Hoja1Evidencia 8: Plan de negocios (FASE 1)Debe asumir su rol como emprendedor, elaborando los cuatro componentes iniciales del Plan de Negocio, diligenciando nicamente la seccin de Investigacin de mercados (color verde), donde se fijan los objetivos de la compaa e inicia el proceso, en una situacin simulada como empresario.SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE - SENAFONADEFONDO EMPRENDERPLAN DE NEGOCIORESUMEN EJECUTIVOMERCADOInvestigacin de mercadosCONCEPTOCONTENIDODefinicin de objetivosun proyecto de negocio es una idea sobre una actividad que se quiere llevar a cabo en determinado lugar, en determinado momento, dirigido hacia un determinado grupo de personas o segmento de mercado, y del cual se espera obtener beneficios econmicos o cierto margen de utilidad, y en razn de ello se est dispuesto a invertir esfuerzo individual y comprometer recursos financieros propios y/o ajenos en el negocio pensadoJustificacin y antecedentes del proyectoDicho programa surge de la necesidad por establecer una herramienta transversal para el resto de programas especficos, que sirva como nexo de unin entre las instituciones pblicas y el conjunto de la sociedadAnlisis del sectorLa Entidad Estatal luego de conocer su necesidad y de identificar los bienes, obras o servicios que la satisfacen est en capacidad de definir el sector o mercado al cual pertenecen tales bienes, obras o servicios y hacer el anlisis correspondiente. El anlisis del sector ofrece herramientas para establecer el contexto del Proceso de Contratacin, identificar algunos de los Riesgos, determinar los requisitos habilitantes y la forma de evaluar las ofertas.Anlisis de mercadoAnlisis de datos de: (i) productos incluidos dentro del sector; (ii) agentes que componen el sector; (iii) gremios y asociaciones que participan en el sector; (iv) cifras totales de ventas; (v) perspectivas de crecimiento, inversin y ventas; (v) variables econmicas que afectan el sector como inflacin, variacin del SMMLV y la tasa de cambio; (vi) cadena de produccin y distribucin; (vii) materias primas necesarias para la produccin y la variacin de sus precios; y (viii) dinmica de importaciones, exportaciones y contrabando, en caso de que aplique.Anlisis de la competenciaIdentificacin de principales participantes y competidores potenciales; anlisis de empresas competidoras; relacin de agremiaciones existentes; anlisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia; anlisis de productos sustitutos; anlisis de precios de venta del producto /servicio (P/S) y de la competencia; imagen de la competencia ante los clientes; segmento al cual esta dirigida la competencia; posicin de mi P/S frente a la competencia.Estrategias de mercadoCONCEPTOCONTENIDOConcepto del producto o servicioDescripcin bsica, especificaciones o caractersticas, aplicacin/ uso del producto o servicio (por ejemplo: si el B/S es de consumo directo, de consumo intermedio, entre otros), diseo, calidad, empaque y embalaje, fortalezas y debilidades del producto o servicio frente a la competencia.Estrategias de distribucinEspecificar alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin.Estrategias de precioPresente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tcticas relacionadas con precios, posible variacin de precios para resistir guerra de precios. Explicar la manera mediante la cual defini el precio.Estrategias de promocinExplicar o describir la estrategia de promocin dirigida a clientes y canales (descuentos por volmenes o por pronto pago), manejo de clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la venta, cubrimiento geogrfico inicial y expansin; presupuesto de promocin, costo estimado de promocin, lanzamiento y publicidad del negocio. Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio (tasa de crecimiento).Estrategias de comunicacinExplicar la estrategia de difusin de su producto o servicio; explicar las razones para la utilizacin de medios y tcticas relacionadas con comunicaciones. Relacionar y justificar los costos.Estrategias de servicioRelacionar los procedimientos para otorgar garantas y servicio postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin, servicio a domicilio, entre otros), formas de pago de la garanta ofrecida, comparacin de polticas de servicio con los de la competencia.Presupuesto de la mezcla de mercadeoCuantificar y justificar los costos en que se incurre en las estrategias de mercadeo antes relacionadas (producto, precio, plaza y promocin).Estrategias de aprovisionamientoDescribir la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago o por volumen, en caso afirmativo, establecer las cuantas, volmenes y/o porcentajes, entre otros. Definir si los proveedores que otorgan crdito, Establecer los plazos que se tiene para efectuar los pagos.Proyecciones de ventasCONTENIDORECUADROproyeccin de ventas y poltica de carteraDefinir cantidades de ventas por perodo (mensualmente, trimestralmente o semestralmente, el primer ao y los totales por ao, para el perodo de evaluacin del negocio (este perodo es variable, acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas estacionales en caso de presentarse, as como los aumentos. Determinar los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyeccin de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posicin arancelaria de importacin y exportacin. La proyeccin de ventas debe ser producto de un anlisis en el que se haya utilizado un mtodo de proyeccin, como los relacionados en la caja de seleccin que ofrece el sistema. Explicar cul es la fuente de los datos histricos y las razones por las que se utiliz el mtodo seleccionado. Definir, si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta.OPERACINOperacinCONCEPTOCONTENIDOFicha tcnica del producto o servicioDescribir las caractersticas tcnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseo, tamao, tecnologa, caractersticas fisicoqumicas, condiciones climticas, factores ambientales, caractersticas de empaque y embalaje, almacenaje, entre otros.Estado de desarrolloDescribir el estado del arte del bien o servicio o el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar.Descripcin del procesoRelacionar y describir en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de produccin del producto o servicio. En caso de subcontratacin, describir el proceso que es responsabilidad de la empresa (hacer diagrama de flujo de proceso, e insertarlo como archivo adjunto).Necesidades y requerimientosRelacionar las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin del producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; situacin tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del presupuesto requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos. Relacionar las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin del producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; situacin tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del presupuesto requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos.Plan de produccinTomando como referencia el plan de ventas, establecer las cantidades a producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin (cuantificar la produccin de unidades de producto por perodo de tiempo; por ejemplo, cajas de tomate por mes, nmero de almuerzos producidos y vendidos por mes, entre otros. Presentar el incremento de la produccin en el tiempo por ejemplo: primer mes = 0 cajas de 50 unidades, quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, sexto mes= 400 cajas de 50 unidades, mes n= 1000 cajas de 50 unidades.Plan de comprasRECUADROCONTENIDOConsumos por unidad de productoBasado en el plan de produccin, identificar, describir y justificar, la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de producto, registrando la informacin requerida por el sistema.Costos de produccinCONTENIDOCONCEPTOCostos de produccinRelacionar el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. Valor por unidad de medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento de la maquinaria y equipo (por ao). Costo de mantenimiento de instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, de lotes o terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por perodo (ejemplo: por semana, por mes, entre otros). Costo de mano de obra directa por perodo en horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operacin del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por perodo de mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios pblicos para el componente de produccin. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio.InfraestructuraCONCEPTOCONTENIDOInfraestructuraRelacionar las mquinas a adquirir indicando la funcin de cada una de ellas en la produccin o servicio, relacionar el mobiliario y las herramientas a utilizar en el proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisicin de cada mquina, herramienta y mobiliario. Costo de construccin y/o remodelacin de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestin comercial. Establecer si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento.Parmetros tcnicos especialesPara los negocios del sector agropecuario, entre otros, definir los parmetros tcnicos como: niveles de conversin alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, densidad de plantas por /ha, entre otras.ORGANIZACINEstrategia organizacionalCONCEPTOCONTENIDOAnlisis DOFAEl anlisis debe contener la relacin de debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas que se identifican en el producto. Esa relacin debe complementarse obligatoriamente con una descripcin del impacto estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos.Organismos de apoyoIdentificar y relacionar las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de definicin del negocio, en la implementacin del mismo. Describir el apoyo previsto para la etapa de operacin del negocio.Estructura organizacionalCONCEPTOCONTENIDOEstructura organizacionalDescribir la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo, administrativo y operativo. Igualmente, la conformacin de la junta directiva, incluyendo la participacin de cada uno de los miembros. Relacionar los cargos previstos y el nmero de empleados por cada cargo.Aspectos legalesCONCEPTOCONTENIDOConstitucin empresa y aspectos legalesEspecificar el tipo de sociedad que conforma, cul es su estado legal actual; legislacin vigente (normas urbana, ambiental, laboral y proteccin social, registros, tributaria, proteccin intelectual y ambiental), que regule la actividad econmica, la comercializacin de los productos o servicios, normas o poltica de distribucin de utilidades.Costos AdministrativosCONCEPTOCONTENIDOGastos de personalRegistrar los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer ao. Igualmente, registrar los gastos o costos por concepto de dotaciones y uniformes.Gastos de puesta en marchaRelacionar y cuantificar los gastos por concepto de arranque y puesta en operacin de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, entre otros.Gastos anuales de administracinRegistrar los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios pblicos.FINANZASIngresosCONCEPTOCONTENIDOFuentes de financiacinEspecificar la cuanta de los aportes de los emprendedores, especificando s se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de implementacin o a la etapa de operacin del negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crdito al negocio, se requiere contar con la informacin bsica del crdito: cuanta, destinacin de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, entre otros), plazo, forma de pago y tasa de inters. Igualmente, se hace necesario definir la Tasa de rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio.Formatos financierosBajar y diligenciar los archivos de balance inicial y proyectado, estado de resultados y flujo de caja. Tener en cuenta que los perodos de proyeccin (para n aos) deben estar en funcin de la naturaleza del negocio. No obstante, en ningn caso n, puede ser inferior a 2, una vez diligenciados los formatos, utilizar la opcin que el sistema ofrece para subirlos.EgresosCONCEPTOCONTENIDOEgresosIngresar a la siguiente informacin: ndice de actualizacin monetaria, que representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos, inversiones fijas y diferidas a efectuar. Tambin, se debe ingresar en el respectivo cuadro los costos de puesta en marcha.Capital de trabajoCONCEPTOCONTENIDOCapital de trabajoSon los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operacin del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisicin de materia prima, adquisicin de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios pblicos, entre otros. (Costos operacionales).PLAN OPERATIVOPlan operativoCONCEPTOCONTENIDOCronograma de actividadesEs la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrolla el plan de negocio, a travs de esta herramienta se puede hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin del proyecto. Para cada actividad hay que registrar las metas a lograr y los requerimientos de recursos por perodo.Metas socialesCONCEPTOCONTENIDOMetas sociales del plan de negocioEspecificar cules son las metas sociales a lograr con la puesta en marcha del plan de negocio.Plan nacional de desarrolloEspecificar cmo se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (digitar obligatoriamente).Plan regional de desarrolloEspecificar cmo se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (digitar obligatoriamente).Cluster o cadena productivaIdentificar a qu cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, ubicndolo en qu fase de la cadena se integra (digitar obligatoriamente).EmpleoPara cada empleo directo a generar, se debe seleccionar el mes a partir del cual se empieza a pagar el salario registrado. Adicionalmente, se debe seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin vulnerable" cumple, si es el caso.EmprendedoresIngresar en los campos de beneficiario con la opcin si/no. Igualmente, se debe aadir el porcentaje de la participacin accionaria para cada uno.IMPACTOCONCEPTOCONTENIDOImpacto econmico, regional, social, ambiental.Describir los aspectos del plan de negocio que segn su criterio, genera impacto econmico, social y ambiental, cuantificando los resultados del impacto. Por ejemplo, en generacin de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales y exportaciones, cobertura de poblacin objetivo, clientes, consumidores y proveedores de materias primas e insumos, planes de mitigacin ambiental, compensacin, o correccin, cuantificando su costo de implementacin y mantenimiento.RESUMEN EJECUTIVOResumen ejecutivoCONCEPTOCONTENIDOConcepto del negocioDescribir en forma concreta, los objetivos que se persiguen con la puesta en operacin del proyecto, actividades econmicas a las que se dedica, la funcin social que cumple, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, entre otros.Potencial del mercado en cifrasResumir con cifras, el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el bien o servicio.Ventajas competitivas y propuesta de valor.Ventajas ms destacadas (comerciales, tcnicas, operacionales, financieras, entre otros), del producto o servicio, que segn su criterio, permite asegurar el xito y valores agregados con respecto a lo existente o la competencia.Resumen de las inversiones requeridasDefina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados al Fondo Emprender.Proyecciones de Ventas y RentabilidadResumir las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por perodo, y la rentabilidad esperada del proyecto, en trminos de la tasa interna de retorno.Conclusiones financieras y evaluacin de viabilidadConcretamente, presentar las principales bondades financieras y sustentar la viabilidad comercial (mercados), tcnica, ambiental, legal y operativa.Equipo de trabajoCONCEPTOCONTENIDOResumen ejecutivoPresentacin de los datos bsicos del proyecto y del grupo de trabajo (asesores y emprendedores), que hacen parte del proyecto.ANEXOSCONCEPTOCONTENIDOAnexosDocumentos relacionados con el plan de negocio.

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