Plan de Negocios

INTEGRANTES:

- Ana Unzueta

- Berenice Echegaray

- Roxana Chávez

- Patricia Pineda

- Boris Gutiérrez

- Carlos Rodríguez

- Richard Marino

- Ana María Talavera

- Fernando Dávila Obando

- Jorge Ramos

Universidad Del Mar 1 2/11/2012

Es un instrumento que te ayudará a organizar lasideas y detallar qué deseas hacer y qué necesitas paradesarrollar e implementar tu idea de negocio.También te puede ayudar a realizar mejoras en laempresa que ya tengas.

¿Por qué es importante?

• Por que visualizas la posibilidad de realizar con éxito tuemprendimiento y además te permite evaluar los riesgosantes de invertir en él.

EL PLAN DE NEGOCIOS


En conclusión:

EL PLAN DE NEGOCIO TEPERMITEDETERMINAR, ANTICIPADAMENTE, DONDE QUIERESIR, DONDE TE ENCUENTRAS YCUÁNTO TE FALTA PARALLEGAR A LA METAPLANTEADA.


I. GENERACIÓN DE IDEAS DE NEGOCIOS

Lluvia de Ideas

NOMBRE IDEAS

Carlos Rodríguez Mermelada de Rocoto (1)

Boris Gutiérrez Mermelada de Yacón (2)

Verónica Echegaray Salsa Curry

Roxana Pie de Zapallo (3)

Patricia Pineda Pulpa de Frutas (4)

Jorge Ramos Elaboración de Pisco (5)

Ana Talavera Derivados del Coco

Ana Unzuela Aceite Esencial de Limón

Fernando Exportación de Caracol


1.1 Identificación de la mejor idea

Macro Filtro

si no si no si no si no si no

¿Existe una necesidad que satisfacer en tu localidad? x x x x x

¿Existe un mercado para este producto o servicio? x x x x x

¿Hay una demana insatisfecha? x x x x x

¿Quieres realizar este proyecto? x x x x x

¿Es posible producir el producto en su distrito? x x x x x

Total idea con si 5 4 2 3 4

Idea 1 Idea 2 Idea 3 Idea 4 Idea 5Preguntas Orientas / Ideas


1.1 Identificación de la mejor idea

Micro Filtro

Idea 1 Idea 2 Idea 3

Disponibilidad local de materias primas 5 4 5

Existencia de demanda insatisfecha 5 3 3

Disponibilidad de mano de obra calificada 4 3 3

Tecnología localmente disponible 4 3 3

El emprendedor tiene las habilidades 5 5 5

Total idea con si 23 18 19

Preguntas Orientas / Ideas

Tabla de Calificación

5 Muy Bueno

4 Bueno

3 Regular

2 Malo

1 MaloUniversidad Del Mar 6 2/11/2012

EL PROMOTOR

2/11/2012Universidad Del Mar 7

PRODUCTO O SERVICIO


Se hizo un sondeo en la ciudad de Arequipa, la poblaciónarequipeña estaría dispuesta a probar este tipo deproducto.En consecuencia el producto es del agrado de losconsumidores, a ciencia acierta es un punto de vistapositivo en el mercado para este producto, ya que el 80 %de los encuestados consumen rocoto, el cual seráelaborado con insumos de primera calidad, el sabor serádulce y agradable para el paladar con un tiz de picante, elnombre del producto es Mermelada de Rocoto MyM, lapresentación del producto es en envase de vidrio x 250 gr.El cuál conservará mejor sus propiedades.

1.2 Análisis FODA


Es de la siguiente manera:

CUADROS\CUADROS.doc

La comida peruana es como el paraíso, no hay día sinpecado, y no hay pecado sin paraíso.

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

II. SONDEO DE MERCADO - ENTORNO

DEPART AMENT O DE AREQUIPA: POBLACIÓN CENSADA Y T OT AL, SEGÚN CENSOS REALIZADOS, 1940 - 2007

Año

Pobl ación

a/ Censo de Derecho o de J ure. Se rec o piló inf o rmac ió n de la po blac ió n en su lugar de res idencia.

F u ent e : I N E I - C e ns o s N a ci o n ales d e P o b lació n y Viv ienda , 1940 , 196 1, 19 72,

19 8 1, 19 9 3 , 2 005 y 20 07.

2005 1 140 810 1 184 761

2007 1 152 303 1 184 567

1981 706 580 738 482

1993 916 806 939 062

1961 388 881 407 163

1972 529 566 561 338

Censada Total

1940 263 077 271 241

El incremento de la población medido por la tasa de crecimiento promedio anual, indica

que la población del departamento de Arequipa ha presentado un crecimiento promedio

anual para el periodo 1993–2007 de 1,6%


2.1 Provincia de Arequipa (población)

DEPART AMENT O DE AREQUIPA: POBLACIÓN CENSADA, SEGÚN PROVINCIA,

1981,1993 Y 2007

Pr ovincia 1 981 1 993 2 007

Total

706 580

916 806

1 152 303

Arequipa

498 210

676 790

864 250

Camaná 30 946 42 403 53 065

Carav elí 24 703 27 484 35 928

Cas tilla 32 650 36 864 38 425

Cay lloma 39 431 45 236 73 718

Condes uy os 19 508 20 695 18 991

Islay 43 078 50 039 52 264

La Unión 18 054 17 295 15 662

F u ent e : I N EI - C e n s o s N a c io n a l es de P o b lac ió n y V i v i e n d a ,198 1, 1993 y 2 007 . Universidad Del Mar 11 2/11/2012

2.2 Incremento de la población

DEPART AMENT O DE AREQUIPA : POBLACIÓN T OT AL

Y T ASA DE CRECIMIENT O PROMEDIO ANUAL, 1940 - 2007

(%)

3,5

3,0

2,5

3, 0

3, 1

2,0

1,5

1,0

0,5

0,0

2, 0

2,0

1,6

1940-1961 1961-1972 1972-1981 1981-1993 1993-2007

F uent e : IN EI - C e ns o s N ac io na l e s de P o blac i ón y Vi v i e nda , 19 40, 19 6 1, 19 7 2 , 198 1, 1993 y

Al 21 de octubre del año 2007, la población censada del departamento de Arequipa es

de 1 millón 152 mil 303 habitantes y la población total, es decir, la población censada

más la omitida, 1 millón 184 mil 567 habitantes.


III. LA ENCUESTA - CLIENTE

Tomamos como universo 100 personas, las cualesfueron encuestadas en el cercado de Arequipa.

La encuesta se realizó en las calles:

Álvarez Thomas

Mercaderes

San Camilo

Perú, detallamos en la siguiente positiva la encuesta y elresultado de la misma.


3.1 Formato de Encuesta

FORMULAMOS UNA PREGUNTA ÚNICA.¿Le gustaría comprar mermelada de Rocoto?

Si

no

No sabe, no opina

SI 80

NO 15

NO OPINA 5

ENCUESTA


3.2 Análisis de la Información

Después de analizar la fuente de informaciónproporcionada por el INEI, y la encuesta realizada elproducto que pretendemos comercializar tendráacogida pues tenemos un 80% de aprobación delconsumidor.

La población en Arequipa ha ido incrementándosepaulatinamente según información de los censos.

La población de la Arequipa según el último censo del año2007, nos da la cifra de 1 millón 152 mil 303 habitantes.


IV. DEFINIENDO EL NEGOCIO

4.1 RESEÑA HISTÓRICA DEL NEGOCIO

4.2 NOMBRE DEL NEGOCIO4.2.2 Razón Social : Food Markets S.A.C.4.2.3 Razón Comercial : Mermelada MyM

4.3 Visión : Ser una de las empresas pioneras en la producción y comercialización de mermelada de rocoto en la región de Arequipa.

4.4 Misión : Elaborar nuestro producto mermelada de rocoto con los estándares de calidad establecidos. Brindar a nuestros clientes un producto de calidad y delicioso, el cual satisfaga su deseo y necesidad de probar una mermelada con un sabor diferente.



Gerente General

AdministraciónRecursos Humano

Contabilidad Producción

Supervisor Supervisor

Ventas

Promotora

4.1 ORGANIGRAMA – RECURSO DE PERSONAS

V. ANÁLISIS DEL MERCADO

Detallamos a continuación la población distrital del la provincia de Arequipa

El entorno actual es favorable en la ciudad de Arequipa, la llegada deinversiones y la formación de nuevas empresas en diferentes rubros nosda entender que tenemos un escenario favorable.

5.1 Análisis del mercado Potencial

Nº de personas en zona donde se piensa vender el producto

60 007

Nº personas que compran el producto 48 000

Nota: Según INEI, la población del cercado de Arequipa es de 60 007, el Nº de persona que compran nace a partir de la encuesta realiza por ser el grado de aceptación del 80%.


5.2 Población Distrital

Distrito Habitantes Arequipa (Cercado) 60 007

Characato 5 286 Cerro Colorado 106 893 Yanahuara 20 021 Cayma 75 908 Mariano Melgar 53 303 Miraflores 52 114 Alto Selva Alegre 72 818

Paucarpata 125 255 José Luis Bustamante y Rivero

76 270

Sachaca 20 008 Jacobo Hunter 46 216 Socabaya 60 534 Tiabaya 15 043 Sabandía 3 683 Uchumayo 15 659 Yura 10 255

En el cuadro se detalla anuestros posibles clientespotenciales.

Podemos realizar estudios desegmentación de mercado másespecíficos para jerarquizar a lapoblación en estudio.


VI. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA

Empresa Gloria S.A.

Mermelada Fanny

Empresa Compas

Ala Cena

NOTA: Por ser un producto innovador la mermelada de rocoto no cuenta con competidores directos ya que el producto solamente se comercializa de forma casera.


PROVEEDOR


Nuestros proveedores serán los agricultores de laregión Arequipa, los cuales ofrecen sus productos enlos diferentes mercados de la provincia tales como:

Mercadillo Avelino Cáceres

Mercado de Productores

Mercado Mayorista de Rio Seco

Otra forma de abastecimiento sería la compra productor –cliente, trato directo con el productor para minimizargastos y tener una selección variada del producto.

VII. ESTRATEGIAS DE MERCADO

La estrategia que hemos optado es :

La Estrategia de Precios, elegimos esta opción por quenuestra empresa está en formación y la mejor manerade penetrar mercados serio la estrategia de precios.

Otro punto importante a la hora de penetrar el mercadoes:

Registrar los precios de la competencia, por ej.:

Si registramos el precio de 3 empresas, y sus valores son S/.10, S/.11 o S/.12, el método seria sumar los precios y encontrarun promedio en cual el consumidor sea el beneficiado.

10+11+12 = 33 / 3 = S/. 11,00 ( este seria nuestro precio deintroducción)


VIII. ESTUDIO TÉCNICO DE LA PRODUCCIÓN

Nº ProductoMes

1

Mes

2

Mes

3

Mes

4

Mes

5

Mes

6

Mes

7

Mes

8

Mes

9

Mes

10

Mes

11

Mes

12Total

1 Mermelada de Rocoto

por 250 gr.

100 150 300 360 400 450 500 500 650 800 900 1,000 6,1000

MERMELADA DE ROCOTO

8.1 PROYECCIÓN DE VENTAS EN UNIDADES

Del cuadro podremos observar que la empresa Mermelada MyMpiensa vender en el lapso de un año 6 100 unidades de mermelada derocoto de 250 gr.


Proceso de Producción

Universidad Del Mar 24

ENVASADO

Y ETIQUETADO

LAVADO

Y

PELADO

ALMACEN

SELECCIÓN

Y

PESADO

PROCESO DE

COCCIÓN

2/11/2012

8.2 Cálculo de la Inversión – Plan económico Financiero

Para calcular la inversión necesaria que tenemos queasumir en la elaboración de nuestro producto,debemos de tener en cuenta:

INVERSIÓN COSTOS

- Compra del local de la

empresa

- Maquinaria de

producción

- Equipos y Herramientas

- Vehículos (para

transporte de

materiales, productos,

etc.).

- Alquiler de local de producción

- Servicios (luz, agua, teléfono, para uso del negocio)

- Transporte para compras, ventas, entregas de productos, trámites.

- Sueldos de personal de planta (jefe de planta, capataz, operarios, etc.)

- Combustibles y lubricantes.

- Repuestos, ropa de trabajo.

- Beneficio Sociales

- Insumos

- Pago de intereses por créditos para inversiones a capital de trabajo

- Sueldo de los empleados de oficina

- Tributos

- Gastos de viaje

- Impuestos

- Honorario de consultores(as)Universidad Del Mar 25 2/11/2012

8.3 Plan de Inversión

Para realizar el plan de inversión tenemos que tener cuenta «4»requerimientos indispensables:

Activo Fijo: (Qué requerimos para producir, vender y realizaroperaciones)

Terreno

Infraestructura

Maquinarias

Equipos

Herramientas

Muebles y enseres



Gastos pre - operativos: (Recursos que la empresa necesita paraentrar en operaciones)

Licencia de Funcionamiento

Carné Sanitario

Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.)

Elaboración de manuales de operación y producción

Estatutos

Elaboración de planos

Gasto de Constitución Legal

Capacitación al personal

Capacitación del empresario



Capital de Trabajo: (Es el capital que se destina al cumplimientode las obligaciones a corto plazo para atender las operaciones deproducción)

Materia Prima

Insumos

Costos Indirectos: (Recursos que la empresa necesita paraatender operaciones a corto plazo)

Gastos Administrativos

Gastos de Ventas

CUADROS\CUADROS.doc


CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

IX. CÁLCULO DEL COSTO TOTAL UNITARIO

Cálculo del costo fijo unitario (CFU):

CFU = Costos fijos totales / Nº total de unidades producidas(vida p.)

CFU = 5639,97 / 6100 = 0,9246 Nuevos Soles

Cálculo del costo variable unitario (CVU):

CVU = Costos variables totales / Nº de unidades producidas(tiempo)

CVU = 707,00 / 100 = 7,07 Nuevos Soles


IX. CÁLCULO DEL COSTO TOTAL UNITARIO

El COSTO TOTAL UNITARIO ES:

CTU = Costo fijo unitario + Costo variable unitario

CTU = 0,9246 + 70,7

CTU = 7,9946 Nuevos Soles


X. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA

Se determina a base de : Costo de Producción y elprecio de la competencia (solo como referencia)

Para nuestra empresa, el precio de la competencia es de

S/. 12,00 nuevos soles

Por tanto si vamos a ingresar al mercado en base auna estrategia de precios, entonces el precio de ventamáximo será de S/ 12,00 nuevos soles.



Entonces :

PV = CTU + G (Ganancia o utilidad)

Si: PV= 12 (precio de la competencia

Entonces: 12 = 7,9946 + G

G= 4,0054 Nuevos Soles (equivale al 50, 1 % del CTU)



Determinado el precio de venta, multiplicaremos porel número de unidades (100U), es importante elcálculo a lo largo de los periodos proyectados, porquepermite conocer los ingresos de la empresa.

Proyección de ventas en nuevos soles

Nº Producto

P.UMes

1

Mes

2

Mes

3

Mes

4

Mes

5

Mes

6

Mes

7

Mes

8

Mes

9

Mes

10

Mes

11

Mes

12Total

1 Mermelada

de Rocoto

por 250 Kg.10 1,000 1,500 3,000 3,500 4,000 4,500 5,000 5,000 6,500 8,000 9,000 10,000 61,000


XI. FLUJO DE CAJA

Se realiza, previo análisis de:Ingresos: Es el monto recaudado por las ventas, tanto alcontado como al crédito, su ingreso se registra en el periodoen que el pago se hace efectivo.

Egresos: Son las salidas de dinero en efectivo para realizar lascompras y gastos previstos.

Saldo acumulado: Es el resultado de restar los egresos de losingresos en un periodo definido. (E – I)

Saldo Acumulado: Es la suma del saldo económico de unperiodo mas el saldo económico del periodo anterior. (SEP1 +SEP-1).


XI. FLUJO DE CAJA

El capital de trabajo tiene un trato especial en el flujo decaja, es necesario invertir una determinada cantidad dedinero para la adquisición de materia prima y el pago demano de obra.En nuestro caso se requiere S/. 707,00 como capital detrabajo para iniciar el negocio, este dinero lorecuperaremos al cabo del 1er mes, cuando se venda los100 primeros frascos de mermelada, una vez realizada laventa tendremos dinero para comprar materia prima yelaborar otras 100 unidades, pero en el mes 1º, debe deproducir 150 u, que se venderá en el mes 2º, por lo quenecesariamente tenemos que incrementar el capital detrabajo para adquirir materia prima y pagar la mano deobra que nos permita producir 150 u más que el 1er mes.


XI. FLUJO DE CAJA

El impuesto a la renta, se agrava a las utilidades, porlo tanto es pagado por los productores o fabricantes,más «NO» por los consumidores finales, en talsentido, se descuenta del saldo entre los ingresos yegresos de cada periodo.

El impuesto a la renta es de 30% anual o suequivalente al 25% anual.

CUADROS\CUADROS.doc


CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

CUADROS\CUADROS.doc

XII. MARGEN DE CONTRIBUCION Y PUNTO DE EQUILIBRIO

El P.E. proporciona la cantidad mínima que tienes queproducir y vender para no ganar ni perder.

Se llama margen de contribución a la diferencia entreel precio de venta y el costo variable unitario.

(Mc = PV – CVU)


XII. MARGEN DE CONTRIBUCION Y PUNTO DE EQUILIBRIO

P.E.Q= costo fijo total / margen de contribución = QCálculo del Margen de Contribución

M.C. = 10 ,00 (precio) – 7,07 = S/ 2,93/u

P.E.S = cantidades x precio de ventaP.E. = 5639,97 / 2,93 = 1924,90 unidades

Este valor nos indica que nuestra empresa para que nogane ni pierda, debe producir 1924,90 unidades.


XIII. MARKETING

Nuestro producto se denomina:Mermelada de Rocoto MyM x 250 gr., es un productoinnovador que rompe parámetros y esquemas pueselaborar a base de rocoto una mermelada que sea delagrado del consumidor es todo un reto empresarial.

El precio de nuestro producto será de S/. 10,00 nuevossoles.

Distribuiremos la Mermelada de Rocoto MyM x 250 gr. enel cercado de la ciudad de Arequipa, la distribución será:

Fabricante Mayorista Minorista Consumidor


XIV. PUBLICIDAD

En el campo publicitario contaremos con:

Banner Publicitario

Paneles Exteri0res

Logos


MODELOS



MERMELADA DE ROCOTO MYM

Plan de Negocios

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