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INFORME ANUAL 2015 Quinta Asamblea General de Socios Sábado, 4 de junio de 2016 Restaurante Rosa Mexicano San Juan, Puerto Rico

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INFORME ANUAL

2015

Quinta Asamblea General de Socios

Sábado, 4 de junio de 2016

Restaurante Rosa Mexicano

San Juan, Puerto Rico

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1 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

QUINTA ASAMBLEA

GENERAL DE SOCIOS

Sábado, 4 de junio de 2016

Restaurante Rosa Mexicano

San Juan, Puerto Rico

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 2

TABLA DE CONTENIDO

Junta de Directores, Comités de Trabajo y Administración 3

Convocatoria 4

Orden del Día 5

Reglas del Debate 6-7

Mensaje de la Presidenta de la Junta de Directores 8

Aprobación de Actas 9-14

Informe de la Junta de Directores y Administración 15-26

Informe del Comité de Supervisión 27-29

Informe del Tesorero y Estados Financieros 30-46

Vencimientos de la Junta de Directores 47

Vencimiento del Comité de Supervisión 48

Reglamento de Cardiocoop enmendado al 2-19-2016 49-50

Reglamento de Cardiocoop 51-71

Gracias a Nuestro Auspiciador 72

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3 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

JUNTA DE DIRECTORES

2015-2016

Presidenta Dra. Norma A. Devarie Díaz

Vicepresidente Dr. José Martínez Barroso

Secretario Dr. Antonio Renta Muñoz

Tesorero Dr. Víctor Salgado Bravo

Director Dr. Pablo Serrano Lebrón

Director Dr. Félix Del Río Rodríguez

Director Dr. Domingo Pérez Berdeguer

COMITÉ DE SUPERVISION

Presidente Dr. Luis Molinary Fernández

Secretario Dr. Edwin Rodríguez Cruz

Director Dra. Dianolis Trinidad

COMITÉ DE EDUCACION

Presidente Dr. Julio Jiménez Soto

Secretario Dr. Jorge González Santos

Director Dr. Oscar Kidd

COMITÉ MODELO DE NEGOCIO

Presidente Dr. Wistremundo Dones Figueroa

Director Dr. Rafael Ufret Pérez

COMITÉ LATE

Presidente Dra. Norma A. Devarie Díaz

Director Dr. Antonio Renta Muñoz

Director Dr. Juan Aranda Director Dr. Baruch Caballero

Miembro Sra. Maricel Renta

Miembro Sra. Siria Rosado

Miembro Sra. Aileen Cabrera

Miembro Sra. Darlene Butler

Relacionista Profesional Sr. Mario Emmanuelli

ADMINISTRACION

Directora Ejecutiva Sra. Yamile D. López Marrero

Asistente de la Directora Ejecutiva Sra. Wilmarie Figueroa Avilés

Contable Srta. Yesenia Malavé Escribano

ASESOR LEGAL Lcdo. Luis D. Martínez Rivera

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 4

CONVOCATORIA

23 de mayo de 2016

En cumplimiento con las disposiciones de Ley, convocamos a todos los socios a nuestra Quinta

Asamblea General de Socios a celebrarse el:

Día : Sábado, 4 de junio de 2016

Hora : 12:00 m.

Lugar: Restaurante Rosa Mexicano

Local 1E, Paseo Caribe, San Juan

Auspiciada por Janssen Pharmaceuticals

De no reunirse el quórum requerido por Ley, quedan convocados para la 1:00 pm, el mismo día

y lugar. Los presentes a esa hora constituirán el quórum, según la Ley 239 del 1 de septiembre

de 2004.

Solamente los socios que estén al día con sus obligaciones económicas (acciones y cuota) en la

Cooperativa podrán participar con voz y voto.

Esperamos la asistencia de todos los socios a esta importante Asamblea. Agradeceremos

confirme su asistencia al 787-406-1122 o 787-200-9913.

El registro cerrará a la 1:00 p.m.

Norma A. Devarie Díaz, MD Antonio Renta Muñoz, MD

Presidenta Secretario

Junta de Directores Junta de Directores

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5 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

ORDEN DEL DIA

I. Registro & Almuerzo 12:00 m – 1:00 pm

Conferencia: Xarelto (rivarozaban) for Reducing the Risk of Stroke and Systemic

Embolism in Patients with Nonvalvular Atrial Fibrillation (AF) and for the

Treatment of Deep Vein Thrombosis (DVT) and Pulmonary Embolism (PE)

Orador: Dr. David Bragin Sánchez

Auspiciada por Janssen Pharmaceuticals

II. Inicios de los Trabajos 1:00 pm

Llamado al Orden

Invocación

Himnos

Presentación de Invitados Especiales

Presentación de los Miembros Junta de Directores, Directora Ejecutiva y Comités de

Trabajo

III. Determinación del Quórum

IV. Aprobación de la Agenda

V. Reglas del Debate

VI. Mensaje de la Presidenta de la Junta de Directores

VII. Aprobación de Actas

Asamblea General de Socios del 27 de junio de 2015

Asamblea Extraordinaria del 19 de noviembre de 2015

VIII. Informes

Junta de Directores, Comité Educación, Comité LATE y Administración

Comité de Supervisión

Informe del Tesorero y Estados Financieros

IX. Nominaciones y Elecciones

Vencimientos miembros de la Junta de Directores

Vencimiento miembro Comité de Supervisión

Resultados de las Votaciones

X. Reglamento de Cardiocoop (Enmendado el 22 de febrero de 2016)

XI. Asuntos Nuevos

XII. Clausura

XIII. Actividad de Confraternización

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 6

REGLAS DEL DEBATE

Para lograr la mayor efectividad de la Asamblea se propone la adopción de las siguientes reglas

que, una vez aprobadas, regularán el debate.

1. Todo miembro de la Asamblea tendrá una legítima oportunidad de expresarse. Solamente

los socios que estén al día con sus obligaciones (cuota, acciones y derrama) en la

Cooperativa podrán participar con voz y voto. Los socios que no estén al día con sus

obligaciones (cuota, acciones y derrama) podrán participar de la Asamblea y podrán

expresarse, pero sin derecho al voto.

2. Todo turno para participar en el debate debe iniciarse pidiendo la palabra a la Presidencia.

3. Todo socio debe expresar para el registro su nombre.

4. El socio comenzará su participación sólo luego de que la presidencia así lo reconozca.

5. La persona que hace uso de la palabra, salvo impedimento físico, deberá mantenerse de

pie mientras haga uso del micrófono.

6. Nadie debe consumir un segundo turno para hablar sobre el mismo asunto ante la

Asamblea mientras alguien que desee expresarse aún no haya tenido la oportunidad de

hacerlo.

7. Nadie deberá consumir más de dos turnos en el mismo debate.

8. Los turnos no excederán de 2 minutos.

9. En los asuntos bajo consideración, se considerarán hasta dos turnos a favor y dos turnos

en contra.

10. Todo participante en el debate deberá ceñirse al tema de la discusión, es decir, al asunto

ante la consideración de la Asamblea.

11. En caso de que un socio se aleje del tema, la Presidencia deberá llamarlo al orden.

12. Ningún participante en el debate tiene derecho a dirigir la palabra a otro miembro de la

Asamblea directamente. El modo correcto es dirigirse siempre a la Presidencia, y sólo

indirectamente (por su conducto) podrá dirigirse a algún otro socio de la Asamblea.

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7 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

13. Un debatiente u orador que esté en el uso de la palabra, no está obligado a contestar

preguntas si tal es su preferencia.

14. Toda persona que en el uso de la palabra proceda descortésmente o aluda a otra persona

en la Asamblea en forma desconsiderada o irrespetuosa, o que emplee un lenguaje

ofensivo, deberá ser llamada al orden por la Presidencia. Si las circunstancias lo requieren,

puede ser disciplinada, privándosele del uso de la palabra o de cualquier otra forma al

alcance de la Junta de Directores, incluyendo que se le ordene abandonar el recinto o se

disponga su expulsión.

15. La Presidencia protegerá la persona que consuma un turno ante la Asamblea contra

interrupciones impropias como, por ejemplo, manifestaciones en alta voz de algún socio,

silbidos, tránsito por el salón en forma desordenada, etc.

16. La Presidenta declarará fuera de orden a cualquiera que incurra en ataques personales

contra algún miembro o miembros de la Asamblea y la Junta de Directores.

17. El proponente de una moción no tiene derecho a hablar en contra de la misma.

18. El proponente de una moción tiene el derecho a iniciar y a cerrar el debate sobre la

moción, siempre y cuando no exceda el límite de tiempo fijado para cada turno.

19. Una vez se haya iniciado la votación, cualquier interrupción que esté relacionada a este

proceso será declarada fuera de orden.

20. Los socios seleccionados para un puesto serán elegidos por votos mediante pluralidad.

Un voto de pluralidad es una votación en que el candidato que obtenga más votos que

cualquier otro candidato es el ganador de la misma.

21. Para las deliberaciones parlamentarias de la Asamblea se utilizará el Manual de

Procedimiento Parlamentario de Reece B. Bothwell.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 8

MENSAJE DE LA PRESIDENTA

Compañero cooperativista: Te doy junto a mi Junta, la bienvenida a nuestra Asamblea General

de Socios 2015.

Ya comenzamos a coordinar y realizar cursos educativos y actividades gastronómicas que nos

permiten obtener fondos para nuestra Cooperativa, con la formación del Comité LATE. Para

cumplir con nuestra responsabilidad social, también aprovechamos para donar un porciento de

lo recaudado a alguna entidad que ayude a pacientes con enfermedades cardiovasculares. Este

año seleccionamos a la Asociación Puertorriqueña de Diabetes. Además, seleccionamos a la

Escuela de Medicina del Recinto de Ciencias Médicas para darles un donativo que aporte a la beca

de un estudiante de medicina.

A finales del 2015 se nos presentó la oportunidad de aprobarse una Ley que de forma definitiva

nos separe de la Ley 203 y ponga en claro que a nuestra Cooperativa la rige la Ley 239 y su

Reglamento 8320. Junto a las demás cooperativas de proveedores de servicios de salud estamos

dando la batalla y no descansaremos hasta que esto sea una realidad.

Durante esta Asamblea discutiremos nuestros planes futuros para adelantar un paso en la mejoría

de nuestras condiciones de trabajo.

Aún nos queda un camino largo y difícil, pero con tu compromiso de seguir los principios

cooperativistas del bien común y tu militancia, lo lograremos.

Una vez más te doy las gracias por creer en todo este movimiento y mantenerte atento a todas

nuestras actividades.

Quiero aprovechar para darle las gracias a toda la Junta de Directores, los socios integrantes de

los diferentes comités y a nuestra Directora Ejecutiva, la Sra. Yamile López, por toda la ayuda

desde que comenzamos con este proyecto al que llamamos Cardiocoop.

Cooperativamente,

Norma Devarie Díaz, MD

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9 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

ACTA

CUARTA ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS

27 DE JUNIO DE 2015

HOTEL CONDADO VANDERBILT – SAN JUAN

AUSPICIADA POR ST. JUDE MEDICAL

Dra. Norma Devarie Dr. Antonio Renta

Presidente Secretario

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11 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 12

El Dr. Orlando Rodríguez Vilá presentó como moción el preparar un Proyecto de Ley que abarcara los

asuntos que afectan la práctica médica y el servicio a los pacientes.

Los puntos que se mencionaron fueron los siguientes:

No dan número de proveedor (aseguradoras)

Dirigirlo en pro del paciente, por problemas de acceso a médicos

Necesidad del paciente a acceso de médicos, acceso a especialistas

Issue de acceso en Estados Unidos es de 30 dias

Exodo de médicos

Plan médico tiene que darle privilegio al proveedor

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13 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

ACTA ASAMBLEA EXTRAORDINARIA

19 DE NOVIEMBRE DE 2015

RESTAURANTE LA CASONA - SANTURCE

AUSPICIADA POR MERCK

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 14

REDACCION ENMIENDA AL REGLAMENTO COMPRA DE ACCION ANUAL Y PAGO DE CUOTA ANUAL COMPRA DE ACCION ANUAL

Para los socios actuales de la Cooperativa se elimina la aportación obligatoria de comprar una acción anualmente. Se mantiene el valor par de la acción por $500 y el socio que quiera aportar los $500 por concepto de compra de una acción lo podrá hacer a su discreción.

Para todo socio de nuevo ingreso a la Cooperativa, se mantiene que éste suscriba y pague un mínimo de dos acciones, con un valor par de $500 por acción, según lo establecido en el Reglamento y las Cláusulas de Incorporación. Además, deberá pagar la cuota anual, determinada por la Junta de Directores, para sufragar los gastos operacionales de la Cooperativa.

PAGO DE CUOTA ANUAL

La Junta de Directores recomendará a la Asamblea anualmente para su aprobación, de ser necesario, la cantidad que el socio vendrá obligado a pagar por concepto de la cuota anual de sostenimiento para sufragar los gastos operacionales de la Cooperativa.

La Junta de Directores recomienda que para el año fiscal 2016 la cuota anual sea de $475.00. Esta cuota redundará en ingresos a la Cooperativa y el socio lo podrá reportar como gastos en su Planilla. Además, la Cooperativa generará ingresos para cubrir sus gastos y evitar la pérdida de sus ingresos por medio de las acciones.

.

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15 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

INFORME DE LA JUNTA DE DIRECTORES Y LA ADMINISTRACION

Estimados socios, compañeros de la Junta de Directores y demás integrantes de los Cuerpos

Directivos de la Cooperativa, empleados de la Administración e invitados especiales.

Bienvenidos a nuestra Quinta Asamblea General de Socios.

En el 2015 cumplimos 5 años de habernos reunido y formado el grupo de cardiólogos que con

ahínco, empeño y responsabilidad creyó en la filosofía de lo que es nuestra Cooperativa.

Continuamos trabajando con mucha responsabilidad e intensidad en favor de Cardiocoop y de

nuestra práctica y se han realizado muchos proyectos poniendo el empeño necesario para

garantizar la solidez de nuestra Cooperativa.

Este informe que presentamos es una síntesis del trabajo realizado por la Junta de Directores,

sus Comités de Trabajo, así como la labor de nuestra Directora Ejecutiva y su administración.

Este equipo de trabajo está comprometido con el bienestar y seguimiento continuo de todos los

trabajos en el mejor interés de Cardiocoop.

Como Presidenta de este cuerpo agradezco a todos mis compañeros directores su

profesionalismo y dedicación.

Para este año nuestra Junta de Directores estuvo constituida por los siguientes miembros:

Dra. Norma Devarie Díaz, Presidenta

Dr. José Martínez Barroso, Vicepresidente

Dr. Antonio Renta Muñoz, Secretario

Dr. Víctor Salgado Bravo, Tesorero

Dr. Pablo Serrano Lebrón, Director

Dr. Félix G. Del Río Rodríguez, Director

Dr. Domingo Pérez Berdeguer, Director

Para diciembre del 2014, el Dr. Fernando Lapetina renunció como Tesorero de la Cooperativa.

De acuerdo al Artículo 15.9 de la Ley 239 y a la Sección 5.4 del Artículo V de nuestro Reglamento

(Vacantes en la Junta de Directores), la vacante fue cubierta mediante el nombramiento del Dr.

Víctor Salgado, por el voto de la mayoría de los restantes miembros incumbentes debidamente

constituidos a tales efectos el 13 de enero de 2015, y su nombramiento fue ratificado en la

Asamblea Extraordinaria de Socios del 19 de marzo de 2015.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 16

Para cubrir la vacante del puesto de director ocupado por el Dr. Víctor Salgado, la Junta de Directores nombró al Dr. Félix G. Del Río en su reunión del 3 de marzo de 2015. Su

nombramiento fue ratificado en la Asamblea Extraordinaria de Socios del 19 de marzo de 2015.

En agosto de 2015 el Dr. José Novoa renunció a su puesto de Director en la Junta de Directores.

En reunión celebrada el 27 de octubre de 2015 la Junta de Directores nombró al Dr. Domingo

Pérez Berdeguer para ocupar ese puesto y su nombramiento fue ratificado en la Asamblea

Extraordinaria del Socios del 19 de noviembre de 2015.

Durante el 2015, esta Junta de Directores se reunió en doce (12) ocasiones.

Las reuniones antes mencionadas no incluyen aquellas relacionadas a la participación de los socios

de la cooperativa en las reuniones y actividades de la Alianza de las Cooperativas de Salud, en el

CardiDay, en reuniones con otras entidades de proveedores de servicios de salud y en las

reuniones de los grupos representativos de los cardiólogos, las que también formaron parte de

la cargada agenda de nuestros directores.

A continuación, el resumen de la labor realizada:

Campaña Orientación a Pacientes

Debemos continuar con la campaña de orientar a nuestros pacientes en cuanto a los beneficios

de mantener la relación con sus médicos que han cuidado de su salud y que independientemente

del plan que seleccionen, el paciente se asegure de que sus médicos son parte de la red de

proveedores del plan. También se le debe continuar explicando al paciente la importancia de que

se garantice el que sus médicos estén en la red por el período de su contrato con el plan, ya que

de lo contrario se exponen a que el plan unilateralmente le asigne unos médicos nuevos y que el

paciente ya no pueda cambiarse de plan.

Es importante que los pacientes estén informados para que al momento de seleccionar su plan

verifiquen con su médico si es proveedor de ese plan y de no ser así, que esté educado sobre las

consecuencias de no seguir con su médico. El acceso a los pacientes será por medio de nuestras

oficinas médicas e integrando otros grupos médicos para que se pueda difundir el mensaje.

Para reforzar esta campaña educativa, cada socio debe tener en su oficina un poster con toda la

información de la campaña, una hoja informativa y unos botones con el slogan de la campaña.

Es vital el que se mantengan estos materiales disponibles siempre. Este esfuerzo educativo se

estará trabajando todo el año; por lo tanto, las piezas no pierden su vigencia.

Responsabilidad Social

Dado a que la participación y compromiso de los socios de Cardiocoop en participar en

actividades dirigidas a la orientación a la comunidad ha disminuido, durante el 2015 no se participó

en el CardiDay; pero sí hubo presencia de Cardiocoop por medio de miembros de la Junta.

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17 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Obligaciones Económicas y Actualización Expediente del Socio

Al 31 de diciembre de 2015 teníamos varios socios pendientes a sus pagos de cuota y acción

anual. Continuamos con la opción de hacer los pagos a plazos, como parte de una iniciativa para

facilitar el pago de estas obligaciones económicas. Solo debes completar un Formulario de

Autorización indicando si los pagos son por medio de tu tarjeta de crédito o débito y/o a través

de transferencia bancaria directa. De esta manera evitas los atrasos en tus obligaciones

económicas. Es rápido y seguro.

Necesitamos contar con tu compromiso y confianza para que las finanzas de la Cooperativa así

lo demuestren.

Recuerda que COSSEC es la agencia que nos audita y evalúa en cuanto a nuestras obligaciones

económicas y documentos en nuestros expedientes, según lo impone la Ley 239, las Cláusulas y

el Reglamento.

Te recuerdo, que se consideran como dividendos por patrocinio las aportaciones que haces por

la compra de acciones, pago de cuotas, compras en el Modelo de Negocio, participación en

seminarios y actividades educativas y sociales.

Reclutamiento

Continuamos nuestras gestiones de reclutamiento con varios prospectos que están interesados

en ser miembros de la Cooperativa. Si conoces algún colega interesado en aprovecharse de los

beneficios que le puede brindar Cardiocoop, te exhorto a que lo refieras a nuestra

Administración.

Al igual recordamos que nuestro Reglamento fue enmendado para incluir a los fellows en

cardiología como no socios de la Cooperativa, con voz y sin voto, hasta 2 años luego de su último

entrenamiento. Luego de este tiempo pueden ser socios bonafide. En los pasados meses hemos

sido invitados a participar en varias actividades de los fellows para hablarles de los beneficios de

ser socio de Cardiocoop.

Página Web (www.cardiocoop.com)

Nuestra página web: http://www.cardiocoop.com se rediseñó para que de una forma dinámica y

fácil te puedas mantener al tanto de todos los planes, noticias, eventos y lo que está haciendo

Cardiocoop por ti.

Este es un excelente vehículo de información donde puedes conseguir todos los documentos que

se requieren para inscribir nuevos socios, llenar cuestionarios, hacer “link” con otras

organizaciones, leer noticias y artículos de interés relacionados a la cardiología en general y

obtener la información actualizada de todo lo concerniente a nuestros suplidores y a nuestro

Modelo de Negocio.

Este medio también nos sirve para realizar encuestas cuando necesitamos información rápida de

ustedes.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 18

En marzo 2015 se les envió un nombre de usuario y contraseña para que puedan tener acceso

privado a su información personal (mensajes de la presidenta, pagos, deudas, documentos

solicitados, etc.).

Estatus con los Planes Médicos

Como sabes, en noviembre de 2014 hicimos historia al anunciar nuestra primera negociacion con

la aseguradora Constellation Health, bajo el Reglamento 8320 de COSSEC. Esta redundó en

cláusulas negociadas para beneficio de todos los socios de la Cooperativa, al igual que para

nuestros pacientes.

Como parte de la negociación, Constellation Health aceptó modificar las cláusulas sobre asuntos

como el no tener que mediar un referido para ver el paciente, ni tener que justificar el

medicamento dentro de aquellos en su formulario y, lo más importante, que no se te puede quitar

el número de proveedor sin justa causa.

Como ves, Constellation Health ha mantenido el compromiso de apoyar a los socios de la

Cooperativa. No importa si Constellation Health aún no está en tu región, sí puedes ofrecer

servicio a aquellos pacientes que tengan la tarjeta de Constellation Health y que residan en las

regiones que la aseguradora cubre. La proyección de expansión de la aseguradora es cubrir toda

la Isla para el 2017; lo cual redundará en beneficios para ti y tus pacientes.

Por otra parte, enviamos cartas para retomar el proceso de renegociación con las siguientes

aseguradoras: SSS, MCS y ASES.

SSS (abril 2015) - nos reunimos con la Dra. Enid Mateo y la reunión fue muy positiva.

Como parte de la conversación quedamos en buscar puntos dentro del contrato que

ayuden a mejorar nuestro trabajo y el servicio que ofrecemos a nuestros pacientes para

que así redunde en una mejor opinión del paciente de la aseguradora. Para esto se le

solicitó un contrato y todas las circulares que sean pertinentes a los cardiólogos adultos

y pediátricos, así como a los cirujanos cardiovasculares para poder hacer nuestras

observaciones en base a un contrato actualizado. Se está trabajando con el escrito oficial

para enviar el contrato comentado a Triple S.

MCS (abril 2015) - nos reunimos con la Sra. Liza Cintrón y otros ejecutivos de la

aseguradora. Luego de presentarles lo que es Cardiocoop y el propósito de renegociar

con la aseguradora para lograr mejorar nuestro trabajo y el servicio que ofrecemos a

nuestros pacientes, la aseguradora indicó que había incorporado parte de las

recomendaciones, de carácter operacional, que se habían ofrecido en la reunión de marzo

de 2014, pero que se mantenían firmes en la comunicación que nos habían enviado

previamente (mayo 2014) indicando que continuarán negociando individualmente sus

contratos con los miembros de su red de proveedores. Nos mantenemos firmes en

podernos reunir nuevamente para lograr la negociación colectiva.

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19 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

ASES - nos reunimos con el Ing. Ricardo Rivera, Director de ASES. Se le solicitó

información de los contratos con los proveedores y aseguradoras para poder hacer una

propuesta de los servicios cardiovasculares a través de nuestros socios. Nuestro asesor

legal está en evaluación de toda esta información.

Por otro lado, en febrero 2015 presentamos nuevas cartas intención a: First Medical, Humana,

Mapfre y Molina Healthcare.

First Medical (marzo 2015) - recibimos su respuesta indicando que no iniciarían un

proceso de negociación con Cardiocoop porque no cumplimos con las disposiciones de

la Regla 91. Enviamos carta aclaratoria (abril 2015), pero no hemos recibido respuesta a

nuestra comunicación.

Humana – luego de múltiples intentos en lograr comunicación con la oficina del presidente

y vicepresidente, nunca recibimos respuesta a nuestra comunicación.

Mapfre (marzo 2015) nos reunimos y nos enviaron el contrato, el cual está en evaluación

por parte de nuestro asesor legal. Ya se está trabajando con el escrito oficial para enviar

el contrato comentado a Mapfre.

Molina Healthcare – aunque se mantuvo comunicación con personal de la aseguradora

mediante correos electrónicos, no se ha recibido respuesta ni logrado comunicación

directa nuevamente con ellos.

Propuesta MMM – se dejó en suspenso debido a los múltiples cambios que está llevando

a cabo esta aseguradora.

P. de la C. 2440 convertido en Ley 228- 2015

A finales del 2015 se aprobó el Proyecto de la Cámara & Senado 2440, ahora convertido en la

Ley 228-2015. La aprobación de esta Ley comenzó su trayecto con una iniciativa de Coopharma

y que fue adoptada por la legisladora Sonia Pacheco como el P. de la C. 2440. Posteriormente, la

Oficina de Asuntos Monopolísticos del Departamento de Justicia (OAM), modifica

sustancialmente el texto original por lo que se realizaron varias reuniones con dicha entidad

donde todas las Cooperativas de Servicios de Salud se unieron en dicho esfuerzo y perseverancia

hasta que se aprueba un documento contando con el insumo de ambas partes convirtiéndose el

mismo en la Ley 228-2015.

Esta Ley aclara el marco jurídico en el que operan las cooperativas de tipos diversos y que

permitiría a las cooperativas de proveedores de servicios de salud (CPSS) negociar

colectivamente con los administradores de terceros y las organizaciones de servicios de salud en

aras de lograr un balance en las transacciones entre esas partes y optimizar los servicios médicos.

A su vez, enmienda el “Código de Seguros de Puerto Rico” (Ley 77-1957) para excluir de la

definición de “persona” en ese estatuto a las llamadas cooperativas de tipos diversos y aclarar

que esas entidades operan bajo la normativa que regula a las cooperativas del país.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 20

Además, altera la Ley General de Sociedades Cooperativas de Puerto Rico de 2004” (Ley 239-

2004) para permitir la negociación colectiva entre las CPSS y los administradores de terceros y

las organizaciones de servicios de salud.

A principios del 2016 se recibieron unas recomendaciones de la OAM para enmendar esta Ley.

A tales efectos, las Cooperativas de Servicios de Salud, en conjunto con nuestro Asesor Legal y

la Asesora Legal de la Liga de Cooperativas nos reunimos para preparar un borrador a los

comentarios y enmiendas propuestas por la OAM.

A la fecha de esta Asamblea estamos en espera de reunirnos con personal de la OAM y comenzar

a trabajar en el Reglamento, ya que se desistió de la idea de enmendar la Ley.

Proyecto de Ley (recomendación del Dr. Orlando Rodríguez Vilá - Asamblea General de Socios 6-27-2015)

En la pasada Asamblea General de Socios, el Dr. Orlando Rodríguez Vilá presentó como moción

el preparar un Proyecto de Ley que abarcara los asuntos que afectan la práctica médica y el

servicio a los pacientes.

Los puntos que se mencionaron fueron los siguientes:

1) No dan número de proveedor (aseguradoras)

2) Dirigirlo en pro del paciente, por problemas de acceso a médicos

3) Necesidad del paciente a acceso de médicos, acceso a especialistas

4) Issue de acceso en Estados Unidos es de 30 dias

5) Exodo de médicos

6) Plan médico tiene que darle privilegio al proveedor

A estos efectos nuestro Asesor Legal preparó un borrador del Proyecto de Ley. El mismo no se

podrá presentar en esta Asamblea Legislativa y posiblemente se modifique para hacer diversos

proyectos que podrían ser más fáciles de comprender por la Legislatura.

Crisis en Salud

Cardiocoop se unió al grupo representativo de cardiólogos y ha participado de varias reuniones

con el propósito de buscar alternativas dentro del marco de ley a nuestros reclamos sobre

asuntos que perjudican nuestra práctica.

Varios de los asuntos discutidos son:

Creación de una Campaña de Publicidad

Compra de acciones de un plan medico commercial existente

Auditoría por COSSEC

A principios del 2015 COSSEC realizó la Evaluación Financiera y Operacional de la Cooperativa

al 31 de diciembre de 2014. Como parte del Examen, la corporación hizo algunas

recomendaciones y señalamientos, los cuales fueron discutidos con la Junta de Directores y el

Comité de Supervisión. Se le envió a COSSEC una comunicación informando las medidas y

acciones que se tomarán sobre éstas. La comunicación fue recibida y aceptada por COSSEC.

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21 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Visitas a Socios por Región

Tenemos en agenda reprogramar las visitas para el plan de reuniones con los grupos de socios

de las diferentes regiones para dialogar y compartir situaciones y/o problemas que tengan

relacionados a nuestra Cooperativa y nuestra práctica.

Boletín Informativo

Uno de nuestros proyectos especiales es darle continuidad al Boletín Informativo de

Cardiocoop. Deseamos crear un Comité, que se haga cargo de recopilar información y

preparar las ediciones mensuales para enviar a los socios por correo electrónico y los cuales

estén disponibles también a través de nuestra página web.

Los exhortos a que sean parte de este Comité, ya que el Boletín Informativo puede ser un

excelente vehículo para mantenernos informados de los asuntos de nuestra Cooperativa y de

nuestra práctica.

Correo electrónico [email protected]

Se creó con el propósito de crear un medio de comunicación donde los socios puedan hacer sus

consultas sobre asuntos legales y otros.

Modelo de Negocio

Con el propósito de obtener beneficios para nosotros y para nuestra Cooperativa, nuestro

Modelo de Negocio (compra a suplidores) comenzó hace cuatro años y medio. En el 2016 se

cumplen los (5) años.

Lamentablemente la mayoría de los socios de nuestra Cooperativa no participan ni apoyan

nuestro Modelo de Negocio. Como saben, en el 2014 se realizaron unas visitas a las oficinas de

los socios (área metropolitana) para tener una comunicación directa con el socio y con su

personal administrativo; en específico, con el personal encargado de las compras por oficina, para

así educar y aclarar las diferentes situaciones que permitieran una mayor participación de todos

los socios; el resultado de estas visitas no fue el esperado, ya que no hubo comunicación directa

con el socio ni el personal administrativo estuvo tan accesible.

Además, se envió por correo electrónico y fax una encuesta para recopilar la información de

todos los suplidores que están utilizando actualmente en sus oficinas y así poderlos invitar a

nuestra próxima Feria; todo esto con el propósito de aumentar nuestra cartera de suplidores y

de que todos nos beneficiemos de mejores precios y servicios. Solo 11 socios contestaron la

encuesta.

Entre finales del 2015 y principios del 2016 culminan los Acuerdos que firmamos con los

suplidores seleccionados en nuestra pasada Feria de Suplidores (2014-2016). Comenzamos a

coordinar nuestra 3era Feria de Suplidores para el mes de marzo de 2016. Esperamos contar

con el apoyo y asistencia de ustedes a este evento.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 22

En el Informe del Tesorero se detallará lo que generó el Modelo de Negocio en el 2015 y la

cantidad de socios activos.

Como siempre, agradecemos el apoyo recibido, pero le recordamos que es bien importante que

cada uno de nosotros realice las compras a los suplidores seleccionados para que nos

beneficiemos en la reducción de nuestros gastos operacionales y los descuentos especiales, así

como también de los reembolsos que estos acuerdos le dejarán a la Cooperativa en aras de lograr

su autosuficiencia fiscal. Además, ayudaría a la consecución del beneficio de los socios por el

patrocinio en las compras (repartición de dividendos).

Comité de Educación

En aras de cumplir con lo requerido por COSSEC, deseamos reactivar nuevamente este Comité.

Si alguno de los socios desea ser parte del mismo, le detallamos las funciones y responsabilidades

del Comité.

Funciones y Responsabilidades

El Comité de Educación tiene las siguientes responsabilidades:

A. Preparar e implantar un plan anual de educación cooperativa de acuerdo a la Política de

Educación de la Cooperativa, que establezca la Junta y que responda lo siguiente:

a. Atender las necesidades de capacitación de los directores y miembros del Comité

sobre las materias inherentes a las funciones que desempeñan;

b. Brindar educación al personal de la Cooperativa sobre los principios, métodos y

características del cooperativismo y la gestión empresarial de la Cooperativa;

c. Brindar información a la comunidad sobre los beneficios y servicios de la

Cooperativa y del cooperativismo en general;

d. Coordinar los procesos educativos y de capacitación para el desarrollo de nuevos

líderes cooperativistas y futuros miembros de los cuerpos directivos.

B. Rendir a la Junta un informe escrito semestral sobre la labor realizada en el término que

corresponda el mismo.

C. Rendir a la Asamblea General un informe anual sobre sus actividades y logros relacionados

a la educación.

El Comité de Educación estará compuesto por tres miembros:

Presidente - Secretario - Director

Actividades Educativas organizadas para el primer semestre 2015 (enero a junio)

Facturación ICD10 (22 de mayo de 2015) - se efectuó el Adiestramiento de Facturación ICD10,

especializado en cardiología, para proveer al socio y sus facturadores las herramientas que pueden

ayudarlos a prepararse e implementar el nuevo conjunto de códigos ICD-10 en su facilidad o

práctica. Se obtuvo la asistencia de 71 asistentes compuesta por socios, personal de facturación

de las oficinas de los socios e invitados.

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23 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Actividad de Reclutamiento – Durante el primer semestre 2015, se enviaron correos

electrónicos a varios prospectos. Además, la Dra. Norma Devarie fue invitada a actividades de

los Fellows para ofrecer una presentación de los beneficios de Cardiocoop.

Como parte de la Educación Continua para miembros de Junta y Comités se celebró el

sábado 11 de abril de 2015 el Día de Educación Continua en Cooperativismo, coordinado a través

de la Liga de Cooperativas. A los miembros de la Junta y Comités se les requiere, por Ley, cumplir

con ocho (8) horas de educación continua anualmente.

Los seminarios que se ofrecieron fueron: Redacción de Actas con 4 horas crédito, ofrecido por

el Prof. Carlos Carrión y Estrategias de Educación y Participación de Socios con 4 horas crédito,

ofrecido por el Prof. Celestino Rivera.

Asistieron 7 miembros de Junta y 7 miembros de Comités. Solo 4 miembros (Junta y Comités)

faltaron para completar sus horas crédito en temas cooperativistas, según requerido por ley. Los

exhortamos a ponerse al día durante el transcurso del año.

El Seminario de Leyes Laborales y Recursos Humanos (solo para socios) no se pudo ofrecer

en junio por falta de quórum o por el poco respaldo al mismo.

Actividades Educativas organizadas para el segundo semestre 2015 (junio – diciembre)

Facturación ICD10 (21 de agosto de 2015) - se efectuó el Adiestramiento de Facturación

ICD10, especializado en cardiología, para proveer al socio y sus facturadores las herramientas

que pueden ayudarlos a prepararse e implementar el nuevo conjunto de códigos ICD-10 en su

facilidad o práctica. Se obtuvo la asistencia de 80 asistentes compuesta por socios, personal de

facturación de las oficinas de los socios e invitados.

Comité LATE

Conociendo la situación donde tenemos una cantidad de socios que no han participado del

Modelo de Negocio, el cual era la fuente de ingresos principal de la Cooperativa, se creó el

Comité LATE con el propósito de coordinar y celebrar eventos (educativos y sociales) para

recaudar fondos para la Cooperativa para que las ganancias se puedan utilizar para cubrir los

gastos operacionales de ésta y a su vez hacerla más autosuficiente.

En la Asamblea Extraordinaria celebrada en marzo de 2015 se constituyó formalmente el Comité.

Este está compuesto por socios de la Cooperativa, un grupo de esposas de nuestros socios,

nuestra Directora Ejecutiva y el Sr. Mario Emmanuelli como promotor.

Dra. Norma Devarie, Presidenta

Dr. Antonio Renta

Dr. Juan Aranda

Dr. Baruch Caballero

Sra. Maricel Renta, esposa del Dr. Antonio Renta

Sra. Siria Rosado, esposa del Dr. Luis Rosado

Sra. Aileen Cabrera, esposa del Dr. Luis Molinary

Sra. Darlene Butler, esposa del Dr. Steven Rivas

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 24

El Comité LATE (Circuito Educativo & Circuito Gastronómico) se reunió en el 2015 en 12

ocasiones.

Como parte del plan de trabajo del Comité, se organizó un Circuito Educativo que consta de 4

simposios sobre cursos de educación médica continua para cumplir con nuestra misión de

actualizar los conocimientos en cardiología a los médicos primarios. Estos cursos se ofrecerán

en el 2016.

Circuito Gastronómico

El 20 de agosto de 2015 comenzamos con el Circuito Gastronómico en el Rest. Sophie’s de la

tienda Saks Fifth Avenue en The Mall of San Juan. Este evento generó una ganancia de $2,554. El

Comité LATE anunció que, como parte de su esfuerzo por apoyar iniciativas dirigidas a fomentar

una vida saludable, y cumpliendo nuestra Cooperativa con su responsabilidad social se entregó

un donativo del 10% de lo recaudado a la Asociación Puertorriqueña de Diabetes por la cantidad

de $255.

El 16 de diciembre de 2015 se celebró en el Rest. Candela en Punta Las Marías el segundo evento

gastronómico navideño, pero con el concepto de “fundraising”. Se pagó lo que se consumió y la

propina se donó al Comité Late. Los ingresos recaudados fueron por la cantidad de $595.73 y el

donativo del 10% de lo recaudado ($59.57) será nuevamente para la Asociación Puertorriqueña

de Diabetes. Este se dejó pendiente para entregar junto con lo recaudado en el próximo evento

gastronómico.

Cursos Educativos

En septiembre de 2015 se ofrecieron los cursos compulsorios para completar los créditos para

la recertificación del registro médico de nuestros socios (Gratis) y de otros colegas. Estos cursos

se ofrecerán nuevamente en mayo 2016.

En el Informe del Tesorero se detallará lo que generó el Comité LATE en el 201.

Beneficios al Socio

Asistencia gratuita o precio especial en actividades educativas

Eventos gastronómicos para que compartan con familiares y amistades

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25 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

CIRCUITO EDUCATIVO Y SOCIAL AREA METRO (SAN JUAN)

2016

Evento abril mayo junio agosto octubre Circuito Gastronómico

Jueves 21 abril Rest. Bazille Nordstrom The Mall of

San Juan

Jueves 18 o 25 Rest.

American Cut The Mall of

San Juan

Cursos Compulsorios para recertificación del registro médico

sábado 14 y

domingo 15 mayo

Hotel Four Points

by Sheraton Caguas

Curso Electrocardiografía: Fundamentos Esenciales y Consideraciones Clínicas en la Práctica de Medicina

Sábado 2 abril Hotel

Sheraton PR Convention

Center

Cursos para médicos primarios 1ero – Prevención ECV

Próximos cursos: 2do - Fallo Cardiaco 3ero - Angina Estable

1ero

Prevención ECV

Sábado 25 junio Hotel

Sheraton Convention

Center

2do

Fallo Cardiaco Sábado 29 octubre Hotel

Sheraton Convention

Center

Este Circuito Educativo y Social se celebrará en el área metro (San Juan),

área sur (Ponce) y área oeste (Mayagüez).

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 26

Gestión Administrativa

El trabajo operacional fue intenso y de grandes retos, pero con el compromiso de hacerlo con

entusiasmo, transparencia y control de gastos adecuado. Nuestra Cooperativa está compuesta

por una estructura sencilla de dos empleados por contrato (Directora Ejecutiva y Oficial de

Contabilidad) y una empleada a tiempo parcial (Asistente Directora Ejecutiva).

La propuesta al Departamento del Trabajo para recabar los incentivos salariales de la Ley 52 para

el año 2015-2016 fue aprobada y se está subsidiando el salario de la Asistente de la Directora

Ejecutiva hasta el 30 de junio de 2016.

A principios del 2016 sometimos nuevamente la propuesta al Departamento del Trabajo para

recabar los incentivos salariales de la Ley 52 para el año 2016-2017 y la misma fue aprobada.

Los gastos operacionales se han mantenido nivelados, incluyendo las partidas de los honorarios

por servicios profesionales, los cuales no han sufrido cambios por los pasados 4 años.

Agradecemos a nuestra Contable, nuestro Asesor Legal y nuestra Directora Ejecutiva por su

compromiso con la Cooperativa.

Continuamos trabajando con un Manual de Lineamientos Generales de Operación y

Administración para cooperativas de tipos diversos. Este proyecto surge por parte de la Liga de

Cooperativas por la necesidad en cuanto a la redacción y obtención de manuales en las áreas de

operación y administración de las cooperativas de tipos diversos. Estos manuales están siendo

requeridos por COSSEC, quien funge como reglamentadora de nuestra Cooperativa.

Compañeros, nos encontramos en el momento donde nuestra Cooperativa tiene que adelantar

otro paso hacia la dirección que todos queremos…una compensación más justa por nuestros

servicios. Tenemos que analizar hacia dónde tenemos que movernos para poder alcanzar esta

nueva meta. Ahora más que nunca tenemos que mantenernos unidos y militantes aportando todas

las ideas que creas nos puedan ayudar a lograr este gran paso, así también será la única forma en

que podremos tomar un rol más activo ante la legislatura, las agencias administrativas y los

tribunales.

Para concluir, nuevamente doy las gracias a todos los miembros de Junta y Comités por su ardua

labor durante el año 2015. Y a nuestra administración, gracias por su compromiso de trabajo,

dedicación y tan excelente labor.

Norma A. Devarie Díaz, MD Yamile D. López Marrero

Presidenta Junta de Directores Directora Ejecutiva

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27 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

INFORME DEL COMITÉ DE SUPERVISION

Dr. Luis Molinary Fernández - Presidente

El Comité de Supervisión se constituye de la siguiente forma:

Presidente: Dr. Luis Molinary Fernández

Secretario: Dr. Edwin Rodríguez

Vocal: Dra. Dianolis Trinidad

Con el propósito de cumplir nuestras obligaciones de auditar y fiscalizar los trabajos de la Junta

de Directores durante el año 2015, nos reunimos en cuatro (4) ocasiones durante el año 2015-

2016.

En reunión celebrada el martes 17 de mayo de 2016 se le presentaron a la Junta de Directores

las siguientes observaciones y recomendaciones:

I. ASUNTOS ADMINISTRATIVOS

(A) Estados Financieros: Los mismos cumplen con la política establecida.

(1) Sometido a las instituciones concernidas.

(2) Se incorporan recomendaciones del Comité de Supervisión y COSSEC

(3) Por primera vez la Cooperativa de Cardiólogos no tuvo pérdida neta por

lo que la pérdida (déficit) acumulado disminuye de $118,585 (2014) a

$118,501 (2015).

A pesar que la ganancia neta fue mínima de $84.00, es importante comparar

con la pérdida neta de $41,976 en el 2014.

Al evaluar los Estados Financieros, hay buena liquidez en las cuentas

bancarias; no se reflejan deudas significativas y reducción del déficit

acumulado.

Los ingresos principales de la Cooperativa nuevamente fueron por

actividades y seminarios cuyos ingresos totalizaron $56,504 comparados

con $15,108 en el 2014.

El Modelo de Negocio sigue generando un ingreso fijo, pero menos a al de

los seminarios y actividades. Este ingreso fue de $13,469 en el 2015

comparado a $13,079 en el 2014.

Se recomienda continuar promoviendo entre los socios el Modelo de

Negocio, pero basado en el ingreso de este último año, debemos enfatizar

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 28

y redoblar esfuerzos en seminarios y actividades incluyendo el Comité

LATE.

Continuamos recomendando identificar partidas del presupuesto, donde

sea posible, puedan ayudar a reducir los gastos operacionales.

(B) Caja Menuda: se verifican balances y cumplen con la política establecida.

(C) Reconciliaciones Bancarias: revisadas, se encuentran al día, y no hay observaciones.

(D) Pólizas de Seguros: se confirman están renovadas y actualizadas. No se sometieron las

tres (3) cotizaciones, por lo que se recomienda un agente o “bróker” para que trabaje

diferentes propuestas.

(E) Inventario: revisado y está registrado con su valor actual en los libros.

(F) Cuentas por Cobrar:

(1) Derrama: ninguna

(2) Cuentas de Acciones: 33 socios para un total de $16,500 comparado con

7 socios ($3,500) en el 2014

(3) Cuota: 47 socios para un total $11,750 comparado con 8 socios ($2,000)

en el 2014

II. JUNTA DE DIRECTORES

(A) Actas de la Junta

(1) Se prepararon de acuerdo al Reglamento 7375; pero se detallan las siguientes

observaciones:

a. Se debe constar hora en que comenzaron y finalizaron los trabajos.

b. Se debe indicar fecha y lugar de la reunión.

c. Especificar la relación de los miembros presentes, ausentes y excusados.

d. Indicar la relación de los asuntos considerados incluyendo mociones y votos

a favor y en contra.

e. Documentar toda reunión sin su debido quorum, indicando que es

informativa y preparar un breve resumen de los asuntos discutidos.

(B) Comités de Trabajo:

(1) No rindieron sus informes al Comité de Supervisión ni a la Junta de Directores,

previo la Asamblea, los Comités de Educación ni Modelo de Negocio.

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29 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

(C) Educación Continua

(1) Miembros de Junta y Comités que faltaron por completar sus ocho (8) horas

créditos requeridos por Ley en el 2015: 1 miembro de Junta y 3 miembros de

Comités.

III. LABOR SOCIAL

(A) No se participó en el CardiDay; aunque si hubo representación activa de

Cardiocoop en el evento por parte de miembros de la Junta de Directores.

Se recomienda la participación de los socios de Cardiocoop en esta actividad.

IV. VENCIMIENTOS ASAMBLEA 2016

(A) En la Junta de Directores vence el término del Dr. José Martínez Barroso y Domingo

Pérez Berdeguer.

(B) En el Comité de Supervisión vence el término del Dr. Edwin Rodríguez Cruz.

A todos estos directores se les vence su segundo término y pueden ir a reelección.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 30

INFORME DEL TESORERO

Dr. Víctor Salgado Bravo

INFORME DE TESORERIA AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015

Número de Socios y Socios Nuevos Incorporados

Para el 31 de diciembre de 2015 la Cooperativa cuenta con la cantidad de 93 cardiólogos y cirujanos cardiólogos ingresados como socios.

9 socios dados de baja en el 2013

12 socios dados de baja en el 2014

4 socios dados de baja hasta septiembre 2015

1 socio dado de baja en octubre de 2015

Estatus de Compra de Acciones y Cuota de Sostenimiento de Cardiocoop correspondiente al 2013, 2014 & 2015

Al 31 de diciembre de 2015, varios socios deben acciones y cuota del 2013 al 2015. 2013

1 socio debe su cuota 2013 $250.00 2014

7 socios deben su acción 2014 $4,500.00

8 socios deben su cuota 2014 $2,000.00 2015

33 socios deben su acción 2015 $16,500.00

47 socios deben su cuota 2015 $11,750.00

A la fecha del 30 de diciembre de 2015 la Cooperativa ha decidido crear una provisión de cuentas incobrables por la cantidad de $5,338.56, de los cuales $1,338.56 corresponden a suplidores por concepto de rebate o participación de expo feria.

Derrama Estudio Actuarial

118 socios pagaron la derrama para el Estudio Actuarial por la cantidad de $240.00, equivalente a $28,320.00. La Cooperativa pagó a los Economistas la cantidad de $14,000.00 por concepto del análisis al Estudio Actuarial. Además, se utilizó dinero de esta reserva para cubrir gastos relacionados al proceso de intención de negociación con las aseguradoras y a la campaña de orientación a pacientes.

Al 30 de diciembre de 2015 esta reserva cuenta con la cantidad de $11,367.39.

A la fecha de este informe, la Cooperativa no ha logró recuperar el cobro de 1 derrama por $240.00, correspondiente al socio 10-055 que se dio de baja en el 2013.

Dinero en las Cuentas

Actualmente Cardiocoop cuenta con las siguientes cuentas bancarias en Medicoop, las cuales tienen el siguiente presupuesto:

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31 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Cardiocoop Cta. Corriente $ 31,813.88

Cardiocoop Acciones $ 749.01

Cardiocoop Ahorro $ 165,547.81

Cardiocoop Derrama $ 11,367.39

Paypal $ 7,258.06

El balance de Paypal será transferido a nuestra cuenta corriente próximamente. Además, Cardiocoop cuenta con un Petty Cash de $200.00 mensuales.

Ingreso generado por concepto del Modelo de Negocio

Cardiocoop comenzó con el Nuevo Modelo de Negocio hace cuatro (4) años, y aún no

se está generando lo esperado. Es importante que cada uno de nosotros patrocine este

Modelo para que el mismo funcione y podamos generar las ganancias esperadas.

Solo de esta forma podremos cubrir los déficits y a la misma vez repartir los dividendos

de las ganancias entre todos los socios de Cardiocoop.

El Modelo de Negocio ha generado la cantidad de $13,468.86 hasta el 31 de diciembre de 2015, de los cuales la cooperativa tiene pendiente por cobrar $3,084.63, correspondiente a KRK; esta cantidad se divide entre los siguientes suplidores contratados:

KRK ha pagado reembolsos por concepto de compras por la cantidad de $ 11,972.30

Spot on Hold ha padado reembolsos por concepto de compras por la cantidad de $89.99

Office Max ha pagado reembolsos por concepto de compras de socios para el 2014 por la cantidad de $860.91 y $545.66 para el 2015.

El reembolso generado representa un aproximado de 42 socios comprando en el periodo de octubre a diciembre 2015.

Ingreso Generado por Concepto de Intereses de las Cuentas Bancarias Actualmente la Cooperativa ha generado la cantidad de $1,526.67 por concepto de intereses y dividendos. Los mismos se generan desde las Cuentas de Ahorro y Cuenta de Acciones de Medicoop. Este interés se calcula a base del .90% de APR. Cuota de Sostenimiento

La Cooperativa cuenta con una cuota de sostenimiento de $250.00 anuales, la cual fue creada con el fin de aumentar los ingresos y poder manejar nuestras operaciones sin tocar el dinero de las acciones. Al finalizar el año 2015 los ingresos que se generen por este concepto deben ascender a la cantidad de $24,000.00. A la fecha del 30 de diciembre de 2015 la Cooperativa ha generado ingresos por $3,250.00, correspondiente a 13 socios que han pagado su cuota, 8 de ellos por pago adelantado en septiembre 2015.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 32

Total de Ingresos y Gastos que la Cooperativa ha incurrido para el Período que Comprende desde el 1 de enero de 2015 hasta el 31 de diciembre de 2015 En el periodo antes mencionado la Cooperativa ha logrado generar la cantidad de

$114,198.24 en ingresos por los siguientes conceptos:

Concepto Ingresos Gastos Ganancia

ICD-10 12,079.00 5,819.90 6,259.10

Donativos 26.05

Leyes Laborales (2015),

transferido a otro seminario

125.00

Educación Cursos

Compulsorios

Auspicio

(Merck 12,500 y Pfizer 7,500,

Janssen 5,000)

44,300.00

25,000.00

24,474.90

19,825.10

Cuota de Sostenimiento 24,000.00

Intereses Bancarios 1,526.67

Comité Late (Rest. Sophies) 8,900.00 6,345.37 2,554.63

Cuota de Inscripción 40.00

Los Gastos Operacionales de Cardiocoop ascendieron a la cantidad de $129,381.52 y la

Cooperativa ha logrado generar la cantidad de $129,466.00 en ingresos.

Por lo tanto, la Cooperativa ha generado una ganancia operacional al 31 de diciembre de

2015 de $84.00, aun reflejando una diferencia positiva respecto al informe de junio de 2015

donde la pérdida fue de $41,990.20.

A la fecha del 30 de diciembre de 2015 la pérdida acumulada es de $118,500.55 (es igual

a la pérdida acumulada a diciembre 2014 por $118,584.55 menos los $84.00 de pérdida

acumulada a dic 2015).

Según los principios de Contabilidad Generalmente Aceptados las ganancias de una institución

capitalizarán la deuda hasta cubrir el monto total incurrido. Es importante resaltar dos puntos

en cuanto a los gastos e ingresos generados; el primer punto fluctúa en cuanto a la disminución

en gastos de nómina. Desde el 2012 el Departamento del Trabajo, a través de la Ley 52, ha

subvencionado los salarios de la Asistente Administrativa; bajando nuestros gastos

operacionales sobre esta partida dejando solo como costos operacionales de salario a

Cardiocoop las partidas correspondientes a los beneficios marginales. Nuestro segundo punto

a resaltar lo es el apoyo de los socios en los seminarios, adiestramientos y eventos preparados

por Cardiocoop, los cuales han sido el ingreso mayor de la Cooperativa.

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33 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Se observa que la Cooperativa aún necesita otras fuentes de ingresos para poder sufragar sus

gastos, debido a que aún no nos encontramos estables en el Modelo de Negocio. Se sugiere

que se debe continuar con los seminarios de educación continua tanto para Socios, Oficinistas y

No Socios, cobrando este último a un “rate” más alto para brindarle al socio un beneficio por

pertenecer a la Cooperativa.

A su vez se recomienda que se explote al máximo la página web a través de la venta de anuncios.

Ejemplo #1: Si la Cooperativa comienza su venta de Anuncios en la Página Web podría vender

los anuncios fijos a razón de $350.00 por cuatrimestres, los anuncios rotativos a razón de $250.00

por cuatrimestre. Supongamos que se vendan la cantidad de 7 anuncios fijos por un año y 4

rotativos por un año, podríamos estar generando la cantidad de $10,350.00 durante el periodo

de un año.

¡Muchas gracias!

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43 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 44

RESOLUCIÓN CORPORATIVA

El día 15 de marzo de 2016 en reunión ordinaria de la Junta de Directores de la Cooperativa de

Cardiólogos de Puerto Rico (Cardiocoop) debidamente convocada y celebrada en San Juan, Puerto Rico, y

en la cual hubo el quórum requerido, se aprobó la siguiente Resolución:

“RESUELVASE:

1. Que acorde al inciso (o) de la Ley Núm. 222 del 17 de diciembre de 2015, las Cooperativas de Tipos Diversos cuyo volumen de negocio no exceda de los quinientos mil dólares ($500,000), deberán presentar estados financieros certificados por su Junta de Directores.

2. Que discutido en reunión de Junta lo establecido en la Ley Núm. 222-2015, la Junta de Directores de Cardiocoop; de manera unánime; decidió y aprobó utilizar el proceso de certificación de estados financieros por la Junta de la Cooperativa.

3. Los miembros de la Junta de Directores y la Presidenta Ejecutiva de Cardiocoop, certificamos lo siguiente bajo juramento:

a) Que los estados financieros fueron preparados por la gerencia de la cooperativa, la cual es responsable de que los mismos contengan información financiera confiable y objetiva;

b) Que los estados financieros no han sido compilados, revisados o auditados por un Contador Público Autorizado (CPA);

c) Que la gerencia de la cooperativa es responsable por la preparación y presentación razonable de los estados financieros de acuerdo a las normas de contabilidad generalmente aceptadas y siguiendo la reglamentación aplicable a las cooperativas;

d) Que la información financiera suministrada incluye cantidades basadas en estimados y juicios de la gerencia de la cooperativa;

e) Que la gerencia de la cooperativa ha ejercido la responsabilidad de diseñar, implementar y mantener un sistema de control interno lo suficientemente relevante para poder preparar y presentar los estados financieros de la cooperativa; y

f) Que los estados financieros presentados ante la Corporación Pública para la Supervisión y Seguro de Cooperativas de Puerto Rico (COSSEC), se derivan de los libros de contabilidad que mantiene la gerencia de la cooperativa y los mismos están presentados de acuerdo a las normas de contabilidad generalmente aceptadas y siguiendo la reglamentación aplicable a las cooperativas.

4. Que autorizamos a la Directora Ejecutiva a que Juramente la Resolución en representación de la Junta de Directores, entendiendo que dicho juramente se extiende sobre cada uno de nosotros e impone las obligaciones de la Ley Núm. 222-2015.

5. Que acorde con lo anterior, procedemos a certificar la siguiente Resolución en cumplimiento Ley Núm. 222-2015 y procedemos a firmar:

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45 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Junta de Directores:

Dra. Norma A. Devarie Díaz

Dr. José Martínez Barroso _____________________

Dr. Antonio Renta Muñoz

Dr. Víctor Salgado Bravo

Dr. Pablo Serrano Lebrón

Dr. Félix Del Río Rodríguez

Dr. Domingo Pérez Berdeguer

Yamile D. López Marrero ”

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 46

Y PARA QUE ASÍ CONSTE, certifico que la Resolución vertida en éste documento está vigente y no ha sido

revocada, por lo que firmo la presente y estampo el sello de la Cooperativa. En San Juan, Puerto Rico, al

___ de_______________ de 201__.

Sello Cooperativa _________________________________

Yamile Desirée López Marrero

Directora Ejecutiva

AFFIDAVIT. NÚM. ___________

Jurado y suscrito ante mí por Yamile Desirée López Marrero, mayor de edad, casada, Directora

Ejecutiva de la Junta de Directores de Cardiocoop y vecina de San Juan Puerto Rico, a quien DOY FE de

conocer personalmente.

En __________________, Puerto Rico, al ____ de ______________ de ________.

__________________________________

Notario Público

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47 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

VENCIMIENTOS DE LA JUNTA DE DIRECTORES

NOMBRE CARGO FECHA

NOMBRAMIENTO

TERMINO VENCIMIENTO

NORMA DEVARIE DIAZ PRESIDENTA 6-28-2014 (REELECTA)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3

2017

JOSE MARTINEZ BARROSO VICEPRESIDENTE 6-1-2013 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3

2016

ANTONIO RENTA MUÑOZ SECRETARIO 6-28-2014 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3

2017

VICTOR SALGADO BRAVO TESORERO

3-19-2015

(NOMBRADO TESORERO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO)

3 2017

PABLO SERRANO LEBRON VOCAL

6-27-2015 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3 2018

FELIX G. DEL RIO RODRIGUEZ VOCAL 6-27-2015 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3 2018

DOMINGO PEREZ BERDEGUER VOCAL 11-19-2015

(NOMBRADO DIRECTOR)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO)

3 2016

VENCE SU SEGUNDO TERMINO Y PUEDE IR A REELECCION

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 48

VENCIMIENTOS DEL COMITÉ DE SUPERVISION

NOMBRE CARGO FECHA NOMBRAMIENTO TERMINO VENCIMIENTO

LUIS MOLINARY FERNANDEZ PRESIDENTE 6-28-2014 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3

2017

EDWIN RODRIGUEZ CRUZ SECRETARIO 6-1-2013 (REELECTO)

(COMIENZA SU 2DO TERMINO) 3

2016

DIANOLIS TRINIDAD SOTO VOCAL 6-27-2015 (REELECTA)

(COMIENZA SU 3ER TERMINO) 3

2018

VENCE SU SEGUNDO TERMINO Y PUEDE IR A REELECCION

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49 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

REGLAMENTO DE CARDIOCOOP

ENMENDADO Y APROBADO POR COSSEC AL 2-19-2016

ALIVIO ECONOMICO A TU BOLSILLO

APROBACION DE ENMIENDA AL REGLAMENTO

PRESENTADA EN LA ASAMBLEA EXTRAORDINARIA

19 DE NOVIEMBRE DE 2015

REST. LA CASONA – SANTURCE

COMPRA DE ACCION ANUAL A DISCRECION DEL SOCIO

Para los socios actuales de la Cooperativa se elimina la aportación obligatoria de comprar una acción anualmente. Se mantiene el valor par de la acción por $500 y el socio que quiera aportar los $500 por concepto de compra de una acción lo podrá hacer a su discreción.

Para todo socio de nuevo ingreso a la Cooperativa, se mantiene que éste suscriba y pague un mínimo de dos acciones, con un valor par de $500 por acción, según lo establecido en el Reglamento y las Cláusulas de Incorporación. Además, deberá pagar la cuota anual, determinada por la Junta de Directores, para sufragar los gastos operacionales de la Cooperativa.

PAGO DE CUOTA ANUAL

La Junta de Directores recomienda que para el año fiscal 2016 la cuota anual sea de $475.00. Esta cuota redundará en ingresos a la Cooperativa y el socio lo podrá reportar como gastos en su Planilla. Además, la Cooperativa generará ingresos para cubrir sus gastos y evitar la pérdida de sus ingresos por medio de las acciones.

Tienes la opción de pagarla en su totalidad o en dos plazos;

que este año serán en mayo y septiembre.

Confiamos que esta cuota pueda ser reducida en los próximos

años a medida que los eventos y cursos educativos que

estamos ofreciendo para los médicos primarios nos generen

ingresos a la Cooperativa.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 50

Enmienda a nuestro Reglamento,

la cual fue aprobada por COSSEC el 19 de febrero de 2016:

ARTICULO Y SECCION ENMIENDA APROBADA

ARTICULO III –SOCIOS

SECCION 3.2 (4)

REQUISITOS PARA LA

ADMISION DE SOCIOS

El socio de nuevo ingreso a la Cooperativa deberá suscribir y

pagar un mínimo de dos (2) acciones, con un valor par de

quinientos dólares ($500.00) por acción, según lo establecido

en el Reglamento y las Cláusulas de Incorporación. Este socio

podrá adquirir a su discreción más acciones al valor par de la

acción, cuando éste así lo desee.

El socio activo podrá adquirir a su discreción acciones al valor

par de la acción, (según el Reglamento y Cláusulas de

Incorporación) cuando éste así lo desee.

La Junta de Directores recomendará a la Asamblea

anualmente para su aprobación, de ser necesario, la cantidad

que el socio vendrá obligado a pagar por concepto de la

cuota anual de sostenimiento para sufragar los gastos

operacionales de la Cooperativa.

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51 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

REGLAMENTO ACTUAL

ENMENDADO EL 2-19-2016

APROBADO POR COSSEC

ARTÍCULO I - IDENTIDAD

Sección 1.1 - Nombre

El nombre de esta Cooperativa es COOPERATIVA DE CARDIOLOGOS DE PUERTO RICO

(CARDIOCOOP)

Sección 1.2 - Dirección

La oficina principal estará ubicada en la 159 Ave Chardon, Edificio New San Juan, 2do Piso, Hato

Rey Puerto Rico 00918, pero podrá tener oficinas en cualquier otro lugar, según lo resuelva la

Junta de Directores.

Sección 1.3 - Año Fiscal

El año fiscal de esta Cooperativa comenzará el 1ro. de enero y terminará el 31 de diciembre de

cada año.

Sección 1.4 - Valor Par de las Acciones

El valor par de las acciones es de quinientos dólares ($500.00).

Sección 1.5- Duración

Esta Cooperativa se organiza por tiempo ilimitado.

Sección 1.6 - Definiciones

a. Cláusulas- Se refiere a las Cláusulas de la Cooperativa de Cardiólogos de Puerto Rico,

también conocida como CARDIOCOOP.

b. Cooperativa- Se refiere a la Cooperativa de Cardiólogos de Puerto Rico, también

conocida como CARDIOCOOP.

c. Junta- Se refiere a la Junta de Directores de la Cooperativa de Cardiólogos de Puerto

Rico, también conocida como CARDIOCOOP.

d. Ley – Se refiere a la Ley Número 239 del también conocida como la Ley General de

Sociedades Cooperativas del 1ro de septiembre del 2004.

e. Reglamento- Se refiere al Reglamento de la Cooperativa de Cardiólogos de Puerto Rico,

también conocida como CARDIOCOOP.

f. Socio- Significa toda persona natural que sea cardiólogo(a) adulto o pediátrico y/o

Cirujano(a) Cardiovascular adulto o pediátrico debidamente licenciado por la Junta de

Licenciamiento y Disciplina Médica, que sea admitida como miembro de la Cooperativa

de conformidad con el Reglamento, Cláusulas y la Ley.

g. COSSEC – Entidad corporativa designada como Corporación Pública para la Supervisión

y Seguro de Cooperativas de Puerto Rico. Creada al amparo de la Ley 114 del 17 de

agosto del 2001, según enmendada.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 52

h. Comisión de Desarrollo Cooperativo – Entidad jurídica de la Rama Ejecutiva y eje

principal para la definición e implantación de las estrategias gubernamentales para el

fomento y desarrollo del cooperativismo. Agrupa bajo sí a COSSEC y el Fondo de

Inversión y Desarrollo Cooperativo (FIDECOOP). Creada al amparo de la Ley Orgánica

de la Comisión de Desarrollo Cooperativo Ley 247 del 10 de agosto del 2008.

ARTÍCULO II - FINES Y PROPÓSITOS

Sección 2.1 - Naturaleza

La naturaleza de esta Cooperativa es de servicios, con el objetivo de asociar y prestar suministros

y servicios a médicos cardiólogos y cirujanos cardiovasculares que ejercen su actividad por cuenta

propia, y la realización de operaciones encaminadas al mejoramiento de dichos socios.

Sección 2.2 -Esta Cooperativa se organiza con los siguientes fines y propósitos:

1. Actuar como comisaría de cada establecimiento que opera el socio para llevar a cabo

operaciones comerciales y económicas que incluyan la compra y venta de bienes,

productos de farmacia (medicinas) y artículos en forma conjunta y para llevar a cabo

cualquier gestión, actuación, procedimiento, convenio o contrato, previamente acordado

entre los socios por resolución.

2. Actuar como agente, representante y facturador de cada socio, departamento y distrito

para llevar a cabo cualquier operación, gestión, actuación, procedimiento, convenio y

contrato, de cobro, servicio y cualquier otro asunto que se requiera por las agencias

aseguradoras o cualquier ente tercer pagador.

3. Realizar actividades y contratos de construcción, arrendamiento o compra y venta de

edificios, equipos y todo instrumento necesario para realizar el fin principal de actuar

unidos como proveedores de productos y servicios de farmacia y artículos al mercado

puertorriqueño e internacional en donde las leyes estatales y federales lo permitan.

4. Despertar, utilizar y mantener actitudes positivas que nos lleven a resolver juntos las

situaciones adversas que puedan surgir por venta de productos, bienes, artículos o

servicios.

5. De ser necesario, mantener un Centro de Almacén para todos los socios de esta

Cooperativa.

6. Realizar cualquier otra actividad comercial que de beneficio a todos los socios de esta

Cooperativa.

7. Servir como ente educativo en las diferentes facetas profesionales que se recojan en los

fines y propósitos de esta Cooperativa.

8. Cooperar con las actividades afines con nuestros propósitos que sean promovidos por

el Movimiento Cooperativo y que tiendan a nuestro desarrollo integrado.

9. Cualquier otro negocio licito en Puerto Rico y demás lugares para beneficio de la

comunidad en general;

10. Brindará otros servicios profesionales en la práctica de medicina en el área cardiovascular.

11. Servir como ente educativo a pacientes, comunidades, entidades reguladoras de la

medicina en Puerto Rico, Escuelas de Medicina, entre otras, por medio de conferencias.

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53 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

12. Defender los derechos de nuestros pacientes a tener acceso a los servicios en

Cardiología.

13. Coordinar actividades de educación continua que cumpla con los requisitos de nuestra

profesión.

14. Limitar sus operaciones, actividades, servicios y beneficios a sus socios, los que podrían

hacer extensivos a no socios. El beneficio extensivo a los no socios será que los

cardiólogos con dos o menos años de graduados podrán participar del Modelo de

Negocio o programa sucesor, con la opción de convertirse en socio transcurrido el

término de dos años o menos desde la graduación de estos cardiólogos.

Para realizar estos fines y propósitos, la Cooperativa gozará de todos los poderes y facultades

que le confieren las leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico.

ARTÍCULO III - SOCIOS

Sección 3.1 - Socios

Podrá ser socio de esta Cooperativa, toda persona natural que sea cardiólogo(a) adulto o

pediátrico y/o Cirujano(a) Cardiovascular adulto o pediátrico que llene los requisitos de admisión

establecidos en este Reglamento.

Sección 3.2 - Requisitos para la Admisión de Socios

1. Ser una persona natural mayor de 21 años y tener capacidad legal para cumplir con los

requisitos de la Ley General de Sociedades Cooperativas, Cláusulas de Incorporación y

Reglamento de la Cooperativa.

2. Ser Cardiólogo(a) adulto o pediátrico y/o Cirujano(a) Cardiovascular adulto o pediátrico

con licencia expedida por la Junta de Licenciamiento y Disciplina Médica.

3. Documentos requeridos por la Cooperativa entre estos y sin limitarse a:

a. Solicitud de Ingreso

b. Contrato de Afiliación

c. Información General del Socio

d. Certificación de licencia expedida por la Junta de Licenciamiento y Disciplina

Médica

e. Notificar cualquier denegación de licencia, certificación, permiso de narcotráfico,

privilegios médicos o renuncias

f. “Currículum Vitae”

g. Certificado de Antecedentes Penales o Buena Conducta

h. Notificar si ha tenido o tiene casos criminales, civiles o administrativos

i. Dos (2) cartas de recomendaciones de socios de la Cooperativa

j. Información del Socio y Relevo de Información

k. Dos fotos 2 x 2

l. El/la solicitante deberá presentarse ante el/los socio(s) o cualquier persona(s)

designada(s) para ser evaluado/a mediante entrevista.

m. Firma de hoja evidenciando la entrega de estos documentos

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 54

4. El socio de nuevo ingreso a la Cooperativa deberá suscribir y pagar un mínimo de dos (2) acciones, con un valor par de quinientos dólares ($500.00) por acción, según lo

establecido en el Reglamento y las Cláusulas de Incorporación. Este socio podrá adquirir,

a su discreción, más acciones al valor par de la acción, cuando éste así lo desee. El socio

activo podrá adquirir a su discreción acciones al valor par de la acción, (según el

Reglamento y Cláusulas de Incorporación) cuando éste así lo desee. La Junta de

Directores recomendará a la Asamblea anualmente para su aprobación, de ser necesario,

la cantidad que el socio vendrá obligado a pagar por concepto de la cuota anual de

sostenimiento para sufragar los gastos operacionales de la Cooperativa. No podrán ser

miembro de la Junta de Directores, Comité de Supervisión o cualquier otro comité algún

socio(a) que sea accionista mayoritario en una aseguradora u organización de salud.

5. No tener conflicto de interés con esta Cooperativa.

6. Luego de ser admitido como socio, patrocinar la Cooperativa con un mínimo de casos,

servicios y otros requerimientos, según le sean solicitados.

7. Todos los socios aceptarán las obligaciones contraídas por la Cooperativa antes de su

ingreso a la misma.

8. Haber recibido educación en la filosofía y los principios cooperativos.

9. Pagar una cuota de ingreso de cuarenta dólares ($40.00).

10. El socio debe tener su licencia de médico vigente para mantenerse como socio activo de

la Cooperativa.

11. El socio deberá haber cumplido con las obligaciones económicas requeridas en su ingreso

para estar admitido, entiéndase acciones, cuotas, derramas y otros haberes contraídos

por la Cooperativa.

12. El socio deberá pagar su obligación económica, entiéndase acciones, cuotas, derramas y

otros haberes contraídos por la Cooperativa, en un periodo de noventa (90) días, luego

de la fecha del vencimiento.

13. Si el socio no está al día en sus obligaciones económicas, se le enviará una carta de

suspensión por correo certificado. Se procederá de acuerdo al Artículo 9.5 – Separación

Procedimiento ante la Junta – y 9.6 – Revisión de la Decisión de Separación – de la Ley

239 y de acuerdo a las Secciones 3.8 a la 3.10 – Separación Involuntaria de un Socio,

Procedimiento para la Separación Involuntaria de un Socio, Revisión de la Decisión de

Separación Involuntaria de un Socio – del Reglamento de la Cooperativa.

Sección 3.3 - Formas de Admisión

Toda persona que desee ser admitida como socio(a) deberá cumplir con los requisitos

establecidos en la Sección 3.1 de este Artículo III y presentar una solicitud de admisión debidamente

firmada ante la Junta de Directores de la Cooperativa, detallando su información demográfica,

descripción de sus servicios o práctica, intención y demás referencias.

La Junta de Directores evaluará las solicitudes y se requerirá un mínimo de 2/3 partes de los

miembros de la Junta para aprobar la admisión.

La Junta podrá denegar la admisión de una persona como socio de la Cooperativa cuando existan

causas fundamentadas para creer que ésta puede lesionar u obstruir la consecución de los fines

y propósitos de la Cooperativa; haya sido expulsado como socio; separado de algún cargo en los

Enmienda

aprobada al

2-19-2016

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55 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

cuerpos directivos de cualquier otra entidad cooperativa; o no cumpla con los requisitos de

admisión establecidos en el Reglamento de la Cooperativa.

Sección 3.4 – Rechazo de Solicitudes de Admisión de Socios

Toda solicitud de socio que sea rechazada por la Junta de Directores, y el solicitante entiende

que la decisión es contraria a la Ley y a las Cláusulas de la Cooperativa, podrá solicitar por escrito

la revisión ante el Comité de Supervisión. El Comité de Supervisión redactará un informe para la

Junta de Directores para que tomen una decisión la cual será final y firme.

Sección 3.5 - Registro de Socios

La Cooperativa llevará y mantendrá un registro actualizado de los(as) socios(as), el cual contendrá

la siguiente información:

a. nombre, dirección y ocupación de cada uno de los(as) socios(as), debiendo verificar las

credenciales e identidad de tales socios(as);

b. cantidad de acciones que posea cada socio(a), con su correspondiente numeración,

cuando estén enumeradas, y la suma pagada por tales acciones;

c. la fecha exacta del ingreso del socio(a) a la Cooperativa; y

d. la fecha en que el socio(a) deje de pertenecer a la Cooperativa y la razón para ello.

La Cooperativa también llevará y mantendrá un registro de las personas o entidades que

reciban servicios de la Cooperativa.

Sección 3.6– Deberes, Derechos y Responsabilidades de los Socios

Los(as) socios(as) de la Cooperativa tendrán los siguientes deberes, así como la obligación de

cumplir con los deberes y derechos que se establecen en la Ley General de Sociedades

Cooperativas.

Derechos:

a. participar con voz y voto en las asambleas sobre bases de igualdad;

b. nominar candidatos, elegir y ser elegidos para desempeñar cargos en la Junta de

Directores, Comité de Supervisión y comités auxiliares;

c. utilizar los servicios de la Cooperativa de conformidad con las normas establecidas;

d. solicitar información sobre la marcha de la Cooperativa a la Junta de Directores o al

Comité de Supervisión;

e. formular denuncias por incumplimiento de la Ley, las Cláusulas o el Reglamento ante el

Comité de Supervisión;

f. solicitar la convocatoria de la Asamblea General, en cumplimiento con las condiciones

que requieran la Ley y este Reglamento;

g. someter enmiendas de las Cláusulas y el Reglamento para la consideración de la

Asamblea General, siempre que se sometan de forma que cumplan con los términos y

condiciones de las Cláusulas, Reglamento y la Ley.

Deberes:

Todo socio deberá cumplir con las obligaciones que le impone la Ley, las Cláusulas y este

Reglamento y con:

a. cualquier contrato, obligación social o pecuniaria con la Cooperativa;

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 56

b. los acuerdos de la Asamblea y de su Junta;

c. desempeñar los cargos para los que fuera elegido;

d. velar por los intereses de su Cooperativa.

Toda persona podrá pertenecer a más de una cooperativa. Sin embargo, sus derechos y

obligaciones podrán estar sujetos a las medidas que adopten las cooperativas para evitar

situaciones conflictivas.

Sección 3.7 - Renuncia o Retiro Voluntario de Socios

El socio podrá retirarse voluntariamente, excepto, cuando ocupe un cargo en la dirección de la

Cooperativa, en cuyo caso, estará sujeto a las limitaciones establecidas en la Ley y en el

Reglamento de la Cooperativa.

Cuando un socio desee renunciar a la Cooperativa deberá:

1. Presentar su renuncia por escrito ante la Junta de Directores de la Cooperativa.

2. Liquidar toda deuda u obligación contraída con la Cooperativa.

Cuando el socio, insista en renunciar, la Junta de Directores procederá a liquidar los haberes

siempre y cuando la renuncia y retiro voluntario no afecte adversamente los intereses

económicos de la Cooperativa. La Junta de Directores resolverá sobre dicho retiro de manera

que no perjudique sustancialmente las operaciones y servicios de la Cooperativa.

Sección 3.8 - Separación Involuntaria de un Socio

La Junta de Directores podrá suspender o expulsar a un socio de la Cooperativa cuando

considere que el socio incurra en una o más de las siguientes causas:

a. ha actuado en contra de los intereses de la Cooperativa o de sus fines y propósitos;

b. ha incurrido en mora en el cumplimiento de sus obligaciones con la Cooperativa,

habiéndole previamente notificado de su incumplimiento;

c. ha realizado actos impropios que perjudiquen moral o materialmente a la Cooperativa;

d. ha infringido las disposiciones de la Ley 239, Ley General de Sociedades Cooperativas;

e. ha incurrido en cualquier falta considerada por el Reglamento como causa de

separación;

f. ha expedido o cobrado a través de la Cooperativa cheques fraudulentos o sin fondos

suficientes para su pago, y en violación a las disposiciones del Código Penal de Puerto

Rico;

g. o ha dejado voluntariamente de realizar los servicios asignados como socio de la

Cooperativa.

h. En el caso de suspensión la Junta de Directores dictará las normas a seguir.

Sección 3.9 -Procedimiento para la Separación Involuntaria de un socio

Cuando la Junta determine que existe prueba que amerite una acción para suspender o expulsar

a un socio, deberá notificar por correo certificado al socio afectado de las causas para ello. En

dicha notificación se le citará a una vista administrativa dentro de un término no menor de diez

(10) días ni mayor de treinta (30) días desde el recibo de la notificación.

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57 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

El socio afectado podrá asistir a la vista acompañado de un abogado y tendrá derecho a examinar

la prueba presentada en su contra, a contra interrogar testigos y a ofrecer pruebas y evidencias

a su favor.

La Junta de Directores evaluará la prueba presentada y emitirá su decisión dentro del plazo de

quince (15) días a partir de la vista, y notificará a la parte afectada en el plazo de cinco (5) días

por correo certificado a partir de la fecha que se emita la decisión. La efectividad de la decisión

tomada por la Junta será desde el momento de la notificación al socio afectado.

Sección 3.10 - Revisión de la Decisión de Separación Involuntaria de un Socio

Dentro del término de diez (10) días siguientes a la fecha en que se le notifique su suspensión o

expulsión, el socio podrá solicitar a la Junta de Directores que se incluya su caso para revisión

ante la próxima Asamblea Anual Ordinaria. La Junta de Directores incluirá esta revisión como

parte de los asuntos nuevos. A esta Asamblea el socio podrá comparecer acompañado de un

abogado.

Si el socio entiende que ha sido suspendido o expulsado injustamente y que el lapso de tiempo a

transcurrir para la próxima Asamblea Ordinaria le puede causar daño irreparable, puede radicar

una petición de revisión ante COSSEC, dentro de los diez (10) días siguientes a la fecha en que

se le notifique su suspensión o expulsión. La petición de revisión no deja sin efecto la decisión

de la Junta hasta que dicha Oficina emita una decisión en contrario.

Sección 3.11- Liquidación de Obligaciones

En caso de retiro, muerte o expulsión de un socio, la Cooperativa deberá pagar a éste, su

representante autorizado, sus beneficiarios o sus herederos, según fuera el caso, la cantidad de

dinero equivalente a su aportación, más cualquier suma por concepto de intereses que hubiese

acumulado el socio en la Cooperativa, dentro de los noventa (90) días del retiro, muerte o

separación. La Cooperativa deberá también ser diligente en el pago de dividendos declarados, y

en la realización de cualquier trámite relacionado con seguros de vida de la persona que ha

cesado como socio. Cualquier deuda que tenga el socio con la Cooperativa deberá ser

descontada de dicho pago.

En caso de muerte del socio, la Cooperativa deberá cumplir con las disposiciones sobre

sucesiones y herencias del Código Civil de Puerto Rico, a excepción de reclamación de haberes

para gastos funerales. Disponiéndose que, la Administración de la Cooperativa podrá

desembolsar a solicitud de persona autorizada hasta un máximo de mil dólares ($1,000) para

cubrir gastos fúnebres del socio fallecido. La Administración de la Cooperativa someterá a la

Junta de Directores la petición de entrega de los haberes del socio fallecido para su consideración

en la próxima reunión ordinaria tan pronto el familiar haya entregado los siguientes documentos:

declaración jurada que indique la relación del peticionario con el socio; acta de defunción; y

factura de la funeraria. El pago correspondiente se hará a nombre de la funeraria que ofreció los

servicios.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 58

Sección 3.12 - Aplazamiento del Pago

Cuando la Cooperativa tenga un déficit de capital o cuando la situación financiera no lo permita,

podrá aplazar el pago correspondiente a la liquidación por un período no mayor de dos (2) años

excepto, el pago por seguro de vida.

ARTICULO IV - ASAMBLEAS

Sección 4.1 - Asambleas Ordinarias

Los socios se reunirán en Asamblea Ordinaria por lo menos una vez al año. La Asamblea se

celebrará durante los primeros seis (6) meses después del cierre del año fiscal de la Cooperativa

en la fecha, hora y sitio que determine la Junta de Directores, según dispuesto en la Ley General

de Sociedades Cooperativas. Todo socio puede traer un tema a la Asamblea en asuntos nuevos.

Sección 4.2 - Asambleas Extraordinarias

La Junta de Directores convocará la celebración de Asambleas Extraordinarias cuando:

1. La Junta lo estime necesario y conveniente.

2. El 10% del número total de socios de la Cooperativa lo solicite por escrito

evidenciando el documento con sus firmas.

3. El Comité de Supervisión lo solicite especificando los asuntos por tratar.

4. Que COSSEC lo solicite mediante orden escrita, en cuyo caso, antes celebrará

una vista administrativa con la Junta de Directores.

Toda solicitud presentada ante la Junta de Directores para la celebración de una Asamblea

Extraordinaria deberá especificar los asuntos a ser tratados.

Sección 4.3 - Convocatorias

El Presidente y el Secretario de la Cooperativa convocarán toda Asamblea a ser celebrada. En el

caso de Asambleas Ordinarias la notificación deberá ser enviada por escrito a todos los socios a

su última dirección postal y/o última dirección de correo electrónico informado a la Cooperativa.

Esta notificación se enviará por lo menos diez (10) días antes de la fecha de la Asamblea e incluirá

la fecha, hora y lugar de la misma.

En el caso de la celebración de Asambleas Extraordinarias la convocatoria deberá ser enviada por

escrito a todos los socios a su última dirección postal y/o última dirección de correo electrónico

informado a la Cooperativa. Esta notificación se enviará por lo menos con diez (10) días de

anticipación a la fecha de la Asamblea Extraordinaria, informando la fecha, hora y lugar de la

misma. Esta convocatoria deberá expresar claramente los asuntos a ser tratados, disponiéndose

que, en ningún momento se tratarán asuntos que no aparezcan expresados en la convocatoria.

Sección 4.4- Quórum en las Asambleas

a) cuando la matrícula es de o sobrepasa de cien (100) socios, el diez por ciento

(10%) de éstos; más el cinco por ciento (5%) por el exceso sobre mil, del total de

socios; y

b) cuando la matrícula es menor de cien (100), un mínimo de quince (15) personas o

dos terceras (2/3) partes de la matrícula, lo que sea menor.

En caso de que en una primera convocatoria no se pueda lograr el quórum requerido, se emitirá

una segunda convocatoria para la Asamblea, en la que constituirán quórum los socios presentes.

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59 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

La segunda convocatoria nunca será anterior a una hora más tarde de la primera convocatoria,

siempre y cuando la primera y segunda convocatoria haya sido expresamente señaladas en las

notificaciones escritas remitidas a los socios, según corresponda, con una indicación expresa de

que en la segunda convocatoria constituirán quórum los presentes.

Sección 4.5 - Orden del Día en Asambleas Ordinarias

El orden del día lo presentará la Junta de Directores en conformidad con los objetivos de la

Asamblea. El orden del día dispondrá para tratar asuntos nuevos. Los socios podrán tratar

asuntos de su interés que no fueron discutidos en la agenda en la sección de Asuntos Nuevos,

según el procedimiento parlamentario establecido. Si la naturaleza del asunto a tratar es

conflictiva o sensitiva será canalizado mediante una asamblea extraordinaria citada para este

propósito.

Sección 4.6 -Dirección de los Trabajos en las Asambleas

Las asambleas ordinarias y extraordinarias serán dirigidas por el Presidente de la Junta de

Directores de la Cooperativa. En los casos de asambleas extraordinarias solicitadas por COSSEC,

estos podrán solicitar al Presidente de la Junta que dirija los trabajos o que nombre a otra persona

no socia para que dirija estos.

Sección 4.7 –Deberes de la Asamblea

Es de competencia exclusiva de la Asamblea, siempre que no contradiga las disposiciones de la

Ley Núm. 239:

1. Aprobar y modificar las Cláusulas y el Reglamento;

2. Elegir y remover a los miembros de la Junta de Directores y Comité de

Supervisión;

3. Ratificar o rechazar las recomendaciones de la Junta de Directores sobre las

compensaciones, si algunas, de los miembros de la Junta y de los Comités;

4. Resolver sobre fusión, incorporación o disolución de la Cooperativa;

5. Decidir la acción a seguir contra los miembros de Juntas de Directores y Comité

de Supervisión, cuando estos actúen en contra de sus responsabilidades;

6. Decidir sobre la capitalización o distribución de sobrantes;

7. Decidir sobre la creación u operación de departamentos, subsidiarias y afiliadas

que no estén contempladas y provistas en las Cláusulas o en el Reglamento General

de la Cooperativa;

8. Decidir sobre la constitución de distritos, la representatividad y los respectivos

derechos de socios;

9. Recibir informes de la Junta de Directores, el Comité de Supervisión y el Comité

de Educación.

Sección 4.8 -Votaciones

Los socios tendrán derecho a un solo voto por asunto a tratarse en cualquier asamblea. El voto

no es transferible. Las votaciones serán secretas a menos que 2/3 partes de los socios presentes

dispongan y acuerden otro procedimiento mediante la aprobación de una moción al efecto.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 60

Los socios seleccionados para un puesto serán elegidos por votos mediante pluralidad. Un voto

de pluralidad es una votación en la que el candidato que obtenga más votos que cualquier otro

candidato es el ganador de la misma.

De haber un solo candidato, la Asamblea podrá declararlo electo.

Sección 4.9 -Elección de Directores

Toda votación para elegir directores será secreta. El Reglamento de la Cooperativa proveerá

para la elección escalonada de los miembros de la Junta y del Comité de Supervisión de forma tal

que el término de elección de los miembros de dichos cuerpos no venza en un mismo año. En

caso de que un director cese en su cargo antes del vencimiento de su término, el director que le

sustituya será electo por el remanente de dicho término.

ARTICULO V – JUNTA DE DIRECTORES

Sección 5.1 - Composición de la Junta de Directores

La Junta de Directores estará compuesta por 7 miembros.

Sección 5.2 - Reunión Constituyente de la Junta de Directores

La Junta de Directores celebrará su reunión constituyente durante los primeros diez (10) días

después de celebrada la Asamblea Anual Ordinaria. En dicha reunión elegirán sus oficiales, los

cuales serán: Presidente, Vice-Presidente, Secretario y Tesorero.

Sección 5.3 -Términos del Cargo

Los términos de los miembros de la Junta de Directores y del Comité de Supervisión serán por

un mínimo de un (1) año y un máximo de tres (3) años consecutivos.

Los Directores podrán ser elegidos y reelectos hasta tres (3) términos según dispone la Ley Núm.

239, Ley General de Sociedades Cooperativas. Los términos serán de tres (3) años cada uno,

disponiéndose que, en la primera elección se utilizará un método escalonado que garantice que

el vencimiento anual de los incumbentes no exceda de una 1/3 parte de los miembros.

Deberá transcurrir un período de veinticuatro (24) meses, para que una persona que haya sido

electa por tres (3) términos en forma consecutiva pueda aspirar nuevamente a ser director o

miembro del comité de la Cooperativa. Nadie podrá ser elegido por más de tres (3) términos

consecutivos.

La Junta de Directores que consta de siete (7) miembros, quienes serán elegidos, de modo tal

que sus términos sean de forma escalonada y no venzan en un mismo año, es decir, tres (3)

miembros por tres (3) años, dos (2) miembros por dos (2) años y dos (2) miembros por un (1)

año.

Sección 5.4 - Vacantes en la Junta de Directores

Las vacantes que surjan entre los miembros de la Junta serán cubiertas mediante nombramiento

por el voto de la mayoría de los restantes miembros incumbentes debidamente constituidos a

tales efectos, sujeto a ratificación por la próxima Asamblea General de Socios.

Sección 5.5 - Causas para la Separación de Directores y Miembros de Comité

Todo miembro u oficial de la Junta, del Comité de Supervisión o, de otro comité permanente,

podrá ser separado de su cargo por las siguientes causas:

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61 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

a. incurra en cualquiera de los actos constitutivos de causa para la separación de socios

de una cooperativa, según dispone la Ley;

b. violen las disposiciones de Ley o de los reglamentos adoptados en virtud de la misma

para asegurar el descargo cabal de sus responsabilidades fiduciarias;

c. violen el Reglamento de la Cooperativa;

d. violen o hagan caso omiso de las resoluciones o acuerdos tomados por Asamblea de la

Cooperativa en conformidad con las leyes y reglamentos aplicables;

e. dejen de ser elegibles para ocupar sus cargos, según dispone la Ley;

f. incurran en negligencia crasa en el desempeño de sus funciones; u

g. observen prácticas negligentes o dolosas en la administración y operación de la

Cooperativa.

Sección 5.6- Separación Involuntaria de Directores y Destitución de Oficiales

Dos terceras (2/3) partes de los miembros de la Junta podrán mediante petición escrita radicada

ante el Secretario o el Presidente de la Junta, destituir a un director de su posición de oficial de

la Junta. Desde la radicación de la petición, el director cesará de ejercer la posición designada

como Presidente, Tesorero, Secretario u otra, pero continuará en su función como Director de

la Junta.

Todo socio podrá iniciar un procedimiento de separación contra un director radicando, ante el

secretario o presidente de la Cooperativa y con copia al Comité de Supervisión, una solicitud

escrita que exponga los cargos imputados y, esté firmada por el cinco por ciento (5%) de todos

los socios.

Todo director podrá iniciar un procedimiento de separación contra otro director radicando, ante

el Secretario o Presidente de la Junta de Directores y con copia al Comité de Supervisión, una

solicitud escrita que exponga los cargos imputados y que esté firmada por dos terceras (2/3)

partes de los restantes miembros de la Junta.

Tal solicitud será sometida ante la consideración de la próxima Asamblea de Socios, que podrá

ser extraordinariamente convocada para tal efecto. Dicha Asamblea podrá separar al Director

de la Junta, con el voto concurrente de la mayoría de los socios presentes.

Sección 5.7- Separación; Procedimiento Ante Asamblea

El Director al cual se le formule cargos para su separación de la Junta, será notificado de los

mismos por escrito con no menos de diez (10) días de antelación a una Asamblea. Tendrá la

oportunidad en la Asamblea de ser oído en persona o por medio de su abogado, y de ofrecer

evidencia. La persona o personas que hubiesen formulado los cargos contra él gozarán de igual

derecho.

Sección 5.8 - Requisitos para ser Director

Podrán ser miembros de la Junta y del comité de supervisión, los socios que cumplan los

siguientes requisitos:

a. no hayan sido convictos por delito grave o menos grave que implique fraude, abuso de

confianza o depravación moral.

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 62

b. no posean interés económico, directo o indirecto, en cualquier empresa que tenga

negocios con la Cooperativa o cuyos negocios estén en competencia con los de la

Cooperativa;

c. no ocupen cargos o posiciones en otras entidades con o sin fines lucrativos que puedan

constituir un conflicto en el desempeño de sus responsabilidades;

d. no hayan sido separados como miembros de Junta o comité, o como funcionario

ejecutivo de otra cooperativa por las causas establecidas en la Ley;

e. cumplan con todos los requisitos establecidos en el reglamento de la Cooperativa;

f. sean elegibles para estar cubiertos por una fianza de fidelidad;

g. estén al día en sus obligaciones con la Cooperativa; y

h. tomen y aprueben cursos de capacitación cooperativa que contengan doctrina y leyes

aplicables según la naturaleza de la Cooperativa. Estos cursos deben tomarse durante el

primer año de su nombramiento y deben estar avalados por la Liga de Cooperativas.

Sección 5.9 - Facultades y Deberes de la Junta de Directores

La Junta de Directores tendrá, entre otros, los siguientes deberes:

a. Serán responsables de la definición y adopción de las políticas institucionales de la

Cooperativa, tendrán una responsabilidad fiduciaria para con ésta y sus socios y deberán

actuar como un buen padre de familia en todos los asuntos relacionados a la

Cooperativa.

b. Definir las normas y directrices generales relativas a la operación y funcionamiento de

la Cooperativa, de cuya implantación será responsable la Gerencia.

c. Considerar, aprobar o tomar determinaciones sobre las solicitudes de ingreso, retiros

voluntarios o separación de socios. Podrá nombrar uno o más oficiales con autoridad

para aprobar los ingresos y retiros voluntarios de socios, quienes rendirán un informe

mensual a la Junta.

d. Asegurar que toda persona que maneje dinero o valores de la Cooperativa esté cubierta

por una fianza de fidelidad.

e. Recomendar a los socios en la Asamblea General la capitalización o distribución de los

sobrantes, sujeto a las limitaciones que señala en la Ley.

f. Notificar a los socios la celebración de asambleas, e informar de las enmiendas

propuestas al Reglamento y a las Cláusulas.

g. Establecer la política de inversiones de la Cooperativa, y velar por su cumplimiento.

h. Podrá nombrar los comités de trabajo necesarios para auxiliarle en sus funciones.

i. Nombrar y supervisar al Principal Ejecutivo de la Cooperativa, quien ejercerá aquellas

funciones, deberes y responsabilidades que mediante contrato le fije la Junta.

j. Fijar las normas para la compensación que devengarán los principales ejecutivos y

empleados de la Cooperativa.

k. Contratar contadores públicos autorizados para intervenir en las cuentas de la

Cooperativa en cumplimiento del requisito de ley de realizar una auditoria anual de la

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63 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Cooperativa de conformidad con el reglamento que promulgue COSSEC, y en cualquier

otro momento que la Junta estime necesario o conveniente.

l. Autorizar la contratación de otros profesionales para el logro de sus responsabilidades

y fines de la Cooperativa.

m. Proveer a la Cooperativa de protección contra escalamientos, desfalcos y otras pérdidas

asegurables.

n. Someter a COSSEC, a la Comisión de Desarrollo Cooperativo y a la Liga de

Cooperativas un informe anual sobre los asuntos de la Cooperativa dentro de los ciento

veinte (120) días siguientes a la terminación de su año fiscal.

o. Someter anualmente a COSSEC, a la Comisión de Desarrollo Cooperativo y a la Liga

de Cooperativas estados financieros auditados dentro de los ciento ochenta (180) días

siguientes al cierre de operaciones de su año fiscal. Los estados financieros auditados

de la Cooperativa remitidos a las entidades antes mencionadas estarán disponibles al

público en general y podrán copiarse mediante el pago de derechos. Además, la

Cooperativa remitirá a COSSEC, en igual plazo, copia de la Carta a la Gerencia emitida

por los auditores externos.

p. Reunirse por lo menos una vez cada mes y elaborar actas que deberán ser aprobadas

en la próxima reunión de la Junta. Estas actas deben ser firmadas por el Secretario y el

Presidente de la Junta.

q. Asistir a las asambleas y los actos oficiales, y cumplir fielmente con las responsabilidades

encomendadas por la Asamblea, el Reglamento, Cláusulas y Leyes.

r. Responder por violación de la Ley, las Cláusulas y el Reglamento. Un miembro de la

Junta sólo puede eximirse de responsabilidad por constancia en el acta de la reunión de

su voto en contra.

s. Coordinar reuniones con los comités para armonizar funciones o resolver situaciones.

t. Asignar a los comités los recursos requeridos para cumplir con sus planes de trabajo.

u. Nombrar un Oficial Educativo y éste a su vez desarrollará un plan educativo que tiene

que ser aprobado por la Junta de Directores para su ejecutoria.

Sección 5.10 - Compensación a Directores

La Junta de Directores podrá autorizar únicamente el reembolso de gastos de viaje y dietas

incurridos por los directores cuando:

1. Asista a una reunión debidamente convocada por la Junta.

2. La Junta delegue su representación oficial en un miembro de algún cuerpo directivo

para asistir a una reunión, asamblea o acto convocado por terceros.

La Junta también podrá proveer los seguros adecuados necesarios, para que el director o

miembro de un cuerpo directivo esté debidamente protegido en el desempeño de sus funciones.

Sección 5.11 - Retiro de Acciones de los Cuerpos Directivos

Ningún director, funcionario, o miembro de comité o socio que participa o este participando

directamente o indirectamente en la administración de la Cooperativa, podrá hacer retiro de sus

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 64

acciones o aportaciones salvo que la Cooperativa tenga una sólida condición económica, en cuyo

caso, deberá contar con la aprobación de la Junta de Directores y del Comité de Supervisión.

Sección 5.12 - Convocatorias a la Reunión de Junta

Las reuniones de la Junta serán convocadas por el Presidente. Las convocatorias indicarán la

fecha, hora y sitio en donde se llevará a cabo la reunión.

Sección 5.13 - Quórum en las Reuniones de Junta

Se requiere una mayoría absoluta de los miembros de la Junta para constituir quórum.

Sección 5.14 - Deberes del Presidente de la Junta

El Presidente de la Junta de Directores tendrá los siguientes deberes, sin que se entiendan

como una limitación:

1. Representar a la Cooperativa en todo acto oficial de la misma.

2. Firmar todo contrato que efectúe la Cooperativa.

3. Firmar todo pagaré, letra de cambio o documento relacionado con valores y

activos de la Cooperativa, incluyendo la firma de cheques y de todo instrumento

negociable.

4. Convocar las reuniones de la Junta.

5. Convocar las asambleas ordinarias y extraordinarias.

6. Dirigir los trabajos de las reuniones de la Junta de Directores.

7. Dirigir los trabajos en las asambleas ordinarias y extraordinarias con la excepción

de aquellas en que COSSEC solicite y nombre a un no socio para dirigir los

trabajos.

8. Rendir un informe de la labor realizada durante el año ante la Asamblea Anual de

Socios.

9. Firmar las actas, así como cualquier otro documento que por su naturaleza le

corresponda firmar.

Sección 5.15 - Deberes del Vice-Presidente de la Junta

El Vice-Presidente de la Junta de Directores desempeñará todos los deberes del Presidente

en ausencia de éste.

Sección 5.16 - Deberes del Secretario

El Secretario tendrá los siguientes deberes, sin que se entiendan como una limitación:

1. Tomar minutas de las reuniones.

2. Preparar el libro de actas asegurándose de que las mismas son firmadas por el

Secretario y por el presidente de la Junta.

3. Mantener el libro de actas en un sitio seguro en la Cooperativa.

4. Firmar todo documento que le sea delegado por la Junta de Directores.

5. Firmar junto al Presidente las convocatorias de las asambleas y reuniones de Junta

de Directores.

6. Llevar un documento control de la asistencia de los miembros de la Junta de

Directores a las reuniones debidamente convocadas.

7. Mantener bajo su custodia copia de las convocatorias de reuniones y de asambleas.

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65 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

8. Dar seguimiento a la correspondencia recibida de la Junta de Directores y

asegurarse que la misma es contestada en un tiempo razonable por la persona a

quien se le haya delegado dicha función.

Sección 5.17 - Deberes del Tesorero

El Tesorero tendrá los siguientes deberes, sin que los mismos se entiendan como una

limitación:

1. Asegurarse que todos los miembros de Junta cualifican y están cubiertos por la

fianza de fidelidad.

2. Firmar con el Presidente todos los cheques y documentos negociables de la

Cooperativa. Esta función podrá ser delegada a un oficial administrativo de la

Cooperativa.

3. Asegurarse que se presente mensualmente ante la Junta de Directores, un informe

detallado de los estados financieros mensuales comparativos de las operaciones

de la Cooperativa.

4. Presentar un informe de la situación financiera de la Cooperativa ante la Asamblea

Anual de Socios. Deberá asegurarse que estos estados financieros hayan sido

debidamente auditados.

Sección 5.18 – Designación del Principal Ejecutivo

La Junta de Directores será la encargada de designar al Principal Ejecutivo de la Cooperativa quien

estará subordinado a la Junta de Directores. Esta designación constará en un contrato firmado

por ambas partes. Este antes de entrar en funciones deberá pagar una fianza para garantizar el

buen cumplimiento de sus funciones.

Sección 5.19- Funciones del Principal Ejecutivo

Actuando de conformidad con las políticas institucionales adoptadas por la Junta de Directores

de la Cooperativa, el Principal Ejecutivo tendrá las siguientes funciones y responsabilidades:

a. ejercer la representación administrativa de la Cooperativa en lo concerniente al comercio

y como patrono;

b. suscribir a nombre de la Cooperativa los contratos que sean cónsonos con las

responsabilidades que hayan sido delegadas por la Junta de Directores;

c. implantar las políticas institucionales adoptadas por la Junta;

d. seleccionar, reclutar, evaluar y remover todo el personal de la Cooperativa de

conformidad con la legislación laboral, las políticas de la Cooperativa y el presupuesto

aprobado por la Junta de Directores. Además, tendrá la responsabilidad de coordinar y

supervisar las áreas administrativas y asegurar la eficiencia de los procedimientos

gerenciales y financieros de la Cooperativa;

e. elaborar e implantar los programas de cumplimiento reglamentario que aseguren el fiel

cumplimiento de las leyes y reglamentos locales y federales aplicables a las operaciones

de la Institución;

f. formular el proyecto de presupuesto, el cual será sometido a la Junta de Directores para

su consideración y aprobación antes de comenzar el año operacional de la Cooperativa;

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 66

g. mantener informada a la Junta de Directores sobre la condición operacional,

administrativa y financiera de la Cooperativa, para lo cual rendirá informes ordinarios

mensuales a la Junta de Directores, así como aquellos otros informes especiales que a su

juicio o a juicio de la Junta de Directores sea meritorio someter;

h. otros actos de su competencia según el contrato firmado;

i. asesorar los cuerpos directivos en asuntos administrativos relacionados con los fines

propósitos y la naturaleza de la Cooperativa; y

j. será el custodio de los libros y registros de la Cooperativa, excepto, los que sean de

responsabilidad de la Junta de Directores.

ARTICULO VI – COMITÉ DE SUPERVISION

Sección 6.1 - Número de Miembros

El Comité de Supervisión estará compuesto por tres (3) miembros.

Sección 6.2 - Elección y Duración de los Términos

Los términos son de tres (3) años. Disponiéndose que, podrán ser reelectos hasta tres (3)

términos consecutivos.

En la primera Asamblea Anual de la Cooperativa se elegirán los miembros del Comité de

Supervisión de la siguiente forma: un miembro por un término de un (1) año, un miembro por

un término de dos (2) años y un miembro por un término de tres (3) años. En cada Asamblea

subsiguiente se elegirán tantos miembros como sea necesario para sustituir los términos que

hayan vencido.

Se dispone que, un socio que haya ocupado un término como director y no haya transcurrido un

año desde su vencimiento en dicho cargo, no será elegible para ser miembro del Comité de

Supervisión.

Sección 6.3 - Obligaciones y Facultades del Comité de Supervisión

El comité de supervisión tendrá las siguientes obligaciones y facultades:

a. elegir, de su seno, a su Presidente, Vice-presidente y Secretario, y aceptar la dimisión o

renuncia de sus miembros;

b. establecer las reglas de procedimiento interno del comité;

c. realizar las intervenciones internas y externas en el examen de las cuentas y operaciones

de la Cooperativa y realizar las intervenciones que considere necesarias o convenientes

para los mejores intereses de la Cooperativa;

d. podrá solicitarle a la Junta los fondos requeridos para contar con los servicios de personal

profesional necesario para llevar a cabo sus funciones. La Junta deberá contratar los

auditores externos que el comité de supervisión le solicite, cuando por petición escrita,

el comité le exponga a la Junta la necesidad de tal contratación para poder descargar sus

responsabilidades de intervención de cuentas;

e. recibir y analizar los informes de los auditores internos o externos, así como los de

COSSEC;

f. examinar los libros de actas de la Junta de Directores y de los comités velando porque se

lleven según el procedimiento establecido;

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67 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

g. evaluar la constitución y subsistencia de las garantías o seguros de fianza;

h. estar pendiente del curso de las acciones judiciales de que la Cooperativa sea parte;

i. rendir a la Junta un informe sobre el resultado de los exámenes que realicen a la

Cooperativa, no más tarde de los treinta (30) días siguientes a la fecha en que concluya el

mismo;

j. rendir un informe escrito a la Asamblea General y a COSSEC, sobre la labor realizada

durante el año, entendiéndose que el comité no deberá pronunciarse sobre la efectividad

o eficiencia de las actuaciones administrativas de la Junta. El Comité de Supervisión

presentará y discutirá este informe con la Junta no más tarde de los treinta (30) días

anteriores a la celebración de dicha Asamblea;

k. podrá solicitarle a la Junta de Directores que convoque a una Asamblea Extraordinaria de

socios para discutir asuntos de importancia e interés para los socios;

l. lenará las vacantes que surjan en el comité hasta tanto se celebre la próxima Asamblea

General y sean electos los nuevos miembros;

m. el Comité de Supervisión podrá recomendar a la Asamblea General la suspensión o

separación de cualquier miembro de la Junta o de otro comité que haya incurrido en las

violaciones a las disposiciones de la Ley, previa formulación y notificación de los cargos y

celebración de una vista ante el Comité. La persona imputada podrá asistir a la vista

acompañada de abogados-, y

n. ejercer las demás atribuciones de su competencia por disposición expresa de la ley.

Sección 6.4 - Separación de un Miembro del Comité de Supervisión

Los miembros del Comité de Supervisión podrán ser separados de sus cargos en cualquier

Asamblea General de socios o delegados, previa formulación de cargos y notificación. Se seguirá

el mismo proceso establecido en la Ley 239, Ley General de Sociedad de Cooperativas para la

Junta de Directores.

ARTICULO VII – CAPITAL, ACCIONES PREFERIDAS, SOBRANTES Y RESERVAS

Sección 7.1 - Capital

El capital de la Cooperativa consistirá de la suma de:

a. las aportaciones de los socios;

b. acciones preferidas o preferentes;

c. las economías netas acumuladas y no distribuidas;

d. las obligaciones de capital;

e. las donaciones recibidas; y

f. las reservas y fondos permanentes.

Las reservas legales serán determinadas y segregadas antes de cualquier distribución a los socios,

siguiendo las disposiciones de la Ley General de Sociedades Cooperativas.

Sección 7.2 - Acciones Preferidas

Las acciones preferidas emitidas de conformidad con la reglamentación establecida por la Junta

de Directores se considerarán como parte del capital total de la Cooperativa. La facultad para

emitir acciones preferidas será previamente consentida por la Asamblea General de Socios

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 68

mediante autorización expresa. Una vez concedida la autorización y mientras esté vigente, será

facultad de la Junta de Directores definir los términos y condiciones bajo los cuales se emitirán y

ofrecerán las acciones preferidas sin necesidad de aprobaciones subsiguientes por la Asamblea.

La Cooperativa podrá emitir una o más clases de acciones preferidas o una o más series de

acciones en cualquiera de las clases. El total de acciones preferidas nunca podrá exceder el

cincuenta y cinco por ciento (55%) de las acciones comunes emitidas y en circulación. Cualquiera

de ellas podrá ser de acciones con o sin valor a la par, y en las series y denominaciones, y con las

preferencias y derechos relativos, de participación financiera, de opción u otros derechos

especiales, condicionales, limitados o restringidos que se declaren y expresen en la Resolución

que disponga la emisión de las acciones aprobadas por la Junta de Directores. Cualesquiera

acciones preferidas podrán ser redimibles en los plazos y a los precios, y podrán emitirse con las

denominaciones, preferencias y derechos relativos, de participación financiera, de opción u otros

derechos especiales y sus condiciones, limitaciones o restricciones que se consignen en la

resolución que disponga la emisión de estas acciones y que apruebe la Junta de Directores.

La tenencia de acciones preferidas no concederá derechos de voto, participación en asambleas,

derecho a ser electo o a ser designado a los cuerpos directivos de la Cooperativa.

Los tenedores de acciones preferidas, de cualquier clase o serie, tendrán derecho a dividendos

al tipo y en las condiciones y plazos que consten en la Resolución que disponga la emisión de

estas acciones y que apruebe la Junta de Directores. Estos dividendos serán pagaderos con

preferencia sobre, o con prelación a, los dividendos pagaderos en cualquier otra clase de acciones,

y serán o no acumulativos, según se haga constar. Cuando se hayan pagado dividendos sobre las

acciones preferidas, de acuerdo con los términos y condiciones a que tengan derecho tales

acciones, o cuando los dividendos se hayan declarado y separado para el pago, podrá pagarse

dividendo sobre las restantes clases de acciones con cargo al remanente del activo que para el

pago de dividendos tuviere disponible la Cooperativa.

Los dividendos e intereses que devenguen las personas que adquieran o posean acciones de

cualquier clase emitidas por la Cooperativa estarán exentos del pago de la contribución sobre

ingresos según consta en el Artículo 23 de la Ley 239 del 1 de septiembre de 2004, según

enmendada.

Las acciones preferidas no estarán aseguradas, hecho que se hará constar con claridad en las

circulares de oferta, en todo contrato y en cualesquiera otros documentos que evidencien las

acciones preferidas. En todo momento el pago de estas acciones estará subordinado al pago de

todas las obligaciones y pasivos de la Cooperativa y de las obligaciones de capital. Las

denominaciones, preferencias y derechos relativos, de participación financiera, de opción y otros

derechos especiales de cada clase o serie, con las condiciones, limitaciones o restricciones de

tales preferencias o derechos, o de ambos se consignarán en su totalidad o en resumen en el

anverso o reverso del certificado que emita la Cooperativa para representar dichas clases o series

de acciones.

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69 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

Sección 7.3 - Sobrantes

Luego de separar las reservas, la Cooperativa podrá distribuir el remanente o sobrante de sus

economías netas al cierre de su año fiscal o, capitalizar el mismo. La distribución se debe lograr

a base de dividendos por acciones y patrocinios. El patrocinio es definido conforme a la utilización

de los servicios recibidos y/o prestados por los socios a través de la Cooperativa. Para ello, el

Principal Ejecutivo mantendrá un récord separado por cada socio, de las acciones suscritas y el

patrocinio.

Sección 7.4 - Reservas

Esta Cooperativa tendrá las siguientes reservas y aportaciones:

1. Reserva Social – La Junta de Directores regularán la cantidad a separar para nutrir la

reserva social, pero dicha cantidad no deberá ser menor del diez por ciento (10%) de

las economías netas, hasta que la cantidad acumulada en esta reserva sea igual al treinta

por ciento (30%) del valor en los libros de los bienes tangibles de la Cooperativa.

La reserva social de la Cooperativa es irrepartible. Cualquier cargo contra esta reserva

deberá ser por razón de una emergencia de la cooperativa mediante previa autorización

de la Junta de Directores y el comité de supervisión, e informada en la próxima

Asamblea de socios, disponiéndose que, en tal caso se requerirá la aprobación de

COSSEC.

2. Reserva de Servicio – Esta reserva se nutrirá del 10% de las economías netas de la

Cooperativa. Será utilizada exclusivamente para la educación de los socios y no socios

y para servicios comunitarios que sean aprobados por la Junta de Directores.

3. Reservas Legales requeridas para realizar determinadas actividades – La Junta de

Directores podrá determinar otras reservas necesarias para proyectos futuros o las

solicitadas por la Oficina de COSSEC.

ARTICULO VIII – DISPOSICIONES GENERALES

Sección 8.1- Disposiciones

1. La Cooperativa actuará como agente y/o representante de los socios en actividades

comerciales, servicios u otras actividades. Los acuerdos, contratos, convenios, servicios,

bienes o productos negociados por la Cooperativa serán de carácter obligatorio para

todos los socios. Ningún socio podrá negociar independientemente con proveedor,

representante o personas que ofrecen productos, servicios o bienes que han sido

negociados por la Cooperativa o estén en proceso de negociación. La violación de este

acuerdo será considerada como causa justa para comenzar el procedimiento de

separación involuntaria del socio, considerando que ha actuado en contra de los intereses

de la Cooperativa y de sus fines y propósitos.

2. Esta Cooperativa está organizada de conformidad con la Ley General de Sociedades

Cooperativas, Ley 239 del 1 de septiembre de 2004. Las actividades realizadas por esta

no serán consideradas como una conspiración o combinación para restringir los negocios

ni como monopolio ilegal por causa de sus contratos, negocios o actividades. Además, no

se considerará que ha sido organizada con el propósito de disminuir la competencia o de

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 70

fijar precios arbitrariamente, ni se interpretarán los contratos celebrados entre la

Cooperativa, sus socios y otros patrocinadores, ni los demás contratos autorizados o que

se celebren a virtud de las disposiciones de la Ley 239, como una restricción ilegal de los

negocios o como parte de una conspiración o combinación para realizar un propósito y

acto impropio o ilegal.

ARTICULO IX – NORMAS DE CONVIVENCIA SOCIAL SOBRE

INTEGRACION COOPERATIVA

Sección 9.1 – Normas de Convivencias Social

La Cooperativa podrá, por resolución de dos terceras (2/3) partes de los directores incumbentes de

la Junta de Directores, constituir cooperativas de segundo nivel o superior grado, o asociarse a ellas.

También podrá asociarse con organizaciones afines y asociaciones sin fines pecuniarios. Las

cooperativas de segundo, o grado superior así formadas se regirán por las disposiciones de esta Ley

General de Sociedades Cooperativas y se inscribirá en el Departamento de Estado.

ARTICULO X – ENMIENDAS AL REGLAMENTO

Sección 10.1 – Enmiendas

Este Reglamento podrá enmendarse en cualquier asamblea ordinaria o extraordinaria citada para

tal fin, mediante la aprobación de dos terceras (2/3) partes de los socios presentes.

Sección 10.2 - Notificación de Enmiendas al Reglamento

Las enmiendas propuestas deberán ser enviadas a la dirección del socio con no menos de diez

(10) días antes de la celebración de la Asamblea, donde serán discutidas, aprobadas o rechazadas.

Sección 10.3 - Aprobación de Enmiendas al Reglamento por las Agencias

Reguladoras

Las enmiendas al Reglamento aprobadas en Asamblea serán certificadas por el Secretario de la

Junta de Directores y enviadas a la Oficina de COSSEC para su aprobación final. Ninguna

enmienda a este Reglamento entrará en vigor hasta tanto COSSEC haya aprobado las mismas y

cuenten con el sello estampado de dicha Oficina.

Sección 10.4 - Suspensión del Reglamento

Este Reglamento no podrá ser suspendido, con la excepción de aquella parte que esté en conflicto

con las leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, en cuyo caso, podrá suspenderse la parte

en conflicto, para corregir la misma mediante enmienda posterior. Todas las demás partes del

Reglamento continuarán vigentes.

ARTICULO XI - VIGENCIA

Este Reglamento tendrá vigencia inmediata después de la aprobación por el (la) Administrador(a)

de la Comisión de Desarrollo Cooperativo.

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71 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

C E R T I F I C A C I Ó N

Nosotros, la Junta de Directores Provisional de la Cooperativa de Cardiólogos de

Puerto Rico (CARDIOCOOP), por la presente certificamos que el Reglamento que

antecede fue aprobado por unanimidad en Asamblea Constitutiva de la Cooperativa,

legalmente constituida y celebrada el día 12 de Julio de 2010, según consta en el Libro de

Actas de esta Cooperativa.

________________________ ________________________

Dra. Norma Devarie Díaz Dr. José Martínez Barroso

Presidente Vice-Presidente

________________________ ________________________

Dr. Fernando Lapetina Dr. Antonio Renta

Tesorero Secretario

________________________

Dra. Hidelisa Borges

Vocal

________________________

Dr. José Novoa Loyola

Vocal

________________________

Dr. Edwin Rodríguez

Vocal

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INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios 72

¡GRACIAS A NUESTRO AUSPICIADOR!

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73 INFORME ANUAL 2015 | Quinta Asamblea General de Socios

NOTAS