Inducción proceso financiero

INDUCCION PROCESO FINANCIERO

OBJETIVO

Satisfacer la demanda de los recursos económicos necesarios para la eficiente operación de la empresa y suministrar la información requerida en forma confiable y oportuna para apoyar eficazmente la toma de decisiones y el control financiero de la empresa.

Dirección Nal de. tesoreríaGerencia financiera

PROCESO FINANCIERO

CICLO PHVA

• 1. Analizar la rotación de cartera. Analizar los gastos frente al producto.

• Efectuar acción de cobro, control efectivo de gastos.

• Control diario sobre la cartera, disminuir los gastos.

• Disminuir la rotación de cartera a 30 días para generar liquidez.

• Disminuir los gastos para incrementar la rentabilidad.

P A

VH


INDICADORES PROCESO FINANCIERO

ROTACIÒN DE CARTERA


En este proceso se realizan todos los pagos de proveedores, nóminas, cajas menores de otras ciudades, reintegros, varios.

ES IMPORTANTE TENER EN CUENTA:• Los pagos de nómina se realizan a través de

unos bancos con los cuales se tienen convenio para realizar transferencias y en este caso el pago es inmediato o durante el mismo día de pago, tales como: Banco de Bogotá, Bancolombia, Davivienda, Av Villas, BBVA, Bancoomeva, Banco Caja social

• Pero hay unos bancos con los cuales no tenemos convenio y los pagos se deben realizar desde uno de los bancos con los cuales tenemos convenio, a esto le llamamos ACH y el abono a la cuenta destino se demora 24 horas en días hábiles. Estos bancos son : Sudameris, Citibank, Colpatria, Occidente, Helm bank.Dirección Nal. de tesorería

Gerencia financiera

PROCESO DE PAGOS

Después de realizar los pagos a través de los canales de Bancos, en ocasiones se generan rechazos (Cuentas no existen, canceladas, número errado). Estos rechazos se reportan al proceso de Contratación y ellos se encargan de realizar la modificación en el sistema y dar aviso al proceso de pagos para retransmitir la nómina al colaborador.

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PROCESO DE PAGOS

PROCESO DE PAGOS ¿Que son reintegros?

Son todos los descuentos que se le hacen al colaborador por conceptos de préstamos o ahorros que realizan con otras empresas tales como Cooperativas. Estos valores son reintegrados en la segunda semana del mes y corresponden a lo descontado al empleado en el mes anterior.

¿Que son embargos?

Son descuentos que se le hacen al empleado y que son notificados a través de un juzgado y los cuales la empresa debe devolver de acuerdo a lo estipulado en el acta. Estos se realizan en la segunda semana del mes desde la ciudad de Bogotá y Cali.


PROCESO DE CARTERA

• La revisión de la cartera se realiza cada Lunes en conjunto con la Gerencia General.

• Semanalmente se hace una revisión de todos los clientes a nivel nacional en conjunto con los Directores de Oficina para tener el informe final.

• El indicador para este proceso es la rotación de cartera.

• En la ciudad de Cali, desde este proceso se maneja la caja menor y funciona de acuerdo a lo establecido en el instructivo.


• Las pólizas de todos los clientes y el programa de seguros de la Compañía se maneja desde el proceso de Tesorería a través de nuestro Corredor de Seguros JLT, quien se encarga de generar las pólizas cuando el proceso comercial lo solicita.


POLIZAS

PROCESO DE CONTABILIDAD

• Todas las compras de bienes y servicios que realiza el área de compras se contabilizan de acuerdo a su utilización (Costo o Gasto), de igual forma se aplican las retenciones según la calidad de contribuyente que sea el proveedor. En caso de tener anticipo de proveedor este es descontado del valor del factura.


CONTABILIZACIÓN PROVEEDORES

• A través de la interfaz contable, se transfiere la información de SYANET (software de nomina) a CGUNO (software financiero), los procesos de nomina, provisión de prestaciones sociales y aportes, incapacidades, facturación, nota crédito y pagos.


INTERFAZ CONTABLE

• Después de realizar el cierre contable, se verifica con el extracto bancario que todas las transacciones hayan sido contabilizadas.

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CONCILIACIONES BANCARIAS

• Luego de realizar el cierre contable, se procede a la liquidación de los impuestos nacionales y municipales y posteriormente la realización del pago.

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IMPUESTOS

• Al cierre de cada mes se realiza la presentación de los estados financieros e informes solicitados por la gerencia financiera.


PRESENTACIÓN DE INFORMES

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