seguridad de la información conforme a los resultadosde las necesidades detectadas para reducir los incidentes de seguridad.

Función 2.

Elaborar y desarrollar los programas de capacitación y difusión de las políticas de seguridad de la información a todos losempleados del banco para reducir los incidentes de seguridad.

Función 3.

Validar el control de acceso y dispositivos electrónicos a la institución mediante los procedimientos establecidos en lanormatividad interna.

Función 4.

Verificar los controles y mecanismos de seguridad en las terminales de los usuarios de la institución para validar elcumplimiento de la normatividad aplicable mediante el monitoreo de alertas.

Función 5.

Atender los requerimientos de información de las autoridades financieras y federales en materia de seguridad de lainformación mediante la elaboración de reportes.

Función 6.

Supervisar las actividades de auditoría de seguridad informática a equipos de cómputo para validar que se continúe elcumplimiento de las políticas de seguridad institucionales definiendo un plan de auditorías que considere la obtención deevidencia, análisis de resultados y seguimiento a la atención de observaciones de auditoría.

Función 7.


Función 8.


Oficina de Cumplimiento.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Oficina de Cumplimiento

Objetivo General:

Que la institución cuente con los mecanismos para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD y FT),mediante la instrumentación y supervisión de políticas y procedimientos, basados en la regulación oficial nacional e internacional y lasmejores prácticas en esta materia, con el objeto de que el banco no sea utilizado para realizar actos ilícitos y así se protejan susintereses

Función 1.

Definir y someter a consideración del comité de comunicación y control ("el comité") las políticas de identificación yconocimiento del cliente y del usuario, así como los criterios, medidas y procedimientos utilizados por Banjercito para PLD yFT, con base a la normatividad aplicable tanto nacional como internacional, con la finalidad de que la institución décumplimiento en esta materia a la regulación que rige a las instituciones de crédito.

Función 2.

Vigilar que el comité ejecute sus funciones en estricto apego al marco normativo establecido por las autoridades (SHCP,BANXICO, CNBV), mediante el seguimiento al cumplimiento de los acuerdos establecidos en las sesiones correspondientes,fungiendo como enlace entre ambas partes y coordinando las auditorías correspondientes, con la finalidad de asegurar que lainstitución cumpla con las disposiciones reguladoras aplicables.

Función 3.

Dictaminar e informar al comité de comunicación y control respecto a comportamientos sospechosos de empleados de lainstitución que provoquen que ésta incurra en infracción a lo dispuesto en la ley de instituciones de crédito (Lic) o a lasdisposiciones del artículo 115 de la Lic, con objeto de que se impongan las medidas disciplinarias correspondientes y así seprotejan los intereses del banco.

Función 4.

Coordinar las acciones de investigación que deban llevarse a cabo a nivel institucional de posibles operaciones inusualestanto de clientes como de usuarios, en apego a las disposiciones aplicables tanto de las autoridades como las propias delbanco, a fin de hacerlo del conocimiento del comité y reducir los riesgos a los que pueda exponerse la institución.

Función 5.

Autorizar el envío de los reportes urgentes y periódicos a las autoridades correspondientes, notificando al comité al respecto,con la finalidad de cumplir con las disposiciones establecidas en tiempo y forma.

Función 6.

Capacitar y asesorar al personal del banco en materia de pld y ft, con base al programa anual establecido en coordinación conla dirección de rh, con la finalidad de que el conocimiento sea difundido y el personal ejecute el cumplimiento de lasdisposiciones aplicables.

Función 7.

Vigilar que la dirección responsable atienda los requerimientos de información y documentación, órdenes de aseguramiento odesbloqueo de cuentas en materia de prevención, investigación, persecución y sanción de conductas por parte de la cnbv,mediante la revisión del informe correspondiente, con la finalidad de asegurar que la institución cumpla con las disposicionesreguladoras aplicables.

Función 8.

Definir los mecanismos de prevención de detección y de reporte de los clientes o usuarios que pudieran aparecer en la listade personas bloqueadas por las autoridades competentes tanto nacionales como internacionales, vigilando que los controlessean aplicados correctamente, con la finalidad de que se reporte a las personas identificas en tiempo y forma y se proceda ala cancelación de cuentas y o contratos respectivos.

Función 9.

Desarrollar e implementar metodologías para identificar y monitorear el riesgo de PLD y FT en los productos y servicios de lainstitución, con base al análisis de información respecto a las operaciones del banco, con la finalidad de establecer loscontroles que mitiguen el riesgo y eficientar los recursos asignados a la oficina de cumplimiento.

Función 10.

Fungir como representante de la institución para la firma de convenios relacionados con el intercambio de informaciónrespecto a PLD y FT ante otras instituciones de crédito, a fin de dar cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 11.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 191 de 216


Vigilar que la institución de cabal cumplimiento a todo el marco normativo aplicable del sistema de pagos interbancarios endólares (SPID), mediante la emisión de los informes semestrales correspondientes tanto a las autoridades internas del bancocomo a las autoridades externas, con la finalidad de dar cumplimiento a las regulaciones vigentes.

Función 12.

Vigilar que la institución de cabal cumplimiento a todo el marco normativo aplicable a la ley sobre el cumplimiento fiscalrelativo a cuentas en el extranjero conocida como FATCA, así como a la disposición sobre el intercambio de información decuentas financieras en materia fiscal y a cualquier otra disposición de características similares, mediante la emisión de losreportes correspondientes al SAT, con la finalidad de dar cumplimiento a la normatividad aplicable.

Función 13.


Gerencia de Cumplimiento.

Objetivo General:

Que la institución ejecute los mecanismos para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD y FT), mediantela actualización de políticas y procedimientos basados en la regulación oficial nacional e internacional y la implementación de mejoresprácticas, con el objeto de que el banco no sea utilizado para realizar actos ilícitos y así proteger sus intereses.

Función 1.

Verificar que las políticas de identificación y conocimiento del cliente y del usuario, así como los criterios, medidas yprocedimientos utilizados por Banjercito para PLD y FT se encuentren actualizados, en coordinación con la normatividadaplicable tanto nacional como internacional, con la finalidad de que la institución cumpla con la regulación en esta materia querige a las instituciones de crédito.

Función 2.

Supervisar que el comité ejecute sus funciones en estricto apego al marco normativo establecido por las autoridades (SHCP,BANXICO, CNBV), mediante la elaboración de actas y carpetas del comité, para dar seguimiento al cumplimiento de losacuerdos establecidos en las sesiones correspondientes.

Función 3.

Evaluar que las acciones de investigación sobre comportamientos sospechosos de empleados de la institución, así como deposibles operaciones inusuales tanto de clientes como de usuarios, se realice en apego al marco normativo institucional, conla finalidad de informar respecto a aquellas operaciones que sean sujetas a reportarse ante las autoridades.

Función 4.

Coordinar y supervisar la elaboración de reportes regulatorios para las autoridades correspondientes, verificando que lainformación contenida sea correcta, con la finalidad de cumplir con las disposiciones establecidas en tiempo y forma.

Función 5.

Colaborar en la capacitación y asesoría al personal del banco en materia de PLD y FT, con base al programa anualestablecido, con la finalidad de que el conocimiento sea difundido y el personal ejecute el cumplimiento de las disposicionesaplicables.

Función 6.

Verificar que los cuestionarios de conocimiento del cliente emitidos por bancos corresponsales extranjeros cumplan con losolicitado, en apego al marco normativo institucional para la PLD y FT, con la finalidad de proporcionar a las corresponsalíasen el extranjero certeza en el oportuno cumplimiento en la materia por parte de Banjercito.

Función 7.

Supervisar que los procesos de coincidencias con listas de clientes no gratos, así como la evaluación de personas moralesfuncionen adecuadamente, a través de la revisión de las alertas y análisis correspondientes, con la finalidad de presentar aloficial de cumplimiento los reportes de operaciones inusuales.

Función 8.

Supervisar la ejecución y la correcta operación de las metodologías para identificar y monitorear el riesgo de PLD y FT en losproductos y servicios de la institución, con base en la revisión del sistema implementado para dicho proceso, con la finalidadde evaluar su funcionabilidad.

Función 9.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 192 de 216

Validar que las aplicaciones informáticas utilizadas para PLD y FT estén en apego a la normatividad aplicable, verificando losreportes y emisión de alertas, así como mediante la revisión de los parámetros del sistema, a efecto de garantizar unaoportuna detección de operaciones sospechosas.

Función 10.

Desarrollar y proponer procedimientos, medidas y controles respecto al marco normativo aplicable del sistema de pagosinterbancarios en dólares (SPID), a fin de que se pueda cumplir con dicha normatividad y detectar áreas de oportunidad.

Función 11.

Desarrollar y proponer procedimientos, medidas y controles respecto al marco normativo aplicable, a la ley sobre elcumplimiento fiscal relativa a cuentas en el extranjero conocida como FATCA, así como a la disposición sobre el intercambiode información de cuentas financieras en materia fiscal, y a cualquier otra disposición de características similares, a fin deque se pueda cumplir con dicha normatividad y detectar áreas de oportunidad.

Función 12.


Subdirección de Control Interno.ORGANIGRAMA.

Organigrama de la Subdirección de Control Interno

Objetivo General:

Que la institución determine los mecanismos de diseño, establecimiento y actualización de medidas y controles internos suficientesen todas sus actividades, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por laCNBV, con la finalidad de propiciar el cumplimiento de la normatividad interna y externa y contribuir a una adecuada toma dedecisiones.

Función 1.

Dirigir las evaluaciones de control programadas en el comité de auditoría que se le asignen mensualmente, incluidos losprocesos de conciliaciones entre los sistemas de información y contable y evaluación financiera e indicadores, con la finalidadmonitorear el diseño, establecimiento y actualización de las medidas y controles internos para las actividades de la institución.

Función 2.

Dirigir las actividades para la integración de la encuesta de autoevaluación del sistema de control interno institucional, deconformidad con el manual administrativo de aplicación general en materia de control interno emitido por la secretaria de lafunción pública, con el objeto de asegurar el cumplimiento de dichas disposiciones.

Función 3.

Dirigir el establecimiento de los 17 principios conforme al marco integrado de control interno denominado “coso”, asegurandosu correcta implementación y monitoreo permanente, con la finalidad de fortalecer las funciones de control interno a nivelinstitucional.

Función 4.

Dirigir el correcto seguimiento al proceso de administración de riesgos de conformidad con el manual administrativo deaplicación general en materia de control interno y la mitigación a los riesgos derivados de las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito.

Función 5.

Dirigir el seguimiento del envío en tiempo y forma de los reportes regulatorios a autoridades externas por parte de las distintasáreas de la institución, y seguimiento y análisis de las actualizaciones de manuales y circulares, con el objeto de atender lasfunciones de la contraloría interna en cumplimiento a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones decrédito.

Función 6.


Gerencia de Control Interno.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 193 de 216


Objetivo General:

Que la institución cuente con el diseño, establecimiento y actualización de medidas y controles internos suficientes en todas susactividades, con base a las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV, con lafinalidad de propiciar el cumplimiento de la normatividad interna y externa y contribuir a una adecuada toma de decisiones.

Función 1.

Vigilar la coordinación de las evaluaciones de control programadas en el comité de auditoría que se le asignen mensualmenteincluidos los procesos de conciliaciones entre los sistemas de información y contable y evaluación financiera e indicadorescon la finalidad de monitorear el diseño, establecimiento y actualización de las medidas y controles internos para lasactividades de la institución.

Función 2.

Coordinar y supervisar las actividades para la integración de la encuesta de autoevaluación del sistema de control internoinstitucional, de conformidad con el manual administrativo de aplicación general en materia de control interno emitido por lasecretaria de la función pública, con el objeto de asegurar el cumplimiento de dichas disposiciones.

Función 3.

Vigilar la coordinación del establecimiento de los 17 principios conforme al marco integrado de control interno denominado“COSO”, asegurando su correcta implementación y monitoreo permanente, con la finalidad de fortalecer las funciones decontrol interno a nivel institucional.

Función 4.

Verificar el correcto seguimiento al proceso de administración de riesgos de conformidad con el manual administrativo deaplicación general en materia de control interno y la mitigación a los riesgos derivados de las disposiciones de caráctergeneral aplicables a las instituciones de crédito.

Función 5.

Verificar el seguimiento del envío en tiempo y forma de los reportes regulatorios a autoridades externas por parte de lasdistintas áreas de la institución, y seguimiento y análisis de las actualizaciones de manuales y circulares, con el objeto deatender las funciones de la contraloría interna en cumplimiento a las disposiciones de carácter general aplicables a lasinstituciones de crédito.

Función 6.


Departamento de Control Operativo.

Objetivo General:

Que la institución implemente y supervise las medidas y controles internos suficientes en todas sus actividades operativas, con base alas disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV, con la finalidad de propiciar elcumplimiento de la normatividad interna y externa y contribuir a una adecuada toma de decisiones.

Función 1.

Coordinar las evaluaciones de control programadas en el comité de auditoría que se le asignen mensualmente, con lafinalidad de verificar que existan la suficientes medidas y controles en las actividades operativas de la institución.

Función 2.

Implementar y supervisar las actividades para la integración de la encuesta de autoevaluación del sistema de control internoinstitucional, de conformidad con el manual administrativo de aplicación general en materia de control interno emitido por lasecretaria de la función pública, con el objeto de cumplir con dichas disposiciones en tiempo y forma.

Función 3.

Coordinar el establecimiento de los 17 principios, conforme al marco integrado de control interno denominado “coso”, desdesu implementación hasta su monitoreo permanente, con la finalidad de fortalecer las funciones de control interno a nivelinstitucional.

Función 4.

Asegurar el correcto seguimiento al proceso de administración de riesgos, de conformidad con el manual administrativo deaplicación general en materia de control interno, dando cumplimiento al programa de trabajo de administración de riesgosdeterminado anualmente por la institución, que permite identificar los riesgos de mayor impacto y ocurrencia en lasactividades del banco y así contribuir a la mitigación de la materialización de los riesgos.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

Pág 194 de 216

Función 5.

Coordinar la determinación de planes de mitigación a los riesgos derivados de las disposiciones de carácter general aplicablesa las instituciones de crédito, con el objeto de proponer el diseño, establecimiento y actualización de las medidas de controlinterno para corregir posibles desviaciones que se observen.

Función 6.


Departamento de Control Financiero.

Objetivo General:

Que la institución implemente y supervise las medidas y controles internos suficientes en todas sus actividades financieras, con basea las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV, con la finalidad de propiciar elcumplimiento de la normatividad interna y externa y contribuir a una adecuada toma de decisiones.

Función 1.

Coordinar el seguimiento del envío de los reportes regulatorios, a las autoridades externas, por parte de las distintas áreas dela institución, con el objeto de que el banco cumpla con los requerimientos de información de las diferentes autoridadesfiscalizadoras; así como evitar sanciones económicas hacia el mismo.

Función 2.

Supervisar las evaluaciones de control sobre los procesos de conciliaciones entre los sistemas de información y contable, enapego al artículo 166 de las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV,con la finalidad de verificar que la información financiera sea veraz y oportuna.

Función 3.

Supervisar la elaboración de los cuadernos de evaluación financiera e indicadores, integrando y analizando la informaciónoperativa y contable, con la finalidad de validar la información financiera del banco y de los diferentes procesos de lainstitución.

Función 4.

Coordinar las evaluaciones de control programadas en el comité de auditoría que se le asignen mensualmente, con lafinalidad de verificar que existan la suficientes medidas y controles en las actividades financieras de la institución.

Función 5.

Supervisar el seguimiento y análisis de las actualizaciones de manuales y circulares, en apego al art. 156 fracc. i de lasdisposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito emitidas por la CNBV, con la finalidad de contar conun registro permanentemente actualizado de los manuales que se consideren relevantes para la operación acorde al objetivode la institución.

Función 6.


Órgano Interno de Control.ORGANIGRAMA.

Organigrama del Órgano Interno de Control

Objetivo General:

Supervisar que la substanciación de los Procedimientos de Investigación, Responsabilidades Administrativas, Inconformidades,Sanciones a Proveedores, Auditorías y Resoluciones por parte de los Servidores Públicos asignados a los OIC, cumplan con lodispuesto por la normatividad correspondiente.

Vigilar que las Auditorías y Visitas de Inspección que se practiquen, se apeguen a los Lineamientos y preceptos legales aplicables,verificar que éstas se enfoquen a los objetivos, estructura, responsabilidades, programas y alcances de la Institución, con objeto defomentar la transparencia de la gestión y el desempeño honesto, eficaz y eficiente de los Servidores Públicos; apoyar las acciones enMateria de Desarrollo Administrativo Integral y Mejora de la Gestión que se lleve a cabo en la Institución, para contribuir a los logrosdel buen gobierno e impulsar el establecimiento de un Sistema Integral de Control Gubernamental.


S.N.C.

M-PA-MGO-04/18

Entrada envigor:

Ago 28, 2018

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Función 1.

Recibir Denuncias por incumplimiento de las obligaciones de los Servidores Públicos; investigar los hechos probablementeconstitutivos de Faltas Administrativas a cargo de los Servidores Públicos y calificarlas, en los términos del ordenamiento legalen Materia de Responsabilidades, con excepción de las que conozca la Dirección General de Responsabilidades y SituaciónPatrimonial; determinar, en su caso, la suspensión temporal del presunto responsable de su empleo, cargo o comisión, si asíconviene a la conducción o continuación de las investigaciones, así como llevar a cabo las acciones que procedan conforme ala Ley de la materia.

Función 2.

Sustanciar el Procedimiento de Responsabilidad Administrativa e imponer las Sanciones respectivas, cuando se trate deFaltas Administrativas No Graves, así como remitir al Tribunal Federal de Justicia Administrativa los expedientes relacionadoscon los Procedimientos de Responsabilidad Administrativa cuando se refieran a Faltas Administrativas Graves y porconductas de Particulares sancionables conforme a la Ley de Responsabilidades, para su Resolución en términos de dichaLey.

Función 3.

Evaluar aleatoriamente las Declaraciones de Situación Patrimonial, de Intereses y la Constancia de Presentación deDeclaración Fiscal de los Servidores Públicos, y en caso de no existir anomalías, expedir la certificación correspondiente, o ensu caso, iniciar la investigación que permita identificar la existencia de presuntas Faltas Administrativas, en observancia alProcedimiento que para tales efectos la Secretaría determine.

Función 4.

Dar Seguimiento a las Observaciones determinadas en las Auditorías o Visitas de Inspección que practiquen las UnidadesAdministrativas competentes de la Secretaría a la Institución en los casos en que así se determine; dicho seguimientodeberá realizarse requiriendo la información y los datos que permitan confirmar la debida atención a las observacionesdeterminadas o, en su caso, corroborar la existencia de presuntas Faltas Administrativas cometidas por los ServidoresPúblicos.

Función 5.

Conocer, investigar, sustanciar y resolver los Procedimientos de Sanción a Proveedores, Licitantes o Contratistas.

Función 6.

Atender la información que solicite la Coordinación General de Órganos de Vigilancia y Control, el Comisariato y demásUnidades Administrativas competentes de la Secretaría, que permita dar cumplimiento a las políticas, planes, programas yacciones relacionadas con el Sistema Nacional Anticorrupción y el Sistema Nacional de Fiscalización.

Función 7.

Emitir las Resoluciones que procedan respecto de los Recursos de Revocación que interpongan los Servidores Públicos entérminos de la normativa de Responsabilidades.

Función 8.

Emitir las Resoluciones que correspondan respecto de los Recursos de Revisión que se interpongan en contra de lasResoluciones emitidas por La/El Titular del Área de Responsabilidades del Órgano Interno de Control, en losProcedimientos de Inconformidad, intervenciones de oficio y Sanciones a Licitantes, Proveedores y Contratistas previstos enlas Disposiciones Jurídicas en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos, Servicios y Obras Públicas y ServiciosRelacionados con las Mismas.

Función 9.

Sustanciar los Procedimientos de Conciliación previstos en las Leyes en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos, Serviciosy Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, en los casos en que La/El Titular de la Secretaría así lodetermine, sin perjuicio de que los mismos podrán ser atraídos mediante acuerdo de La/El Titular de la Subsecretaría deResponsabilidades Administrativas y Contrataciones Públicas.

Función 10.

Realizar la defensa jurídica de las Resoluciones que emitan por La/El Titular del Área de Responsabilidades y La/El Titular delÁrea de Quejas del Órgano Interno de Control ante las diversas instancias jurisdiccionales, representando al Secretario yexpedir las copias certificadas de los documentos que se encuentren en los archivos del OIC.

Función 11.

Brindar asesoría sobre el Sistema de Control Interno y la Evaluación de la Gestión Gubernamental de la Institución Públicaen la que se encuentre adscrito.

Función 12.


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Vigilar el cumplimiento de las Normas que en Materia de Control Interno y Evaluación de la Gestión Gubernamental expida laSecretaría de la Función Pública (SFP), y la Política de Control Interno y la toma de decisiones relativas al cumplimiento delos objetivos y políticas institucionales, así como al óptimo desempeño de Servidores Públicos y órganos, a la modernizacióncontinua y desarrollo eficiente de la gestión administrativa y al correcto manejo de los recursos públicos.

Función 13.

Proponer con un enfoque preventivo, las Normas, Lineamientos, mecanismos y acciones para fortalecer el Control Interno delas Instituciones en las que se encuentren designados.

Función 14.

Verificar el cumplimiento a las Políticas que establezca el Comité Coordinador del Sistema Nacional Anticorrupción, así comolos requerimientos de información que en su caso solicite los Entes Públicos, en el marco del Sistema NacionalAnticorrupción.

Función 15.

Programar y ordenar las Auditorías, Revisiones y Visitas de Inspección e informar de su resultado a la Secretaría, así como alos responsables de las Unidades Administrativas Auditadas y a La/El Titular de la Institución, y apoyar, verificar y evaluar lasacciones que promuevan la mejora de su gestión.

Función 16.

Coordinar la formulación de los proyectos de programas y presupuesto del OIC y proponer las adecuaciones que requiera elcorrecto ejercicio del presupuesto; así como del PAT.

Función 17.

Presentar Denuncias por los hechos que las Leyes señalen como delitos de los que conozca ante la Fiscalía Especializada enCombate a la Corrupción o, en su caso, instar a la Unidad de Asuntos Jurídicos de la Secretaría a que formule las querellasrespectivas en el supuesto de detectar conductas que puedan ser constitutivas de delitos.

Función 18.

Requerir a las Unidades Administrativas de la Institución, la información necesaria para cumplir con sus atribuciones.

Función 19.

Proporcionar a las Unidades Administrativas de la Institución, la asesoría que le requieran en el ámbito de su competencia.

Función 20.

Atender a solicitud de la Dirección General de Trasparencia los datos requeridos, en términos de las Disposiciones Jurídicasen Materia de Acceso a la Información y de Datos Personales que genere, obtenga, adquiera, transforme o conserve porcualquier causa el OIC.

Función 21.

Implementar programas específicos tendientes a verificar el cumplimiento de las obligaciones a cargo de los ServidoresPúblicos de la Institución, conforme a los Lineamientos emitidos por la Secretaría o por el Comité Coordinador del SistemaNacional Anticorrupción.

Función 22.

Implementar, supervisar y dar seguimiento a los mecanismos internos que prevengan Actos u omisiones que pudieranconstituir Faltas Administrativas, en los términos establecidos por el Sistema Nacional Anticorrupción.

Función 23.

Revisar el ingreso, egreso, manejo, custodia y aplicación de recursos públicos federales, según corresponda en el ámbito desu competencia.

Función 24.

Vigilar el cumplimiento de los objetivos, políticas y prioridades que dicte el Secretario a través de la Coordinación General deÓrganos de Vigilancia y Control, del Comisario o a través de los Subsecretarios.

Función 25.

Instruir la participación de los Actos Administrativos de Entrega-Recepción que realicen las y los Servidores Públicos de laInstitución, a fin de que dichos Actos se apeguen a la normatividad vigente en esta materia.

Función 26.


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Vigilar y verificar la participación del OIC en los Actos Administrativos de los Servidores Públicos de la Institución, a fin deque dichos actos se apeguen a la normatividad vigente en la materia.

Función 27.

Colaborar con la Institución, en la atención de las observaciones promovidas por la Auditoría Superior de la Federación parasu solventación.

Función 28.

Participar en los diversos Actos de los procesos de contratación que regula la normativa en Materia de AdquisicionesArrendamientos y Servicios del Sector Público, y los relativos a las Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas,con la finalidad de vigilar su cumplimiento.

Función 29.

Rendir en los meses de mayo y noviembre informes a La/El Titular de la SFP, sobre hallazgos en la gestión yrecomendaciones en relación con las acciones correctivas, preventivas y oportunidades de mejora respecto de la calidad yeficiencia de los distintos procesos internos y sobre la relación de los procedimientos por Faltas Administrativas y deSanciones aplicadas por los OIC´s; las acciones de responsabilidad presentadas ante el Tribunal Federal de JusticiaAdministrativa y las Sanciones correspondientes; las Denuncias por Actos de corrupción que presenten ante la FiscalíaEspecializada en Combate a la Corrupción; así como un informe detallado del porcentaje de los Procedimientos iniciados porlos OIC´s que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, las indemnizaciones efectivamentecobradas durante el período del informe.

Función 30.

Establecer las acciones pertinentes para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a La/El Titular dela SFP durante los meses de mayo y noviembre.

Función 31.

Coordinar junto con Las/Los Titulares de las Áreas de Auditoría, Quejas y Responsabilidades del Órgano Interno de Control,los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador, sobre los porcentajes de los procedimientos iniciadosque culminaron con una sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, las indemnizaciones efectivamente cobradas duranteel período del informe, de conformidad con lo señalado en el Artículo 57 de la Ley General del Sistema NacionalAnticorrupción.Órgano Interno de Control, los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador, sobre los porcentajes delos procedimientos iniciados que culminaron con una sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, las indemnizacionesefectivamente cobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en el Artículo 57 de la Ley Generaldel Sistema Nacional Anticorrupción.

Función 32.

Instrumentar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar a consideración de La/El Titular de la Coordinación de Órganosde Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes de noviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para suautorización.

Función 33.

Implementar estrategias que permitan el cumplimiento de las Declaraciones Patrimoniales y de Conflicto de Interés que debenpresentar los Servidores Públicos.

Función 34.

Conducir y supervisar las investigaciones que se estimen pertinentes sobre evolución Patrimonial y de Conflicto de Interés, entérminos de la normativa que establezca la SFP.

Función 35.

Emitir las sugerencias y comentarios sobre el desarrollo, Adquisición, Arrendamiento o implementación en Materia de TIC´sque le sean solicitados por la Institución a la que se encuentre adscrito.

Función 36.

Establecer los procedimientos para el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en los diversos Comités enlos que participa el OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado del posicionamientoformulado en dichos Comités.

Función 37.

Evaluar el registro de Servidores Públicos de la Administración Pública Federal, recibir y registrar las DeclaracionesPatrimoniales y de Intereses que deban presentar, así como vigilar su contenido mediante las investigaciones que resultenpertinentes de acuerdo con las disposiciones aplicables.


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Función 38.

Evaluar la constitución y cumplimiento de funciones del Comité de Transparencia.

Función 39.

Evaluar la información y veracidad de los datos que la Institución reporte en el sistema COMPRANET con motivo de losprocesos de contratación de Bienes o Servicios, así como de contratación de Obra Pública que realizan.

Función 40.

Verificar el cumplimiento y actualización de información en los diversos Sistemas Informáticos que provee la SFP (SistemaIntegral de Denuncias Ciudadanas (SIDEC), Sistema de Procedimiento Administrativo de Responsabilidades (SPAR), Sistemade Inconformidades (SIINC), Sistema de Procedimiento Administrativo de Sanción a Proveedores (SANC), Sistema deDesarrollo Organizacional de Órganos de Vigilancia y Control (SISDO), Plataforma de Coordinación Integral de los Órganosde Vigilancia y Control (PCI-OVC), Sistema Integral de Auditorías (SIA), así como, en su caso, de otros sistemas de instanciasexternas.

Función 41.

El Titular del OIC instruirá a La/El Titular del Área de Quejas del Órgano Interno de Control, proponer acciones preventivas yrecomendaciones derivadas de la investigación, captación y atención de Denuncias, a fin de promover el mejoramiento delControl Interno de la Institución.

Función 42.

Las demás que les confieran otras Disposiciones Jurídicas y aquellas funciones que les encomienden La/El Titular de laSecretaría y el Coordinador General de Órganos de Vigilancia y Control.

Área de Responsabilidades.

Objetivo General:

Coordinar la substanciación y en su caso la resolución de los Procedimientos Administrativos de Responsabilidades, así como los deInconformidades y Sanción a Proveedores, instrumentados en contra de Servidores Públicos, Particulares, Proveedores y Contratistasde la Administración Pública Federal, emitiendo las Sanciones que procedan de acuerdo con la normatividad aplicable, así comorealizar la defensa jurídica de sus Resoluciones, así como atender los requerimientos del Secretariado Técnico del ComitéCoordinador y las solicitudes de acceso a la información.

Función 1.

Coordinar la substanciación de los Procedimientos de Responsabilidades a partir de la recepción del Informe de PresuntaResponsabilidad Administrativa, ordenando el emplazamiento del presunto responsable para que comparezca a la celebraciónde la audiencia inicial, citando a las demás partes, en términos de la Ley General de Responsabilidades Administrativas(LGRA), dictando los Acuerdos y Resoluciones en los Procedimientos que hayan substanciado, sancionando las conductasAdministrativas No Graves y remitiendo al Tribunal Federal de Justicia Administrativa, para su resolución, los autos originalesde los expedientes de Responsabilidad de aquellas Faltas Administrativas Graves y de Particulares por conductassancionables en términos de la Ley General de Responsabilidades.

Función 2.

Dirigir los actos necesarios para la atención de los asuntos en Materia de Responsabilidades, autorizando los requerimientosa las Unidades Administrativas de la Institución la información que se requiera para el cumplimiento de sus facultades.

Función 3.

Ordenar la recepción y tramitación de las impugnaciones presentadas por el Denunciante o la Autoridad Investigadora através del Recurso de Inconformidad, sobre la abstención de iniciar el Procedimiento de Responsabilidad Administrativa o deimponer Sanciones de acuerdo a la Ley General de Responsabilidades Administrativas.Ley General de ResponsabilidadesAdministrativas (LGRA).

Función 4.

Ordenar la imposición de los Medios de Apremio para hacer cumplir las determinaciones e imponer las Medidas Cautelaresque señala la Ley General de Responsabilidades Administrativas (LGRA).

Función 5.

Dirigir los registros de los asuntos de su competencia, así como controlar las actuaciones del Directorio de Proveedores yContratistas Sancionados de la Administración Pública Federal, sobre los asuntos a su cargo y ordenar la expedición decopias certificadas de los documentos que se encuentren en sus archivos.

Función 6.


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Emitir las Resoluciones de los Recursos de Revocación interpuestos por los Servidores Públicos respecto de la imposición deSanciones Administrativas, así como realizar la defensa jurídica de las Resoluciones que emitan ante las diversas instanciasjurisdiccionales, representando al Secretario.

Función 7.

Ordenar la recepción, instrucción y emisión de las Resoluciones de las Inconformidades presentadas por Actos quecontravengan la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP) y la Ley de Obras Públicasy Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM), y en su caso, se emitan las Sanciones correspondientes, con excepciónde aquellas que deba conocer la Dirección General de Controversias y Sanciones en Contrataciones Públicas, por acuerdodel Secretario.

Función 8.

Dirigir el inicio, instrucción y resolución del Procedimiento de intervenciones de oficio, si así lo considera conveniente, porpresumir la inobservancia de las Disposiciones en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos, Servicios, Obras Públicas yServicios Relacionados con las Mismas.

Función 9.

Coordinar la Substanciación y Resolución de los Procedimientos Administrativos de Sanción a Proveedores y Contratistas porla infracción a las Disposiciones Jurídicas en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos, Servicios, Obra Pública y ServiciosRelacionados con las Mismas; y demás Disposiciones correspondientes, así como informar a la Dirección General deControversias y Sanciones en Contratación Pública sobre el Estado que Guardan los expedientes de Sanciones que sesustancien, con excepción de los asuntos que ella conozca.

Función 10.

Organizar el trámite de los Procedimientos de Conciliación solicitados por los Proveedores o Contratistas en Materia deAdquisiciones, Arrendamientos, Servicios, Obra Pública y Servicios Relacionados con las Mismas, por incumplimiento a loscontratos o pedidos celebrados con la Institución, en los casos en que por acuerdo del Secretario así se determine.

Función 11.

Para efectos de lo anterior, ordenar todo tipo de Acuerdos, así como presidir y conducir las sesiones de Conciliación y llevar acabo las diligencias, requerimientos, citaciones, notificaciones y prevenciones a que haya lugar.

Función 12.

Dirigir la tramitación de los Recursos de Revisión promovidos en contra de las Resoluciones de Inconformidades eintervenciones de oficio, también de aquellas resoluciones en las que se impongan Sanciones a los Licitantes, Proveedores yContratistas, de conformidad con lo dispuesto en la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público(LAAySSP), así como la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (LOPSRM) y someterlos a laResolución de la Titularidad del OIC.

Función 13.

Verificar los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador sobre los porcentajes de los Procedimientosiniciados que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, las indemnizaciones efectivamentecobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en el Artículo 57 de la Ley General del SistemaNacional Anticorrupción.

Función 14.

Verificar la respuesta a las solicitudes de acceso a la información, la realización de las versiones públicas de las resolucionescon Sanciones Administrativas firmes y la publicación de dichas resoluciones en el portal de internet que corresponda y en laPlataforma Nacional de Transparencia.

Función 15.

Dar vista de la resolución de los expedientes al Área de Quejas.

Función 16.

Coordinar durante los meses de mayo y noviembre el informe a la Secretaría de la Función Pública (SFP), relacionado conlos Procedimientos por Faltas Administrativas y de Sanciones aplicadas, las acciones de Responsabilidad presentadas ante elTribunal Federal de Justicia Administrativa y las Sanciones correspondientes, las Denuncias por Actos de corrupción quepresenten ante la Fiscalía Especializada en Combate a la Corrupción; así como un informe detallado del porcentaje de losprocedimientos iniciados en el Área de Responsabilidades que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en sucaso, las indemnizaciones efectivamente cobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en elArtículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Función 17.


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Mantener actualizada la información en los diversos Sistemas Informáticos que provee la SFP: Sistema de ProcedimientoAdministrativo de Responsabilidades (SPAR), Sistema Integral de Responsabilidades Administrativas (SIRA), Sistema deInconformidades (SIINC), Sistema de Procedimiento Administrativo de Sanción a Proveedores (SANC), Plataforma deCoordinación Integral de los Órganos de Vigilancia y Control (PCI-OVC), así como, en su caso, de otros sistemas deinstancias externas.

Función 18.

Efectuar las acciones para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a La/El Titular de la SFPdurante los meses de mayo y noviembre.

Función 19.

Proporcionar la información que solicite la Titularidad del OIC, para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar aconsideración de La/El Titular de la Coordinación de Órganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes denoviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para su autorización.

Función 20.

Las demás que les confieran otras Disposiciones Jurídicas y aquellas funciones que le encomiende la Secretaría y El Titulardel OIC.

Área de Auditoria Interna y Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de Gestión Pública.

Objetivo General:

Conducir y en su caso realizar, por sí o en coordinación con las Unidades Administrativas de la SFP u otras instancias externas queconstituyen el Sistema Nacional de Fiscalización, en el marco del Sistema Nacional Anticorrupción, las Auditorías registradas yautorizadas en el Programa Anual de Auditorías, así como las Visitas de Inspección que se requieran e informar los resultados de lasmismas. Asimismo, coordinar todas las actividades relacionadas con las Auditorías y Visitas de Inspección, y vigilar la aplicaciónoportuna de las medidas correctivas y recomendaciones derivadas de las Auditorías o Visitas practicadas, por sí o por las diferentesinstancias externas de fiscalización.

Planear, dirigir y controlar el establecimiento, impulso, promoción, verificación y seguimiento de las acciones que permitan mejorar eldesempeño y la Gestión Pública Integral de las áreas, sectores, programas y/o proyectos de la Institución, la transparencia ycombate a la corrupción, así como el establecimiento de bases éticas y el fortalecimiento de la cultura de control, con el fin de lograr elcumplimiento de los objetivos estratégicos institucionales con un enfoque preventivo.

Función 1.

Ordenar y realizar, por sí o en coordinación con las Unidades Administrativas de la Secretaría u otras instancias externasfiscalizadoras, las Auditorías registradas y autorizadas en el Programa Anual de Auditorías y Visitas de Inspección que lesinstruya El Titular del OIC, así como, suscribir el informe correspondiente y comunicar el resultado a El Titular del OIC, a laSecretaría y a los responsables de las Unidades Administrativas Auditadas.

Función 2.

Proponer las medidas preventivas y correctivas que apoyen el logro oportuno, confiable, completo, eficiente y eficaz de lasmetas y objetivos de las Unidades Administrativas Auditadas, mediante el mejor aprovechamiento de los recursos que tienenasignados.

Función 3.

Vigilar la oportuna aplicación de las recomendaciones y medidas correctivas y preventivas derivadas de las Auditorías oVisitas de Inspección practicadas, por sí o por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacional de Fiscalización.

Función 4.

Requerir la información, documentación y colaboración necesaria para el cumplimiento de sus atribuciones.

Función 5.

Proponer a El Titular del OIC las intervenciones que en la materia se deban incorporar al PAT.

Función 6.

Participar y preparar la información para su evaluación y seguimiento de las acciones de atención a los riesgos establecidosen el PAT del Área de Auditoria Interna, reportadas a la SFP a través del Sistema correspondiente.

Función 7.

Conducir y validar la información relativa a las Auditorías y Seguimientos de Observaciones, Costos, Remuneraciones, entreotras, para alimentar el Sistema correspondiente, de la SFP.


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Función 8.

Validar la información que se reporta en el Sistema de Portales de Obligaciones de Transparencia (SIPOT) de la SFP.

Función 9.

Validar los datos registrados relativos al ejercicio del presupuesto autorizado en el Sistema de Comunicación Social de laSFP, que se reporta mensualmente.

Función 10.

Coordinar las acciones para el registro y control de los expedientes de Auditoría y Seguimiento, a través del Sistema deOrganización de Archivos.

Función 11.

Participar en los actos convocados por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacional de Fiscalización.

Función 12.

Fijar las estrategias para el desarrollo de las acciones de capacitación en el marco del Sistema Nacional Anticorrupción, con lafinalidad de fortalecer las capacidades y habilidades de los Servidores Públicos del Área de Auditoría Interna.

Función 13.

Atender las solicitudes de acceso a la información que se requieran al Área de Auditoría Interna.

Función 14.

Llevar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los documentos que se encuentrenen sus archivos.

Función 15.

Proponer la información que corresponde al Área de Auditoría Interna, para integrar, en los meses de mayo y noviembre, elinforme señalado en el Artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Función 16.

En coordinación con las Áreas de Responsabilidades y Quejas, proveer de los insumos correspondientes para la elaboraciónde los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador, sobre los porcentajes de los Procedimientosiniciados que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, las indemnizaciones efectivamentecobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en el Artículo 57 de la Ley General del SistemaNacional Anticorrupción.

Función 17.

El Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control, deberá de pedir información al Área de Quejas del Órgano Internode Control para realizar su programa de trabajo, en su caso, a petición de El Titular promover Auditorías para realizar lasinvestigaciones que así lo requieran.

Función 18.

Supervisar las acciones para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a El Titular del OIC durantelos meses de mayo y noviembre.

Función 19.

Emitir las sugerencias y comentarios sobre el desarrollo, Adquisición, Arrendamiento o implementación en Materia de TIC´sque le sean solicitados por la Institución.

Función 20.

Supervisar los Procedimientos establecidos para el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en losdiversos Comités en los que participa el OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado delposicionamiento formulado en dichos comités.

Función 21.

Coordinar el cumplimiento de las Normas de Control Interno y la Evaluación de la Gestión Pública que emita la Secretaría, asícomo elaborar los proyectos de Normas complementarias que se requieran en Materia de Control Interno y la evaluación de lagestión pública.

Función 22.


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Acreditar la suficiencia y efectividad de la Estructura de Control Interno establecido, informando periódicamente el Estado queGuarda.

Función 23.

Colaborar con la Institución de forma permanente en el proceso de Administración de Riesgos.

Función 24.

Fomentar y asegurar el desarrollo administrativo, la modernización y la mejora de la Gestión Pública en la Institución,mediante la implementación e implantación de acciones, programas y proyectos en esta materia.

Función 25.

Contribuir al proceso de planeación que desarrolle la Institución en la que sean designados, para el establecimiento yejecución de compromisos y acciones de mejora de la gestión o para el desarrollo administrativo integral, conforme a lasDisposiciones que establezca la Secretaría.

Función 26.

Brindar asesoría en materia de mejora y modernización de la gestión en la Institución en la que sean designados, en temascomo:a. Planeación estratégica;b. Trámites, servicios y procesos de calidad;c. Participación ciudadana;d. Mejora regulatoria interna y hacia particulares;e. Gobierno digital;f. Recursos humanos y racionalización de estructuras;g. Austeridad y disciplina del gasto, yh. Transparencia y rendición de cuentas. Para efectos de esta función, Las/Los Titulares de las Áreas de Auditoría paraDesarrollo y Mejora de la Gestión Pública del Órgano Interno de Control, realizarán o podrán encomendar investigaciones,estudios y análisis, para asesorar a la Institución en los temas señalados.

Función 27.

Fomentar en la Institución el establecimiento de pronunciamientos de carácter ético, así como de programas orientados a latransparencia y el combate a la corrupción y rendición de cuentas.

Función 28.

Proponer al Titular del OIC, las intervenciones que en Materia de Control Interno y la Evaluación de la Gestión Pública sedeban integrar al PAT y de evaluación.

Función 29.

Fomentar y dar seguimiento a los programas o estrategias de Desarrollo Administrativo Integral, modernización y mejora de laGestión Pública, así como elaborar y presentar los reportes periódicos de resultados de las acciones derivadas de dichosprogramas o estrategias.

Función 30.

Coordinar y dar seguimiento a las acciones que implemente la Institución para la mejora de sus procesos, a fin de apoyarlasen el cumplimiento de sus objetivos estratégicos con un enfoque preventivo y brindarles asesoría en Materia de DesarrolloAdministrativo.

Función 31.

Colaborar en los diagnósticos y opinar sobre el grado de avance y Estado que Guardan la Institución en Materia de DesarrolloAdministrativo Integral, modernización y mejora de la Gestión Pública.

Función 32.

Contribuir al fortalecimiento de una cultura orientada a la mejora permanente de la gestión institucional y de buen gobierno, alinterior de la Institución, a fin de asegurar el cumplimiento de las Normas, metas y objetivos.

Función 33.

Autorizar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los documentos que seencuentren en sus archivos.

Función 34.

Autorizar los requerimientos a las Unidades Administrativas de la Institución, la información que se requiera para la atenciónde los asuntos en las materias de su competencia.


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Función 35.

Establecer acciones preventivas y de transformación institucional a partir de los resultados de las distintas evaluaciones a losmodelos, programas y demás estrategias establecidas por la Institución.

Función 36.

Evaluar las recomendaciones que haga el Comité Coordinador del Sistema Nacional Anticorrupción a la Institución, con elobjeto de adoptar las medidas necesarias para el fortalecimiento institucional en su desempeño y Control Interno.

Función 37.


Función 38.

Verificar durante los meses de mayo y noviembre el informe a la Secretaría de la Función Pública (SFP), relacionado con lainformación correspondiente al Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública del Órgano Interno deControl de conformidad con lo señalado en el Artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Función 39.

Coordinar las acciones pertinentes para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a la Titularidad dela SFP durante los meses de mayo y noviembre.

Función 40.

Proporcionar la información que solicite El Titular del OIC, para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar aconsideración de La/El Titular de la Coordinación de Órganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes denoviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para su autorización.

Función 41.

Coordinar los procedimientos para el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en los diversos Comités enlos que participa el OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado del posicionamientoformulado en dichos Comités.

Función 42.

Validar la información y veracidad de los datos que la Institución reporte en el Sistema CompraNet con motivo de los procesosde contratación de Bienes o Servicios, así como de contratación de Obra Pública que realizan.

Función 43.

Supervisar el cumplimiento y actualización de información en los diversos Sistemas Informáticos que provee la SFP:Plataforma de Coordinación Integral de los Órganos de Vigilancia y Control (PCI-OVC), Sistema Integral de Auditorías (SIA),así como, en su caso, de otros Sistemas de instancias externas. En caso de ser, Enlace el Sistema de DesarrolloOrganizacional de Órganos de Vigilancia y Control (SISDO), previa autorización de la SFP, verificar el cumplimiento yactualización de información de dicho Sistema.

Función 44.

Las demás que le confieran otras Disposiciones Jurídicas, así como aquellas funciones que le encomiende el Secretario y ElTitular del OIC.

Gerencia de Auditoría Interna.

Objetivo General:

Coordinar, supervisar y en su caso realizar por sí o en coordinación con las Unidades Administrativas de la SFP u otras instanciasexternas que constituyen el Sistema Nacional de Fiscalización, en el marco del Sistema Nacional Anticorrupción, las Auditoríasregistradas y autorizadas en el Programa Anual de Auditorías, así como las Visitas de Inspección que se requieran, e informar losresultados de las mismas. Asimismo, coordinar todas las actividades relacionadas con las Auditorías y Visitas de Inspección, y vigilarla aplicación oportuna de las medidas correctivas y recomendaciones derivadas de las Auditorías o Visitas practicadas, por sí o por lasdiferentes instancias externas de fiscalización.

Función 1.

Coordinar, supervisar y, en su caso realizar, las Auditorías registradas y autorizadas en el Programa Anual de Auditorías, asícomo las Visitas de Inspección que se requieran, y elaborar los informes de resultados de las mismas.

Función 2.


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Supervisar y proponer las medidas preventivas y correctivas que apoyen el logro oportuno, confiable, completo, eficiente yeficaz de las metas y objetivos de las Unidades Administrativas Auditadas, mediante el mejor aprovechamiento de losrecursos que tienen asignados.

Función 3.

Supervisar el seguimiento a la oportuna aplicación de las recomendaciones y medidas correctivas y preventivas derivadas delas Auditorías o Visitas de Inspección practicadas, por sí o por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacionalde Fiscalización.

Función 4.

Elaborar los proyectos de requerimientos de información, documentación y colaboración necesaria para el cumplimiento desus atribuciones.

Función 5.

Analizar la información requerida para elaborar las propuestas de intervenciones, para integrar el PAT.

Función 6.

Preparar la información para su evaluación y seguimiento de las acciones de atención a los riesgos establecidos en el PAT delÁrea de Auditoria Interna, reportadas a la SFP a través del Sistema correspondiente.

Función 7.

Supervisar la información relativa a las Auditorías y Seguimientos de Observaciones, Costos, Remuneraciones, entre otras,para alimentar el Sistema correspondiente, de la SFP.

Función 8.

Revisar y, en su caso, preparar la información que se reporta en el Sistema de Portales de Obligaciones de Transparencia(SIPOT).

Función 9.

Revisar los datos registrados relativos al ejercicio del presupuesto autorizado en el Sistema de Comunicación Social de laSFP, que se reporta mensualmente.

Función 10.

Supervisar y, en su caso, realizar las acciones para el registro y control de los expedientes de Auditoría y Seguimiento, através del Sistema de Organización de Archivos.

Función 11.

Participar, en su caso, en los actos convocados por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacional deFiscalización.

Función 12.

Proponer las acciones de capacitación, con la finalidad de fortalecer las capacidades y habilidades de los Servidores Públicosdel Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control.

Función 13.

Atender las solicitudes de acceso a la información que se requieran al Área de Auditoría Interna del Órgano Interno deControl.

Función 14.

Preparar la documentación para la certificación de los documentos que se encuentren en los archivos del Área de AuditoríaInterna del Órgano Interno de Control.

Función 15.

Proponer la información que corresponde al Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control, para integrar, en losmeses de mayo y noviembre, el informe señalado en el Artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal(LOAPF).

Función 16.

Solicitar información al Área de Quejas del Órgano Interno de Control para realizar el Programa Anual de Auditorías, en sucaso, a petición de El Titular, promover Auditorías para realizar las investigaciones que así lo requieran.


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Función 17.

Ejecutar las acciones para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a La/El Titular del Área deAuditoría Interna del Órgano Interno de Control durante los meses de mayo y noviembre.

Función 18.

En coordinación con las Áreas de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control, proveer de los insumoscorrespondientes para la elaboración de los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador, sobre losporcentajes de los Procedimientos iniciados que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, lasindemnizaciones efectivamente cobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en el artículo 57 dela Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción.

Función 19.

Proporcionar la información a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control, que solicita El Titulardel OIC para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar a consideración de La/El Titular de la Coordinación deÓrganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes de noviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para suautorización.

Función 20.

Analizar y proponer a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control las sugerencias y comentariossobre el desarrollo, Adquisición, Arrendamiento o implementación en Materia de TIC´s que le sean solicitados por laInstitución a la que se encuentre adscrito.

Función 21.

Elabora y propone el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en los diversos Comités en los que participael OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado del posicionamiento formulado en dichosComités.

Función 22.

Presenta a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control la información y actualiza en los diversosSistemas Informáticos que provee la SFP: Plataforma de Coordinación Integral de los Órganos de Vigilancia y Control (PCI-OVC), Sistema Integral de Auditorías (SIA), así como, en su caso, de otros Sistemas de instancias externas.

Función 23.

Las demás funciones que le encomiende al Titular del Órgano Interno de Control y a La/El Titular del Área de Auditoría Internadel Órgano Interno de Control.

Gerente de Auditoría Interna.

Objetivo General:

Coordinar, supervisar y en su caso realizar por sí o en coordinación con las Unidades Administrativas de la SFP u otras instanciasexternas que constituyen el Sistema Nacional de Fiscalización, en el marco del Sistema Nacional Anticorrupción, las Auditoríasregistradas y autorizadas en el Programa Anual de Auditorías, así como las Visitas de Inspección que se requieran, e informar losresultados de las mismas. Asimismo, coordinar todas las actividades relacionadas con las Auditorías y Visitas de Inspección, y vigilarla aplicación oportuna de las medidas correctivas y recomendaciones derivadas de las Auditorías o Visitas practicadas, por sí o por lasdiferentes instancias externas de fiscalización.

Función 1.

Coordinar, supervisar y, en su caso realizar, las Auditorías registradas y autorizadas en el Programa Anual de Auditorías, asícomo las Visitas de Inspección que se requieran, y elaborar los informes de resultados de las mismas.

Función 2.

Supervisar y proponer las medidas preventivas y correctivas que apoyen el logro oportuno, confiable, completo, eficiente yeficaz de las metas y objetivos de las Unidades Administrativas Auditadas, mediante el mejor aprovechamiento de losrecursos que tienen asignados.

Función 3.

Supervisar el seguimiento a la oportuna aplicación de las recomendaciones y medidas correctivas y preventivas derivadas delas Auditorías o Visitas de Inspección practicadas, por sí o por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacionalde Fiscalización.

Función 4.

Elaborar los proyectos de requerimientos de información, documentación y colaboración necesaria para el cumplimiento desus atribuciones.


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Función 5.

Analizar la información requerida para elaborar las propuestas de intervenciones, para integrar el PAT.

Función 6.

Preparar la información para su evaluación y seguimiento de las acciones de atención a los riesgos establecidos en el PAT delÁrea de Auditoria Interna, reportadas a la SFP a través del Sistema correspondiente.

Función 7.

Supervisar la información relativa a las Auditorías y Seguimientos de Observaciones, Costos, Remuneraciones, entre otras,para alimentar el Sistema correspondiente, de la SFP.

Función 8.

Revisar y, en su caso, preparar la información que se reporta en el Sistema de Portales de Obligaciones de Transparencia(SIPOT).

Función 9.

Revisar los datos registrados relativos al ejercicio del presupuesto autorizado en el Sistema de Comunicación Social de laSFP, que se reporta mensualmente.

Función 10.

Supervisar y, en su caso, realizar las acciones para el registro y control de los expedientes de Auditoría y Seguimiento, através del Sistema de Organización de Archivos.

Función 11.

Participar, en su caso, en los actos convocados por las diferentes instancias que constituyen el Sistema Nacional deFiscalización.

Función 12.

Proponer las acciones de capacitación, con la finalidad de fortalecer las capacidades y habilidades de los Servidores Públicosdel Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control.

Función 13.

Atender las solicitudes de acceso a la información que se requieran al Área de Auditoría Interna del Órgano Interno deControl.

Función 14.

Preparar la documentación para la certificación de los documentos que se encuentren en los archivos del Área de AuditoríaInterna del Órgano Interno de Control.

Función 15.

Proponer la información que corresponde al Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control, para integrar, en losmeses de mayo y noviembre, el informe señalado en el Artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal(LOAPF).

Función 16.

Solicitar información al Área de Quejas del Órgano Interno de Control para realizar el Programa Anual de Auditorías, en sucaso, a petición de El Titular, promover Auditorías para realizar las investigaciones que así lo requieran.

Función 17.

Ejecutar las acciones para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a La/El Titular del Área deAuditoría Interna del Órgano Interno de Control durante los meses de mayo y noviembre.

Función 18.

En coordinación con las Áreas de Responsabilidades y Quejas del Órgano Interno de Control, proveer de los insumoscorrespondientes para la elaboración de los informes que solicite el Secretario Técnico del Comité Coordinador, sobre losporcentajes de los Procedimientos iniciados que culminaron con una Sanción firme y a cuánto ascienden, en su caso, lasindemnizaciones efectivamente cobradas durante el período del informe, de conformidad con lo señalado en el artículo 57 dela Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción.

Función 19.


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Proporcionar la información a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control, que solicita El Titulardel OIC para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar a consideración de La/El Titular de la Coordinación deÓrganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes de noviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para suautorización.

Función 20.

Analizar y proponer a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control las sugerencias y comentariossobre el desarrollo, Adquisición, Arrendamiento o implementación en Materia de TIC´s que le sean solicitados por laInstitución a la que se encuentre adscrito.

Función 21.

Elabora y propone el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en los diversos Comités en los que participael OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado del posicionamiento formulado en dichosComités.

Función 22.

Presenta a La/El Titular del Área de Auditoría Interna del Órgano Interno de Control la información y actualiza en los diversosSistemas Informáticos que provee la SFP: Plataforma de Coordinación Integral de los Órganos de Vigilancia y Control (PCI-OVC), Sistema Integral de Auditorías (SIA), así como, en su caso, de otros Sistemas de instancias externas.

Función 23.

Las demás funciones que le encomiende al Titular del Órgano Interno de Control y a La/El Titular del Área de Auditoría Internadel Órgano Interno de Control.

Gerente de Mejora de la Gestión Pública.

Objetivo General:

Coordinar y controlar acciones que contribuyan a la mejora de la gestión, al establecimiento de una cultura de control y a latransparencia y combate a la corrupción, a través del desarrollo de herramientas administrativas que faciliten a la Institución, el logrode sus objetivos y metas, con un enfoque preventivo.

Función 1.

Contribuir en el cumplimiento de las Normas de Control Interno y la Evaluación de la Gestión Pública que emita la Secretaría,así como definir los proyectos de Normas complementarias que se requieran en Materia de Control Interno y la Evaluación dela Gestión Pública.

Función 2.

Evaluar la suficiencia y efectividad de la Estructura de Control Interno establecido, validar los informes correspondientes.

Función 3.

Coordinar acciones para evaluar los riesgos que puedan obstaculizar el cumplimiento de las metas y objetivos de laInstitución.

Función 4.

Contribuir al desarrollo administrativo, la modernización y la mejora de la Gestión Pública en la Institución, mediante laimplementación e implantación de acciones, programas y proyectos en esta materia.

Función 5.

Participar en el proceso de planeación que desarrolle la Institución en la que sean designados, para el establecimiento yejecución de compromisos y acciones de mejora de la gestión o para el Desarrollo Administrativo Integral, conforme a lasDisposiciones que establezca la Secretaría.

Función 6.

Coordinar y participar en las asesorías en materia de mejora y modernización de la gestión en la Institución, en temas como:a. Planeación estratégica;b. Trámites, servicios y procesos de calidad;c. Participación ciudadana;d. Mejora regulatoria interna y hacia particulares;e. Gobierno digital;f. Recursos humanos y racionalización de estructuras;g. Austeridad y disciplina del gasto, yh. Transparencia y rendición de cuentas.

Función 7.


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Impulsar el establecimiento de pronunciamientos de carácter ético, así como de programas orientados a la transparencia y elcombate a la corrupción y rendición de cuentas.

Función 8.

Determinar las intervenciones y proponer acciones en Materia de Control Interno y la Evaluación de la Gestión Pública sedeban integrar al PAT y de evaluación.

Función 9.

Coordinar e impulsar el seguimiento a los programas o estrategias de Desarrollo Administrativo Integral, modernización ymejora de la Gestión Pública, así como supervisar y evaluar los reportes periódicos de resultados de las acciones derivadasde dichos programas o estrategias.

Función 10.

Impulsar el cumplimiento de las Disposiciones contenidas en los Manuales Administrativos de Aplicación General en materiade Control Interno, Tecnologías de la Información, Recursos Humanos, Archivo y Gobierno Abierto.

Función 11.

Participar en el seguimiento de las acciones que implemente la Institución para la mejora de sus procesos, a fin de apoyarlasen el cumplimiento de sus objetivos estratégicos con un enfoque preventivo y brindarles asesoría en Materia de DesarrolloAdministrativo.

Función 12.

Coordinar los diagnósticos y analizar el grado de avance del Estado que Guardan la Institución en Materia de DesarrolloAdministrativo Integral, modernización y mejora de la Gestión Pública.

Función 13.

Proponer acciones para el fortalecimiento de una cultura orientada a la mejora permanente de la gestión institucional y debuen gobierno, al interior de la Institución, a fin de asegurar el cumplimiento de las normas, metas y objetivos.

Función 14.

Coordinar y proponer los registros de los asuntos de su competencia e instruir la realización de copias certificadas de losdocumentos que se encuentren en sus archivos.

Función 15.

Autorizar la integración de archivo correspondiente y su inclusión en los registros oficiales con base en la normatividadvigente.

Función 16.

Determinar los requerimientos a las Unidades Administrativas de la Institución en la que sean designados, la información quese requiera para la atención de los asuntos en las materias de su competencia.

Función 17.

Coordinar las acciones preventivas y de transformación institucional a partir de los resultados de las distintas evaluaciones alos modelos, programas y demás estrategias establecidas por la Institución en la que sean designados.

Función 18.

Supervisar durante los meses de mayo y noviembre el informe a la Secretaría de la Función Pública (SFP), relacionado conla información correspondiente al Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, de conformidad con loseñalado en el artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Función 19.

Proponer las acciones pertinentes para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a la Titularidad dela SFP durante los meses de mayo y noviembre.

Función 20.

Proporcionar la información a la Titularidad del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, que solicitala Titularidad del OIC para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar a consideración de la Titularidad de laCoordinación de Órganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes de noviembre el PAT y de evaluacionesdel OIC para su autorización.

Función 21.


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Verificar los procedimientos para el análisis previo y oportuno de los asuntos que serán tratados en los diversos Comités enlos que participa el OIC, ya sea en su calidad de asesor o como invitado, vigilar y verificar el resultado del posicionamientoformulado en dichos Comités.

Función 22.

Verificar la información y veracidad de los datos que la Institución reporte en el Sistema CompraNet con motivo de losprocesos de contratación de Bienes o Servicios, así como de contratación de Obra Pública que realizan.

Función 23.

Validar el cumplimiento y actualización de información en los diversos Sistemas Informáticos que provee la SFP: Plataformade Coordinación Integral de los Órganos de Vigilancia y Control (PCI-OVC), Sistema Integral de Auditorías (SIA), así como, ensu caso, de otros Sistemas de instancias externas.

Función 24.

Las demás que le confieran otras disposiciones jurídicas, así como aquellas funciones que le encomiende la Titularidad delOIC y la Titularidad del Área de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública.

Área de Quejas.

Objetivo General:

Conducir la atención e investigación de las posibles Faltas Administrativas a cargo de Servidores Públicos y Particulares, con elpropósito de verificar el apego a la legalidad en el cumplimiento de las funciones de los primeros y en el actuar de los segundos en suinteracción con la Administración Pública, así como la atención e investigación.

Función 1.

Conducir la recepción de las Denuncias que se formulen por posibles Actos u omisiones que pudieran constituir FaltasAdministrativas cometidas por Servidores Públicos o Particulares por conductas sancionables, de conformidad con lanormativa en Materia de Responsabilidades; así como por infracciones a las Disposiciones Jurídicas en Materia deContrataciones Públicas.

Función 2.

Dirigir las investigaciones, de oficio, por Denuncia o derivado de Auditorías, por posibles Actos u omisiones de los ServidoresPúblicos o Particulares que pudieran constituir Faltas Administrativas en términos de la normativa en Materia deResponsabilidades; o por infracciones a las Disposiciones Jurídicas en Materia de Contrataciones Públicas.

Función 3.

Ordenar la práctica de Visitas de verificación sujetándose a lo previsto en la Ley Federal de Procedimiento Administrativo(LFPA); así como citar a cualquier Servidor Público y Particular para verificar la veracidad de los hechos relacionados conpresuntas Faltas Administrativas, solicitándoles de ser el caso, el aporte de elementos, datos o indicios, y en general, practicartodas aquellas actuaciones y diligencias procedentes a fin de integrar los expedientes de investigación.

Función 4.

Determinar por sí y en auxilio de El Titular del OIC los Actos necesarios para la atención de los asuntos en la Materia,incluyendo la solicitud de información, incluso de aquella considerada con carácter de reservada o confidencial, imponiendode ser el caso, las Medidas de Apremio establecidas en la Ley de la materia, para hacer cumplir sus determinaciones.

Función 5.

Establecer las Medidas Cautelares que se requieran para la mejor conducción de las investigaciones y en su caso solicitar, ala Autoridad Substanciadora o Resolutora que las decrete.

Función 6.

Emitir los acuerdos que correspondan en los Procedimientos de Investigación que se realicen, incluidos el de Conclusión yArchivo del expediente cuando así proceda, así como el Informe de Presunta Responsabilidad Administrativa para turnarlo ala Autoridad Substanciadora en el que se incluirá la calificación de la Falta Administrativa.

Función 7.

Conocer previamente a la presentación de una Inconformidad, las irregularidades que a juicio de los interesados se hayancometido en los Procedimientos de Adjudicación de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios, así como respecto de ObrasPúblicas y Servicios Relacionados con las Mismas que lleve a cabo la Institución, a efecto de que dichas irregularidades secorrijan cuando así proceda.

Función 8.


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Determinar la formulación de Denuncias ante el Ministerio Público, cuando de sus investigaciones advierta la presuntacomisión de delitos y coadyuvar en el procedimiento penal respectivo cuando exista enriquecimiento inexplicable deServidores Públicos.

Función 9.

Conducir el seguimiento de la evolución y verificación de la Situación Patrimonial de los Servidores Públicos y dirigir lacomprobación que las Declaraciones se integren al Sistema de Evolución Patrimonial, de Declaración de Intereses yConstancia de Presentación Fiscal; así como disponer una verificación aleatoria de dichas Declaraciones y de su evoluciónPatrimonial, generando una certificación, en caso de no detectarse anomalías o realizando una Investigación al detectarlas.

Función 10.

Dirigir la promoción de los Recursos que como Autoridad Investigadora le otorga la Ley de Responsabilidades y demásDisposiciones Jurídicas aplicables.

Función 11.

Rendir el informe en el que se justifique la calificación de los hechos como Faltas Administrativas No Graves y realizar losActos inherentes, cuando se impugne dicha calificación mediante el Recurso de Inconformidad ante la Autoridadcorrespondiente.

Función 12.

Conducir la coadyuvancia que realice El Titular del OIC con las Autoridades Internacionales, para la mejora de losProcedimientos de Investigación, compartir las mejores prácticas internacionales, y combatir de manera efectiva la corrupción.

Función 13.

Determinar la presentación del recurso de inconformidad, en contra de la abstención de iniciar el Procedimiento deResponsabilidad Administrativa o de imponer Sanciones Administrativas a un Servidor Público.

Función 14.

Solicitar a la Autoridad Substanciadora o Resolutora que determine las Medidas Cautelares que considere procedentes, aefecto de evitar alguna de las situaciones previstas en el Artículo 123 de la Ley de Responsabilidades.

Función 15.

Proponer a El Titular del OIC la implementación de acciones que favorezcan el comportamiento ético de los ServidoresPúblicos y propicien su integridad.

Función 16.

Dirigir el registro de los asuntos de su competencia y emitir copias certificadas de los documentos que se encuentren en susarchivos.

Función 17.

Proponer la información que corresponde al Área de Quejas del Órgano Interno de Control, para integrar, en los meses demayo y noviembre, el informe señalado en el Artículo 44 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Función 18.

Emitir recomendaciones a partir del análisis y de los hallazgos de las investigaciones y gestiones administrativas, con el fin degenerar un óptimo desempeño y desarrollo eficiente de la gestión administrativa; así como del manejo de recursos públicospor parte de Servidores Públicos y Particulares.

Función 19.

Conducir la captación, gestión, asesoría y seguimiento de peticiones de la ciudadanía, así como de Instituciones Públicas oPrivadas, a fin de contribuir al desarrollo eficiente de la gestión administrativa.

Función 20.

Rendir un informe estadístico al Comité de Ética en los meses de enero y julio, sobre las Denuncias relacionadas coninvestigaciones de acoso y hostigamiento sexual y laboral.

Función 21.

Informar a la Auditoría Superior de la Federación, dentro de los treinta días hábiles siguientes de recibido el Informe dePresunta Responsabilidad Administrativa, el número de expediente con el que se inició la Investigación o Procedimientorespectivo.

Función 22.


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Función 23.

Participar en los diversos Actos de los procesos de contratación que regula la normativa en Materia de AdquisicionesArrendamientos y Servicios del Sector Público, y los relativos a las Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas,con la finalidad de vigilar su cumplimiento.

Función 24.

Efectuar las acciones para mejora de la gestión teniendo como base los informes presentados a la Titularidad de la SFPdurante los meses de mayo y noviembre.

Función 25.

Proporcionar a El Titular del OIC, información para realizar los informes que solicite el Secretario Técnico del ComitéCoordinador, sobre los porcentajes de los Procedimientos iniciados que culminaron con una Sanción firme y a cuántoascienden, en su caso, las indemnizaciones efectivamente cobradas durante el periodo del informe, de conformidad con loseñalado en el Artículo 57 de la Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción.

Función 26.

Proporcionar la información que solicite El Titular del OIC, para preparar el Taller de Enfoque Estratégico para presentar aconsideración de La/El Titular de la Coordinación de Órganos de Vigilancia y Control a través del Comisariato, en el mes denoviembre el PAT y de evaluaciones del OIC para su autorización.

Función 27.

Presentar a El Titular del OIC estrategias que permitan el cumplimiento de las Declaraciones Patrimoniales y de Conflicto deInterés que deben presentar los Servidores Públicos.

Función 28.

Verificar la constitución y cumplimiento de funciones del Comité de Transparencia.

Función 29.

Mantener actualizado de información del Sistema Informático que provee la SFP: Sistema Integral de Denuncias Ciudadanas(SIDEC), así como, en su caso, de otros Sistemas de instancias externas.

Función 30.

Proponer a El Titular del OIC acciones preventivas y recomendaciones derivadas de la Investigación, captación y atención deDenuncias, a fin de promover el mejoramiento del Control Interno de la institución.

Función 31.

Las demás que le confieran otras disposiciones jurídicas, así como aquellas funciones que le encomiende el Secretario y ElTitular del OIC.


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VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.1 Manual de Políticas y Procedimientos. Continúa en 1.1

1.1 Manual de Políticas y Procedimientos para Cuenta Efectiva. Continúa en 1.2

1.2 Manual de Políticas y Procedimientos para el Producto Básico General, Cuenta Básica para Público enGeneral P.F. M.N. Continúa en 1.3

1.3 Manual de Políticas y Procedimientos para Cuenta Gana Ahorro en M.N. para Personas Físicas. Continúa en 1.4

1.4 Manual de Políticas y Procedimientos de Cuentas de Cheques Dólares. Continúa en 1.5

1.5 Manual de Políticas y Procedimientos de Cuentas de Cheques M.N. Continúa en 1.6

1.6 Manual de Políticas y Procedimientos para Inversiones en Moneda Extranjera. Continúa en 1.7

1.7 Manual de Políticas y Procedimientos de Inversiones en Moneda Nacional. Continúa en 1.8

1.8 Manual de Políticas y Procedimientos para Banje-Nómina Banjercito y Producto Básico de Nómina. Continúa en1.9

1.9 Manual de Políticas y Procedimientos de Cuenta de Ahorro. Continúa en 1.10

1.10 Manual de Políticas y Procedimientos de la Actividad Crediticia. Continúa en 1.11

1.11 Manual de Políticas y Procedimientos de Banje-Auto Banjercito. Continúa en 1.12

1.12 Manual de Políticas y Procedimientos de Créditos ABCD. Continúa en 1.13

1.13 Manual de Políticas y Procedimientos del Crédito Hipotecario en Cofinanciamiento ISSFAM-Banjercito.Continúa en 1.14

1.14 Manual de Políticas y Procedimientos de Créditos Hipotecarios con Subsidio: Banje-Casa 2 y Banje-Casa 3.Continúa en 1.15

1.15 Manual de Políticas y Procedimientos de Créditos Hipotecarios sin Subsidio (Banje-Casa y Créd. Liquidez conGarantía Hipotecaria para Activos y Retirados). Continúa en 1.16

1.16 Manual de Políticas y Procedimientos Préstamos Quirografarios. Continúa en 1.17

1.17 Manual de Políticas y Procedimientos de Tarjeta de Crédito. Continúa en 1.18

1.18 Manual de Politicas y Procedimientos para la Administración y Control de Operaciones Fiduciarias. Continúa en1.19

1.19 Manual de Políticas y Procedimientos para Afiliación de Comercios con Terminal Punto de Venta. Continúa en1.20

1.20 Manual de Políticas y Procedimientos de Cajas de Seguridad. Continúa en 1.21

1.21 Manual de Políticas y Procedimientos de Cartas de Crédito. Continúa en 1.22

1.22 Manual de Políticas y Procedimiento de Cheque de Caja. Continúa en 1.23

1.23 Manual de Políticas y Procedimentos de Compra-Venta de Divisas. Continúa en 1.24

1.24 Manual de Políticas y Procedimientos de Compra Venta de Metales Amonedados en Oro y Plata. Continúa en1.25

1.25 Manual de Políticas y Procedimientos para Depósitos Referenciados. Continúa en 1.26

1.26 Manual de Políticas y Procedimientos de Giro Bancario Internacional. Continúa en 1.27

1.27 Manual de Políticas y Procedimientos de la Operación de Avalúos. Continúa en 1.28


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1.28 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación de Cajeros Automáticos. Continúa en 1.29

1.29 Manual de Políticas y Procedimientos de Orden de Pago Internacional. Continúa en 1.30

1.30 Manual de Políticas y Procedimientos de Orden de Pago Nacional. Continúa en 1.31

1.31 Manual de Políticas y Procedimientos de Remesas sobre el Extranjero. Continúa en 1.32

1.32 Manual de Políticas y Procedimientos de Administración y Liquidación de Fondos de Ahorro y de Trabajo.Continúa en 1.33

1.33 Manual de Políticas y Procedimientos para Pago a Pensionados. Continúa en 1.34

1.34 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación de Banjecel. Continúa en 1.35

1.35 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación de Banjenet. Continúa en 1.36

1.36 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación de Banjetel. Continúa en 1.37

1.37 Manual de Políticas y Procedimientos de Servicios Fronterizos. Continúa en 1.38

1.38 Manual de Políticas y Procedimientos para el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Continúaen 1.39

1.39 Manual de Políticas y Procedimientos de Transferencias Electrónicas de Fondos de Bajo Valor. Continúa en 1.40

1.40 Manual de Políticas y Procedimientos para el Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares SPID. Continúa en1.41

1.41 Manual de Políticas y Procedimientos para la Contratación y Reclamo de la Fianza de Fidelidad. Continúa en1.42

1.42 Manual de Políticas y Procedimientos para la Digitalización de Expedientes de Negocio e Históricos. Continúaen 1.43

1.43 Manual de Políticas y procedimientos para la Emisión de Formatos y Marcas Institucionales. Continúa en 1.44

1.44 Manual de Políticas y Procedimientos para la Atención de Consultas y Reclamaciones. Continúa en 1.45

1.45 Manual de Políticas y Procedimientos de Cadenas Productivas. Continúa en 1.46

1.46 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Tesorería. Continúa en 1.47

1.47 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Auditoría. Continúa en 1.48

1.48 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Obras Públicas y Servicios relacionados con lamisma. Continúa en 1.49

1.49 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Administración de Activos y Pasivos. Continúa en 1.50

1.50 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité Directivo. Continúa en 1.51

1.51 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Recursos Humanos y Desarrollo Institucional.Continúa en 1.52

1.52 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Política y Normatividad. Continúa en 1.53

1.53 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Transparencia. Continúa en 1.54

1.54 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Crédito Interno. Continúa en 1.55

1.55 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Adquisiciones, Arredamientos y Servicios. Continúa en1.56

1.56 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Bienes Muebles. Continúa en 1.57


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1.57 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Comunicación y Control. Continúa en 1.58

1.58 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité Interno para el uso Eficiente de la Energía. Continúa en1.59

1.59 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Ética y Prevención de Conflictos de Interés. Continúaen 1.60

1.60 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Administración Integral de Riesgos. Continúa en 1.61

1.61 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité para la Continuidad de Negocio. Continúa en 1.62

1.62 Manual de Políticas y Procedimientos para el Comité de Tecnologías de Información y Comunicaciones.Continúa en 1.63

1.63 Manual de Políticas y Procedimientos para los Procesos Contables. Continúa en 1.64

1.64 Manual de Políticas y Procedimientos para la Contraloría Interna. Continúa en 1.65

1.65 Manual de Políticas y Procedimientos para el Control Presupuestal y Ejercicio del Gasto. Continúa en 1.66

1.66 Manual de Políticas y Procedimientos para el Monitoreo de Operaciones Inusuales y Preocupantes desde elSistema Central de Banjercito. Continúa en 1.67

1.67 Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del Cliente y Usuarios. Continúa en 1.68

1.68 Manual de Políticas y Procedimientos del Sistema para la Calificación de Riesgos de Clientes. Continúa en 1.69

1.69 Manual de Políticas y Procedimientos de la Subdirección Jurídica Corporativa. Continúa en 1.70

1.70 Manual de Políticas y Procedimientos de la Subdirección Jurídica Contenciosa. Continúa en 1.71

1.71 Manual de Políticas y Procedimientos de la Subdirección de Relaciones Laborales. Continúa en 1.72

1.72 Manual de Políticas y Procedimientos de Conciliación Operativa Contable. Continúa en 1.73

1.73 Manual de Políticas y Procedimientos de la Operación de la Caja SIAF. Continúa en 1.74

1.74 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación del Back Office. Continúa en 1.75

1.75 Manual de Políticas y Procedimientos para la Operación del Sistema para la Información del RiesgoOperacional. Continúa en 1.76

1.76 Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C. Continúa en1.77

1.77 Manual de Políticas y Procedimientos para el Registro de Firmas de Servidores Públicos. Continúa en 1.78

1.78 Manual de Políticas y Procedimientos para el Control y Envío de Información a Autoridades. Continúa en 1.79

1.79 Manual de Políticas y Procedimientos para la Emisión y Administración de la Normatividad Institucional.Continúa en 1.80

1.80 Manual de Políticas y Procedimientos para la Gestión Financiera. Continúa en 1.81

1.81 Manual de Políticas y Procedimientos para el H. Consejo Directivo. Continúa en 1.82

1.82 Manual de Políticas y Procedimientos para la Aplicación de Sueldos y Prestaciones. Continúa en 1.83

1.83 Manual de Políticas y Procedimientos para la Prestación del Servicio Médico. Continúa en 1.84

1.84 Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración de Bienes Muebles e Inmuebles de Banjercito.Continúa en 1.85

1.85 Manual de Políticas y Procedimientos para el Mantenimiento del Programa Anual de Aseguramiento Integral.Continúa en 1.86


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1.86 Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración Integral de Riesgos. Continúa en 1.87

1.87 Manual de Políticas y procedimientos para el Cálculo de los Requerimientos de Capitalización. Continúa en 1.88

1.88 Manual de Políticas y Procedimientos para la Presentación de Nuevos Productos o Servicios. Continúa en 1.89

1.89 Manual de Políticas y Procedimientos para el Control de Claves de Combinación de Equipos de Guarda yCustodia de Valores. Continúa en 1.90

1.90 Manual de Políticas y Procedimientos para la Seguridad y Prevención de Fraudes en Instrumentos de BancaElectrónica. Continúa en 1.91

1.91 Manual de Políticas y Procedimientos para la Seguridad y Protección del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. Continúa en 1.92

1.92 Manual de Políticas y Procedimientos para la Supervisión y Apoyo a la Red de Sucursales. Continúa en 1.93

1.93 Manual de Políticas y Procedimientos para el Grupo Estratégico de Seguridad de la Información. Continúa en1.94

1.94 Manual de Políticas y Procedimientos de Tecnología y Seguridad Informática. Continúa en 1.95

1.95 Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración de Redes. Continúa en 1.96

1.96 Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración y Mantenimiento de las Telecomunicaciones.Continúa en 1.97

1.97 Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración y Operación del Centro de Cómputo. Continúa en1.98

1.98 Manual de Políticas y Procedimientos para el Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas. Continúa en 1.99

1.99 Manual de Políticas y Procedimientos para la Mesa de Ayuda. Continúa en 1.100

1.100 Manual de Políticas y Procedimientos de Tesorería. Continúa en 1.101

1.101 Manual de Auditoría Interna. Continúa en 1.102

1.102 Manual del Sistema de Control Interno en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.Continúa en 1.103

1.103 Manual de Políticas y Procedimientos para la Implementación, Actualización y Difusión del Plan deContinuidad de Negocio. FIN


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III. FUNCIONES Y ORGANIGRAMAS. - gob.mx€¦ · ORGANIGRAMA. Organigrama de la Dirección General....

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