SISTEMA NORMATIVO

MATRIZ DE GOBERNABILIDAD CORPORATIVA DEL BANCO

FECHA DE EMISIÓN: DICIEMBRE 2008

FECHA DE VIGENCIA: 08 DE MARZO DE 2011

Aprobado en Sesión de Directorio N° 167 del 16 de D iciembre de 2010.

ÍNDICE

CONCEPTO PÁGINA

1. INTRODUCCIÓN 2

2. MATRIZ DE GOBERNABILIDAD 3

PARA :

GERENCIA GENERAL

GERENCIAS DE DIVISIÓN Y ÁREA

JEFATURAS

AUDITORÍA GENERAL

APROBADO POR: DIRECTORIO

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1. INTRODUCCIÓN

La presente Matriz de Gobernabilidad Corporativa del Banco, permite el desarrollo de un buen gobierno organizacional, el mismo que se alinea al Manual de Políticas Internas del Banco, posee elementos que son relevantes tales como medidas específicas en temas relacionados a Accionistas y Directores, Apoyo al Directorio, Transparencia y Buenas Prácticas Corporativas.

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2. MATRIZ DE GOBERNABILIDAD MIBANCO

TEMA MEDIDAS ESPECIFICAS DESCRIPCIÓN DE MEDIDAS ESPECIFICAS

1. Accionistas y Directores

1.1. Conflictos de Interés

Las personas que realicen actividades que originen conflictos de interés con el Banco no podrán ser Accionistas, Directores ni Ejecutivos.

1.2. Selección de Directores

Los Directores serán elegidos de acuerdo a lo establecido en el Estatuto, teniendo en consideración sus capacidades profesionales, experiencia, vocación y compromiso social. Los Directores elegidos podrán ser profesionales independientes.

1.3. Sesiones de Directorio sin invitados

� Por decisión del Presidente del Directorio o a solicitud escrita de un Director dirigida

al Presidente, se efectuará una reunión sin la participación de la plana ejecutiva. � Cualquier Director puede solicitar al Presidente que la plana ejecutiva, o alguno de

sus integrantes, se retire durante el desarrollo de la reunión.

1.4. No cargo ejecutivo

� Ningún Director puede ejercer cargo ejecutivo. � Ningún Ejecutivo del Banco puede ser Director.

1.5. No contratos con el Banco

a) Los Accionistas o Directores no podrán celebrar contratos (*) con el Banco. b) No se celebrarán contratos (*) con la participación indirecta de Accionistas o

Directores ya sea, a través de terceros o por medio de empresas en las que mantengan cualquier tipo de relación.

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1.6. No parentesco hasta 4° grado de consanguinidad o 2° de afinidad ni relación entre cónyuges, con Accionistas, Directores, Ejecutivos o Empleados.

Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con Accionistas y Directores del banco, así como con socios o directores del Grupo ACP y de las empresas en las que el grupo participe como accionista no podrán ser contratados como:

� Trabajadores; o, � Proveedores

Igual restricción se aplica a los cónyuges y a las empresas en las que participen como Accionistas, Directores o Ejecutivos, personas relacionadas con Accionistas y Directores del Banco en los grados de parentesco o cónyuges, indicados.

1.7. No relación con competidores

Ningún Accionista o Director puede tener relación con competidores del Banco, que puedan generar un conflicto de interés.

2. Apoyo al Directorio

2.1. Creación de Comités

El Directorio podrá crear los Comités que consideren necesarios para la mejor marcha del Banco.

2.2. Conflictos de interés

No podrán integrar los Comités aquellas personas que tengan conflictos de interés con sus actividades personales.

2.3. Asistencia en los Comités

Asistirán a las reuniones los ejecutivos y trabajadores del Banco que el Presidente del Comité considere pertinente.

2.4. Reuniones de Comités sin invitados

Cualquier miembro del Comité puede solicitar a su Presidente que los invitados, o alguno de éstos, se retiren durante el desarrollo de la reunión.

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3. Transparencia

3.1. Evaluación de Directores Una vez al año, la Junta General de Accionistas evaluará el desempeño de los Directores.

3.2. Inclusión de puntos en la Agenda

Cualquier Accionista o Director puede proponer al Presidente la inclusión de algún punto en la agenda de la Junta General de Accionistas o sesiones del Directorio del Banco. El Presidente incorporará lo solicitado.

3.3. Remisión de información

Los documentos que se requieran para aprobación de la Junta General de Accionistas o Directorio del Banco, serán remitidos por el Secretario, vía electrónica, como mínimo, con tres (03) días hábiles de anticipación.

4. Buenas Prácticas Corporativas

4.1. Plan Estratégico

El Directorio da las pautas para la elaboración del Plan Estratégico del Banco y lo aprueba. La Gerencia General será la responsable de su preparación, implementación y seguimiento.

4.2 Toma de decisiones.

Las propuestas presentadas a la Junta General de Accionistas y al Directorio, se someten a votación, registrándose sus resultados en actas, con las formalidades establecidas en la Ley. Las decisiones son aprobadas conforme a las mayorías previstas en el Estatuto.

4.3. Proyecto de inversión.

Todo proyecto de inversión debe contar con un estudio de factibilidad económica, social y ambiental, en los casos que corresponda, el cual servirá de sustento para su evaluación.

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4.4. No contratos con el Banco

a) Ningún trabajador podrá celebrar contratos con el Banco. b) No se celebrarán contratos con la participación indirecta de los trabajadores del

Banco, ya sea, a través de terceros o por medio de empresas en las que mantenga cualquier tipo de relación.

4.5. No parentesco hasta 4° grado de consanguinidad o 2° de afinidad con Ejecutivos, ni relación entre cónyuges ni convivientes.

Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con Ejecutivos del Banco o de las empresas en los que el Grupo ACP participe como accionistas mayoritarios, no podrán ser contratados como:

� Trabajadores; o, � Proveedores.

Igual restricción se aplica a los cónyuges y a las empresas en las que participen como Socios, Directores o Ejecutivos, personas relacionadas, en los grados de parentesco o por relación conyugal, con los Ejecutivos del Banco y de las empresas indicadas. En los casos en que los Ejecutivos contraigan matrimonio o mantengan una unión de hecho (convivencia) con otro Ejecutivo o Trabajador, ambos trabajarán en áreas distintas del Banco. Asimismo, no podrá existir relación de subordinación laboral entre cónyuges o convivientes dentro del Banco.

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4.6. No parentesco hasta 2° grado de consanguinidad o 2° de afinidad con Trabajadores ni relación entre cónyuges ni convivientes

Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con Trabajadores del Banco o de las empresas en los que el Grupo ACP participe como accionistas mayoritarios, no podrán ser contratados como:

� Trabajadores; o, � Proveedores.

En los casos en que dos trabajadores contraigan matrimonio o mantengan una unión de hecho (convivencia), ambos trabajarán en áreas distintas del Banco. Asimismo, no podrá existir relación de subordinación laboral entre cónyuges o convivientes en el Banco.

4.7. Ética de los Ejecutivos y Trabajadores

Los Ejecutivos y Trabajadores del Banco, no podrán recibir regalos, donaciones, bonificaciones, premios u otros similares de los proveedores de este en los que se evidencie un beneficio personal para las personas indicadas y/o un favoritismo en la contratación del proveedor. No están incluidos dentro de esta prohibición los materiales publicitarios que pudiesen entregar los proveedores de sus respectivas organizaciones.

5. Excepciones a la matriz

5.1. Aprobación de excepciones.

Toda excepción a esta matriz debe ser aprobada por el Directorio con el voto favorable de los dos tercios de sus miembros.

5.2. No excepciones.

No existirán excepciones para la contratación de nuevos trabajadores en el Banco, relacionados con Accionistas, Directores, Ejecutivos, trabajadores y proveedores en los grados de parentesco o por relación conyugal, indicados.

(*) Contratos distintos a los referidos a operaciones bancarias ordinarias.