P cdpf-02 ahorros
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Rediseño de Procesos FUNDAHMICROAhorros
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CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO
Código del Documento
P-CDPF-02 Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
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INDICE Índice......................................................................................................................................................
Objetivo..................................................................................................................................... Relación....................................................................................................................................
Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................ Descripción de las actividades...............................................................................................................
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Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos
los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.
Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Área Contable.
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO
Código del Documento
P-CDPF-02 Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
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Diagrama de Flujos
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Inicio
Oficial de Negocios
Recibe del cliente
interesado en
cancelar el
depósito a plazo
fijo, “Certificado de
Depósito a Plazo
Fijo” original y
tarjeta de
identidad.
Ingresa al sistema
a Registro de
Firmas y compara
contra firma de
“Certificado de
Depósito a Plazo
Fijo” para
comparar la firma
del cliente.
Solicita al cliente
firma en
“Certificado de
Depósito a Plazo
Fijo” para endosar
el certificado.
Ingresa al sistema
y revisa contra
“Certificado de
Depósito” los
datos siguientes:
- Vigencia del
depósito a plazo.
- Cuenta a plazo
fijo.
- El valor de los
intereses a la
fecha.
¿La vigencia del
depósito ha
expirado?
Notifica al cliente
castigo por
cancelación
anticipada de
acuerdo a las
políticas de la
empresa.
Si
Ingresa al
sistema,
selecciona
“Liquidación de
Certificado a
Plazo Fijo” y
graba los datos
siguientes:
-Numero de
identidad.
-Fecha de
cancelación de la
cuenta.
-Número de
certificado.
-Nombre y código
del oficial que
cancela la cuenta.
No
Solicita al Gerente
de Negocios o
Gerente de
Agencia
autorización en él
sistema para
habilitar
cancelación y
aplicación del
castigo del
depósito a plazo
fijo, en caso de
cancelación
anticipada.
Ordena impresión
de “Liquidación de
Certificado a
Plazo Fijo” (O/2).
Entrega al área
contable
“Liquidación de
Certificado a
Plazo Fijo” para
emisión de
cheque.
Recibe del Oficial
de Negocios
“Liquidación” para
emisión de
cheque.
Área Contable
Realiza registro
contable para la
emisión del
cheque.
Ordena impresión
de “Cheque y
Boucher” (O)
Obtiene firma
autorizada en
“Cheque y
Boucher” según
parámetros de
autorización.
Entrega al Oficial
de Negocios
“Cheque y
Boucher” para
entregar al cliente.
Recibe del Área
Contable “Cheque
y Boucher” para
entregar al cliente.
Solicita y obtiene
del cliente firma
en “Liquidación de
Certificado a
Plazo Fijo” y
Boucher del
cheque.
Oficial de Negocios
Obtiene fotocopia
del Cheque y
Boucher (1).
Entrega al cliente
copia de
liquidación y
“Cheque”.
Coloca en
expediente del
cliente para
archivar los
documentos
siguientes:
-Certificado
original.
-Copia de
Liquidación de
Certificado a
Plazo Fijo.
-Fotocopia de
Cheque y
Boucher.
Sella en
expediente del
cliente con sello
de cancelación y
archiva
expediente.
Fin
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO
Código del Documento
P-CDPF-02 Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
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Descripción de las actividades
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe del cliente interesado en cancelar el depósito a plazo fijo, “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” original y tarjeta de identidad.
2.0 Ingresa al sistema a Registro de Firmas y compara contra firma de “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para comparar la firma del cliente.
3.0 Solicita al cliente firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para endosar el certificado. Nota: La firma del cliente se coloca en la parte de atrás del certificado.
4.0 Ingresa al sistema y revisa contra “Certificado de Depósito” los datos siguientes:
Vigencia del depósito a plazo.
Cuenta a plazo fijo.
El valor de los intereses a la fecha.
5.0 ¿La vigencia del depósito ha expirado?
Si la respuesta es negativa:
Notifica al cliente castigo por cancelación anticipada de acuerdo a las políticas de la empresa.
Continúa en el paso 6.0 Si la respuesta es positiva:
Continúa en el paso 6.0
6.0 Ingresa al sistema, selecciona “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha de cancelación de la cuenta.
Número de certificado.
Nombre y código del oficial que cancela la cuenta.
Nota: El nombre y código del usuario que cancela la cuenta lo asigna automáticamente el sistema. Con los datos anteriores el sistema genera cálculos automáticos de la liquidación del depósito a plazo fijo y registros contables para la elaboración del cheque. El sistema mantiene la liquidación y el cheque en estado de espera para autorización automática por parte del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia.
7.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cancelación y aplicación del castigo del depósito a plazo fijo, en caso de cancelación anticipada. Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la cancelación y castigo de la cuenta y el sistema automáticamente libera la liquidación.
8.0 Ordena impresión de “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” (O/2). Nota: La Liquidación contiene los siguientes datos:
Lugar y fecha.
Código de Agencia
Número de certificado.
Nombre del cliente persona natural o jurídica.
Número de Identidad o RTN numérico del cliente.
Número de Cheque.
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO
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Motivo de la cancelación
Monto del depósito a plazo.
Vigencia del depósito a plazo.
Gastos.
Impuestos.
Intereses.
Penalización.
Valor a liquidar.
Firma del Cliente.
Firma del Oficial.
9.0 Entrega al área contable “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” para emisión de cheque.
Responsable: Área Contable
10.0 Recibe del Oficial de Negocios “Liquidación” para emisión de cheque. Nota: El Área Contable deberá realizar los pagos por cualquier concepto.
11.0 Realiza registro contable para la emisión del cheque. Nota: El sistema tendrá la opción de afectar las cuentas de manera automática y manual. El sistema genera automáticamente información para la gestión de cobro.
12.0 Ordena impresión de “Cheque y Boucher” (O) Nota: El número de cheque es el mismo número de boucher. Los cheques deben ser pre impresos con el logo de la empresa y cumplir con los requisitos de la CNBS.
13.0 Obtiene firma autorizada en “Cheque y Boucher” según parámetros de autorización.
14.0 Entrega al Oficial de Negocios “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
Responsable: Oficial de Negocios
15.0 Recibe del Área Contable “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
16.0 Solicita y obtiene del cliente firma en “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y Boucher del cheque. Nota: El cliente debe colocar en la parte inferior del Boucher el nombre, firma y número de identidad.
17.0 Obtiene fotocopia del Cheque y Boucher (1).
18.0 Entrega al cliente copia de liquidación y “Cheque”.
19.0 Coloca en expediente del cliente para archivar los documentos siguientes:
Certificado original.
Copia de Liquidación de Certificado a Plazo Fijo.
Fotocopia de Cheque y Boucher.
20.0 Sella en expediente del cliente con sello de cancelación y archiva expediente.
21.0 Fin del proceso.
