Expoestrategas 2013

Iniciativa Cultura Antifraude. Los casos más exitosos de detección

de fraudes en el mercado asegurador.

La problemática del Fraude

Delito que afecta a todo el mercado asegurador, atentando contra su transparencia.

Perjudica a todas nuestras sociedades.

En Argentina y Estados Unidos se ha comprobado que el fraude al seguro ha generado lesiones graves y muertes.

Pone en marcha innecesariamente organismos del estado (Policía, Bomberos, ambulancias, hospitales) generando la desatención de emergencias reales.

Genera mayores costos para los usuarios del sistema.

Cultura Antifraude

Generar actividades académicas para mejorar la efectividad en la lucha contra este delito.

Promover la acción mancomunada para lograr mejores estándares de prevención de fraude.

Dar reconocimiento a la iniciativa individual del personal, cualquiera sea su función y/o responsabilidad.

Compartir las “best practices” en la materia.

Mantener a las aseguradoras alineadas con el Principio Básico 21 de la IAIS

Objetivos principales

Concursos Nacionales de Lucha contra el Fraude en el Mercado Asegurador

Los concursos se llevaron a cabo en: Argentina, Chile, Perú y Uruguay

Se presentaron más de 200 casos.

Participaron empleados de compañías de seguros de cada país.

Presentaron uno o varios casos exitosos en los que se comprobó el fraude cometido a una compañía de seguros.

Un jurado de notables (Jueces, funcionarios de los organismos de control y especialistas en seguros) seleccionó los mejores casos.

Participaron los ganadores de los concursos de Argentina, Chile, Perú y Uruguay

Los ganadores expusieron los casos en el “Congreso Internacional sobre fraude en el seguro”

Un jurado de notables (Jueces, funcionarios de los organismos de control y Especialistas en seguros) evaluaron las presentaciones.

Concurso internacional de Lucha contra el Fraude en el Mercado Asegurador

La premiación se realizó en el Congreso Internacional sobre fraude en el seguro donde se premió a Cristina Yamashiro, de Zurich, y Daniel Brandaris, de QBE La Buenos Aires.

Congreso internacional sobre fraude en el seguro: El desarrollo de la cultura antifraude en la región

Ser el punto de encuentro más importante para todo el mercado asegurador nacional e internacional en la materia.

Ser la sede de capacitación para el sector en lo que concierne a la lucha contra el fraude, haciendo hincapié en la problemática latinoamericana.

Objetivos

Funcionarios de 31 Aseguradoras.

Asistentes de 9 países.

Funcionarios de los órganos de supervisión de seguros de 3 países.

Jueces y especialistas de 5 países transmitieron su experiencia.

Resultados

Ganador categoría A Automotores: Redes delictivas en las Redes Sociales

QBE La Buenos Aires – Leticia López

Mediación CIA Marcos

Jeremías

Christian

Juan

Carlos

Denuncia Demanda

Marcos

Marcos

Jeremías

El investigador lo ve ingresar a la casa La Madre le informa que no está cuando se presenta como

representante de la compañíaNo se consiguió la denuncia

Tuvo un siniestro pero el conductor se dio a la fuga

No está reclamando el siniestro

Christian JuanMarcos

CIA B

CIA C

CIA D

Marcos

Juan

Carlos

Monto reclamado $234.600

El abogado desiste de la demanda realizada contra la compañía

La compañía presentó la denuncia penal

Conclusiones

Rubén

Actividad Declarada Actividad Real

Rubén CIA K

Sin Cobertura$33.000

Facturas Apócrifas$25.000

Ganador de la presentación conjunta: “Una familia muy normal” QBE La Buenos Aires- Zurich

Antonio

Actividad Declarada Actividad Real

Antonio CIA G

Destrucción total previa

Vendida a Comprador de restos

Susana Gastón Antonio

Ganador de la presentación conjunta: “Una familia muy normal” QBE La Buenos Aires- Zurich

RubénSusana

Cristian Adrián

Antonio

Gastón

Ganador de la presentación conjunta: “Una familia muy normal” QBE La Buenos Aires- Zurich

Gladys

RubénCIA A 20 meses CIA B

Cristian

4 mesesCIA C

5 mesesAdrián

CIA E

AntonioCIA G

Rubén

Cristian

14 AÑOSAdrián

AntonioCIA G 8 meses

CIA G 5 meses

CIA E 12 meses

CIA C 4 meses

CIA A 10 meses

CIA A 0 meses

CIA B 20 meses

CIA E 31 meses

CIA B 0 meses

CIA C 5 meses

CIA D 5 meses

CIA J 10 meses

CIA D 21 meses

CIA F 19 meses

CIA H 6 meses

CIA I 11 meses

CIA G 4 meses

Presentación a la UFIDAD

Análisis a la UFIDAD

Sistema de la fiscalía – 18 casos

Verificación en la Suprema Corte de Justicia – 9 casos

Geo-referencian las denuncias y detectan una zona de influencia cercana a los domicilios

La UFIDAD eleva un informe a la fiscalía donde constan los detalles de la investigación

48 Siniestros

17 Robos totales

14 Cías. afectadas

Valor estimado de los 17 robos totales $1.310.000

El caso aún está en sede judicial

Conclusiones

Expoestrategas 2013

Muchas Gracias