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LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO DE APOYO PARA LA ADOPCIÓN DE LA PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB)

BANSEFI Autorizado por el Comité de Operación de BANSEFI en la Sesión 115 ordinaria, celebrada el 24 Noviembre del 2015

Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI

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LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO DE APOYO PARA LA ADOPCIÓN DE LA PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB) 1. INTRODUCCIÓN

Derivado del Decreto por el cual se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en

materia financiera y se expide la Ley para regular las Agrupaciones Financieras, emitido por el

Ejecutivo Federal y publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 10 de enero de 2014, se

realizaron modificaciones a diversas disposiciones contempladas dentro de la Ley Orgánica del

Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, en particular en su artículo 2 fracción IV,

respecto del Sector al cual atenderá BANSEFI.

Por lo anterior, el Consejo Directivo mediante resolución CD.83.2., adoptada en su sesión No. 83

celebrada el día 12 de febrero de 2014, aprobó los criterios para definir a las personas físicas y

morales integrantes del Sector, que tengan acceso limitado a los servicios financieros por su

condición socioeconómica o ubicación geográfica y, a las personas morales a que se refieren la

Ley de Ahorro y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades

Cooperativas de Ahorro y Préstamo.

Asimismo, el Consejo Directivo mediante resolución CD.88.8., adoptada en su sesión No. 88

celebrada el 12 de septiembre de 2014, aprobó la modificación a los criterios para definir a las

personas físicas y morales integrantes del Sector; Asimismo, incluyó a otros intermediarios

financieros, como lo son las SOFOM´S, E.R., SOFOM’S E.N.R., Uniones de Crédito y Bancos,

siempre y cuando estos participen activamente en el Sector de BANSEFI, brindando productos y

servicios a personas físicas y morales, que cumplan con los criterios de “Condición

Socioeconómica” y “Ubicación Geográfica” definidos por el Consejo Directivo de BANSEFI, tales

como:

Criterios de Condición Socioeconómica:

Grupos vulnerables o prioritarios con énfasis en mujeres, población con rezago educativo (15 años cumplidos y que no han finalizado su educación básica), población indígena (que hablen alguna lengua indígena), migrantes, jóvenes y niños.

Las personas que sean beneficiarios de Programas Sociales Gubernamentales.

Trabajadores asalariados al servicio del Estado a nivel federal o estatal de sectores que utilicen servicios financieros en condiciones de mercado adversas de acceso, precio y/o servicio.

Criterios de ubicación geográfica:

Se ubiquen en localidades de muy alta, alta y media marginación, conforme a la clasificación del CONAPO (Consejo Nacional de Población).

Estén ubicados en municipios o localidades con un uso limitado de servicios financiero, de acuerdo la ENIF (Encuesta Nacional de Inclusión Financiera).

Se localicen en municipios o localidades con escasa infraestructura financiera (sin sucursales), conforme a los reportes de inclusión financiera de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).


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Se ubiquen en localidades catalogadas como indígenas, conforme a los criterios definidos por la Comisión Nacional para el Desarrollo de los Pueblos Indígenas (CDI).

Pertenezcan a la población rural en general (municipios menores de 50,000 habitantes) que requieran productos financieros que no sean ofrecidos por las Instituciones de banca de desarrollo.

Pertenezcan a cualquier zona geográfica siempre que cumplan con alguno de los criterios socioeconómicos antes señalados.

Es de señalar que el Consejo Directivo podrá definir criterios adicionales para determinar a las

personas físicas y morales integrantes del Sector.

Por lo anterior, con el fin de que la Institución como banca social, fomente el desarrollo del Sector y

promueva su eficiencia y competitividad en el ejercicio de su objeto, se implementó un Proyecto de

apoyo en favor del Sector, para que cuenten con los recursos necesarios que les permitan contar

con servicios de asistencia técnica y capacitación especializada para en cumplimiento con la

Legislación aplicable, operando como entidades integrantes del Sector y, de esta forma, mejorar

los servicios y productos financieros en beneficio de sus socias/os o clientas/es.

En esta estrategia se le han encomendado a BANSEFI tareas fundamentales, entre otras, las

siguientes:

a) Promover, gestionar y financiar proyectos que, en cumplimiento con su objeto, atiendan las necesidades del Sector en las distintas zonas del país y que propicien el mejor aprovechamiento de los recursos de cada región;

b) Promover el desarrollo tecnológico, la capacitación, la asistencia técnica y el incremento de la productividad de los integrantes del Sector;

c) Gestionar y, en su caso, obtener concesiones, permisos y autorizaciones para la prestación de servicios vinculados con la consecución de su objeto, procurando en todo momento beneficiar al Sector;

d) Promover, facilitar, gestionar y financiar toda clase de proyectos, operaciones y actividades que atiendan las necesidades de servicios financieros, tecnológicos, de capacitación, de asesoría, de administración de riesgos financieros, de innovación, entre otros, de los integrantes del Sector;

Este Proyecto, no está sujeto a las Reglas de Operación a que se refiere el Artículo 77 de la Ley

Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. Asimismo, este proyecto, será financiado

con un contrato de préstamo a ser celebrado entre el Banco Internacional de Reconstrucción y

Fomento (Banco Mundial) y los Estados Unidos Mexicanos (a través del gobierno federal –

representado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público) a fines de 2011. Las disposiciones a

ser acordadas en el Nuevo Contrato de Préstamo se aplican a la implementación de este Proyecto

y esto incluye, entre otras disposiciones, las Normas para Prevenir y Combatir el Fraude y la

Corrupción en Proyectos Financiados por Préstamos del Banco y Créditos y Donaciones de la

Asociación Internacional de Fomento (AIF) de fecha 15 de octubre de 2006 actualizado a enero de

2011 (las “Normas del Banco Mundial contra la Corrupción”), las cuales se anexan a los presentes

Lineamientos. Las Normas: Adquisiciones de Bienes, Obras y Servicios distintos a los de

Consultoría con Préstamos del BIRF, Créditos de la AIF y Donaciones por Prestatarios del Banco

Mundial de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010 (las “Normas de

Adquisiciones de Banco Mundial”), y las Normas: Selección y Contratación de Consultores con


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Préstamos del BIRF, Créditos de la Asociación Internacional de Fomento y Donaciones por

Prestatarios del Banco Mundial de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010 (las

“Normas de Contratación de Consultores Banco Mundial”). Las Normas del Banco Mundial contra

la Corrupción, las Normas de Adquisiciones de Banco Mundial y las Normas de Contratación de

Consultores de Banco Mundial, se adjuntan a los presentes Lineamientos como el Anexo 13 (Que

incluye las clausulas anti-corrupción del 2006 y sus modificaciones).

Las futuras actualizaciones son responsabilidad del Banco Mundial y se podrán verificar en la

siguiente página de internet:

http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/TOPICS/EXTLAWJUSTICE/0,,contentMDK:2282058

5~menuPK:7703379~pagePK:148956~piPK:216618~theSitePK:445634,00.html

Lineamientos de Operación del Proyecto para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de

BANSEFI (PTB)

Los presentes Lineamientos de Operación incluyen las definiciones, requisitos y procedimientos de selección de los Apoyos del Proyecto de referencia. 1.1 DEFINICIONES Apoyo: En plural o singular, las aportaciones económicas que los/las Beneficiarios reciben a través del Proyecto. BANCO: Entendiéndose como BANSEFI o Banco Mundial según sea el caso. BANSEFI: Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo. Beneficiarios: A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs, Sociedades con Nivel de Operaciones Básico y EFNBs usuarias actuales o potenciales de la PTB y otros que se establezcan en los presentes Lineamientos de Operación y que reciban los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y viabilidad que aquí se indican. Cifras Contables. Es un conjunto de rubros (numerales) o cuentas contables que indican saldos a una fecha determinada sobre las operaciones de una empresa, tales como el balance general y/o balanza analítica de saldos. Cifras de Control: Es el valor cuantitativo que indica la cantidad de registros y saldos que serán procesados y cargados a la plataforma de TCB mediante los procesos realizados en la migración de la información entregada; tales como información de clientas/es, cuentas de pasivo y cuenta de activo CLABE: Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos. Comité de Operación: Comité de Operación de BANSEFI. Comprobante de domicilio: Se podrán recibir como tales i) Boleta del pago del impuesto predial, ii) Recibo de pago de derechos por suministro de agua, iii) Recibo de luz, iv) Recibo de teléfono (excepto telefonía celular), v) Recibo o factura de gas natural, vi) Estados de cuenta bancarios, vii) Contrato de Arrendamiento registrado ante la autoridad fiscal, viii) Comprobante de inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes. Consejo: H. Consejo Directivo del BANSEFI. CURP: Clave Única de Registro de Población. DA: Dirección de Administración. DGAP: Dirección General Adjunta de Planeación. DGATyO: Dirección General Adjunta de Tecnología y Operación. ECAP´s: Entidades de Ahorro y Crédito Popular autorizadas conforme con la LACP o la LRASCAP.

http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/TOPICS/EXTLAWJUSTICE/0,,contentMDK:22820585~menuPK:7703379~pagePK:148956~piPK:216618~theSitePK:445634,00.html

http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/TOPICS/EXTLAWJUSTICE/0,,contentMDK:22820585~menuPK:7703379~pagePK:148956~piPK:216618~theSitePK:445634,00.html


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EFNB: A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, organizaciones sociales, e intermediarios financieros distintos a SACPS, incluyendo SOFOM´s, E.R. y SOFOM´s E.N.R. que brinden servicios financieros a personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI que cumplan con los criterios de condición socioeconómica y condición geográfica definidos por el Consejo Directivo de BANSEFI, Fideicomitentes o potenciales Fideicomitentes de L@Red de la Gente y otros que se establezcan en los presentes Lineamientos de Operación y que reciban los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y viabilidad que aquí se indican, y requieren soluciones tecnológicas como la Plataforma Tecnológica de BANSEFI. Entidad de Reciente Creación: Entidades que no cuentan con cartera de clientas/es existente al momento de la implantación de la PTB. Expediente Administrativo: Conjunto de documentos relacionados con la Solicitud y el Pago del Apoyo. Expediente de Implantación y/o Soporte: Conjunto de documentos relacionados con el proceso de Implantación y el de Soporte Extendido. Grupo de Trabajo: A la instancia de evaluación y autorización de los Apoyos contemplados en los presentes Lineamientos de Operación relacionados con la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI, conformado por una/un representante de la Dirección de Atención al Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, Dirección Comercial de Banca Institucional, Dirección de Proyectos y Comercialización de Servicios y del Órgano Interno de Control de BANSEFI. Identificación Oficial: Se podrá recibir como tal: i) Credencial para votar con fotografía (IFE), ii)

licencia de conducir, iii) Pasaporte vigente, iv) Cartilla del servicio militar nacional, v) Cédula

profesional, vi) Tarjeta única de identidad militar, vii) Certificado de matrícula consular, viii) Tarjeta

de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores, ix) Credenciales con fotografía

emitidas por autoridades federales, estatales y municipales.

LACP: Ley de Ahorro y Crédito Popular. Lineamientos: Los presentes Lineamientos de Operación. LRASCAP: Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo. OIC: Órgano Interno de Control en BANSEFI.

Migración de datos: Es el traspaso de información entre bases de datos y consiste en realizar la

carga de información como es: personas, plazo, vista, préstamos y socias/os a una base de datos. Modelo de Operación existente: Se entiende las tareas y actividades que ejecuta el personal de la entidad de manera cotidiana y que son, entre otros, son los parámetros con los que se definan la operación, productos y servicios, tales como: el registro contable, la administración de la cartera, la definición y uso de productos financieros cuyas características pueden ser: plazo, tasa de interés, periodicidad.

Normas de Adquisiciones: A las Normas para las Contrataciones con Préstamos del BIRF y

Créditos de la AIF de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010.

Normas de Contratación de Consultores: A las Normas para la Selección y Contratación de

Consultores con Préstamos del BIRF y Créditos de la AIF de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010. Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB): A los sistemas y aplicativos de cómputo que permiten el registro, operación, administración y gestión de los productos y servicios financieros que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros, el Core Bancario, el Sistema de Administración de Riesgos, el Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de Medios de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), la Página de Servicios de Productos y Servicios de L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto o servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con posterioridad y que se ponga a disposición del Sector. PLD: Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Población Objetivo: A las/los Beneficiarios susceptibles de recibir los Apoyos considerados en los presentes Lineamientos de Operación.

http://es.wikipedia.org/wiki/Informaci%C3%B3n

http://es.wikipedia.org/wiki/Base_de_datos


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Práctica coercitiva: Significa el daño o amenazas para dañar, directa o indirectamente, a cualquiera persona, o las propiedades de una persona

1, para influenciar impropiamente sus

actuaciones. Práctica de colusión: Significa un arreglo de dos o más personas

2 diseñado para lograr un

propósito impropio, incluyendo influenciar impropiamente las acciones de otra persona; Práctica corrupta: Significa el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, directa o indirectamente, de cualquier cosa de valor con el fin de influir impropiamente en la actuación de otra persona

3;

Práctica fraudulenta: Significa cualquiera actuación u omisión, incluyendo una tergiversación de los hechos que, astuta o descuidadamente, desorienta o intenta desorientar a otra persona con el fin de obtener un beneficio financiero o de otra índole, o para evitar una obligación

4;

Práctica de obstrucción: Significa la destrucción, falsificación, alteración o escondimiento deliberados de evidencia material relativa a una investigación o brindar testimonios falsos a los investigadores para impedir materialmente una investigación por parte del Banco, de alegaciones de prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas o de colusión; y/o la amenaza, persecución o intimidación de cualquier persona para evitar que pueda revelar lo que conoce sobre asuntos relevantes a la investigación o lleve a cabo la investigación, o las actuaciones dirigidas a impedir materialmente el ejercicio de los derechos del Banco a inspeccionar y auditar de conformidad con la Subcláusula 3.8. Prestadores de Servicios Calificados: A las/los Prestadores de Servicios registrados ante BANSEFI para ofrecer los servicios que se incluyen en los Componentes de Apoyo considerados en los presentes Lineamientos de Operación. Programa de Trabajo: Al Programa de asesoría, capacitación y seguimiento que tengan establecido y formalizado las sociedades y que contempla actividades a realizar por parte de las SACPs para sujetarse al marco legal aplicable. Registro de Prestadores de Servicios Calificados: Prestadores de Servicios Calificados por BANSEFI para ofrecer los servicios considerados en los presentes Lineamientos. SACPs: A las entidades financieras a que se refieren la LACP y la LRASCAP que requieran la autorización de la CNBV para realizar operaciones de captación y colocación. Sector: Al conformado por las personas físicas y morales que, de acuerdo con los criterios definidos por el Consejo Directivo, tengan acceso limitado a los servicios financieros por su condición socioeconómica o ubicación geográfica, y a las personas morales a que se refieren la Ley de Ahorro y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo. Servicios: Servicios otorgados por Prestadores de Servicios requeridos por la Población Objetivo. Solicitante: Al miembro de la Población Objetivo que requisite una Solicitud de Apoyos y Servicios para participar en los Apoyos que se contemplan en los presentes Lineamientos de Operación. Sociedades con Nivel de Operaciones Básico: A las sociedades a que así se refieren la LACP y la LRASCAP que presenten menos de 2.5 millones de UDIs en sus activos totales. 2. OBJETIVOS

1 “Persona” se refiere a un participante en el proceso de contratación o en la ejecución de un contrato.

2 “Personas” se refiere a los participantes en el proceso de selección (incluyendo a funcionarios

públicos) que intentan establecer precios de oferta a niveles artificiales y no competitivos. 3 “Persona” se refiere a un funcionario público que actúa con relación al proceso de selección o la

ejecución del contrato. En este contexto, “funcionario público” incluye a personal del Banco Mundial y a empleados de otras organizaciones que toman o revisan decisiones relativas a los contratos.

4 “Persona” significa un funcionario público; los términos “beneficio” y “obligación” se refieren al

proceso de selección o a la ejecución del contrato; y el término “actuación u omisión” debe estar dirigida a influenciar el proceso de selección o la ejecución de un contrato.


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Generales

Promover y facilitar el acceso y uso de la PTB, así como desarrollar procesos de integración, mediante el otorgamiento de Apoyos para diseñar, incubar y fortalecer a las/los integrantes del Sector elegibles, mejorando la calidad de los servicios que brindan.

Específicos

a) Contribuir a la implantación de las soluciones tecnológicas que requieren las/los

Beneficiarios elegibles para el diseño, incubación y fortalecimiento de las mismas. b) Reducir los costos de adopción tecnológica que tienen actualmente las/los Beneficiarios

elegibles, así como incrementar el alcance de sus servicios buscando servir con mayor rentabilidad al Sector de Ahorro y Crédito Popular.

c) Ofrecer el proceso de capacitación requerido por el personal de las/los Beneficiarios relacionados con la operación de la PTB, a fin de que adquieran el conocimiento necesario para su correcta operación.

3. LINEAMIENTOS

3.1 Cobertura

El Proyecto previsto en los presentes Lineamientos tendrá cobertura nacional.

3.2 Población Objetivo

A las personas morales, clientes de BANSEFI, SACPs, Sociedades con Nivel de Operaciones Básico, EFNBs y ECAP´s usuarias actuales o potenciales de la PTB, integrantes del Sector. Aplicativos Disponibles:

1. TCB 2. ERP 3. Medios de Pago 4. PLD*

Para el caso de los aplicativos:

1. Medios de Pago 2. ERP

No están disponibles por normativa para las EFNB´s.

Para los aplicativos del PLD distintos al que utiliza BANSEFI, deberán cumplir con el Anexo 18, a fin de que puedan ser validados por BANSEFI de que cumplen con los criterios mínimos que un sistema requiere conforme a las disposiciones aplicables y vigentes. En la página de Internet (http://www.bansefi.gob.mx). Se publicará el registro de los sistemas validados para

el presente Proyecto.

http://www.bansefi.gob.mx/


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3.3 Beneficiarios

Para acceder al Apoyo las/los Beneficiarios deberán presentar la “Solicitud de Apoyos y Servicios” conforme al formato adjunto a los presentes Lineamientos como Anexo 1. La fecha de solicitud del apoyo a través del Anexo 1 deberá ser posterior a la fecha de la entrevista en sitio a la entidad.

La “Solicitud de Apoyos y Servicios” Anexo 1 se deberá presentar en original a BANSEFI, debidamente requisitada, anexando copia simple o digitalizada de los siguientes documentos, la veracidad de la documentación será responsabilidad de las/los beneficiarios, los cuales integrarán el Expediente Administrativo.

Acta constitutiva debidamente protocolizada e inscrita en el Registro Público de la Propiedad y Comercio; así como las modificaciones que en su caso haya realizado a sus estatutos

Poder del representante legal, debidamente protocolizado e inscrito en el Registro Público de la Propiedad o constancia del trámite respectivo.

Identificación oficial vigente del(as)(os) representante(s) legal(es) o apoderada/o(s) legal(es).

Comprobante de domicilio, con antigüedad no mayor a 3 meses

En caso de Entidades de Ahorro y Crédito Popular autorizadas, constancia de autorización emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

En caso de SACPS que operan al amparo de los artículos transitorios de la LACP o de la LRASCAP, evaluación emitida por la Federación o por el Comité de Supervisión correspondiente en la que conste que la sociedad está sujeta al régimen transitorio de la LACP y Programa de Trabajo de la sociedad acordado con la federación o con el Comité de Supervisión correspondiente.

En caso de Sociedades con Nivel de Operación Básico, constancia de registro ante una Federación autorizada a que se refiere la LACP o ante el Fondo de Protección a través del Comité Único de Supervisión Auxiliar, a que se refiere la LRASCAP según sea el caso.

Las EFNB´s deberán manifestar mediante escrito bajo protesta de decir verdad emitido por el representante legal que .atienden mayoritariamente a población que cumple con los criterios de condición socioeconómica o de condición geográfica para definir a las personas físicas y morales integrantes del Sector de la Ley Orgánica de BANSEFI. De igual manera deberán entregar documentación sobre sus productos de crédito en los términos previstos en los términos 3.4 de estos lineamientos y/o manifestaciones que en su caso se requieran con objeto de acceder a los Apoyos de PLD.

Cédula de identificación fiscal de la/el Beneficiario.

Estudio de mercado que incluya al menos tres propuestas económicas y técnicas de Prestadores de servicios calificados con el presupuesto del Apoyo solicitado. El estudio solicitado deberá incluir los siguientes documentos: Tres cotizaciones de las/los Prestadores de Servicios Calificados BANSEFI con la

propuesta técnica, currículo de los recursos que forman el equipo de implantación, costos unitarios, indicando el Impuesto al Valor Agregado (IVA) en forma expresa y por separado;

Resultado del Estudio de Mercado (Anexo 5) Criterios de selección (Anexo 16) Exposición de motivos por los cuales decidieron contratar con el prestador seleccionado,

mismas que podrán incluir: precio, solución técnica, experiencia y tiempo. Diagnóstico (Anexo 15) que muestre la brecha entre el modelo de operación, contable,

tecnológico de la entidad y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la PTB.

Programa de actividades del Apoyo que se solicita con responsables de cada etapa;


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Cronograma de trabajo; Escrito con el nombre, teléfono y dirección de correo electrónico de la persona que

fungirá como responsable dentro de la entidad del proyecto de implementación de la PTB;

Contrato de Prestación de Servicios de la PTB firmado por la/el beneficiario solicitante y BANSEFI correspondiente a la aplicación seleccionada para su implantación, en caso de que aplique.

Contrato de Servicios entre la/el Beneficiario y la/el Prestador de Servicios Calificado para Implantación (Anexo 10) y para Soporte Extendido, (Anexo12)

Estado de cuenta bancario con antigüedad no mayor a 3 meses donde conste la cuenta CLABE del prestador de servicios.

Carta bajo protesta de decir verdad, de que conoce y está de acuerdo con los “Principios para propiciar una sana competencia entre los Prestadores de Servicios de Asistencia Técnica y Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica del Padrón de BANSEFI” (Anexo14) y lineamientos (Guías) del BM de Anticorrupción. En particular, que conoce lo relativo al Anexo 14, así como las sanciones en caso de incurrir en esas prácticas.

En todos los casos deberán acompañar la Solicitud de Apoyos y Servicios con el original del siguiente documento:

Opinión favorable vigente emitida por la autoridad fiscal de verificación en el cumplimiento de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por el Servicio de Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D del Código Fiscal de la Federación.

Las/Los Beneficiarios y las/ los Prestadores de Servicios Calificados deberán cumplir con los Lineamientos (Guías) BM Anticorrupción, las Normas Adquisiciones BM y las Normas de Contratación de Consultores BM (tal como dichos términos se definen en la Sección 1 (Introducción) de los presentes Lineamientos.

Sin perjuicio de lo establecido en detalle en los Lineamientos (Guías) BM Anticorrupción, se entenderá que cualquier Beneficiario y Prestador de Servicios Calificado, por el sólo hecho de presentar una Solicitud de Apoyo y prestación de servicios respectivamente, está de acuerdo en colaborar con el Banco Mundial (en caso de que el Banco Mundial así lo solicite) para que el Banco Mundial pueda revisar todo tipo de documentos, cuentas y registros del Beneficiario relativos al Proyecto. Asimismo, cada Beneficiario y prestador de servicios, se comprometen a notificar inmediatamente y por escrito a BANSEFI de la existencia de cualquier práctica fraudulenta, corrupta, colusoria, coercitiva u obstructiva (según dichos términos se definen en los Lineamientos (Guías) BM Anticorrupción) y derivado de lo anterior, permitirá la realización de cualquier investigación, auditoría y/o revisión que se determine por los órganos federales de fiscalización así como por parte del Banco Mundial.

Asimismo, y sin perjuicio de lo establecido en detalle en los Lineamientos BM de Anticorrupción, todo Beneficiario, por el sólo hecho de presentar una Solicitud de Apoyo, queda notificado que, si el Banco Mundial, luego de una investigación relativa a fondos proporcionados por el Banco Mundial para este Proyecto, determina que algún Beneficiario o Prestador de Servicios Calificado o algún empleado, agente, funcionario, o ejecutivo de dicho Beneficiario o Prestador de Servicios Calificado ha incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, colusorias, coercitivas u obstructivas (según dichos términos se definen en los Lineamientos (Guías)), el Banco Mundial puede aplicar una sanción a dicha persona o entidad (dichas sanciones, tienen efectos a futuro y se refieren a la imposibilidad de recibir o manejar fondos provenientes del Banco Mundial, del Banco o de otras


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instituciones multilaterales con las que el Banco Mundial ha firmado acuerdos al respecto). Lo antedicho es independiente de cualquier sanción que sea aplicable en virtud de la legislación Mexicana (lo que será llevado a cabo por las autoridades mexicanas). 3.4 Criterios de selección.

La sociedad deberá contar con los elementos suficientes para probar suficiencia para satisfacer los

siguientes requerimientos:

1. Propuesta detallada a nivel tareas y actividades, así como el número de visitas in situ y la

frecuencia de las reuniones de seguimiento del proyecto de implantación, entre otras más,

por parte de una/un Prestador de servicios calificado por BANSEFI (amparada por un

estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores/as de servicios calificados).

2. Haber mantenido operación por lo menos durante los últimos 12 meses al momento de la

entrevista en BANSEFI fundamentándolo con el Acta Constitutiva y los estados financieros

certificados correspondientes al año anterior de operación.

3. Contar con las instalaciones físicas adecuadas (La entidad deberá de contar con las

instalaciones mínimas para poder albergar al personal requerido, 3 personas y así como

las instalaciones apropiadas para poder brindar atención y la recepción de pagos a sus

clientes).y la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: por lo

menos dos equipos de cómputo y al menos una impresora, conexión a internet, firewall y

línea telefónica con los requerimientos mínimos para poder operar (en el Anexo 9, se

incluye los requerimientos mínimos para operar cada sistema de la PTB) instalados y

operando en las instalaciones de la entidad, .

4. Contar con un mínimo de 100 socias(os) o clientes activos al momento de la entrevista

inicial en BANSEFI

5. Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres

personas como mínimo, con los siguientes roles: encargada/o de contabilidad y finanzas,

encargada/o de operaciones y administrador/a de cartera y cajera/o de sucursal, con un

horario laboral que garantice la operativa diaria demandada por el sistema implantado Para

el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la propuesta del Prestador/a de

servicios calificado.

6. Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% del modelo de operación existente

de la sociedad, es decir que la forma de operar la entidad se afectará sólo en un 20%

siendo cubierta la mayoría de las tareas y actividades, en un 80%, lo que facilitará la

adopción de la PTB en el personal de la entidad. Esto se corroborara al validar la

funcionalidad que requiere la sociedad y comparándolos contra la funcionalidad existente

en el sistema seleccionado y se documentará como parte del proyecto de implantación.

7. En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD solicitados por EFNB´s, estas deberán

entregar información de que cuentan con productos o programas de crédito que están

dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI en

condiciones de mercado favorables, para lo cual se verificará que la tasa activa de dichos

productos o programas sea igual o inferior a la tasa de interés implícita de cartera vigente

promedio reflejada en el más reciente boletín estadístico de Sociedades Financieras

Populares emitido por la CNBV.


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En caso de no contar con este tipo de productos o programas de crédito, sólo podrá

otorgase el apoyo en caso de que el representante legal de la EFNB manifieste bajo

protesta de decir verdad que implementará en el plazo máximo de 3 meses un producto en

condiciones favorables para el sector atendido por BANSEFI, que será verificable por

BANSEFI de forma que si no lo implementa deberá reintegrar el monto del apoyo a

BANSEFI.

De igual manera, en caso de que la EFNB cuente con productos o programas de crédito

para segmentos para los cuales BANSEFI ya esté operando un programa de

financiamiento como es el caso del programa para trabajadores de la educación, la EFNB

deberá demostrar y documentar que sus productos se ofrecen en condiciones de tasa de

interés iguales o mejores a las ofrecidas por BANSEFI. En caso contrario, únicamente

podrá recibir el apoyo si el/la representante legal manifiesta bajo protesta de decir verdad

que implementará mejoras en las condiciones ofrecidas para igualar o mejorar la tasa

ofrecida por BANSEFI al momento de solicitar el apoyo, en un plazo máximo de 3 meses,

que será verificable por BANSEFI de forma que si no lo implementa deberá reintegrar el

monto del apoyo a BANSEFI.

Para el caso del Soporte Técnico Extendido, se deberán cumplir todos los requerimientos

enlistados anteriores más los siguientes:

1. Haber concluido con éxito y satisfactoriamente, de acuerdo al anexo 2A, cada una de las

fases del proyecto de implantación de la PTB.

2. Contar con las cifras de cierre contable validadas por la entidad, entendiéndose que

todas las operaciones de la entidad se cargaron en la PTB para generar así la balanza

contable de al menos un mes resultado de la fase de post-producción del proyecto de

implantación de la PTB, aplica para TCB y ERP. Para el PLD se debe de contar con la

generación automática de los reportes regulatorios en materia de prevención de lavado

de dinero solicitados por la CNBV, validados contra la efectividad de las reglas definidas

en el sistema de PLD.

3. Haber concluido al 100% el trámite de traspaso a la Mesa de Atención que determine

BANSEFI de acuerdo al aplicativo.

4. Estar al corriente de sus pagos y no presentar adeudos ante BANSEFI.

La/El solicitante puede mostrar como evidencia para cubrir los puntos anteriores la siguiente

documentación:

a. Estudio de mercado con tres propuestas del proyecto de implantación de

Prestadores/as de servicio calificados por BANSEFI Anexo 5.

b. Estados financieros certificados de la entidad solicitante.

c. Balanza.

d. Archivos físicos y digitales de la operación de la entidad.

e. Contratos firmados por sus socias/os y representante legal de la sociedad.

f. El Expediente de Implantación y/o Soporte de conclusión total del proyecto de

implantación de la PTB.

g. Carta de no adeudo por parte de BANSEFI.


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BANSEFI a través de la DGATyO realizará la revisión del cumplimiento de los criterios de selección

mediante una entrevista en las oficinas de BANSEFI ubicadas en Río Magdalena # 115 col.

Tizapan San Angel Tercer Piso, México, D.F. C.P. 01090 tel.- 54 81 33 00 y una visita en sitio, la

visita en sitio se llevará a cabo sin previo aviso o cita y con previo consentimiento de la sociedad.

El personal del área de tecnología de BANSEFI integrará al Expediente Administrativo el resultado

de la evaluación de los criterios de selección antes mencionados, mismo que se hará del

conocimiento en conjunto con la solicitud de apoyo de la sociedad ante la instancia facultada para

tal fin para deliberar la aprobación de la solicitud del apoyo.

3.5 Procedimiento de Selección BANSEFI evaluará y dictaminará la elegibilidad de las “Solicitudes de Apoyos y Servicios” Anexo 1 considerando como criterios de selección:

a) Que los solicitantes pertenezcan a la Población Objetivo; b) Que el Apoyo solicitado se encuentre enmarcado en estos Lineamientos; c) Que el presupuesto del Servicio solicitado conforme a los presentes Lineamientos se

encuentre especificado dentro de la cotización correspondiente; d) La/El solicitante deberá realizar una visita a la oficinas centrales de BANSEFI para cumplir

con el requisito de la entrevista que permita identificar el nivel de compromiso, disponibilidad y oportunidad para el correcto término del proyecto de implantación presentando una carpeta con la información de la entidad solicitante con la siguiente documentación:.

a. Razón principal de por qué va a implementar la PTB. b. Presentación de la entidad solicitante. c. Organigrama y currículo del personal que labora al momento de la entrevista en la

entidad solicitante. d. Número total de clientas/es activos al momento de la entrevista. e. Acta Constitutiva. f. Estados Financieros certificados correspondientes al año anterior de operación. g. Fecha de constitución de la entidad solicitante, RFC. h. Copia del recibo telefónico con antigüedad no mayor a 3 meses. i. Lista del equipo de cómputo en la matriz y sucursales con número de serie y

personal asignado a cada equipo de la entidad solicitante. j. Listado de los estados y municipios en donde tiene sucursales y/o enlaces

operando al momento de la entrevista. k. Listado de los estado y municipios en donde residen sus clientas/es activos al

momento de la entrevista. l. Opinión favorable vigente emitida por la autoridad fiscal de verificación en el

cumplimiento de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por el Servicio de Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D del Código Fiscal de la Federación.

e) Una vez concluido el paso anterior, el personal de la DGATyO llevará a cabo una segunda entrevista en las instalaciones del solicitante para validar :

a. Instalaciones b. Personal c. Infraestructura d. Datos proporcionados en la primera entrevista


(PTB)

13

En caso de que la entidad haya causado baja de la PTB, ya sea porque así lo solicite por escrito la

entidad o de acuerdo a la Política de Baja de Entidades vigente elaborada por BANSEFI (versión 1

con fecha 28 de Febrero de 2011 que cuenta con la opinión favorable del Comité de Tecnología

en su Sesión Ordinaria 79 celebrada el 28 de Febrero del 2011 con número de acuerdo

02079/2011 se procede con las actividades necesarias para dar de baja entidades de la Plataforma

Tecnológica de BANSEFI (PTB), con la finalidad de liberar recursos de hardware y software en el

ambiente productivo utilizados por entidades que no operan uno o varios de los sistemas de la

PTB.), no será elegible para recibir los apoyos que se encuentran definidos en estos lineamientos:

1. Para la Implantación de la PTB 2. Para el Soporte Extendido de la PTB.

La evaluación y el análisis de la viabilidad de todas los requerimientos de Apoyo: “Solicitud de Apoyos y Servicios” presentados por las entidades interesadas será conforme al orden en que se hayan recibido con la documentación debidamente entregada en las oficinas centrales de BANSEFI y considerando la disponibilidad presupuestal del Proyecto de tal forma se presentarán al Grupo de Trabajo correspondiente para su revisión y en su caso aprobación.

Una vez concluido el proceso de análisis y autorización por la instancia facultada para tal fin será informado oficialmente por Correo Electrónico por parte de BANSEFI de la resolución de su solicitud. La fecha límite para la recepción de Solicitudes de Apoyo será preferentemente el 30 de Septiembre del año en curso. En caso de que la solicitud de apoyo no sea aprobada, únicamente la/el solicitante podrá iniciar de nuevo el trámite 90 días naturales después de recibida la notificación por parte de BANSEFI, en caso de que la solicitud haya sido rechazada por insuficiencia presupuestaria, se considerara la solicitud para ser presentada en ocasión posterior en cuanto la suficiencia presupuestaria lo permita.

3.6 Características de los Apoyos

Los Apoyos serán de dos tipos, que podrán ser solicitados de forma individual (los dos apoyos se podrán solicitar de manera consecutiva):

I. Apoyo para la Implantación de la PTB: Comprende la contratación de una/un Prestador/a de Servicios Calificado por BANSEFI que lleve a cabo los servicios de análisis, desarrollo, implantación, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios relacionados, que se lleven a cabo como parte del proyecto de incorporar la PTB a una sociedad. Este Apoyo será solicitado por una sola ocasión por cada tipo de aplicación informática. Entendiéndose que si la entidad ya fue Beneficiaria y/o Usuaria en años anteriores con el mismo Apoyo, no será elegible para presentar su solicitud nuevamente. El servicio se llevará a cabo en las siguientes Fases:

I. Análisis y Parametrización; II Migración o Pruebas Funcionales; III Coordinación de la Puesta en Producción; y


(PTB)

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IV. Soporte de Post-producción (por un período limitado de tiempo, que al menos incluya el primer cierre del mes para TCB y ERP y que incluya la generación de los reportes regulatorios en materia de prevención de lavado de dinero para el PLD).

Este Apoyo considera también:

Entrega del Manual de Sistemas Informáticos y Cómputo; y

La capacitación in situ al personal de la entidad con base en el Manual de Capacitación con el perfil de usuarios genérico y manual genérico que proporcione BANSEFI o en su caso el del Propietario del Sistema, así como con las particularidades de la implementación en la/el beneficiario respectivo; la/el Beneficiario es responsable de los parámetros con los que se definan la operación, productos y servicios dentro de los distintos módulos de la PTB, así como de la información que sea migrada a la PTB.

Las actividades específicas y Entregables, de cada una de las Fases se relacionan en el Anexo 2 A de los presentes Lineamientos, “Definición del Modelo de Implantación de Entidades”. A través del Proyecto se cubrirá hasta el 80% del costo total, incluyendo impuestos, de la implantación o el máximo establecido de acuerdo a las características del Beneficiario en la Tabla de Monto Máximo de Apoyos para la Adopción de la PTB que se presenta a continuación: Tabla 1. Monto Máximo de Apoyos para la Adopción de la PTB

APLICACIÓN CRITERIO MONTO MAXIMO

TCB Sociedad hasta con 500 clientes/as

activos a migrar

$240,000.00

TCB Sociedad entre 501 y 5,000

clientes/as activos a migrar

$480,000.00

TCB Sociedad con 5,001 o más

clientes/as activos a migrar

$720,000.00

ERP N/A $720,000.00

Medios de Pago N/A $240,000.00

PLD N/A $240,000.00

II. Apoyo para el Soporte Extendido de la PTB: Comprende la contratación de Prestadores/as de Servicios Calificados por BANSEFI para dar soporte con especialistas que deberán residir, al menos los primeros 10 días hábiles del servicio contratado, en el domicilio de las sociedades que concluyeron con éxito la implantación, que cuenten con la carta de Bienvenida de la Mesa de Atención que determine BANSEFI de acuerdo al aplicativo y se encuentran realizando su operativa diaria al 100% en la PTB por un tiempo mínimo de 30 días hábiles, los viáticos correspondientes deberán ser cubiertos por parte de la entidad contratante. Los servicios de soporte que se ofrecerán abarcan los aspectos técnicos, operativos y funcionales de la PTB.

Este servicio podrá ofrecerse por un periodo de tiempo de entre tres y seis meses (en casos de menos de 60 mil socias/os/ clientes/as) y de entre tres y ocho meses (en casos de 60 mil socias/os


(PTB)

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/clientes/as o más). Para el caso del PLD este servicio podrá ofrecerse por un periodo de tiempo de entre uno y tres meses.

Las actividades específicas a desempeñar por la/el prestador de servicios calificado se relacionan en el Anexo 2 B “Definición del Modelo de Soporte Extendido” de los presentes Lineamientos.

A través del Proyecto se podrá cubrir hasta el 80% del costo total de los servicios de soporte técnico extendido de la PTB, incluyendo impuestos. El monto del apoyo para el Soporte Extendido para cualquier aplicación de la PTB incluyendo TCB será de hasta $50,000 pesos por mes. Las/Los solicitantes que reciban uno o ambos apoyos, así como las/los Prestadores de Servicios integrantes del Padrón, deberán conservar la documentación derivada de los apoyos por un periodo de 5 años contados a partir de la recepción de la notificación por correo electrónico de autorización del apoyo, y deberán presentarlos cuando les sean solicitados por las instancias fiscalizadoras de los recursos tanto del Banco Mundial como del Gobierno Federal. 3.7 Requisitos para proceder a su Entrega

El tiempo de duración para la realización de las diferentes etapas de los servicios que contempla el Apoyo para la Implantación de la PTB, no deberá exceder, de seis meses (en casos de menos de 60 mil socias/os /clientes/as) y doce meses (en casos de 60 mil socias/os /clientes/as o más) contados a partir de la autorización del Apoyo. El Apoyo para Soporte Extendido de la PTB no deberá exceder, de seis meses (en casos de menos de 60 mil socias/os/ clientes/as) y ocho meses (en casos de 60 mil socias/os /clientes/as o más) contados a partir de la autorización del Apoyo. En caso de que este plazo sea rebasado, BANSEFI podrá cancelar el pago de las ministraciones pendientes del apoyo por el servicio autorizado sin compromiso para BANSEFI. Si después de la primera ministración del apoyo, la/el Beneficiario perdiese el interés en continuar

el servicio de implantación deberá de notificar por escrito a la DGATyO de su decisión y la/el

Prestador de Servicios demuestra con la entrega total del producto o fase debidamente

documentada, que ha concluido el servicio exitosamente, la DGATyO podrá tramitar el pago de la

ministración pendiente, sin la necesidad de que exista solicitud y escrito de satisfacción del

Beneficiario/a, por ningún motivo se podrá pagar etapas o fases inconclusas o aquellos servicios

prestados por un Prestador/a de Servicio Calificado cuyo apoyo no haya sido debidamente

aprobado por la instancia encargada en BANSEFI para tal fin; sin embargo será responsabilidad

del beneficiario/a tramitar y entregar al Prestador/a de Servicios Calificado el 32-D vigente del SAT

para el pago de dicha ministración.

O en caso de que la/el Beneficiario determine que el alcance de la implantación contratada debe de cambiar, ambas partes, la/el Prestador de Servicios Calificado y el Beneficiario, deberán de realizar dicho ajuste en el contrato firmado mediante un adendum al contrato o firmar un nuevo contrato que invalide al anterior y en las solicitudes de Apoyo presentadas a BANSEFI. Dicha solicitud de iniciar el proceso de autorizaciones descrito en el numeral 3.4 de los presentes lineamientos, descontando el pago del apoyo que se haya ejercido hasta ese momento. Al firmar las solicitudes de pago (Anexo 4) la/el representante legal de la entidad con base en las cartas firmadas de conformidad de cada una de las etapas respectivas asume la responsabilidad de que todas las actividades del periodo se han realizado a satisfacción, que no hay dudas por parte del personal de le entidad, ni retrasos pendientes en la implantación y que la funcionalidad entregada hasta ese momento cumple con todos los requerimientos manifestados por la entidad al


(PTB)

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momento de la contratación de la PTB y que el desempeño realizado por parte del Prestador/a de Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto cualquier inconformidad posterior a la firma de Anexo 4 que no haya sido manifestada en su momento quedará sin efecto alguno. Todo el proceso de solicitud y trámite de pago debe presentarse o enviarse a BANSEFI en su

domicilio en la ciudad de México.

3.8 Supervisión

Asimismo, BANSEFI podrá realizar, de forma aleatoria directamente o a través de terceros, trabajos de supervisión, entrevistas en sitio o telefónicas, diagnósticos, y seguimiento sobre los trabajos que lleven a cabo las/los prestadores de servicios calificados y, en su caso, podrá cancelar de forma anticipada un proyecto en marcha, en aquellos casos en que se detecte alguna irregularidad o incumplimiento con los presentes Lineamientos o no se estén cumpliendo las condiciones técnicas de un proyecto en particular. En estos casos, no se entregará la parte del apoyo que no haya sido ministrado. Apoyo para la Implantación de la PTB El monto del contrato por los servicios que la/el prestador llevará a cabo a favor del Beneficiario, se pactará entre ambas partes.

La/El Prestador facturará sus servicios al Beneficiario/a en cuatro etapas:

a. 20% a la firma del contrato. A cargo del Beneficiario/a; b. 20% al término de la Fase I Análisis y Parametrización Con todas las actividades

realizadas y a satisfacción de la entidad. Primera ministración a cargo de BANSEFI; c. 40% al terminar la Fase II Migración o Pruebas Funcionales. Con todas las actividades

realizadas y a satisfacción de la entidad. Segunda ministración a cargo de BANSEFI; d. 20% al finalizar el servicio post-producción Fase IV Soporte a satisfacción de las

partes. Con todas las actividades realizadas y a satisfacción de la entidad. Tercera ministración a cargo de BANSEFI, hasta el límite definido en la Tabla 1.

En caso de que la suma de las ministraciones a cargo de BANSEFI sujetas al límite máximo de apoyo previamente definido en los presentes Lineamientos no cubran la totalidad del costo del contrato, la diferencia será pagada por la/el Beneficiario. Los montos pagados por BANSEFI (etapas b), c) y d)) se harán de manera directa a la cuenta bancaria del Prestador/a del Servicio a solicitud y por cuenta del Beneficiario/a. El/la beneficiario no deberá tener adeudos pendientes con BANSEFI al momento se solicitar el pago del apoyo correspondientes a cada etapa. En todos los casos, la/el Beneficiario deberá entregar a BANSEFI un comunicado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la ministración en cuestión que no hay dudas por parte del personal de la entidad, ni retrasos pendientes en la implantación y que la funcionalidad entregada hasta ese momento cumple con todos los requerimientos manifestados por la entidad al momento de la contratación de la PTB y que el desempeño realizado por parte del Prestador/a de Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto cualquier inconformidad posterior al comunicado que no haya sido manifestada en su momento quedará sin efecto alguno y solicitando a BANSEFI el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios del Apoyo, adjuntando, en cada caso (etapas a), b) c) y d)) copia de la Factura a nombre del Beneficiario y emitida por el Prestador/a de Servicios


(PTB)

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Para proceder al pago de cada etapa, BANSEFI validará que la conclusión de cada una de ellas ha sido exitosa por medio de las cartas de término de las fases de la implantación indicadas en el Anexo 2A de este documento, las cuales integrarán el Expediente de Implantación y/o Soporte Para efecto de solicitar el pago de las ministraciones de los Apoyos a cargo de BANSEFI, el

Beneficiario/a deberá presentar, adicionalmente la documentación siguiente, que también

conformará el Expediente Administrativo

Primera ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa b):

a) 32-D vigente y con opinión favorable; b) Copia del contrato celebrado entre el Beneficiario/a y el Prestador/a de Servicios

Calificado; c) Copia de la factura o del recibo de honorarios relativa al pago del beneficiario/a expedida

por el prestador/a del servicio autorizado en la solicitud de apoyos y servicios, cumpliendo con los requisitos legales y fiscales aplicables, así como la evidencia del pago (ya sea transferencia electrónica, cheque o ficha del depósito en efectivo a la cuenta del Prestador/a de Servicio) al prestador/a de servicios calificado;

d) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del beneficiario/a por el prestador/a de servicios calificado, amparando un monto igual o superior al del apoyo otorgado por BANSEFI en la primera ministración. El recibo o factura deberán ser expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio y autorizada en la solicitud de apoyos y servicios y deberá satisfacer los requisitos legales y fiscales aplicables;

e) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la primera ministración;

f) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la primera ministración, conforme a los servicios y entregables determinados en el contrato celebrado entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio y, en su caso, solicitando el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado.

Segunda ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa c):

a) 32-D vigente y con opinión favorable

b) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la segunda ministración;

c) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del beneficiario/a por el prestador/a de servicios calificado, amparando un monto igual o superior al del apoyo otorgado por BANSEFI en la segunda ministración. El recibo o factura deberán ser expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio y autorizada en la solicitud de apoyos y servicios y deberá satisfacer los requisitos legales y fiscales aplicables.

d) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la segunda ministración, conforme a los servicios y entregables determinados en el contrato celebrado entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio Calificado y, en su caso, solicitando el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado.


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Tercera y última ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa d):

a) 32-D vigente y con opinión favorable b) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel membretado

declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la tercera y última ministración, conforme con los servicios y entregables determinados en el contrato celebrado entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio Calificado y, en su caso, solicitando el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado;

c) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del Beneficiario/a por el/la Prestador de Servicios, amparando un monto igual o superior al porcentaje determinado para la tercera y última ministración en relación al monto total del contrato. El recibo o factura deberán ser expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio y autorizada en la Solicitud de Apoyos y Servicios y deberá satisfacer los requisitos legales y fiscales aplicables;

d) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la tercera y última ministración;

Apoyo para el Soporte Extendido de la PTB Los montos pagados por BANSEFI (80% del costo máximo indicado en el numeral 3.6) se realizarán mensualmente y de manera directa a la cuenta bancaria del Prestador/a del Servicio Calificado a solicitud y por cuenta del Beneficiario/a una vez que se hayan concluido de manera satisfactoria y en su totalidad los servicios contratados por la entidad. Para cada pago, la/el Beneficiario deberá entregar a BANSEFI un comunicado firmado por su Representante Legal en papel membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la mensualidad correspondiente, conforme a los servicios determinados en el contrato que hayan celebrado la/el Beneficiario y Prestador/a del Servicio Calificado indicando que no hay dudas por parte del personal de la entidad, ni retrasos pendientes en el Soporte Técnico Extendido y que el servicio prestado hasta ese momento cumple con todos los requerimientos manifestados por la entidad al momento de la contratación del soporte y que el desempeño realizado por parte del Prestador/a de Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto cualquier inconformidad posterior a al comunicado que no haya sido manifestada en su momento quedará sin efecto alguno. Solicitando a BANSEFI el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios del Apoyo, adjuntando, en cada caso copia de la Factura a nombre del Beneficiario/a y emitida por la/el Prestador de Servicios, que también conformará el Expediente Administrativo Conforme al numeral 3.8 de los presentes Lineamientos se realizará una llamada telefónica y/o una revisión en sitio para validar la conclusión de las actividades contratadas. Para el pago del Apoyo de Soporte Técnico Extendido se deberán de entregar los formatos Anexo 2bis de forma semanal y Anexo 2B de forma mensual y debidamente llenados y firmados tanto por el personal de la entidad como por el personal y supervisor del Prestador/a de Servicios Calificado, los cuales se integrarán al Expediente Implantación y/o Soporte.

El apoyo para el Soporte Extendido se deberá de solicitar, ejecutar y pagar durante el mismo ejercicio fiscal de que se trate, por ningún motivo se pagarán servicios de soporte extendido de periodos anteriores.


(PTB)

19

4. Participantes 4.1 Prestadores/as de Servicios Calificados. Requisitos y Procedimiento de Selección

Para la inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados, los interesados deberán presentar la “Solicitud de Inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados” conforme al formato adjunto a los presentes Lineamientos como Anexo 3.

La “Solicitud de Inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados” se deberá presentar en original a BANSEFI, debidamente requisitada, anexando copia simple o digitalizada de los siguientes documentos; la veracidad de la documentación entregada será responsabilidad del Prestador/as de Servicios Calificado:

Documentación:

Acta Constitutiva debidamente protocolizada e inscrita en el Registro Público de la Propiedad, o bien constancia de que está en proceso de registro; En caso de prestadores/as de servicio internacionales, documento equivalente traducido al español y de preferencia apostillado por la embajada o consulado correspondiente. Así como las modificaciones que en su caso haya realizado a sus estatutos

Poder Notarial del representante legal debidamente protocolizado e inscrito en el Registro Público de la Propiedad, o constancia del trámite respectivo; En caso de prestadores de servicio internacionales, documento equivalente traducido al español y de preferencia apostillado por la embajada o consulado correspondiente

La(s) identificación(es) oficial(es) vigente(s) del(os)/as Representante(s) Legal(es) o apoderado(s) legal(es);

Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 3 meses;

Cédula de Identificación fiscal;

Estado de cuenta bancario en el que conste la CLABE: Clave Bancaria Estandarizada (18 dígitos) a la que deberá hacerse la transferencia de pagos.

Adicionalmente deberán acompañar la Solicitud de los siguientes documentos originales:

Documentación que describa historial, perfil y capacidades de la persona moral, así como Currículum Vitae del/a responsable del proyecto dentro de la empresa y del personal que fungirá como Prestador de Servicios Calificado de la PTB, cumpliendo con el perfil requerido para la implantación de la PTB; con firma autógrafa de la persona física o del/a representante legal.

En lo que respecta al Procedimiento de Selección para los/las Prestadores de Servicios Calificado que puedan ser contratados por la Población Objetivo, la incorporación de Prestadores/as de Servicios al Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados se realizará a partir del proceso de inscripción diseñado por BANSEFI. La inscripción de los/las Prestadores de Servicios Calificados se realizará conforme al calendario que al efecto publique BANSEFI en su página de Internet (http://www.bansefi.gob.mx). BANSEFI publicará en su página de Internet el resultado de los procesos de inscripción en un plazo no mayor a 20 días hábiles posteriores a la fecha de la aprobación: En el caso de TCB para la aprobación, se tomarán en cuenta las evaluaciones realizadas en el curso de capacitación para la certificación de Prestadores/as de Servicios Calificados.

http://www.bansefi.gob.mx/


(PTB)

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Para el caso de ERP y PLD para la aprobación, se tomará en cuenta la carta de certificación del fabricante del Software emitida a favor del Prestador de Servicios. Con esto, se darán de alta en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados. La inscripción tendrá una vigencia de dos años contada a partir de la fecha de publicación. La vigencia se mantendrá en tanto el/la Prestador de Servicios Calificado desempeñe satisfactoriamente los servicios contratados, ya sean de Implementación de la PTB o de Soporte Técnico Extendido, en ambos casos el desempeño del Prestador/a de Servicios Calificado será evaluado mediante:

a) Encuesta de Satisfacción, Anexo 8 b) Entrevista a la entidad realizada por BANSEFI ya sea en sitio o vía telefónica c) El número de incidencias imputables al Prestador/a de Servicios Calificado presentadas

durante la implantación y/o el Soporte Técnico Extendido d) El número de incidencias en el proceso de la entrega a Mesa de Ayuda

Cuya calificación requerida total mínima aprobatoria será del 70% del total; por el contrario, las/los Prestadores de Servicios Calificados podrán perder la elegibilidad cuando la evaluación de los servicios realizados indique un resultado insatisfactorio a criterio del Beneficiario/a o de BANSEFI. Asimismo, La DGATyO podrá condicionar la certificación, suspender y dar de baja a los/las Prestadores de Servicios Calificados que incurran en faltas graves a la honestidad en el desempeño de su función con base en el resultado de las auditorias, o trabajos de supervisión que de acuerdo con el punto 3.8, 4.2, 4.2.1 y 4.2.2 de estos lineamientos, se podrán llevar acabo de manera aleatoria o a petición del propio beneficiario/a,

BANSEFI podrá establecer otros métodos de inscripción de Prestadores/as de Servicios Calificados, los cuales deberán ser aprobados por el Comité de Operación de la Institución. La contratación del Prestador/a de Servicios Calificado será con base en el estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores/as de Servicios Calificados que se encuentren en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados BANSEFI y dependerá exclusivamente de la selección que el propio Beneficiario/a realice. Para tal fin se deberá utilizar el Anexo 10 para el proyecto de implantación y el Anexo 12 para el Soporte Técnico Extendido de los presentes lineamientos. Por ningún motivo BANSEFI autoriza al Prestador/a de Servicios Calificado o a su personal a realizar actividades del proceso de implantación y/o soporte técnico extendido que no estén amparadas por la aprobación mediante la firma del Contrato Maestro de Servicios de Tecnología entre BANSEFI y el beneficiario/a para el caso de implantación y para el servicio de soporte técnico extendido hasta recibir la notificación de autorización por parte de BANSEFI. En caso de no acatar el punto antes mencionado ni BANSEFI ni el beneficiario/a están obligados a pagar las actividades realizadas. 4.2 Fraude y Corrupción

Si el Beneficiario/a determina que el Prestador/a de servicios calificado y/o su personal, sus agentes

(hayan sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado

en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el

Contrato en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador/a de


(PTB)

21

servicios calificado de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a

la PTB de acuerdo a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.

Si se determina que algún empleado del Prestador/a de servicios calificado ha participado en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución de los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida. 4.2.1 Medidas que deberán Adoptarse

Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los/las

representantes del Prestador/a de servicios calificado o de un beneficiario/a del apoyo han

participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o coercitivas durante el proceso de

selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que el Prestador de servicios calificado haya

adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para corregir la

situación; sancionará a un Prestador/a de servicios calificado, inclusive declarándolo inelegible,

indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado por el

Banco si en cualquier momento determina que la/el Prestador de servicios calificado ha participado

directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o

coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;

4.2.2. Comisiones y Gratificaciones

Se exigirá al Prestador/a de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o

gratificación que pueda haber pagado o pagaderas a agentes, representantes, o agentes

comisionistas en relación con el proceso de selección o ejecución del contrato. La información

manifestada deberá incluir por lo menos el nombre y dirección del agente, representante, o agente

comisionista, la cantidad y moneda, y el propósito de la comisión o gratificación.

4.2.3. Contabilidad, Inspección y Auditoria

El Prestador/a de servicios calificado mantendrá, y deberá realizar las gestiones necesarias para que

sus empleados mantengan, cuentas exactas, sistemáticas y registros en relación con el Contrato, de

conformidad con los principios contables aceptados en la forma y detalle que claramente identifiquen

los cambios relevantes sobre tiempo y costos.

El/la Prestador de servicios calificado permitirá, y deberá realizar las gestiones necesarias para que

sus empleados permitan, que el Banco y/o las personas designadas por el Banco inspeccionen las

cuentas y registros contables del Prestador/a de servicios calificado y sus empleados relacionados con

el proceso de selección y la ejecución del contrato y realice auditorías por medio de auditores/as

designados por el Banco, si así lo requiere el Banco. El/la Prestador de servicios calificado deberá

prestar atención a lo estipulado en la subcláusula 4.2 Fraude y Corrupción según la cual las

actuaciones dirigidas a obstaculizar significativamente el ejercicio por parte del Banco de los derechos

de inspección y auditoría constituye una práctica prohibida que podrá resultar en la terminación del

contrato (al igual que en la declaración de inelegibilidad de acuerdo con los procedimientos vigentes).

4.3 Ejecutores


(PTB)

22

La ejecución de los apoyos descritos en los presentes lineamientos estará a cargo de la DGATyO.

La aprobación de los apoyos se llevará a cabo en el seno del Grupo de Trabajo conformado para

estos efectos. La tramitación de pago estará a cargo de la DGATyO. Todo lo anterior se realizará

conforme a los presentes Lineamientos de Operación y las Mecánicas Operativas que defina dicha

Unidad Administrativa al respecto y que apruebe el Comité de Operación de la Institución.

4.4 Instancia Normativa

Las acciones de supervisión y seguimiento del Proyecto estarán a cargo de la DGATyO, en

función de los presentes Lineamientos de Operación y de las demás disposiciones normativas que

al efecto apruebe el Comité de Operación.

5. Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de

BANSEFI

5.1 Proceso

El Comité de Operación de BANSEFI determinará los procesos internos de operación mediante Mecánicas Operativas.

El/la Beneficiario entregará a la DGATyO la Solicitud de Apoyos y Servicios, en su caso, así como la documentación detallada en el apartado 3.3 de los presentes lineamientos, para cada caso.

El proceso de operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI se describe de forma general en el siguiente procedimiento:

1) El Comité de Operación autoriza los Lineamientos de Operación y las Mecánicas

Operativas del Proyecto. 2) La DGATyO publica los Lineamientos de Operación en la página de Internet de

BANSEFI. 3) El/la Beneficiario presenta el Formato de Solicitud de Apoyos y Servicios y

documentación complementaria 4) La DGATyO integra el Expediente Administrativo por Beneficiario/a y verifica que la

información esté completa, la elegibilidad del/a solicitante y la disponibilidad de recursos.

5) La DGATyO revisa, en su caso, que el anteproyecto de contrato que presente el Beneficiario/a cumpla con los requisitos técnicos necesarios para que la implementación sea exitosa.

6) La DGATyO convoca al Grupo de Trabajo y presenta la Solicitud de Apoyo y Servicios para su evaluación y en su caso, para su eventual autorización.

7) En caso de autorización, la DGATyO realiza su seguimiento hasta su conclusión. 8) Al término del servicio, la DGATyO comunica a la DA sobre la procedencia del pago del

apoyo. 9) La DGATyO coordina y regula la operación, seguimiento y control de los apoyos y la

calidad del Proyecto, en el ámbito de su competencia, conforme a las Mecánicas Operativas del Proyecto que para tal efecto implementen.

El Expediente Administrativo y el Expediente de Implantación y/o Soporte estarán a resguardo de la DGATyO.


(PTB)

23

5.2 Derechos, Obligaciones y Sanciones

Las aportaciones financieras realizadas por BANSEFI estarán destinadas para los Apoyos

establecidos en los presentes Lineamientos, en consecuencia, las/los Beneficiarios se obligan a

concluir el proceso de adopción de la PTB.

Los/las Beneficiarios de los apoyos están obligados a proporcionar los recursos humanos

calificados, recursos financieros y el tiempo, necesarios para que la implementación y operación

de la PTB sean exitosas así como apegarse durante el Proyecto de Adopción de la PTB y una vez

terminada la implantación de la PTB a operar conforme les aplique a la siguiente normativa:

Las Normas de Información Financiera que se refiere al conjunto de pronunciamientos normativos, conceptuales y particulares, emitidos por el CINIF (Consejo Mexicano para la Investigación y el Desarrollo de Normas de Información Financiera) o transferidos al CINIF, que regulan la información contenida en los Estados Financieros y sus notas en un lugar y fecha determinados, que son aceptados de manera amplia y generalizada por todos los usuarios de la información financiera.

Ley de Ahorro y Crédito Popular (LACP)

Ley Para Regular las Actividades de Las Sociedades Cooperativas de Ahorro Y Préstamo (LRASCAP)

Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito

Ley General de Sociedades Mercantiles.

Ley de Instituciones de Crédito.

Ley de Títulos y Operaciones de Crédito.

Ley de Transparencia y Organización Servicios Financieros.

Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo LIDE.

Ley Federal de Protección al Consumidor

Ley para Regular las Agrupaciones Financieras

Código Fiscal de la Federación.

Ley del Impuesto al Valor Agregado.

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Los/las Prestadores de Servicios Calificados inscritos en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados, están obligados a participar en los procesos de formación, evaluación, acreditación y certificación, establecidos por la Institución, con el propósito de mejorar la calidad de los servicios en los términos que les solicite BANSEFI. Asimismo, se obligan a que los servicios se realicen en los términos establecidos por BANSEFI. En caso de que las/los Beneficiarios o Prestadores de Servicios Calificados no cumplan con las

obligaciones dispuestas en los presentes Lineamientos, violen las disposiciones aplicables, o no

se cumpla con lo establecido en los convenios suscritos, BANSEFI podrá proceder a la suspensión

de los Apoyos en marcha de conformidad con lo establecido en las mecánicas operativas

respectivas

Cualquier sugerencia, queja o extrañamiento que respecto a estos Lineamientos o su aplicación por parte de BANSEFI tuviera algún prestador/a de servicios calificado o beneficiario/a, deberá ser canalizada a la DGATyO


(PTB)

24

5.3 Entrega-Recepción de los Apoyos del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI

La entrega-recepción de estos Apoyos se dará por medio de un recibo que deberá ser suscrito por la/el o las/los representantes legales del Beneficiario/a del Apoyo. En consecuencia, la/el Beneficiario deberá firmar el “Formato Único para la Aplicación y Recepción de Recursos” (Anexo 4) para la recepción del Apoyo correspondiente, especificando la opción de dispersión de recursos en la cuenta bancaria del Prestador/a de Servicios Calificado.

5.4 Asuntos no Previstos

BANSEFI se reserva el derecho de establecer requisitos adicionales o de modificar los métodos de inscripción de Prestadores/as de Servicios Calificado, así como de dar de baja prestadores/as de servicios calificados que considere hayan dejado de cumplir con los requisitos para mantenerse inscritos.

Los asuntos relativos al Proyecto que no hayan sido previstos en los Lineamientos de Operación, serán resueltos por el Grupo de Trabajo debiendo notificar al Comité de Operación, o en su caso, a los/las funcionarios que para tal efecto designe dicho Comité.

BANSEFI se reserva el derecho de realizar adecuaciones a estos Lineamientos mismos que deberán ser sometidos a la aprobación de los Órganos Colegiados de la Institución correspondientes y darlos a conocer por los medios institucionales correspondientes.


(PTB)

25

ANEXO 1


(PTB)

26

ANEXO 2 A

Definición del Modelo de Implantación de Entidades

Un proyecto de implantación de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) a un Beneficiario/a

puede ser de dos maneras:

1. Modelo de Implementación Acelerada (Aplica sólo para entidades que no realizarán migración de Datos y con productos financieros existentes y validados en TCB)

2. Modelo de Implementación Estándar.

El proyecto de implantación deberá atender de manera amplia y completa los procesos de

naturaleza operativos y organizacionales que la/el Beneficiario requiere lograr para operar en la

PTB.

Para atender los aspectos del proyecto de implantación se deberán cumplir como mínimo, las

siguientes Fases dependiendo del tipo de modelo de implantación que se trate:

I. Análisis y Parametrización (Esta fase aplica para ambos modelos de

implementación)

a) Entrevista y Diagnóstico Inicial

Dará inicio por medio de una entrevista entre el personal de la DGATYO y la entidad solicitante con el propósito de identificar el nivel de compromiso, disponibilidad y oportunidad para el correcto término del proyecto, así como validar número de clientes que componen la cartera de la sociedad y opte por solicitar el apoyo correspondiente a implantaciones que implican la migración de la cartera existente en el momento de la entrevista. Una vez determinada la elegibilidad de la entidad por la instancia con dicho fin, el prestador de servicios calificado procederá con el diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación existente y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la PTB.

Este diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán a nivel de

infraestructura, operaciones, sistemas, y organización.

De la misma forma, se deberá identificar y formalizar por medio de una carta al

personal clave de la/el Beneficiario y del Prestador de Servicios Calificado que se

nombrará como responsables del proyecto, y confirmar la expectativa de tiempos y

esfuerzo para la ejecución del mismo.

Será responsabilidad de la entidad cumplir con los puntos mencionados en el

Anexo 9 correspondiente a los requerimientos técnicos necesarios para poder

llevar a cabo la implantación.

b) Capacitación En Línea (E-Learning) y Entrenamiento (Aplica sólo TCB)

Tiene el propósito de introducir al personal clave en los conceptos y estructura de

la información que maneja la PTB, para facilitar el proceso de cambio dentro de la

organización. Asimismo, permite que el personal de la/el Beneficiario identifique


(PTB)

27

desde el inicio del proyecto los temas que podrían causar mayor impacto en el

proceso de cambio y tenerlos en cuenta para gestionarlos, Este punto se deberá

documentar con los resultados del curso En Línea (E-Learning)

c) Levantamiento y Análisis de Información

Esta etapa tiene el propósito de registrar en detalle el modelo de operación y

gestión existente, a través del levantamiento de los productos comerciales,

definición y diseño de la entidad, características contables de la entidad,

productos y la definición de los elementos de datos e información de los sistemas

financieros. Este levantamiento genera la entrada de información necesaria para

llevar a cabo la parametrización.

d) Parametrización

En esta etapa se lleva a cabo la parametrización de los productos de la/el

Beneficiario en una instancia de pruebas de la PTB. Esta parametrización incluye

igualmente, la definición de perfiles, la definición de centros de costo, definición de

reglas, definición de criterios de alertas, perfiles de comportamiento, matriz de

riesgo de clientes y en general de las características necesarias para que la/el

Beneficiario opere sobre la PTB.

Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8

II. Migración o Pruebas Funcionales (Sólo aplica para el modelo de implementación estándar )

a. Pruebas funcionales de productos, definición de la entidad (Centros y Relaciones) y reportes regulatorios de PLD.

Se deben realizar pruebas funcionales de los productos, reportes regulatorios de

PLD, registros contables y estructura de la entidad, para dar el visto bueno de la

parametrización realizada y poder realizar las pruebas de migración.

b. Capacitación Una vez que se terminan las pruebas funcionales, se procederá a dar la capacitación a la entidad.

c. Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8 (para implementación sin migración)

1. Migración de la Base de Datos Histórica

La/el Beneficiario deberá de contar con un Plan de Continuidad del Negocio (BCP,

por sus siglas en inglés) para poder iniciar el proceso de migración de base de

datos histórica.

Este proceso aplica cuando la la/el Beneficiario cuenta con una operación existente

que desea migrar hacia la PTB, y se puede iniciar una vez que se ha llevado a

cabo el levantamiento de información. El propósito es transformar la estructura de

la información existente a la estructura de base de datos que utiliza la PTB. Esta


(PTB)

28

etapa deberá generar como resultado “archivos de carga” con la información de

la/el Beneficiario ya en el formato que se requiere para incorporar a la PTB.

2. Carga y Validación de Información en la Plataforma

Esta parte se ejecuta en coordinación con BANSEFI, en un ambiente de pruebas

de la PTB, bajo una “entidad” ya parametrizada con las características de la/el

Beneficiario. Los “archivos de carga” se incorporan a la base de datos de la PTB, y

se ejecuta una serie de procesos destinados a probar la consistencia e integridad

de la información en base a la parametrización previamente cargada. El resultado

de esta etapa puede ser: i) aprobado, cuando la información es consistente; o ii)

desaprobado, cuando existen inconsistencias.

BANSEFI se reserva poder cambiar la fecha de la ventana asignada por el Comité

de Control de Cambios de BANSEFI para la aplicación de la carga de información

siendo responsabilidad de la entidad contar con un Plan de Continuidad del

Negocio (BCP, por sus siglas en inglés) para asegurar que esta modificación no

impacte en su operación.

En el caso de existir inconsistencias, el proceso de validación de consistencia

arroja indicadores que definen la naturaleza de dichas inconsistencias. En este

caso el Prestador de Servicios Calificado requerirá volver a genera los “archivos de

carga” habiendo resuelto las citadas inconsistencias. Esta etapa se repite hasta

contar con el resultado de “aprobado”.

3. Validación de Migración de Datos de Acuerdo a los Parámetros Definidos.

Una vez que se ha llevado a cabo la carga de manera exitosa, se inicia la etapa de

validación de datos y parámetros, donde personal de la entidad, en conjunto con el

Prestador de Servicios Calificado, acceden a la PTB en el ambiente de pruebas

para validar que la migración y parametrización de productos, perfiles, etc.,

corresponden con el modelo previamente diseñado de operación de la/el

Beneficiario.

4. Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8 (para implantaciones con

migración)

III. Coordinación de la puesta en producción (Esta fase aplica para ambos modelos de

implementación)

1. Administración del Cambio.

Se requiere la/el Beneficiario cuente con un plan integral que permita administrar

de manera ordenada el proceso de cambio, garantizando que se mantienen los

estándares mínimos para la continuidad de la operación.

2. Capacitación General del Personal


(PTB)

29

Esta etapa incluye la preparación y capacitación del personal operativo de

ventanilla y de “back-office” para que pueda llevar a cabo sus funciones a partir de

la entrada en funcionamiento de la PTB.

3. Preparación de Infraestructura conforme al Manual de Validación de

Comunicaciones entregado al Prestador de Servicios Calificado por parte de la

DGATYO.

Al mismo tiempo, el Prestador de Servicios Calificado apoya a la/el Beneficiario en

cuestión a llevar a cabo las gestiones internas necesarias para coordinar la salida a

producción, lo que incluye, cuando menos: habilitación de la infraestructura de

cómputo y telecomunicaciones para permitir el acceso a la PTB desde las

ventanillas, validación de accesos, mecanismos de seguridad, etc.

4. Pruebas Operativas en Pre-producción

Esta etapa tiene como propósito llevar a cabo pruebas de operación en la entidad

en el ambiente de pruebas, simulando los principales procesos de negocio y

operativos. Esto permitirá validar la configuración de la entidad en la PTB. Al final

de esta etapa la/el Beneficiario deberá estar en condiciones de validar que tanto la

parametrización de productos, contabilidad, perfiles, reglas de negocio, avisos, y

estructura organizativa, así como la carga de su información histórica

corresponden con lo que se desea, y dar el visto bueno para su puesta en

producción. A partir de esta validación, BANSEFI crea la nueva entidad en

producción o en su caso el prestador de servicios calificado creará la nueva

entidad en su ambiente productivo.

5. Puesta en Producción

Típicamente se lleva a cabo en un fin de semana, en caso de que no se tenga que

migrar se puede salir a producción cualquier día de la semana, y consiste, por

parte del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, en re-generar los archivos

de extracción, así como la balanza de comprobación al cierre del último día hábil, y

por parte de BANSEFI, ejecutar la carga de la información histórica en la entidad

en el ambiente de producción, en el caso de los saldos iniciales contables, el

Prestador de Servicios Calificado deberá de cargarlos. A partir del día hábil

siguiente y previa validación de la carga (cifras de control) por parte del Prestador

de Servicios Calificado y la Entidad, la entidad inicia operaciones en la PTB (salida

a Producción). Para el caso del PLD, se lleva a cabo cualquier día de la semana,

en un horario que no afecte la operativa diaria de la Entidad, y consiste, por parte

del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, en generar la información al

último día hábil y realizar la carga al sistema PLD, realizando la validación de la

carga por parte del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, con lo que la

Entidad inicia operaciones en la PTB (Salida a Producción).

IV. Soporte (Esta fase aplica para ambos modelos de implementación)


(PTB)

30

1. Soporte a la Operación en Producción

Será obligado que la entidad presente cifras contables en TCB avaladas por el

personal designado de la entidad o en el caso del PLD que la entidad en conjunto

con el Presentador de Servicios Certificado presenten los reportes regulatorios en

materia de PLD que establezca la CNBV, previo a la conclusión de esta etapa que

tiene el propósito de proporcionar a la/el Beneficiario el apoyo necesario para

garantizar que durante el inicio de operaciones en la PTB el Prestador de Servicios

Calificado atienda los problemas que pudieran surgir en relación a la funcionalidad

de la Plataforma, la correcta parametrización de productos, problemas y dudas

respecto de los reportes regulatorios en materia de PLD, definición de alertas,

procesos operativos, registro contable, etc. y la entrada satisfactoria a la Mesa de

Atención que determine BANSEFI de acuerdo al aplicativo que quedará sujeta a la

revisión y validación por parte del personal asignado de la DGATyO para tal efecto.

2. Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8

Entregables Fase I y Fase II

a) Levantamiento de Información, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a (Carta de Nombramiento de Responsables de la PTB por parte de la Entidad, Carta de conformidad conclusión etapa de levantamiento de información y Carta de conformidad sobre puesta a punto de comunicación, su evidencia y Reporte de la revisión de la infraestructura conforme al anexo 6 );

b) Diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación, contable, tecnológico de la entidad y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la PTB.

c) Plan de trabajo detallado por cada actividad realizada en la implantación, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a;

d) Catálogo de productos PSPK, Carta de aceptación de Productos y Parametrización Contable (RIs) (solo aplica para TCB)

e) Equivalencia de productos del Beneficiario/a vs productos TCB (PSPK) para TCB.;

f) Definición y Diseño de la Estructura de la Entidad, DEFYDIS y Carta de aceptación de la Estructura de la Entidad (solo aplica para TCB);

g) Carta de conformidad sobre la conclusión de la parametrización de los Productos y la Entidad en TCB.;

h) Mapeo Contable a la Estructura TCB con el Vo.Bo. del Beneficiario/a i) Carta de Documentos a emitir y preimpresos, Formatos de preimpresos y

documentos a emitir, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a Constancia de acreditación del curso TCB-E_learning (En Línea), por usuario/a y Carta de aceptación; (solo aplica para TCB)

j) Matriz de pruebas funcionales (anexo 7 aplica para TCB, Anexo 17 aplica para PLD) validada por la entidad y la Carta de aceptación ;

k) Carta de Cifras Control, entrega de cifras de control de la información proporcionada por la/el Beneficiario para la Migración (ambiente de pruebas)

l) Carta de Capacitación en sitio. m) Encuesta de satisfacción una por cada fase conforme al anexo 8

Entregables Fase III y Fase IV


(PTB)

31

a) Balanza con los saldos iniciales contables a cargar en TCB-producción, Balanza de Saldos iniciales cargados en TCB y carta de aceptación de los saldos contables;

b) Road-Map con el detalle de las actividades por hora y responsable, para la salida a producción, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a;

c) Cifras de control de la información proporcionada por la/el Beneficiario para la Migración a Producción generadas por la entidad, Prestador de Servicios Calificado, BANSEFI y extracción contra carga.

d) Carta de conformidad conclusión etapa migración de datos (ambiente

productivo):

d.1 CHECKLIST final corrido en la entidad (en caso de que aplique).

e) Carta de aceptación Salida a Producción f) Reporte de soporte Post-Producción, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a;

Para TCB

Amarre de cartera contable

Balanza

Estado de resultados.

Balance

Reporte de cartera.

Reporte de captación.

Para PLD

Reportes regulatorios en materia de PLD según la legislación que les aplique.

Reporte de efectividad de las reglas de negocio establecidas (Alertas, Matriz de riesgos, etc…)

g) Carta de Traspaso de Mesa de Ayuda incluyendo el Directorio de contactos del Beneficiario/a, con el Vo.Bo.

h) Carta de autorización de Acceso a Mesa de Ayuda (debe ir en papel membretado de la entidad)

I) Carta de Resguardo de Información j) Encuesta de satisfacción una por cada fase conforme al anexo 8

COMPROMISOS DE BANSEFI

BANSEFI se compromete a cumplir en un plazo no mayor de cinco días hábiles, con las

actividades que dependen directamente del área Técnica de BANSEFI y que son necesarias para

que la/el prestador de servicios calificado lleve a cabo exitosamente todo el proceso de

Implantación de la PTB, mismas que se enlistan a continuación:

Para la implementación de cualquier aplicación de la PTB

Alta de Entidad en el ambiente de Pruebas

Alta de Entidad en el ambiente de Producción

Para una Implementación de TCB:


(PTB)

32

Solicitud de Generación de información en Business Objects (B.O.) de una entidad con Datos de Producción

Limpieza de Datos de una Entidad en el ambiente de Pruebas

Limpieza de Datos de una Entidad en el ambiente de producción

Limpieza de Datos en Business Objects.

Copia de Taller Contable en ambiente de Pruebas

Copia de Taller Contable en ambiente de Producción

Para la implementación de cualquier aplicación de la PTB

Creación de usuarios para ambiente de Pruebas

Creación de usuarios para ambiente de Producción

Creación de usuarios capacitación E-Learning (cuando aplique)

Validación de información para Migración de Prueba. Prueba Formal de Migración

Validación de información para Migración a Producción

Migración Formal a Producción

En caso de que BANSEFI no pueda cumplir con el plazo mencionado, deberá de indicar por escrito

al Prestador/a de Servicios Calificado, la fecha en la que terminará con las actividades solicitadas.


(PTB)

33

ANEXO 2 B

Definición del Modelo de Soporte Extendido

Este soporte tiene como propósito fundamental, mantener una persona en sitio, por un tiempo

determinado, con el fin de proporcionar a la/el Beneficiario un apoyo constante y asertivo que

garantice la transición ordenada de la operación al nuevo ambiente de la PTB.

El esquema de soporte debe ser integral, es decir, que garantice cubrir cualquier problema

relacionado con funcionalidad de la Plataforma, parametrización de productos, procesos

operativos, registro contable, entre otros.

El esquema que la/el Prestador de Servicios Calificado proponga bajo “Soporte Extendido” deberá

incluir asimismo, por un período determinado de tiempo el soporte fuera de sitio con un alcance

similar al descrito.

El esquema de soporte técnico extendido deberá de realizarse de manera mensual esto equivale

en horas/hombre/mujer en sitio a razón de ocho horas por día (160 horas a reportar por los

recursos del Prestador/a de Servicios Calificado por mes, es decir 40 horas semanales), se

comprobarán todas las actividades en su totalidad y a satisfacción de la entidad por un recurso del

Prestador/a de Servicios Calificado.

En caso de que las actividades concluidas en su totalidad y a satisfacción de la entidad de un mes

no cubrieran las 160 horas mencionadas será responsabilidad del Prestador/a de Servicios

Calificado reponer la diferencia en horas en los meses siguientes hasta solventar el total de horas

del Soporte Técnico Extendido contratado.

Durante el tiempo que resida el personal del Prestador/a de Servicios Calificado en la entidad

beneficiaria ésta será responsable del registro y control de la asistencia. En el caso de que las

actividades del Soporte Técnico Extendido se realicen de manera remota la vigilancia y

supervisión será responsabilidad del beneficiario/a.

El personal del Prestador/a de Servicios Calificado deberá de llenar el formato Anexo 2bis con las

actividades por día con su duración y el formato deberá ser firmado por la/el representante legal de

la entidad y el personal del Prestador/a de Servicios Calificado empleado y supervisor bajo

protesta de decir la verdad.

Una vez completado el mes se deberá de entregar el formato Anexo 2 con el resumen de las

actividades por día y su duración y el formato deberá ser firmado por la/el representante legal de la

entidad y el personal del Prestador/a de Servicios Calificado empleado y supervisor/a bajo

protesta de decir la verdad.

No formarán parte de los servicios de soporte extendido para TCB las siguientes actividades:

a) Carga de personas nuevas, préstamos, cuentas operativas y emisión de cheques

b) Más de una sesión de capacitación sobre el mismo tema durante el periodo del Soporte Técnico Extendido


(PTB)

34

c) Solicitud de balanza a nombre de la entidad

d) Realizar el cierre contable a nombre de la entidad

e) Realizar cobros en TCB a nombre de la entidad

f) Análisis de la información migrada a nombre de la entidad

g) Análisis de préstamos a nombre de la entidad

h) Documentar incidencias a nombre de la entidad

i) Recopilación de información de incidencias a nombre de la entidad

j) Actualización del plan de trabajo

k) Tramitar la opinión emitida por la autoridad fiscal de verificación en el cumplimiento de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por el Servicio de Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D del Código Fiscal de la Federación.

l) Y ninguna otra actividad que sea responsabilidad de la entidad a nivel directiva, administrativa , contable y operativa

No formarán parte de los servicios de soporte extendido para PLD las siguientes actividades:

a) Envío de reportes regulatorios a las instancias reguladoras.

b) Gestión y resolución de alertas.

Sólo formarán parte de los servicios de soporte extendido para TCB las siguientes actividades:

a. Una sesión de capacitación general con base en los Manuales de Sistemas Informáticos y Cómputo y el Manual de Capacitación por Perfil de Usuario y los archivos de parametrización de su entidad al personal para reforzar las actividades vistas en la implantación.

i. Operativa ii. Contable

1. Aplicación de exámenes 2. Lista de asistencia 3. Temario a cubrir

b. Levantamiento y análisis de Información para la mejora de la operativa de la entidad

i. Diagnostico ii. Aplicación iii. Evaluación por parte de la entidad

c. Parametrización de nuevos productos d. Emisión y revisión de documentos a emitir e. Apoyo para el proceso de administración del cambio en la entidad f. Apoyo para la configuración de nuevo equipo de cómputo de la entidad para la

conexión a la PTB. g. Atención de incidencias de primer nivel de acuerdo a lo establecido por la Mesa de

Ayuda de BANSEFI h. Apoyo en el manejo del Business Objects para la creación de nuevos reportes i. Apoyo en el análisis de balanzas y estados financieros j. Migración de datos (que no rebasará un mes de Soporte Técnico Extendido) k. Apoyo en el análisis de la reportería de TCB l. Soporte a nivel consultoría en temas contables m. Soporte a nivel consultoría en temas operativos n. Soporte a nivel consultoría en temas de administración de proyectos


(PTB)

35

Sólo formarán parte de los servicios de soporte extendido para PLD las siguientes actividades:

a. Capacitación general al personal de la Entidad para reforzar las actividades vistas

en la implantación y en las funcionalidades específicas del sistema. i. Operativa ii. Funcional

b. Levantamiento y análisis de información para la mejora de la operativa de la entidad.

i. Personalización de matriz de riesgo. ii. Incorporación de nuevas alertas.

c. Parametrización de nuevas reglas de negocio en materia de Prevención de Lavado de Dinero.

d. Creación de nuevos reportes de gestión en materia de PLD. e. Atención de incidencias de primer nivel de acuerdo a lo establecido por la Mesa de

Atención. f. Apoyo en el análisis y tratamiento de alertas. g. Soporte a nivel consultoría en temas operativos en materia de Prevención de

Lavado de Dinero y Prevención al Terrorismo.

Las reuniones y/o conferencias telefónicas con la entidad y/o con BANSEFI no podrán exceder de

dos horas máximo por semana y deberán de tener como soporte una minuta con el registro de los

arreglos acordados firmada por los participantes. Anexo 11

A continuación se incluyen los formatos a utilizar para reportar las actividades del Soporte Técnico

Extendido.


(PTB)

36

Reporte de horas semanal

ANEXO 2 BIS


(PTB)

37

ANEXO 2B


(PTB)

38

ANEXO 3


(PTB)

39


(PTB)

40

ANEXO 5


(PTB)

41

ANEXO 6

Reporte de la Puesta a Punto de Comunicación


(PTB)

42

ANEXO 7

Matriz de pruebas funcionales TCB


(PTB)

43

ANEXO 8

Encuesta de Satisfacción


(PTB)

44


(PTB)

45

Anexo 9

REQUERIMIENTOS TECNICOS PARA APLICACIONES DE LA PTB

TCB People Soft SARO Medios de

Pago

Página de

Servicios

de L@Red

de la

Gente

Prevención

de Lavado de

Dinero

Equipo de

computo

Procesador

Pentium 4 a

2.5 Ghz

Disco duro de

40 GB

Memoria

RAM de 512

MB

Procesador

Pentium 4 a

2.5 Ghz

Disco duro de

40 GB

Memoria RAM

de 512 MB

Procesador Pentium 4

a 2.5 Ghz

Disco duro de 64 GB

para SO

Disco duro de 500 GB

para BD (incremento

anual de 250 GB)

Memoria RAM de 4

GB

Procesador

Pentium 4

a 2.5 Ghz

Disco duro

de 40 GB

Memoria

RAM de

512 MB

Procesador

Pentium 4

a 2.5 Ghz

Procesador

Pentium 4 a

2.5 Ghz

Disco duro de

40 GB

Memoria

RAM de 512

MB

Comunicaciones

Acceso a

Internet

Enlace de 64

Kbps por

cada 3

usuarios

Latencia

menor a 150

ms

Acceso a

Internet

Enlace de 64

Kbps por cada

3 usuarios

Latencia

menor a 150

ms

N/A

Enlace

dedicado

mínimo 64

Kbps

Acceso a

Internet

Acceso a

internet con

ancho de

banda de 1

GB

Seguridad Firewall físico

(hardware)

Firewall físico

(hardware) N/A

Firewall

físico

(hardware)

N/A Firewall físico

(hardware)

Software

Windows XP

SP2

Cliente de

Citrix (licencia

incluida)

Windows XP

SP2

Windows 2003 Server

Enterprise (licencia no

incluida)

Idioma: Inglés

Service pack: El mas

reciente

MS IIS 6.0 (licencia

incluida en el SO)

MS SQL Server 2005

(licencia no incluida)

Microsoft .NET

Framework

v2.0.50727 (licencia

incluida)

Crystal Reports for

.NET Framework 2.0

(licencia incluida)

TCB

No se

requiere

software

adicional

Windows XP

SP2


(PTB)

46

ANEXO 10

CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS QUE CELEBRAN POR UNA PARTE XXXXX, S.A. DE C.V. REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR XXXXXXXXX A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARÁ COMO “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO CALIFICADO” Y POR LA OTRA PARTE XXXXXXXXXXXXXXX REPRESENTADA POR XXXXXXXXXXXXXX, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “EL BENEFICIARIO”, A QUIENES EN FORMA CONJUNTA SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES”, MISMOS QUE SE SUJETAN A LAS DECLARACIONES Y CLÁUSULAS SIGUIENTES:

D E C L A R A C I O N E S

I.- Declara “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO”, a través de su apoderado:

a) Que su representada es una XXXXXXXXXXXXX legalmente constituida, según lo acredita con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de XXXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número XXXXXXX de fecha XXde XXXX de 20XX.

b) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a servicios profesionales técnicos y científicos.

c) Que conoce y se rige por los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) (LINEAMIENTOS) y la Mecánica Operativa del Proyecto para la adopción de la Plataforma Tecnología de BANSEFI (MO).

d) Que está inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados por “BANSEFI” bajo el número XXX - XXX para la prestación de los servicios considerados en los LINEAMIENTOS y en el presente instrumento; asimismo que la presente contratación dependió exclusivamente de la selección que “EL BENEFICIARIO” realizó entre los prestadores de servicio calificados inscritos en el Registro mencionado.

e) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de XXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número XXXXX de fecha XX de XXX de 20XX.

f) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada.

g) Que se identifica con Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de junio del 20XX otorgada


(PTB)

47

ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de XXXXXX.

h) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato XXXXXXXXXX, Col XXXX, CP XXXXX, XXXXXX.

II.- Declara “EL BENEFICIARIO”, por conducto de su apoderado:

a) Que su representada es una sociedad legalmente constituida, según lo acredita con el testimonio de la Escritura Pública No.________, de fecha ____________ otorgada ante la fe del Licenciado___________, Notario Público Número ______ de la Ciudad de _____________ e inscrita en el Registro Público de Público de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.

(En caso de que existan reformas a los estatutos sociales relacionados con el

cambio o ampliación del objeto social, se deberá incluir la declaración con los datos

de la escritura o acta correspondiente).

b) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a _______________.

c) Que ha cumplido con los criterios de selección para acceder a los Apoyos indicados en los LINEAMIENTOS vigentes.

d) Que le ha sido autorizado el Apoyo en términos de los LINEAMIENTOS y de conformidad con lo que se establece en el presente instrumento jurídico.

e) Que conoce y está conforme en obligarse en los términos y condiciones contenidas en los LINEAMIENTOS. Se agrega copia simple de dicho documento al presente contrato para formar parte integrante del mismo, como Anexo “A” y cuyos términos y condiciones se tienen por reproducidos como si a la letra se insertase.

f) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. ____, de fecha ________otorgada ante el Licenciado__________, Notario Público Número __________ de la Ciudad de ____________ e inscrita en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.

g) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.


(PTB)

48

h) Que se identifica con (describir el documento oficial correspondiente).

i) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato el ubicado en _____________.

En virtud de lo anterior, LAS PARTES se obligan conforme a las siguientes:

C L Á U S U L A S

PRIMERA.- Definiciones.- LAS PARTES aceptan y convienen que para todos los fines y efectos

del presente Contrato y sus Anexos, los términos que a continuación se indican tendrán el

significado que se les atribuye en la presente cláusula, los cuales serán aplicables en singular o

plural:

APOYO(S) Las aportaciones económicas que los BENEFICIARIOS reciben

en el marco de los LINEAMIENTOS vigentes.

BANSEFI Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad

Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo.

BENEFICIARIO A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs,

Sociedades con Nivel de Operaciones Básico y EFNBs usuarias

actuales o potenciales de la PTB, a los Intermediarios

Financieros que participen activamente en el Sector, y otros que

se establezcan en los Lineamientos de Operación y que reciban

los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y

viabilidad que se indican.

CLABE

Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos.

CONTRATO Al presente contrato de prestación de servicios que suscriben EL

PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADOS y EL

BENEFICIARIO.

DÍAS HÁBILES Se consideran días hábiles para los efectos del presente

Contrato los determinados por la Comisión Nacional Bancaria y

de Valores, publicados en el Diario Oficial de la Federación, para

que las Instituciones de Crédito realicen operaciones.


(PTB)

49

LINEAMIENTOS Los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la

Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB),

vigentes.

MECANICA OPERATIVA A la Mecánica Operativa de Apoyo para la Adopción de la

Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB)

OACP Organizaciones de Ahorro y Crédito Popular

PLATAFORMA

TECNOLÓGICA BANSEFI

(PTB)

A los sistemas y aplicativos de cómputo que permiten el registro,

operación, administración y gestión de los productos y servicios

financieros que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros,

el Core Bancario, el Sistema de Administración de Riesgos, el

Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de

Medios de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero

(PLD), la Página de Servicios de Productos y Servicios de

L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto

o servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con

posterioridad y que se ponga a disposición del Sector.

POBLACION OBJETIVO A las/los Beneficiarios e Intermediarios Financieros susceptibles

de recibir los Apoyos considerados en Lineamientos de

Operación.

SECTOR Al conformado por las personas físicas y morales que, de

acuerdo con los criterios definidos por el Consejo Directivo,

tengan acceso limitado a los servicios financieros por su

condición.

SEGUNDA.- Objeto.- Bajo los términos y condiciones del presente contrato, EL PRESTADOR DE

SERVICIO CALIFICADO, se obliga a proporcionar a EL BENEFICIARIO los servicios de análisis,

desarrollo, implantación, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios relacionados, de

conformidad con señalado en el Anexo 2 A “Definición del Modelo de Implantación de Entidades”

de los LINEAMIENTOS. El proyecto de implantación deberá atender como mínimo las siguientes

fases:

I. Análisis y Parametrización; a. Entrevista y Diagnóstico Inicial b. Capacitación En Línea (E-Learning) y Entrenamiento c. Levantamiento y Análisis de Información d. Parametrización e. Pruebas funcionales de productos y definición de la entidad (Centros y

Relaciones) f. Capacitación g. Entrega de Encuesta de Satisfacción


(PTB)

50

II. Migración, en su caso a. Migración de Base de Datos Histórica b. Carga y Validación de Información en la Plataforma c. Validación de Migración de Datos de Acuerdo a los Parámetros Definidos d. Entrega de Encuesta de Satisfacción

III. Coordinación de la Puesta en Producción a. Administración del Cambio b. Capacitación General del Personal c. Preparación de Infraestructura conforme al Manual de Validación de

Comunicaciones d. Pruebas Operativas en Pre-producción e. Puesta en Producción f. Entrega de Encuesta de Satisfacción

IV. Soporte de Post-producción (por un período limitado de tiempo, que al menos incluya el primer cierre del mes). a. Soporte a la Operación en Producción b. Entrega de Encuesta de Satisfacción

Este Apoyo también incluye:

• La entrega del Manual de Sistemas Informáticos y Cómputo; y

• La capacitación a usuarios con base en el Manual de Capacitación por perfil de Usuario

que al efecto personalice EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, con base en el perfil de

usuarios genérico y manual genérico que proporcione BANSEFI, así como con las particularidades

de la implementación en el beneficiario respectivo. EL BENEFICIARIO es responsable de los

parámetros con los que se definan la operación, productos y servicios dentro de los distintos

módulos de la PTB, así como de la información que sea migrada a la PTB.

TERCERA.- De los Entregables.- Los entregables que EL PRESTADOR DE SERVICIO

CALIFICADO deberá realizar, por la prestación del servicio, materia del presente instrumento,

deberán cumplir con los requisitos y características que se mencionan en el Anexo 2 A “Definición

del Modelo de Implantación de Entidades” de los LINEAMIENTOS vigentes.

CUARTA.- Obligaciones del Prestador.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO en virtud

de estar inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados de BANSEFI se encuentra

obligado a participar en los procesos de formación, evaluación, acreditación y certificación,

establecidos por BANSEFI, con el propósito de mejorar la calidad de los servicios en los términos

que les solicite EL BENEFICIARIO. Asimismo, se obligan a que los servicios materia del presente

contrato se realicen en términos de lo establecido en los LINEAMIENTOS vigentes.

QUINTA.- Contraprestación.- EL BENEFICIARIO cubrirá a EL PRESTADOR DE SERVCIO como

contraprestación por la prestación de los servicios materia del presente contrato, las cantidades

que se mencionan a continuación:


(PTB)

51

a) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá a la firma del presente contrato, previa entrega de la factura respectiva.

b) La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, al terminar la Fase I Análisis y Parametrización.

c) La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, al terminar la Fase II Migración en términos del Anexo “B” del presente contrato.

d) La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, al finalizar el servicio post-producción (Fase IV Soporte) a satisfacción de EL BENEFICIARIO.

SEXTA.- Requisitos para el pago.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO acepta que los pagos previstos en los incisos a), b) c) y d) anteriores, se realizarán mediante depósito en la cuenta bancaria número XXXXXXXXXXX del Banco XXXXXXXXX CLABE XXXXXXXXXXXXXXXX a nombre de EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, dentro de los veinte días naturales siguientes a la entregada de la factura respectiva, con todos los requisitos legales correspondientes.

EL BENEFICIARIO deberá de entregar una copia del depósito realizado al PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO a BANSEFI dentro de los cinco días hábiles posteriores al pago realizado.

LAS PARTES aceptan desde este momento que los pagos señalados en los incisos b), c) y d), de

la cláusula Quinta del presente instrumento, se llevarán a cabo por BANSEFI, por cuenta y orden

de EL BENEFICIARIO, sujetos al cumplimiento de los requisitos, términos y condiciones previstos

en los LINEAMIENTOS a que se refieren los incisos I, c) y II d) del capítulo de declaraciones del

presente instrumento.

SÉPTIMA.- Suspensión de los Apoyos.- En términos de lo establecido en el numeral 5.2

“Derechos, Obligaciones y Sanciones” de los LINEAMIENTOS, en caso de que EL BENEFICIARIO

o EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO no cumplan con los LINEAMIENTOS, violen las

disposiciones legales aplicables o no se cumpla con los términos del presente Contrato,

“BANSEFI” podrá proceder a la suspensión de los Apoyos, de conformidad con lo establecido en

la MECÁNICA OPERATIVA correspondiente.

En caso de que por alguna razón imputable al BENEFICIARIO o al PRESTADOR DE SERVICIO

CALIFICADO BANSEFI suspenda el Apoyo será responsabilidad del BENEFICIARIO y del

PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO llegar a un acuerdo económico sobre los trabajos

realizados quedando BANSEFI fuera de dicha negociación.

OCTAVA.- Coordinación.- La coordinación entre LAS PARTES se realizará a través de las

personas o funcionarios que éstas designen, mediante comunicación por escrito con acuse de

recibo, debiendo indicar el nombre, funciones y/o facultades que tendrán para llevar a cabo las

actividades que se le encomienden.


(PTB)

52

La designación deberá ser notificada a la otra parte con cuando menos 10 días hábiles de

anticipación a la fecha en que el responsable de proyecto deba iniciar el desempeño de sus

funciones. Las partes tendrán en todo momento la facultad de remover a las personas

respectivamente designadas.

NOVENA.- Caso fortuito o fuerza mayor.- En caso de retraso o incumplimiento total o parcial

derivado de caso fortuito o fuerza mayor, que impida a cualquiera de LAS PARTES seguir

cumpliendo con las obligaciones derivadas del presente Contrato, LAS PARTES no estarán

obligadas a cumplir con lo pactado, entendiéndose por causa de caso fortuito o fuerza mayor, todo

acontecimiento futuro, ya sea fenómeno de la naturaleza o no, fuera del dominio de la voluntad,

que no pueda preverse, o que siendo previsible no se pueda evitar.

En caso de que el objeto del presente Contrato se suspenda por caso fortuito o fuerza mayor, LAS

PARTES acuerdan en determinar por escrito la fecha en que los servicios deberán reanudarse.

DÉCIMA.- Información Confidencial.- En virtud de la prestación de los servicios objeto del

presente contrato, cada una de las partes obtendrá información confidencial de la otra, ya sea por

escrito, verbalmente, por medios electrónicos, o bien, por cualquier otro medio, por lo que las

partes se obligan a guardar estricta confidencialidad respecto de la información que reciban u

obtengan por cualquier medio, así como a no reproducirla o divulgarla en forma alguna.

LAS PARTES acuerdan que formarán parte de la información confidencial, los archivos

electrónicos, documentos digitales e impresos que se generen a partir de la obtención o del acceso

a la información confidencial con motivo de la prestación de los servicios objeto del presente

Contrato.

Para tal efecto, las partes se obligan a:

1. Utilizar la información confidencial única y exclusivamente para los fines de la prestación

de los servicios objeto del presente Contrato.

2. No difundir o divulgar por ningún medio la información confidencial a persona física o moral

sin la autorización previa y por escrito de la parte reveladora de la información confidencial. Salvo

aquella información que LAS PARTES deban proporcionar a BANSEFI, en cumplimiento a lo

establecido en el presente contrato o en los LINEAMIENTOS vigentes.

3. No reproducir la información confidencial por cualquier medio.

4. Prevenir o evitar el robo, la pérdida o el mal uso de la información confidencial.

5. No usar la información confidencial, ya sea de manera directa o a través de terceros, en

actos, operaciones, transacciones, actividades, desarrollos y/o negocios ajenos a la prestación de

los servicios objeto del presente Contrato.

En caso de que alguna de las partes no cumpla con lo anterior aplicará la clausula décima tercera

de este contrato.

DÉCIMA PRIMERA- Relaciones Laborales.- LAS PARTES convienen en que son partes

totalmente independientes entre sí, por lo que no existe ningún nexo o relación obrero patronal

entre ellas, quedando entendido que cada una de LAS PARTES será la responsable del pago de


(PTB)

53

salarios, prestaciones de ley, impuestos, y demás derechos y obligaciones que se causen con

motivo del personal que cada una de ellas contrató o que contrate para el cumplimiento de sus

obligaciones, conforme a lo estipulado en el presente Contrato.

En tal virtud, LAS PARTES se obligan recíprocamente a sacar, en paz y a salvo, según

corresponda, de cualquier juicio o reclamación que se inicie en su contra por alguno de los

conceptos mencionados en esta cláusula, comprometiéndose a reembolsar los gastos en forma

inmediata que por este concepto se eroguen.

DECIMA SEGUNDA.- Cesión.- Ninguna de LAS PARTES podrá ceder o transmitir de cualquier

forma, total o parcialmente, sus derechos y obligaciones derivados del presente contrato, a favor

de persona alguna, sin el previo consentimiento por escrito de la otra parte.

DÉCIMA TERCERA.- Rescisión.- LAS PARTES convienen en que si alguno de ellos incumpliere

con las obligaciones que se encuentran a su cargo, el perjudicado podrá elegir entre exigir el

cumplimiento forzoso, o la rescisión de las obligaciones contenidas en el presente instrumento, sin

necesidad de notificación previa y sin necesidad de declaración judicial.

Para efecto de lo anterior, el procedimiento de rescisión deberá iniciarse dentro de los 30 (treinta)

días naturales siguientes a aquél en que la otra parte incumpliere con las obligaciones que se

encuentran a su cargo. Si previamente a la determinación de dar por rescindido el presente

Contrato, se repara el daño o bien se realizare el pago respectivo, el procedimiento iniciado

quedará sin efecto.

Se la notificará a BANSEFI por escrito la razón de la rescisión del contrato y BANSEFI se reservará

el derecho de aplicar los LINEAMIENTOS vigentes.

DÉCIMA CUARTA.- Vigencia del Contrato.- LAS PARTES acuerdan que el presente Contrato

tendrá una vigencia de _________, e iniciará a partir de la fecha de su celebración.

DÉCIMA QUINTA.- Terminación anticipada.- El presente contrato podrá darse por terminado

anticipadamente, a petición de cualquiera de LAS PARTES, mediante simple escrito dirigido a la

otra con 30 (treinta) días naturales de anticipación a la fecha en la que se pretenda dar por

terminado y siempre y cuando no existan operaciones u obligaciones pendientes de ejecutar con

motivo de los servicios materia del presente Contrato y establezcan el procedimiento para

finiquitarlos.

Son causas de terminación anticipada del presente Contrato, sin responsabilidad para LAS

PARTES y sin necesidad de que medie resolución judicial, las siguientes:

1. Cuando LAS PARTES lo decidan por mutuo consentimiento;

2. Cuando una de LAS PARTES lo decida por así convenir a sus intereses, y

3. Cuando una de LAS PARTES esté imposibilitada para cumplir con el objeto para el cual

fueron creados.

DÉCIMA SEXTA.- Modificaciones al Contrato.- LAS PARTES convienen que el presente contrato

podrá ser modificado mediante la suscripción del convenio modificatorio correspondiente y ser

firmado por los representantes debidamente facultados.


(PTB)

54

Sin perjuicio de lo establecido en la presente cláusula, LAS PARTES acuerdan que la actualización

de los Anexos del presente instrumento, podrá realizarse sin que medie convenio modificatorio

para tal efecto, en cuyo caso sólo será necesario que sean rubricados por sus representantes.

DÉCIMA SÉPTIMA.- Domicilios.- Para los efectos de este contrato “LAS PARTES” señalan

como sus domicilios los que se indican en el apartado de declaraciones, para todos los efectos

legales a que haya lugar, debiendo informarse mutuamente cualquier cambio al mismo pues de lo

contrario surtirá efectos el último señalado.

DÉCIMA OCTAVA.- Jurisdicción.- El presente contrato es producto de la buena fe de LAS

PARTES, por lo que harán todas las acciones posibles para su debido cumplimiento, pero en el

caso de discrepancia por cuanto a su interpretación o cumplimiento, así como todo aquello que no

esté expresamente estipulado, se someten a la jurisdicción y competencia de los tribunales

competentes en la Ciudad de México, Distrito Federal, renunciando expresamente a cualquier otro

fuero al que tengan derecho o lleguen a tenerlo en virtud de su domicilio presente o futuro o por

cualquier otra razón.

DÉCIMA NOVENA.- Fraude y Corrupción.- Si el Beneficiario determina que EL PRESTADOR DE

SERVICIO CALIFICADO y/o su personal, subPrestador de servicios calificados, sus agentes (hayan

sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado en

actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el Contrato

en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador de servicios calificado

de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo

a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.

Si se determina que algún empleado del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO ha participado en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución de los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida. Medidas que deberán Adoptarse

Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los

representantes del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO o de un beneficiario del apoyo han


selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO

haya adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para

corregir la situación; sancionará a un Prestador de servicios calificado, inclusive declarándolo

inelegible, indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado

por el Banco si en cualquier momento determina que EL PRESTADOR DE SERVICIO

CALIFICADO ha participado directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas,

fraudulentas, colusorias o coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;

Comisiones y Gratificaciones

Se exigirá al Prestador de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o






(PTB)

55

Leído por “LAS PARTES” el contenido y alcance de este contrato, manifiestan su conformidad con

el mismo, procediendo a firmarlo por triplicado en la ciudad de ________________ a los

____________ días del mes de ________ de dos xx.

POR EL PRESTADOR

XXXXXXXXXXXXX

POR EL BENEFICIARIO

XXXXXXXXXXXXXX

T E S T I G O S

XXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXX


(PTB)

56

ANEXO 11

MINUTA DE REUNIÓN CON XXXXXXX

Fecha: Hora: Lugar: Tema:

I. Asistencia a la reunión

Asistentes Empresa Ausentes Empresa

II. Asuntos tratados y acuerdos tomados

III. Asuntos Pendientes

IV. Asuntos Nuevos

V. Próxima reunión


(PTB)

57

ANEXO 12

CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS QUE CELEBRAN POR UNA PARTE XXXXX, S.A. DE C.V. REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR XXXXXXXXX A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARÁ COMO “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO” Y POR LA OTRA PARTE XXXXXXXXXXXXXXX REPRESENTADA POR XXXXXXXXXXXXXX, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “EL BENEFICIARIO”, A QUIENES EN FORMA CONJUNTA SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES”, MISMOS QUE SE SUJETAN A LAS DECLARACIONES Y CLÁUSULAS SIGUIENTES: D E C L A R A C I O N E S

I.- Declara “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO”, a través de su apoderado:

i) Que su representada es una XXXXXXXXXXXXX legalmente constituida, según lo acredita con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de XXXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número XXXXXXX de fecha XX de XXXX de 20XX.

j) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a servicios profesionales técnicos y científicos.

k) Que conoce y se rige por los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) (LINEAMIENTOS) y la Mecánica Operativa del Proyecto para la adopción de la Plataforma Tecnología de BANSEFI (MO).

l) Que está inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados por “BANSEFI” bajo el número XXX - XXX para la prestación de los servicios considerados en los LINEAMIENTOS y en el presente instrumento; asimismo que la presente contratación dependió exclusivamente de la selección que “EL BENEFICIARIO” realizó entre los prestadores de servicio calificados inscritos en el Registro mencionado.

m) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de XXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número XXXXX de fecha XX de XXX de 20XX.

n) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada.

o) Que se identifica con Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de junio del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de


(PTB)

58

XXXXXX.

p) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato XXXXXXXXXX, Col XXXX, CP XXXXX, XXXXXX.

II.- Declara “EL BENEFICIARIO”, por conducto de su apoderado:

j) Que su representada es una sociedad legalmente constituida, según lo acredita con el testimonio de la Escritura Pública No.________, de fecha ____________ otorgada ante la fe del Licenciado___________, Notario Público Número ______ de la Ciudad de _____________ e inscrita en el Registro Público de Público de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.

(En caso de que existan reformas a los estatutos sociales relacionados con el

cambio o ampliación del objeto social, se deberá incluir la declaración con los datos

de la escritura o acta correspondiente).

k) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a _______________.

l) Que ha cumplido con los criterios de selección para acceder a los Apoyos indicados en los LINEAMIENTOS vigentes.

m) Que le ha sido autorizado el Apoyo en términos de los LINEAMIENTOS y de conformidad con lo que se establece en el presente instrumento jurídico.

n) Que conoce y está conforme en obligarse en los términos y condiciones contenidas en los LINEAMIENTOS. Se agrega copia simple de dicho documento al presente contrato para formar parte integrante del mismo, como Anexo “A” y cuyos términos y condiciones se tienen por reproducidos como si a la letra se insertase.

o) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. ____, de fecha________ otorgada ante el Licenciado__________, Notario Público Número __________ de la Ciudad de ____________ e inscrita en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.

p) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.

q) Que se identifica con (describir el documento oficial correspondiente).


(PTB)

59

r) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato el ubicado en _____________.

En virtud de lo anterior, LAS PARTES se obligan conforme a las siguientes:

C L Á U S U L A S

PRIMERA.- Definiciones.- LAS PARTES aceptan y convienen que para todos los fines y efectos

del presente Contrato y sus Anexos, los términos que a continuación se indican tendrán el

significado que se les atribuye en la presente cláusula, los cuales serán aplicables en singular o

plural:

APOYO(S) Las aportaciones económicas que los BENEFICIARIOS reciben

en el marco de los LINEAMIENTOS vigentes.

BANSEFI Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad

Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo.

BENEFICIARIO A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs,

Sociedades con Nivel de Operaciones Básico y EFNBs usuarias

actuales o potenciales de la PTB, a los Intermediarios

Financieros que participen activamente en el Sector, y otros que

se establezcan en los Lineamientos de Operación y que reciban

los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y

viabilidad que se indican.

CLABE

Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos.

CONTRATO Al presente contrato de prestación de servicios que suscriben EL

PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADOS y EL

BENEFICIARIO.

DÍAS HÁBILES Se consideran días hábiles para los efectos del presente

Contrato los determinados por la Comisión Nacional Bancaria y

de Valores, publicados en el Diario Oficial de la Federación, para

que las Instituciones de Crédito realicen operaciones.

LINEAMIENTOS Los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la

Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB),

vigentes.


(PTB)

60

MECANICA OPERATIVA A la Mecánica Operativa de Apoyo para la Adopción de la

Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB)

OACP Organizaciones de Ahorro y Crédito Popular

PLATAFORMA

TECNOLÓGICA BANSEFI

(PTB)

A los sistemas y aplicativos de cómputo que permiten el registro,

operación, administración y gestión de los productos y servicios

financieros que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros,

el Core Bancario, el Sistema de Administración de Riesgos, el

Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de

Medios de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero

(PLD), la Página de Servicios de Productos y Servicios de

L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto

o servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con

posterioridad y que se ponga a disposición del Sector.

POBLACION OBJETIVO a) A las/los Beneficiarios e Intermediarios Financieros

susceptibles de recibir los Apoyos considerados en Lineamientos de Operación

PROYECTO Al proyecto de apoyo para la adopción de la Plataforma

Tecnológica de BANSEFI.

SECTOR Al conformado por las personas físicas y morales que, de

acuerdo con los criterios definidos por el Consejo Directivo,

tengan acceso limitado a los servicios financieros por su

condición.

SEGUNDA.- Objeto.- Bajo los términos y condiciones del presente contrato, EL PRESTADOR DE

SERVICIO CALIFICADO, se obliga a proporcionar a EL BENEFICIARIO los servicios de análisis,

desarrollo, soporte técnico extendido, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios

relacionados, de conformidad con señalado en el Anexo 2 B “Definición del Modelo de Soporte

Técnico Extendido” de los LINEAMIENTOS vigentes. El soporte técnico extendido deberá

mantener una persona en sitio, por un tiempo determinado, con el fin de proporcionar a la/el

Beneficiario un apoyo constante y asertivo que garantice la transición ordenada de la operación al

nuevo ambiente de la PTB.

El esquema que soporte debe ser integral, es decir, que garantice cubrir cualquier problema

relacionado con funcionalidad de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI, parametrización de

productos, procesos operativos, registro contable, entre otros.

El esquema que el Prestador de Servicios Calificado proponga bajo “Soporte Técnico Extendido”

deberá incluir asimismo, por un período determinado de tiempo el soporte fuera de sitio con un

alcance similar al descrito, sin que por ello se descuide la atención hacia EL BENEFICIARIO.

TERCERA.- De los Entregables.- Los entregables que EL PRESTADOR DE SERVICIO

CALIFICADO deberá realizar, por la prestación del servicio, materia del presente instrumento,


(PTB)

61

deberán cumplir con los requisitos y características que se mencionan en el Anexo 2 B “Definición

del Modelo de Soporte Técnico Extendido” de los LINEAMIENTOS vigentes.

CUARTA.- Obligaciones del Prestador.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO en virtud

de estar inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados de BANSEFI se encuentra

obligado a participar en los procesos de formación, evaluación, acreditación y certificación,

establecidos por BANSEFI, con el propósito de mejorar la calidad de los servicios en los términos

que les solicite EL BENEFICIARIO. Asimismo, se obligan a que los servicios materia del presente

contrato se realicen en términos de lo establecido en los LINEAMIENTOS vigentes.

QUINTA.- Contraprestación.- EL BENEFICIARIO cubrirá a EL PRESTADOR DE SERVCIO

CALIFICADO como contraprestación por la prestación de los servicios materia del presente

contrato, las cantidades que se mencionan a continuación:

b) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del primer mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva.

La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del primer mes

de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de

la factura respectiva.

c) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del segundo mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva. La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del segundo

mes de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa

entrega de la factura respectiva.

d) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del tercer mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva. La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del tercer mes



e) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del cuarto mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva. La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del cuarto mes




(PTB)

62

f) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del quinto mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva. La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del quinto mes



g) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del sexto mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva. La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor

Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del sexto mes



SEXTA.- Requisitos para el pago.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO acepta que los pagos previstos en los incisos a), b) c) y d) anteriores, se realizarán mediante depósito en la cuenta bancaria número XXXXXXXXXXX del Banco XXXXXXXXX CLABE XXXXXXXXXXXXXXXX a nombre de EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, dentro de los veinte días naturales siguientes a la entregada de la factura respectiva, con todos los requisitos legales correspondientes. EL BENEFICIARIO deberá de entregar una copia del depósito realizado al PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO a BANSEFI dentro de los cinco días hábiles posteriores al pago realizado.

LAS PARTES aceptan desde este momento que los pagos señalados en los incisos b), c) y d), de

la cláusula Quinta del presente instrumento, se llevarán a cabo por BANSEFI, por cuenta y orden

de EL BENEFICIARIO, sujetos al cumplimiento de los requisitos, términos y condiciones previstos

en los LINEAMIENTOS a que se refieren los incisos I, c) y II d) del capítulo de declaraciones del

presente instrumento.

SÉPTIMA.- Suspensión de los Apoyos.- En términos de lo establecido en el numeral 5.2

“Derechos, Obligaciones y Sanciones” de los LINEAMIENTOS, en caso de que EL BENEFICIARIO

o EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO no cumplan con los LINEAMIENTOS, violen las

disposiciones legales aplicables o no se cumpla con los términos del presente Contrato,

“BANSEFI” podrá proceder a la suspensión de los Apoyos, de conformidad con lo establecido en

la MECÁNICA OPERATIVA correspondiente.

En caso de que por alguna razón imputable al BENEFICIARIO o al PRESTADOR DE SERVICIO

CALIFICADO BANSEFI suspenda el Apoyo será responsabilidad del BENEFICIARIO y del

PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO llegar a un acuerdo económico sobre los trabajos

realizados quedando BANSEFI fuera de dicha negociación.

OCTAVA.- Coordinación.- La coordinación entre LAS PARTES se realizará a través de las

personas o funcionarios que éstas designen, mediante comunicación por escrito con acuse de


(PTB)

63

recibo, debiendo indicar el nombre, funciones y/o facultades que tendrán para llevar a cabo las

actividades que se le encomienden.

La designación deberá ser notificada a la otra parte con cuando menos 10 días hábiles de

anticipación a la fecha en que el responsable de proyecto deba iniciar el desempeño de sus

funciones. Las partes tendrán en todo momento la facultad de remover a las personas

respectivamente designadas.

NOVENA.- Caso fortuito o fuerza mayor.- En caso de retraso o incumplimiento total o parcial

derivado de caso fortuito o fuerza mayor, que impida a cualquiera de LAS PARTES seguir

cumpliendo con las obligaciones derivadas del presente Contrato, LAS PARTES no estarán

obligadas a cumplir con lo pactado, entendiéndose por causa de caso fortuito o fuerza mayor, todo

acontecimiento futuro, ya sea fenómeno de la naturaleza o no, fuera del dominio de la voluntad,

que no pueda preverse, o que siendo previsible no se pueda evitar.

En caso de que el objeto del presente Contrato se suspenda por caso fortuito o fuerza mayor, LAS

PARTES acuerdan en determinar por escrito la fecha en que los servicios deberán reanudarse.

DÉCIMA.- Información Confidencial.- En virtud de la prestación de los servicios objeto del

presente contrato, cada una de las partes obtendrá información confidencial de la otra, ya sea por

escrito, verbalmente, por medios electrónicos, o bien, por cualquier otro medio, por lo que las

partes se obligan a guardar estricta confidencialidad respecto de la información que reciban u

obtengan por cualquier medio, así como a no reproducirla o divulgarla en forma alguna.

LAS PARTES acuerdan que formarán parte de la información confidencial, los archivos

electrónicos, documentos digitales e impresos que se generen a partir de la obtención o del acceso

a la información confidencial con motivo de la prestación de los servicios objeto del presente

Contrato.

Para tal efecto, las partes se obligan a:

1. Utilizar la información confidencial única y exclusivamente para los fines de la prestación de los servicios objeto del presente Contrato.

2. No difundir o divulgar por ningún medio la información confidencial a persona física o moral sin la autorización previa y por escrito de la parte reveladora de la información confidencial. Salvo aquella información que LAS PARTES deban proporcionar a BANSEFI, en cumplimiento a lo establecido en el presente contrato o en los LINEAMIENTOS vigentes.

3. No reproducir la información confidencial por cualquier medio. 4. Prevenir o evitar el robo, la pérdida o el mal uso de la información confidencial. 5. No usar la información confidencial, ya sea de manera directa o a través de terceros, en actos, operaciones, transacciones, actividades, desarrollos y/o negocios ajenos a la prestación de los servicios objeto del presente Contrato.


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En caso de que alguna de las partes no cumpla con lo anterior aplicará la cláusula décima tercera

de este contrato.

DÉCIMA PRIMERA- Relaciones Laborales.- LAS PARTES convienen en que son partes

totalmente independientes entre sí, por lo que no existe ningún nexo o relación obrero patronal

entre ellas, quedando entendido que cada una de LAS PARTES será la responsable del pago de

salarios, prestaciones de ley, impuestos, y demás derechos y obligaciones que se causen con

motivo del personal que cada una de ellas contrató o que contrate para el cumplimiento de sus

obligaciones, conforme a lo estipulado en el presente Contrato.

En tal virtud, LAS PARTES se obligan recíprocamente a sacar, en paz y a salvo, según

corresponda, de cualquier juicio o reclamación que se inicie en su contra por alguno de los

conceptos mencionados en esta cláusula, comprometiéndose a reembolsar los gastos en forma

inmediata que por este concepto se eroguen.

DECIMA SEGUNDA.- Cesión.- Ninguna de LAS PARTES podrá ceder o transmitir de cualquier

forma, total o parcialmente, sus derechos y obligaciones derivados del presente contrato, a favor

de persona alguna, sin el previo consentimiento por escrito de la otra parte.

DÉCIMA TERCERA.- Rescisión.- LAS PARTES convienen en que si alguno de ellos incumpliere

con las obligaciones que se encuentran a su cargo, el perjudicado podrá elegir entre exigir el

cumplimiento forzoso, o la rescisión de las obligaciones contenidas en el presente instrumento, sin

necesidad de notificación previa y sin necesidad de declaración judicial.

Para efecto de lo anterior, el procedimiento de rescisión deberá iniciarse dentro de los 30 (treinta)

días naturales siguientes a aquél en que la otra parte incumpliere con las obligaciones que se

encuentran a su cargo. Si previamente a la determinación de dar por rescindido el presente

Contrato, se repara el daño o bien se realizare el pago respectivo, el procedimiento iniciado

quedará sin efecto.

Se la notificará a BANSEFI por escrito la razón de la rescisión del contrato y BANSEFI se reservará

el derecho de aplicar los LINEAMIENTOS vigentes.

DÉCIMA CUARTA.- Vigencia del Contrato.- LAS PARTES acuerdan que el presente Contrato

tendrá una vigencia de _________, e iniciará a partir de la fecha de su celebración.

DÉCIMA QUINTA.- Terminación anticipada.- El presente contrato podrá darse por terminado

anticipadamente, a petición de cualquiera de LAS PARTES, mediante simple escrito dirigido a la

otra con 30 (treinta) días naturales de anticipación a la fecha en la que se pretenda dar por

terminado y siempre y cuando no existan operaciones u obligaciones pendientes de ejecutar con

motivo de los servicios materia del presente Contrato y establezcan el procedimiento para

finiquitarlos.

Son causas de terminación anticipada del presente Contrato, sin responsabilidad para LAS

PARTES y sin necesidad de que medie resolución judicial, las siguientes:

1. Cuando LAS PARTES lo decidan por mutuo consentimiento;


(PTB)

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2. Cuando una de LAS PARTES lo decida por así convenir a sus intereses, y

3. Cuando una de LAS PARTES esté imposibilitada para cumplir con el objeto para el cual

fueron creados.

DÉCIMA SEXTA.- Modificaciones al Contrato.- LAS PARTES convienen que el presente contrato

podrá ser modificado mediante la suscripción del convenio modificatorio correspondiente y ser

firmado por los representantes debidamente facultados.

Sin perjuicio de lo establecido en la presente cláusula, LAS PARTES acuerdan que la actualización

de los Anexos del presente instrumento, podrá realizarse sin que medie convenio modificatorio

para tal efecto, en cuyo caso sólo será necesario que sean rubricados por sus representantes.

DÉCIMA SÉPTIMA.- Domicilios.- Para los efectos de este contrato “LAS PARTES” señalan

como sus domicilios los que se indican en el apartado de declaraciones, para todos los efectos

legales a que haya lugar, debiendo informarse mutuamente cualquier cambio al mismo pues de lo

contrario surtirá efectos el último señalado.

DÉCIMA OCTAVA.- Jurisdicción.- El presente contrato es producto de la buena fe de LAS

PARTES, por lo que harán todas las acciones posibles para su debido cumplimiento, pero en el

caso de discrepancia por cuanto a su interpretación o cumplimiento, así como todo aquello que no

esté expresamente estipulado, se someten a la jurisdicción y competencia de los tribunales

competentes en la Ciudad de México, Distrito Federal, renunciando expresamente a cualquier otro

fuero al que tengan derecho o lleguen a tenerlo en virtud de su domicilio presente o futuro o por

cualquier otra razón.

DÉCIMA NOVENA.- Fraude y Corrupción.- Si el Beneficiario determina que EL PRESTADOR DE

SERVICIO CALIFICADO y/o su personal, subPrestador de servicios calificados, sus agentes (hayan

sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado en

actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el Contrato

en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador de servicios calificado

de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo

a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.

Si se determina que algún empleado del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO ha participado en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución de los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida. Medidas que deberán Adoptarse

Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los

representantes del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO o de un beneficiario del apoyo han


selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO

haya adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para

corregir la situación; sancionará a un Prestador de servicios calificado, inclusive declarándolo

inelegible, indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado

por el Banco si en cualquier momento determina que EL PRESTADOR DE SERVICIO


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CALIFICADO ha participado directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas,

fraudulentas, colusorias o coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;

Comisiones y Gratificaciones

Se exigirá al Prestador de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o





Leído por “LAS PARTES” el contenido y alcance de este contrato, manifiestan su conformidad con

el mismo, procediendo a firmarlo por triplicado en la ciudad de ________________ a los

____________ días del mes de ________ dos XX.

POR EL PRESTADOR

XXXXXXXXXXXXX

POR EL BENEFICIARIO

XXXXXXXXXXXXXX

T E S T I G O S

XXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXX


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Anexo 13

Sección III. Modificaciones a las Normas contra la Corrupción Las modificaciones a las Normas contra la Corrupción son las siguientes: 1. La sección 5 es reenumerada pasando a ser la Sección 5 (a) y una nueva Sección 5 (b) se añade de la siguiente manera: "... (b) Estas Normas también establecen las sanciones y demás acciones a ser impuestas por el Banco a los Prestatarios (distintos del País Miembro) y todas las demás personas o entidades que hayan recibido fondos del préstamo en el caso de que el Prestatario o la persona o entidad haya sido inhabilitado de recibir y/o administrar financiamiento por parte de otro financista como resultado de una determinación por parte de dicho financista de que tal Prestatario, persona o entidad, ha incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, coercitivas o colusorias en relación con el uso de los fondos de financiación otorgados por dicho financista." 2. La Sección 11 (a) se modifica de la siguiente manera: "... (a) sancionar de acuerdo con las políticas y procedimientos de sanciones del Banco vigentes (pp 13), al Prestatario (distinto del País Miembro) (pp 14) o a una persona o entidad, incluyendo (pero no exclusivamente) declarando dicho Prestatario, persona o entidad inelegible públicamente de forma indefinida o durante un período de tiempo determinado: (i) a ser adjudicado con un contrato financiado por el Banco; (ii) a ser beneficiado de un contrato financiado por el Banco, financieramente u de otra forma, como por ejemplo como un sub-contratista; y (iii) a participar, de otra forma, en la preparación o ejecución del proyecto o de cualquier otro proyecto financiado, en su totalidad o en parte, por el Banco, si en algún momento el Banco determina (pp 15) que el Prestatario, persona o entidad ha incurrido en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas en relación con el uso de los fondos del préstamo, o si otro financista con el cual el Banco ha celebrado un acuerdo de aplicación mutua de las decisiones de inhabilitación ha declarado que dicha persona o entidad es inelegible para recibir fondos de financiamientos efectuados por dicho financista o de lo contrario de participar en la preparación o ejecución de cualquier proyecto financiado en su totalidad o en parte por dicho financista como resultado de una determinación por parte de dicho financista de que dicho Prestatario, persona o entidad ha incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, coercitivas o colusorias en relación con el uso de los fondos de financiación otorgados por dicho financista" Notas al pie de página: "13. Una persona o entidad puede ser declarada inelegible para la adjudicación de un contrato financiado por el Banco tras la finalización del procedimiento sancionador de conformidad con las políticas y procedimientos de sanciones del Banco, o bajo los procedimientos de suspensión temporal o suspensión temporal temprana en relación con un procedimiento sancionador en curso, o tras la sanción impuesta por otro financista con el que el Banco haya suscrito un acuerdo de inhabilitación recíproca (cross-debarment), como resultado de una determinación por parte de dicho financista de que una firma o persona haya incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, coercitivas o colusorias en relación con el uso de los fondos de una financiación otorgados por dicho prestamista." "14.En el término País Miembro se incluyen a funcionarios y empleados del gobierno nacional o de cualquiera de sus subdivisiones políticas o administrativas, y las empresas y organismos de propiedad del gobierno que no reúnan los requisitos para licitar a tenor de lo dispuesto en el párrafo 1.8 (b) de las Normas sobre Adquisiciones o a participar de acuerdo con el párrafo 1.11 (c) de las Normas para Contratación de Consultores. " "15. El Banco ha establecido una Junta de Sanciones, y otros procedimientos conexos, con el propósito de realizar dichas determinaciones. En los procedimientos de la Junta de Sanciones se establece un conjunto de sanciones a las que puede recurrir el Banco. Asimismo, el Banco ha


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adoptado un protocolo interno delineando el proceso a seguir en la implementación de inhabilitaciones de recibir y/o administrar financiamiento por parte de otro financistas, y explicando cómo las inhabilitaciones reciprocas (cross-debarments) serán publicadas en la página web del Banco y cómo, de lo contrario, se darán a conocer al personal del Banco u otras partes interesadas. " I) INTRODUCCIÓN Propósito: El presente folleto ofrece al lector una explicación no técnica de las Normas para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF (Normas contra la corrupción). Está dirigido fundamentalmente a los Prestatarios y demás receptores de los fondos procedentes de préstamos del Banco Mundial para facilitarles la comprensión de las Normas. No pretende sustituir a las Normas contra la Corrupción. Para un tratamiento a fondo de este tema, sírvase remitirse a las Normas contra la corrupción adjuntas. II) ANTECEDENTES La corrupción pone en peligro la eficacia del desarrollo El fraude y la corrupción menoscaban el desarrollo en todos sus aspectos. La desviación de los fondos de los proyectos de desarrollo mediante el fraude, la corrupción, la colusión, y la coerción u obstrucción (en adelante, denominados colectivamente “fraude y corrupción”) coarta la capacidad de los gobiernos, los donantes y el Banco Mundial de lograr los objetivos de reducir la pobreza, atraer inversiones y alentar al buen gobierno. El dinero utilizado para pagar una comisión ilegal o un soborno tiene que provenir de alguna parte del financiamiento global de un proyecto, lo que en general redunda en un aumento de los precios y una reducción de la calidad o el desempeño. Esto significa que los proyectos serán menos eficaces. Cuando se adjudican contratos a licitantes menos competentes mediante manipulaciones para alterar las ofertas y otras prácticas anticompetitivas, los licitantes competentes pierden confianza en el sistema y se abstienen de presentar ofertas. La conciencia pública de que existe una corrupción arraigada socava la confianza en las instituciones públicas, lo que lleva a aceptar servicios e infraestructura públicos de calidad inferior, y a un entorno que desalienta las denuncias de presunto fraude o corrupción. Por último, quien pierde en definitiva en el juego de la corrupción es la propia población, que no logra gozar de todo el impacto que el proyecto podría haber logrado en términos de desarrollo. Para que la lucha contra la corrupción sea eficaz se precisa la acción concertada de los Prestatarios, el Banco Mundial y otros asociados para el desarrollo Para cortar de raíz la corrupción en la asistencia para el desarrollo se requiere colaboración entre los Prestatarios, el Banco y sus asociados para el desarrollo. Ello exige que el Prestatario, otros receptores de los fondos de los préstamos y el Banco se esfuercen constantemente por prevenir el fraude y la corrupción donde sea que se produzcan, Fortaleciendo al mismo tiempo las estructuras institucionales que ayudarán en última instancia a poner fin a la corrupción en la fuente. Lo positivo es que ya se han adoptado medidas importantes. En 2006, el Banco se embarcó en una serie de reformas que resultaron en la elaboración de normas para los Prestatarios sobre cómo prevenir y combatir la corrupción en los proyectos financiados por el Banco a fin de que los fondos de los préstamos se utilicen para el propósito previsto de promover el desarrollo y reducir la pobreza. Las Normas tienen por objeto enunciar claramente las medidas que los Prestatarios y demás receptores de los fondos de los préstamos deben tomar para tratar de impedir que se produzcan casos de fraude y corrupción, y para hacerles frente si se producen.


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El régimen de sanciones es el término utilizado para describir los mecanismos a los que puede recurrir el Banco para sancionar a ciertas personas y entidades que participan en proyectos financiados por el Banco y que han incurrido en prácticas de fraude, corrupción, colusión, coerción u obstrucción, llamadas comúnmente fraude y corrupción. III) EL BANCO MUNDIAL Y LAS SANCIONES Desde 1996, las Normas sobre Adquisiciones y las Normas para la Contratación de Consultores del Banco Mundial han permitido a éste aplicar sanciones a las empresas y las personas que, según se ha determinado, han incurrido en fraude o corrupción en relación con la adquisición de bienes o servicios, la selección de consultores, o la ejecución de los contratos correspondientes. Ambos conjuntos de normas contienen definiciones de los delitos de fraude, corrupción, colusión, coerción y obstrucción específicamente punibles. Desde 1999, el Banco ha aplicado sanciones a más de 330 empresas y personas por incurrir en fraude y corrupción en proyectos financiados por el Banco. Reforma de las sanciones. En 2006, el Banco Mundial aprobó de una serie de reformas a su régimen de sanciones con el objeto de contribuir a la aplicación uniforme de los más altos principios éticos en todos los aspectos de los proyectos que el Banco financia en todo el mundo. Esos principios ayudarán a equiparar las oportunidades entre las distintas empresas y personas que participan en proyectos financiados por el Banco. En esencia, la reforma supuso los cambios siguientes: • Adopción de nuevas definiciones de prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas y colusorias, lo que, entre otras cosas, amplió el alcance del régimen de sanciones más allá del contexto de las adquisiciones. • Establecimiento de un nuevo delito punible, la “práctica obstructiva”, definida como la obstrucción deliberada de las investigaciones del Banco sobre casos de fraude y corrupción. • Ampliación del alcance del régimen de sanciones para incluir en él las operaciones de la CFI y el OMGI. Antes de la reforma del régimen de sanciones, prácticas corruptas como las descritas a continuación escapaban a toda sanción: • Una empresa podía sustraerse a la sanción aunque obstruyera una investigación hasta el punto en que el Banco se veía imposibilitado de reunir pruebas suficientes que confirmaran la acusación de fraude o corrupción. • Un banco comercial, actuando de intermediario financiero en el otorgamiento de subpréstamos a beneficiarios locales con cargo a los fondos de un préstamo del Banco, podía escapar a la sanción aun cuando exigiera el pago de comisiones ilegales. • Un intermediario financiero podía escapar a la sanción aun si daba informaciones falsas al Prestatario y el Banco con el fin de persuadirlos de que la entidad cumplía los requisitos necesarios para participar en el proyecto. • Una ONG contratada por el Prestatario para desempeñarse como organismo de ejecución de un proyecto financiado por el Banco podía escapar a la sanción aun cuando proporcionara información financiera falsa al Prestatario y el Banco, no siguiera los procedimientos de adquisición establecidos por el Banco para los contratos financiados por éste, cobrara un factor de facturación por todos los contratos de asistencia técnica financiados por el Banco, realizara compras indebidas utilizando fondos del préstamo, o dividiera los contratos para evitar los límites impuestos en el examen previo.


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IV) DEFINICIONES DE DELITOS SANCIONABLES Lo que sigue son las definiciones de los delitos sancionables de fraude y corrupción tal como figuran en las Normas contra la corrupción. Cada definición está seguida de un ejemplo que aclara el concepto: • Práctica corrupta es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, en forma directa o indirecta, de cualquier cosa de valor con el fin de influir indebidamente en la actuación de otra parte. Ejemplo: Se adjudican a una empresa contratos públicos financiados por el Banco a cambio del pago de soborno o de comisiones ilegales. El pago de comisiones ilegales se produce generalmente cuando una empresa a la que se adjudica un contrato “devuelve” dinero al funcionario o los funcionarios ministeriales que guiaron la adjudicación del contrato hacia esa empresa. Por lo general, la comisión ilegal es un porcentaje del valor del contrato, y en los países en que la corrupción es sistémica, el porcentaje está incorporado en el costo que todos los licitantes tienen en cuenta al hacer ofertas respecto de contratos. En la mayoría de los casos, el dinero pagado en concepto de soborno o comisión ilegal se extrae del financiamiento del proyecto, lo que reduce el impacto de éste en términos de desarrollo. • Práctica fraudulenta es toda acción u omisión, incluida una declaración fraudulenta, que a sabiendas o temerariamente induzca o intente inducir a error a una parte con el propósito de obtener un beneficio financiero o de otra índole, o de eludir una obligación.

Ejemplo: Durante la ejecución de un proyecto, el desempeño deficiente de una empresa consultora indispensable despierta la sospecha de que tal vez las capacidades y la competencia de la empresa se hayan falseado. La investigación correspondiente revela que la experiencia y las credenciales del principal así como las calificaciones y certificaciones de la firma consultora fueron falseadas a fin de satisfacer los criterios de selección de la licitación. • Práctica coercitiva es el impedimento o daño, o la amenaza de causar impedimento o daño, en forma directa o indirecta, a una parte o a sus bienes con el propósito de influir indebidamente en la actuación de una parte.

Ejemplo: En un proyecto de caminos, se determina que las contrataciones correspondientes a dos caminos financiados por el Banco están desacreditadas debido a que los licitantes competidores han recurrido a la intimidación. La investigación correspondiente revela que una empresa cuya adjudicación de los contratos estaba determinada de antemano mediante un plan de colusión había utilizado una combinación de amenazas a los intereses comerciales futuros de las empresas competidoras o amenazas a la integridad física del personal de éstas, además de pagos a los licitantes “perdedores”, para asegurarse de que los demás licitantes presentaran ofertas exageradas. En una ocasión, los representantes de una empresa mantuvieron cautivo al personal del licitante rival con el fin de obligar al competidor a perder el plazo para presentar la oferta. El efecto de la colusión es que los precios de la oferta ganadora son considerablemente más altos de lo que habrían sido en una licitación en regla. Como resultado, el impacto del proyecto en términos de desarrollo se reduce y la confianza en el sistema de contrataciones del Banco resulta gravemente debilitada. • Práctica colusoria es un arreglo concertado entre dos o más partes para conseguir un fin irregular, como influir indebidamente en la actuación de otra parte.


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Ejemplo: Un gobierno prestatario arresta a un funcionario de un organismo encargado de la ejecución de un proyecto financiado por el Banco, al que se acusa de impropiedad financiera. Sobre la base del arresto y de la información proporcionada posteriormente por un contratista, se realiza una investigación de los contratos pertinentes, la que revela que el funcionario en cuestión había establecido una “red” de colusión con el objeto de que un gran número de contratos fueran adjudicados a su propia empresa y a empresas de conocidos suyos. Para efectuar la colusión, el funcionario influyó en los funcionarios locales que tomaban parte en la adjudicación de los contratos. • Práctica obstructiva es la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de pruebas importantes para la investigación, o la formulación de declaraciones falsas a los investigadores con la intención de impedir materialmente una investigación del Banco Mundial.

Ejemplo: Sobre la base de una denuncia de corrupción, los investigadores se pusieron en contacto con una empresa a la que se había adjudicado un contrato relativo a un proyecto financiado por el Banco para realizar una auditoría de los documentos financieros. Aunque la empresa está obligada por contrato a permitir acceso a esos documentos, se negó a hacerlo. La denegación de acceso es en sí una falta que podría redundar en la inadmisibilidad de la empresa como licitante de futuros contratos del Banco. Las Normas contra la corrupción no exigen que el acto ilícito se haya realizado o haya logrado su propósito para que constituya un delito sancionable. Por ejemplo, el ofrecimiento de efectuar un pago corrupto a otra parte constituye una práctica corrupta que se puede sancionar sea que el ofrecimiento haya sido aceptado o no o que el propósito del pago se haya logrado o no. V) ACCIONES DE LOS PRESTATARIOS Y OTROS RECEPTORES DE PRÉSTAMOS PARA AYUDAR A PREVENIR Y COMBATIR LA CORRUPCIÓN EN LOS PROYECTOS FINANCIADOS POR EL BANCO Las Normas explican en detalle las acciones que pueden emprender los Prestatarios y otros receptores de fondos de los préstamos para ayudar a prevenir y combatir el fraude y la corrupción en los proyectos financiados por el Banco. Ellas son las siguientes: • Adoptar todas las medidas apropiadas para prevenir el fraude y la corrupción en los proyectos, como mantener mecanismos fiduciarios y administrativos apropiados. El Prestatario y el Banco convendrán en esos mecanismos como parte del diseño del proyecto y, si la supervisión deja al descubierto deficiencias, es necesario solucionarlas durante la ejecución. • Concienciar acerca del problema, asegurándose de que las Normas contra la corrupción se pongan a disposición del personal de proyectos y las ONG, los intermediarios financieros, y otros organismos de ejecución y su personal que trabaja en el proyecto. • Notificar al Banco Mundial toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso de los préstamos y cooperar con las investigaciones del Banco. • En el caso de que se produzca fraude o corrupción en un proyecto financiado por el Banco, tomar a su debido tiempo las medidas apropiadas para hacer frente al problema. El Prestatario y el Banco Mundial deberán celebrar consultas sobre lo que debe hacerse en cada caso. • Los Prestatarios deben incluir cláusulas contra la corrupción en los acuerdos que celebren con otros receptores de fondos de los proyectos (incluso las entidades de ejecución de los proyectos). Con arreglo a esas cláusulas, el receptor de fondos de los préstamos conviene en acatar las Normas contra la corrupción. Si el Banco Mundial sanciona alguna vez a un receptor de fondos por violar dichas normas, el Prestatario puede poner término al acuerdo. Los receptores de fondos de


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los préstamos que concierten acuerdos con otros receptores de fondos de los préstamos deberán incluir las mismas cláusulas en esos acuerdos. ¿Qué hay de nuevo? La mayoría de esas acciones no son realmente nuevas. Las Normas simplemente explican con más claridad lo que el Banco espera que el Prestatario ya esté haciendo para prevenir y combatir el fraude y la corrupción en los proyectos financiados por el Banco. Pero hay algunas nuevas obligaciones creadas en virtud del hecho de que el régimen de sanciones se ha ampliado con objeto de abarcar a receptores distintos de los proveedores y contratistas de los cuales se adquieren bienes y servicios de conformidad con las Normas sobre Contrataciones del Banco y de los consultores empleados de conformidad con las Normas para la contratación de consultores del Banco. Lo anterior no debería resultar en grandes gastos adicionales para el Prestatario. Por ejemplo, la concienciación podría llevarse a cabo como parte de la iniciación del proyecto y generalmente no requeriría una ocasión especial. Esas modalidades se pueden determinar como parte del diseño del proyecto. Se puede obtener del Banco Mundial más información acerca de lo que los Prestatarios y otros receptores de fondos de los proyectos pueden hacer para prevenir y combatir la corrupción (véase más adelante). VI) ACCIONES DEL BANCO MUNDIAL EN CASOS DE FRAUDE Y CORRUPCIÓN Las Normas contra la corrupción también explican en detalle las acciones que el Banco Mundial puede emprender contra las firmas y las personas que incurren en delitos punibles en un proyecto financiado por el Banco. Lo hacen siguiendo un proceso definido cuyo objeto es proteger los fondos confiados al Banco y asegurar que dichos fondos se empleen para los fines previstos. Además, las Normas proporcionan a las empresas y las personas un proceso mediante el cual pueden responder a las acusaciones de ilicitud. El Departamento de Integridad Institucional del Banco Mundial investiga las denuncias de que una empresa o una persona han incurrido en delitos punibles. Si el Departamento no encuentra pruebas suficientes para confirmar las denuncias, el caso se remite a un Oficial de Evaluación y Suspensión. El Oficial de Evaluación y Suspensión examina las pruebas presentadas por el Departamento de Integridad Institucional y determina si el fraude o la corrupción denunciados se han producido. En caso afirmativo, envía un Aviso de procedimiento sobre sanciones a la firma o la persona que presuntamente ha incurrido en fraude o corrupción. En el Aviso se incluyen las denuncias, las pruebas y la sanción recomendada. La empresa o persona puede decidir no impugnar las denuncias o la sanción recomendada, en cuyo caso esta última se aplica. El Oficial de Evaluación puede además inhabilitar temporalmente a una empresa o persona para presentarse a licitación de contratos financiados por el Banco en espera del resultado final del proceso de sanciones. Si la empresa o persona impugna las denuncias o la sanción recomendada, se remite el caso a la Junta de Sanciones del Banco Mundial. La Junta está compuesta por tres funcionarios del Banco y cuatro integrantes externos. La Junta toma en consideración las denuncias y la recomendación que figuran en el Aviso, junto con la respuesta que haya presentado la empresa o persona, antes de dictar una decisión definitiva sobre el caso. La Junta examina todas las pruebas del caso y puede celebrar una audiencia como parte de sus deliberaciones. El Banco puede imponer varias sanciones diferentes a los receptores de fondos de préstamos que hayan incurrido en corrupción: • Una carta de reprimenda pública dirigida a la parte sancionada. • Inhabilitación, lo que significa que la parte sancionada queda inhabilitada, con efecto inmediato, para participar en proyectos del Banco, ya sea indefinidamente o por un período determinado.


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• Inhabilitación condicionada, lo que significa que se comunica a la parte sancionada que quedará inhabilitada a menos que cumpla ciertas condiciones, es decir, que haga ciertas cosas para garantizar que no volverá a haber fraude o corrupción, como el establecimiento de un programa de ética, o la compensación de los daños causados por sus actos, como la restitución (véase más adelante); • Inhabilitación con levantamiento condicionado, lo que significa que la parte sancionada queda inhabilitada hasta que haya cumplido las condiciones especificadas; y • Restitución, lo que significa devolver las ganancias mal habidas al gobierno o a la víctima del fraude o corrupción. El Banco Mundial no sanciona a los gobiernos miembros ni a los funcionarios gubernamentales. Si el fraude o la corrupción tienen lugar dentro de un gobierno, el Banco colabora con el gobierno para resolver el problema, y si no es posible hallar una solución, el Banco puede tomar medidas de conformidad con su acuerdo legal con el país. Puede suspender los desembolsos del préstamo o cancelar las sumas no desembolsadas, e incluso puede pedir el reembolso anticipado del préstamo. El Banco puede tomar esas medidas si: • El Banco determina que el fraude o la corrupción han ocurrido en relación con los fondos del préstamo, y que el Prestatario no toma las medidas apropiadas en el momento oportuno. • El Prestatario (si el prestatario no es un país miembro) ha sido sancionado en relación con otro proyecto. • El Prestatario o los demás receptores de los fondos del préstamo no han cumplido las obligaciones que les corresponden con arreglo a las Normas contra la corrupción. VII) ARMONIZACIÓN CON LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES Y LOS DONANTES En febrero de 2006, las autoridades máximas del Banco Africano de Desarrollo, el Banco Asiático de Desarrollo, el Banco Interamericano de Desarrollo, el Banco Europeo de Inversiones, el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial anunciaron la creación de un grupo de trabajo conjunto de las instituciones financieras internacionales para la lucha contra la corrupción. Estuvieron de acuerdo en que era necesario unificar su definición de corrupción, mejorar el intercambio de información, aumentar la compatibilidad de sus normas y procedimientos de investigación, y asegurar que las medidas de cumplimiento y ejecución de las normas adoptadas por una institución contaran con el respaldo de todas las demás. El marco común para el Grupo de trabajo conjunto de las instituciones financieras internacionales fue anunciado el 17 de septiembre de 2006, en las Reuniones Anuales del Banco Mundial que se estaban celebrando en Singapur. Este acuerdo sin precedentes entre los bancos representa un importante paso adelante, pues permite que todas las instituciones financieras internacionales trabajen con arreglo al mismo conjunto de normas y procedimientos. El marco común proporciona nuevas definiciones armonizadas de prácticas fraudulentas y corruptas, principios y normas para las investigaciones, y la promoción del intercambio de información entre las instituciones, entre otras medidas. VIII) INFORMACIÓN SOBRE CONTACTOS La versión completa de las Normas para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF figura en el apéndice del presente folleto. Si desea hacer alguna pregunta o algún comentario, sírvase ponerse en contacto con la oficina de país más próxima del Banco Mundial, o enviar una comunicación a través del siguiente sitio web: www.worldbank.org/sanctionsreform


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Puede también llamar a la línea de emergencia para fraude y corrupción del Departamento de Integridad Institucional al 1-800-831-0463 o llamar con cobro revertido al 1-704-556-7046. Sírvase tener presente que las llamadas anónimas también se aceptan. En el apéndice de la presente guía para el usuario encontrará la versión completa de las Normas para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF. ********** Apéndice NORMAS CONTRA LA CORRUPCIÓN

“Normas para la prevención y lucha contra la corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF” para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF 15 de octubre de 2006 Objetivo y principios generales 1. Estas Normas tienen como objetivo prevenir y combatir el fraude y la corrupción que puedan producirse en relación con el uso de los fondos del financiamiento otorgado por el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF) o la Asociación Internacional de Fomento (AIF) durante la preparación y/o ejecución de proyectos de inversión financiados por el BIRF/AIF. En ellas se establecen los principios generales, requisitos y sanciones aplicables a las personas y entidades que reciben esos fondos, son responsables de su depósito o transferencia o toman decisiones relativas a su uso o influyen en ellas. 2. Todas las personas y entidades mencionadas en el párrafo 1 supra deben dar muestras del máximo rigor ético. En particular, todas esas personas y entidades deben adoptar las medidas adecuadas para prevenir y combatir el fraude y la corrupción, y abstenerse de practicar el fraude y la corrupción en relación con el uso de los fondos del financiamiento otorgado por el BIRF o la AIF. Consideraciones jurídicas. 3. El Acuerdo de Préstamo1 en el que se estipula un Préstamo2 regula las relaciones jurídicas entre el Prestatario3 y el Banco4 con respecto a un proyecto determinado para el 1 Cuando en las presentes Normas se hace referencia a un “Acuerdo de Préstamo” se incluyen los siguientes tipos de instrumento: Acuerdo de garantía en que se prevea una garantía de un Préstamo del BIRF por un País Miembro, Acuerdo de financiamiento en que se otorgue un Crédito o Donación de la AIF, acuerdo en que se prevea la concesión de un adelanto para la preparación de un proyecto o una Donación del Fondo para el desarrollo institucional, Acuerdo de donación de fondos en que se otorgue una Donación de fondos fiduciarios ejecutada por el receptor en los casos en que las presentes Normas sean aplicables a dicho acuerdo, y Acuerdo de proyecto con una Entidad a cargo de la ejecución del Proyecto en relación con un préstamo del BIRF o un crédito o donación de la AIF. 2 Cuando se hace referencia a los “Préstamos” se incluyen los préstamos del BIRF así como los créditos y donaciones de la AIF, los adelantos para la preparación de proyectos, las donaciones del Fondo para el desarrollo institucional y donaciones de fondos fiduciarios ejercitadas por los receptores con destino a proyectos a los que sean aplicables las presentes Normas en virtud del acuerdo en que se prevé dicha donación, pero se excluye el financiamiento para políticas de desarrollo, a no ser que el Banco convenga con el Prestatario las finalidades especificadas para las que podrán utilizarse los fondos del préstamo. Que se otorga el Préstamo. La responsabilidad de la ejecución del proyecto5 en el marco del Acuerdo de Préstamo, con inclusión del uso de los fondos del Préstamo, recae sobre el Prestatario. El Banco, por su parte, tiene el deber fiduciario, en virtud de su Convenio Constitutivo de “tomar disposiciones a fin de asegurar que el importe de un préstamo se destine únicamente a


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los fines autorizados, teniendo en cuenta factores de economía y eficacia, sin aceptar influencias o móviles políticos o de naturaleza no económica”6. Estas Normas constituyen un elemento importante de dichas disposiciones y son aplicables a la preparación y ejecución del proyecto en la forma prevista en el Acuerdo de Préstamo. 3 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Prestatario” se incluye el receptor de una donación. En algunos casos, un Préstamo del BIRF puede otorgarse a una entidad distinta del País Miembro. En tales casos, cuando se hace referencia al “Prestatario” se incluye el País Miembro en calidad de Garante del Préstamo, a no ser que el contexto requiera otra cosa. En ciertos casos, el proyecto, o parte del mismo, es realizado por una Entidad a cargo de la ejecución del Proyecto con la que el Banco ha concertado un Acuerdo de Proyecto. En tales casos, cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Prestatario” se incluye la Entidad a cargo de la ejecución del Proyecto, en la forma definida en el Acuerdo de Préstamo. 4 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Banco” se incluyen tanto el BIRF como la AIF. 5 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Proyecto” se entiende el Proyecto en la forma definida en el Acuerdo de Préstamo. 6 Convenio Constitutivo del BIRF, Artículo III, Sección 5 b); Convenio Constitutivo de la AIF, Artículo V, Sección 1 g). 7 Algunas personas o entidades pueden incluirse en más de una de las categorías especificadas en el párrafo 5. Por ejemplo, un intermediario financiero puede recibir un pago por sus servicios, transferir fondos a los usuarios finales y adoptar decisiones referentes al uso de los fondos del préstamo o influir en ellas. Ámbito de aplicación 4. En las siguientes disposiciones de las presentes Normas se contemplan el fraude y la corrupción que pueden producirse en relación con el uso de los fondos del Préstamo durante la preparación y ejecución de un proyecto financiado, en su totalidad o en parte, por el Banco. Abarcan el fraude y la corrupción en el desvío directo de fondos del Préstamo hacia gastos inadmisibles, así como el fraude y la corrupción cometida con el fin de influir en una decisión relativa al uso de los fondos del Préstamo. A los efectos de las presentes Normas, se considera que dicho fraude y corrupción se producen “en relación con el uso de los fondos del Préstamo”. 5. Estas Normas se aplican al Prestatario y a todas las demás personas o entidades que reciben los fondos del Préstamo para su propio uso (por ejemplo, los “usuarios finales”), a las personas o entidades como los agentes fiscales que son responsables del depósito o transferencia de los fondos del Préstamo (independientemente de que sean o no beneficiarios de dichos fondos) y a las personas o entidades que adoptan decisiones acerca del uso de los fondos del Préstamo o influyen en ellas. Todas estas personas y entidades reciben en las presentes Normas el nombre de “receptores de los fondos del Préstamo”, independientemente de que posean o no físicamente dichos fondos7. 6. Los requisitos normativos específicos del Banco acerca del fraude y la corrupción relacionados con la adquisición o la ejecución de contratos referentes a los bienes, obras o servicios financiados con los fondos de un Préstamo del Banco, se contemplan en las Normas: Adquisiciones con préstamos del BIRF y créditos de la AIF, de mayo de 2004, revisadas en octubre de 2006 (“Normas sobre adquisiciones”) y las Normas: Selección y contratación de consultores por prestatarios del Banco Mundial, de mayo de 2004, revisadas en octubre de 2006 (“Normas para la contratación de consultores”). 8 Salvo indicación en contrario en el Acuerdo de Préstamo, cuando estos términos se utilicen en dicho Acuerdo, inclusive en las Condiciones Generales aplicables, se emplean en el sentido especificado en el párrafo 7 de las presentes Normas. 9 Entre los ejemplos típicos de prácticas corruptas se encuentran los sobornos y las comisiones ilegales. 10 Para actuar “a sabiendas o temerariamente”, la persona que comete el acto fraudulento debe saber que la información o la impresión que transmite es falsa, o bien ser temerariamente


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indiferente con respecto a su veracidad. La mera inexactitud de dicha información o impresión, provocada por simple negligencia, no es suficiente para constituir una práctica fraudulenta. 11 Entre esos derechos se incluyen, entre otros, los previstos en el párrafo 9 d) infra. Definiciones de prácticas que constituyen fraude y corrupción 7. En las presentes Normas se contemplan las siguientes prácticas definidas cuando son realizadas por receptores de fondos de préstamos en relación con el uso de dichos fondos8: a) “Práctica corrupta” es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, en forma directa o indirecta, de cualquier cosa de valor con el fin de influir indebidamente en la actuación de otra parte9. b) “Práctica fraudulenta” es cualquier acción u omisión, incluida una declaración fraudulenta, que a sabiendas o temerariamente induzca o intente inducir a error a una parte con el propósito de obtener un beneficio financiero o de otra índole, o de eludir una obligación10. c) “Práctica colusoria” es el arreglo entre dos o más partes para conseguir un fin irregular, como influir indebidamente en la actuación de otra parte. d) “Práctica coercitiva” es el impedimento o daño, o amenaza de causar impedimento o daño, en forma directa o indirecta, a una parte o a sus bienes con el propósito de influir indebidamente en la actuación de una parte. e) “Práctica obstructiva” es i) la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de pruebas importantes para la investigación, o formulación de declaraciones falsas a los investigadores con la intención de impedir sustancialmente una investigación del Banco referente a acusaciones sobre prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas o colusorias, y amenaza, acoso o intimidación de una parte con el propósito de impedir que dicha parte revele lo que sabe acerca de asuntos pertinentes a la investigación, o que lleve adelante la investigación, o ii) acciones con la intención de impedir sustancialmente el ejercicio de los derechos contractuales del Banco de realizar auditorías o acceder a información11. 8. Esas prácticas, así definidas, reciben algunas veces en las presentes Normas la denominación colectiva de “fraude y corrupción”. Acciones del prestatario para prevenir y combatir el fraude y la corrupción en el uso de los fondos del Préstamo 9. De conformidad con la finalidad y los principios generales antes señalados, el Prestatario: a) adoptará todas las medidas pertinentes para prevenir prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias y obstructivas en relación con el uso de los fondos del Préstamo, en particular (pero no exclusivamente) las siguientes: i) adoptar prácticas fiduciarias y administrativas y dispositivos institucionales adecuados 12 Cuando en las presentes Normas se hace referencia a los “representantes” de una entidad se incluyen también sus funcionarios, oficiales, empleados y agentes. para garantizar que los fondos del Préstamo se utilicen únicamente con los objetivos para los que se otorgó el Préstamo, y ii) velar por que todos sus representantes12 relacionadas con el proyecto, y todos los receptores de los fondos del Proyecto con quienes concierte acuerdos relacionados con el Proyecto, reciban un ejemplar de las presentes Normas y tengan conocimiento de su contenido; b) notificará inmediatamente al Banco toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso de los fondos del Préstamo de que tenga conocimiento; c) si el Banco determina que una de las personas o entidades a las que se hace referencia en el apartado a) supra ha incurrido en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas en relación con el uso de los fondos del Préstamo, adoptará medidas oportunas y adecuadas, que resulten satisfactorias para el Banco, con el fin de corregir dichas prácticas cuando se produzcan; d) incluirá en sus acuerdos con cada uno de los receptores de los fondos del Préstamo las disposiciones que el Banco pueda exigir para dar debido cumplimiento a estas Normas, en particular (pero no exclusivamente) disposiciones que i) exijan que dicho receptor se atenga a lo dispuesto en el párrafo 10 de estas Normas, ii) exijan que dicho receptor permita al Banco inspeccionar todas sus cuentas y registros y otros documentos relacionados con el proyecto y que deben mantenerse en virtud del Acuerdo de Préstamo, y que sean objeto de auditoría por el


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Banco, o en su nombre, iii) establezcan la rescisión anticipada o suspensión del acuerdo por el Prestatario si el Banco declara que dicho receptor es inadmisible de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 11 infra, y iv) exijan la restitución por dicho receptor de todos los fondos del préstamo con respecto a los cuales se haya incurrido en fraude y corrupción; e) cooperará plenamente con los representantes del Banco en toda investigación sobre las acusaciones de fraude y corrupción relacionadas con el uso de los fondos del préstamo, y, f) en el caso de que el Banco declare que alguno de los receptores de los fondos del Préstamo es inadmisible en la forma descrita en el párrafo 11 infra, tomará todas las medidas necesarias y adecuadas para el debido cumplimiento de dicha declaración mediante, entre otros, los siguientes procedimientos: i) ejercicio del derecho del Prestatario de rescindir anticipadamente o suspender el acuerdo entre el Prestatario y dicho receptor y/o ii) exigir la restitución. Otros receptores de los fondos del Préstamo 10. De conformidad con el objetivo y los principios generales antes expuestos, cada receptor de fondos de Préstamo que concierte un acuerdo con el Prestatario (o con otro receptor de fondos de Préstamo) en relación con el Proyecto: a) realizará sus actividades relacionadas con el proyecto de conformidad con los principios generales antes expuestos y las disposiciones de su acuerdo con el 14. 13 En el caso de los licitantes en el contexto de las adquisiciones, el Banco puede sancionar también a personas y entidades que incurran en fraude o corrupción en el proceso de solicitud para llegar a ser receptor de los fondos del Préstamo (por ejemplo, un banco que facilita documentación falsa para poder ser habilitado como intermediario en un proyecto financiado por el Banco), independientemente de que lo consiga o no. 14 En el término País Miembro se incluyen los funcionarios y empleados del gobierno nacional o de cualquiera de sus subdivisiones políticas o administrativas, y las empresas y organismos de propiedad estatal que no reúnan los requisitos para licitar a tenor de lo dispuesto en el párrafo 1.8 c) de las Normas sobre adquisiciones o participar de acuerdo con el párrafo 1.11 c) de las Normas para la contratación de consultores. Prestatario a que se hace referencia en el apartado d) del párrafo 9 supra, e incluirá disposiciones similares en todos los acuerdos relacionados con el Proyecto que pueda concertar con otros receptores de fondos del Préstamo; b) notificará inmediatamente al Banco toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso de los fondos del préstamo de que tenga conocimiento; c) cooperará plenamente con los representantes del Banco en toda investigación sobre las acusaciones de fraude y corrupción en relación con el uso de los fondos del préstamo; d) adoptará todas las medidas adecuadas para prevenir prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias y obstructivas por parte de sus representantes (en su caso) en relación con el uso de los fondos del préstamo, en particular (pero no exclusivamente) i) la adopción de prácticas fiduciarias y administrativas y dispositivos institucionales adecuados para garantizar que los fondos del préstamo se utilicen únicamente con los fines para los que se otorgó el préstamo, y ii) la comprobación de que todos sus representantes reciban un ejemplar de las presentes Normas y tengan conocimiento de su contenido; e) en el caso de que un representante de dicho receptor sea declarado inadmisible de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 11 infra, tomará todas las medidas necesarias y adecuadas para el debido cumplimiento de dicha declaración mediante, entre otros, los siguientes procedimientos: exonerar a dicho representante de todos los deberes y responsabilidades en relación con el proyecto o, cuando así lo solicite el Banco o sea pertinente por alguna otra razón, rescindir su relación contractual con dicho representante, y, f) en el caso de que haya concertado un acuerdo relacionado con el proyecto con otra persona o entidad que sea declarada inadmisible de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 11 infra, tomará todas las medidas necesarias y adecuadas para el debido cumplimiento de dicha declaración mediante, entre otros, los siguientes procedimientos: i) ejercicio de su derecho de rescindir anticipadamente o suspender el acuerdo entre el Prestatario y dicho receptor y/o ii) exigir la restitución. Sanciones y medidas conexas del Banco en casos de fraude y corrupción


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11. De conformidad con la finalidad y los principios generales antes señalados, el Banco tendrá derecho a adoptar las siguientes medidas: a) sancionar a todo receptor de fondos del Préstamo13 distinto del País Miembro14 (y/o, si dicho receptor es una entidad y no una persona física, cualquiera de sus representantes); entre las sanciones se incluyen, en particular (pero no 15) 15 El Banco ha instituido la Junta de Sanciones, y los procedimientos conexos, con el fin de realizar dichas comprobaciones. En los procedimientos de la Junta de Sanciones se establece un conjunto completo de sanciones a las que puede recurrir el Banco. 16 En la sanción podría incluirse también, sin ninguna limitación, la restitución del monto del préstamo con respecto al cual se haya producido la conducta sancionable. El Banco podrá publicar la identidad de toda entidad inhabilitada de acuerdo con el párrafo 11. 17 En el Acuerdo de Préstamo se estipula que el Banco dispone de ciertos derechos y recursos que puede ejercer con respecto al Préstamo en casos de fraude y corrupción relacionados con el uso de los fondos del Préstamo, en las circunstancias allí descritas. exclusivamente), la declaración de dicha persona o entidad como inhabilitada para recibir los fondos de cualquier préstamo otorgado por el Banco o participar de alguna otra manera en la preparación o ejecución del proyecto o de cualquier otro proyecto financiado, en su totalidad o en parte, por el Banco, si en cualquier momento el Banco comprueba15que dicha persona o entidad ha participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas en relación con el uso de los fondos del préstamo16; b) si el Banco determina que dicho receptor de los fondos del Préstamo es también un posible proveedor de bienes, obras o servicios, inhabilitarlo de acuerdo con el párrafo 1.8 d) de las Normas sobre adquisiciones o el párrafo 1.11 e) de las Normas para la contratación de consultores (según convenga), y c) inhabilitar a una empresa, consultor o individuo de acuerdo con el párrafo 11 a) supra si dicha empresa, consultor o individuo ha sido inhabilitado de acuerdo con el párrafo 1.14 de las Normas sobre adquisiciones o el párrafo 1.22 de las Normas para la contratación de consultores. Asuntos varios 12. Las disposiciones de las presentes Normas no limitan ninguno de los demás derechos, recursos17 u obligaciones del Banco o del Prestatario de conformidad con el Acuerdo de Préstamo o cualquier otro documento de que sean partes tanto el Banco como el Prestatario.


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ANEXO 14

Principios para propiciar una sana competencia entre los Prestadores de Servicios de Asistencia Técnica y

Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica del Padrón de BANSEFI

1.- Presentación

Tomando como base que en los Lineamientos de Operación de los proyectos de Apoyos de asistencia

técnica y capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica para el Sector de Ahorro y Crédito

Popular se hace referencia a que los Prestadores de Servicios Calificados podrán perder la elegibilidad

cuando la evaluación de los servicios realizados indique un resultado insatisfactorio de acuerdo con lo

pactado en los contratos celebrado entre los Beneficiarios y el prestador de servicio y que específicamente

se señala que: BANSEFI podrá suspender y dar de baja a los Prestadores de Servicios Calificados que incurran

en faltas graves a la honestidad en el desempeño de su función”, se han elaborado estos Principios que serán

de observancia obligatoria para los Consultores del Padrón de Prestadores de Servicios, de los tres Proyectos

de apoyo de BANSEFI.

El objetivo de estos Principios es principalmente asegurar la actuación profesional y responsable de los

Consultores inscritos en los Padrones de prestadores de servicios de los Proyectos, propiciar una

competencia sana al momento de ofrecer sus servicios a las instituciones del Sector de Ahorro y Crédito

Popular, basada fundamentalmente en el otorgamiento de servicios de calidad y buen precio, en la que se

priorice la calidad del servicio a precios competitivos, y que existan mecanismos para que aquellos

Prestadores de Servicios que muestren un comportamiento contrario al espíritu de los presentes Principios,

sean amonestados y, en su caso, sancionados.

Asimismo, se busca asegurar la transparencia y veracidad con que los Prestadores de Servicios Calificados

deberán promocionar sus servicios entre las instituciones del Sector de Ahorro y Crédito Popular y

Cooperativo para incentivar su productividad y el uso eficiente de los recursos públicos, buscando obtener

resultados que coadyuven al desarrollo y del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo en el marco

jurídico vigente.

Los Principios constituyen medidas preventivas o correctivas con respecto al desempeño de los Consultores

al momento de promocionar sus servicios entre los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular para

solicitar los apoyos en Asistencia Técnica y Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica.

Los Principios se refieren también a las políticas de comportamiento que se espera de los Prestadores de

Servicios, tales como la Honestidad, la Eficiencia, la Integridad, la Responsabilidad, la Confidencialidad, la

Productividad, la búsqueda del Compromiso Social, y aquellos que deban distinguir a todos los Consultores

que formen parte del Padrón.


(PTB)

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Con la observancia de estos preceptos se espera que las instituciones del Sector, Beneficiarias de este

Proyecto, puedan elegir libremente al Prestador de Servicios Calificado que cuente con las mejores

condiciones y experiencia para realizar el servicio que requieren, a un precio competitivo.

Los Principios deben afianzar entre los Prestadores de Servicios su compromiso de respeto por los valores,

las normas éticas y las leyes y ser guía que sirva para resolver dilemas éticos o de conducta en los

Consultores que están integrados a los Padrones de Prestadores de Servicios de BANSEFI, para otorgar

servicios de asistencia técnica y capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica a las sociedades

integrantes del Sector.

Por el contrario, estos Principios buscan evitar: i) Comportamientos y conductas ilegales; ii) Conductas que

no son éticas, y iii) Conductas que resultan contrarias a los intereses, valores y principios universales y

atenten contra la transparencia de los Proyectos de Atención implementados por BANSEFI para el desarrollo

del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y su integración al marco jurídico vigente.

2.- Principios

1. Los Prestadores de Servicios deberán ofrecer sus servicios a las instituciones del Sector de ACPYC, de manera honesta y transparente, apegada a las características, calidad y costo que pueden otorgar de acuerdo a sus capacidades y experiencias. Presentarán información exacta, rigurosa e íntegra para que las instituciones Beneficiarias puedan tomar la mejor decisión sobre el Prestador de Servicios Calificado que más les conviene contratar.

2. Respetar la libertad de elección de las sociedades Beneficiarias con base en la información exacta y completa que le proporcionen los Prestadores de Servicios. A fin de respetar lo que se establece en los Lineamientos a este respecto: La contratación del Prestador de Servicios dependerá exclusivamente de la selección que el propio Beneficiario realice de entre los Consultores que se encuentren en el Padrón de Prestadores de Servicios del Sector de ACPYC.

3. Atender lo especificado en los Lineamientos en lo que se refiere a: mantener actualizada la documentación de su registro en el Padrón, en caso de que se modifique cualquiera de los Documentos solicitados por BANSEFI o en caso de altas, bajas o cambios en su personal.

4. Evitar los conflictos de interés entre los Consultores con los Directivos o Funcionarios de las sociedades Beneficiarias.

5. Los Prestadores de Servicios otorgarán los servicios en tiempo y forma con la calidad especificada en el Contrato de prestación de servicios y sus Anexos que sea firmado con la sociedad Beneficiaria.

6. Los Prestadores de Servicios se comprometen a: a. Actuar siempre de acuerdo con la visión, la misión y las políticas de las instituciones

beneficiarias de los apoyos y las leyes y procedimientos vigentes en la materia.

b. Resolver siempre con los más altos niveles éticos durante el proceso de adquisición y ejecución de los servicios que ofrezcan a los Beneficiarios de los apoyos. A efectos del cumplimiento de esta política, BANSEFI define:

(i) “práctica corrupta” es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, directa o indirectamente, de cualquier cosa de valor con el fin de influir de modo impropio la actuación del Beneficiario o de otro prestador de servicios;

(ii) “práctica fraudulenta” es cualquier acto u omisión, incluyendo una tergiversación, que intencionalmente o imprudentemente engaña, o intenta engañar, a una parte para obtener beneficios financieros o de otra índole o para evitar una obligación;


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(iii) “prácticas de colusión” es un acuerdo entre dos o más prestadores de servicios, diseñado para obtener un propósito impropio, incluyendo el influenciar impropiamente la actuación de otro prestador;

(iv) “prácticas coercitivas” es dañar o perjudicar, o amenazar con dañar o perjudicar, directa o indirectamente, a cualquier parte ya sea Beneficiario o Prestador de Servicios, o a sus propiedades para influenciar impropiamente la actuación de una parte;

c. Trabajar siempre con la máxima calidad profesional posible, buscando el máximo beneficio para los Beneficiarios de estos Apoyos.

d. Derivado de que el Proyecto de Atención al Sector, se financia con recursos públicos, deberán mantener criterios de austeridad y brindar los servicios a precios justos y competitivos.

e. Actuar siempre haciendo prevalecer el interés de sus clientes por encima de cualquier otro interés particular, evitando y resolviendo cualquier conflicto entre intereses particulares y los de quienes sirven.

f. Proporcionar siempre información veraz, clara, completa y oportuna cuando les sea requerida por quien tiene derecho a ella, salvaguardando la información confidencial de sus clientes y la que determine la institución beneficiaria como propia y la ley como exclusiva.

g. Estar siempre en contra de todo lo que dañe a sus clientes, a la institución Beneficiaria y corrompa a la autoridad o deteriore a la sociedad y al ambiente.

h. Mantenerse actualizados en los temas en que están brindando asistencia técnica y capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica, así como en el conocimiento del marco legal y regulatorio aplicable al Sector de ACPYC.

3.- Queda prohibido a los Prestadores de Servicios:

a. Presentar publicidad engañosa o parcial sobre los servicios que ofrecen. b. Ofrecer “descuentos” o “regalos” a los Beneficiarios para incentivarlos a contratarlos para solicitar

los apoyos de BANSEFI y otorgar los servicios. c. Utilizar en sus promociones el logotipo e imagen institucional de BANSEFI, sin solicitar previamente

la autorización para ello a la Dirección de Comunicación Social de esta institución. d. Desacreditar el trabajo o desempeño de los demás Consultores. e. Obligar, amenazar o condicionar a los Beneficiarios del Sector a contratar a determinados

Consultores. f. Subcontratar otros Consultores sin la autorización de BANSEFI. g. Confabularse con las instituciones del Sector para realizar acciones fraudulentas con los recursos

públicos de los Proyectos de apoyo de BANSEFI. h. Ofrecer alguna retribución a funcionarios públicos para verse beneficiados con la tramitación de

algún apoyo que no sea procedente. i. Utilizar información confidencial para su provecho personal. j. Falsear información. k. Que los trabajos de los Consultores constituidos como personas morales sean realizados por técnicos

que no fueron dados de alta en el Padrón de Prestadores de asistencia técnica y capacitación como “personas físicas, relacionadas a una firma consultora”, como se especifica en los Lineamientos.

l. Exponerse a situaciones en las que los intereses personales puedan estar, o parezcan estar, en conflicto con los intereses de los clientes.

m. Entregar a terceros, divulgar o difundir documentos, proyectos, planes, información contable, financiera, estadística o jurídica que se genere por la prestación de los servicios.


(PTB)

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4.- Sanciones

En caso de detectar alguna situación contraria a lo que se establece en estos Principios, se tomarán las

siguientes medidas:

a) Una amonestación, consistirá en un llamado de atención por escrito a la sujeción a estos Principios, que se aplicará cuando se produzca una violación a estos Principios que cause un perjuicio leve y temporal a la Institución beneficiaria o al propio BANSEFI.

b) Una suspensión temporal del Padrón de Prestadores de Servicios de BANSEFI, consiste en la decisión de interrumpir temporalmente los derechos del Prestador de Servicios para prevenir o resarcir el daño, previo conocimiento del significado de la gravedad de la falta y con la exhortación a la determinación de no volver a cometerla. Dos suspensiones temporales pueden conducir a la exclusión del Padrón de Prestadores de Servicios y se aplicará cuando se repita una violación sancionada previamente con una amonestación o por violaciones a normas que comprometen los valores de la Institución beneficiaria y que le causen un perjuicio grave y permanente o que generen un mal uso de los recursos públicos con los cuales se financia parcialmente este Proyecto.

c) La exclusión definitiva del Padrón de Prestadores de Servicios de BANSEFI, se aplicará cuando se repita una violación sancionada previamente con una suspensión o cuando se produzca una violación que cause un perjuicio grave y permanente a la Institución beneficiaria, a sus integrantes o a BANSEFI. Lo anterior tomando como base lo señalado en los Lineamientos: “Asimismo, BANSEFI podrá suspender y dar de baja a los Prestadores de Servicios Calificados que incurran en faltas graves a la honestidad en el desempeño de su función”.

En el caso de que hubiera una violación a la Norma del Banco Mundial contra la Corrupción, adicionalmente

el Prestador de Servicios Calificado se hará acreedor a las sanciones que determine este organismo

multilateral.

5.- De la revisión y aprobación Estos Principios serán revisados por lo menos una vez al año y serán aprobados por BANSEFI.

6.- De la Vigencia

Estos Principios entrarán en vigor a partir de que sean aprobados por BANSEFI y publicados en la Página de

Internet de BANSEFI.

7.- Quejas y Denuncias

Las quejas y denuncias respecto a las faltas a los presentes Principios se recibirán por escrito en el correo

[email protected]

Las quejas y denuncias de la ciudadanía en general se recibirán a través del OIC, por conducto de las áreas de

Responsabilidades y de Quejas, pudiéndose presentar de manera personal, escrita, por Internet

([email protected]) o vía telefónica [01-800-900-2000 en el interior de la República o (01-55) 5481 3482

en la Ciudad de México].

mailto:[email protected]


(PTB)

83

ANEXO 15

Diagnóstico de la Brecha de Implementación de la

PTB en una EACPyC


(PTB)

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Contenido

Introducción ........................................................................................................................... 85

Objetivo .................................................................................................................................. 86

Participantes .......................................................................................................................... 86

Modelo de Análisis ............................................................................................................... 86

Aspectos Considerados ....................................................................................................... 87

Resultado del Diagnóstico .................................................................................................. 87

Evaluación ............................................................................................................................. 87

Desarrollo del Análisis ......................................................................................................... 88

Análisis de brecha tecnológica: .......................................................................................... 88

I. Alcances del proyecto .............................................................................................. 91

II. Satisfacción de los clientes de la entidad ............................................................. 94

III. Información de la entidad .................................................................................... 95


(PTB)

85

Introducción

El Anexo 2A Definición del Modelo de Implantación de Entidades, en el inciso I Análisis y

Parametrización (Esta fase aplica para ambos modelos de implementación) de los

Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma

Tecnológica de BANSEFI (PTB) que a la letra dice: ”el prestador de servicios calificado

procederá con el diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación

existente y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la

PTB. Este diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán a nivel de

infraestructura, operaciones, sistemas, y organización.”

Los seis puntos del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la

PTB, Criterios de selección son:

1. Propuesta del proyecto de implantación por parte de un Prestador de servicios calificado por BANSEFI (amparada por un estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores de servicios calificados).

2. Haber mantenido operación durante los últimos 12 meses al momento de la entrevista.

3. Contar con la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: equipo

de cómputo con los requerimientos mínimos para poder operar (el anexo 9, incluye los requerimientos mínimos por sistema para operar cada sistema de la PTB), oficinas que puedan albergar al personal que operara el sistema, conexión a internet, firewall línea telefónica.

4. Contar con un mínimo de 100 socios activos al momento de la entrevista inicial.

5. Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres

personas como mínimo, con los siguientes roles: contable, administrador de cartera y gerente de crédito. Para el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la propuesta del Prestador de servicios calificado.

6. Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% de la operación que soporta la

sociedad. Esto se corroborara al validar la funcionalidad que requiere la sociedad y comparándolos contra la funcionalidad existente en el sistema seleccionado

En cumplimiento de los Lineamientos este proyecto tiene como fin principal brindar el

modelo para realizar el Análisis de la Brecha Tecnológica de la entidad previo a la

implementación de la PTB por parte de un Prestador de Servicios Calificado.


(PTB)

86

Objetivo

Es poner al alcance de la entidad un conjunto de recomendaciones basadas en las

necesidades reales de su negocio, elaboradas de manera independiente e imparcial, a

partir de un análisis personalizado de su entidad; y que la entidad podrá utilizar como

base para decidir si la solución tecnológica se ajusta más a su situación y necesidades.

Participantes

Conforme a los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la

Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) todos los Prestadores de Servicios

Calificados que hayan sido certificados por BANSEFI y se encuentren activos al momento

de la realizar la implementación.

Modelo de Análisis El Análisis de la Brecha Tecnológica está basado en el Modelo Organizacional del

Diamante de Leavitt que considera las cuatro tareas que funcionan como variables de

manera interdependientes en una organización, en este caso una entidad, formando la

figura de un diamante:

Entidad 3.- Recursos (personal de la entidad) 2.-Operacional

1.-Organizacional (procesos y normativo)


(PTB)

87

1. La cultura organizacional (organigrama definido, políticas internas, normatividad, etc.)

2. Las actividades de la operación diaria (cierres diarios, captura de datos, etc.)

3. Perfil del personal que labora en la entidad (contable, administrador de cartera y gerente

de crédito o su equivalente, etc.)

4. En el patrimonio tecnológico actual de la entidad (inventario del equipo de computo de la

entidad)

La evaluación va enfocada en cómo impacta una implementación tecnológica en una

organización en los 4 ejes (organizacional, operacional, perfil de los recursos y

tecnológico) que componen a la entidad como una organización.

Aspectos Considerados

Un cambio en alguna de las cuatro áreas genera una modificación en las demás independientemente de la relación que exista entre ellas, en este caso la implementación de la PTB genera la revisión de los procesos operativos, los productos de ahorro y crédito, revisión del perfil de los recursos que laboran en la entidad o la adquisición de equipo de cómputo y/o de enlaces para la correcta operación de la tecnología que se pretenda adquirir.

Es así que éste modelo de análisis se puede usar como guía y fuente de información para la realización de una evaluación interna sobre la situación de la entidad, identificándose los puntos fuertes y débiles a este respecto que requerirán tomar una serie de acciones en los frentes ya indicados; acto seguido se elabora un modelo de implantación que busque resolverlas.

Resultado del Diagnóstico

Los resultados finales del análisis tecnológico se presentarán en un informe, especificando cuáles son los resultados obtenidos en el ejercicio de evaluación de los diferentes aspectos de la empresa (organizacional, operacional, perfil de los recursos y tecnológico). Se aportarán una serie de recomendaciones en las que se enunciarán las medidas a desarrollar para que la implementación de la PTB sea exitosa tanto por parte de la entidad y del Prestador de Servicios Calificado.

Evaluación Se sumarán el total de las respuestas de los cuatro cuestionarios:

o Cuestionario Tecnológico

4.- Tecnológico


(PTB)

88

o Cuestionario Organizacional (Normativo)

o Cuestionario Perfiles (personal de la entidad)

o Cuestionario Operativo

Y se calculará el porcentaje de la brecha tecnológica de la entidad y el TCB. Este

diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán realizar a nivel de

infraestructura, operaciones, sistemas, y organización además de dársele a conocer a la

entidad para su conocimiento.

Desarrollo del Análisis

Las entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo requieren implantar

sistemas que provean la información necesaria en forma rápida, confiable y apegada a la

regulación, para lograr así lo siguiente:

• Cumplimiento de la normatividad del sector

• Reducción de costos

• Aumento en la productividad

• Mejorar el nivel de satisfacción de sus clientes

Antes de iniciar el diagnóstico se le deben de explicar a la entidad los siguientes aspectos

de una implantación:

• Ningún sistema soluciona problemas en procesos de negocio mal definidos

• Los requerimientos de negocio deben ser establecidos antes de partir

• La alta gerencia y el resto de la organización deben estar comprometidos con

• El proyecto, este no es un proyecto restringido al área informática

Análisis de brecha tecnológica:

Las entrevistas serán realizadas en sitio al personal de la entidad interesada en el

proyecto de adopción conforme al organigrama entregado en la entrevista inicial al

personal de BANSEFI.

En el cuestionario sobre la entidad además de validar que se cumplan los seis puntos de

los criterios de selección se recabará la información por perfil que deberán de cubrir como

mínimo con los siguientes roles: contable, administrador de cartera y gerente de crédito o

su equivalente.


(PTB)

89

El Prestador de Servicios Calificado realizará una visita a la entidad en donde, mediante

entrevista con los responsables de las áreas contable, administración de cartera y

gerencia de crédito o su equivalente como pueden ser:

Dirección General o su equivalente

Área de Contabilidad y Finanzas o su equivalente

Área de Administración de cartera

Gerencia de crédito

Área de Comercial y Productos o su equivalente

Área de Cartera de Crédito y Operaciones o su equivalente

Área de Sistemas o su equivalente

Gerente de oficina matriz o sucursal

Ejecutivo de cuenta

Cajero de oficina matriz o sucursal

El análisis se desarrollará en las entidades en las siguientes fases:

Alcances del proyecto

Satisfacción de los clientes de la entidad

Información de la entidad

o Cuestionario tecnológico

o Cuestionario Organizacional (Normativo)

o Cuestionario perfiles (personal de la entidad)

o Cuestionario Operativo


(PTB)

90

Cuestionario general para el análisis de brecha para la Adopción de la plataforma tecnológica de BANSEFI (PTB)

Instrucciones de llenado. A).-El cuestionario deberá ser llenado con letra de molde y tinta azul.

B).-El cuestionarios será aplicado por un representante del prestador de servicios de BANSEFI de manera

personal, quien deberá identificarse y acreditar su personalidad mediante la presentación de la credencial

correspondiente y/o documentación acordada para tal fin.

Fecha de elaboración:_________________

Validación de datos generales de contacto:

DATOS DE LA ENTIDAD

Nombre del Entrevistador del Prestador de Servicios Calificado:

Nombre de la persona entrevistada:

Puesto de la persona entrevistada:

Servicio Contratado: ( )Implantación de TCB (Temenos Core Banking) ( )Soporte técnico extendido ( )Implantación ERP ( )Implantación del SARO (Sistema de Administración de Riesgos Operativos) ( )Implantación del Sistema de PLD (Prevención de Lavado de Dinero) ( )Página de Servicios de Productos y Servicios de L@Red de la Gente

2. Fecha de Inicio de Operaciones. / /


(PTB)

91

3. Figura Jurídica Actual:

1 2 3 4 5 6

(1.Soc. Cooperativa 2. Sociedad Civil 3. Asociación Civil 4. Unión de Crédito 5.Sociedad Anónima 6. SAP)

7 8 9 10

(7. Soc. de Producción Rural 8. Sociedad de Solidaridad Social. 9. Caja Solidaria 10. Otros (Especifique))

I. Alcances del proyecto

• ¿Por qué están implementando una nueva solución tecnológica?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿Qué actividades se van a realizar?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Qué va a cambiar en la forma como se opera actualmente?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________


(PTB)

92

____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Qué no está incluido en esta implantación?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Qué riegos podrían existir y cuál será su impacto?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

____________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Qué beneficio habrá?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Qué riesgo hay si se decide no implementar?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________


(PTB)

93

• ¿Qué debe ser entregado por el Prestador de Servicios Calificado?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• Por parte de su entidad ¿Quién va a participar en la implantación?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• Por parte del prestador de servicios ¿Quiénes va a participar en la implantación?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿Quién va a implantar la solución?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿Cómo se verá afectada la forma en que hoy hacemos las cosas?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿Cuándo terminará la implantación?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿Cuándo sabremos que se han cumplido los objetivos definidos?

_________________________________________________________


(PTB)

94

__________________________________________________________________

__________________________________________________

• ¿A cuántas personas deberá entrenar para la implantación, utilización y

mantención del sistema durante su operación?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

II. Satisfacción de los clientes de la entidad

• ¿Cómo se verán afectadas las relaciones con los clientes?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Habrán mejoras en la forma en que ellos compran actualmente?

_________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________

• ¿Se contará con información sobre clientes, destinada a aumentar su satisfacción?

_________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________


(PTB)

95

III. Información de la entidad

Cuestionario Tecnológico: I. Especifique en el siguiente recuadro las aplicaciones de negocio con las

que cuenta la entidad:

Total de aplicaciones Total de aplicaciones que actualmente usa la entidad Total de aplicaciones que actualmente no usa la entidad Porcentaje de cumplimiento

#

Aplicación

Actualmente lo usa Desarrollo

Si No Propio Proveedor

1 Originación de crédito (Scoring)

2 Contabilidad

3 Administración de caja efectivo

4 Vista (Ahorro)

5 Plazo

6 Administración de cartera

7 Medición del riesgo operativo

8 Cobranza

9 Sistema de sucursales

10 Módulo de reportes regulatorios

11 Módulo de parametrización de productos

12 Generación de contratos

13 Definición de perfiles de usuarios

14 Estados de cuenta

15 Generación de reportes regulatorios para cumplir con la ley de prevención de lavado de dinero

16 Clasificación de clientes para medir el nivel de riesgo

17 Reglas para detección de lavado de dinero (Alertas y Reportes)

18 Validación de listas de excepción (Negras y Blancas)

Total


(PTB)

96

II. Especifique en el siguiente recuadro los productos financieros con las que

cuenta la entidad:

Total de aplicaciones Total de aplicaciones que actualmente usa la entidad

III. De qué forma las aplicaciones enlistados en la pregunta I intercambian

información:

IV. Indique el número de sucursales que operan en línea:

a. No tiene sucursales

b. Ninguna

c. De 1 a 3

d. De 3 a 5

e. Más de 5

V. Favor de indicar el esquema de comunicación de la entidad y sus

sucursales:

a. No tiene sucursales

b. Ninguno

c. Infinitum

d. VPN

e. Enlace dedicado

Producto financiero



Avío

Quirografario

Prendario

Al vencimiento

Grupo solidario

De nómina

Factoraje

Leasing

Sistemático (similar a tanda)

Corriente (disponibilidad inmediata)

Ahorro infantil (menores de edad)

Plazo fijo (similar al pagaré)

Micro crédito

Total

Tipo



En línea

Manual


(PTB)

97

VI. Indique si la entidad posee en sus activos los siguientes recursos

tecnológicos, las cantidades de las unidades que posee, así como la

información general que se requiere:

Recurso Si /No Cantidad Líneas telefónicas Equipos de cómputo Programas informáticos Antivirus Firewall Conexión a internet Impresoras Total

Observaciones:________________________________________ ____________________________________________________ _____________________________________________________

Indicar el equipo tecnológico con que cuenta la entidad, ya sea en la matriz y sus sucursales:

Cantidad Tipo Marca Modelo

1.-

2.-

3.-

4.-

5.-

6.-

7.-

8.-

9.-

10.-


(PTB)

98

Indique por sucursal el número de las computadoras personales que tienen

las características recomendadas en los Lineamientos de Operación del

Proyecto de Adopción de la PTB:

Recurso Si /No Cantidad Sucursal Líneas telefónicas Equipos de cómputo Programas informáticos Antivirus Conexión a internet Impresoras Total

VII. Indique de los equipos de cómputo, ¿Cuántas de ellas se utilizan

para la atención al público en ventanilla?

a. De 1 a 3

b. De 3 a 5

c. De 5 a 10

d. De 11 a 15

e. Más de 15

VIII. Considera que cuenta con el equipo suficiente para atender la

operación diaria de su entidad.

a. Si

b. No

c. No lo sabe

IX. El servicio de internet contratado cuenta con el tipo de enlace,

velocidad y tipo de IP requerido de acuerdo con la aplicación de la

PTB que desea implantar

Cumple No Cumple


(PTB)

99

X. Utiliza la entidad aplicaciones o los servicios que se utilizan

(Messenger, Skype, Aplicaciones puerto a puerto (Peer to Peer),

Aplicación propia de la entidad) para el intercambio de información

con el exterior (Internet)

Cuestionario Organizacional (Normativo):

I. Cuenta la entidad con Órganos de gobierno, como son:

Asamblea General Consejo de administración Comité de Vigilancia Comité de Crédito. Gobierno Corporativo Departamento de Prevención de Lavado de Dinero

a. Cuenta con más de dos Órganos de Gobierno

i. Favor de especificar:

1. _____________________

2. _____________________

3. _____________________

b. No cuenta con ninguno de los Órganos de Gobierno

II. Cuenta la entidad con los principales documentos sociales:

Escritura Constitutiva Protocolizada

Estatus Sociales

Reglamento Interno

Actas de asambleas

a. Cuenta con más de los principales documentos sociales

No Usa Usa


(PTB)

100


1. _____________________

2. _____________________

3. _____________________

b. No cuenta con ninguno de los principales documentos sociales

III. Favor de indicar qué estados financieros elaboran:

Balance general

Estado de resultados

Estado de cambios en la situación financiera

Estado de variaciones en el capital contable

a. Cuenta con más uno de los estados financieros


1. _____________________

2. _____________________

3. _____________________

b. No cuenta con ninguno de los estados financieros

IV. Indique con qué frecuencia se elaboran los Estados Financieros de la

entidad.

a. Mensual

b. Bimestral

c. Semestral

d. Anual

V. Indique quién es el área responsable de la elaboración de los Estados

Financieros:

a. Finanzas

b. Contabilidad

c. Operaciones

d. Dirección General

e. Otro:__________________________________

VI. Indique si se presentan los Estados Financieros a la Asamblea u Órgano de

Gobierno correspondiente.

a. Si


(PTB)

101

b. No

VII. Indique si realizan Auditorías a los Estados Financieros

a. Si

b. No

VIII. Indique el o los tipos de Auditoría que realizan:

a. Interna

b. Externa

c. Federación

d. Otra

IX. Cuenta el personal de la entidad con un plan de contingencia (Business

Continuity Plan, BCP) establecido y actualizado.

a. Si

b. No

Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón: _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

X. Cuenta el personal de la entidad con un procedimiento implementado para la

recuperación de la información de sus clientes.

a. Si

b. No

Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:

______________________________________________________________________

______________________________________________________________________

___________________________________________

XI. Indique si usted presenta los reportes regulatorios para la Prevención de

Lavado de Dinero.

a. Si

b. No



(PTB)

102

______________________________________________________________________

______________________________________________________________________

___________________________________________

XII. Cuenta con políticas de conocimiento e identificación de clientes para la

Prevención y Lavado de Dinero.

a. Si

b. No


________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

_______________________________________

XIII. Cuenta con manual de políticas y procedimientos de PLD.

a. Si

b. No


________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

_______________________________________


(PTB)

103

Cuestionario perfiles (personal de la entidad):

1. Favor de indicar el número de empleados de tiempos completo por área:

a. Contable ______ b. Administrador de cartera ______ c. Gerente de crédito ______ d. Oficial de Cumplimiento e. No cuenta con los cuatro perfiles

2. Favor de indicar el nivel promedio de conocimientos en el sistema que actualmente utiliza en su entidad:

a. Contable i. Básico ii. Intermedio iii. Avanzado

b. Administrador de cartera i. Básico ii. Intermedio iii. Avanzado

c. Gerente de crédito i. Básico ii. Intermedio iii. Avanzado

d. Oficial de Cumplimiento i. Básico ii. Intermedio iii. Avanzado

3. Favor de indicar el nivel promedio de escolaridad del personal de su entidad:

a. Contable i. Básico (Carrera técnica) ii. Intermedio (Pasante) iii. Avanzado (Titulado) iv. N/A


(PTB)

104

b. Administrador de cartera i. Básico (Carrera técnica) ii. Intermedio (Pasante) iii. Avanzado (Titulado) iv. N/A

c. Gerente de crédito i. Básico (Carrera técnica) ii. Intermedio (Pasante) iii. Avanzado (Titulado) iv. N/A

d. Oficial de cumplimiento i. Básico (Carrera técnica) ii. Intermedio (Pasante) iii. Avanzado (Titulado) iv. N/A

4. Se imparten cursos de capacitación para el personal de su entidad, para las áreas contable, administración de cartera, gerencia de crédito, tecnología y de prevención de lavado de dinero.

a. Si

b. No


______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________

5. El personal de ventanilla o atención al público mantienen una adecuada comunicación con el cliente.

a. Si

b. No


______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________


(PTB)

105

6. ¿Existe un Programa de Orientación o Inducción para el nuevo empleado, que tenga en cuenta:

1.-Información sobre la rutina diaria del trabajo; 2.-Un repaso de la historia de la organización, su finalidad, operación y productos o servicios y de cómo el trabajo del empleado contribuye a satisfacer las necesidades de ésta; 3.-Una presentación sintética de las políticas, reglas de trabajo y presentación de los recursos humanos?

a. Si

b. No


______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________

7. ¿Son compatibles las necesidades de recursos humanos con los objetivos y metas trazados en la entidad?

a. Si

b. No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

8. ¿Existe en la entidad un programa formal de selección y evaluación del nuevo personal a contratar, que incluya:

a. el análisis y descripción del trabajo y del puesto específico a ocupar, b. la necesaria decisión colegiada en la selección del nuevo personal, c. los requisitos mínimos que deben poseer los aspirantes, de acuerdo a la legislación laboral vigente y d. las posibles vías internas o externas a utilizar como fuente de reclutamiento.

a. Si

b. No



(PTB)

106

______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________

9. ¿Son compatibles las necesidades de recursos humanos con los objetivos y metas trazados en la entidad?

a. Si

b. No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

10. ¿Se efectúan evaluaciones anuales de los recursos humanos con el propósito de mejorar su desempeño;

a. Si

b. No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


(PTB)

107

Cuestionario Operativo:

1. Cada cuando registra los movimientos diarios el personal de ventanilla.

a. Diaria b. Cada dos días c. Semanalmente

2. El personal de la entidad participa en la identificación de procesos críticos de la

operación:

Si No


______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________

3. Sí el personal abandona momentáneamente su puesto de trabajo cierra su sesión en el sistema:

Si No


______________________________________________________________

______________________________________________________________

_________________________________________

4. ¿Todas las operaciones efectuadas están debidamente autorizadas por el nivel correspondiente?

Si No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


(PTB)

108

5. ¿Todas las operaciones efectuadas durante el mes están contabilizadas dentro del período correspondiente?

Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6. ¿Se mantiene un adecuado control de los comprobantes de las operaciones efectuadas?

Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

7. ¿Se mantiene la debida custodia de los Expedientes de Clientes y de toda la documentación relacionada?

Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

8. ¿Se mantiene la debida custodia de los Expedientes de Clientes y de toda la documentación relacionada (modelos de solicitud, análisis del crédito, informes al comité de negocios, comunicación a las entidades, los contratos o anexos a estos y el registro de pagos, conciliaciones, etc.)?

Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

9. ¿Los créditos otorgados cumplen con la regulación vigente, siendo aplicados los intereses moratorios en caso de incumplimientos de los plazos de pagos?

Si

No


(PTB)

109


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

10. ¿Monitorea las operaciones en efectivo igual o mayores a 10,000 USD?

Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

11. ¿Se realiza el análisis de las operaciones alertadas en tiempo real? Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

12. ¿Se emiten los reportes regulatorios en materia de PLD conforme a la disposición vigente? Si

No


___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

13. ¿Cuentan con un formulario de conocimiento de cliente? Si

No


_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


(PTB)

110

Anexo 16

Anexo 16 – Criterios de Selección

Fecha: ________________

Entidad: ____________________________

Seleccionar Aplicativo de la PTB

1. TCB

2. ERP

3. Medios de Pago

4. PLD

Se realizará una evaluación de los seis puntos del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la PTB, Criterios de selección, para determinar si podrá ser candidato a los apoyos de implementación de la PTB, debiendo cubrir un mínimo del 85% de la evaluación de acuerdo a la siguiente ponderación de los seis puntos.

Punt

o Criterio de Selección Máxima

Ponderación Evaluación de Entidad

Descripción Ponderación

1 Propuesta detallada a nivel tareas y actividades, así como el número de visitas in situ y la frecuencia de las reuniones de seguimiento del proyecto de implantación, entre otras más, por parte de una/un Prestador de servicios calificado por BANSEFI (amparada por un estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores/as de servicios calificados).

10%

2 Haber mantenido operación por lo menos durante los últimos 12 meses al momento de la entrevista en BANSEFI fundamentándolo con el Acta Constitutiva y los estados financieros certificados correspondientes al año anterior de operación.

20%

3 Contar con las instalaciones físicas adecuadas (La entidad deberá de contar con las instalaciones mínimas para poder albergar al personal requerido, 3 personas y así como las instalaciones apropiadas para poder brindar atención y la recepción de pagos a sus clientes).y la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: por lo menos dos equipos de cómputo y al menos una impresora conexión a internet, firewall y línea telefónica con los requerimientos mínimos para poder operar

10%


(PTB)

111

(en el Anexo 9, se incluye los requerimientos mínimos para operar cada sistema de la PTB) instalados y operando en las instalaciones de la entidad.

4 Contar con un mínimo de 100 socias(os) activos al momento de la entrevista inicial en BANSEFI.

20%

5 Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres personas como mínimo, con los siguientes roles: encargada/o de contabilidad y finanzas, encargada/o de operaciones y administradora/or de cartera y cajera/o de sucursal, con un horario laboral que garantice la operativa diaria demandada por el sistema implantado Para el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la propuesta del Prestador/a de servicios calificado.

10%

6 Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% del modelo de operación existente de la sociedad, es decir que la forma de operar la entidad se afectará sólo en un 20% siendo cubierta la mayoría de las tareas y actividades, en un 80%, lo que facilitará la adopción de la PTB en el personal de la entidad. Esto se corroborara al validar la funcionalidad que requiere la sociedad y comparándolos contra la funcionalidad existente en el sistema seleccionado y se documentará como parte del proyecto de implantación.

30 %

Total 100%

_____________________________________________________________

Elaboró: Nombre y Firma

Puesto


(PTB)

112

Adicionalmente a los criterios anteriores, para el caso de apoyos para el Aplicativo PLD solicitados por EFNB’S se deberá realizar la evaluación del punto 7 del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la PTB, Criterios de selección, debiendo cumplirse para ser candidato a los apoyos de implementación del Aplicativo PLD.

Aplica Evaluación Si/No:

Punto Criterio de Selección Evaluación de Entidad

Descripción Cumple Si/No

7 En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD solicitados por EFNB´s, estas deberán entregar información de que cuentan con productos o programas de crédito que están dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI en condiciones de mercado favorables, para lo cual se verificará que la tasa activa de dichos productos o programas sea igual o inferior a la tasa de interés implícita de cartera vigente promedio reflejada en el más reciente boletín estadístico de Sociedades Financieras Populares emitido por la CNBV. De igual manera, en caso de que la EFNB cuente con productos o programas de crédito para segmentos para los cuales BANSEFI ya esté operando un programa de financiamiento como es el caso del programa para trabajadores de la educación, la EFNB deberá demostrar y documentar que sus productos se ofrecen en condiciones de tasa de interés iguales o mejores a las ofrecidas por BANSEFI.

_____________________________________________________________

Elaboró: Nombre y Firma

Puesto


(PTB)

113

Documento adjunto de criterios de porcentaje de evaluación de Anexo 16

Punto Criterio de Selección Máxima

Ponderación Aspectos a considerar para la evaluación

1

Propuesta detallada a nivel tareas y actividades, así como el número de visitas in situ y la frecuencia de las reuniones de seguimiento del proyecto de implantación, entre otras más, por parte de una/un Prestador de servicios calificado por BANSEFI (amparada por un estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores/as de servicios calificados)

10%

Se deberá presentar tres propuestas económicas y técnicas de Prestadores de servicios calificados. Si BANSEFI cuenta por lo menos con tres propuestas se evalúa con el porcentaje máximo de ponderación. Menos de tres propuestas aplicar la siguiente fórmula para determinar el porcentaje de evaluación: a= 3 (Propuestas que se solicitan por lo menos de tres Prestadores de Servicio) b = Numero de propuestas entregadas a BANSEFI. c =10% (Máxima Ponderación) x = Porcentaje de Evaluación. x = (b * c) / a

2

Haber mantenido operación por lo menos durante los últimos 12 meses al momento de la entrevista en BANSEFI fundamentándolo con el Acta Constitutiva y los estados financieros certificados correspondientes al año anterior de operación

20%

Los 12 meses de operación, deberán demostrarse el acta constitutiva y estados financieros y estados financieros. Si cumple con la operación mínima de 12 meses se evalúa con el porcentaje máximo de ponderación. De lo contrario aplicar la siguiente fórmula cuando la entidad tenga menos de 12 meses de operación: a= 12 Meses (Número de meses que se solicitan de operación como mínimo) b = Numero de meses de operación. c =20% (Máxima Ponderación) x = Porcentaje de Evaluación. x = (b * c) / a

3

Contar con las instalaciones físicas adecuadas (La entidad deberá de contar con las instalaciones mínimas para poder albergar al personal requerido, 3 personas y así como las instalaciones apropiadas para poder brindar atención y la recepción de pagos a sus clientes).y la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: por lo menos dos equipos de cómputo y al menos una impresora, conexión a internet, firewall y línea telefónica con los requerimientos mínimos para poder

10%

Las instalaciones físicas adecuadas se pondera con el 30% y la Infraestructura necesaria con el 70% del 10% de la Máxima Ponderación. En ambos conceptos se deberán contar con todos los componentes que se especifican en los criterios de no contarse con ellos se deberán valorar con el 0%. EL resultado total de la evaluación del punto 3 deberá sumarse el resultado de las instalaciones físicas y la infraestructura.


(PTB)

114

operar (en el Anexo 9, se incluye los requerimientos mínimos para operar cada sistema de la PTB) instalados y operando en las instalaciones de la entidad.

4 Contar con un mínimo de 100 socias(os) activos al momento de la entrevista inicial en BANSEFI

20%

Si cumple como mínimo de 100 socios activos se evalúa con el porcentaje máximo de ponderación. De lo contrario aplicar la siguiente fórmula cuando la entidad tenga menos de 100 socios activos: a= 100 Socios (Número de socios activos que se solicitan al momento de la entrevista inicial en BANSEFI) b = Número de socios activos. c =20% (Máxima Ponderación) x = Porcentaje de Evaluación. x = (b * c) / a

5

Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres personas como mínimo, con los siguientes roles: encargada/o de contabilidad y finanzas, encargada/o de operaciones y administradora/or de cartera y cajera/o de sucursal, con un horario laboral que garantice la operativa diaria demandada por el sistema implantado Para el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la propuesta del Prestador/a de servicios calificado

10%

Para el caso de TCB se debe soportar con el currículo vitae los siguientes roles: 1. Encargada/o de Contabilidad/Finanzas. 2. Encargada/o de Operaciones y Administrador de Cartera. 3. Cajera/o de Sucursal. Aplicar la siguiente fórmula para obtener el porcentaje de Evaluación: a=3 (Cantidad total de roles) b = Numero de roles con los que cuenta la entidad c =10% (Máxima Ponderación) x = Porcentaje de Evaluación. x = (b * c) / a Para el resto de aplicaciones se aplicara la misma fórmula solo la variable a dependerá de la cantidad de roles que se proporcione en la propuesta del Prestador de Servicio Calificado.


(PTB)

115

6

Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% del modelo de operación existente de la sociedad, es decir que la forma de operar la entidad se afectará sólo en un 20% siendo cubierta la mayoría de las tareas y actividades, en un 80%, lo que facilitará la adopción de la PTB en el personal de la entidad. Esto se corroborara al validar la funcionalidad que requiere la sociedad y comparándolos contra la funcionalidad existente en el sistema seleccionado y se documentará como parte del proyecto de implantación

30%

Cuando el 100% de los productos o cantidad de funcionalidades de la entidad sean parametrizables en el aplicativo de elección de la PTB se evaluará con la máxima ponderación del 30%. De lo contrario para determinar el porcentaje final de evaluación, determine las siguientes formulas: a= Cantidad total de productos financieros que tiene la entidad en operación (Para el caso de aplicativo de TCB), para el resto de aplicaciones de la PTB cantidad de funcionalidades o actividades que realiza la entidad referente al aplicativo de elección. b = Número de productos financieros que pueden parametrizarse en TCB, para el resto de aplicaciones de la PTB cuantas funcionalidades o actividades se cubren se cubren con la implantación del aplicativo de elección. c= 80% (El porcentaje de satisfacción que se debe de cubrir del modelo de operación. d = (a * c) (Número de productos o funcionalidades que representan el 80% del modelo de operación). Si "b" es igual o mayor a "d" significa que el sistema de elección satisface por lo menos el 80% del modelo de operación existente de la sociedad, por lo cual deberá evaluarse con el porcentaje de la máxima ponderación. En caso contrario aplicar la siguiente fórmula para determinar el porcentaje de evaluación. e= 30% Máxima Ponderación x = Porcentaje de Evaluación. x = ( b * e ) / d

Total 100%

Nota: Para el punto 1, 3 y 5 se estableció la ponderación máxima del 10%, debido a que se consideran criterios básicos con los que deben contar las entidades para que sean candidatas a los Apoyos de acuerdo a los Lineamientos de Operación de la PTB. Para el Punto 2 y 4 se estableció la ponderación máxima del 20%, ya que dichos criterios reflejan en la entidad Beneficiara un grado de crecimiento en la operativa administrativa, contable y financiera; con mayores necesidades de automatización de procesos que permitan fortalecer y mejorar los servicios y productos que brindan a sus socios o clientes. Para el Punto 6 se estableció la ponderación máxima del 30%, se considera uno de los criterios fundamentales que permite evaluar que el proceso de implantacion de los aplicativos de la PTB se puedan realizar en términos satisfactorios para el beneficiario; debido a que se valida que con la adopción de la PTB se cubra por lo menos el 80% de la operativa de la entidad.


(PTB)

116

Adicionalmente a los criterios anteriores, para el caso de apoyos para el Aplicativo PLD solicitados por EFNB’S se deberá realizar la evaluación del punto 7 del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la PTB, Criterios de selección, debiendo cumplirse para ser candidato a los apoyos de implementación del Aplicativo PLD.

Punto Criterio de Selección Aspectos a considerar para la evaluación

7

En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD solicitados por EFNB´s, estas deberán entregar información de que cuentan con productos o programas de crédito que están dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI en condiciones de mercado favorables, para lo cual se verificará que la tasa activa de dichos productos o programas sea igual o inferior a la tasa de interés implícita de cartera vigente promedio reflejada en el más reciente boletín estadístico de Sociedades Financieras Populares emitido por la CNBV. De igual manera, en caso de que la EFNB cuente con productos o programas de crédito para segmentos para los cuales BANSEFI ya esté operando un programa de financiamiento como es el caso del programa para trabajadores de la educación, la EFNB deberá demostrar y documentar que sus productos se ofrecen en condiciones de tasa de interés iguales o mejores a las ofrecidas por BANSEFI.

Deberá soportarse con la información que proporcione la entidad sobre los productos y programas de crédito que ofrece y que están dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI. Aspectos a evaluar: 1.- En lo que respecta al cumplimiento de criterios de condición socioeconómica y de ubicación geográfica. Deberá contar por lo menos con uno de los criterios, ya sea socioeconómico o de ubicación geográfica. 2.- Validar que las tasas activas de los productos de crédito cumplan las condiciones indicadas en el criterio de selección Se considera el cumplimiento del 100% de este criterio, es decir deberán cumplir con ambos puntos de este criterio, en apego a los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica (PTB) en lo referente a los apoyos de aplicativo PLD solicitados exclusivamente por las EFNB´s. Para aquellas EFNB´s que no cumplan con el punto 2 de este criterio, podrán cubrir dicho requerimiento manifestando bajo protesta de decir verdad que implementará en un plazo máximo de 3 meses un producto en condiciones favorables para el sector atendido por BANSEFI mediante un comunicado emitido por el representante legal de la EFNB, que será verificable por BANSEFI de forma que si no lo implementa deberá reintegrar el monto del apoyo a BANSEFI.


(PTB)

117

ANEXO 17

Matriz de pruebas funcionales PLD

PLD Entidad __________Matriz de Cobertura de pruebas Fecha de: al de mmmm de aaaaa

MÒDULOS PROCESOS SUBPROCESOS

Creada Activa Inactiva Calendarizada

Reglas para reportes regulatorios

Reglas de negocio

Reglas adicionales recomendadas

MÓDULO PROCESOS SUBPROCESOS

Creado Activo Inactivo

Perfil 2

Perfil 3

Perfil 4

Perfil 5

Perfil 6


Creado Activo InactivoRecalculo

Automático

Factor de Riesgo 1

Factor de Riesgo 2

Factor de Riesgo 3

Factor de Riesgo 4

Factor de Riesgo 5

MÓDULO PROCESOS SUBPROCESOS Transacciones

Creado Automatizado Exportado

Reporte Regulatorio 1

Reporte Regulatorio 2Reporte Regulatorio 3




Carga de listas Validación

Lista de excepción 1





Comentarios personales

ReglasReglas de negocio para el monitoreo

del lavado de dinero.

Factores de RiesgoMatriz de riesgo para la asignación

automatizada del riesgo por cliente

Listas de ExcepciónAdministración de listas de excepción

en el Sistema

Perfiles

Declaración jurada del cliente respecto

a su perfil de comportamiento

(Formulario Know Your Customer -KYC-

)

Reportes RegulatoriosGeneración de reportes regulatorios de

Prevención de Lavado de Dinero

Nombre Completo de Entidad

Nombre Funcionario

Responsable de Implantación

Nombre Completo de la Empresa Prestadora de Servicios

Nombre Funcionario

Responsable de Implantación


(PTB)

118

ANEXO 18

CRITERIOS MÍNMOS QUE DEBERÁ INCLUÍR EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE

LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PLD)

Uno de los Objetivos contenidos en el PROGRAMA INSTITUCIONAL BANSEFI 2014-

2018 es contribuir al fortalecimiento y expansión del Sector de Ahorro y Crédito Popular y

Cooperativas (SACPYC); como aliado promotor de la inclusión financiera ofreciendo

productos y servicios que les permitan mejorar sus ingresos, reducir sus costos y

eficientar sus procesos, así como ampliar la gama de servicios que ofrecen a sus socios y

clientes.

Con el propósito de dar cumplimiento a las diversas Disposiciones vigentes en materia de

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD), BANSEFI

pretende poner a disposición de los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular y

Cooperativas (SACPs), Sociedades con Nivel de Operaciones Básico, EFNB y ECAPs ,

los servicios de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB), con el objeto de dotar a

dichos usuarios del apoyo tecnológico que les permita cumplir con las Disposiciones que

les son aplicables en esta materia, con el fin de evitar observaciones, multas y sanciones

por parte de la autoridad.

La contratación de los servicios proporcionados por el Sistema PLD por parte de los

Usuarios de la PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB) que así lo decidan,

les permitirá contar con las herramientas e información necesaria para dar seguimiento a

las operaciones que ellos determinen como inusuales, internas preocupantes y

relevantes, de acuerdo a los criterios establecidos, para su posterior envío a las

autoridades correspondientes así como dar cumplimiento a las Disposiciones en esta

materia.

Criterios Mínimos que deberá incluir el Sistema PLD

La Funcionalidad del Sistema PLD para la prevención, detección, monitoreo, seguimiento

y reportes sobre operaciones preocupantes, operaciones relevantes, operaciones con

recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo deberá contemplar como

mínimo lo siguiente:

I. El Sistema PLD deberá contar con todas las características y los elementos que requieran las Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativas (SACPs), Sociedades con Nivel de Operaciones Básico, EFNB y ECAPs a fin de que puedan cumplir con el Marco Legal y las disposiciones vigentes, que les sean aplicables en la materia.


(PTB)

119

Conservar y actualizar los registros de la información personal que obra en los

expedientes de identificación de clientes;

ii. Generar de forma segura la información relativa a los reportes de operaciones

relevantes, inusuales y preocupantes, en los términos y conforme a los plazos

establecidos en las Disposiciones vigentes en la materia;

iii. Clasificar a los clientes y a las operaciones, con base en los criterios de riesgo

que establezcan las entidades normativas, a fin de detectar posibles

operaciones inusuales;

iv. Detectar y monitorear las operaciones realizadas en una misma cuenta, en los

instrumentos monetarios considerados para efectos de las operaciones

relevantes, por montos múltiples o fraccionados que sumados en cinco días

sean iguales o excedan el equivalente en moneda nacional a diez mil dólares

de los Estados Unidos de América;

v. Contribuir al seguimiento y análisis de las posibles operaciones inusuales y

preocupantes, considerando al menos el acceso a los registros históricos de las

operaciones realizadas por los clientes, comportamiento transaccional, saldos

promedio y cualquier otro parámetro que pueda contribuir al análisis de este tipo

de operaciones;

vi. Agrupar en una base de datos consolidada las diferentes cuentas y contratos de

un mismo cliente, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y

operaciones;

vii. Conservar registros históricos de las posibles operaciones inusuales y

preocupantes;

viii. Permitir clasificar el grado de riesgo del cliente, con base a su ocupación,

profesión, actividad o giro del negocio, nacionalidad y país de origen;

ix. Mantener esquemas de seguridad de la información procesada que garanticen

la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma;

x. Comparar información de clientes contra las listas negras internacionales y

listados de las personas políticamente expuestas nacionales (PEPS), Listas de

Personas Bloqueadas y en su caso emita una alerta o listado cuando exista

coincidencia u homonimia, para poder realizar el análisis respectivo;

xi. Administración de reglas y usuarios;

xii. Cuente con la alternativa de multientidad;

xiii. Parametrización o adaptación de usuarios por cambios regulatorios o internos;


(PTB)

120

xiv. Realizar consultas por niveles de seguridad;

xv. Establecer rangos de movilidad de las transacciones de los clientes;

xvi. Monitoreo de perfiles de clientes;

xvii. Consultas por fechas, clientes, cuentas, productos, sucursales regiones,

responsables de supervisión, etc.;

xviii. Permitir hacer agrupaciones o clasificaciones;

xix. Permitir agrupación de todas las cuentas y contratos de un mismo cliente;

xx. Seguimiento al estatus de investigación y análisis de una operación desde que

se detecta hasta que se reporta;

xxi. Garantizar la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la

información;

xxii. Permitir identificar relaciones entre cuentas (Ejemplo: coincidencias de

titulares, beneficiarios, RFC, direcciones, representantes legales, teléfonos,

etc.);

xxiii. Generar alarmas por los siguientes conceptos como mínimo:

o En función del riesgo del cliente; o En función de la transaccionalidad esperada; o En función de la evolución del riesgo: o En función al fraccionamiento

Ejemplos:

o Clientes con actuaciones fuera de su actividad esperada; o Clientes que presentan un scoring muy alto; o Clientes que incrementen su parámetro de peligrosidad; o Clientes que realicen una operación que no encaja con su operativa

habitual; o Clientes cuyo parámetro de peligrosidad en los doce últimos meses ha

cambiado significativamente; o Indicadores de velocidad con que entran y salen los fondos de una

cuenta; o Cuentas inactivas o que han hecho un solo depósito y retiro

significativo en un período; o Movimientos anormales en transacciones de los empleados; o Cuentas que en un lapso de una semana hayan recibido o salido

recursos por el mismo importe; o Transacciones de mayor cuantía por cuenta, sucursal, país, clase de

transacción, etc.;


(PTB)

121

xxiv. Monitoreo por regiones;

xxv. Impresión de alarmas e informes;

xxvi. Permitir la administración de alarmas e informes;

xxviii. Generación de información para integrar los reportes de operaciones

inusuales, operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes para su

transmisión en el formato requerido a la autoridad vía el sistema SITI.

LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO … · de afiliación al Instituto Nacional de las Personas...

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