Memoria 2012 - Mutua Montañesa

2012Memoria Anual

mutua montañesamutua de accidentes de trabajO y enfermedades

prOfesiOnales de la seguridad sOcial nº7

2012Memoria Anual

01presentAción

ÍnDice

01/presentAción 501.1 carta del presidente 6

02/ órgAnos De gobierno y pArticipAción 902.1 Actividad 10

02.2 Junta Directiva 12

02.3 comisión de control y seguimiento 13

02.4 comisión de prestaciones especiales 13

02.5 Junta consultiva territorial de cataluña 14

03/ inforMe De gestión 1703.1 Marco normativo y regulatorio 18

03.2 Afiliación 20

03.3 cuotas gestionadas 22

03.4 Actividad 23

prestaciones económicas 23

- contingencias profesionales 25

it.At. 25

p.r.e.l. 26

i.M.s. 26

- contingencias comunes 27

Asistencial 28

prevención 30

03.5 recursos Humanos 33

03.6 sistemas de información 37

03.7 nuevos proyectos 38

04/inforMe econóMico finAnciero 4104.1 informe 42

04.2 gestión del patrimonio seguridad social. 44

balance y cuenta de resultados

04.3 gestión del patrimonio privativo. 48

balance y cuenta de resultados

04.4 Distribución de resultados 52

patrimonio de la seguridad social

patrimonio privativo

04.5 ejecución presupuestaria 2012 53

04.6 Anteproyecto del presupuesto 2014 54

05/preveMont, socieDAD De prevención 5705.1 prevemont 58

06/DelegAciones territoriAles 6506.1 Direcciones 66

01presentAción

Carta del Presidente01.1

Presentar la Memoria Anual 2012 de nuestra mutua, re-quiere definir los aspectos fundamentales que han marca-do la situación del sector durante ese ejercicio y, en ese sentido, tenemos que destacar, por un lado, la reducción de la afiliación a la Seguridad Social, y por otro, el final de la denominada “moratoria”, iniciada en el 2010, que impedía a los mutualistas ejercer la opción de elección y cambio de mutua. No obstante esta restricción ha vuelto a implantarse en este año 2013, en esta ocasión vinculada a la publicación de la anunciada y varias veces pospuesta denominada Ley de Mutuas.

La estructura de las tarifas de cotización, la alícuota que la Seguridad Social transfiere a las Mutuas por su gestión, y las actividades desarrolladas dentro del marco de colabo-ración, no han sufrido modificaciones significativas.

En este contexto nuestra caída de ingresos por cuotas ha sido de un 6,6%, que esta motivado fundamentalmente por la actividad de contingencias profesionales, donde la reducción ha sido del 7,7%, que no ha llegado a afectar al resultado final del año gracias a la importante contención del gasto. En este sentido, quiero destacar: por un lado la importante labor para mantener la presión en la reduc-ción de gastos operativos, y por otro el comportamiento de la siniestralidad laboral, que continua reduciéndose a ritmo notable, situando los niveles de subsidios de inca-pacidad temporal y coste de los capitales renta a niveles históricamente bajos en su relación con las cuotas de ac-cidentes de trabajo. Más allá de la diferente naturaleza de

6

01 cArtA Del presiDente

7

los factores que la explican, ésta evolución es motivo de satisfacción para todos, a la vez que estímulo para seguir avanzando en este camino.

Con todo esto, además de los cambios de criterios con-tables aplicados a las Mutuas en la formulación de sus estados financieros en el 2012, los resultados a distribuir de nuestra Mutua alcanzaron los 7.708.856,45 € con una reducción del 31,56% sobre el ejercicio anterior.

Su distribución, como se explica en el cuerpo de esta Me-moria, contribuye a fortalecer nuestros ya elevados índices de solvencia.

Mirando el ejercicio 2013, en el que nos encontramos en el momento de redactar este mensaje, la tendencia de los ingresos y el comportamiento de la siniestralidad con-tinuan por la misma senda. De esta manera, y siendo la calidad de servicio a nuestros clientes el objetivo perma-nente, la mejora continua de nuestra eficiencia es también un factor determinante.

Es por eso que los equipos de trabajo de la Mutua conti-núan mejorando la definición y control de sus procesos y la aplicación de tecnologías de gestión.

Junto con la capacitación de nuestros profesionales, la puesta al día de las instalaciones de nuestros centros asistenciales es otro de nuestros objetivos permanentes, y así a finales del ejercicio 2012 se dio el impulso definitivo a la renovación completa del Centro Asistencial de Barce-lona, que ha concluido en el primer trimestre de 2013, y que supone una referencia dentro de su categoría.

Llegados a este punto, quiero reconocer el trabajo de to-das las personas que integran Mutua Montañesa, que con su buen hacer consiguen que los Mutualistas y sus traba-jadores nos continúen eligiendo como su mejor opción.

A todos, mi más sincero agradecimiento por contribuir a fortalecer nuestro Proyecto.

Luis Miguel García RodríguezPresidente

Quiero reconocer el trabajo de todas las personas que integran Mutua Montañesa, que con su buen hacer consiguen que los Mutualistas y sus trabajadores nos continúen eligiendo como su mejor opción.

02órgAnos De gobierno y pArticipAción

02 órgAnos De gobierno y pArticipAción

10

02.1 Actividad de los Órganos de Gobierno y Participación

La Junta General se celebró el día 29 de junio de 2012 con carácter Ordinario, para aprobar las cuentas anua-les y la gestión de la Junta Directiva durante el ejercicio 2011 y el anteproyecto de presupuesto para el ejercicio 2013. Así mismo se procedió a la renovación de la Junta Directiva.

El 5 de octubre de 2012 se celebró una Junta General Extraordinaria, para la designación de nuevos miembros de la Junta Directiva, en cobertura de vacantes.

La Junta Directiva se ha reunido a lo largo del año en cuatro ocasiones: 22 de marzo, 29 de junio, 5 de octubre y 5 de diciembre, destacando de entre los asuntos trata-dos los siguientes:

• En la reunión del 22 de marzo, se formularon las cuentas del ejercicio 2011 y se constituyó en Junta Universal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU para aprobar las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2011.

• En la reunión del 29 de junio se debatió sobre la pro-puesta de renovación de los miembros de los Órga-nos de Gobierno, se dio lectura al informe de auditoria correspondiente a las cuentas del ejercicio 2011 y se acordó someter a la Junta General, para su aprobación, las cuentas anuales del ejercicio 2011 y el anteproyecto de presupuesto 2013.

• La reunión de 5 de octubre, se elaboró sobre la pro-puesta de designación de nuevos miembros en la Junta Directiva, en cobertura de vacantes, que se aprobaron en la Junta General Extraordinaria celebrada a continua-ción.

• La reunión de 5 de diciembre se celebró en Barcelona, con motivo de las obras de remodelación de ese centro asistencial.

La Comisión de Control y Seguimiento se reunió los días: 22 de marzo, 28 de junio, 4 de octubre y 3 de di-ciembre.

La Comisión de Prestaciones Especiales se reunió el 5 de junio, aprobándose las prestaciones sociales solici-tadas.

MeMoriA AnUAl 2012

11

02.1 Actividad de los Órganos de Gobierno y Participación

La distribución porcentual de las cuotas en función de las

contingencias y colectivos protegidos fue durante el ejercicio 2012 la

siguiente:


PresidenteD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

Vicepresidente 1ºD. Jesús García LostalE. Lostal y Cía., S.A.

Vicepresidente 2ºCaja Cantabria

SecretarioD. Ricardo Prieto CanoSolvay Química, S.L.

VicesecretarioD. José Mª Roncal BerruezoArmando Álvarez, S.A.

TesoreroD. Jose Luis Pascual PlazaUniversidad de Navarra

VocalesD. Vicente Garrido CapaLingotes Especiales, S.A.

D. Joaquín Jiménez GalánSogetebex, S.L.

D. Vicente Cancio GarcíaZurich Insurance, PLC, Sucursal de España

D. Fernando Bárcena RuizAutoridad Portuaria de Santander

D. Modesto Piñeiro García-LagoCámara Oficial de Comercio, Industria y Navegación de Cantabria

D. José Luis Gómez AlciturriServicio Alarmas Controladas por Ordenador, S.A. (SALCOSA)

Dª Elena Gurbindo MediavillaCentro de Estudios de la Administración Regional

Dª José Santiago de Cossío JiménezServicio Cántabro de Salud

D. Francisco Herrero MartínFreixenet, S.A.

D. Juan Antonio Ortiz de Urbina VicenteSociedad Anónima Mirat

D. Juan Parés BojTextil Santanderina, S.A.

D. José Mª Buendía GarcíaSantander Factoring y Confirming, S.A.E.F.C.

D. Miguel Ángel Mirones DíezTres Mares, S.A.

Representante de los TrabajadoresD. Julio Arcas Gilardi

Director GerenteD. Rafael Fonseca Galán

Presidentes de HonorD. Miguel Remón OrtíD. Juan Mª Parés Serra

12

02.2 Junta Directiva

MeMoriA AnUAl 2012

13

Comisión de Control y Seguimiento02.3

Comisión de Prestaciones Especiales02.4

Representatacion de los EmpresariosPresidenteD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

D. Pedro Nalda CondadoC.E.O.E.

Dª Patricia Arteaga RojoEDSCHA Santander, S.A.

D. Justo Cobo RoldánAsociación Constructores y Promo-tores de Cantabria

D. Luis Vicente Palazuelos MuñozAsoc. Madera y Mueble (ACEMM)

Representacion de los TrabajadoresD. Jose Alberto López Allende CC.OO.

D. José Antonio Velasco CrespoCC.OO.

D. Jose Luis Hernando de las HerasU.G.T.

D. José Trueba GonzálezU.G.T.

Representacion de los EmpresariosPresidenteD. Ricardo Prieto CanoSolvay Química, S.L.

D. Fernando García PérezHidrotecar, S.A.

Representacion de los TrabajadoresSecretariaDª Rosa Mantecón Agudo CC.OO.

D. Julio Arcas Gilardi CC.OO.

D. Juan Carlos Torre LandaluceU.G.T.


14

02.5 Junta Consultiva Territorial de Cataluña

Presidente D. Vicente Cancio GarcíaZurich Insurance, PLC Sucursal España

Vocales:D. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

D. Jordi Solé FornellsBellsolá, S.A.

D. Jose Maria De Pablo JardónSE Carburos Metálicos, S.A.

D. Miquel Jordá CostaEurofirms Ett, S.L.U.

D. Francisco Herrero MartínFreixenet, S.A.

D. Joaquín Barceló SafónGrupo General Cable Sistemas, S.A.

D. F. Xavier Sellarés MonrósEditorial Planeta, S.A.

D. Esteve Oller HuixGallina Blanca, S.A.

D. Luis Ortiga GiménezSolvin Spain, S.L.

D. Julio Vicente Santos-Olmo BarragánSuperficies de Alimentación, S.A.

D. Antonio Carro SerranoVisteon, Sist. Inter. España, S.L.

D. Federico Domínguez CarrióTrety, S.A.

03inforMe De gestión

03 inforMe De gestión

A continuación se recoge por orden cronológico, la nor-mativa más reseñable publicada a lo largo del ejercicio 2012:

• Orden ESS/184/2012, de 2 de febrero, por la que se desarrollan las normas legales de cotización a la Seguridad Social, desempleo, protección por cese de actividad, Fondo de Garantía Salarial y formación profesional para el ejercicio 2012. (Pu-blicación 07/02/12 y entrada en vigor 01/01/12). Las previsiones legales que en materia de cotizaciones sociales para el presente ejercicio 2012 se contienen en el artículo 13 del Real Decreto-Ley 20/2011, de 30 de diciembre, son desarrolladas por la Orden ESS/184/2012, de 2 de febrero, cuyos efectos se re-trotraen al 1 de enero de 2012.

• Orden ESS/1368/2012, de 25 de junio, por la que se prorrogan los plazos para la presentación de las solicitudes y de remisión de los informes-propuesta de los incentivos correspondientes al ejercicio 2011, al amparo del Real Decreto 404/2010, de 31 de marzo, por el que se regula el establecimiento de un sistema de reducción de cotizaciones por contin-gencias profesionales a las empresas que hayan contri-buido especialmente a la disminución y prevención de la siniestralidad laboral. (BOE 26/06/12).

18

03.1 Marco Normativo y Regulatorio

MeMoriA AnUAl 2012

19

• Ley 3/2012, de 6 de julio, de medidas urgentes para la reforma del mercado laboral. La reforma laboral que impuso el Gobierno el pasado mes de fe-brero mediante el Real Decreto-Ley 3/2012, de 10 de febrero, posteriormente convalidado por el Congre-so de los Diputados, ha culminado con la Ley 3/2012, de 6 de julio. (Publicado 07/07/12 y entrada en vigor el 08/07/12).

• Resolución de la Secretaría de Estado de la Se-guridad Social, de 5 de septiembre de 2012, por la que se establecen los criterios y prioridades a aplicar por las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad So-cial, en la planificación de sus actividades preven-tivas para el año 2012. (BOE 14-09-2012).

• Orden ESS/2511/2012, de 21 de noviembre, por la que se regulan las operaciones de cierre del ejercicio 2012, para las entidades que integran el sistema de Seguridad Social. (BOE 23-11-2012).

• Ley 17/2012, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2013. (Publica-ción 28/12/12 y entrada en vigor 01/01/13). Se esta-blecen los topes máximos y mínimos de cotización para el 2013, manteniéndose el IPREM en 532,51 euros mensuales (17,75 diario, 6.390,13 anual). Se congela este indicador por tercer año consecutivo. En cuanto a

la Asociación y adhesión a las Mutuas de AT y EEPP de la SS. (D.T. 8ª), como se preveía se establece una nue-va moratoria hasta que se concrete el régimen jurídico aplicable en el sector.

• El Real Decreto-ley 29/2012, de 28 de diciem-bre, de mejora de gestión y protección social en el sistema especial para empleados de hogar y otras medidas de carácter económico. (Publicación 31/01/12 y entrada en vigor el 01/01/13). Fundamen-talmente supone una mejora en la gestión y protección social en el sistema especial para empleados de hogar y otras medidas en materia de pensiones y complementos por mínimos de Seguridad Social.

• Real Decreto 1716/2012, de 28 de diciembre, de desarrollo de las disposiciones establecidas, en materia de prestaciones, por la Ley 27/2011, de 1 de agosto, sobre actualización, adecuación y mo-dernización del sistema de la Seguridad Social. (Publicación 31/12/12 y entrada en vigor 01/01/13). El objetivo es introducir los cambios normativos operados en la prestación por jubilación, beneficios por cuidados de hijos o menores, complementos para pensiones infe-riores a la mínima, y algunas prestaciones de la Seguri-dad Social.


Durante el ejercicio 2012 finaliza lo establecido en la dis-posición transitoria primera del R.D. 38/2010 referente a la duración del plazo de vigencia en los convenios de aso-ciación, esto ha permitido el libre cambio de Mutua por parte de las empresas durante el ejercicio.

La Ley de 27 de agosto de 2011 estableció con efectos del 01-01-2012 la integración del Régimen Especial de Empleados del Hogar dentro del Régimen General. Esta disposición permite la inclusión de este colectivo dentro de los potencialmente asegurados por las Mutuas. De igual forma, la Ley 28/2011 establece la integración del Régimen Especial Agrario dentro del Régimen General, debiéndose señalar que en este caso, esta disposición no supone un incremento potencial del colectivo protegido pero si la ampliación de este colectivo en la cobertura de contingencias comunes.

A 31-12-2012, formaban parte de Mutua Montañesa 26.967 empresas y 25.227 trabajadores autónomos, siendo el colectivo protegido de 153.332 trabajadores en contingencias profesionales y 131.131 trabajadores en contingencias comunes. Estas cifras suponen un de-cremento en el número de trabajadores protegido por contingencias profesionales del 5,54% y del 0,86% en contingencias comunes.

Durante el ejercicio se ha mantenido el descenso en el número de empleados por las empresas ya afiliadas a la Mutua, cifrándose en 11.479 trabajadores, lo que supone un 7,3 en términos porcentuales.

20

03.2 Afiliación

25.227trabajadores autónomos

26.967empresas

MeMoriA AnUAl 2012

21

C. PROFESIONALES C. COMUNES

COMUNIDAD AUTÓNOMA EMPRESAS TRABAJADORES EMPRESAS TRABAJADORES

Andalucía 76 1.638 66 1.696

Aragón 73 679 64 705

Asturias 570 2.408 327 2.537

Baleares 3 175 2 190

Canarias 99 581 47 615

Cantabria 8.102 58.546 6.061 41.458

Castilla La Mancha 36 816 23 278

Castilla León 5.310 18.978 4.216 20.626

Cataluña 5.356 40.410 3.569 31.172

Ceuta

Comunidad Murciana 1.299 3.229 876 3.409

Comunidad Valenciana 224 2.496 158 2.496

Euskadi 35 1.262 23 1.431

Extremadura 3.782 7.242 2.946 9.123

Galicia 932 3.028 673 3.269

La Rioja 3 69 1 79

Madrid 1.044 7.205 916 7.518

Melilla

Navarra 23 4.570 16 4.529

TOTAL GENERAL 26.967 153.332 19.984 131.131

22


Durante el ejercicio 2012 alcanzamos la cifra de 116,04 millones de euros con una reducción del 6,6% sobre el ejercicio anterior.

Las cuotas correspondientes a la cobertura de contingen-cias profesionales y a la de contingencias comunes han visto reducida su cuantía en 6,13 y 2,54 millones de euros respectivamente. En sentido positivo se han comportado las cuotas por cese de actividad de autónomos incremen-tándose en 0,44 millones de euros.

Durante el ejercicio, estas magnitudes se han visto influen-ciadas tanto por el comportamiento en el número de tra-bajadores afiliados, como por el cambio introducido por la Tesorería General de la Seguridad Social al modificar el cri-terio contable de principio de caja a principio de devengo.

Cuotas Gestionadas03.3

116 m€cuotas gestionadas

La distribución porcentual de las cuotas en función de las contingencias y colectivos protegidos fue durante el ejercicio 2012 la siguiente:

cese de Actividad c.p. cta. Ajena c.p. Autónomos c.c. cta. Ajena c.c. Autónomos

1,16% 1,54%

61,63%

8,07%

27,60%

Cuotas Gestionadas

150

125

100

75

50

25

0

CUOTAS CESE DE ACTIVIDAD

CUOTAS C.C.

90

1.9

89

€

1.3

47.

729

€

CUOTAS A.T.

79.4

34

.79

0 €

73.3

01.

85

9 €

TOTAL

124

.26

6.9

59

€

116

.03

6.9

80

€

2011 2012

43.

930

.18

0 €

41.

387.

391

€

MeMoriA AnUAl 2012

23

PRESTACIONES ECONóMICAS

Los importes que posteriormente se analizan en el apartado de subsidios se han visto influenciados por el ya referido cam-bio de criterio contable por parte de la Tesorería General de la Seguridad Social.

El pago total derivado de las diferentes prestaciones gestio-nadas por la Mutua en el año 2012 asciende a un total de 68.050.931,12 € con una reducción del 4,4% frente al año anterior.

El subsidio por accidente de trabajo se ha reducido en un importe de 1.421.076,54 € con respecto al ejercicio 2011, lo que supone un 13,9% menos, como consecuencia del des-censo en la población afiliada (5,54%) y del comportamiento de la siniestralidad.

El índice de incidencia en contingencias profesionales ha descendido un 14,61%, siendo 2,98 los accidentes acaeci-dos por cada 1.000 trabajadores asegurados.

En el epígrafe de contingencias comunes el coste se reduce en 3.893.527,89€, que supone un descenso del 10% sobre la cifra del ejercicio precedente. En esta contingencia la po-blación protegida se ha mantenido, debiéndose por tanto la mejora en el coste de este subsidio al descenso en el núme-ro de procesos, alcanzándose los 19,88 procesos por cada 1.000 trabajadores en cuenta ajena y 10,6 procesos en cuen-ta propia.

03.4 Actividad Prestaciones económicas

24


El gasto originado por el subsidio derivado de las prestacio-nes por riesgo durante el embarazo y la lactancia se ha visto incrementado en un 11,1%. Los procesos reconocidos han mantenido una tendencia creciente, siendo menor su dura-ción media.

Durante el presente ejercicio se mantiene en niveles simila-res el gasto originado (16.719.544 €) por la cobertura de prestaciones de I.M.S., aumentándose los pagos realizados y disminuyendo la provisión en la misma cuantía. Esta situación se origina por la mayor ponderación de los accidentes con secuelas sobre el total de accidentes.

03.4

Pago por prestaciones

pago por prestaciones i.M.s. pago por prestaciones rel pago por prestaciones i.t. por c.p.

pago por prestaciones i.t. por c.c. pago por subs. cuidado de menores

27,72% 12,90%

51,71%7,21%

0,46%

Distribución del coste por contingencias(En millones de euros)

50

45

40

35

30

25

20

15

10

5

0COSTE

PRESTACIONESI.M.S.

COSTEPRESTACIONES

R.E.L.

COSTE DE PRESTACIONES

I.T. POR C.P.

COSTE DE PRESTACIONES

I.T. POR C.C.

COSTE PRETACIONES CUIDADO DE

MENORES

16,8

0

16,7

2

-0,43

4,4

1

4,9

0

11,15

0,0

6

0,3

1

461,17

-9,96

39

,08

35

,19

-13,93

10,2

0

8,7

8

2011 2012

Actividad Prestaciones económicas

MeMoriA AnUAl 2012

25

Contingencias Profesionales

I.T.A.T.Se consolida la tendencia en la reducción de la siniestralidad laboral, tanto en el Sector como en la Mutua.

Durante el 2012 se constata una disminución del 22,90% en el número de accidentes con baja, registrándose un total de 5.310 accidentes.

Dentro del volumen de los accidentes con baja, 683 se pro-dujeron en el desplazamiento del trabajador a su lugar de trabajo, manteniéndose su participación sobre la citada mag-nitud respecto al ejercicio anterior.

El número de accidentes sin baja ascendió a 6.650, es decir un 55,60% de los siniestros acaecidos, que ascendieron a un total de 11.960.

El total de días indemnizados por incapacidad temporal de-rivada de Accidente de Trabajo en el año 2012 ha sido de 215.509, un 18,05% menos que el año anterior.

03.4 Actividad Prestaciones económicas / Contingencias profesionales

55,60%

Se consolida la tendencia en la reducción de la siniestralidad laboral, tanto en el Sector como en la Mutua.

Accidentes sin baja Accidentes con baja

44,40%

Accidentes con baja “in itinere”

total de accidentes con baja

5.310

683

Importe subsidios A.T.

8.000

6.000

4.000

2.000

0

6.8

87

5.3

10

-22,90%

2011 2012

10,50

10,00

9,50

9,00

8,50

8,00

10,2

0

8,7

8

-13,93%

2011 2012

I.T.A.T. Clasificación de Accidentes

Accidentes de trabajo con baja

Distribución del coste por contingencias(En millones de euros)

26


El gasto originado por esta prestación ascendió a 8.779.831,78 €, lo que supone un coste medio por día indem-nizado de 40,73 €, frente a los 38,78 € por día del ejercicio anterior.

P.R.E.L.Se han registrado 837 procesos de prestación por Riesgo durante el Embarazo o Lactancia, con un incremento del 15,60% con respecto al año 2011.

En términos económicos ha supuesto un gasto por importe de 4.903.531,72€, lo que representa el 6% de las cuotas recaudadas por contingencias profesionales.

I.M.S.Durante el año 2012 se han liquidado 368 casos de Incapa-cidad, Muerte y Supervivencia, frente a los 465 que tuvieron lugar en 2011.

Su importe ascendió a la cifra de 18,86 millones de euros, incrementándose un 8,07% con respecto al ejercicio anterior.

CONCEPTO 2012 2011

Baremos indemnizados 202 321

Coste prestaciones Baremo 237.816,05 385.245,31

Indemnizaciones a tanto Alzado

31 28

Coste prestaciones I.T. Alzado

758.697,28 832.111,87

Incapacidades Permanentes Totales

108 94

Coste Prestaciones I.P.T. 14.609.800,25 12.368.711,37

Incapacidades Permanentes Absolutas

0 6

Coste prestaciones I.P.A. 0 889.424,69

Grandes Invalideces 4 1

Coste prestaciones G.I. 956.951,61 442.223,66

Muertes indemnizadas 16 15

Coste prestaciones muerte 2.300.861,93 2.538.274,66

La provisión destinada a la cobertura de prestaciones I.M.S. experimenta un descenso de 2.145.166,38 €, cifrándose la misma en el entorno de los 8,77 millones de €.

De esta forma, el coste total ascendió a la cifra de 16,72 mi-llones de euros, que supone una disminución del 0,43% con respecto al ejercicio anterior.

03.4

15,60%

Incremento de procesos de prestación por Riesgo durante el Embarazo o Lactancia

Actividad Prestaciones económicas / Contingencias profesionales

MeMoriA AnUAl 2012

27

Contingencias Comunes

El número de procesos de baja indemnizados iniciados du-rante el ejercicio ascendió a la cifra de 12.011, reduciéndose un 12,38% respecto al año anterior y correspondiendo 8.892 a trabajadores por cuenta ajena y 3.119 a trabajadores por cuenta propia.

Se incrementa la duración media de los procesos de baja de los trabajadores por cuenta ajena, situándose en 25,95 días en régimen de pago delegado y 254,18 días en pago directo.

Desciende la duración media de 98,28 días en el ejercicio an-terior, a 94,92 de los procesos de baja para los trabajadores por cuenta propia.

La relación entre subsidios e ingresos originados por la co-bertura de esta contingencia se concreta en un ratio subsi-dio/cuota del 85%

03.4 Actividad Prestaciones económicas / Contingencias comunes

Duración media procesos (días)

350

300

250

200

150

100

50

0C. AJENA PAGO

DELEGADOC. AJENA PAGO

DIRECTOAUTÓNOMOS

25

,63

25

,95

24

0,1

5

25

4,1

8

5,84%

98

,28

94

,92

-3,42%1,25%

2011 2012

28


Actividad Asistencial

ASISTENCIAL

La actividad asistencial durante el año 2012 se ha reducido en un 5% en consonancia con el descenso de la población protegida y su menor siniestralidad. Este dato está mitigado por la actuación sobre el colectivo no protegido y el de otras mutuas, fundamentalmente las pertenecientes a SUMA. El porcentaje de caída es menor en la actividad asistencial en rehabilitación, esto es consecuencia de la generalización y normalización de la asistencia que se presta a SUMA donde nos hemos consolidado como el proveedor de asistencia en Castilla Leon y Extremadura, así como en Gerona, Olot y por supuesto en Cantabria.

Continuando con la política emprendida de modernización de nuestros centros asistenciales y tras la reciente reforma

realizada en Gerona, se han iniciado las obras de remode-lación de nuestro centro asistencial de Barcelona, que nos permitirá poner a disposición de nuestros mutualistas unas instalaciones modernas con los recursos asistenciales acor-des con la situación actual y preparada para el futuro.

Durante 2012 se ha seguido progresando en el proyecto de implantación de la historia clínica electrónica conjuntamente con Egarsat y Mutua Navarra, para lo que se ha digitaliza-do todo el archivo histórico, incluyendo las imágenes como paso previo necesario para la adaptación a la puesta en fun-cionamiento de la misma, a lo largo de 2013.

Incluido en el plan estratégico para el hospital Ramón Ne-grete, se ha realizado una inversión para el tratamiento de imágenes en los quirófanos, lo que nos permite seguir en vanguardia en nuestras infraestructuras, así como el proyec-to de la instalación de una unidad de valoración funcional de raquis incluida dentro del servicio de rehabilitación, que nos permitirá dar servicio a nuestra red asistencial y a otros clien-tes potenciales como otras mutuas y el INSS en Cantabria.

Se ha seguido desarrollando la actividad docente e inves-tigadora con la implicación de nuestros profesionales en la formación de médicos residentes de medicina del trabajo, por parte de la unidad docente de Cantabria de la que for-mamos parte, y de la que ya hay dos promociones de profe-sionales en el mundo laboral que han pasado por nuestras instalaciones, además de seguir contando con la presencia

03.4

MeMoriA AnUAl 2012

29

de residentes de cirugía plástica y traumatología, que acu-den a realizar rotaciones externas dentro de su formación y que solicitan acudir a nuestro hospital para conocer las téc-nicas utilizadas por nuestros especialistas, que se encuen-tran en la vanguardia de sus respectivas especialidades.

En definitiva, podemos afirmar que contamos con una red asistencial adecuada para dar respuesta a las necesidades de nuestros mutualistas y de los trabajadores protegidos, que se va adaptando a las nuevas demandas tanto sociales como de posibles nuevas competencias, dentro de la tradi-cional apuesta de Mutua Montañesa por la modernización de su red y prestar una asistencia basada en la calidad y prestigio de sus profesionales.

ASISTENCIA AMBULATORIA

Primeras consultas medios propios 17.803

Consultas sucesivas medios propios 45.188

Primeras consultas medios ajenos 8.230

Consultas sucesivas medios ajenos 5.093

Sesiones de rehabilitación medios propios 97.717

Sesiones de rehabilitación medios ajenos 5.874

EXPLORACIONES COMPLEMENTARIAS

Nº de exploraciones radiológicas 18.065

Nº de ecografías 628

Nº de R.N.M. 1.307

Nº de TAC 243

Nº de Electromiograma 389

ASISTENCIA HOSPITALARIA

Hospital Ramón Negrete

Centros Concertados

Nº de ingresos en Hospital (con estancia)

844 117

Nº de estancias en Hospital 2.186 495

Nº de intervenciones quirúrgicas

795 60

Cirugía ambulatoria 386

Estancia media (días) 2,59 4,23

03.4 Actividad Asistencial

Intervenciones Quirúrgicas Ramón Negrete por especialidad

8 otros

9 cirugía general

332 cirugía de la mano446 traumatología

Nº Intervenciones Clasificacion Especialidad8 Otros9 Cirugía General332 Cirugía de la mano446 Traumatología

Nº de intervenciones quirúrgicas en Centros Concertados

60


30

PREVENCIóN

Realizamos una labor de asesoramiento preventivo a las empresas mutualistas, con especial atención en la peque-ña empresa, colaborando en la integración de la preven-ción en los procesos de la misma y complementando las obligaciones preventivas de las mismas.

En 2012 hemos incrementado nuestra actividad asesora-consultora con los mutualistas, llegando a mas empresas y de forma aún más eficiente, optimizando las herramien-tas de gestión de las que disponemos, y con un enfoque siempre de servicio al mutualista.

La labor, es la de facilitar a las empresas lo máximo posi-ble la integración de la prevención de riesgos laborales, realizando las actividades que complementen su gestión preventiva interna por cualquiera de las modalidades que permite la ley. Y se ha concretado en el desarrollo de una serie de actuaciones, que a continuación detallamos:

• Implantación del nuevo informe de siniestralidad para las empresas en la web privada de las mismas, acercando dicha herramienta a un clic.

• Servicio de asesoramiento en prevención de ries-gos laborales a las nuevas empresas mutualistas. Contactando con ellas desde el principio, para que estén en todo momento enteradas de las obligaciones

Actividad Prevención03.4

MeMoriA AnUAl 2012

31

03.4 Actividad Prevención

preventivas y las opciones de gestión en función de su tamaño y sector.

• Incremento del número de empresas mutualistas a las que se informa mensualmente de la nueva nor-mativa que en materia de prevención de riesgos labora-les va surgiendo a nivel europeo, nacional y autonómico.

• Se mantiene el servicio en colaboración con APA, que facilita el acceso a las empresas mutualistas a las publicaciones periódicas, a través de una plataforma on-line, evitando así los envíos en papel y por lo tanto pudiendo llegar a un mayor numero de empresas mu-tualistas.

• Realización de diferentes campañas informativas, en-tre nuestros mutualistas, sobre los riesgos que afectan a los sectores de mayor siniestralidad laboral. Colaboran-do con las Comunidades Autónomas en la divulgación de sus campañas.

• Se ha desarrollado, con notable éxito, el III Concur-so Nacional Mejores Prácticas de Prevención de Riesgos Laborales. El ganador en esta su tercera edi-ción ha sido la empresa Autoridad Portuaria de Santan-der con el proyecto “Detección y Señalización de ries-gos en el Puerto de Santander”.

• Se han elaborado nuevas publicaciones que sean de utilidad para las empresas mutualistas en su lucha contra la siniestralidad laboral, en este caso los trípti-cos: “Conducción segura” y “Peatones y ciclistas”, en-focados a la siniestralidad in itinere e in misión, tan de actualidad.

• Gestión de todo lo relacionado con las solicitudes de las empresas para la devolución de cotizaciones (Bonus) establecida en el RD 404/2010, asesorando a las empresas mutualistas sobre el cumplimiento de los requisitos y orientándolas en el buen hacer en materia preventiva.

• Colaboración con los diferentes gobiernos au-tonómicos en la gestión de sus programas de alta si-niestralidad, asesorando a las empresas mutualistas en

32


ellos incluidas, con objeto de reducir la incidencia de los accidentes de trabajo en las mismas.

Estas actuaciones, así como otras muchas que componen la actividad de prevención, se han englobado dentro de los parámetros de actuación que anualmente establece la Secretaría de Estado de la Seguridad Social en una reso-lución anual por la que se establecen los criterios a aplicar por las mutuas en la planificación de sus actividades pre-ventivas. Para este año 2012 ha sido la Resolución de 5 de septiembre.

Dicha Resolución contiene ocho parámetros o programas de actuación que se pueden resumir en:

• Fomentar en las empresas de hasta 10 trabajadores la integración de la prevención en la gestión diaria, y ase-sorarlas sobre la misma.

• Fomentar en las pequeñas empresas pertenecientes a sectores de alta siniestralidad, la integración de la pre-vención

• Elaborar estudios y análisis sobre las causas de sinies-tralidad laboral.

• Colaborar con la administración de la Seguridad Social en el mantenimiento del sistema de información, notifi-cación y registro de enfermedades profesionales.

• Elaborar y difundir códigos de buenas prácticas para la gestión y mejora continua de la prevención en la em-presa.

• Desarrollar actuaciones de I+D+i.

• Establecer un programa de formación, concienciación y asistencia técnica al trabajador autónomo.

• Establecer un programa de actividades preventivas de ámbito suprautonómico o supra estatal.

A continuación se exponen los datos de las actividades que ha realizado el Departamento en todo el territorio na-cional desde el 1 de enero al 31 de diciembre de 2012:

Actividad Prevención03.4

40 accidentes investigados

152 visitas de asesoramiento a empresas

760 informes de siniestralidad emitidos

MeMoriA AnUAl 2012

33

DATOS DE PANTILLA

La Plantilla de Mutua Montañesa a 31 de diciembre de 2012, estaba compuesta por 346 personas.

Del total de la plantilla, un 56,94% son mujeres y 43,06% son hombres.

La media de edad de la plantilla es de 43,85 años y su antigüedad en la empresa de 13,60 años.

El 59,83% de las personas que componen la plantilla po-see titulación universitaria media o superior y un 40,17% tienen finalizados los estudios de bachillerato o formación profesional.

SEGURIDAD y SALUD DE LOS TRAbAjADORES

Prevención de riesgos laboralesEn el año 2012 se han seguido desarrollando las activida-des previstas en la planificación anual.

Se ha formado al personal en el Plan de Emergencia del Hospital Ramón Negrete, tanto teórica como con práctica en el manejo de extintores y bies.

Factores psicosocialesPara preservar el bienestar y la salud de nuestro Capi-tal Humano, el activo más importante que tenemos, se ha establecido un calendario de acciones encaminadas a mejorar las capacidades individuales, la gestión de sus habilidades sociales y el control del estrés.

Se han sentado las bases para confeccionar un plan de mejora que afecte a las condiciones de trabajo donde los propios trabajadores sean parte activa, potenciando el de-sarrollo de una organización mas participativa.

Vigilancia de la saludLa Mutua informa anualmente a todo el personal de la dis-ponibilidad de los reconocimientos médicos anuales. En el año 2012 el 43% de la plantilla pasó reconocimiento mé-dico. Se ha promovido la campaña de vacunación contra la gripe y vacunación especifica para prevenir los riegos inherentes a los puestos de trabajo del personal sanitario.

03.5 Recursos Humanos

56,94%mujeres

59,83%posee titulación universitaria media o superior

34


Siniestralidad Durante el año se han registrado 12 accidentes de traba-jo, de los cuales sólo uno fue con baja consecuencia de un accidente in itinere, realizando la investigación de los accidentes de trabajo producidos en nuestros centros de trabajo, con objeto de identificar los factores causantes, adoptando las medidas preventivas adecuadas.

FORMACIóN y DESARROLLO

Durante el año 2012 se ha dado continuidad al impulso de la formación como apuesta decidida y comprometida con la competitividad y desarrollo de nuestros equipos de trabajo, y por tanto de nuestro proyecto de futuro.

Como objetivos de trabajo prioritarios nos marcamos man-tener, a través de formación, la alta capacitación técnica que ha definido siempre a nuestro colectivo sanitario, y la permanente actualización normativa y de gestión de las personas que forman nuestras áreas técnicas y de soporte de nuestra organización.

Para el cumplimiento de estos objetivos hemos gestiona-do más de 6.100 horas de formación, de las cuales el 33% han sido desarrolladas con dedicación exclusiva de recursos internos.

Recursos Humanos03.5

6.100horas de formación

más de

MeMoriA AnUAl 2012

35

03.5 Recursos Humanos

Aproximadamente el 60% de las personas que forman Mutua Montañesa han participado en alguna acción for-mativa de las desarrolladas a través de nuestro plan anual de formación, lo que supone una evolución destacable en comparación con los años anteriores.

Continuaremos en 2013 trabajando desde formación y desarrollo, en la capacitación y especialización técnica de las personas de Mutua Montañesa, enfocando nues-tra gestión en el desarrollo de acciones formativas que refuercen aquellas competencias, técnicas y personales, que generen valor añadido en nuestra relación diaria con nuestros mutualistas.

Fomentamos el desarrollo profesional y la especialización técnica de las personas, a través de políticas de Recursos Humanos que fomentan la flexibilidad de horarios y per-misos retribuidos, que permitan compatibilizar su trabajo con nosotros y sus inquietudes de desarrollo profesional a través de la formación.

COMUNICACIóN INTERNA

Hemos desarrollado nuevas herramientas que facilitan y potencian nuestra comunicación interna. En el mes de noviembre se presentó nuestra nueva INTRANET COR-PORATIVA, que nace con el objetivo de convertirse en la herramienta de comunicación interna que permita acceder

a través de ella, de forma fácil y en un mismo entorno, a la actualidad informativa de nuestra organización, la docu-mentación de nuestros procesos de trabajo, a nuestras aplicaciones de trabajo diario, y nos permite conocer el estado de los proyectos que están en desarrollo desde las distintas áreas de gestión en Mutua Montañesa.

Permite además gestionar a través de ella nuestra informa-ción personal como empleados, y trabajar en proyectos de forma colaborativa.

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PLAN DE IGUALDAD DE OPORTUNIDADES DE MUTUA MONTAñESA 2011-2015

Calendario de Actuaciones 2012 El plan de igualdad se ha publicado en la intranet para conocimiento de todo el personal.

En el año 2012 se ha elaborado un decálogo que reco-ge el compromiso de contratación basado en la igualdad de trato y de oportunidades, con indicadores neutros de prácticas a llevar a cabo en los procesos de selección.

En las ofertas y convocatorias de empleo que se publican tanto en el ámbito interno como externo de la organiza-ción, no se utiliza el lenguaje sexista.

Se ha analizado el equilibrio de mujeres y hombres en to-das las categorías profesional para garantizar la igualdad.

En cuanto a la ordenación del tiempo para conciliar la vida personal, familiar y laboral, la Mutua ofrece medidas que mejoran las legalmente establecidas, bien recogidas en

el Convenio Colectivo vigente y otras mediante acuerdos internos.

En el presente ejercicio se ha confeccionado el Protocolo de Prevención y Tratamiento de los casos de Acoso Moral, Sexual y por razón de sexo en el lugar de trabajo. Este protocolo tiene por objeto prevenir que se produzca acoso en el entorno laboral y, si ocurre, asegurar que se dispone de los procedimientos adecuados para tratar el problema y corregirlo, asegurando la salud de las personas.

Recursos Humanos03.5

Se ha analizado el equilibrio de mujeres y hombres en todas las categorías profesional para garantizar la igualdad.

MeMoriA AnUAl 2012

37

Sistemas de Información03.6

Continuando con el desarrollo intensivo de medios y tec-nología, se han llevado a cabo numerosos proyectos, en-tre los que cabe destacar:

Virtualización del CPD Se ha implantado un moder-no sistema de Virtualización de Servidores Intel basado en VMWare, líder mundial de entornos virtuales, que nos permite gestionar de una manera más eficaz los recursos físicos de los servidores y dotarlos de un sistema de alta disponibilidad hardware. Esta actuación esta enfocada a la futura externalización del Centro de Proceso de Datos.

Gestor Documental Implantación de un sistema de Gestión Documental para dar soporte inicialmente a la di-gitalización de todos los archivos de Historias Clínicas de la entidad. Está previsto que se registren mas de un millón de documentos. Este sistema dará soporte en un futuro a la gestión documental de la Organización.

Historia Clínica Aprovechamiento de sinergias junto con otras mutuas de Suma Intermutual para implantar una herramienta informática que cubra las necesidades Asis-tenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, agilizando la gestión de procesos sanitarios y reduciendo los costes.

Facturación Asistencial distribuida Descentraliza-ción de la facturación asistencial, transfiriéndose la ges-tión a cada una de las Delegaciones de los Centros Asis-tenciales de Mutua Montañesa, con el fin de mejorar la gestión y el control de las prestaciones realizadas.

38


03.7 Nuevos Proyectos

LíNEAS DE DESARROLLO

Mutua Montañesa y sus trabajadores estamos compro-metidos con la mejora continua como vía para avanzar hacia la Excelencia en la gestión.

Nuestro compromiso se concreta en ofrecer a nuestros clientes y colaboradores la máxima calidad de servicio, a través de una gestión eficiente que nos permita alcanzar:

• Excelencia en la calidad de servicio y capacidad de res-puesta.

• Eficacia en la gestión.

• Eficiencia en la gestión de los recursos a través de per-sonas cualificadas y con esquemas organizativos avan-zados.

Durante el ejercicio 2012 destacamos:

Compromiso con la calidad Servicio• Desarrollo de nuevos servicios para nuestros clientes

a través de la Nueva Web Privada, que se consolida como herramienta de gestión e información para nues-tros mutualistas y colaboradores.

• Análisis de necesidades, contenidos, estructura y dise-ño para una Nueva Web Corporativa, aun más enfo-cada a nuestros clientes.

• Mejora y evolución de herramientas internas destina-das a mejorar la gestión hacia nuestros mutualistas.

• Coordinación, diseño de material y contenido de la co-municación con nuestros clientes.

• Establecimiento de equipos de trabajo dedicados a analizar y mejorar las actividades de los procesos clave en el servicio al cliente.

Compromiso con la Eficiencia• Progreso en las aplicaciones y funcionalidades de la In-

tranet, relativas a: la gestión documental, gestión de alertas y al diseño de un módulo de “gestión de solici-tudes” internas, que permitirá la automatización de peti-ciones realizadas por cualquier área de la organización.

Nuestro compromiso se concreta en ofrecer a nuestros clientes y colaboradores la máxima calidad de servicio.

MeMoriA AnUAl 2012

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• Impulso del Sistema de Gestión Documental, con la incorporación del Área de Operaciones: Contabilidad, Cotización, y gestión del cobro. También destacar la in-corporación de los siguientes procedimientos: “Modelo de Gestión”, en el Área de Gestión de Mutualistas y la ins-trucción que regula el funcionamiento de las CSP “Co-misiones de Seguimiento” de Prestaciones Económicas.

• Auditoría anual de nuestro Sistema de gestión LOPD para el Aseguramiento de la Protección de Datos de ca-rácter Personal con un resultado favorable.

• Puesta en marcha de un “Sistema de gestión de Riesgos Penales” SGPPD.

• Destacar la creación de nuevos aplicativos que re-dundan en la mejora de la gestión de las siguientes áreas de negocio: “Modulo de gestión para las Prestaciones No Sanitarias” PNS (autónomos y niños), y “Módulo de Gestión de la Cuota obrera” (automatización de TCs por prestación de IT) en el área de Prestaciones Econó-micas; y en el área de Contabilidad, “Módulo de automa-tización para la gestión del T8”.

Nuevos Proyectos03.7

Creación de nuevos aplicativos que redundan en la mejora de la gestión.

04inforMe econóMico finAnciero

42

04 inforMe econóMico finAnciero

04.1 Informe

Las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2012 han sido elaboradas conforme al Plan General de Conta-bilidad Pública de las Entidades que integran el Sistema de la Seguridad Social, aprobado mediante Resolución de 1 de junio de 2011, de la Intervención General de la Admi-nistración del Estado.

De conformidad con la normativa aplicable, los estados financieros han sido auditados por la Intervención General de la Seguridad Social, manifestando:

Gestión del Patrimonio de la Seguridad SocialEn nuestra opinión, las Cuentas Anuales relativas a la gestión del Patrimonio de la Seguridad Social de MUTUA MONTAÑESA, Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfer-medades Profesionales de la Seguridad Social, Nº 7, co-rrespondientes al ejercicio 2012, representan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera, de los resultados y de los flujos de efectivo de la Entidad y contienen la información nece-saria para su interpretación y comprensión adecuada, de acuerdo con las normas y principios contables que son de aplicación. Asimismo, se han puesto de manifiesto los incumplimientos de normas y reglas presupuestarias des-critas en el apartado III.2 de “Resultados del Trabajo”, que no suponen una salvedad en la opinión a emitir.

Gestión del Patrimonio HistóricoEn nuestra opinión, las Cuentas Anuales relativas a la ges-tión del Patrimonio Histórico de MUTUA MONTAÑESA, Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profe-sionales de la Seguridad Social Nº 7, correspondientes al ejercicio 2012, representan en todos los aspectos sig-nificativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación fi-nanciera, de los resultados y de los flujos de efectivo de la Entidad y contienen la información necesaria para su inter-pretación y comprensión adecuada, de conformidad con las normas y principios contables que son de aplicación.

MeMoriA AnUAl 2012

43

Informe04.1

44


04.2 Gestión del Patrimonio Seguridad Social. (Balance)

ACTIVO 31/12/12 31/12/11

A) ACTIVO NO CORRIENTE 13.749.798,04 13.345.565,24

I. Inmovilizado intangible 1.209.598,03 826.606,48

1. Inversión en investigación y desarrollo 0,00 0,00

2. Propiedad industrial e intelectual 0,00 0,00

3. Aplicaciones informáticas 1.189.338,57 809.211,84

4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 20.259,46 17.394,64

5. Otro inmovilizado intangible 0,00 0,00

II. Inmovilizado material 11.980.989,23 11.740.997,91

1.Terrenos 2.054.001,61 2.054.001,61

2. Construcciones 962.390,27 989.588,78

5. Otro inmovilizado material 8.786.563,29 8.596.899,54

6. Inmovilizado en curso y anticipos 178.034,06 100.507,98

III. Inversiones inmobiliarias 0,00 0,00 1. Terrenos 0,00 0,00

2. Construcciones 0,00 0,00

3. Inversiones inmobiliarias en curso y anticipos 0,00 0,00

IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas

110.568,01 110.568,01

1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 110.568,01 110.568,01

4. Otras inversiones 0,00 0,00

V. Inversiones financieras a largo plazo 212.168,41 183.137,55 1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00

2. Créditos y valores representativos de deuda 150.219,88 121.189,02

4. Otras inversiones financieras 61.948,53 61.948,53

VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 236.474,36 484.255,29

B) ACTIVO CORRIENTE 75.981.128,35 69.097.507,76 I. Activos en estado de venta 0,00 0,00 II. Existencias 191.952,31 216.544,21

1. Productos farmacéuticos 31.356,14 34.359,17

2. Material sanitario de consumo 62.316,59 74.797,38

3. Otros aprovisionamientos 98.279,58 107.387,66

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 23.973.061,46 13.742.028,73 1. Deudores por operaciones de gestión 2.819.478,14 2.243.116,46

2. Otras cuentas a cobrar 21.063.400,05 11.420.848,57

3. Administraciones públicas 90.183,27 78.063,70

4. Deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 0,00

MeMoriA AnUAl 2012

45

ACTIVO 31/12/12 31/12/11V. Inversiones financieras a corto plazo 51.377.697,06 54.952.101,32

1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00

2. Créditos y valores representativos de deuda 45.956.568,61 48.148.123,94

4. Otras inversiones financieras 5.421.128,45 6.803.977,38

VI. Ajustes por periodificación 0,00 0,00 VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 438.417,52 186.833,50

1. Otros activos líquidos equivalentes 0,00 0,00

2. Tesorería 438.417,52 186.833,50

TOTAL ACTIVO (A+B)….. 89.730.926,39 82.443.073,00

PATRIMONIO NETO Y PASIVO 31/12/12 31/12/11

A) PATRIMONIO NETO 73.448.753,82 69.414.748,35

I. Patrimonio aportado 0,00 0,00

II. Patrimonio generado 73.448.753,82 69.414.748,35

1. Reservas 60.562.818,05 57.115.827,11

2. Resultados de ejercicios anteriores 9.155.598,71 7.917.250,72

3. Resultados de ejercicio 3.730.337,06 4.381.670,52

III. Ajustes por cambios de valor 0,00 0,00

1. Inmovilizado no financiero 0,00 0,00

2. Activos financieros disponibles para la venta 0,00 0,00

IV. Otros incrementos patrimoniales pendientes de imputación aresultados

0,00 0,00

B) PASIVO NO CORRIENTE 31,05 31,05

I. Provisiones a largo plazo 0,00 0,00

II. Deudas a largo plazo 31,05 31,05

2. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00

4. Otras deudas 31,05 31,05

5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 0,00 0,00

C) PASIVO CORRIENTE 16.282.141,52 13.028.293,60

I. Provisiones a corto plazo 8.811.085,26 10.921.337,58

II. Deudas a corto plazo 563.040,30 176.274,88

2. Deuda con entidades de crédito 0,00 0,00

4. Otras deudas 563.040,30 176.274,88

5. Acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo 0,00 0,00

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 6.908.015,96 1.930.681,14

1. Acreedores por operaciones de gestión 359.293,25 348,55

2. Otras cuentas a pagar 6.024.314,14 1.383.992,46


4. Acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entespúblicos

0,00 0,00

V. Ajustes por periodificación 0,00 0,00

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C)….. 89.730.926,39 82.443.073,00

46


04.2Gestión del Patrimonio Seguridad Social. (Cuenta de Resultados)

31/12/12 31/12/111. Cotizaciones sociales 116.036.979,71 124.266.959,03

a) Régimen general 31.980.015,53 34.514.886,91 b) Régimen especial de trabajadores autónomos 9.355.938,15 9.340.880,10 c) Régimen especial agrario 0,00 0,00 d) Régimen especial de trabajadores del mar 17.796,25 10.600,88 e) Régimen especial de la minería del carbón 33.641,54 63.812,01 f) Régimen especial de empleados de hogar 0,00 0,00 g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 74.649.588,24 80.336.779,13

2. Tranferencias y subvenciones recibidas 0,00 0,00 a) Del ejercicio 0,00 0,00

a.1) Subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio 0,00 0,00 a.2) Transferencias 0,00 0,00 a.3) Subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiación específica de un elemento patrimonial

0,00 0,00

b)Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00 c)Imputación de subvenciones para activos corrientes y otras 0,00 0,00

3. Prestaciones de servicios 2.495.214,67 2.768.242,85 4. Trabajos realizados por la entidad para su inmovilizado 0,00 0,00 5. Otros ingresos de gestión ordinaria 18.131.986,30 15.684.461,61

a) Arrendamientos 0,00 0,00 b) Otros ingresos 128.745,30 160.671,25 c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 7.081.903,42 3.941.679,71 d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 10.921.337,58 11.582.110,65

6. Excesos de provisiones 0,00 0,00

A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 136.664.180,68 142.719.663,49 7. Prestaciones sociales -50.733.317,36 -55.595.291,44

a) Pensiones 0,00 0,00 b) Incapacidad temporal -43.968.492,58 -49.283.097,01 c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad -5.217.728,03 -4.467.814,89 d) Prestaciones familiares 0,00 0,00 e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas -1.378.430,95 -1.602.215,09 f) Prestaciones sociales -14.057,53 -21.150,80 g) Prótesis y vehículos para inválidos -19.505,16 -78.048,58 h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria -109.149,59 -134.460,56 i) Otras prestaciones -25.953,52 -8.504,51

MeMoriA AnUAl 2012

47

31/12/12 31/12/118. Gastos de personal -11.958.592,60 -12.507.638,12

a) Sueldos, salarios y asimilados -8.835.150,30 -9.487.892,87 b) Cargas sociales -3.123.442,30 -3.019.745,25

9. Trasferencias y subvenciones concedidas -38.391.530,69 -38.679.265,92 a) Transferencias -20.510.011,67 -22.419.601,07 b) Subvenciones -17.881.519,02 -16.259.664,85

10. Aprovisionamientos -5.935.350,83 -6.784.935,99 a) Compras y consumos -5.935.350,83 -6.784.935,99 b) Deterioro de valor de existencias 0,00 0,00

11. Otros gastos de gestión ordinaria -26.159.253,53 -25.898.380,41 a) Suministros y servicios exteriores -4.030.019,35 -4.058.067,88 b) Tributos -88.887,63 -69.592,39 c) Otros 0,00 0,00 d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -8.237.214,72 -7.081.903,42 e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión -4.992.046,57 -3.767.479,14 f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación -8.811.085,26 -10.921.337,58

12. Amortización del inmovilizado -1.171.463,20 -1.017.890,22

B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -134.349.508,21 -140.483.402,10 I. Resultado (ahorro o desahorro) de la gestión ordinaria (A+B) 2.314.672,47 2.236.261,39 13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado

no financiero y activos en estado de venta-59.948,31 112.180,34

a) Deterioro de valor 0,00 0,00 b) Bajas y enajenaciones -59.948,31 112.180,34 c) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00

14. Otras partidas no ordinarias 209.556,83 445.569,75 a) Ingresos 214.497,67 451.877,17 b) Gastos -4.940,84 -6.307,42

II. Resultado de las operaciones no financieras (I+13+14) 2.464.280,99 2.794.011,48 15. Ingresos financieros 1.272.490,94 1.595.292,03

a) De participaciones en instrumentos de patrimonio 0,00 0,00 b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 1.272.490,94 1.595.292,03 c) Subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras

0,00 0,00

16. Gastos financieros -6.434,87 -7.632,99 17. Gastos financieros imputados al activo 0,00 0,00 18. Variación del valor razonable en activos financieros 0,00 0,00

a) Activos a valor razonable con imputación en resultados 0,00 0,00 b) Imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta 0,00 0,00

19. Diferencias de cambio 0,00 0,00 20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 0,00 0,00

a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 0,00 b) Otros 0,00 0,00

III. Resultado de las operaciones financieras (15+16+17+18+19+20) 1.266.056,07 1.587.659,04 IV. Resultado (ahorro o desahorro) neto del ejercicio (II+III) 3.730.337,06 4.381.670,52 ± AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIORVI. Resultado del ejercicio anterior ajustado 3.730.337,06 4.381.670,52

48


04.3 Gestión del Patrimonio Privativo. (Balance)

ACTIVO 31/12/12 31/12/11A) ACTIVO NO CORRIENTE 6.782.540,39 6.176.744,33 I. Inmovilizado intangible 0,00 0,00

1. Inversión en investigación y desarrollo 0,00 0,00 2. Propiedad industrial e intelectual 0,00 0,00 3. Aplicaciones informáticas 0,00 0,00 4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 0,00 0,00 5. Otro inmovilizado intangible 0,00 0,00

II. Inmovilizado material 6.782.477,96 6.176.744,33 1. Terrenos 2.344.608,84 2.344.608,84 2. Construcciones 2.469.217,04 2.498.084,94 5. Otro inmovilizado material 1.135.845,61 1.239.493,00 6. Inmovilizado en curso y anticipos 832.806,47 94.557,55

III. Inversiones inmobiliarias 0,00 0,00 1. Terrenos 0,00 0,00 2. Construcciones 0,00 0,00 3. Inversiones inmobiliarias en curso y anticipos 0,00 0,00

IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas

62,43 0,00

1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 0,00 0,00 2. Inversiones financieras en patrimonio de sociedades mercantiles 0,00 0,00 4. Otras inversiones 62,43 0,00

V. Inversiones financieras a largo plazo 0,00 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00 2. Créditos y valores representativos de deuda 0,00 0,00 4. Otras inversiones financieras 0,00 0,00

VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 0,00 0,00 B) ACTIVO CORRIENTE 1.410.926,51 1.880.903,50 I. Activos en estado de venta 0,00 0,00 II. Existencias 0,00 0,00

1. Productos farmacéuticos 0,00 0,00 2. Material sanitario de consumo 0,00 0,00 3. Otros aprovisionamientos 0,00 0,00

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 59.707,47 57.944,29 1. Deudores por operaciones de gestión 0,00 0,00 2. Otras cuentas a cobrar 57.449,06 55.064,18 3. Administraciones públicas 2.258,41 2.880,11 4. Deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 0,00

MeMoriA AnUAl 2012

49

ACTIVO 31/12/12 31/12/11V. Inversiones financieras a corto plazo 956.106,48 954.252,92

1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00 2. Créditos y valores representativos de deuda 0,00 0,00 4. Otras inversiones financieras 956.106,48 954.252,92

VI. Ajustes por periodificación 0,00 0,00 VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 395.112,56 868.706,29

1. Otros activos líquidos equivalentes 0,00 0,00 2. Tesorería 395.112,56 868.706,29

TOTAL ACTIVO (A+B)….. 8.193.466,90 8.057.647,83

PATRIMONIO NETO Y PASIVO 31/12/12 31/12/11A) PATRIMONIO NETO 8.160.222,72 8.044.531,60

I. Patrimonio aportado 0,00 0,00

II. Patrimonio generado 8.160.222,72 8.044.531,60

1. Reservas 9.043.769,36 9.043.769,36

2. Resultados de ejercicios anteriores -999.237,76 -1.158.457,69

3. Resultados de ejercicio 115.691,12 159.219,93

III. Ajustes por cambios de valor 0,00 0,00

1. Inmovilizado no financiero 0,00 0,00

2. Activos financieros disponibles para la venta 0,00 0,00

IV. Otros incrementos patrimoniales pendientes de imputación a resultados 0,00 0,00

B) PASIVO NO CORRIENTE 0,00 0,00

I. Provisiones a largo plazo 0,00 0,00

II. Deudas a largo plazo 0,00 0,00

2. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00


5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 0,00 0,00

C) PASIVO CORRIENTE 33.244,18 13.116,23

I. Provisiones a corto plazo 0,00 0,00

II. Deudas a corto plazo 0,00 0,00

2. Deuda con entidades de crédito 0,00 0,00


5. Acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo 0,00 0,00

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 33.244,18 13.116,23

1. Acreedores por operaciones de gestión 0,00 0,00

2. Otras cuentas a pagar 0,00 0,00


4. Acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 0,00

V. Ajustes por periodificación 0,00 0,00

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C)….. 8.193.466,90 8.057.647,83

50


04.3 Gestión del Patrimonio Privativo. (Cuenta de Resultados)

31/12/12 31/12/111. Cotizaciones sociales 0,00 0,00

a) Régimen general 0,00 0,00

b) Régimen especial de trabajadores autónomos 0,00 0,00

c) Régimen especial agrario 0,00 0,00

d) Régimen especial de trabajadores del mar 0,00 0,00

e) Régimen especial de la minería del carbón 0,00 0,00

f) Régimen especial de empleados de hogar 0,00 0,00

g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 0,00 0,00

2. Tranferencias y subvenciones recibidas 0,00 0,00 a) Del ejercicio 0,00 0,00

a.1) subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio 0,00 0,00

a.2) transferencias 0,00 0,00

a.3) subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiacion específica de un elemento patrimonial

0,00 0,00

b) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00

c) Imputación de subvenciones para activos corrientes y otras 0,00 0,00

3. Prestaciones de servicios 0,00 0,00 4. Trabajos realizados por la entidad para su inmovilizado 0,00 0,00 5. Otros ingresos de gestión ordinaria 497.944,18 531.860,32

a) Arrendamientos 404.945,74 404.945,74

b) Otros ingresos 54.426,60 53.640,53

c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 38.571,84 73.274,05

d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 0,00 0,00

6. Excesos de provisiones 0,00 0,00 A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 497.944,18 531.860,32 7. Prestaciones sociales 0,00 0,00

a) Pensiones 0,00 0,00

b) Incapacidad temporal 0,00 0,00

c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad 0,00 0,00

d) Prestaciones familiares 0,00 0,00

e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 0,00 0,00

f) Prestaciones sociales 0,00 0,00

g) Prótesis y vehículos para inválidos 0,00 0,00

h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria 0,00 0,00

i) Otras prestaciones 0,00 0,00

MeMoriA AnUAl 2012

51

31/12/12 31/12/118. Gastos de personal -57.120,04 -56.354,88

a) Sueldos, salarios y asimilados 0,00 0,00

b) Cargas sociales -57.120,04 -56.354,88

9. Trasferencias y subvenciones concedidas 0,00 0,00 a) Transferencias 0,00 0,00

b) Subvenciones 0,00 0,00

10. Aprovisionamientos 0,00 0,00 a) Compras y consumos 0,00 0,00

b) Deterioro de valor de existencias 0,00 0,00

11. Otros gastos de gestión ordinaria -150.232,53 -154.831,87 a) Suministros y servicios exteriores -110.504,00 -116.260,03

b) Tributos 0,00 0,00

c) Otros 0,00 0,00

d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -39.728,53 -38.571,84

e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestiónf) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación

12. Amortización del inmovilizado -138.613,33 -127.044,97 B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -345.965,90 -338.231,72

I. Resultado (ahorro o desahorro) de la gestión ordinaria (a+b) 151.978,28 193.628,60

13. “Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta”

0,00 0,00

a) Deterioro de valor 0,00 0,00

b) Bajas y enajenaciones 0,00 0,00

c) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00

14. Otras partidas no ordinarias 0,00 0,00 a) Ingresos 0,00 0,00

b) Gastos 0,00 0,00

II. Resultado de las operaciones no financieras (I+13+14) 151.978,28 193.628,60

15. Ingresos financieros 28.080,53 22.806,03 a) De participaciones en instrumentos de patrimonio 0,00 0,00

b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 28.080,53 22.806,03

c) Subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras 0,00 0,00

16. Gastos financieros -64.367,69 -57.214,70 17. Gastos financieros imputados al activo 0,00 0,00 18. Variación del valor razonable en activos financieros 0,00 0,00

a) Activos a valor razonable con imputación en resultados 0,00 0,00

b) Imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta 0,00 0,00

19. Diferencias de cambio 0,00 0,00 20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 0,00 0,00

a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 0,00

b) Otros 0,00 0,00

III. Resultado de las operaciones financieras (15+16+17+18+19+20) -36.287,16 -34.408,67

IV. Resultado (ahorro o desahorro) neto del ejercicio (II+III) 115.691,12 159.219,93

21. Impuesto sobre beneficios 0,00 0,00

V. Resultado neto del ejercicio después de impuestos 115.691,12 159.219,93

± AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIORVI. Resultado del ejercicio anterior ajustado 115.691,12 159.219,93

52


04.4 Distribución de Resultados

PATRIMONIO dE lA SEguRIdAd SOCIAlPor accidente de Trabajo 10.090.205,65

Por contingencias comunes 366.646,82

Por cese de autónomos 1.270.263,95

RESuLTADO ECONÓMICO 11.727.116,42 Diferencia inventario deuda con provision insolvencias -4.018.259,97

RESuLTADO A DISTRIBuIR 7.708.856,45

RESERVASSAldO A

31/12/2011dOTACIÓN

TRANSFERENCIABANCO ESPAÑA

MOVIMIEN-TOS 2012

SAldO A 31/12/2012

Reserva estabilización AT 47.458.442,76 3.399.721,85 -61.430,36 50.796.734,25

Reserva estabilización CC 11.000.658,80 -873.366,21 10.127.292,59

Reserva cese actividad trabajadores autónomos

868.256,26 1.217.568,42 -61.430,35 2.024.394,33

Fondo prevención y rehabilitación mat activo

1.491.432,90 -133.111,96 1.358.320,94

Fondo prevención y rehabilitación

3.399.721,84

Fondo reserva Seguridad Social

537.821,49

Reserva cese actividad trabajadores autónomos en TGSS

27.389,06

TOTALES 60.818.790,72 3.743.924,06 3.964.932,39 -255.972,67 64.306.742,11

PATRIMONIO PRIVATIVORESuLTADO ECONÓMICO 115.691,12 RESuLTADO A DISTRIBuIR 115.691,12

RESERVAS SAldO A 31/12/2012 dOTACIÓN 2012 SAldO A 31/12/2012

Aportación de bienes y derechos 9.043.769,36 9.043.769,36

Resultados negativos de ejercicios anteriores -999.237,77 115.691,12 -883.546,65

TOTALES 8.044.531,59 115.691,12 8.160.222,71

MeMoriA AnUAl 2012

53

54


04.5

CAPÍTulO dESCRIPCIÓN PRESuPuESTO lIQuIdACIÓN %EJECuCIÓN

I Gastos de Personal 12.063.730,00 11.966.441,27 99,19%

II Gastos en bienes corrientes y servicios 11.136.270,00 10.124.628,80 90,92%

III Gastos Financieros 31.000,00 6.434,87 20,76%

IV Transferencias Corrientes 100.048.250,00 91.224.157,17 91,18%

VI Inversiones reales 2.023.890,00 1.855.289,84 91,67%

VII Transferencias de Capital 7.560.680,00 7.540.467,66 99,73%

VIII Activos Financieros 2.541.930,00 219.548,22 8,64%

TOTAL GASTOS PRESuPuESTARIOS 135.405.750,00 122.936.967,83 90,79%

I Cotizaciones Sociales 119.792.850,00 116.146.909,76 96,96%

III Tasas y otros ingresos 3.563.520,00 5.048.241,79 141,66%

IV Transferencias Corrientes 150.000,00 7.680,12 5,12%

V Ingresos Patrimoniales 829.000,00 1.282.496,10 154,70%

VI Enajenación de Inversiones 1.000,00 895,46 89,55%

VII Transferencias de capital 300.000,00 0,00 0,00%

VIII Activos Financieros 4.482.680,00 3.754.916,46 83,76%

TOTAL INGRESOS PRESuPuESTARIOS 129.119.050,00 126.241.139,69 97,77%

Ejecución Presupuestaria 2012

55

04.6 Anteproyecto del presupuesto 2014

CAPÍTulO CONCEPTOlIQuIdACIÓN

PRESuPuESTO 2012

ANTEPROYECTO PRESuPuESTO 2014

% VARIACIÓN

I Gastos de personal 11.966,44 12.648,08 5,39%

II Gastos en bienes corrientes y servicios 10.124,63 11.564,03 12,45%

III Gastos financieros 6,43 9,00 28,50%

IV Transferencias corrientes 91.224,16 89.497,23 -1,93%

OPERACIONES CORRIENTES 113.321,66 113.718,34 0,35%

VI Inversiones Reales 1.855,29 3.554,80 47,81%

VII Transferencias de Capital 7.540,47 2.396,91 -214,59%

VIII Activos financieros 219,55 5.245,00 95,81%

OPERACIONES DE CAPITAL 9.615,31 11.196,71 14,12%

TOTAL GASTOS 122.936,97 124.915,05 14,47%

I Cotizaciones Sociales 116.146,91 115.329,73 -0,71%

III Tasas y otros ingresos 5.048,24 5.155,00 2,07%

IV Transferencias corrientes 7,68 175,00 95,61%

V Ingresos Patrimoniales 1.282,50 1.049,00 -22,26%

OPERACIONES CORRIENTES 122.485,33 121.708,73 -0,64%

VI Enajenación de inversiones reales 0,90 1,00 10,45%

VII Transferencias de capital 0,00 0,00

VIII Activos financieros 3.754,92 3.205,32 -17,15%

OPERACIONES DE CAPITAL 3.755,81 3.206,32 -17,14%

TOTAL INGRESOS 126.241,14 124.915,05 -17,78%

05preveMont, socieDAD De prevención

58

05 preveMont

En el ejercicio 2012 Prevemont ha obtenido un resultado positivo de 140.598 € antes de impuestos, consolidando así la tendencia de resultados positivos iniciada en el ejer-cicio 2010, pese al entorno socio-económico tan comple-jo en el que venimos trabajando en los últimos años y en un sector, el de la prevención, donde incide de forma tan directa el numero de trabajadores empleados.

El resultado antes de impuestos supone una minora en 89.883,13 € respecto al ejercicio anterior, debido a una reducción de la cifra de negocio en un –3,16% que ha venido acompañada de una reducción de los gastos de explotación netos de insolvencias de un –3,6%. Sin em-bargo la situación de crisis actual ha provocado un repun-te de la necesidad de dotación por insolvencias de crédi-to en un 77% que han contribuido a una disminución del resultado en 54.000€. El resultado antes de impuestos supone un 2,53% sobre la cifra de ventas.

El ejercicio 2012, es el primer ejercicio completo donde se ha operado con el nuevo RD 843/2011, que permite los convenios de colaboración en servicios de prevención y a lo largo del ejercicio se han fortalecido y desarrollado convenios que contribuyen a la mejor y mas amplia presta-ción de servicios a nuestros clientes.

Igualmente se han realizado importantes inversiones en la mejora y ampliación del equipamiento técnico y sanitario y en la comunicación y ampliación de servicios a nuestros clientes a través de nuestra nueva web privada, que ire-mos desplegando a lo largo del 2013.

La actividad realizada por el área de Vigilancia de la Salud se ha visto ligeramente reducida respecto al 2011. La co-bertura de trabajadores se mantiene y se sitúa en 60.408 habiéndose realizado reconocimientos médicos a un total de 40.437 trabajadores, un –3.54% inferior al ejercicio anterior, y que suponen un 66,9% de la población traba-jadora cubierta.

Conscientes de la importancia de la formación en el ámbi-to de la prevención de riesgos y dando respuesta a la cre-ciente demanda, Prevemont ha impartido mas de 5.500 horas de formación, un 13% mas que el ejercicio anterior, prestando servicios de formación a mas de un millar de empresas, formándose un total de doce mil trabajadores.

Como nuevos servicios que amplían la oferta existente en el área técnica de Prevemont, se encuentran la coordina-ción de seguridad y salud, los estudios Atex y el asesora-miento en OSHAS.

10.000

9.000

8.000

7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0VISITAS EVALUACIONES ESTUDIOS

ESPECÍFICOS

1.9

18

2.0

72

INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES*

7. 6

64

9.6

19

7. 3

82

7.9

87

414

22

2

(*) Se ha potenciado la participación de los técnicos de Prevemont en la investigación de accidentes leves.

Prevemont, Sociedad de Prevención05.1

2011 2012

MeMoriA AnUAl 2012

59

60

05 preveMont

bALANCE DE SITUACIóN A 31 DE DICIEMbRE DE 2012 y DE 2011

(En €) (En €)ACTIVO Nota 2012 2011ACTIVO NO CORRIENTE 1.081.763,77 1.004.145,88

Inmovilizado Intangible 5 90.545,62 78.536,20

Aplicaciones informáticas 77.480,88 78.536,20

Anticipos del inmovilizado intangible 13.064,74 0,00

Inmovilizado material 6 756.754,80 884.989,94

Instalaciones técnicas, y otro inmovilizado material 756.754,80 884.989,94

Inversiones financieras a largo plazo 8 43.675,84 40.619,74

Otros activos financieros 43.675,84 40.619,74

Activos por impuesto diferido 16 190.787,51 0,00

ACTIVO CORRIENTE 2.143.212,42 2.096.723,91

Deudores comerciales y otras cuentas a cobrar 9 1.070.975,70 1.127.614,86

Clientes por ventas y prestaciones de servicios 1.053.593,48 1.118.423,57

Deudores varios -74,35 -308,37

Personal 149,71 0,00

Activos por impuesto corriente 16 17.289,87 9.499,66

Otros créditos con las Administraciones Públicas 16,99 0,00

Inversiones financieras a corto plazo 10 1.773,95 2.374,81

Créditos al personal 1.013,84 1.614,70

Otros activos financieros 760,11 760,11

Periodificaciones a corto plazo - 15.347,29 14.531,82

Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 11 1.055.115,48 952.202,42

Tesorería 905.115,48 802.202,42

Otros activos líquidos equivalentes 150.000,00 150.000,00

TOTAL ACTIVO 3.224.976,19 3.100.869,79

Prevemont, Sociedad de Prevención05.1

MeMoriA AnUAl 2012

61

(En €) (En €)

PATRIMONIO NETO Y PASIVO Nota 2012 2011

PATRIMONIO NETO 1.064.091,90 869.496,89

Fondos propios 1.064.091,90 869.496,89

Capital 12 174.000,00 174.000,00

Capital escriturado 174.000,00 174.000,00

Prima de emisión 13 1.512.809,24 1.512.809,24

Reservas 13 416.118,00 185.644,98

Legal y estatutarias 34.800,00 18.564,50

Otras reservas 381.318,00 167.080,48

Resultados de ejercicios anteriores 14 -1.150.318,83 -1.233.430,35

(Resultados negativos de ejercicios anteriores) -1.150.318,83 -1.233.430,35

Resultado del ejercicio 3 111.483,49 230.473,02

PASIVO NO CORRIENTE 15.1 151.353,66 154.204,88

Provisiones a largo plazo 41.200,00 40.000,00

Otras provisiones 41.200,00 40.000,00

Deudas a largo plazo 110.153,66 114.204,88

Acreedores por arrendamiento financiero 0,00 1.976,66

Otros pasivos financieros 110.153,66 112.228,22

PASIVO CORRIENTE 15.2 2.009.530,63 2.077.168,02

Provisiones a corto plazo 14.549,43 50.521,61

Deudas a corto plazo 8.122,99 15.727,60

Acreedores por arrendamiento financiero 1.976,66 11.422,98

Otros pasivos financieros 6.146,33 4.304,62

Acreedores comerciales y otras cuentas a pagar 1.986.858,21 2.010.918,81

Proveedores 163.701,99 178.752,12

Proveedores, empresas del grupo y asociadas 20 1.328.508,45 1.314.379,01

Acreedores varios 162.115,17 207.726,75

Personal (remuneraciones pendientes de pago) 12.358,69 1.635,56

Otras deudas con las Administraciones Públicas 320.173,91 308.425,37

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO 3.224.976,19 3.100.869,79

62

05 preveMont

CUENTA DE PÉRDIDAS y GANANCIAS CORRESPONDIENTES A LOS EjERCICIOS ANUALES TERMINADOS EL 31

DE DICIEMbRE DE 2012 y DE 2011

(En €) (En €)OPERACIONES CONTINuADAS Nota 2012 2011Importe neto de la cifra de negocios 17-a 5.561.263,83 5.743.089,57

Prestaciones de servicios 5.561.263,83 5.743.089,57

Trabajos realizados por la empresa para su activo 39.600,00 40.030,00

Aprovisionamientos 17-b -492.481,24 -508.470,87

Consumo de mercaderías -7.260,45 -8.716,16

Consumo de materias primas y otras materias consumibles -17.436,09 -17.912,49

Trabajos realizados por otras empresas -467.784,70 -481.842,22

Margen Bruto 5.108.382,59 5.274.648,70

Otros ingresos de explotación 17-c 53.339,97 81.962,11

Ingresos accesorios y otros de gestión corriente 53.339,97 76.820,60

Subvenciones de explotación incorporadas al resultado 0,00 5.141,51

Gastos de personal 17-d -3.386.878,89 -3.492.848,37

Sueldos, salarios y asimilados -2.609.193,26 -2.666.977,04

Cargas sociales -781.592,71 -825.871,33

Provisiones 3.907,08 0,00

Otros gastos de explotación 17-e -1.431.527,98 -1.447.339,71

Servicios exteriores -1.188.601,60 -1.245.403,11

Tributos -118.327,00 -131.335,51

Pérdidas, deterioro y variación prov. operaciones comerciales -124.599,38 -70.601,09

Amortización del inmovilizado 5 y 6 -212.670,23 -202.428,41

Excesos de provisiones 0,00 16.141,97

Deterioro y resultado por enajenaciones del inmovilizado 17-f 2.300,00 1.449,52

Deterioros y pérdidas 2.300,00 1.449,52

Otros resultados 17-g 9.639,01 -4.160,01

RESuLTADO DE EXPLOTACIÓN 142.584,47 227.425,80

Ingresos financieros 18 3.759,08 8.370,34

De valores negociables y otros instrumentos financieros 3.759,08 8.370,34

De terceros 3.759,08 8.370,34

Gastos financieros 18 -5.753,66 -5.323,12

Por deudas con terceros -4.553,66 -5.323,12

RESuLTADO FINANCIERO -1.994,58 3.047,22

RESuLTADO ANTES DE IMPuESTOS 140.589,89 230.473,02

Impuestos sobre beneficios 16 -29.106,40 0,00

RESuLTADO DEL EJERCICIO 3 111.483,49 230.473,02

MeMoriA AnUAl 2012

63

06DelegAciones territoriAles

66

06 DelegAciones territoriAles

Servicios CentralesGeneral Mola, 19 / 39004 SantanderT 942 20 41 06 / F 942 20 41 [email protected]

Hospital Ramon NegreteAvda. del Faro, 33 / 39012 SantanderT 942 20 41 00 / F 942 20 41 [email protected]

Delegaciones Territoriales

CENTRO-SuRPaseo del Prado, 16 / 28014 MadridT 91 420 19 78 / F 91 429 86 [email protected]

Plaza de Colón, s/n / 47004 ValladolidT 983 35 29 31 / F 983 35 12 [email protected]

Pl. Dr. Benigno Lorenzo Velázquez, 1- Bajo 05001 AvilaT 920 25 11 70 / F 920 25 [email protected]

Ruiz Dorronsoro, 1- Bajo / 09004 BurgosT 947 26 37 27 / F 947 26 52 [email protected]

Arenal, 80 / 09200 Miranda de Ebro (Burgos)T 947 32 18 12 / F 947 33 06 [email protected]

Renueva, 38 / 24002 LeónT 987 27 20 65 / F 987 27 20 [email protected]

Direcciones06.1

MeMoriA AnUAl 2012

67

06.1 Direcciones

Avda. de Cuba, 13 / 34003 PalenciaT 979 75 05 31 / F 979 74 31 [email protected]

C/ Ancha, 4 / 37002 SalamancaT 923 21 21 03 / F 923 21 09 [email protected]

ESTEAvda. Diagonal, 491 / 08029 BarcelonaT 93 405 30 35 / F 93 419 16 [email protected]

Moguda, 1-5, Pol. Salvatella08210 Barberá del Vallés (Barcelona)T 93 729 22 98 / F 93 718 50 [email protected]

Avda. Lluis Pericot, 13-15 / 17003 GironaT 972 21 62 58 / F 972 22 22 [email protected] de Barcelona, 1 / 17800 Olot (Girona)T 972 26 81 00 / F 972 26 82 [email protected]

Travesía de Acella, 1-Bajo / 31008 PamplonaT 948 27 08 90 / F 948 27 08 [email protected]

C/ Andrés Mancebo, 44 / 46023 ValenciaT 963 37 55 50 / F 963 37 26 [email protected]

EXTREMADuRAAvda. Ruta de la plata, 14 / 10001 CáceresT 927 23 00 58 / F 927 23 10 [email protected]

Avda. Alfonso VIII, 13 / 10600 Plasencia (Cáceres)T 927 42 44 61 / F 927 42 49 [email protected]

Zurbarán, 11-2º / 06002 BadajozT 924 22 24 81 / F 924 23 48 [email protected]

Avda. Reina Sofía, s/n Ed. “Wittgestein”06800 Mérida (Badajoz)T 924 30 02 05 / F 924 30 19 [email protected]

NORTEGeneral Mola, 19 / 39004 SantanderT 942 20 41 00 / F 942 20 41 [email protected]

Leonardo Rucabado, 23-Bajo 39700 Castro Urdiales (Cantabria)T 942 86 25 50 / F 942 86 35 [email protected]

68

Avda. de España, 8 / 39300 Torrelavega (Cantabria)T 942 89 28 50 / F 942 89 22 [email protected]

Avda. Alcalde García Conde, 5 y 7 / 33001 OviedoT 985 20 57 59 / F 985 20 37 [email protected]

Avda. Las Camelias, 101 / 36202 Vigo (Pontevedra)T 986 43 73 43 / F 986 43 71 [email protected]

SuR-ESTEGran Vía Escultor Salzillo, 11-Entlo. 1º Iz / 30004 MurciaT 968 22 04 85 / F 968 21 17 [email protected]

www.mutuamontanesa.es

Direcciones06.1

06 DelegAciones territoriAles

www.mutuamontanesa.es

Memoria 2012 - Mutua Montañesa

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