Indice Alide Como Medir La Contribucion Al Desarrollo Ramon Trias Dic2010

© AIS

G r o u p

Cómo medir la contribución al desarrollo

El Índice ALIDE

Ramon [email protected]

México, 6 de diciembre de 2010

G r o u p

© AIS

Indice

Qué es el desarrollo y cómo se mide

El Índice ALIDE

Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE

Conclusiones

G r o u p

© AIS

¿Qué es el desarrollo?. ¿Cómo se mide?

Esta palabra admite diversidad de contenidos, condicionados por criterios políticos o técnicos. El desarrollo es un concepto en desarrollo.

Las variables macroeconómicas, como el PIB, la tasa de empleo, la renta per cápita, diferentes tipos de formación bruta de capital y los incrementos de algunas de estas variables, son indicadores de desarrollo de un país que pueden ser consistentes con distintos criterios. Asimismo, los indicadores de beneficios sociales o medioambientales, son fácilmente incorporables al modelo.

Para atribuir a una IFD (Institución Financiera de Desarrollo) la contribución al desarrollo, podemos utilizar criterios financieros tales como la participación en los pasivos y capital de las empresas a las que financia.

G r o u p

© AIS

¿Qué es el desarrollo?. ¿Cómo se mide? Focos de atenciónen las IFD

Focos de la medición de la contribución al desarrollo:

- Faceta Financiera: garantizar la sostenibilidad del banco.

- Faceta de Desarrollo: razón de ser de la banca de desarrollo.

La contribución de las IFD al desarrollo económico se realiza a través de distintos canales, podemos destacar:

- Promocionando la acumulación de capital y estimulando el aumento de empleo (teoría neo-clásica del crecimiento de Solow).

- Promocionando las innovaciones técnicas que aumentan la productividad (teoría del crecimiento endógeno).

G r o u p

© AIS

Indice


El Índice ALIDE


Conclusiones

G r o u p

© AIS

Qué es el Índice ALIDE?

Es un instrumento de evaluación de las IFDs que recoge las mejores prácticas con el fin de que las entidades de desarrollo califiquen debidamente su situación, resultados e impacto en el desarrollo económico y social.

Es una plataforma (software) en constante evolución. Explota la información necesaria para el análisis de riesgo y extiende estos datos microeconómicos a las variables macroeconómicas, que son los principales indicadores del desarrollo.

Es una herramienta comparativa. Ayuda a identificar las mejores prácticas, comparar Instituciones, detectar áreas de mejora …

Puede complementarse con herramientas de análisis de buen funcionamiento interno.

G r o u p

© AIS

Utilidad del Índice ALIDE

Proporciona un conocimiento muy valioso a nivel de estrategia y planificación.

Ayuda a la toma de decisiones sobre cómo destinar los recursos de forma óptima para contribuir al desarrollo.

Mide la eficiencia de las acciones.

Gestión

Permite fijar criterios homogéneos y objetivos para todas las entidades.

Facilita la comparación entre resultados de las distintas entidades.

Promueve la transparencia Favorece la toma de decisiones para

la inversión.

Control

Extensión de la información microeconómica a datos macroeconómicos, los principales indicadores de desarrollo.

G r o u p

© AIS

El Índice ALIDE

Tres Pilares

Análisis Descriptivo

Evaluación del impacto en el desarrollo

Cálculo de indicadores de desarrollo por unidad de acreditados

Parte atribuible del desarrollo a la entidad

DEA: Frontera de Eficiencia

G r o u p

© AIS

El Índice ALIDEPilar I: Análisis Descriptivo

El índice ALIDE es un indicador multidimensional

Análisis de costos y dependencia

Productividad y rentabilidad

Provisión de servicios financieros a segmentos

excluidos

Contribución al desarrollo económico

Eficiencia institucional

(cumplimiento de mandato)

• Rentabilidad• Solvencia• Productividad• ....

• Índice de dependencia• Costes operativos•....

• Presencia en los segmentos objetivo• Atención a los segmentos objetivo • ...

• Fomento inversión proyectos I+D• Fomento inversión grandes proyectos• ...

Familias de indicadores de desempeño

G r o u p

© AIS

G r o u p

© AIS

La aportación a la FBCF de la “IFD_C” es my baja respecto al Grupo

La aportación al empleo de la “IFD_C” es muchoMas alta que ladel grupo

Esta línea repre-senta la media de los datos

G r o u p

© AIS

IFD_A IFD_B

IFD_C IFD_D IFD_E

G r o u p

© AIS

El Índice ALIDE

Tres Pilares






Cuantificación contable

Estimación información sectorial

Datos globales

G r o u p

© AIS

El Índice ALIDE Pilar II: Evaluación del Impacto en el Desarrollo

De acuerdo con el cálculo del PIB a coste de factores, la contribución de las IFD al desarrollo puede considerarse de distintos modos:

- Se estima la proporción de desarrollo de los recursos destinados: Se pondera el impacto del desarrollo en proporción del crédito otorgado por la entidad (porcentaje real equivalente)

- Efecto catalizador: Sin promediar por proporción de pasivos y netos

Para estos cálculos se usa información de varias fuentes, en función de la disponibilidad: información contable (balances), estimación a partir de datos de otras empresas del mismo sector, o datos macroeconómicos.

PIB = Salarios del trabajo + Rentas del capital y la tierra + Intereses financieros + Beneficios + Amortizaciones + Impuestos indirectos – Subsidios

G r o u p

© AIS


El mismo razonamiento para Empleo, Formación Bruta de Capital Fijo de cada tipo …

La incidencia sobre el empleo directo de las unidades que obtienen apoyo financiero, se transforma en empleo total a través de la cadena de insumos inducidos mediante las tablas Insumo-Producto y los ratios de productividad.


G r o u p

© AIS


Las operaciones de primer piso han de ofrecer información suficiente para la aplicación directa del método

En otros casos, el método ofrece el camino para los cálculos aproximados:

- Primer piso a entidades muy pequeñas (trabajadores independientes, …)

- Segundo piso con Intermediarios Financieros Bancarios- Segundo piso con Intermediarios Financieros No Bancarios


G r o u p

© AIS


Las Cajas crearon 49,185 puestos de

trabajo entre directo, indirecto e inducido

Ejemplo de aplicación: Obra Social de las CCAA españolas

G r o u p

© AIS

El Índice ALIDE Pilar III: DEA – Frontera de Eficiencia

Dadas las diferentes modalidades de banca de desarrollo, surge la necesidad de una herramienta que las pueda comparar a todas de manera simultánea. Esta herramienta posiciona las Entidades buscando un óptimo de Pareto y por tanto creando una frontera de eficiencia.

Variables analizadas en el ejemplo:

- Aportación al PIB- Ratio Anti-Cíclico- Coste de Fondeo

La distancia de la IFD a la frontera es una medida de ineficiencia.

PIB / Coste de fondeo

Rat

io A

nti-C

íclic

o / C

oste

de

fond

eo

IFD_A

IFD_E

IFD_CIFD_B

IFD_D

G r o u p

© AIS

Experiencias

Piloto con instituciones de banca de desarrollo de 5 países: Argentina, Brasil, Costa Rica, México y Perú.

Utilización del método en el Análisis Impacto Económico de la Obra Social de las Cajas de Ahorro Españolas – CECA (50% del sector financiero español).

G r o u p

© AIS

Evolución

Plataforma en constante evolución. Se incorpora el cálculo del empleo inducido (ya

incorporado). Comparativa explícita de cumplimiento objetivos por

programa mediante sistemas dinámicos de control. Posibilidad de evaluar el impacto en el desarrollo de las

ayudas recibidas por la Institución. Inclusión de criterios de capital económico para la

evaluación de garantías, subvenciones, préstamos, etc. Extensión de medidas de impacto medioambiental

G r o u p

© AIS

Conclusiones

Tras la crisis mundial que estamos viviendo, la banca de desarrollo cobra gran importancia. Medir su eficacia y eficiencia es más importante que nunca.

La plataforma del Índice Alide, hace esta tarea posible, tanto desde el punto de vista de gestión estratégica y de Dirección General como de Control Externo.

Una medición como la descrita sólo ofrece toda su utilidad cuando es obligatoria y auditada.

El método puede integrarse con otros sistemas de control.

Mediante puntuación experta o estadística, salvando criterios económicos y políticos distintos, puede proyectarse a una sola dimensión.

Para una óptima aplicación del Índice, como indicador objetivo del desarrollo, se estima oportuno recurrir a un organismo independiente que actúe a modo de agencia de calificación, una institución que supervise y legitime los resultados del Índice. De ese modo se creará confianza en el indicador.

© AIS

G r o u p

Gracias

Ramon [email protected]

ABRIGO

Pero nunca despuésme sentí tan a salvotan al abrigocomo cuando empezabaa dormirmebajo la colcha de retazosy la lluvia poderosacantabasobre el techo de zinc

Mario BenedetiEl Baquiano y los suyosNombres propiosViento del exilio 1980-81

Indice Alide Como Medir La Contribucion Al Desarrollo Ramon Trias Dic2010

Technology

Transcript of Indice Alide Como Medir La Contribucion Al Desarrollo Ramon Trias Dic2010