La profesión actuarial en el mundo - MENU · en el área de los negocios; sobre todo cuando se...
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Lima, Perú, 27 de Noviembre de 2014 Chris Daykin
Director Ejecutivo para el Fondo de la AAI
Asociación de Actuarios del Perú
La profesión actuarial en el mundo
¿Qué es un actuario?
Un actuario es un profesional que utiliza
sus habilidades matemáticas para resolver problemas financieros, sociales y en el área de los negocios; sobre todo cuando se trata de problemas que involucran eventos futuros inciertos.
Los actuarios generan
certidumbre financiera para el futuro
Actuarios: un breve acercamiento histórico
Nombre originado en Roma del latín (actuarius) ◦ El actuarius era el encargado de la gestión empresarial del
Senado Romano Actuario de la Sociedad de Seguros Equitable ◦ Secretario del consejo de la sociedad ◦ 1er asegurador en amparar riesgo incremental con primas
niveladas William Morgan desde 1775 a 1830 trabajó como: ◦ Actuario y matemático ◦ Desde entonces el término ‘actuario’ denomina a
matemáticos del área de seguros Instituto de Actuarios, Londres, 1848 Asociación Actuarial Internacional (AAI), 1895
Asociación Actuarial Internacional Fundada en 1895 durante el 1er Congreso
Internacional, incluyó actuarios de: ◦ Reino Unido Francia Alemania ◦ Estados Unidos Países Bajos ◦ Bélgica Italia
Organizaba Congresos cada 3 o 4 años Sus miembros eran actuarios (individuos) IFAA se creó durante el 25to Congreso
Internacional de Actuarios (ICA) en Bruselas, 1995 ◦ Foro Internacional de Asociaciones Actuariales (IFAA)
La AAI se creó durante el 26to Congreso Internacional de Actuarios en Birmingham, 1998
Orígenes, Misión y Reconocimiento La AAI se reestructuró en 1998 con la función de
ser una asociación de alcance mundial que sirve a asociaciones actuariales profesionales
Sigue el ejemplo del Foro Internacional de Asociaciones Actuariales IFAA (1995-1998)
Alienta el desarrollo de la profesión a nivel global Con base en Ottawa, Canadá, – constituida en
Suiza Organización no gubernamental, no política y sin
fines de lucro
Visión de la IAA
A nivel mundial se reconoce a la profesión actuarial como un actor fundamental en el
proceso de toma de decisiones en la industria de servicios financieros, en el área de la
protección social y de la administración de riesgos
Contribuyendo al bienestar de la Sociedad en su conjunto.
Asociaciones Miembro de la AAI en 1998
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Asociaciones Miembro de la AAI en 2014
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Crecimiento reciente de la profesión
PD: algunos actuarios se han contado más de una vez debido a que son miembros de múltiples asociaciones
Membresía y Representación Asociaciones Miembro de Pleno: 66 Asociaciones Miembro Asociado: 30 7 Secciones responden a los intereses especiales de los actuarios Ayuda a desarrollar la profesión en otros 30 países Representa a más de 65.000 actuarios calificados en 110 países Miembros institucionales: ◦ Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) ◦ Consejo de Normas Internacionales de Contabilidad (IASB) ◦ Asociación Internacional de Seguridad Social (ISSA) ◦ Organización Internacional de Supervisores de Pensiones
(IOPS) ◦ Organización para la cooperación y desarrollo económicos
(OCDE) Miembro observador: ◦ Banco Asiático de Desarrollo (ADB)
Requisitos de membresía de la AAI Asociaciones Miembro de Pleno ◦ Código de conducta ◦ Proceso disciplinario formal ◦ Requisitos educativos para actuarios certificados
que deben cumplir con la guía educativa y el programa de la AAI ◦ Proceso formal para la adopción de estándares de
práctica …en caso de que se generen estándares nacionales
Asociaciones Miembro Asociado ◦ asociación actuarial que no cumple con todos los
requisitos anteriormente señalados
Capacitación actuarial
Matemáticas Estadísticas Economía y economía financiera Finanzas y matemáticas financieras Modelos Inversiones y administración de activos y
pasivos Administración financiera Administración de riesgos Profesionalismo
Principales áreas de práctica actuarial
Seguros de vida Seguros generales Reaseguros Pensiones Seguro Social Inversiones Ingeniería financiera Administración de riesgos
Financiamiento de los cuidados de la salud
Finanzas Corporativas Administración Pública o
Gobierno Regulación Asesoría financiera
personal Peritajes Educación e investigación
¿Características de la Profesión?
6 son las características clave de la profesión: Sus miembros se unen para hacer uso de sus
conocimientos especializados Conocimientos adquiridos a través de una
educación apropiada Sus miembros mantienen una relación especial con
el grupo al que sirven El público los reconoce como especialistas en su
área, capaces de servir el interés público Establecen normas de práctica y de conducta
para sus miembros Alto nivel de integridad de los miembros que
participan en la emisión de opiniones y decisión
¿Cómo puede la Profesión servir el interés público?
Mediante: el control de calidad de actuarios certificados a
través de ◦ requisitos de certificación iniciales ◦ formación profesional continua ◦ estándares de certificación
un código de conducta y estándares técnicos el apoyo a funciones estatutarias a través de la
educación, estándares (y, a veces, prácticas de certificación)
la investigación de quejas contra sus miembros la disciplina en caso de conducta desviada
Habilidades actuariales
Modelación matemática Administrando y comunicando la
incertidumbre Evaluación de consecuencias financieras Análisis y medida de riesgos Finanzas y economía financiera Determinación de precios y reservas
conforme a fundamentos científicos Administración de activos y pasivos Administración financiera y de riesgos integral
…todo esto dentro de un marco profesional
Principios de profesionalismo
Integridad Competencia y cuidado Imparcialidad Cumplimiento de normas Comunicación efectiva
Desarrollo Profesional Continuo Obligación de mantenerse actualizado (competencia) Conocimiento de las condiciones y de las leyes
locales Conocimiento de los estándares y guías actuariales Mantenerse al día con las nuevas técnicas… …y con los requisitos de cambio constante Conocimiento de las últimas novedades de
jurisprudencia Desarrollo y aprendizaje de por vida
Percepción pública de un profesional
¿Qué espera el público de un profesional? conocimientos experiencia estar actualizado objetividad integridad relevancia criterio
La función del actuario en instituciones financieras – 1
Diseña y establece el costo de los productos
Establece la rentabilidad de productos Garantiza precios y opciones Calcula reservas Estima el valor razonable para las cuentas Determina el valor intrínseco de la cartera
para los accionistas
La función del actuario en instituciones financieras– 2
Analiza la solvencia Informa sobre condiciones financieras Distribuye excedentes (ej. bonos) Administra activos y pasivos Establece estrategias de inversión Reaseguramiento / titularización Administración de riesgos
Los actuarios y la administración de riesgos
Los actuarios pueden aconsejar en una gran variedad de riesgos sobre todo a compañías de seguros y también a otras instituciones financieras
Utilizan modelos para evaluar el riesgo y la incertidumbre
Comunican los riesgos al consejo de la compañía
Administración de riesgos
Los actuarios y las políticas públicas– 1 Entregan servicios de regulación y supervisión
financiera Establecen el diseño y el financiamiento de la
seguridad social Regulan y supervisan las políticas de pensiones Disponen pensiones para el sector público Establecen el financiamiento para la atención de
la salud y la atención a largo plazo Establecen créditos de consumo Modelan el impacto de las tendencias
demográficas
Los actuarios y las políticas públicas– 2
Evalúan: la disposición de compensaciones, ej. en caso
de lesiones el establecimiento y financiamiento de
proyectos de inversión modelos de catástrofes y epidemias pasivos a largo plazo, ej. residuos tóxicos las implicaciones del calentamiento global los costos asociados al daño ambiental
Asesoría actuarial para el gobierno
Mediante: discusiones informales con actuarios o con la
profesión actuarios involucrados en grupos de trabajo del
gobierno contratos de consultoría actuarios trabajando para departamentos del
gobierno servicios actuariales compartidos entre
departamentos la oficina o el departamento del actuario del gobierno
Departamento del Actuario del gobierno del Reino Unido
Fuente independiente de asesoría actuarial Influencia la industria Punto de encuentro con la profesión actuarial Facilita la contratación y la retención de
actuarios Está a disposición de todas las áreas del
gobierno
La función del actuario en planes de pensiones de beneficios definidos
Diseño del esquema Definición del nivel de contribuciones
requerido Administran el financiamiento y la solvencia Hacen la contabilidad para el pasivo de
pensiones de las compañías Administran pasivos y activos Establecen tranferencias y opciones
individuales
La función del actuario en sistemas de pensión de cuentas individuales
Establecen el nivel de contribuciones requerido
Divulgan gastos Proyectan posibles resultados Fijan precios y reservas para garantías Administran activos y pasivos Fijan precios y reservas para anualidades Diseñan métodos de retiro y reducción
alternativos
La función del actuario en inversiones
Administran portafolios Investigan y analizan Miden el rendimiento de los portafolios Administran pasivos y activos Asignan activos estratégicamente Trabajan con instrumentos financieros
complejos
La función del actuario en la atención de la salud
Proyectan costos Diseñan mecanismos de financiamiento Establecen financiamiento para la atención a
largo plazo Analizan la rentabilidad de los tratamientos Evalúan financieramente estrategias
alternativas Diseñan indicadores de rendimiento
Evaluación de daños y prejuicios en las cortes
Establecen: el valor de la pérdida de ganancias el valor de la dependencia el valor futuro del costo de la atención el valor de la pérdida al derecho de
pensión además… mitigan la pérdida de ganancias
¿Qué beneficios entrega la profesión actuarial a la sociedad?
Acceso a un conjunto de habilidades especializadas
Control de calidad de expertos Altos estándares de servicio actuariales Asesoría íntegra y objetiva Entrega de información al debate público Soporte a funciones estatutarias
Función del orgáno actuarial profesional Establecen: requisitos educativos mínimos la cualificación de estándares educación profesional continua estándares de práctica un punto de contacto con organismos
reguladores la promoción de la profesión un marco disciplinario
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Consejo
Comité de auditoría
Otros comités
Comité de nominaciones
Comité ejecutivo
Secretariado
• Planificación estratégica • Acreditación • Relaciones supranacionales
• Asesoría y asistencia • Educación • Profesionalismo
• Riesgo financiero • Contabilidad de los seguros • Regulación de los seguros
• Pensiones y beneficios a los empleados • Seguridad social • Científico • Recursos y medio ambiente
Asociación Actuarial Internacional Estructura actual
Secciones
Líderes de la AAI
Presidente – Rob Brown (Canadá) Presidente electo – Fred Rowley (Australia) Ex presidente – Kurt Wolfsdorf (Alemania) Directora Ejecutiva - Nicole Séguin Secretariado en Ottawa (10 empleados) más 750 actuarios que trabajan como
voluntarios en el Consejo, los comités y las secciones
Secciones de la AAI – para actuarios
ASTIN – Seguros generales e investigación AFIR – Inversiones y riesgo financiero IACA – Consultoría IAA LIFE – Seguros de vida IAAHS – Salud y cuidados de la salud PBSS – Pensiones, beneficios y seguridad
social AWB – Actuarios sin fronteras
Próximas reuniones de la AAI Reuniones de Consejo y comités de la AAI ◦ Zúrich, Suiza – 8-12 de Abril de 2015 ◦ Vancouver, Canadá – 14-18 de Octubre de
2015 31ro Congreso Internacional de Actuarios ◦ Berlín, Alemania – 4-8 de Junio de 2018
IAA Life/PBSS ◦ Oslo, Noruega, 7-10 de Junio de 2015
ASTIN/AFIR ◦ Sídney, Australia, 23-26 de Agosto de 2015
¿Cómo podemos servirles? Ayudando a preparar los documentos requeridos para
presentar su candidatura a ser una asociación miembro de pleno de la AAI—entregamos ejemplos y modelos de documentos, organizamos llamados de conferencia con un equipo de trabajo
Ventajas para los miembros de pleno: — oportunidades invaluables para el intercambio de ideas
en temas específicos, para la búsqueda de soluciones y para entregar su opinión sobre investigaciones que afectan a actuarios de todo el mundo
— acceso a boletines informativos, comunicados de prensa, investigaciones de los comités y otras publicaciones
— modelos para los estándares de práctica (se pueden adaptar a práctica local)
Recursos de la AAI que pueden ser de ayuda Actuarios sin fronteras (AWB) puede ayudar a sus
estudiantes a prepararse para los exámenes Oportunidades de networking en las reuniones
de Consejo y de comités Seminarios regionales Publicaciones y webinars organizados por las
secciones de la AAI Comité de Asesoría y Asistencia—pida ayuda al
Subcomité de Latinoamérica
Recursos que pueden entregar asociaciones maduras Bases educativas ◦ materiales educativos ◦ exámenes ◦ credenciales ◦ tal vez pueden ayudar a enfocar el esfuerzo local en
educar y evaluar en temas relativos a leyes locales, reglamentos, productos y prácticas de negocios
Apoyar el desarrollo de la carrera actuarial en universidades
Normativas (ajustar a las necesidades locales) Seminarios y webinars
Posibles recursos de los organismos reguladores Sería una gran ventaja que los organismos
reguladores apoyen la función del actuario de manera: ◦ informal ◦ formal (mediante leyes y normativas)
• La AAI produjo un artículo sobre la Función del actuario al igual que una Propuesta de valor. Pronto el Grupo de trabajo sobre el desarrollo de marca entregará más información
• La AAI colabora estrechamente con el IAIS – organismo internacional de supervisores de seguros
Posibles recursos de mentores Busque una asociación madura que pueda ayudar
con : ◦ la administración y el material para exámenes ◦ credenciales ◦ educación en temas de profesionalismo ◦ educación continua (seminarios) ◦ asesoría constante
Pídale a una asociación madura que sea su mentor
¡Muchas gracias!
Asociación Actuarial Internacional
www.actuaries.org