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GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICADIRECCIN REGIONAL DE AGRICULTURA

PLAN DE NEGOCIOSMEJORAMIENTO DE LAS CAPACIDADES COMPETIVIDAS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL DISTRITO Y PROVINCIA DE ACOBAMBA HUANCAVELICA

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU

PRESIDENTE:Sr. AURELIO QUISPE MANUELOPROVINCIA: ACOBAMBADISTRITO:ACOBAMBA

MONTO SOLICITADO:S/.138,656.00MONTO APORTE AEO:S/. 139,333.00MOTO TOTAL DEL PN:S/. 277,989.00

Acobamba Huancavelica 2012INDICE1IDEA DE NEGOCIO4

1.1.GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO4

1.2.EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS4

1.3.DEFINICIN DEL NEGOCIO4

1.4DEFINICIN DEL NOMBRE8

2INVESTIGACIN DE MERCADO9

2.1.RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA9

2.2.ANLISIS DE DEMANDA11

2.3.ANLISIS DE LA OFERTA11

2.4.DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA12

3ANALISIS DEL ENTORNO13

3.1.MACRO AMBIENTE13

3.2.MICRO AMBIENTE17

4ORGANIZACIN19

4.1.COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO19

4.2.PARTICIPANTES DE LOS AEO19

4.3.ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES20

4.4.MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO21

4.5.ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO21

4.6.ORGANIGRAMA DEL AEO22

5PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO22

5.1.OBJETIVOS DEL NEGOCIO22

5.2.ANLISIS FODA22

5.3.ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO24

6PLAN OPERACIONAL24

6.1.REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO24

6.2.EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO25

6.3.DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO27

6.4.DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS27

6.5.DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS29

6.6.LOCALIZACIN DEL NEGOCIO29

6.7.PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO30

6.8.REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA30

7PLAN DE MERCADOTECNIA31

7.1.ESTRATEGIA DEL PRODUCTO31

7.2.ESTRATEGIA DE PRECIOS31

7.3.ESTRATEGIA DE PROMOCIONES32

7.4.ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN32

8ASPECTOS GENERALES32

8.1.LICENCIAS Y DERECHOS32

8.2.INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES32

8.3.PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL32

9PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO33

9.1.JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO33

9.2.MEJORAMMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO34

9.3.ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA35

9.4.PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO36

9.5.DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA42

9.6.DETERMINACIN DE LOS INGRESOS42

9.7.ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO42

9.8.EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD43

9.9.ANLISIS DE SENSIBILIDAD45

10INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA45

11CONCLUSIONES46

12ANEXOS47

PROPUESTA PRODUCTIVA1. IDEA DE NEGOCIO:0. GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO:La presente propuesta productiva (Plan de Negocios), se ha generado, hace aproximadamente 4 aos, a inicios de acceder al mercado mayorista N 1 de la Parada -Lima, producto de las dificultades y/o cuellos de botella, percibidas en todo el proceso de la produccin del cultivo de Arveja, siendo esta, como la actividad principal, fuente de econmica de todos los socios de la organizacin.

0. EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS:Para esta etapa de la evaluacin de las ideas, se cuenta con una sola idea, ya planteada y claramente definida siendo; MEJORAMIENTO DE LAS CAPACIDADES COMPETITIVAS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL DISTRITO Y PROVINCIA DE ACOBAMBA. De tal forma que no se tiene ms ideas para su evaluacin respectiva.

0. DEFINICIN DEL NEGOCIO:El Plan de Negocios, de la Asociacin de Productores Agropecuarios ALLIN RURU, consiste en mejorar, las capacidades competitivas de la Arveja en vaina verde, variedad Usuy, mediante la incorporacin y utilizacin de nuevas tcnicas de produccin agrcola, desarrolladas en las etapas de Produccin, Post-produccin y Comercializacin. Como consecuencia de lo desarrollado, colocar y/o comercializar Arveja en vaina verde, en calidad de hortaliza, al Mercado Mayorista N 1 de la Parada Lima, contribuyendo de esta manera a cubrir la demanda no satisfecha de la arveja.

1. Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva:De acuerdo a las dificultades y/o cuellos de botella, percibidas en el proceso de desarrollo de la cadena productiva de Arveja en vaina verde, se plantea la intervencin con el Plan de Negocios a los eslabones, que a continuacin se precisa.

CUADRO N 001UBICACIN DE LA CADENA PRODUCTIVAUbicacin de la Cadena ProductivaMarcar

ProduccinX

Post-produccinX

Transformacin

ComercializacinX

A continuacin se menciona, las dificultades percibidas y/o identificadas en cada uno de los eslabones de la cadena productiva de arveja, citadas de acuerdo al cuadro anterior.

CUADRO N 002UBICACIN DE LA CADENA PRODUCTIVAEslabnDificultadesConsecuencia

Produccin Bajo nivel de conocimiento de nuevas tcnicas de produccin del cultivo de arveja. Disposicin de semillas con baja capacidad productiva. Arveja con escasas capacidades de competencia en el mercado.

Post-produccin Venta generalizada de la produccin, 1ra y 2da conjuntamente. Pago generalizado del producto.

Comercializacin Enmallado (ensacado), de acuerdo al tamao de los envases y/o sacos, al tope. Limitada disponibilidad de servicio de transporte Engao o robo al momento de la comercializacin. Entrega inoportuno del producto, desaprovechando los precios del momento.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. Referencias de las propuestas productivas b.1. Plan de Negocios, Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin de Haba, Arveja y Papa, con la Asociacin de Productores Agropecuarios de Pomacocha ASPAPO Acobamba, 2010 2011.La Asociacin de Productores Agropecuarios de Pomacocha ASPAPO, ha desarrollo un Plan de Negocios en mencin, consistente en la Produccin y Comercializacin, segn referencias del Sr. Humberto Quispe Gomes, presidente la Organizacin, durante la campaa 2010 2011, se ha logrado producir 90 tn de arveja en vaina, 64 tn de haba en grano y 54 tn de papa blanca. Permitindonos alcanzar e incluso superar las metas planteadas en el Plan de Negocios en un porcentaje de aproximado del 2%. Esto, debido al desarrollo y cumplimiento de las actividades.

Resumiendo la experiencia, gracias al desarrollo del Plan de Negocios, se ha logrado mejorar la calidad de los suelos, producto del abonamiento orgnico, han logrado insertarse y conocer nuevas formas de comercializacin y como conciencia de ello, el ms resaltante se ha logrado mejorar los ingresos econmicos de cada socio de la organizacin al acceder a nuevos y mejores precios.

b.2. Cadenas productivas de arveja y haba. Una experiencia en Acobamba Huancavelica, desarrollado por el Programa Redes Sostenibles para la Seguridad Alimentaria REDESA, de CARE Per, 2002 2006.CARE PERU, como ente ejecutor del Programa, ha logrado desarrollar y obtener los siguientes resultados que a continuacin se mencionan.

CUADRO N 003Componente: Organizacin y fortalecimiento de los productor es de arveja

Principales logrosDificultades encontradasLogros no esperados

Formalizacin de la FAPAAH ante los Registros Pblicos, SUNAT.Reconocimiento a nivel local y regional, como una organizacin representativa de los productores a Acobamba.Se cuenta con un inventario de las organizaciones de productores.Organizaciones en proceso de ser autogestionarias.

Familias de productores que participan en programas y proyectos tradicionales de corte asistencial.Prdida de credibilidad de las instituciones pblicas y privadas respecto a las actividades relacionadas con la organizacin.

Surgimiento espontneo de asociaciones de productores en el mbito de la provincia de Acobamba y otras provincias aledaas.

Componente: Mejor amiento de la produccin y la productividad de la arveja en vaina verde

Principales logrosDificultades encontradasLogros no esperados

Incremento de la productividad por unidad de rea en variedades mejoradas en ms del 100 % (de 1544 a 5,000). En variedades locales de 1544 a 3,500 kg/ha.)Productores han mejorado sus capacidades y habilidades en la produccin y productividad.variedades mejoradas que demanda el mercado.Algunos productores conformistas con resistencia al cambio.Productores descapitalizados sin recursos econmicos disponibles.Limitado financiamiento para la adquisicin de semillas e insumos agrcolas.Gobiernos locales incorporan en sus planes de desarrollo local, lo promocin del cultivo de las leguminosas (arveja y haba)

Componente: Apertura de los contactos comerciales mediante la oferta organizada

Principales logrosDificultades encontradasLogros no esperados

Conocimiento de mercado mayorista de Lima.Desarrollo del producto (envase, marca) para la diferenciacin en el mercado.Colocacin de arveja verde al mercado limeo en volmenes, organizadas por los productores asociados, con la Marca SUMAQ RURU.

Deficiencia de los productores en seleccionar y clasificar sus productos para el mercado nacional.La adopcin de los tipos de envase fue complicado para los productores, porque estaban acostumbrados a vender a granel.

Generacin de nuevos proyectos para el fortalecimiento de la experiencia (Proyecto FORCAP financiado por FONDOEMPLEO).Mayor demanda del producto en el mercado por parte de otros clientes regionales y nacionales.

Fuente; pgina web htt/www.careperu.org.pe.

1. Experiencia:La Asociacin de Productores Agropecuarios ALLIN RURU, antes de su constitucin legal, es decir, en calidad de Personas Naturales, ha venido desarrollando la cadena productiva del Cultivo de Arveja, principalmente en Vaina Verde, desde hace 4 aos, de cierta forma no muy bien organizadas, por falta de asesoramiento y/o asistencia tcnica, es as, que a la fecha han logrado consolidarse ante los RRPP, como una organizacin, de produccin agropecuaria. As mismo, han logrado identificar nichos de comercializacin, principalmente en la ciudad de Lima- Mercado Mayorista N 1 de la Parada, de legumbres, quien tambin a la fecha viene trabajando con la Asociacin de Productores Agropecuarios de Pomacocha ASPAPO.

0. DEFINICIN DEL NOMBRE:MEJORAMIENTO DE LAS CAPACIDADES COMPETIVIDAS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL DISTRITO Y PROVINCIA DE ACOBAMBA HUANCAVELICA

1. INVESTIGACIN DE MERCADO:1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA:Segn, la Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) Unidad de Estadstica 2012, del Ministerio de Agricultura, ha registrado que durante la campaa agrcola comprendida entre Noviembre 2010 a Abril 2011 principalmente, ha logrado ingresar al Mercado Mayorista N 1 de la Parada - Lima, 16,294 tn de Arveja verde Americana/(criolla/serrana), 324 tn de Arveja Verde Azul (criolla/serrana), y 16,091 tn de Arveja Verde Blanca Serrana, haciendo un total de 32,709 tn, as se tiene registros, del 2009 -2010 un ingreso total de 31,767 tn y en la campaa 2008-2009 un total de 31, 533 tn.

CUADRO N 004PRODUCCION TOTAL ANUAL, POR CADA PROVINCIA EN (tn)

Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) 2012.

Del cuadro anterior, se puede apreciar, del total aportado por nuestra regin, la provincia que mayor aporta es la provincia de Tayacaja, seguido de Huancavelica y a la vez posicionndose en el tercer lugar la provincia de Acobamba con el 25.85%. As mismo, se aprecia la colocacin ms baja el ao 2010, debindose esto, al exceso de lluvia de la campa 2009-2010.

As mismo, del presente cuadro se puede observar, un crecimiento sustancial en la cantidad de Arveja en vaina verde, ingresada al Mercado Mayorista N 1 de la Parada Lima, reflejndonos un incremento en la demanda del 2.08%, en los ltimos 5 aos.

GRAFICO N 001

Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) 2012.

1. ANLISIS DE DEMANDA:Teniendo en cuenta la poblacin total de habitantes de Lima Metropolitana, de 9395,149 habitantes (Fuente: INIE 2012, publicado por La Republica, Junio del 2012, y a la ves vez teniendo en cuenta del consumo per cpita de la arveja en vaina verde estimado en 20.82kg/habitante/ao (Fuente; Ministerio de Agricultura, publicada por el MEF), se ha estimado la proyeccin de la demanda

GRAFICO N 006PROYECCION DE LA POBLACION - LIMA METROPOLINA

DEPARTAMENTO201220132014201520162017

POBLACION LIMA7,395,1497,517,2867,641,0117,766,3447,893,3068,021,919

Tasa de crecimiento1.30%

Fuente: POBLACIN ESTIMADA AL 30 DE JUNIO, POR AOS CALENDARIO Y SEXO, SEGN DEPARTAMENTOS, 2012-2015

CUADRO N 007PROYECCION DE LA DEMANDA LIMA METROPOLITANA

201220132014201520162017

kg/ao195,607,002.18198,149,893.21200,725,841.82203,335,277.76205,978,636.37208,656,358.65

tn/ao195,607.00198,149.89200,725.84203,335.28205,978.64208,656.36

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012Del cuadro anterior se puede apreciar que existe una demanda creciente de este producto en todo el horizonte de evaluacin de 5 aos.

La produccin de Arveja en Vaina verde, est destinada principalmente para la venta en el Mercado Mayorista N 1 de la Parada Lima.

1. ANLISIS DE LA OFERTA:De acuerdo a los datos proporcionados por la Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) del Ministerio de Agricultura, mencionados en el tem 2, numeral 2.1., la oferta actual de la Arveja en Vaina verde, es de 22,609 tn/ao, ofertados principalmente por los departamentos de Junn Tarma y Ayacucho 23% y 24% respectivamente.

CUADRO N 008

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA:

CUADRO N 009BALANCE OFERTA - DEMANDA (tn/ao)

201220132014201520162017

AO012345

DEMANDA PROYECTADA195,607198,150200,726203,335205,979208,656

OFERTA PROYECTADA33,38934,08434,79335,51636,25537,009

DEMANDA INSATISFECHA12,21814,06615,93317,81919,72311,647

% DE DEMANDA INSATISFECHA82.9%82.8%82.7%82.5%82.4%82.3%

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

GRAFICO N 002.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

GRAFICO N 003

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

El producto (Arveja en vaina verde), est destinado para cubrir las demandas insatisfechas de la ciudad de Lima Metropolitana, que es el principal consumidor de este producto estimado en 20.82/kg/persona/ao, lo que hasta nuestros tiempos no se est cumpliendo dicha demanda. As mismo, este mercado importante ha venido pagando precio promedio de S/. 2.00/kg. Cabe destacar el producto ofertado a nivel de la provincia presentan atributos de calidad, lo que hace que tengan bastante aceptacin por los consumidores.

1. ANLISIS DEL ENTORNO:2. MACRO AMBIENTE:1. Factores Sociales y Culturales:Educacin:La Educacin en la provincia de Acobamba, se imparte en los niveles de Inicial No Escolarizada PRONOEI, Inicial, Primaria de Menores y Primaria de Adultos, Secundaria de Menores y Secundaria de Adultos; Instituto Superior Tecnolgico Pblico y la Universidad Nacional de Huancavelica-Facultad de Ciencias de Ingeniera, Escuela Acadmica Profesional de Agronoma y de Industrias Alimentarias.En los ltimos aos la educacin en la provincia de Acobamba ha mejorado notablemente, puesto que los alumnos de los diferentes niveles educativos sobresalieron en los concursos escolares llegando a la Etapa Nacional, con sedes como Arequipa, Hunuco, Trujillo, etc. Esto es debido a la toma de conciencia del personal Docente en el cumplimiento de sus roles e innovaciones permanentes con apoyo de entidades pblicas y privadas.

Salud:Las condiciones de salud de la poblacin de Acobamba son crticas y precarias en algunos casos; las que en gran parte se debe a las condiciones de la poblacin y marginacin, a la insuficiente

Empleo:La actividad principal de la Provincia de Acobamba es agrcola, el 80% de la poblacin se dedica a esta actividad, lo que nos llama la atencin es el aporte de esta actividad al PBI ya que ha decrecido significativamente con relacin a los aos 2001 2002.

Creencias:En la provincia de Acobamba, existen dos tipos de religin bien diferenciadas, catlicos y Religiosos, este ltimo agrupa una diversidad de sectas, Israelitas, Testigos de Geoba, entre otros.

Cultura:Segn el Plan de Desarrollo Concertado de la Provincia de Acobamba PDC -2003 2015, refiere, que el 99 % de la poblacin es bilinge, es decir hablan el castellano y quechua y el 01 % son monolinges, los que en su mayora hablan quechua son mujeres que pasan los 50 aos, esta lengua se emplea en su comunicacin social cotidiana.

1. Factores Econmicos y de Mercado:El comportamiento econmico del pas, ha venido mostrando crecimiento en los ltimos aos, cerrando el ao 2011 con 8.6%, que presume que este ao estara manteniendo el estas cifras, (www.htt//.grade.org.pe)

Por consiguiente, de acuerdo a las tendencias, antes referidas, se presume una estabilidad econmica en el futuro, lo cual indica que no habr problemas en la economa, y que permita el normal desarrollo econmico de la organizacin.

1. Factores Polticos y Legales:Ley Marco para el Desarrollo Econmico del Sector Rural N 28298, en el Artculo 2.- Objetivos Especficos, en el literal b)menciona, Apoyar las actividades primarias del sector rural para que se integren en la cadena productiva, incorporando tecnologa y gestin empresarial, as como la participacin patrimonial de empresas primarias con industrias o comercios o servicios empresariales, para dar mayor valor agregado a la produccin eficiente que haga competitiva la operacin empresarial y lograr el equilibrio de beneficios entre los participantes en funcin de sus respectivas exposiciones al riesgo.

En ese sentido, de lo anterior descrito, se presume que no habr situaciones negativas que puedan influir en el normal desarrollo de la propuesta productiva.

La APA ALLIN RURU, como muestra de la inters mostrada, para ser uno de los participantes en el presente Fondo Concursable PROCOMPITE REGIONAL 2012, ha venido desarrollando reuniones y/o conversatorios con los responsables de la Gerencia de Desarrollo Social y Econmico Productivo, de la Municipalidad Provincial de Acobamba, Agencia Agraria y AGRORURAL, con sede en la ciudad de Acobamba, con la finalidad de desarrollar actividades de manera concertada.

1. Factores tecnolgicos:El nivel tecnolgico, planteado para el Mejoramiento de la Competitividad de la Cadena Productiva de Arveja, se plantea de nivel media, el cual es resultado de las diversas reuniones y/o conversatorios con la organizacin. En tal sentido, los asociados no tendrn ningn inconveniente en adoptar nuevas tcnicas de produccin y de comercializacin, ya que, como se mencion anteriormente, la tecnologa a incorporar esta acorde a la realidad socio cultural y nivel de educacin de cada integrante de la organizacin.

2. MICRO AMBIENTE1. Proveedores:El Plan de Negocios, se plantea esta principalmente enfocado en el Mejoramiento de capacidad competitiva de la arveja en vaina, atraves del mejoramiento de la produccin y comercializacin, en ese sentido la utilizacin y/o explotacin de maquinarias es limitado en este negocio, pero si la utilizacin frecuente de las mochilas de fumigar principalmente en la etapa de produccin.

1. Competidores actuales:Asociacin de Productores Agropecuarias de Pomacocha ASPAPO, APA Inversiones Yanacocha, APA los Chasquis de Parcostambo y APA Los ngeles de Curabamba, quienes tambin, dedican su actividad principal a la produccin y comercializacin de Arveja en vaina, las se encuentran aledaas a la APA ALLIN RURU.

Adems se ha identificado competidores actuales en el nivel de comercializacin, a los Acopiadores y los Intermediarios, quienes absorben aproximadamente el 70-80% de la produccin de este cultivo, ofreciendo pagos por kilogramos muy por debajo del costo del mercado Mayorista de Lima, la diferencia entre estos dos se ha

1. Clientes:El producto (Arveja en vaina verde), considerada dentro del rubro de las hortalizas, est orientada a la poblacin consumidora de la ciudad de Lima Metropolitana y Conos, a todos los estratos sociales, ya que, en la actualidad este producto ha logrado posicionarse, por poseer como uno de los alimentos de mayor importancia en la alimentacin.

1. Competidores potenciales:Regionalmente, se tiene referencias que la provincia de Tayacaja, seguido de la provincia de Huancavelica, son las provincias, con mayor produccin, desplazando al tercer lugar a la provincia de Acobamba.Y nacionalmente la regin Junn, es uno de los productores con mayores volmenes a nivel nacional con al alrededor de 14,000tn/ao, elevando estos rendimientosla provincia de Tarma.

1. Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros:Para la produccin de los 29 has de arveja en vaina, cada socio est comprometido de disponer una hectrea, as, para la instalacin de 1.5 has de campo semillero, dispuesto por el presidente de la Organizacin en la comunidad de Yanacocha, as mimo, para la construccin del Centro de Acopio, uno de los socios, ha brindado su compromiso, el Sr. Pelayo Orellana Quiones, en dar en calidad de donacin un terreno de 144 m2 para la organizacin ubicado en lugar denominado Chilcahuaycco, se adjunta Acta de Compromiso, ver Anexos.

1. ORGANIZACIN:

3. Ubicacin de la AEODepartamento HUANCAVELICA

Provincia ACOBAMBA

DistritoACOBAMBA

Direccin Jr. Junn S/N Acobamba

3. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO:

Representante Legal de la Persona Jurdica:Nombres y apellidosAURELIO QUISPE MANUELO

CargoPRESIDENTE

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacinNombres y apellidosCARLOS MUOZ MEDINA

Direccin exactaAv. LEONCIO PRADO S/N ACOBAMBA

Telfono/CelularClaro 967721072 RPM *104050

Correo [email protected]

3. PARTICIPANTES DE LOS AEO:La APA ALLIN RURU, est constituida por agricultores comn y corrientes de las comunidades del distrito de Acobamba y Pomacocha, las que se encuentran aledaas entre s, con un total de 29 socios, de los cuales el mayor porcentaje de socios est conformada por mujeres con 55.17% (16) y13 sociosconformada por varones que representa el (44.83%). La edad promedio de los socios es de 31 aos, las que varan entre 19 a 62 aos.CUADRO N 011

Tipo de personaNmero

Personas Jurdicas29

Hombres que integran13

Mujeres que integran16

As mismo, de los 29 socios, 8 son jvenes que presenta el 27.58 %, siendo 4 mujeres y 3 varones.

3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES:Cabe sealar, la utilidad neta total estimada con el desarrollo del Plan de Negocios es de S/. 99,811 al ao 1, de los cuales, el 4% (S/. 3,992.44), ser destinada a los fondos de la Organizacin, de esta manera buscar la capitalizacin, adems de disponer de una logstica de manera oportuna, el cual se detalla a continuacin.

CUADRO N 012

Periodo de Distribucin de Utilidades6 meses

Junta de socios o accionistasMonto o porcentaje de utilidades

1. Socios del AEO S/. 95,818.66

1. Fondo de la Organizacin S/. 4599.00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Los ingresos correspondientes a los socios de la organizacin, sern distribuidas de manera equitativa, sin alguna preferencia a ningn socio ni miembro de la junta directiva, ya que estos acuerdos son principios que viene practicando la organizacin. Correspondientes a 3304 nuevos cada socio.

3. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

CUADRO N 013SituacinSe cumple (Si o No)

Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas de la situacin del AEOSI

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a caboSI

Rotacin peridica de la junta directivaSI

La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean convenienteSI

Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas SI

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

3. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO:En ese sentido, no se tienen trabajadores que ocupen algn puesto dentro de la organizacin, ni externo ni de los propios socios. Las actividades desarrolladas, en el proceso de produccin, lo realizan cada socio en su unidad productiva (predio), mientras tanto para la produccin de forma grupal y/o organizada, se concentran cuando sea necesaria, convocada por la junta directiva.Con el desarrollo del Plan de Negocios, se plantea tomar los servicios de profesionales de un Ing. Agrnomo, en calidad de asesor tcnicos de campo y la vez de un Asesor Contable, quienes brindarn su servicio de manera permanente dentro de la Organizacin.

3. ORGANIGRAMA DEL AEO:La APA ALLIN RURU, est organizada de la siguiente manera, cada uno miembros integrantes con sus funciones

1. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO:

0. OBJETIVOS DEL NEGOCIO: Mejorar las formas de comercializacin de la cadena productiva de Arveja en vaina verde.

0. ANLISIS FODA:Cada socio de esta organizacin, desde su insercin en la actividad agrcola, han venido identificando a la vez experimentando, ciertas fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas, en todo el proceso de produccin y en la comercializacin, los cuales a continuacin de describen:

Fortalezas:Las fortalezas percibidas y/o identificadas en el tiempo que se viene trabajando en la actividad agrcola y con la organizacin, son las siguientes: Produccin de forma organizativa, disponiendo de esta manera en volmenes considerables, no menor de 40 tn/campaa agrcola. La APA ALLIN RURU, dentro de su organizacin, cuenta con un (01) Ing. Agrnomo y 02 estudiantes actuales de la carrera profesional de agronoma, quienes a la fecha vienen apoyando al fortalecimiento de la organizacin, en el proceso de produccin, y a la vez de comercializacin.

Oportunidades: El costo del producto (Arveja en vaina), mantiene un precio promedio de S/. 2.00/kg. Adems del pago de algunos puntos a favor, por el grado de familiarismo que existe, entre el presidente de la organizacin y el comerciante.

Debilidades: An se encuentran en proceso de consolidacin como organizacin, presentan cierta debilidad organizativa. Limitada disponibilidad econmica, que no permite una accin inmediata frente a las ocurrencias y/o requerimientos para el proceso de produccin y comercializacin.

Amenazas:Las amenazadas, percibidas y/o identificadas en el tiempo que se viene trabajando en la actividad agrcola, son las siguientes: Exceso de lluvia Sequa prolongada, en etapas crticos del cultivo. Cada de granizo, de forma repentina. Carencia de transporte en la poca, adems de costos excesivos.

0. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO:

CUADRO N 014Descripcin de la alianza estratgica u oportunidad de negocioFinalidadEmpresa u organizacinCaractersticas de la empresa u organizacinLa alianza u oportunidad Es probable o concreta*?

1. Se ha firmado un contrato de Compra y Venta de Arveja en vaina verdeComo Organizacin; vender la totalidad de la produccin estimada en 112 toneladas/campaa. Como Comerciante; comprar la totalidad de la produccin.Comercial AcobambinoComerciante Mayorista del Mercado N 1 de la Parada - LimaConcreta, bajo la firma entre el presidente de la APA ALLIN RURU y el Comercial Acobambino, (se adjunta en Anexos)

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. PLAN OPERACIONAL:1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO:

CUADRO N 015Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.

1Comercializacin /o venta, en 1ra y 2da calidad Seleccin y clasificacin, de acuerdo a las necesidades del mercado.

2Mejor y adecuado, empaque del producto (Arveja en vaina)Entrega y/o comercializacin del producto, en envases diseados, cada una identificadas con informacin del AEO, y a la vez reduccin de mermas considerables.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en:

CUADRO N 016NDESCRIPCIONPara mejorar el proceso de:

1Viaje de pasanta extra regional (Tarma).Mejoramiento del proceso productivo del cultivo de arveja, a travs de la introduccin de nuevas tcnicas de produccin agrcola.

2Capacitacin en Marketing comercialMejoramiento de la capacidad competitiva del producto, a travs de nuevas tcnicas de presentacin del productiva

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo.

CUADRO N 017DIFICULTADESSOLUCCION ECONTRADA

PRODUCCION

1Disponibilidad de semillas con baja capacidad productivaSustitucin de la calidad gentica de semillas existente en la actualidad

Produccin de 1.5 has de Campo semillero de Arveja (var. Usuy y Utrillo)

2Limitado conocimiento, sobre produccin tecnificada del cultivo de arvejaCapacitacin, en la Produccin Tecnificada del Cultivo de Arveja, en vaina verde.

Visita de Pasanta extra regional (Tarma), para el conocimiento de Nuevas Tcnicas de Produccin, Agrcola

POST-PRODUCCION

3Limitada disponibilidad de infraestructura, para la concentracin y negociacin del productoConstruccin e Implementacin de un Centro de Acopio, (concentracin de la produccin, punto de reunin de la AEO)

4Venta generalizada de la produccin, 1ra y 2da conjuntamente.Seleccin y Clasificacin de la arveja en 1ra y 2da calidad y acceder a mejores precios.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO:En ese sentido, el presente Plan de Negocios, plantea la comercializacin de la arveja, en envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de yute, diseados para este fin, con capacidades entre 70-80 kg de peso neto. Este tipo de envase, en primer lugar, evitar considerablemente las mermas (prdida de peso), estimado en reducir de 20% hasta 8%, de acuerdo a las consideraciones tcnicas de este material, al mismo tiempo en la cara correspondiente de yute, llevar la marca del producto, datos de produccin y de la organizacin.

Fotografa N 001Vista fotogrficas de los costales a ser utilizados con el PN

Imagen tomada, en la campaa anterior 2010-2011.

Lado anverso del envase y/o costal Lado posterior del envase y/o costalASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS

ALLIN RURU

ARVEJA VERDE

P. NETO: 70 KG.

DATOS DE PRODUCCION

Variedad: UsuyProducc. Campaa: 2012- 2012Registro sanitario: N xxxx

1. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO:De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin de mermelada:

1. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS:El negocio de esta organizacin, como lo antes descrito, est orientada a vender Arveja en vaina, sin ninguna transformacin, primaria ni secundaria, por lo tanto, la materia prima para la produccin no se considera, con respecto al rubro de los insumos, se considera, la adquisicin de semillas y para la elaboracin de Abono Orgnico (Bocashi), y los productos para la fertilizacin qumica y control fitosanitario, siendo principalmente este ltimo para la produccin del campo semillero del cultivo de arveja.

CUADRO N 018CUADRO DE REQUERMIENTOM E MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS:

CUADRO N 019CUADRO DE REQUERMIENTO DE EQUIPOS Y HERRAMIENTAS

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

1. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO:El Plan de Negocios, se encuentra, localizada en:Distrito: AcobambaProvincia: AcobambaRegin: HuancavelicaAltitud: 3423 msnm

Las unidades productivas, estn distribuidas en diferentes comunidades del distrito de Acobamnba y Pomacocha en un radio de 12km2 aproximadamente, agrupando a los agricultores de las comunidades de

Grfico N 001, Mapa poltico de la Regin de Huancavelica

Fuente: Compendio Estadstico Agrario, Direccin Regional de Agricultura Huancavelica 2010Grfico N 002, Mapa poltico de la Provincia de AcobambaAREA DE INTERVENCION DEL PLAN DE NEGOCIOS (COMUNIDADES DEL DISTRITO DE ACOBAMBA Y POMACOCHA)

Fuente: Compendio Estadstico Agrario, Direccin Regional de Agricultura Huancavelica 2010

1. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO:Como se trata de un negocio de produccin a nivel de unidades productivas de cada socio integrante de la organizacin, no se tiene ninguna distribucin de reas de trabajo dentro del establecimiento de la organizacin. Las actividades de produccin a realizar, estn distribuidas de acuerdo a la ubicacin de los terrenos, con un rea geogrfica aproximada de 12 km2.

1. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA:El requerimiento de la mano de obra calificada y no calificada, se hace indispensable para el desarrollo del Plan de Negocios, principalmente en el proceso de produccin y post produccin. En ese sentido, para el cumplimiento de las actividades planteadas en el Plan de Negocios, se considera la contratacin de Mano de Obra calificada (01 Albail), especficamente, para dirigir la construccin del Centro de Acopio de la Organizacin, complementando con la Mano de Obra no Calificada, estimada en 125 jornales, los cuales sern proporcionados por los socios de la organizacin.As mismo, en el proceso de produccin, y post-produccin, se estima el requerimiento de un total de mano de obrade (1977 jornales), considerada para este efecto, como Mano de Obra no Calificada, que en consecuencia ser como parte del aporte del 50% correspondiente al AEO.

1. PLAN DE MERCADOTECNIA: Recoleccin de vainas cuando hayan alcanzado su madurez fisiolgicas en vaina verde El inicio de siembra, para el caso de Acobamba, Noviembre a Enero. Venta de Arveja en sacos con 70 a 80 kg. de peso exactoPara el mercado, donde esta direccionado nuestro producto, (Mercado Mayorista de la Parada), estas son los requerimientos, que desde luego se cumple, de manera que la Asociacin que el cultivo que ms puede conocer es la Arveja y seguido de Maz.

2. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO:Las estrategias planteadas del producto, estn enfocadas, en mejorar las capacidades competitivas de la Arveja en vaina consistentes en: Vainas de arveja var. Usuy comercializadas, en 1ra y de 2da calidad, manteniendo uniformidad en tamao 10.4 cm. de 1ra y 7.8 cm. 2da peso neto de sacos en 70 y 80 kg. a la vez con 95% de libres de objetos extraos y vainas libres de cualquier dao. Producto en estado ptimo de conservacin, manteniendo una frescura, producto de la cosecha realiza dentro de las 24 horas a la comercializacin.

2. ESTRATEGIA DE PRECIOS:Como estrategia, para mejorar aun los precios, se plantea la obtencin del producto con mejores caractersticas y/o atributos de comercializacin, como consecuencia del manejo oportuno y adecuado en el proceso productivo, as como; abonamiento, control fitosanitario, y la vez de la cosecha o paa en su momento oportuno de madures fisiolgico, y por ltimo, el transporte y entrega del producto en envases y/o costales adecuadamente ptimos en un tiempo no mayor de 24 horas.

2. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES: Venta en envases y/o costales, con marca de la Organizacin PRODUCTOS ALLIN RURU, Cada envase llevar informacin de produccin como; peso, fecha de cosecha y/o paa y el registro sanitario que se tiene proyectado gestionar dentro de los 3 meses posteriores al presente mes.

2. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN:La estrategia de distribucin del producto (Arveja en vaina verde) es de la siguiente manera:

1. ASPECTOS GENERALES:3. LICENCIAS Y DERECHOS:Por el tipo de negocio que se desarrolla, no requiere de las autorizaciones para entrar en operacin, salvo del pago de auto valu del centro de acopio, as de la licencia de construccin y licencia de colocacin del Cartel del Plan de Negocios.

3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL:Plan de Buenas Prcticas Agrcolas; Deposicin adecuada de los envases, producto de la utilizacin de los agroqumicos como los utilizados para el control de plagas y enfermedades, as del lavado de las mochilas de fumigar en el momento y lugar adecuado, as mismo, los agricultores para realizar esta labor, utilizarn todos los implementos de Ley. Para tal efecto se contratar un profesin Ing. Agrnomo, con especializacin en uso y manejo de agroqumicos, a fin de que se capacite en el tema referidoes preciso mencionar, los agroqumicos planteados estn especficamente para la produccin de campos semilleros y ms no para campos de produccin comercial.

Indicadores de cumplimiento: Relacin de los participantes en el taller de capacitacin, debidamente rubricados, en seal de su participacin. Vistas fotogrficas.

En el proceso constructivo:Se ha identificado, que en esta etapa se genere, desperdicios, como remanentes de agregados, desperdicios de madera, pedazos de alambre, clavos que hayan cado accidentalmente, entro otros. Para lo cual, la asociacin se compromete adecuar un lugar (cavado de hoyo de 1.6 m. de profundidad con 1m de ancho y largo), para la deposicin correcta y oportuna, a la vez reciclar objetos que puedan se reutilizables.

En la etapa de implementacin:Por la utilizacin de cemento, en la etapa del empastado y llenado del falso piso, para lo cual las bolsas se reunirn oportunamente y depositarlo en un lugar adecuado, siendo responsable de esta accin el albail quien dirige la actividad.Por la utilizacin de pinturas sintticos, en el pintado de las puertas, que tambin se depositara oportunamente los envases, adems de evitar el derramamiento de este.

1. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO:4. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO:Al cofinanciar, para la implementacin de del presente Plan de Negocios, se pretende mejorar el desarrollo de la cadena productiva de Arveja, y como consecuencia la mejora en los ingresos econmicos de cada integrante de la organizacin, as como se detalla a continuacin. Como muestra de ello la APA, plantea el cofinanciamiento en 56.86% del total de la inversin.

CUADRO N 020

Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos

1. Asistencia tcnica y Capacitacin Pasanta extra regional (Tarma), para conocer otras tecnologas de produccin de Arveja en vaina. Capacitacin en Manejo y Proceso productivo del cultivo de Arveja en vaina,reforzando con los manuales tcnicos, que se proporcionaran al inicio de cada taller. Capacitacin tcnico -demostrativo en la Elaboracin y Uso de Abonos orgnicos (Bocashi), con la metodologa aprender haciendo.Contando tambin con manuales tcnicos, como gua. Capacitacin en Marketing Comercial, a fin de desarrollar otras formas de comercializacin de la arveja y como consecuencia acceder a otros nichos de comercializacin.

1. EquiposMochila de fumigar; para el control oportuno de plagas y enfermedades en el cultivo de arveja.Balanza mecnica; comercializacin de la arveja con peso exacto, evitando de esta manera el aprovechamiento por el comprador (robo en peso).Equipo de cmputo; Manejo de informacin de produccin, ventas, contables, adems de documentacin de la organizacin.

1. Materiales de construccin- Centro de AcopioDisponer de un ambiente, donde se puede concentrar la produccin, evitando daos por cualquier agente o aspecto climtico, registrar el ingreso del producto por cada socio. As mismo, est considerado como un centro de reuniones y coordinaciones de la organizacin, permitiendo de esta manera, fortalecer el nivel organizativo.

1. Herramientas (Azadn, Rastrillo, Zaranda)Considerado como instrumento indispensable, para el desarrollo de las actividades de produccin, principalmente el azadn (para labores de aporque)

1. Enseres (Envases y/o costales, diseados) Para la comercializacin del producto, con la incorporacin de valor agregado ( peso exacto de 70-80 kg, envases presentables, datos del producto)

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

As mismo, la presente propuesta productiva, se justifica porque permitir mejorar el fuente de empleo para el 100% de los asociados, beneficiando en mayor porcentaje la participacin del gnero en 55.17%, (ver Anexo, Panel Fotogrfico).

4. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO:Para mejorar las capacidades competitivas de Arveja en vaina verde, se realizaran las siguientes actividades, consideradas prioritariamente.

CUADRO N 021DIFICULTADESSOLUCCION ECONTRADA

PRODUCCION

1Produccin de 1.5 has de Campo semillero de Arveja (var. Usuy y Utrillo)

2Limitado conocimiento, sobre produccin tecnificada del cultivo de arvejaCapacitacin, en la Produccin Tecnificada del Cultivo de Arveja, en vaina verde

Visita de Pasanta extra regional (Tarma), para el conocimiento de Nuevas Tcnicas de Produccin, Agrcola

POST-PRODUCCION

3Limitada disponibilidad de infraestructura, para la concentracin y negociacin del productoConstruccin e Implementacin de un Centro de Acopio, (concentracin de la produccin, punto de reunin de la AEO)

5Carencia de Registros, Produccin y VentasImplementacin con Registro de Produccin, Ventas e ingreso del producto al Centro de Acopio, por cada campaa agrcola.

6Desconocimiento de precios reales del momento Pizarra, para Manejo de una cartera de Contactos con el Mercado Mayorista N 1 de Lima - la Parada.

COMERCIALIZACION

7Comercializacin de arveja en sacos que superan los 130 kg.ocasionando mermas del 20%.Uso de envases y/costales de 70 -80 kg. de capacidad, ptimamente adecuados para este fin, reduccin del 20% a 8% de mermas o prdida de peso.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

4. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA:A fin de reforzar y fortalecer las capacidades en la produccin, post-produccin y comercializacin, se ha definido solicitar, as como se muestra en el cuadro siguiente.

CUADRO N 022NDESCRIPCIONPara mejorar el proceso de:

1Viaje de pasanta extra regional (Tarma).Mejoramiento del proceso productivo del cultivo de arveja, a travs de la introduccin de nuevas tcnicas de produccin agrcola.

3Capacitacin en Marketing comercialMejoramiento de la capacidad competitiva del producto, a travs de nuevas tcnicas de presentacin del productiva

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO:

CUADRO N 023PRESUPUESTO DETALLADO DEL PLAN DE NEGOCIOSINVERSINEspecificar tipo CantidadPrecio ReferencialMonto Financiado por los AEO (S/.)Monto Financiado por el GR o GL(S/.)Inversin

1. Componente de Activo fijo

Terreno e InfraestructuraDisponibilidad de terreno de 29 has, para la produccion de arveja en vaina29 600,00 17.400,00 17.400,00

Costruccion e Implementacion de Garaje para la maquinaria e implementos de 80 m21 9.000,00 9.000,00 9.000,00

Infraestructura (instalaciones elctricas, sanitarias, construcciones).

Equipos. Balanza mecanica de 400 kg. de capacidad1 600,00 600,00 600,00

Tractor Agricola de 75 HP, DOBLE TRACCION 4X4, 00 KM, TURBO INTERCULER1125056 125.056,00 125.056,00

ARADO, TRAMONTINA DE 03 DISCOS, reversible113600 13.600,00 13.600,00

HerramientasRastrillo tramontina de tamao mediano2 18,00 36,00 36,00

Valorizacion de uso de herramienta (azadon), total utilizado en las 29 has2288 1.824,00 1.824,00

OtrosRafia en cono de tamao grande8 20,00 160,00 160,00

Envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de yute1600 1,00 1.600,00 1.600,00

Total Activo fijo 30.620,00 138.656,00 169.276,00

2. Componente Gastos pre-operativos

Estudios inciales

Asistencia tcnica

Licencia de funcionamiento.

Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).

Elaboracin de manuales de operacin y produccin.

Capacitacin del personal.

Otros Servicios de tercerosElaboracion de Cartel del Plan de Negocios 3.20 x 1.5 m1 220,00 220,00 220,00

Servicio de transporte

Transporte del producto Arveja Acobamba - Lima (flete)1015000,2 20.300,00 20.300,00

Servicio de Maquinaria Agricola y Yunta

Operador de Maquinaria (Tractor Agricola)71200 8.400,00 8.400,00

Tapado de surcos (yunta)64 50,00 3.200,00 3.200,00

Total Gastos pre-operativos 32.120,00 - 32.120,00

3. Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.

Insumos a utilizar, parra la elaboracion de Abonos Organicos (Bocashi)Guano de pollo630 16,00 10.080,00 10.080,00

Estiercol de Ovino350 15,00 5.250,00 5.250,00

Suelo agrcola306 22,00 6.732,00 6.732,00

EM-5 (Microorganismos Eficases)3 8,00 24,00 24,00

Melaza de caa94 1,60 150,40 150,40

Levadura granulada33 35,00 1.155,00 1.155,00

Cal Agriola (Carbonato de Calcio)16 1,4 21,60 21,60

Semilla de Arveja var. Usuy2030 6,00 12.180,00 12.180,00

Mano de obraManono de Obra No CalificadaMano de Obra no Calificada, elaboarcion de Abono organico

Mano de Obra no Calificada - Varones45 25,00 1.125,00 1.125,00

Mano de Obra no Calificada - Mujeres12 15,00 180,00 180,00

Mano de Obra para la produccion y comercializacion de Arveja (29has)

Mano de Obra no Calificada - Varones857 25,00 21.425,00 21.425,00

Mano de Obra no Calificada - Mujeres1218 15,00 18.270,00 18.270,00

Total Capital de trabajo 76.593,00 - 76.593,00

Total Inversin 139.333,00 138.656,00 277.989,00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

CUADRO N 024PRESUPUESTO DE OPERACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS

COSTOS DE OPERACINUNIDAD DE MEDIDACANT.COSTO UNITARIO (S/.)COSTO TOTALAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5

1. Costos Indirectos13,300.0013,300.0013,300.0013,300.0013,300.0013,300.00

Supervisin.

Mantenimiento.

Servicios.

Operador de Maquinaria (Tractor Agricola)h/maq812009,600.009,600.009,600.009,600.009,600.009,600.00

Tapado de surcos (yunta)dia/yunta62503,100.003,100.003,100.003,100.003,100.003,100.00

Asesor contableMes1250.00600.00600.00600.00600.00600.00600.00

2. Costos Directos54,120.0054,120.0054,120.0054,120.0054,120.0054,120.00

Materia prima.

Semilla de Arveja var. UsuyKg2030612,180.0012,180.0012,180.0012,180.0012,180.0012,180.00

Mano de obra directa.

Mano de Obra no Calificada - Varones87025.0021,750.0021,750.0021,750.0021,750.0021,750.0021,750.00

Mano de Obra no Calificada - Mujeres121815.0018,270.0018,270.0018,270.0018,270.0018,270.0018,270.00

Envases

Envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de yuteUnd.16001.001,600.001,600.001,600.001,600.001,600.001,600.00

Otros

Rafia en cono de tamao grandeCono1620.00320.00320.00320.00320.00320.00320.00

3. Gastos de administracin

4. Gastos de ventas19,894.0019,894.0019,894.0019,894.0019,894.0019,894.00

Transporte del producto Arveja Acobamba - Lima (flete)Kg994700.2019,894.0019,894.0019,894.0019,894.0019,894.0019,894.00

Total Costos de Operacin86,994.00 86,994.00 86,994.00 86,994.00 86,994.00 86,994.00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

4. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA:Cabe indicar,la venta de nuestro producto en la ciudad de Lima Mercado mayorista de la Parada, al cual se orienta, se encuentra sujeto a la variacin de los precios con tendencia a suba o bajapor efecto de la demanda y oferta del momento, es as, en el tem 9.6, se ha considerado como precio de venta promedio de S/.2.00/kg.

4. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS:Una vez determinado el precio de nuestro producto en (S/./kg), y cubierta los costos de produccin y comercializacin, se ha determinado los ingresos, pero para este se considera como ingreso bruto.

CUADRO N 026

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

4. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO:Para determinar el punto de equilibrio, de la propuesta productiva primero, se ha tomado en cuenta los datos siguientes:1. HALLAR EL Costo Variable unitario (CVu), para los cual se ha usado la siguiente formula:CVu = Egreso total en el ao, entre el total de unidades vendidas Obteniendo CVu = 0.50

1. Hallar el Punto de Equilibrio (PE), utilizando para lo cual, la siguiente formula

Interpretacin:De acuerdo a los datos obtenidos de la presente evaluacin, se deduce que: la Asociacin de Productores Agropecuarios ALLIN RURU, tendra que

4. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD:Para determinar, que tan rentable, tiene la ejecucin del Plan de Negocios, se ha realizado las siguientes evaluaciones en los cuadros q a continuacin de presenta

CUADRO N 027Estado de Resultados (S/.)Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5

Ventas101,500.00101,500.00101,500.00101,500.00101,500.00

Costo de Ventas2.002.002.002.002.00

Utilidad Bruta203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00

Gastos Administrativo y Ventas-----

Depreciacin-----

Utilidad Operativa203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00

Gasto Financiero-----

Utilidad Neta Antes de Impuestos203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00

Impuesto a la Renta-----

Utilidad Neta203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00203,000.00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012CUADRO N 028Flujo de CajaAo 0Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5

Ingresos por ventas0101,500.00101,500.00101,500.00101,500.00101,500.00

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas

Impuestos

Flujo de Caja Operativo0101500101500101500101500101500

Inversin en Activos

Gastos Pre operativos51,315.0051,315.0051,315.0051,315.0051,315.0051,315.00

Capital de Trabajo105,028.80105,028.80105,028.80105,028.80105,028.80105,028.80

Flujo de Inversin156,343.80156,343.80156,343.80156,343.80156,343.80156,343.80

Flujo de Caja Econmico-156,343.80-54,843.80-54,843.80-54,843.80-54,843.80-54,843.80

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Teniendo en cuenta los ingresos totales, generados por la venta de arveja en vana verde y a la vez de egresos generados en el cero (0), que es la inversin y los costos de operacin a partir de al ao 1, se ha estimado el siguiente Flujo de Caja.CUADRO N 029FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTOAO 0AO1AO2AO3AO4AO5

(A) INGRESOS TOTALES0,00203000,00203000,00203000,00203000,00203000,00

(B) EGRESOS TOTALES277.989,0085.975,008 5.975,0085.975,0085.975,0085.975,00

(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS-277.989,00117.025,00117.025,00117.025,00117.025,00117.025,00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

CUADRO N 030RESULTADO DE LA EVALUACION DE LA RENTABILIDADValor actual neto(VAN)S/. 150.570,75

Tasa Interna de Retorno(TIR)31,32%

Ventas en los prximos 5 aos(S/.)203.000,00203.000,00

Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)117.025,00117.025,00

C/B1,36

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

De acuerdo a la evaluacin, obtenida en cuadro que antecede, se deduce que el Plan de Negocios, muestra rentabilidad, de manera que el VAN (S/.) y el TIR (%) muestran resultados positivos, de acuerdo al criterio de calificacin, citada a continuacin. A la vez de costo beneficio positivo con 1.05

VALOR ACTUAL NETO:VAN < 0El proyecto se rechazaVAN = 0Se rechazaVAN > 0El proyecto se acepta

TASA INTERNA DE RETORNOTIR< iEl proyecto se rechazaTIR= iEs indiferenteTIR> iEl proyecto se acepta

4. ANLISIS DE SENSIBILIDAD:El anlisis de sensibilidad se ha realizado sobre la base de las variables inciertas del Plan de Negocio. Se ha elegido como las variables el Valor Actual Neto (VAN), Tasa Interna de Retorno (TIR) y el costo de la Arveja en kilogramos, de acuerdo al siguiente cuadro.

CUADRO N 031ANALISIS DE SENSIBILIDAD

VARIACIONPRECION DE VENTAVANTIR

S/.%

15%2.66S/. 334,874.8454.33%

10%2.31S/. 213,673.9139.45%

5%2.10S/. 140,218.8029.95%

0%2.00S/. 105,240.1725.24%

-5%1.90S/. 70,261.5520.37%

-10%1.71S/. 3,802.1710.59%

-15%1.45S/. -85,918.00-4.45%

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012De acuerdo a los resultados del cuadro anterior, la Asociacin, cuando reduzca su precio de venta hasta S/. 1.45 nuevos soles, estara generando prdidas, en tal sentido, tendra que vender mnimamente a S/. 1.46 nuevos soles para generar ganancias.

1. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA:

5. INDICADORES DE LINEA DE BASE:La lnea de base para el presente Plan de Negocios, constar de 3 componentes claramente definidos, de manera tal que nos permita contar con datos reales (encuesta directa), tomando 3 socios por cada grupo, contando en total con 12socios encuestados.Para la obtencin de este documento, se contratar los servicios de una empresa y/o persona natural, con especializacin en el tema, quien realizar antes de iniciado la Ejecucin del Plan de Negocios. Para tal efecto, el consultor elaborar una ficha de encuesta con bastante claridad y precisin, teniendo en cuenta los 3 componentes, que se mencionan a continuacin.

1. Indicadores de Produccin y Productividad:El presente indicador, permitir reforzar la medicin del nivel de conocimiento en aspectos de produccin y productividad. Costos de produccin Rendimiento kg/ha

1. Indicadores de Comercializacin: Nivel de conocimiento de los mercados, precios, demanda estacional. Preferencias comerciales (venta local, regional, nacional)

1. Indicadores de Ingresos Econmicos: Nivel de ingresos por cada socio Generacin de empleo permanente y temporal

MEDICION DE LOS INDICADORES:Concluida la ejecucin del Plan de Negocios, igualmente se tomar los servicios de un consultor a fin de que pueda realizar la medicin de los cambios generados producto de la ejecucin e implementacin del Plan de Negocios.

5. INDICADORES DE IMPACTO:Los indicadores de impacto, que se espera, producto de la ejecucin del Plan de Negocios son los siguientes:1. Venta de arveja en vaina, con valor agregado, producto del manejo oportuno y adecuado.1. Disponibilidad de un (01) Centro de Acopio de 144 m2, con ambientes para la deposicin de productos, rea de oficina y una rea libre, para labores de elaboracin de abonos orgnicos. 1. Incremento de los rendimientos de 3200 a 3500 kg/ha1. Se ha fortalecido los enlaces comerciales con el Mayorista de la Parada Sr. Rodolfo Quispe Salvatierra, ampliando el periodo comercializacin.1. El 100% de los socios, venden su producto, al mercado mayorista de la Parada Lima.1. Incremento de los ingresos econmicos en 8.57%

1. CONCLUSIONES:

La presente propuesta productiva, de acuerdo a las evaluacionesrealizadasmuestrarentabilidad de acuerdo al cuadro siguiente.

CUADRO N 032RESULTADO DE LA EVALUACION DE LA RENTABILIDADValor actual neto(VAN)S/. 150.570,75

Tasa Interna de Retorno(TIR)31,32%

Ventas en los prximos 5 aos(S/.)203.000,00203.000,00

Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)117.025,00117.025,00

C/B1,36

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012En tal sentido, su sugiere la implementacin del presente Plan de Negocios, por lo que la cadena productiva planteada, es la fuente principal de la economa de los socios y poblacin mayoritaria de la provincia de Acobamba.

1. ANEXOS:

MAPAS

UBICACIN DEL PROYECTO

PLANOS ARQUITECTNICOS

PANEL FOTOGRFICOFotografa N 001, Trabajo colectivo y asociativo, etapa de siembra

Fotografa N 002, Participacin del gnero en la actividad agrcola, Cosecha o (paa),