Microscopio Global 2014 Análisis del Entorno para la Inclusión Financiera Guayaquil, 6 de...
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Microscopio Global 2014
Análisis del Entorno para la Inclusión Financiera
Guayaquil, 6 de noviembre de 2014
•¿Por qué un nuevo Microscopio?
•Cambios en 2014
•Resultados 2014
Microscopio Global 2014: Agenda
2
Microscopio Global 2014: ¿Por qué un nuevo Microscopio?
3
NUEVO PANORAMA
Microscopio Global 2014: Cambios metodológicos
4
Atención: Comparabilidad de resultados con años anteriores
Necesidad de ajustar el Microscopio a los cambios del sector requirió una nueva metodología de evaluación
Marco final de indicadores
Microscopio Global 2014:Análisis del entorno para la inclusión financiera
1ra edición con nuevo marco de
indicadores.
ĺndice que evalúa el entorno para la inclusión financiera en cada país
55 países del mundo12 indicadores cualitativos + factor de
ajustePuntaje normalizado: 0-100 (mejor)Ranking de países
Microscopio Global 2014: El nuevo Microscopio
Comparar Describir Dialogar
5
1. Apoyo del gobierno a la inclusión financiera
2. Capacidad de regulación y supervisión para la inclusión financiera
3. Regulación prudencial
4. Regulación y supervisión de carteras de crédito
5. Regulación y supervisión de actividades de captación de depósitos
6. Regulación de seguros dirigidos a poblaciones de bajos ingresos
7. Regulación y supervisión de sucursales y agentes
8. Requisitos para entidades de crédito no reguladas
9. Regulación de pagos electrónicos
10. Sistemas de información crediticia
11. Reglas de conducta de mercado
12. Mecanismos para resolución de quejas y controversias
Objetivos
Evaluación externa de los países: considera una variedad de información y datos.
Fuentes primarias y secundarias
Se evalúan:
Leyes y estándares “en papel”
Implementación y práctica
Microscopio Global 2014: Metodología
6
Proceso
Los indicadores se construyen consultando a expertos en el tema y especialistas en la elaboración de índices
Son indicadores cualitativos con un sistema de puntaje especifico
La información se reúne país por país,
Fuentes primarias
Entrevistas a expertos (aprox. 250) Investigación de textos legales y de
políticas publicas en el tema
Se evaluan 12 indicadores: contienen sub-indicadores
Se asigna puntaje a cada sub-indicador
Normalización y ponderación de sub-indicadores = Puntaje de cada indicador
Ponderación equitativa de los 12 indicadores (8.33%)
Microscopio Global 2014: Metodología
7
Factor de ajuste: Estabilidad (maximo 25% reducción)
Puntaje Inicial del pais
Puntaje Final
Perú, Colombia y Filipinas lideran el ranking, muy lejos de los demás países.
En los 10 primeros puestos: 5 países de América Latina 1 país de África 4 países de Asia
América Latina y Caribe junto al Este y Sur de Asia empatan en puntaje regional (49/100).
Medio Oriente y Norte África tiene el menor puntaje regional (30/100).
Resultados 2014: Rankings
8
Ranking PaísPuntaje en
2014
1 Perú 87
2 Colombia 85
3 Filipinas 79
4 Chile 66
=5 India 61
=5 México 61
=7 Bolivia 58
=7 Pakistán 58
=9 Camboya 56
=9 Tanzania 56
Resultados 2014: Puntajes
9
La mayoría de los países se ubican en los dos cuartiles inferiores y solo 3 países sobresalieron en la nueva edición del Microscopio.
Resultados 2014: Puntajes
10
Los países con un entorno favorable para las microfinanzas tienden a tener condiciones favorables para la inclusión financiera
Resultados 2014: Hallazgos
Resultados 2014: Hallazgos
12
Agentes/corresponsales:
2/3 de los países han adoptado un marco normativo para los agentes/corresponsales.
Regulación de pagos electrónicos:
Este y Sur de Asia y África Subsahariana llevan la delantera en materia de regulación de pagos electrónicos con bajos promedios regionales.
Microseguros:
Las empresas líderes de microseguros están concentradas en América Latina y en la región del Este y Sur de Asia.
Resultados 2014: Hallazgos
13
- Estrategias de inclusion financiera:
Los gobiernos deben avanzar en la elaboración y ejecución de estrategias de amplia cobertura para la inclusión financiera.
19 tienen algún tipo de estrategia formal para la inclusión financiera con compromisos que fueron cumplidos por lo menos parcialmente. 18 tienen estrategias que carecen de compromisos específicos.18 no tienen ninguna estrategia de inclusión financiera.
- Apoyo institucional para la inclusión financiera:
Los países clasificados en la parte inferior del índice tienen un desempeño deficiente en cuanto a medidas de apoyo institucional para la inclusión financiera.
- Microseguros:
La región de Europa del Este y Asia Central fue la única del Microscopio 2014 que no tenía reglas ni un desarrollo significativo del sector de microseguros.
14
¡Muchas gracias!
www.eiu.com/microscope2014