Memoria 2010 - Mutua Montañesa

MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 1

MutuaMontañesaMUTUA DE ACCIDENTES DE TRABAJO Y ENFERMEDADES

PROFESIONALES DE LA SEGURIDAD SOCIAL Nº7

Memoria 2010

2 / MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 3 ÍNDICE

Ejecución económica. Presupuesto 2010

Prevemont, Sociedad de Prevención

Actividad

Delegaciones Territoriales

Direcciones

Actividad PRESTACIONES ECONÓMICAS

•ContingenciasProfesionales •IT.AT. •I.M.S. •ContingenciasComunes ASISTENCIAL

PREVENCIÓN

Recursos Humanos

Sistemas de Información Nuevos proyectos

Informe Económico y Financiero

Informe

Gestión del Patrimonio Seguridad Social. Balance y Cuenta de Resultados Gestión del Patrimonio Privativo. Balance y Cuenta de Resultados

Distribución de Resultados PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL

Y PATRIMONIO PRIVATIVO

Presentación

Carta del Presidente

Órganos de Gobierno y Participación

Actividad Junta Directiva

Comisión de Control y Seguimiento

Comisión de Prestaciones Especiales

Junta Consultiva Territorial de Cataluña

Informe de Gestión

Marco normativo y regulatorio

Afiliación

Cuotas gestionadas

07

04

14

24

26

40

41

08

09

09

09

12

13

31

32

44

46

15

28

PORTADA: “LA CAÍDA”. ABEL GRIMMAERT, 1607 - MUSEO REAL DE BELLAS ARTES DE AMBERES, BÉLGICA

Presentación

01

36

4 / MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 5

02

empleados/as de Mutua Monta-ñesa su dedicación y esfuerzo, sin los cuales esto no podría llevarse a cabo. Reconocimiento este espe-cialmente reseñable, si tenemos en cuenta que por RD 8/2010 de 20 de mayo se han visto afectados por una reducción en sus retribuciones económicas.

Finalmente agradecer a todos nues-tros mutualistas y colaboradores la confianza que nos siguen prestando.

Luis Miguel García RodríguezPRESIDENTE

Carta del presidente

Estimado Mutualista:

Presentamos la memoria del ejerci-cio 2010 que, como es conocido, se ha desarrollado en un contexto de profundización de la crisis econó-mica, que en nuestro país se ha materializado en un mayor nivel de desempleo y reducción de perso-nas afiliadas al Sistema de Seguri-dad Social.

Esto, junto con el efecto de la mora-toria impuesta por R.D. 38/2010 de 15 de enero del Ministerio de Trabajo e Inmigración, hace que nuestra base de afiliación en contingencias profesionales haya permanecido prácticamente estable.

A pesar de esto, los programas de eficiencia en la asignación de recursos, algunos ya implantados en años anteriores, nos han permitido obtener resultados positivos, que mantienen los niveles máximos de solvencia de la Mutua, colaborando de esta forma para que el Sector pueda seguir bajando las tarifas de cotización, fin ultimo de nuestra empresa junto a la excelencia en la calidad de servicio a los mutualistas y sus trabajadores.

En línea con lo ya apuntado en la memoria del ejercicio anterior, he-mos continuado con el programa de reforma y puesta al día de nuestras instalaciones sanitarias, destacando aquí la inauguración en el mes de octubre de nuestro nuevo centro asistencial de Salamanca, y la trans-formación a tecnología digital de nuestros equipos de radiología.

En lo que a nuestro proyecto de SUMA Intermutual se refiere, decir

aquí que es una realidad en mar-cha y que durante el ejercicio 2010 hemos seguido profundizando en el desarrollo de programas que supongan compartir la utilización de nuestros recursos asistenciales como forma de mejorar nuestra ca-lidad de servicio y ahorro de costes al sistema de Seguridad Social.

Para el 2011 pretendemos continuar por esta misma senda, elevando nuestra calidad de servicio, en un contexto económico aun mas duro y exigente desde el punto de vista presupuestario, lo cual sólo será posible si se profundiza en los planes de eficiencia que generen los recursos necesarios, y su adecuada asignación a los diferentes Planes Estratégicos.

Como no podía ser menos, quiero agradecer una año más a todos los

PRESENTACIÓN Órganos de Gobierno

y participación


02ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN

Actividad de los órganos de gobierno y participación

La Junta General se celebró el día 21 de julio de 2010 con carácter Ordina-rio, para aprobar el anteproyecto de presupuesto y las cuentas anuales, así como designar a los asociados que pasaron a formar parte de la Junta Directiva.

La Junta Directiva se ha reunido a lo largo del año en cuatro ocasiones: 14 de abril, 21 de julio, 6 de octubre y 15 de diciembre, destacando de entre los asuntos tratados los siguientes:

• En la reunión del 14 de abril, se trató sobre la formulación de cuentas del ejercicio 2009. Se constituyó en Junta Universal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU para aprobar las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2009 y adaptación de los Estatutos socia-les al R.D. 38/2010.

• En la reunión del 21 de julio se deba-tió sobre la propuesta de reelección

o nuevos nombramientos en los Órganos de Gobierno, se dio lectura al informe de auditoria correspon-diente a las cuentas del ejercicio 2009 y se aprobó la Memoria y rendición de cuentas de dicho ejercicio, así como el anteproyecto de presupuesto del 2011 para su sometimiento a aprobación por la Junta General.

• La reunión de 6 de octubre se cele-bró en Salamanca, con motivo de la inauguración de nuestro nuevo Centro Asistencial, constituyéndo-se en Junta Universal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU para la adaptación de los Estatutos Sociales al articulo 32 de la Ley 31/1995, de 8 de noviembre, de Pre-vención de Riesgos Laborales en la redacción dada por la Ley 32/2010,

• En la reunión del 15 de diciembre, la Junta Directiva se constituyó de nuevo en Junta Universal de Pre-

vemont a efectos de cese y nuevo nombramiento de Administrador Único.

• La Comisión de Control y Segui-miento se reunió los días: 14 de abril, 20 de julio, 5 de octubre y 15 de diciembre.

• La Comisión de Prestaciones Especiales se reunió el 2 de marzo, aprobándose la Articulación del procedimiento interno de la Comi-sión para la concesión de benefi-cios de asistencia social, así como de un catalogo de referencia, de conformidad a lo establecido en el art. 34 de los Estatutos Sociales.

ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN

LA JUNTA GENERAL SE CELEBRÓ EL DÍA 21 DE JULIO DE 2010 CON CARÁCTER ORDINARIO, PARA LA APROBACIÓN DEL ANTEPROYECTO DE PRESUPUESTO Y DE LAS CUENTAS ANUALES

INAUGURACIÓN CENTRO ASISTENCIAL DE SALAMANCA. OCTUBRE 2010.

HOSPITAL RAMÓN NEGRETE,SANTANDER.

REUNIÓN DE LA JUNTA CONSULTIVA DE CATALUNYA.


COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO

POR LOS EMPRESARIOSPresidenteD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España S.A.

D. José Gabriel Sáiz SáizA.C.E.M.M.

D. Yves Díaz de Villegas Le BouffantC.E.O.E.

Dª Patricia Arteaga RojoEDSCHA España S.A.

D. Fidel González CuevasAsoc. Constructores y Promotores de Cantabria

POR LOS TRABAJADORESD. Jose Alberto López Allende CC.OO.

D. José Antonio Velasco CrespoCC.OO.

D. Jose Luis Hernando de las HerasU.G.T.

D. José Trueba GonzálezU.G.T.

COMISIÓN DEPRESTACIONES ESPECIALES

POR LOS EMPRESARIOSPresidenteD. Ricardo Prieto CanoVinilis S.A.

D. Fernando García PérezHidrotecar S.A.

D. Javier Eraso MaesoCaja Cantabria

POR LOS TRABAJADORESSecretariaDª Rosa Mantecón Agudo CC.OO.

D. Julio Arcas Gilardi CC.OO.

D. José Trueba GonzálezU.G.T.

JUNTA CONSULTIVA TERRITORIAL DE CATALUÑA

PRESIDENTED. Francisco Cabrera DelgadoZurich España, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A.

SECRETARIOD. Jordi Solé FornellsBellsolá, S.A.

VOCALESD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

D. Jose Maria De Pablo JardónCarburos Metálicos, S.A.

D. Luis Ortiga GiménezSolvay Ibérica, S.L.

D. Xavier Sellarés MonrosGrupo Planeta de Agostini S.L.

D. Joaquín Barceló SafónGrupo General Cable Sistemas, S.A.

D. Esteve Oller HuixGallina Blanca Purina S.A.

D. Javier Mata RodríguezUniversidad de Navarra

D. Julio V. Santos-Olmo BarragánSuperficies de Alimentación S.A.

D. Francisco Herrero MartínComercial Grupo Freixenet S.A.

D. Antonio Carro SerranoVisteon, Sist. Inter. España S.L.

D. Miquel Jordá CostaEurofirms E.T.T., S.L.U.


02PRESIDENTES DE HONOR

D. Miguel Remón Ortí

D. Juan Mª Parés Serra

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTED. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

VICEPRESIDENTE 1ºD. Jesús García LostalE. Lostal y Cía., S.A.

VICEPRESIDENTE 2ºD. Javier Eraso MaesoCaja Cantabria

SECRETARIOD. Ricardo Prieto CanoVinilis, S.A.

TESOREROD. Jose Luis Pascual PlazaUniversidad de Navarra

VOCALESD. Vicente Garrido CapaLingotes Especiales, S.A.

D. Joaquín Jiménez GalánSogetebex, S.L. D. Francisco Cabrera DelgadoZurich España, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A.

D. Christian Manrique ValdorAutoridad Portuaria de Santander

D. Modesto Piñeiro García-LagoCámara Oficial de Comercio, Industria y Navegación de Cantabria

D. Santiago Díaz DíazGrupo Empresarial SADISA, S.L.

D. José Vicente Mediavilla CaboCentro de Estudios de la Administración Regional

D. Luis Truan SilvaServicio Cántabro de Salud

D. Xavier Sellarés MonrósPlaneta Corporación, S.R.L.

D. Jose Mª Roncal BerruezoArmando Álvarez, S.A.

D. Juan A. Ortiz de Urbina VicenteSociedad Anónima Mirat

D. Juan Parés BojTextil Santanderina, S.A.

D. Jose Mª Buendía GarcíaSantander Factoring y Confirming,S.A.E.F.C.

D. Miguel Ángel Mirones DíezTres Mares, S.A.

REPRESENTANTE DE LOS TRABAJADORESD. Luis Fernández Castañera

DIRECTOR GERENTED. Rafael Fonseca Galán


10 / MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 11 Informe de Gestión03

12 / MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 13 INFORME DE GESTIÓN

03Afiliación

Con fecha 17 de enero de 2010 entró en vigor el R.D. 38/2010 que estable-ció la prorroga del plazo de vigencia de los cómputos de asociación lo que en la práctica ha supuesto la im-posibilidad de cambio de mutua para las empresas y autónomos.

A 31-12-2010 formaban parte de Mutua Montañesa 21.187 empresas y 25.133 trabajadores autónomos.

Como consecuencia de esto, la población protegida en esa misma fecha ascendió a 165.292 trabajado-res en contingencias profesionales y 131.033 en contingencias comunes.

Estas cifras suponen un incremento frente al año anterior del 2,06% en número de empresas y un decre-mento del 0,34 % en trabajadores cubiertos en contingencias profesio-nales. Esta situación se explica por el descenso en el número de personas empleadas por las empresas ya afiliadas a Mutua.

Por otro lado, se observa un incre-mento del 1,70% en el colectivo de

EMPRESAS TRABAJADORES EMPRESAS TRABAJADORES

ANDALUCIA 117 1.647 103 1.325

ARAGON 109 905 95 744

ASTURIAS 530 2.648 295 2.280

BALEARES 6 183 4 160

CANARIAS 100 575 45 509

CANTABRIA 6.156 61.566 4.498 41.415

CASTILLA LA MANCHA 66 752 25 299

CASTILLA LEON 4.501 21.789 3.371 22.649

CATALUÑA 3.342 43.210 2.511 30.228

CEUTA 1 1 1 1

COMUNIDAD MURCIANA 1.034 3.648 618 2.995

COMUNIDAD VALENCIANA 214 2.706 146 2.341

EUSKADI 63 1.490 43 1.207

EXTREMADURA 3.221 8.801 2.144 9.828

GALICIA 816 2.962 584 2.929

LA RIOJA 13 62 11 75

MADRID 875 7.799 769 7.543

MELILLA 0 1 0 1

NAVARRA 23 4.547 19 4.504

TOTAL GENERAL 21.187 165.292 15.282 131.033

trabajadores que tienen cubierta con nosotros las contingencias comunes. Situación acorde con el aumento

en el número de empresas que han optado por cubrir esta contingencia con la Mutua.

INFORME DE GESTIÓN

Marco normativo y regulatorio

El año 2010, al igual que los años pre-cedentes, ha sido de extraordinaria importancia para el sector de Mutuas de Accidentes, tanto por el número de normas publicadas como por el alcance de las mismas. De entre to-das, por su repercusión, destacamos las siguientes:

• LaLey39/2010,de22dediciem-bre de Presupuestos Generales delEstadoparaelaño2011, ade-más de disposiciones reglamen-tarias y modificaciones legislativas de distinto calado, crea una nueva prestación que completa el cata-logo de prestaciones del sistema, cuya gestión se encomienda a las Mutuas. Se trata de la PRESTA-CIÓN POR CUIDADO DE HIJOS MENORES AFECTADOS POR CÁNCER U OTRA ENFERMEDAD GRAVE. Esta prestación entró en vigor el día uno de enero pero continúa pendiente de desarrollo reglamentario.

• RealDecreto404/2010,de31demarzo,porelqueseregulaelestablecimiento de un sistema de reducción de las cotizaciones por contingencias profesiona-lesalasempresasquehayancontribuido especialmente a la disminución y prevención de la siniestralidad laboral desarro-lladoporOrdenTIN/1448/2010,de 2 de junio. Se trata del denomi-nado “sistema bonus” que viene a premiar a las empresas que hayan logrado reducir los accidentes de trabajo. Especial interés tiene además, la Disposición Adicional Tercera de esta Orden, que viene a introducir una nueva obligación para las Mutuas. Según esta norma, a partir de su entrada en vigor,

las Mutuas deben comunicar a la Seguridad Social, a través de una aplicación informática concreta desarrollada por el propio Ministe-rio, los accidentes de trabajo “no traumáticos” que hayan tenido lugar en sus empresas. Se trata de aquellas enfermedades que, sin ser Enfermedades Profesio-nales, por no estar comprendidas como tal en el vigente Cuadro de Enfermedades Profesionales, son calificables como accidentes de trabajo pese a no haber tenido lugar un hecho causante “traumá-tico” (golpe, caída…) porque las mismas tienen “causa exclusiva” en el trabajo. Estas patologías no traumáticas de la Seguridad So-cial (PANOTRATSS) serán objeto de análisis especial por parte de los organismos públicos.

• Resoluciónde13deabrilde2010,delaSecretaríadeEstadodelaSeguridadSocial,porlaqueseestablecenenelámbitode las entidades gestoras de la SeguridadSocial,delaTesoreríaGeneral de la Seguridad Social y de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profe-sionalesdelaSeguridadSocial,las actuaciones de control y veri-ficacióndelascompensacionesen los documentos de cotización por pago delegado de la presta-ción de incapacidad temporal realizadasporlasempresasy,ensucaso,suulteriorreclama-ción. A partir de esta norma la TGSS se hace cargo, con competencia exclusiva, de la reclamación de los descuentos indebidos por pago delegado, sin perjuicio de la labor de gestión y verificación encami-nada a determinar cuáles de estos descuentos son indebidos y cuáles no, labor que continúa en manos de las Mutuas.

• Ley32/2010de5deAgostoporlaqueseestableceunsistemaespecíficodeprotecciónporcese de actividad de los traba-jadores autónomos. Introduce en nuestro sistema una nueva prestación equiparable a la protec-ción por desempleo del régimen general, denominada prestación por “cese en la actividad”, siendo las Mutuas de Accidentes las res-ponsables de su gestión y abono. La forma, plazos y contenido de esta gestión se encuentran actual-mente pendientes de desarrollo reglamentario, aunque la norma entró en vigor en noviembre de 2010, dado que el periodo mínimo para acceder a la prestación es de un año.

• Ladisposiciónadicionaldeci-monovenadelaLey35/2010,de17deseptiembre,demedidasurgentes para la reforma del mercadodetrabajo,añade una nueva disposición adicional, la quincuagésima segunda, al texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto Legislativo 1/1994, de 20 de junio, estableciendo que, hasta el cumplimiento de la duración máxima de trescientos sesenta y cinco días de los proce-sos de incapacidad temporal del Sistema de la Seguridad Social, el Instituto Nacional de la Seguridad Social y, en su caso, el Instituto Social de la Marina, a través de los Inspectores Médicos adscritos a dichas entidades, ejercerán las mismascompetenciasquelaInspección de Servicios Sani-tarios de la Seguridad Social u órganoequivalentedelrespec-tivoServicioPúblicodeSalud,para emitir un alta médica a todos los efectos.

EL AÑO 2010 HA SIDO DE EXTRAORDINARIA IMPORTANCIA PARA EL SECTOR DE MUTUAS DE ACCIDENTES, TANTO POR EL NÚMERO DE NORMAS PUBLICADAS COMO POR SU REPERCUSIÓN.

C. PROFESIONALES C. COMUNES


46

.76

7.75

8¤

46

.60

8.5

94

¤

INFORME DE GESTIÓN

03Actividad

Cuotas gestionadas

la contingencia de cese de actividad de autónomos. La recaudación por este concepto ascendió a 122 miles de euros.

Dos factores explican este comportamiento: la nueva redacción de tarifas aplicadas y la ausencia en este ejercicio del ingreso en

concepto de suplemento financiero de las Contingencias Comunes.

Durante el ejercicio 2010 alcanzamos la cifra de 126,5 millones de euros, con una reducción del 4,1% sobre el ejercicio anterior.

Debe tenerse en cuenta que a partir de noviembre 2010 se ha comenzado a recaudar la cuota correspondiente a la cobertura de

LA DISTRIBUCIÓN PORCENTUAL DE LAS CUOTAS EN FUNCIÓN DE LAS CONTINGENCIAS Y COLECTIVOS PROTEGIDOS FUE DURANTE EL EJERCICIO 2010 LA SIGUIENTE

126,5m6-6,4%

6-0,3%

6-4,1%

TOTAL CUOTAS C.C.CUOTAS A.T.CUOTAS CESEACTIVIDAD

25

50

75

100

125

n2009 n2010

85.

225.

571¤

79.7

87.

291¤

122.

86

1¤

131.9

93.

330

¤

126

.518

.74

6¤

INFORME DE GESTIÓN

CUOTAS GESTIONADAS

PORCENTAJE DE DISTRIBUCIÓN DE CUOTAS

0,17,5nCP. Cta. AjenanCC. Cta.AjenanCC. AutónomosnCP. AutónomosnCese Actividad

29,2

1,2

61,7%


por cobertura del riesgo durante el embarazo y la lactancia, que ha su-puesto una variación cercana al 56%, alcanzando el 5,1% del gasto total por prestaciones.

El comportamiento del resto de subsidios muestra un descenso en el gasto, coherente con la evolución de la siniestralidad, y la reducción del

PrestacionesEconómicas

El coste total derivado de las dife-rentes prestaciones gestionadas por la Mutua en el año 2010 asciende a un total de 74.183.726,65 €, con una reducción del 1,25 % frente al año anterior.

En cuanto a los subsidios por inca-pacidad temporal, se debe destacar el incremento habido en el gasto

nGasto por restaciones I.M.S.nGasto por prestaciones R.E.LnGasto por prestaciones IT. por CP.nGasto por prestaciones IT. por CC.

5,15%

14,79%

27,85%

52,21%

GASTO POR PRESTACIONES I.M.S. (EN MILLONES DE €)

número de procesos de baja origina-dos por contingencia común.

En cuanto al gasto por I.M.S. señalar un descenso en los recursos destina-dos al mismo.

INFORME DE GESTIÓN

CONCEPTO 2010 2009

BAREMOS INDEMNIZADOS 308 330

PAGO PRESTACIONES BAREMO 405.766,34 365.182,00

INDEMNIZACIONES A TANTO ALZADO 54 30

PAGO PRESTACIONES I.T. ALZADO 1.049.458,09 824.669,08

INCAPACIDADES PERMANENTES TOTALES 139 104

PAGO PRESTACIONES I.P.T. 14.918.613,33 13.172.457,10

INCAPACIDADES PERMANENTES ABSOLUTAS 7 11

PAGO PRESTACIONES I.P.A. 1.105.920,02 2.419.721,88

GRANDES INVALIDECES 0 1

PAGO PRESTACIONES G.I. 63.062,55

MUERTES INDEMNIZADAS 20 24

PAGO PRESTACIONES MUERTE 3.180.140,46 2.465.540,09

I.M.S. PRESTACIONES POR INCAPACIDAD, MUERTE Y SUPERVIVENCIA

El coste total ascendió a la cifra de 18,11 millones de euros, lo que supone una dismunción del 17,2% en términos relativos, con respecto al ejercicio anterior

Es importante señalar que la provisión destinada a la cobertura de prestacio-

nes I.M.S. experimenta un descenso de 2.554.644,48 €, consecuencia de la re-ducción tanto en el número como en el importe de los expedientes pendien-tes de liquidación por parte del I.N.S.S. a la fecha de cierre de ejercicio.

03ContingenciasProfesionales

I.T.A.T.

Se consolida la tendencia en la reduc-ción de la siniestralidad laboral, tanto en el sector como en la Mutua con-siguiéndose así uno de los objetivos principales de Mutua Montañesa.

Durante el 2010 se constata una dismi-nución del 7,05% en el nº de acciden-tes con baja, registrándose un total de 7.444 accidentes.

Dentro del volumen total de acciden-tes señalado, 891 se produjeron en el desplazamiento del trabajador a su lugar de trabajo, situación en la que existe mayor dificultad para desarrollar la actividad preventiva.

El número de accidentes sin baja ascendió a 7.358 lo que supone un 49,71% de los siniestros acaecidos, que ascendieron a un total de 14.802.

El total de días por incapacidad tem-poral derivada de Accidente de Traba-jo en el año 2010 ha sido de 292.821, lo que significa un descenso del 7,5%

El gasto originado por esta prestación ascendió a 10.972.989,64 €, lo que su-pone un coste medio por día indemni-zado de 37,47 €, frente a los 39,09€ por día del ejercicio anterior.

Se han registrado 689 procesos de prestación por Riesgo durante el Em-barazo o Lactancia, lo que supone un incremento del 47,22 % con respecto al año 2009.

En términos económicos ha supuesto un gasto por importe de 3.818.331 €, lo que representa el 4,79% de las cuotas recaudadas por contingencias profe-sionales.

I.M.S.

Durante el año 2010 se han registrado un total de 528 prestaciones de Incapaci-dad, Muerte y Supervivencia, frente a las 500 que tuvieron lugar en 2009.

INFORME DE GESTIÓN

n2009 n2010 n2009 n2010

I.T.A.T CLASIFICACIÓN DE ACCIDENTES

nTotal accidentes con bajanAccidentes “In Itinere”

891

7.444

nAccidentes con bajanAccidentes sin baja

49,71%50,29%

8.0097.444

6-7%

ACCIDENTES DE TRABAJO CON BAJA IMPORTE SUBSIDIOS A.T. (MILLONES DE €)

12,38

10,97

6-11,4%

n2009 n2010

GASTO PRESTACIONES I.M.S. GASTO PRESTACIONES R.E.L. GASTO PRESTACIONES IT. POR CP.

GASTO PRESTACIONES IT. POR CC.

10

20

30

40

50

21,8

8

12,3

8

40

,97

38,7

3

10,9

7

2,4

5

3,8

2

18,11

6-17,2%

755,9%

6-11,4%

6-5,5%

10,00

10,50

11,00

11,50

12,00

12,50

MILLONES DE €


03INFORME DE GESTIÓN

n2009 n2010

C. AJENA PAGO DELEGADO C. AJENA PAGO DIRECTO AUTÓNOMOS

50

100

150

200

250

DURACIÓN MEDIA DE LOS PROCESOS (DÍAS)

25,5 26,92

250,45256,43

300

95,22 95,89

72,4%

70,7%

75,6%

ContingenciasComunes

El número de procesos de baja inicia-dos durante el ejercicio ascendió a la cifra de 32.529, lo que supone una reducción del 9% correspondiendo 29.818 a trabajadores por cuenta ajena y 3.411 a trabajadores por cuenta propia.

Se incrementa la duración media de los procesos de baja de los trabajadores por cuenta ajena, situándose en 26,92 días en régimen de pago delegado y 256,43 días en pago directo.

Los procesos de baja para los trabaja-dores por cuenta propia mantienen la duración media, situándose en 95,89 días.

La evolución de ingresos y gastos originados por la cobertura de esta contingencia se concreta en un ratio subsidio/cuota del 83%

83%LA EVOLUCIÓN DE INGRESOS Y GASTOS ORIGINADOS POR LA COBERTURA DE ESTA CONTINGENCIA SE CONCRETA EN UN RATIO SUBSIDIO/CUOTA DEL 83%

INFORME DE GESTIÓN


03

ASISTENCIA AMBULATORIA

Nº DE PRIMERAS CONSULTAS CON MEDIOS PROPIOS 19.965

Nº DE CONSULTAS SUCESIVAS CON MEDIOS PROPIOS 47.045

Nº DE PRIMERAS CONSULTAS CON MEDIOS AJENOS 8.018

Nº DE CONSULTAS SUCESIVAS CON MEDIOS AJENOS 8.404

Nº DE SESIONES DE RHB EN CENTROS PROPIOS 137.054

Nº DE SESIONES DE RHB EN CENTROS AJENOS 11.292

EXPLORACIONES COMPLEMENTARIAS

Nº DE EXPLORACIONES RADIOLÓGICAS 25.179

Nº DE ECOGRAFÍAS 671

Nº DE R.N.M. 1.861

Nº de TAC 302

Nº DE ELECTROMIOGRAMA 613

3,2

2,6

DÍAS ES LA ESTANCIA MEDIA POR PACIENTE EN LOS CENTROS CONCERTADOS, LIGERAMENTE MENOR QUE EL AÑO ANTERIOR

DÍAS ES LA ESTANCIA MEDIA POR PACIENTE EN EL HOSPITAL RAMÓN NEGRETE, DONDE, DURANTE 2010, SE HA PRODUCIDO UN NOTABLE AUMENTO DE LAS HOSPITALIZACIONES Y LAS INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS

ASISTENCIA HOSPITALARIA

CENTROS CONCERTADOSHOSPITAL RAMÓN NEGRETE

52%44%

1%nTraumatologíanCirujía espaldanOtrasnCirugía de la manonCirugía general

Nº DE INGRESOS EN HOSPITAL 868

Nº DE ESTANCIAS EN HOSPITAL 2.219

Nº DE INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 847

CIRUGÍA AMBULATORIA 367

ESTANCIAMEDIA(DÍAS) 2,6

Nº DE INGRESOS 272

Nº DE ESTANCIAS 882

Nº DE INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 279

ESTANCIAMEDIA(DÍAS) 3,2

INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS EN 2009

nTraumatologíanCirujía de la manonCirugía generalnOftanmologíanNeurociruganOtras

INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS EN 2009

1%2%

Asistencial

En el área asistencial el año 2010 ha transcurrido a grandes rasgos de una forma similar al anterior. Se registra en global una disminución de actividad tanto en asistencia ambulatoria como hospitalaria, consecuencia de la dismi-nución de siniestralidad. Como factor mas llamativo destacamos la dismi-nución muy notable en la hospitaliza-ción en medios ajenos. En el caso del hospital Ramón Negrete, la tendencia es inversa produciéndose un aumento en el numero de hospitalizaciones y de intervenciones quirúrgicas, tanto en el colectivo no protegido, como en las contingencias profesionales, en gran parte debido al incremento de cirugías de pacientes derivados de las delegaciones de Castilla León y de Extremadura, así como de toda la cornisa cantábrica, dentro de un plan que pretende aprovechar la experien-cia de nuestros especialistas en tratar la patología de origen laboral, así como

contribuir a otro gran objetivo de la entidad que es el ahorro del gasto en asistencia sanitaria que como en años anteriores, se ha conseguido mejoran-do el porcentaje del mismo respecto a las cuotas recaudadas.

En relación a nuestra presencia en la alianza estratégica SUMA se ha seguido profundizando en la asisten-cia reciproca, manteniendo nuestro estatus de prestadores de asistencia en Cantabria, Castilla y León, Extre-madura y la provincia de Gerona. Podemos congratularnos de la falta de incidencias en esta prestación de servicios, lo que ha redundado en una mejora en calidad de servicios a nues-tros mutualistas en lugares donde no tenemos red asistencial propia.

Durante el año 2010 se ha dotado de asistencia en fisioterapia en Palencia, Salamanca y León, quedando única-mente Castro Urdiales como centro sin este servicio, que se tiene previsto se instaure durante 2011, dentro de la política impulsada de homogeneizar el catálogo de prestaciones de nues-tros centros.

En el ámbito de las inversiones, se ha seguido el plan de reposición de los aparatos convencionales, quedando solo pendientes los de Burgos, Miranda de Ebro y Mérida que está previsto realizarlos en el próximo año, así como la digitalización en nuestro centro de Gerona, que se une a las de el Hospital Ramón Negrete, Barcelona, Valladolid y Torrelavega. Por otra parte, se ha rea-lizado una fuerte inversión en infraes-tructuras en el Hospital Ramón Ne-grete en el sistema de conducción de agua y remodelación de los vestuarios de rehabilitación, dentro del proyecto global de adecuación del Hospital, con el fin de seguir siendo una referencia en el norte de España en la patología laboral tanto desde la dotación de personal, como de infraestructura.

Un año mas nuestros profesionales médicos han participado en congresos y han publicado artículos en revistas científicas de primera línea. Como consecuencia del prestigio adquirido, se ha incrementado de forma notable las solicitudes para rotar en nuestro hospital de médicos residentes y es-pecialistas interesados en conocer las técnicas quirúrgicas empleadas.

INFORME DE GESTIÓN

68%

1%

1%

3%3%

24%


03

• Colaborar con la administración de la Seguridad Social en el manteni-miento del sistema de información, notificación y registro de enferme-dades profesionales.

• Elaborar y difundir códigos de buenas prácticas para la gestión y mejora continua de la prevención en la empresa.

• Desarrollar actuaciones de I+D+i.

• Establecer un programa de forma-ción, concienciación y asistencia técnica al trabajador autónomo.

• Establecer un programa de ac-tividades preventivas de ámbito suprautonómico o supraestatal.

A continuación se exponen los datos de las actividades que ha realizado el Departamento en todo el territorio nacional desde el 1 de enero al 31 de diciembre de 2010:

n2008 n2009 n2010

1. ACCIDENTES INVESTIGADOS

20

40

60

80n2008 n2009 n2010

n2008 n2009 n2010

2. VISITAS DE ASESORAMIENTO A EMPRESAS

200

400

600

2008

nLlamadas nE-Mails

3. ASESORAMIENTO TELEFÓNICO Y POR E-MAIL

5000

10000

15000

20000

2009 2010

4. INFORMES EMITIDOS

250

500

750

1000

5. ENVÍO DE PUBLICACIONES (CÓDIGOS DE BUENAS PRÄCTICAS)

2.580 PUBLICACIONES (CÓDIGOS DE BUENAS PRÁCTICAS) FUERON REPARTIDAS EN 2010

SE HA DESARROLLADO, CON NOTABLE ÉXITO, EL PRIMER CONCURSO NACIONAL MEJORES PRÁCTICAS DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES. EL GANADOR EN ESTA SU PRIMERA EDICIÓN HA SIDO LA EMPRESA NORBERT DENTRESSANGLE GERPOSA

INFORME DE GESTIÓNINFORME DE GESTIÓN

Prevención

En 2010 hemos continuado mejoran-do nuestra labor asesora-consultora con los mutualistas, intentado realizar una labor aún más eficiente, con el horizonte de una reducción de la siniestralidad en las empresas.

Esta labor, caracterizada por facilitar a las empresas lo máximo posible su esfuerzo en prevención de riesgos laborales, se ha concretado en el desarrollo de una serie de actuacio-nes, algunas novedosas, y otras ya desarrolladas en años precedentes a las que se les ha ido incluyendo modificaciones fruto de la evolución de las mismas:

• Se ha comenzado a trabajar en una mejora de los informes de sinies-tralidad que, a través de la extra-net, se ponen a disposición de las empresas mutualistas. Mediante la simplificación y concentración de los mismos, tratamos de obtener esa eficiencia antes comentada. Di-chos informes verán la luz y estarán a disposición de nuestros mutualis-tas ya en 2011.

• El servicio de asesoramiento en prevención de riesgos laborales a las nuevas empresas mutualistas, ha sido completado con el envío a las mismas, una vez contactadas, de información en trípticos y docu-mentos diversos, sobre las actua-

ciones necesarias a llevar a cabo en prevención de riesgos laborales. De esta forma reciben toda la infor-mación necesaria sin necesidad de destinar recursos a la búsqueda de la misma.

• Se mantiene informados a todos los mutualistas que así nos lo solicitan de la nueva normativa que a nivel europeo, nacional y autonómico, va surgiendo con relación a sus respectivos sectores. Igualmente se han realizado durante el año campañas informativas sobre los riesgos que afectan a los sectores más sensibles desde el punto de vista de la siniestralidad laboral.

• Se ha desarrollado, con notable éxito, el Primer Concurso Nacional Mejores Prácticas de Prevención de Riesgos Laborales. Cuyo ganador en esta su primera edición ha sido la empresa Norbert Dentressangle Gerposa.

• Se ha desarrollado un programa de gestión preventiva integral de las empresas mutualistas como medio fundamental de desarrollo del ser-vicio prestado, ya que nos permite tener una visión más completa y actualizada de la situación preven-tiva de cada empresa. Igualmente está en desarrollo una nueva aplicación que nos permita obtener

unos informes de siniestralidad de las empresas, más completos y manejables.

• Se ha gestionado desde este depar-tamento, todo lo relacionado con las solicitudes de las empresas para la devolución de cotizaciones (Bo-nus) establecida en el RD 404/2010, asesorando a las empresas mu-tualistas sobre el cumplimiento de los requisitos y orientándolas en el buen hacer en materia preventiva.

Estas actuaciones, así como otras muchas que componen la actividad de prevención, se han englobado dentro de los parámetros de actua-ción que anualmente establece la Secretaría de Estado de la Seguridad Social en una resolución anual por la que se establecen los criterios a apli-car por las mutuas en la planificación de sus actividades preventivas. Para este año 2010 ha sido la Resolución de 9 de junio.

Dicha Resolución contiene ocho pa-rámetros o programas de actuación que se pueden resumir en:

• Fomentar en las empresas de hasta 10 trabajadores la integración de la prevención en la gestión diaria, y asesorarlas sobre la misma.

• Fomentar en las pequeñas empre-sas pertenecientes a sectores de alta siniestralidad, la integración de la prevención

• Elaborar estudios y análisis sobre las causas de siniestralidad laboral.

Realizamos una labor de apoyo y asesoramiento a las empresas mutualistas, especialmente a la pequeña empresa, desarrollando actuaciones que fomenten la prevención de riesgos laborales.

ENTREGA A NORBERT DENTRESSANGLE DEL I PRE-MIO MEJORES PRÁCTICAS DE PREVENCIÓN

DE IZDA. A DERECHA RAFAEL FONSECA, MUTUA MONTAÑESA, TOMÁS LEIVA, NORBERT DENTRESSANGLE Y FERNANDO VÉLEZ, PREVEMONT


Presentación

03DATOS DE PLANTILLA

La plantilla de Mutua Montañesa a 31 de Diciembre de 2010 estaba com-puesta por 376 personas, de las que 42 corresponden a personal interino y de refuerzo y 20 a contratos de relevo por jubilación parcial de mayores de 60 años.

Del total de la plantilla, un 56,12% son mujeres y un 43,88% hombres.

La media de edad de la plantilla es de 42,81 años y su antigüedad en la empresa de 12,60 años.

El 58% de las personas que compo-nen la plantilla posee titulación univer-sitaria media o superior y un 38% tiene finalizados los estudios de bachiller o formación profesional.

Durante el ejercicio 2010, 272 trabaja-dores asistieron a algún tipo de acción formativa, realizando un total de 4.200 horas de formación, de las que 1.382 fueron formación interna

SEGURIDAD Y SALUD DE LOS TRABAJADORES

La integración de la actividad pre-ventiva en la Mutua afecta a todo los niveles jerárquicos, a través de las acciones recogidas en el Plan de Pre-vención. Dentro de la mejora continua se ha aprobado modificar el Plan de Prevención y sus procedimientos, con el fin de agilizar y adaptar la gestión prevención a la situación actual.

La modalidad preventiva adoptada por la Mutua para todas las especiali-dades es la de Servicio de prevención ajeno, concertado con PREVEMONT, Sociedad de Prevención, SLU.

Hay constituidos dos comités de Seguridad y Salud Laboral, uno en Cantabria con 6 personas y otro en Barcelona con 4. Además, hay desig-nados 8 Delegados de Prevención.

En el ejercicio 2010 se han desarro-llado las actividades previstas en la planificación, así como actuaciones puntuales requeridas por el desarrollo del trabajo. Igualmente se han elabo-rado y distribuido las planificaciones

de vigilancia de la salud correspon-dientes a la totalidad de los centros de trabajo. Como en años anteriores, se ha promovido la campaña de vacunación contra la gripe para todo el personal y vacunación especifica, para prevenir los riesgo inherentes a los puestos de trabajo del personal sanitario.

Durante el año se han registrado 23 accidentes de trabajo, destacando que el 30% corresponde a accidentes “in itinere”, y sólo 5 causaron baja, realizando la investigación de los ac-cidentes de trabajo o enfermedades profesionales, con objeto de identifi-car los factores causantes y evitar su repetición, adoptando las medidas preventivas adecuadas.

4.200

INFORME DE GESTIÓN INFORME DE GESTIÓN

Recursos Humanos

HAN SIDO LAS HORAS DE FORMACIÓN, DE LAS QUE 1.382 FUERON DEDICADAS A LA FORMACIÓN INTERNA.


Contratación - Cotización (Colaboradores)

Control de Deducciones

Aplicación SAP Prevención

Licitación e Implantación nueva Red de comunicaciones

Sistema de Trabajo Colaborativo

PROYECTO

EN CURSO REALIZADO

MISIÓN ÁREA

Desarrollo de nueva Gestión de Corresponsalía bajo el entorno SAP mejorando la gestión en la liquidación a Colaboradores.

Por la resolución del 13 de Abril de la Secretaría de la Seguridad Social, se han establecido una serie de procedimientos a aplicar por parte de las entidades gestoras de la Seguridad Social, de la TGSS y de las Mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesio-nales, para la realización de un control y verificación de la correcta liquidación del pago delegado de la prestación por incapacidad tem-poral. El soporte informático a esta resolución fueron las siguientes aplicaciones en el entorno SAP:· Programa para el cálculo de indicadores de las deducciones.· Aplicación para la gestión de la deuda.

Nueva aplicación SAP para los usuarios del departamento de pre-vención que les permita realizar sus actividades en un entorno único, · Gestión y control de las actuaciones realizadas por los usuarios de

departamento de Prevención· Mantenimiento de los programas asociados a estas actuaciones· Gestión de publicaciones (Manuales, folletos, trípticos, revistas)

enviadas a las empresas· Información directa al maestro de Empresas

Renovación de toda la red de comunicaciones de Datos, Voz y Móvil de la Organización. Durante 2010:· Se migró la telefonía móvil a Movistar con la sustitución de todos

los terminales por unos más modernos y avanzados· Se implanto la practica totalidad de la nueva red de datos.

Contratación y Formación para el uso de Cisco WebEx, sistema de trabajo colaborativo

RPG

SAP

SAP

Sist.

Sist.

INFORME DE GESTIÓN

Sistemas de Información

SE HA DESARROLLADO UNA NUEVA APLICACIÓN PARA LOS USUARIOS DEL DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN QUE LES PERMITA REALIZAR SUS ACTIVIDADES EN UN ENTORNO ÚNICO

SE HA DESARROLLADO UNA NUEVA GESTIÓN DE CORRESPONSALÍA MEJORANDO LA GESTIÓN EN LA LIQUIDACIÓN A COLABORADORES

SE HA RENOVADO TODA LA RED DE COMUNICACIONES DE DATOS; VOZ Y MÓVIL DURANTE 2010

SE HA LLEVADO A CABO EL CURSO DE CISCO WebEx, PARA LA FORMACIÓN EN UN NUEVO SISTEMA DE TRABAJO COLABORATIVO

03INFORME DE GESTIÓN


Nuevos proyectos

Presentación04 Informe Económico-

FinancieroGestión del Patrimonio de la Seguridad Social

Gestión del Patrimonio PrivativoDistribución de resultados

Ejecución Económica

Líneas de Desarrollo

Mutua Montañesa y sus trabajadores están comprometidos con la mejora continua como vía parar avanzar hacia la “Excelencia” en la gestión, que se materializa en:

• Excelencia en el Servicio a nuestros clientes y colaboradores.

• Eficiencia en la Gestión de las activi-dades de Mutua Montañesa.

Durante el ejercicio 2010 destaca-mos:

Compromiso con el Servicio:

• Análisis de satisfacción de nuestro centro de referencias, Hospital Ramón Negrete.

• Realización de estudio de opor-tunidades de mejora en la trami-tación “on line” de servicios con Mutualistas y Corresponsales.

• Implantación canal de comunica-ción, redacción y participación en nuestra pagina web, privada con mutualistas.

• Documentación y Análisis proce-sos de prestaciones Económicas y Sanitarias.

CompromisoconlaEficiencia:

• Revisión procedimientos de Ges-tión Interna en el Hospital Ramón Negrete.

• Diseño indicadores de Gestión y cuadro de mando que se incorpo-ren a la herramienta de “Business Inteligence” en desarrollo.

SE HA REALIZADO UN ESTUDIO DE OPORTUNIDADES DE MEJORA EN LA TRAMITACIÓN “ON LINE” DE SERVICIOS CON MUTUALISTAS Y CORRESPONSALES


Las cuentas anuales correspon-dientes al ejercicio 2010 han sido elaboradas conforme al Plan General de Contabilidad Pública, que resul-ta de aplicación a las Mutuas por la Resolución de 22 de diciembre de 1998 de la Intervención General de la Administración del Estado, por lo que se aprueba la adaptación del mismo a las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social.

De conformidad con la normativa aplicable, los estados financieros han sido auditados por la Intervención General de la Seguridad Social, mani-festando:

Gestión del Patrimonio de la Seguridad Social

“En nuestra opinión, las Cuentas Anuales relativas a la gestión del Patrimonio de la Seguridad Social de “MUTUA MONTAÑESA”, Mutua de Ac-cidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social nº 7, correspondientes al ejercicio 2010, representan en todos los aspec-tos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera y de los resultados de la Entidad y

contienen la información necesaria para su interpretación y comprensión adecuada, de conformidad con las normas y principios contables y pre-supuestarios que son de aplicación, que guardan uniformidad con los aplicados en el ejercicio anterior.

Asimismo, en nuestra opinión, se han cumplido razonablemente las reglas y normas presupuestarias contenidas en la Ley General Presupuestaria o en su normativa presupuestaria específica.”

Gestión del Patrimonio Histórico

“En nuestra opinión las Cuentas Anua-les relativas a la gestión del Patrimonio Histórico de “MUTUA MONTAÑESA”, Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social nº 7, correspondien-tes al ejercicio 2010, representan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situa-ción financiera y de los resultados de la Entidad y contienen la información necesaria para su interpretación y comprensión adecuada, de confor-midad con las normas y principios contables que son de aplicación, que guardan uniformidad con los aplica-dos en el ejercicio anterior.”

INFORME ECONÓMICO-FINANCIERO

Informe


04


PASIVO 31/12/09 31/12/10

A) FONDOS PROPIOS 62.964.024,24 65.457.419,86

I. Patrimonio 0,00 0,00 1.- Fondo patrimonial

II. Reservas 56.993.294,05 55.840.204,15 1.- Reservas de revalorización 37.791,88 37.791,88 2.- Reservas legales 53.808.601,56 52.265.274,15 3.- Reservas estatutarias 3.146.900,61 3.537.138,12

III. Resultados de ejercicios anteriores 354.785,00 1.118.676,07 1.- Resultados positivos de ejercicios anteriores 354.785,00 1.118.676,07 2.- Resultados negativos de ejercicios anteriores 0,00 0,00

IV. Resultados del ejercicio 5.615.945,19 8.498.539,64

V. Provisión para riesgos y gastos 0,00 0,00 1.- Provisión para pensiones y obligaciones similares 2.- Provisión para responsabilidades

B)ACREEDORESALARGOPLAZO 0,00 0,00

II. Otras deudas a largo plazo 0,00 0,00 1.- Deudas por entidades de crédito 2.- Otras deudas 3.- Fianzas y depósitos recibidos a largo plazo

C)ACREEDORESACORTOPLAZO 1.950.820,40 2.666.061,07

II. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00 1.- Préstamos y otras deudas 2.- Deudas por intereses

III.Acreedores 1.611.289,76 2.290.578,36 1.- Acreedores presupuestarios 432.911,59 563.889,60 2.- Acreedores no presupuestarios 361.514,94 896.587,63 4.- Administraciones públicas 816.863,23 830.101,13 5.- Otros acreedores 6.- Fianzas y depósitos recibidos a corto plazo

IV. Partidas pendientes de aplicación 339.530,64 375.482,71 1.- Partidas pendientes de aplicación 339.530,64 375.482,71

V.Ajustesporperiodificación 0,00 0,00

D)PROVISIONESPARARIESGOSYGASTOSACORTOPLAZO 14.136.755,13 11.582.110,65

Provision para contingencias en tramitación 14.136.755,13 11.582.110,65

TOTAL GENERAL (A+B+C+D) 79.051.599,77 79.705.591,58

GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL. BALANCE

ACTIVO 31/12/09 31/12/10

A) INMOVILIZADO 10.362.797,41 12.090.017,50

I. Inmovilizaciones inmateriales 539.042,98 624.448,87 1.- Aplicaciones informáticas 1.624.072,84 1.877.274,85 2.-Derechossobrebienesenrégimendearrendamientofinanciero 3.- Amortizaciones -1.085.029,86 -1.252.825,98

II. Inmovilizaciones materiales 9.566.003,86 11.193.764,47 1.- Terrenos y construcciones 3.399.637,53 3.413.926,74 2.- Instalaciones técnicas y maquinaria 9.268.493,31 9.254.888,27 3.- Utillaje y mobiliario 2.133.902,53 2.062.784,44 4.- Otro inmovilizado 3.403.039,25 1.961.035,44 5.- Amortizaciones -8.639.068,76 -5.498.870,42

IV.Inversionesfinancieraspermanentes 257.750,57 271.804,16 1.- Cartera de valores a largo plazo 2.- Otras inversiones y créditos a largo plazo 185.830,98 200.846,19 3.- Fianzas y depósitos constituidos a largo plazo 71.919,59 70.957,97 4.- Provisiones

B)GASTOSADISTRIBUIRENVARIOSEJERCICIOS 0,00 26.588,33

C)ACTIVOCIRCULANTE 68.688.802,36 67.588.985,75

I. Existencias 95.853,74 241.662,32 1.- Productos Farmacéuticos 11.210,33 49.208,90 2.- Material sanitario de consumo 31.197,39 80.515,69 3.- Instrumental y pequeño utillaje 1.591,44 7.123,51 4.- Productos alimenticios 5.- Vesturario, lencería y calzado 24.606,12 26.234,32 6.- Otros aprovisionamientos 27.248,46 78.579,90

II. Deudores 13.966.827,64 15.802.150,80 1.- Deudores presupuestarios 5.250.619,98 5.127.070,96 2.- Deudores no presupuestarios 1.181.633,53 1.463.455,89 3.- Administraciones públicas 542,05 39.623,51 4.- Otros deudores 11.184.378,08 13.113.680,15 5.- Provisiones -3.650.346,00 -3.941.679,71

III.Inversionesfinancierastemporales 42.676.278,93 40.153.441,11 1.- Cartera de valores a corto plazo 42.610.113,40 40.128.951,02 2.- Otras inversiones y créditos a corto plazo 19.916,44 21.549,77 3.- Fianzas y depósitos constituidos a corto plazo 46.249,09 2.940,32 4.- Provisiones

IV. Tesorería 11.949.842,05 11.391.731,52

V. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

VI.Ajustesporperiodificación 0,00 0,00

TOTAL GENERAL (A+B+C) 79.051.599,77 79.705.591,58

Gestión del patrimonio de la Seguridad Social. Balance


04


HABER 31/12/09 31/12/10

B)INGRESOS 137.693.643,86 132.395.478,56

1. Ingresos de gestión ordinaria 131.993.329,64 126.518.745,92 a) Cotizaciones sociales a cargo de los empleadores 115.756.443,30 110.517.326,89b) Cotizaciones sociales a cargo de los asalariados 16.236.886,34 16.001.419,03

2. Otros ingresos de gestión ordinaria 4.990.807,76 4.447.417,27

a) Prestación de servicios 2.616.029,72 2.249.465,11b) Reintegros 926.005,98 1.396.327,62c) Trabajos realizados para la entidad 0,00 0,00 d) Otros ingresos de gestión 319.936,19 309.435,93 d.1) Ingresos accesorios y otros de gestión corriente 319.936,19 309.435,93 d.2) Exceso de provisión para riesgos y gastos 0,00 0,00 f) Ingresos de otros valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 865.019,65 278.248,07g) Otros intereses e ingresos asimilados 263.816,22 213.940,54 g.1) Otros intereses 263.816,22 213.940,54 g.2)Beneficioseninversionesfinancieras 0,00 0,00

3. Transferencias y subvenciones 0,00 0,00

a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

4. Ganancias e ingresos extraordinarios 709.506,46 1.429.315,37

a) Beneficiosprocedentesdelinmovilizado 1.000,00 0,00b) Beneficiosporoperacionesdeendeudamiento 0,00 0,00c) Ingresos extraordinarios 3.420,76 1.926,52d) Ingresosybeneficiosdeotrosejercicios 705.085,70 1.427.388,85

DESAHORRO 0,00 0,00

TOTAL HABER 137.693.643,86 132.395.478,56

GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL. CUENTA DE RESULTADOS

DEBE 31/12/09 31/12/10

A) GASTOS 132.077.698,67 123.896.938,92

1. Prestaciones sociales. 57.647.774,00 55.622.862,10 b) Incapacidad temporal 53.355.396,36 49.704.370,29 c) Maternidad 2.452.185,58 3.818.331,06 e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 1.634.451,45 1.900.101,02 f) Prestaciones sociales 2.085,43 g) Prótesis y vehículos para inválidos 45.093,40 50.243,78 h) Farmacias y efectos y accesorios de dispensación ambulatoria 154.682,04 145.957,44 i) Otras prestaciones 5.965,17 1.773,08

2. Gastos de funcionamiento de los servicios 31.195.325,56 26.824.490,93 a) Aprovisionamientos 7.970.054,25 7.815.080,62 a.1) Compras 1.549.383,95 1.731.741,49 a.2) Variación de existencias 4.005,20 -145.808,58 a.3) Otros gastos externos 6.416.665,10 6.229.147,71 b) Gastos de personal: 13.031.445,41 12.479.264,51 b.1) Sueldos, salarios y asimilados 9.885.908,59 9.413.009,26 b.2) Cargas sociales 3.145.536,82 3.066.255,25 c) Dotaciones para amortizaciones de inmovilizado 796.573,90 868.137,83 d) Variación de provisiones para insolvencias y pérdidas de créditos créditos incobrables 2.077.116,09 3.382.031,86 e) Otros gastos de gestión 4.709.208,63 4.790.492,80 e.1 ) Servicios exteriores 4.650.613,87 4.724.035,79 e.2 ) Tributos 58.594,76 66.457,01 e.3 ) Otros gastos de gestión corriente 0,00 0,00 f)Gastosfinancierosyasimilables 45.099,82 44.127,79 f.1) Por deudas 11.352,29 44.127,79 f.2)Pérdidasdeinversionesfinancieras 33.747,53 0,00g)Variacióndelasprovisionesdeinversionesfinancieras 0,00 0,00i) Variación de la provisión para contingencias en tramitación. 2.565.827,46 -2.554.644,48

3. Transferencias y subvenciones 42.958.773,77 41.261.953,89 a) Transferencias corrientes 24.788.827,04 22.010.976,15 b) Subvenciones corrientes 18.169.946,73 19.250.977,74 c) Transferencias de capital 0,00 0,00 d) Subvenciones de capital 0,00 0,00

4. Pérdidas y gastos extraordinarios 275.825,34 187.632,00

a) Pérdidas procedentes de inmovilizado 0,00 15.523,43 b) Pérdidas por operaciones de endeudamiento 0,00 0,00 c) Gastos extraordinarios 51.885,46 10.427,79 d) Gastos y pérdidas de otros ejercicios 223.939,88 161.680,78

AHORRO 5.615.945,19 8.498.539,64

TOTAL DEBE 137.693.643,86 132.395.478,56


Gestión del patrimonio de la Seguridad Social. Cuenta de resultados 04


PASIVO 31/12/09 31/12/10

A) FONDOS PROPIOS 7.434.363,96 7.551.230,47

I. Patrimonio 8.471.310,05 8.471.310,05 1.- Fondo patrimonial 8.471.310,05 8.471.310,05

II. Reservas 572.459,31 572.459,31 1.- Reservas de revalorización 2.- Reservas legales 572.459,31 572.459,31 4.- Reservas voluntarias

III. Resultados de ejercicios anteriores -3.474.189,68 -1.609.405,40 2.- Resultados negativos de ejercicios anteriores -3.474.189,68 -1.609.405,40

IV. Resultados del ejercicio 1.864.784,28 116.866,51

V. Provisión para riesgos y gastos 0,00 0,00 1.- Provisión para pensiones y obligaciones similares 2.- Provisión para responsabilidades

B)ACREEDORESALARGOPLAZO 601,01 601,01

II. Otras deudas a largo plazo 601,01 601,01 1.- Deudas por entidades de crédito 2.- Otras deudas 3.- Fianzas y depósitos recibidos a largo plazo 601,01 601,01

III. Desembolsos pendientes sobre acciones no exigidos

C)ACREEDORESACORTOPLAZO 16.249,99 8.452,96

II. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00 1.- Préstamos y otras deudas 2.- Deudas por intereses

III.Acreedores 16.249,99 8.452,96

2.- Acreedores no presupuestarios 4.- Administraciones públicas 16.249,99 8.452,96 5.- Otros acreedores 6.- Fianzas y depósitos recibidos a corto plazo

IV. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

V.Ajustesporperiodificación


GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO. BALANCE

ACTIVO 31/12/09 31/12/10

A) INMOVILIZADO 5.847.802,50 5.676.374,35

I. Inmovilizaciones inmateriales 0,00 0,00 1.- Aplicaciones informáticas 2.-Derechossobrebienesenrégimendearrendamientofinanciero 3.- Amortizaciones

II. Inmovilizaciones materiales 5.847.627,30 5.676.199,15 1.- Terrenos y construcciones 5.231.396,83 5.231.396,83 2.- Instalaciones técnicas y maquinaria 1.899.528,64 1.876.305,52 3.- Utillaje y mobiliario 0,00 0,00 4.- Otro inmovilizado 0,00 5.- Amortizaciones -1.283.298,17 -1.431.503,20

IV.Inversionesfinancieraspermanentes 175,20 175,20 1.- Cartera de valores a largo plazo 1.686.809,24 1.686.809,24 2.- Otras inversiones y créditos a largo plazo 3.- Fianzas y depósitos constituidos a largo plazo 175,20 175,20 4.- Provisiones -1.686.809,24 -1.686.809,24

B) GASTOS A DISTRIBUIR EN VARIOS EJERCICIOS

C)ACTIVOCIRCULANTE 1.603.412,46 1.883.910,09

I. Existencias 0,00 0,00 1.- Productos Farmacéuticos 2.- Material sanitario de consumo 3.- Instrumental y pequeño utillaje 4.- Productos alimenticios 5.- Vesturario, lencería y calzado 6.- Otros aprovisionamientos

II. Deudores 106.767,82 56.795,32 2.- Deudores no presupuestarios 3.264.721,02 3.163.459,79 3.- Administraciones públicas 2.004,45 5.- Provisiones -3.157.953,20 -3.108.668,92

III.Inversionesfinancierastemporales 16.751,14 2.220,00 1.- Cartera de valores a corto plazo 14.636,85 2.- Otras inversiones y créditos a corto plazo 3.- Fianzas y depósitos constituidos a corto plazo 2.220,00 2.320,00 4.- Provisiones -105,71

IV. Tesorería 1.479.893,50 1.824.894,77

V. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

VI.Ajustesporperiodificación


Gestión del patrimonio privativo.Balance


04


HABER 31/12/09 31/12/10

B)INGRESOS 2.407.749,27 482.817,66

2. Otros ingresos de gestión ordinaria 452.358,61 482.817,66 a) Prestación de servicios c) Trabajos realizados para la entidad d) Otros ingresos de gestión 435.620,15 468.049,44 d.1) Ingresos accesorios y otros de gestión corriente 435.620,15 468.049,44 d.2) Exceso de provisión para riesgos y gastos e) Ingresos de participaciones en capital f) Ingresos de otros valores negociables y de créditos del activo inmovilizado g) Otros Intereses e ingresos asimilados 16.738,46 14.768,22 g.1) Otros intereses 16.738,46 14.768,22 g.2)Beneficioseninversionesfinancieras

3. Transferencias y subvenciones 0,00 0,00 a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

4. Ganancias e ingresos extraordinarios 1.955.390,66 0,00 a)Beneficiosprocedentesdelinmovilizado 1.955.390,66 b)Beneficiosporoperacionesdeendeudamiento c) Ingresos extraordinarios d)Ingresosybeneficiosdeotrosejercicios

DESAHORRO 0,00 0,00

TOTAL HABER 2.407.749,27 482.817,66

GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO. CUENTA DE RESULTADOS

DEBE 31/12/09 31/12/10

A) GASTOS 542.964,99 365.951,15

2. Gastos de funcionamiento de los servicios 472.774,87 283.582,37 a) Aprovisionamientos 0,00 0,00 a.1) Compras a.2) Variación de existencias a.3) Otros gastos externos

b) Gastos de personal 55.067,51 55.603,56 b.1) Sueldos, salarios y asimilados b.2) Cargas sociales 55.067,51 55.603,56

c) Dotaciones para amortización del inmovilizado 152.813,30 148.205,03 d) Variación de provisiones para insolvencias de créditos incobrables incobrables 122.558,33 -49.284,28

e) Otros gastos de gestión 100.800,64 125.735,19 e.1) Servicios exteriores 45.456,91 73.744,49 e.2) Tributos 55.343,73 51.990,70 e.3) Otros gastos de gestión corriente

f) Gastosfinancierosyasimilables 42.074,43 3.325,59 f.1) Por deudas 2.381,59 3.325,59 f.2)Pérdidasdeinversionesfinancieras 39.692,84

g) Variación de las provisiones de inversiones -539,34 -2,72

Transferencias y subvenciones 0,00 0,00 a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

Pérdidas y gastos extraordinarios 70.190,12 82.368,78 a) Pérdidas procedentes de inmovilizado. b) Pérdidas por operaciones de endeudamiento c) Gastos extraordinarios d) Gastos y pérdidas de otros ejercicios 70.190,12 82.368,78

AHORRO 1.864.784,28 116.866,51

TOTAL DEBE 2.407.749,27 482.817,66

* con signo positivo o negativo según su saldo


Gestión del patrimonio privativo. Cuenta de resultados 04

40 / MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2010 / 41 INFORME ECONÓMICO FINANCIERO

CAP. DESCRIPCION PRESUPUESTO OBLIG / DCHOS DIFERENCIA TOTAL RECONOCIDOS A+B C (A+B)-C

I Gastos de Personal 12.833.848,35 12.410.946,98 422.901,37 II Gastos en bienes corrientes y servicios 12.805.330,00 12.309.066,40 496.263,60 III Gastos Financieros 70.000,00 44.127,79 25.872,21 IV Transferencias Corrientes 107.225.221,65 96.877.310,29 10.347.911,36 VI Inversiones reales 2.708.800,00 2.623.416,09 85.383,91 VII Transferencias de Capital 6.078.698,59 6.003.058,59 75.640,00 VIII Activos Financieros 5.540.130,00 1.648.505,08 3.891.624,92 SUMA GASTOS 147.262.028,59 131.916.431,22 15.345.597,37

I Cotizaciones Sociales 130.408.150,00 126.268.573,36 4.027.437,34 III Tasas y otros ingresos 3.386.340,00 3.930.421,99 -544.081,99 V Ingresos Patrimoniales 1.244.510,00 514.909,85 729.600,15 VI Enajenacion de Inversiones 6.000,00 0,00 6.000,00 VII Transferencias de Capital 300.000,00 0,00 300.000,00 VIII Activos Financieros 2.231.800,00 4.157.289,31 -1.925.489,31 SUMA INGRESOS 137.576.800,00 134.871.194,51 2.593.466,19

Presupuesto 2010Patrimonio Seguridad Social

Ejecución Económica


Distribución de resultados

RESERVAS Saldo 2009 Dotación Saldo 2010

Reservas legales 572.459,31 572.459,31 Fondo Patrimonial 8.471.310,05 8.471.310,05 Rtdos. Negativos ejercicios anteriores -1.609.405,40 116.866,51 -1.492.538,89

TOTAL 7.434.363,96 116.866,51 7.551.230,47

Patrimonio Privativo

04

A la fecha de cierre del ejercicio , se encuentra pendiente de desarrollo la modificación del Reglamento sobre colaboración de las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social, que establezca la definición y límites de las reservas y fondos a los que han de destinarse los excesos de resultados obtenidos por la Mutua, una vez dotadas las referidas reservas.

Como consecuencia de esta situación, la Mutua no ha podido realizar la propuesta de distribución de los resultados correspondiente al ejercicio 2010.


05Prevemont,

Sociedad de Prevención



AÑO 2010 NÚMERO EMPRESAS

VISITAS

8.505 2.676

EVALUACIONES DE RIESGOS 9.006 1.438

INVESTIGACIONES DE ACCIDENTES 159 90

ESTUDIOS ESPECÍFICOS 568 439

Prevemont, Sociedad de Prevención, S.L.U.

En el ejercicio 2010 Prevemont ha obtenido un resultado positivo de 202.003,4 € antes de impuestos, fruto del plan de medidas de con-tención de gastos y reducción de personal que se habían comenzado a trazar en el 2009 así como por el crecimiento continuo del numero de contratos que ha permitido un ligero incremento del 1,6 % de la cifra de negocio en un difícil contexto de mercado y en un sector, el de la pre-vención, donde incide de forma tan directa el numero de trabajadores empleados. Dicho resultado supone un 3.6 % sobre la cifra de ventas.

Durante el ejercicio 2010 hemos asistido a un cambio normativo que liberaliza el mercado al que Preve-mont puede prestar servicio no limi-tándolo, como hasta ahora de forma exclusiva a los mutualistas de Mutua Montañesa. Para atender este nuevo reto ha dado un paso mas en la siste-matización de su actividad comercial donde ha consolidado y ampliado los acuerdos comerciales con gestorías y ha creado un departamento co-mercial con personal especializado y dedicación exclusiva.

La actividad realizada por el área de Vigilancia de la Salud se ha visto incrementada. La cobertura de trabajadores se sitúa en 60.189 ha-biéndose realizado reconocimien-tos médicos a un total de 41.338 trabajadores un 0,8% superior al ejercicio anterior, y que suponen un 68,6% % de la población trabajadora cubierta.

Conscientes de la importancia de la formación en el ámbito de la prevención de riesgos y dando

20082009 2010 2008

10000

2000

3000

4000

2009 20092010 2010

50005,2

202.003,4

-78.625,99

5,4 5,5

respuesta a la creciente demanda Prevemont ha prestado servicios de formación a un millar de empre-sas formándose un total de diez mil trabajadores. Adicionalmente ha sido el ejecutante de una acción de la FUNPRL para el desarrollo de una herramienta de formación on line para el sector de los instaladores eléctricos.

Como nuevos servicios que amplían la oferta existente en el área técnica de Prevemont se encuentran los Planes de Seguridad y Salud.

48

49

50

51

52

4.792

5.143

5.356

1,6%

EL PLAN DE MEDIDAS DE CONTENCIÓN DE GASTOS HA PERMITIDO UN LIGERO AUMENTO DE LA CIFRA DE NEGOCIO EN 2010

EVOLUCIÓN DE BENEFICIO ANTES DE IMPUESTO:

EVOLUCIÓN CIFRA DE NEGOCIOS

EVOLUCIÓN Nº DE CONTRATOS

EUROS MILLONES DE EUROS NÚMERO DE CONTRATOS

06 DelegacionesTerritoriales

STONE BREAKER. GEORGES SEURAT, 1879-81. COLECCIÓN DEL MoMa, NUEVA YORK, EE.UU.


DELEGACIONES TERRITORIALESCENTRO-SUR

DELEGACIONES TERRITORIALESEXTREMADURA

DELEGACIONES TERRITORIALES

SUR-ESTE

Gran Vía Escultor Salzillo, 11-Entlo. 1º Izda.30004 MurciaTFNO.: 968.22.04.85FAX: [email protected]

Avda. Ruta de la Plata, 1410001 CáceresTFNO.: 927.23.00.58FAX: [email protected]

Avda. del Guadiana, 6-1ª Planta06011 BadajozTFNO.: 924.22.24.81FAX: [email protected]

Avda. Reina Sofía, s/nEdificio “Wittgestein”06800 Mérida (Badajoz)TFNO.: 924.30.02.05FAX: [email protected]

Avda. Alfonso VIII, 1310600 Plasencia (Cáceres)TFNO.: 927.42.44.61 FAX: [email protected]

SERVICIOSCENTRALES

General Mola, 1939004 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

HOSPITAL RAMON NEGRETE

Avda. del Faro, 33 39012 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESNORTE

General Mola, 1939004 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

Leonardo Rucabado, 23-Bajo39700 Castro Urdiales (Cantabria)TFNO.: 942.86.25.50FAX: [email protected]

Avda. Alcalde García Conde, 5 y 7.33001 OviedoTFNO.: 985.20.57.59FAX: [email protected]

Avda. de España, 839300 Torrelavega (Cantabria)TFNO.: 942.89.28.50FAX: [email protected]

Avda. Las Camelias, 101.36202 Vigo (Pontevedra)TFNO.: 986.43.73.43FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESCENTRO-SUR

Plaza de Colón, s/n47004 ValladolidTFNO.: 983.35.29.31FAX: [email protected]

Pl. Dr. Benigno Lorenzo Velázquez, 1-Bajo05001 ÁvilaTFNO.: 920.25.11.70FAX: [email protected]

Ruiz Dorronsoro, 1-Bajo09004 BurgosTFNO.: 947.26.37.27FAX: [email protected]

Arenal, 8009200 Miranda de Ebro (Burgos)TFNO.: 947.32.18.12FAX: [email protected]

C/ Renueva, 3824002 LeónTFNO.: 987.27.20.65FAX: [email protected]

Avda. De Cuba, 13.34003 PalenciaTFNO.: 979.75.05.31FAX: [email protected]

C/ Ancha, 437002 SalamancaTFNO.: 923.21.21.03FAX: [email protected]

Cortinas San Miguel, 5-Entplta. Of. 1-249015 ZamoraTFNO.: 980.53.53.15FAX: [email protected]

Paseo del Prado, 1628014 MadridTFNO.: 91.420.19.78FAX: [email protected]

ESTE

Francés Maciá, 7-3ª Planta08029 BarcelonaTFNO.: 93.405.30.35FAX: [email protected]

Avda. Diagonal, 491 08029 BarcelonaTFNO.: 93.405.30.35FAX: [email protected]

Moguda, 1 y 5, Poligono Salvatella 08210 Barberá Del Vallés (Barcelona)TFNO.: 93.729.22.98FAX: [email protected]

Avda. Lluis Pericot, 13-1517003 GironaTFNO.: 972.21.62.58FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESESTE

Paseo De Barcelona, 117800 Olot (Girona)TFNO.: 972.26.81.00FAX: [email protected]

Travesía de Acella, 1-Bajo31008 PamplonaTFNO.: 948.27.08.90FAX: [email protected]

Andrés Mancebo, 4446023 ValenciaTFNO.: 963.37.55.50FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALES

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MATEPSS Nº7

MutuaMontañesa

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Memoria 2010 - Mutua Montañesa

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